Решение по делу № А33-17354/2024 от 28.05.2025

АРБИТРАЖНЫЙ СУД КРАСНОЯРСКОГО КРАЯ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

28 мая 2025 года

Дело № А33-17354/2024

г. Красноярск

Резолютивная часть решения объявлена 26 мая 2025 года.

В полном объеме решение изготовлено 28 мая 2025 года.

Арбитражный суд Красноярского края в составе судьи Кобельковой Д.С., рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Бриз» (ИНН <***>, ОГРН <***>)

к Главному управлению Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан (ИНН <***>, ОГРН <***>)

об оспаривании постановления

при участии в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, ФИО1,

в отсутствие в судебном заседании лиц, участвующих в деле,

при ведении протокола судебного заседания секретарём судебного заседания Зиминым М.В.,

установил:

общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Бриз» (далее – заявитель) обратилось в Арбитражный суд Красноярского края с заявлением к Главному управлению Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан (далее – ответчик), в котором заявлены следующие требования:

- признать незаконным и отменить Постановление заместителя руководителя ГУФССП России по Республике Башкортостан - заместителя главного судебного пристава Республики Башкортостан капитана внутренней службы ФИО2 по делу об административном правонарушении от 08.05.2024 года.

- либо изменить Постановление заместителя руководителя ГУФССП России по Республике Башкортостан - заместителя главного судебного пристава Республики Башкортостан капитана внутренней службы ФИО2 по делу об административном правонарушении от 08.05.2024 года, уменьшить назначенный ООО МКК «Бриз» штраф до 25 000 рублей.

Определением от 13.06.2024 заявление принято к производству суда Арбитражного суда Красноярского края в порядке упрощенного производства. К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечена ФИО1.

Определением от 06.09.2024 суд перешел к рассмотрению дела по общим правилам административного судопроизводства.

Лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, для участия в судебное заседание не явились. В соответствии с частью 1 статьи 123, частями 2, 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассматривается в отсутствие лиц, участвующих в деле.

При рассмотрении дела установлены следующие обстоятельства, имеющие значение для рассмотрения спора.

В Главное управление 22.12.2023 года (вх. № 149500/23/02000) поступило обращение ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., проживающей по адресу: 452032, РБ, <...> по вопросу возврата просроченной задолженности с нарушением требований Федерального закона от 03 июля 2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансировании и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ).

Дополнительно к обращению гр. ФИО1 приложены снимки с экрана телефона с текстовыми сообщениями поступившими: с номера телефона +7-923-***-**-45:

04.12.2023 десять текстовых сообщения, 12.12.2023 четыре текстовых сообщения, 13.12.2023 восемь текстовых сообщения, 17.12.2023 три текстовых сообщения.

В целях проверки доводов заявителя в адрес ООО МКК «Бриз» ГУ ФССП России по Омской области был направлен запрос о предоставлении информации по фактам указанным в обращении ФИО1.

Согласно ответу оператора сотовой связи ООО «Тинькофф Мобайл» номера телефонов:

1) +7-993-***-**-52 принадлежит гр. ФИО3, 03.06.0000 г.р.;

2) +7-993-***-**-38 принадлежит гр. ФИО4, 06.02.0000 г.р.

Номер телефона +7-923-***-**-45 согласно ответу ПАО «Мегафон» принадлежит гр. ФИО5, 26.03.0000 г.р.

Номера телефонов не принадлежат ООО МКК «Бриз».

Ответом ООО МКК «Бриз» установлено, что гр. ФИО3, является работником ООО МКК «Бриз», что подтверждается копией приказа о приеме работника на работу № ЛС2023-50 от 24.04.2023., а также что она действительно осуществляла взаимодействие с гр. ФИО1. в целях возврата просроченной задолженности.

С номера телефона +7-993-***-26-38 направлен набор символов, который содержит наименование электронной страницы адреса официального сайта в информационно - телекомуникационной сети "Интернет" ООО МКК «Бриз».

В ходе рассмотрения обращения установлено, что у гр. ФИО1. имеется просроченное денежное обязательство перед микрофинансовой компанией имеющей товарный знак «Деньги на дом».

Согласно адресу официального сайта ООО МКК «Бриз», под торговым знаком «Деньги на дом» действуют следующие организации: ООО МКК «Юта», ООО МКК «Бриз», ООО МКК «Рубикон».

В соответствии с указанной нормой; при рассмотрении поступившего обращения гр. ФИО1. направлены запросы в адрес ООО МКК «Рубикон» от 22.01.2024 № 02922/24/147822, ООО МКК «Юта» от 22.01.2024 № 02922/24/147823, ООО МКК «Бриз» от 27.12.2023 № 02922/23/3276099 о представлении информации о способах взаимодействия с должником по вопросу возврата просроченной задолженности.

Согласно ответу ООО МКК «Рубикон», ООО МКК «Юта» установлено, что договоров займа с гр. ФИО1. не заключалось.

Согласно ответу ООО МКК «Бриз», установлено следующее.

Между ООО МКК «Бриз» и гр. ФИО1. заключен договор потребительского микрозайма от 01.07.2023 № 0013158077, по которому образовалась просроченная задолженность.

Согласно данных, содержащихся на сайте в информационно - телекомуникационной сети "Интернет" Центрального Банка Российской Федерации под № 1077 ООО МКК «Бриз» зарегестрировано в реестре микрофинансовых компаний по регистрационным номером <***> от 07.03.2018 года.

Таким образом, по мнению административного органа, ООО МКК «Бриз» в целях возврата просроченной задолженности гр. ФИО1. допущены следующие нарушения требований Федерального закона от 03 июля 2016 г. № 230-ФЗ:

- взаимодействие с гр. ФИО1. посредством отправки текстовых сообщений более двух раз в сутки, более четырех раз в течении календарной недели, чем нарушило требование пп. а,б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03 июля 2016 г. № 230-ФЗ;

- взаимодействие с гр. ФИО1. посредством отправки текстовых сообщений с номера телефона не принадлежащего ООО МКК «Бриз», чем нарушено требование ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ;

- оказание психологического давления на гр. ФИО1., содержанием текстовых сообщений, чем нарушено требование п. 4. ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ;

- не добросовестное и не разумное содержание текстовых сообщений, чем нарушено требование ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03 июля 2016 г. № 230-ФЗ, и совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

04.04.2024 составлен протокол об административном правонарушении № 46/24/02000-АП.

08.05.2024 года вынесено постановление № 24/2024, которым ООО МКК «Бриз» привлечено к административной ответственности, предусмотренной частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде административного штрафа в размере 50 000 руб.

Заявитель, считая постановление о назначении административного наказания от 08.05.2024 № 24/2024 незаконным и необоснованным, обратился в суд с настоящим требованием.

Исследовав и оценив представленные доказательства, доводы лиц, участвующих в деле, арбитражный суд пришел к следующим выводам.

В силу части 3 статьи 30.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) постановление по делу об административном правонарушении, совершенном юридическим лицом, обжалуется в арбитражный суд в соответствии с арбитражным процессуальным законодательством.

В соответствии со статьей 123 Конституции Российской Федерации, статьями 7, 8, 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судопроизводство осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон. Согласно статье 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, каждое лицо, участвующее в деле должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается, как на основания своих требований и возражений.

В соответствии с частью 4 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации по делам об оспаривании решений административных органов о привлечении к административной ответственности обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для привлечения к административной ответственности, возлагается на административный орган, принявший оспариваемое решение.

Согласно части 6 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

Согласно пункту 3 части 1 статьи 22.1 КоАП РФ дела об административных правонарушениях, предусмотренных настоящим Кодексом, рассматриваются в пределах компетенции, установленной главой 23 названного Кодекса, федеральными органами исполнительной власти, их учреждениями, структурными подразделениями и территориальными органами, а также иными государственными органами, уполномоченными на то исходя из задач и функций, возложенных на них федеральными законами либо нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации или Правительства Российской Федерации.

Федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, рассматривает дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.57 настоящего Кодекса (часть 1 статьи 23.92 КоАП РФ).

Согласно части 2 статьи 23.92 КоАП РФ рассматривать дела об административных правонарушениях от имени органа, указанного в части 1 настоящей статьи, вправе:

1) руководитель федерального органа исполнительной власти, осуществляющего федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, его заместители;

2) руководитель структурного подразделения федерального органа исполнительной власти, осуществляющего федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, его заместители;

3) руководители территориальных органов федерального органа исполнительной власти, осуществляющего федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, их заместители.

В соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 Федеральная служба судебных приставов (далее также - ФССП России) определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр.

Данные полномочия предусмотрены также в пункте 1 Положения о Федеральной службе судебных приставов, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13.10.2004 № 1316 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов».

В силу части 1 статьи 28.3 КоАП РФ протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных настоящим Кодексом, составляются должностными лицами органов, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях в соответствии с главой 23 настоящего Кодекса, в пределах компетенции соответствующего органа.

Перечень должностных лиц, имеющих право составлять протоколы об административных правонарушениях в соответствии с частями 1, 2, 3 и 6.2 настоящей статьи, устанавливается соответственно уполномоченными федеральными органами исполнительной власти, уполномоченными органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации и Банком России в соответствии с задачами и функциями, возложенными на указанные органы федеральным законодательством (часть 4 статьи 28.3 КоАП РФ).

Приказом ФССП России от 20.08.2021 № 456 утвержден Перечень должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, а также в сфере нарушения требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и проводить административное расследование. В территориальных органах ФССП России к ним относятся: - начальники отделов Главных управлений (управлений) Федеральной службы судебных приставов, в полномочия которых входит осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, их заместители; - начальники структурных подразделений территориальных органов Федеральной службы судебных приставов - старшие судебные приставы, их заместители (по поручению руководителя территориального органа Федеральной службы судебных приставов - главного судебного пристава субъекта (субъектов) Российской Федерации).

В соответствии с данным приказом должностные лица Федеральной службы судебных приставов, указанные в пунктах 3 и 4 настоящего перечня, вправе составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных, в том числе, статьей 14.57 КоАП РФ.

Таким образом, в рассматриваемом случае протокол об административном правонарушении составлен и административное дело по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ в отношении общества рассмотрено должностными лицами Управления в пределах, установленных статьями 28.3 и 23.92 КоАП РФ полномочий.

Вместе с тем, Федеральным законом от 14.07.2022 № 290-Ф «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и статью 1 Федерального закона «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» в статью 28.1 КоАП РФ добавлен пункт 3.1, согласно которому дело об административном правонарушении, выражающемся в несоблюдении обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля, при наличии одного из предусмотренных пунктами 1 - 3 части 1 настоящей статьи поводов к возбуждению дела может быть возбуждено только после проведения контрольного (надзорного) мероприятия во взаимодействии с контролируемым лицом, проверки, совершения контрольного (надзорного) действия в рамках постоянного государственного контроля (надзора), постоянного рейда и оформления их результатов, за исключением случаев, предусмотренных частями 3.2 - 3.5 настоящей статьи и статьей 28.6 настоящего Кодекса.

Согласно части 1 статьи 28.1 КоАП РФ поводами к возбуждению дела об административном правонарушении являются:

1) непосредственное обнаружение должностными лицами, уполномоченными составлять протоколы об административных правонарушениях, достаточных данных, указывающих на наличие события административного правонарушения;

2) поступившие из правоохранительных органов, а также из других государственных органов, органов местного самоуправления, от общественных объединений материалы, содержащие данные, указывающие на наличие события административного правонарушения;

3) сообщения и заявления физических и юридических лиц, а также сообщения в средствах массовой информации, содержащие данные, указывающие на наличие события административного правонарушения.

В соответствии с примечанием к статье 28.1 КоАП РФ положения частей 3.1 и 3.2 настоящей статьи распространяются на случаи возбуждения дел об административных правонарушениях, выражающихся в несоблюдении обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» или Федеральным законом от 26.12.2008 № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля».

В соответствии с пунктом 3 статьи 18 Закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (ред. от 04.08.2023) организация и осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, регулируются Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации».

Вышеуказанные изменения законодательства вступили в силу с 01.02.2024.

С учетом вышеизложенного, после 01.02.2024 возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях в отношении микрофинансовых организаций без проведения соответствующих контрольных мероприятий не допускается.

Как следует из материалов дела, в Главное управление 22.12.2023 года (вх. № 149500/23/02000) поступило обращение ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., проживающей по адресу: 452032, РБ, <...> по вопросу возврата просроченной задолженности с нарушением требований Федерального закона от 03 июля 2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансировании и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ).

Из сведений, представленных в Управление от ООО МКК «Бриз», следует, что между ООО МКК «Бриз» и гр. ФИО1. заключен договор потребительского микрозайма от 01.07.2023 № 0013158077, по которому образовалась просроченная задолженность.

Административным органом установлено, что ООО МКК «Бриз» при осуществлении с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, нарушило обязательные требования, установленные ч. 1, п. 4. ч. 2 ст. 6, пп. а,б п. 2 ч. 5, ч.9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, и совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

04.04.2024 составлен протокол об административном правонарушении № 46/24/02000-АП.

Вместе с тем, контрольные (надзорные) мероприятия, в рамках которых могло быть установлено нарушение обязательных требований, входящих в состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, что является обязательным в силу пункта 3 статьи 18 Закона № 230-ФЗ, в отношении общества не проводились.

Из вышеперечисленного следует, что Управлением нарушен порядок возбуждения дела об административном правонарушении, предусмотренный статьей 28.1 КоАП РФ.

Ответчик в своем отзыве указывает, что какие-либо контрольно-надзорные мероприятия (внеплановая проверка) в отношении ООО МКК «Бриз» не проводились.

В соответствии с пунктом 3 части 4 статьи 28.1 КоАП РФ, дело об административном правонарушении считается возбужденным с момента составления протокола об административном правонарушении или вынесения постановления о возбуждении дела об административном правонарушении;

В рассматриваемом случае, установив по результатам проверки обращения (в порядке Федерального закона от 02.05.2006 N 59-ФЗ "О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации") достаточные данные, указывающие на наличие события и состава административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, уполномоченным должностным лицом Главного управления правомерно в соответствии со статьей 28.1 и 28.2 КоАП РФ составлен протокол об административном правонарушении от 04.04.2024.

Факт проведения административного расследования с 04.04.2024 (протокол от 04.04.2024) не освобождает от исполнения обязанности по проведению контрольных мероприятий, предусмотренных пунктом 3 статьи 18 Закона № 230-ФЗ, дело может быть возбуждено только по итогам проведения вышеуказанных мероприятий в силу статьи 28.1 КоАП РФ.

В силу части 2 статьи 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в случае, если при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд установит, что оспариваемое решение или порядок его принятия не соответствует закону, либо отсутствуют основания для привлечения к административной ответственности или применения конкретной меры ответственности, либо оспариваемое решение принято органом или должностным лицом с превышением их полномочий, суд принимает решение о признании незаконным и об отмене оспариваемого решения полностью или в части либо об изменении решения.

При изложенных обстоятельствах, постановление Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан (ИНН <***>, ОГРН <***>) от 08.05.2024 №24/2024 по делу об административном правонарушении является незаконным и подлежит отмене.

Аналогичная позиция изложена в решении от 02.11.2024 по делу № А33-18211/2024, оставленном без изменения постановлением Арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 21.05.2025.

Настоящее решение выполнено в форме электронного документа, подписано усиленной квалифицированной электронной подписью судьи и считается направленным лицам, участвующим в деле, посредством его размещения в установленном порядке в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в режиме ограниченного доступа (код доступа - ).

По ходатайству лиц, участвующих в деле, копии решения на бумажном носителе могут быть направлены им в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Красноярского края

РЕШИЛ:

Признать незаконным и отменить постановление Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан (ИНН <***>, ОГРН <***>) от 08.05.2024 №24/2024 о назначении административного наказания.

Настоящее решение может быть обжаловано в течение 10 дней после его принятия путём подачи апелляционной жалобы в Третий арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Красноярского края.

Судья

Д.С. Кобелькова