Решение по делу № 2А-6819/2023 от 18.09.2023 - о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «ЮГИНВЕСТ» и возложении на кредитный потребительский кооператив «ЮГИНВЕСТ» а также на членов (пайщиков) КПК «ЮГИНВЕСТ» <ФИО>, <ФИО> и <ФИО> обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации КПК «ЮГИНВЕСТ» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией потребительского кооператива, предусмотренные законом, и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «ЮГИНВЕСТ».

Дело №2а-6819/23

УИД 05RS0038-01-2023-007854-21

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Махачкала 18 сентября 2023 г.

Советский районный суд г.Махачкалы РД в составе:

председательствующего судьи Токаевой З.М.,

при секретаре судебного заседания Маликовой А.З.,

с участием представителя административного истца Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения - Национального банка по Республике Дагестан Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации по доверенности ФИО6,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения - Национального банка по <адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «ЮГИНВЕСТ», ФИО2, ФИО3 и ФИО1 о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «ЮГИНВЕСТ» и возложении на кредитный потребительский кооператив «ЮГИНВЕСТ» а также на членов (пайщиков) КПК «ЮГИНВЕСТ» ФИО2, ФИО3 и ФИО1 обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации КПК «ЮГИНВЕСТ» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией потребительского кооператива, предусмотренные законом, и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «ЮГИНВЕСТ»,

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк Российской Федерации в лице Отделения - Национального банка по <адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в суд с административным исковым заявлением, к кредитному потребительскому кооперативу «ЮГИНВЕСТ», ФИО2, ФИО3 и ФИО1 о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «ЮГИНВЕСТ» и возложении на кредитный потребительский кооператив «ЮГИНВЕСТ» (ОГРН - <***>; ИНН-<***>; КПП-057201001, 367000, <адрес>, этаж 2, помещение 9,10; дата государственной регистрации – ДД.ММ.ГГГГ), а также на членов (пайщиков) КПК «ЮГИНВЕСТ» ФИО2, ФИО3 и ФИО1 обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации КПК «ЮГИНВЕСТ» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией потребительского кооператива, предусмотренные законом, и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «ЮГИНВЕСТ».

В обосновании иска указывает, что в соответствии с пунктом 8 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России обращается в суд с заявлением о ликвидации КПК в случаях, предусмотренных Федеральным законом 190-ФЗ.

Основанием для обращения Банка России в суд с заявлением о принудительной ликвидации в соответствии с подпунктами «а» и «в» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ является неисполнение кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок и неоднократное нарушение в течение одного года кредитным кооперативом Федерального закона № 190-ФЗ, нормативных правовых актов Российской Федерации.

Кооперативом допущены следующие нарушения Федерального закона № 190-ФЗ, нормативных правовых актов Российской Федерации:

1.В соответствии с пунктом 3 Указания Банка России №-У3 кредитные потребительские кооперативы ежемесячно составляют и представляют в Банк России отчетность об операциях с денежными средствами в соответствии с приложением 1 к Указанию №-У.

В нарушение требований пункта 3 Указания Банка России №-У отчетность по форме 0420001 за апрель 2021 года и за период с февраля по апрель 2022 года направлена Кооперативом в Банк России с нарушением сроков и порядка составления.

2. В соответствии с частью 4 статьи 12 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные потребительские кооперативы обязаны передавать сведения, содержащиеся в реестре членов КПК (пайщиков) в Банк России в порядке, форме и сроки, установленные Указанием Банка России №-У.

Согласно пунктам 2.7 и ДД.ММ.ГГГГ-У КПК обязан передать сведения в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной подписью лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа в соответствии с Указанием Банка России №-У в течение 5 календарных дней, следующих за днем прекращения членства в саморегулируемой организации (далее -СРО).

Согласно данным государственного реестра кредитных потребительских кооперативов по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ КПК «ЮГИНВЕСТ» прекратил членство в саморегулируемой организации Ассоциация «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы» ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом, КПК «ЮГИНВЕСТ» следовало в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ передать в Банк России сведения, содержащиеся в реестре членов КПК (пайщиков) в соответствии с Указанием Банка России 5905-У. Кооператив тем самым нарушил требования Указания Банка России №-У.

3. В соответствии с пунктами 1,3,4 части 1 статьи 12 Федерального закона № 190-ФЗ кредитный кооператив обязан вести реестр членов кредитного кооператива (пайщиков), содержащий регистрационный номер записи в реестре членов кредитного кооператива (пайщиков), паспортные данные, почтовый адрес и номер телефона члена кредитного кооператива (пайщика).

Кооператив не отразил указанные сведения в реестре членов кредитного кооператива (пайщиков), тем самым нарушил требования пунктов 1,3,4 части 1 статьи 12 Федерального закона № 190-ФЗ

Кроме того, Кооперативом не исполнены следующие Предписания Банка России:

1. Банком России направлен в адрес Кооператива запрос о предоставлении документов и информации от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-11/18345 в соответствии с пунктом 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ со сроком исполнения не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в электронном виде с электронной подписью через личный кабинет участника информационного обмена, в соответствии с Указанием Банка России №-У. По результатам контроля исполнения запроса установлено, что в установленный срок КПК «ЮГИНВЕСТ» не представил в Банк России запрашиваемые документы и информацию.

За неисполнение запроса Банком России направлено Кооперативу Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-11/20063. В соответствии с предписывающей частью Предписания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-11/20063 Кооперативу в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ необходимо было устранить нарушение законодательства Российской Федерации, представив в Банк России в полном объеме информацию и документы.

Предписание получено Кооперативом ДД.ММ.ГГГГ, так как размещено в личном кабинете КПК «ЮГИНВЕСТ» ДД.ММ.ГГГГ за номером ТЗ-2-11/20063. В результате контроля исполнения Предписания Банка России от 19.08.2022 № ТЗ-2-11/20063 путем анализа поступающей в Банк Россиикорреспонденции, установлено, что в установленный Предписанием БанкаРоссии от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-11/20063 срок КПК «ЮГИНВЕСТ» непредставил запрашиваемую информацию. Таким образом, Кооператив неисполнил Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-11/20063 и неустранил допущенное нарушение законодательства.

2. За нарушение Кооперативом требований пункта 6 части 3 статьи 5Федерального закона № 190-ФЗ Банком России направлено еще одно, третьепо счету, Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-2/41891. В результате контроля исполнения Предписания Банка России от 30.05.2023 № ТЗ-2-2/41891 путем анализа поступающей в Банк Россиикорреспонденции, установлено, что в установленный Предписанием БанкаРоссии от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-2/41891 срок (ДД.ММ.ГГГГ) КПК «ЮГИНВЕСТ»не представил запрашиваемую информацию. Таким образом, Кооператив неисполнил Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-2/41891 и неустранил допущенное нарушение законодательства.

3. Банком России направлено Кооперативу Предписание Банка Россииоб ограничении осуществления деятельности по выдаче займов от 29.11.2022№ ТЗ-2-11/42130. В соответствии с предписывающей частью Предписания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-11/42130 Кооперативу необходимо было прекратить осуществление деятельности по выдаче займов в срок до ДД.ММ.ГГГГ (включительно).

В рамках мониторинга соблюдения введенных Предписанием от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-11/42130 ограничений Банком России были установлены факты нарушения требований Предписания в части представления займов, в том числе в счет погашения которых на счет КПК «ЮГИНВЕСТ» поступили средства МСК от ОСФР по <адрес>. По данному факту КПК «ЮГИНВЕСТ» направлено Предписание от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-3/35071 о внесении изменений в Предписание от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-11/42130 (срок ограничения продлен до ДД.ММ.ГГГГ включительно).

4. Банком России направлено Кооперативу Предписание Банка Россииоб устранении нарушений законодательства от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-3/35902(далее - Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-3/35902). В соответствии с предписывающей частью Предписания Банка России Кооперативу в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ необходимо было устранить нарушение законодательства Российской Федерации и представить в Банк России сведения, содержащиеся в реестре членов КПК (пайщиков).

В результате мониторинга поступающей в Банк России корреспонденции установлено, что КПК «ЮГИНВЕСТ» не представил в Банк России сведения в установленный срок, тем самым КПК «ЮГИНВЕСТ» нарушены требования части 4 статьи 12 Федерального закона № 190-ФЗ и Указания Банка России №-У.

5. За нарушение требований пунктов 1,3,4 части 1 статьи 12 Федерального закона № 190-ФЗ в части отражения сведений в реестре членов кредитного кооператива (пайщиков) Банком России направлено Кооперативу Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-3/45102. В соответствии с предписывающей частью Предписания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-3/45102 Кооперативу в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ необходимо было устранить нарушение законодательства Российской Федерации, представив в Банк России в полном объеме информацию и документы.

В результате контроля исполнения Предписания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-3/45102 путем анализа поступающей в Банк России корреспонденции, установлено, что в установленный Предписанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-3/45102 срок КПК «ЮГИНВЕСТ» не представил запрашиваемую информацию. Таким образом, Кооператив не исполнил Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-3/45102 не устранил допущенное нарушение законодательства.

Также, Банком России направлены в адрес Кооператива запросы о предоставлении документов (информации) от ДД.ММ.ГГГГ № Т-312-14/1634 и от ДД.ММ.ГГГГ №Т-312-14/1800 в соответствии с пунктом 8.2 части 2 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ «О кредитной кооперации» в электронном виде с электронной подписью через личный кабинет участника информационного обмена, в соответствии с Указанием Банка России №-У со сроком исполнения не позднее ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, соответственно. По результатам контроля исполнения запросов установлено, что в установленные сроки (ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ) КПК «ЮГИНВЕСТ» не представил в Банк России запрашиваемые документы и информацию.

За неисполнение запросов Банком России направлено Кооперативу Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т307-27/2736. В соответствии с предписывающей частью Предписания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т307-27/2736 Кооперативу в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ необходимо было устранить нарушение законодательства Российской Федерации, представив в Банк России в полном объеме информацию и документы, указанные в запросах Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т-312-14/1634 и от.ДД.ММ.ГГГГ № Т-312-14/1800. Предписание получено Кооперативом ДД.ММ.ГГГГ.

В результате контроля исполнения Предписания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т307-27/2736 путем анализа поступающей в Банк России корреспонденции, установлено, что в установленный Предписанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т307-27/2736 срок (ДД.ММ.ГГГГ) КПК «ЮГИНВЕСТ» не представил запрашиваемую информацию. Таким образом, Кооператив не исполнил Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т307-27/2736 и не устранил допущенное нарушение законодательства.

При таких обстоятельствах имеются основания для ликвидации Кооператива в соответствии с подпунктом «а» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ - за неисполнение Предписаний Банка России об устранении выявленных нарушений в установленный срок, а также в соответствии с подпунктом «в» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ - за неоднократное нарушение кредитным кооперативом Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

В материалах дела имеется отчет о персональном составе органов управления Кредитного потребительского кооператива «ЮГИНВЕСТ» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО2 является председателем правления КПК «ЮГИНВЕСТ», а ФИО3 и ФИО4 являются членами правления Кооператива.

В соответствии с ч.1 ст.21 Федерального закона № 190-ФЗ члены правления кредитного кооператива избираются общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) из числа членов кредитного кооператива (пайщиков) на срок, установленный уставом кредитного кооператива, а согласно ч.2 ст.21 Федерального закона № 190-ФЗ Правление кредитного кооператива возглавляет председатель кредитного кооператива (председатель правления кредитного кооператива), избираемый общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) из числа членов кредитного кооператива (пайщиков).

Таким образом, ФИО2, ФИО3 и ФИО4 являются членами (пайщиками) КПК «ЮГИНВЕСТ», на которых, в соответствии с законом, могут быть возложены обязанности по ликвидации кооператива.

В судебном заседании представитель административного истца Центрального банка РФ в лице Отделения - Национального банка по <адрес> главного управления Центрального банка РФ по доверенности ФИО7 административные исковые требования и уточнения к иску поддержал и просил удовлетворить по основаниям, изложенным в нем.

Административный ответчик – Кредитный потребительский кооператив «ЮГИНВЕСТ», извещенный о месте и времени рассмотрения дела своего представителя не направил.

Административные ответчики ФИО2, ФИО3 и ФИО1 в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного разбирательства извещены. ФИО1 и ФИО3 представлены в суд ходатайства, в котором относительно ликвидации КПК «ЮГИНВЕСТ» они не возражают и просят о рассмотрении дела без их участия

Заинтересованное лицо - Управление федеральной налоговой службы по <адрес> представил в дело письменные возражения, в которых просит рассмотреть дело без их участия.

На основании ст. 150 КАС РФ, с учетом сведений о надлежащем извещении, суд определил рассмотреть административное дело при имеющейся явке.

Выслушав представительницу административного истца, изучив материалы административного дела, суд приходит к следующим выводам.

Административным истцом Отделением НБ по РД ЮГУ ЦБ РФ на рассмотрение и разрешение судом поставлены вопросы о принятии решения о ликвидации кредитного потребительского кооператива "ЮгИвест" и возложении обязанности в 6-месячный срок с момента вступления решения суда в законную силу произвести все предусмотренные законом необходимые действия, связанные с ликвидацией юридического лица, предоставить в государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности кооператива.

Как следует из материалов дела, согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «ЮГИНВЕСТ», зарегистрирован в качестве юридического лица Инспекций ФНС по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, сокращенное наименование - КПК «ЮГИНВЕСТ»; ОГРН-<***>; ИНН-<***>; КПП-057201001, его основным видом деятельности является деятельность по предоставлению займов и прочих видов кредита, а дополнительными видами деятельности выступают деятельность по предоставлению потребительского кредита.

Выписка с ЕГРЮЛ также содержит сведения о председателе правления КПК «ЮГИНВЕСТ», которым является ФИО2 и членами юридического лица, которыми являются ФИО3 и ФИО4.

Согласно сведениям ЕГРЮЛ данное юридическое лицо является некоммерческим.

Как указал Пленум Высшего Арбитражного Суда РФ в п. 5 Постановление Пленума ВАС РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 11 "О некоторых вопросах, связанных с введением в действие АПК РФ", арбитражным судам подведомственны дела по спорам о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, об отказе в государственной регистрации, уклонении от государственной регистрации коммерческих организаций, а также иных организаций, деятельность которых связана с осуществлением предпринимательской и иной экономической деятельности.

Дела по спорам о создании, реорганизации и ликвидации, а также по спорам об отказе в государственной регистрации, уклонении от государственной регистрации других организаций (некоммерческих организаций), не имеющих в качестве основной цели своей деятельности извлечение прибыли, не подлежат рассмотрению арбитражными судами.

На основании изложенного рассмотрение настоящего спора производится судом общей юрисдикции в порядке административного судопроизводства.

Поскольку административные иски о ликвидации некоммерческих юридических лиц не относятся к спорам, подлежащим рассмотрению и разрешению в порядке главы 22 КАС РФ, установленный ст. 219 КАС РФ 3-месячный срок подачи административного иска к данным правоотношениям не применяется. Какие-либо специальные сроки обращения в суд по данным искам профильным законодательством не установлены.

В соответствии с ч. 1 ст. 18 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 7-ФЗ "О некоммерческих организациях" некоммерческая организация может быть ликвидирована на основании и в порядке, которые предусмотрены Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами.

По общему правилу, установленному ч. 2 ст. 61 ГК РФ, юридическое лицо ликвидируется по решению его учредителей (участников) или органа юридического лица, уполномоченного на то учредительным документом, в том числе в связи с истечением срока, на который создано юридическое лицо, с достижением цели, ради которой оно создано.

Вместе с тем, в силу ч. 3 указанной статьи юридическое лицо в установленных данной нормой случаях может быть ликвидировано по решению суда. В частности, такая ликвидация в судебном порядке может быть проведена по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

Согласно ч. 5 ст. 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. Неисполнение решения суда является основанием для осуществления ликвидации юридического лица арбитражным управляющим за счет имущества юридического лица. При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, эти расходы возлагаются на учредителей (участников) юридического лица солидарно.

В силу ч. 9.1 ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России, в числе прочего, осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью не кредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России. Банк России обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

С соответствии со ст.12 ФЗ № 190-ФЗ кредитный кооператив обязан вести реестр членов кредитного кооператива (пайщиков), содержащий следующие сведения: регистрационный номер записи в реестре членов кредитного кооператива (пайщиков); фамилию, имя, отчество члена кредитного кооператива (пайщика) - для физического лица (если иное не вытекает из закона или национального обычая), наименование, место нахождения члена кредитного кооператива (пайщика) - для юридического лица; паспортные данные или данные иного удостоверяющего личность члена кредитного кооператива (пайщика) документа - для физического лица, а также государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации индивидуального предпринимателя, идентификационный номер налогоплательщика - для физического лица - индивидуального предпринимателя; государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации юридического лица, дату записи о создании в Едином государственном реестре юридических лиц, идентификационный номер налогоплательщика - для юридического лица; почтовый адрес, номер телефона члена кредитного кооператива (пайщика); дату вступления в кредитный кооператив и дату прекращения членства в кредитном кооперативе; иные предусмотренные уставом кредитного кооператива сведения (часть 1).

3. Ведение реестра членов кредитного кооператива (пайщиков) осуществляется в электронной форме. Ответственным за ведение, хранение реестра членов кредитного кооператива (пайщиков), а также обеспечение сохранности и конфиденциальности сведений, содержащихся в указанном реестре, является единоличный исполнительный орган кредитного кооператива (часть 3).

Кредитный кооператив обязан передавать сведения, содержащиеся в реестре членов кредитного кооператива (пайщиков), в Банк России в порядке, по форме и в сроки, которые установлены нормативными актами Банка России (часть 4).

Согласно ст. 35 указанного ФЗ N 190-ФЗ саморегулирование деятельности кредитных кооперативов осуществляется на условиях их объединения в саморегулируемые организации кредитных кооперативов, создаваемые в целях регулирования и контроля деятельности кредитных кооперативов, являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов саморегулируемых организаций.

Кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов.

Кредитные кооперативы, обязанные быть членами саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию.

До вступления в саморегулируемую организацию кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

Как следует из материалов административного дела, административный ответчик КПК "ЮгИвест" ДД.ММ.ГГГГ прекратил свое членство в саморегулируемой организации "Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов "Кооперативные финансы" (исключен из организации).

Как обоснованно указывается в административном иске, прекращение членства административного ответчика в СРО порождало его обязанность не позднее ДД.ММ.ГГГГ передать в Банк России сведения, содержащиеся в реестре членов КПК (пайщиков), тем самым кооперативом допущено нарушение указаний Банка России 5905-У.

Кооператив в соответствии с пунктами 1,3,4 ч.1 ст.12 Федерального закона № 190-ФЗ обязан вести реестр членов кредитного кооператива (пайщиков), содержащий регистрационный номер записи в реестре членов кооператива, паспортные данные, почтовый адрес и номер телефона. Указанные сведения кооперативом не отражены в реестре членов.

Также кооператив в нарушение требований пункта 3 Указания Банка России №-Уотчетсность по форме 04220001 за апрель 2021 года и за период с февраля по апрель 2022 года направлена кооперативом в Банк России с нарушением сроков и порядка составления.

В соответствии с ч. 1 ст. 62 КАС РФ лица, участвующие в деле, обязаны доказывать обстоятельства, на которые они ссылаются как на основания своих требований или возражений, если иной порядок распределения обязанностей доказывания по административным делам не предусмотрен настоящим Кодексом.

С учетом приведенной нормы процессуального законодательства судом произведено распределение бремени доказывания следующим образом: на административного ответчика возложена обязанность доказать факт нарушений, допущенных административным ответчиком и влекущим его ликвидацию, на административного ответчика возложена обязанность представить доказательства недопущения (опровергнуть доводы административного истца) или устранения допущенных нарушений.

Между тем, какие-либо доказательства того, что административный ответчик в опровержение доводов административного истца суду не представлены.

Административным ответчиком допущены и иные указанные административным истцом нарушения.

Регулирование деятельности кредитных кооперативов производится в соответствии с ФЗ "О кредитной кооперации".

Частью 3 статьи 5 указанного Федерального закона установлены полномочия Банка России в отношении КПК, среди которых предусмотрено право направлять кредитным кооперативам, а также их саморегулируемым организациям предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России (п. 6).

Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке.

Как следует из материалов административного дела, административному ответчику был направлены запросы о предоставлении документов и информации в электронном виде через личный кабинет участника информационного обмена.

Указанные запросы административным ответчиком выполнены не были, информация не представлена.

В связи с непредставлением информации кооперативу были направлены предписания об устранении нарушений законодательства.

Административный ответчик указывает на то, что запрашиваемая информация административным ответчиком регулятору так и не представлена.

Административным истцом к рассматриваемому иску приложены копии запросов и предписаний, направленных административному ответчику.

Как было указано выше, какие-либо доказательства того, что КПК "ЮгИнвест" выполнял направленные запросы и предписания, административным ответчиком в суд не представлены.

При указанных обстоятельствах суд приходит к выводу о том, что административный ответчик КПК "ЮгИнвест" в течение длительного срока систематически уклоняется от исполнения требований действующего законодательства по исполнению запросов регулятора, не представляется запрашиваемую информацию. Данные нарушения не устранены и на момент рассмотрения дела судом. Какие-либо доказательства об устранении нарушений, об обстоятельствах, объективно препятствовавших исполнению запросов регулятора, административным ответчиком в суд не представлены.

Принудительная ликвидация юридического лица по данному основанию осуществляется на основании п. 3 ч. 3 ст. 61 ГК РФ. При этом законодатель в данной норме устанавливает, что нарушение закона должно быть неоднократным или грубым.

Принудительная ликвидация юридического лица в судебном порядке является исключительной мерой ответственности юридического лица. Применение такой меры к юридическому лицу должно иметь соответствующее обоснование.

Комментируя положение п. 3 ч. 3 ст. 61 ГК РФ, Пленум Верховного Суда РФ в от ДД.ММ.ГГГГ N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" указывает на то, что неоднократность нарушения законодательства сама по себе не может служить основанием для принятия судом решения о ликвидации юридического лица. Такая исключительная мера должна быть соразмерной допущенным юридическим лицом нарушениям и вызванным ими последствиям.

Суд также принимает во внимание, что при рассмотрении заявлений о ликвидации юридических лиц по мотиву осуществления ими деятельности с неоднократными нарушениями закона, иных правовых актов необходимо исследовать характер нарушений, их продолжительность и последующую после совершения нарушений деятельность юридического лица. Юридическое лицо не может быть ликвидировано, если допущенные им нарушения носят малозначительный характер или вредные последствия таких нарушений устранены, на что прямо указано в п. 3 Информационное письмо Президиума ВАС РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 84 "О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации".

Конституционный Суд Российской Федерации в п. 3 Постановления от ДД.ММ.ГГГГ N 14-П указал на то, что норма ст. 61 ГК РФ призвана обеспечить защиту прав и законных интересов других лиц, из чего следует, что применение указанной нормы не должно носить формальный характер.

Таким образом, при решении вопроса о принудительной ликвидации административного ответчика исследованию и оценке полежит характер и тяжесть допущенных нарушений, их последствия (нарушение прав и законных интересов третьих лиц), а также деятельность организации после допущения таких нарушений.

В соответствии со ст. 84 КАС РФ суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в административном деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы. Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимосвязь доказательств в их совокупности.

Оценивая представленные административным истцом доказательства, суд приходит к выводу о том, что КПК "ЮгИнвест" нарушения требований действующего законодательства, в течении длительного времени уклоняясь от исполнения неоднократных запросов и требований регулятора, доказательства обратного не представлены.

Как было указано выше, административный ответчик какие-либо доказательства в опровержение доводов административного истца в суд не представил.

При указанных обстоятельствах суд приходит к выводу о том, что применение крайней меры ответственности кредитного кооператива в виде его принудительной ликвидации в судебном порядке соответствует допущенным КПК "ЮгИнвест" существенным и систематическим нарушениям действующего законодательства, применение такой меры является оправданной, рассматриваемый административный иск подлежит полному удовлетворению.

На основании вышеизложенного, руководствуясь статьями 175, 178-180 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Удовлетворить административные исковые требования Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения - Национального банка по <адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «ЮГИНВЕСТ», ФИО2, ФИО3 и ФИО1.

Ликвидировать КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «ЮГИНВЕСТ» (ОГРН- <***>; ИНН-<***>; КПП-057201001, 367000, <адрес>, этаж 2, помещение 9,10; дата государственной регистрации – ДД.ММ.ГГГГ) и исключить его из Единого государственного реестра юридических лиц.

Возложить на КПК «ЮГИНВЕСТ» (ОГРН- <***>; ИНН-<***>; КПП-057201001), а также на его членов (пайщиков):

-ФИО2 (дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ); место рождения: <адрес>; паспорт гражданина Российской Федерации: серия - 82 06 №, выдан – ОВД <адрес> Республики Дагестан, дата выдачи -ДД.ММ.ГГГГ; место регистрации (адрес): <адрес>, 368760; ИНН: <***>),

-ФИО3 (дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ; место рождения: <адрес>; паспорт гражданина Российской Федерации: серия - 82 07 №, выдан - ТП УФМС России по <адрес> в <адрес>, дата выдачи - ДД.ММ.ГГГГ; место регистрации (адрес): <адрес>, 367000; ИНН -<***>),

- ФИО5 (дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ); место рождения: <адрес>; паспорт гражданина Российской Федерации: серия - 82 16 №, выдан - Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>, дата выдачи – ДД.ММ.ГГГГ; место регистрации (адрес): <адрес> «В», <адрес>, 367000; ИНН- <***>),

обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией КПК «ЮГИНВЕСТ», предусмотренные законом и представить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «ЮГИНВЕСТ».

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Дагестан в течение одного месяца со дня вынесения его в мотивированной форме через Советский районный суд <адрес> Республики Дагестан.

Судья З.М. Токаева

Мотивированное решение суда изготовлено ДД.ММ.ГГГГ.