АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ

115225, <...>

http://www.msk.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Москва Дело № А40-234459/25-17-1782 05 ноября 2025 года

Резолютивная часть решения объявлена 15 октября 2025 года

Полный текст решения изготовлен 05 ноября 2025 года

Арбитражный суд города Москвы в составе: судьи Поляковой А.Б. (единолично)

при ведении протокола судебного заседания секретарем Сикоевым Э.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Заместителя начальника - заместителя старшего судебного пристава отделения по Западному округу г. Краснодара ГУФССП России по Краснодарскому краю капитана внутренней службы ФИО1 к АО "АЛЬФА-БАНК" (адрес: 107078, <...>, ОГРН: <***>, дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: <***>), третье лицо: ИП ФИО2 о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ на основании протокола об административном правонарушении № 411/25/23039-АП от 01.08.2025г

при участии: от заявителя: не явились, извещены

УСТАНОВИЛ:

Заместитель начальника - заместитель старшего судебного пристава отделения по Западному округу г. Краснодара ГУФССП России по Краснодарскому краю капитана внутренней службы ФИО1 обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о привлечении АО "АЛЬФА-БАНК" к административной ответственности по ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ.

В судебное заседание представители лиц, участвующих в деле не явились, извещены судом надлежащим образом.

Изучив материалы дела, оценив представленные доказательства, суд пришел к выводу о том, что требования заявителя удовлетворению не подлежат.

Как следует из материалов дела, Заместителем начальника - заместителем старшего судебного пристава отделения по Западному округу г. Краснодара ГУФССП России по Краснодарскому краю ФИО1 рассмотрено заявление ИП ФИО2 (ИНН <***>) о привлечении OA «Альфа- Банк» к административной ответственности по ч.2 ст. 17.14 КОАЛ РФ, установлено, что в действиях АО "АЛЬФА-БАНК" имеется состав для привлечения к административной ответственности по ч.2 ст. 17.14 Кодекса Российской Федерации об

административных правонарушениях. ИП ФИО2 получен судебный приказ № А32-66836/2024 от 19.11.2024, выданный Арбитражным судом города Москвы о взыскании с ООО «Пирамиды» задолженности по договору займа и процентов, пени, судебных расходов на общую сумму долга 691300 руб. 55 коп.

Установлено, что 19.12.2024 в АО "АЛЬФА-БАНК" (адрес 350049 <...>) был предъявлен исполнительный документ, выданный Арбитражным судом Краснодарского края, по делу № А32-66836/2024 о взыскании с ООО «Пирамида» ИНН <***> в пользу ИП ФИО2 ИНН <***> задолженности по договору в общей сумме на 691300,55 коп. В АО «Альфа-Банк» у ООО «Пирамида» открыты счета. 15.01.2025 направлена претензия взыскателя, адресованная АО «Альфа-Банк» с требованием об исполнении судебного приказа, в связи с нарушением законодательства об исполнительном производстве.

В отделение судебных приставов по Западному округу г. Краснодара 21.03.2025 поступило обращение ФИО2 о привлечении АО «Альфа-Банка» к административной ответственности по ч.2 ст. 17.14 КоАП РФ.

Судебным приставом 17.04.2025 исх. № 23039/25/335536 составлено требование о предоставлении информации об исполнении решения Арбитражного суда Краснодарского края по делу № А32-66836/2024 о взыскании с ООО «Пирамида» 691300,55 коп. в пользу ФИО2 в 5-дневный срок со дня получения требования. Требование вручено банку нарочно 21.04.2025г. Ответ не получен.

29.05.2025 исх. № 23039/25/441416 повторно направлено требование в банк «в 5-дневный срок со дня поступления требования: исполнить решение Арбитражного суда Краснодарского края по делу № А32-66836/2024 о взыскании с ООО «Пирамида» 691300,55 коп. в пользу ФИО2, а именно перечислить денежные средства в размере 691300,55 коп. на расчётный счёт, открытый на имя ИП ФИО2». Требование получено Банком ШПИ № 80083610340465. До настоящего времени должником ООО «Пирамида» не исполнено решение суда, АО «Альфа-Банк» надлежащим образом уведомлено о составлении административного протокола в случае не исполнения требования по перечислению денежных средств. Таким образом, уважительные причины для неисполнения решения суда и требования судебного пристав-исполнителя у АО «АЛЬФА-БАНКА» отсутствовали.

Судебным приставом 16.07.2025 определение о вызове лиц на составление протокола по делу об административном правонарушении направлено заказной почтой ШПИ 80098411649587.

По факту выявленного административного правонарушения, 01.08.2025 заместителем начальника - заместителем старшего судебного пристава составлен протокол об административном правонарушении в соответствии с ч. 2 ст. 17.14. КоАП РФ № 411/25/23039-ИП в отношении банка АО "АЛЬФА-БАНК". Направлен заказной почтой (ШПИ № 8008912420869).

АО "АЛЬФА-БАНК" 22.08.2025 получен протокол № 411/25/23039-ИП об административном правонарушении в соответствии с ч. 2 ст. 17.14. КоАП РФ.

С учетом положений ст. 28.3 КоАП РФ протокол об административном правонарушении составлен уполномоченным должностным лицом.

В соответствии с ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника - влечет наложение административного штрафа на банк или иную кредитную организацию в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей.

Отказывая в удовлетворении требований, суд исходит из следующего.

В соответствии со ст.7 Федерального закона от 2 октября 2007 года № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Закон об исполнительном производстве)

банк является одним из субъектов исполнительного производства, который в случае, предусмотренном ст. 70 Закона об исполнительном производстве, исполняет требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, на основании исполнительных документов, указанных в ст. 12 указанного Федерального закона.

Особенности привлечения банка или иной кредитной организации к ответственности за неисполнение исполнительного документа содержатся в статье 114 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ "Об исполнительном производстве".

Административное законодательство рассматривает состав административного правонарушения как совокупность следующих признаков (элементов): объект, объективная сторона, субъект и субъективная сторона. Отсутствие хотя бы одного из названных элементов свидетельствует об отсутствии состава правонарушения и оснований для привлечения к административной ответственности.

Диспозиция ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ предусматривает, что состав данного административного правонарушения образует «Неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника».

Так, объектом административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ, являются общественные отношения, обеспечивающие надлежащее исполнение исполнительных документов. Непосредственным же объектом выступает более узкий круг общественных отношений, связанных с исполнением исполнительных документов специфическими субъектами - банками или иными кредитными организациями.

Объективную сторону административного правонарушения образует бездействие в виде неисполнения исполнительного документа.

Субъектом административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ, являются банки или иные кредитные организации. С субъективной стороны рассматриваемое правонарушение может быть совершено как умышленно, так и по неосторожности. Однако в отношении юридических лиц формы вины не выделяют.

В соответствии с частью 5 ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Федеральный закон № 229-ФЗ) банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 указанного закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Взыскателем 19.12.2024 в Банк предъявлен судебный приказ Арбитражного суда Краснодарского края от 19.11.2024 по делу № А32-66836/2024 о взыскании задолженности по договору на общую сумму 691 300,55 руб. с ООО «Пирамида» в пользу ИП ФИО2.

В ходе исполнения исполнительного документа Банком установлено, что должник ООО «Пирамида» Центральным Банком Российской Федерации отнесен к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций (скриншот из программного продукта прилагается).

Согласно п. 8 ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Таким образом, законодательство об исполнительном производстве устанавливает возможность неисполнения кредитной организацией исполнительного документа в случае, когда на денежные средства, находящиеся на счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Статьей 56 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» установлено, что Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями, филиалами иностранных банков и банковскими группами законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов и (или) установленных Банком России индивидуальных предельных значений обязательных нормативов. Банк России осуществляет анализ деятельности банковских холдингов и использует полученную информацию для целей банковского надзора за кредитными организациями, филиалами иностранных банков и банковскими группами, входящими в банковские холдинги.

Письмом Банка России от 30.05.2023 № 12-4-2/4071 «О применении статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ» указано, что в случае поступления в кредитную организацию исполнительного документа после применения к клиенту мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, но до его исключения из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, такой исполнительный документ помещается в очередь и исполняется кредитной организацией в порядке очередности, установленной статьей 855 Гражданского кодекса Российской Федерации, после исключения указанного лица из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.

Таким образом, требования регулятора являются обязательными для Банка.

ООО «Пирамида» уведомлено о применении с 04.10.2024 в отношении него мер в соответствии с п. 5 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ. Указанное решение в установленном законом порядке должником не обжаловалось.

В связи с тем, что исполнительный документ поступил в Банк 19.12.2024, но на указанную дату в отношении ООО «Пирамида» уже применялись меры, предусмотренные п. 5 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ (с 04.10.2024), организация из ЕГРЮЛ не исключена, в силу вышеуказанных норм закона и позиции Центрального Банка России поступившее постановление принято Банком к исполнению, сформировано инкассовое поручение от 25.12.20254 № 14, которое в соответствии с Положением Банка России от 29.06.2021 № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» помещено в очередь распоряжений.

Таким образом, действия Банка соответствуют требованиям регулятора, в рассматриваемом случае являлись законными и обоснованными.

Кроме того, «ООО «Пирамида» не обладает признаками реального хозяйствующего субъекта. Анализом операций по счетам «ООО «Пирамида» установлено, что они соответствовали признакам сомнительных, изложенным в Методических рекомендациях Банка России от 04.12.2015 № 35-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов», в Методических рекомендациях Банка России от 21.07.2017 № 18-МР «О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма», свидетельствовали об участии организации в схемах по осуществлению сомнительных операций, конечной целью которых является незаконное обналичивание денежных средств.

В связи с позицией Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в определении № 305-ЭС24-5098 по делу № А40-76579/2023, Банком исполнен исполнительный документ 23.09.2025. Взыскателю ИП ФИО2 Вардану

Владимировичу перечислены денежные средства в сумме 691 300,55 руб., что подтверждается платежными ордерами от 23.09.2025 № 593887, 624933.

Банком проведены все мероприятия, предусмотренные действующим законодательством, для исполнения требований исполнительного документа, после его получения.

Таким образом, в действиях Банка отсутствует событие административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ.

Согласно ч. 3 ст. 1.5 КоАП РФ, лицо, привлекаемое к административной ответственности, не обязано доказывать свою невиновность, за исключением случаев, предусмотренных примечанием к указанной статье кодекса.

Неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица ч. 3 ст. 1.5 КоАП РФ.

В настоящем случае, заявителем не доказана совокупность действий банка, свидетельствующая о наличии в его действиях состава вменяемого нарушения.

С учетом фактических обстоятельств, суд не усматривает оснований для привлечения Общества к административной ответственности.

В соответствии с ч. 2 ст. 206 АПК РФ, по результатам рассмотрения заявления о привлечении к административной ответственности арбитражный суд принимает решение о привлечении к административной ответственности или об отказе в удовлетворении требования административного органа о привлечении к административной ответственности.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 2.1, 2.10, 4.5, 17.14 (ч. 2) 23.1, 24.1, 25.1, 25.4, 26.1-26.3, 28.2 КоАП РФ, ст.ст. 29, 65, 71, 75, 123, 156, 167-170, 176, 205-206 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Отказать в удовлетворении заявления Заместителя начальника - заместителя старшего судебного пристава отделения по Западному округу г. Краснодара ГУФССП России по Краснодарскому краю капитана внутренней службы ФИО1 о привлечении АО "АЛЬФА-БАНК" к административной ответственности на основании ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ.

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья: А.Б. Полякова