РЕШЕНИЕ
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
29 сентября 2022 года адрес
Резолютивная часть решения объявлена 29 сентября 2022 года
Решение изготовлено в полном объеме 06 октября 2022 года
Пресненский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Кирьянен Э.Д.,
при секретаре фио,
с участием представителя истца фио
представителей ответчика Мазка И.В., фио,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-7391/2022 по иску ФИО1 (паспортные данные) к ООО Инвестиционная Компания «КьюБиЭф» (ОГРН <***>), ООО «Кью.брокер» (ОГРН <***>) о взыскании денежных средств,
УСТАНОВИЛ:
ФИО1 обратился в суд с иском к ООО Инвестиционная Компания «КьюБиЭф» (далее также - ООО ИК «КьюБиЭф», Общество), ООО «Кью.брокер», в котором просил взыскать с ответчиков в свою пользу в солидарном порядке денежные средства в размере сумма, проценты за пользование денежными средствами (сумма) за период с 24.04.2021 года по 01.12.2021 года в размере сумма, проценты за пользование денежными средствами (сумма) за период с 08.05.2021 года по 01.12.2021 года в размере сумма, проценты за пользование денежными средствами (сумма) за период с 02.12.2021 года по 06.12.2021 года в размере сумма, проценты за пользование денежными средствами (сумма) в размере ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующий период времени, за каждый день пользования, начиная с 07.12.2021 года по день фактического исполнения обязательства, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма, судебные расходы на оплату услуг представителя в размере сумма
Требования мотивированы тем, что 23.11.2020 г. между ФИО1 и ООО ИК «КьюБиЭф» заключен договор оказания брокерских услуг (договор присоединения) № БО-Ф-Н-0-00873 путем присоединения к договору на основании заявления о присоединении для физических лиц. В соответствии с п. 1.1. договора, брокер обязуется за вознаграждение совершать по поручению клиента сделки с ценными бумагами, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, на торгах, проводимых организаторами торговли, а также на внебиржевом рынке и совершать иные действия на условиях и в порядке, установленных договором и регламентом оказания брокерских услуг Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная Компания «КьюБиЭф», являющимся приложением № 1 и неотъемлемой частью договора (далее - регламент). Из содержания п. п. 10.1 - 10.3 договора следует, что клиент обязуется оплачивать брокеру вознаграждение в размере и на условиях, установленных регламентами; клиент в соответствии с регламентом обязуется возместить брокеру все расходы, связанные с обслуживанием клиента на финансовых рынках; брокер в соответствии с регламентом обязуется своевременно осуществлять возврат активов клиента.
Во исполнение договора истцом были перечислены на расчетный счет ответчика №40701810700003010998 в НКО адрес расчетный депозитарий» денежные средства в общем размере 2000000, что подтверждается платежным поручением №492390 от 03.12.2020 года на сумму сумма, платежным поручением №731761 от 09.12.2020 года на сумму сумма, платежным поручением №115912 от 11.01.2021 года на сумму сумма, платежным поручением №118106 от 11.12.2020 года на сумму сумма, платежным поручением №249057 от 22.03.2021 года на сумму сумма, платежным поручением №61980 от 26.01.2021 года на сумму сумма
В рамках договора брокерского обслуживания, между истцом и ООО ИК «КьюБиЭф» заключено соглашение об общих условиях предоставления опционов, по условиям которого ООО ИК КьюБиЭф (покупатель), действуя по поручению клиента в его интересах и за его счет, приобретает у ООО «Кью.брокер» (продавец) внебиржевые опционы. В процессе исполнения поручений фио (клиента), между ответчиками были заключены внебиржевые опционные договоры. Решением Банка России от 03.06.2021 г. ООО ИК «КьюБиЭф» введен запрет на совершение следующих операций: заключение новых договоров о брокерском обслуживании; принятие и исполнение поручений клиентов - физических лиц на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, на внебиржевом рынке. 08.07.2021 г. Банк России принял решение аннулировать лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами, выданные ООО ИК «КьюБиЭф» с 20.01.2022 г.; Общество обязано прекратить осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, за исключением совершения действий, связанных с прекращением обязательств перед клиентами, возникших при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, и обеспечить возврат имущества клиентам в срок до 19.01.2022 г. Истец неоднократно обращалась к ответчикам с требованием о выводе денежных средств с учетного счета клиента на расчетный счет. Вместе с тем, поручение истца брокером и продавцом опционов не было исполнено надлежащим образом, денежные средства ФИО1 в полном объеме не возвращены. Указанное послужило основанием для обращения с иском в суд.
Истец ФИО1 в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, направил в суд своего представителя по доверенности фио, которая исковые требования поддержала.
Представители ответчика ООО ИК «КьюБиЭф» по доверенности ФИО2, фио явились, требования не признали по доводам, изложенным в письменных возражениях, указали, что отсутствуют правовые основания для удовлетворения заявленных требований к ООО ИК «КьюБиЭф».
Представитель ответчика ООО «Кью.Брокер» не явился, извещен, о причинах неявки не сообщил, мнения по иску не представил.
В данной связи суд считает возможным рассмотреть дело при данной явке.
Выслушав представителей сторон, исследовав материалы дела в их совокупности, суд приходит к следующим выводам.
Как установлено в судебном заседании и следует из материалов дела, 23.11.2020 г. между ФИО1 (клиент) и ООО «ИК «КьюБиЭф» (брокер) был заключен договор оказания брокерских услуг (договор присоединения) № БО-Ф-Н-0-00873 путем присоединения к договору на основании заявления о присоединении для физических лиц.
В соответствии с п. 1.1. договора, брокер обязуется за вознаграждение совершать по поручению клиента сделки с ценными бумагами, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, на торгах, проводимых организаторами торговли, а также на внебиржевом рынке и совершать иные действия на условиях и в порядке, установленных договором и регламентом оказания брокерских услуг Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная Компания «КьюБиЭф», являющимся приложением № 1 и неотъемлемой частью договора (далее - регламент).
Из содержания п. п. 10.1 - 10.3 договора следует, что клиент обязуется оплачивать брокеру вознаграждение в размере и на условиях, установленных регламентами; клиент в соответствии с регламентом обязуется возместить брокеру все расходы, связанные с обслуживанием клиента на финансовых рынках; брокер в соответствии с регламентом обязуется своевременно осуществлять возврат активов клиента.
Во исполнение договора истцом были перечислены на расчетный счет ответчика №40701810700003010998 в НКО адрес расчетный депозитарий» денежные средства в общем размере 2000000, что подтверждается платежным поручением №492390 от 03.12.2020 года на сумму сумма, платежным поручением №731761 от 09.12.2020 года на сумму сумма, платежным поручением №115912 от 11.01.2021 года на сумму сумма, платежным поручением №118106 от 11.12.2020 года на сумму сумма, платежным поручением №249057 от 22.03.2021 года на сумму сумма, платежным поручением №61980 от 26.01.2021 года на сумму сумма
В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 г. № 39 «О рынке ценных бумаг», принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями.
Отчет брокера о совершенных сделках должен содержать в том числе информацию о цене каждой из таких сделок и расходах, произведенных брокером в связи с их совершением, а в случае, если брокер получил дополнительную выгоду по сделке, совершенной на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, - информацию о размере полученной им дополнительной выгоды.
Как указывает истец, после прекращения опционов, ею в адрес брокера были направлены поручения на возврат имущества, переданного в рамках рамочных соглашений на заключение внебиржевых опционных договоров. Вместе с тем, в настоящее время требования исполнены не в полном объеме.
Так, 22.04.2021 года истцом было направлено в адрес ответчика поручение на вывод денежных средств в сумме сумма, тогда как 22.04.2021 года ответчиком во исполнение поручение перечислена сумма в размере сумма (недоплата в размере сумма).
06.05.2021 года истцом было направлено в адрес ответчика поручение на вывод денежных средств в сумме сумма, тогда как 07.05.2021 года ответчиком во исполнение поручение перечислена сумма в размере сумма (недоплата в размере сумма).
Согласно отчету о состоянии счетов клиента по сделкам и ценным бумагам и операциям, с ними связанными, а также по срочным сделкам и операциям, с ними связанными, в течение дня 12.07.2021 года (дата последнего отчета, который был направлен ответчиком истцу) рыночная стоимость портфеля истца составила сумма с учетом денежных средств, которые были возвращены истцу.
Согласно условий внебиржевых опционных договоров, заключенных между ФИО1 (покупатель) и ООО «Кью.брокер» (продавец), брокер является лицом, которое от имени клиента и ООО «Кью.брокер» совершает все действия необходимые для осуществления прав и обязанностей сторон по внебиржевому опционному договору, в том числе проведение расчетов.
Пунктом 2.6 внебиржевого опционного договора, обязанность по возврату единовременной выплаты возлагается на продавца - ООО «Кью.брокер».
В настоящее время все опционы прекращены, вместе с тем денежные средства клиенту на брокерский счет в полном объеме не поступали, условия опционных договоров и договора оказания брокерских услуг не исполнены, поручения, направленные клиентом брокеру об исполнении опционов и перечислении денежных средств клиенту, исполнены не в полном объеме.
В связи с неисполнением обязательств брокером и продавцом опционов, истцом были направлены досудебные претензии с требованием о возврате денежных средств, которые оставлены брокером и продавцом опциона без удовлетворения.
ООО ИК «КьюБиЭф» (брокер, Общество) осуществляло деятельность по управлению ценными бумагами на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами от 24.12.2009 г. № 045-12828-001000 и деятельность по брокерскому обслуживанию на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности от 24.12.2009 г. № 045-12805-100000.
03.06.2021 г. Банк России принял решение запретить Обществу сроком до 29.11.2021 г. включительно совершение следующих операций: заключение новых договоров о брокерском обслуживании; принятие и исполнение поручений клиентов - физических лиц на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, на внебиржевом рынке.
Основанием для принятия указанного решения послужило совершение Обществом при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг действий, создающих угрозу правам и законным интересам инвесторов - клиентов Общества.
08.07.2021 г. Банк России принял решение аннулировать лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами, выданные ООО ИК «КьюБиЭф».
Основанием для принятия указанного решения послужили неоднократные в течение одного года нарушения Обществом требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах.
Действие лицензии прекращается с 20.01.2022 г.
ООО ИК «КьюБиЭф» обязано прекратить осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, за исключением совершения действий, связанных с прекращением обязательств перед клиентами, возникших при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, и обеспечить возврат имущества клиентам.
В соответствии с п. 3.8 Положения Банка России от 27.07.2015 г. № 481-П «О лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ограничениях на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также о порядке и сроках представления в Банк России отчетов о прекращении обязательств, связанных с 5 осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в случае аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг» профессиональный участник рынка ценных бумаг, в отношении которого принято решение об аннулировании лицензии, обязан в соответствии с указаниями клиента прекратить обязательства, связанные с осуществлением соответствующей профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, и осуществить возврат имущества клиента (депонента), находящегося у лицензиата.
В случае отсутствия указаний клиента (депонента) о способе возврата имущества такой возврат осуществляется на основании имеющихся у лицензиата данных о клиенте (депоненте).
Таким образом, в целях возврата, принадлежащего клиенту имущества ему необходимо подать профессиональному участнику рынка ценных бумаг поручения на вывод денежных средств и/или ценных бумаг.
По договору брокерского обслуживания истцом были приобретены внебиржевые опционные договоры (далее - опционы) путем подачи поручений брокеру на заключение внебиржевого опционного договора в порядке, предусмотренном Общими условиями заключения срочных сделок на внебиржевом рынке, а также соглашение об общих условиях предоставления опционов на заключение договоров (далее - соглашение).
Контрагентом (продавцом) по опционам и соглашению является ООО «Кью.брокер».
В силу п. 2.13 опциона, Общество (брокер) является лицом, которое определяет сумму денежных средств, подлежащих передаче по опциону, предъявляет и получает требования, уведомления, предусмотренные опционом, а также совершает любые иные действия, необходимые для осуществления прав и исполнения обязанностей покупателя и продавца опционов по опционам.
На основании п.3.8. приложения № 18 к договору брокерского обслуживания - Общими условиями заключения срочных сделок на внебиржевом рынке, брокер, выступая от своего имени, за счет и по поручению клиента заключает/изменяет/расторгает опционы на заключение договоров, являющихся внебиржевыми срочными сделками (производными финансовыми инструментами), либо предварительные договоры, содержащие условия будущих внебиржевых срочных сделок (производных финансовых инструментов). Существенные условия опциона или предварительного договора определяются клиентом для каждой сделки и должны быть приложены к поручению клиента, либо указаны непосредственно в поручении, в том числе, путем отсылки к утвержденным брокером типовым/стандартным условиям.
Правовая природа договора брокерского обслуживания, согласно сложившейся судебной практике, носит смешанный характер, и может выступать частным случаем посреднических договоров: комиссии, агентирования, поручения.
В соответствии с п. 3.13 Приложения № 18 к договору брокерского обслуживания - Общими условиями заключения срочных сделок на внебиржевом рынке, брокер, при заключении сделок указанных в п. 3.8. настоящих Условий, действует в качестве поверенного.
Согласно п. п. 5.7.1, 5.7.2 Регламента оказания брокерских услуг к договору оказания брокерских услуг ООО ИК «КьюБиЭф» (далее - Регламент), брокер исполняет поручения клиента в качестве поверенного только при наличии соответствующего прямого указания в поручении клиента либо если исполнение поручения на сделку на иных условиях невозможно в соответствии с правилами ТС; брокер исполняет поручения клиента в качестве поверенного только при условии, что это не противоречит общепринятым обычаям делового оборота соответствующего рынка или правилам ТС.
При совершении брокером сделок на основании поручений клиента в качестве поверенного клиента, на действия брокера и клиента распространяются требования действующего законодательства РФ, относящиеся к договору поручения (п. 5.7.2 Регламента).
Как указано в п. 1 ст. 971 ГК РФ, права и обязанности по сделке, совершенной поверенным, возникают непосредственно у доверителя.
На основании п. 1 ст. 11 ГК РФ, защиту нарушенных или оспоренных гражданских прав осуществляет суд, арбитражный суд или третейский суд (далее - суд) в соответствии с их компетенцией.
Пунктом 1 ст. 429.3 ГК РФ определено, что по опционному договору одна сторона на условиях, предусмотренных этим договором, вправе потребовать в установленный договором срок от другой стороны совершения предусмотренных опционным договором действий (в том числе уплатить денежные средства, передать или принять имущество), и при этом, если управомоченная сторона не заявит требование в указанный срок, опционный договор прекращается. Опционным договором может быть предусмотрено, что требование по опционному договору считается заявленным при наступлении определенных таким договором обстоятельств.
Положениями ст. ст. 309, 310 ГК РФ предусмотрено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.
При изложенных обстоятельствах, суд признает требование истца о взыскании денежных средств в размере сумма документально подтвержденным, обоснованным и подлежащим удовлетворению, возложив обязанность по возврату имущества именно на продавца опциона - ООО «Кью.брокер».
Вместе с тем, суд отказывает в удовлетворении исковых требований, предъявленных к ООО ИК «КьюБиЭф» о взыскании указанной суммы солидарно, в силу следующего.
Согласно п. 1 ст. 322 ГК РФ солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства. Однако судом при рассмотрении дела установлено, что в рамках заключенных договоров солидарная ответственность ООО ИК «КьюБиЭф» по обязательствам ООО «Кью.брокер» не предусмотрена.
Кроме того, в силу положений п. 2 ст. 1107 ГК РФ на сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
Как следует из п. 1 ст. 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.
Кроме того, с момента истечения тридцатидневного срока со дня направления претензии, а именно с 02.12.2021 года у ответчика не имеется правовых оснований для удержания денежных средств истца, а потому удерживаемые ответчиком денежные средства истца в размере сумма подлежат рассмотрению в качестве неосновательного обогащения, на которые начисляются проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 02.12.2021 года по 06.12.2021 года, а также проценты в размере ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующий период времени, за каждый день просрочки, начиная с 07.12.2021 года по день фактического исполнения обязательства.
Учитывая, что дважды ответчиком не были исполнены надлежащим образом поручения истца о выводе денежных средств (22.04.2021 года ответчик недоплатил денежные средства в размере сумма и 07.05.2021 года ответчик недоплатил денежные средства в размере сумма), на указанные суммы также подлежат начислению проценты на сумму долга. Расчет приведен истцом в исковом заявлении, арифметически верен, никем не оспорен.
В порядке, предусмотренном ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.
Судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дел (ст. 88 ГПК РФ).
В таком положении, судебные расходы истца, которые складываются из расходов по уплате государственной пошлины в размере сумма подлежат взысканию с ООО «Кью.брокер» в полном объеме.
Стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах (ст. 100 ГПК РФ).
Расходы на представителя, которые включают в себя расходы по подготовке претензий и составление искового заявления, суд с учетом положения ст. 100 ГПК РФ (исходя из несложности рассматриваемого спора, количества судебных заседаний, объема работы представителя, необходимой для участия в деле), учитывает в размере сумма
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд
РЕШИЛ:
Исковые требования ФИО1 к ООО Инвестиционная Компания «КьюБиЭф», ООО «Кью.брокер» о взыскании денежных средств - удовлетворить частично.
Взыскать с ООО «Кью.брокер» в пользу ФИО1 денежные средства в размере сумма, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 24.04.2021 года по 06.12.2021 года в размере сумма, проценты за пользование чужими денежными средствами по день фактического исполнения обязательства начиная с 07.12.2021 года от суммы основного долга в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма, расходы на оплату услуг представителя в размере сумма
В удовлетворении остальной части иска - отказать.
Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение месяца через Пресненский районный суд адрес.
Судья Э.Д. Кирьянен