Решение по делу № 2А-18/2023 от 10.01.2023 | Топчихинский районный суд (Алтайский край)

Дело № 2а-18/2023, (2а-470/2022)

22RS0053-01-2022-000681-31

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

10 января 2023 г. с. Топчиха

Топчихинский районный суд Алтайского края в составе:

председательствующего Епишевой Т.И.,

при секретаре Скоробогатовой Я.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Барнаул) к кредитному потребительскому кооперативу «Топчихинский», ФИО1, ФИО2, ФИО3 о ликвидации кооператива,

установил :

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Барнаул) обратился в суд с административным иском к кредитному потребительскому кооперативу «Топчихинский» (далее – КПК «Топчихинский»), ФИО1, ФИО2, ФИО3 о ликвидации потребительского кооператива.

В обоснование требований указано на то, что Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. К некредитным финансовым организациям относятся, в том числе кредитные потребительские кооперативы. КПК «Топчихинский» является кредитным потребительским кооперативом, согласно сведениям из единого государственного реестра юридических лиц одним из видов экономической деятельности кооператива является деятельность по предоставлению займов и прочих видов кредита (ОКВЭД №). Сведения о кооперативе включены Банком России в государственный реестр кредитных потребительских кооперативов. В этой связи КПК «Топчихинский» обязан исполнять требования Федерального закона от ДД.ММ.ГГ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации». В ходе осуществления Банком России надзора за деятельностью КПК «Топчихинский» установлен факт нарушения кооперативом требований указанного Федерального закона, а именно КПК «Топчихинский» ДД.ММ.ГГ исключен из Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы». Предельный срок вступления КПК «Топчихинский» в другую саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы - ДД.ММ.ГГ. На основании мониторинга государственного реестра кредитных потребительских кооперативов, единого реестра саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, официальных сайтов в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы, установлено, что КПК «Топчихинский» по состоянию на ДД.ММ.ГГ не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, входящих в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка.

В адрес КПК «Топчихинский» Сибирским главным управлением Банка России заказным письмом с уведомлением о вручении направлялось письмо от ДД.ММ.ГГ № Т6-16/15440, в котором указывалось на необходимость проведения мероприятий, направленных на предотвращение нарушения части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ и вступление в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Согласно полученному ответу от КПК «Топчихинский», ДД.ММ.ГГ общим собранием членов КПК «Топчихинский» принято решение об инициировании процедуры добровольной ликвидации, а с ДД.ММ.ГГ кооператив не принимает новых членов, не выдает займы, не привлекает денежные средства от членов кооператива и обязуется предоставлять отчетность в Банк России.

По факту невступления кооператива в саморегулируемую организацию Банком России в лице Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации составлен акт от ДД.ММ.ГГ № № о невступлении КПК «Топчихинский» в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы.

В связи с неисполнением КПК «Топчихинский» требования о вступлении в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, отсутствия сведений о завершении процедуры добровольной ликвидации кооператива, кроме того, процедура добровольной ликвидации кредитного кооператива не ограничена временными рамками, контроль за её реализацией не осуществляется, кредитный кооператив не освобождается в период добровольной ликвидации от исполнения Федерального закона № 190 – ФЗ, Банк России обратился в суд с заявлением о принудительной ликвидации КПК «Топчихинский».

Административный истец просит ликвидировать КПК «Топчихинский»; возложить на членов ликвидационной комиссии КПК «Топчихинский» - ФИО1, ФИО2 и ФИО3 обязанность по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива в течение шести месяцев со дня вступления в законную силу решения суда; в случае невозможности возложения на членов ликвидационной комиссии КПК «Топчихинский» указанной обязанности возложить на ФИО1, как на учредителя, члена (пайщика) и единоличный исполнительный орган данную обязанность.

Представитель административного истца Центрального банка России в лице Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации по доверенности ФИО4 в судебное заседание не явился, исковые требования поддержал в полном объеме, просил рассмотреть дело без его участия.

Административные ответчики ФИО1, ФИО2, ФИО3, представитель КПК «Топчихинский», надлежащим образом извещенные о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явились. Административный ответчик ФИО1 просила о рассмотрении дела в ее отсутствие.

Заинтересованное лицо Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 16 по Алтайскому краю в судебное заседание не явилось, извещено надлежаще о времени и месте слушания дела.

В соответствии с положениями статьи 150 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации суд определил рассмотреть административное дело в отсутствии неявившихся участников процесса, извещенных надлежащим образом времени и месте рассмотрения дела.

Исследовав материалы административного дела, суд приходит к следующим выводам.

Согласно части 1 статьи 262 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации административное исковое заявление о ликвидации некоммерческой организации может быть подано органами и должностными лицами, уполномоченными федеральным законом.

В соответствии с частью 1 статьи 1 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее – Федеральный закон № 190-ФЗ) настоящий Федеральный закон определяет правовые, экономические и организационные основы создания и деятельности кредитных потребительских кооперативов различных видов и уровней, союзов (ассоциаций) и иных объединений кредитных потребительских кооперативов.

Кредитный потребительский кооператив – основанное на членстве добровольное объединение физических и (или) юридических лиц по территориальному, профессиональному и (или) социальному принципам, за исключением случая, установленного частью 3 статьи 33 настоящего Федерального закона, в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков) (пункту 2 части 3 статьи 1 Федерального закона № 190-ФЗ).

Согласно части 1 статьи 3 Федерального закона № 190-ФЗ кредитный кооператив является некоммерческой организацией. Деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством: объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива; размещения указанных в пункте 1 настоящей части денежных средств путем предоставления займов членам кредитного кооператива (пайщикам) для удовлетворения их финансовых потребностей.

Как следует из материалов дела ДД.ММ.ГГ ФИО21., ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17 и ФИО18 принято решение о создании кредитного потребительского кооператива граждан «Топчихинский», утвержден устав кредитного потребительского кооператива «Топчихинский».

ДД.ММ.ГГ КПК «Топчихинский» зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 16 по Алтайскому краю в Едином государственном реестре юридических лиц.

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц основным видом деятельности КПК «Топчихинский» является деятельность по предоставлению займов и прочих видов кредита (ОКВЭД 64.92).

В соответствии с положениями статьи 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» некредитными финансовыми организациями в соответствии с настоящим Федеральным законом признаются лица, осуществляющие деятельность в качестве кредитных потребительских кооперативов.

В силу пункта 9.1 статьи 4, статьи 76.1, статьи 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами; является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами; проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

В соответствии с частью 1 статьи 10 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению общего собрания членов кредитного кооператива (пайщиков); по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В силу части 1 статьи 35 названного Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий: 1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

КПК «Топчихинский» добровольно прекратил свое членство в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы – Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» ДД.ММ.ГГ и до настоящего времени ни в одну из саморегулируемых организаций не вступил, не являясь при этом кредитным кооперативом второго уровня.

В силу части 1 статьи 8 Федерального закона от 13 июля 2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

Согласно пункту 8.2 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ Банк России дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке.

В соответствии с положениями части 3 статьи 5 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе: запрашивать и получать информацию о финансово-хозяйственной деятельности кредитного кооператива у органов государственной статистики, федерального органа исполнительной власти, уполномоченного по контролю и надзору в области налогов и сборов, и у иных органов государственного контроля и надзора; запрашивать и получать у кредитного кооператива учредительные документы, внутренние нормативные документы и иные документы, принятые общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) и иными органами кредитного кооператива; запрашивать и получать у кредитного кооператива бухгалтерскую (финансовую) отчетность в порядке, установленном Банком России; проводить проверки соблюдения установленных финансовых нормативов и соответствия деятельности кредитного кооператива настоящему Федеральному закону, другим федеральным законам, нормативным правовым актам Российской Федерации и нормативным актам Банка России в порядке, установленном Банком России; направлять кредитным кооперативам, а также их саморегулируемым организациям предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке; обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях: неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок; осуществления кредитным кооперативом деятельности, запрещенной настоящим Федеральным законом; неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России; нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы»; осуществлять иные права, предусмотренные федеральными законами.

В адрес кооператива Банком России заказным письмом с уведомлением о вручении направлялось письмо от ДД.ММ.ГГ № №, в котором указывалось на необходимость проведения мероприятий, направленных на предотвращение нарушения части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ, а также содержалось указание на необходимость представить в Банк России не позднее ДД.ММ.ГГ информацию о проведенных мероприятиях, направленных на устранение указанного нарушения путем вступления в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Согласно ответу кредитного потребительского кооператива «Топчихинский» от ДД.ММ.ГГ № общим собранием членов ДД.ММ.ГГ принято решение о ликвидации кооператива; с ДД.ММ.ГГ кооператив не принимает новых членов, не выдает займы, не привлекает денежные средства от членов кооператива, деятельность направлена на возврат личных сбережений пайщиков.

В соответствии с разъяснениями, изложенными в пункте 30 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 декабря 2016 г. № 64 «О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидацией некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, не являющихся юридическими лицами», исходя из правовых оснований для ликвидации или запрета деятельности объединения граждан судам следует проверять причины, по которым объединение граждан не устранило выявленные нарушения законодательства. В частности, если такое объединение граждан предприняло все возможные действия для устранения названных нарушений, однако имели место объективные обстоятельства, препятствовавшие их устранению, и выявленные нарушения устранены до принятия судебного решения, суд с учетом указанных обстоятельств может принять решение об отказе в удовлетворении административного иска.

В силу подпункта 2 пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

В ходе рассмотрения дела установлено, что КПК «Топчихинский» допущено нарушение Федерального закона № 190-ФЗ, а именно не исполнено требование о вступлении в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом № 223-ФЗ (часть 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ). Судом не установлено объективных, не зависящих от кооператива обстоятельств, препятствовавших своевременному исполнению обязанности вступить в саморегулируемую организацию. Допущенное нарушение требований закона до принятия судебного решения не устранено.

Для государственной регистрации ликвидации юридического лица необходимо прохождение процедуры ликвидации юридического лица в соответствии с требованиями статей 62-64 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В соответствии с выпиской из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГ и протоколом общего собрания учредителей кредитного потребительского кооператива «Топчихинский» от ДД.ММ.ГГ № учредителем кооператива, который по настоящее время состоит в реестре членов кооператива по состоянию на ДД.ММ.ГГ, является ФИО1

Согласно данным ЕГРЮЛ лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица, является председатель ликвидационной комиссии ФИО1

Согласно п. 15.3 Устава КПК «Топчихинский», утвержденного общим собранием членов Кооператива протоколом № от ДД.ММ.ГГ, при принятии решения о ликвидации кредитного кооператива назначается ликвидационная комиссия, к которой переходят все полномочия по управлению делами кредитного кооператива.

Установлено, что ДД.ММ.ГГ на общем собрании членов КПК «Топчихинский» в форме Собрания уполномоченных принято решение о ликвидации кооператива и избрана ликвидационная комиссия в составе ФИО1, ФИО2 и ФИО3

Судом учитывается то обстоятельство, что, несмотря на начало процедуры ликвидации КПК «Топчихинский», решение о которой принято ДД.ММ.ГГ, в настоящее время комплекс необходимых действий, связанных с ликвидацией кооператива, за исключением внесения сведений о ликвидации в Единый государственный реестр юридических лиц, не произведен.

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу, что имеются правовые основания для удовлетворения заявленных требований о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Топчихинский».

Банк России просит возложить обязанность по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива на членов ликвидационной комиссии КПК «Топчихинский» – ФИО1, ФИО2 и ФИО3, либо на председателя учредителя, члена (пайщика) и единоличный исполнительный орган КПК «Топчихинский» ФИО1

Между тем, поскольку ДД.ММ.ГГ на общем собрании членов кредитного потребительского кооператива «Топчихинский» в форме Собрания уполномоченных избрана ликвидационная комиссия кооператива, которой поручено провести процедуру ликвидации КПК «Топчихинский», суд приходит к выводу о необходимости возложения обязанности по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива именно на ликвидационную комиссию КПК «Топчихинский», как специально созданный в соответствии с уставом уполномоченный орган юридического лица.

Согласно статье 187 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, решение суда приводится в исполнение после вступления его в законную силу, за исключением случаев немедленного исполнения, в порядке, установленном федеральным законом. Суд вправе указать предельные сроки исполнения решения суда в соответствии с характером соответствующих требований.

Учитывая, что действующим законодательством срок для ликвидации кредитного кооператива по решению суда не определен и устанавливается судом с учетом характера заявленных требований, суд считает возможным установить ликвидационной комиссии кредитного потребительского кооператива «Топчихинский» шестимесячный срок со дня вступления в законную силу решения суда, что в свою очередь позволит осуществить контроль за процедурой ликвидации кредитного потребительского кооператива «Топчихинский».

При таких обстоятельствах, административные исковые требования Центрального банка Российской Федерации подлежат удовлетворению частично.

Руководствуясь статьями 175-180 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, суд

РЕШИЛ :

Административные исковые требования Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Барнаул) удовлетворить частично.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Топчихинский» (ОГРН <***>, ИНН <***>, дата государственной регистрации – 24 мая 2005 года, место нахождения: 659070, <...>.

Возложить на членов ликвидационной комиссии кредитного потребительского кооператива «Топчихинский» ФИО1, ФИО2, ФИО3 обязанность по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива «Топчихинский» в течение шести месяцев со дня вступления в законную силу решения суда.

В удовлетворении остальной части исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в судебную коллегию по административным делам Алтайского краевого суда через Топчихинский районный суд в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Мотивированное решение составлено 16 января 2023 года.

Судья Т.И. Епишева