Приговор по делу № 01-0276/2023 от 17.07.2023 | Басманный районный суд (Город Москва)

УИД 77RS0002-02-2023-004443-30

Уголовное дело № 1-276/2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

адрес 17 июля 2023 года

Судья Басманного районного суда адрес фио, при ведении протокола помощником судьи фио, с участием:

государственного обвинителя – старшего помощника Басманного межрайонного прокурора адрес фио, фио,

подсудимой ФИО1 и её защитника – адвоката фио, представившего удостоверение и ордер,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела, в отношении:

ФИО1, паспортные данные, гражданки Российской Федерации, со средним образованием, в браке не состоящей, несовершеннолетних детей не имеющей, не трудоустроенной, зарегистрированной по адресу: адрес, фактически проживающей по адресу: адрес, не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159; ч. 4 ст. 159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущество путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение.

Преступление ею совершено при следующих обстоятельствах:

Установленное лицо № 1 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), имея умысел на приобретение права на чужое имущество путем обмана, в составе организованной группы, в особо крупном размере, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, а также на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой, в особо крупном размере, при неустановленных обстоятельствах, в неустановленное время, но не позднее декабря 2019 года, из личной корыстной заинтересованности, с целью незаконного криминального материального обогащения, вступил в преступный сговор с Установленным лицом № 2 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство) на создание организованной группы, объединенной единым преступным умыслом, для систематического совершения ряда совместных тяжких преступлений, сплотившись с последним на почве совместного отбывания наказания в местах заключения, совместных интересов, а также религиозных и национальных взглядов.

Преступным умыслом организованной группы, созданной Установленными лицами №№ 1 и 2 не позднее декабря 2019 года в неустановленном месте при неустановленных обстоятельствах, предусматривалось изготовление поддельных договоров купли-продажи квартир, согласно которых имущество без ведома собственника переходило в собственность соучастника организованной группы, и предоставление заведомо подложных документов, необходимых для перерегистрации права собственности, введение в заблуждение сотрудников Многофункциональных центров предоставления государственных и муниципальных услуг (далее – МФЦ), а также Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии (далее – Управление Росреестра по Москве), с целью регистрации перехода права собственности на квартиру для дальнейшего приобретения права на указанное имущество, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение и дальнейшее распоряжение им, и изготовление поддельных документов о трудоустройстве заемщика, а также иных документов, необходимых для предоставления соучастником организованной группы в кредитное учреждение (далее – Банк), с целью хищения денежных средств, принадлежащих Банку, в особо крупном размере.

В целях реализации преступного умысла, направленного на приобретение права на чужое имущество путем обмана, в составе организованной группы, в особо крупном размере, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, планировалось:

1)приискать объекты недвижимости жилого назначения (далее по тексту – квартира), где собственниками являются умершие лица, либо лица, одиноко проживающие и имеющие длительную задолженность по коммунальным платежам за квартиру;

2)приискать установочные личные данные собственников квартир, их образцы почерка и подписи, сведения о квартирах, кадастровые номера, размер площади, адрес, а также иную информацию, необходимую для изготовления заведомо подложных документов по купле-продаже квартир;

3)приискать исполнителей преступления;

4)изготовить фиктивные документы, согласно которых осуществляется переход права собственности на соучастников организованной группы, выступающих в роли покупателей квартир, а именно: договоры купли-продажи квартиры, акты сдачи-приема квартир, передаточный акты квартир, акты приема-передачи квартир, нотариальные доверенности от имени нотариусов Москвы и адрес, предоставляющие участникам организованной группы право от имени собственников квартир быть представителями в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по адрес и ГБУ адрес по вопросу государственной регистрации перехода права собственности на основании договора купли-продажи квартир, которые будут совершены в простой письменной форме;

5)предоставить изготовленные подложные документы в адрес с их последующим направлением в Управление Росреестра по Москве для регистрации перехода права собственности на участников организованной преступной группы и после осуществления государственной регистрации сделки, получить правоустанавливающие документы, тем самым приобрести право на чужое имущество;

6)получить в МФЦ правоустанавливающие документы на квартиры, полученные противоправным способом, для дальнейшего незаконного распоряжения полученным имуществом, в том числе путем продажи квартир иным лицам, неосведомленным о преступном умысле преступной группы, с целью завладения денежными средствами физических лиц, либо путем предоставления указанных документов в кредитные учреждения (далее по тексту - Банк) для хищения денежных средств, принадлежащих Банкам;

7)распределить полученные денежные средства от продажи квартир между соучастниками преступления в соответствии с отведенными ролями и степени их участия, а также выделить часть денежных средств для достижения иных целей преступного умысла;

8)определить исполнителей преступления среди участников организованной группы, которые будут выступать в качестве продавцов недвижимого имущества, квартир, полученных ранее преступным путем;

9)определить исполнителей преступления среди участников организованной группы, которые будут выступать в качестве покупателей недвижимого имущества, квартир, а также в качестве заемщиков при получении заведомо невозвратного кредита, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений об их трудоустройстве и заработной плате;

10)определить квартиры, которые будут использованы в качестве предмета в договорах купли-продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств, находящиеся в распоряжении организованной преступной группы;

11)приискать Банки, в которые будут предоставлены заведомо недостоверные сведения заемщика, с целью получения одобрения в выдачи кредитных денежных средств, на которые направлен умысел участников организованной группы;

12)направить заявки в Банки на заключение кредитных договоров, где в качестве заемщиков выступают участники организованной преступной группы;

13)получив от Банков одобрение, использовать ранее изготовленные фиктивные договоры купли-продажи квартир и акты сдачи-приемки квартир, заключенные от имени собственников квартир и участником организованной группы;

14)изготовить электронно-цифровые подписи для исполнителей преступлений, участников организованной группы;

15)изготовить расписки от имени собственников квартир о получении ими денежных средств от участников организованной группы за продажу квартир для их использования, в рамках ипотечного кредитного продукта;

16)изготовить расписки от имени участников организованной группы, выступающих в качестве продавцов, о получении ими части первоначального взноса за продаваемые объекты недвижимости, квартиры, от других участников организованной группы, выступающих в качестве покупателей и одновременно в качестве заемщиков;

17)приискать оттиски печати круглой формы ГБУ «МФЦ адрес» и изготовить карточки учета ГБУ «МФЦ адрес», в которых содержатся сведения о собственниках продаваемых квартир и информация об адресе и характеристиках объектов недвижимости, а также выписки из домовых книг указанных объектов недвижимости;

18)предоставить в Банки выписки из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объекты недвижимости;

19)изготовить фиктивные документы на исполнителей преступлений, выступающих в роли заемщиков, а именно: справки по форме Банка либо справки о доходах, содержащие заведомо ложные сведения ежемесячного дохода заемщиков и заверенные копии трудовых книжек, содержащих заведомо ложные сведения относительно места работы, с целью повышения вероятности одобрения заявки на получение кредита;

20)предоставить паспорта граждан Российской Федерации и страховые свидетельства обязательного пенсионного страхования на участников организованной преступной группы, выступающих в качестве продавца недвижимого имущества, квартир и заемщиков;

21)подготовить для исполнителей, выступающих в качестве заемщиков, «легенды», а именно: ответы на типовые вопросы менеджеров Банков, при оформлении заявок на получение кредита;

22)осуществить инструктаж исполнителей преступления об их поведении при заключении кредитного договора с Банками, проверить знание исполнителями «легенды», необходимые для успешной реализации задуманного;

23)выделить часть денежных средств из личных накоплений организаторов организованной преступной группы, а также части денежных средств из полученного преступного дохода для внесения в качестве аккредитива в Банки, и оплаты полиса страхования от несчастных случаев и болезней и Страхование недвижимого имущества, с целью создания видимости законности сделок, а также на иные расходы, связанные с осуществлением преступной деятельности;

24)подписать заявления об открытии аккредитивов в Банках от имени участников организованной преступной группы, выступающих в роле заемщиков;

25)внести денежные средства участниками организованной группы, выступающих в роле заемщиков, в качестве первоначального взноса на счета аккредитивов, либо предоставить расписки о получении первоначального взноса от покупателя за продажу квартир;

26)заключить между Банками и участниками организованной группы, вступающих в качестве заемщиков кредитные договоры в рамках ипотечных кредитных продуктов, подписав их с использованием электронно-цифровых подписей либо собственноручно;

27)заключить в Банках договоры купли-продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств между участниками организованной группы, вступающих в качестве заемщиков и других участников организованной группы, выступающих в качестве продавцов недвижимого имущества (квартир), подписав их с использованием электронно-цифровых подписей либо собственноручно;

28)получить внесенные ранее в качестве аккредитивов денежные средства, принадлежащие участникам организованной группы;

29)получить в банках кредитные денежные средства, тем самым похитить их и распределить похищенные денежные средства, принадлежащие Банкам, между участниками организованной группы в соответствии с отведенными ролями и степени их участия, а также выделить часть денежных средств для достижения иных целей преступного умысла.

К участию в организованной группе Установленные лица №№ 1 и 2 привлекли в неустановленный период времени, но не позднее 12 декабря 2019 года, в неустановленном месте сожительницу последнего Установленное лицо № 3 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), а также, воспользовавшись родственными и близкими отношениями, в неустановленный период времени, но не позднее 12 декабря 2019 года, в неустановленном месте Установленное лицо № 4 (ранее - ФИО).

Кроме этого, в разные неустановленные периоды времени, Установленные лица №№ 1 и 2 вовлекли в состав организованной группы, на разных этапах преступной деятельности в неустановленном месте ранее им знакомых: но не позднее 12 декабря 2019 года, ФИО1, Установленное лицо № 5 и неустановленных лиц (уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство), не позднее 12 февраля 2020 года Установленное лицо № 6 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), не позднее 26 февраля 2020 года Установленное лицо № 7 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), не позднее 17 апреля 2020 года Установленное лицо № 8 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), не позднее 02 июня 2020 года Установленное лицо № 9 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), не позднее 18 июня 2020 года Установленное лицо № 10 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), не позднее 08 сентября 2020 года Установленное лицо № 11 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), сплотившись с ними по принципу землячества, которые осознано и добровольно в указанные периоды времени дали согласие на участие и вступили в организованную преступную группу, приняв на себя отведенные им преступные роли в организованной группе.

Организованность указанной преступной группы отражалась в общности интересов при реализации преступных целей и характеризовалась устойчивостью, выражающейся в наличии в ее составе организаторов (руководителей) и заранее разработанного плана совместной преступной деятельности, распределением функций между членами группы при подготовке к совершению преступления и осуществлении преступного умысла, а также:

- тщательной разработки преступного плана с определением ролей для каждого из участников организованной преступной группы, которые должны были реализовываться на различных стадиях совершения задуманного преступления; при этом умыслом каждого члена преступной группы охватывались обстоятельства, относящиеся не только к его конкретным преступным действиям, но и к действиям других членов организованной преступной группы;

- подыскании объекта преступного посягательства;

- постоянстве форм, методов, навыков и способов совершения преступных деяний;

- тщательной подготовки (с приисканием средств) и планирования совершения преступлений с определением ролей и обязанностей для каждого из участников группы,

- стабильности состава и сплоченности ее членов, основанной на единстве их мотивов, длительных между собой отношениях, этнической общности организаторов;

- осведомленности в полном объеме участников о преступном характере совершаемых действий;

- обеспечении высокой степенью соблюдения мер конспирации при осуществлении преступной деятельности, как при подготовке, так и при непосредственном совершении преступных деяний;

- дисциплине всех членов группы, предупреждением и исключением при планировании преступлений различного рода возможностей совершения несогласованных действий, а равно возможностей изобличения и задержания;

- четком распределении полученного преступного дохода между соучастниками преступления в соответствии с отведенными ролями и степени их участия,

- выделении из полученного преступного дохода части денежных средств, для оплаты расходов, возникающих на стадии приготовления преступления и связанные с приисканием средств и изготовлением документов, содержащих недостоверные сведения и иных целей.

На первоначальном этапе создания организованной группы в период времени до 12 декабря 2019 года Установленные лица №№ 1 и 2, будучи организаторами преступной группы, определили направление совместной с соучастниками преступной деятельности, имеющей целью прямое получение материальной выгоды посредством приобретения права на чужое имущество путем обмана, в особо крупном размере, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение и совершения хищений кредитных денежных средств, принадлежащих банку, путем заключения договоров купли-продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств, с предоставлением заведомо ложных и недостоверных сведений относительно места работы и ежемесячного дохода заемщика, чем планировали ввести в заблуждение сотрудников Банка, не намереваясь исполнять взятые обязательства, согласно условиям договора, для чего разработали детальный преступный план на длительный период, распределив роли между участниками организованной группы, осуществили материально-техническое обеспечение, определили способы совершения и сокрытия задуманного преступления, включая применение мер безопасности в отношении участников организованной группы, разработали систему конспирации и распределения денежных средств между лицами, принимавшими непосредственное участие в совершении задуманного преступления и разработали детальный вышеуказанный преступный план на длительный период, распределив роли между участниками организованной группы, согласно которых:

- Установленному лицу № 1 и Установленному лицу № 2 отведена роль соорганизаторов преступлений, заключающаяся в определении численного состава организованной преступной группы, координации действий всех участников преступной группы, распределении ролей между ними, приискании соучастников и организации их проживания, питания, прибывающих для совершения преступлений из иных регионов РФ; подборе, в целях облегчения достижения преступного результата, иных лиц, не осведомленных о преступном характере действий участников группы, для выполнения технических функций, покупки билетов и сопровождении исполнителей преступления от места фактического их проживания в своем регионе до адрес и обратно и иных вспомогательных действий, способствующих для реализации преступного умысла; планировании совершения преступлений с определением ролей и обязанностей для каждого из участников группы в совершении конкретного преступления и обеспечении мер по сокрытию преступной деятельности; в тщательной разработки преступного плана с определением ролей для каждого из участников организованной преступной группы, которые должны были реализовываться на различных стадиях совершения задуманного преступления; в определении объекта преступления и способов совершения задуманных преступлений, материальном обеспечении деятельности преступной группы, хранении денежных средств, полученных преступным путем и распределении их согласно внутренней иерархии; выделении из полученного преступного дохода части денежных средств, для оплаты расходов, возникающих на стадии приготовления преступления и связанных с приисканием средств и изготовлением документов содержащих недостоверные сведения и иных целей; в предоставлении участникам организованной группы выписки из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости, а также ранее изготовленных фиктивных договоров купли-продажи квартир и актов сдачи-приемки квартир, заключенных между собственником квартиры и участником организованной группы;

- Установленному лицу № 3 отведена роль исполнителя, заключающейся в координации действий Установленного лица №4, в предоставлении последней, полученной от организаторов преступной группы, информации и документов, изготовленных неустановленным соучастником, необходимых для дальнейшей реализации преступного умысла; в даче указаний Установленному лицу № 4 об изготовлении последней фиктивных документов, содержащих недостоверные сведения, с предоставлением образцов почерка и подписи законных собственников квартир, а именно: расписок, договоров купли-продажи квартир и актов сдачи-приема квартир; в контролировании и сообщении организаторам преступной группы сведений о выполненных действиях Установленным лицом № 4, в связи с существующей строгой иерархии среди участников организованной группы; в материальном обеспечении и выделении, полученных от организаторов преступной группы денежных средств, необходимых для выполнения Установленным лицом № 4 действий, согласно отведенной роли;

- Установленному лицу № 4 отведена роль исполнителя, заключающейся в выполнении указаний Установленного лица № 3 о собственноручном подписании от имени собственников квартир подложных документов о купле-продаже квартир и об изготовлении фиктивных документов: расписок от имени собственников квартир о получении ими денежных средств от участников организованной группы за продажу квартир; приискании оттиска печати круглой формы ГБУ «МФЦ адрес» и изготовлении карточек учета ГБУ «МФЦ адрес», в которых содержатся сведения о собственниках продаваемых квартир, об адресах и характеристиках объектов недвижимости, а также выписок из домовых книг объектов недвижимости, с последующей передачей указанных документов Установленному лицу № 3, либо другому участнику организованной группы;

- Установленному лицу № 8 и Установленному лицу № 10, роль непосредственных исполнителей, выступающих в качестве заемщиков, которые должны обратиться в Банк с заявлениями о получении кредитов, предоставляя заведомо подложные документы, изготовленные участниками организованной группы, дающие им основания для получения кредитов и содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения об их трудоустройстве и заработной плате, а именно - справки по форме банка и копии трудовых книжек, сообщить представителю Банку ранее заученную информацию, содержащую заведомо ложные сведения об их мнимом месте работы и социальном положении, ранее подготовленной Установленным лицом № 1 и неустановленными соучастниками, при оформлении заявок на получение кредитов, лично явиться в Банк и предъявить сотрудникам Банка неосведомленным о преступном умысле организованной группы свои паспорта граждан Российской Федерации, удостоверяющие их личность, а также страховые свидетельства обязательного пенсионного страхования, расписок от имени участников организованной группы, выступающих в качестве продавцов, о получении ими части первоначального взноса за продаваемые объекты недвижимости от других участников организованной группы, выступающих в качестве покупателя, и одновременно в качестве заемщика; после чего подписать своей электронно-цифровой подписью или собственноручно кредитные договора и договора купли-продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств в Банке, и внести часть первоначального взноса в качестве аккредитива, полученных от организаторов преступной группы; заявлений на открытие текущего счета в Банке; заявлений об открытии аккредитива; полисов страхования от несчастных случаев и болезней и Страхование недвижимого имущества; согласий и заверений заявителя о предоставлении Банку согласия для проверки сведений, предоставляемых в Банк при приеме и оказании банковских услуг.

- ФИО1 и Установленному лицу № 7, роль непосредственных исполнителей, выступающих в качестве покупателей, с целью приобретения права на квартиры, предоставление личных данных организаторам преступной группы для изготовления заведомо подложных документов по купле-продаже квартиры и их подписание, а также выступающих в качестве продавцов ранее приобретенных преступной группой квартир, которые должны совместно с другим участником организованной группы, выступающими в качестве заемщиков и потенциальных покупателей, обратиться в Банк для заключения договоров купли-продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств, предоставить заведомо подложные документы, изготовленные участниками организованной группы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о правомерности получения ими права на недвижимое имущество - квартиры, а именно: ранее изготовленные фиктивные договора купли-продажи квартир и акты сдачи-приемки квартир, заключенные между предыдущими собственниками квартир и участниками организованной группы; расписок от своего имени предыдущих собственников квартир о получении ими денежных средств от продажи, выполненных от имени владельцев квартир; карточек учета ГБУ «МФЦ адрес», в которых содержатся сведения о собственниках продаваемых квартир и информация об адресах и характеристиках объектов недвижимости, а также выписок из домовых книг объектов недвижимости; сообщить представителю Банку ранее выученную информацию, содержащую заведомо ложные сведения об обстоятельствах приобретения прав собственности на объекты недвижимости, ранее подготовленной Установленными лицами №№ 1, 2 и неустановленными соучастниками; лично явиться в Банк совместно с другими участниками организованной группы, выступающими в роли заемщиков и покупателей, предъявить сотрудникам Банка, неосведомленным о преступном умысле организованной группы, свои паспорта граждан Российской Федерации, удостоверяющие их личность, страховые свидетельства обязательного пенсионного страхования, выписки из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости; после чего подписать своей электронно-цифровой подписью, либо собственноручно договора купли-продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств в Банке, собственноручно заполнить и подписать типовую форму согласия на обработку персональных данных продавца приобретаемого объекта недвижимости; получить денежные средства, внесенные участниками организованной группы, выступающими в роли заемщиков и покупателей на аккредитивы под видом первоначальных взносов, а также денежные средства, принадлежащие Банку выданные на основании кредитных договоров и договоров купли-продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств, для их последующей передачи организаторам преступной группы.

- Установленному лицу № 6, Установленному лицу № 9, Установленному лицу № 5 и Установленному лицу № 11 роль непосредственных исполнителей, выступающих в качестве покупателей недвижимого имущества, с целью приобретения права на квартиры; предоставление личных данных организаторам преступной группы для изготовления заведомо подложных документов: договоров купли-продажи квартиры с их подписанием, а также трудовых книжек;

- неустановленным лицам отведена роль исполнителей, заключавшаяся в приискании объектов преступного посягательства, получении установочных личных данных законных собственников квартир, их образцов почерка и подписи, сведений о квартирах, об их кадастровых номерах, площадях, адресах, а также иной информации, необходимой для изготовления заведомо подложных документов по купле-продаже квартир, оформлении электронно-цифровых подписей для участников организованной группы, выступающих в качестве заемщиков в Банке и продавцов недвижимого имущества, с последующим уведомлением организаторов преступной группы об их изготовлении; осуществлении сопровождения исполнителей преступления, прибывающих в адрес из других регионов РФ от мест их фактического проживания и обратно, координации действий участников организованной группы, выступающих в роли заемщиков – покупателей и продавцов недвижимого имущества в процессе заключения кредитных договоров, подписании и оформлении иных документов в Банке; в изготовлении фиктивных документов на исполнителей преступления, выступающих в роли заемщиков, а именно: справок по форме Банка содержащих заведомо ложные сведения о ежемесячном доходе заемщиков и заверенных от имени фиктивной организации, выступающей в роли работодателя; копий трудовых книжек, содержащих заведомо ложные сведения относительно места работы, с целью повышения вероятности одобрения заявки на получение кредита; а также выполнении иных указаний организаторов преступной группы, направленных на успешную реализацию преступного умысла.

Для осуществления разработанного преступного плана, согласно отведенным ролям, на первоначальном этапе, Установленное лицо № 1 совместно с Установленным лицом № 2, реализуя общий преступный умысел организованной группы, направленный на приобретение права на чужое имущество путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, действуя совместно с неустановленными лицами, в неустановленное время, находясь в неустановленном месте, не позднее 12 декабря 2019 года, при неустановленных обстоятельствах, подыскали квартиру, расположенную по адресу: адрес, кадастровый номер 77:16:0010105:1015, принадлежащую на праве собственности фио, для совершения преступлений, а также при неустановленных обстоятельствах получили личные данные собственника квартиры – фио, содержащие образцы почерка и подписи последнего, а также сведения об объекте недвижимости, его кадастровый номер, площадь и расположение.

В продолжении преступного умысла, неустановленные лица в неустановленное время, находясь в неустановленном месте, не позднее 12 декабря 2019 года, при неустановленных обстоятельствах, используя полученные ими совместно с Установленными лицами №№ 1 и 2 анкетные данные фио, а также сведения о квартире, расположенной по адресу: адрес, и предоставленные участником организованной группы ФИО1, своих паспортных данных, изготовили комплект подложных документов, необходимых для совершения государственной регистрации права собственности, а именно: три экземпляра договора купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: адрес от 12 декабря 2019 года составленного между фио, выступающим в качестве продавца и ФИО1, выступающей в качестве покупателя, три экземпляра акта сдачи-приемки указанной квартиры от 12 декабря 2019 года составленного между фио и ФИО1, для дальнейшего их подписания участниками организованной группы, в соответствии с отведенной им ролью.

Реализуя вышеуказанный план, ФИО1, являясь исполнителем данного преступления, действуя в рамках разработанного Установленными лицами №№ 1 и 2 преступного плана, согласно отведенной ей преступной роли, а именно номинального покупателя вышеуказанной квартиры, для успешной реализации задуманного, действуя умышленно, в неустановленные дату, время и месте, но не позднее 21 февраля 2020 года, согласно указаниям Установленного лица №1 прибыла в адрес, и при неустановленных обстоятельствах времени и месте, но не позднее 21 февраля 2020 года, подписала в присутствии последнего заведомо подложные, изготовленные неустановленными соучастниками при неустановленных обстоятельствах три экземпляра договора купли-продажи квартиры от 12 декабря 2019 года между фио и ФИО1 и три экземпляра акта сдачи-приемки квартиры от 12 декабря 2019 года между фио и ФИО1

После чего, Установленные лица №№ 1 и 2, реализуя преступный умысел организованной группы, в неустановленные дату, время и место, но не позднее 21 февраля 2020 года, передали Установленному лицу № 3 изготовленный неустановленными соучастниками преступной группы, комплект подложных документов, а именно: три экземпляра договора купли-продажи квартиры от 12 декабря 2019 года между фио и ФИО1 и три экземпляра акта сдачи-приемки квартиры от 12 декабря 2019 года между фио и ФИО1

Установленное лицо № 3, действуя в рамках совместного преступного умысла организованной группы, согласно отведенной ей роли, 27 декабря 2019 года в 22 часа 21 минуту, находясь в неустановленном месте, с целью успешного завершения заполнения подложных документов Установленным лицом № 4, а именно трех экземпляров договора купли-продажи квартиры от 12 декабря 2019 года между фио и ФИО1 и трех экземпляров акта сдачи-приемки квартиры от 12 декабря 2019 года между фио и ФИО1, посредством телекоммуникационного приложения «WhatsApp», установленного в используемом ею мобильном телефоне, с абонентского номера <***> отправила последней сообщением фотографии паспортные данные паспортным столом № 1 ОВД адрес, на имя фио, паспортные данные, а также не позднее 21 февраля 2020 года, точные дата и время в ходе не установлены, в неустановленном месте при неустановленных обстоятельствах передала Установленному лицу № 4 комплект вышеуказанных подложных документов, а также неустановленные документы, содержащие образы почерка и подписи фио и ФИО1 Одновременно, Установленное лицо № 3 сообщила Установленному лицу № 4 о необходимости подписания последней переданных ей вышеперечисленных документов от имени фио, а также изготовления подложных нотариальных доверенностей от имени фио и ФИО1 на имя Установленного лица № 4, необходимых для придания видимости легитимности обращения в адрес Москвы для подачи документов на перерегистрацию права собственности на квартиру, расположенную по адресу: адрес.

Установленное лицо № 4, действуя согласно отведенной ей преступной роли в организованной группе, реализуя совместный преступный план, разработанный Установленными лицами №№ 1 и 2, направленный на незаконное приобретение права на чужое недвижимое имущество путем обмана, не позднее 21 февраля 2020 года, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, используя полученные ею от Установленного лица № 3 фотографии паспорта фио, а также документы, содержащие образцы почерка и подписи ФИО1 и фио, с целью завершения изготовления подложных документов, собственноручно расписалась от имени фио в трех экземплярах договора купли-продажи квартиры от 12 декабря 2019 года, составленного между фио и ФИО1 и трех экземплярах акта сдачи-приемки квартиры от 12 декабря 2019 года, составленного между фио и ФИО1

Продолжая действовать согласно отведенной преступной роли, Установленное лицо № 4, в то же время, находясь по месту своего жительства, в квартире, расположенной по адресу: адрес, используя принадлежащий ей персональный компьютер, цветной струйный принтер, а также специальную бумагу, при помощи программы «Фотошоп», установленной на ее персональном компьютере, изготовила поддельные: нотариальную доверенность серии 50 АА № 8019021 нотариуса фио от имени ФИО1 на имя Установленного лица № 4, и нотариальную доверенность серии 50 АА № 8019018 нотариуса фио от имени фио на имя Установленного лица № 4, датированные 10 января 2020 года, после чего, используя имеющиеся у нее образцы почерка и подписи фио, ФИО1, а также нотариуса фио, собственноручно расписалась от имени последних в изготовленных ею вышеуказанных подложных нотариальных доверенностях, а также используя незаконно приисканную ею в соответствии с отведенной ей преступной роли, в неустановленные месте, дату и время, но не позднее 12 декабря 2019 года, при неустановленных обстоятельствах круглую печатную форму нотариуса фио, проставила оттиск вышеуказанной печати на подложных нотариальных доверенностях.

После чего, 21 февраля 2020 года, примерно в 18 часов 46 минут, Установленное лицо № 4 с целью реализации преступления, направленного на приобретение права на чужое имущество путем обмана, действуя согласно отведенной ей преступной роли, находясь в помещении ГБУ адрес ФИО2 адрес, расположенного по адресу: адрес, не сообщая о преступных намерениях организованной группы, а также желая их наступления, предоставила ведущему специалисту ГБУ адрес ФИО2 адрес фио, неосведомленной о преступном умысле организованной группы, комплект заведомо подложных документов, а именно: три экземпляра договора купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: адрес, от 12 декабря 2019 года заключенные между фио и ФИО1, три экземпляра акта сдачи-приемки указанной квартиры от 12 декабря 2019 года составленные между фио и ФИО1, нотариальную доверенность серии 50 АА № 8019021 нотариуса фио от имени ФИО1 на имя Установленного лица № 4 от 10 января 2020 года, и нотариальную доверенность серии 50 АА № 8019018 нотариуса фио от имени фио на имя Установленного лица № 4 от 10 января 2020 года, тем самым обманув ее. Получив вышеуказанный комплект подложных документов, не подозревая о преступных намерениях соучастников организованной группы, ведущим специалистом ГБУ адрес ФИО2 адрес фио в свою очередь были составлены два заявления о государственной регистрации перехода права собственности и переданы Установленному лицу № 4.

Продолжая свои преступные действия, находясь в том же месте и в тоже время, Установленное лицо № 4 собственноручно подписала предоставленные ей ведущим специалистом ГБУ адрес ФИО2 адрес фио два заявления о государственной регистрации перехода права собственности, а именно квартиры, расположенной по адресу: адрес, а также, используя предоставленные Установленному лицу № 4 от Установленного лица № 3 денежные средства в сумме сумма, полученные от организаторов преступной группы, осуществила неустановленным способом электронный платеж на указанную сумму, в качестве оплаты государственной пошлины, за регистрацию права собственности.

04 марта 2020 года, в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, в помещении Управления Росреестра по Москве, расположенном по адресу: адрес, ФИО3 переулок, д. 3, стр. 1, главным специалистом – экспертом фио, не подозревающей о преступном умысле Установленных лиц №№ 1, 2, 3, 4, ФИО1 и неустановленных лиц, произведена государственная регистрация перехода от фио к ФИО1 права собственности квартиры, расположенной по адресу: адрес, кадастровый номер 77:16:0010105:1015, рыночной стоимостью, согласно заключения эксперта №12/21-25 от 30 декабря 2021 года в размере сумма.

После чего, 07 марта 2020 года, точное время не установлено, Установленное лицо № 4, завершая преступный умысел организованной группы, действуя в рамках преступного умысла группы, в соответствии с отведенной преступной ролью, находясь в помещении ГБУ адрес ФИО2 адрес, расположенного по адресу: адрес, получила от ведущего специалиста ГБУ адрес ФИО2 адрес фио правоустанавливающие документы на квартиру, расположенную по адресу: адрес, собственником которой стала участник организованной группы - ФИО1, которые в неустановленные дату, время и месте, при неустановленных обстоятельствах, передала Установленному лицу № 3, для последующей передачи организаторам преступной группы.

Таким образом, ФИО1 совместно с Установленными лицами №№ 1, 2, 3, и 4, и неустановленными лицами, совершили мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущество путем обмана, организованной группой, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, причинив своими действиями фио материальный ущерб на сумму сумма, то есть в особо крупном размере.

Она же (ФИО1) совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой, в особо крупном размере.

3)приискать исполнителей преступления;

14)изготовить электронно-цифровые подписи для исполнителей преступлений, участников организованной группы;

- подыскании объекта преступного посягательства;

- постоянстве форм, методов, навыков и способов совершения преступных деяний;

- осведомленности в полном объеме участников о преступном характере совершаемых действий;

Для осуществления разработанного преступного плана, согласно отведенным ролям, на первоначальном этапе, Установленное лицо № 1 совместно с Установленным лицом № 2, реализуя общий преступный умысел организованной группы, направленный на хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих адрес, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, в особо крупном размере, в составе организованной преступной группы, в неустановленное время, но не позднее 07 апреля 2020 года, в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, определили участников преступления, а именно: Установленных лиц №№ 3 и 4, а также ФИО1, выступающую в роле продавца недвижимого имущества, полученного ранее преступным путем, Установленное лицо № 8, выступающего в роле заемщика и покупателя недвижимого имущества, а также иных неустановленных лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство. После чего, в указанный период времени Установленное лицо № 1 совместно с Установленным лицом № 2 дали указания неустановленным соучастникам преступной группы об оформлении электронно-цифровых подписей для ФИО1 и Установленного лица № 8 и организации прибытия последних в адрес из регионов их фактического проживания, а также на изготовление фиктивных документов на Установленное лицо № 8, а именно: справки по форме Банка содержащую заведомо ложные сведения о ежемесячном доходе Установленного лица № 8, заверенной от имени приисканного наименования организации, трудовой книжки и ее заверенную копию, содержащую заведомо ложные сведения относительно места работы Установленного лица № 8, с целью повышения вероятности одобрения заявки на получение кредита в Банке.

Неустановленные соучастники организованной преступной группы, во исполнение отведенной им роли, при неустановленных обстоятельствах, в неустановленные дату и время, но не позднее 17 апреля 2020 года, осуществили прибытие ФИО1 и Установленного лица № 8 в адрес из регионов их фактического проживания, для непосредственного участия в совершении преступления, а также получили от последних их анкетные данные, необходимые для оформления им электронно-цифровых подписей, сведения о которых предоставили организаторам преступной группы. После чего, неустановленные лица, согласно отведенной им роли в организованной преступной группе, при неустановленных обстоятельствах, в неустановленных месте, дате и время, но не позднее 17 апреля 2020 года, изготовили подложные документы о фиктивном трудоустройстве Установленного лица № 8, а именно: справку по форме Банка о доходах за годовой период, от имени Общества с ограниченной ответственностью «МегаПлюс» (далее по тексту ООО «МегаПлюс»), трудовую книжку серии АТ-VI №0035881 на имя Установленного лица № 8, заверенную от имени специалиста отдела кадров ООО «МегаПлюс».

Продолжая реализовывать преступный умысел, Установленные лица №№ 1 и 2 и неустановленные соучастники, при неустановленных обстоятельствах, в неустановленных месте, дате и время, но не позднее 17 апреля 2020 года, подготовили для ФИО1 и Установленного лица № 8, выступающих в качестве продавца, а также покупателя и заемщика, «легенду», а именно ответы на типовые вопросы менеджеров Банка, при оформлении заявки на получение кредитного договора, после чего осуществили инструктаж ФИО1 и Установленного лица № 8 об их поведении при заключении кредитного договора с Банком.

Далее, Установленное лицо № 1 совместно с Установленным лицом № 2 для выполнения ФИО1 отведенной ей роли в организованной преступной группе, передали последней при неустановленных обстоятельствах, в неустановленных месте, дате и время, но не позднее 17 апреля 2020 года, следующие документы: договор купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: адрес от 12 декабря 2019 года заключенный между фио и ФИО1, зарегистрированный в Управлении Росреестра по адрес, акт сдачи-приемки квартиры от 12 декабря 2019 года подписанный от имени фио и ФИО1, выписку из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости, расположенный по адресу: адрес. кв. 45 выданную 04 марта 2020 года, согласно которой собственником указанной квартиры является она (ФИО1), а для выполнения Установленным лицом № 8 отведенной ему роли в организованной преступной группе, передали последнему, при неустановленных обстоятельствах, в неустановленных месте, дате и время, но не позднее 17 апреля 2020 года, подложные документы о его фиктивном трудоустройстве, а именно: справку по форме Банка о доходах за годовой период, от имени Общества с ограниченной ответственностью «МегаПлюс» (далее по тексту ООО «МегаПлюс»), трудовую книжку серии АТ-VI №0035881 на имя Установленного лица № 8, заверенную от имени специалиста отдела кадров ООО «МегаПлюс».

07 апреля 2020 года в 11 часов 52 минуты Установленное лицо № 3, действуя согласно отведенной ей роли, находясь в неустановленном месте, посредством телекоммуникационного приложения «WhatsApp», установленного в используемом ею мобильном телефоне, с абонентского номера <***> отправила участнику организованной преступной группы Установленному лицу № 4 сообщение в виде сканированных документов, а именно: образца расписки о получении денежных средств, договора купли-продажи квартиры от 12 декабря 2019 года заключенного между фио и ФИО1, акта сдачи-приемки квартиры от 12 декабря 2019 года составленный между фио и ФИО1, дав указания Установленному лицу № 4 изготовить поддельную рукописную расписку от имени фио о получении им денежных средств от ФИО1 на сумму сумма за продажу квартиры, расположенной по адресу: адрес, датированную 06 марта 2020 года.

Установленное лицо № 4, действуя по указанию Установленного лица № 3 и согласно отведенной ей преступной роли в организованной группе, реализуя совместный преступный план, разработанный Установленными лицами №№ 1 и 2, направленный на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в особо крупном размере, около 17 часов 46 минут 07 апреля 2020 года, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, используя полученные ею от Установленного лица № 3 вышеуказанные образцы документов, с имеющимися изображениями почерка и подписи фио, собственноручно выполнила расписку от имени фио о получении им денежных средств от ФИО1 на сумму сумма за продажу указанной квартиры, датированную 06 марта 2020 года, с подражанием почерка и подписи фио

16 апреля 2020 года в период с 17 часов 24 минут по 17 часов 27 минут Установленное лицо № 3, находясь в неустановленном месте, действуя в рамках совместного преступного умысла организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телекоммуникационного приложения «WhatsApp», установленного в используемом ею мобильном телефоне, с абонентского номера <***> отправила Установленному лицу № 4 сообщением фотографии выписки из домовой книги №8444309 дома №3 по адрес от 13 апреля 2020 года выданной руководителем направления по предоставлению услуг ведомственного направления фио О.А., карточки учета №9302159840 выданной 13 апреля 2020 года руководителем направления по предоставлению услуг ведомственного направления фио О.А., а также в виде сканированного документа паспортные данные на имя ФИО1 и страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования №150-462-247 31 выданное 16 мая 2008 года на имя ФИО1, дав указания Установленному лицу № 4 изготовить по аналогии с вышеперечисленными документами поддельные выписку из домовой книги и карточку учета, с внесением в них сведений о собственнике квартиры, с указанием анкетных данных ФИО1

Установленное лицо № 4, действуя в соответствии с отведенной ей преступной роли, в неустановленном месте, в неустановленные дату и время, но не позднее 07 апреля 2020 года, при неустановленных обстоятельствах приискала круглую печатную форму ГБУ адрес Некрасовка адрес.

После чего, Установленное лицо № 4, во исполнение преступного плана и по указанию Установленного лица № 3, в период с 22 часов 29 минут 16 апреля 2020 года по 11 часов 14 минут 20 апреля 2020 года, находясь по месту своего жительства, в квартире №33, расположенной по адресу: адрес, используя принадлежащий ей персональный компьютер, цветной струйный принтер, при помощи программы «Фотошоп», изготовила поддельные документы, а именно: выписку из домовой книги №8444309 дома №3 по адрес от 16 апреля 2020 года от имени руководителя направления по предоставлению услуг ведомственного направления фио О.А., поддельную карточку учета №9302159840 выданную 16 апреля 2020 года руководителем направления по предоставлению услуг ведомственного направления фио О.А., указав в них ФИО1, как собственника квартиры, после чего, используя имеющийся у нее образец подписи фио О.А., собственноручно расписалась в изготовленных ею вышеуказанных подложных документах от имени фио О.А., а также используя незаконно приисканную ею при неустановленных обстоятельствах печать ГБУ адрес Некрасовка адрес, проставила оттиски вышеуказанной печати на изготовленных ею подложных документах.

17 апреля 2020 года, точное время в ходе не установлено, Установленное лицо № 1 совместно с неустановленным соучастником организованной преступной группы, а также ФИО1 и Установленным лицом № 8, прибыли в Центр ипотечного кредитования ДО «На Семеновской» адрес, расположенный по адресу: адрес, где Установленное лицо № 1 совместно с неустановленным соучастником организованной преступной группы, находясь рядом с указанным центром, осуществили инструктаж действий ФИО1 и Установленного лица № 8 в кредитном учреждении при оформлении и подписании кредитного договора, передав последнему денежные средства в размере сумма, для внесения, согласно условиям Банка, на счет аккредитива.

После чего, 17 апреля 2020 года, точное время в ходе не установлено, ФИО1, Установленное лицо № 8 и неустановленное лицо, находясь в помещении Центра ипотечного кредитования ДО «На Семеновской» адрес, расположенном по адресу: адрес, действуя в рамках совместного преступного умысла организованной группы, согласно отведенным им ролям, предоставили главному специалисту клиентского сопровождения проектного финансирования адрес фио, неосведомленному о преступном умысле участников организованной преступной группы, комплект заведомо подложных документов, а именно: договор купли-продажи квартиры от 12 декабря 2019 года заключенный между фио и ФИО1 и зарегистрированный в Управлении Росреестра по адрес, акт сдачи-приемки квартиры от 12 декабря 2019 года подписанный фио и ФИО1, паспорта граждан Российской Федерации, удостоверяющие их личность, страховые свидетельства обязательного пенсионного страхования, выписку из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости, расположенный по адресу: адрес. кв. 45 от 04 марта 2020 года, поддельную расписку о получении фио денежных средств от ФИО1 на сумму сумма датированную 06 марта 2020 года, фиктивную расписку о получении ФИО1 денежных средств от Установленного лица № 8. на сумму сумма, датированную 04 апреля 2020 года, справку по форме Банка о доходах за годовой период, от имени ООО «МегаПлюс», трудовую книжку серии АТ-VI №0035881 на имя Установленного лица № 8, заверенную от имени специалиста отдела кадров ООО «МегаПлюс».

В указанный день, то есть 17 апреля 2020 года, в неустановленное точно время, в помещении Центра ипотечного кредитования ДО «На Семеновской» адрес, расположенного по адресу: адрес, главным специалистом клиентского сопровождения проектного финансирования адрес фио, неосведомленным о преступном умысле участников организованной преступной группы, предоставлен Установленному лицу № 8 для подписания кредитный договор №0048-00450/ИКР-20РБ от 17 апреля 2020 года, заключенный между адрес с одной стороны и Установленным лицом № 8, как заемщиком с другой стороны, на сумму сумма, для получения и использования указанных денежных средств для приобретения у ФИО1 квартиры, расположенной по адресу: адрес, который был подписан последним с использованием электронно-цифровой подписи. Далее, в тот же день, в неустановленное время, находясь по тому же адресу, во исполнение условий кредитного договора Установленное лицо № 8 внес в кассу адрес в качестве аккредитива, ранее предоставленные ему Установленным лицом № 1 денежные средства в размере сумма на счет Банка.

В продолжении реализации преступного умысла, 20 апреля 2020 года, точное время не установлено, Установленное лицо № 1 совместно с неустановленным соучастником организованной преступной группы, а также ФИО1 и Установленным лицом № 8, прибыли в Центр ипотечного кредитования ДО «На Семеновской» адрес, расположенный по адресу: адрес, где, находясь рядом с указанным центром по указанному адресу, Установленное лицо № 1 совместно с неустановленным соучастником организованной преступной группы осуществили повторный инструктаж с ФИО1 и Установленным лицом № 8 их действий при дальнейшем участии в кредитном учреждении при оформлении и подписании договора купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств, а также при совершении иных необходимых действий, относящихся к условиям кредитования.

В указанный день, то есть 20 апреля 2020 года в 12 часов 16 минут, Установленное лицо № 4 находясь по месту своего жительства, в квартире, расположенной по адресу: адрес, действуя согласно отведенной ей преступной роли в организованной группе, реализуя совместный преступный план, направленный на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в особо крупном размере, по указанию Установленного лица № 3 заказала доставку через «Яндекс такси» для отправки изготовленных ей поддельных документов: выписки из домовой книги №8444309 дома №3 по адрес от 16 апреля 2020 года выданную руководителем направления по предоставлению услуг ведомственного направления фио О.А., а также поддельную карточку учета №9302159840 выданную 16 апреля 2020 года руководителем направления по предоставлению услуг ведомственного направления фио О.А., для передачи указанных документов участникам организованной группы ФИО1 и Установленному лицу № 8 в банк, тем самым осуществив посредством автомобиля «Яндекс такси» марки марка автомобиля регистрационный знак ТС регион, транспортировку вышеуказанных поддельных документов к вышеуказанным соучастникам, находящимся рядом с Центром ипотечного кредитования ДО «На Семеновской» адрес, расположенному по адресу: адрес.

20 апреля 2020 года точное время в ходе не установлено, Установленное лицо № 1 совместно с ФИО1, Установленным лицом № 8 и неустановленным лицом, находясь по адресу: адрес, получили переданные Установленным лицом № 4 вышеуказанные подложные документы, после чего, в тот же день, ФИО1, Установленное лицо № 8, и неустановленное лицо, действуя в рамках совместного преступного умысла организованной группы, согласно отведенным им ролям, находясь в помещении Центра ипотечного кредитования ДО «На Семеновской» адрес, расположенном по адресу: адрес, предоставили главному специалисту клиентского сопровождения проектного финансирования адрес фио, неосведомленному о преступном умысле участников организованной преступной группы, комплект заведомо подложных документов, а именно: выписку из домовой книги №8444309 дома №3 по адрес от 16 апреля 2020 года выданную руководителем направления по предоставлению услуг ведомственного направления фио О.А., а также поддельную карточку учета №9302159840 выданную 16 апреля 2020 года руководителем направления по предоставлению услуг ведомственного направления фио О.А.

После чего, в указанные время, дату и месте, главным специалистом клиентского сопровождения проектного финансирования адрес фио, были составлены:

- заявление на открытие текущего счета в адрес от 20 апреля 2020 года на Установленное лицо № 8, которое собственноручно подписано последним в тот же день в том же месте;

- заявление об открытии аккредитива №14977-АКР-2020-522 от 20 апреля 2020 года от имени Установленного лица № 8 на сумму сумма, которое собственноручно подписано последним в тот же день в том же месте;

- договор купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств в размере сумма от 20 апреля 2020 года, заключенный между ФИО1 с одной стороны, выступающей в качестве продавца и Установленным лицом № 8 с другой стороны, выступающим в качестве покупателя, где предметом договора является квартира №45, расположенная по адресу: адрес, который был подписан последними своими электронно-цифровыми подписями в тот же день в том же месте;

- согласие на обработку персональных данных продавца приобретаемого объекта недвижимости от имени ФИО1, которое собственноручно подписано последней в тот же день в том же месте;

- страховой полис №ДОМ/РФ/20/77000117 от 20 апреля 2020 года от имени Установленного лица № 8, который собственноручно подписан последним в тот же день в том же месте.

На основании вышеуказанных документов в адрес в неустановленное время, но не позднее 20 апреля 2020 года, в помещении Центра ипотечного кредитования ДО «На Семеновской» адрес, расположенном по адресу: адрес, Установленному лицу № 8 был открыт расчетный счет с номером №40817810600480016394, для зачисления кредитных денежных средств в размере сумма, а также для последующего внесения денежных средств для погашения Установленным лицом № 8 кредита, во исполнение условий кредитного договора, заключенного с Банком. В то же время и в том же месте ФИО1 был открыт расчетный счет с номером №40817810600480016395 для зачисления на него денежных средств в размере сумма, внесенных ранее Установленным лицом № 8 на аккредитив, в целях исполнения условий сделки.

29 апреля 2020 года, в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, в помещении Управления Росреестра по Москве, расположенном по адресу: адрес, ФИО3 переулок, д. 3, стр. 1, главным специалистом – экспертом фио, не подозревающей о преступной деятельности Установленных лиц №№ 1, 2, 3, 4, ФИО1, Установленного лица № 8, и неустановленного лица, в электронном виде произведена государственная регистрация права собственности квартиры, расположенной по адресу: адрес, кадастровый номер 77:16:0010105:1015, на имя Установленного лица № 8.

В завершении и реализации преступного умысла, ФИО1, согласно отведенной ей роли в организованной преступной группе, 12 мая 2020 года, в дневное время, точное время не установлено, находясь в отделении адрес, расположенному по адресу: адрес, получила в кассе указанного кредитного учреждения по указанному адресу денежные средства в сумме сумма, принадлежащие адрес, поступившие с корреспондентского счета адрес №30101180345250000266 открытого по адресу: адрес на расчетный счет Установленного лица № 8 с номером №40817810600480016394, расположенного по адресу: адрес, согласно условиям кредитного договора №0048-00450/ИКР-20РБ от 17 апреля 2020 года, заключенного между адрес и Установленным лицом № 8, которые похитила и передала при неустановленных обстоятельствах, в неустановленных месте, дате и время, но не позднее 12 мая 2020 года, организаторам преступной группы, при неустановленных обстоятельствах, для дальнейшего их использования в преступных целях группы.

Таким образом, ФИО1 совместно с Установленными лицами № № 1, 2, 3, 4, 5 и неустановленными лицами, совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой, в особо крупном размере, причинив своими действиями адрес» материальный ущерб на сумму сумма.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в предъявленном обвинении признала полностью, в суде и на предварительном следствии дала следующие показания. В 2018 году она познакомилась с фио, которая предложила ей взять кредит, чтобы она (фио) купила себе дом, а часть денег отдала ей - фио, но кредит не одобрили, так как у нее (фио) была задолженность. Спустя какое-то время фио сообщила, что у нее есть знакомый в Москве, который представлялся фио, и надо оформить квартиру на нее (фио), так как у него задолженности и на него самого нельзя оформить квартиру, а потом продать, за что она (фио) получит процент в размере сумма. На предложение фио, она не согласилась, так как решила, что это что-то криминальное, но фио ее уверил в том, что ничего криминального нет, что они уже так делали, его слова подтвердила фио, после чего она (фио) согласилась. Она направила фио свои документы: паспорт гражданина РФ, ИНН, СНИЛС, по мессенджеру «ВатсАпп». Какое-то время спустя за ней приехала фио и сообщила, что необходимо ехать в Москву, их там ждут. Приехав в Москву, она (фио) и фио встретились в Люберцах в кафе с фио. фио показал фио документы в которых была подпись, фио спросил похожа ли эта подпись на ее - фио, на что она сообщила, что не похожа, в данном документе она не расписывалась. Он ей дал пустой листок, чтобы она попробовала расписаться так же, как и в документе, она попробовала. После чего он собрал все документы, фио снял им квартиру посуточно, квартира была расположена недалеко от кафе. В указанной квартире она проживала с фио, а через 2-3 дня, фио отправил их домой в адрес. Где-то через 2-3 недели он вызвал их обратно в Москву, чтобы она расписалась в документах об оплате задолженности за квартиру, которая расположена по адресу: адрес., в которой она никогда не бывала, что она и сделала, далее опять они уехали домой. Через месяц фио позвонил снова и сообщил, что эту квартиру необходимо продать, после чего она приехала в Москву. Приехав в Москву, ее снова встретил фио, снял ей квартиру и сообщил, что завтра будут продавать квартиру. Утром приехал с покупателем и с девушкой, их имен она не помнит, и они поехали в банк, чтобы продать эту квартиру, где они совершили сделку. В банке она (фио) подписывала документы: договор купли-продажи, передаточный акт и еще какие-то. Неделю она жила на съемной квартире с фио. Все финансовые расходы по питанию проживанию нес фио. Где-то через неделю ей позвонила девушка, по имени Юлия и сообщила, что ей необходимо приехать в банк и обналичить деньги с продажи квартиры. Она с другой девушкой приехала в банк, чтобы снять денежные средства в размере примерно сумма, где по приезду расписалась в документах о получении денежных средств, указанная девушка забрала документ, денежные средства и положила себе в сумку. У выхода из банка их ждал фио и забрал сумку с деньгами. Они все сели в машину, довезли ее до метро, фио дал ей деньги на билет и она уехала в адрес. Процент от продажи за квартиру фио перечислял ей на карточку частями, общая сумма составила сумма. После продажи квартиры она еще приезжала к фио, жила у него на даче, готовила еду, убирала мусор. Дача расположена в адрес. Также ей известно, что фио завладела квартирой, по какому адресу ей неизвестно, но не смогла ее продать, так как квартира была арестована из-за большой задолженности по налогам, также известно, что в эту квартиру она прописала сына фио - Махмуда. Ранее она видела Махмуда, он приезжал за ней и за фио в адрес, чтобы привезти в Москву для того, чтобы они поговорили с адвокатом фио, чтобы они знали, что говорить, если их задержат, чтобы у всех были одинаковые показания. Также Махмуд обещал им, что если их задержат, то они обеспечат им адвоката. После того как ее задержали, она сообщила следствию все, что знала и не стала озвучивать версию о которой просил адвокат.

В ходе предварительного следствия, когда ей для ознакомления предоставили договор купли-продажи на квартиру расположенную по адресу: адрес, где стоит ее подпись в графе «покупатель», показала, что все документы ей привозил фио на квартиру в Люберцы, указанный договор купли-продажи ей так же привез фио на машине черного цвета, седан, в дальнейшем он купил себе иномарку светлого цвета, какую именно не помнит. Договор подписывала в машине в присутствии фио и фио. В доверенности №50АА1019021 возможно стоит ее подпись, но она не уверена. Договор купли продажи за счет кредитных средств, она подписывала в банке при заключении сделки по квартире расположенной по адресу: адрес. фио ей знаком, он покупал у нее фиктивно квартиру по адресу: адрес. Первый раз его увидела в машине фио. Так же его видела в банке при покупки квартиры, так как он выступал в роли продавца. В банке они с фио заполняли необходимые документы, помимо них там была неизвестная ей (фио) девушка с темными волосами, стройная. В этом же банке она (фио) получила денежные средства в счет покупки квартиры сумма, которые она передала фио выйдя из банка. Подпись и почерк в рукописной расписке о получении денежных средств в сумме сумма в счет первоначального взноса за квартиру по адресу: адрес принадлежит ей. Данную расписку ее попросил написать фио, писала ее она на съёмной квартире, в которой проживала, в адрес. Текст расписки диктовал фио. Расписку писала в присутствии фио, возможно еще была фио. Деньги по данной расписке она не получала. фио ей знакома, познакомил их фио когда она проживала у нее (фио) и еще двумя женщинами, какое то время на квартире в адрес, пока происходила продажа квартиры по адресу: адрес. Она понимала, что ее действия направленны на незаконное приобретение права на чужое недвижимое имущество путем обмана, но относилась к этому безразлично. О том, что она подписывала заведомо подложные изготовленные документы по квартире расположенной по адресу: адрес, она догадывалась, но ей срочно нужны были денежные средства, думала что ей за это ничего не будет, как ей говорил фио.

Суд, допросив подсудимую, огласив показания потерпевших и свидетелей, исследовав письменные документы дела, выслушав судебные прения и последнее слово подсудимой, считает, что вина фио полностью нашла свое подтверждение в судебном заседании и подтверждается в суде совокупностью следующих доказательств, представленных стороной обвинения.

Оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями:

- потерпевшей фио, из которых следует, что она временно зарегистрирована по адресу: адрес. Фактически проживает там же. Ранее она была зарегистрирована по адресу: адрес. Данная квартира принадлежала ей на праве собственности. В данной квартире до 2015 года она проживала совместно со своим сыном фио, паспортные данные С 2003 года она периодически проживала на Украине, по адресу: адрес. В адрес приезжает, с целью проведать родственников и друзей. Про своего сына фио может сказать следующее: на учетах в НД и ПНД не состоял, судимостей не имел. Наркотики не употреблял, алкоголь вообще не пил. Официально женат не был, детей не имел. фио являлся индивидуальным предпринимателем, занимался вопросами связанными с недвижимостью, а именно: куплей-продажей, обменом, арендой и т.д. В 2018 году у Сергея начались трудности на работе в результате чего ему пришлось закрыть ИП. В последнее время проживал один по адресу: адрес. Личная жизнь у Сергея не складывалась, однако может точно сказать, что с 2018 года у Сергея отношений вообще не было. Так же Сергей был человеком не многословным, и никогда не делился своими проблемами. В 2015 году они с сыном решили продать квартиру по адресу: адрес, чтобы приобрести трехкомнатную квартиру, чтоб в дальнейшем последнюю обменять на две однокомнатные квартиры. В том же году Сергей продал квартиру на адрес, после чего приобрел трехкомнатную квартиру по адресу: адрес. Так как она в основном проживала на Украине, то с разменом квартиры они не торопились. Примерно в начале августа 2020 года она находилась на Украине, и ей позвонил Сергей и сообщил, что в квартиру, которая принадлежит ему на праве собственности по адресу: адрес прописались какие-то граждане. Сергей не понимал, как это произошло, однако впоследствии он сказал ей, как такое возможно, но она не помнет, что он говорил. Так же Сергей ей сказал, что на улице возле подъезда он встретил мужчину кавказской народности, который сказал Сергею, чтоб тот съезжал с квартиры, не то он (кавказец) пришлет своих ребят, которые его будут выселять из квартиры. Сергей ответил кавказцу, что квартира принадлежит ему на праве собственности и он никому ее не продавал, а так же не выставлял на продажу. Кавказец ему в свою очередь сказал, что квартиру ему продала «Валя». Среди ее знакомых, а так же знакомых Сергея никаких фио нет. С момента визита кавказца, Сергей боялся выходить на улицу, так как опасался, что его выселят из квартиры. 05 сентября 2020 года, когда Сергей перестал отвечать на телефонные звонки, то она, заподозрив неладное, выехала с адрес и 11 сентября 2020 года была в адрес. Она сразу поехала на адрес. Подойдя к квартире она увидела, что она опечатана. Далее сосед Сергей из квартиры №47, сказал ей, что Сергей умер. ФИО1 ей не знакома. (том 2 л.д. 67-69, л.д. 83-84),

- свидетеля фио - ведущего специалиста адрес ФИО2 адрес. В данной должности она работает с 25 марта 2019 года. В ее обязанности входит прием и выдача документов от граждан, для совершения государственных услуг, их сверка с паспортными данными гражданина, представившими такие документы. При выполнении своих обязанностей она руководствуется своим должностным регламентом. Среди государственных услуг, которые предоставляет МФЦ, имеется государственная услуга по приему документов от граждан, либо их доверенных лиц, по регистрации права собственности на недвижимое имущество, для последующей регистрации и передачи в компетентные органы, а именно в Управление Росреестра адрес. Порядок такой процедуры выглядит следующим образом, а именно, при подаче заявления о регистрации права собственности, при совершении сделок с недвижимом имуществом, обе стороны, то есть два физических лица, либо их доверенные лица или одно доверенное лицо от каждой стороны, подают заявление о государственной регистрации прав на недвижимое имущество, предоставляют установленный пакет документов на переход права собственности, такие как договор купли – продажи квартиры, акт приема – передачи квартиры, в случае если такое заявление подает доверенное лицо, то представляются нотариальные доверенности, а также предоставляется документ, подтверждающий оплату государственной услуги. Далее представленные документы проверяются на комплектность, сверяются анкетные данные в представленных документах с паспортными данными, делаются ксерокопии с представленных документов, и приобщаются к заявлению. Заявление на государственную регистрацию заполняется в рабочем компьютере специалистом, в электронном виде. После заполнения, заявление распечатывается в одном экземпляре. В заявлении ставятся подписи непосредственно заявителя и специалиста. В МФЦ имеется программа, которая позволяет проверять представленные нотариальные доверенности по нотариальной базе. По результатам проверки, специалист получает ответ о действительности доверенности, согласно его регистрационному номеру, анкетным данным нотариуса. Более в ответе проверки нотариальных доверенностей никакой другой информации специалист не получает. После этого, гражданин, или его доверенное лицо, предоставив все документы, подписав заявление, получает обратно на руки нотариальные доверенности в оригиналах, (копии нотариальных доверенностей остаются в материале к заявлению), согласно описи, которая составляется специалистом в программе. Подписи о получении и выдаче документов ставятся в описи документов. В заявлении указываются стороны договора, или их доверенные лица, а также в заявление, в пунктах №15 и №16 заявителю или его доверенному лицу разъясняется, что заявитель подтверждает своё согласие, на обработку персональных данных (сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, распространение (в том числе передачу), обезличивание, блокирование, уничтожение персональных данных, а также иных действий, необходимых для обработки персональных данных в рамках предоставления органами регистрации прав в соответствии с законодательством Российской Федерации государственных услуг), в том числе в автоматизированном режиме, включая принятие решений на их основе органом регистрации прав, в целях предоставления государственной услуги, также подтверждает, что сведения, указанные в настоящем заявлении, на дату представления заявления достоверны, представленные документы и содержащиеся в них сведения соответствуют установленным законодательством Российской Федерации требованиям, в том числе указанные сведения достоверны, что при совершении сделки с объектом недвижимости соблюдены установленные законодательством Российской Федерации требования, в том числе в установленных законом случаях получено согласие (разрешение, согласование и т.п.) указанных в нем органов (лиц), что заявителю известно о возможности привлечения в соответствии с законодательством Российской Федерации к ответственности (в том числе уголовной) за представление поддельных документов, в том числе документов, содержащих недостоверные сведения. После чего, заявитель уведомляется о приблизительной дате готовности документа, а именно выписки из ЕГРН, которую заявитель может получить в том же МФЦ, где им было подано заявление. Так, 21 февраля 2020 года был ее рабочий день. В указанный день в адрес ФИО2 адрес, с заявлением на государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним обратилась гражданка фио, паспортные данные. Данное заявление как ведущий специалист, принимала она. Согласно представленным фио документов, фио действовала по доверенностям от продавца – фио и покупателя – ФИО1 Также фио был предоставлен весь комплект документов, а именно договор купли – продажи от 12 декабря 2019 года заключенный между фио и ФИО1 в трех экземплярах, акт приема – передачи квартиры от 12 декабря 2019 года между фио и ФИО1 в трех экземплярах, нотариальная доверенность серии 50 АА №8019018 выданная 10 января 2020 года от имени фио на имя фио в оригинале, с которой была сделана ксерокопия, нотариальная доверенность серии 50 АА №8019021 выданная 10 января 2020 года от имени фио на имя фио в оригинале, с которой была сделана ксерокопия, а также паспортные данные на имя фио, для сверки анкетных данных в доверенностях, а также электронный платеж на сумму сумма от покупателя – ФИО1, за оплату государственной регистрации. После сверки документов, ей было подготовлено заявление на государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним, в котором были указаны предмет сделки, то есть квартира, расположенная по адресу: адрес, ее кадастровый номер, были указаны анкетные данные покупателя, то есть ФИО1, анкетные данные продавца, то есть фио, а также анкетные данные представителя фио и ФИО1 по доверенностям, то есть фио В анкете был указан номер фио 8-909-646-90-67. Заявление было подано с целью получения выписки из Единого государственного реестра недвижимости. Пунктами №15 и №16, заявитель, то есть фио, ей была предупреждена об ответственности за предоставление поддельных документов. Также она проверила по имеющейся в МФЦ программе, представленные фио доверенности, путем внесения в программу регистрационных номеров нотариальных доверенностей и анкетных данных нотариуса. По результатам проверки она удостоверилась в действительности нотариальных доверенностей. После этого, заявителю, то есть фио было сообщено, что выписку из ЕГРН она может получить ориентировочно 06 марта 2020 года. Далее представленный пакет документов по заявлению фио был направлен в Управление Росреестра адрес, для правовой проверки представленных документов и дальнейшего принятия решения по регистрации. Через какое-то время, не позднее 07 марта 2020 года в МФЦ поступил комплект документов с выпиской из Единого государственного реестра недвижимости, согласно которой была осуществлена регистрации перехода права собственности по указанной квартире от фио к ФИО1 07 марта 2020 года фио пришла в адрес ФИО2, для получения выписки из ЕГРН. Согласно документам, выписка выдавалась специалистом фио, о чем имеется отметка о выдаче 07 марта 2020 года, подпись фио и подпись фио Кроме прочего фио были выданы фио два оригинала договора купли – продажи для возвращения продавцу и покупателю (один из трех представленных оригиналов договора купли – продажи остался в Росреестре), два оригинала акта приема – передачи, для возвращения продавцу и покупателю (один из трех представленных оригиналов акта приема – передачи квартиры остался в Росреестре), документ об оплате государственной регистрации. Подписи о получении и выдаче документов ставятся в описи документов, где имеется подпись фио о получении этих документов. О том, что фио предоставила в МФЦ поддельные документы, ей не было известно. Данный факт она узнала от сотрудников полиции. (том 4 л.д. 45-48);

- свидетеля фио - старшего специалиста адрес ФИО2 адрес, с теми же полномочиями и обязанностями как у ФИО4. По обстоятельствам дела показала следующее. 21 февраля 2020 года в адрес ФИО2, от адрес, с заявлением на государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним обратилась гражданка фио, паспортные данные. Специалистом, принявшим у фио документы была фио ФИО5 действовала по доверенностям от продавца – фио и покупателя – ФИО1 Также фио был предоставлен весь комплект документов, а именно договор купли – продажи от 12 декабря 2019 года заключенный между фио и ФИО1 в трех экземплярах, акт приема – передачи квартиры от 12 декабря 2019 года между фио и ФИО1 в трех экземплярах, нотариальная доверенность серии 50 АА №8019018 выданная 10 января 2020 года от имени фио на имя фио в оригинале, с которой была сделана ксерокопия, нотариальная доверенность серии 50 АА №8019021 выданная 10 января 2020 года от имени фио на имя фио в оригинале, с которой была сделана ксерокопия, а также паспортные данные на имя фио, для сверки анкетных данных в доверенностях, а также электронный платеж на сумму сумма от покупателя – ФИО1, за оплату государственной регистрации. После сверки документов, специалистом было заполнено заявление на государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним, в котором были указаны предмет сделки, то есть квартира, расположенная по адресу: адрес, ее кадастровый номер, были указаны анкетные данные покупателя, то есть ФИО1, анкетные данные продавца, то есть фио, а также анкетные данные представителя фио и ФИО1 по доверенностям, то есть фио В анкете был указан номер фио 8-909-646-90-67. Заявление было подано с целью получения выписки из Единого государственного реестра недвижимости. Пунктами №15 и №16 заявитель был предупрежден об ответственности за предоставление поддельных документов. После этого, заявителю, то есть фио было сообщено, что выписку из ЕГРН она может получить 06 марта 2020 года. Далее материал по заявлению фио был направлен в Управление Росреестра адрес, для правовой проверки представленных документов и дальнейшего принятия решения по регистрации. Через какое-то время, не позднее 07 марта 2020 года в МФЦ поступил комплект документов с выпиской из Единого государственного реестра недвижимости, согласно которой была осуществлена регистрации перехода права собственности по указанной квартире от фио к ФИО1 07 марта 2020 года фио пришла в адрес ФИО2, для получения выписки из ЕГРН. Согласно документам, выписка выдавалась ею, о чем имеется отметка о выдаче 07 марта 2020 года, ее подпись и подпись фио Кроме прочего ею были выданы фио два оригинала договора купли – продажи для возвращения продавцу и покупателю (один из трех представленных оригиналов договора купли – продажи остался в Росреестре), два оригинала акта приема – передачи, для возвращения продавцу и покупателю (один из трех представленных оригиналов акта приема – передачи квартиры остался в Росреестре), документ об оплате государственной регистрации. Подписи о получении и выдаче документов ставятся в описи документов, где имеется подпись фио о получении этих документов. Первоначально документы у фио принимала специалист фио О том, что фио предоставила в МФЦ поддельные документы, ей не было известно. Данный факт она узнала от сотрудников полиции. (том 4 л.д. 49-52);

- свидетеля фио - главного специалиста – эксперта в Управлении Росреестра по адрес (филиал по Восточному и адрес). В указанной должности она работает примерно 15 лет. В ее должностные обязанности входит: проверка представленных на регистрацию документов, проведение правовой экспертизы, государственная регистрация перехода права собственности на объекты недвижимости жилого назначения, направление запросов с целью проверки достоверности представленных документов, проставление штампов, удостоверяющих проведенную государственную регистрацию. Может пояснить, что в соответствии с действующим законодательством, государственная регистрация перехода права собственности на недвижимость, возможно производить путем обращения в МФЦ, с подачей заявления о регистрации права собственности, при совершении сделок с недвижимом имуществом. Так, обе стороны, то есть два физических лица, либо их доверенные лица или одно доверенное лицо от каждой стороны, подают заявление о государственной регистрации прав на недвижимое имущество, предоставляют установленный пакет документов на переход права собственности, такие как договор купли – продажи квартиры, акт приема – передачи квартиры, в случае если такое заявление подает доверенное лицо, то представляются нотариальные доверенности, а также предоставляется документ, подтверждающий оплату государственной услуги. После чего сотрудниками МФЦ заявление о государственной регистрации перехода права собственности на недвижимость с полным комплектом установленных документов направляется в Управление Росреестра адрес, для проведения правовой оценки представленных документов, их подлинности, и дальнейшей регистрации перехода права собственности. После чего, выписка из ЕГРН и часть представленных документов, возвращаются в МФЦ, где они были поданы заявителем, для того, чтобы заявитель мог получить результативные документы, по своему заявлению. Может указать, что 04 марта 2020 года, она находилась на своем рабочем месте и выполняла свои рабочие функции. В указанный день ей, как главным специалистом – экспертом Управления Росреестра по адрес была проведена правовая оценка поступивших в Управление адрес Москвы комплекта документов из адрес ФИО2 адрес, с заявлением на государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним, где обратилась гражданка фио, паспортные данные. Согласно поступившим в Управление Росреестра адрес комплекта документов было установлено, что фио действовала по доверенностям от продавца – фио и покупателя – фио Среди комплекта документов были договор купли – продажи от 12 декабря 2019 года заключенный между фио и фио в трех экземплярах, акт приема – передачи квартиры от 12 декабря 2019 года между фио и фио в трех экземплярах, заверенная сотрудником МФЦ ксерокопия нотариальной доверенности серии 50 АА №8019018 выданная 10 января 2020 года от имени фио на имя фио, заверенная сотрудником МФЦ ксерокопия нотариальной доверенности серии 50 АА №8019021 выданная 10 января 2020 года от имени ФИО1 на имя фио, а также электронный платеж от 21 февраля 2020 года на сумму сумма за покупателя – ФИО1 Более никаких прилагаемых документов и информационных писем не имелось. После проведения правовой проверки представленных документов, их соответствие действующему законодательству РФ, в виду отсутствия каких-либо сомнений в подлинности представленных документов, 04 марта 2020 года, ей была проведена регистрация перехода права собственности на объект недвижимости, а именно квартиру, расположенную по адресу: адрес, от продавца фио покупателю ФИО1, о чем была внесена запись в Единый государственный реестр недвижимости. Поступившие из МФЦ ксерокопии нотариальных доверенностей, заверенные специалистом, который проверял их подлинность с оригиналом документа, у нее сомнений в их подлинности не вызвали, в связи с чем, их проверка у нотариуса не проводилась. После проведения регистрации перехода права собственности, документы были переданы в отдел, занимающийся их выдачей. Согласно регламента, выписка из ЕГРН о регистрации собственности, два оригинала договора купли – продажи для возвращения продавцу и покупателю (один из трех представленных оригиналов договора купли – продажи остался в Росреестре), два оригинала акта приема – передачи, для возвращения продавцу и покупателю (один из трех представленных оригиналов акта приема – передачи квартиры остался в Росреестре), документ об оплате государственной регистрации, должны были быть направлены в МФЦ, для выдачи заявителю. О том, что представленные в Управление Росреестра адрес документы по регистрации перехода права собственности на вышеуказанную квартиру были поддельными, ей ничего известно не было, и узнала она об этом от сотрудников полиции. (том 4 л.д. 53-55);

- представителя потерпевшего фио - ведущего специалиста Защиты активов и проверки кадров адрес «Банк ДОМ.РФ». В указанной должности он работает с 2019 года. В его должностные обязанности входит работа с просроченной задолженностью клиентами банками, взаимодействие с правоохранительными органами. Службой безопасности адрес при взаимодействии с правоохранительными органами, в частности сотрудниками УВД по адрес ГУ МВД России по адрес выявлен факт совершения гражданином фио, паспортные данные, зарегистрированным и проживающим по адресу: адрес, совместно с неустановленными лицами, мошенничества в сфере кредитования, совершенного группой лиц по предварительному сговору. Так, в марте 2021 года в адрес адрес поступил запрос из СЧ по РОПД СУ УВД по адрес ГУ МВД России по адрес с просьбой предоставления информации в части заключенного кредитного договора между адрес и фио Проведенной внутренней проверкой было установлено, что действительно 17 апреля 2020 года между адрес и фио был заключен кредитный (ипотечный) договор №0048-00450/ИКР-20РБ, согласно которого гражданин фио заключил вышеуказанный договор на приобретение квартиры, расположенной по адресу: адрес, продавцом которой являлась гражданка ФИО1, паспортные данные. Согласно данного кредитного договора, сумма кредита составляла 8.920.000 рублей (сумма заемных денежных средств у банка). В указанную дату, то есть 17 апреля 2020 года гражданами фио и ФИО1 было подано заявление для оформления кредитного дела. Так, фио, согласно перечня документов, требуемых банком для одобрения кредита, были предоставлены документы, подтверждающие доход фио, а именно: паспортные данные, с которого была получена и заверена копия, заверенная ксерокопия трудовой книжки АТ-VI №0035881 на имя фио, заверенная печатью ООО «Мегаплюс», а также специалистом отдела кадров фио, справка по форме банка, предоставленная ООО «Мегаплюс» о доходе фио за период с декабря 2019 года по января 2020 года, заверенная печатью ООО «Марина». ФИО1 банку были предоставлены правоустанавливающие документы, а именно договор купли – продажи квартиры от 12 декабря 2019 года между продавцом фио и покупателем ФИО1, акт приема – передачи квартиры от 12 декабря 2019 года между от продавца фио к покупателю ФИО1, расписка фио о получении денежных средств от ФИО1, с которых были получены заверенные ксерокопии. После обработки предоставленных данных, было принято положительное решение об одобрении кредита фио 20 апреля 2020 года в банке Центре ипотечного кредитования дополнительного офиса «На Семеновской», расположенном по адресу: адрес был заключен договор купли – продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств между продавцом ФИО1 и покупателем фио, согласно которого фио приобретал квартиру, расположенную по адресу: адрес, стоимостью сумма. Оплата согласно договора происходила следующим образом: сумма – собственные денежные средства фио, который помещались в банковскую ячейку, как первоначальный взнос, из которых ФИО1 получила денежные средства в сумме сумма от фио, согласно прилагаемой копии расписки от ФИО1; сумма – кредитные средства предоставленные банком. Также согласно условий договора купли – продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств, квартира приобреталась в ипотеку под ее залог. После чего, 20 апреля 2020 года кредитный (ипотечный) договор №0048-00450/ИКР-20РБ и договор купли – продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств были подписаны сторонами с помощью электронно-цифровой подписи. После подписания всех документов, фио была получена банковская карта, необходимая для оплаты ипотеки, а ФИО1 в кассе банковского отделения были получены денежные средства в сумме сумма, из которых сумма кредитные средства, принадлежащие банку и сумма из закладной с первоначальным взносом. Отмечу, что согласно представленной ФИО1 расписки, она получила от фио денежные средства в сумме сумма, также в счет первоначального взноса. Также проведенной внутренней проверкой было установлено, что с момента заключения кредитного договора с фио, последний оплату по кредиту не производил, имеет просроченную задолженность по настоящее время. 14 мая 2021 года сотрудниками УВД по адрес ГУ МВД России по адрес на основании постановления Кузьминского районного суда адрес от 10 декабря 2020 года была произведена выемка кредитного дела по кредитному (ипотечному) договору №0048-00450/ИКР-20РБ в рамках уголовного дела. Выемка производилась у руководителя Центра ипотечного кредитования дополнительного офиса «На Семеновской» фио (том 4 л.д. 17-20);

- свидетеля фио - руководителя направления заключения сделок ДО ЦИК «На Семеновской» адрес, из которых следует, что в её обязанности входит управление персоналом отдела, подписание кредитной документации, решение текущих задач, согласование отдельных ситуаций, мотивирование сотрудников, ведение отчетности, ведение архива, контроль за сдачей досье в архив. 17 апреля 2020 года в Центра ипотечного кредитования ДО «На Семеновской», расположенный по адресу: адрес, обратились граждане ФИО1 и фио, для осуществления купли-продажи недвижимого имущества, а именно квартиры, с использованием кредитных средств. Обращение данных граждан было запланированным, так как в банк поступила заявка от частного риелтора, анкетные и персональные данные которого ему неизвестны, так как они не предоставляются банку, заявка была сделана на ФИО1 и фио, для проведения вышеуказанной сделки, в связи с чем, согласно принятого решения по заявке, визит ФИО1 и фио в отделение банка был назначен на 17 апреля 2020 года. Проведением данной сделки занимался ранее работавший в его отделе главный специалист заключения сделок ДО ЦИК «На Семеновской» адрес фио фио ознакомления с кредитным делом, ему известно, что в данной сделке продавцом квартиры выступала ФИО1, паспортные данные, а покупателем квартиры являлся фио, паспортные данные. Предметом купли – продажи являлась квартира, расположенная по адресу: адрес. Так, 17 апреля 2020 года по заявке вышеуказанных лиц, главным специалистом заключения сделок ДО ЦИК «На Семеновской» адрес фио были подготовлены документы, а именно с фио был заключен кредитный (ипотечный) договор №0048-00450/ИКР-20РБ, согласно которого гражданин фио заключил вышеуказанный договор на приобретение квартиры, расположенной по адресу: адрес. Договор подписывался электронно-цифровой подписью клиентка. Также от ФИО1 и фио были получены документы, необходимые для проведения данной сделки, а именно: была сделана ксерокопия паспортные данные на имя фио; ФИО1 банку были предоставлены правоустанавливающие документы, а именно договор купли – продажи квартиры от 12 декабря 2019 года между продавцом фио и покупателем ФИО1, акт приема – передачи квартиры от 12 декабря 2019 года между от продавца фио к покупателю ФИО1, расписка фио о получении денежных средств от ФИО1, с которых были получены заверенные ксерокопии, выписка из ЕГРН с которой была получена ксерокопия, в оригинала: выписка из домовой книги №8444309 выданная адрес Некрасовка, а также карточка учета №9302159840 выданная адрес Некрасовка. Также с фио и ФИО1 были составлены анкеты – согласие на обработку персональных данных. Согласно требованиям банка, в отделении банка была произведена фотофиксация клиентов банка, а именно фио и ФИО1 В тот же день, фио был внесен первоначальный взнос на банковский счет, открытый на имя фио После того, как все документы были предоставлены, фио и ФИО1 был назначен визит в банк на 20 апреля 2020 года, для завершения сделки. 20 апреля 2020 года фио и ФИО1 снова явились в банке, где между ФИО1, выступающей в роли продавца и фио, выступающим в роли покупателя, был подписан договор купли – продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств, а именно квартиры, расположенной по адресу: адрес. С фио было подписано заявление об открытии аккредитива №14977-АКР-2020-522 от 20 апреля 2020 года, необходимое для зачисления кредитных средств на его счет №40817810900480016395 и последующего перечисления этих средств на счет ФИО1 после регистрации права собственности в Управлении Росреестра адрес. Также в указанный день, ФИО1 были получены денежные средства по первоначальному взносу от фио, что подтверждают платежные поручения. В тот же день заемные средства банка были направлены на аккредитив. Данные денежные средства согласно условий договора, продавец получает после регистрации договора купли – продажи квартиры в Управлении Росреестра. Также с фиоВ, были составлены и подписаны страховой полис №ДОМ/РФ/20/77000117 от 20 апреля 2020 года, памятка к договору ипотечного страхования и заявление на открытие текущего счета в адрес. Согласно имеющихся сведений в кредитном деле, регистрация права собственности по указанной квартире в Управлении Росреестра адрес была произведена 29 апреля 2020 года. Согласно платежного поручения №15003 от 06 мая 2020 года аккредитив на который были зачислены кредитные денежные средства был раскрыт и денежные средства были получены ФИО1 О том, что ФИО1, фиоВ, и другими неустановленными лицами было совершено по данному факту преступление, а именно мошенничество в сфере кредитования, ему ничего не известно, об этом она узнала от сотрудников банка. (том 4 л.д. 72-74);

- свидетеля фио - главного специалиста клиентского сопровождения проектного финансирования в адрес. Ранее, до 2020 года, он работал в должности главного специалиста Центра ипотечного кредитования ДО «На Семеновской». В его обязанности входило проведение ипотечных сделок, ведение досье клиентов, общение с оценочными компаниями, заключение договоров оценки, общение со страховыми компаниями, заключение договоров страхования. 17 апреля 2020 года в Центра ипотечного кредитования ДО «На Семеновской», расположенный по адресу: адрес, обратились граждане ФИО1 и фио, для осуществления купли-продажи недвижимого имущества, а именно квартиры, с использованием кредитных средств. Согласно имеющейся у него информации, в банк поступила заявка от ФИО1 и фио, для проведения вышеуказанной сделки, и их визит в отделение банка был назначен на 17 апреля 2020 года. Каким образом заявка поступала в банк, он пояснить не может, так как не знает. Проведением данной сделки занимался он. В указанный день, им было установлено, что в данной сделке продавцом квартиры выступает ФИО1, паспортные данные, а покупателем квартиры является фио, паспортные данные;. Предметом купли – продажи являлась квартира, расположенная по адресу: адрес. В указанный день, по заявке вышеуказанных лиц, были подготовлены документы, а именно с фио был заключен кредитный (ипотечный) договор №0048-00450/ИКР-20РБ, согласно которого гражданин фио заключил вышеуказанный договор на приобретение квартиры, расположенной по адресу: адрес. Договор подписывался электронно-цифровой подписью клиенкта. Также в указанный день, от ФИО1 и фио были получены документы, необходимые для проведения данной сделки, а именно: была сделана ксерокопия паспортные данные на имя фио; ФИО1 банку были предоставлены правоустанавливающие документы, а именно договор купли – продажи квартиры от 12 декабря 2019 года между продавцом фио и покупателем ФИО1, акт приема – передачи квартиры от 12 декабря 2019 года между от продавца фио к покупателю ФИО1, расписка фио о получении денежных средств от ФИО1, с которых были получены заверенные ксерокопии, выписка из ЕГРН с которой была получена ксерокопия, в оригинала: выписка из домовой книги №8444309 выданная адрес Некрасовка, а также карточка учета №9302159840 выданная адрес Нерасовка. Также с фио и ФИО1 были составлены анкеты – согласие на обработку персональных данных. Согласно требованиям банка, в отделении банка была произведена фотофиксация клиентов банка, а именно фио и ФИО1 В тот же день, фио был внесен первоначальный взнос на банковский счет, открытый на имя фио После того, как все документы были предоставлены, фио и ФИО1 был назначен визит в банк на 20 апреля 2020 года, для завершения сделки. 20 апреля 2020 года фио и ФИО1 снова явились в банке, где между ФИО1, выступающей в роли продавца и фио, выступающим в роли покупателя, был подписан договор купли – продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств, а именно квартиры, расположенной по адресу: адрес. Также в указанный день, ФИО1 были получены денежные средства по первоначальному взносу от фио, что подтверждают платежные поручения. В тот же день заемные средства банка были направлены на аккредитив. Данные денежные средства согласно условий договора, продавец получает после регистрации договора купли – продажи квартиры в Управлении Росреестра. Также с фиоВ, были составлены и подписаны страховой полис №ДОМ/РФ/20/77000117 от 20 апреля 2020 года, памятка к договору ипотечного страхования и заявление на открытие текущего счета в адрес. Хочет пояснить, что вместе с ФИО1 и фио в отделение банка Центра ипотечного кредитования ДО «На Семеновской», расположенное по адресу: адрес, приходила риелтор, женщина, описать и опознать ее не сможет. Каких-либо анкетных данных этого риелтора у него, а также в документах банка не имеется. Более по данному факту ему пояснить нечего. (том 4 л.д. 75-77);

- свидетеля фио - специалиста – эксперта в Управлении Росреестра по адрес. В ее должностные обязанности входит: проверка представленных на регистрацию документов, проведение правовой экспертизы, государственная регистрация перехода права собственности, направление запросов, проставление штампов, удостоверяющих проведенную государственную регистрацию. В соответствии с действующим законодательством, государственная регистрация перехода права собственности на недвижимость, возможно производить путем электронной подачи документов, для проведения дальнейшей регистрации. Так, любое физическое лицо получает на портале удостоверяющего центра, ключ к электронной подписи, после чего, для проведения сделки с недвижимым имуществом, как правило через получение ипотеки в банке, обращается в Управление Росреестра. То есть, гражданин, получив электронную подпись, с целью проведения сделки с недвижимостью, обращается в банк, где банком от гражданина истребуется необходимый перечень документов, после чего, уже банк направляет все электронные документы в Россреестр для их правовой проверки и дальнейшей регистрации перехода права собственности. 22 апреля 2020 года, он находилась на рабочем месте и выполняла рабочие функции. В указанный день, ей как главному специалисту – эксперту Управления Росреестра по адрес поступило электронное обращение для регистрации перехода права собственности на недвижимое имущество. Указанные документы поступили от адрес. Среди документов были договор купли – продажи квартиры, расположенной по адресу: адрес, продавцом выступал ФИО1, паспортные данные, а покупателем фио, паспортные данные, заявления от покупателя и продавца о регистрации права собственности и ипотеки, кредитный договор из адрес, документы, подтверждающие оплату госпошлины. Проверив указанные документы, их соответствие действующему законодательству РФ, ею 29 апреля 2020 года была проведена государственная регистрации перехода права собственности на указанную квартиру от ФИО1 к фио Выписка из ЕГРН о регистрации собственности с электронной подписью была направлена в адрес. Государственная регистрация права собственности по сделкам с недвижимым имуществом может проходить путем подачи документов в МФЦ. Так, любое физическое лицо, как само, так и его доверенное лицо, может подать перечень необходимых для регистрации документов, с заявление о регистрации собственности в МФЦ, где данные документы направляются для проверки и принятия решения в Росреестр. После чего проводится правовая проверка представленных документов и принимается решение. В случае положительного решения, выписка и правоустанавливающие документы со штампом Росреестра направляются обратно в МФЦ, где заявитель может их получить. Предыдущий переход права собственности по квартире, расположенной по адресу: адрес, от фио к ФИО1, была произведена специалистом – фио (том 4 л.д. 78-80);

- свидетеля фио О.А. - руководителя направления по предоставлению услуг отдела предоставления услуг ведомственного направления адрес Некрасовка адрес. В данной должности она работает с 2017 года. В ее обязанности входит прием и выдача справок, выписок, документов жилищного учета, документов для совершения государственных услуг, их сверка с паспортными данными гражданина, представившими такие документы. При выполнении своих обязанностей она руководствуется своим должностным регламентом. Среди государственных услуг, которые предоставляет МФЦ, имеется государственная услуга по предоставлению гражданам выписки из домовой книги по объекту недвижимости и карточки учета по объекту недвижимости. Такие документы выдаются нарочно лицу, которое запрашивает их. Сведения о правообладателе в справках и карточках указываются и выгружаются специалистами из единой базы МФЦ. На справках и карточках ставится обязательно подпись специалиста, выдающего этот документ и оттиск печати МФЦ. В ходе допроса ей для обозрения предъявлено кредитное дело (ипотечное) по договору №0048-00450/ИКР-20РБ от 17 апреля 2020 года заключенного между адрес и фио, паспортные данные, в котором содержатся: выписка из домовой книги №8444309 дома №3 по адрес по объекту недвижимости: адрес (правообладатель ФИО1) от 16 апреля 2020 года, выданная руководителем направления по предоставлению услуг ведомственного направления фио О.А. и карточка учета №9302159840 по объекту недвижимости: адрес (правообладатель ФИО1) от 16 апреля 2020 года, выданная руководителем направления по предоставлению услуг ведомственного направления фиофио Осмотрев выписку из домовой книги №8444309 дома №3 по адрес по объекту недвижимости: адрес (правообладатель ФИО1) от 16 апреля 2020 года и карточку учета №9302159840 по объекту недвижимости: адрес (правообладатель ФИО1) от 16 апреля 2020 года, в которых отражены сведения, о том, что указанные документы были выданы ею, сообщаю, что она такие документы не выдавала. Рукописная подпись синего цвета, которая имеется в этих документах выполнена не ею, хотя выполнена с подражанием ее подписи и она визуально это легко определила. Кроме того, в указанных документах не соответствует реальности оттиск печати адрес Некрасовка и не соответствует реальной печати. Вместе с тем, может заявить, что такие документы не могли быть выданы в указанную в них дату, так как в апреле 2020 года адрес были закрыты на прием граждан в связи с пандемией и прием граждан не осуществлялся. Кроме того, согласно базе данных ФИО1 никогда не числилась среди зарегистрированных и среди собственников жилого помещения по указанному адресу. В связи с этим, она уверенно заявляет, что выписка из домовой книги №8444309 дома №3 по адрес по объекту недвижимости: адрес (правообладатель ФИО1) от 16 апреля 2020 года и карточка учета №9302159840 по объекту недвижимости: адрес (правообладатель ФИО1) от 16 апреля 2020 года, ею не выдавались и являются поддельными документами, которые предоставили к кредитному (ипотечному) договору. (том 4 л.д. 81-83).

Помимо вышеприведенных показаний потерпевшей, свидетелей обвинения, вина подсудимой фио подтверждается следующими письменными доказательствами:

- заявлением фио, согласно которому он просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных ему лиц, которые мошенническим путем завладели его квартирой, расположенной по адресу: адрес, причинив тем самым ему материальный ущерб, в особо крупном размере. (том 2 л.д. 20);

- заявление представителя адрес, согласно которому адрес просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые мошенническим путем, в сфере кредитования, совершили хищение денежных средств заемщиком – фио, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, причинив ущерб в особо крупном размере. (том 2 л.д. 152-153);

- Протоколом предъявления для опознания по фотографии от 28.11.2022, согласно которому обвиняемая ФИО1 среди трех представленных ей на обозрение фотографий, уверенно опознала фиоо по чертам лица, большому носу, и наличию залысины. (том 4 л.д. 212-215);

- Ответом нотариуса фио, от 25 февраля 2021, из которого следует, что никаких доверенностей от имени граждан фио паспортные данные и от имени гр. ФИО1 паспортные данные, на имя фио паспортные данные, им 10 января 2020 года не удостоверялись, никаких сведений с данными о вышеуказанных лицах, в его нотариальном производстве нет, равно, как и специальных нотариальных бланков с реквизитами 50 АА 8019018, 50 АА 8019021, то же нет (том 4 л.д. 11);

- заключением товароведческой судебной экспертизы №12/21-25 от 30 декабря 2021 года, согласно которому рыночная стоимость квартиры, расположенной по адресу: адрес, кадастровый номер 77:16:0010105:1015, составляет сумма. (том4 л.д. 96-113);

- заключением почерковедческой судебной экспертизы №3057 от 08 ноября 2020 года, согласно которому: Записи «Репин Сергей Николаевич», расположенные в следующих документах:

- договоре купли-продажи квартиры от 12 декабря 2019 г. между фио, паспортные данные и ФИО1, ...паспортные данные на оборотной стороне в строке «Продавец»,

- акте сдачи-приемки квартиры от 12 декабря 2019г. в строке «Продавец», выполнены не фио, образцы почерка которого представлены для сравнения, а иным лицом.

Подписи от имени фиоН, расположенные в следующих документах:

- договоре купли-продажи квартиры от 12 декабря 2019г. между фио, паспортные данные и ФИО1, ...паспортные данные на оборотной стороне в строке «Продавец»,

- акте сдачи-приемки квартиры от 12 декабря 2019г. в строке «Продавец», выполнены не фио, образцы почерка и подписи которого представлены для сравнения, а иным лицом, с подражанием подлинной подписи фио (том 3 л.д. 208-249);

- осмотром вещественных доказательств; дело правоустанавливающих документов №9748-1-84, кадастровый номер №77:16:0010105:1015; оптического дискао CD-R на котором содержатся электронные регистрационные дела с номерами: №77-999-001-2020-719984 и №77-999-001-2020-719985; поддельной печати нотариуса фио; мобильного телефон марки «Samsung» название модели «GalaxyA8» номер модели «SM-A530F» серийный номер R58K20CS35D IMEI1: 355624094538996 IMEI2: 355625094538993; системного блока марки Zalvan cool innovations, имя устройства WIN-B4CT768RHKT, процессор intel®Core™2Quad CPU Q9650@ 3.00GHz c оперативной памятью 4,00ГБ и Windows 10; принтера марки «НР» модель «Desk.Jet 2130»; мобильного телефона марки «Apple» модель «А1687» (iPhone 6s Plus) номер модели: MKUD2RU/A серийный номер: F2LVK21RGRX8 IMEI, в корпусе серебристого цвета, с помещенной в него сим-картой оператора «Билайн» с абонентским номером <***>; мобильного телефона марки «Apple» модель «iPhone 11» номер модели: MWLT2RU/A серийный номер: C7DC7F81N735 IMEI, в корпусе черного цвета, с помещенной в него сим-картой оператора «Мегафон» с абонентским номером <***>; банковской карты адрес №5162 9502 0411 9308 срок действия 01/27 платежной системы MasterCard; полиса №ДОМ/РФ/20/77000117 от 20 апреля 2020 года, страхователь фио по кредитному договору №0048-00450/ИКР-20РБ; платежного поручения №02591 от 20 апреля 2020 года (сумма сумма) плательщик фио номер счета 40817810600480016394, получатель ФИО1 номер счета 40817810900480016395; платежного поручения №02603 от 20 апреля 2020 года (сумма сумма) плательщик фио номер счета 40817810600480016394, получатель СПАО «РЕСО-ГАРАНТИЯ» номер счета 40701810401400000014; заявления об открытии аккредитива №14977-АКР-2020-522 от 20 апреля 2020 года на сумму сумма, плательщик фио, получатель ФИО1; заявления на открытие текущего счета в адрес клиент фио, паспортные данные; единого платежного документа адрес период ЕПД: сентябрь 2020 года, адрес: Липчанского, д. 3, кв. 45, фио; долгового документа, адрес: Липчанского, д. 3, кв. 45, фио; карточки учета №9302159840 ГБУ «МФЦ адрес Марьино, по квартире, расположенной по адресу: адрес, д. 3, кв. 45; извещения на имя фио, по квартире, расположенной по адресу: адрес, д. 3, кв. 45; выписки из домовой книги №8749048 дома №3 по адрес; мобильного телефона марки «Samsung» название модели «Galaxy S10+» номер модели «SM-G975F/DS» серийный номер RF8MA10DJ6B IMEI1: 356171102005013 IMEI2: 356172102005011, принадлежащий фио; мобильного телефона марки «Samsung» название модели «Galaxy S8+» номер модели «SM-A730F» серийный номер RF8K72W2YWY IMEI1: 352022092571874 IMEI2: 352023092571872, принадлежащий фио; нотариального согласия серии 37 АА №1385906 выданная 19 июня 2020 года нотариусом Ивановского городского нотариального округа фио от имени фио (реестровый номер №33/122-н/37-2020-1-933); выпиской из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости по квартире, расположенной по адресу: адрес, д. 3, кв. 45, кадастровый номер №77:16:0010105:1015 на 2-х листах. (том 2 л.д. 245-249, том 3 л.д. 81-84, том 3. л.д. 145-206, том 4 л.д.9);

- протоколом обыска от 03 апреля 2021 года, согласно которому в жилище фиоо. были обнаружены и изъяты:

- банковская карта адрес №5162 9502 0411 9308 срок действия 01/27 платежной системы MasterCard;

- полис №ДОМ/РФ/20/77000117 от 20 апреля 2020 года, страхователь фио по кредитному договору №0048-00450/ИКР-20РБ;

- платежное поручение №02591 от 20 апреля 2020 года (сумма сумма) плательщик фио номер счета 40817810600480016394, получатель ФИО1 номер счета 40817810900480016395;

- заявление об открытии аккредитива №14977-АКР-2020-522 от 20 апреля 2020 года на сумму сумма, плательщик фио, получатель ФИО1;

- заявление на открытие текущего счета в адрес клиент фио, паспортные данные;

- единый платежный документ адрес период ЕПД: сентябрь 2020 года, адрес: Липчанского, д. 3, кв. 45.;

- долговой документ, адрес: Липчанского, д. 3, кв. 45, фио;

- карточка учета №9302159840 ГБУ «МФЦ адрес Марьино, по квартире, расположенной по адресу: адрес;

- извещение на имя фио, по квартире, расположенной по адресу: адрес;

- выписка из домовой книги №8749048 дома №3 по адрес. (том 2 л.д. 118-122);

- протоколом осмотра предметов от 08 апреля 2021 года, согласно которого осмотрены:

- банковская карта адрес №5162 9502 0411 9308 срок действия 01/27 платежной системы MasterCard;

- заявление на открытие текущего счета в адрес клиент фио, паспортные данные;

- единый платежный документ адрес период ЕПД: сентябрь 2020 года, адрес: Липчанского, д. 3, кв. 45, фио;

- долговой документ, адрес: Липчанского, д. 3, кв. 45, фио;

- карточка учета №9302159840 ГБУ «МФЦ адрес Марьино, по квартире, расположенной по адресу: адрес;

- извещение на имя фио, по квартире, расположенной по адресу: адрес;

- выписка из домовой книги №8749048 дома №3 по адрес. (том 3 л.д.145-182);

- протоколом выемки от 27 октября 2020 года, согласно которому в Управлении Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по Москве были изъяты: дело правоустанавливающих документов №9748-1-84, кадастровый номер № 77:16:0010105:1015; оптический диска CD-R на котором содержатся электронные регистрационные дела с номерами: №77-999-001-2020-719984 и №77-999-001-2020-719985. (том 2 л.д. 117-122);

- протоколом осмотра предметов от 08 февраля 2021 года, согласно которого осмотрены дело правоустанавливающих документов №9748-1-84, кадастровый номер № 77:16:0010105:1015; оптический диска CD-R на котором содержатся электронные регистрационные дела с номерами: №77-999-001-2020-719984 и №77-999-001-2020-719985. (том 2 л.д. 123-130);

- протоколом выемки от 11 декабря 2020 года, согласно которому в ОВМ ОМВД России по адрес были изъяты:

- выписка из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости по квартире, расположенной по адресу: адрес, кадастровый номер №77:16:0010105:1015 на 2-х листах;

- заявление в адрес «Некрасовка» от имени ФИО6 фио, паспортные данные; заявление в ОВМ ОМВД России по адрес от имени ФИО6 фио, паспортные данные. (том 3 л.д. 6-7);

- протоколом обыска в жилище фио от 31 марта 2021 года, согласно которого были обнаружены и изъяты:

- мобильный телефон марки «Samsung» название модели «GalaxyA8» номер модели «SM-A530F» серийный номер R58K20CS35D IMEI1: 355624094538996 IMEI2: 355625094538993;

- системный блок марки Zalvan cool innovations, имя устройства WIN-B4CT768RHKT, процессор intel®Core™2Quad CPU Q9650@ 3.00GHz c оперативной памятью 4,00ГБ и Windows 10;

- принтер марки «НР» модель «Desk.Jet 2130»;

- поддельная печать нотариуса фиоА. (том 3 л.д. 245-249);

- протокол осмотра предметов от 01 апреля 2021 года, согласно которого осмотрены: мобильный телефон марки «Samsung» название модели «GalaxyA8» номер модели «SM-A530F» серийный номер R58K20CS35D IMEI1: 355624094538996 IMEI2: 355625094538993; системный блок марки Zalvan cool innovations, имя устройства WIN-B4CT768RHKT, процессор intel®Core™2Quad CPU Q9650@ 3.00GHz c оперативной памятью 4,00ГБ и Windows 10; принтер марки «НР» модель «Desk.Jet 2130»; поддельная печать нотариуса фио (том 3 л.д. 250, том 4 л.д. 1-2);

- протокол осмотра предметов от 08 февраля 2021 года, согласно которого осмотрены: выписка из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости по квартире, расположенной по адресу: адрес, кадастровый номер №77:16:0010105:1015 на 2-х листах;

Законность проведенных оперативно-розыскных мероприятий и полученных в их результате доказательств, подтверждается следующими материалами дела:

- результатами оперативно розыскных мероприятий «Оперативный эксперимент», проведенный с участием фио от 02 апреля 2021 года, в ходе которого задокументирована преступная деятельность фио, фио, фиоо., фиоо. (том 2 л.д. 123-129)

- актом осмотра технического устройства аудиозаписи (диктофона), прослушивания аудиозаписи и ее перезаписи на электронный носитель от 02 апреля 2021 года, согласно которого задокументирована преступная деятельность фио, фио, фиоо., фиоо. (том 5 л.д. 12-33);

- результатами оперативно розыскных мероприятий «прослушивание телефонных переговоров», в ходе которого задокументирована преступная деятельность фиоо., фио, фиоо., фио (том 5 л.д. 12-33);

- протокол осмотра предметов от 10 января 2022 года, согласно которого осмотрен оптический диск DVD-RW «ZOOM» 700mb 80 min, предоставленный в рамках ОРМ в отношении фиоо., с вкладышем и текстом следующего содержания: «номер диска А-18324с; шифр 2-07723-21 начало 29.03.21 13:06:49 окончание 08.04.21 14:11:04, а также рукописным текстом черного цвета на самом оптическом диске, следующего содержания: несекретно; секретно; рассекречено постановление ГУУР №6/2/4-925 от 30.04.2021 г. 2-07723-21; ГУУР; А-18324с 21.04.2021 270 Мб 178 ф.; к 2у/1713с №2/256с; 20.04.2021 г.; нач. 29.03.21 – 13:06:49; ок. 08.04.21 – 14:11:04», на котором содержится информация. (том 5 л.д. 12-33).

Анализируя все обстоятельства дела и вышеприведенные доказательства в совокупности, суд приходит к выводу, что вина подсудимой фио в совершении: мошенничества, то есть приобретении права на чужое имущество путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение; мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой, в особо крупном размере, подтвердилась в ходе судебного следствия.

Суд считает представленные стороной обвинения доказательства относимыми, допустимыми и достоверными, основанными на законе и достаточными для разрешения настоящего уголовного дела, а потому считает возможным положить их в основу приговора.

Оценивая показания подсудимой, данные в ходе судебного заседания и на предварительном следствии, суд учитывает, что лицо, привлеченное к уголовной ответственности, вправе пользоваться любыми способами защиты и давать любые показания, а равно не давать их вообще, в связи с чем, с учетом заинтересованности подсудимой в благоприятном для неё исходе дела, те или иные её показания суд может признать достоверными лишь в том случае, если они согласуются между собой и объективно подтверждаются другими собранными по делу доказательствами, достоверность которых у суда сомнений не вызывает.

Таковыми доказательствами суд признает последовательные и непротиворечивые показания представителя потерпевшего фио и потерпевшей фио, свидетелей фио, ФИО4, ФИО7, фио, фио, фио, фио, которым суд доверяет, поскольку они подробны, последовательны, непротиворечивы, подтверждаются материалами дела, и также согласуются с признательными показаниями подсудимой фио, приведенными в приговоре выше, а также с другими доказательствами, представленными стороной обвинения.

Не имеется у суда оснований не доверять и показаниям представителя потерпевшей и свидетелей, поскольку они, будучи предупрежденными об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, в ходе предварительного расследования дали подробные изобличающие подсудимую показания.

Каких-либо данных, свидетельствующих о наличии у вышеперечисленных лиц причин для оговора подсудимой, в материалах дела не содержится и стороной защиты не приведено, а потому, учитывая, что их показания согласуются между собой и другими доказательствами по делу, суд признает их также достоверными и приводит в обоснование вины подсудимой фио.

Суд полностью доверяет показаниям вышеперечисленных лиц, так как они объективно подтверждаются материалами дела, в частности, заявлением потерпевших о совершенных мошеннических действиях; протоколами следственных действий, заключениями судебных экспертиз, вещественными и документальными доказательствами, а также другими вышеуказанными доказательствами по данному уголовному делу.

Так же судом учитывается, что вышеприведенные показания фио в качестве обвиняемой получены надлежащим лицом, после разъяснения соответствующих прав, исходя из ее процессуального статуса на момент допроса, в присутствии защитника, а также с предупреждением о том, что ее показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе и при последующем отказе от этих показаний.

Соответствующие протоколы допросов фио составлены с соблюдением требований ст. ст. 174, 192 УПК РФ, содержат подписи следователя и лиц, участвовавших в проведении следственных действий, при отсутствии к ним как-либо замечаний с ее стороны.

При таких обстоятельствах данные показания фио являются надлежащими доказательствами по делу. Суд признает показания фио достоверным доказательством по делу и считает возможным положить их в основу приговора.

Все доказательства, приведенные выше, получены в соответствии с требованиями закона.

Протоколы следственных действий составлены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, что подтверждается подписями участвующих лиц, и содержат сведения об обстоятельствах, подлежащих доказыванию.

Оценивая совокупность приведенных в приговоре доказательств исследованных в ходе судебного следствия, суд приходит к убеждению о доказанности вины подсудимой фио в совершении преступлений описанных в приговоре и квалифицирует её действия:

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ, так как она совершила мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущество путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение;

- по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ – так как она совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой, в особо крупном размере.

Квалифицирующий признак «в особо крупном размере» при совершении фио двух эпизодов мошенничества, нашли свое подтверждение в суде, поскольку согласно заключения товароведческой судебной экспертизы №12/21-25 от 30 декабря 2021 года, рыночная стоимость квартиры, расположенной по адресу: адрес, кадастровый номер 77:16:0010105:1015, составила сумма, а сумма кредитных средств похищенных у адрес составила сумма, что согласно примечанию 4 к ст. 158 УК РФ, является особо крупным размером, поскольку стоимость имущества по каждому из двух эпизодов преступлений, превышает сумма прописью.

Квалифицирующий признак «путем обмана» при совершении мошенничества при незаконном завладением права на чужое имущество фио, так же нашел свое подтверждение в ходе предварительного и судебного следствия и подтверждается показаниями потерпевшей фио, сотрудников регистрирующих органов и кредитной организации, показаниями самой фио, которая подозревала, что ее действия носят незаконный характер, понимала, что она не располагает денежными средства для приобретения квартиры, действовала с целью получения денежного вознаграждения, которое получила, после выполнения отведенной ей роли. Результатом указанных действий фио стало лишение права на жилое помещение фио.

Также при совершении мошенничества в сфере кредитования, подсудимая фио, и ее соучастники, сообщали сотрудникам регистрирующих органов и кредитной организации недостоверные и ложные сведения о своем статусе и владении имуществом, с предоставлением подложных документов.

О совершение фио двух преступлений мошенничества в составе «организованной группы» свидетельствует ее устойчивость и сплоченность, единый умысел и системность совершаемых действий, направленных на хищение денежных средств Банка и правом на имущество.

Судом изучено психическое состояние подсудимой.

С учетом того факта, что в судебном заседании подсудимая фио ведет себя адекватно, на учётах у врача психиатра не состоит, сомнений в её психическом состоянии у суда не возникает, суд приходит к выводу о том, что фио может и должна нести ответственность за совершенные преступления, поскольку совершила их в состоянии вменяемости и, в соответствии со ст. 19 УК Российской Федерации, подлежит уголовной ответственности.

При назначении наказания подсудимой суд, в соответствии со ст. ст. 6, 7, ч. 3 ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, повлекших лишением права на имущество, данные о личности фио, её возраст, состояние здоровья, семейное положение, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни её семьи, кроме того, учитывает характер и степень фактического участия фио при совершении преступлений, значение этого участия для достижения целей преступления, его влияние на характер и размер причинения вреда потерпевшим в соответствии с ч. 1 ст. 67 УК РФ.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой фио, в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ суд признает активное способствование раскрытию преступлений, поскольку фио добровольно сотрудничала со следствием, предоставляла органам следствия информацию, до того им неизвестную, об обстоятельствах совершения преступлений и дала правдивые, полные показания, способствующие расследованию, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ суд признает отсутствие у фио судимости, ее возраст, состояние здоровья и наличие ряда хронических заболеваний, наличие близких родственников, которым она оказывала посильную бытовую помощь, то, что фио росла сиротой, признание подсудимой своей вины и чистосердечное раскаяние в содеянном, а также принесение извинений потерпевшим в суде, положительные характеристики.

В связи с наличием вышеперечисленных смягчающих наказание обстоятельств, фио суд назначает наказание с применением положений ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой фио, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности, оснований для изменения категории обоих преступления, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, у суда не имеется.

Учитывая изложенное, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и условия жизни её семьи, несмотря на всю совокупность вышеперечисленных смягчающих наказание фио обстоятельств, суд приходит к убеждению в том, что цели наказания, направленные на исправление осужденной и предупреждение совершения ею новых преступлений, могут быть достигнуты лишь в результате назначения наказания в виде реального лишения свободы, и не усматривает оснований для назначения фио наказания с применением ст. ст. 64 и 73 УК РФ.

В связи с тем, что подсудимой фио назначается наказание в виде реального лишения свободы, суд, с учетом данных о личности подсудимой, характере совершенного преступления, в соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ считает необходимым назначить подсудимой фио вид исправительного учреждения - исправительную колонию общего режима.

В связи с тем, что подсудимая фио осуждается к реальному лишению свободы, суд приходит к выводу о необходимости сохранения ей меры пресечения, избранной на стадии досудебного производства по делу, в виде заключения под стражу, которую оставляет без изменения до вступления в законную силу приговора в целях его исполнения.

Срок отбывания наказания фио, надлежит исчислять со дня постановления приговора с зачетом в этот срок времени содержания её под стражей.

В ходе предварительного расследования, представителем потерпевшего адрес фио заявлен гражданский иск о взыскании с ФИО1 в счет возмещения материального ущерба денежных средств в сумме сумма, а потерпевшей фио о взыскании с ФИО1 в счет возмещения материального ущерба денежных средств в сумме сумма.

Подсудимая фио не признала исковые требования, поскольку денежные средства от указанных преступных действий не получала.

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Поскольку в судебном заседании установлено, что в результате преступных действий фио адрес и потерпевшей фио причинен имущественный ущерб на суммы сумма и сумма соответственно, суд считает необходимым гражданские иски удовлетворить и взыскать с фио в счет возмещения материального ущерба в пользу адрес сумма, потерпевшей фио сумма.

Также суд считает необходимым сохранить ранее наложенные аресты на имущество и денежные средства, в целях возмещения материального ущерба по гражданским искам.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ суд разрешает вопрос о вещественных доказательствах.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 297-299, 302-304, 307-310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОР И Л:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159; ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ей наказание:

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 1 (один) год 6 месяцев лишения свободы;

- по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде 1 (один) год 6 месяцев лишения свободы.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности совершенных преступлений, путём частичного сложения наказаний, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде 2 (двух) лет лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

Срок отбытия наказания ФИО1 исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

Зачесть в срок отбытия наказания время содержания ФИО1 под стражей 25 ноября 2022 года до дня вступления приговора в законную силу.

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ (в редакции Федерального закона от 3 июля 2018 года № 186-ФЗ) время содержания под стражей ФИО1 с 25 ноября 2022 года до дня вступления приговора в законную силу зачесть в срок лишения свободы из расчета один день за полтора отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения осужденной ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить в виде заключения под стражу, после - отменить.

Гражданский иск, заявленный представителем потерпевшего адрес фио о взыскании с ФИО1 в счет возмещения материального ущерба денежных средств в сумме сумма – удовлетворить, взыскать с ФИО1 в счет возмещения материального ущерба в пользу адрес сумма.

Гражданский иск, заявленный потерпевшей фио о взыскании с ФИО1 в счет возмещения материального ущерба денежных средств в сумме сумма – удовлетворить, взыскать с ФИО1 в счет возмещения материального ущерба в пользу фио сумма.

Арест наложенный на имущество и денежные средства в пределах суммы сумма сохранить в целях возмещения материального ущерба по заявленным гражданским искам адрес и потерпевшей фио

Вещественные доказательства по делу - хранить при материалах уголовного дела и установленных следствием местах, до принятия решения по выделенному уголовному делу.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденной, содержащейся под стражей - в тот же срок со дня вручения ей копии приговора.

Осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Ходатайство об участии в суде апелляционной инстанции осужденная вправе заявить в течение 10 суток со дня вручения ей копии приговора и в тот же срок со дня вручения ей копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих её интересы.

Председательствующий Е.С. Николаева