Приговор по делу № 1-76/2023 от 10.11.2023.

Дело № 1-76/2023 копия

УИД 33RS0015-01-2023-000279-82

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

10 ноября 2023 года г. Петушки

Петушинский районный суд Владимирской области в составе:

председательствующего Левшина Д.А.,

при секретаре Камбаровой Н.С.,

помощнике судьи Булычевой Н.А.,

с участием государственных обвинителей Лаврентьева С.В., Маранина А.А.,

подсудимой ФИО1,

защитника - адвоката Сабировой И.Р.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, родившейся ДД.ММ.ГГГГ года в адрес, гражданки Российской Федерации, имеющей высшее профессиональное образование, официально не трудоустроенной, не военнообязанной, состоящей в зарегистрированном браке, зарегистрированной и проживающей по адресу: адрес, осужденной:

- 14 апреля 2021 года Петушинским районным судом Владимирской области по ч. 3 ст. 159 УК РФ к лишению свободы на срок 1 год 6 месяцев, в силу ст. 73 УК РФ условно с испытательным сроком 2 года;

- 2 марта 2023 года Петушинским районным судом Владимирской области (с учетом изменений, внесенных апелляционным определением Владимирского областного суда от 1 августа 2023 года) по ч. 4 ст. 160 УК РФ (4 преступления), ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ (4 преступления, с применением ст. 64 УК РФ по каждому), с применением ч. 3 ст. 69 УК РФ к лишению свободы на срок 5 лет 6 месяцев с отбыванием в исправительной колонии общего режима, отбывающей наказание по данному приговору с 1 августа 2023 года,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 1 ст. 187, ч. 3 ст. 160, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

ФИО1 совершила три присвоения, то есть три хищения чужого имущества, вверенного ей, используя свое служебное положение, два из которых в крупном размере.

Она же совершила изготовление в целях использования поддельных платежных распоряжений о переводе денежных средств, документов, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

Она же совершила изготовление в целях использования поддельных платежных документов, предназначенных для неправомерного осуществления выдачи денежных средств.

Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

В период времени с 1 июня 2017 года по 6 июля 2020 года ФИО1 на основании трудового договора от 19 апреля 2013 года с ОАО «Банк Уралсиб» (открытое акционерное общество) (с 14 сентября 2015 года - ПАО «Банк Уралсиб» (Публичное акционерное общество) (далее по тексту - ПАО «Банк Уралсиб», Банк), а также дополнительного соглашения к трудовому договору с ПАО «Банк Уралсиб» от 1 июня 2017 года и приказа о переводе работника на другую работу № 1987-к от 1 июня 2017 года занимала должность главного клиентского менеджера операционного офиса «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб», расположенного по адресу: <...>. Согласно утвержденным Территориальным директором Владимирской Территориальной дирекции ФИО2 должностным инструкциям, с которыми ФИО1 надлежащим образом ознакомлена 9 сентября 2019 года, в обязанности главного клиентского менеджера входит:

- осуществление подбора для клиентов (физических лиц) оптимального варианта вклада/депозита согласно действующей линейке продуктов в Банке;

- осуществление оформления и заключения договоров в рамках продуктов и услуг розничного бизнеса;

- проведение операций в системе по закрытию договоров, прекращению услуг по окончании срока или по заявлению клиента (физического лица), по иным основаниям в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации;

- запуск операции открытия/закрытия вклада в программном комплексе;

- осуществление безналичных операций по счетам в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, в том числе проведение операций по счетам в форме аккредитива;

- оформление операций внесения/снятия наличных денежных средств на счет/со счета клиента (физического лица), а также приходных и расходных операций по счетам вкладов в драгоценных металлах, формирование материальных ордеров на выдачу/внесение ценностей из/в Хранилища/е ОО/ДО Банка/Филиала;

- осуществление операций по оформлению, заключению/расторжению договора текущего Банковского счета, договора Банковского вклада в установленном в Банке порядке (срочного вклада «до востребования»), договора вклада в драгоценных металлах, оформление дополнительных соглашений/заявлений/уведомлений к договорам (при необходимости оформление и выдача доверенности на распоряжение счетом);

- осуществление открытия/закрытия счета срочного вклада (депозита), вклада «до востребования», текущего счета;

- осуществление формирования печати и подписания выписки по счету вклада, передачи клиенту (физическому лицу), печати реквизитов информирования о сумме выплаты процентов, сумме вклада;

- работник является материально ответственным лицом, с которым заключается письменный договор о полной индивидуальной/коллективной (бригадной) материальной ответственности.

Кроме того, в соответствии с договором № 1987-К от 1 июня 2017 года о полной материальной ответственности и договором № 16-6/20-ДМО от 10 февраля 2020 года о полной индивидуальной материальной ответственности ФИО1 являлась материально ответственным лицом, осуществляющим операции, связанные с хранением, пересчетом, приемом, выдачей и перевозкой товарно-материальных и иных ценностей, включая денежные средства, принимала на себя полную материальную ответственность за необеспечение сохранности вверенных ей Банком ценностей (недостачу, утрату, хищение и т.п.).

Таким образом, в период с 11 июля 2019 года по 6 июля 2020 года главный клиентский менеджер операционного офиса «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб» ФИО1 в силу служебного положения была наделена административно-хозяйственными функциями в коммерческой организации, а также была наделена правомочиями в отношении вверенных ей денежных средств, находящихся на счетах, открытых в кредитной организации, тем самым являлась должностным лицом.

Согласно ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

В соответствии со ст. 846 ГК РФ при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами. Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно ст. 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление. Договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и другими документами с использованием в них аналогов собственноручной подписи, кодов, паролей и иных средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом.

Согласно ст. 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с п. 1.1 главы 1 Положения Банка России от 19 июня 2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (далее - Положение), банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в соответствии с федеральным законом и нормативными актами Банка России (далее при совместном упоминании - законодательство) в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании предусмотренных пунктами 1.10 и 1.11 настоящего Положения распоряжений о переводе денежных средств (далее - распоряжения), составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании федерального закона предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков (далее - взыскатели средств), банками. В соответствии с п. 1.2 плательщиками, получателями средств являются юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица, занимающиеся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, физические лица (далее при совместном упоминании - клиенты), банки.

В соответствии с п. 5.3.5. Порядка осуществления операций по вкладам физических лиц в ПАО «Банк Уралсиб» регистрационный номер № 19330 (далее - Порядок Банка рег. № 19330), утвержденного приказом главного исполнительного директора Банка № 1342 от 5 августа 2015 года, основанием для открытия счета по вкладу является заключение договора между Банком и вкладчиком и представление вкладчиком всех документов, определенных действующим законодательством РФ. Открытие счетов по вкладам производится Банком на основании волеизъявления вкладчика в рамках, подписанных Банком и вкладчиком заявлений в соответствии с условиями и параметрами вкладов, зафиксированных в заявлении об открытии вклада.

Согласно п. 5.7.3. Порядка Банка рег. № 19330 при выдаче части вклада сотрудник по приему вкладов принимает от вкладчика договор/заявление об открытии вклада, документ, удостоверяющий личность. Сотрудник по приему вкладов сличает номер счета, фамилию, имя, отчество, дату рождения, иные данные вкладчика с данными в программном комплексе Банка (специализированное программное обеспечение автоматизированная банковская система «ИБСО-Ритейл»), оформляет расходные кассовые ордера на выдаваемую сумму, заверяет расходные кассовые ордера своей подписью и внутренним порядком, передает кассовому работнику два экземпляра расходного ордера. Вкладчик передает кассовому работнику документ, удостоверяющий личность. Кассовый работник, получив оформленные документы, проверяет наличие и соответствие подписи сотрудника по приему вкладов имеющемуся образцу, идентифицирует личность вкладчика в соответствии с документом, удостоверяющим личность, предлагает вкладчику подписать все экземпляры расходного кассового ордера, сличает подписи клиента в ордере и документе, удостоверяющем личность, проверяет соответствие суммы цифрам в расходном кассовом ордере сумме прописью, подготавливает сумму денежных средств, подлежащую выдаче. Кассовый работник подписывает расходные кассовые ордера, проставляет оттиск печати кассового подразделения Банка и выдает вкладчику деньги, экземпляр расходного кассового ордера и документ, удостоверяющий личность вкладчика. На расходном кассовом ордере в обязательном порядке должна быть проставлена также подпись контролирующего сотрудника.

Согласно п. 5.8.1. Порядка Банка рег. № 19330 денежные средства в валюте Российской Федерации, находящиеся во вкладе, могут быть переведены с одного счета по вкладу на другой счет, как на имя самого вкладчика, так и на имя другого получателя средств, как в пределах Банка, так и в иные банки на основании заявления на перевод валюты Российской Федерации со счета.

В соответствии с п. 5.12.1. Порядка Банка рег. № 19330 закрытие вклада осуществляется в порядке, установленном договором банковского вклада с учетом параметров вклада, согласно заявлениям об открытии вклада/ о закрытии вклада / о закрытии счета вклада «до востребования» / о закрытии вклада через систему дистанционного банковского обслуживания. Выдача денежной суммы со счета срочного вклада полностью является основанием для закрытия счета вклада. При выдаче суммы вклада сотрудник по приему вкладов производит оформление документов по выдаче вклада согласно порядку, изложенному в п. 5.7.3. Порядка.

В соответствии с п.п. 9.1.1, 9.2.1, 9.3.2 Правил открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Публичном акционерном обществе «Банк Уралсиб» регистрационный номер № 16201 (далее - Правила Банка рег. № 16201), утвержденного приказом старшего Вице-президента по операционной поддержке бизнеса от 23 декабря 2020 года № 1743, Банк не вправе открывать / закрывать без личного присутствия физического лица, открывающего счет, либо представителя клиента.

В период работы с июля 2019 года по 8 июля 2020 года на основании Порядка Банка регистрационный № 19330 осуществления операций по вкладам физических лиц в ПАО «Банк Уралсиб» для осуществления бухгалтерских операций, связанных с открытием, закрытием, обслуживанием банковских счетов, а также пополнением, списанием, переводом денежных средств, находящихся на банковских счетах клиентов ПАО «Банк Уралсиб», ФИО1 использовала установленный на ее рабочем компьютере программный комплекс - специализированное программное обеспечение автоматизированная банковская система «ИБСО-Ритейл» (далее - АБС «ИБСО-Ритейл»), позволяющее в реальном времени отслеживать наличие денежных средств на банковских счетах клиентов, открытых в ПАО «Банк Уралсиб»; самостоятельно открывать банковские счета, выбирать условия обслуживания, выпускать пакеты банковских карт и платежные документы; формировать распоряжения о переводах денежных средств по счетам клиентов, и соответственно проводить операции по переводам денежных средств, находящихся на банковских счетах, открытых в ПАО «Банк Уралсиб»; а также предоставляющее доступ к персональным паспортным данным клиентов ПАО «Банк Уралсиб» и образцам их подписей.

В соответствии с п. 9.4.1. Политики информационной безопасности ПАО «Банк Уралсиб» регистрационный номер № 03069 (далее - Политика Банка рег. № 03069), утвержденной приказом Председателя Правления Банка № 528 от 11 марта 2015 года, не допускается использование работником Банка конфиденциальной информации в личных целях.

В соответствии с п. 10.1. Политика Банка рег. № 03069 информационные ресурсы Банка предназначены исключительно для осуществления бизнес-процессов в рамках заранее установленных целей. Использование информационных ресурсов Банка в личных целях или целях, отличных от установленных, не допускается. Доступ ко всем информационным ресурсам происходит только после прохождения процедуры аутентификации (подтверждения идентичности) и авторизации (предоставление заранее определенных прав доступа). Аутентификация пользователя должна осуществляться на основании уникального идентификатора доступа (учетной записи) и соответствующего ей пароля или цифрового сертификата. Пользователям запрещено передавать любому лицу свою аутентификационную информацию. При наличии обоснованных опасений о том, что аутентификационная информация пользователя стала известна третьему лицу, пользователь обязан инициировать процесс изменения своей аутентификационной информации.

В период выполнения вышеуказанных должностных обязанностей главного клиентского менеджера операционного офиса «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб», расположенного по адресу: <...>, ФИО1 совершила следующие преступления:

1) В период с 13.09.2019 по 06.07.2020, у ФИО1, занимающей должность главного клиентского менеджера операционного офиса «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб» и имевшей по роду своей деятельности доступ к информации о вкладах и счетах клиентов Банка, к предоставляемым клиентами денежным средствам, возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение вверенных Банку денежных средств, находившихся на счетах и в кассе ПАО «Банк Уралсиб», в крупном размере. Реализуя задуманное, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в период с 9 часов 00 минут 13.09.2019 по 17 часов 00 минут 06.07.2020, с целью личного обогащения, находясь в операционном офисе «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: <...>, используя свое служебное положение, возможность изготовить поддельные распоряжения и документы о переводе денежных средств, без ведома и согласия клиента, а также имея возможность распоряжаться денежными средствами, в нарушение существующего Банковского порядка обязательного наличия заявления клиента при открытии вкладов и счетов, переводе денежных средств по ним согласно «Порядка осуществления операций по вкладам физических лиц в ПАО «Банк Уралсиб», регламента № 19 330, утвержденного приказом Главного Исполнительного директора Банка № 1342 от 05.08.2015, с использованием офисной техники и специализированного программного обеспечения автоматизированной Банковской системы «ИБСО-Ритейл», оформила заявление от имени ФИО3 № 24533480 от 13.09.2019 в ПАО «Банк Уралсиб», в которое внесла заведомо для нее ложные сведения об открытии на имя последней вклада «Комфорт» в сумме 400 000 рублей с процентной ставкой - 10.24 % годовых по расчетному счету № и убедила последнюю подписать данное заявление, чем ввела ее в заблуждение, об открытии вклада на сумму 400 000 рублей. ФИО3 будучи введенная в заблуждение относительно истинных намерений ФИО1, внесла в кассу операционного офиса «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб» денежные средства в сумме 400 000 рублей. При этом, кассир ФИО4, неосведомленная о преступных намерениях ФИО1, доверяя последней в силу длительного периода совместной работы, в нарушение Порядка осуществления операций по вкладам физических лиц в ПАО «Банк Уралсиб» регистрационный номер № 19 330 и Политики информационной безопасности ПАО «Банк Уралсиб» регистрационный номер № 03 069, пересчитав поступившие наличные денежные средства ФИО3 в сумме 400 000 рублей, передала их ФИО1 для зачисления на счет вклада №. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в указанное время в указанном месте, ФИО1 умышленно, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба Банку и, желая их наступления, заведомо зная о том, что заявление ФИО3 № 24533480 от 13.09.2019 содержит ложные сведения, полученные от ФИО3 наличные денежные средства в сумме 400 000 не внесла на счет вклада № ФИО3, а распорядилась ими по своему усмотрению, тем самым совершила их хищение путем присвоения. Таким образом, с 13.09.2019 по 06.07.2020 ФИО1, действуя умышленно, используя служебное положение главного клиентского менеджера операционного офиса «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб», находясь на территории г. Покров Петушинского района Владимирской области являясь материально-ответственным лицом, присвоила вверенные Банку денежные средства в сумме 400 000 рублей, то есть в крупном размере, чем причинила ПАО «Банк Уралсиб» имущественный ущерб на указанную сумму.

2) В период с 9 часов 00 минут 12.11.2019 по 17 часов 00 минут 13.11.2019, у ФИО1, занимающей должность главного клиентского менеджера операционного офиса «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб» и имевшей по роду своей деятельности, доступ к информации о вкладах и счетах клиентов Банка, достоверно знавшей о нахождении на счетах клиентов Банка денежных средств, возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение вверенных Банку денежных средств, находившихся на счетах ПАО «Банк Уралсиб», в крупном размере. Реализуя задуманное, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в период с 9 часов 00 минут 12.11.2019 по 17 часов 00 минут 13.11.2019, с целью личного обогащения, находясь в операционном офисе «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: <...>, используя свое служебное положение, возможность изготовить поддельные распоряжения и документы о переводе денежных средств, без ведома и согласия клиента, а также имея возможность распоряжаться денежными средствами, в нарушение существующего Банковского порядка обязательного наличия заявления клиента при открытии вкладов и счетов, переводе денежных средств по ним согласно «Порядка осуществления операций по вкладам физических лиц в ПАО «Банк Уралсиб», регламента № 19 330, утвержденного приказом Главного Исполнительного директора Банка № 1342 от 05.08.2015, с использованием офисной техники и специализированного программного обеспечения автоматизированной Банковской системы «ИБСО-Ритейл», оформила платежное поручение № 920805 от 13.11.2019, на основании которого неправомерно перевела с банковского счета ФИО5 № денежные средства в сумме 295 000 рублей, которыми в последствии распорядилась по своему усмотрению. При этом, сотрудник операционного офиса «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб» - управляющая операционного офиса «Покровский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ФИО6, неосведомленная о преступных намерениях ФИО1, доверяя последней в силу длительного периода совместной работы, в нарушение Порядка осуществления операций по вкладам физических лиц в ПАО «Банк Уралсиб» регистрационный номер № 19 330 и Политики информационной безопасности ПАО «Банк Уралсиб» регистрационный номер № 03 069 передала последней свою учетную запись (логин и пароль) для осуществления входа в автоматизированную Банковскую систему «ИБСО-Ритейл», с помощью которой ФИО1 подтвердила совершение операций. Таким образом, в период с 9 часов 00 минут 12.11.2019 по 17 часов 00 минут 13.11.2019, ФИО1, действуя умышленно, используя служебное положение главного клиентского менеджера операционного офиса «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб», находясь на территории г. Покров Петушинского района Владимирской области являясь материально-ответственным лицом, присвоила вверенные Банку денежные средства в сумме 295 000 рублей, то есть в крупном размере, чем причинила ПАО «Банк Уралсиб» имущественный ущерб на указанную сумму.

3) В период с 9 часов 00 минут 12.11.2019 по 17 часов 00 минут 13.11.2019, у ФИО1, находящейся на территории г. Покров Петушинского района Владимирской области, занимающей должность главного клиентского менеджера операционного офиса «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб», достоверно знавшей о нахождении на счетах клиентов Банка денежных средств, которые обслуживаются в Банковской системе АБС «ИБСО-Ритейл», с помощью которой она имеет возможность передавать распоряжения Банку о переводе денежных средств на счет получателя, путем формирования электронного документа, а также знавшей, что на счетах клиентов Банка имеются денежные средства, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей указанного клиента Банка, выраженный в изготовлении поддельных распоряжений о переводе денежных средств, документов, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам Клиентов ПАО «Банк Уралсиб». Реализуя свой преступный умысел, ФИО1 в период с 9 часов 00 минут 12.11.2019 по 17 часов 00 минут 13.11.2019, находясь в операционном офисе «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: <...>, преследуя корыстную цель, путем обмана и злоупотребления доверием клиента Банка и сотрудников Операционного офиса «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб», занимая должность главного клиентского менеджера, при помощи установленного на её рабочем компьютере специализированного программного обеспечения АБС «ИБСО-Ритейл», без согласия и ведома Клиента ПАО «Банк Уралсиб», изготовила поддельный документ, предназначенный для неправомерного перевода денежных средств со счета Клиента Банка ФИО5, а именно платежное поручение № 920805 от 13.11.2019, согласно которого неправомерно перевела с банковского счета ФИО5 № денежные средства в сумме 295 000 рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению. При этом, сотрудник операционного офиса «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб» - управляющая операционного офиса «Покровский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ФИО6, неосведомленная о преступных намерениях ФИО1, доверяя последней в силу длительного периода совместной работы, в нарушение Порядка осуществления операций по вкладам физических лиц в ПАО «Банк Уралсиб» регистрационный номер № 19 330 и Политики информационной безопасности ПАО «Банк Уралсиб» регистрационный номер № 03 069 передала последней свою учетную запись (логин и пароль) для осуществления входа в автоматизированную Банковскую систему «ИБСО-Ритейл», с помощью которой ФИО1 подтверждала совершение операций. Совершение неправомерного оборота средств платежей по счету Клиента ПАО «Банк Уралсиб» в период с 9 часов 00 минут 12.11.2019 по 17 часов 00 минут 13.11.2019 было необходимо ФИО1 для причинения имущественного ущерба ПАО «Банк Уралсиб», на счетах которого были размещены денежные средства.

4) В период с 23.01.2020 по 29.05.2020, у ФИО1, занимающей должность главного клиентского менеджера операционного офиса «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб» и имевшей по роду своей деятельности, доступ к информации о вкладах и счетах клиентов Банка, достоверно знавшей о нахождении на счетах клиентов Банка денежных средств, возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение вверенных Банку денежных средств, находившихся на счетах ПАО «Банк Уралсиб». Реализуя задуманное, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в период с 9 часов 00 минут до 17 часов 00 минут 29.05.2020, с целью личного обогащения, находясь в операционном офисе «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: <...>, используя свое служебное положение, возможность изготовить поддельные распоряжения и документы о переводе денежных средств без ведома и согласия клиентов, а также имея возможность распоряжаться денежными средствами, в нарушение существующего Банковского порядка обязательного наличия заявления клиента при открытии вкладов и счетов, переводе денежных средств по ним, согласно «Порядка осуществления операций по вкладам физических лиц в ПАО «Банк Уралсиб» регламента № 19 330, утвержденного приказом Главного Исполнительного директора Банка № 1342 от 05.08.2015, с использованием офисной техники и специализированного программного обеспечения автоматизированной Банковской системы «ИБСО-Ритейл» оформила расходный кассовый ордер № 48595192 от 29.05.2020, который предоставила в кассу операционного офиса «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб», в результате с банковского счета № Клиента ФИО7 сняты денежные средства в сумме 226 249 рублей 22 копеек. При этом, кассир ФИО4, неосведомленная о преступных намерениях ФИО1, доверяя последней в силу длительного периода совместной работы, в нарушение Порядка осуществления операций по вкладам физических лиц в ПАО «Банк Уралсиб» регистрационный номер № 19 330 и Политики информационной безопасности ПАО «Банк Уралсиб» регистрационный номер № 03 069, выдала последней из кассы денежные средства в сумме 226 249 рублей 22 копеек. Таким образом, в период с 23.01.2020 по 29.05.2020 ФИО1, действуя умышленно, используя служебное положение главного клиентского менеджера операционного офиса «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб», находясь на территории г. Покров Петушинского района Владимирской области являясь материально-ответственным лицом, присвоила вверенные Банку денежные средства в сумме 226 249 рублей 22 копеек, чем причинила ПАО «Банк Уралсиб» имущественный ущерб на указанную сумму.

5) В период с 23.01.2020 по 29.05.2020, у ФИО1, находящейся на территории г. Покров Петушинского района Владимирской области, занимающей должность главного клиентского менеджера операционного офиса «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб», достоверно знавшей о нахождении на счетах клиентов Банка денежных средств, которые обслуживаются в Банковской системе АБС «ИБСО-Ритейл», с помощью которой она имеет возможность передавать распоряжения Банку о переводе денежных средств на счет получателя, путем формирования электронного документа, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей указанного клиента Банка, выраженный в изготовлении поддельного распоряжения о переводе денежных средств, документа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам Клиентов ПАО «Банк Уралсиб». Реализуя свой преступный умысел, ФИО1 в период с 9 часов 00 минут 23.01.2020 до 17 часов 00 минут 29.05.2020, находясь в операционном офисе «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: <...>, преследуя корыстную цель, путем обмана и злоупотребления доверием клиента Банка и сотрудников Операционного офиса «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб», занимая должность главного клиентского менеджера, при помощи установленного на её рабочем компьютере специализированного программного обеспечения АБС «ИБСО-Ритейл», без согласия и ведома Клиентов ПАО «Банк Уралсиб» ФИО7, с использованием офисной техники и специализированного программного обеспечения автоматизированной Банковской системы «ИБСО-Ритейл», изготовила поддельное распоряжение о переводе денежных средств, а также документы, предназначенные для неправомерного осуществления выдачи денежных средств по счетам Клиентов Банка, а именно расходный кассовый ордер № 48595192 от 29.05.2020, который предоставила в кассу операционного офиса «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб», в результате с банковского счета № Клиента ФИО7 сняты денежные средства в сумме 226 249 рублей 22 копеек. При этом, кассир ФИО4, неосведомленная о преступных намерениях ФИО1, доверяя последней в силу длительного периода совместной работы, в нарушение Порядка осуществления операций по вкладам физических лиц в ПАО «Банк Уралсиб» регистрационный номер № 19 330 и Политики информационной безопасности ПАО «Банк Уралсиб» регистрационный номер № 03 069 подтвердила проведение вышеуказанной банковской операции, подготовленной ФИО1, выдав последней из кассы денежные средства в сумме 226 249 рублей 22 копеек. Совершение неправомерного оборота средств платежей по счету Клиента ПАО «Банк Уралсиб» 29.05.2020 было необходимо ФИО1 для причинения имущественного ущерба ПАО «Банк Уралсиб», на счетах которого были размещены денежные средства.

В ходе судебного разбирательства подсудимая ФИО1 вину по предъявленному обвинению признала в полном объеме, заявила о своем раскаянии, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ. Из оглашенных показаний подсудимой ФИО1, данных в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемой от 7 декабря 2022 года, обвиняемой от 28 декабря 2022 года (т. 1 л.д. 167-172, 181-183) следует, что в период с 2011 года по 06.07.2020 на основании трудового договора от 19.04.2013 с ОАО «Банк Уралсиб» (с 14.09.2015 - ПАО «Банк Уралсиб», а также дополнительного соглашения к трудовому договору с ПАО «Банк Уралсиб» от 01.06.2017 и приказа о переводе работника на другую работу № 1987-к от 01.06.2017) она работала в должности клиентского менеджера операционного офиса «Покровский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: <...>. Уволилась по собственному желанию. В соответствии с договором № 1987-К от 01.06.2017 о полной материальной ответственности и договором № 16-6/20-ДМО от 10.02.2020 о полной индивидуальной материальной ответственности она являлась материально ответственным лицом, осуществляющим операции, связанные с хранением, пересчетом, приемом, выдачей и перевозкой товарно-материальных и иных ценностей, включая денежные средства, принимала на себя полную материальную ответственность за необеспечение сохранности вверенных ей Банком ценностей (недостачу, утрату, хищение и т.п.). В ее должностные обязанности входило: работа с юридическими и физическими лицами, открытие и закрытие счетов клиентов, осуществление финансовых операций по расчетным счетам клиентов Банка. Ее непосредственным руководителем являлась ФИО6 - управляющая операционным офисом. Кассиром в операционном офисе была ФИО4. На момент отсутствия ФИО8 (например, нахождение на больничном или в отпуске) в операционный офис «Покровский» приезжала кассир из операционного офиса г. Петушки. Рабочее время 9 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, 5 дней в неделю, суббота, воскресенье выходные дни. В целях получения на руки денежных средств со счетов Клиентов банка она использовала различные способы, а именно иногда она оформляла расходные кассовые ордера и без ведома Клиентов банка в нарушение банковского порядка, получала денежные средства в кассе. Иногда она переводила денежные средства со счетов Клиентов банка на счета других граждан, также являющихся клиентами банка, а затем без их ведома оформляла расходные кассовые ордера и снимала в кассе операционного офиса. Также были случаи, что денежные средства, которые ей передавали наличными граждане она забирала себе, а гражданам она выдавала документы о заключении договора вклада и о том, что денежные счета находятся на счетах Банка. При обращении клиента в отделение банка, в обязательном порядке устанавливается личность клиента с предъявлением паспорта, в АБС «ИБСО-Ритейл» вводятся персональные данные клиента. При этом для входа в АБС «ИБСО-Ритейл» необходимо ввести личные логин и пароль сотрудника банка. Для проведения любой операции необходимо подтверждение другим сотрудником банка, управляющим или кассиром. При осуществлении безналичных переводов со счетов граждан, а также при осуществлении переводов денежных средств другим гражданам с последующим их снятием, она пользовалась посредством Автоматизированной банковской системы «ИБСО-Ритейл» (далее - АБС «ИБСО-Ритейл»), подтверждение данной операции она осуществила под логином и паролем управляющего офиса ФИО6 О данных операциях ФИО6 она в известность не ставила. Логин и пароль ФИО6 для работы в программе АБС «ИБСО-Ритейл» ей сообщила последняя, для осуществления работы с расчетными счетами, в том числе в отсутствие ФИО6 Данный пароль и логин ФИО6 передала в нарушении внутренних инструкций Банка, так как он является конфиденциальным для каждого сотрудника. Кроме того, часть денежных средств, которые она похищала в операционном офисе, она снимала через кассу банка. Для этого она просила кассира ФИО4 подписывать соответствующие документы и передавать ей денежные средства. ФИО4 не знала о том, что она совершает хищение денежных средств у граждан. Она вводила ФИО4 в заблуждение, и последняя ей верила. 13.11.2019 она находилась на своем рабочем месте в ОО «Покровский» по вышеуказанному адресу. В течении рабочего дня к ней пришла ФИО3, которая хотела открыть вклад в банке на сумму 400 000 рублей. Она предложила той открыть вклад «Комфорт» по процентной ставке 10,24% на срок 1835 дней. ФИО3 согласилась, она вошла в программу АБС «ИБСО-Ритейл» под своим логином и паролем. Далее ей было оформлено заявление № 24533480 от 13.09.2019 согласно которому ФИО3 якобы был открыт клад «Комфорт» на сумму 400 000 рублей. Однако фактически данных денег она на счет не вносила, полученные от ФИО3 денежные средства она забрала себе и использовала в личных целях.

В начале ноября 2019 года, допускает, что 12.11.2019, в ОО «Покровский» обратилась клиент - ФИО5 для открытия счета. Она установила личность клиента, далее в программе АБС «ИБСО-Ритейл», открыты оформленные на него счета и возможные предложения. Она озвучила той возможные предложения, после чего ФИО5 выбрала для пакет «Прогноз обычный», совершение вклада на 5 лет под процентную ставку 10,24 % за год. ФИО5 внесла через кассу банка 300 000 рублей. Далее ею была проведена процедура по открытию счета. С компьютера через программу АБС «ИБСО-Ритейл» она распечатала заявление об открытии вклада в 2-х экземплярах. Данное заявление подписывается клиентом и работником банка. Соответственно один экземпляр выдается на руки клиенту, второй экземпляр остается в отделении банка. Данный экземпляр подшивается к отчету о проведенных за день операциях. В ввиду сложившейся у нее затруднительной финансовой ситуации, ей потребовались денежные средства. 13.11.2019 в период рабочего времени, находясь на рабочем месте в офисе банка «Покровский», расположенного по адресу: <...>, она решила без ведома клиента ФИО5 присвоить себе денежные средства, которые находились на банковском счете последней. Так, она используя свой логин и пароль, вошла в программу АБС «ИБСО-Ритейл», где ввела персональные данные клиента, без присутствия клиента. Далее в программе она ввела команду о переводе денежных средств в сумме 295 000 рублей на счет другого клиента банка - ФИО9, за что была взята комиссия в сумме 2000 рублей. Однако для подтверждения данной операции ей необходимо было подтверждение операции другим сотрудником. Так как ей был известен пароль и логин ФИО6, она ввела его, тем самым подтвердила операцию, далее операция была завершена. Почему она перевела деньги на счет ФИО9 не помнит, допускает, что она ранее незаконно производила снятие со счета последней денежных средств. Денежными средствами ФИО5 она распорядилась по своему усмотрению, потратила на свои нужды. Она понимала, что сняв деньги с конкретного счета, она похитила чужие денежные средства. Она понимала, что не вправе без присутствия клиента производить от его имени операции по счету, в том числе переводы между счетами и их фактическое снятие.

В мае 2020 года ей вновь потребовались денежные средства. Клиентом ОО «Покровский» ФИО7 в январе 2017 года был открыт вклад «Почетный пенсионер» на сумму 183 444 рублей 18 копеек, с процентной ставкой 8,2 % годовых, номер счета №. 23.01.2020 данный вклад ФИО7 был переоформлен на новый срок на сумму 226 241 рублей 37 копеек, со ставкой 5,4%. Она решила похитить денежные средства ФИО7 Она понимала, что ФИО7 недавно приходила в банк, сделала долгосрочный вклад, ввиду чего та не будет в ближайшее время производить снятие денежных средств. После восстановления своего финансового положения она планировала возвратить похищенные деньги. Так, в мае 2020 года, допускает, что 29.05.2020 в течении рабочего времени, она через свой персональный компьютер ввела свой индивидуальный логин и пароль, после чего вошла в программу АБС «ИБСО-Ритейл», где ввела персональные данные клиента ФИО7, в отсутствие последней. Далее она ввела команду снятия наличных по счету, после чего программа выдала приходный расходный кассовый ордер. Она распечатала данный ордер, подписала его сама. Также подписала ордер от имени ФИО7 Приходный расходный кассовый ордер она передала в кассу ФИО4, так как только та имела доступ к наличным денежным средствам. В связи с тем, что у них с ФИО4 сложились доверительные рабочие отношения, она попросила последнюю передать ей денежные средства, для из дальнейшей выдачи клиенту ФИО7 ФИО4 выдала ей из кассы денежные средства в сумме 226 249 рублей 22 копейки. В кассе у ФИО4 остался приходный расходный кассовый ордер. Полученными денежными средствами она распорядилась по своему усмотрению.

Оглашенные показания подсудимая ФИО1 подтвердила в полном объеме.

Оценивая вышеуказанные показания подсудимой, суд находит их полными, непротиворечивыми, согласующимися с другими собранными по делу доказательствами.

Помимо признания вины подсудимой ФИО1, ее вина в совершении инкриминируемых преступлений подтверждается следующими доказательствами.

Из показаний представителя потерпевшего ФИО10 следует, что с 07.10.2013 он состоит в должности руководителя группы безопасности по Владимирской территориальной дирекции ПАО «БАНК УРАЛСИБ». До 14.09.2015 «БАНК УРАЛСИБ» являлся открытым акционерным обществом (ОАО). Согласно п. 5.7 Порядка осуществления операций по вкладам физических лиц в ПАО «Банк Уралсиб» регистрационный номер № 19 330 (Далее - Порядок Банка рег. № 19 330) при выдаче части вклада Сотрудник по приему вкладов принимает от Вкладчика Договор/Заявление об открытии вклада, документ, удостоверяющий личность. Сотрудник по приему вкладов сличает номер счета, фамилию, имя, отчество, дату рождения, иные данные Вкладчика с данными в Программном комплексе Банка (специализированное программное обеспечение автоматизированная Банковская система «ИБСО-Ритейл»), оформляет расходные кассовые ордера на выдаваемую сумму, заверяет расходные кассовые ордера своей подписью и внутренним порядком передает Кассовому работнику два экземпляра расходного ордера. Вкладчик передает кассовому работнику документ, удостоверяющий личность. Кассовый работник, получив оформленные документы, проверяет наличие и соответствие подписи Сотрудника по приему вкладов по имеющемуся образцу, идентифицирует личность Вкладчика в соответствии с документом, удостоверяющим личность, предлагает Вкладчику подписать все экземпляры расходного кассового ордера, сличает подписи Клиента в ордере и документе, удостоверяющим личность, проверяет соответствие суммы цифрам в расходном кассовом ордере сумме прописью, подготавливает сумму денежных средств, подлежащую выдаче. Кассовый работник подписывает расходные кассовые ордера, проставляет оттиск печати кассового подразделения Банка и выдает Вкладчику деньги, экземпляр расходного кассового ордера и документ, удостоверяющий личность Вкладчика. На расходном кассовом ордере в обязательном порядке должна быть проставлена также подпись Контролирующего сотрудника. В соответствии с нормативной документацией, а именно с Порядком осуществления операций по вкладам физических лиц в ПАО «Банк Уралсиб» регистрационный номер № 19 330 и Политики информационной безопасности ПАО «Банк Уралсиб» регистрационный номер № 03 069 для того, чтобы менеджеру произвести какое-либо операционное действие с денежными средствами, находящимися на счетах банка необходимо подтверждение второго сотрудника, в операционном офисе это либо руководитель, либо кассир. Для подтверждения распоряжений о переводе денежных средств используется учетная запись (логин и пароль) для осуществления входа в автоматизированную банковскую систему «ИБСО-Ритейл» (далее - АБС «ИБСО-Ритейл»). Автоматизированная банковская система «ИБСО-Ритейл» (далее - АБС «ИБСО-Ритейл») предназначена для осуществления операций по вкладам физических лиц в ПАО «Банк Уралсиб» для осуществления бухгалтерских операций, связанных с открытием, закрытием, обслуживанием банковских счетов, а также пополнением, списанием, переводом денежных средств, находящихся на банковских счетах клиентов ПАО «Банк Уралсиб». Кроме того, в АБС «ИБСО-Ритейл» имеется доступ к персональным паспортным данным клиентов ПАО «Банк Уралсиб» и образцам их подписей. 21.06.2022 в ОО «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб» обратился клиент ФИО3 Последняя хотела продлить доверенность по своему вкладу. ФИО3 предоставила заявление об открытии вклада от 13.09.2019 на сумму 400 000 рублей на срок 1835 дней и процентной ставкой 10,24 %. Однако в ходе проведенной проверки по обращению ФИО3 установлено, что 13.09.2019 ФИО1 оформила последней вклад «Комфорт» на сумму 30 000 рублей, сроком на 90 дней и ставкой 3,9 % годовых. Денежные средства на счет вклада № зачислены не были, документы об оформлении вклада ФИО3, приходно-расходные документы на ее имя от 13.09.2019 в ОО «Покровский» отсутствуют. Установлено, что ФИО3 последний раз обращалась в отделение банка 10.05.2018 для снятия со своего счета № денежных средств в сумме 312 010 рублей 65 копеек. Другие движения по счетам ФИО3 отсутствуют.

Согласно п. 5.8.1. Порядка Банка рег. № 19 330 денежные средства в валюте Российской Федерации, находящиеся во вкладе могут быть переведены с одного счета по вкладу на другой счет, как на имя самого Вкладчика, так и на имя другого получателя средств, как в пределах Банка, так и в иные Банки на основании Заявления на перевод валюты Российской Федерации со счета. Однако в нарушении указанного порядка в ОО «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб» отсутствуют заявления о совершении безналичных операций по счетам граждан, денежные средства со счетов которых были похищены. Так, 12.11.2019 в ОО «Покровский» обратилась клиент ФИО5 с заявлением о досрочном расторжении вклада «Прогноз отличный», который был открыт 12.11.2019 на сумму 300 000 рублей, сроком до 15.11.2024. Далее в ходе проверки по обращению ФИО5 установлено, что согласно данным Автоматизированной банковской системы «Ритейл-Банк» вышеуказанный вклад клиенту не открывался, денежные средства на счете клиента в сумме 300 000 рублей отсутствуют. Однако 12.11.2019 на счет клиента № через кассу ОО «Покровский» по приходному кассовому ордеру № 47764622 зачислены денежные средства в сумме 300 000 рублей. Приходный кассовый ордер создан Главным клиентским менеджером ФИО1, исполнен старшим кассиром ФИО4 13.11.2019 со счета ФИО5 № осуществлен безналичный перевод на сумму 295 000 рублей на счет клиента ФИО9 № с назначением платежа «согласно заявления». Платежное поручение № 920805 от 13.11.2019 на сумму 295 000 рублей создано ФИО1, исполнено Управляющим ФИО6 За проведенную безналичную операцию со счета ФИО5 списана комиссия в сумме 2 000 рублей. 19.04.2021 на момент обращения ФИО5 ОО «Покровский» на ее счете остаток денежных средств составлял 3000 рублей. В ОО «Покровский» отсутствуют договора об открытии вклада «Прогноз отличный» от 12.11.2019, а также заявлений о совершении безналичных операций по счетам ФИО5 Так, в ходе проведенной проверки установлено, что со счета ФИО5 № ФИО1 незаконно списаны денежные средства в сумме 295 000 рублей, а также комиссия 2 000 рублей. Таким образом, работником ОО «Покровский» ФИО1 ПАО «Банк Уралсиб» причинен материальный ущерб на сумму вклада - 295 000 рублей, сумму процентов по вкладу за период с 2019 по 2020 года - 34 рубля 03 копейки, сумму процентов по вкладу за 2021 год - 11 рублей 03 копейки, комиссию - 2000 рублей, на общую сумму на сумму 297 045 рублей 29 копеек. В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета ФИО5 возвращены последней ПАО «Банк Уралсиб» в полном объеме.

23.08.2021 в ОО «Покровский» обратилась клиент ФИО7 с целью возврата денежных средств и начисления процентов за весь период размещения денежных средств в банке. При этом ФИО7 предъявила заявление об открытии вклада «Почетный пенсионер» №19667447 от 16.01.2017 на сумму 183 444 рублей 18 копеек, сроком по 18.01.2018, со ставкой 8,2 % годовых, номер счета №, периодичность и сроки выплаты процентов ежемесячно, начисленные проценты причисляются к вкладу, предусмотрено неограниченное количество продлений. Согласно пояснениям ФИО7, та не расторгала договор вклада и не подписывала расходный ордер от 29.05.2020. Однако согласно АБС «ИБСО-Ритейл», 16.01.2017 на имя ФИО7 открыт вклад № 19667447 «Почетный пенсионер» счет № до 18.01.2018 на сумму 183 444 рублей 18 копеек, ставкой 8,2 %. За период с 16.01.2017 по 23.01.2020 по вкладу начислялись проценты. 23.01.2020 вклад был переоформлен на новый срок на сумму 226 241 рублей 37 копеек, со ставкой 5,4%. 29.05.2020 со счета ФИО7 номер счета № через кассу офиса наличными были выданы денежные средства в сумме 226 249 рублей 22 копеек. Получатель денежных средств указана как ФИО11 Расходный документ № 48595192 создан ФИО1, проведен ФИО4 Однако данная операция была проведена без ведома и согласия клиента ФИО7 В ходе проведенного исследования установлено, что в расходном ордере от 29.05.2020 подпись от имени ФИО7 выполнена другим лицом. Заявление об открытии вклада у ФИО7, а также в ОО «Покровский» отсутствует. Так, со счета ФИО7 без ее ведома были необоснованно списаны денежные средства в сумме 226 249 рублей 22 копейки. Таким образом, ОО «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб» причинен ущерб на сумму 237 657 рублей 29 копеек, который включает в себя сумму вклада - 226 241 рублей 37 копеек, а также сумму компенсации в части процентов за 2020 год - 11 415 рублей 92 копейки. В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета ФИО7 возвращены последней ПАО «Банк Уралсиб» в полном объеме (т. 1 л.д. 120-122).

Из показаний свидетеля ФИО4 следует, что она до 2020 года была трудоустроена в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в должности главного кассира операционного офиса «Покровский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ». Операционный офис «Покровский» располагается по адресу: <...>. Время работы: с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут. В ее должностные обязанности, как управляющего операционным офисом входило общее руководство и контроль за деятельностью операционного офиса, пересчет денег, выдача денег, валютные операции. Последние несколько лет в штат операционного офиса вместе с ней входили руководитель офиса - ФИО6, а также клиентский менеджер - ФИО1 до 06.07.2020. В соответствии с нормативной документацией, а именно с Порядком осуществления операций по вкладам физических лиц в ПАО «Банк Уралсиб» регистрационный номер № 19 330 и Политики информационной безопасности ПАО «Банк Уралсиб» регистрационный номер № 03 069 для того, чтобы менеджеру произвести какое-либо операционное действие с денежными средствами, находящимися на счетах банка необходимо подтверждение второго сотрудника, в данном операционном офисе это либо она (как кассир), либо руководитель (управляющая офисом). Для подтверждения распоряжений о переводе денежных средств используется учетная запись (логин и пароль) для осуществления входа в автоматизированную банковскую систему «ИБСО-Ритейл» (далее - АБС «ИБСО-Ритейл»). Автоматизированная банковская система «ИБСО-Ритейл» предназначена для осуществления операций по вкладам физических лиц в ПАО «Банк Уралсиб» для осуществления бухгалтерских операций, связанных с открытием, закрытием, обслуживанием банковских счетов, а также пополнением, списанием, переводом денежных средств, находящихся на банковских счетах клиентов ПАО «Банк Уралсиб». Кроме того, в АБС «ИБСО-Ритейл» имеется доступ к персональным паспортным данным клиентов ПАО «Банк Уралсиб» и образцам их подписей. ФИО1 знала ее логин и пароль, а также та знала логин и пароль ФИО6 для работы системе АБС «ИБСО-Ритейл», так как они сами сказали ФИО1 эти сведения. Клиента ФИО3 она помнит, так как та обращалась в их банк. В один из дней сентября 2019 года, допускает, что это было 13.09.2019 она находилась на своем рабочем месте, в кассе, принимала деньги. В указанный день к ним в банк пришла ФИО3, с той работала ФИО1 В указанный день она принимала от ФИО3 денежные средства в сумме 400 000 рублей, она пересчитала их на денежной счетной машинке. К ней подошла ФИО1 спросила, сколько денег внесено. Она ответила ФИО1, что 400 000 рублей. После ФИО1 сказала ей, чтобы она отдала той деньги. Приходный ордер она ФИО3 не выдавала, так как со слов ФИО1 ФИО3 собиралась положить деньги на длительный срок. В подобном случае не предусматривается выдача чека. ФИО1 должна была составить договор, точное название не помнит. Она передала деньги ФИО1, в присутствии ФИО3, что та с ними делала в последующем, она не знает. Насколько помнит, ФИО1 сказала, что переведет деньги через терминал. ФИО1 должна была провести деньги через терминал, после чего составить и выдать ФИО3 договор о приеме денег. Вносила ли ФИО1 деньги через терминал, составляла ли договор, она не видела. ФИО1 ей данные деньги не возвращала, сама она никаких денег не брала. Согласно приходному кассовому ордеру № 47764622 от 12.11.2019 клиентом ФИО5 на счет внесены денежные средства в сумме 300 000 рублей. На ордере проставлен ее штамп. Согласно расходному кассовому ордеру № 48595192 от 29.05.2020 клиенту ФИО7 через кассу выдано 226 249 рублей 22 копейки. На ордере стоит ее штамп. В связи с тем, что у них с ФИО1 сложились доверительные рабочие отношения, та могла попросить ее передать денежные средства, для дальнейшей выдачи клиенту ФИО7, что она и делала. Ордер выполняется в двух экземплярах, один экземпляр остается у нее в кассе, второй выдается на руки клиенту. Согласно правилам, когда клиенту выдаются деньги, то он подписывает расходный кассовый ордер, то есть выдача денег происходит в присутствии клиента (т. 1 л.д. 124-127).

Из показаний свидетеля ФИО6 следует, что ранее она была трудоустроена в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в должности управляющего операционного офиса «Покровский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» более 10 лет. Операционный офис «Покровский» располагается по адресу: <...>. В ее должностные обязанности, как управляющего операционным офисом входило общее руководство и контроль за деятельностью операционного офиса, а также привлечение клиентов. Последние несколько лет в штат операционного офиса кроме нее входил один кассир, которым являлась ФИО4, а также клиентский менеджер, которая до 06.07.2020 являлась ФИО1 В соответствии с нормативной документацией, а именно с Порядком осуществления операций по вкладам физических лиц в ПАО «Банк Уралсиб» регистрационный номер № 19 330 и Политики информационной безопасности ПАО «Банк Уралсиб» регистрационный номер № 03 069 для того, чтобы менеджеру произвести какое-либо операционное действие с денежными средствами, находящимися на счетах банка необходимо подтверждение второго сотрудника, в их операционном офисе это либо она как управляющей, либо кассир. Для подтверждения распоряжений о переводе денежных средств используется учетная запись (логин и пароль) для осуществления входа в автоматизированную банковскую систему «ИБСО-Ритейл». Автоматизированная банковская система «ИБСО-Ритейл» предназначена для осуществления операций по вкладам физических лиц в ПАО «Банк Уралсиб» для осуществления бухгалтерских операций, связанных с открытием, закрытием, обслуживанием банковских счетов, а также пополнением, списанием, переводом денежных средств, находящихся на банковских счетах клиентов ПАО «Банк Уралсиб». Кроме того, в АБС «ИБСО-Ритейл» имеется доступ к персональным паспортным данным клиентов ПАО «Банк Уралсиб» и образцам их подписей. ФИО1 знала ее логин и пароль от АБС «ИБСО-Ритейл» и могла им воспользоваться без ее ведома разрешения, при этом она даже не узнала бы про это. Под ее учетной записью ФИО1 могла войти в систему с любого компьютера в их офисе. Каких-либо расчётных документов по счетам данных граждан она не создавала, не подтверждала и не подписывала. Предполагает, что ФИО1 знала логин и пароль для работы системе АБС «ИБСО-Ритейл» ФИО4 ФИО1 в 2019 - 2020 годах приходила на работу в обычном состоянии, синяков или телесных повреждений на последней она не видела, в том числе на теле, поскольку они все находились в одном помещении и постоянно переодевались в корпоративную одежду. Сама ФИО1 никогда не рассказывала о том, что ту ударили, избили. В состоянии депрессии она последнюю не наблюдала. На работу ФИО1 приходила всегда, отпрашивалась по мере необходимости, не злоупотребляла отгулами, спиртными напитками, вела здоровый образ жизни.

Из показаний свидетеля ФИО3 следует, что на протяжении нескольких лет она является клиентом отделения банка «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб», расположенного в г. Покров, ул. Советская. Она познакомилась с менеджером офиса отделения банка ФИО1, которая проводила операции по ее вкладам. Ранее у нее был вклад в Россельхозбанке в г. Покров. 12.09.2019 она пришла в отделение банка «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб», чтобы узнать какие в данном офисе имеются предложения по вкладам. В указанный день она общалась с ФИО1, та разъяснила ей имеющиеся предложения по вкладам и подобрала вклад под выгодный процент - 10% сроком на 5 лет. На следующий день 13 сентября 2019 года, получив деньги в Россельхозбанке, не заходя домой, пошла сразу в отделение банка «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб», где обратилась к ФИО1, которая оформила договор, поставила подпись. Она (ФИО3) сдала деньги в кассу 400 000 рублей, 80 купюр по 5 000 рублей, кассир приняла деньги. ФИО1 сказала кассиру, что чек выдавать не надо. Согласно заявлению ей был открыт вклад «Комфорт» по процентной ставке 10,24% годовых, сумма вклада 400 000 рублей сроком на 1835 дней. По поводу получения денег, ФИО1 пояснила, что необходимо будет придти с договором и паспортом, до 2024 года, так как на 5 лет вклад, приходить не следует, проценты будут начисляться. Также в тот же день она оформила доверенность на распоряжение вкладом на дочь, после чего ушла. Никаких операций по вкладу ее дочь не совершала. Ранее она (ФИО3) не приходила в банк переоформлять доверенность из-за плохого самочувствия. Она не обращалась в банк до лета 2022 года, не проводила операций по вкладу. Никто кроме нее операции по вкладу не проводил, кому-либо она разрешения осуществлять операции по вкладу не давала. Она полагала, что денежные средства лежат на счете, под проценты, как и положено. 21.06.2022 она вновь пришла в банк, чтобы узнать сколько ей начислено денежных средств по процентам. Также она хотела вновь оформить доверенность на дочь на распоряжение вкладом. Однако от работников банка ей стало известно о том, что никаких денежных средств на счете у нее нет и денег на вклад не поступало. ФИО1 уже не работала. Она (ФИО3) по данному факту обратилась на следующий день с заявлением в банк. В банке ей была выдана выписка по счету, согласно которой 13.09.2019 денежные средства в банк не поступали. Таким образом у нее были похищены денежные средства в сумме 400 000 рублей. Также она обратилась в суд о взыскании суммы вклада, дело не завершено до настоящего времени.

Из показаний свидетеля ФИО5 следует, что на протяжении длительного времени она является клиентом Покровского отделения банка «Уралсиб», где у нее в разное время были открыты различные вклады. Около 7 лет она знакома с менеджером данного банка ФИО1, в данном банке ее всегда обслуживала именно ФИО1 Так 12.11.2019 она в очередной раз обратилась в Покровское отделение банка «Уралсиб» к ФИО1, чтобы открыть вклад на 300 000 рублей. ФИО1 открыла ей вклад на 300 000 рублей, счет №, приходный кассовый ордер о получении от нее денег № 47764622. Также при открытии вклада ФИО1 выдала ей документы на открытие вклада, который она открывала на 5 лет. После этого в банк она больше не обращалась, никаких операций по вкладу не проводила, денег с него не снимала, не переводила, не докладывала, соответственно никаких операций по вкладу никому проводить не разрешала, она полагала, что ее денежные средства лежат на вкладе как и положено, на них начисляются проценты. Соответственно никаких заявлений и иных обращений в банк на операции по вкладу она также никогда не писала, не подписывала и никому писать, подписывать, в том числе от ее имени, не позволяла. Через несколько лет после открытия вклада от жителей г. Покров, она узнала, что в данном банке стали пропадать вклады клиентов, после чего обратилась в банк и узнала, что на ее счете лежит всего 3 000 рублей, а остальные денежные средства в сумме 297 000 рублей отсутствуют, тогда она поняла, что ее денежные средства со счета в данном банке также похищены. Она сразу же написала заявление в банк для разбирательства в данной ситуации и розыска ее денег. Через некоторое время банк вернул ей 297 000 рублей, которые у нее были украдены. Таким образом, неустановленное лицо совершило хищение денежных средств с ее вклада в Покровском отделении банка «Уралсиб», счет №, в сумме 297 000 рублей, чем ей был причинен материальный ущерб на данную сумму, которая для нее является значительной. В последующем данный банк вернул ей украденные денежные средства в сумме 297 000 рублей, после чего она сразу закрыла вклад и забрала деньги (т. 1 л.д. 50).

Из показаний свидетеля ФИО7 следует, что она около 7 лет являлась клиентом ПАО «Банк Уралсиб». В январе 2017 года в ОО «Покровский», расположенном по адресу: <...> ею был открыт вклад «Почетный пенсионер», сроком на 1 год на сумму 183 444 рубля 18 копеек, разместив данные денежные средства на расчетном счете №. В последствии данный вклад ежегодно пролонгировался. Она денежные средства с указанного счета не снимала. Оформлением данного вклада занималась сотрудник банка ФИО1, с которой она знакома с конца 90-х годов по прежнему месту работы. В январе 2020 она переоформила накопленные денежные средства по вышеуказанному вкладу на общую сумму 226 241 рублей 37 копеек еще сроком на один год. Летом 2021 года ей от ее знакомых стало известно, что у некоторых клиентов ОО «Покровский» с расчетных счетов были похищены денежные средства. После чего она обратилась в данный банк с целью уточнения наличия денежных средств размещенных на ее расчетном счете. Сотрудники банка ей пояснили, что на ее расчетном счете денежные средства отсутствуют. В последствии она обратилась в банк с заявлением о возврате указанной суммы. Спустя примерно месяц данные денежные средства ей были возвращены. До указанного момента она не обращалась в ПАО «Банк Уралсиб» с целью получения денежных средств с ее вышеуказанного расчетного счета, доверенность на указанные действия она ни на кого не оформляла, поручения на проведение данной операции кому-либо не давала. Подпись в предъявленном ей расходном ордере № 48595192 от 29.05.2020, ей не принадлежит. Денежные средства по данному расходному ордеру в кассе ОО «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб» она не получала. Кто мог получить денежные средства с ее расчетного счета, ей не известно. Причиненный ей ущерб в результате хищения денежных средств в размере 226 249 рублей 22 копейки с ее расчетного счета для нее является значительным, так как она является получателем пенсионных выплат, иного дохода у нее нет (т. 1 л.д. 67-68).

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 14.12.2022 осмотрен операционный офис «Покровский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: <...>, где ФИО1 совершено хищение денежных средств со счетов клиентов банка (т. 1 л.д. 143-146).

Согласно заявлению ФИО3 от 19.09.2022, она просит привлечь к уголовной ответственности неизвестное ей лицо из числа сотрудников Покровского отделения Банка Уралсиб, которое совершило хищение принадлежащих ей денежных средств в сумме 400 000 рублей, хранившихся на ее вкладе, чем ей был причинен значительный материальный ущерб (т. 1 л.д. 77).

Из сообщения руководителя Группы безопасности по Владимирской территориальной дирекции ПАО «Банк Уралсиб» ФИО10, следует, что ФИО3 вклад «Комфорт» на сумму 400 000 рублей сроком по 15.09.2024 счет № открыт не был (т. 1 л.д. 115).

Согласно выписке по счету № из ПАО «БАНК УРАЛСИБ», она содержит сведения о движении денежных средств ФИО3 за 13.09.2019 (т. 1 л.д. 114).

Согласно заявлению от 13.09.2019, ФИО3 просит открыть вклад № 24533480 «Комфорт» на сумму 400 000 рублей на 1835 дней сроком до 15.09.2024 (т. 1 л.д. 110-111).

Согласно заявлению ФИО5 от 09.11.2022, она просит привлечь к уголовной ответственности неизвестное ей лицо из числа работников Покровского отделения Банка Уралсиб, которое осенью 2019 года совершило хищение денежных средств в сумме 297 000 рублей, хранившихся на ее вкладе в данном банке, чем ей был причинен значительный материальный ущерб (т. 1 л.д. 31).

Согласно заявлению руководителя Группы безопасности по Владимирской территориальной дирекции ПАО «Банк Уралсиб» ФИО10, он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1, по факту хищения денежных средств ФИО5 на общую сумму 297 000 рублей (т. 1 л.д. 33).

Согласно приходному кассовому ордеру № 47764622 от 12.11.2019, от ФИО5 через кассу операционного офиса «Покровский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенного по адресу: <...> поступили на счет № денежные средства в сумме 300 000 рублей (т.1 л.д. 41).

Согласно платежному поручению № 920805 от 13.11.2019, со счета ФИО5 № переведены на счет ФИО9 № денежные средства в сумме 295 000 рублей (т.1 л.д. 42).

Согласно банковскому ордеру № 197049 от 17.05.2021, ФИО5 возвращены денежные средства в сумме 295 000 рублей (т. 1 л.д. 43).

Согласно банковскому ордеру № 197723 от 17.05.2021, ФИО5 возвращены денежные средства в сумме 2 000 рублей (т. 1 л.д. 44).

Согласно банковскому ордеру № 197591 от 17.05.2021, ФИО5 возвращены денежные средства в сумме 11 рублей 26 копеек (т. 1 л.д. 45).

Согласно банковскому ордеру № 197498 от 17.05.2021, ФИО5 возвращены денежные средства в сумме 34 рубля 26 копеек (т. 1 л.д. 46).

Из выписки по счету №, из ПАО «БАНК УРАЛСИБ», следует, что в ней имеются сведения о движении денежных средств ФИО5 за период с 24.08.2018 по 07.12.2022 (т. 1 л.д. 47-48).

Согласно протоколу осмотра предметов от 19.12.2022, осмотрен, признанный вещественным доказательством, расходный кассовый ордер № 48595192 от 29.05.2020, в котором зафиксировано выдать ФИО7 226 249, 22 рублей, ПАО Банк Уралсиб, ОО Покровский, по договору срочного вклада, счет 42№, счет закрыт, имеется подпись получателя, на подписи клиента имеется штамп прямоугольного цвета "Старший кассир операционного офиса "Покровский" ФИО4, в нижней части ордера имеется подпись "Главный клиентский - ФИО1 (т. 1 л.д. 137-139).

Согласно заявлению ФИО7 от 09.11.2022, она просит привлечь к уголовной ответственности неизвестное ей лицо из числа работников Покровского отделения Банка Уралсиб, которое в мае 2020 года совершило хищение денежных средств в сумме 226 249 рублей 22 копейки, хранившихся на ее вкладе в данном банке, чем ей был причинен значительный материальный ущерб (т. 1 л.д. 57)

Согласно заявлению руководителя Группы безопасности по Владимирской территориальной дирекции ПАО «Банк Уралсиб» ФИО10, он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1, по факту хищения денежных средств ФИО7 на общую сумму 245 613 рублей 72 копейки (т. 1 л.д. 59).

Согласно расходному кассовому ордеру № 48595192 от 29.05.2020, осуществлена выдача денежных средств из кассы операционного офиса «Покровский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенного по адресу: <...> в размере 226 249 рублей 22 копейки, со счета ФИО7 № (т. 1 л.д. 63).

Из выписки по счету №, из ПАО «БАНК УРАЛСИБ», следует, что в ней имеются сведения о движении денежных средств ФИО7 за период с 01.01.2020 по 29.05.2020, со счета последней произведена выдача денежных средств в сумме 226 249 рублей 22 копейки (т. 1 л.д. 64).

Согласно Порядку осуществления операций по вкладам физических лиц в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», регламент № 19 330 утвержденный приказом Главного Исполнительного директора Банка № 1342 от 05.08.2015, требуется личное присутствие клиента Банка при открытии вкладов и счетов, переводе денежных средств (т. 2 л.д. 9-40).

Согласно Правилам открытия и закрытия Банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Публичном акционерном обществе «Банка Уралсиб» регистрационный номер № 16 201, утвержденным приказом старшего Вице-президента по операционной поддержке бизнеса от 23.12.2020 № 1743, Банк не вправе открывать/закрывать без личного присутствия физического лица, открывающего счет, либо Представителя Клиента (т. 2 л.д. 41-65).

Согласно Политике информационной безопасности ПАО «Банк Уралсиб» регистрационный номер № 03 069, утвержденной приказом Председателя Правления Банка № 528 от 11.03.2015, не допускается использование работником Банка Конфиденциальной информации в личных целях (т. 2 л.д. 66-77).

Согласно справке из ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ОАО (открытое акционерное общество) «БАНК УРАЛСИБ» с 14 сентября 2015 года переименовано в Публичное акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ» (т. 2 л.д. 78).

Из справки ПАО «БАНК УРАЛСИБ», следует, что операционный офис «Покровский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенный по адресу: <...> в период с 2019 по 2020 годы, осуществлял обслуживание клиентов с понедельника по пятницу с 09.00 до 17.00 часов, перерыв с 13.00 до 14.00 часов, за исключением праздничных и выходных дней (т. 2 л.д. 79).

Согласно трудовому договору от 19.04.2013, ФИО12 трудоустроена в ПАО «Банк Уралсиб» (т. 1 л.д. 233-234).

Из должностной инструкции главного клиентского менеджера Операционного офиса «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб», следует, что ФИО1 с ней ознакомлена 09.09.2019, в которой указаны должностные обязанности главного клиентского менеджера ПАО «Банк Уралсиб» (т. 2 л.д. 1-7).

Из должностной инструкции, утвержденной Территориальным директором Владимирской Территориальной дирекции ФИО2 01.06.2017, следует, что ФИО1 с ней ознакомлена 01.06.2017, в которой указаны должностные обязанности главного клиентского менеджера ПАО «Банк Уралсиб» (т. 1 л.д. 238-245).

Согласно заявлению об увольнении от 06.07.2020, ФИО1 06.07.2020 уволена с должности главного клиентского менеджера операционного офиса «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб» (т. 1 л.д. 237).

Согласно Приказу о приеме работника на работу № 338-к от 19.04.2013, ФИО12 (ФИО1) принята на должность ведущего бухгалтера-операциониста операционного офиса «Покровский» (т. 1 л.д. 226).

Согласно Приказу об увольнении № 118-1/20-лс от 06.07.2020, ФИО1 уволена с должности главного клиентского менеджера операционного офиса «Покровский» 06.07.2020 (т. 1 л.д. 228).

Согласно Приказу о переводе работника на другую работу № 1987-к от 01.06.2017, ФИО12 (ФИО1) переведена на должность главного клиентского менеджера операционного офиса «Покровский» (т. 1 л.д. 229).

Из дополнительного соглашения к трудовому договору с ПАО «БАНК УРАЛСИБ» от 01.06.2017, следует, что ФИО12 (ФИО1) переведена на должность главного клиентского менеджера операционного офиса «Покровский» с 01.06.2017 (т. 1 л.д. 235).

Из договора № 1987-К от 01.06.2017 о полной материальной ответственности и договора № 16-6/20-ДМО от 10.02.2020 о полной индивидуальной материальной ответственности, следует, что ФИО1 являлась материально ответственным лицом (т. 1 л.д. 230, 236).

Свидетель защиты ФИО13 - мать подсудимой пояснила суду, что до знакомства с ФИО14 ее дочь ФИО1 была общительным человеком, активно занималась спортом. Зимой 2019 года она стала проживать с ФИО14 в съемной квартире. В это время у нее с дочерью практически не было общения, запрещал ей (ФИО1) общаться с семьей, ее везде сопровождал, следил за ней. Один раз вместе с ФИО1 и ФИО14 она (ФИО13) ездила в г. Набережные Челны, где ФИО14 обращался с ФИО1 очень грубо, постоянно их контролировал. От ФИО1 она (ФИО13) узнала, что та брала в банке, в котором работала, денежные средства по требованию ФИО14 и отдавала ему. Финансовых проблем у ФИО1 никогда не было. В период совместного с ФИО14 проживания ФИО1 никаких крупных покупок не совершала, дорогих вещей у нее нет. После расставания с ФИО14 ФИО1 стала замкнутой, очень изменилась. ФИО14 угрожал ей. Ей также известно, что ее дочь обратилась в полицию с явкой с повинной по факту хищений денежных средств из банка. Охарактеризовала дочь с положительной стороны, подтвердила, что ее (ФИО1) отец является инвалидом, также ФИО1 помогает престарелой бабушке, с которой находится в очень хороших отношениях. У нее (ФИО13) имеются хронические заболевания, у ФИО1 также имеется заболевание почек и желудка.

Оценив исследованные доказательства, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для обоснования вывода о доказанности вины ФИО1 в совершении указанных преступлений.

Все исследованные судом доказательства согласуются между собой и дополняют друг друга, существенных противоречий не содержат. В ходе судебного следствия суд не нашел нарушений требований закона, все исследованные доказательства соответствуют нормам УПК РФ. Суд не установил самооговора, а также оговора подсудимой со стороны представителя потерпевшего, свидетелей, не испытывающих к подсудимой неприязни и не имеющих каких-либо мотивов для ее оговора.

Ссылка стороны защиты о том, что все преступления ФИО1 совершены под психологическими угрозами и по причине физического насилия ФИО14, якобы требовавшего от нее денежных средств, о чем показала свидетель ФИО13, суд находит несостоятельными и не нашедшими подтверждения в ходе судебного следствия. Показания свидетеля ФИО13, о якобы примененном ФИО14 насилии и угрозах в отношении ФИО1 ничем не подтверждены. Так, из показаний того же свидетеля - матери ФИО1 следует, что последняя состояла в близких отношениях с ФИО14, совместно с ним проживала. В период сожительства с ФИО14 ФИО1 вместе с матерью осуществляла поездку в г. Набережные Челны. В течение сожительства с ФИО14 и после него ни ФИО1, ни кто-либо из ее родственников не обращались в правоохранительные органы по поводу неправомерных действий ФИО14 По мнению суда, у ФИО1 была реальная возможность обратиться за защитой своих прав в случае такой необходимости, поскольку она не была изолирована от общества, напротив она работала, общалась с родственниками, коллегами по работе. Довод подсудимой о том, что ее заявление в отдел полиции не было принято, суд не принимает, поскольку имеются различные способы обратиться в правоохранительные органы, в том числе и дистанционно, чего произведено не было, документально подтвержденных сведений об обратном не представлено. В этой связи, доводы стороны защиты в указанной части, суд не принимает, расценивает как избранный способ защиты подсудимой и желание близких родственников облегчить положение ФИО1

Отсутствие сведений о приобретении ФИО1 дорогостоящего имущества не свидетельствует, что она не распорядилась похищенными средствами с иной целью. При этом, для квалификации соответствующих преступлений не имеет значения, каким образом подсудимая распорядилась похищенными денежными средствами.

Судом достоверно установлено, что ФИО1, находясь на своем рабочем месте в операционном офисе «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб», осуществляла присвоение вверенных денежных средств, размещенных (либо подлежащих размещению) на счетах физических лиц - клиентов банка. Так, в период с 13 сентября 2019 года по 6 июля 2020 года, ФИО1 было присвоено 400 000 рублей, в период с 12 ноября 2019 года по 13 ноября 2019 года - 295 000 рублей, в период с 23 января 2020 года по 29 мая 2020 года - 226 249 рублей 22 копейки. Все указанные хищения ФИО1 совершила в рабочее время - с 9 до 17 часов в указанные периоды времени.

Все хищения вверенного имущества (преступления №№ 1, 2, 4) ФИО1 совершены с использованием своего служебного положения, так как она, являясь главным клиентским менеджером операционного офиса «Покровский» ПАО «Банк Уралсиб», в силу своих должностных полномочий была наделена административно-хозяйственными функциями в коммерческой организации, правомочиями в отношении вверенных ей денежных средств, находящихся на счетах, открытых в кредитной организации, несла материальную ответственность за сохранность вверенных денежных средств.

Кроме того, в ходе судебного следствия объективно установлено, что ФИО1 в целях совершения указанных хищений осуществляла неправомерный оборот средств платежей по счетам клиентов ПАО «Банк Уралсиб» (преступления №№ 3, 5), а именно: изготовила поддельный документ, предназначенный для неправомерного перевода денежных средств со счета клиента банка, а именно платежное поручение; изготовила поддельное распоряжение о переводе денежных средств, а также документы, предназначенные для неправомерного осуществления выдачи денежных средств по счетам клиентов банка, а именно расходный кассовый ордер, с помощью которых без согласия и ведома клиентов банка снимала денежные средства в кассе банка, переводила денежные средства на иные (не указанные в заявлениях) счета клиентов банка, на счета третьих лиц, не производила зачисление средств на счета клиентов банка.

Размеры причиненных ПАО «Банк Уралсиб», действиями ФИО1 ущербов по каждому из трех имущественных преступлений достоверно подтверждены показаниями представителя потерпевшего ФИО10, показаниями свидетелей, а также исследованными судом письменными доказательствами и сомнений у суда не вызывают. Подсудимая ФИО1 не оспаривала приведенные в обвинении размеры ущербов.

В соответствии с примечанием 4 к ст. 158 УК РФ действия ФИО1 по преступлениям №№ 1, 2 надлежит квалифицировать как совершенные в крупном размере, поскольку стоимость похищенного имущества по каждому из указанных преступлений превышает двести пятьдесят тысяч рублей.

С учетом изложенного суд квалифицирует действия ФИО1:

- по ч. 3 ст. 160 УК РФ (преступление № 1), как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере;

- по ч. 3 ст. 160 УК РФ (преступление № 2), как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (преступление № 3), как изготовление в целях использования поддельных платежных распоряжений о переводе денежных средств, документов, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств;

- по ч. 3 ст. 160 УК РФ (преступление № 4), как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (преступление № 5), как изготовление в целях использования поддельных платежных документов, предназначенных для неправомерного осуществления выдачи денежных средств.

В соответствии со ст. 6, ст. 60, ч. 2 ст. 43 УК РФ при назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновной, ее возраст и состояние здоровья, обстоятельства, смягчающие наказание и отсутствие отягчающих, влияние назначенного наказания на ее исправление и на условия жизни ее семьи.

ФИО1 совершила пять умышленных тяжких преступлений, три из которых против собственности, два - в сфере экономической деятельности.

Суд учитывает данные о личности ФИО1, которая до совершения указанных преступлений не судима, к административной ответственности не привлекалась, на учете врачей нарколога и психиатра не состоит, имеет постоянное место жительства и регистрации в г. Покрове Петушинского района, где органом полиции характеризуется удовлетворительно, характеризуется по месту жительства администрацией г. Покрова, соседями, а также свидетелями ФИО6, ФИО4 (бывшими коллегами), ФИО13 (матерью) - положительно, имеет родителей преклонного возраста, мать - пенсионера, имеющую заболевания, отца - инвалида второй группы, а также оказывала помощь престарелой бабушке, являющейся инвалидом второй группы, ветераном ВОВ, труда. ФИО1 занималась благотворительной деятельностью, оказывала помощь в ремонте православного храма, за что имеет благодарственные письма.

Суд учитывает семейное положение подсудимой, которая состоит в браке, несовершеннолетних детей на иждивении не имеет, проживает с родителями, сестрой и сыном, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. На ее иждивении находится отец ФИО 1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, являющийся инвалидом второй группы, а также она оказывает помощь престарелой бабушке ФИО 2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, являющейся инвалидом второй группы, и матери - пенсионеру ФИО 1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

Суд также принимает во внимание возраст (44 года) и состояние здоровья ФИО1, у которой имеется хроническое заболевание.

Поведение ФИО1 в ходе судебного разбирательства не отклонялось от общепризнанных норм, ею избиралась последовательная позиция защиты. Она отвечала на вопросы сторон и суда, участвовала в обсуждении ходатайств, выступала с последним словом. С учетом изложенного, а также исследованных материалов дела, касающихся данных о личности подсудимой, обстоятельств совершения преступлений, ее поведения до, во время и после их совершения, а также в ходе судебного следствия, оснований сомневаться в психической полноценности подсудимой у суда не имеется, в связи с чем суд признает ФИО1 вменяемой в отношении инкриминируемых деяний.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО1 по каждому из преступлений, суд признает: активное способствование раскрытию и расследованию преступления, о чем свидетельствует ее позиция и участие в следственных мероприятиях на всем протяжении уголовного преследования; полное и последовательное признание вины, раскаяние в содеянном; наличие на ее иждивении отца - инвалида второй группы; оказание помощи престарелой бабушке - инвалиду второй группы; матери - пенсионеру, имеющей заболевания; состояние здоровья подсудимой, имеющей хронические заболевания, ее возраст; наличие благодарственных писем за участие в благотворительной деятельности, ремонт православного храма; удовлетворительную характеристику органа полиции с места жительства и регистрации; положительные характеристики по месту жительства от администрации г. Покрова, со стороны соседей, свидетелей, матери.

Кроме того, по преступлениям №№ 1, 2, суд признает в качестве смягчающего наказание обстоятельства явку с повинной (т. 1 л.д. 156, 157-158), а также ее письменные объяснения (т. 1 л.д. 94, 35-38), суд также расценивает как явки с повинной, поскольку в них она добровольно и подробно описала обстоятельства совершенных ею преступлений, в том числе сообщила сведения, которые на тот момент достоверно не были известны правоохранительному органу (о возникших умыслах, способах совершения преступлений).

Вместе с тем по преступлению № 4 суд признает в качестве смягчающего наказание обстоятельства в качестве явки с повинной - письменные объяснения ФИО1 (т. 1 л.д. 35-38), поскольку в них она добровольно и подробно описала обстоятельства совершенного ею преступления, в том числе сообщила сведения, которые на тот момент достоверно не были известны правоохранительному органу (о возникших умыслах, способах совершения преступлений).

Кроме того, по преступлениям №№ 1, 2, 4 суд признает в качестве смягчающего наказание обстоятельства добровольное частичное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления.

Доказательств того, что преступления ФИО1 были совершены в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств либо по мотиву сострадания, в результате физического или психического принуждения либо в силу материальной, служебной или иной зависимости, в условиях крайней необходимости, суду не представлено.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1 по каждому преступлению, судом не установлено.

Разрешая вопрос о виде наказания, с учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, данных о личности подсудимой, суд приходит к выводу, что достижение целей ее исправления возможно только в условиях изоляции от общества и полагает необходимым назначить ей наказание по каждому из совершенных преступлений в виде реального лишения свободы, не усматривая оснований для применения более мягких видов наказания (по преступлениям №№ 1, 2, 4).

С учетом приведенных данных о личности подсудимой, характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, оснований для изменения категории преступлений в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ на менее тяжкую, замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами, по каждому из совершенных преступлений, применения к ФИО1 положений ст. 73 УК РФ суд не усматривает.

При определении размера наказания за каждое из преступлений суд применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ, поскольку имеются смягчающие обстоятельства, предусмотренные п.п. «и,к» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствуют отягчающие.

Дополнительные наказания, предусмотренные санкцией ч. 3 ст. 160 УК РФ (по каждому из соответствующих преступлений) суд считает возможным не применять, принимая во внимание наличие смягчающих наказание обстоятельств.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенных преступлений, других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений и дающих основания для применения положений ст. 64 УК РФ по преступлениям №№ 1, 2, 4, суд не усматривает.

Между тем, суд приходит к выводу о том, что указанная выше совокупность смягчающих наказание обстоятельств и поведение ФИО1 после совершения преступлений №№ 3, 5 (по ч. 1 ст. 187 УК РФ) в том числе в ходе судебного следствия, существенно уменьшают степень общественной опасности преступлений. Совокупность смягчающих наказание обстоятельств суд признает исключительной, в связи с чем при назначении наказания по указанным преступлениям, применяет положения ст. 64 УК РФ и не применяет дополнительный вид наказания, предусмотренный в качестве обязательного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ (в виде штрафа).

При назначении наказания суд применяет предусмотренный ч. 3 ст. 69 УК РФ механизм частичного сложения наказаний, назначенных за каждое из совершенных преступлений.

Принимая во внимание, что 2 марта 2023 года ФИО1 осуждена Петушинским районным судом Владимирской области к лишению свободы на срок 5 лет 6 месяцев с отбыванием в исправительной колонии общего режима, а преступления по настоящему делу совершены ФИО1 до постановления указанного приговора, окончательное наказание подсудимой назначается по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний по указанному и настоящему приговорам суда. При этом наказание, отбытое по приговору от 2 марта 2023 года, подлежит зачету в срок лишения свободы по настоящему приговору.

Поскольку ФИО1 совершила тяжкие преступления, наказание следует отбывать в силу п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ в исправительной колонии общего режима.

ФИО1 по настоящему уголовному делу в порядке ст.91 УПК РФ не задерживалась и под стражей не содержалась. Учитывая, что в настоящее время ФИО1 отбывает наказание в виде лишения свободы по приговору Петушинского районного суда Владимирской области от 2 марта 2023 года, необходимости в избрании ей меры пресечения в виде заключения под стражу не имеется, избранная ей в ходе предварительного следствия мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении подлежит отмене по вступлению приговора в законную силу.

Вместе с тем, суд на основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ засчитывает в срок лишения свободы время содержания ФИО1 под стражей по приговору Петушинского районного суда Владимирской области от 2 марта 2023 года с 2 марта 2023 года по 31 июля 2023 года включительно из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

С учетом разъяснений, содержащихся в абзаце 2 пункта 53 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22 декабря 2015 года № 58 «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания», приговор Петушинского районного суда Владимирской области от 14 апреля 2021 года подлежит самостоятельному исполнению, поскольку преступления по настоящему уголовному делу совершены ФИО1 до постановления указанного приговора, по которому назначено условное осуждение.

Вопрос о вещественных доказательствах разрешается судом в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО1 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 1 ст. 187, ч. 3 ст. 160, ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы:

- по ч. 3 ст. 160 УК РФ (по преступлению № 1) - на срок 2 (два) года;

- по ч. 3 ст. 160 УК РФ (по преступлению № 2) - на срок 2 (два) года;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по преступлению № 3), с применением ст. 64 УК РФ - на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

- по ч. 3 ст. 160 УК РФ (по преступлению № 4) - на срок 1 (один) год 8 (восемь) месяцев;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по преступлению № 5), с применением ст. 64 УК РФ - на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 1 ст. 187, ч. 3 ст. 160, ч. 1 ст. 187 УК РФ, путем частичного сложения наказаний назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.

На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний, назначенных по настоящему приговору и по приговору Петушинского районного суда Владимирской области от 2 марта 2023 года, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы на срок 6 (шесть) лет 6 (шесть) месяцев с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

Срок отбывания наказания в виде лишения свободы ФИО1 исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ зачесть ФИО1 в срок лишения свободы время содержания ее под стражей по приговору Петушинского районного суда Владимирской области от 2 марта 2023 года, с 2 марта 2023 года по 31 июля 2023 года включительно из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Зачесть ФИО1 в срок лишения свободы отбытый ей срок наказания по приговору Петушинского районного суда Владимирской области от 2 марта 2023 года, с 1 августа 2023 года до вступления настоящего приговора в законную силу, из расчета один день за один день.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении по вступлению приговора в законную силу отменить, иную меру пресечения не избирать.

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства по уголовному делу:

- расходный кассовый ордер от 29 мая 2020 года, приобщенный к материалам уголовного дела, - хранить при деле на весь срок хранения последнего.

Приговор Петушинского районного суда Владимирской области от 14 апреля 2021 года исполнять самостоятельно.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке во Владимирский областной суд через Петушинский районный суд Владимирской области в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденной, содержащейся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ей копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии при ее рассмотрении судом апелляционной инстанции, о чем необходимо указать в жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками судебного разбирательства.

Председательствующий: (подпись) Д.А. Левшин