Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г.Санкт-Петербург

28 декабря 2023 года Дело № А56-81603/2023

Судья Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области С.Б. Гуляев

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Клементьевым А.В.,

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению:

Кредитного потребительского кооператива «Честный капитал»

к Северо-Западному главному управлению Центрального Банка России

об отмене постановления №Ks 23-5819/3110-1 о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении №ТУ-40-ЮЛ-23-5819 от 11.08.2023

при участии

от заявителя – не явился, извещён

от заинтересованного лица – ФИО1 по доверенности от 15.09.2023

установил:

Кредитный потребительский кооператива «Честный капитал» (далее – Кооператив) обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением об отмене постановления Северо-Западного главного управления Центрального Банка России (далее – Управление) №Ks 23-5819/3110-1 о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении №ТУ-40-ЮЛ-23-5819 от 11.08.2023.

Определением суда от 04.09.2023 дело принято к рассмотрению в порядке упрощенного производства.

Определением от 25.10.2023 суд перешёл к рассмотрению дела по общим правилам административного судопроизводства.

В соответствии с частью 4 статьи 137 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) суд завершил предварительное судебное заседание и открыл судебное заседание в первой инстанции.

Заявитель, извещенный надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, не направил своего представителя в судебное заседание.

Заинтересованное лицо, извещенное надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, обеспечило явку своего представителя в судебное заседание.

Исследовав материалы дела, судом установлены следующие обстоятельства.

Как следует из материалов дела, Постановлением от 11.08.2023 №Ks 23-5819/3110-1 о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении №ТУ-40-ЮЛ-23-5819 Кооператив привлечен к административной ответственности за совершение административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 9.1 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ), выразившегося в невыполнении в установленный срок законного предписания Банка России от 09.06.2023 № ТЦ12-1-3/17862, с назначением административного наказания в виде штрафа в размере 25 000 рублей.

Не согласившись с вынесенным постановлением, Кооператив обжаловал его в арбитражный суд.

Частью 9.1 статьи 19.5 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России, вынесенного при осуществлении надзора за деятельностью кредитного потребительского кооператива, общее число членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, с размером активов, не превышающим определенного нормативным актом Банка России в соответствии с законодательством о кредитной кооперации значения.

Согласно статье 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон № 86-ФЗ) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами, к числу которых относятся кредитные потребительские кооперативы.

В силу пункта 7 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Закон № 190-ФЗ) Банк России осуществляет контроль и надзор за выполнением кредитными потребительскими кооперативами требований федеральных законов и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 Закона № 190-ФЗ.

В соответствии с частью 4 статьи 35 Закона № 190-ФЗ Банк России не осуществляет надзор за соблюдением кредитными кооперативами, общее число членов которых не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, требований Федерального закона № 190-ФЗ и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, за исключением в том числе случая, когда кредитный кооператив не является членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (далее - СРО).

Согласно информации из государственного реестра кредитных кооперативов с 11.09.2019 Кооператив прекратил членство в саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов Ассоциация «Центральное Кредитное Объединение» и до настоящего времени не вступил в члены иной СРО. В этой связи надзор за его деятельностью с указанной даты осуществляется Банком России.

Согласно статье 76.5 Закона № 86-ФЗ, пункту 8.2 части 2 и пункту 6 части 3 статьи 5 Закона № 190-ФЗ Банк России дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в порядке, установленном Банком России.

В соответствии с пунктом 1.1 Указания Банка России от 05.10.2021 № 5969-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» (далее - Указание № 5969-У) некредитные финансовые организации обязаны обеспечить, в частности, получение от Банка России запросов, требований (предписаний) в форме электронных документов посредством использования личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в сети Интернет (далее - Личный кабинет).

Согласно пункту 4.1 Указания № 5969-У Банк России путем размещения в Личном кабинете направляет участнику информационного обмена документы, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России.

Согласно пункту 4.2 Указания № 5969-У электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в Личном кабинете.

На основании положений пункта 1.2 части 2 статьи 5 Закона № 190-ФЗ, статьи 76.6 Закона № 86-ФЗ Банк России устанавливает обязательные для кредитных кооперативов сроки и порядок составления и представления отчетности, а также другой информации, предусмотренной федеральными законами.

В соответствии с Указанием Банка России от 10.01.2022 № 6054-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами отдельных некредитных финансовых организаций» (далее - Указание № 6054-У) кредитные потребительские кооперативы должны ежемесячно составлять отчетность по форме 0420001 «Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций, являющихся микрофинансовыми организациями, кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, операторами инвестиционных платформ, ломбардами» (далее - Отчетность по форме 0420001).

Согласно пункту 2 Указания № 6054-У кредитные потребительские кооперативы (за исключением кредитных кооперативов - членов СРО) должны ежемесячно представлять в Банк России Отчетность по форме 0420001 не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода.

В связи с непредставлением Кооперативом Отчетности по форме 0420001 в Банк России за январь 2023 года соответствующим подразделением Банка России - Центром финансового мониторинга и валютного контроля (г. Санкт-Петербург) (далее - Центр) в адрес Кооператива был направлен запрос от 26.04.2023 № ТЦ12-1-3/12534 (далее - Запрос 1), во исполнение которого Кооперативу в срок до 10.05.2023 (включительно) необходимо было представить в Центр комментарии о причинах непредставления в Банк России указанной отчетности либо копии документов, подтверждающих ее направление в СРО.

Запрос 1, направленный Кооперативу в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью, успешно размещен Центром в Личном кабинете Кооператива 27.04.2023 и считается полученным Кооперативом 28.04.2023.

В связи с непоступлением от Кооператива ответной информации в установленный Запросом 1 срок Центром в адрес Кооператива был направлен запрос от 16.05.2023 № ТЦ12-1-3/14490 (далее - Запрос 2), в котором Кооперативу повторно указывалось на необходимость представить в Центр указанную в Запросе 1 информацию в срок не позднее 23.05.2023 (включительно). Запрос 2 успешно размещен Центром в Личном кабинете Кооператива 16.05.2023 и считается полученным Кооперативом 17.05.2023.

В установленный Запросом 2 срок соответствующие сведения и документы Кооперативом в Центр также не представлены.

В данной связи в адрес Кооператива было направлено предписание Банка России от 09.06.2023 № ТЦ12-1-3/17862 (далее - Предписание), во исполнение которого Кооперативу в срок не позднее 19.06.2023 (включительно) надлежало:

1. Представить в Банк России через Личный кабинет комментарии опричинах непредставления в Банк России Отчетности по форме 0420001 заянварь 2023 года.

2. Принять меры, направленные на обеспечение в дальнейшейдеятельности своевременного исполнения запросов и предписаний БанкаРоссии;

3. Представить в Банк России через Личный кабинет отчет о принятыхмерах.

Предписание, направленное Кооперативу в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью, успешно размещено в Личном кабинете Кооператива 13.06.2023 и считается полученным Кооперативом 14.06.2023.

Предписание в установленном порядке Кооперативом не оспаривалось, решение об отмене или изменении срока исполнения Предписания Банком России не принималось. В порядке, предусмотренном статьей 199 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, действие Предписания не приостанавливалось.

Вместе с тем по результатам проведенного контроля исполнения Предписания установлено, что ответ на Предписание от Кооператива не поступал.

Таким образом, Предписание в установленный срок Кооперативом не исполнено.

Из материалов дела усматривается, что в соответствии с данными последнего представленного Кооперативом отчета о его деятельности (по состоянию на 31.03.2023) размер активов Кооператива составляет 45 332 000 рублей, то есть не превышает значение, определенное Указанием Банка России от 09.12.2020 № 5654-У «Об определении размера активов кредитного потребительского кооператива, общее число членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, при превышении которого Банк России осуществляет надзор за соблюдением требований законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации» (100 000 000 рублей); количество пайщиков Кооператива - 0. Информация об изменении общего числа членов Кооператива или размера его активов в Банк России от Кооператива не поступала.

Факт нарушения Обществом требований действующего законодательства установлен судом и подтверждается материалами административного дела.

В соответствии с частями 1, 2 статьи 2.1 КоАП РФ правонарушениях административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых, настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации, предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств, свидетельствующих о том, что правонарушение вызвано чрезвычайными обстоятельствами и другими непредвиденными, непреодолимыми препятствиями. Обществом в материалы дела не представлено.

Таким образом, установлено, что Обществом совершено административное правонарушение, предусмотренное ч. 9.1 ст. 19.5 КоАП РФ.

С учетом изложенного суд приходит к выводу о доказанности материалами дела состава вменяемого Обществу административного правонарушения.

Кооператив ссылается на отсутствие состава административного правонарушения, зафиксированного в постановлении, а также на наличие оснований для освобождения его от административной ответственности в связи с малозначительностью правонарушения.

Так, Кооператив указывает на то, что у него отсутствовала возможность исполнить Предписание в установленный срок, поскольку открыть поступившее через Личный кабинет Предписание не представлялось возможным из-за возникшей технической ошибки. По его мнению, неисполнение Предписания не повлекло наступление каких-либо неблагоприятных последствий.

Указанные доводы не могут быть признаны обоснованными ввиду следующего.

В соответствии со статьей 76.9 Закона № 86-ФЗ Банк России взаимодействует с некредитными финансовыми организациями, к числу которых относятся кредитные потребительские кооперативы, посредством информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в сети Интернет, в том числе через Личный кабинет. Данный информационный ресурс используется некредитными финансовыми организациями в целях получения от Банка России документов, в том числе запросов, требований и предписаний Банка России.

При этом, как отмечалось ранее, в силу пункта 1.1 Указания № 5969-У кредитные потребительские кооперативы обязаны обеспечить получение от Банка России запросов, требований (предписаний) в форме электронных документов посредством использования Личного кабинета.

Банком России во исполнение требований пункта 1.3 Указания № 5969-У на своем официальном сайте в сети Интернет размещена Инструкция по работе с Личным кабинетом (далее - Инструкция), в разделе 2.2.1 которой перечислены требования, предъявляемые к программному и информационному обеспечению в целях обеспечения взаимодействия участника информационного обмена с Банком России посредством Личного кабинета. В числе таких требований - наличие на автоматизированном рабочем месте (компьютере) пользователя криптографических средств, указанных в Инструкции.

Также Банком России на своем официальном сайте в сети Интернет даны разъяснения о том, что ознакомление с поступающими от Банка России электронными документами с расширением «.епс» возможно только после их расшифрования пользователями указанными в Инструкции криптографическими средствами.

Из материалов дела усматривается, что Предписание, содержащее ограничительную пометку «Для служебного пользования», было направлено Банком России Кооперативу посредством размещения в Личном кабинете электронного документа с расширением «.епс». Таким образом, в целях ознакомления с указанным документом Кооперативу надлежало осуществить его предварительное расшифрование.

Вместе с тем доказательства совершения Кооперативом указанных действий, равно как и доказательства соответствия автоматизированного рабочего места (компьютера), с помощью которого Кооператив осуществляет взаимодействие с Личным кабинетом, Кооперативом в Главное управление не представлены.

При этом согласно имеющемуся в материалах дела информационному сообщению Департамента информационных технологий Банка России какие-либо технические проблемы на стороне Банка России при направлении Кооперативу Предписания посредством Личного кабинета отсутствовали.

Таким образом, Главное управление полагает, что в рассматриваемом случае исключительные обстоятельства, не позволившие Кооперативу исполнить Предписание в установленный срок, отсутствуют, что, в свою очередь, свидетельствует о наличии в действиях Кооператива события и состава административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 9.1 статьи 19.5 КоАП РФ.

Процессуальных нарушений в ходе привлечения общества к административной ответственности не установлено, срок давности привлечения к административной ответственности, установленный статьей 4.5 КоАП РФ, не пропущен.

В соответствии с пунктом 18 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» (далее – постановление Пленума ВАС РФ № 10) при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. При этом в указанном постановлении Пленума ВАС РФ разъяснено, что статья 2.9 КоАП РФ не содержит оговорок о ее неприменении к каким-либо составам правонарушений, предусмотренным КоАП РФ.

Возможность или невозможность квалификации деяния в качестве малозначительного не может быть определена абстрактно, исходя из сформулированной в КоАП РФ конструкции состава административного правонарушения, за совершение которого установлена ответственность.

Не может быть отказано в квалификации административного правонарушения в качестве малозначительного только на том основании, что в соответствующей статье Особенной части КоАП РФ ответственность определена за неисполнение какой-либо обязанности и не ставится в зависимость от наступления каких-либо последствий (пункт 18.1 Постановления).

Малозначительным административным правонарушением признается действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения (объекта посягательства, формы вины) и роли правонарушителя, способа его совершения, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений (пункт 21 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2005 № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях»).

Таким образом, категория малозначительности совершенного правонарушения является оценочной и определяется в каждом конкретном случае исходя из обстоятельств совершенного правонарушения.

Исходя из конкретных обстоятельств дела и допущенного Кооперативом нарушения, материалов дела, суд не усматривает исключительных оснований для признания правонарушения малозначительным.

В ходе рассмотрения дела судом оснований применения статьи 4.1.1 КоАП РФ с учетом положений части 2 статьи 3.4. КоАП РФ не установлено.

Ввиду изложенного в удовлетворении требований Кооператива надлежит отказать.

Руководствуясь статями 167-170, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

решил:

В удовлетворении заявленных требований отказать.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия.

Судья Гуляев С.Б.