УИД: 77RS0027-02-2023-004492-13

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

28 августа 2023 года адрес

Тверской районный суд адрес в составе председательствующего судьи Утешева С.В., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 02-2594/2023 по иску Акционерного общества «Инвестиционная компания «ФИНАМ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Истец адрес «ФИНАМ» обратилось в суд с иском к ответчику ФИО1 о взыскании задолженности по Договору присоединения № 20Б/0212-0729/1 от 02.12.2020 в размере сумма; задолженности по Договору присоединения № 21Б/0103-1034/1 от 01.03.2021 в размере сумма; расходов по оплате государственной пошлины в размере сумма

Требования мотивированы тем, что между сторонами путем присоединения ответчика к Регламенту брокерского обслуживания адрес» были заключены договоры о брокерском обслуживании № 20Б/0212-0729/1 от 02.12.2020, № 21Б/0103-1034/1 от 01.03.2021. для учета денежных средств, обязательств, операций и сделок с финансовыми инструментами в рамках Договора № 20Б/0212-0729/1 от 02.12.2020 Клиенту открыт Клиентский счет № КлФ-1208662, в рамках Договора № 21Б/0103-1034/1 от 01.03.2021 Клиенту открыт Клиентский счет № КлФ-1249154 , предоставлен доступ к информационно-торговой системе (ИТС) TRANSAQ. По Клиентским счетам ответчика истцом, действующим в качестве комиссионера, были совершены сделки с производными финансовыми инструментами. По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась задолженность перед адрес. В соответствии с договором, на сумму образовавшейся задолженности начисляются пени. Поскольку ответчик не погасил задолженность, Общество обратилось в суд с вышеуказанными требованиями.

Представитель истца в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте судебного заседания извещался своевременно и надлежащим образом, ходатайствовал о рассмотрении дела в свое отсутствие.

Ответчик в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте судебного заседания извещался своевременно и надлежащим образом.

В силу ст. 113 ГПК РФ лица, участвующие в деле, а также свидетели, эксперты, специалисты и переводчики извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

Судебное извещение, адресованное лицу, участвующему в деле, направляется по адресу, указанному лицом, участвующим в деле, или его представителем.

Согласно ст. 118 ГПК РФ лица, участвующие в деле, обязаны сообщить суду о перемене своего адреса во время производства по делу. При отсутствии такого сообщения судебная повестка или иное судебное извещение посылаются по последнему известному суду месту жительства или адресу адресата и считаются доставленными, хотя бы адресат по этому адресу более не проживает или не находится.

В силу ч. 4 ст. 167 ГПК РФ суд вправе рассмотреть дело в отсутствие ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, если он не сообщил суду об уважительных причинах неявки и не просил рассмотреть дело в его отсутствие.

В силу п. 1 ст. 165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Из разъяснений, содержащихся в пунктах 63, 67, 68 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского Кодекса Российской Федерации», следует, что по смыслу п. 1 ст. 165.1 ГК РФ юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам (например, в тексте договора), либо его представителю (п. 1 ст. 165.1 ГК РФ). Юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (п. 1 ст. 165.1 ГК РФ). Статья. 165.1 ГК РФ подлежит применению также к судебным извещениям и вызовам, если гражданским процессуальным законодательством не предусмотрено иное.

Принимая во внимание, что судом были предприняты все необходимые меры для надлежащего извещения ответчика о необходимости явиться в судебное заседание, а сам факт неполучения судебного извещения, своевременно направленного по месту регистрации заказной корреспонденцией, не свидетельствует о ненадлежащем уведомлении судом стороны по делу, а расценивается как отказ от получения судебного извещения (ч. 2 ст. 117 ГПК РФ), суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика, учитывая, что информация о дате и времени судебного заседания в соответствии со ст. ст. 14, 16 Федерального закона от 22.12.2008 № 262-ФЗ «Об обеспечении доступа к информации о деятельности судов в Российской Федерации» заблаговременно размещается на интернет-сайте суда.

С учетом положений ст.167 ГПК РФ, суд рассматривает дело в отсутствие представителя истца и ответчика.

Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что между адрес (Брокер) и ФИО1 (Клиент) в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес» (Регламент) заключены договоры о брокерском обслуживании № 20Б/0212-0729/1 от 02.12.2020, № 21Б/0103-1034/1 от 01.03.2021, открыты Клиентские счета.

Согласно п. 1.3.1 Регламента, Брокер обязуется на основании Поручений Клиента совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами Клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является Брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями.

Согласно п. 1.3.1, ст. 7, разделу 4 Регламента на организованных рынках по поручениям ответчика и за его счет Брокером как комиссионером, на торгах ПАО Московская Биржа были совершены сделки с производными финансовыми инструментами, т.е. открыты позиции.

В связи с неблагоприятным движением цен по инструментам, в отношении которых Клиентом была открыта позиция, стоимость Портфеля Клиента 24.02.2022 стала менее сумма, что являлось условием для исполнения Брокером поручения Клиента на закрытие Позиций, предусмотренное п. 7 Приложения № 26 к Регламенту, которое было исполнено Брокером по Клиентскому счету № КлФ-1249154 25.02.2022, по Клиентскому счету № КлФ-1208662 - 24.02.2022, 25.02.2022 и 04.03.2022.

Согласно п. 3.4 Приложения № 9 к Регламенту Брокер каждый час времени проведения организованных торгов на любом из рынков, на которых обслуживается Клиент по перечисленным в п. 1.1 Приложения № 9 к Регламенту Клиентским счетам, не менее одного раза предоставляет Клиенту доступ к информации о стоимости Портфеля Клиента, размере Единой начальной маржи и Единой минимальной маржи в Личном кабинете и / или посредством информационно-торговых систем. Таким образом, ответчик имел возможность и должен был самостоятельно следить за изменением стоимости своего Портфеля и принимать меры по недопущению снижения стоимости своего Портфеля до отрицательных значений.

По итогам расчетов по сделкам и операциям задолженность ответчика перед Брокером составила сумма по Клиентскому счету № КлФ-1249154 и сумма по Клиентскому счету № КлФ-1208662, что подтверждается представленными в материалы дела отчетами Брокера за 25.02.2022, за 04.03.2022. Отчеты о сделках и операциях направлялись ответчику Брокером в форме электронного документа в Личном кабинете в соответствии с п.п. 16.2, 16.4, 16.8 Регламента и были приняты Клиентом.

Согласно п. 1.4.1 Регламента, Клиент уплачивает Брокеру вознаграждение за оказанные услуги в размере и по ставкам, установленным в Тарифах на обслуживание Клиентов – Приложении № 7 к Регламенту, включая Тарифный план, выбранный Клиентом.

Согласно п. 29.4 Регламента в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на Клиентском счете денежных средств) обязательств Клиента перед Брокером по оплате вознаграждения, возмещению произведенных Брокером расходов, уплате (зачислению на Клиентский счет) иных сумм с Клиентского счета, Клиент уплачивает Брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 Приложения № 7 Регламента. Пеня должна быть уплачена Клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).

По состоянию на 07.02.2023 задолженность ответчика составила сумма, из которых: сумма – задолженность по Клиентскому счету № КлФ-1208662; сумма – задолженность по Клиентскому счету № КлФ-1249154.

Указанные фактические обстоятельства дела подтверждаются письменными доказательствами, представленными истцом в материалы дела.

В соответствии с представленными суду договором на брокерское обслуживание (т.е. Регламентом) риски принятия решений и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет Клиент.

В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе , информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях, а также о суммах вознаграждения и иных расходах Брокера, размере задолженности ответчика, суммах начисленных пеней на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами Брокера.

Обоснованность действий Брокера по исполнению поручения Клиента для закрытия позиций Клиента, с возникновением у Клиента задолженности, подтверждена имеющимися в материалах дела договором на брокерское обслуживание (Регламентом) и отчетами Брокера.

При заключении договора (т.е. при присоединении к Регламенту) ответчик подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме, и имеют для него обязательную силу, о чем имеется отметка в соответствующем Заявлении ответчика. Также в Заявлении о выборе условий обслуживания Клиент подтвердил, что ознакомился с рисками, указанными в Декларации о рисках, связанных с производными финансовыми инструментами (Приложение № 15 к Регламенту), в т.ч. с рисками возможного получения убытков в результате принудительного закрытия Брокером позиций Клиента.

В соответствии с п. 15.6 Регламента, при недостаточности денежных средств, имеющихся у Клиента и/или вырученных от продажи активов, для погашения задолженности Брокер предъявляет Клиенту письменное требование о погашении оставшейся части долга. Согласно п. 15.7 Регламента, Клиент обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного выше требования, погасить образовавшуюся задолженность.

Во исполнение досудебного порядка урегулирования споров, истец 30.12.2022 направил ответчику досудебную претензию с требованием о погашении задолженности, копия которой предоставлена истцом в материалы дела. Ответ на данное требование не получен.

В силу ст. 1001 ГК РФ комитент обязан возместить расходы комиссионера на исполнение комиссионного поручения.

В соответствии со ст. 15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

В силу ст. 150 ГПК РФ непредставление ответчиком доказательств и возражений не препятствует рассмотрению дела по имеющимся в деле доказательствам.

Оценив представленные истцом доказательства, подтверждающие наличие задолженности у ответчика, принимая во внимание, что ответчиком не представлены доказательства, опровергающие их, в том числе доказательства погашения задолженности, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований адрес и взыскании с ответчика задолженности по Договору присоединения № 20Б/0212-0729/1 от 02.12.2020 в размере сумма и задолженности по Договору присоединения № 21Б/0103-1034/1 от 01.03.2021 в размере сумма;

В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Согласно ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина в размере сумма. сумма

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Иск адрес «ФИНАМ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании, судебных расходов, удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу Акционерного общества «Инвестиционная компания «ФИНАМ» задолженность по Договору присоединения № 20Б/0212-0729/1 от 02.12.2020 в размере сумма; задолженность по Договору присоединения № 21Б/0103-1034/1 от 01.03.2021 в размере сумма; расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма. сумма

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Тверской районный суд адрес в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Судья Утешев С.В.

Решение изготовлено в окончательной форме 08.09.2023.