Решение по делу № 2-1037/2022 от 17.08.2022 - о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество.

Дело № 2-1037/2022

42RS0016-01-2022-0015109-45

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Новокузнецк 17 августа 2022 года

Куйбышевский районный суд г. Новокузнецка Кемеровской области в составе председательствующего судьи Чередниченко О.В., при секретаре судебного заседания Нижегородцевой Н.А., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Публичного акционерного общества «Сбербанк России» к ФИО2 о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

ПАО Сбербанк, в лице представителя ФИО4, действующей на основании доверенности, обратилось в суд с иском к ФИО3 о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество.

Требования мотивированы тем, что Публичное акционерное общество «Сбербанк России» на основании кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ. выдало кредит ФИО2 в сумме 680 000,00 руб. на срок 150 месяцев под 9,9% годовых. Кредит выдавался на приобретение недвижимости, а именно: комнаты в квартире коммунального заселения, находящегося по адресу:

Для обеспечения исполнения обязательств по Кредитному договору заемщик предоставляет кредитору залог приобретаемого объекта недвижимости. Поскольку Ответчик обязательства по своевременному погашению кредита и процентов по нему исполнял ненадлежащим образом, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (включительно) образовалась просроченная задолженность в сумме 735 794,24 руб., в том числе: просроченные проценты - 58 180,18 руб., просроченный основной долг - 677 614,06 руб.

Ответчик неоднократно нарушал сроки погашения основного долга и процентов за пользование кредитом, что подтверждается представленными расчетом задолженности.

Ответчику были направлены письма с требованием досрочно возвратить банку всю сумму кредита, а также о расторжении Кредитного договора. Требование до настоящего момента не выполнено. В качестве обеспечения исполнения обязательств Заемщик предоставила залог недвижимого имущества: комната в квартире коммунального заселения, находящегося по адресу:

Просит суд расторгнуть кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ., взыскать в пользу ПАО Сбербанк с ФИО1 задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 735794,24 руб., в том числе: просроченные проценты - 58 180,18 руб.; просроченный основной долг - 677 614,06 руб.; судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 16 557,94 руб.; обратить взыскание на предмет залога: комната в квартире коммунального заселения, находящегося по адресу: путем продажи с публичных торгов, установив начальную цену продажи предмета залога в 1 012 800 руб.

Представитель истца ПАО Сбербанк в судебное заседание не явился. О времени и месте судебного разбирательства дела извещен надлежащим образом. В исковом заявлении содержится ходатайство истца о рассмотрении дела в отсутствие представителя (л.д. 4).

Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явилась, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещена надлежащим образом.

В силу положений ст. 167 ГПК РФ суд считает возможным рассмотреть настоящее дело в отсутствие не явившихся лиц, участвующих в деле.

Изучив представленные доказательства в совокупности, суд приходит к выводу, что заявленные ПАО Сбербанк исковые требования являются обоснованными и подлежат частичному удовлетворению.

В соответствии со ст. 309, 323 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 310 ГК РФ не допускается односторонний отказ от исполнения обязательства…

В силу ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора…Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

Кредитный договор, договор залога составлены в надлежащей форме, требования закона при их заключении не нарушены.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее … К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные ст. 807-818 ГК РФ, если иное не вытекает из данного параграфа или из существа кредитного договора.

На основании ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в сроки и в порядке, которые предусмотренные договором...

Согласно ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной суммы займа, займодавец вправе требовать досрочного возврата всей суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В судебном заседании из материалов дела установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и ФИО2 был заключен кредитный договор № «Приобретение готового жилья», по условиям которого, ответчику был предоставлен кредит в размере 680 000 руб. под 9,90 % годовых на приобретение в собственность ФИО2 комнаты в квартире коммунального заселения, расположенной по адресу:

Индивидуальными условиями кредитования и графиком платежей предусмотрено, что кредит будет возвращаться ежемесячными аннуитетными платежами в размере 7919,09 руб., кроме последнего в размере 8150,01 руб., количество платежей – 150, платежная дата – 10 число каждого месяца.

В соответствии с условиями кредитного договора кредитор обязуется предоставить, а заемщик обязуется возвратить кредит «Приобретение готового жилья» на Индивидуальных условиях, а также в соответствии с «Общими условиями предоставления, обслуживания и погашения Жилищных кредитов», которые являются неотъемлемой частью договора и размещены на официальном сайте Кредитора и в его подразделениях.

Согласно п. 2 Индивидуальных условий кредитования срок возврата кредита установлен по истечении 150 месяцев с даты фактического предоставления кредита.

На основании п. 18 Индивидуальных условий кредитования порядок предоставления кредита определяется Общими условиями кредитования с учетом следующего: выдача кредита производится путем зачисления на счет № (счет кредитования) после выполнения условий, изложенных в п. 2.1 Общих условий кредитования, а также после: предоставления кредитору подписанного договора купли-продажи объекта недвижимости; предоставления заемщиком кредитору страхового полиса, заключения сторонами договора оказания услуг, оформления заемщиком поручения кредитору на перечисление суммы кредита и собственных средств заемщика в размере, определенном в соответствии с п. 2.1.4. Общих условий кредитования.

Пунктом 11 Индивидуальных условий кредитования установлено, что в качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств по договору заемщик предоставляет кредитору после выдачи кредита в сроки и в порядке, предусмотренные п. 22 Договора залог (ипотеку) объекта недвижимости, указанного в п. 12 договора. Залоговая стоимость объекта недвижимости устанавливается в размере 90 % от его стоимости в соответствии с отчетом об оценке стоимости объекта недвижимости.

Пунктом 3.3.1. Общих условий кредитного договора предусмотрено, что проценты за пользование кредитом начисляются на сумму остатка задолженности по кредиту со следующего дня после даты зачисления суммы кредита на счет кредитования по дату окончательного погашения задолженности по кредиту (включительно).

На основании п. 4.3.4 Общих условий кредитования кредитор имеет право прекратить выдачу кредита либо потребовать от Заемщика досрочно возвратить задолженность по кредиту и уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом и неустойку, предусмотренные условиями договора и обратить взыскание на заложенное имущество в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения (в том числе однократно) заемщиком его обязательств по погашению кредита и/или уплате процентов за пользование кредитом по договору общей продолжительностью более чем 60 (шестьдесят) календарных дней в течение последних 180 календарных дней.

Из справки по договору кредита «Приобретение готового жилья», заявления заемщика на зачисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ следует, что вся сумма кредита в размере 680 000 руб. была перечислена на счет ответчику. Таким образом, свои обязательства по договору истец выполнил надлежащим образом в полном объеме. Доказательств иного суду в порядке ст. 56 ГПК РФ не представлено.

В соответствии с договором купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 продала, а ФИО2 приобрели в собственность комнату в квартире коммунального заселения, кадастровый №, расположенную по адресу: Российская Цена комнаты составляет 800 000 руб.

Согласно п. 2.2.1 договора купли-продажи объект недвижимости приобретается покупателем за счет собственных в сумме 120 000 руб. и кредитных средств в сумме 680 000 руб., предоставляемых ПАО Сбербанк, согласно кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с п. 2.3. договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что на основании ст. 77 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» с момента государственной регистрации права собственности покупателя квартира считается находящейся в залоге у Банка.

Указанный договор зарегистрирован в Управлении Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по ДД.ММ.ГГГГ. Собственником комнаты по адресу: , является ФИО2 Имеется обременение – ипотека в силу закона в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России». Указанные обстоятельства подтверждаются выпиской из ЕГРН.

Из расчета задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что ответчик ФИО2, свои обязательства по погашению задолженности по кредиту выполняет ненадлежащим образом, производит гашение задолженности с отступлением от срока и размера платежей, предусмотренных графиком платежей. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ответчик осуществила 2 платежа – в июле и августе 2021 года в общей сумме 8000,07 руб. Более платежей в счет погашения основного долга и процентов ответчиком не производилось.

ДД.ММ.ГГГГ в адрес ответчика банк направил требование о досрочном возврате кредита, начисленных процентов и неустойки.

Доказательствами того, что на день принятия решения по делу сумма задолженности по кредиту погашена ответчиком полностью либо частично суд не располагает.

Таким образом, на момент рассмотрения дела за ответчиком ФИО2 образовалась задолженность по основному долгу по кредиту в сумме 677 614,06 руб.

С учетом того, что кредитор в соответствии с п. 4.3.4. Общих условий кредитования вправе потребовать досрочного исполнения обязательств по договору, указанная сумма задолженности по основному долгу подлежит взысканию с ответчика в пользу истца.

Также являются обоснованными и требования о взыскании с ответчиков суммы процентов за пользование кредитом.

За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ответчику были начислены проценты за пользование кредитом в размере 58180,18 руб., что подтверждается представленным истцом расчетом, который проверен и признан правильным, ответчиком в соответствии со ст. 56 ГПК РФ не оспорен, иного расчета не представлено.

Таким образом, общий размер процентов, подлежащих взысканию с ответчика пользу истца составляет 58 180,18 руб.

Доказательств погашения суммы задолженности по процентам за пользование кредитом ответчиками не представлено.

Таким образом, общая задолженность ФИО2 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 735 794,24: 677 614,06 руб. (просроченный основной долг) + 58 180,18 руб. (проценты).

Также, суд приходит к выводу о том, что подлежат удовлетворению исковые требования о расторжении кредитного договора.

Согласно п. 2 ст. 450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной.

Подпунктом «а» п. 4.3.4 Общих условий кредитования кредитор имеет право прекратить выдачу кредита либо потребовать от Заемщика досрочно возвратить задолженность по кредиту и уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом и неустойку, предусмотренные условиями договора и обратить взыскание на заложенное имущество в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения (в том числе однократно) заемщиком его обязательств по погашению кредита и/или уплате процентов за пользование кредитом по договору общей продолжительностью более чем 60 (шестьдесят) календарных дней в течение последних 180 календарных дней.

Как следует из справки о движении основного долга и срочных процентов, ФИО2 в счет погашения кредита было внесено 2 платежа: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 7 919,09 руб. (2 385,94 руб. – в счет основного долга и 5 ,15 руб. – в счет погашения процентов) и ДД.ММ.ГГГГ в сумме 80,98 руб. - в счет погашения процентов.

Истцом в адрес ответчика ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ было направлено требование о досрочном возврате суммы кредита и расторжении договора.

Таким образом, ответчик существенно нарушает условия кредитного договора, период просрочки составляет более 60 дней в течение последних 180 календарных дней, что является основанием для расторжения договора.

В соответствии со ст. 329 ГК РФ исполнение обязательства может обеспечиваться неустойкой, залогом, поручительством…, другими способами, предусмотренными законом или договором.

Основания обращения взыскания на заложенное имущество, а также для отказа в обращении взыскания на заложенное имущество установлены ст. 348 ГК РФ и ст. 54, 54.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)».

В соответствии со ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Согласно ст. 337 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

На основании ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия:

1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества;

2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца (ст. 54.1 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)»).

Согласно ст. 349 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

В соответствии сост. 50 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)», Залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

На основании ст. 51 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)", взыскание по требованиям залогодержателя обращается на имущество, заложенное по договору об ипотеке, по решению суда, за исключением случаев, когда в соответствии со статьей 55 настоящего Федерального закона допускается удовлетворение таких требований без обращения в суд.

В силу п. 1 ст. 54 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» в обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, может быть отказано в случаях, предусмотренных статьей 54.1 настоящего Федерального закона.

В соответствии с требованиями ст. 56 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с настоящим Федеральным законом, реализуется путем продажи с публичных торгов, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

Из представленного суду расчета усматривается систематическое нарушение условий кредитного договора по срокам и суммам погашения кредитных обязательств, что в соответствии с п. 4.3.4. Общих условий кредитования влечет за собой право кредитора потребовать полного досрочного исполнения обязательств по договору.

Заемщик по кредитному договору исполняла свои обязательства по погашению кредита ненадлежащим образом, неоднократно допускала просрочку погашения кредита, что подтверждается расчетом задолженности.

Данное обстоятельство никем из участников процесса не оспаривалось. Кроме того, сумма задолженности превышает 5% от стоимости залогового имущества.

Установленный период просрочки заемщиком исполнения обязательств по договору в достаточной мере свидетельствует о ненадлежащем исполнении ответчиком обеспеченного залогом обязательства. Доказательств наличия обстоятельств, подтверждающих незначительность нарушения и несоразмерность заявленных требований ответчиками не представлено. В связи с чем, оснований для отказа в удовлетворении требования об обращении взыскания на указанный предмет ипотеки (залога) не имеется.

Согласно ст. 340 ГК РФ стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон, если иное не предусмотрено законом. Если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Из отчета № от ДД.ММ.ГГГГ об оценке рыночной стоимости объекта недвижимости ООО «Мобильный Оценщик» следует, что рыночная стоимость объекта оценки – комнаты по адресу: составляет 1 266 000 руб. Иными сведения о рыночной стоимости заложенной квартиры ответчика по делу суд не располагает. Ответчиком указанная стоимость не оспаривается.

Заключая кредитный договор, ФИО2 по своему волеизъявлению согласилась с его условиями, в том числе, с условием о праве кредитора на обращение взыскания на предмет залога (п. 4.3.4. Общих условий кредитования), тем самым, приняла на себя риск утраты данного имущества в случае неисполнения ей обязательств по указанному договору.

На основании ч.2 ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

Согласно ч. 2 ст. 54 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем:

1) суммы, подлежащие уплате залогодержателю из стоимости заложенного имущества, за исключением сумм расходов по охране и реализации имущества, которые определяются по завершении его реализации. Для сумм, исчисляемых в процентном отношении, должны быть указаны сумма, на которую начисляются проценты, размер процентов и период, за который они подлежат начислению;

2) наименование, место нахождения, кадастровый номер или номер записи о праве в Едином государственном реестре недвижимости заложенного имущества, из стоимости которого удовлетворяются требования залогодержателя;

3) способ и порядок реализации заложенного имущества, на которое обращается взыскание. Если стороны заключили соглашение, устанавливающее порядок реализации предмета ипотеки, суд определяет способ реализации заложенного имущества в соответствии с условиями такого соглашения (пункт 1.1 статьи 9 настоящего Федерального закона);

4) начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим . Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика. Особенности определения начальной продажной цены заложенного имущества устанавливаются пунктом 9 статьи 77.1 настоящего Федерального закона.

Вместе с тем, согласно пункту 1 статьи 9.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее:- Закон о банкротстве) для обеспечения стабильности экономики в исключительных случаях (при чрезвычайных ситуациях природного и техногенного характера, существенном изменении курса рубля и подобных обстоятельствах) Правительство Российской Федерации вправе ввести мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами (далее для целей настоящей статьи - мораторий), на срок, устанавливаемый Правительством Российской Федерации.

В акте Правительства Российской Федерации о введении моратория могут быть указаны отдельные виды экономической деятельности, предусмотренные Общероссийским классификатором видов экономической деятельности, а также отдельные категории лиц и (или) перечень лиц пострадавших в результате обстоятельств, послуживших основанием для введения моратория, на которых распространяется действие моратория.

По смыслу указанного пункта статьи 9.1 Закона о банкротстве мораторий направлен на защиту должников, пострадавших в результате обстоятельств, послуживших основанием для его введения, предоставление им возможности выйти из сложного положения и вернуться к нормальной хозяйственной деятельности.

В соответствии с пунктом 3 части 3 статьи 9.1 Закона о банкротстве на срок действия моратория в отношении должников, на которых он распространяется, не допускается обращение взыскания на заложенное имущество.

Постановлением Правительства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами» введен мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами, в отношении юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей.

Срок действия моратория - до ДД.ММ.ГГГГ.

Доказательств, подтверждающих, что ответчиком был заявлен отказ от применения в отношении него введенного Постановлением Правительства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № моратория, в материалах дела не имеется.

При изложенных обстоятельствах суд приходит к выводу, что на спорные правоотношения распространяет свое действие пункт 3 части 3 статьи 9.1 Закона о банкротстве, что влет отказ в удовлетворении требований об обращении взыскания на залоговое имущество, как поданное преждевременно.

Согласно ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

На основании ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Поскольку исковые требования истца удовлетворены с ответчика пропорционально удовлетворенным требованиям, должны быть взысканы понесенные истцом расходы по оплате государственной пошлины в сумме 16 557,94 руб. ((75 308,47 руб.-20 000руб.х 3%+ 800 руб.) +6000 руб. (по требованиям имущественного характера, не подлежащего оценке).

На основании изложенного, руководствуясь ст. 194-199 ГПК РФ, суд

решил:

Расторгнуть кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ., заключенный между ПАО Сбербанк и ФИО2.

Взыскать с ФИО2 в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 735 794 рубля 24 копейки, расходы по оплате государственной пошлины в размере 16 557 рублей 94 копеек, всего 752 352 (семьсот пятьдесят две тысячи триста пятьдесят два) рубля 18 копеек.

В удовлетворении требований об обращении взыскания на залоговое имущество ПАО Сбербанк отказать.

Решение может быть обжаловано в Кемеровский областной суд в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Мотивированное решение суда в окончательной форме принято ДД.ММ.ГГГГ.

Председательствующий: Чередниченко О.В.