Решение по делу № 2-1334/2023 от 02.06.2023

Дело № 2-1334/2023 Копия.

УИД: 59RS0001-01-2023-000474-74

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

город Пермь 2 июня 2023 года

Дзержинский районный суд г. Перми в составе:

председательствующего судьи Желудковой С.А.,

при секретаре судебного заседания Гимазиевой А.И.,

с участием представителя истцов ФИО1, действующей на основании доверенности,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску индивидуального предпринимателя ФИО5 ФИО24, ФИО6 ФИО29, ФИО2 к ФИО4 о взыскании задолженности по договору займа, процентов, неустойки, госпошлины, обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

ИП ФИО5, ФИО6, ФИО2 обратился в суд с иском к ФИО4 о взыскании задолженности по договору займа, процентов, неустойки, госпошлины, обращении взыскания на заложенное имущество.

Требования, с учетом уточнений, мотивированы тем, что Дата между ФИО4 (далее по тексту - «Ответчик», «Заемщик», «Должник») и ИП ФИО5 (далее по тексту «Истец - 1», «Займодавец - 1», «Залогодержатель - 1»), ФИО6 (далее по тексту «Истец - 2», «Займодавец - 2», «Залогодержатель - 2»), ФИО2 (далее по тексту «Истец - 3», «Займодавец - 3», «Залогодержатель - 3») при совместном упоминании именуемые также «Истцы», «Займодавцы», «Залогодержатели» был заключен Договор процентного денежного займа, по условиям которого Займодавец - 1 передает в собственность Заемщика денежные средства в размере 5 000 000 рублей, Займодавец - 2 передает в собственность Заемщика денежные средства в размере 3 500 000 рублей, Займодавец - 3 передает в собственность Заемщика денежные средства в размере 3 500 000 рублей, а Заемщик обязуется возвратить Займодавцам сумму займа и уплатить проценты за пользование займом в размере, сроки и на условиях, установленных Договором займа, а именно:

сумма займа - 12 000 000 (Двенадцать миллионов) рублей;

срок возврата займа - единовременным разовым платежом (или по частям) в срок, не позднее Дата включительно;

проценты за пользование суммой займа - 2,8% в месяц от остатка суммы займа. В случае нарушения Заемщиком исполнения денежных обязательств более чем на 30 дней, процентная ставка по Договору займа увеличивается до 3,8% в месяц от остатка суммы займа до момента полного погашения просроченной задолженности без формирования нового графика платежей и дополнительного уведомления Заемщика;

срок выплаты процентов - ежемесячно до 10 числа каждого текущего месяца по день возврата суммы займа включительно;

неустойка в виде пени за невозвращение суммы займы (ее части) и/или процентов за пользование суммой займа в полном объёме и/или в сроки, установленные Договором займа и Графиком платежей - 1% от суммы задолженности за каждый календарный день просрочки, с даты, следующей за датой исполнения обязательства установленной Договором займа, по дату фактического погашения всей суммы просроченной задолженности (включительно).

Договор займа между Истцами и Заемщиком был заключен в электронном виде, посредством подписания их сторонами электронными подписями с использованием электронного сервиса в сети «Интернет».

Истцы свои обязательства по предоставлению суммы займа исполнили надлежащим образом и в полном объеме:

Денежные средства ИП ФИО5 (Истец 1) были предоставлены путем их перечисления на расчетный счет Заемщика, что подтверждается платежным поручением № от Дата на сумму 5 000 000 рублей.

Денежные средства ФИО6 (Истец 2) были предоставлены путем их перечисления на расчетный счет Заемщика, что подтверждается платежными документами (платежное поручение № от Дата на сумму 10 000 рублей, платежное поручение № от Дата на сумму 3 490 000 рублей).

Денежные средства ФИО2 (Истец 3) были предоставлены путем их перечисления на расчетный счет Заемщика, что подтверждается квитанцией № от Дата на сумму 3 500 000 рублей.

Ответчик в свою очередь не исполняет принятые на себя обязательства. С Дата несвоевременно и не в полном объеме вносит платежи по уплате процентов. С Дата вообще перестал вносить платежи по уплате процентов.

Согласно п. 6.4. Договора займа, в случае невозвращения Заёмщиком суммы займа (ее части) и/или процентов за пользование суммой займа в полном объёме и/или в сроки, установленные Договором займа и Графиком платежей, при условии, что просрочка неисполнения обязательства Заемщика составила более чем 10 календарных дней, Займодавцы вправе начать процедуру досрочного взыскания суммы займа, процентов за пользование суммой займа и обращения взыскания на предмет залога.

В связи с нарушением Заемщиком условий Договора займа, Дата Займодавцами в адрес Ответчика были направлены Претензии с требованием добровольно погасить имеющуюся задолженность. Однако ответы на указанные претензии от Ответчика не поступили, задолженность в полном объеме не погашена.

По состоянию на Дата общая задолженность Заемщика по Договору займа перед ИП ФИО5 (Истец 1) составляет 10 094 978 рублей.

По состоянию на Дата общая задолженность Заемщика по Договору займа перед ФИО6 (Истец 2) составляет 7 066 077 рублей.

По состоянию на Дата общая задолженность Заемщика по Договору займа перед ФИО2 (Истец 3) составляет 7 066 079 рублей.

В обеспечение исполнения обязательств по Договору займа был заключен Договор залога (недвижимого имущества) от Дата между ФИО4 (Залогодатель) и ИП ФИО5 (Залогодержатель - 1), ФИО6 (Залогодержатель - 2), ФИО2 (Залогодержатель - 3).

Договор залога между Залогодержателями и Залогодателем был заключен в электронном виде, посредством подписания их сторонами электронными подписями с использованием электронного сервиса в сети «Интернет».

Согласно п. 1.1 Договора залога, с целью обеспечения исполнения всех обязательств по Договору займа, Залогодатель передал в залог, принадлежащее ему на праве собственности следующее недвижимое имущество:

Нежилое помещение, назначение: нежилое помещение, площадь: 150,7 кв.м., этаж №, адрес (местоположение): Адрес, г Казань, Адрес, пом. 1 (8,9,10,11,12,13,13а), кадастровый (или условный) №,

Нежилое помещение, назначение: нежилое помещение, площадь: 258 кв.м., этаж №, адрес (местоположение): Адрес (Татарстан), Адрес, пом. 31-34, 36-42,48,49 (1 этаж), кадастровый (или условный) №.

Согласно п. 2.1 Договора залога залоговая стоимость нежилого помещения 1 (кадастровый №) на момент заключения Договора залога составляет 13 000 000 рублей; залоговая стоимость нежилого помещения 2 (кадастровый №) на момент заключения Договора залога составляет 12 000 000 рублей.

Истец ИП ФИО5 просит взыскать с ответчика задолженность по Договору процентного денежного займа от Дата в размере 10 094 978 рубля, в том числе: задолженность по основному долгу - 4 934 010 рублей, задолженность по процентам за период с Дата по Дата – 1 059 692 рублей, неустойку в виде пени за период с Дата по Дата – 4 091 276 рублей; проценты в размере 3,8% в месяц, начисляемые на остаток суммы займа с учетом ее уменьшения в случае погашения, за период, начиная с Дата по дату фактического исполнения денежного обязательства; неустойку в размере 1% от суммы задолженности за каждый календарный день просрочки с учетом ее уменьшения в случае погашения долга, за период, начиная с Дата по дату фактического исполнения денежного обязательства; расходы по уплате государственной пошлины в размере 39 643 рубля.

Истец ФИО6 просит суд взыскать с ответчика задолженность по Договору процентного денежного займа от Дата в размере 7 066 077 рублей, в том числе: задолженность по основному долгу - 3 453 808 рублей, задолженность по процентам за период с Дата по Дата – 748 631 рубля, неустойку в виде пени за период с Дата по Дата – 2 863 638 рублей; проценты в размере 3,8% в месяц, начисляемые на остаток суммы займа с учетом ее уменьшения в случае погашения, за период, начиная с Дата по дату фактического исполнения денежного обязательства; неустойку в размере 1% от суммы задолженности за каждый календарный день просрочки с учетом ее уменьшения в случае погашения долга, за период, начиная с Дата по дату фактического исполнения денежного обязательства; расходы по уплате государственной пошлины в размере 30 298 рублей.

Истец ФИО2 просит суд взыскать с ответчика задолженность по Договору процентного денежного займа от Дата в размере 7 066 077 рублей, в том числе: задолженность по основному долгу - 3 453 808 рублей, задолженность по процентам за период с Дата по Дата – 748 631 рубля, неустойку в виде пени за период с Дата по Дата – 2 863 638 рублей; проценты в размере 3,8% в месяц, начисляемые на остаток суммы займа с учетом ее уменьшения в случае погашения, за период, начиная с Дата по дату фактического исполнения денежного обязательства; неустойку в размере 1% от суммы задолженности за каждый календарный день просрочки с учетом ее уменьшения в случае погашения долга, за период, начиная с Дата по дату фактического исполнения денежного обязательства; расходы по уплате государственной пошлины в размере 30 298 рублей.

Истцы просят обратить взыскание на заложенное недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности ФИО4, а именно:

- нежилое помещение, назначение: нежилое помещение, площадь: 150,7 кв.м., этаж №, адрес (местоположение): Адрес, г Казань, Адрес, пом. 1(8,9,10,11,12,13,13а), кадастровый (или условный) №, путем продажи с публичных торгов, определив начальную продажную цену 13 000 000 рублей,

- нежилое помещение, назначение: нежилое помещение, площадь: 258 кв.м., этаж №, адрес (местоположение): Адрес (Татарстан), Адрес, пом.31-34, 36-42,48,49 (1 этаж), кадастровый (или условный) №, путем продажи с публичных торгов, определив начальную продажную цену 12 000 000 рублей.

Истец ИП ФИО5, истец ФИО6, истец ФИО2, третье лицо ИП ФИО10 в суд не явились, о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежащим образом, заявлений и ходатайств об отложении дела в суд не поступило.

Представитель истцов ФИО1 в судебном заседании доводы заявления поддержала, настаивала на удовлетворении, дополнительно пояснила суду, сто последний платеж ответчиком был внесен Дата, указанный платеж учтен при расчете задолженности, после указанной даты платежи не вносились, при расчете неустойки, начиная с даты следующей за датой вынесения решения суда в сумму задолженности необходимо учитывать сумму основного долга и процентов.

Ответчик ФИО4 в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, в том числе посредством отправления извещения на адрес электронной почты, заявлений и ходатайств об отложении дела в суд не поступило.

Суд принимает во внимание то обстоятельство, что информация о времени и месте рассмотрения дела, в соответствии с положениями Федерального закона 22.12.2008 № 262-ФЗ, была заблаговременно размещена на официальном и общедоступном сайте Дзержинского районного суда г. Перми в сети Интернет, и ответчик имела объективную возможность ознакомиться с данной информацией.

Судом были предприняты все возможные меры к извещению ответчика о времени и месте слушания дела, и в соответствии с ч. 3 ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее - ГПК РФ), суд признает ответчика надлежаще извещенным о времени и дате рассмотрения настоящего спора и считает возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Суд, заслушав представителя истцов, рассмотрев представленные доказательства, приходит к следующим выводам.

Согласно ст. 307 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 310, ст. 408 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства. Надлежащее исполнение прекращает обязательство.

Согласно ст. 337 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

Статьей 348 ГК РФ предусмотрено, что взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства. Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: 1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества; 2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца. 3. Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна. 4. Должник и являющийся третьим лицом залогодатель вправе прекратить в любое время до реализации предмета залога обращение на него взыскания и его реализацию, исполнив обеспеченное залогом обязательство или ту его часть, исполнение которой просрочено. Соглашение, ограничивающее это право, ничтожно.

Согласно п. 1 ст. 807 ГК РФ о договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии со ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

На основании ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором. Если иное не предусмотрено договором займа, сумма беспроцентного займа может быть возвращена заемщиком досрочно. Сумма займа, предоставленного под проценты, может быть возвращена досрочно с согласия займодавца. Если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее займодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

Согласно п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно ст. 330 ГК РФ, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства в частности, в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Согласно ст. 331 ГК РФ, соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме, независимо от формы основного обязательства.

В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 54 Федерального закона № 102-ФЗ от 16.07.1998 года «Об ипотеке (залоге недвижимости)» (ред. от 13.07.2020) принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика. Особенности определения начальной продажной цены заложенного имущества устанавливаются пунктом 9 статьи 77.1 настоящего Федерального закона

В судебном заседании установлено и следует из материалов дела, что Дата между ФИО4 (заемщик) и ИП ФИО5 (займодавец - 1), ФИО6 (займодавец - 2), ФИО2 (займодавец - 3) заключили договор процентного денежного займа (далее – договор займа).

Согласно п. 1.1 договора займа, займодавцы передают в собственность заёмщика денежные средства в размере 12 000 000 рублей, а заёмщик обязуется возвратить указанную сумму займа и уплатить проценты за пользование займом в размере, в сроки и на условиях, установленных настоящим Договором.

В соответствии с п. 1.2 договора займа, заемщик направляет полученные денежные средства на цели, связанные с осуществлением им предпринимательской деятельности.

Согласно п. 1.3 договора займа, предоставление денежных средств по договору производится займодавцами заёмщику по частям в сроки, предусмотренные пунктами 1.4 Договора. Сумма займа передаётся заёмщику в безналичном порядке путём перечисления денежных средств на расчётный счёт заёмщика. Датой предоставления суммы займа (её части) считается дата списания суммы займа с расчетных счётов займодавцев.

В соответствии с п. 1.4 договора займа сумма займа предоставляется заемщику займодавцами в следующем порядке:

1.4.1 Денежные средства в размере 10 000 рублей предоставляются заёмщику займодавцем-2 ФИО6, в течение 2-х рабочих дней, следующих за днем подписания Договора займа.

1.4.2 Сумма займа в размере

6 990 000 рублей предоставляется заёмщику в следующем порядке: Займодавцем-3 ФИО2, в размере 3 500 000 рублей и Займодавцем-2 ФИО6, в размере 3 490 000 рублей не позднее 2-х рабочих дней;

5 000 000 рублей предоставляется заёмщику займодавцем - 1 ИП ФИО5, не позднее 3-х рабочих дней и перечисляются на счет № в АО «Тинькофф Банк», БИК 044525974, к/с 30№, получатель: Индивидуальный предприниматель ФИО3, назначение платежа: перечисление по ДПДЗ от Дата в пользу ФИО4 ФИО11;

считая с даты выполнения заёмщиком последнего из условий:

подписания Договора займа, Договора залога (ипотеки);

предоставления в Регистрирующий орган заявления залогодателя и залогодержателей о государственной регистрации обременения в виде залога (ипотеки) недвижимого имущества на основании Договора залога и предоставления в Регистрирующий орган необходимых документов;

предоставление заёмщиком займодавцам последнего из следующих документов: сканированной копии Договора займа, Договора залога недвижимого имущества, переданного в обеспечение исполнения обязательств заемщика по настоящему Договору в соответствии с главой 4 настоящего Договора, где имеются отметки Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, подтверждающие наличие ограничения (обременения) в виде залога (ипотеки) недвижимого имущества (предмета ипотеки) в пользу Займодавцев.

В соответствии с п. 1.5 договора займа, сумма займа должна быть возвращена заемщиком займодавцам единовременным разовым платежом (или по частям) в срок, не позднее Дата включительно. Если указанная дата приходится на нерабочий день, платёж осуществляется в первый рабочий день, следующий за нерабочим днём, на который приходится дата возврата суммы займа.

Согласно п. 2.1 договора займа, за пользование суммой займа заемщик уплачивает займодавцам в порядке, предусмотренном разделом 3 договора, ежемесячные проценты в размере 2,8% в месяц от остатка суммы займа. В случае нарушения заемщиком исполнения денежных обязательств более чем на 30 дней, процентная ставка по договору увеличивается до 3,8% в месяц от остатка суммы займа до момента полного погашения просроченной задолженности без формирования нового графика платежей и дополнительного уведомления заемщика. Заёмщик подтверждает, что порядок расчёта процентов за пользование суммой займа ему полностью понятен, и он обладает достаточными техническими возможностями, знаниями и умениями для осуществления расчёта самостоятельно.

Согласно п. 2.2 договора займа, проценты начисляются с даты предоставления суммы займа.

Согласно п. 2.3 договора займа, проценты за пользование суммой займа Заёмщик выплачивает ежемесячно до 10-го числа каждого текущего месяца по день возврата суммы займа включительно в соответствии с графиком платежей (Приложение№), являющимся неотъемлемой частью настоящего Договора.

4.1. Стороны пришли к соглашению, что обязательства заёмщика по договору обеспечиваются залогом следующего имущества:

нежилое помещение, назначение: нежилое помещение, площадь: 150,7 кв.м., номер, тип этажа, на котором расположено помещение, машино-место: этаж №, адрес (местоположение): Адрес, пом. 1 (8,9,10,11,12,13,13а), Кадастровый (или условный) №.

нежилое помещение, назначение: нежилое помещение. Площадь: 258 кв.м., номер, тип этажа, на котором расположено помещение, машино-место: этаж №, адрес (местоположение): Адрес (Татарстан), Адрес, пом. 31-34, 36-42, 48, 49 (1 этаж), кадастровый (или условный) №.

В соответствии с п. 4.2 договора займа, по соглашению сторон залоговая стоимость нежилого помещения (кадастровый (или условный) №) на момент заключения договора составляет 13 000 000 рублей; залоговая стоимость нежилого помещения (кадастровый (или условный) №) на момент заключения договора составляет 12 000 000 рублей.

В соответствии с п. 4.3 договора займа, предметы ипотеки, указанные в пункте 4.1 договора, принадлежат ФИО4.

Согласно п. 5.4.1 договора займа, займодавцы имеют право потребовать от заёмщика досрочно возвратить часть и/или всю сумму займа и уплатить проценты за пользование суммой займа, а также неустойку, начисленную на дату погашения, при любом неисполнении или ненадлежащем исполнении заёмщиком его обязательств по Договору. Указанные нарушения условий оговора заёмщиком, являются существенными для займодавцев.

В соответствии с п. 5.5 договора займа, стороны пришли к соглашению об установлении следующей очередности погашения задолженности по договору:

издержки займодавцев по получению исполнения, платежи, которые займодавцы понесли в связи с принудительной реализацией своего требования к заёмщику;

оплата неустойки за неисполнение обязательств по договору в установленный срок;

оплата просроченных процентов;

оплата процентов, начисленных за текущий период платежей;

оплата задолженности по основному долгу;

оплата суммы основного долга за текущий период платежей;

досрочное погашение суммы займа (или его части).

Согласно п. 6.1 договора займа, в случае невозвращения Заёмщиком Суммы займа (ее части) и/или процентов за пользование Суммой займа в полном объёме и/или в сроки, установленные настоящим Договором и Графиком платежей, Заемщик уплачивает Займодавцам неустойку в виде пени в размере 1% (Один процент) от суммы задолженности за каждый календарный день просрочки, с даты, следующей за датой исполнения обязательства установленной Договором, по дату фактического погашения всей суммы просроченной задолженности (включительно).

Согласно п. 6.2 договора займа, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения одной из сторон своих обязательств по договору, виновная сторона обязуется возместить другой стороне причиненные таким неисполнением или ненадлежащим исполнением убытки.

Согласно п. 6.3 договора займа, уплата штрафных санкций не освобождает виновную сторону от надлежащего исполнения своих обязательств по договору.

Согласно п. 6.4 договора займа, в случае невозвращения заёмщиком суммы займа (ее части) и/или процентов за пользование суммой займа в полном объёме и/или в сроки, установленные договором и Графиком платежей, при условии, что просрочка неисполнения обязательства заемщика составила более чем 10 (десять) календарных дней, займодавцы вправе начать процедуру досрочного взыскания суммы займа, процентов за пользование суммой займа и обращения взыскания на предмет залога.

В случае неисполнения заемщиком обязательств по досрочному возврату суммы займа и/или процентов за пользование суммой займа, истребованных займодавцами на основании п. 5.7. Договора, заемщик уплачивает займодавцам неустойку в виде пени в размере 1% от суммы задолженности за каждый календарный день просрочки. В этом случае неустойка рассчитывается, начиная с 6-го календарного дня, считая со дня, следующего за датой направления заемщиком уведомления о досрочном возврате суммы займа и/или процентов за пользование суммой займа, по дату фактического погашения всей суммы задолженности (включительно).

Согласно п. 6.5 договора займа, в случае досрочного взыскания суммы займа заимодавец вправе в порядке ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации взыскать с заемщика установленные в договоре проценты за пользование суммой займа до дня, когда сумма займа в соответствии с договором должна быть возвращена заемщиком. Проценты в установленном договором размере взыскиваются до того дня, когда сумма займа в соответствии с договором должна быть возвращена.

В соответствии с п. 11.1 договора займа, договор вступает в силу с даты предоставления суммы займа заёмщику и действует до полного выполнения сторонами всех принятых на себя по договору обязательств.

Договор займа и договор залога подписаны сторонами с использованием электронных подписей. Факт принадлежности электронной подписи ФИО4 подтверждается сведениями АО «Аналитический центр».

Указанные обстоятельства ответчик не оспаривает, они подтверждаются материалами дела.

Из обстоятельств, установленных по делу, следует, что заемщик ФИО4 был ознакомлен с условиями договора процентного денежного займа от Дата, графиком платежей, с содержанием договора займа и графиком платежей был также ознакомлен и согласен.

Сумма кредита в размере 12 000 000 рублей была получена ответчиком, после получения кредита ответчик производил оплату по погашению суммы займа и процентов, что подтверждается расчетом задолженности по иску.

Истец и заемщик добровольно заключили договор процентного денежного займа от Дата, которым установлены права и обязанности сторон, обязательство заемщика по ежемесячной уплате процентов за пользование займом, установлен порядок возврата суммы займа. Истцами обязательства по предоставлению суммы кредита исполнены, денежные средства выданы заемщику и последним израсходованы.

Материалами дела установлено, что заемщик не исполняет обязательства по возврату займа и уплате процентов за пользование займом.

Как видно из представленного истцами расчетов ФИО4 несвоевременно и в не полном объеме вносил платежи по уплате процентов, а в последствии в одностороннем порядке исполнение взятых на себя по договору займа обязательств по уплате процентов прекратил.

Подписав договор займа, ФИО4 ознакомился и согласился со всеми его условиями, полной стоимостью, неустойками и графиками платежей. Доказательства того, что условия договора займа были навязаны, договор был заключен под влиянием обмана, суду в соответствии со ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее - ГПК РФ) не представлены.

Суд полагает, что истцами представлены достаточные доказательства, свидетельствующие, что заемщик ФИО4 допустил существенное нарушение условий исполнения договора займа в части возврата суммы займа и уплаты процентов. Согласно материалов дела заемщиком не производятся ежемесячные выплаты в счет погашения процентов за пользования суммой займа и возврату суммы займа.

Истцами представлены расчеты задолженности по договору по состоянию на Дата (день вынесения решения).

Согласно расчету истца ИП ФИО5 задолженность по договору займа составляет: 4 934 010 рублей – основной долг, 1 432 580 рублей – задолженность по процентам за период с Дата по Дата, 7 686 744 рублей – неустойка за период с Дата по Дата.

Согласно расчету истца ФИО6 задолженность по договору займа составляет: 3 453 808 рублей – основной долг, 1 002 653 рубля – задолженность по процентам за период с Дата по Дата, 5 380 376 рублей – неустойка за период с Дата по Дата.

Согласно расчету истца ФИО2 задолженность по договору займа составляет: 3 453 808 рублей – основной долг, 1 002 653 рубля – задолженность по процентам за период с Дата по Дата, 5 380 376 рублей – неустойка за период с Дата по Дата.

Суд не расценивает представленный истцом расчет задолженности по состоянию на день вынесения решения суда, как изменение предмета иска в порядке ст. 39 ГПК РФ, поскольку, как следует из содержания первоначально поданного иска, задолженность по процентам и неустойке предъявлялась истцами по дату фактического исполнения обязательства по договору заемщиком.

Ответчик не оспаривает предоставленные истцами расчеты задолженности по договору займа, ответчиком свои расчеты не представлены, доказательства, что истцами не были учтены какие-либо платежи, сведения об иных платежах, не содержащихся в расчете истцов, не представлены. С учетом изложенного, у суда нет оснований не доверять представленным расчетам.

Проверив представленные истцами расчеты задолженности по ссудной задолженности и задолженности по процентам, суд, признает их верными, соответствующими условиям договора займа, ответчиком размер задолженности не оспаривается.

Разрешая требования истцов о взыскании с ответчика процентов за пользование займом в размере 3,8 % в месяц, начисляемых на сумму займа по день фактической уплаты задолженности и неустойки в размере 1% в день на сумму основного долга и процентов суд учитывает следующее.

Согласно п. 48 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 № 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса РФ об ответственности за нарушение обязательств" сумма процентов, подлежащих взысканию по правилам статьи 395 ГК РФ, определяется на день вынесения решения судом исходя из периодов, имевших место до указанного дня. Проценты за пользование чужими денежными средствами по требованию истца взимаются по день уплаты этих средств кредитору. Одновременно с установлением суммы процентов, подлежащих взысканию, суд при наличии требования истца в резолютивной части решения указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства (пункт 3 статьи 395 ГК РФ). При этом день фактического исполнения обязательства, в частности уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета процентов.

Расчет процентов, начисляемых после вынесения решения, осуществляется в процессе его исполнения судебным приставом-исполнителем, а в случаях, установленных законом, - иными органами, организациями, в том числе органами казначейства, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами (часть 1 статьи 7, статья 8, пункт 16 части 1 статьи 64 и часть 2 статьи 70 Закона об исполнительном производстве).

Согласно п. 65 указанного Постановления Пленума Верховного Суда РФ по смыслу статьи 330 ГК РФ, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ).

Присуждая неустойку, суд по требованию истца в резолютивной части решения указывает сумму неустойки, исчисленную на дату вынесения решения и подлежащую взысканию, а также то, что такое взыскание производится до момента фактического исполнения обязательства.

Расчет суммы неустойки, начисляемой после вынесения решения, осуществляется в процессе исполнения судебного акта судебным приставом-исполнителем, а в случаях, установленных законом, - иными органами, организациями, в том числе органами казначейства, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами (часть 1 статьи 7, статья 8, пункт 16 части 1 статьи 64 и часть 2 статьи 70 Закона об исполнительном производстве). В случае неясности судебный пристав-исполнитель, иные лица, исполняющие судебный акт, вправе обратиться в суд за разъяснением его исполнения, в том числе по вопросу о том, какая именно сумма подлежит взысканию с должника (статья 202 ГПК РФ, статья 179 АПК РФ).

При этом день фактического исполнения нарушенного обязательства, в частности, день уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета неустойки.

Принимая во внимание, что обязанность заемщика уплачивать проценты за пользование займом и условие о договорной неустойке за неисполнение обязательств предусмотрена заключенным сторонами договором займа, а денежное обязательств до вынесения решения по настоящему делу ответчиком не исполнено, требование истцов о взыскании предусмотренных договором процентов за пользование займом исходя из процентной ставки 3,8 % в месяц, неустойки по ставке 1% является обоснованным и подлежит удовлетворению.

Истцом ИП ФИО5 заявлены требования о взыскании неустойки, рассчитанной за период с Дата по Дата (дату вынесения решения суда) в сумме 7 686 744 рублей.

Истцом ФИО6 заявлены требования о взыскании неустойки, рассчитанной за период с Дата по Дата (дату вынесения решения суда) в сумме 5 380 376 рублей.

Истцом ФИО2 заявлены требования о взыскании неустойки, рассчитанной за период с Дата по Дата (дату вынесения решения суда) в сумме 5 380 376 рублей.

Статья 330 ГК РФ признает неустойкой (штрафом, пеней) определенную законом или договором денежную сумму, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки его исполнения.

Согласно п.1 ст. 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в определении от 21.12.2000 № 263-О, положения п. 1 ст. 333 ГК РФ содержат обязанность суда установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного, а не возможного размера ущерба.

Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательства является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, т.е., по существу, - на реализацию требования ч. 3 ст. 17 Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. Именно поэтому в п. 1 ст. 333 ГК РФ речь идет не о праве суда, а, по существу, о его обязанности установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба.

Учитывая размер суммы задолженности ответчика по основному долгу, продолжительность допущенной ответчиком просрочки, период, в течение которого истец реализовывал свое право на обращение в суд, суд полагает, что на основании п. 1 ст. 333 ГК РФ сумма начисленной неустойки, должна быть уменьшена.

По требованиями истца ИП ФИО5 до 300 000 рублей.

По требованиями истца ФИО6 до 200 000 рублей.

По требованиями истца ФИО2 до 200 000 рублей.

На основании установленных обстоятельств, в соответствии со ст. 323, 810 ГК РФ, требования истца ИП ФИО7 о взыскании с ответчика суммы задолженности по договору процентного денежного займа от Дата подлежат удовлетворению частично в сумме 6 666 590 рублей (4 934 010 (основной долг) + 1 432 580 рублей (задолженность по процентам за период с Дата по Дата) + 300 000 (сумма неустойки за период с Дата по Дата)). Указанная сумма задолженности подлежит взысканию с ответчика.

На основании установленных обстоятельств, в соответствии со ст. 323, 810 ГК РФ, требования истца ФИО6 о взыскании с ответчика суммы задолженности по договору процентного денежного займа от Дата подлежат удовлетворению частично в сумме 4 656 461 рублей (3 453 808 (основной долг) + 1 002 653 рублей (задолженность по процентам за период с Дата по Дата) + 200 000 (сумма неустойки за период с Дата по Дата)). Указанная сумма задолженности подлежит взысканию с ответчика.

На основании установленных обстоятельств, в соответствии со ст. 323, 810 ГК РФ, требования истца ФИО2 о взыскании с ответчика суммы задолженности по договору процентного денежного займа от Дата подлежат удовлетворению частично в сумме 4 656 461 рублей (3 453 808 (основной долг) + 1 002 653 рублей (задолженность по процентам за период с Дата по Дата) + 200 000 (сумма неустойки за период с Дата по Дата)). Указанная сумма задолженности подлежит взысканию с ответчика.

Кроме того, истцами заявлены требования об обращении взыскания на заложенное по договору займа имущество.

Судом установлено, что в обеспечение надлежащего исполнения обязательства по договору процентного денежного займа от Дата между ФИО4 (залогодатель) и ИП ФИО5 (залогодержатель - 1), ФИО6 (залогодержатель - 2), ФИО2 (залогодержатель - 3) был заключен договор залога (недвижимого имущества) от Дата.

Согласно п. 1.1 договора залога, с целью обеспечения всех обязательств по договору процентного денежного займа от Дата, ФИО4, передал в залог ИП ФИО5, ФИО6, ФИО2 принадлежащее ему по праву собственности недвижимое имущество:

В соответствии с п. 2.1 договора залога, по соглашению сторон залоговая стоимость нежилого помещения (кадастровый (или условный) №) на момент заключения договора составляет 13 000 000 рублей; залоговая стоимость нежилого помещения (кадастровый (или условный) №) на момент заключения договора составляет 12 000 000 рублей.

Согласно ст. 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

Правилами ч. 1 ст. 334 ГК РФ установлено, что в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом. В случаях и в порядке, которые установлены законами, удовлетворение требования кредитора по обеспеченному залогом обязательству (залогодержателя) может осуществляться путем передачи предмета залога в собственность залогодержателя.

Статьей 340 ГК РФ предусмотрено, что стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон, если иное не предусмотрено законом. Если иное не предусмотрено законом или договором, изменение рыночной стоимости предмета залога после заключения договора залога или возникновения залога в силу закона не является основанием для изменения или прекращения залога. Если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

В соответствии с ч. 1, 2 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: 1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества; 2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

В силу ст. ст. 349, 350 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

Реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном ГК РФ и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего кодекса.

Предусмотренных в ст. 54.1 Федерального закона от Дата № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» оснований для отказа в обращении взыскания на заложенное имущество по делу не усматривается.

Таким образом, поскольку истцы свои обязательства, предусмотренные договором займа перед ответчиком исполнили, а ответчик свои обязательства, предусмотренные договором займа по своевременному возврату займа и по уплате процентов за пользование займом не исполняет, суд удовлетворяет исковые требования в части обращения взыскания на предмет залога и определяет способ реализации заложенного имущества - путем продажи с публичных торгов.

С учетом того, что стороны в договоре залога (недвижимого имущества) от Дата пришли к соглашению о залоговой стоимости предмета ипотеки, суд приходит к выводу об определении начальной продажной стоимости заложенного имущества: нежилого помещения (кадастровый (или условный) №) в размере 13 000 000 рублей; нежилого помещения (кадастровый (или условный) №) в размере 12 000 000 рублей, и определяет способ реализации заложенного имущества - путем продажи с публичных торгов.

На основании ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

Судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела (ч. 1 ст. 88 ГПК РФ).

При подаче искового заявления ИП ФИО5 уплачена государственная пошлина в размере 39 643 рубля, что подтверждается платежным поручением № от Дата. В соответствии со ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца ИП ФИО5 подлежат взысканию судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 39 643 рубля.

При подаче искового заявления ФИО6 уплачена государственная пошлина в размере 30 298 рублей, что подтверждается платежным поручением № от Дата. В соответствии со ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца ФИО6 подлежат взысканию судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 30 298 рублей.

При подаче искового заявления ФИО2 уплачена государственная пошлина в размере 30 298 рублей, что подтверждается платежным поручением № от Дата. В соответствии со ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца ФИО2 подлежат взысканию судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 30 298 рублей.

При этом суд принимает во внимание то обстоятельство, что исковые требования признаны обоснованными в полном объеме, размер неустойки уменьшен по правилам ст. 333 ГК РФ, соответственно, расходы истца по уплате госпошлины подлежат возмещению в полном объеме.

Руководствуясь ст. 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

Взыскать с ФИО4 ФИО12 (Дата года рождения, уроженца Адрес, ИНН №) в пользу индивидуального предпринимателя ФИО5 ФИО25 (ОГРНИП №, дата присвоения Дата) задолженность по договору процентного денежного займа от Дата в сумме 6 666 590 рублей, в том числе: 4 934 010 рублей - основной долг, 1 432 580 рублей - проценты за период с Дата по Дата, 300 000 - неустойка за период с Дата по Дата.

Взыскать с ФИО4 ФИО13 (Дата года рождения, уроженца Адрес, ИНН №) в пользу индивидуального предпринимателя ФИО5 ФИО26 (ОГРНИП №, дата присвоения Дата) проценты за пользование суммой займа, начисляемые на остаток суммы займа с учетом ее уменьшения в случае погашения за период, начиная с Дата по день фактической уплаты задолженности, исходя из остатка основного долга в размере 3,8% от суммы займа в месяц.

Взыскать с ФИО4 ФИО14 (Дата года рождения, уроженца Адрес, ИНН №) в пользу индивидуального предпринимателя ФИО5 ФИО27 (ОГРНИП №, дата присвоения Дата) неустойку в размере 1% от суммы задолженности по основному долгу и процентам за каждый календарный день просрочки с учетом ее уменьшения в случае погашения, за период начиная с Дата по дату фактического исполнения денежного обязательства.

Взыскать с ФИО4 ФИО15 (Дата года рождения, уроженца Адрес, ИНН №) в пользу индивидуального предпринимателя ФИО5 ФИО28 (ОГРНИП №, дата присвоения Дата) судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 39 643 рубля.

Взыскать с ФИО4 ФИО16 (Дата года рождения, уроженца Адрес, ИНН №) в пользу ФИО6 ... (Дата года рождения, уроженца Адрес, ИНН №) задолженность по договору процентного денежного займа от Дата в сумме 4 656 461 рубль, в том числе: 3 453 808 рублей – основной долг, 1 002 653 рубля – проценты за пользование суммой займа за период с Дата по Дата, 200 000 рублей – неустойка за период с Дата по Дата.

Взыскать с ФИО4 ФИО17 (Дата года рождения, уроженца Адрес, ИНН №) в пользу ФИО6 ... (Дата года рождения, уроженца Адрес, ИНН №) проценты за пользование суммой займа, начисляемые на остаток суммы займа с учетом ее уменьшения в случае погашения за период, начиная с Дата по день фактической уплаты задолженности, исходя из остатка основного долга в размере 3,8% от суммы займа в месяц.

Взыскать с ФИО4 ФИО18 (Дата года рождения, уроженца Адрес, ИНН №) в пользу ФИО6 ... (Дата года рождения, уроженца Адрес, ИНН №) неустойку в размере 1% от суммы задолженности по основному долгу и процентам за каждый календарный день просрочки с учетом ее уменьшения в случае погашения, за период начиная с Дата по дату фактического исполнения денежного обязательства.

Взыскать с ФИО4 ФИО19 (Дата года рождения, уроженца Адрес, ИНН №) в пользу ФИО6 ... (Дата года рождения, уроженца Адрес, ИНН №) судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 30 298 рублей.

Взыскать с ФИО4 ФИО20 (Дата года рождения, уроженца Адрес, ИНН №) в пользу ФИО2 ... (Дата года рождения, уроженца Адрес ССР, ИНН ...) задолженность по договору процентного денежного займа от Дата в сумме 4 656 461 рубль, в том числе: 3 453 808 рублей – основной долг, 1 002 653 рубля – проценты за пользование суммой займа за период с Дата по Дата, 200 000 рублей – неустойка за период с Дата по Дата.

Взыскать с ФИО4 ФИО21 (Дата года рождения, уроженца Адрес, ИНН №) в пользу ФИО2 ... (Дата года рождения, уроженца Адрес ССР, ИНН ...) проценты за пользование суммой займа, начисляемые на остаток суммы займа с учетом ее уменьшения в случае погашения за период, начиная с Дата по день фактической уплаты задолженности, исходя из остатка основного долга в размере 3,8% от суммы займа в месяц.

Взыскать с ФИО4 ФИО22 (Дата года рождения, уроженца Адрес, ИНН №) в пользу ФИО2 ... (Дата года рождения, уроженца Адрес ССР, ИНН ...) неустойку в размере 1% от суммы задолженности по основному долгу и процентам за каждый календарный день просрочки с учетом ее уменьшения в случае погашения, за период начиная с Дата по дату фактического исполнения денежного обязательства.

Взыскать с ФИО4 ФИО23 (Дата года рождения, уроженца Адрес, ИНН №) в пользу ФИО2 ... (Дата года рождения, уроженца Адрес ССР, ИНН ...) судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 30 298 рублей.

Обратить взыскание на предмет залога - нежилое помещение, назначение: нежилое помещение, площадь: 150,7 кв.м., номер, тип этажа, на котором расположено помещение, машино-место: этаж №, адрес (местоположение): Адрес, пом. 1 (8,9,10,11,12,13,13а), Кадастровый (или условный) №, путем реализации с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость в размере 13 000 000 рублей.

Обратить взыскание на предмет залога - нежилое помещение, назначение: нежилое помещение. Площадь: 258 кв.м., номер, тип этажа, на котором расположено помещение, машино-место: этаж №, адрес (местоположение): Адрес, пом. 31-34, 36-42, 48, 49 (1 этаж), кадастровый (или условный) №, путем реализации с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость в размере 12 000 000 рублей.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Пермский краевой суд, через Дзержинский районный суд г. Перми, в течение одного месяца с момента принятия в окончательной форме.

Судья подпись С.А.Желудкова

Копия верна. Судья ______ С.А.Желудкова

Мотивированное заочное решение изготовлено 02.06.2023.

Судья С.А.Желудкова

Оригинал мотивированного решения от Дата хранится в материалах гражданского дела №.