дело №
ПРИГОВОР
Именем Российской Федерации
город Тюмень 18 июля 2023 года
Центральный районный суд г. Тюмени в составе председательствующего – судьи Агафоновой М.А., секретаре Комбирович М.С.,
с участием:
государственных обвинителей – помощников прокурора г. Тюмени Вагаповой Р.Р., ФИО1, ФИО2, старшего помощника прокурора г. Тюмени Усольцевой О.С.,
подсудимого ФИО3,
защитников – адвокатов Грачевой Л.Е., Ляшенко К.А.,
рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело № в отношении:
ФИО3 , <данные изъяты>, судимого:
- ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> по п.«а» ч. 3 ст. 158, п. «а» ч. 3 ст. 158, ч. 3 ст. 69 УК РФ к 3 годам лишения свободы, на основании ст. 73 УК РФ условно с испытательным сроком 3 года; постановлением <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ испытательный срок продлен на 3 месяца; постановлением <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ испытательный срок продлен на 6 месяцев; постановлением <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ условное осуждение отменено, ФИО3 направлен для исполнения наказания в виде лишения свободы сроком на 3 года в исправительную колонию общего режима, взят под стражу в зале суда, неотбытое наказание 1 год 4 месяца 29 дней,
обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,
УСТАНОВИЛ:
ФИО3 совершил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
Преступление им совершено в городе Тюмени при следующих обстоятельствах:
В период времени с 00 часов 01 минуты ДД.ММ.ГГГГ до 09 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь подставным лицом ИП ФИО30, ИНН №, зарегистрированным ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРИП, а также являясь генеральным директором и учредителем ООО «<данные изъяты>» ИНН №, зарегистрированным в ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ, и генеральным директором и учредителем «<данные изъяты>» ИНН №, зарегистрированным в ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ, достоверно зная, что ИП ФИО30, ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» фактически финансово-хозяйственную деятельность в соответствии с основным видом деятельности, указанным в Уставах Обществ и внесенным в ЕГРЮЛ/ЕГРИП, не будет осуществлять, и условия для ее осуществления не имеет, в том числе не будет осуществлять финансовые операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, получив предложение от неустановленного следствием лица, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, об открытии расчетных счетов на ИП ФИО30, ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>», и передачи электронного средства доступа к данным расчетным счетам, которое согласно ст. 3 Федерального закона № – ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О национальной платежной системе» является средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно – коммуникационных технологий, то есть обеспечивающих доступ к расчетным счетам с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, согласился на данное предложение за денежное вознаграждение.
Далее, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ИП ФИО30 и предоставления третьему лицу электронных средств, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику банка паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО3, а также пакет документов для получения услуги по открытию расчетного счета на ИП ФИО30 При этом, ФИО3 не сообщал сотрудникам банка, что является подставным лицом ИП ФИО30
ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут сотрудники ПАО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО30, открыли расчетные счета №№, 40№, а также открыли специальный банковский счет № на ИП ФИО30, сформировали логин и пароль, которые были направлены на абонентский номер, указанный ФИО3 в заявлении об открытии банковского счета и подключении услуг в ПАО «<данные изъяты>», фактически находящийся в его пользовании.
Далее, в период времени с 09 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>» для Интернет-Банка ПАО «<данные изъяты>», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для <данные изъяты>, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетами №№, №, №, находясь у <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ИП ФИО30 №, №, а также к специальному банковскому счету № логин и пароль, направленные сотрудниками банка на абонентский номер, указанный ФИО3, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.
Далее, в продолжение преступного умысла, в период времени с 10 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ИП ФИО30 и предоставления третьему лицу электронных средств, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в помещении библиотеки № имени ФИО13, расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику банка АО «<данные изъяты>» паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО3, а также пакет документов, для получения услуги по открытию расчетного счета на ИП ФИО30 При этом, ФИО3 не сообщал сотрудникам банка, что является подставным лицом ИП ФИО30
ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут сотрудники АО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО3 открыли расчетный счет № на ИП ФИО30, сформировали логин и пароль, которые были направлены на абонентский номер, указанный ФИО3 в заявлении об открытии банковского счета и подключения услуг в АО «<данные изъяты>», фактически находящийся в его пользовании.
Далее, в период времени с 10 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>» для Интернет-Банка АО «<данные изъяты>», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, находясь у <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО30 №, логин и пароль, направленные сотрудниками банка на абонентский номер, указанный ФИО3, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.
Далее, в продолжение преступного умысла, в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ИП ФИО30 и предоставления третьему лицу электронных средств, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе АО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику банка паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО3, а также пакет документов, для получения услуги по открытию расчетного счета на ИП ФИО30 При этом, ФИО3 не сообщал сотрудникам банка, что является подставным лицом ИП ФИО30
ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут сотрудники АО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО3, открыли расчетный счет № на ИП ФИО30, сформировали логин и пароль, которые были направлены на абонентский номер, указанный ФИО3 в заявлении об открытии банковского счета и подключении услуг в АО «<данные изъяты>», фактически находящийся в его пользовании.
Далее, в период времени с 09 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>» для Интернет-Банка АО «<данные изъяты>», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для <данные изъяты>, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, находясь у <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО30 №, логин и пароль, направленные сотрудниками банка на абонентский номер, указанный ФИО3, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.
Далее, в продолжение преступного умысла, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ИП ФИО30 и предоставления третьему лицу электронных средств, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику банка паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО3, а также пакет документов, для получения услуги по открытию расчетного счета на ИП ФИО30 При этом, ФИО3 не сообщал сотрудникам банка, что является подставным лицом ИП ФИО30
ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут сотрудники ПАО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО3, открыли расчетный счет № на ИП ФИО30, сформировали логин и пароль, которые были направлены на абонентский номер, указанный ФИО3 в заявлении об открытии банковского счета и подключения услуг в ПАО «<данные изъяты>», фактически находящийся в его пользовании.
Далее, в период времени с 09 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>» для Интернет-Банка ПАО «<данные изъяты>», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для <данные изъяты>, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, находясь у <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО30 №, логин и пароль, направленные сотрудниками банка на абонентский номер, указанный ФИО3, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.
Далее, в продолжение преступного умысла, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ИП ФИО30 и предоставления третьему лицу электронных средств, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе ПАО Банк «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику банка паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО3, а также пакет документов для получения услуги по открытию расчетного счета на ИП ФИО30 При этом, ФИО3 не сообщал сотрудникам банка, что является подставным лицом ИП ФИО30
ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут сотрудники ПАО Банк «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО3, открыли расчетные счета №№, № на ИП ФИО30, сформировали логин и пароль, которые были направлены на абонентский номер, указанный ФИО3, в заявлении об открытии банковского счета и подключения услуг в ПАО Банк «<данные изъяты>», фактически находящийся в его пользовании.
Далее, в период времени с 09 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» для Интернет-Банка ПАО Банк «<данные изъяты>», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетами №№, № находясь у <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ИП ФИО30 №№, №, логин и пароль, направленные сотрудниками банка на абонентский номер, указанный ФИО3, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.
Далее, в продолжение преступного умысла, в период времени с 10 часов 00 минут до 22 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ИП ФИО30 и предоставления третьему лицу электронных средств, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в помещении ТРЦ «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику банка АО КБ «<данные изъяты>» паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО3, а также пакет документов для получения услуги по открытию расчетного счета на ИП ФИО30 При этом, ФИО3 не сообщал сотрудникам банка, что является подставным лицом ИП ФИО30
ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут до 23 часов 59 минут сотрудники АО КБ «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО3, открыли расчетные счета №№, № на ИП ФИО30, сформировали логин и пароль, которые были направлены на абонентский номер, указанный ФИО3 в заявлении об открытии банковского счета и подключении услуг в АО КБ «<данные изъяты>», фактически находящийся в его пользовании.
Далее, в период времени с 10 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>» для Интернет-Банка АО КБ «<данные изъяты>», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетами №№, №, находясь в у <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ИП ФИО30 №№, №, логин и пароль, направленные сотрудниками банка на абонентский номер, указанный ФИО3, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.
Далее, в продолжение преступного умысла, в период времени с 10 часов 00 минут до 22 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ООО «<данные изъяты>» и предоставления третьему лицу электронных средств, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в помещении ТРЦ «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику банка АО КБ «<данные изъяты>» паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО3, а также пакет документов для получения услуги по открытию расчетного счета на ООО «<данные изъяты>». При этом, ФИО3 не сообщал сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО «<данные изъяты>».
ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут до 23 часов 59 минут сотрудники АО КБ «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО3, открыли расчетные счета №№, № на ООО «<данные изъяты>», сформировали логин и пароль, которые были направлены на абонентский номер, указанный ФИО3 в заявлении об открытии банковского счета и подключении услуг в АО КБ «<данные изъяты>», фактически находящимся в его пользовании.
Далее, в период времени с 10 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>» для Интернет-Банка АО КБ «<данные изъяты>», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетами №№, №, находясь у <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» №№, №, логин и пароль, направленные сотрудниками банка на абонентский номер, указанный ФИО3, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.
Далее, в продолжение преступного умысла, в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ООО «<данные изъяты>» и предоставления третьему лицу электронных средств, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе АО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес> предоставил сотруднику банка паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО3, а также пакет документов для получения услуги по открытию расчетного счета на ООО «<данные изъяты>». При этом, ФИО3 не сообщал сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО «<данные изъяты>».
ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут сотрудники АО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО3, открыли расчетный счет № на ООО «<данные изъяты>», сформировали логин и пароль, которые были направлены на абонентский номер, указанный ФИО3 в заявлении об открытии банковского счета и подключения услуг в АО «<данные изъяты>», фактически находящийся в его пользовании.
Далее, в период времени с 09 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>» для Интернет-Банка АО «<данные изъяты>», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, находясь у <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ООО «<данные изъяты>» №, логин и пароль, направленные сотрудниками банка на абонентский номер, указанный ФИО3, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.
Далее, в продолжение преступного умысла, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ООО «<данные изъяты>» и предоставления третьему лицу электронных средств, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе ПАО Банк «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику банка паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО3, а также пакет документов для получения услуги по открытию расчетного счета на ООО «<данные изъяты>». При этом, ФИО3 не сообщал сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО «<данные изъяты>».
ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут сотрудники ПАО Банк «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО3, открыли расчетные счета №№, № на ООО «<данные изъяты>», сформировали логин и пароль, которые были направлены на абонентский номер, указанный ФИО3 в заявлении об открытии банковского счета и подключении услуг в ПАО Банк «<данные изъяты>», фактически находящийся в его пользовании.
Далее, в период времени с 09 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>» для Интернет-Банка ПАО Банк «<данные изъяты>», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетами №№, №, находясь у <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» №№, №, логин и пароль, направленные сотрудниками банка на абонентский номер, указанный ФИО3, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.
Далее, в продолжение преступного умысла, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ООО «<данные изъяты>» и предоставления третьему лицу электронных средств, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе Тюменский РФ АО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику банка паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО3, а также пакет документов для получения услуги по открытию расчетного счета на ООО «<данные изъяты>». При этом, ФИО3 не сообщал сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО «<данные изъяты>».
ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут сотрудники Тюменский РФ АО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО3, открыли расчетный счет № на ООО «<данные изъяты>», сформировали логин и пароль, которые были направлены на абонентский номер, указанный ФИО3 в заявлении об открытии банковского счета и подключении услуг в Тюменский РФ АО «<данные изъяты>», фактически находящийся в его пользовании.
ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут сотрудники Тюменский РФ АО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО3 открыли расчетные счета №№, № на ООО «<данные изъяты>», сформировали логин и пароль, которые были направлены на абонентский номер, указанный ФИО3 в заявлении об открытии банковского счета и подключения услуг в Тюменский РФ АО «<данные изъяты>», фактически находящийся в его пользовании.
Далее, в период времени с 09 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>» для Интернет-Банка Тюменский РФ АО «<данные изъяты> согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетами №№, №, №, находясь у <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» №№, №, №, логин и пароль, направленные сотрудниками банка на абонентский номер, указанный ФИО3, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.
Далее, в продолжение преступного умысла, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ООО «<данные изъяты>» и предоставления третьему лицу электронных средств, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику банка паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО3, а также пакет документов, для получения услуги по открытию расчетного счета на ООО «<данные изъяты>». При этом, ФИО3 не сообщал сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО «<данные изъяты>».
ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут сотрудники ПАО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО3, открыли расчетный счет № на ООО «<данные изъяты>», сформировали логин и пароль, которые были направлены на абонентский номер, указанный ФИО3 в заявлении об открытии банковского счета и подключении услуг в ПАО «<данные изъяты>», фактически находящийся в его пользовании.
Далее, в период времени с 09 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>» для Интернет-Банка АО «<данные изъяты>», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, находясь у <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ООО «<данные изъяты>» №, логин и пароль, направленные сотрудниками банка на абонентский номер, указанный ФИО3, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.
Далее, в продолжение преступного умысла, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ООО «<данные изъяты>» и предоставления третьему лицу электронных средств, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе АО КБ «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику банка паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО3, а также пакет документов, для получения услуги по открытию расчетного счета на ООО «<данные изъяты>». При этом, ФИО3 не сообщал сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО «<данные изъяты>».
ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут сотрудники АО КБ «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО3, открыли расчетный счет №, а также счет корпоративной карты № на ООО «<данные изъяты>», сформировали логин и пароль, которые были направлены на абонентский номер, указанный ФИО3 в заявлении об открытии банковского счета и подключении услуг в АО КБ «<данные изъяты>», фактически находящийся в его пользовании.
Далее, в период времени с 10 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет клиент банк» для Интернет-Банка АО КБ «<данные изъяты>», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетами №№, №, находясь у <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ООО «<данные изъяты>» №, а также к счету корпоративной карты №, логин и пароль, направленные сотрудниками банка на абонентский номер, указанный ФИО3, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.
Далее, в продолжение преступного умысла, в период времени с 10 часов 00 минут до 22 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ООО «<данные изъяты>» и предоставления третьему лицу электронных средств, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в помещении ТРЦ «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику банка АО КБ «<данные изъяты>» паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО3, а также пакет документов для получения услуги по открытию расчетного счета на ИП ФИО30 При этом, ФИО3 не сообщал сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО «<данные изъяты>».
ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут до 23 часов 59 минут сотрудники АО КБ «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО3, открыли расчетный счет № на ООО «<данные изъяты>», сформировали логин и пароль, которые были направлены на абонентский номер, указанный ФИО3 в заявлении об открытии банковского счета и подключения услуг в АО КБ «<данные изъяты>», фактически находящийся в его пользовании.
Далее, в период времени с 10 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>» для Интернет-Банка АО КБ «<данные изъяты>», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, находясь у <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ООО «<данные изъяты>» №, логин и пароль, направленные сотрудниками банка на абонентский номер, указанный ФИО3, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.
Таким образом, ФИО3, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресам: <адрес>; <адрес>; <адрес>; <адрес>; <адрес>; <адрес>; <адрес>; <адрес>; <адрес>, будучи осведомленным об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО30, ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», достоверно зная при этом, что он является подставным лицом ИП, ООО, с использованием которых могут быть совершены преступления, связанные с финансовыми операциями, либо сделками с денежными средствами или иным имуществом, не связанными с коммерческой деятельностью ИП ФИО30, ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершил сбыт электронных средств, обеспечивающих доступ к расчетным счетам ИП ФИО30, ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», логинов и паролей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному следствием лицу, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, за денежное вознаграждение.
В начале судебного следствия подсудимый ФИО3 вину в предъявленном обвинении признал частично, однако, в конце судебного следствия подсудимый виновным себя в совершении преступления, изложенного в описательной части приговора, признал полностью и от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции Российской Федерации.
Суд, проверив и оценив представленные по делу доказательства в их совокупности, пришел к выводу, что вина подсудимого ФИО3 в сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, подтверждается совокупностью исследованных судом доказательств.
Так, из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке, установленном п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, показаний подсудимого ФИО3, данных им в ходе предварительного следствия, в присутствии защитника и после разъяснения всех прав, в том числе права не свидетельствовать против самого себя, следует, что в ДД.ММ.ГГГГ года он зарегистрировал на свое имя ИП, так как хотел заниматься оптовой торговлей строительными материалами. Заявление на регистрацию ИП он подавал через ПАО «<данные изъяты>». Банк в свою очередь отправил ему на электронную почту свидетельство о государственной регистрации его в качестве ИП. Затем в этом же банке он открыл расчетный счет на ИП для ведения финансово-хозяйственной деятельности. Доступ к расчетному счету он не имел. В начале ДД.ММ.ГГГГ года он познакомился с молодым человеком по имени А., славянской внешности, с кудрявыми волосами темного цвета, ростом около 170 см, худощавого телосложения, на вид около 25 лет, который предложил ФИО3 зарегистрировать на свое имя ИП и юридические лица, а после открыть расчетные счета и передать ему доступ к данным расчетным счетам по ИП и ООО. Антон пообещал ему за каждый открытый расчетный счет денежное вознаграждение. Он согласился на его предложение, так как нуждался в деньгах на алкоголь. Так, он по просьбе А. открыл расчетные счета на ИП ФИО30 в ПАО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО Банк «<данные изъяты>», АО КБ «<данные изъяты>», на ООО «<данные изъяты>» в АО КБ «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», ПАО Банк «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», АО КБ «<данные изъяты>» и на ООО «<данные изъяты>» в АО КБ «<данные изъяты> Все документы и электронные средства, которые ему выдавали в банках, он отдавал А. возле банков, где открывал расчетные счета. С представителем АО «<данные изъяты>» он встречался в библиотеке № по <адрес>, также возле библиотеки передал А. все документы. С представителем АО КБ «<данные изъяты>» все разы он встречался в ТРЦ «<данные изъяты>» и там же передавал документы А. возле ТРЦ «<данные изъяты>». Логин и пароль приходил на ему на сотовый телефон, который был у него в пользовании. Цели распоряжаться открытыми расчетными счетами у него не было. Расчетными счетами ИП ФИО30, ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» он не управлял, доступа к ним не имел. Денежные средства от А. он так и не получил, он лишь дал ему на «бутылку» один раз 100 рублей. В <адрес> он не ездил, расчетные счета он не открывал, с помощью электронной подписи документы на открытие счета сам лично не отправлял (том №).
Свидетель Свидетель №3 в судебном заседании показала, что состоит в должности <данные изъяты> с ДД.ММ.ГГГГ года. Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора, осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства РФ, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов и установленных Банком России индивидуальных предельных значений обязательных нормативов, осуществляет анализ деятельности банковских холдингов и использует полученную информацию для целей банковского надзора за кредитными организациями и банковскими группами, входящими в банковские холдинги.
Согласно Инструкции № 153-И об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов, расчетные счета открываются юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями, а также индивидуальным предпринимателям или физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, для совершения операций, связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой. Расчетные счета открываются представительствам кредитных организаций, а также некоммерческим организациям для совершения операций, связанных с достижением целей, для которых некоммерческие организации созданы. Для открытия расчетного счета юридическому лицу в банк представляются: учредительные документы юридического лица; лицензии; карточка с образцами рукописных подписей и оттиском печати юридического лица; документы, подтверждающие полномочия лиц на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.
Кроме того, при предоставлении документов уполномоченное лицо в обязательном порядке предоставляет документ, удостоверяющий личность. Должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные Инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. Сроки рассмотрения заявки на открытие расчетных счетов устанавливаются внутренними правилами кредитных организаций. Кредитная организация может отказать в открытии расчетного счета при отсутствии документов, согласно указанному выше перечню, либо в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. По открытию расчетного счета юридическому лицу выдается договор банковского счета, какие дополнительно к нему выдаются карты, электронные средства, технические устройства, носители информации определяется самой кредитной организацией согласно ее внутренним правилам. В соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно - коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.
Свидетель Свидетель №1 в судебном заседании пояснил, что работает в Межрайонной ИФНС России № по <адрес>. Согласно данным ЕГРЮЛ ООО «<данные изъяты>» зарегистрировано в качестве юридического лица при создании ДД.ММ.ГГГГ регистрирующим органом - Межрайонной ИФНС России № по <адрес>. Адрес организации: <адрес>. На основании заявления по форме №, поступившего в регистрирующий орган ДД.ММ.ГГГГ в электронном виде, в государственный реестр внесены сведения о том, что директором и единственным участником с номинальной стоимостью доли 10 000 рублей является ФИО3
ООО «<данные изъяты>» зарегистрировано в качестве юридического лица при создании ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по <адрес>. Адрес Общества: <адрес>. На основании заявления по форме №, поступившего в регистрирующий орган – ДД.ММ.ГГГГ в электронном виде, в государственный реестр внесены сведения о том, что директором и единственным участником с номинальной стоимостью доли 10 000 рублей является ФИО3
При регистрации юридического лица ему присваивается ОРГН и ИНН.
Свидетель ФИО28. с учетом ее показаний, оглашенных в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ (том №), которые свидетель полностью подтвердила, суду показала, что является <данные изъяты> ФИО3, который имеет <данные изъяты>. Подсудимый всегда был примерным ребенком. В ДД.ММ.ГГГГ ее сын женился, в браке начал часто распивать алкогольные напитки вместе с супругой. Все это длилось на протяжении более 15 лет, что в дальнейшем привело к заболеванию поджелудочной железы, вплоть до нейкроза. Также ее сын два раза пребывал в <данные изъяты>, так как у него начиналась «<данные изъяты>». В настоящее время ФИО3 состоит на учете по причине алкоголизма, хронического заболевания, относящегося к группе психических расстройств, влияющих на деятельность мозга. О том, что ее сын зарегистрировал на свое имя ИП и юридические лица, ей не известно, но она с уверенностью может сказать, что он никогда не занимался предпринимательской деятельностью, так как у него нет на это специального образования и финансовой возможности. На момент ДД.ММ.ГГГГ года ФИО3 уходил в запои, и она может предположить, что он мог это сделать за денежное вознаграждение, чтобы приобрести алкоголь. ФИО3 был неоднократно осужден, и в ДД.ММ.ГГГГ ему было заменено условное наказание на реальное лишение свободы в связи с тем, что он не ходил на отметку, так как часто был в длительных запоях и его отправили в <данные изъяты>. Однозначно зарегистрировать на себя фирму и ИП ее сына попросили «за бутылку».
Свидетель Свидетель №13 суду показал, что работает заместителем начальника отдела камеральных проверок в ИФНС России по <адрес> №, на имя ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ было зарегистрировано ООО «<данные изъяты>», которое ликвидировано ДД.ММ.ГГГГ. В ИФНС России по <адрес> № поступила декларация за ДД.ММ.ГГГГ года данного Общества, подписанная электронной подписью ФИО3 По результатам проверки были выявлены налоговые расхождения. В ходе проверки было установлено, что денежные средства уходят в наличный оборот. От ФИО3 поступили заявления, согласно которым он не является руководителем ООО «<данные изъяты>», финансовую деятельность указанного Общества не осуществляет, просит отозвать электронную подпись, декларацию считать недействительной, поскольку ее не подписывал и не предоставлял.
Как следует из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке, установленном ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показаний свидетеля Свидетель №5 (том №), она работает <данные изъяты> в АО «<данные изъяты>», в её должностные обязанности входит привлечение и удержание клиентов, обслуживание юридических лиц. Юридические лица для расчетов по операциям используют расчетные счета. Расчетный счет - это специальный счет организации, предназначенный для хранения денежных средств и осуществления расчетов, связанных с коммерческой деятельностью. При открытии расчетного счета предоставляется дистанционный доступ к управлению счетом. Дистанционный доступ - это интернет банк «<данные изъяты>». В данном интернет банке клиент может осуществлять платежи, справки выписки, связь с банком с использованием функционального ключевого носителя, полученного по акту прима-передачи. Логин, разовый пароль для входа в систему и лицензия на использование СКИЗ «<данные изъяты>» на бумажном носителе передаются по акту приема-передачи. Личный кабинет юридического лица будет являться электронным средством платежа, предназначенным для осуществления операций с денежными средствами по расчетному счету юридического лица. Согласно ст. 3 Федерального закона №161- ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно - коммуникационных технологий электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Все электронные платежи проходят через платежную систему Центрального банка РФ. Платежной системой является совокупность организаций, взаимодействующих по правилам платежной системы в целях осуществления перевода денежных средств, включающая оператора платежной системы, операторов услуг платежной инфраструктуры как минимум три организации являются операторами по переводу денежных средств. Данная система позволяет осуществлять денежные переводы. В соответствии с п. 1.1 Положения банка России от 13.06.2012 № 383 - П «О правилах осуществления перевода денежных средств» банки осуществляют переводы денежных средств по банковским счетам на основании предусмотренных п.п. 1.10 и 1.11 указанного Положения распоряжений о переводе денежных средств, составляемые плательщиками, получателями денежных средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании закона предъявлять распоряжение к банковским счетам плательщиков, банкам. В соответствии с п. 1.2. Положения плательщиками, получателями средств являются юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица, занимающиеся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, банки. Кроме того, вторым средством платежа является личное присутствие клиента в банке с платежным поручением о переводе средств. Средство передачи платежных поручений в АО «<данные изъяты>» клиент - ООО «<данные изъяты>» ИНН № ей не известны. Через электронное средство платежа направляет платежное поручение для его оперативного использования. Платежное средство - это документ, в котором содержатся информация об отправителе (реквизиты) и получателе, сумма платежа, назначение платежа. В случае, при передаче логина и пароля, ключевого носителя к дистанционному доступу (интернет-банк «Интернет-клиент») третьим лицам, иное лицо может в полном объеме распоряжаться расчетном счетом. При открытии расчетного счета клиент лично обращается в отделение банка с перечнем документов, для открытия расчетного счета: паспортом гражданина, уставом, решением и печатью. На основании данного пакета документов сотрудник банка проводит идентификацию лица, обратившегося в Банк, проводит проверки и соответствия по сайтам Выписка, Приостановления, коды статистики, копирует документы, заверяет, заполняет документы в Генераторе печатных форм для формирования бумажного пакета документов, заводит клиента в программу CRM, которая проверяется с помощью автоматизированной системы (Черный список), сканирует пакет документов, прикрепляет в станцию сканирования, отправляет на почтовый ящик Единого сервисного центра, где проверяются на правильность заполнение и полнота пакета документов для открытия расчетного счета. Исходя из предоставленных ей документов, поясняет, что ДД.ММ.ГГГГ в офис АО «<данные изъяты>» обратился директор ООО «<данные изъяты>» ФИО3, предоставил свой паспорт гражданина РФ, решение о создании юридического лица и устав юридического лица. После проверки документов специалист подготовила документы для открытия расчетного счета: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания. После подготовки документов специалист их распечатывает, клиент проверяет внесенные сведения, после чего при сотрудниках банка подписывает указанные документы. После согласования документы направляются в отдел открытия счетов, где после поступления документов еще раз проверяется весь перечень документов на факт соответствия, согласно нормативным документам, после чего открывают либо отказывают в открытии расчетного счета. После отправления всех документов и проведения всех необходимых операций по открытию расчетного счета в отношении ООО «<данные изъяты>» приходит уведомление на почту специалисту банка от Единого сервисного цента об открытии счета. ДД.ММ.ГГГГ Банком клиенту открыт расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ были открыты расчетные счета №№ и №. Клиенту были переданы по акту приема-передачи функциональный ключевой носитель, логин, разовый пароль для входа в систему и лицензия на использование СКИЗ «<данные изъяты>» на бумажном носителе. Клиент с помощью ключа сформировал и лично предоставил в банк запрос на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи, после чего клиент мог работать удаленно. Обращался ФИО3 в АО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>.
Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в порядке, установленном ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показаниям свидетеля Свидетель №2 (том №), она с ДД.ММ.ГГГГ состоит в должности <данные изъяты> в АО «<данные изъяты>». При открытии расчетного счета юридического лица или ИП предоставляется дистанционный доступ к управлению счетом. Дистанционный доступ - это интернет-банк - «<данные изъяты>». В данном интернет-банке клиент может осуществлять платежи, справки, выписки, связь с банком с использованием электронно-цифровой подписи, которую клиент генерирует через служебную страницу банка (сайт-банка), предварительно создает логин и пароль, после чего создается сертификат на ЭЦП (электронно-цифровой подписи), который распечатывается, подписывается, сотрудник банка принимает этот сертификат и активирует, таким образом у клиента появляется личный кабинет с полным доступом к дистанционному управлению расчетными счетами. В данном интернет-банке клиент может осуществлять платежи, справки, выписки, связь с банком с использованием электронно-цифровой подписи, которую клиент генерирует через служебную страницу банка (сайт-банка), предварительно получив логин в момент открытия расчетного счета и временный пароль к личному кабинету в виде смс-сообщений на номер контактного телефона, указанный в заявлении. В этом случае личный кабинет юридического лица будет являться электронным средством платежа, предназначенным для осуществления операций с денежными средствами по расчетному счету юридического лица. Согласно ст.3 Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно - коммуникационных технологий электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Все электронные платежи проходят через платежную систему Центрального банка РФ. Платежной системой является совокупность организаций, взаимодействующих по правилам платежной системы в целях осуществления перевода денежных средств, включающая оператора платежной системы, операторов услуг платежной инфраструктуры как минимум три организации являются операторами по переводу денежных средств. Данная система позволяет осуществлять денежные переводы. В соответствии с п. 1.1 Положения банка России от 13.06.2012 № 383 - П «О правилах осуществления перевода денежных средств», банки осуществляют переводы денежных средств по банковским счетам на основании предусмотренных п.п. 1.10 и 1.11 указанного Положения распоряжений о переводе денежных средств, составляемые плательщиками, получателями денежных средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании закона предъявлять распоряжение к банковским счетам плательщиков, банкам. В соответствии с п. 1.2. Положения, плательщиками, получателями средств являются юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица, занимающиеся в установленном законодательством РФ порядке частной практики, банки. Вторым средством платежа является личное присутствие клиента в банке с платежным поручением о переводе средств. Согласно выписке АО «<данные изъяты>» клиент - ООО «<данные изъяты>» в лице генерального директора ФИО3 совершал все платежи по переводу денежных средств электронно, использовал электронное средство платежа. Через электронное средство платежа направлял платежное поручение для его оперативного использования. Платежное средство - это документ, в котором содержатся информация об отправителе и получателе, сумма платежа, назначение платежа. После получения банком платежного поручения оно исполняется, предварительно проверяется наименование, индивидуальный номер налогоплательщика, счет в автоматическом режиме. В случае передачи логина и пароля к дистанционному доступу третьим лицам, иное лицо может в полном объеме распоряжаться расчетным счетом. Для открытия счета генеральный директор ООО <данные изъяты>» ФИО3 предоставил паспорт гражданина РФ на свое имя, решение о создании юридического лица, устав организации и печать. Где проходила встреча сотрудника банка с ФИО3, установить нет возможности, поскольку в программном обеспечении банка такая информация не фиксируется. На основании предоставленных документов от клиента сотрудник банка проводит идентификацию, заполняет заявку в программном обеспечении банка «Об открытии расчетного счета», которая проверяется с помощью автоматизированной системы, делает сканированные копии необходимых документов. До подачи заявки со стороны клиента ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ было подписано «Подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «<данные изъяты>» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «<данные изъяты>». После проведения автоматических проверок и поступления положительного ответа на открытие расчетного счета системой было направлено СМС-оповещение на сотовый телефон №, содержащее ссылку для электронного подписания документов по открытию расчетного счета №, подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг; подтверждение о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «<данные изъяты>»; Карточка с образцами подписей и оттиска печати. Далее клиент прошел по данной ссылке, тем самым подтвердил присоединение к Договору о расчетно-кассовом обслуживании АО «<данные изъяты>», заявка ушла на техническое открытие и подключение услуг, а именно, доступ к системе «<данные изъяты>». После открытия счета ДД.ММ.ГГГГ клиенту пришло СМС-оповещение, которое содержало временный пароль к системе «<данные изъяты>». В дальнейшем распоряжаться расчетным счетом ФИО3 мог с помощью приложения «<данные изъяты>»» и совершать операции по расчетному счету. В какое отделение обращался ФИО3, установить нет возможности.
Как следует из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке, установленном ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показаний свидетеля Свидетель №6 (том №), она с ДД.ММ.ГГГГ состоит в должности <данные изъяты> в ПАО «<данные изъяты>». При открытии расчетного счета юридического лица или ИП предоставляется дистанционный доступ к управлению счетом. Дистанционный доступ - это интернет-Банк «<данные изъяты>». В данном интернет-Банке Клиент может осуществлять различные платежи, формировать и заказывать справки, выписки. Существует 2 варианта защиты Системы и подписания документов: одноразовые СМС-пароли или «электронный ключ» (токен). Для работы в СББОЛ по электронному ключу клиент создает сертификат на ЭЦП (электронно-цифровой подписи), этот сертификат распечатывается, подписывается, сотрудник Банка принимает этот сертификат и активирует, в результате чего у клиента появляется личный кабинет с полным доступом к дистанционному управлению расчетными счетами. В этом случае личный кабинет юридического лица будет являться электронным средством платежа, предназначенным для осуществления операций с денежными средствами по расчетному счету юридического лица. Все электронные платежи проходят через платежную систему Центрального банка РФ. Платежной системой является совокупность организаций, взаимодействующих по правилам платежной системы в целях осуществления перевода денежных средств, включающая оператора платежной системы, операторов услуг платежной инфраструктуры. Данная система позволяет осуществлять денежные переводы. Банки осуществляют переводы денежных средств по банковским счетам на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемые плательщиками, получателями денежных средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании закона предъявлять распоряжение к банковским счетам плательщиков, банкам. Вторым средством платежа является личное присутствие клиента в банке с платежным поручением о переводе средств. Через электронное средство платежа направляется платежное поручение для его оперативного использования. Платежное средство - это документ, в котором содержатся информация об отправителе (реквизиты) и получателе, сумма платежа, назначение платежа. После получения банком платежного поручения, оно исполняется, предварительно проверяется наименование, индивидуальный номер налогоплательщика, счет. Все платежные поручения подтверждает клиент с помощью СМС-кода или «<данные изъяты>», после чего поручение направляется в банк для обработки. В случае передачи логина и пароля к дистанционному банковскому обслуживанию («<данные изъяты>») третьим лицам, иное лицо может в полном объеме распоряжаться расчетном счетом. При открытии расчетного счета клиента информируют о возможном осуществлении мошеннических действий. При открытии расчетного счета руководитель лично обращается в отделение Банка с перечнем документов, необходимых для открытия расчетного счета: оригиналом паспорта руководителя организации; уставом и/или учредительным договором либо электронным архивом учредительных документов, полученных из ИФНС; документами, подтверждающими избрание/назначение руководителя, а также продление срока полномочий. На основании данного пакета документов сотрудник банка проводит идентификацию лица, обратившегося в банк, после чего при соответствии документов указанным выше условиям сотрудник заполняет заявку в программном обеспечении банка, которая проверяется с помощью автоматизированной системы. Сотрудник банка делает сканирование оригиналов учредительных документов в цветном виде. После проведения проверки и поступления положительного ответа сотруднику банка автоматически из программного обеспечения формируются анкета юридического лица, в которой содержатся все сведения о юридическом лице, заявление о присоединении (указываются сведения о выбранном расчетно-кассовом обслуживании, данные о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО <данные изъяты>), карточка с образцами подписей и оттиска печати. После получения документов специалист банка их распечатывает, клиент проверяет внесенные сведения на актуальность, после чего при сотрудниках банка подписывает указанные документы. Отсканированные экземпляры всех документов клиента направляются в Центр обслуживания клиентов, где после поступления еще раз проверяется весь перечень документов на факт соответствия с приложенными документами и данные ЕГРЮЛ, после чего счет клиенту открывают либо отказывают в открытии расчетного счета. После чего приходит уведомление СМС-оповещение об открытии счета на сотовый телефон и электронный адрес. Для использования расчетного счета создается учетная запись «<данные изъяты>»; формируется логин и пароль. В целях безопасности логин направляется на адрес электронной почты, пароль поступает на номер, указанный при заполнении документов. В дальнейшем для распоряжения расчетным счетом через полную версию руководитель должен создать себе новый пароль, после чего становятся доступны все расходно-кассовые операции. Согласно имеющейся информации в автоматизированных системах банка ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе <данные изъяты> №, расположенном по адресу: <адрес>, открыт расчетный счет ИП ФИО30 ИНН №, также в автоматизированные системы банка приложены: паспорт гражданина РФ на имя ФИО3, свидетельство о постановке на учет РФ в налоговом органе в качестве ИП, информационные сведения клиента, в которых содержатся все сведения о юридическом лице, заявление о присоединении, карточка с образцами подписей и оттиска печати. Дополнительно в рамках открытия расчетного счета заявка на выпуск корпоративной бизнес-карты клиентом подана не была.
Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в порядке, установленном ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показаниям свидетеля Свидетель №7 (том №), она с ДД.ММ.ГГГГ года состоит в должности <данные изъяты>. При открытии расчетного счета юридического лица или ИП предоставляется дистанционный доступ (интернет-банк) к управлению счетом, в ПАО Банк «<данные изъяты>» это «<данные изъяты>». В данном интернет-банке клиент может осуществлять платежи, справки, выписки, связь с банком с использованием электронно-цифровой подписи, которую клиент генерирует через служебную страницу банка, предварительно создает логин и пароль, после чего создается сертификат на ЭЦП, который распечатывается, подписывается, сотрудник банка принимает этот сертификат и активирует, таким образом у клиента появляется личный кабинет с полным доступом к дистанционному управлению расчетными счетами. В этом случае личный кабинет юридического лица будет являться электронным средством платежа, предназначенным для осуществления операций с денежными средствами по расчетному счету юридического лица. Согласно выписке ПАО Банк «<данные изъяты>», клиент - ИП ФИО30, ИНН №, все платежи по переводу денежных средств совершал электронно, использовал электронное средство платежа. Через электронное средство платежа направлял платежное поручение для его оперативного использования. Платежное средство - это документ, в котором содержатся информация об отправителе и получателе, сумма платежа, назначение платежа. После получения банком платежного поручения оно исполняется, предварительно проверяется наименование, индивидуальный номер налогоплательщика, счет. Все платежные поручения подтверждает клиент учетной записи с помощью высылаемого через разовые смс-пароли, после чего поручение направляется в банк для работы. В случае передачи логина и пароля к дистанционному доступу (интернет-банк «<данные изъяты>») третьим лицам, иное лицо может в полном объеме распоряжаться расчетном счетом. При открытии расчетного счета клиента информируют о возможном осуществлении мошеннических действий. При открытии расчетного счета клиент лично обращается в отделение банка с полным перечнем документов для открытия расчетного счета, на основании которого сотрудник банка проводит идентификацию лица, обратившегося в банк, заполняет заявку в программном обеспечении банка «Об открытии расчетного счета», которая проверяется с помощью автоматизированной системы. Сотрудник банка сделал копии паспорта гражданина РФ на имя ФИО3, заверил их. После проведения проверки и поступления положительного ответа сотрудник банка из программного обеспечения формирует анкету, в которой содержатся все сведения об ИП, заявление на открытие расчетного счета, карточку образцов подписей. После подготовки документов специалист распечатывает документы, а клиент проверяет внесенные сведения и при сотрудниках банка подписывает указанные документы. Далее через электронный документооборот документы поступают в отдел открытия счетов, которое проверяет ИП, в том числе поступившие от него документы. После чего приходит уведомление СМС-оповещение об открытии счета. ДД.ММ.ГГГГ в офис ПАО «<данные изъяты>» обратился ФИО3, для получения услуги по открытию расчетного счета для ИП ФИО30 ИНН № предоставил свой паспорт гражданина РФ. После проверки документов специалистом были подготовлены документы для открытия расчетного счета: заявление от имени ФИО3 на присоединение к правилам банковского обслуживания, которое подразумевает открытие расчетного счета, подключение интернет-банка, карточка образцов подписей, которая была подписана ФИО3 Более никакие документы ФИО3 не подавались. После отправления всех документов и проведения всех необходимых операций по открытию расчетного счета в отношении ИП ФИО30 был открыт расчетный счет №. Для использования расчетного счета создается учетная запись «Бизнес портал», формируются логин и временный пароль, который действует 72 часа. Сведения о логине и пароле с доступом к «<данные изъяты>» направляются клиенту путем СМС-уведомления на абонентский номер, указанный в заявлении. В дальнейшем для распоряжения расчетным счетом ФИО3 должен был с помощью приложения «<данные изъяты>» создать себе новый пароль, после чего ФИО3 мог пользоваться расчетным счетом и совершать операции по расчетному счету. Счет был открыт в отделении банка, расположенном по адресу: <адрес>.
Как следует из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке, установленном ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показаний свидетеля Свидетель №4 (том №), она с ДД.ММ.ГГГГ состоит в должности начальника управления по обслуживанию юридических лиц ПАО «<данные изъяты>». Отдел по обслуживанию юридических лиц ПАО «<данные изъяты>» (адрес местонахождения: <адрес> режим работы с понедельника по пятницу с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, суббота, воскресенье выходные дни) оказывает услуги в открытии расчетных счетов для юридических лиц. При открытии расчетного счета клиент должен лично обратиться в отделение банка с паспортом гражданина РФ, уставом, решением и печатью организации. На основании данного пакета документов сотрудник банка готовит анкету юридического лица, в которой содержатся все сведения о юридическом лице, заявление на открытие расчетного счета, карточку образцов подписей. После подготовки документов специалист распечатывает документы, которые клиент проверяет и подписывает при сотруднике. Далее данный пакет документов загружается в систему «<данные изъяты>», через электронный документооборот документы попадают в службу безопасности, после чего служба безопасности проверяет юридическое лицо, после согласования документы клиента отправляются в ЦСКО - центр по обслуживанию клиентов. При получении документов ЦСКО еще раз проверяет весь перечень документов, после чего открывают либо отказывают в открытии расчетного счета. После чего клиенту приходит уведомление СМС-оповещением об открытии счета. ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «<данные изъяты>» обратился ИП ФИО30, предоставил свой паспорт для получения услуги по открытию расчетного счета для ИП ФИО30 ИНН №. После проверки паспорта специалист подготовил документы для открытия расчетного счета: заявление от имени ИП ФИО30 ИНН № - на открытие счета, анкету юридического лица ИП ФИО30 и карточку образцов подписей, которая была подписана ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 обратился в офис банка и лично получил доступ в личный кабинет интернет-банка «<данные изъяты>», привязанный к почте <данные изъяты>, телефон для связи указал +№, при этом ФИО3 не сообщал сотрудникам банка, что является подставным лицом. ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО30 были открыты: расчетный счет №, специальный счет № и карточный счет №. Согласно Гражданскому кодексу РФ юридические лица для расчетов по операциям используют расчетные счета - специальный счет организации или ИП, предназначенный для хранения денежных средств и осуществления расчетов, связанных с коммерческой деятельностью. При открытии расчетного счета юридического лица предоставляется дистанционный доступ к управлению счетом. Дистанционный доступ - это интернет-банк, в ПАО «<данные изъяты>» - «<данные изъяты>». В данном интернет-банке клиент может осуществлять платежи, справки, выписки, связь с банком с использованием электронно-цифровой подписью, которую клиент генерирует через служебную страницу банка (сайт банка), предварительно создает логин и пароль, после чего создается сертификат на ЭЦП, который распечатывается, подписывается, сотрудник банка принимает этот сертификат и активирует, таким образом у клиента появляется личный кабинет с полным доступом к дистанционному управлению расчетным счетом. В этом случае личный кабинет юридического будет являться электронным средством платежа, предназначенным для осуществления операций с денежными средствами по расчетному счету юридического лица. Согласно ст. 3 ФЗ № 161 - ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверить и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно - коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Все электронные платежи проходят через платежную систему ЦБ РФ. Согласно Гражданскому кодексу РФ платежной системой является совокупность организаций, взаимодействующих по правилам платежной системы в целях осуществления перевода денежных средств, включающая оператора платежной системы, операторов услуг платежной инфраструктуры и участников платежной системы, из которых как минимум три организации являются операторами по переводу денежных средств. Данная система позволяет осуществлять денежные переводы. В соответствии с п. 1.1 Положения Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам на основании предусмотренных п.п.1.10 и 1.11 указанного Положения распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании закона предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков, банкам. В соответствии с п. 1.2 Положения, плательщиками, получателями средств являются юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица, занимающиеся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, физические лица, банки. Кроме того, вторым средством платежа является личное присутствие клиента в банке с платежным поручением о переводе средств. Согласно выписке ПАО «<данные изъяты>» клиент ИП ФИО30 в лице ФИО3 все платежи по переводу денежных средств совершил электронно, использовал электронное средство платежа. Через электронное средство платежа направлял платежное поручение для его оперативного использования. Платежное поручение - это документы, в котором содержатся информация об отправителе и получателе, сумма платежа, назначение платежа. После получения банком платежного поручения оно исполняется, предварительно проверяется наименование, ИНН, счет. Все платежные поручения подтверждает клиент ЭЦП, после чего поручение направляется в банк для работы. В случае передачи логина и пароля к дистанционному доступу (Интернет-банк «<данные изъяты>») третьим лицам, они в полном объеме могут распоряжаться расчетным счетом. При открытии расчетного счета клиента информируют о возможности осуществления мошеннических действий при передачи персональных данных.
Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в порядке, установленном ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показаниям свидетеля Свидетель №8 (том №), с ДД.ММ.ГГГГ года она состоит в должности менеджера по обслуживанию юридических лиц. В её должностные обязанности входит обслуживание юридических лиц. Сам отдел по работе с юридическими лицами осуществляет сопровождения взаимоотношений Банка с клиентами, в том числе ведение расчетно-кассового обслуживания. Согласно выписке ПАО Банк «<данные изъяты>» клиент - ООО «<данные изъяты>» ИНН № в лице ФИО3 все платежи по переводу денежных средств совершал электронно, использовал электронное средство платежа. Через электронное средство платежа направлял платежное поручение для его оперативного использования. Платежное средство - это документ, в котором содержатся информация об отправителе и получателе, сумма платежа, назначение платежа. После получения банком платежного поручения оно исполняется, предварительно проверяется наименование, индивидуальный номер налогоплательщика, счет. Все платежные поручения подтверждает клиент учетной записи с помощью высылаемого разового смс-пароля, после чего поручение направляется в банк для работы. В случае передаче логина и пароля к дистанционному доступу (интернет-банк «Бизнес портал») третьим лицам, иное лицо может в полном объеме распоряжаться расчетном счетом. При открытии расчетного счета клиента информируют о возможном осуществлении мошеннических действий. При открытии расчетного счета клиент лично обращается в отделение банка с паспортом гражданина РФ, уставом, решением и печатью. На основании данного пакета документов сотрудник банка проводит идентификацию лица, обратившегося в банк, заполняет заявку в программном обеспечении банка «об открытии расчетного счета», которая проверяется с помощью автоматизированной системы. Специалистом были сделаны копии паспорта гражданина РФ на имя ФИО3 и решения о создании ООО «<данные изъяты>», заверены. После проведения проверки и поступления положительного ответа специалист из программного обеспечения сформировал анкету юридического лица, в которой содержатся все сведения о юридическом лице, заявление на открытие расчетного счета, карточку образцов подписей. После подготовки документов специалист распечатывает документы, клиент проверяет внесенные сведения, после чего при сотрудниках банка подписывает указанные документы. Далее через электронный документооборот документы поступают в отдел открытия счетов, который проверяет юридическое лицо, в том числе поступившие от него документы. После чего приходит СМС-оповещение об открытии счета. ДД.ММ.ГГГГ в офис ПАО «<данные изъяты>» обратился ФИО3, предоставил свой паспорт гражданина РФ для получения услуги по открытию расчетного счета для ООО «<данные изъяты>» ИНН №. Также он предоставил решение о создании юридического лица и устав юридического лица. После проверки документов специалистом были подготовлены документы для открытия расчетного счета: заявление от имени руководителя ООО «<данные изъяты>» ФИО3 на присоединение к правилам банковского обслуживания, которое подразумевает открытие расчетного счета, подключение интернет-банка, выпуск корпоративной карты, анкету юридического лица ООО «<данные изъяты>» и карточку образцов подписей, которая была подписана ФИО3, и им же была поставлена печать ООО «<данные изъяты>». Более никакие документы ФИО3 не подавались. После отправления всех документов и проведения всех необходимых операций по открытию расчетного счета в отношении ООО «<данные изъяты>» был открыт расчетный счет №. ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» был открыт специальный карточный счет №, предназначенный для хозяйственных расходов. Для использования расчетного счета создается учетная запись «<данные изъяты>», формируются логин и временный пароль, который действует 72 часа. Сведения о логине и пароле с доступом к «<данные изъяты>» направляется клиенту путем СМС-уведомления на абонентский номер, указанный в заявлении. В дальнейшем для распоряжения расчетным счетом ФИО3 должен был с помощью приложения «<данные изъяты>» создать себе новый пароль, после чего ФИО3 мог пользоваться расчетными счетами ООО «<данные изъяты>» и совершать операции по расчетному счету. Счета были открыты в отделении банка, расположенном по адресу: <адрес>.
Как следует из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке, установленном ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показаний свидетеля ФИО14 (том <данные изъяты>), он являлся исполнительным директором ООО «<данные изъяты>», директором являлась ФИО15 Общество располагается по адресу: <адрес>, штатная численность составляет 6 человек. Общество занималось изготовлением и монтажом изделий из нержавеющей стали. Расчетный счет был открыт в АО «<данные изъяты>». В ДД.ММ.ГГГГ у ООО «<данные изъяты>» имелся объект строительства в <адрес>, на данный объект привлекались субподрядные организации, в том числе ООО «<данные изъяты>», которая оказывала услуги по монтажным работам. Руководителя ООО «<данные изъяты>» он никогда не видел, ФИО3 ему не знаком. Кто предоставлял интересы и вел переговоры от имени ООО «<данные изъяты>», не помнит. Денежные средства перечислялись после предоставления актов выполненных работ, документы предоставляли сами сотрудники организации (монтажники), на актах стояли подпись и печать. Оплата производилась безналичным путем. Работы контролировал он, а также непосредственно генеральный подрядчик.
Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в порядке, установленном ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показаниям свидетеля Свидетель №11 (том №), в ДД.ММ.ГГГГ году по просьбе знакомого ФИО29 он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя. За регистрацию в качестве ИП ему заплатили 5 000 рублей. Также незнакомые ему лица возили его в банковские учреждения для открытия расчетных счетов (<данные изъяты>). Все документы и карты, предназначенные для распоряжения расчетными счетами, он передал также этим людям, контактов не осталось, фамилии, имен и отчеств не знает. Фактически он финансово-хозяйственной деятельностью не занимался, а также не планировал. Никакие договора не подписывал. ООО «<данные изъяты>» ему не знакомо, ФИО3 не известен. Для открытия расчетных счетов его возили на автомобиле «<данные изъяты>» темно-синего цвета, государственные номера не знает.
Как следует из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке, установленном ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показаний свидетеля Свидетель №12 (том №), ФИО3 является его другом, живут в одном дворе, ходили в одну школу. ФИО30 никогда директором и учредителем ООО «<данные изъяты>» и иного юридического лица не был. Изредка он по выходным выпивал совместно с ФИО3, и о том, что он директор, последний ничего не говорил. На протяжении длительного времени ФИО30 нигде не работал, официально не трудоустроен, вел аморальный образ жизни.
Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ и фототаблицы к нему следует, что с участием свидетеля ФИО4 осмотрена квартира, расположенная по адресу: <адрес>. В ходе осмотра предметов, документов и иных вещей ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» не обнаружено, данные организации по указанному адресу не располагаются (том №).
Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ и фототаблице к нему, осмотрен участок местности, расположенный по адресу: <адрес>. В ходе осмотра зафиксирована окружающая обстановка, а также установлено, что по указанному адресу расположен офис банка ПАО «<данные изъяты>». На данном участке местности ФИО3 передал неустановленному лицу электронное средство по расчетным счетам, открытым им в данном банке на ИП ФИО30 (том №).
Как следует из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ и фототаблицы к нему, осмотрен участок местности, расположенный по адресу: <адрес>. В ходе осмотра места происшествия зафиксирована окружающая обстановка, а также установлено, что по указанному адресу расположено пятиэтажное административное здание, на первом этаже которого расположен офис АО «<данные изъяты>». На данном участке местности ФИО3 передал неустановленному лицу электронное средство по расчетным счетам, открытым в данном банке на ИП ФИО30 и ООО «<данные изъяты>» (том №).
Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ и фототаблице к нему, осмотрен участок местности, расположенный по адресу: <адрес>. В ходе осмотра места происшествия зафиксирована окружающая обстановка, а также установлено, что по указанному адресу расположено семиэтажное административное здание, в котором расположен офис ПАО «<данные изъяты>». На данном участке местности ФИО3 передал неустановленному лицу электронное средство по расчетному счету, открытому в данном банке на ИП ФИО30 (том №).
Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ и фототаблицы к нему следует, что осмотрен участок местности, расположенный по адресу: <адрес>. В ходе осмотра места происшествия зафиксирована окружающая обстановка, а также установлено, что по указанному адресу расположен торгово-развлекательный центр «<данные изъяты> На данном участке местности ФИО3 передал неустановленному лицу электронное средство по расчетным счетам, открытым в АО КБ «<данные изъяты>» на ИП ФИО30, ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>» (том №).
Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ и фототаблице к нему, осмотрен участок местности, расположенный по адресу: <адрес>. В ходе осмотра места происшествия зафиксирована окружающая обстановка, а также установлено, что по указанному адресу расположено двухэтажное административное здание, в котором расположен офис ПАО ФК «<данные изъяты>». На данном участке местности ФИО3 передал неустановленному лицу электронное средство по расчетным счетам, открытым в данном банке на ИП ФИО30 и ООО «<данные изъяты>» (том №).
Как следует из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ и фототаблицы к нему, осмотрен участок местности, расположенный по адресу: <адрес>. В ходе осмотра места происшествия зафиксирована окружающая обстановка, а также установлено, что по указанному адресу расположено трехэтажное административное здание, на первом этаже которого расположен офис АО «<данные изъяты>». На данном участке местности ФИО3 передал неустановленному лицу электронное средство по расчетным счетам, открытым в данном банке на ООО «<данные изъяты>» (том №).
Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ и фототаблицы к нему следует, что осмотрен участок местности, расположенный по адресу: <адрес>. В ходе осмотра места происшествия зафиксирована окружающая обстановка, а также установлено, что по указанному адресу расположен двенадцатиэтажный жилой дом, на втором этаже которого расположен офис ПАО «<данные изъяты>». На данном участке местности ФИО3 передал неустановленному лицу электронное средство по расчетным счетам, открытым в АО КБ «<данные изъяты>» на ООО «<данные изъяты>» (том №).
Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ и фототаблице к нему, осмотрен участок местности, расположенный по адресу: <адрес>. В ходе осмотра места происшествия зафиксирована окружающая обстановка, а также установлено, что по указанному адресу расположен четырехэтажный жилой дом, на первом этаже которого расположен офис АО «<данные изъяты>». На данном участке местности ФИО3 передал неустановленному лицу электронное средство по расчетным счетам, открытым в данном банке на ООО «<данные изъяты>» (том №).
Как следует из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ и фототаблицы к нему, осмотрен участок местности, расположенный по адресу: <адрес>. В ходе осмотра места происшествия зафиксирована окружающая обстановка, а также установлено, что по указанному адресу расположен четырехэтажный жилой дом, на первом этаже которого расположена библиотека № имени ФИО13. На данном участке местности ФИО3 передал неустановленному лицу электронное средство по расчетным счетам, открытым в АО «<данные изъяты>» на ИП ФИО30 (том №).
Согласно протоколу осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены CD-диск и документы, поступившие из банковских организаций. В ходе осмотра ответа № от ДД.ММ.ГГГГ, поступившего из АО «<данные изъяты>» установлено, что информация представлена в отношении ИП ФИО30, ИНН № Указанный клиент принят на обслуживание на основании заявления на открытие банковского счета и подключение услуг в АО «<данные изъяты>», подписанного ФИО3, который ознакомился с Правилами, приложением к Правилам, понимая их текст и содержание, выразил согласие с условиями/требованиями Правил и обязуется их выполнять. ФИО3 предоставил паспорт гражданина Российской Федерации №, выдан Отделом УФМС России по <адрес> в <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации: <адрес>, номер телефона +№. Указанным клиентом открыт счет №. Банковское досье содержит: карточку с образцами подписей и оттиска печати; подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «<данные изъяты>» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «<данные изъяты>»; заявление на изменение регистрационных данных Уполномоченного лица в системе «<данные изъяты>»; выписку по операциям на счете ИП ФИО30
Осмотром ответа № от ДД.ММ.ГГГГ, поступившим из АО «<данные изъяты>», установлено, что информация предоставлена по клиенту ИП ФИО30, ИНН №. ДД.ММ.ГГГГ на ИП ФИО30 открыт расчетный счет №. При заключении договора клиенту был предоставлен доступ в систему «<данные изъяты>», сервису банка, позволяющему осуществлять взаимодействие банка и клиента в сети Интернет, включая обмен информацией и совершение отдельных операций. ФИО3 предоставил паспорт гражданина Российской Федерации №, выдан Отделом УФМС России по <адрес> в <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации: <адрес>, номер телефона +№. Доверенность на право управления расчетным счетом иным лицам клиентом не выдавалась. Банковское досье содержит: акт держателя корпоративной карты; анкету клиента; копию паспорта на имя ФИО3; заявление на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «<данные изъяты>» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи; заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей; условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей.
Осмотром ответа № от ДД.ММ.ГГГГ, поступившим из ПАО «<данные изъяты>», установлено, что информация представлена по клиенту ИП ФИО30, ИНН №. ДД.ММ.ГГГГ на ИП ФИО30 открыты расчетные счета №№, №. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ суммы по дебету и кредиту данных счетов составили 0,00 рублей.
Из ответа № от ДД.ММ.ГГГГ, поступившего из ПАО «<данные изъяты>», установлено, что сведения представлены по счету ИП ФИО30 ИНН №. Согласно выписке по счету №, суммы по дебету и кредиту составили по 1 717 269, 00 рублей. ФИО3 предоставил паспорт гражданина Российской Федерации №, выдан Отделом УФМС России по <адрес> в <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации: <адрес>, номер телефона +№.
Осмотром ответа № от ДД.ММ.ГГГГ, поступившего из ПАО Банк «<данные изъяты>», установлено, что информация предоставлена по клиенту ИП ФИО30, ИНН №, которому открыт расчетный счет №. ФИО3 предоставил паспорт гражданина Российской Федерации №, выдан Отделом УФМС России по <адрес> в <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации: <адрес>, номер телефона +№. Банковское досье содержит: заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания; карточку с образцами подписей и оттиска печати; уведомление; результат запроса о действующих решениях о приостановлении РФ; чек-лист к комплекту документов на открытие/изменение счета индивидуальными предпринимателями и физическими лицами; копию паспорта на имя ФИО3; результат запроса о действительности паспорта РФ; сведения об индивидуальном предпринимателе; выписку из ЕГРЮЛ в отношении ФИО3
Осмотром ответа № от ДД.ММ.ГГГГ, поступившего из АО КБ «<данные изъяты>», установлено, что информация предоставлена по клиенту ИП ФИО30, ИНН №, которому открыты расчетные счета №№, №. ФИО3 предоставил паспорт гражданина Российской Федерации №, выдан Отделом УФМС России по <адрес> в <данные изъяты> <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации: <адрес>, номер телефона +№. Право подписи всех банковских документов принадлежит ФИО3, им не предоставлялось в банк доверенностей на каких-либо лиц с правом распоряжения счетами клиента, правом получения информации по счету и иными правами. Суммы по дебету и по кредиту счета № составили по 549 300, 00 рублей, сумму по дебету и по кредиту счета № составили по 1 172 673, 00 рублей (том №). Указанные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том №).
Согласно протоколу осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены CD-диск и документы, поступившие из банковских организаций.
В ходе осмотра ответа № от ДД.ММ.ГГГГ, поступившего из АО КБ «<данные изъяты>», установлено, что информация представлена в отношении ООО «<данные изъяты>», имеющего ИНН №. Банковское досье содержит: выписку по операциям на счете ООО «<данные изъяты>»; сведения об IP адресах; заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому клиент ООО «<данные изъяты>» в лице генерального директора ФИО3 просит открыть счет на условиях, изложенных в Правилах открытия и обслуживания банковского счета, номер телефона +№; заявление на предоставление/изменение параметров, прекращение доступа к дистанционному проведению операций по счету, согласно которому генеральный директор указанного выше Общества ФИО3 просит предоставить доступ к дистанционному проведению операций; заявление на установление параметров проведения операций по счету клиента, согласно которому клиент ООО «<данные изъяты>» в лице генерального директора ФИО3 просит предоставить средство обеспечения безопасности счета №; копию паспорта на имя ФИО3 №, выдан: Отделом УФМС России по <адрес> в Ленинском АО <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, №, адрес регистрации: <адрес>; решение № единственного учредителя ООО «<данные изъяты>», согласно которому ФИО3 решил учредить в установленном законом порядке ООО «Авалон»; устав ООО «<данные изъяты>».
Осмотром ответа № от ДД.ММ.ГГГГ, поступившего из АО КБ «<данные изъяты>», установлено, что информация предоставлена в отношении ООО «<данные изъяты>», ИНН №. Договор комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «<данные изъяты>» является договором присоединения и размещен на сайте. Клиент присоединяется к условиям договора путем подписания заявления о присоединении. Клиент принят на обслуживание на основании заявления о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, подписанного генеральным директором ООО «<данные изъяты>» ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт гражданина РФ №, код подразделения №, выдан ДД.ММ.ГГГГ. Отделом УФМС России по <адрес> в <данные изъяты>, место рождения <адрес>, проживает по адресу: <адрес>, тел, +№. Клиентом открыты счета: №№, №. Право подписи всех банковских документов принадлежит генеральному директору ФИО3 Клиентом не предоставлялось в банк доверенностей на каких-либо лиц с правом распоряжения счетами клиента, правом получения информации по счету и иными правами. Сведения о лицах, получивших доступ в систему: ФИО3 Сведения о телефонном номере, который использовался клиентом для соединения с системой «<данные изъяты>», (Интернет-Банк и т.п.): +№.
Также предоставлена информация в отношении ООО «<данные изъяты>», ИНН №. Договор комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «<данные изъяты> является договором присоединения и размещен на сайте. Клиент присоединяется к условиям договора путем подписания заявления о присоединении. Клиент принят на обслуживание на основании заявления о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, подписанного генеральным директором ООО «<данные изъяты>» ФИО3, д.р. ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт гражданина РФ №, код подразделения №, выдан ДД.ММ.ГГГГ. Отделом УФМС России по <данные изъяты>, место рождения <адрес>, проживает по адресу: <адрес> тел. +№. Клиентом открыт счет №. Право подписи всех банковских документов принадлежит генеральному директору ФИО3 Клиентом не предоставлялось в банк доверенностей на каких-либо лиц с правом распоряжения счетами клиента, правом получения информации по счету и иными правами. Сведения о лицах, получивших доступ в систему: ФИО3 Сведения о телефонном номере, который использовался клиентом для соединения с системой «<данные изъяты>», (Интернет-Банк и т.п.): +№.
В ходе осмотра ответа № от ДД.ММ.ГГГГ, поступившего из АО «<данные изъяты>», установлено, что информация представлена в отношении ООО «<данные изъяты>», ИНН №. Банковское досье содержит: выписку по операциям на счете ООО «<данные изъяты>» №; карточку с образцами подписей и оттиска печати; заявление о присоединении и подключении услуг, согласно которому клиент ООО «<данные изъяты>» просит открыть счет в соответствии с Договором РКО; копию паспорта на имя ФИО3 №, выдан Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, №, адрес регистрации: <адрес>.
В ходе осмотра ответа № от ДД.ММ.ГГГГ, поступившего из ПАО Банк ФК «<данные изъяты>», установлено, что информация представлена в отношении ООО «<данные изъяты>», ИНН №. Банковское досье содержит: выписки по операциям на счетах ООО «<данные изъяты>» №№, №; сведения об IP адресах; карточку с образцами подписей и оттиска печати; копию паспорта на имя ФИО3; заявление о присоединении к Правилам дистанционного обслуживания; копию решения единственного учредителя ООО «<данные изъяты>»; выписку из ЕГРЮЛ; вопросник для самосертификации; заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания клиентов; свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения; приказ № ООО «<данные изъяты>»; устав ООО «<данные изъяты>».
Филиалом Точка ПАО Банка «<данные изъяты>» предоставлены выписки о движении денежных средств по счетам №№, №; заявление о присоединении к Правилам дистанционного обслуживания; сведения об IP адресах; карточка с образцами подписей и оттиска печати; статистика соединения с системой ДБО, для осуществления которого использовались телефоны: +№, +№; решение № ООО «<данные изъяты>», согласно которому ФИО3 решил учредить в установленном законом порядке указанное Общество; выписку из ЕГРЮЛ; вопросник для самосертификации; заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания и об открытии счетов; свидетельство о постановке на учет Российской организации в налогом органе по месту ее нахождения; приказ № ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО3 вступает в должность генерального директора указанного Общества; копию паспорта на имя ФИО3 №, выдан Отделом УФМС России по <адрес> в <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, №, адрес регистрации: <адрес>; устав ООО «<данные изъяты>». Счет открыл и распоряжаться денежными средствами уполномочен ФИО3
В ходе осмотра ответа № от ДД.ММ.ГГГГ, поступившего из ПАО «<данные изъяты>», установлено, что информация представлена в отношении ООО «<данные изъяты>», ИНН №. Банковское досье содержит: выписку по операциям на счете ООО «<данные изъяты>» №; заявление на открытие и обслуживание расчетного счета; заявление о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>», согласно которому ФИО3 ознакомлен и согласен с ДКБО; соглашение о количестве и сочетании собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати; карточку с образцами подписей и оттиска печати; распоряжение на открытие банковского счета/специального счета от ДД.ММ.ГГГГ; уведомление; свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения; решение № единственного учредителя ООО «<данные изъяты>», согласно которому ФИО3 решил учредить в установленном законом порядке ООО «<данные изъяты>»; приказ № ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО3 вступает в должность генерального директора ООО «<данные изъяты>»; копию паспорта на имя ФИО3 №, выдан Отделом УФМС России по <адрес> в <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ, №, адрес регистрации: <адрес>; анкету клиента; лист записи ЕГРЮЛ; устав ООО «<данные изъяты>»; информационную анкету клиента.
Осмотром ответа № от ДД.ММ.ГГГГ, поступившего из АО «<данные изъяты>», установлено, что информация предоставлена в отношении ООО «<данные изъяты>», ИНН № Банковское досье содержит следующие документы: анкету лица бенефециарного владельца клиента ФИО3; анкету клиента-юридического лица, не являющегося кредитной организацией, ФИО3; анкету представителя-физического лица ФИО3; выписки по счетам №№, №, №; справки о наличии указанных счетов ООО «<данные изъяты>»; сведения об IP адресах; заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и ИП в АО «<данные изъяты>» с использованием системы «<данные изъяты>»; заявление на регистрацию субъекта информационного обмена, согласно которому ФИО3 просит на основании заявления о присоединении к условиям ДБО зарегистрировать себя в реестре субъектов информационного обмена удостоверяющего центра АО «<данные изъяты> запрос на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи; заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и ИП в АО «<данные изъяты>» с использованием системы «<данные изъяты>»; акт, в соответствии с которым ФИО3 принял логины для идентификации пользователя клиента в системе «<данные изъяты>»; заявление о присоединении к Единому сервисному договору; заявление о присоединении к условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «<данные изъяты>»; заявление на получение бизнес-карты АО «<данные изъяты>»; подтверждение ФИО3; заявление о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента АО «<данные изъяты>; информационные сведения; копию паспорта на имя ФИО3 №, выдан Отделом УФМС России по <адрес> в <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ, №, адрес регистрации: <адрес>; карточку с образцами подписей и оттиска печати; уведомление о сочетании собственноручных подписей лиц, представленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (том №). Указанные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том №).
Оценив, исследованные доказательства в их совокупности, суд считает их достоверными, а виновность подсудимого ФИО3 в содеянном, установленной.
В основу приговора положены показания подсудимого, который в судебном заседании полностью признал вину в совершении преступления, показания свидетелей, которые согласуются как между собой, так и с другими исследованными материалами дела.
Не доверять показаниям подсудимого и свидетелей, у суда оснований не имеется, поскольку их показания последовательны, непротиворечивы и подтверждаются другими исследованными в судебном заседании доказательствами.
Стабильность и обстоятельность показаний подсудимого и свидетелей, отсутствие причин для оговора и согласованность показаний с другими доказательствами свидетельствуют о правдивости их показаний.
В судебном заседании достоверно установлено, что осуществляя сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действовал ФИО3 умышленно и незаконно, поскольку осознавая, что является подставным лицом, номинальным индивидуальным предпринимателем, имеющим ИНН №, зарегистрированным в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, а также являясь генеральным директором и учредителем ООО «<данные изъяты>», имеющим ИНН №, зарегистрированным в Едином государственном реестре юридических лиц, и генеральным директором и учредителем ООО «<данные изъяты>», имеющим ИНН №, зарегистрированным в Едином государственном реестре юридических лиц, а фактически таковым не является и законных оснований для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетных счетов ИП ФИО30, ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>» не имеет, с целью дальнейшего неправомерного оборота средств платежей, путем сбыта электронных средств доступа к расчетным счетам ИП ФИО30, ООО «<данные изъяты>», ООО «Группа Легион» получил в офисах различных банков электронные средства, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, предназначенные и использовавшиеся в дальнейшем для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами, которые с целью наживы сбыл не установленному следствием лицу, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, за денежное вознаграждение.
Действия подсудимого ФИО3 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ – как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
При назначении наказания, определении вида и меры наказания подсудимому, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, которое в соответствии с ч. 4 ст. 15 УК РФ относится к категории тяжких, личность подсудимого, который <данные изъяты>.
Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО3, согласно п.п.«г», «и» ч. 1 ст. 61, ч. 2 ст. 61 УК РФ суд признает наличие <данные изъяты>, явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, полное признание им вины, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении <данные изъяты>, <данные изъяты>, оказание им посильной помощи.
Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО3, согласно ст. 63 УК РФ, судом не установлено.
В соответствии с ч. 2 ст. 43 УК РФ наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений.
Суд считает, что цели наказания в виде восстановления социальной справедливости, исправления виновного и пресечения совершения новых преступлений, с учетом характера и степени общественной опасности, совершенного подсудимым ФИО3 преступления, данных о его личности, условий жизни подсудимого, его семьи и всех обстоятельств дела, будут достигнуты только в условиях изоляции ФИО3 от общества, то есть назначением ему наказания в виде лишения свободы, не находя оснований для назначения наказания в виде принудительных работ, при этом суд не усматривает оснований для назначения данного вида наказания условным, то есть применения положений ст. 73 УК РФ, поскольку в таком случае назначенное наказание не будет обеспечивать достижение своих целей.
Вместе с тем, имеющуюся совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, личность подсудимого, его поведение во время и после совершения преступления, материальное и семейное положение, а также обстоятельства, связанные с целями и мотивами совершенного преступления, суд в соответствии с требованиями ст. 64 УК РФ признает исключительными и полагает возможным при назначении подсудимому наказания не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный ч. 1 ст. 187 УК РФ, в качестве обязательного.
При определении срока наказания, суд руководствуется требованиями ч.1 ст. 62 УК РФ, так как имеется смягчающее наказание обстоятельство, предусмотренное п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствуют отягчающие наказание обстоятельства.
Учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления, относящегося к категории тяжких, степень его общественной опасности, суд считает невозможным изменить категорию преступления на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, поскольку изменение категории преступления на более мягкую не будет отвечать принципу справедливости уголовного наказания, противореча положениям ст. 6 Уголовного кодекса Российской Федерации.
Поскольку ФИО3 совершил преступление в течение неотбытого наказания по приговору <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, окончательное наказание подлежит назначению по правилам ст. 70 УК РФ по совокупности приговоров путем частичного присоединения к назначенному наказанию неотбытой части наказания по предыдущему приговору суда.
В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ отбывание наказания подсудимому ФИО3 следует назначить в исправительной колонии общего режима.
Гражданский иск по делу не заявлен.
Вопрос о вещественных доказательствах надлежит разрешить в соответствии со ст. 81 УПК РФ.
На основании изложенного, руководствуясь статьями 304, 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд
ПРИГОВОР И Л:
Признать ФИО5 А,С. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года без штрафа.
На основании ст. 70 УК РФ к назначенному наказанию частично присоединить неотбытую часть наказания по приговору <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ и окончательно назначить ФИО5 А,С. наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев без штрафа с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.
Избрать ФИО3 меру пресечения в виде заключения под стражу, взять его под стражу в зале суда.
Срок отбывания наказания ФИО3 исчислять со дня вступления приговора в законную силу.
На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 Уголовного кодекса Российской Федерации зачесть в срок лишения свободы ФИО3 время содержания его под стражей в период с ДД.ММ.ГГГГ до дня вступления приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.
Гражданский иск не заявлен.
Процессуальных издержек нет.
Вещественные доказательства: ответ АО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, CD-R диск; ответ АО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, CD-R диск; ответ ПАО Банк ФК «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, CD-R диск; ответ АО КБ «<данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; ответ АО КБ «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ; ответ АО КБ «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, CD-R диск; ответ АО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, CD-R диск; ответ ПАО Банк ФК «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, CD-R диск; ответ АО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ – хранить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.
Приговор может быть обжалован апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Тюменского областного суда в течение 15 суток со дня его постановления, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора, путем принесения апелляционных жалобы, представления через Центральный районный суд г.Тюмени.
В случае подачи апелляционных жалобы, представления осужденный вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
Председательствующий . М.А. Агафонова
.
.