Дело № 2-2882/2023 23RS0036-01-2023-003735-06

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

г. Краснодар 28 cентября 2023 года

Октябрьский районный суд г. Краснодара в составе:

председательствующего Кутченко А.В.

при секретаре Амбарцумян Р.К.

с участием:

помощника прокурора Эркаевой Н.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ФИО1 к АО «ГСК «ЮГОРИЯ» о взыскании страхового возмещения по факту причинения вреда жизни при несогласии с решением финансового уполномоченного,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 обратилась с исковым заявлением к АО ГСК «ЮГОРИЯ» о взыскании страхового возмещения по факту причинения вреда жизни при несогласии с решением финансового уполномоченного.

В обоснование исковых требований указала, что 28.10.2022г., около 19 часов 20 минут на а/д Новошахтинск-Гуково 12 км. 330 м. в черте <адрес> водитель ФИО2, управляя автомобилем «Опель Астра» г/н №, своевременно не снизил скорость до безопасного движения и совершил наезд на пешехода ФИО5 В результате ДТП пешеход ФИО5 получил телесные повреждения и был доставлен в МБУЗ ЦГБ <адрес>, где в последствии скончался. Гражданская ответственность виновника водителя ДТП водителя автомобиля «Опель Астра» г/н № на момент ДТП была застрахована в АО ГСК «Югория». ФИО1 (мать погибшего ФИО5) обратилась в АО ГСК «Югория» с заявлением о наступлении страхового события по факту гибели сына. АО ГСК «Югория» отказали в выплате по факту гибели сына, указав, что 08.02.2023 г. произведена выплата в размере 475 000 руб. иному выгодоприобретателю. Не согласившись с данным решением в адрес АО ГСК «ЮГОРИЯ» была направлена претензия произвести выплату страхового возмещения и неустойки. Претензия осталась без внимания со стороны финансовой организации. Решением № У-23-44287/5010-003 от 11.05.2023г. финансовый уполномоченный отказал в удовлетворении заявленных требований. Отказ в выплате послужили основанием для обращения в суд.

На основании вышеизложенного, истец просила взыскать с АО ГСК «ЮГОРИЯ» страховое возмещение в размере 475 000 рублей; неустойку за период с 22.02.2023г. по 18.05.2023г. в размере 403 750 рублей; неустойку с 19.05.2023г. по день фактического исполнения обязательств из расчета 1% от суммы страховой выплаты 475 000 рублей, в размере 4 750 рублей за каждый день просрочки, но в сумме с фиксированной частью неустойки не более 500 000 рублей; штраф в размере 237 500 рублей; компенсацию морального вреда в размере 5 000 рублей; судебные расходы: по оплате услуг нотариуса в размере 1 850 рублей; почтовые расходы в общей сумме 687,72 рубля.

В судебном заседании представитель истца по доверенности ФИО3 исковые требования поддержала, просила удовлетворить в полном объеме.

Участвующий в судебном заседании прокурор Эркаева Н.А. присутствовала, дала заключение по делу, согласно которому полагала, что иск подлежит удовлетворению.

Ответчик АО ГСК «ЮГОРИЯ» уполномоченного представителя в судебное заседание не направил, о дате, времени и месте судебного разбирательства извещен судом надлежащим образом. Предоставлен письменный отзыв на исковое заявление, согласно которому, исковые требования не признал, просил в их удовлетворении отказать в полном объеме, в случае удовлетворения исковых требований снизить подлежащий взысканию штраф, неустойку, компенсацию морального вреда, в порядке ст. 333 ГК РФ, судебные расходы в порядке ст. 100 ГК РФ.

Третье лицо финансовый уполномоченный в сфере страхования уполномоченного представителя в судебное заседание не направил, о дате, времени и месте судебного разбирательства извещен судом надлежащим образом.

ФИО4, привлеченный в качестве третье лица, в судебное заседание не явился, письменный отзыв не направил, о дате, времени и месте судебного разбирательства извещен судом надлежащим образом.

Дело рассмотрено в отсутствие не явившихся лиц в порядке статьи 167 ГПК РФ.

Суд, выслушав стороны, заключение прокурора, полагавшего что требования истца подлежат удовлетворению, исследовав материалы дела, считает иск подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Федеральным законом от 25.04.2002г. № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» на владельцев транспортных средств возложена обязанность по страхованию риска гражданской ответственности, которая может наступить вследствие причинение вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц при использовании транспортных средств (п. 1, ст. 14).

На основании п. 4 ст. 931 ГК РФ, в случае, когда ответственность за причинение вреда застрахована в силу того, что ее страхование обязательно, а также в других случаях, предусмотренных законом или договором страхования такой ответственности, лицо, в пользу которого считается заключенным договор страхования, вправе предъявить непосредственно страховщику требование о возмещении вреда в пределах страховой суммы.

В соответствии со ст. 3 ФЗ «Об ОСАГО» основным принципом обязательного страхования является гарантия возмещения вреда, причиненного жизни, здоровью или имуществу потерпевших, в пределах установленных Федеральным законом».

Согласно нормам Федерального закона «Об ОСАГО», а также Правилам обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, утвержденных Постановлением Правительства Российской Федерации № 263 от 07.05.2003г. при осуществлении обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств страховщик обязуется за обусловленную договором обязательного страхования плату (страховую премию) при наличии предусмотренного настоящими правилами события (страхового случая) возместить потерпевшему (третьему лицу) убытки, возникшие вследствие причинения вреда его жизни, здоровью или имуществу.

Под страховым случаем в соответствии с абз. 11 ст. 1 Федерального закона «Об ОСАГО» понимается наступление гражданской ответственности владельцев транспортных средств за причинение вреда жизни, здоровью или владельца транспортного средства за причинение вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства, влекущее за собой в соответствии с договором обязательного страхования обязанность страховщика осуществить страховое возмещение.

В соответствии с п. 6. ст.12 Федерального закона от 25.04.2002 N 40-ФЗ (ред. от 23.06.2016) "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" в случае смерти потерпевшего право на возмещение вреда имеют лица, имеющие право в соответствии с гражданским законодательством на возмещение вреда в случае смерти кормильца, при отсутствии таких лиц - супруг, родители, дети потерпевшего, граждане, у которых потерпевший находился на иждивении, если он не имел самостоятельного дохода (выгодоприобретатели). Размер страховой выплаты за причинение вреда жизни потерпевшего составляет: 475 тысяч рублей - выгодоприобретателям, указанным в пункте 6 настоящей статьи.

Применительно к указанным нормам материального права, установив фактические обстоятельства дела и оценив представленные по делу доказательства, суд приходит к выводу о том, ответчик не выполнил своих обязательств в рамках Закона об ОСАГО.

Как установлено в судебном порядке и подтверждается материалами дела, 28.10.2022г., около 19 часов 20 минут на а/д Новошахтинск-Гуково 12 км. 330 м. в черте <адрес> водитель ФИО2, управляя автомобилем «Опель Астра» г/н №, своевременно не снизил скорость до безопасного движения и совершил наезд на пешехода ФИО5 В результате ДТП пешеход ФИО5 получил телесные повреждения и был доставлен в МБУЗ ЦГБ <адрес>, где в последствии скончался.

Гражданская ответственность виновника ДТП водителя автомобиля «Опель Астра» г/н № на момент ДТП была застрахована в АО ГСК «Югория» по договору ОСАГО ХХХ 0217084466.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 (мать погибшего ФИО5) обратилась в АО ГСК «ЮГОРИЯ» с заявлением о наступлении страхового события по факту гибели сына. В адрес ФИО1 поступило уведомление от АО ГСК «ЮГОРИЯ» (исх. №/1) из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ (то есть уже после получения заявления истца) на банковские реквизиты ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ г.р.) были перечислены денежные средства в размере 475 000 руб. в связи со смертью ФИО5

ДД.ММ.ГГГГ в АО ГСК «ЮГОРИЯ» вручена претензия с требованием произвести выплату страхового возмещения и неустойки. Претензия осталась без внимания со стороны финансовой организации.

Неисполнение обязательств по выплате страхового возмещения в установленный Федеральным Законом срок послужило основанием для обращения к Финансовому уполномоченному в сфере страхования с заявлением о нарушении прав потребителя.

Решением № У-23-44287/4010-003 от 11.05.2023г. финансовый уполномоченный в удовлетворении требований ФИО1 о взыскании с АО ГСК «ЮГОРИЯ» страхового возмещения в связи с причинением вреда жизни и неустойки за нарушение срока выплаты страхового возмещения — отказал, указав, что за выплатой по факту гибели ФИО5 обратились два выгодоприобретателя: ФИО4 (сын погибшего) и ФИО1 (мать погибшего). При этом заявление от сына погибшего поступила ранее, следовательно по мнению финансового уполномоченного финансовая организация правомерно осуществила выплату ФИО4

Согласно ст. 67 ГПК РФ суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы. Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Давая оценку доводам истца, суд исходит из требований статьи 56 ГПК РФ, в силу которых каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

Суд, изучив материалы дела, находит, что указание ответчика на то, что Истец обратилась с заявлением о выплате страхового возмещения в связи с причинением вреда жизни Потерпевшего после общения первого выгодоприобретателя ФИО4 и по истечению 15 календарных дней, установленных пунктом 8 статьи 12 Закона № 40 - ФЗ являются необоснованными, данные выводы как страховой компании, так и финансового уполномоченного противоречат нормам права.

В соответствии с п. 6. ст.12 Федерального закона от 25.04.2002 N 40-ФЗ (ред. от 23.06.2016) "об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" в случае смерти потерпевшего право на возмещение вреда имеют лица, имеющие право в соответствии с гражданским законодательством на возмещение вреда в случае смерти кормильца, при отсутствии таких лиц - супруг, родители, дети потерпевшего, граждане, у которых потерпевший находился на иждивении, если он не имел самостоятельного дохода (выгодоприобретатели).

Как определено абзацем первым п. 8 ст. 12 Закона об ОСАГО, страховщик в течение 15 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, со дня принятия первого заявления о страховом возмещении в части возмещения вреда, причинённого жизни потерпевшего в результате страхового случая, принимает заявления о страховом возмещении и предусмотренные правилами обязательного страхования документы от других выгодоприобретателей. В течение пяти календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, после окончания указанного срока принятия заявлений от лиц, имеющих право на возмещение вреда в случае смерти потерпевшего, страховщик осуществляет страховую выплату.

В соответствии с 4.4.3 Правил ОСАГО — страховая выплата лицам, имеющим в соответствии с настоящим пунктом Правил право на получение страховой выплаты в случае смерти потерпевшего, осуществляется в равных долях исходя из общей суммы в размере 475 тысяч рублей. Размер долей определяется страховщиком по состоянию на день принятия решения об осуществления страховой выплаты исходя из количества заявлений о страховом возмещении, поданных лицами имеющими право на получение страховой выплаты в случае смерти потерпевшего, до истечения рока, предусмотренного абзацем третьим пункта Настоящих Правил.

Судом установлено, что ФИО4 (сын погибшего) обратился с заявлением о наступлении страхового события в АО ГСК «ЮГОРИЯ» ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается материалами дела. Однако выплата страхового возмещения не была осуществлена в связи с предоставление не полного комплекта документов.

ДД.ММ.ГГГГ в адрес страховой компании поступило заявление о наступлении страхового события от матери ФИО1 При этом из представленных в адрес страховой компании, в частности из паспорта заявителя усматривается, что Шутовой Ю.И на момент смерти сына было 84 года.

ДД.ММ.ГГГГ АО ГСК «ЮГОРИЯ» уже имея в распоряжении заявление от иного выгодоприобретателя и имеющего преимущественное право на получение страхового возмещения, производят выплату в размере 475 000 рублей Шутову А.С (сыну погибшего).

Доводы ответчика и финансового уполномоченного о необходимости осуществления выплаты первому обратившемуся основаны на не верном толковании норм права.

Пунктом 4.4.3 Правил ОСАГО установлено, что размер долей определяется страховщиком по состоянию на день принятия решения об осуществлении страховой выплаты исходя из количества заявлений о страховом возмещении.

Страховое возмещение произведено ДД.ММ.ГГГГ, следовательно на момент осуществления выплаты поступило два заявления от разных выгодоприобретателей. Страховщику необходимо было дать оценку обоим поступившим заявлениям и произвести выплату с учетом требований ФЗ «Об ОСАГО».

Учитывая тот факт, что выплата иждивенцам предусмотрена в силу Закона «Об ОСАГО» и только при отсутствии иждивенцев круг выгодоприобреталей определен законодателем. В частности при отсутствии иждивенцев, право на выплату имеют дети погибшего.

Сын погибшего ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ г.р. не относится к иждивенцам в силу закона.

При этом истец ФИО1 по отношению к погибшему является родителем и на момент гибели сына ей исполнилось 84 года.

Согласно пункта 1 статьи 1088 ГК РФ в случае смерти потерпевшего (кормильца) право на возмещение вреда здоровью имеют нетрудоспособные лица, состоявшие на иждивении умершего или имевшие ко дню его смерти право на получение от него содержания. Иждивенцами в силу закона являются (п. 2 ст. 1088 ГК РФ): несовершеннолетние -до достижения 18 лет; обучающиеся старше 18 лет-до получения образования по очной форме обучения, но не более чем до 23 лет; женщины старше 55 лет и мужчины старше 60 лет; инвалиды - на срок инвалидности.

Иждивенцем является нетрудоспособный человек. Нетрудоспособными членами семьи в силу пункта «б» части 3 ст. 29 Закона Российской Федерации от 12.02.1993г. № считаются: отец, мать и супруг, если они достигли возврата мужчина — 60 лет, женщины — 55 лет, либо являются инвалидами. Такое толкование «иждивение» согласуется с правовой позицией Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в определении от ДД.ММ.ГГГГг. №-О-О.

Как указано в Постановлении Пленума Верховного суда РФ от 26.01.2010г. № «О применение судами гражданского законодательства, регулирующего отношения по обязательствам вследствие причинение вреда жизни или здоровья гражданина» п. 33 - судам следует учитывать, что нетрудоспособными в отношении права на получении возмещения в случае смерти кормильца признаются — женщины старше 55 лет и мужчины старше 60 лет. Достижение пенсионного возраста является безусловным основанием для признания такого лица нетрудоспособным независимо от фактического состояния его трудоспособности.

При заключении договора страхования страховщик в любом случае принимает на себя обязанность при наступлении страхового случая осуществить страховое возмещение в установленном законом объёме (п. 1 ст. 1 Закона об ОСАГО). С учётом заявительного порядка реализации лицом права на получение страховой выплаты, на страховщика также возлагается обязанность определить круг лиц, которому согласно закону принадлежит приоритетное право на получение страхового возмещения, из числа лиц, подавших соответствующие заявления.

В распоряжении страховой компании имелись документы, согласно которым мать погибшего на момент смерти сына являлась иждивенкой в силу закона, а следовательно основания для отказа в страховой выплате Истцу отсутствовали.

Выплата страхового возмещения сыну погибшего, не относящегося к выгодоприобретателям, имеющим право на получение страхового возмещения при наличии иждивенцев — не освобождает страховщика от выплаты надлежащему выгодоприобретателю. При надлежащем исполнении своих обязательств Ответчик имел возможность осуществить выплату надлежащему выгодоприобретателю, избежав при этом негативных последствий. Однако не верное применение норм права, как и незнание закона не освобождает от ответственности. Страховая компания допустила ошибку при определении круга выгодоприобретателей, чем нарушила право истца на получение страхового возмещения.

Таким образом, установлено наличие правовых оснований для удовлетворения иска в части взыскания страхового возмещения в размере 475 000 руб.

Согласно п. 21 ст. 12 Федерального закона от 25.04.2002 №40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», в течение 20 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, а в случае, предусмотренном пунктом 15.3 настоящей статьи, 30 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, со дня принятия к рассмотрению заявления потерпевшего о страховом возмещении или прямом возмещении убытков и приложенных к нему документов, предусмотренных правилами обязательного страхования, страховщик обязан произвести страховую выплату потерпевшему, либо направить потерпевшему мотивированный отказ в страховом возмещении.

Течение срока, определенного периодов времени начинается на следующий день после календарной даты и наступления события, которым определено его начало (ст. 191 ГК РФ).

Согласно абз. 2 ст. 12 п.21 Федеральным законом от 25.04.2002 № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» при несоблюдении срока осуществления страховой выплаты или срока выдачи потерпевшему направления на ремонт транспортного средства страховщик за каждый день просрочки уплачивает потерпевшему неустойку (пеню) в размере одного процента от определенного в соответствии с настоящим Федеральным законом размера страхового возмещения по виду причиненного вреда каждому потерпевшему.

Неустойка исчисляется со дня, следующего за днем, установленным для принятия решения о выплате страхового возмещения, то есть с 21-го дня после получения страховщиком заявления потерпевшего о страховой выплате и документов, предусмотренных Правилами, и до дня фактического исполнения страховщиком обязательства по договору включительно.

Как установлено в судебном заседание, ДД.ММ.ГГГГ в АО ГСК «ЮГОРИЯ» было подано заявление о наступлении страхового события, выплата в полном объеме должна была быть осуществлена не позднее ДД.ММ.ГГГГ Следовательно, с ДД.ММ.ГГГГ началась просрочка в исполнении обязательств от суммы не выплаченного страхового возмещения 475 000 рублей. Согласно расчету истца, сумма неустойки с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 403 750 рублей.

Расчет неустойки судом проверен. Суд находит его арифметически верным, однако считает возможным снизить размер неустойки на основании ст. 333 ГК РФ, ввиду несоразмерности последствиям нарушения обязательств до 200 000 рублей и взыскать указанную сумму с АО ГСК «ЮГОРИЯ» в пользу истца.

Истцом также заявлено требование о взыскании с АО ГСК «ЮГОРИЯ» неустойки с 19.05.2023г. по день фактического исполнения решения суда из расчета 1 % от суммы страховой выплаты 475 000 руб., в размере 4 750 руб. за каждый день, но не более 500 000 руб. вместе с фиксированной частью неустойки.

В соответствии с абз. 2 п. 76 Постановления Пленума ВС РФ № 31 от 08.11.2022 г. "О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств", неустойка исчисляется со дня, следующего за днем, установленным для принятия решения о выплате страхового возмещения, то есть с 21-го дня после получения страховщиком заявления потерпевшего о страховой выплате и документов, предусмотренных Правилами, и до дня фактического исполнения страховщиком обязательства по договору включительно.

Суд также считает возможным удовлетворить данное требование истца и взыскать неустойку на будущее с АО ГСК «ЮГОРИЯ».

Разрешая вопрос о взыскании с ответчика штрафа, судом установлено и подтверждено материалами дела, что все действия истца с момента подачи заявления на компенсационную выплату и до подачи искового заявления в суд были последовательны и соответствовали требованиям действующего законодательства.

Таким образом, суд приходит к выводу, что со стороны истца как потерпевшей отсутствует факт злоупотребления правом, позволяющим отказать во взыскании штрафа.

В соответствии пункта 3 статьи 16.1 Закона об ОСАГО при удовлетворении судом требований потерпевшего - физического лица об осуществлении страховой выплаты суд взыскивает со страховщика за неисполнение в добровольном порядке требований потерпевшего штраф в размере пятидесяти процентов от разницы между совокупным размером страховой выплаты, определенной судом, и размером страховой выплаты, осуществленной страховщиком в добровольном порядке.

Поскольку страховое возмещение ответчиком в добровольном порядке в установленный законом срок не было выплачено, суд считает необходимым взыскать штраф за неисполнение в добровольном порядке требований потерпевшего, снизив размер штрафа на основании ст. 333 ГК РФ, ввиду несоразмерности последствиям нарушения обязательств до 150 000 рублей и взыскать указанную сумму с АО ГСК «ЮГОРИЯ в пользу истца.

При решении судом вопроса о компенсации истцу морального вреда достаточным условием для удовлетворения требования является установленный факт нарушения прав потребителя, что соответствует разъяснениям, указанным в п. 45 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28.06.2012г № 17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей».

В силу ст. 15 Закона РФ от 07.02.1992 г. № 2300-1 «О защите прав потребителей», моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда.

С учетом того, что права истца восстановлены только при рассмотрении дела в суде, суд считает требование истца о компенсации морального вреда законным и подлежащим удовлетворению. При этом, учитывая характер причинных истцу физических и нравственных страданий, степень вины ответчика, суд считает необходимым взыскать в счет компенсации морального вреда 5 000 рублей.

Удовлетворяя исковые требования, в соответствии со ст. 98 ГПК РФ суд считает также подлежащими удовлетворению требования истца о взыскании с ответчика почтовых расходов в общей суммы в размере 687,72 рублей, и расходов на оплату услуг нотариуса в размере 1 850 рублей, поскольку они связаны с настоящим делом и подтверждены документально.

В силу ч. 1 ст. 103 ГПК РФ издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований.

Соответственно, в доход местного бюджета подлежит взысканию государственная пошлина с ответчика в размере 9 950 рублей.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. ст. 194 - 199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ :

Исковые требования ФИО1 к АО ГСК «ЮГОРИЯ» о взыскании страхового возмещения при по факту причинения вреда здоровью при несогласии с решением финансового уполномоченного — удовлетворить частично.

Взыскать с АО ГСК «ЮГОРИЯ» в пользу ФИО1 страховое возмещение в размере 475 000 рублей, штраф в размере 150 000 рублей, неустойку за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 200 000 рублей, неустойку с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения решения суда из расчета 1% от суммы страховой выплаты 475 000 рублей, в размере 4 750 рублей за каждый день, но не более 500 000 рублей вместе с фиксированной частью неустойки, компенсацию морального вреда в размере 5 000 рублей; почтовые расходы в размере 687,72 руб., расходы по оформлению доверенности в размере 1 850 руб.

Взыскать с АО ГСК «ЮГОРИЯ» в доход государства государственную пошлину в размере 9 950 рублей.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Краснодарский краевой суд в течение месяца со дня принятия в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы через Октябрьский районный суд г. Краснодара.

Судья

Решение суда в окончательной форме изготовлено 28.09.2023 года.