АРБИТРАЖНЫЙ СУД КОСТРОМСКОЙ ОБЛАСТИ

156961, г. Кострома, ул. Долматова, д. 2

http://kostroma.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А31-3964/2023

г. Кострома 10 июля 2023 года

Резолютивная часть решения объявлена 03 июля 2023 года.

Полный текст решения изготовлен 10 июля 2023 года.

Арбитражный суд Костромской области в составе судьи Тетерина О.В., рассмотрев в судебном заседании дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Группа компаний «Славтехбизнес» (ИНН <***>, ОГРН <***>) к акционерному обществу коммерческий банк «Модульбанк» (ИНН <***>, ОГРН <***>) о признании недействительным договор банковского счета №<***>, а также 6 000 рублей расходов по оплате государственной пошлины,

третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора общество с ограниченной ответственностью «Склад» (ИНН <***>, ОГРН <***>),

лицо, ведущее протокол: секретарь с/з Кирник К.В.,

при участии в заседании:

от истца: ФИО1 (ген. директор)

от ответчика: не явился, извещен,

от третьего лица: не явился, извещен,

установил:

общество с ограниченной ответственностью «Группа компаний «Славтехбизнес» (далее – истец) обратилось в Арбитражный суд Костромской области с иском к акционерному обществу коммерческий банк «Модульбанк» (далее - ответчик) о признании недействительным договор банковского счета №<***>, а также 6 000 рублей расходов по оплате государственной пошлины.

К участию в деле привлечено третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора, общество с ограниченной ответственностью «Склад».

Ответчик и третье лицо явку представителей в суд не обеспечили, извещены.

От Ответчика поступило ходатайство о проведении судебного заседания в его отсутствие.

Рассмотрев материалы дела, суд считает установленными следующие обстоятельства.

21.06.2022 г. в адрес ООО «Группа компаний «Славтехбизнес» (Истец) поступили претензии от различных организаций о несвоевременных поставках предоплаченного товара в рамках договоров поставки.

21.06.2022 в дежурной части ОМВД России по Нагорному району г. Москвы был зарегистрирован материал по заявлению ООО «Группа компаний «Славтехбизнес» по факту мошеннических действий неустановленных лиц (КУСП № 9335 от 21.06.2022 г.)

В ходе проверки выяснилось, что оплата произведена в Московский филиал АО КБ МодульБанк на р/с <***>.

ООО «Группа компаний «Славтехбизнес» никогда не обращалось с заявлением об открытии расчётных счетов в АО КБ «Модульбанк» и не пользовалось услугами данного банка.

Согласно справке ИФНС России № 26 по г. Москве от 31 августа 2022 г. на имя ООО «Группа компаний «Славтехбизнес» в Московский филиал АО КБ МодульБанк 23.05.2022 г. открыт расчетный счет <***>.

Ответчик в свою очередь представил письменную позицию в материалы дела, указав, что 23 мая 2022 г. ООО "ГРУППА КОМПАНИЙ "СЛАВТЕХБИЗНЕС" присоединилось к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank (далее - ДКО). До момента присоединения к условиям договора, Истец ознакомился и согласился с правилами, требованиями и условиями ДКО (п.6 заявления о присоединении).

Заявление о присоединении к условиям ДКО было подписано генеральным директором Общества ФИО1, идентификация которого была произведена в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ и условиями ДКО. На встрече при открытии счета от ООО "ГРУППА КОМПАНИИ "СЛАВТЕХБИЗНЕС" присутствовал генеральный директор ФИО1, который представил паспорт серии <...>, выданный ГУ МВД России по г. Москве 19.03.2021 г., код подразделения 770-081. Паспорт с указанными реквизитами в базе недействительных паспортов МВД России не числился, и поэтому оснований полагать, что паспорт сфальсифицирован у сотрудников не имелось.

Оценив представленные в дело доказательства на основании статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ), выслушав представителей сторон, арбитражный суд приходит к следующим выводам.

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

В соответствии с п. 1 ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.

В соответствии со ст. 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Согласно ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В соответствии с пунктом 2 статьи 846 Гражданского кодекса Российской Федераций банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Банком не выполнена надлежащим образом идентификация клиента при открытии счета, что позволило неустановленным лицам открыть счет от имени Общества и совершить операции по счету, в которых третьими лицами понесены финансовые потери. При таких обстоятельствах, Договор банковского счета между Истцом и Банком не соответствует волеизъявлению Общества, совершен с нарушением со стороны Банка правил идентификации клиента и порядка открытия счета, установленных Положением №262-П.

В соответствии с п. 2 ст. 168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или иного правого акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Оспариваемая Истцом сделка - сделка по заключению договора банковского счета, совершена с нарушением требований действующего законодательства об открытии, распоряжении и закрытии расчетного счета юридическим лицом. В соответствии с п. 1 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с её недействительностью, и недействительна с момента её совершения.

На основании п.3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон. 5 Согласно п.1 ст. 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания её таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

Из материалов дела установлено, что договора между сторонами не заключалось, документов подтверждающих обратное, ответчиком представлено не было.

При указанных обстоятельствах исковые требования подлежат удовлетворению.

Расходы по оплате государственной пошлины подлежат отнесению на ответчика по правилам статьи 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 110, 167 – 170, 173, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

РЕШИЛ:

иск удовлетворить.

Признать договор банковского счета от 23.05.2022 г. № <***>, заключенный между Обществом с ограниченной ответственностью «Группа компаний «Славтехбизнес» (ИНН <***>, ОГРН <***>) и Акционерным обществом КБ «Модульбанк» (ИНН <***>, ОГРН <***>) недействительным (ничтожным) с момента совершения.

Взыскать с Акционерного общества КБ «Модульбанк» (ИНН <***>, ОГРН <***>) в пользу Общества с ограниченной ответственностью «Группа компаний «Славтехбизнес» (ИНН <***>, ОГРН <***>) 6 000 рублей расходов по уплате государственной пошлины.

Исполнительные листы выдаются по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляются для исполнения непосредственно арбитражным судом.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке во Второй арбитражный апелляционный суд в месячный срок со дня его принятия, а со дня вступления решения в законную силу – в кассационном порядке в Арбитражный суд Волго-Вятского округа в течение двух месяцев, при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Апелляционная и кассационная жалобы подаются через Арбитражный суд Костромской области.

Судья О.В. Тетерин