Решение по делу № 2А-927/2023 от 30.10.2023

По делу № 2а-927/2023

УИД № 43RS0010-01-2023-001004-56

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

30 октября 2023 года г. Вятские Поляны

Вятскополянский районный суд Кировской области в составе председательствующего судьи Орлова Д.С.,

при секретарях Мякишевой Ю.В., Шайхутдиновой Э.Р.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Кировской области Волго-Вятского управления Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «Победа», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4,, ФИО5, ООО «Липовое», ООО «Тихая» о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Победа», о возложении обязанности произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией КПК «Победа», предусмотренных ст.ст. 62 – 64 Гражданского кодекса Российской Федерации, на его учредителей, установлении предельного срока проведения всех необходимых действий, связанных с ликвидацией,

УСТАНОВИЛ:

Представитель Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Кировской области Волго-Вятского управления Центрального банка Российской Федерации ФИО6, действующий на основании доверенности, обратился в суд с административным иском к Кредитному потребительскому кооперативу «Победа», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4,, ФИО5, ООО «Липовое», ООО «Тихая» о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Победа», в котором просил:

1. Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Победа (ОГРН <номер>, ИНН <номер>), зарегистрирован в качестве юридического лица <дата>, юридический адрес: <адрес>.

2. Возложить обязанность произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией КПК «Победа», предусмотренные статьями 62 - 64 Гражданского кодекса Российской Федерации, на его учредителей ФИО1, ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО5, Общество с ограниченной ответственностью «ЛИПОВОЕ», Общество с ограниченной ответственностью «ТИХАЯ»,

в том числе обязать их:

– назначить ликвидационную комиссию (ликвидатора) и установить порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом;

– опубликовать в средствах массовой информации, в которых опубликовываются данные о государственной регистрации юридического лица, сообщение о его ликвидации и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами, который не может быть менее двух месяцев с момента опубликования сообщения о ликвидации;

– принять меры по выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также уведомить в письменной форме кредиторов 6 ликвидации;

– после окончания срока предъявления требовний кредиторами составить и утвердить промежуточный ликвидационный баланс со сведениями о составе имущества ликвидируемого КПК «Победа», перечне требовний, предъявляемых кредиторами, результатах их рассмотрения, а также о перечне требований, удовлетворенных вступившим в законную силу решением суда, независимо от того, были ли такие требования приняты ликвидационной комиссией;

– выплатить денежные суммы кредиторам ликвидируемого КПК «Победа» в порядке очередности, установленной статьей 64 ГК РФ, в соответстии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения;

– после завершения расчетов с кредиторами составить и утвердить ликвидационный баланс;

– предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении КПК «Победа».

3. Установить предельный срок проведения всех необходимых действий, связанных с ликвидацией КПК «Победа» – шесть месяцев с момента вступления в законную силу решения суда.

В обоснование требований указал, что КПК «Победа» (далее по тексту – КПК, Кооператив) с <дата> по <дата> являлся членом Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» (далее - СРО). Членство Кооператива в СРО прекращено <дата>. Статус Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» был прекращен Банком России <дата> на основании ее заявления. Банком России в адрес КПК «Победа» <дата> через личный кабинет участника финансового рынка направлено предписание <номер> об устранении нарушений законодательства в части требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы. Срок исполнения предписания был установлен до <дата>. По ходатайствам Кооператива срок исполнения предписания дважды продлялся – до <дата> и до <дата>, но в установленный срок предписание Банка России не исполнено. По ответам саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы, КПК «Победа» не являлся и не является членом ни одной иной саморегулируемой организации, включенной Банком России в реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка. Во вступлении в Ассоциацию СРО «НОКК» кооперативу отказано в связи с выявлением в деятельности КПК «Победа» грубых нарушений законодательства в сфере кредитной кооперации. Таким образом, в нарушение требований закона КПК «Победа» более чем 90 дней с момента прекращения его членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций кредитных кооперативов. В связи с этим у Банка России имеются основания для обращения в суд с заявлением о ликвидации КПК «Победа».

Представитель административного истца – Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Кировской области Волго-Вятского управления Центрального банка Российской Федерации ФИО7, действующая на основании доверенности, в судебное заседание не явилась, представила заявление, в котором просила дело рассмотреть в отсутствие представителя Банка России.

Представитель административного ответчика – директор Кредитного потребительского кооператива «Победа» ФИО1 (участник/учредитель Кооператива) в судебное заседание не явился по неизвестной причине, хотя надлежащим образом судом извещен о месте и времени рассмотрения административного иска, представил возражения, в которых указал, что с доводами административного истца, указанными в административном иске, не согласен по следующим основаниям. <дата> в адрес КПК «Победа» поступило предписание от Волго-Вятского Главного управления Центрального Банка РФ <номер> об устранении нарушения закона путем вступления в СРО. Предписанием <номер> от <дата> срок для устранения нарушений продлен до <дата>, а предписанием <номер> от <дата> срок для устранения нарушений продлен до <дата> Исполнение предписания в срок до <дата> не представляется возможным по следующим причинам. <дата> от Ассоциации Саморегулируемой организации «Национальное объединение кредитных кооперативов» поступило уведомление об отказе КПК в приеме в члены Ассоциации в связи с несоответствием требованиям к членству, которые предъявляются СРО «НОКК». <дата> КПК отправлено заявление о приеме в СРО «Кооперативные Финансы» и документы на предварительное рассмотрение. <дата> по запросу сотрудника СРО представлены к рассмотрению дополнительные документы. По результатам рассмотрения заявки КПК <дата> получен ответ о несоответствии документов требованиям законодательства и стандартам СРО. В настоящее время КПК ведется работа для устранения указанных нарушений с целью повторного обращения с заявлением о приеме в члены СРО «Кооперативные Финансы». Кооператив просил административного истца продлить срок исполнения предписания до <дата>. Вместе с тем в продления срока исполнения предписания отказано, в связи с чем подано административное исковое заявление в суд. С учетом правовых разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации в Ппостановлении от 27.12.2016 № 64 «О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидацией некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, не являющихся юридическими лицами» в каждом конкретном случае суд оценивает существенность допущенных объединением граждан нарушений и их последствий, возможность их устранения без ликвидации либо запрета деятельности объединения. Допущенные КПК нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере деятельности кредитных коопераций не носят систематический характер и не являются неоднократными. С учетом вышеизложенного, просил в удовлетворении административного иска Центрального банка Российской Федерации о ликвидации КПК «Победа» – отказать полностью.

Административные ответчики: ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, представители ООО «Липовое», ООО «Тихая» в судебное заседание не явились по неизвестной причине, в то время как надлежащим образом извещены о месте и времени рассмотрения административного иска.

В силу ст. 150 КАС РФ на лиц, участвующих в деле, возложена обязанность извещать суд о причинах неявки и представлять доказательства уважительности этих причин. Суд вправе рассмотреть дело в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле и извещенных о времени и месте судебного заседания, если ими не представлены сведения о причинах неявки или суд признает причины их неявки неуважительными. Суд может отложить разбирательство дела по ходатайству лица, участвующего в деле, в связи с неявкой его представителя по уважительной причине.

Поскольку неявка административного истца и административных ответчиков в судебное заседание не препятствует рассмотрению дела, суд полагает возможным рассмотреть дело без их участия.

Исследовав письменные материалы дела, оценив все доказательства в совокупности суд, считает заявленные исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с п. 1 ч. 3 ст. 1 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации (далее - КАС РФ), суды в порядке, предусмотренном КАС РФ, рассматривают и разрешают подведомственные им административные дела, связанные с осуществлением обязательного судебного контроля за соблюдением прав и свобод человека и гражданина, прав организаций при реализации отдельных административных властных требований к физическим лицам и организациям, в том числе, административные дела о приостановлении деятельности или ликвидации политической партии, ее регионального отделения или иного структурного подразделения, другого общественного объединения, религиозной и иной некоммерческой организации, а также о запрете деятельности общественного объединения или религиозной организации, не являющихся юридическими лицами, об исключении сведений о некоммерческой организации из государственного реестра.

В силу положений п. 9.1 ст. 4, п. 12 ст. 76.1, ст. 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Федеральный закон от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ) Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций (в том числе кредитных потребительских кооперативов) в соответствии с федеральными законами, проводит проверки их деятельности, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет предусмотренные законами иные меры.

Согласно пункту 2 части 3 статьи 15 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее по тексту - Закон о кредитной кооперации) под кредитным потребительским кооперативом понимается основанное на членстве добровольное объединение физических и (или) юридических лиц по территориальному, профессиональному и (или) социальному принципам, за исключением случая, установленного ч. 3 ст. 33 настоящего Закона, в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков).

На основании части 1 статьи 8 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

В случае неисполнения финансовой организацией данного требования Банк России вправе отозвать лицензию (разрешение) на осуществление соответствующего вида деятельности или исключить сведения о финансовой организации из реестра финансовых организаций соответствующего вида либо обратиться в суд с заявлением о ликвидации финансовой организации (ч. 5 ст. 8 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ).

Кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем создания кредитного кооператива или прекращение членства кредитного кооператива в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы) (пункты 2 и 3 части 1 статьи 35 Закона о кредитной кооперации).

Из содержания части 1 статьи 10 Закона о кредитной кооперации следует, что кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению общего собрания членов кредитного кооператива (пайщиков) либо по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ и иными федеральными законами.

Так, п. 8 ч. 2 ст. 5 Закона о кредитной кооперации предусмотрено, что Банк России обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных данным Федеральным законом, к числу которых подпункт «г» пункта 9 части 3 статьи 5 Закона о кредитной кооперации относит случай, когда кредитный кооператив нарушает установленные Федеральным законом «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

В соответствии с п. 1 ст. 65.1 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту – ГК РФ) потребительские кооперативы (к числу которых относятся кредитные кооперативы) являются корпоративными юридическими лицами (корпорациями), участники которой приобретают корпоративные (членские) права и обязанности в отношении созданного ими юридического лица (пункт 2 статьи 65.1 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В силу статьи 26 Федеральный закон от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» ведение единого реестра саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка осуществляется Банком России. Сведения, содержащиеся в едином реестре саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, подлежат размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»

Как установлено судом, Кредитный потребительский кооператив «Победа», является действующим юридическим лицом, зарегистрирован Межрайонной ИФНС России № 14 Кировской области <дата>.

Согласно протоколу <номер> от <дата> общего собрания учредителей КПК «Победа» при решении вопроса о создании КПК присутствовали члены кооператива: ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ООО «Липовое», ООО «Тихая». Протокол подписан всеми участвующими в собрании лицами.

В соответствии с протоколом <номер> от <дата> членами кооператива являются ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ООО «Липовое», ООО «Тихая», директором кооператива избран ФИО1

На основании выписки от <дата> из Единого государственного реестра юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ), материалов регистрационного дела, представленного УФНС России по Кировской области, учредителями (членами) КПК «Победа» являются ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ООО «Липовое», ООО «Тихая», состав которых на момент рассмотрения административного дела судом не изменился.

В силу ответа КПК «Победа» от <дата> на запрос суда в реестр членов Кредитного потребительского кооператива «Победа» также включены ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ООО «Липовое», ООО «Тихая».

Из материалов следует, что Кредитный потребительский кооператив «Победа» являлся членом Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» с <дата>. При этом членство Кооператива в указанной СРО прекращено <дата>.

Банком России <дата> КПК вынесено Предписание об устранении нарушения законодательства РФ <номер>, согласно которому КПК не позднее <дата> необходимо устранить выявленные нарушения путем вступления в СРО, объединяющую кредитные потребительские кооперативы и представить в Банк России информацию об исполнении настоящего предписания с приложением документов, подтверждающих исполнение указанных в предписании требований, которое получено КПК «Победа» <дата>.

Согласно Предписанию Банка России об устранении нарушения законодательства РФ <номер> от <дата> в связи с поступившим в Банк России ходатайством от <дата>, исх. <номер> об изменении срока исполнения требований, содержащихся в Предписании, Волго-Вятское ГУ Банка России изменило срок исполнения Предписания на <дата>.

В соответствии с Предписанием Банка России об устранении нарушения законодательства РФ <номер> от <дата> в связи с поступившим в Банк России ходатайством от <дата>, исх. <номер> об изменении срока исполнения требований, содержащихся в Предписании <номер> от <дата>, Предписании <номер> от <дата>, Волго-Вятское ГУ Банка России изменило срок исполнения Предписания <номер> от <дата> на <дата>.

В последующем Банком России срок исполнения Кооперативом требований Предписания не продлевался.

При этом требования, изложенные в Предписании <номер> от <дата>, в добровольном порядке КПК не исполнены.

Согласно материалам дела, ответам на запросы суда Саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» от <дата>, Союза «Микрофинансовый Альянс «Институты развития малого и среднего бизнеса» от <дата>, Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Микрофинансирование и Развитие» от <дата>, КПК «Победа» с заявлением о принятии в члены Ассоциации не обращалось.

Из ответа Ассоциации Саморегулируемой организации «Национальное объединение кредитных кооперативов» <номер> от <дата> на запрос суда следует, что КПК «Победа» подавал пакет документов <дата> для рассмотрения вопроса о вступлении КПК в члены СРО, однако <дата> было принято решение отказать в приеме КПК «Победа» в члены СРО «НОКК» в связи с несоответствием требованиям к членству в указанной саморегулируемой организации.

В настоящее время по сведениям, полученным от саморегулируемых организаций включенных в соответствующий реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, в соответствии с данными реестра кредитных кооперативов, размещенными на официальном сайте Банка России, КПК «Победа» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, зарегистрированных на территории Российской Федерации.

По состоянию на дату подачи административного иска КПК «Победа» не находится в стадии добровольной ликвидации, а также не в одной из процедур банкротства.

Таким образом, в срок, превышающий 90 дней с момента исключения из членов СРО, КПК «Победа», не являющийся кредитным кооперативом второго уровня, не вступил ни в одну из саморегулируемых организаций кредитных кооперативов, внесенных в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, что подтверждается сведениями, полученными от саморегулируемых органов.

Доказательств, опровергающих данные сведения, административными ответчиками, суду не представлено.

Принимая во внимание изложенное, а также длительное не устранение нарушения положений закона, его характер, оценивая действия Кооператива по исполнению предписания Банка России, суд приходит к выводу о том, что требования административного истца о принятии решения о ликвидации КПК «Победа» подлежат удовлетворению.

Доводы директора КПК ФИО1 о том, что кооператив не уложился в сроки для вступления в СРО по уважительной причине, так как его заявка о вступлении в СРО оставлена без удовлетворения, и поэтому банк должен был предоставить дополнительное время для вступления в одну из СРО, в третий раз продлить срок исполнения предписания направлены на ошибочное толкование норм материального права и не могут служить основанием для отказа в удовлетворения данного требования.

Пунктом 2 части 1 статьи 35 Закона о кредитной кооперации кредитным кооперативам, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, предписано вступить в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы

В случае нарушения установленного статьей 8 Закона о кредитной кооперации требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, Банк России вправе обратиться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива (подпункт «г» пункта 9 части 3 статьи 5 Закона о кредитной кооперации).

Членство КПК «Победа» в СРО было прекращено <дата>, срок, установленный статьей 35 Закона о кредитной кооперации, истек еще в 2022 году.

Иное толкование подателем жалобы положений законодательства, а также иная оценка обстоятельств спора не свидетельствуют о неправильном применении судом норм права.

Согласно п. 5 ст. 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. Неисполнение решения суда является основанием для осуществления ликвидации юридического лица арбитражным управляющим (пункт 5 статьи 62 Гражданского кодекса Российской Федерации) за счет имущества юридического лица. При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, эти расходы возлагаются на учредителей (участников) юридического лица солидарно (пункт 2 статьи 62 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В связи с этим суд полагает возможным удовлетворить требование административного истца о возложении на учредителей (участников) КПК «Победа» обязанностей по осуществлению действий по ликвидации КПК. При этом суд, исходя из обстоятельств дела, полагает достаточным и разумным требуемый Банком России шестимесячный срок выполнения указанной обязанности.

На основании изложенного, и, руководствуясь ст.ст. 175 - 177 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Кировской области Волго-Вятского управления Центрального банка Российской Федерации удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Победа (ОГРН <номер>, ИНН <номер>), зарегистрирован в качестве юридического лица <дата>, юридический адрес: <адрес>.

Возложить обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу настоящего решения суда произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией Кредитного потребительского кооператива «Победа», предусмотренные статьями 62-64 Гражданского кодекса Российской Федерации, на его учредителей (участников):

– ФИО1, дата рождения: <дата> года рождения, ИНН <номер>, паспорт гражданина Российской Федерации серии <номер>, выдан <дата> ОВМ МО МВД России <адрес>, адрес регистрации: <адрес>, проживает: <адрес>;

– ФИО2, <дата> года рождения, ИНН <номер>, паспорт гражданина Российской Федерации серии <номер>, выдан <дата> <адрес>, адрес регистрации: <адрес>;

– ФИО3, <дата> года рождения, ИНН <номер>, паспорт гражданина Российской Федерации серии <номер>, выдан <дата> ОВМ МО МВД России <адрес>, адрес регистрации: <адрес>, помещ. 73, <адрес>, 612960;

– ФИО4,, <дата> года рождения, ИНН <номер>, паспорт гражданина Российской Федерации серии <номер>, выдан <дата> Отделением в <адрес> Отдела УФМС России <адрес>, адрес регистрации: <адрес>;

– ФИО5, <дата> года рождения, ИНН <номер>, паспорт гражданина Российской Федерации серия <номер>, выдан <дата> <адрес>, адрес регистрации: <адрес>:

– Общество с ограниченной ответственностью «ЛИПОВОЕ», ОГРН <номер>, ИНН <номер>, зарегистрировано в качестве юридического лица <дата>, адрес местонахождения: <адрес>;

– Общество с ограниченной ответственностью «ТИХАЯ», ОГРН <номер>, ИНН <номер>, зарегистрировано в качестве юридического лица <дата>, адрес местонахождения: <адрес>,

в том числе, обязать их:

– после окончания срока предъявления требований кредиторами составить и утвердить промежуточный ликвидационный баланс со сведениями о составе имущества ликвидируемого КПК «Победа», перечне требований, предъявляемых кредиторами, результатах их рассмотрения, а также о перечне требований, удовлетворенных вступившим в законную силу решением суда, независимо от того, были ли такие требования приняты ликвидационной комиссией;

– после завершения расчетов с кредиторами составить и утвердить ликвидационный баланс;

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Кировский областной суд в течение месяца со дня вынесения мотивированного решения суда в окончательной форме.

Судья Д.С. Орлов

Мотивированное решение изготовлено 07 ноября 2023 г.