Постановление по делу № 11АП-16364/2023 от 07.11.2023

961/2023-161341(1)

ОДИННАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД 443070, г. Самара, ул. Аэродромная, 11А, тел. 273-36-45 www.11aas.arbitr.ru, e-mail: info@11aas.arbitr.ru

ПОСТАНОВЛЕНИЕ апелляционной инстанции по проверке законности и обоснованности решения арбитражного суда,

не вступившего в законную силу

07 ноября 2023 года Дело № А65-20417/2023 г. Самара

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе судьи Сорокиной О.П.,

рассмотрев без вызова сторон апелляционную жалобу Управления Федеральной службы

по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Республике

Татарстан на решение Арбитражного суда Республики Татарстан от 18 сентября 2023

года в виде резолютивной части (мотивированное решение от 27 сентября 2023 года), по

делу № А65-20417/2023 (судья Галимзянова Л.И.), рассмотренному в порядке

упрощенного производства,

по заявлению ФИО1, г.Казань к Управлению Федеральной службы

по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Республике

Татарстан, г. Казань третье лицо - Акционерный коммерческий банк «Ак Барс»

(публичное акционерное общество), о признании незаконным (необоснованным) и

отмене определения от 12.07.2023 об отказе в возбуждении дел об административном

правонарушении,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 обратился в Арбитражный суд Республики Татарстан с заявлением к Управлению Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Республике Татарстан о признании незаконным и отмене определения от 12.07.2023 об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на предмет спора, был привлечен акционерный коммерческий банк «Ак Барс».

В соответствии с гл. 29 АПК РФ заявление рассмотрено в порядке упрощенного производства.

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 18 сентября 2023 года в виде резолютивной части (мотивированное решение от 27 сентября 2023 года) заявление удовлетворено. Признано незаконным и отменено определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от 12.07.2023, вынесенное в отношении ПАО «АК БАРС» БАНК».

Не согласившись с выводами суда, Управление обратилось в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой.

Апелляционная жалоба на судебный акт арбитражного суда Республики Татарстан рассмотрена в порядке, установленном ст.ст.266-268 АПК РФ.

Законность и обоснованность принятого по делу решения проверены арбитражным апелляционным судом в порядке главы 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации с учетом особенностей, предусмотренных статьей 272.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, о порядке рассмотрения

апелляционных жалоб на решения арбитражного суда по делам, рассмотренным в порядке упрощенного производства.

Повторно рассмотрев дело, проверив доводы апелляционной жалобы, арбитражный апелляционный суд приходит к следующим выводам.

Как следует из материалов дела, между ФИО1 и ПАО «АК БАРС» БАНК 24.08.2022, 25.08.2022 заключены Индивидуальные условия банковских счетов (далее - Договоры) в драгоценных металлах, согласно которым открытие, обслуживание и закрытие счетов осуществляется в соответствии с общими условиями открытия и обслуживания банковских счетов в драгоценных металлах физических лиц и тарифами.

Как поясняет заявитель, данные обезличенные металлические счета (ОМС) открывались им в потребительских целях для защиты личных денежных средств от колебаний курсов валют.

Обнаружив 21.09.2022, что Банком разница между покупкой и продажей драгметаллов увеличена до 50%, заявитель 23.09.2022 обратился в Банк с просьбой обосновать резкое изменение цен покупки-продажи по ОМС, потребовав вернуть оплаченные им металлы в натуре. 25.09.2022 заявителем выдвинуто альтернативное требование расторгнуть Договоры и вернуть уплаченные по ним денежные средства. Банк отказал в удовлетворении заявленных требований, предложил расторгнуть Договоры банковских счетов в драгоценных металлах с выплатой денежных средств по курсу, установленному самим Банком, на день закрытия счетов.

Полагая указанные действия банка недобросовестными, что банком совершен обман потребителя, что в Договоры Банком внесены условия, ущемляющие его права потребителя, что ему как потребителю не предоставлена полная и необходимая информация, что привело к нарушению его прав и к уменьшению его сбережений, ФИО1 обратился в административный орган с жалобой на указанные действия Банка.

02.11.2022 г. ответчиком вынесено определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении.

В рамках дела № А65-31443/2022 решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 14.03.2023 определение ответчика от 02.11.2022 г. было признано незаконным и отменено, постановлением Одиннадцатого Арбитражного апелляционного суда от 21.06.2023 г. решение суда первой инстанции оставлено без изменения.

По результатам повторного рассмотрения материалов административного дела определением от 12.07.2023 г. ответчик отказал в возбуждении дела об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.5, ч.1 14.4, ч.1 ст. 14.7, ч.2 ст. 14.8 КоАП РФ.

Не согласившись с данным определением, потребитель обратился в арбитражный суд с рассматриваемым заявлением.

Принимая обжалуемый судебный акт, суд первой инстанции обоснованно исходил из следующих обстоятельств.

Частью 3 статьи 30.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) установлено, что постановление по делу об административном правонарушении, связанном с осуществлением предпринимательской или иной экономической деятельности юридическим лицом или лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, обжалуется в арбитражный суд в соответствии с арбитражным процессуальным законодательством. Согласно части 4 данной статьи определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении обжалуется в том же порядке, что и постановление по делу об административном правонарушении, такое определение также может быть обжаловано в арбитражный суд.

Следовательно, в соответствии с частями 3 и 4 статьи 30.1 КоАП РФ определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении на основании может быть обжаловано в арбитражный суд в соответствии с арбитражным процессуальным законодательством.

Порядок рассмотрения дел об оспаривании постановлений о прекращении производства по делу об административном правонарушении, определений об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении определяется, как и для дел об оспаривании постановлений о назначении административного наказания, исходя из положений статьи 207 АПК РФ. В соответствии с частью 2 статьи 207 АПК РФ производство по делам об оспаривании решений административных органов возбуждается на основании заявлений юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, привлеченных к административной ответственности в связи с осуществлением предпринимательской и иной экономической деятельности, об оспаривании решений административных органов о привлечении к административной ответственности, а также на основании заявлений потерпевших.

Частью 1 статьи 30.1 КоАП РФ право на обжалование постановления по делу об административном правонарушении предоставлено лицу, в отношении которого вынесено постановление, потерпевшему, законными представителями этих лиц, а также защитникам и представителям названных выше лиц. Потерпевшим признается физическое лицо или юридическое лицо, которым административным правонарушением причинен физический, имущественный или моральный вред (часть 1 статьи 25.2 КоАП РФ).

Как разъяснено в п. 11 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005 № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», право потерпевшего на участие в деле об административном правонарушении должно быть обеспечено независимо от того, является ли наступление последствий признаком состава административного правонарушения.

Таким образом, в случае обжалования в арбитражный суд постановления о прекращении дела об административном правонарушении либо определения об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении в порядке, предусмотренном нормами параграфа 2 главы 25 АПК РФ, принимая во внимание то обстоятельство, что нормы КоАП РФ не предусматривают вынесение должностным лицом административного органа какого-либо правоприменительного акта о признании соответствующего лица потерпевшим, арбитражный суд обязан установить, каким образом обжалуемое постановление или определение затрагивает права и законные интересы лица, считающим себя потерпевшим. Указанное обстоятельство подлежит установлению при рассмотрении заявления по существу.

Из материалов дела следует, что между ФИО1 и ПАО «АК БАРС» БАНК 24.08.2022, 25.08.2022 заключены Индивидуальные условия банковских счетов (далее - Договоры) в драгоценных металлах, согласно которым открытие, обслуживание и закрытие счетов осуществляется в соответствии с общими условиями открытия и обслуживания банковских счетов в драгоценных металлах физических лиц и тарифами.

25.09.2022 заявителем выдвинуто альтернативное требование расторгнуть Договоры и вернуть уплаченные по ним денежные средства. Банк отказал в удовлетворении заявленных требований, предложил расторгнуть Договоры банковских счетов в драгоценных металлах с выплатой денежных средств по курсу, установленному самим Банком, на день закрытия счетов.

Полагая указанные действия банка недобросовестными, что банком совершен обман потребителя, что в Договоры Банком внесены условия, ущемляющие его права

потребителя, что ему как потребителю не предоставлена полная и необходимая информация, что привело к нарушению его прав и к уменьшению его сбережений, Гараев М.Г. обратился в административный орган с жалобой на указанные действия Банка.

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 14.03.2023 по делу А6531443/2022 признано незаконным и отменено определение Управления Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Республике Татарстан (Татарстан) об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от 02.11.2022, вынесенное в отношении АКБ «АК БАРС» (ПАО).

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 21.06.2023 решение Арбитражного суда Республики Татарстан от 14 марта 2023 года (резолютивная часть решения от 20.02.2023) по делу № А65-31443/2022 оставлено без изменения.

Отказывая потребителю в возбуждении в отношении Банка дела об административном правонарушении, административный орган в оспариваемом определении указал, что с целью объективного рассмотрения обращения Управлением проведен опрос заявителя. Однако проведенный опрос не позволяет разрешить все вопросы, необходимые для установления вины хозяйствующего субъекта; для оценки указанных в обращении доводов и проверки достоверности представленных сведений необходимо провести контрольное мероприятие, так как из приложенных документов не представляется возможным установить факт нарушений законодательства в области защиты прав потребителей. Однако изложенные в обращении факты не являются основанием для проведения контрольного мероприятия в отношении Банка, поскольку постановлением Правительства РФ от 10 марта 2022 г. № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее - Постановление № 336) установлен особый порядок проведения контрольных мероприятий в 2022 году.

Судом установлено, что основанием вынесения административным органом оспариваемого определения в рассматриваемом случае является не вывод об отсутствии в действиях Банка события и (или) состава административного правонарушения, а вывод об отсутствии среди приложенных к обращению Потребителя достаточных документов и о невозможности проведения контрольных мероприятий.

Данный вывод Управления в оспариваемом определении судом правомерно отклонен, поскольку часть 1 статьи 1 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» предусматривает, что под государственным контролем (надзором), муниципальным контролем в Российской Федерации в целях данного Федерального закона понимается деятельность контрольных (надзорных) органов, направленная на предупреждение, выявление и пресечение нарушений обязательных требований, осуществляемая в пределах полномочий указанных органов посредством профилактики нарушений обязательных требований, оценки соблюдения гражданами и организациями обязательных требований, выявления их нарушений, принятия предусмотренных законодательством Российской Федерации мер по пресечению выявленных нарушений обязательных требований, устранению их последствий и (или) восстановлению правового положения, существовавшего до возникновения таких нарушений. Указанные обязательные требования регулируются Федеральным законом от 31.07.2020 № 247-ФЗ «Об обязательных требованиях в Российской Федерации».

Однако, отношения между Банком и потребителем не подпадают под действия указанных законов, а регулируются Законом Российской Федерации от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей».

Пункт 3 части 3 статьи 1 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» прямо предусматривает, что производство и исполнение постановлений по

делам об административных правонарушениях к государственному контролю (надзору), муниципальному контролю не относятся.

Согласно части 1 статьи 1.1 КоАП РФ законодательство об административных правонарушениях состоит из данного Кодекса и принимаемых в соответствии с ним законов субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях.

В силу части 1 статьи 1.4 КоАП РФ лица, совершившие административные правонарушения, равны перед законом. Юридические лица подлежат административной ответственности независимо от места нахождения, организационно-правовых форм, а также других обстоятельств.

Статьей 24.5 КоАП РФ установлены обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении. Часть 1 указанной статьи КоАП РФ, содержащая обстоятельства, наличие которых исключает начало производства по делу об административном правонарушении или влечет прекращение начатого производства, не содержит такого обстоятельства, как принятые Правительством РФ ограничения.

Ссылку административного органа в оспариваемом определении на пункт 9 части 1 статьи 24.5 КоАП РФ, в котором указано такое обстоятельство, как «иные предусмотренные настоящим Кодексом обстоятельства, при наличии которых лицо, совершившее действия (бездействие), содержащее признаки состава административного правонарушения, освобождается от административной ответственности», суд обоснованно отклонил, поскольку самим Кодексом предусмотрено лишь еще одно такое обстоятельство, связанное с малозначительностью совершенного административного правонарушения (в соответствии со статьей 2.9 Кодекса). Указанный пункт 9 части 1 статьи 24.5 КоАП РФ в силу своей юридической конструкции расширительному толкованию не подлежит, и ограничено иными обстоятельствами только предусмотренными самим Кодексом.

Порядок и основания привлечения к административной ответственности в Российской Федерации регулируется только КоАП РФ.

В соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 28.1 КоАП РФ поводами к возбуждению дела об административном правонарушении являются сообщения и заявления физических и юридических лиц. Указанные в части 1 статьи 28.1 КоАП РФ материалы, сообщения, заявления подлежат рассмотрению должностными лицами, уполномоченными составлять протоколы об административных правонарушениях. При этом, процедура рассмотрения указанных материалов (выявление признаков правонарушения, составления протокола об административном правонарушении, рассмотрения дела об административном правонарушении) регулируется только нормами самого КоАП РФ и ни какими больше законами.

Согласно положениям статьи 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Согласно части 1 статьи 26.3 КоАП РФ объяснения лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показания потерпевшего и свидетелей представляют собой сведения, имеющие отношение к делу и сообщенные указанными лицами в устной или письменной форме.

Из указанных императивных норм не следует, что доказательства по делу об административном правонарушении могут быть установлены должностными лицами только по результатам проверки, проведенной в ходе осуществления государственного контроля (надзора), на ограничение проведения которых и направлено Постановление № 336.

Из правовой позиции Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в решении от 30.08.2022 № АКПИ22-494, следует, что контрольные мероприятия являются одной из форм деятельности федеральных органов исполнительной власти, по результатам которой могут быть выявлены признаки административных правонарушений, если они связаны с нарушением обязательных требований контролируемым лицом, но этим не исчерпываются полномочия данных органов, предусмотренные другими федеральными законами, под которыми подразумевается и КоАП РФ. В указанном решении Верховный Суд РФ прямо указал: «Вместе с тем проведение контрольных мероприятий не меняет порядка рассмотрения обращений, предусмотренного Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, предполагая в итоге принятие должностным лицом уполномоченным составлять протоколы об административных правонарушениях, процессуального решения о возбуждении дела об административном правонарушении или об отказе в его возбуждении.

Введение Правительством Российской Федерации ограничений для возбуждения дела об административных правонарушениях по результатам государственного контроля (надзора), муниципального контроля не отменяет предусмотренные КоАП РФ процессуальные механизмы получения доказательств по делу и производства по нему, включая возможность проведения административного расследования, которое согласно подпункту «а» пункта 3 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 г. № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» представляет собой комплекс требующих значительных временных затрат процессуальных действий уполномоченных лиц, направленных на выяснение всех обстоятельств административного правонарушения, их фиксирование, юридическую квалификацию и процессуальное оформление. Комплекс контрольных (надзорных) мероприятий и действий, осуществляемых в соответствии с главами 13, 14 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ при проведении государственного контроля (надзора), муниципального контроля, не подменяет собой порядок возбуждения и рассмотрения дел об административных правонарушениях, предусмотренный КоАП РФ».

Внесенные Федеральным законом от 14 июля 2022 г. № 290-ФЗ в статью 28.1 КоАП РФ изменения для данной ситуации с учетом новой редакции части 3 указанной статьи правового значения не имеют, поскольку в данном случае, порядок рассмотрения заявлений (жалоб) потребителей не требует оценки органом соблюдения банками (продавцами, исполнителями) обязательных требований в порядке проведения контрольного (надзорного) мероприятия во взаимодействии с контролируемым лицом.

Исходя из вышеизложенного, вывод административного органа о возможности привлечения к административной ответственности только по результатам контрольных мероприятий, проведенных в соответствии с требованиями Федерального закона № 248- ФЗ, является надуманным. Административный орган фактически уклонился от обязанности рассмотреть обращение потребителя по существу.

При таких обстоятельствах оспариваемое определение не соответствует требованиям действующего законодательства.

В соответствии с частью 2 статьи 211 АПК РФ в случае, если при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд установит, что оспариваемое решение или порядок его принятия не соответствует закону, либо отсутствуют основания для привлечения к административной ответственности или применения конкретной меры

ответственности, либо оспариваемое решение принято органом или должностным лицом с превышением их полномочий, суд принимает решение о признании незаконным и об отмене оспариваемого решения полностью или в части либо об изменении решения.

С учетом изложенного суд приходит к выводу, что оспариваемое определение подлежит признанию незаконным и отмене полностью.

Согласно абз. 5 пункта 19.2 постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» в случае принятия арбитражным судом решения об отмене постановления о прекращении производства по делу об административном правонарушении или определения об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении, материалы дела о соответствующем административном правонарушении направляются административному органу, постановление (определение) которого было отменено, для рассмотрения.

С учетом вышеизложенного, принимая во внимание установленные обстоятельства дела и вышеприведенные нормы закона, суд пришел к правильному выводу о том, что заявленные потребителем требования о признании незаконным и отмене определения об отказе в возбуждении в отношении Банка производства по делу об административном правонарушении подлежат удовлетворению, а материалы дела – направлению в Управление для рассмотрения.

Доводы апелляционной жалобы Управления по сути выражают несогласие с соответствующими выводами суда первой инстанции, связаны с неверным толкованием норм материального и процессуального права и не могут являться основанием для отмены обжалуемого судебного акта.

Необходимость назначения по поступившей жалобе проверки в порядке Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" либо в порядке Федерального закона от 26.12.2008 № 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля", ограничение которых установлено Постановлением № 336, в целях получения доказательств по делу об административном правонарушении, административный орган не обосновал. К тому же, непроведение в силу Постановления № 336 указанных контрольных мероприятий не является основанием, исключающим возможность возбуждения административным органом по делу об административном правонарушении при наличии на то оснований.

Внесенные Федеральным законом от 14 июля 2022 г. № 290-ФЗ в статью 28.1 КоАП РФ изменения для данной ситуации с учетом новой редакции части 3 указанной статьи правового значения не имеют, поскольку в данном случае, порядок рассмотрения заявлений (жалоб) потребителей не требует оценки административным органом соблюдения исполнителями обязательных требований в порядке проведения контрольного (надзорного) мероприятия во взаимодействии с контролируемым лицом.

Апелляционный суд отмечает, что основанием вынесения административным органом оспариваемого определения в рассматриваемом случае является не вывод об отсутствии в действиях Банка события и (или) состава административного правонарушения, а вывод об отсутствии среди приложенных к обращению потребителя достаточных документов и о невозможности проведения в отношении Банка контрольных мероприятий. В рассматриваемом деле судом не исследуется вопрос наличия/отсутствия в действиях Банка события и состава правонарушений.

Выводы арбитражного суда первой инстанции соответствуют доказательствам, имеющимся в деле, установленным фактическим обстоятельствам дела и основаны на правильном применении норм права. Сведений, опровергающих выводы суда, в апелляционной жалобе не содержится.

Ссылки административного органа на судебную практику не могут быть приняты во внимание, поскольку при рассмотрении дел об административных правонарушениях судами учитываются обстоятельства, присущие каждому конкретному делу и основанные на доказательствах, представленных участвующими в деле лицами.

Оснований для отмены решения суда не имеется.

На основании части 4 статьи 208 АПК РФ, части 4 статьи 30.1 и части 5 статьи 30.2 КоАП РФ государственная пошлина по делам об оспаривании решений о привлечении к административной ответственности (определений об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении) не уплачивается, в связи с чем вопрос о распределении судебных расходов апелляционным судом не рассматривался.

Настоящее постановление выполнено в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью судьи, в связи с чем, направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте суда в сети «Интернет».

По ходатайству указанных лиц копии постановления на бумажном носителе могут быть направлены им в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.

Руководствуясь статьями 229, 268 - 272.1 Арбитражного процессуального кодекса

Российской Федерации, суд апелляционной инстанции

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда Республики Татарстан от 18 сентября 2023 года в виде резолютивной части (мотивированное решение от 27 сентября 2023 года), по делу № А65-20417/2023 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в двухмесячный срок в Арбитражный суд Поволжского округа в порядке, предусмотренном Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации.

Судья О.П.Сорокина