Решение по делу № А40-11182/2025 от 15.10.2025

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Москва Дело № А40-11182/25-31-130

15 октября 2025 года

Резолютивная часть решения изготовлена 14 октября 2025 года

Полный текст решения изготовлен 15 октября 2025 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Новикова В.В.

при ведении протокола секретарем судебного заседания Романовой А.Д.

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ООО "МАДЕЙРА" (620105, СВЕРДЛОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, Г.О. ГОРОД ЕКАТЕРИНБУРГ, Г ЕКАТЕРИНБУРГ, УЛ РЯБИНИНА, Д. 18, КВ. 78, ОГРН: 1186658082863, Дата присвоения ОГРН: 09.11.2018, ИНН: 6670474695)

к ответчику АО АКБ "НОВИКОМБАНК" (119180, Г.МОСКВА, УЛ БОЛЬШАЯ ПОЛЯНКА, Д. 50/1, СТР. 1, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 15.08.2002, ИНН: <***>),

о признании решения от 20.05.2024 незаконным

с участием в судебном заседании:

от истца: не явился, извещен

от ответчика: ФИО1, по дов. №076 от 29.04.2025г.

УСТАНОВИЛ:

ООО "МАДЕЙРА" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к АО АКБ "НОВИКОМБАНК" о признании незаконным решения от 20.05.2024 г. об отказе в совершении следующих операций: на основании платежного поручения №42 от 17.05.2024 на сумму 430 000 рублей; платежного поручения №43 от 17.05.2024 на сумму 1 500 000 рублей; платежного поручения №41 от 17.05.2024 на сумму 10 840 000 рублей; платежного поручения №42 от 17.05.2024 на сумму 75 600 рублей.

Истец, в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом.

Ответчик иск не признал по доводам отзыва.

Рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив по правилам ст. 71 АПК РФ, представленные доказательства, суд пришел к следующим выводам.

Как следует из материалов дела, обращаясь с настоящим иском в суд, истец указал на то, что ООО «Мадейра» (Истец, Клиент) подано заявление о присоединении к Правилам банковского сопровождения АО АКБ «Новикомбанк» (Ответчик, Банк) контракта, заключенного в целях исполнения оборонного заказа 122660 от 27.03.2024 и открыт специальный счет №40706810900290122660, также истец подключился к системе «Клиент-Банк» (далее ДБО).

От Дополнительного офиса АО АКБ Новикомбанк в г.Екатеринбурге (далее- банк) через дистанционное банковское обслуживание счетом ООО «Мадейра» получено сообщение (решение) о применении с «07» мая 2024 г. к ООО «Мадейра» мер, предусмотренных пунктом 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ). Сообщение (решение) о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

15 апреля 2024 г. по запросу Банку о предоставлении документов директором ООО «Мадейра» через личный кабинет интернет-банка были в адрес Банка переданы все необходимые документы, подтверждающие наличие хозяйственной деятельности у юридического лица.

Вместе с тем, ООО «Мадейра» получает уведомление о блокировке интернет-клиента, ему предложено в целях реабилитации юридического лица предоставить документы в бумажном варианте, после чего, по заверению банка, счета будут разблокированы. Все документы, подтверждающие ведение хозяйственной деятельности юридического лица, были предоставлены в адрес банка в бумажном варианте, в том числе справка об отсутствии задолженности перед бюджетом.

Однако, 20.05.2024 г. ООО «Мадейра» получило уведомления о принятом решении банком об отказе в совершении следующих операций:

платежное поручение №42 от 17.05.2024 на сумму 430 000 рублей;

платежное поручение №43 от 17.05.2024 на сумму 1 500 000 рублей;

платежное поручение №41 от 17.05.2024 на сумму 10 840 000 рублей;

платежное поручение №42 от 17.05.2024 на сумму 75 600 рублей в соответствии с пунктом 11 статьи 7 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ, по причине: Предоставленные документы и информация не позволили убедиться в ведении ООО «Мадейра» реальной хозяйственной деятельности.

23.05.2024 г. директор ООО «Мадейра» вновь обратился в адрес банка с заявлением о пересмотре решения об отказе совершения платежных операций.

В ответ на письмо 23.05.2024 г. в адрес ООО от Банка поступило следующее уведомление: В целях подтверждения ведения ООО «Мадейра» реальной хозяйственной деятельности предлагаем в срок до 29.05.2024 предоставить: Подтверждение производства продукции с марта 2024 года объемом более 300 куб. м. пиломатериалов в изделиях, закупку сырья для производства данной продукции, а также ее отгрузки.

Пояснение о производственной деятельности ООО «Мадейра», а именно о месте ее осуществления, с какого времени она ведется, какими силами осуществляется, также подтверждение достаточности штатной численности сотрудников, позволяющей выполнить обязанность по поставке товара в объеме заключенных Договоров поставки в рамках исполнения государственного оборонного заказа по государственным контрактам и в установленные договорами сроки. Подтверждение наличия у Клиента станочного парка (оборудования) для изготовления деревянной ящичной тары.

Подтверждение наличия материала, у которого может образоваться «коробление и синева» с указанием его технических. характеристик (вида, классификации, свойств, особенностей хранения и т.д.).

Также было предложено представить письменные пояснения по указанному в Спецификации №1 к представленному Договору №24-05/2 от 07.05.2024 с ООО Регион-Строй» адресу доставки товара «пиломатериала профилированного»: <...>, который отличается от адреса грузополучателя ООО «Мадейра», указанного в транспортной накладной от 14.05.2024 к договору: <...>, а так же по весу брутто товара в вышеуказанной транспортной накладной - «0 кг».

После предоставления, изучения вышеуказанных документов/сведений, оформленных надлежащим образом, сообщалось, что Банком будет принято решение об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе либо о невозможности устранения соответствующих оснований Банком будет направлено в адрес Клиента ООО «Мадейра».

ООО Мадейра 27.05.2024 г. на данный запрос направило в адрес банка все дополнительные документы с пояснениями. Более того было предложено в случае необходимости произвести осмотр производственной площадки.

29.05 2024 в адрес головного офиса АО АКБ Новикомбанк Истцом была направлена претензия с целью решения вопроса о пересмотре решений об отказе в проведении операций по платежным поручениям.

Однако, 05.06.2024 в адрес ООО Мадейра от банка вновь поступило следующее сообщение: Принимая во внимание результаты изучения и анализа документов, сведений и информации, представленных ООО «Мадейра» на запросы Банка в рамках проведения мероприятий, предусмотренных Правилами внутреннего контроля АО АКБ «НОВИКОМБАНК» по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения основания для пересмотра принятого Банком решения об отказе в выполнении распоряжений ООО «Мадейра» по состоянию на 05.06.2024 отсутствуют.

Истец вновь обращается с заявлением к Ответчику с просьбой решить вопрос о снятии ограничений со счета, и 07.06.2024 в адрес Истца получен запрос о предоставлении дополнительных документов, сведений и пояснений, а также сообщение о предоставлении доступа сотрудникам Банка в цех по адресу: пгт Верхнее Дуброво, ул. ФИО2, 1.

01.07.2024 г. Истцом все запрошенные документы, дополнительные пояснения в адрес Ответчика направлены. Также обеспечен доступ сотрудникам Банка в цех Истца.

Однако, получено уведомления о принятом решении банком об отказе в совершении следующих операций:

платежное поручение №42 от 17.05.2024 на сумму 430 000 рублей;

платежное поручение №43 от 17.05.2024 на сумму 1 500 000 рублей;

платежное поручение №41 от 17.05.2024 на сумму 10 840 000 рублей;

Указанные обстоятельства явились основанием для обращения в суд с настоящими исковыми требованиями в суд.

Отказывая в удовлетворении исковых требований, суд исходил из следующего.

Согласно пункту 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Пункт 3 названной статьи устанавливает, что Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета, ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Согласно пункту 1 статьи 846 ГК РФ при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке, на условиях, согласованных сторонами.

В соответствии с пунктом 1 статьи 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

В соответствии со статьей 848 ГК РФ банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

В соответствии со статьей 858 ГК РФ ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на его счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

В соответствии со ст. 4 и п. 2, п. 3 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон N 115-ФЗ) Банк обязан выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, и иные операции, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма

При этом ответчик, являясь кредитной организацией, в силу требований статьи 5 Закона N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязан выполнять требования названного Закона.

Так, в соответствии со ст. 4 и п. п. 2, 3 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ кредитные организации обязаны выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, и иные операции, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Согласно п. 5.2 Положения N 375-П если клиент осуществляет операции, в отношении которых возникают подозрения, что они совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, кредитная организация отказывает клиенту в предоставлении услуг дистанционного банковского обслуживания, в том числе в приеме от него распоряжения о совершении операции по банковскому счету (вкладу), подписанному аналогом собственноручной подписи. В этом случае кредитная организация с целью снижения риска вовлечения кредитной организации в осуществление легализации преступных доходов переходит на прием от такого клиента расчетных документов только на бумажном носителе (п. 5.2 Положения N 375-П).

Аналогичные положения содержатся в Правилах внутреннего контроля ПАО Сбербанк, разработанных Банком во исполнение Положения N 375-П и согласованных Банком России, а также в договоре, заключенном между Банком и Истцом (ссылки на формулировки содержатся в отзыве Банка на исковое заявление).

Следовательно, для применения такой меры, как приостановление оказания услуги по ДБО, достаточно наличия лишь подозрений в совершении клиентом операций в целях легализации преступных доходов, при этом при квалификации операций в качестве подозрительных кредитные организации руководствуются критериями, определенными Федеральным законом N 115-ФЗ и Банком России в Положении N 375-П.

В Письме Банка России от 31.12.2014 N 236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» указано, что транзитные операции могут характеризоваться совокупностью (одновременным наличием) следующих признаков:

- зачисление денежных средств на счет клиента от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках Российской Федерации, с последующим их списанием;

- списание денежных средств со счета производится в срок, не превышающий двух дней со дня их зачисления;

- проводятся регулярно (как правило, ежедневно);

- проводятся в течение длительного периода времени (как правило, не менее трех месяцев);

- деятельность клиента, в рамках которой производятся зачисления денежных средств на счет и списания денежных средств со счета, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной;

- с используемого для указанных операций счета уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации не осуществляется или осуществляется в незначительных размерах, не сопоставимых с масштабом деятельности владельца счета.

Банком России установлены требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, отраженные в Положении от 02 марта 2012 г. N 375-П, (далее по тексту - Положение N 375-П).

Решение о квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной операции кредитная организация принимает самостоятельно на основании имеющейся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию (абз. 1 п. 5.2 Положения N 375-П).

Положением ЦБ РФ N 375-П от 02.03.2012 и Правилами внутреннего контроля Банка, в том числе предусмотрены критерии, указывающие на необычный характер операций:

1411 «Регулярные зачисления крупных сумм денежных средств от третьих лиц (за исключением кредитов) на банковские счета (депозиты, вклады) физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме, либо с их последующим переводом на банковские счета (депозиты, вклады) третьих лиц, либо с последующим проведением указанных операций в различных пропорциях в течение нескольких (3- х банковских) дней»;

1499 «Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций с денежными средствами в наличной форме и переводов денежных средств.».

Ограничение использования услуг дистанционного банковского обслуживания, предоставляемых Банком в рамках договора банковского счета, не влияет на права Истца по договору банковского счета, не нарушает его условий и норм гражданского законодательства.

Применение кредитной организацией мер по отказу клиенту в предоставлении услуг дистанционного банковского обслуживания не препятствует клиенту в проведении финансовых операций, а всего лишь меняет формат взаимодействия кредитной организации с клиентом, в частности, способа передачи распоряжений, что не лишает клиента права свободно распоряжаться денежными средствами, находящимися на расчетном счете в кредитной организации, в полном объеме в соответствии с условиями договора, путем совершения операций с использованием платежных документов на бумажном носителе. Указанная мера реализуется при заключении между кредитной организацией и клиентом договора, предусматривающего соответствующее условие (абз. 26 Решения Верховного Суда РФ от 23.08.2021 по делу N АКПИ21-487).

При этом, судом установлено, что в соответствии с частью 1 статьи 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленном Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, самостоятельно определив способы их судебной защиты соответствующие статьей 12 Гражданского кодекса Российской Федерации. Выбор способа защиты нарушенного права осуществляется истцом и должен действительно привести к восстановлению нарушенного материального права или реальной защите законного интереса.

Статьей 11 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) закреплена судебная защита нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов. Защита гражданских прав осуществляется перечисленными в статье 12 Гражданского кодекса Российской Федерации способами.

По смыслу статьи 12 ГК РФ, определение законом способов защиты гражданских прав направлено на восстановление нарушенного права.

Избранный истцом способ защиты предполагает необходимость доказать наличие и законность положения, которое он желает восстановить, а также тот факт, что прежнее положение нарушено.

Гражданский кодекс Российской Федерации не ограничивает субъект права в выборе способа защиты нарушенного права, граждане и юридические лица в силу статьи 9 Гражданского кодекса Российской Федерации вправе осуществить этот выбор по своему усмотрению.

Целью судебной защиты является восстановление нарушенных или оспариваемых прав, выбор способа защиты, в конечном счете, предопределяется спецификой охраняемого права и характером его нарушения.

Так, судом установлено, что истец обращаясь в суд с настоящими исковыми требованиями фактически пытается оспорить решение банка об отказе в проведении операции.

К числу требований банковского законодательства, предъявляемых деятельности кредитных организаций, относятся требования Закона N 115-ФЗ, которые возлагают на банки, как на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, ряд публично-правовых обязанностей. При этом ответственность за нарушение Закона N 115-ФЗ в отношении банков предусмотрена вплоть до отзыва (аннулирования) лицензии, а в отношении работников банка - административная, гражданская и уголовная.

В соответствии с п. 13, ст. 7 Закона N 115-ФЗ, в случае принятия организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, решения об отказе от проведения операции, предусмотренного пунктом 11 настоящей статьи, а в случае, если данная организация является кредитной организацией, - также решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), предусмотренного абзацем вторым пункта 5.2 настоящей статьи, клиент с учетом полученной от указанной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информации о причинах принятия соответствующего решения вправе представить в эту организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада).

Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана рассмотреть представленные клиентом документы и (или) сведения и в срок не позднее семи рабочих дней со дня их представления сообщить клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) либо о невозможности устранения соответствующих оснований исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом.

В п. 13.5 ст. 7 Закона N 115-ФЗ указано, что в случае получения от кредитной организации, профессионального участника рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), оператора инвестиционной платформы, страховой организации (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), иностранной страховой организации, страхового брокера, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитного потребительского кооператива, в том числе сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, микрофинансовой организации, общества взаимного страхования, негосударственного пенсионного фонда, ломбарда, оператора финансовой платформы, оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, оператора обмена цифровых финансовых активов (далее для целей настоящего пункта - финансовая организация) сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом в соответствии с пунктом 13.4 настоящей статьи, клиент указанной финансовой организации (далее для целей настоящего пункта - заявитель) вправе обратиться с заявлением и указанными документами и (или) сведениями в межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке Российской Федерации.

Требования к заявлениям, предусмотренным абзацем первым настоящего пункта и пунктом 1 статьи 7.8 настоящего Федерального закона, порядок и сроки рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, и порядок принятия решения по результатам такого рассмотрения устанавливаются Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. При этом общий срок рассмотрения межведомственной комиссией заявлений, предусмотренных абзацем первым настоящего пункта и пунктом 1 статьи 7.8 настоящего Федерального закона, документов и (или) сведений, представленных заявителем, не может превышать двадцать рабочих дней со дня обращения заявителя. Порядок информационного взаимодействия Центрального банка Российской Федерации, уполномоченного органа, федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по контролю и надзору в области таможенного дела, и Уполномоченного при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей при рассмотрении межведомственной комиссией заявлений, предусмотренных пунктом 1 статьи 7.8 настоящего Федерального закона, документов и (или) сведений, представленных заявителем, устанавливается заключенным между ними многосторонним соглашением о взаимодействии, которое Центральный банк Российской Федерации размещает на своем официальном сайте в сети Интернет.

Согласно п. 13.6 ст. 7 Закона N 115-ФЗ, до рассмотрения по существу заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, межведомственная комиссия обязана предварительно запросить соответствующую финансовую организацию, а финансовая организация обязана представить в сроки, установленные межведомственной комиссией в запросе, мотивированное обоснование принятого решения об отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также мотивированное обоснование о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми было принято данное решение, исходя из документов и (или) сведений, представленных заявителем в соответствии с пунктом 13.4 настоящей статьи. При этом устанавливаемый межведомственной комиссией срок исполнения финансовой организацией требования о представлении обозначенных мотивированных обоснований не может быть менее трех рабочих дней.

По результатам рассмотрения заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, а также мотивированных обоснований соответствующей финансовой организации межведомственная комиссия принимает решение об отсутствии оснований, в соответствии с которыми указанной финансовой организацией ранее было принято решение об отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) либо решение об отсутствии оснований для пересмотра решения, принятого финансовой организацией, исходя из документов и (или) сведений, представленных заявителем. Межведомственная комиссия сообщает о принятом решении заявителю и соответствующей финансовой организации, для которой оно является обязательным, не позднее трех рабочих дней со дня его принятия в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

После получения финансовой организацией решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований, в соответствии с которыми указанной финансовой организацией ранее было принято решение об отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), такая финансовая организация обязана представить в уполномоченный орган сведения согласно абзацам второму и третьему пункта 13 или абзацу второму пункта 13.1 настоящей статьи, а в случае обращения заявителя не вправе отказать заявителю в проведении операции или в заключении договора банковского счета (вклада) соответственно.

В соответствии с п. 1 ст. 7.8 Закона N 115-ФЗ в случае получения юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, указанной в абзаце первом пункта 8 статьи 7.7 настоящего Федерального закона информации о применении к нему мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, и об отнесении Центральным банком Российской Федерации такого юридического лица (индивидуального предпринимателя) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций такое юридическое лицо (индивидуальный предприниматель) (далее для целей настоящей статьи - заявитель) вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений (далее - заявление об отсутствии оснований) в указанную в пункте 13.5 статьи 7 настоящего Федерального закона межведомственную комиссию.

Заявление об отсутствии оснований может быть направлено в межведомственную комиссию в течение шести месяцев со дня, следующего за днем получения заявителем информации, указанной в абзаце первом пункта 8 статьи 7.7 настоящего Федерального закона.

Согласно п. 2 ст. 7.8 Закона N 115-ФЗ, по результатам рассмотрения заявления об отсутствии оснований межведомственная комиссия принимает решение об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, или о наличии таких оснований. Межведомственная комиссия сообщает о принятом решении заявителю и кредитной организации в соответствии с абзацем вторым пункта 13.6 статьи 7 настоящего Федерального закона.

Кредитная организация не позднее одного рабочего дня, следующего за днем получения решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, и Центральный банк Российской Федерации не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, обязаны изменить степень (уровень) риска совершения подозрительных операций заявителя, а кредитная организация также обязана прекратить применение к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона.

Согласно п. 3 ст. 7.8 Закона N 115-ФЗ, применение к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, может быть обжаловано в судебном порядке только после обращения заявителя в межведомственную комиссию в порядке, предусмотренном пунктом 1 настоящей статьи.

В соответствии с п. 4 ст. 7.8 Закона N 115-ФЗ, в случае необращения заявителя в межведомственную комиссию по истечении срока, предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи, принятия межведомственной комиссией решения о наличии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, необжалования такого решения межведомственной комиссии заявителем в судебном порядке либо вступления в законную силу судебного акта, которым в удовлетворении исковых требований заявителя отказано, заявитель подлежит исключению из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) уполномоченным Правительством Российской Федерации органом, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в порядке, установленном Федеральным законом от 8 августа 2001 года N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей".

Центральный банк Российской Федерации не позднее десяти рабочих дней, следующих за днем истечения срока, установленного пунктом 1 настоящей статьи, в случае необращения заявителя в межведомственную комиссию либо десяти рабочих дней, следующих за днем вступления в законную силу судебного акта, которым в удовлетворении исковых требований заявителя отказано, либо по истечении 30 рабочих дней, но не позднее 40 рабочих дней, следующих за днем принятия межведомственной комиссией решения, указанного в абзаце первом пункта 2 настоящей статьи, в случае необжалования его заявителем в судебном порядке обязан направить в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, имеющиеся в распоряжении Центрального банка Российской Федерации сведения и информацию о заявителе и его деятельности для исключения указанным органом этого заявителя из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) в порядке, установленном Федеральным законом от 08 августа 2001 года N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей".

Порядок и форматы направления сведений и информации, указанных в абзаце втором настоящего пункта, устанавливаются соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Между тем, судом установлено и из материалов дела следует, что истец, в нарушение положений ст. 16 АПК РФ, не выполнил указания суда отраженных в определении от 17.07.2025 и не представил доказательств, подтверждающих сведения об обращении в межведомственную комиссию, а также о результате обращения и сведения об обжаловании данного решения межведомственной комиссии при Банке России, в нарушение ст. 16 АПК РФ.

На момент рассмотрения спора о результатах рассмотрения жалоб истца в Межведомственной комиссии ни ответчик, ни суд не располагают. В материалы дела такие документы не представлены.

Исследовав и оценив фактические обстоятельства дела и имеющиеся доказательства в соответствии со ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в их совокупности и взаимосвязи, доводы и возражения участвующих в деле лиц, суд пришел к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения заявленного к ответчику иска.

Расходы по уплате государственной пошлины суд распределяет на основании статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 12 ГК РФ, ст.ст. 65, 66, 71, 110, 123, 156,167-171, 176, 226-229 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявленного иска – отказать.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в месячный срок со дня изготовления в полном объеме.

Судья В.В.Новиков