Приговор по делу № 1-219/2023 от 19.09.2023.

Дело № 1-219/2023

УИД: 54RS0008-01-2023-001051-37

Поступило в суд: 05.05.2023

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

г. Новосибирск 19 сентября 2023 года

Первомайский районный суд г. Новосибирска в составе:

председательствующего Стукаловой Е.Н.,

с участием государственных обвинителей –

заместителя прокурора

<адрес> ФИО1,

помощника прокурора

<адрес> ФИО2,

подсудимого ФИО3,

защитника - адвоката СобО.О.Ю.,

представившего удостоверение № и ордер №,

при секретарях Мартыновой (Луценко) О.Н., Мардалиевой В.В.,

помощнике судьи Пономаревой А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО3, <данные изъяты> судимого:

- 18.12.2009 Новосибирским областным судом по п. «в» ч. 2 ст. 105 УК РФ к наказанию в виде 13 лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима,

- 04.02.2010 мировым судьей третьего судебного участка Новосибирского района Новосибирской области по ч. 1 ст. 167 УК РФ к наказанию в виде 8 месяцев лишения свободы; на основании ч. 5 ст. 69 УК РФ (с приговором от 18.12.2009) к наказанию в виде 13 лет 2 месяцев лишения свободы в исправительной колонии строгого режима; на основании постановления Тогучинского районного суда Новосибирской области от 17.09.2019 неотбытая часть наказания заменена более мягким видом наказания принудительными работами на срок 3 года 16 дней, 30.09.2022 освобожден по отбытию наказания;

- обвиняемого в совершении шести преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО3 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 Закона № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником МИФНС России № по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, внесены сведения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о том, что ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. является индивидуальным предпринимателем (ИНН №), при этом ФИО3 фактически предпринимательской деятельности не осуществлял и не намеревался его осуществлять.

После чего в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, к ФИО3, находящемуся у <адрес>Б по <адрес>, являющемуся подставным индивидуальным предпринимателем, обратилось неустановленное следствием лицо и предложило открыть в банковских организациях расчетные счета для индивидуального предпринимателя с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером и электронной почты, с получением электронных носителей информации – корпоративных банковских карт, с получением доступа к системе ДБО с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронные носители информации – корпоративные банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету от имени индивидуального предпринимателя ФИО3, который фактически не осуществляет предпринимательской деятельности, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение в размере 25 000 рублей, на что ФИО3 согласился и у него возник умысел на совершение данного преступления.

ФИО3, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность как индивидуальный предприниматель, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО3, осознавая общественную опасность свих действий и предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот и желая их наступления, руководствуясь корыстной целью, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, совершил неправомерный оборот средств платежей при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 из корыстной заинтересованности, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ИП «ФИО3», являясь подставным индивидуальным предпринимателем, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, обратился для открытия расчетного счета ИП «ФИО3» и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером № и адреса электронной почты bodyaevip@mail.ru (бодяевип@маил.ру), используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО3», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенную по адресу: <адрес> (юридический адрес: <адрес>, стр. 4) к сотрудникам банка ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО3 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО3», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ИП «ФИО3» были открыты счета № и № (дата предоставления права осуществления операций по данному расчетному счету - ДД.ММ.ГГГГ), подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – банковская карта моментальной выдачи №хх хххх 14 33, привязанная к счетам, которые получил ФИО3

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам, находясь у <адрес>Б по <адрес>, точное место следствием не установлено, передал не установленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счетам в банке ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» № и №, а также электронный носитель информации – банковскую карту экспресс выдачи №хх хххх 1433, привязанную к счетам, которые получил ФИО3

После чего ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ИП «ФИО3», являясь подставным индивидуальным предпринимателем, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, обратился для открытия расчетного счета ИП «ФИО3» и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером № и адреса электронной почты bodyaevip@mail.ru (бодяевип@маил.ру), используемыми неустановленными третьими лицами вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО3», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию АО «Альфа – Банк», расположенную по адресу: <адрес> (юридический адрес: <адрес>) к сотрудникам банка АО «Альфа – Банк», где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО3 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО3», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ИП «ФИО3» был открыт счет № (дата предоставления права осуществления операций по данному расчетному счету - ДД.ММ.ГГГГ), подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, которые получил ФИО3

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации АО «Альфа – Банк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам, находясь у <адрес>Б по <адрес>, передал не установленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счету в банке АО «Альфа – Банк» №.

После чего ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ИП «ФИО3», являясь подставным индивидуальным предпринимателем, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, обратился для открытия расчетного счета ИП «ФИО3» и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером №, используемыми неустановленными третьими лицами вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО3», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенную по адресу: <адрес> (юридический адрес: <адрес> к сотрудникам банка АО «Российский Сельскохозяйственный банк», где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО3 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО3», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ИП «ФИО3» были открыты счета № и № (дата предоставления права осуществления операций по данным расчетным счетам - ДД.ММ.ГГГГ), подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – неперсонифицированная бизнес-карта «Mastercard Business FERMER Instant Issue» №хх хххх 1951, привязанная к счетам которые получил ФИО3

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации АО «Российский Сельскохозяйственный банк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам, находясь у <адрес>Б по <адрес>, точное место следствием не установлено, передал не установленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счетам в банке АО «Российский Сельскохозяйственный банк» № и №, а также электронный носитель информации – неперсонифицированную бизнес-карту «Mastercard Business FERMER Instant Issue» №хх хххх 1951, привязанную к счетам которые получил ФИО3

После чего ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ИП «ФИО3», являясь подставным индивидуальным предпринимателем, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, обратился для открытия расчетного счета ИП «ФИО3» и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером № и адреса электронной почты bodyaevip3@mail.ru (бодяевип3@маил.ру), используемыми неустановленными третьими лицами вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО3», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию АО «Райффайзенбанк», расположенную по адресу: <адрес> район, <адрес> (юридический адрес: <адрес>. 1) к сотрудникам банка АО «Райффайзенбанк», где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО3 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО3», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ИП «ФИО3» был открыт счет № (дата предоставления права осуществления операций по данному расчетному счету - ДД.ММ.ГГГГ), подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта моментальной выдачи, № хххх хххх хххх 0591 (id 15465547), привязанная к счету, который получил ФИО3

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации АО «Райффайзенбанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам, находясь у <адрес>Б по <адрес>, точное место следствием не установлено, передал не установленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счету в банке АО «Райффайзенбанк» №, а также электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту моментальной выдачи, № хххх хххх хххх 0591 (id 15465547).

После чего ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ИП «ФИО3», являясь подставным индивидуальным предпринимателем, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, посредством специального программного обеспечения ПАО «Сбербанк России» - мобильного приложения «Десай», установленного на мобильном телефоне, подал дистанционное заявление на открытие расчетного счета ИП «ФИО3» и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером № и адреса электронной почты bodyaev3ip@mail.ru (бодяевип3@маил.ру), используемыми неустановленными третьими лицами вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО3», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию ПАО «Сбербанк России», которая рассматривалась в отделении, расположенном по адресу: <адрес> (юридический адрес: <адрес>) к сотрудникам банка ПАО «Сбербанк России», где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО3 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО3», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ИП «ФИО3» был открыт счет № (дата предоставления права осуществления операций по данному расчетному счету - ДД.ММ.ГГГГ), подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, которые получил ФИО3

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации ПАО «Сбербанк России» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам, находясь у <адрес>Б по <адрес>, точное место следствием не установлено, передал не установленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счету в банке ПАО «Сбербанк России» №.

После чего ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ИП «ФИО3», являясь подставным индивидуальным предпринимателем, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, обратился для открытия расчетного счета ИП «ФИО3» и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером № и адреса электронной почты bodyaevip3@mail.ru (бодяевип3@маил.ру), используемыми неустановленными третьими лицами вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО3», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию ПАО «ВТБ», расположенную по адресу: <адрес> (юридический адрес: <адрес> мост, <адрес> стр. 1) к сотрудникам банка ПАО «ВТБ», где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО3 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО3», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ИП «ФИО3» были открыты счета № (дата предоставления права осуществления операций по данному расчетному счету - ДД.ММ.ГГГГ), № (дата предоставления права осуществления операций по данному расчетному счету - ДД.ММ.ГГГГ), подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, которые получил ФИО3

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации ПАО «ВТБ» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам, находясь у <адрес>Б по <адрес>, точное место следствием не установлено, передал не установленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счетам в банке ПАО «ВТБ» №, №.

В последующем по указанным расчетным счетам осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

В период совершения преступления ФИО3 осознавал общественную опасность своих действий и предвидел наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желал их наступления.

В судебном заседании подсудимый ФИО3 СН. виновным себя признал полностью, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предоставленным ему ст. 51 Конституции РФ, в связи с чем судом на основании ст. 276 УПК РФ его показания, данные на предварительном следствии, исследованы, подтверждены подсудимым в судебном заседании. Согласно оглашенным показаниям ФИО3 в присутствии защитника подробно пояснил об обстоятельствах, установленных судом и приведенных выше, а именно об обстоятельствах оформления им в декабре 2021 года по предложению другого лица за денежное вознаграждение расчетных счетов и банковских карт к указанным счетам ИП ФИО3, будучи подставным индивидуальным предпринимателем, фактически предпринимательской деятельности не осуществлял. Всего он открыл таким образом 6 расчетных счетов в различных банках, а полученные в банках документы, электронные средства платежа, а в некоторых случаях и электронные носители информации - корпоративные банковские карты за денежное вознаграждение передавал у <адрес>Б по <адрес>. Свои показания ФИО3 подтвердил при проверке показаний на месте (т. 1 л.д. 203-208, 211-217, 241-243).

Оглашенным в связи с отказом от дачи показаний и подтвержденным в судебном заседании протоколом явки с повинной ФИО3 (т. 1 л.д. 197-200) подтверждается, что последний добровольно сообщил о совершенном им в 2021 году преступлении, а именно сбыте электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Явку с повинной ФИО3 в судебном заседании подтвердил.

Исследовав, проанализировав и сопоставив между собой все представленные доказательства, суд по результатам оценки их в совокупности приходит к убеждению, что виновность подсудимого в совершении указанного выше преступления установлена и доказана.

Так, виновность подсудимого в совершении вышеназванного преступления подтверждается, помимо показаний самого подсудимого, следующими доказательствами:

- показаниями свидетеля М (т. 1 л.д. 84-86), исследованными судом на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает в должности ведущего операциониста АО «Российский Сельскохозяйственный банк» с 2020 года в офисе по адресу <адрес>. Для открытия счета возможно подписание документов клиентом, как в офисе банка, так и при выезде специалиста (клиентского менеджера) на территорию вне отделения банка, куда укажет клиент. Клиент ИП ФИО3 привлечен клиентским менеджером. Документы на открытие счета оформляла П ДД.ММ.ГГГГ. Она (М) перевыпускала пин-код ДД.ММ.ГГГГ по просьбе клиента. Так как в банке большой поток клиентов, она не помнит указанного клиента, но согласно юридического дела, документы оформлялись, скорее всего, в Центральном офисе банка по адресу: <адрес>. При открытии расчетного счета в обязательном порядке присутствует непосредственно сам клиент, в данном случае индивидуальный предприниматель. Сначала специалист производит идентификацию личности, по его документам, проверяет паспорт гражданина РФ на подлинность. При ознакомлении с документами по ИП «ФИО3» (ИНН №) пояснила, что при открытии счета присутствовал ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, личность ФИО3 была сверена с фото на его паспорте. В АО «Российский Сельскохозяйственный банк» другому лицу счет бы не открыли. Согласно документов, содержащихся в юридическом деле ИП ФИО3, при открытии счета ФИО3 подписаны следующие документы: заявление о присоединении к условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес карты, заявление о присоединении к единому сервисному договору, информационные сведения, карточка с образцами подписей и оттиска печатей, форма самосертификации, заявление на получение бизнес карты, акты и расписка в получении бизнес-карты, заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания с использованием мобильного банка от ДД.ММ.ГГГГ. В заявлении ФИО3 просил открыть расчетный счет в рублях, осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «мобильного банка», указал номер телефона «№». ДД.ММ.ГГГГ клиент просил подключить мобильный банк, а ДД.ММ.ГГГГ клиент еще раз пришел в офис и попросил сменить пин-код по корпоративной карте. Данные документы ФИО3 подписаны собственноручно. После чего, в банковскую программу загружены все документы ИП ФИО3, которые направляются в отдел по открытию счетов, если все документы заполнены верно и комплект полный, то открывается расчетный счет. ДД.ММ.ГГГГ клиенту ИП «ФИО3» открыты расчетный счет № и корпоративный расчетный счет (карточный) №. После открытия счетов клиент получил корпоративную банковскую карту, а также получил доступ к системе «мобильный банк» (логин и пароль). Логин отдается клиенту на руки в момент подключения мобильного банка, а временный пароль приходит смс-сообщением, после чего клиент, зайдя в приложение «Мобильный банк» меняет на свой пароль. С этого момента у клиента появляется возможность осуществлять управление счетом дистанционно, то есть без визита в офис банка. Работа клиента в системе «Мобильный банк» происходит следующим образом, клиент с использованием логина и пароля осуществляет вход в личный кабинет, после чего, может создавать и подписывать ЭЦП платежные поручения, клиент может без визита в офис АО «Российский Сельскохозяйственный банк» осуществлять распоряжение денежными средствами на расчетном счете. Таким образом, система «Мобильный банк» является электронным средством платежа. ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения ей незнаком;

- показаниями свидетеля Свидетель №2 (т. 1 л.д. 87-90), исследованными судом на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает в должности главного менеджера по работе с юридическими лицами АО «Альфа-Банк» в <адрес> с ДД.ММ.ГГГГ. В декабре 2021 года она работала в АО «Альфа-Банк» на должности ведущего менеджера по работе с юридическими лицами в офисе по адресу <адрес>. В ее должностные обязанности входила работа с юридическими лицами, для открытия расчетных счетов в АО «Альфа-Банк», в том числе и оформление документов для дистанционного обслуживания. При открытии расчетного счета юридического лица или индивидуального предпринимателя должен присутствовать представитель по нотариальной доверенности, в которой указано наименование конкретного банка и закрытый перечень полномочий, которые может выполнять лицо по доверенности, либо непосредственно директор юридического лица или сам индивидуальный предприниматель. Сначала специалист производит идентификацию личности, по его документам, проверяет паспорт гражданина РФ на подлинность. При ней у клиента должно было находиться решение единственного учредителя, паспорт, печать. При открытии расчетного счета индивидуального предпринимателя оформляется заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания. В АО «Альфа-Банк» имеется услуга дистанционного обслуживания. В заявлении об открытии счета одним из пунктов прописывается, что клиент получает дистанционный доступ к расчетному счету своего юридического лица. Для подключения этой услуги клиент электронно подтверждает наличие расчетного счета для своего юридического лица и после этого ему приходит одноразовый пароль для входа на его мобильный телефон, который тот указывает при оформлении расчетных счетов для юридического лица. Процедура занимала около получаса, для этого клиенту необходимо указать при заполнении документов номер мобильного телефона и адрес электронной почты и логин (который тот будет использовать для входа в личный кабинет). Клиент с использованием логина и пароля осуществляет вход в личный кабинет, после чего, для подписания платежного поручения по расчетному счету, клиенту необходимо ввести одноразовый код из смс, который приходит на номер телефона, указанный им в заявлении, посредством чего осуществляется подписание данного платежного поручения. Таким образом, имея в распоряжении любое устройство, обладающее возможностью выхода в интернет, обладая данными о логине и пароле, а также имея доступ к номеру мобильного телефона, указанного в заявлении, клиент может без визита в офис АО Банк «Альфа-Банк» осуществлять распоряжение денежными средствами на расчетном счете. Система «Альфа-Бизнес» является электронным средством платежа. В случае если все документы заполнены верно и комплект полный, после проверки службой экономической безопасности, клиенту приходит на его мобильный телефон ссылка на интернет-ресурс АО «Альфа-Банк», для подписания пакета документов для открытия расчетного счета. Обычно, после оформления документов по открытию расчетного счета клиенту выдается корпоративная банковская карта моментальной выдачи, однако, клиент может попросить выдать именную банковскую карту, что тоже возможно. После открытия счета, клиенту на номер телефона, который указан в заявлении, приходил смс-сообщение с паролем для доступа к системе «Альфа-Бизнес». С этого момента у клиента появляется возможность осуществлять управление счетом дистанционно, то есть без визита в офис банка. Но при оформлении всех документов обязательно присутствие собственника бизнеса, то есть учредителя или директора юридического лица или индивидуального предпринимателя, оформление возможно по доверенности, но оно сопряжено с более тщательной проверкой. Клиент после оформления, на руки получает только моментальную банковскую карту для счета своего юридического лица, в случае, если пожелает ее получать. Остальные все документы приходят ему в электронный личный кабинет, подписываются электронной подписью, которая в виде пароля, то есть не квалифицированная электронная подпись. Если клиент просит, то ему выдаются копии документов, которые тот подписывал, но по общему правилу, те не выдаются. Согласно предъявленным в ходе допроса копиям документов, указанные документа оформляла она, будучи сотрудником АО «Альфа-Банка» ДД.ММ.ГГГГ. В документах стоят ее подписи, следовательно при оформлении расчетного счета для обслуживания юридического лица она удостоверилась в том, что перед ней находится тот же человек, что и в предъявляемом паспорте, сомнений у нее не возникло. Кроме того, подпись в документах, которые она оформляла, соответствует подписи в паспорте на имя ФИО3 У нее к подлинности подписи вопросов не возникало. Данные документы подписывались при ней, по-другому не могло происходить. При составлении документов заказана банковская карта экспресс выдачи, но выдавалась ли в данном случае банковская карта, она сейчас не помнит, а по документам, она не может понять, какую именно банковскую карту заказывали, смс-уведомления не подключались. Данная карта прикреплена к счету №. Доступ к управлению счетами осуществляется посредством сети интернет с использованием системы «Альфа-Бизнес», в личном кабинете. Документы для индивидуального предпринимателя ФИО3 составлялись ею и открывался расчетный счет № ДД.ММ.ГГГГ. Все процедуры ею были соблюдены;

- показаниями свидетеля Свидетель №3 (т. 1 л.д. 91-94), исследованными судом на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает в должности начальника сектора продаж клиентов малого бизнеса ПАО «Сбербанк России», рабочее место располагается по адресу: <адрес>. В ПАО «Сбербанк России» есть услуга дистанционного открытия счета для клиентов малого бизнеса, в том числе индивидуальных предпринимателей. Открытие счета происходит следующим образом: клиент – физическое лицо обращается в банк для регистрации ИП. Клиент приходит в банк лично с паспортом. Специалист банка вносит все сведения клиента в базу (паспортные данные, номер мобильного телефона и т.д.). Клиент проверяет все эти данные, после этого на свой мобильный телефон скачивает приложение «dSign» (Десай»), на которое банк присылает электронно-цифровую подпись клиента. Затем банк отправляет заявку и все сведения о клиенте в налоговую службу для регистрации ИП. После регистрации ИП клиенту все документы приходят на указанную ранее электронную почту. При этом у клиента имеется возможность дистанционно открывать счета в ПАО «Сбербанк России» через данное приложение. Как правило при таком дистанционном открытии счета к нему привязывается банковская карта, но карта может быть цифровая (без пластика), также карта может не выпускаться. Таким образом, дистанционно клиент может открыть только один расчетный счет. Тем самым при первом личном обращении клиента в банк, банк идентифицирует клиента, проверяет его паспорт, на телефон клиента приходит ЭЦП в программе «Десай». По поводу предъявленных ей на обозрение документов по открытию счета ИП ФИО3 может пояснить, что когда ФИО3 обращался в банк лично для регистрации ИП в заявлении не отмечено, при этом счет на ИП ФИО3 открыт ДД.ММ.ГГГГ электронно с использованием приложения «Десай». К счету выпущена цифровая (виртуальная) банковская карта «Мастеркард Бизнес». Сама пластиковая карта не выдавалась. ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 обратился лично в отделение ПАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес> для закрытия счета и написал заявление. При этом, при регистрации физического лица как ИП в отделении банка при внесении сведений в базу клиент предупреждается о недопустимости передачи любых сведений, а также банковских карт, ключей, паролей для доступа к расчетному счету третьим лицам, который будет впоследствии открыт в приложении на телефоне клиента;

- показаниями свидетеля Свидетель №4 (т. 1 л.д. 95-97), исследованными судом на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает в ПАО «ВТБ» (далее Банк) в должности главного специалиста группы обслуживания юридических лиц. В ее должностные обязанности входит: прием и оформление документов от клиентов для открытия расчетных счетов, открытие и обслуживание расчетных счетов клиентам - юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Офис банка, в котором она работает, располагается по адресу: <адрес>. В 2021 году она также работала в указанном офисе Банка. В 2021 году в случае обращения клиента - представителя юридического лица в Банк с целью открытия расчетного счета тот предоставляет решение о создании юридического лица, устав общества, а также паспорт гражданина России. Документы принимались непосредственно от директора юридического лица, с иными лицами, даже выступающими по доверенности, сотрудники Банка не работали. Для открытия расчетного счета клиент должен был предоставить оригиналы учредительных документов, паспорт гражданина Российской Федерации для удостоверения его личности, а также контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты. По прибытии клиента в Банк с соответствующим пакетом документов, она как главный специалист начинала с ним работу, а именно в случае открытия расчетных счетов для индивидуального предпринимателя проверяла паспорт и выписку о регистрации индивидуального предпринимателя, ИНН индивидуального предпринимателя, данная процедура была обязательна. Убедившись, что в Банк обратился именно директор организации, она начинала оформлять необходимые документы для открытия расчетного счета для клиента. Также проводила полную идентификацию клиента, проводила опрос и разъясняла клиенту о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету. Прием документов осуществлялся исключительно в офисе Банка. Прием документов для открытия расчетного счета ИП ФИО3 (ИНН №) осуществлялся в офисе Банка по адресу: <адрес>, а также был открыт расчетный счет. После проверки учредительных документов и удостоверения личности, начиналась процедура оформления банковских документов. Так, оформлялось Заявление о присоединении к комплексному Договору банковского (расчетного) счета, в которое ею вносились данные о клиенте (наименование, ИНН) и о руководителе (ФИО). Также, в заявлении указывался выбранный клиентом тарифный план и указанный им номер мобильного телефона, а также адрес электронной почты на усмотрение заявителя. Все составленные и распечатанные ею документы для открытия расчетного счета, передаются клиенту на подпись, который подписывает их в присутствии ее как специалиста Банка, находясь в офисе Банка. При подписании вышеуказанных документов, между клиентом и Банком автоматически заключался комплексный Договор банковского (расчетного) счета (далее Договор), который в форме оферты размещен на официальном Интернет-сайте Банка, то есть Правила комплексного банковского обслуживания (далее Правила). Своей подписью в заявлении о присоединении к Договору клиент подтверждает, что до заключения Договора тот ознакомился с Правилами посредством официального сайта Банка в сети Интернет. Также ею в обязательном порядке уведомляется клиент о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, условия о чем прописаны в банковских документах и предусмотрены условиями Договора банковского (расчетного) счета. После подписания всех необходимых документов, в Банке открывался расчетный счет. Предварительно весь пакет документов отправлялся на проверку в службу безопасности головного офиса Банка. Сотрудники службы безопасности принимают решение, открывать расчетный счет или отказать в этом. Индивидуальный предприниматель ФИО3 был опрошен руководителем группы обслуживания юридических лиц Б, который согласовывает дальнейшее принятие клиента на обслуживание Банка. В случае одобрения открытия расчетного счета, клиентом Банка самостоятельно на сайте Банка генерируется электронная цифровая подпись (далее ЭЦП). Затем приносит в Банк сертификат ключа проверки электронной подписи, которую подписывает собственноручно и заверяет печатью организации. Она данный сертификат отправляет в службу технической поддержки для активации. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела ИП ФИО3 (ИНН №), ДД.ММ.ГГГГ в офис Банка, расположенный по адресу: <адрес>, обратился индивидуальный предприниматель ФИО3. ДД.ММ.ГГГГ она подписала с ФИО3 пакет необходимых документов, подготавливал документы другой специалист банка ФИО4, полные данные не помнит, то есть принимала от неё необходимый пакет документов и оформляла банковские документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП «ФИО3С» Также, подписав заявление о присоединении к комплексному Договору, ФИО3 тем самым подтвердил, что ознакомился с Правилами, согласился с ними и должен был выполнять все обязанности клиента, в том числе не имел права передавать третьим лицам, пароль и логин, необходимые для дистанционного управления расчетным счетом, то есть передавать третьим лицам электронные средства платежа и электронные носители информации. Также, в юридическом деле ИП ФИО3 отсутствуют сведения о том, что ФИО3 предоставлял в Банк доверенности, дающие право третьим лицам управлять расчетным счетом его ИП и использовать для этого электронные средства платежа. Все операции, проведенные по расчетному счету ИП ФИО3, были идентифицированы Банком как совершенные им самим. ФИО3, присоединившись к Правилам и иным документам Банка, обязался исключить возможность передачи средств управления расчетным счетами, в том числе и электронных средств платежей. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела ИП ФИО3, а также базы данных Банка, для данного ИП в Банке, на основании заявления ФИО3 открыт расчетный счет № и карточный счет №, банковскую карту ФИО3 не получал. Указанные расчетные счета открыты в один день в офисе Банка по адресу: <адрес>, и обслуживались в офисе Банка ДО «Площадь Калинина» по адресу <адрес>. Исключает, что вместо ФИО3 документы в Банк могло подавать иное лицо, так как это не допустимо;

- показаниями свидетеля Свидетель №5 (т. 1 л.д. 98-101), исследованными судом на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает в должности главного менеджера по работе с юридическими лицами ДО - Новосибирский филиал Сибирский ПАО банк «Финансовая корпорация Открытие» в <адрес> с 2018 года в офисе, расположенном по адресу <адрес>. В ее должностные обязанности входит работа с юридическими лицами, для открытия расчетных счетов ПАО банк «Финансовая корпорация Открытие», в том числе и оформление документов для дистанционного обслуживания и передача всего пакета документов на проверку. При открытии расчетного счета юридического лица или индивидуального предпринимателя должен присутствовать директор юридического лица или сам предприниматель. Сначала специалист производит идентификацию личности по его документам, проверяет паспорт гражданина РФ на подлинность. При открытии расчетного счета индивидуального предпринимателя оформляются заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, карточка с образцами подписей и оттиска печати, анкета клиента. В ПАО банк «Финансовая корпорация Открытие» имеется услуга дистанционного обслуживания - «Бизнес-портал». В заявлении об открытии счета одним из пунктов прописывается, что клиент получает дистанционный доступ к расчетному счету своего юридического лица. Процедура занимает около получаса, для этого клиенту необходимо указать при заполнении документов номер мобильного телефона и адрес электронной почты, при открытии клиенту по СМС приходит логин и пароль для входа в личный кабинет. Клиент с использованием логина и пароля осуществляет вход в личный кабинет, после чего, для подписания платежного поручения по расчетному счету, клиенту необходимо ввести одноразовый код из смс, который приходит на номер телефона указанный им в заявлении, посредством чего осуществляется подписание данного платежного поручения. Таким образом, имея в распоряжении любое устройство, обладающее возможностью выхода в интернет, обладая данными о логине и пароле, а также имея доступ к номеру мобильного телефона, указанного в заявлении, клиент может без визита в офис ПАО банк «Финансовая корпорация Открытие» осуществлять распоряжение денежными средствами на расчетном счете. Система «Бизнес-портал» является электронным средством платежа. В случае если все документы заполнены верно и комплект полный, клиент подписывает заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, карточку с образцами подписей и оттиска печати, анкету клиента, после проверки службой экономической безопасности, клиенту приходит на его мобильный телефон ссылка на интернет-ресурс ПАО банк «Финансовая корпорация Открытие». После оформления документов по открытию расчетного счета клиенту выдается корпоративная банковская карта моментальной выдачи, однако, клиент может попросить выдать именную банковскую карту, что тоже возможно. После открытия счета, клиенту на номер телефона, который указан в заявлении, приходит смс-сообщение с паролем для доступа к системе «Бизнес-портал». С этого момента у клиента появляется возможность осуществлять управление счетом дистанционно, то есть без визита в офис банка. Но при оформлении всех документов обязательно присутствие индивидуального предпринимателя, оформление возможно по доверенности, но оно сопряжено с более тщательной проверкой. Клиент после оформления на руки получает моментальную банковскую карту для счета индивидуального предпринимателя, в случае, если пожелает ее получить и экземпляр заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания. Остальные все документы приходят ему в электронный личный кабинет, подписываются электронной подписью, которая в виде пароля, то есть не квалифицированная электронная подпись. На предъявленных в ходе допроса копиях документов, которые оформляла она ДД.ММ.ГГГГ, стоят её подписи, следовательно при оформлении расчетного счета она удостоверилась в том, что перед ней находится тот же человек, что и в предъявляемом паспорте, сомнений у нее не возникло. Кроме того, подпись в документах, которые она оформляла, соответствует подписи в паспорте на имя ФИО3 Данные документы подписывались при ней. При составлении документов также оформлена и выдана банковская карта экспресс выдачи №хх хххх 1433 (№ подключались смс-уведомления на расчетный счет и карту. Данная карта прикреплена к расчетному счету № и карточному счету №. Карточный счет можно пополнить только переводом с расчетного счета. Доступ к управлению счетами осуществляется посредством сети интернет с использованием системы «Бизнес-портал» в личном кабинете. Документы для индивидуального предпринимателя ФИО3 составлялись ею и открывались расчетные счета № и № ДД.ММ.ГГГГ. Все процедуры ею были соблюдены, как происходило оформление документов, она не помнит, так как прошло много времени, большой поток клиентов;

- показаниями свидетеля Свидетель №6 (т. 1 л.д. 102-103), исследованными судом на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает в должности старшего менеджера по обслуживанию юридических лиц АО «Райффазенбанк» в <адрес> с 2021 года в офисе, расположенном по адресу <адрес> проспект, 66. В ее должностные обязанности входит работа с юридическими лицами, для открытия расчетных счетов в АО «Райффазенбанк», в том числе и оформление документов для дистанционного обслуживания. При открытии расчетного счета должен присутствовать представитель по нотариальной доверенности либо непосредственно индивидуальный предприниматель, личность которого идентифицируется по паспорту РФ, паспорт проверяется на подлинность. При открытии расчетного счета индивидуального предпринимателя оформляются заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк». В АО «Райффайзенбанк» имеется услуга дистанционного обслуживания. В заявлении об открытии счета одним из пунктов прописывается, что клиент получает дистанционный доступ к расчетному счету своего юридического лица. Для подключения этой услуги клиент электронно подтверждает наличие расчетного счета для своего индивидуального предпринимателя и после этого доступы в его оформленный личный кабинет приходят на его мобильный телефон, который тот указывал при оформлении расчетных счетов для юридического лица или индивидуального предпринимателя. Процедура занимает около получаса, для этого клиенту необходимо указать при заполнении документов номер мобильного телефона и адрес электронной почты. Клиент с использованием логина и пароля осуществляет вход в личный кабинет, после чего, для подписания платежного поручения по расчетному счету, клиенту необходимо ввести одноразовый код из смс, который приходит на номер телефона указанный им в заявлении, посредством чего осуществляется подписание данного платежного поручения. Таким образом, имея в распоряжении любое устройство, обладающее возможностью выхода в интернет, обладая данными о логине и пароле, а также имея доступ к номеру мобильного телефона, указанного в заявлении, клиент может без визита в офис АО «Райффайзенбанк» осуществлять распоряжение денежными средствами на расчетном счете. Система «Банк-Клиент» является электронным средством платежа. В случае если все документы заполнены верно и комплект полный, после проверки службой экономической безопасности, клиенту приходит на его мобильный телефон ссылка на интернет-ресурс АО «Райффайзенбанк» для входа в свой личный кабинет. Сразу после оформления документов по открытию расчетного счета клиенту выдается корпоративная банковская карта моментальной выдачи. После открытия счета клиенту на номер телефона, который указан в заявлении, приходит смс-сообщение с логином и паролем для доступа к системе «Банк-Клиент». С этого момента у клиента появляется возможность осуществлять управление счетом дистанционно, то есть без визита в офис банка. Но при оформлении всех документов обязательно присутствие индивидуального предпринимателя. Клиент после оформления на руки получает только моментальную банковскую карту для своего счета. Исходя из предъявленных ей на обозрение документов, ДД.ММ.ГГГГ ею оформлялись заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», карточка с образцами подписей и оттиска печати от лица АО «Райффайзенбанк» для индивидуального предпринимателя ФИО3, ею же открывался расчетный счет №, все процедуры были соблюдены, как происходило оформление документов, она не помнит, так как прошло много времени и был большой поток клиентов;

- подтверждающими показания свидетелей сведениями из ФНС России о том, что ФИО3 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя с ДД.ММ.ГГГГ, ИНН №, на имя ИП ФИО3 открыты расчетные счета ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» счетов № и №; ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-банк» «Новосибирский» счета №, в АО «Российский Сельскохозяйственный банк» счетов №, №; ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк России» Новосибирское отделение № счета № и в АО «Райффайзенбанк» «Сибирский» счета №; ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «ВТБ» «Центральный» счетов №, №, в ходе анализа расчетного счета в период 2021 – 2022 гг. зафиксированы поступления и расходные операции.

- подтверждающими показания свидетелей документами и ответами, представленными из АО «Райффайзенбанк» и ФНС России, протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, содержащими сведения об открытии ИП ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ расчетного счета №, выдаче электронного носителя информации – корпоративной банковской карты моментальной вадычи № хххх хххх хххх 0591 (id №) и подключении к системе дистанционного банковского обслуживания с привязкой к абонентскому номеру телефона – № и электронной почты – №.ru на основании заявлений ФИО3 как индивидуального предпринимателя (т. 1 л.д. 104-115, 117-119, 131-137);

- подтверждающими показания свидетелей документами и ответами, представленными из АО «Альфа - банк» и ФНС России, протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, содержащими сведения об открытии ИП ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ расчетного счета № и подключении к системе дистанционного банковского обслуживания с привязкой к абонентскому номеру телефона – № и электронной почты – №.ru на основании заявлений ФИО3 как индивидуального предпринимателя (т. 1 л.д. 104-115, 117-119, 120-121, 124-130);

- подтверждающими показания свидетелей документами и ответами, представленными из АО «Российский сельскохозяйственный банк» и ФНС России, протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, содержащими сведения об открытии ИП ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ расчетных счетов № и №, выдаче электронного носителя информация – неперсонифицированной бизнец-карты №хххххх1951 и подключении к системе дистанционного банковского обслуживания с привязкой к абонентскому номеру телефона – № и электронной почты – № на основании заявлений ФИО3 как индивидуального предпринимателя (т. 1 л.д. 104-115, 117-119, 139-137);

- подтверждающими показания свидетелей документами и ответами, представленными из ПАО «Сбербанк России» и ФНС России, протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, содержащими сведения об открытии ИП ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ расчетного счета № и подключении к системе дистанционного банковского обслуживания с привязкой к абонентскому номеру телефона – № и электронной почты – № на основании заявлений ФИО3 как индивидуального предпринимателя (т. 1 л.д. 104-115, 117-119, 159-178);

- подтверждающими показания свидетелей документами и ответами, представленными из ПАО «ВТБ» и ФНС России, протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, содержащими сведения об открытии ИП ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ расчетных счетов № и № и подключении к системе дистанционного банковского обслуживания с привязкой к абонентскому номеру телефона – № и электронной почты – № на основании заявлений ФИО3 как индивидуального предпринимателя (т. 1 л.д. 104-115, 117-119, 179-195);

- подтверждающими показания свидетелей документами и ответами, представленными из ПАО ФК «Открытие» и ФНС России, протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, содержащими сведения об открытии ИП ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ расчетных счетов № и № и подключении к системе дистанционного банковского обслуживания с привязкой к абонентскому номеру телефона – № и электронной почты – № на основании заявлений ФИО3 как индивидуального предпринимателя (т. 1 л.д. 104-115, 117-119, 122-123);

- протоколами выемок от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 63-65, 66-68, 69-72, 73-77, 78-82) согласно которым выданы копии документов на ИП ФИО3 из АО «Альфа Банк», АО «Райффайзенбанк», АО «Россельхозбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «ВТБ», а юридических дел ИП ФИО3;

- протоколом осмотра предметов (т.1 л.д. 104-115), содержащем сведения об открытии ИП ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» счетов № и №; ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-банк» «Новосибирский» счета №, в АО «Российский Сельскохозяйственный банк» счетов №, №; ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк России» Новосибирское отделение № счета № и в АО «Райффайзенбанк» «Сибирский» счета №; ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «ВТБ» «Центральный» счетов №, № и подключении к системе дистанционного банковского обслуживания с привязкой к электронной почте <адрес>, а также абонентским номерам телефона индивидуального предпринимателя – № (банковские организации ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие»; АО «Альфа-банк» «Новосибирский»; АО «Российский Сельскохозяйственный банк»; АО «Райффайзенбанк» «Сибирский»), № (ПАО «ВТБ», ПАО «Сбербанк России») на основании заявлений ФИО3 как индивидуального предпринимателя;

- протоколом осмотра места происшествия (т. 1 л.д. 219-221), согласно которому участок местности, расположенный у <адрес>Б по <адрес> осмотрен, при этом согласно отраженным в протоколе пояснениям участвующего в осмотре ФИО3, данным в присутствии защитника, на данном участке местности он передавал все документы об открытии счетов и карты ИП ФИО3 другому лицу;

- постановлением о признании и приобщении к делу вещественных доказательств подтверждается, что выписка из ИФНС России по <адрес>, 2 CD-R диска, с содержащимися на них документами из ПАО «Открытие», АО «Альфа Банк»; документы, изъятые в ходе выемок в АО «Альфа Банк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Российский сельскохозяйственный банк», ПАО «Сбербанк», ПАО «ВТБ» признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 1 л.д. 116).

Оценивая положенные в основу настоящего приговора и приведённые выше показания свидетелей, суд признаёт их правдивыми и достоверными в той части, в которой они не противоречат установленным обстоятельствам, поскольку эти показания в целом последовательны и логичны, при этом взаимно дополняют друг друга и соответствуют другим исследованным судом доказательствам.

Суд не усматривает в показаниях допрошенных лиц, положенных в основу настоящего приговора, таких существенных противоречий, которые бы ставили под сомнение виновность подсудимого, а равно наличия у свидетелей оснований оговаривать подсудимого. Перед началом допроса каждый из свидетелей предупреждён об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний.

Выраженную в судебном заседании позицию подсудимого и его показания, где ФИО3 признал себя виновным и полностью подтвердил изложенные в обвинении обстоятельства совершения преступления, суд принимает в качестве достоверных, поскольку подсудимый выразил позицию и давал показания добровольно в присутствии защитника, при этом его показания не противоречат остальным исследованным судом доказательствам. Судом не установлено обстоятельств, свидетельствующих о совершении подсудимым самооговора.

Остальные исследованные доказательства суд находит допустимыми и достоверными, поскольку они собраны в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона.

Все исследованные и признанные судом допустимыми доказательства в совокупности суд находит достаточными для разрешения уголовного дела и признания подсудимого виновным.

Давая юридическую оценку действиям подсудимого, суд исходит из следующего.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ являются платёжные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст. 186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств.

Согласно предъявленному обвинению, умысел ФИО3 возник и был направлен на сбыт электронных средств и электронных носителей информации – банковских карт, позволяющих третьим лицам получить доступ к системе ДБО и осуществлять операции по счёту, включая неправомерное осуществление приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, при рассмотрении уголовного дела установлено и доказано совершение ФИО3 сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

При рассмотрении уголовного дела достоверно установлено, что умыслом подсудимого охватывалась передача электронных средств и электронных носителей информации для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, поскольку согласно его показаниям и иным материалам уголовного дела ФИО3 являлся подставным индивидуальным предпринимателем, не осуществлял и не имел намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от своего имени как индивидуального предпринимателя, а равно совершать операции по указанным расчётным счетам. При открытии расчётных счетов ФИО3 сообщал абонентский номер телефона и адрес электронной почты, которые заведомо для него находились в пользовании третьих лиц и были предназначены для получения доступа к подключаемым по его заявлениям услугам дистанционного банковского обслуживания (ДБО), позволяющей удалённо управлять расчётным счётом, в том числе совершать платежи.

В дальнейшем ФИО3, будучи ознакомленным с условиями открытия и обслуживания расчётных счётов и условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО, осознавая недопустимость передачи третьим лицам персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, несмотря на наличие заведомо для ФИО3 только у него права доступа к электронным средствам платежа и электронным носителям информации для доступа к расчётным счетам ИП ФИО3, неправомерно передал неустановленному лицу за денежное вознаграждение полученные электронные средства и электронные носители информации, необходимые для пользования услугами ДБО, в том числе осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, тем самым совершив их сбыт.

При этом суд соглашается с позицией государственного обвинителя, выраженной в прениях сторон, о необходимости квалификации совершённого ФИО3 преступления единым продолжаемым преступлением, под которым по смыслу закона понимается общественно-опасное деяние, состоящее из ряда тождественных преступных действий, охватываемых единым умыслом и направленных на достижение единой цели. При этом из предъявленного обвинения, фактически установленных по делу обстоятельств следует, что ФИО3 действовал с единым умыслом, направленным на достижение единой цели, действуя от своего имени как индивидуального предпринимателя, при аналогичных обстоятельствах.

С учётом изложенного суд квалифицирует действия подсудимого по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Подсудимый ФИО3 на учете у врача психиатра и нарколога не состоит, в судебном заседании занимает позицию, адекватную складывающейся судебной ситуации, суд признает подсудимого ФИО3 вменяемым по отношению к инкриминированному ему преступлению.

При назначении наказания подсудимому суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающее его наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Так, ФИО3 совершено оконченное умышленное корыстное преступление в сфере экономической деятельности, относящееся к категории тяжких.

При назначении наказания суд учитывает требования ст. 6, 60 УК РФ, все обстоятельства уголовного дела, характер и степень общественной опасности совершённого преступления, сведения о личности подсудимого, который ранее судим, на психоневрологическом и наркологическом учётах не состоит.

Как личность ФИО3 характеризуется следующим образом: ранее судим, по месту отбывания наказания по предыдущему приговору суда администрацией исправительного учреждения характеризуется отрицательно, в период с ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 был трудоустроен как лицо отбывающее наказание в виде принудительных работ.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО3, суд признает и учитывает признание вины; явку с повинной; раскаяние; активное способствование раскрытию и расследованию преступления, которое выразилось в последовательной даче признательных показаний в ходе предварительного следствия, в том числе при проверке их на месте; состояние здоровья подсудимого.

Иных обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, прямо предусмотренных ч. 1 ст. 61 УК РФ, не имеется, в то же время признание в качестве таковых обстоятельств, не закрепленных данной нормой, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ является правом суда, а не его обязанностью. Суд, обсудив данный вопрос, не находит оснований для отнесения к смягчающим наказание обстоятельствам иных, кроме перечисленных выше.

В качестве обстоятельства, отягчающего наказание ФИО3, суд признает и учитывает наличие в его действиях рецидива преступлений, который в силу п. «б» ч.2 ст.18 УК РФ относится к опасному виду (поскольку ФИО3, имея непогашенную судимость за совершение особо тяжкого преступления к реальному лишению свободы, вновь совершил умышленное преступление, относящееся к категории тяжких).

ФИО3 ранее судим за совершение умышленного особо тяжкого преступления, а также умышленного преступления небольшой тяжести, за что отбывал наказание в местах лишения свободы, откуда освободился в 2022 году, настоящее преступление совершил в период отбывания наказания по предыдущему приговору суда, однако исправительное воздействие предыдущего наказания оказалось недостаточным, подсудимый выводов для себя не сделал, и вновь, в период непогашенных судимостей, совершил умышленное тяжкое преступление в сфере экономической деятельности, что свидетельствует о том, что ФИО3 склонен к совершению преступлений, представляет собой общественную опасность для общества, а потому в целях исправления подсудимого и предупреждения совершения преступлений им в дальнейшем, ему необходимо назначить наказание в виде лишения свободы, и исправление подсудимого возможно только в условиях реального отбывания наказания.

При этом суд приходит к выводу, что только в таком случае будут достигнуты закрепленные уголовным законом цели наказания – восстановление социальной справедливости, исправление осужденного и предупреждение совершения им новых преступлений.

Определяя размер наказания, суд учитывает положения ч.2 ст.68 УК РФ.

Учитывая данные о личности подсудимого ФИО3, несмотря на наличие совокупности указанных смягчающих наказание обстоятельств, оснований для назначения наказания с применением ч.3 ст.68 УК РФ, а также ст.64 УК РФ, не усматривается, т.к. исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, поведения виновного ФИО3, а равно и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, не имеется. Вместе с тем, вся совокупность смягчающих обстоятельств учтена судом при определении вида и размера наказаний. Положение ч.1 ст.62 УК РФ суд не применяет, так как установлено отягчающее наказание обстоятельство – рецидив преступлений.

Кроме того, наличие в действиях ФИО3 рецидива преступлений, который относится к опасному виду, в соответствии с п. «в» ч.1 ст.73 УК РФ является препятствием для назначения условного осуждения.

Также, учитывая отсутствие оснований для применения правил, предусмотренных ст. 64 УК РФ, суд полагает необходимым назначить подсудимому предусмотренное санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного дополнительное наказание в виде штрафа.

При определении размера штрафа суд в соответствии с ч. 3 ст. 46 УК РФ учитывает все обстоятельства, характер и тяжесть совершённого преступления, совокупность смягчающих и отягчающее наказание обстоятельство, возраст подсудимого и отсутствие сведений об ограничении его трудоспособности, его имущественное положение и возможность получения им заработной платы и (или) иного дохода, отсутствие у него на иждивении иных лиц.

Исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления, в судебном заседании не установлено, в связи с чем, с учетом конкретных обстоятельств деяния, степени его общественной опасности, личности подсудимого, оснований для применения положений ч.2 ст.53.1 УК РФ суд не усматривает.

В соответствии с п.«в» ч.1 ст.58 УК РФ отбывать наказание ФИО3 надлежит в исправительной колонии строгого режима.

В связи с осуждением ФИО3 к реальному лишению свободы, в целях обеспечения исполнения приговора, а также учитывая характер и степень общественной опасности содеянного, суд приходит к выводу о необходимости изменения ему меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу.

Суд полагает необходимым зачесть в срок лишения свободы период содержания подсудимого ФИО3 под стражей по настоящему уголовному делу с момента вынесения приговора до вступления приговора в законную силу, в соответствии с положениями п. «а» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ из расчета один день за один день, поскольку наказание ФИО3 следует отбывать в исправительной колонии строгого режима.

Оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ об изменении категории преступления на менее тяжкую суд не усматривает, учитывая характер и степень его общественной опасности, направленность преступления против установленного законодательством Российской Федерации порядка осуществления экономической деятельности, что препятствует эффективному решению задач государственной экономической политики, также суд учитывает наличие отягчающего наказание ФИО3 обстоятельства.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется требованиями ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 303, 304, 307 – 309 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО3 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание в виде 2 (двух) лет лишения свободы со штрафом в размере 100 000 (ста тысяч) рублей с отбыванием наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии строгого режима.

Реквизиты для уплаты назначенного по настоящему приговору штрафа: получатель – УФК по <адрес> (ГУ МВД России по <адрес>), расчётный счёт 40№, наименование банка получателя – Сибирское ГУ Банка России, №, Единый казначейский счет №, казначейский счет №, КБК №

Меру пресечения ФИО3 изменить на содержание под стражей. ФИО3 взять под стражу в зале суда.

Срок наказания исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

Зачесть в срок отбытия наказания время содержания ФИО3 под стражей с ДД.ММ.ГГГГ до дня вступления приговора в законную силу, из расчета один день содержания под стражей за один день отбывания наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии строгого режима.

После вступления настоящего приговора в законную силу вещественные доказательства: сведения о банковских счетах индивидуального предпринимателя на одном листе, поступившие в ответ на запрос следователя из ИФНС России по <адрес>, 2 CD-R диска, документы, изъятые в АО «Альфа-банк», АО «Райффайзенбанк», АО «Российский сельскохозяйственный банк», ПАО «Сбербанк России», ПАО «ВТБ» - хранить при уголовном деле.

Апелляционные жалоба, представление на настоящий приговор могут быть поданы в судебную коллегию по уголовным делам Новосибирского областного суда через Первомайский районный суд <адрес> в течение 15 суток со дня его постановления, а осуждённым, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы и (или) представления осуждённый вправе заявить ходатайство об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, указав об этом в апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесённые другими участниками уголовного процесса.

Судья Стукалова Е.Н.