78RS0002-01-2022-006191-33

Дело № 2-744\23 18 мая 2023 года

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Выборгский районный суд Санкт-Петербурга в составе:

Председательствующего судьи Павловой М.А.

При секретаре Беловой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ООО "Медиация" к ФИО1 и Зайцу Л.А. о взыскании процентов за пользование заемными средствами, пени за просрочку платежа, обращении взыскания на заложенное имущество

УСТАНОВИЛ :

ООО "Медиация" обратилось в суд с исковыми требованиями к ФИО1, Зайцу Л.А. о взыскании процентов за пользование заемными средствами в размере 421 476,00 рублей за период пользования с 08.12.2019 по 09.09.2021 год, пени за просрочку платежа в размере 50 000,00 рублей, а всего 471 479,00 рублей, судебные расходы по делу; обратить взыскание на заложенное по договору ипотеки имущество, принадлежащее ФИО1 и Зайцу Л.А. на праве общей долевой собственности, а именно на квартиру

№, расположенную по адресу: <адрес>, находящуюся на пятом этаже многоквартирного дома, общей площадью 46,7 кв.м.,для удовлетворения требований истца на общую сумму 471 479,00 рублей, установив начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации в размере 3 600 000,00 рублей и способ реализации заложенного имущества – в форме публичных торгов.

В обосновании заявленных требований указало, что 25 марта 2016 года между ООО "МФО "Альянс" (займодавец) и ФИО2 (заемщик) был заключён договор процентного займа, по условиям которого заемщик получил займ в размере 500 000,00 рублей. Согласно п. 4 договора ответчик обязался выплачивать проценты за пользование заемными средствами в размере 4% ежемесячно и возвратить сумму займа вместе с процентами в общей сумме 740 000,00 рублей не позднее 25.03.2017 года.

07.12.2018 года между ФИО2, ФИО1 и ООО "Альянс" было подписано трехстороннее соглашение о переводе долга, согласно данному соглашению ФИО2 перевел свой долг по договору займа с ООО "Альянс" – ФИО1

В связи с ненадлежащим исполнение денежного обязательства Общество обратилось в Выборгский районный суд Санкт-Петербурга с иском о взыскании долга и обращении взыскания на заложенное имущество.

Решением Выборгского районного суда от 24.11.2020 года по делу № 2-2350/2020 требования истца удовлетворены частично: взыскано с ФИО1 задолженность в размере 1 000 000,00 рублей, проценты в размере 67 200,00 рублей за период с 25.03.2016 по 07.12.2019 года, неустойка в размере 20 000,00 рублей, обращено взыскание на квартиру, определен способ реализации имущества в виде реализации с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость 4 500 000,00 рублей.

Решение исполнено ФИО1 добровольно 10.09.2021 года.

Так как сумма долга была выплачена позднее срока, установленного в решении суда, то истец имеет право на взыскание неустойки, пени, а также право на обращения взыскания на заложенное имущество (л.д. 3-8).

Представитель истца ФИО3 по доверенности от 01.04.2022 года сроком на три года (л.д. 39), в судебном заседании заявленные требования поддержала, дала пояснения, аналогичные изложенным в исковом заявлении.

Представитель ответчицы ФИО1 ФИО4 по доверенности № от 01.12.2022 года сроком на три года (л.д. 67-68), представитель ответчика ФИО2 ФИО4 (согласно ст. 53 ГПК РФ),ответчик ФИО2 исковые требования не признали, представили письменный отзыв на иск, в котором просят применить срок исковой давности в отношении требований истца о взыскании процентов за пользование заемными средствами в размере 421 476,00 рублей, пени за просрочку платежа в размере 50 000,00 рублей за период с 08.12.2019 по 09.09.2021 год, отказав истцу в удовлетворении исковых требований по основаниям, указанным в отзыве. В случае удовлетворения исковых требований истца (в том числе частичном) ответчик ходатайствует перед судом об уменьшении размера неустойки в порядке ст. 333 ГК РФ (л.д. 69-71).

Представитель истца возражала против применения срока исковой давности по основаниям, изложенным в правовой позиции (л.д. 77-81).

Суд, заслушав объяснения лиц, участвующих в деле, исследовав представленные письменные доказательства, приходит к следующему выводу.

На основании пункта 1 статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В силу п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии п. 1 ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Согласно статей 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательств и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренным законом.

В силу статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Статьей 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, установлено, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размере и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Положениями статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

В силу части 1 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

В соответствии с ч. 2 ст. 819 ГК РФ, к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Из положений ст. 394 ГК РФ следует, что за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства может быть установлена неустойка.

В силу ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Из материалов дела следует, что 25 марта 2016 года между ООО "МФО "Альянс" (кредитор) и ФИО2 (заемщик) был заключен договор потребительского кредита (займа) (л.д. 10-12). В соответствии с условиями договора кредитор передал, а заемщик получил потребительский кредит (заем) в размере 500 000,00 рублей, денежные средства пересчитаны, подлинность купюр проверена, подписание договора сторонами приравнивается к выдаче заемщиком расписки в получении денежных средств (п. 1). При исполнении обязательств по настоящему договору в период с 25.03.2016 по 25.02.2017 года со стороны заемщика настоящий договор продлевается на новый срок на тех же условиях до 25.03.2018 года (п. 2). Проценты по данному договору начисляются ежемесячно, заемщик обязуется выплачивать проценты за пользование займом в размере 4% ежемесячно со сроком выплаты займа с процентами до 25.03.2017 года с местом выплаты в Санкт-Петербурге (п. 4). Заемщик обязался выплатить сумму займа с процентами в срок до 25.03.2017 года в сумме 740 000,00 рублей, согласно следующему графику:

- 20 000,00 рублей в срок до 25.04.2016 года;

- 20 000,00 рублей в срок до 25.05.2016 года;

- 20 000,00 рублей в срок до 25.06.2016 года;

- 20 000,00 рублей в срок до 25.07.2016 года;

- 20 000,00 рублей в срок до 25.08.2016 года;

- 20 000,00 рублей в срок до 25.09.2016 года;

- 20 000,00 рублей в срок до 25.10.2016 года;

- 20 000,00 рублей в срок до 25.11.2016 года;

- 20 000,00 рублей в срок до 25.12.2016 года;

- 20 000,00 рублей в срок до 25.01.2017 года;

- 20 000,00 рублей в срок до 25.02.2017 года;

- 520 000,00 рублей в срок до 25.03.2017 года (п. 6).

Обязательства заемщика по возврату суммы займа с процентами и выплате пени обеспечиваются предоставлением в залог кредитору квартиры №, расположенной по адресу: <адрес> (п. 9). Займ предоставляется для ремонта указанной квартиры (п. 10). В случае просрочки платежей согласно графику платежей заемщик обязуется выплачивать кредитору пени в размере 3% от неоплаченного остатка платежа за каждый день просрочки (п. 11).

Аналогичный договор также был заключён с ФИО1 (л.д. 13-15).

07 декабря 2018 года между ФИО2, ФИО1 (должники) и ООО "Альянс", ИНН № (кредитор) был заключён договор о переводе долга (л.д. 19-20). В соответствии с условиями договора новый должник полностью принимает на себя обязательства должника потребительского займа от 25 марта 2016 года обеспеченного залогом в виде 1/2 доли квартиры, расположенной по адресу: <адрес> (п. 1.1). Обязанность должника переходит к новому должнику на 07.12.2018 года составляют денежную сумму в размере 570 000,00 рублей, и включает в себя:

- обязательство по оплате основного долга по договору потребительского кредита (займа) в размере 500 000,00 рублей;

- проценты за пользование заемными средствами по договору потребительского кредита (займа) в размере 70 000,00 рублей за период с 25.03.2016 по 07.12.2018 года (п. 1.2). Должник и кредитор пришли к соглашению, что с переводом на нового должника по договору потребительского займа от 25 марта 2016 года, обеспеченному залогом в виде 1/2 доли квартиры № расположенной по адресу: <адрес>, залог не прекращается (п. 1.3).

Согласно протоколу № 5 общего собрания участников ООО "Альянс", ООО "Альянс" переименовано в ООО "Медиация" (л.д. 41-42).

Переименование зарегистрировано МИ ФНС № 15 по Санкт-Петербургу, что подтверждается выпиской из ЕГРЮЛ (л.д. 43-54).

Решением Выборгского районного суда Санкт-Петербурга от 24.11.2020 года по гражданскому делу № 2-2350/2020 с ФИО1 взыскано в пользу ООО "Медиация" задолженность по договорам займа от 25 марта 2016 года за период с 25.03.2016 по 07.12.2019 года в размере:

- 1 000 000,00 рублей сумма займа;

- 67 2000,00 рублей проценты за пользование суммой займа;

- 20 000,00 рублей неустойка.

Обращено взыскание на заложенное имущество – квартиру с кадастровым номером № по адресу: <адрес>, принадлежащую на праве общей долевой собственности Зайцу Л.А. и ФИО1, определив способ реализации заложенного имущества в виде продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость в размере 4 500 000,00 рублей (л.д. 21-26).

Апелляционным определением Санкт-Петербургского городского суда от 24 июня 2021 года по делу № 33-14820/2021 решение Выборгского районного суда Санкт-Петербурга от 24.11.2020 года по делу № 2-2350/2020 оставлено без изменения (л.д. 27-33).

Из выписки из ЕГРН следует, что собственником 1/2 доли в спорной квартире является ФИО5 и 1/2 доли ФИО2, на квартиру установлено обременение ООО "Медиация" (л.д. 34-38).

На основании квитанции к приходному кассовому ордеру № от 10 сентября 2021 года ФИО1 внесла в кассу ООО "Медиация" денежную сумму в размере 1 087 200,00 рублей (п. 85).

18.01.2022 года ведущий судебный пристав-исполнитель Выборгский РОСП, вынесла постановление об окончании исполнительного производства № 264482/21/78002-ИП в связи предоставление платёжного документа о погашении долга № от 18.01.2022 года (л.д. 82).

Поскольку на 09.09.2021 года задолженность по основному долгу была не погашена, следовательно, истец обоснованно требует взыскания процентов за пользование заемными средствами в размере 500 000,00 рублей за период с 08.12.2019 по 09.09.2021 года из расчёта 4% годовых.

В соответствии с представленным истцом расчетом, задолженность ответчика по процентам за пользование заемными средствами за период с 08.12.2019 по 09.09.2021 года составляет 421 479,45 рублей.

Оснований не согласиться с расчетом задолженности у суда не имеется, расчет произведен в соответствии с условиями договора потребительского кредита (займа) от 25.03.2016 года.

Поскольку проценты, предусмотренные ст. 809 ГК РФ по своей правовой природе являются платой за пользование заемными денежными средствами, а не мерой имущественной гражданско-правовой ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, то оснований для применения ст. 333 ГК РФ у суда не имеется.

Ответчиком заявлено ходатайство о применении срока исковой давности, в отношении требований истца о взыскании процентов за пользование заемными средствами в размере 421 476,00 рублей, пени за просрочку платежа в размере 50 000,00 рублей за период с 08.12.2019 по 09.09.2021 года (л.д. 71).

Согласно п. 1 ст. 196 ГК РФ общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со ст. 200 данного Кодекса.

В соответствии с п. 1 ст. 200 ГК РФ по общему правилу течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права. По обязательствам с определенным сроком исполнения течение исковой давности начинается по окончании срока исполнения (п. 2 названной статьи).

Как следует из разъяснений, содержащихся в п. 24 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.09.2015 года № 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности", по смыслу п. 1 ст. 200 ГК РФ течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

При исчислении сроков исковой давности по требованиям о взыскании просроченной задолженности по кредитному обязательству, предусматривающему исполнение в виде периодических платежей, суды применяют общий срок исковой давности (ст. 196 ГК РФ), который подлежит исчислению отдельно по каждому платежу со дня, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права (п. 3 Обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 22.05.2013 года).

Таким образом, срок исковой давности предъявления кредитором требования о возврате заемных денежных средств, погашение которых в соответствии с условиями договора осуществляется периодическими платежами, исчисляется отдельно по каждому платежу с момента его просрочки.

По смыслу статьи 201 ГК РФ переход прав в порядке универсального или сингулярного правопреемства (наследование, реорганизация юридического лица, переход права собственности на вещь, уступка права требования и пр.), а также передача полномочий одного органа публично-правового образования другому органу не влияют на начало течения срока исковой давности и порядок его исчисления.

Из материалов дела следует, что решением Выборгского районного суда Санкт-Петербурга от 24 ноября 2020 года по делу № 2-2350/2020 с ответчика ФИО1 взысканы проценты за пользование займом с 25.03.2016 по 07.12.2019 года в размере 87 200,00 рублей (л.д. 21-26), следовательно, истец имеет право на взыскание процентов за три года, начиная с даты 08.12.2019 по 08.12.2022 года в размере 421 479,00 рублей, а также пени за просрочку платежей.

Исковое заявление подано истцом 23.04.2022 года (л.д. 58), т.е. в пределах срока исковой давности.

Истцом заявлены требования о взыскании пени за период с 25.11.2020 г. по 09.09.2021 г. в размере 50 000 руб.

Вместе с тем,учитывая фактические обстоятельства дела,степень ответственности ответчика ФИО1 в сложившейся ситуации,период неуплаты,суд,исходя из критерия соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства,а также в целях обеспечения баланса интересов сторон,приходит к выводу о несоразмерности подлежащей взысканию неустойки последствиям нарушения ответчиком обязательства.В этой связи,применяя пункт 1 ст. 333 ГК РФ,суд определяет подлежащей взысканию размер неустойки за период с 25.11.2020 г. по 09.09.2021 г. в сумме 15 000 руб.

Истцом заявлено требование об обращении взыскания на предмет залога – квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, с установлением начальной продажной стоимости предмета залога в 3 600 000,00 рублей.

В соответствии со статьями 334, 341 ГК РФ, в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом. Право залога возникает с момента передачи этого имущества, если иное не предусмотрено договором о залоге.

Согласно положениям статей 348, 349 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает. Требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного недвижимого имущества по решению суда.

В соответствии с частью 1 статьи 50 Федерального закона от 16 июля 1998 года № 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)", залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

В соответствии с требованиями названного Закона, ипотека, установленная в обеспечение исполнения кредитного договора или договора займа с условием выплаты процентов, обеспечивает также уплату кредитору (заимодавцу) причитающихся ему процентов за пользование кредитом (заемными средствами) и убытков вызванных неисполнением обязательств по кредитному договору.

В соответствии с частью 2 статьи 54 Федерального закона от 16 июля 1998 года № 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)", принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен указать суммы, подлежащие уплате залогодержателю из стоимости заложенного имущества, наименование, место нахождения, кадастровый номер или номер записи о праве в Едином реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним заложенного имущества, из стоимости которого удовлетворяются требования залогодержателя; способ и порядок реализации заложенного имущества на которое обращается взыскание; начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации; особые условия проведения публичных торгов.

Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом.

Из материалов дела следует, что 25 марта 2016 года между ООО "МФО "Альянс" (залогодержатель) и ФИО1 и ФИО2 (залогодатель) был заключён договор залога (л.д. 16-18). В соответствии с условиями договора стороны согласовали, что предметом залога по договору потребительского кредита (займа) от 25 марта 2016 года является квартира №, расположенная по адресу: <адрес>, находящаяся на № этаже многоквартирного дома, общей площадью 46,7 кв.м. (п. 2).

15 мая 2023 года между ФИО2, ФИО1 и ООО "Медиация" было заключено трехстороннее соглашение об определении начальной продажной стоимости на публичных торгах, по которому стороны пришли к взаимному соглашению установить начальную продажную стоимость заложенного имущества, а именно: квартиру №, расположенную по адресу: <адрес> на публичных торгах в размере 5 500 000,00 рублей (л.д. 90-91).

В силу ч. 2 ст. 348 Гражданского кодекса РФ обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия:

1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества;

2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна (ч. 3 ст. 348 ГК РФ).

Учитывая изложенное, принимая во внимание период просрочки исполнения обязательств по возврату кредита, размер задолженности по кредитному договору, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований в части обращения взыскания на заложенное имущество – квартиру, расположенную по адресу: <адрес>.

В соответствии с вышеуказанной нормой закона, суд полагает установить начальную продажную цену имущества на публичных торгах в размере 5 500 000,00 рублей.

В силу требований ст. 67 ГПК РФ, суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы.

Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Ответчиками систематически нарушались сроки внесения платежей по вышеуказанному потребительскому договору, что подтверждается решением Выборгского районного суда Санкт-Петербурга от 24 ноября 2020 года по делу № 2-2350, период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет более трех месяцев.

Кроме того, сумма неисполненного ответчиками обязательства составляет более пяти процентов от размера оценки предмета ипотеки, что является значительным нарушением обеспеченного ипотекой обязательства, а размер требований истца – соразмерным стоимости заложенного имущества.

Согласно ст. 59 Федерального закона от 16.07.1998 г. № 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с настоящим Федеральным законом, реализуется путем продажи с публичных торгов, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.167,194- 198 ГПК РФ суд

РЕШИЛ :

Взыскать с ФИО1 в пользу ООО "Медиация" по договору займа от 25 марта 2016 года, заключённому между ООО "Альянс" и ФИО2 проценты за пользование заемными средствами за период с 08.12.2019 г. по 09.09.2021 года в размере 421 476 руб., пени за просрочку платежей в размере 15 000 руб.

Обратить взыскание на заложенное по договору ипотеки имущество, принадлежащее ФИО1 и Зайцу Л.А. на праве общей долевой собственности – квартиру с кадастровым номером № по адресу: <адрес>, определив способ реализации заложенного имущества в виде продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость 5 500 000 руб.

ООО "Медиация" в удовлетворении остальной части исковых требований – отказать.

Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд в течение месяца.

Судья- М.А. Павлова

Мотивированное решение составлено 24.07.2023 г.