дело № 1-134/2023
ПРИГОВОР
Именем Российской Федерации
3 июля 2023 года город Тверь
Центральный районный суд города Твери в составе:
председательствующего судьи Горшевой М.Е.,
при секретаре судебного заседания Румянцевой Н.В.,
с участием: государственного обвинителя Шубиной А.И.,
подсудимой ФИО1,
защитника подсудимой адвоката Гуляевой Е.В.,
рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении
ФИО1, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, гражданки <данные изъяты>, с основным общим образованием, замужней, имеющей несовершеннолетнего ребенка ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не трудоустроенной, зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>
судимой:
- 8 июня 2022 года Лихославльским районным судом Тверской области по части 1 статьи 306 УК РФ к штрафу в размере 5 000 рублей, штраф оплачен 21 ноября 2022 года;
осужденной:
- 13 марта 2023 года мировым судьей судебного участка №36 Тверской области по части 1 статьи 173.2 УК РФ с применением статьи 64 УК РФ к штрафу в размере 5 000 рублей, штраф оплачен 16 мая 2023 года,
мера пресечения, а также мера процессуального принуждения по уголовному делу не избиралась,
обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 УК РФ,
установил :
ФИО1 совершила неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.
В соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» данный нормативно-правовой акт устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе.
В соответствии со статьей 3 указанного Федерального закона электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.
Согласно статьям 4, 5, 8 указанного Федерального закона оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации; оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента); распоряжение клиента должно содержать информацию, позволяющую осуществить перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (далее - реквизиты перевода); распоряжение клиента может передаваться, приниматься к исполнению, исполняться и храниться в электронном виде, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми актами Российской Федерации или договором, заключенным оператором по переводу денежных средств с клиентом или между операторами по переводу денежных средств; при приеме к исполнению распоряжения клиента оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации; если право клиента распоряжаться денежными средствами не удостоверено, а также если реквизиты перевода не соответствуют установленным требованиям, оператор по переводу денежных средств не принимает распоряжение клиента к исполнению и направляет клиенту уведомление об этом не позднее дня, следующего за днем получения распоряжения клиента.
Также согласно статье 9 указанного Федерального закона использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором; в случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа и осуществляет в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика действия, предусмотренные частями 5.1 - 5.3 статьи 8 настоящего Федерального закона; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.
Согласно статье 10 указанного Федерального закона использование электронного средства платежа клиентом - юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В один из дней в период с 5 сентября 2022 года по 19 сентября 2022 года, более точные дата и время следствием не установлены, неустановленное лицо обратилось к ФИО1, и предложило последней за денежное вознаграждение зарегистрировать юридические лица: общество с ограниченной ответственностью «СК ГРАД» (далее ООО «СК ГРАД»), общество с ограниченной ответственностью «СИТИСТРОЙ» (далее ООО «СИТИСТРОЙ»), формально занять в них должность учредителя и генерального директора, без дальнейшего осуществления руководства и ведения финансово-хозяйственной деятельности, а также за денежное вознаграждение открыть на данные юридические лица (ООО «СК ГРАД» и ООО «СИТИСТРОЙ») банковские счета в АО «Альфа-Банк» с условиями использования средств дистанционного банковского обслуживания, и в последующем предоставить доступ к данным счетам неустановленному следствием лицу, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, указав последней только на необходимость формального подписания документов юридического лица в различных кредитных и государственных учреждениях города Твери, а также предоставления ею своего паспорта гражданина Российской Федерации.
На предложение неустановленного следствием лица ФИО1 согласилась, тем самым у ФИО1 в указанный период времени возник преступный умысел, направленный на сбыт указанному лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов ООО «СК ГРАД», ООО «СИТИСТРОЙ».
Таким образом, в нарушение вышеуказанных положений статей 1, 3, 4, 5, 8, 9, 10 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» ФИО1, не являясь фактически учредителем и руководителем ООО «СК ГРАД», ООО «СИТИСТРОЙ», не намереваясь осуществлять в рамках данных организаций предпринимательскую деятельность, в том числе открывать и использовать для осуществления расчетов банковские счета, планировала незаконно получить электронные средства платежа и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, и передать их в последующем неустановленному следствием лицу для неправомерного осуществления непосредственно им незаконных и неправомерных операций по приему, выдаче и переводу денежных средств, находившихся на банковских счетах указанных организаций.
Реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстных побуждений, в период времени с 5 сентября 2022 года по 19 сентября 2022 года, более точные дата и время следствием не установлены, системой АО «Альфа-Банк» по представленным ФИО1 паспортным данным были сформированы необходимые документы для внесения в ЕГРЮЛ сведений о том, что она является учредителем и генеральным директором ООО «СК ГРАД», ООО «СИТИСТРОЙ», однако фактически отношения к созданию и деятельности данных организаций ФИО1 не имела, и в последующем совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью указанных организаций не собиралась, то есть являлась подставным лицом.
Реализуя свой прямой преступный умысел, ФИО1, осознавая, что на ее имя будут зарегистрированы юридические лица ООО «СК ГРАД», ООО «СИТИСТРОЙ», в которых она будет являться подставным лицом, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий по банковским счетам ООО «СК ГРАД», ООО «СИТИСТРОЙ», в период с 5 сентября 2022 года по 19 сентября 2022 года, более точные дата и время следствием не установлены, в сопровождении неустановленного следствием лица, находясь в рабочее время банка в период с 9 часов 00 минут до 20 часов 00 минут в офисе АО «Альфа-Банк» по адресу: <...>, в присутствии сотрудника банка подписала заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ; заявление на регистрацию организации для отправки документов в налоговый орган; заявление на бронь реквизитов расчетных счетов для организаций ООО «СК ГРАД», ООО «СИТИСТРОЙ» в АО «Альфа-Банк» указав при этом абонентский №, переданный ей неустановленным в ходе следствия лицом, не находящийся у нее в распоряжении, а также соглашение «ПОП к ЭДО» (присоединение к электронному документа обороту), с предоставлением электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам ООО «СК ГРАД», ООО «СИТИСТРОЙ», которое собственноручно подписала, согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания. Находясь в офисе банка в указанное время, ФИО1 забронировала в АО «Альфа-Банк», зарегистрированном по адресу: <...>, расчетный счет № на ООО «СК ГРАД» и расчетный счет № на ООО «СИТИСТРОЙ», действующие с момента регистрации юридических лиц в налоговом органе, и получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет-банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, бизнес-карты АО «Альфа-Банк», привязанные к расчетным счетам №, №.
Продолжая свои преступные действия, в период с 5 сентября 2022 года по 19 сентября 2022 года, более точные дата и время следствием не установлены, после встречи с сотрудником в офисе АО «Альфа-Банк», находясь у главного входа в здание АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомлена с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, согласно которым клиент обязан обеспечить безопасное хранение и конфиденциальность QR-кодов, Кодов доступа, ключа ЭП и Аутентификационных данных, в частности, не допускать их передачу и/или использование третьими лицами, по ранее достигнутой договоренности с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами по банковскому счету № ООО «СК ГРАД» и банковскому счету № ООО «СИТИСТРОЙ», сбыла неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет-банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, бизнес-карты АО «Альфа-Банк», привязанные к расчетным счетам №, №, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов.
22 сентября 2022 года сотрудниками Межрайонной ИФНС России №12 по Тверской области, не осведомленными о преступном умысле ФИО1, принято решение о государственной регистрации ООО «СК ГРАД» с присвоением ОГРН <***>, ИНН <***>. 23 сентября 2022 года в соответствии с вышеуказанной заявкой на открытие счета ООО «СК ГРАД» был открыт расчетный счет № в АО «Альфа-Банк», после чего, начиная с 23 сентября 2022 года неустановленное следствием лицо, которому ФИО1 в период с 5 сентября 2022 года по 19 сентября 2022 года, более точные дата и время следствием не установлены, у здания АО «Альфа-Банк», сбыла полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет-банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенным к абонентскому номеру №, бизнес-карты АО «Альфа-Банк», привязанные к расчетному счету № ООО «СК ГРАД», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, получило возможность распоряжаться расчетным счетом, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанному банковскому счету неустановленными лицами.
22 сентября 2022 года сотрудниками Межрайонной ИФНС России №12 по Тверской области, не осведомленными о преступном умысле ФИО1, принято решение о государственной регистрации ООО «СИТИСТРОЙ» с присвоением ОГРН <***>, ИНН <***>. 24 сентября 2022 года в соответствии с вышеуказанной заявкой на открытие счета ООО «СИТИСТРОЙ» был открыт расчетный счет № в АО «Альфа-Банк», после чего, начиная с 24 сентября 2022 года неустановленное следствием лицо, которому ФИО1 в период с 5 сентября 2022 года по 19 сентября 2022 года, более точные дата и время следствием не установлены, у здания АО «Альфа-Банк», сбыла неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет-банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенным к абонентскому номеру №, бизнес-карты АО «Альфа-Банк», привязанные к расчетному счету № ООО «СИТИСТРОЙ», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, получило возможность распоряжаться расчетным счетом, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанному банковскому счету неустановленными лицами.
Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь подставным лицом, ООО «СК ГРАД» и ООО «СИТИСТРОЙ», зная о том, что фактическое руководство в указанных юридических лицах она не осуществляет, никаких действий, связанных с деятельностью обществ, не совершает, действуя из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, по просьбе неустановленного лица, 23 сентября 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, обратилась к представителю АО «Райффайзенбанк» в кафе «КФС», расположенное в ТЦ «ОЛИМП» по адресу: <...>, с заявлением об открытии банковского счета и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» (далее-ДБО), по результатам рассмотрения которого 23 сентября 2022 года в указанном банке открыт расчетный счет № ООО «СК ГРАД» и расчетный счет № ООО «СИТИСТРОЙ», к которым ФИО1 был предоставлен доступ, подключена услуга системы ДБО «Банк-Клиент», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею - персональными логином и паролем с привязкой к указанным ФИО1 абонентскому номеру № и адресу электронной почты <данные изъяты>, ей не принадлежащими и переданными ФИО1 неустановленным лицом.
Продолжая свои преступные действия, ФИО1 23 сентября 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь у главного входа в ТЦ «ОЛИМП» по адресу: <...>, будучи ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, сбыла неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Банк-Клиент» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, и адресу электронной почты <данные изъяты>, бизнес-карты АО «Райффайзенбанк», привязанные к расчетному счету № ООО «СК ГРАД», расчетному счету № ООО «СИТИСТРОЙ», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанным банковским счетам неустановленными лицами.
Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь подставным лицом, ООО «СК ГРАД», зная о том, что фактическое руководство в указанном юридическом лице она не осуществляет, никаких действий, связанных с деятельностью общества, не совершает, действуя из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, по просьбе неустановленного лица, 28 сентября 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь в офисе ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <...>, обратилась к сотруднику с заявлением об открытии банковского счета и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» (далее - ДБО), по результатам рассмотрения которого 28 сентября 2022 года в указанном банке открыты расчетные счета №, №, ООО «СК ГРАД», к которым ФИО1 был предоставлен доступ, подключена услуга системы ДБО «Бизнес портал», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – персональными логином и паролем с привязкой к указанным ФИО1 абонентскому номеру № и адресу электронной почты <данные изъяты>, ей не принадлежащими и переданными ФИО1 неустановленным лицом.
Продолжая свои преступные действия, ФИО1 28 сентября 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь у главного входа в офис ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <...>, будучи ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, сбыла неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Бизнес портал» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, и адресу электронной почты <данные изъяты>, бизнес-карты ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», привязанные к расчетным счетам №, № ООО «СК ГРАД», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанному банковскому счету неустановленными лицами.
Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь подставным лицом, ООО «СК ГРАД», зная о том, что фактическое руководство в указанном юридическом лице она не осуществляет, никаких действий, связанных с деятельностью общества, не совершает, действуя из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, по просьбе неустановленного лица, 28 сентября 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь в офисе ПАО «Сбербанк России» Тверское отделение №8607 по адресу: <...>, обратилась к сотруднику банка с заявлением об открытии банковского счета и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн/Сбербанк Бизнес» (далее - ДБО), по результатам рассмотрения которого 28 сентября 2022 года в указанном банке открыт расчетный счет № ООО «СК ГРАД», к которому ФИО1 был предоставлен доступ, подключена услуга системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн / Сбербанк Бизнес», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею - персональными логином и паролем с привязкой к указанным ФИО1 абонентскому номеру № и адресу электронной почты 9038089978mail.ru, ей не принадлежащий и переданный ФИО1 неустановленным лицом.
Продолжая свои преступные действия, ФИО1 28 сентября 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь у главного входа в офис ПАО «Сбербанк России» Тверской отделение №8607 по адресу: <...>, будучи ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, сбыла неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк Бизнес Онлайн/Сбербанк Бизнес» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, и адресу электронной почты <данные изъяты>, бизнес-карты ПАО «Сбербанк России», привязанные к расчетному счету № ООО «СК ГРАД», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанному банковскому счету неустановленными лицами.
Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь подставным лицом, ООО «СИТИСТРОЙ», зная о том, что фактическое руководство в указанном юридическом лице она не осуществляет, никаких действий, связанных с деятельностью общества, не совершает, действуя из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, по просьбе неустановленного лица, 28 сентября 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, обратилась к представителю АО КБ «ЛОКО-Банк» в кафе «КФС», расположенное в ТЦ «ОЛИМП» по адресу: <...>, с заявлением об открытии банковского счета и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» (далее - ДБО), по результатам рассмотрения которого 28 сентября 2022 года в указанном банке открыт расчетный счет № ООО «СИТИСТРОЙ», к которому ФИО1 был предоставлен доступ, подключена услуга системы ДБО «Банк-Клиент», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею - персональными логином и паролем с привязкой к указанным ФИО1 абонентскому номеру № и адресу электронной почты <данные изъяты>, ей не принадлежащими и переданными ФИО1 неустановленным лицом.
Продолжая свои преступные действия, ФИО1 28 сентября 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь у главного входа в ТЦ «ОЛИМП» по адресу: <...>, будучи ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, сбыла неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Банк-Клиент» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, и адресу электронной почты <данные изъяты>ru, бизнес-карты АО КБ «ЛОКО-Банк», привязанные к расчетному счету № ООО «СИТИСТРОЙ», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанному банковскому счету неустановленными лицами.
Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь подставным лицом, ООО «СИТИСТРОЙ», зная о том, что фактическое руководство в указанном юридическом лице она не осуществляет, никаких действий, связанных с деятельностью общества, не совершает, действуя из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, по просьбе неустановленного лица, 28 сентября 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь в офисе ПАО Банк «ВТБ» по адресу: <...>, обратилась к сотруднику банка с заявлением об открытии банковского счета и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» (далее - ДБО), по результатам рассмотрения которого 28 сентября 2022 года в указанном банке открыт расчетный счет № ООО «СИТИСТРОЙ», к которому ФИО1 был предоставлен доступ, подключена услуга системы ДБО «ВТБ Бизнес Онлайн», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею - персональными логином и паролем с привязкой к указанным ФИО1 абонентскому номеру № и адресу электронной почты <данные изъяты>, ей не принадлежащими и переданными ФИО1 неустановленным лицом.
Продолжая свои преступные действия, ФИО1 28 сентября 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь у главного входа в офис ПАО Банк «ВТБ» по адресу: <...>, будучи ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, сбыла неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «ВТБ Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, и адресу электронной почты <данные изъяты>ru, бизнес-карты ПАО Банк «ВТБ», привязанные к расчетному счету № ООО «СИТИСТРОЙ», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанному банковскому счету неустановленными лицами.
Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь подставным лицом, ООО «СК ГРАД», зная о том, что фактическое руководство в указанном юридическом лице она не осуществляет, никаких действий, связанных с деятельностью общества, не совершает, действуя из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, по просьбе неустановленного лица, 28 сентября 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь в офисе ПАО Банк «ВТБ» по адресу: <...>, обратилась к сотруднику банка с заявлением об открытии банковского счета и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» (далее - ДБО), по результатам рассмотрения которого 28 сентября 2022 года в указанном банке открыт расчетный счет № ООО «СК ГРАД», к которому ФИО1 был предоставлен доступ, подключена услуга системы ДБО «ВТБ Бизнес Онлайн», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – персональными логином и паролем с привязкой к указанным ФИО1 абонентскому номеру № и адресу электронной почты <данные изъяты>, ей не принадлежащими и переданными ФИО1 неустановленным лицом.
Продолжая свои преступные действия, ФИО1 28 сентября 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь у главного входа в офис ПАО Банк «ВТБ» по адресу: <...>, будучи ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, сбыла неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «ВТБ Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, и адресу электронной почты <данные изъяты>, бизнес-карты ПАО Банк «ВТБ», привязанные к расчетному счету № ООО «СК ГРАД», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанному банковскому счету неустановленными лицами.
Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь подставным лицом, ООО «СИТИСТРОЙ», зная о том, что фактическое руководство в указанном юридическом лице она не осуществляет, никаких действий, связанных с деятельностью общества, не совершает, действуя из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, по просьбе неустановленного лица, 29 сентября 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь в офисе ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <...>, обратилась к сотруднику с заявлением об открытии банковского счета и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» (далее - ДБО), по результатам рассмотрения которого 29 сентября 2022 года в указанном банке открыты расчетные счета №, № ООО «СИТИСТРОЙ», к которым ФИО1 был предоставлен доступ, подключена услуга системы ДБО «Бизнес портал», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – персональными логином и паролем с привязкой к указанным ФИО1 абонентскому номеру № и адресу электронной почты <данные изъяты>, ей не принадлежащими и переданными ФИО1 неустановленным лицом.
Продолжая свои преступные действия, ФИО1 29 сентября 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь у главного входа в офис ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <...>, будучи ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, сбыла неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Бизнес портал» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, и адресу электронной почты <данные изъяты>, бизнес-карты ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», привязанные к расчетным счетам №, № ООО «СИТИСТРОЙ», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанному банковскому счету неустановленными лицами.
Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь подставным лицом, ООО «СК ГРАД», зная о том, что фактическое руководство в указанном юридическом лице она не осуществляет, никаких действий, связанных с деятельностью общества, не совершает, действуя из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, по просьбе неустановленного лица, 29 сентября 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь в офисе ПАО Банк «ВТБ» по адресу: <...>, обратилась к сотруднику банка с заявлением об открытии банковского счета и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» (далее - ДБО), по результатам рассмотрения которого 29 сентября 2022 года в указанном банке открыт расчетный счет № ООО «СК ГРАД», к которому ФИО1 был предоставлен доступ, подключена услуга системы ДБО «ВТБ Бизнес Онлайн», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – персональными логином и паролем с привязкой к указанным ФИО1 абонентскому номеру № и адресу электронной почты <данные изъяты>, ей не принадлежащими и переданными ФИО1 неустановленным лицом.
Продолжая свои преступные действия, ФИО1 29 сентября 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь у главного входа в офис ПАО Банк «ВТБ» по адресу: <...>, будучи ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, сбыла неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «ВТБ Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, и адресу электронной почты <данные изъяты>.ru, бизнес-карты ПАО Банк «ВТБ», привязанные к расчетному счету № ООО «СК ГРАД», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанному банковскому счету неустановленными лицами.
Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь подставным лицом, ООО «СИТИСТРОЙ», зная о том, что фактическое руководство в указанном юридическом лице она не осуществляет, никаких действий, связанных с деятельностью общества, не совершает, действуя из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, по просьбе неустановленного лица, 6 октября 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, обратилась к представителю АО «Тинькофф Банк» в кафе «КФС», расположенное в ТЦ «ОЛИМП» по адресу: <...>, с заявлением об открытии банковского счета и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» (далее - ДБО), по результатам рассмотрения которого 6 октября 2022 года в указанном банке открыт расчетный счет № ООО «СИТИСТРОЙ», к которому ФИО1 был предоставлен доступ, подключена услуга системы ДБО «Банк-Клиент», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – персональными логином и паролем с привязкой к указанному ФИО1 абонентскому номеру №, ей не принадлежащий и переданный ФИО1 неустановленным лицом.
Продолжая свои преступные действия, ФИО1 6 октября 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь у главного входа в ТЦ «ОЛИМП» по адресу: <...>, будучи ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, сбыла неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Банк-Клиент» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, бизнес-карты АО «Тинькофф Банк», привязанный к расчетному счету № ООО «СИТИСТРОЙ», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов.
Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь подставным лицом, ООО «СК ГРАД», зная о том, что фактическое руководство в указанном юридическом лице она не осуществляет, никаких действий, связанных с деятельностью общества, не совершает, действуя из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, по просьбе неустановленного лица, 10 октября 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, обратилась к представителю АО «Тинькофф Банк» в кафе «КФС», расположенное в ТЦ «ОЛИМП» по адресу: <...>, с заявлением об открытии банковского счета и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» (далее - ДБО), по результатам рассмотрения которого 10 октября 2022 года в указанном банке открыт расчетный счет № ООО «СК ГРАД», к которому ФИО1 был предоставлен доступ, подключена услуга системы ДБО «Банк-Клиент», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – персональными логином и паролем с привязкой к указанному ФИО1 абонентскому номеру №, ей не принадлежащий и переданный ФИО1 неустановленным лицом.
Продолжая свои преступные действия, ФИО1 10 октября 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь у главного входа в ТЦ «ОЛИМП» по адресу: <...>, будучи ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, сбыла неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Банк-Клиент» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, бизнес-карты АО «Тинькофф Банк», привязанный к расчетному счету № ООО «СК ГРАД», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанному банковскому счету неустановленными лицами.
Подсудимая ФИО1 в судебном заседании вину в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 УК РФ, признала полностью, согласившись с фактическими обстоятельствами, изложенными в обвинительном заключении, в содеянном раскаялась, и пояснила, что ее знакомый ФИО предложил за денежное вознаграждение открыть фирмы, для лица, которому они нужны. На предложение ФИО она согласилась. Он попросил отправить ему фотографии ее документов. Она скинула ФИО все свои личные данные, после чего он сообщил, что нужно подождать пока пройдет проверка, после чего он свяжется с Михаилом, которому нужны данные фирмы, и сообщит результат, прошла ли она проверку. На следующий день ФИО ей перезвонил, сказал, что проверку она прошла, был назначен день встречи. Она приехала в город Тверь, ФИО ее встретил и довез до автобусной остановки у ТЦ «ОЛИМП». Там она встретилась с Михаилом. Он передал ей папку с документами и объяснил, что нужно зайти в «Альфа-Банк», где ее ждут. Она зашла в офис банка, из кабинета вышел мужчина и взял у нее папку с документами. Через 7-10 минут мужчина вернулся обратно, сказал, что нужно сфотографироваться с паспортом. Он сфотографировал ее с паспортом, после чего она вышла из банка. Михаил забрал папку, спросил номер ее телефона и сказал, что перезвонит, поскольку нужно приехать еще несколько раз в город Тверь, сходить в банки. Через некоторое время он назначил вторую встречу. Встретил ее на личном автомобиле и повез по отделениям банка. Перед тем как она заходила в отделения банка, он давал ей с собой две печати и два листа один на «СИТИСТРОЙ» и «СК ГРАД». В каких-то банках, когда она подходила к окошкам, ее уже ждали, а в каких-то, перед тем как она шла в банк, Михаил созванивался, говорил, что подойдет такая-то, нужно ее встретить. Она заходила в банк, отдавала в окно бумаги, девушки что-то там делали, после отдавали назад бумаги, на которых она ставила печать. Документы, которые ей давали сотрудники банка, она не читала, просто ставила свою подпись. Ей сотрудники ничего не разъясняли. Когда выходила из отделения банка, Михаил забирал у нее папку с бумагами, и домой она уже ехала без папки. Каждый раз, когда она приезжала в город Тверь, они ездили в разные банки, и каждый раз Михаил давал ей какую-то часть денег. Когда приехать в следующий раз, он сообщал ей в сообщении. В банках ей выдавали карты, которые при выходе из банков Михаил у нее забирал. Она понимала, что открывает расчетные счета для организаций, но не знала, будут деньги на этих счетах или нет, так как этого не касалась. Счета открывала в период с сентября по октябрь 2022 года. Сотрудникам банка она указывала номер телефона и электронную почту, которые ей указал Михаил. Также добавила, что аналогичные показания давала следователю, однако следователь записал их в юридических терминах. Она говорила следователю, что так не говорила, на что получила ответ, что он не может написать по-простому. Протоколы допросов подписала без замечаний.
В связи с наличием существенных противоречий в показаниях ФИО1, данных ею в ходе предварительного расследования и в судебном заседании, на основании пункта 1 части 1 статьи 276 УПК РФ были оглашены ее показания, данные ею в ходе предварительного расследования.
Будучи допрошенной в качестве подозреваемой и обвиняемой ФИО1 пояснила, что в период с 5 сентября 2022 года по 10 сентября 2022 года ее знакомый ФИО предложил ей открыть юридические лица за денежное вознаграждение, пояснив, что она не будет руководить данными организациями, просто будет числиться в них директором, за открытие и регистрацию обещал заплатить 10 000 рублей. После регистрации юридических лиц ООО «СК ГРАД» и ООО «СИТИСТРОЙ» она не помнит обстоятельств, как получала документы в Межрайонной ИФНС России №12 по Тверской области. Считает, что документы пришли по электронной почте кому-то из лиц, которым нужны были эти организации, так как в заявлении о регистрации юридического лица формы №Р11001 (для подачи документов в налоговый орган) был указан адрес электронной почты, который ей не принадлежит, в настоящее время она его не помнит. В период с сентября по октябрь 2022 года в дневное время, они с Михаилом и иногда с ФИО2 ездили в банки и кафе города Твери, где встречались с представителями и сотрудниками банков для открытия расчетных счетов на юридические лица ООО «СК ГРАД», ООО «СИТИСТРОЙ». В период с 5 сентября 2022 года по 19 сентября 2022 года в отделение АО «Альфа-Банк» по адресу: <...>, будучи подставным лицом ООО «СК ГРАД», ООО «СИТИСТРОЙ», она предоставила сотруднику банка пакет документов, необходимый для создания (государственной регистрации) ООО «СК ГРАД», ООО «СИТИСТРОЙ», подписала заявления от своего имени на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи и заявление на бронь реквизитов счета на общества. В ходе встречи получила от сотрудника банка банковскую «Бизнес-карту», коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам, которую сбыла Михаилу в указанный период времени у отделения АО «Альфа-Банк». 23 сентября 2022 года на ООО «СК ГРАД» и 24 сентября 2022 года на ООО «СИТИСТРОЙ» были открыты расчетные счета в указанном отделении банка. 28 сентября 2022 года в период с 11 часов 00 минут до 13 часов 00 минут, лично как директор фирмы ООО «СК ГРАД», находясь в отделение ПАО «Сбербанк России» Тверское отделение №8607 по адресу: <...>, подавала документы на открытие расчетного счета в вышеуказанном банке. В ходе встречи, находясь в отделении банка, получила от сотрудника банка, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета, которые сбыла Михаилу в указанную дату у отделения ПАО «Сбербанк России» Тверское отделение №8607. Затем, находясь в зале для приема пищи кафе «КФС», расположенном на 1 этаже ТЦ «ОЛИМП» по адресу: <...>, 23 сентября 2022 года в период с 10 часов 00 минут до 12 часов 00 минут, лично как директор фирм ООО «СК ГРАД» и ООО «СИТИСТРОЙ» подавала документы представителю банка на открытие расчетных счетов в АО «Райффайзенбанк». 28 сентября 2022 года в период с 15 часов 00 минут до 16 часов 00 минут лично, как директор фирмы ООО «СИТИСТРОЙ», подавала документы представителю банка на открытие расчетного счета в АО Коммерческий банк «ЛОКО-Банк». 6 октября 2022 года в период с 13 часов 00 минут до 14 часов 00 минут лично, как директор фирмы ООО «СИТИСТРОЙ», подавала документы представителю банка на открытие расчетного счета в АО «Тинькофф Банк». 10 октября 2022 года в период с 13 часов 00 минут до 14 часов 00 минут лично, как директор фирмы ООО «СК ГРАД», подавала документы представителю банка на открытие расчетного счета в АО «Тинькофф Банк». В ходе встреч, находясь в помещении кафе, получила от представителей банков, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов указанных банков, которые сбыла Михаилу в указанные даты у ТЦ «ОЛИМП». 28 сентября 2022 года в период с 16 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь в отделение ПАО Банк «ВТБ» по адресу: <...> лично, как директор фирмы ООО «СИТИСТРОЙ», подавала документы на открытие расчетного счета в вышеуказанном банке. В ходе встречи, находясь в отделении банка, получила от сотрудника банка, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета, которые сбыла Михаилу в указанную дату у отделения ПАО Банк «ВТБ». 28 сентября 2022 года и 29 сентября 2022 года в период с 16 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь в отделении ПАО Банк «ВТБ» по адресу: <...> лично, как директор фирмы ООО «СК ГРАД», подавала документы на открытие расчетных счетов в вышеуказанном банке. В ходе встречи, находясь в отделении банка, получила от сотрудника банка, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета, которые сбыла Михаилу в указанную дату у отделения ПАО Банк «ВТБ». Затем находясь в операционном зале отделение ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <...>, 28 сентября 2022 года в период с 10 часов 00 минут до 16 часов 00 минут лично, как директор фирмы ООО «СК ГРАД», подавала документы сотруднику банка на открытие расчетного счета в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие». 29 сентября 2022 года в период с 10 часов 00 минут до 16 часов 00 минут, лично как директор фирмы ООО «СИТИСТРОЙ» подавала документы сотруднику банка на открытие расчетного счета в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие». В ходе встречи, находясь в отделении банка, получила от сотрудника банка, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета, которые сбыла Михаилу в указанную дату у отделения ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие». Находясь в помещениях банков, либо в кафе «КФС», расположенного в ТЦ «ОЛИМП» она встречалась с представителями интернет банков у которых не было офисов в городе Твери, она по указанию Михаила подписывала какие-то банковские документы. Там ее обслуживали банковские сотрудники, которые разъясняли ей правила дистанционного банковского обслуживания, давали памятки для ознакомления. Также ей было разъяснено, что все предметы и документы, полученные в банке передавать третьим лицам нельзя. Затем ей были выданы банковские карты, каких именно банков, она не помнит. После открытия расчетного счета и получения банковских карт, она выходила из банков или из кафе и по взаимной договоренности передавала Михаилу все документы и предметы, полученные в банках и от банковских представителей, в которых находились документы на расчетные счета с системой дистанционного банковского обслуживания – клиент банка. Она понимала, что, получает доступ к расчетным счетам и имеет право единолично осуществлять денежные переводы по расчетному счету как директор ООО «СК ГРАД» и ООО «СИТИСТРОЙ», при этом переводы можно было осуществлять дистанционно посредством сети «Интернет». Однако, осуществлять какие-либо денежные переводы она не намеревалась. Ей известно, что такое банковский счет, ранее у нее имелась в пользовании личная банковская карта, поэтому она представляет, что таким образом осуществляется перевод денежных средств. Она понимала, что доступ к каким-либо банковским картам или расчетным счетам должен иметь только тот человек, на чье имя эти счета открыты. Она осознавала, что передавая электронные средства платежей, карты, документы Михаилу, тем самым по открытым ей расчетным счетам будет происходить оборот каких-то денег, отношения к которому она не имеет. Также понимала, что банковские операции, совершенные от ее имени, будут фиктивными. В тот момент она уже предполагала и догадывалась, что создание от ее имени фирм ООО «СК ГРАД» и ООО «СИТИСТРОЙ», а также открытие расчетных счетов для этих фирм необходимо Михаилу для осуществления каких-то неправомерных действий, скорее всего именно для перечисления и снятия денег «обналичивание». Открытие расчетных счетов со слов Михаила было необходимо для осуществления деятельности организаций, какой именно он не пояснял. Для каких целей нужно было открыть расчетные счета Михаил, так же не пояснял. В отделения банков Михаил с ней не ходил, он ожидал ее на улице у каждого из отделений банков. Михаил через мессенджер WhatsApp консультировал ее, что нужно говорить в банке, для того чтобы сотрудники поняли, что она действительно намеревается открывать счет для юридического лица для осуществления финансово-хозяйственной деятельности. Перед тем как заходить в банк, Михаил передавал ей печати организаций ООО «СК ГРАД» и ООО «СИТИСТРОЙ» и какие-то документы подтверждающие, что она является директором данных организаций. Документы на организации ООО «СК ГРАД» и ООО «СИТИСТРОЙ» находились при Михаиле, у нее никаких документов на данные организации не было. Печать данных организаций находились у Михаила, как она полагает. Кто изготовил печати и в какой организации ей неизвестно. Она никогда не руководила юридическими лицами ООО «СК ГРАД» и ООО «СИТИСТРОЙ», и не планировала руководить данными юридическими лицами при их регистрации, числилась там директором и участником только по документам. Регистрировала данные общества исключительно по просьбе Михаила, отношения к финансово-хозяйственной деятельности ООО «СК ГРАД» и ООО «СИТИСТРОЙ» она не имела и не имеет, доступа к расчетным счетам данных организаций у нее никогда не было и нет в настоящее время, сведения о деятельности указанных организаций ей неизвестны, намерений осуществлять предпринимательскую деятельность у нее не было. В настоящее время расчетные счета в организации ООО «СК ГРАД», ООО «СИТИСТРОЙ» она не закрывала. Организации ООО «СК ГРАД» и ООО «СИТИСТРОЙ» в налоговом органе не ликвидировала. Подтверждает, что совершила неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по организациям ООО «СК ГРАД» и ООО «СИТИСТРОЙ» третьим лицам. После открытия последнего расчетного счета в «Тинькофф Банк» за ООО «СК ГРАД» и ООО «СИТИСТРОЙ» Михаил заплатил ей оставшуюся сумму в размере 1 500 рублей наличным денежными средствами. В общей сложности она получила вознаграждение от Михаила за открытие фирм и расчетных счетов в сумме 7 500 рублей. Денежные средства она потратила по своему усмотрению (т. 3 л.д. 158-168, 169-174, 193-198).
Оглашенные в судебном заседании показания ФИО1 подтвердила в части, пояснив, что не говорила следователю о том, что она знала, что по счетам будет проводиться оборот денежных средств, а также то, что ей в банке все разъясняли.
Из протокола проверки показаний на месте от 23 марта 2023 года с фототаблицей, проведенной с участием подозреваемой ФИО1 и ее защитника, старшего оперуполномоченного ГЭБ и ПК ОМВД России по Лихославльскому району ФИО, следует, что ФИО1 самостоятельно указала на отделение АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: <...>, где она в период с 5 сентября 2022 года по 19 сентября 2022 года, будучи подставным лицом ООО «СК ГРАД», ООО «СИТИСТРОЙ», предоставила сотруднику банка пакет документов, необходимый для создания (государственной регистрации) ООО «СК ГРАД», ООО «СИТИСТРОЙ», подписала заявления от ее имени на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи и заявление на бронь реквизитов счета на общества. ФИО1 пояснила, в ходе встречи, получила от сотрудника банка, банковскую Бизнес карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам, которые сбыла Михаилу в указанный период времени у отделения АО «Альфа-Банк». Далее ФИО1 самостоятельно указала на отделение ПАО «Сбербанк» Тверское отделение №8607, расположенное по адресу: <...>, где она 28 сентября 2022 года в период с 11 часов 00 минут до 13 часов 00 минут, лично как директор фирмы ООО «СК ГРАД» подавала документы на открытие расчетного счета в данном банке, после чего получила от сотрудника банка, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета, которые сбыла Михаилу в указанную дату у отделения ПАО «Сбербанк России» Тверской отделение № 8607. Затем ФИО1 самостоятельно указала на кафе «КФС», расположенное в ТЦ «ОЛИМП» адресу: <...>, где в зале приема пищи 23 сентября 2022 года в период с 10 часов 00 минут до 12 часов 00 минут, лично как директор фирм ООО «СК ГРАД» и ООО «СИТИСТРОЙ» подавала документы представителю банка на открытие расчетных счетов в АО «Райффайзенбанк»; 28 сентября 2022 года в период с 15 часов 00 минут до 16 часов 00 минут, лично как директор фирмы ООО «СИТИСТРОЙ» подавала документы представителю банка на открытие расчетного счета в АО Коммерческий банк «ЛОКО - Банк»; 6 октября 2022 года в период с 13 часов 00 минут до 14 часов 00 минут, лично как директор фирмы ООО «СИТИСТРОЙ» подавала документы представителю банка на открытие расчетного счета в АО «Тинькофф Банк»; 10 октября 2022 года в период с 13 часов 00 минут до 14 часов 00 минут, лично как директор фирмы ООО «СК ГРАД» подавала документы представителю банка на открытие расчетного счета в АО «Тинькофф Банк». В помещение кафе, получила от представителей банков, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов указанных банков, которые сбыла Михаилу в указанные даты у ТЦ «ОЛИМП». Далее ФИО1 самостоятельно указала на отделение банка ПАО Банк «ВТБ», расположенное по адресу: <...>, где 28 сентября 2022 года в период с 16 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, лично как директор фирмы ООО «СИТИСТРОЙ» подавала документы на открытие расчетного счета в вышеуказанном банке, после чего находясь в отделении банка, получила от сотрудника банка, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета, которые сбыла Михаилу в указанную дату у отделения ПАО Банк «ВТБ». Затем ФИО1 самостоятельно указала на отделение ПАО Банк «ВТБ», расположенное по адресу: <...> где 28 сентября 2022 года и 29 сентября 2022 года в период с 16 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, лично как директор фирмы ООО «СК ГРАД» подавала документы на открытие расчетных счетов в вышеуказанном банке. После чего, находясь в отделении банка, получила от сотрудника банка, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета, которые сбыла Михаилу в указанную дату у отделения ПАО Банк «ВТБ». Далее ФИО1 указала на место, где располагалось отделение ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <...>, где она 28 сентября 2022 года в период с 10 часов 00 минут до 16 часов 00 минут, лично как директор фирмы ООО «СК ГРАД» подавала документы сотруднику банка на открытие счетного счета и 29 сентября 2022 года в период с 10 часов 00 минут до 16 часов 00 минут, лично как директор фирмы ООО «СИТИСТРОЙ» подавала документы сотруднику банка на открытие расчетного счета. После чего находясь в отделении банка, получила от сотрудника банка электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета, которые сбыла Михаилу в указанную дату у отделения ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (т. 3 л.д. 49-53, 54-63).
Достоверность сведений, изложенных в протоколе проверки показаний на месте, подсудимая ФИО1 подтвердила в судебном заседании, пояснив, что они давались ею добровольно, она самостоятельно указывала следователю о необходимости проследовать к тому или иному банку, примерно описывала, где данные банки находятся, так как город Тверь и названия улиц не знает. При этом указала, что защитника при проверке показаний на месте не было, защитника она видела только один раз на допросе.
Исследовав представленные стороной обвинения доказательства, суд по итогам судебного следствия независимо от позиции, занимаемой подсудимой по делу, приходит к выводу, что вина ФИО1 в совершении инкриминируемого ей преступления полностью установлена и подтверждается совокупностью следующих доказательств, исследованных в ходе судебного разбирательства.
Из показаний свидетеля ФИО, данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ следует, что она работает в АО «Альфа-Банк» старшим менеджером по развитию отношений с партнерами. Между АО «Альфа-Банк» и АО «Калуга Астрал» заключен партнерский договор для оказания услуг по оформлению электронных подписей. Взаимодействие осуществляется следующим образом: клиент через партнеров или самостоятельно на сайте «Альфа-Банк» оформляет заявку на регистрацию ООО и получение электронной подписи для подачи документов в налоговый орган (в заявке клиент указывает: основную информацию о себе, организации, в том числе номер телефона на который будет предназначен для получения одноразовых кодов для управления счетами, логина и пароля для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент), в данном случае ФИО1 указала единый номер телефона № для ООО «СК ГРАД» и ООО «СИТИСТРОЙ», на основании заполненной заявки система автоматически формирует (заявление по форме № Р11001; решение единственного учредителя о создании Общества с ограниченной ответственностью; устав Общества с ограниченной ответственностью; уведомление о применении УСН (при необходимости)). Клиент в свою очередь загружает в систему гарантийное письмо с приложением и фотографию документа удостоверяющего личность гражданина РФ. Затем заявка из АО «Альфа-Банк» поступает в АО «Калуга Астрал», которые в свою очередь подготавливают документы, необходимые для получения подписи. После этого из АО «Калуга Астрал» в АО «Альфа Банк» расположенный по адресу: <...> поступает заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ, и сотрудник организовывает встречу с клиентом. На встрече сотрудник банка удостоверяет личность клиента и последний подписывает: заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ; заявление на регистрацию организации для отправки документов в налоговый орган; «ПОП к ЭДО» (присоединение к электронному документа обороту), на бронь реквизитов расчетного счета для организации. В этот же день, сотрудник банка производит бронь реквизитов банковских счетов. 23 сентября 2022 года на ООО «СК ГРАД» открыт расчетный счет №, 24 сентября 2022 года на ООО «СИТИСТРОЙ» открыт расчетный счет № в лице единого директора данных организаций – ФИО1, являющейся единственным владельцем указанных счетов. ФИО1 в ходе одной встречи, находясь в вышеуказанном отделении банка, получила от сотрудника банка, банковскую Бизнес карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам. В этот же день при открытии банковских счетов ФИО1 была ознакомлена с правилами комплексного обслуживания физических лиц в АО «Альфа-Банк», и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами. Сотрудники банка в обязательном порядке сфотографировали ФИО1 с паспортом гражданина РФ и паспорт гражданина РФ отдельно. В этот же день указанные документы сотрудник банка загружает в систему Банка и нажимает отправить, после этого автоматически генерируется код для отправки в налоговый орган. Указанный код приходит на телефонный номер директора фирмы, в свою очередь директор, данный код вставляет в приложение MY DSS (которое служит для загрузки и отправки документов в налоговый орган), предварительно отсканировав QR-код для активации КЭП, полученный у сотрудника банка. После этого директор фирмы получает документы сформированные системой в MY DSS, а именно (заявление по форме № Р11001; решение единственного учредителя о создании общества с ограниченной ответственностью; устав общества с ограниченной ответственностью; уведомление о применении УСН (при необходимости); гарантийное письмо с приложением и фотографию документа удостоверяющего личность гражданина РФ), подписывает их электронной цифровой подписью и документы отправляет сам в налоговый орган для регистрации юридического лица, в выбранное им самим время. По этой причине документы, подписанные в отделении Банка и дата оправки на регистрацию в налоговый орган могут не совпадать, так как клиент самостоятельно в удобное для себя время, подписывает электронной цифровой подписью готовый комплект документов для регистрации ООО и затем документы направляет в налоговый орган, в указанном приложении MY DSS. После регистрации юридического лица, система АО «Альфа-Банк» автоматически высылает ссылку директору на номер телефона, который был указан ранее в заявке, для активации расчетного счета (ранее реквизиты которого были получены и забронированы директором фирмы). Директор фирмы, в свою очередь, пройдя по ссылке банка, активирует забронированный расчетный счет организации и может им пользоваться, так же в выбранное им самим время. Одновременно начинает свое действие банковская карта, для которой клиент самостоятельно устанавливает ПИН-код в личном кабинете АО «Альфа-Банк». Таким образом, ООО «СК ГРАД» и ООО «СИТИСТРОЙ» были открыты аналогичным образом как ею описано ранее в своих показаниях. В настоящее время ФИО1 она не помнит ввиду большого периода времени, прошедшего с момента регистрации юридического лица. Она разъяснила ФИО1 правила дистанционного банковского обслуживания, пояснила, что согласно банковскому договору, запрещено без письменного согласования с банком предоставлять третьим лицам электронные средства и электронные носители информации банковских организаций, с помощью которых, третьи лица смогут самостоятельно осуществлять от имени директора фирмы прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам, что неправомерно. Клиент обязан бережно обращаться с пластиком (банковской картой), не передавать доступ к расчетному счету третьим лицам (т. 3 л.д. 105-108).
Из показаний свидетеля ФИО, данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ следует, что она работает в АО «Райффайзенбанк» менеджером по привлечению юридических лиц. Заявка на открытие расчетного счета для юридического лица поступает с официального сайта АО «Райффайзенбанк». В заявке указываются номер телефона и ФИО клиента. После получения заявки, она, созванивается с клиентом, в ходе звонка просит его предоставить на рабочую электронную почту паспортные данные или фотографию паспорта, чтобы отправить паспортные данные в службу безопасности АО «Райффайзенбанк» для проверки клиента на наличие у него препятствий для открытия расчетного счета. После проверки, ей на рабочую почту поступает уведомление об одобрении открытия расчетного счета или об отказе в предоставлении услуги. После положительного решения она созванивается с клиентом, и они назначают встречу. Поскольку в городе Твери отсутствуют операционные офисы АО «Райффайзенбанк», то в ходе телефонного звонка оговаривается место проведения встречи. Где конкретно происходила встреча с ФИО1, не помнит, поскольку сталкивается с большим количеством клиентов. Встреча с клиентом происходит следующим образом: в начале клиент предоставляет паспорт на свое имя для подтверждения своей личности, далее через приложение для представителей АО «Райффайзенбанк» она фотографирует паспорт клиента, в данном случае ФИО1, также она фотографирует решение № 1 о назначении директора юридического лица, а также фотографирует клиента с паспортом в руке. Приложение распознает паспортные данные, которые на момент встречи уже находятся в системе АО «Райффайзенбанк». Указанные выше фотографии при помощи приложения загружает в систему АО «Райффайзенбанк». Далее происходит заполнение заявлений на открытие расчетного счета, в котором указываются наименование юридического лица, ИНН, контактный номер телефона, адрес электронной почты. Далее из конверта ей достается неименная бизнес-карта, с которой она вписывает в заявление номер карты и 4 последние цифры карты. Также проставляется отметка о подключении услуги «СМС для Бизнеса» по указанным выше номеру телефона и адресу электронной почты. Также устанавливается кодовое слово на случай утери карты. Указанное заявление подписывается клиентом, ставится оттиск печати юридического лица, в котором клиент является директором. После заполнения указанного заявления оно фотографируется и через приложение для представителей банка загружается в систему АО «Райффайзенбанк». Далее в течение 15 минут идет процесс открытия счета, после чего в приложение для представителей банка приходит уведомление для представителей банка. Управление расчетным счетом и проведение операций по движению денежных средств возможно только посредством использования «Интернет-банка», то есть системы дистанционного обслуживания, которая подключается к номеру телефона и адресу электронной почты, указанных клиентом в заявлении. В случае с открытием расчетных счетов в ООО «СК ГРАД», ООО «СИТИСТРОЙ», ФИО1 был указан номер телефона №, электронный адрес она не помнит в виду большого прошедшего периода времени. Относительно пароля и логина для личного кабинета в «Интернет-банке» она может пояснить, что на почту приходит уведомление об открытии расчетного счета и прикрепляется ссылка на вход в «Интернет-банк». При переходе по ссылке клиенту на номер телефона, привязанный к расчетному счету, приходит СМС с кодом подтверждения. Далее клиент вводит указанный код и переходит на страницу, чтобы задать логин и пароль для личного кабинета. Пароль от бизнес-карты задается на официальном сайте АО «Райффайзенбанк» при переходе по вкладкам на сайте для активации карты, назначения/смены пин-кода, где проводится идентификация клиента по данным, к которым прикреплен расчетный счет. Используя логин и пароль для входа в личный кабинет АО «Райффайзенбанк» возможно совершение операций по движению денежных средств. Согласно пункту 4.1.7. Соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы банк-клиент, клиент обязан обеспечивать конфиденциальность регистрационных данных и ключей, согласно пункту 4.1.11. указанного соглашения клиент обязан обеспечить конфиденциальность регистрационных данных и одноразовых кодов. В заявлении об открытии расчетного счета также указывается, что, подписывая, указанное заявление клиент заверяет, что ознакомлен с заявлением о присоединении, понимает его суть. Клиент ознакомлен и полностью согласен с тарифами и условиями обслуживания подключенных продуктов и услуг АО «Райффайзенбанк». ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее – персональным логином и паролем, заданными указанными ей выше способом. При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер АО «Райффайзенбанк» не может. Если клиент, в данном случае ФИО1, указала номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в ее пользовании, а принадлежащее третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля для входа в личный кабинет «Интернет-Банка», представляющий систему ДБО, может осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самой ФИО1 По завершению встречи ФИО1 были выданы бизнес-карты на ООО «СК ГРАД», ООО «СИТИСТРОЙ», которые представляют собой электронный носитель информации (т. 3 л.д. 109-113).
Из показаний свидетеля ФИО, данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ следует, что она работает в ПАО Банк «ВТБ» в должности главного специалиста. В ПАО Банк «ВТБ» установлен порядок открытия расчетных счетов на организацию, согласно которому клиент обращается к сотруднику офиса банка с вопросом открытия расчетного счета. Сотрудник банка консультирует клиента по вопросам открытия расчетного счета, необходимым документам, тарифам. При получении согласия сотрудник банка оформляет пакет документов клиенту. 28 сентября 2022 года в отделение ПАО Банк «ВТБ» расположенное по адресу: <...>, к ней обратилась ФИО1 директор фирмы ООО «СИТИСТРОЙ» с вопросом об открытии расчетного счета на данную организацию. Она попросила предоставить ФИО1 паспорт гражданина РФ для удостоверения личности и заполнения карточки с образцами подписей, заявления на открытие расчетного счета, анкету на физическое лицо – директора организации. Так же попросила предоставить в электронном виде: устав ООО «СИТИСТРОЙ» с отметкой налогового органа, решение единственного учредителя организации ООО «СИТИСТРОЙ». ФИО1 необходимые документы предоставила. При заполнении анкеты клиента ФИО1 сообщила абонентский номер телефона, в настоящее время вспомнить его не сможет ввиду прошествии большого периода времени, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логина и пароля для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего, ФИО1 подписала вышеуказанные заявления и анкету. После подписания был открыт расчетный счет № на ООО «СИТИСТРОЙ» в лице ФИО1, являясь единственным владельцем указанного счета, получила коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счетам, на ранее указанный абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам. При открытии банковского счета ФИО1 была ознакомлена с правилами комплексного обслуживания юридических лиц в Банке «ВТБ», правилами совершения операций по счетам юридических лиц в Банке «ВТБ», и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ей абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами. После этого она передала ФИО1 уведомление об открытии расчетного счета и реквизиты расчетного счета на ООО «СИТИСТРОЙ». После открытия расчетного счета ФИО1 в полной мере могла пользоваться расчетным счетом и с помощью мобильного телефона и СМС код-пароля заходить в личный кабинет Интернет Банк-Клиент. В ПАО Банк «ВТБ» 28 сентября 2022 года открыт расчетный счет № и 29 сентября 2022 открыт расчетный счет № на ООО «СК ГРАД». Данные расчетные счета были открыты в отделении ПАО Банк «ВТБ» по адресу: <...>, аналогичным вышеуказанным способом (т. 3 л.д. 114-117).
Из показаний свидетеля ФИО, данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ следует, что она работает представителем банка в АО «Тинькофф Банк». В АО «Тинькофф Банк» установлен порядок открытия расчетных счетов организаций, согласно которому клиент обращается на горячую линию, после чего диспетчер назначает представителя банка, который выезжает для встречи с клиентом. Организация встречи с представителем банка АО «Тинькофф Банк» может происходить посредством использования мобильного приложения «Тинькофф» или же «Тинькофф Бизнес». Сам представитель банка «Тинькофф» не знает, каким образом клиент подает заявку на приобретения банковского продукта. Клиент может заранее запланировать встречу с представителем банка, однако контактные данные представителя банка он получает посредством уведомления через мобильное приложения в день назначенной встречи. Относительно оформления расчетных счетов на ООО «СК ГРАД» и ООО «СИТИСТРОЙ», директором которых является ФИО1, может пояснить следующее, что запомнила указанную женщину, поскольку в день встречи, а именно 6 октября 2022 года у них изначально была запланирована встреча на утреннее время, однако ФИО1 сообщила, что к назначенному ей времени не успеет на встречу, поэтому встреча была перенесена на дневное время. Встреча с ФИО1 произошла днем 6 октября 2022 года в ТЦ «ОЛИМП» в кафе «КФС» на Тверском проспекте города Твери. ФИО1 на встрече присутствовала одна. Встреча с ФИО1 происходила следующим образом: в самом начале происходит процесс удостоверения личности посредством сканирования паспорта через приложение для представителей банка «Тинькофф», также путем сверки внешности на фотографии паспорта и внешности клиента, находящегося перед представителем банка. После того, как она убедилась, что перед ей действительно находится ФИО1, то сфотографировала паспорт ФИО1 После этого она передала ФИО1 2 конверта, сфотографировала ФИО1 с закрытыми конвертами, чтобы было подтверждение того, что указанные конверты не были вскрыты и их получает владелец паспорта. После вскрытия конверта клиентом, то есть ФИО1 в одном конверте содержались заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой и приложением к нему (об открытии расчетного счета №). Во втором конверте содержалась именная банковская карта (Бизнес карта) и анкета держателя Бизнес карты. Клиент при встрече с представителем банка и после подписания всех необходимых документов получает действующую активную банковскую бизнес карту. Впоследствии, по ранее предоставленному номеру телефона заходит через приложение «Тинькофф-бизнес», получает СМС код-пароль и получает полный доступ к расчетному счету № в АО «Тинькофф Банк» и реквизитам счета, одновременно с помощью данного приложения клиент имеет возможность установить ПИН-код для банковской карты либо его сменить. Указанное выше заявление и анкета были подписаны лично ФИО1 и заверены в данном случае печатью ООО «СИТИСТРОЙ». Затем она как представитель АО «Тинькофф» фотографирует: заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой и приложением к нему (об открытии расчетного счета), анкету держателя банковской карты (Бизнес карты) и загружает в систему АО «Тинькофф». Указанное заявление и анкета заполняется в одном экземпляре, единственный экземпляр остается представителю банка. В указанных заявлениях отражается то, что клиент подтверждает факт получения им бизнес-карты, подтверждает согласие на условия пользования указанной бизнес-картой и расчетным счетом. В ходе встречи она выполнила все необходимые процедуры, при этом согласно заявлению о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания, для оказания Банком услуг и осуществления дистанционного обслуживания клиентом использовался абонентский №, который был привязан к расчетному счету юридического лица. На момент подписания заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой и приложением к нему (об открытии расчетного счета), анкеты держателя банковской карты (Бизнес карты), необходимых для открытия расчетного счета и получения банковской бизнес карты, указанные документы заранее сформированы на основе информации предоставленной директором организации через приложение «Тинькофф-бизнес» или же через горячую линию. В каждом смс-сообщении, поступающему клиенту на привязанный абонентский номер при совершении операций по расчетному счету указывается, что данный код нельзя называть третьим лицам. В Условиях комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, с которыми соглашается клиент в момент подписания заявления в обязанности клиента включено, то что клиент обязан обеспечить безопасное хранение и конфиденциальность QR-кодов, Кодов доступа, ключа ЭП и Аутентификационных данных, в частности, не допускать их передачу и/или использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении их конфиденциальности. До получения уведомления от Клиента о нарушении конфиденциальности Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/ мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный Клиенту такими действиями, в том числе, не ограничиваясь, за исполненные Банком распоряжения по счету (-ам) Клиента, направленные в Банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам, и принятые Банком к исполнению. Повторная встреча с ФИО1 по открытию расчетного счета № для ООО «СК ГРАД» происходила 10 октября 2022 года в дневное время в ТЦ «ОЛИМП» в кафе «КФС» на Тверском проспекте города Твери, аналогичным образом (т. 3 л.д. 118-122).
Из показаний свидетеля ФИО, данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ следует, что она работает в ПАО «Сбербанк» в должности клиентского менеджера. 28 сентября 2022 года в офис отделения № 8607/0007 ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>, обратилась ФИО1, являющаяся генеральным директором и единственным учредителем ООО «СК ГРАД», с целью открыть расчетные счета на указанную выше организацию. ФИО1 подошла к окну, при этом была одна, никто ее не сопровождал. Предоставила паспорт на свое имя, который она проверила на подлинность. Далее она запросила документы: устав организации, которые были направлены электронной почтой; решения о назначении генерального директора (решения единственного учредителя) на бумажном носителе и печать организации, а также контактные данные: номер телефона и адрес электронной почты. Указанные выше документы и печать организации ФИО1 предоставила, а также указала номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты>. Процедура открытия расчетного счета происходит следующим образом. Сначала происходит проверка клиента, то есть в приложении для сотрудников ПАО «Сбербанк» «АС ЕФС» вводятся паспортные данные, а также данные о ранее выданных паспортах. Далее клиенту задаются вопросы относительно деятельности организации: вид деятельности, лимит платежей. Если клиент не владеет информацией, то об этом делается отметка в приложении. ФИО1 не владела информацией относительно деятельности своей организации. После выполнения проверки в «АС ЕФС», поскольку указанное приложение не выдало стоп-факторов (информация о попытке обналичивания денежных средств указанным клиентом), то начинается процедура открытия расчетного счета, как было в случае с ФИО1 При открытии расчетного счета ФИО1 в заявление о присоединении, собственноручно была поставлена подпись и скреплена оттиском печати зарегистрированной на ее имя юридического лица ООО «СК ГРАД». В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в канал «Сбербанк бизнес онлайн» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), далее были указаны паспортные данные ФИО1, данные цифровой карты «МИР» без пластикового носителя и данные дебетовой бизнес карты «Мастер Карт», которая была выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона клиента, ФИО1 № и адрес ее электронной почты <данные изъяты>. Далее была подключена тарифная услуга «Легкий старт» и услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО) – «Сбербанк бизнес онлайн», которая была подключена к заявленному ФИО1 номеру телефона № и адрес ее электронной почты <данные изъяты>. При открытии расчетного счета и подключении к системе ДБО на номер, указанный клиентом, в данном случае ФИО1, в подтверждение итогов встречи, приходит код консультации, который необходимо сообщить менеджеру, для подтверждения ее действий по открытию расчетного счета и подключению к системе ДБО. Код консультации пришел на номер телефона № указанный ФИО1, был ли в тот момент при ФИО1, данный номер телефона или же ей сообщило код третье лицо, в пользование которого находился номер телефона №, в настоящее время она пояснить не может, так как прошел большой период времени, но с уверенностью может сказать, что код ФИО1 ей продиктовала и они успешно завершили встречу. Доступ в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн» осуществляется посредством ввода логина и пароля. Пароль от личного кабинета приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. Логин приходит на адрес электронной почты, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн» возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Сбербанк» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно пункту 4.2.3. Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк. ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ею – персональным логином и паролем, заданными указанными ей выше способом. При заполнении заявления о присоединении к системе ДБО ФИО1 для расчетного счета, открываемого на ООО «СК ГРАД», вариантом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, ФИО1 выбрала одноразовые СМС-пароли, на указанный ей в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде СМС-сообщения приходил на №. После заполнения заявления о присоединении на ООО «СК ГРАД» был открыт расчетный счет №, подключенный к ДБО. Именная физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, изготавливается в течение 3-5 дней с момента подачи заявления об открытии расчетного счета (для получения указанной карты клиент дополнительно приходит в офис банка), однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. В данном случае ФИО1 была выдана «Моментальная карта», не именная. Клиент, то есть ФИО1 самостоятельно установила пин-код от указанной карты при получении, тем самым получила доступ к указанной банковской карте, которая сразу начала свое действие. При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Сбербанк» не может. Если ФИО1 указала номер телефона и адрес электронной почты не находящийся в ее пользовании, а принадлежащие третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самой ФИО1 Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении (т. 3 л.д. 123-127).
Из показаний свидетеля ФИО, данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ следует, что она работает в ПАО Банк «ФК Открытие» в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц. 28 сентября 2022 года и 29 сентября 2022 года в офис ДО «Тверской» ПАО «Банк «ФК Открытие» по адресу: <...>, обратилась ФИО1, являющаяся генеральным директором и единственным учредителем ООО «СК ГРАД», ООО «СИТИСТРОЙ», с целью открыть расчетные счета на указанные выше организации. Клиентка подошла к окну, была одна, никто ее не сопровождал, после чего предоставила паспорт на свое имя, который она проверила на подлинность. ПАО «Банк «ФК «Открытие» в настоящий момент открывает расчетные счета юридическим лицам по одному документу – паспорту, иные документы, в том числе учредительные они не смотрят. ФИО1 предоставила паспорт гражданина РФ, печати ООО «СК ГРАД», ООО «СИТИСТРОЙ», а также указал номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты>. Далее она составила заявки на открытие расчетных счетов в программе банка inforCRM. По результатам проверки программа выдает либо отказ, либо сразу происходит формирование документов на открытие расчетных счетов. После этого печатаются данные документы, которые подписываются клиентом. В случае с открытием расчетных счетов ФИО1, отказа не было. При открытии расчетных счетов ФИО1 заполнялись заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, которые были подписаны ей собственноручно и скреплены оттиском печатей зарегистрированных на ее имя юридических лиц ООО «СК ГРАД» и ООО «СИТИСТРОЙ». В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в канал ДБО «Бизнес портал» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), далее были указаны паспортные данные ФИО1 и данные дебетовой бизнес карты «VISA» для ООО «СК ГРАД», «Master Card» для ООО «СИТИСТРОЙ», которые были выпущены на пластиковом носителе, также был указан номер телефона клиента, указанный ФИО1 №, адрес электронной почты <данные изъяты>. Далее была подключена тарифная услуга «Свой бизнес» для ООО «СК ГРАД» и ООО «СИТИСТРОЙ», а также услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО) – «Бизнес портал», которая была подключена к заявленному ФИО1 номеру телефона №, и указанному адресу электронной почты <данные изъяты>. В ПАО «Банк «ФК Открытие» открытие расчетных счетов происходит не моментально, а после того, как заявитель, в данном случае ФИО1, подпишет документы, они снова отправляются на проверку, после чего спустя какое-то время (до 24 часов) на предоставленный номер телефона приходит СМС сообщение с логином и паролем для входа в ДБО «Бизнес портал». При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет ДБО «Бизнес портал» возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Банк «ФК Открытие» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно пункту 4.2.3. Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк «ФК Открытие» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк «ФК Открытие». Таким образом, ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее – персональным логином и паролем. При заполнении заявления о присоединении к системе ДБО ФИО1 для расчетных счетов, открываемых на ООО «СК ГРАД», ООО «СИТИСТРОЙ», способом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, являлись одноразовые СМС-пароли, на указанный в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде СМС-сообщения проходил на №. После заполнения заявления о присоединении на ООО «СК ГРАД» был открыт расчетный счет №, подключенный к ДБО, на ООО «СИТИСТРОЙ» был открыт расчетный счет №, подключенный к ДБО. Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, изготавливается сразу же после подачи заявления об открытии расчетного счета, однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Банк «ФК Открытие» не может. Если клиент, в данном случае ФИО1, указала номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в его пользовании, а принадлежащее третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Бизнес портал», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самой ФИО1 (т. 3 л.д. 128-132).
Из показаний свидетеля ФИО, данных им в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ следует, что он работает в КБ «ЛОКО-Банк» в должности начальника службы безопасности. Порядок открытия счетов в банке осуществляется следующим порядком: заявка осуществляется на сайте банка клиентом в электронном виде и самоформируются. Клиент приглашается на встречу с клиентским менеджером. Место предлагается на выбор. На встрече с менеджером клиент предоставляет свой паспорт, решение о назначении его учредителем. Менеджер проверяет паспорт, его подлинность, удостоверяется в его личности, проверяет решение (в оригинале). Их он сканирует, фотографирует, фотографирует паспорт, клиента, отвечает на вопросы согласно опросного листа и сформировав и направляет в электронном виде в банк. На встрече клиент подписывает заявление о присоединении и соглашение от организации электронного документооборота в системах банка, ставит свою подпись, указав номер телефона. Также в электронном виде клиент подписывает заявление об открытии и обслуживании банковского счета, тем самым соглашаясь с условиями банка. При подписании документов клиенту разъясняется, что клиент не должен передавать логин и пароль сторонним лицам. Подписывая документы банка (заявление) соглашается с данными требованиями банка. После открытия счета клиенту приходит СМС сообщение об открытии счета, выдается клиентским менеджером карта. ООО «СИТИСТРОЙ» был открыт расчетный счет № 28 сентября 2022 года, где учредителем является ФИО1 (т. 3 л.д. 135-139).
Из показаний свидетеля ФИО, данных им в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ следует, что он работает клиентским менеджером в АО «ЛОКО-Банк». Через интернет АО «ЛОКО-Банк», а именно через банковское мобильное приложение получает заявку о встрече об открытии РКО. Точную дату не помнит, от клиента поступила заявка через АО «ЛОКО-Банк» о желании открыть расчетный счет. Была назначена встреча с клиентом. Он встретился с клиентом, которой оказалась ФИО1, она предоставила ему на проверку паспорт, он убедился в ее настоящих персональных данных. Показала ему решение о создании организации. Он загрузил через мобильное приложение ее документы и направил в АО «ЛОКО-Банк». После этого они разошлись. Основная его задача установить, убедиться в действительности личности клиента и направить документы через приложение в банк, подписав их (т. 3 л.д. 140-143).
Из показаний свидетеля ФИО, данных им в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ следует, что в сентябре 2022 года находился по месту своего жительства, совместно со своим знакомым ФИО ФИО вышел покурить на лестницу общежития, а вернулся к нему в комнату с ФИО3 ходе беседы ФИО2 рассказала ему, что ФИО предложил, ей (ФИО2) открыть на себя юридическое лицо за денежное вознаграждение, он заинтересовался данной информацией и сказал, что тоже хочет заработать и готов открыть на себя организацию. ФИО2 сказала, что со слов ФИО, он не будет руководить фирмой, только числиться в ней директором, а за открытие, регистрацию фирмы, а так же открытие расчетных счетов в банках на юридическое лицо, ему заплатят деньги в размере 5 000 рублей. Ему был знаком ФИО, он ранее проживал в их общежитии. После этого ФИО2 позвонила ФИО и сообщила, что согласна зарегистрировать на себя юридическое лицо и есть еще один желающий зарегистрировать на себя юридическое лицо, за денежное вознаграждение. Затем ФИО2 передала ему трубку, в ходе беседы с ФИО, последний ему пояснил, что необходимо представить документы: паспорт, СНИЛС и подождать пока пройдет проверка документов. Потом ФИО пояснил, что ФИО2 и ему необходимо сфотографировать свои паспорта и СНИЛС, и направить ему фотографии посредством мессенджера WhatsApp. После беседы с ФИО, он попросил ФИО2 сфотографировать его паспорт и СНИЛС и направить данные фотографии ФИО, так как у него нет телефона с выходом в интернет, ФИО2 согласилась. В один из дней начала сентября 2022 года к нему в комнату вновь пришла ФИО2 и сказала, что ей написал ФИО и сообщил, что они прошли проверку в налоговом органе и им необходимо приехать в город Тверь для встречи с человеком и подписания каких-то документов, где им необходимо поставить только подписи. С собой необходимо иметь паспорт и СНИЛС. В один из дней с 10 сентября по 19 сентября 2022 года в период времени с 8 часов 00 минут до 11 часов 00 минут, он встретился с ФИО2 и они поехали в город Тверь. Приехав в город Тверь, на вокзале у храма их встретил ФИО, с которым они на автобусе доехать до ТЦ «ОЛИМП». К ФИО у ТЦ «ОЛИМП» подошел ранее ему незнакомый крупный мужчина, славянской внешности. Он им представился Михаилом и сказал проследовать за ним. Фамилию Михаил не называл, а он не спрашивал. Они подошли к зданию, на котором имелась надпись «Альфа-Банк». Михаил ему и ФИО2 передал каждому по папке, с готовым комплектом документов на его имя для регистрации юридических лиц – ООО «МЕГАСТРОЙ» и ООО «ПРО-МАСТЕР». Название организаций ему сообщил Михаил. От него требовалось только поставить свои подписи в готовом комплекте документов на его имя. Михаил сказал зайти в помещение банка, где их ждут, передать документы сотруднику банка и подождать. Они зашли с ФИО2 в здание банка АО «Альфа-Банк», где к ним подошел сотрудник и сказал, что он их ожидает, попросил выдать папки. Они ему отдали папки, он ушел в какой-то кабинет. Через минут 10 минут он вышел, попросил по очереди каждому расписаться в каком-то бланке, сфотографировал их с паспортом в руке, вернул их папки и сказал, что они свободны. Они вышли из банка и на улице Михаил сказал вернуть ему папки, что они и сделали. Михаил попросил у него его номер телефона и сказал, чтобы он ждал его звонка, когда им необходимо будет приехать в город Тверь для открытия расчетных счетов на организации, которые были созданы на его имя и на имя ФИО2. Михаил пояснил, что денежное вознаграждение он с ФИО2 получит при следующей встрече. После регистрации юридических лиц ООО «МЕГАСТРОЙ» и ООО «ПРО-МАСТЕР» он не помнит обстоятельств как он получал документы в Межрайонной ИФНС России №12 по Тверской области. Он считает, что документы пришли по электронной почте кому-то из лиц, которым нужна была эта организация. В дальнейшем в период с сентября по октябрь 2022 года в дневное время, они с Михаилом и ФИО2 ездили в банки города Твери: «Сбербанк», «Тинькофф», «ВТБ», «Райффайзенбанк», «Открытие», «Альфа-Банк», «ЛОКО-Банк», открывать расчетные счета, он помнит, что получал там банковские карты, которые сразу же себе забирал Михаил. Банки они посещали только в рабочее время. Открытие расчетных счетов со слов Михаила было необходимо для осуществления деятельности организаций. В отделения банков Михаил с ним не ходил, он ожидал его на улице у каждого из отделений банков. После открытия расчетного счета, он и ФИО2 выходили из банков и по взаимной договоренности передавали Михаилу банковские карты и документы на расчетные счета, которые Михаил у него забирал (т. 2 л.д. 86-90).
Из показаний свидетеля ФИО, данных им в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ следует, что он знаком с ФИО3 сентябре 2022 года вечером, он на лестничной площадке общежития встретил ФИО2. Она рассказала ему, что их общий знакомый ФИО предложил ей открыть на себя юридическое лицо за денежное вознаграждение и рассказать о данном способе заработка своим знакомым. При разговоре он понял, что ФИО2 согласилась стать номинальным директором. ФИО, он знал, так как он непродолжительное время проживал в их общежитии. Его не заинтересовал данный вид заработка, и он сообщил ФИО2, что не будет оформлять на себя организацию, но предложил рассказать об этом его знакомому ФИО Затем они с ФИО2 прошли в комнату, где проживает ФИО. В ходе беседы с ФИО, ФИО2 рассказала ему, что ФИО предложил, открыть юридическое лицо за денежное вознаграждение. ФИО заинтересовался данной информацией, и сказал, что хочет заработать и готов открыть на себя организацию. ФИО2 сказала, что со слов ФИО, он не будет руководить фирмой, только числиться в ней директором, а за открытие, регистрацию фирмы, а так же открытие расчетных счетов в банках на юридическое лицо, ему заплатят деньги в размере 10 000 рублей. Как он понял, ФИО тоже знал ФИО. После этого ФИО2 позвонила ФИО и сообщила, что согласна зарегистрировать на себя юридическое лицо и есть еще один желающий зарегистрировать на себя юридическое лицо, за денежное вознаграждение. ФИО2 передала трубку ФИО2, они побеседовали с ФИО о том, что ФИО необходимо представить документы: паспорт, СНИЛС и подождать пока пройдет проверка документов. Потом ФИО пояснил, что ФИО2 и ФИО необходимо сфотографировать свои паспорта и СНИЛС, и направить ему фотографии посредством мессенджера WhatsApp. После беседы с ФИО, ФИО попросил ФИО2 сфотографировать его паспорт и СНИЛС и направить данные фотографии ФИО, так как у него нет телефона с выходом в интернет. Как он понял, ФИО2 впоследствии направила фотографии паспортов и СНИЛС ФИО4 для регистрации организации. Зарегистрировали ли ФИО2 и ФИО в дальнейшем организации или нет, ему неизвестно (т. 2 л.д. 91-93).
Из показаний свидетеля ФИО, данных им в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ следует, что ФИО1 является его супругой. Около 15 лет знаком с ФИО один из дней с 5 сентября по 10 сентября 2022 года супруга рассказала ему, что ей звонил ФИО и предложил открыть на себя юридическое лицо за денежное вознаграждение. ФИО4 ей пояснил, что она не будет руководить организацией, только числиться в ней директором, а за открытие и регистрацию фирмы ей заплатят деньги в размере 10 000 рублей. В эту сумму так же входило открытие расчетных счетов в банках на юридические лица. Он сказал супруге принимать решение самостоятельно, так как неизвестно какая ответственность будет за фиктивную регистрацию организации, в которой она будет подставным директором. Позже супруга сообщила ему, что она и местный житель их общежития, ранее ему знакомый ФИО, тоже согласился оформить на себя организацию. Как ему известно, в период с сентября по октябрь 2022 года И. и ФИО ездили в город Тверь регистрировать организацию и открывать расчетные счета. Со слов супруги, все банковские карты и документы она передала некому Михаилу. Получила ли супруга, какие либо денежные средства за открытие организации ему не известно (т. 2 л.д. 94-96).
Допрошенная в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя свидетель ФИО пояснила, что знакома с ФИО1 в связи со служебной деятельностью, осуществляла ее защиту по уголовному делу. В ходе предварительного следствия участвовала при допросах ФИО1 в качестве подозреваемой и обвиняемой, а также участвовала в иных следственных действия, в том числе проверке показаний ФИО1 на месте. Непосредственно в город Тверь для участия в следственных действиях она приехал на своем автомобиле в следственное управление Следственного комитета. После чего поехали по месту нахождения отделений банковских организаций, с целью проверки показаний ФИО1 на месте, в дневное время. После чего они вернулись в следственное управление Следственного комитета, затем она уехала домой. На допросах в качестве подозреваемой и обвиняемой она присутствовал, ФИО1 самостоятельно излагала те сведения, которые заносились следователем в протоколы допросов. Никаких замечаний от ФИО1, которые подлежали занесению в протоколы допросов, не поступали. От следователя ФИО1 поступали уточняющие вопросы, данные показания вносились в протоколы допросов, корректировались с учетом ее пояснений, уточнений, замечаний. По окончанию допроса, ФИО1 протоколы предъявлялись и замечаний от нее не поступало.
Допрошенный в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя свидетель ФИО пояснил, что знаком с ФИО1 в связи со служебной деятельностью. Им в отношении ФИО1 проводились оперативно-розыскные мероприятия по осуществлению ею незаконных действий. В последующим данные материалы были переданы в Калининский межрайонный следственный отдел СУ СК России по Тверской области, после чего было принято решение о возбуждении уголовных дел. Сопровождение данных уголовных дел осуществлялись им. В рамках данного уголовного дела им осуществлялась доставка ФИО1 для участия в следственных действиях, в том числе проверки показаний на месте, ее допросов. Им доставлялась ФИО1 в город Тверь для проверки показаний на месте. Он с ФИО1 прибыл на служебном автомобиле. В ходе проверки показаний на месте присутствовал он, ФИО1, следователь и адвокат. В ходе проверки показаний на месте следователем производилось фотографирование ФИО1 на фоне банков и иных мест, где она получала и передавала документы. При проверке показаний ФИО1 на месте защитник выходила из автомобиля, убеждался, что это тот адрес и обратно присаживалась в автомобиль. Защитник в город Тверь приехала самостоятельно на своем автомобиле.
Из выписки из ЕГРЮЛ в отношении ООО «СК ГРАД», следует, что данное общество было зарегистрировано Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №12 по Тверской области 22 сентября 2022 года, с присвоением ОГРН <***>, ИНН <***>, учредителем и генеральным директором является ФИО1, указан адрес электронной почты <данные изъяты> (т. 1 л.д. 14-22).
Согласно сведениям о банковских счетах ООО «СК ГРАД», у общества имеются следующие банковские счета: в АО «Райффайзенбанк» счет № открытый 23 сентября 2023 года; в АО «Альфа-Банк» счет № открытый 23 сентября 2022 года; в ПАО банк «ВТБ» счет № открытый 28 сентября 2022 года, счет № открытый 29 сентября 2022 года; в ПАО банк «Финансовая Корпорация Открытие» счета № и № открытые 28 сентября 2022 года; в ПАО «Сбербанк России» счет № открытый 28 сентября 2022 года; АО «Тинькофф Банк» счет № открытый 10 октября 2022 года (т. 1 л.д. 23-24).
Из выписки из ЕГРЮЛ в отношении ООО «СИТИСТРОЙ», следует, что данное общество было зарегистрировано Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №12 по Тверской области 22 сентября 2022 года, с присвоением ОГРН <***>, ИНН <***>, учредителем и генеральным директором является ФИО1, указан адрес электронной почты <данные изъяты>.ru (т. 1 л.д. 25-32).
Согласно сведениям о банковских счетах ООО «СИТИСТРОЙ», у общества имеются следующие банковские счета: в АО «Альфа-Банк» счет № открытый 24 сентября 2022 года; в АО «Райффайзенбанк» счет № открытый 23 сентября 2023 года; в АО Коммерческий банк «ЛОКО-Банк» счет № открытый 28 сентября 2022 года; в ПАО банк «ВТБ» счет № открытый 28 сентября 2022 года; в ПАО банк «Финансовая Корпорация Открытие» счета № и № открытые 29 сентября 2022 года; в АО «Тинькофф Банк» счет № открытый 6 октября 2022 года (т. 1 л.д. 33-34).
Из протокола осмотра места происшествия от 23 марта 2023 года с фототаблицей, следует, что с участием подозреваемой ФИО1 и ее защитника, осмотрен участок местности, расположенный вблизи главного входа в отделение АО «Альфа-Банк» по адресу: <...>, где ФИО1 в период с 5 сентября 2022 года по 19 сентября 2022 года после подачи документов для создания (государственной регистрации) ООО «СК ГРАД» и ООО «СИТИСТРОЙ», сбыла неустановленному лицу по имени Михаил, банковскую Бизнес карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам (т. 3 л.д. 65-68, 69).
Из протокола осмотра места происшествия от 23 марта 2023 года с фототаблицей, следует, что с участием подозреваемой ФИО1 и ее защитника, осмотрен участок местности, расположенный вблизи главного входа в отделение ПАО «Сбербанк России» Тверское отделение №8607 по адресу: <...>, где ФИО1 28 сентября 2022 года в период с 11 часов 00 минут до 13 часов 00 минут сбыла неустановленному лицу по имени Михаил, электронные средства, электронные носителей информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета ООО «СК ГРАД» (т. 3 л.д. 71-74, 75).
Из протокола осмотра места происшествия от 23 марта 2023 года с фототаблицей, следует, что с участием подозреваемой ФИО1 и ее защитника, осмотрен участок местности, расположенный вблизи главного входа в ТЦ «ОЛИМП» по адресу: <...>, где ФИО1 23 сентября 2022 года в период с 10 часов 00 минут до 12 часов 00 минут, после встречи с представителем банка АО «Райффайзенбанк», сбыла неустановленному лицу по имени Михаил электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета ООО «СК ГРАД» и ООО «СИТИСТРОЙ»; 28 сентября 2022 года в период с 15 часов 00 минут до 16 часов 00 минут, после встречи с представителем банка АО Коммерческий банк «ЛОКО - Банк», сбыла неустановленному лицу по имени Михаил электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета ООО «СИТИСТРОЙ»; 6 октября 2022 года в период с 13 часов 00 минут до 14 часов 00 минут, после встречи с представителем банка АО «Тинькофф Банк», сбыла неустановленному лицу по имени Михаил электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета ООО «СИТИСТРОЙ»; 10 октября 2022 года в период с 13 часов 00 минут до 14 часов 00 минут, после встречи с представителем банка АО «Тинькофф Банк», сбыла неустановленному лицу по имени Михаил электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета ООО «СК ГРАД» (т. 3 л.д. 77-81, 82).
Из протокола осмотра места происшествия от 23 марта 2023 года с фототаблицей, следует, что с участием подозреваемой ФИО1 и ее защитника, осмотрен участок местности, расположенный вблизи главного входа в отделение ПАО Банк «ВТБ» по адресу: <...>, где ФИО1 28 сентября 2022 года в период с 16 часов 00 минут до 17 часов 00 минут сбыла неустановленному лицу по имени Михаил, электронные средства, электронные носителей информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета ООО «СИТИСТРОЙ» (т. 3 л.д. 84-87, 88-89).
Из протокола осмотра места происшествия от 23 марта 2023 года с фототаблицей, следует, что с участием подозреваемой ФИО1 и ее защитника, осмотрен участок местности, расположенный вблизи главного входа в отделение ПАО Банк «ВТБ» по адресу: <...>, где ФИО1 28 сентября 2022 года и 29 сентября 2022 года в период с 16 часов 00 минут до 17 часов 00 минут сбыла неустановленному лицу по имени Михаил, электронные средства, электронные носителей информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета ООО «СК ГРАД» (т. 3 л.д. 91-94, 95-96).
Из протокола осмотра места происшествия от 23 марта 2023 года с фототаблицей, следует, что с участием подозреваемой ФИО1 и ее защитника, осмотрен участок местности, расположенный вблизи главного входа в отделение ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <...>, где ФИО1 28 сентября 2022 года в период с 10 часов 00 минут до 16 часов 00 минут сбыла неустановленному лицу по имени Михаил, электронные средства, электронные носителей информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета ООО «СК ГРАД», а также 29 сентября 2022 года в период с 10 часов 00 минут до 16 часов 00 минут сбыла неустановленному лицу по имени Михаил, электронные средства, электронные носителей информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета ООО «СИТИСТРОЙ» (т. 3 л.д. 98-101, 102-103).
Сертификат об электронно-цифровой подписи в отношении ООО «СК ГРАД», выданный АО «КАЛУГА АСТРАЛ» на имя ФИО1 (т. 2 л.д. 204).
Сертификат об электронно-цифровой подписи в отношении ООО «СИТИСТРОЙ», выданный АО «КАЛУГА АСТРАЛ» на имя ФИО1 (т. 2 л.д. 205).
Согласно протоколу осмотра документов от 27 марта 2023 года с приложением, в присутствии понятых осмотрены следующие документы:
- копии юридического дела из АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «СИТИСТРОЙ» ИНН <***> по открытию расчетного счета № содержащиеся на CD-R диске. В ходе осмотра установлено, что в указанном юридическом деле содержатся, в том числе: выписка по счету ООО «СИТИСТРОЙ» с указанием времени, дат совершения операций, сумм, назначения платежей, наименования получателей, оборот денежных средств за период с 24 сентября 2022 года по 27 февраля 2023 года по расчетному счету № составил: по дебету – 800 003 рубля 30 копеек, по кредиту – 800 003 рубля 30 копеек; подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» ООО «СИТИСТРОЙ» ИНН (КИО): <***> от 22 сентября 2022 года, согласно которого ФИО1 подтверждено, что до заключения Соглашения и Договора ознакомлена с положениями Соглашения и Договора, подтверждает свое согласие с условиями Соглашения, Договора и обязуется их выполнять; при предоставлении доступа к Системе «Альфа-Офис» право подписания электронных документов предоставлено ФИО1, в данном документе указан номер телефона №, имеется личная подпись ФИО1, как клиента, а также подпись сотрудника банка ФИО;
- копии юридического дела из АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «СК ГРАД» ИНН <***> по открытию расчетного счета № содержащиеся на CD-R диске. В ходе осмотра установлено, что в указанном юридическом деле содержатся, в том числе: выписка по счету ООО «СК ГРАД» с указанием времени, дат совершения операций, сумм, назначения платежей, наименования получателей, оборот денежных средств за период с 23 сентября 2022 года по 7 февраля 2023 года по расчетному счету № составил: по дебету – 800 004 рубля, по кредиту – 800 004 рубля; подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» ООО «СК ГРАД» ИНН (КИО): <***> от 22 сентября 2022 года, согласно которого ФИО1 подтверждено, что до заключения Соглашения и Договора ознакомлена с положениями Соглашения и Договора, подтверждает свое согласие с условиями Соглашения, Договора и обязуется их выполнять; при предоставлении доступа к Системе «Альфа-Офис» право подписания электронных документов предоставлено ФИО1, в данном документе указан номер телефона №, имеется личная подпись ФИО1, как клиента, а также подпись сотрудника банка ФИО;
- копии юридического дела из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в отношении ООО «СИТИСТРОЙ» ИНН <***> по открытию расчетных счетов №, № содержащиеся на CD-R диске. В ходе осмотра установлено, что в указанном юридическом деле содержатся, в том числе: заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «СИТИСТРОЙ» от 29 сентября 2022 года, согласно которому ФИО1 подтверждено, что ознакомлена с Правилами, положениями к Правилам, выражает согласие с условиями/требованиями правил и обязуется их выполнять; стоит отметка об осуществлении дистанционного банковского обслуживания, право подписания электронных документов предоставлено ФИО1, в данном документе указаны: номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты>, имеется отметка о получении карты, стоит подпись ФИО1, а также подпись сотрудника банка ФИО; сведения о юридическом лице, о бенефициарных владельцах в отношении ООО «СИТИСТРОЙ» от 29 сентября 2022 года, в котором содержатся данные ФИО1 с указанием номера телефона №, адреса электронной почты <данные изъяты>., стоит подпись ФИО1, а также подпись сотрудника банка ФИО; выписки по счетам ООО СИТИСТРОЙ» с указанием времени, дат совершения операций, сумм, назначения платежей, наименования получателей, оборот денежных средств за период с 29 сентября 2022 года по 8 февраля 2023 года по счету № составил: по дебету – 997 245 рублей, по кредиту – 988 000 рублей; оборот денежных средств за период с 9 сентября 2022 года по 28 февраля 2023 года по счету № составил: по дебету - 988 000 рублей, по кредиту - 1 000 001 рубль 69 копеек;
- копии юридического дела из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в отношении ООО «СК ГРАД» ИНН <***> по открытию расчетных счетов №, № содержащиеся на CD-R диске. В ходе осмотра установлено, что в указанном юридическом деле содержатся, в том числе: заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «СК ГРАД» от 28 сентября 2022 года, согласно которому ФИО1 подтверждено, что ознакомлена с Правилами, положениями к Правилам, выражает согласие с условиями/требованиями правил и обязуется их выполнять; стоит отметка об осуществлении дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес Портал», право подписания электронных документов предоставлено ФИО1, в данном документе указаны: номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты>ru, имеется подпись ФИО1; выписки по счетам ООО «СК ГРАД» с указанием времени, дат совершения операций, сумм, назначения платежей, наименования получателей, оборот денежных средств за период с 28 сентября 2022 года по 28 февраля 2023 года по счету № составил: по дебету - 799 738 рублей, по кредиту – 800 000 рублей; оборот денежных средств за период с 28 сентября 2022 года по 28 февраля 2023 года по счету № составил: по дебету – 498 110 рублей, по кредиту – 499 000 рублей;
- копии юридического дела из АО «Райффайзенбанк» в отношении ООО «СИТИСТРОЙ» ИНН <***> по открытию расчетного счета № содержащиеся на CD-R диске. В ходе осмотра установлено, что в указанном юридическом деле содержатся, в том числе: заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» ООО «СИТИСТРОЙ» от 23 сентября 2022 года, согласно которому ФИО1 подтверждено, что ознакомлена с Договором и Соглашением, выражает согласие с ними и обязуется их выполнять; распоряжение денежными средствами, находящимися на счете будет осуществляться исключительно с использованием аналога собственноручной подписи, в том числе посредством дистанционного банковского обслуживания; право подписания электронных документов предоставлено ФИО1, в данном документе указаны: номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты>, имеется подпись ФИО1, а также подпись сотрудника банка ФИО; выписка по счету ООО «СИТИСТРОЙ» с указанием времени, дат совершения операций, сумм, назначения платежей, наименования получателей, оборот денежных средств за период с 23 сентября 2022 года по 1 марта 2023 года по счету № составляет: по дебиту – 1 400 404 рубля 26 копеек, по кредиту – 1 400 404 рубля 26 копеек;
- копии юридического дела из АО «Райффайзенбанк» в отношении ООО «СК ГРАД» ИНН <***> по открытию расчетного счета № содержащиеся на CD-R диске. В ходе осмотра установлено, что в указанном юридическом деле содержатся, в том числе: заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» ООО «СК ГРАД» от 23 сентября 2022 года, согласно которому ФИО1 подтверждено, что ознакомлена с Договором и Соглашением, выражает согласие с ними и обязуется их выполнять; распоряжение денежными средствами, находящимися на счете будет осуществляться исключительно с использованием аналога собственноручной подписи, в том числе посредством дистанционного банковского обслуживания; право подписания электронных документов предоставлено ФИО1, в данном документе указаны: номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты>, имеется подпись ФИО1, а также подпись сотрудника банка ФИО; выписка по счету ООО «СК ГРАД» с указанием времени, дат совершения операций, сумм, назначения платежей, наименования получателей, оборот денежных средств за период с 23 сентября 2022 года по 1 марта 2023 года по счету № составляет: по дебиту – 984 197 рублей 35 копеек, по кредиту – 984 197 рублей 35 копеек;
- документы, предоставленные из АО «ЛОКО-Банк» в отношении ООО «СИТИСТРОЙ» ИНН <***> по открытию расчетного счета №. В ходе осмотра установлено, что в указанном юридическом деле содержатся документы, а именно: выписка по расчетному счету № ООО «СИТИСТРОЙ» с указанием времени, дат совершения операций, сумм, назначения платежей, наименования получателей. Оборот денежных средств за период с 28 сентября 2022 года по 22 февраля 2023 года по счету № составил: по дебиту – 0,00 рублей, по кредиту – 0,00 рублей; заявление об открытии и обслуживании банковского счета ООО «СИТИСТРОЙ» от имени ФИО1; заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка клиентом ООО «СИТИСТРОЙ» от имени ФИО1; решение единственного учредителя №1 о создании ООО «СИТИСТРОЙ» от имени ФИО1; светокопия паспорта на имя ФИО1;
- копии юридического дела из ПАО «Сбербанк России» в отношении ООО «СК ГРАД» ИНН <***> по открытию расчетного счета № содержащиеся на CD-R диске. В ходе осмотра установлено, что в указанном юридическом деле содержатся, в том числе: заявление о присоединении ООО «СК ГРАД» от 28 сентября 2022 года к дистанционному банковскому обслуживанию, согласно которому ФИО1 подтверждено, что ознакомлена с Договором-Конструктором (правилами банковского обслуживания) выражает согласие с ними и обязуется их выполнять; заключен договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания; в данном документе указаны: номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты>, право подписания электронных документов предоставлено ФИО1, в качестве варианта системы и подписания документов выбраны одноразовые SMS-пароли, имеется подпись ФИО1, а также подпись сотрудника банка ФИО; выписка по операциям на счете № ООО «СК ГРАД» с указанием времени, дат совершения операций, сумм, назначения платежей, наименования получателей. Оборот денежных средств за период с 28 сентября 2022 года по 15 февраля 2023 года по счету № составил: по дебету – 625 200 рублей, по кредиту – 625 200 рублей;
- копии юридического дела из АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «СИТИСТРОЙ» ИНН <***> по открытию расчетного счета № содержащиеся на CD-R диске. В ходе осмотра установлено, что в указанном юридическом деле содержатся, в том числе: заявление о присоединении к условиям Договора Комплексного Банковского облуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой ООО «СИТИСТРОЙ» от 6 октября 2022 года к дистанционному банковскому обслуживанию, согласно которому ФИО1 обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования установленные УКБО; в данном документе указан номер телефона: №, право подписания электронных документов предоставлено ФИО1, имеется подпись ФИО1, а также подпись сотрудника банка ФИО; анкета держателя Бизнес-карты, в которой содержатся личные данные ФИО1, указан номер телефона: №, сведения о получении ФИО1 Бизнес-карты, имеется подпись ФИО1, а также подпись сотрудника банка ФИО, дата заполнения анкеты – 3 октября 2022 года; выписка по расчетному счету ООО «СИТИСТРОЙ» с указанием времени, дат совершения операций, сумм, назначения платежей, наименования получателей. Оборот денежных средств за период с 6 октября 2022 года по 28 февраля 2023 года по счету № составил: по дебету – 995 500 рублей, по кредиту 1 000 000 рублей;
- документы, предоставленные из АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «СК ГРАД» ИНН <***> по открытию расчетного счета №. В ходе осмотра установлено, что в указанном юридическом деле содержатся документы, а именно: выписка по расчетному счету № ООО «СИТИСТРОЙ» с указанием времени, дат совершения операций, сумм, назначения платежей, наименования получателей. Оборот денежных средств за период с 10 октября 2022 года по 27 февраля 2023 года по счету № составил: по дебету – 298 600 рублей 91 копейка, по кредиту – 299 000 рублей; акт выездной проверки в отношении ООО «СК ГРАД»; анкета держателя бизнес карты, заполненная держателем от имени ФИО1; анкета (досье) клиента-юридического лица; копия паспорта на имя ФИО1; заявление о присоединении к условиям Договора Комплексного Банковского облуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой от ООО «СК ГРАД» в лице ФИО1, подписанная простой электронной подписью ФИО1; решение единственного учредителя №1 о создании ООО «СК ГРАД» за подписью ФИО1; выписка с информацией об ip-адресах и времени выхода в сеть; выписка со сведениями о тарифах, оказываемые АО «Тинькофф Банк»; выписка по условиям Комплексного Банковского облуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой; устав ООО «СК ГРАД», подписанный усиленной квалифицированной подписью;
- копии юридического дела из ПАО Банк «ВТБ» в отношении ООО «СК ГРАД» ИНН <***> по открытию расчетных счетов №, №, содержащиеся на CD-R диске. В ходе осмотра установлено, что в указанном юридическом деле содержатся, в том числе: заявление на заключение о предоставлении услуг Банка ООО «СК ГРАД» от 28 сентября 2022 года, на открытие и обслуживание счета, дистанционного банковского обслуживания, право подписания электронных документов предоставлено ФИО1, в данном документе указаны: номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты>, ФИО1 ознакомлена с Правилами комплексного обслуживания, условиями предоставления Банком услуг, выражает согласие и обязуется их выполнять, имеется подпись ФИО1, а также подпись сотрудника банка ФИО; карточка с образцами подписей и печати ООО «СК ГРАД»; заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и возможном сочетании подписей указанных лиц от 28 сентября 2022 года, в документе указан номер телефона №, имеется подпись ФИО1, а также подпись сотрудника банка ФИО; выписка по счету № ООО «СК ГРАД» с указанием времени, дат совершения операций, сумм, назначения платежей, наименования получателей. Оборот денежных средств за период с 28 сентября 2022 года по 28 февраля 2023 года по счету № составил: по дебету - 0,00 рублей, по кредиту - 0,00 рублей; выписка по счету № ООО «СК ГРАД» с указанием времени, дат совершения операций, сумм, назначения платежей, наименования получателей. Оборот денежных средств за период с 28 сентября 2022 года по 28 февраля 2023 года по счету № составил: по дебету - 0,00 рублей, по кредиту – 600 рублей;
- копии юридического дела из ПАО Банк «ВТБ» в отношении ООО «СИТИСТРОЙ» ИНН <***> по открытию расчетного счета №, содержащиеся на CD-R диске. В ходе осмотра установлено, что в указанном юридическом деле содержатся, в том числе: заявление о предоставлении услуг банка ООО «СИТИСТРОЙ» от 28 сентября 2022 года на открытие и обслуживание счета, дистанционного банковского обслуживания, право подписания электронных документов предоставлено ФИО1, в данном документе указаны: номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты>, ФИО1 ознакомлена с Правилами комплексного обслуживания, условиями предоставления Банком услуг, выражает согласие и обязуется их выполнять, имеется подпись ФИО1, а также подпись сотрудника банка ФИО; карточка с образцами подписей и печати ООО «СИТИСТРОЙ»; выписка по счету № ООО «СИТИСТРОЙ» с указанием времени, дат совершения операций, сумм, назначения платежей, наименования получателей. Оборот денежных средств за период с 28 сентября 2022 года по 28 февраля 2023 года по счету № составил: по дебиту - 0,00 рублей, по кредиту 600 рублей.
Постановлением следователя копии юридического дела из АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «СК ГРАД», содержащиеся на CD-R диске; копии юридического дела из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в отношении ООО «СИТИСТРОЙ», содержащиеся на CD-R диске; копии юридического дела из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в отношении ООО «СК ГРАД», содержащиеся на CD-R диске; копии юридического дела из АО «Райффайзенбанк» в отношении ООО «СИТИСТРОЙ», содержащиеся на CD-R диске; копии юридического дела из АО «Райффайзенбанк» в отношении ООО «СК ГРАД», содержащиеся на CD-R диске; документы предоставленные из АО «ЛОКО-Банк» в отношении ООО «СИТИСТРОЙ»; копии юридического дела из ПАО «Сбербанк России» в отношении ООО «СК ГРАД», содержащиеся на CD-R диске; копии юридического дела из АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «СИТИСТРОЙ», содержащиеся на CD-R диске; документы предоставленные из АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «СК ГРАД»; копии юридического дела из ПАО Банк «ВТБ» в отношении ООО «СК ГРАД», содержащиеся на CD-R диске; копии юридического дела из ПАО Банк «ВТБ» в отношении ООО «СИТИСТРОЙ», содержащиеся на CD-R диске признаны вещественными доказательствами и хранятся в материалах уголовного дела (т. 2 л.д. 212-224, 225-267, т. 3 л.д. 1-45, 46-48).
Из выписки по расчетному счету № ООО «СИТИСТРОЙ», следует, что оборот денежных средств за период с 28 сентября 2022 года по 22 февраля 2023 года по счету № составил: по дебиту – 0,00 рублей, по кредиту – 0,00 рублей (т. 1 л.д. 66).
Из заявления об открытии и обслуживании банковского счета от 28 сентября 2022 года, следует, что в АО КБ «ЛОКО-Банк» ФИО1, как генеральным директором ООО «СИТИСТРОЙ» 28 сентября 2022 года подано заявление об открытии и обслуживании банковского счета, путем использования системы дистанционного проведения операций по счету с использованием систем интернет-банк/мобильный-банк за аналогом собственноручной подписи лица, наделенного правом распоряжения денежными средствами, находящимися не счетах. В заявлении указаны: номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты> Заявление подписано ФИО1 аналогом собственноручной подписи (т. 1 л.д. 67).
Из заявления о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка от 28 сентября 2022 года, следует, что в АО КБ «ЛОКО-Банк» ФИО1, как генеральным директором ООО «СИТИСТРОЙ» 28 сентября 2022 года подано заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка. В заявлении указаны: номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты>. ФИО1 собственноручной подписью подтвердила, что ознакомлена с соглашением об организации электронного документа оборота в системах банка КБ «ЛОКО-Банк» (АО) и его положениями, согласна с условиями соглашения и обязуется их выполнять. Заявление подписано ФИО1 и сотрудником банка ФИО (т. 1 л.д. 68).
Из решения единственного учредителя №1 о создании ООО «СИТИСТРОЙ» от 16 сентября 2022 года, следует, что ФИО1 учредила ООО «СИТИСТРОЙ» (т. 1 л.д. 69).
Из выписки по расчетному счету № ООО «СИТИСТРОЙ», следует, что оборот денежных средств за период с 10 октября 2022 года по 27 февраля 2023 года по счету № составил: по дебету – 298 600 рублей 91 копейка, по кредиту – 299 000 рублей (т. 1 л.д. 85-86).
Из акта выездной проверки от 6 октября 2022 года, следует, что в отношении ООО «СК ГРАД» представителем банка АО «Тинькофф Банк» ФИО осуществлена плановая выездная проверка по адресу: <...>, лицо, в отношении которого осуществлена проверка присутствовало (т. 1 л.д. 87).
Из анкеты держателя Бизнес-карты от 3 октября 2022 года, следует, что ФИО1 собственноручной подписью подтвердила полноту, точность и достоверность данных указанных в анкете, ознакомлена с условиями универсального договора АО «Тинькофф Банк», подтвердила получение Бизнес-карты. В анкете указан номер телефона держателя Бизнес-карты №. Анкета подписана представителем банка ФИО;
Из анкеты (досье) клиента-юридического лица ООО «СК ГРАД», следует, что в ней указаны данные ООО «СК ГРАД»: ИНН, сведения о государственной регистрации, адрес нахождения, учредителем является ФИО1, также указаны номера телефонов: №, № и электронная почта: <данные изъяты> (т. 1 л.д. 89-95).
Из заявления о присоединении к условиям договора комплексного банковского облуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой от 10 октября 2022 года, следует, что в АО «Тинькофф Банк» ООО «СК ГРАД» в лице ФИО1, подано заявление для оказания банком услуг и осуществления дистанционного обслуживания, указан номер телефона №; заявитель подтверждает, что обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования, установленные условиями комплексного банковского облуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, заявление подписано ФИО1 простой электронной подписью (т. 1 л.д. 99).
Из решения единственного учредителя №1 о создании ООО «СК ГРАД» от 16 сентября 2022 года, следует, что ФИО1 учредила ООО «СК ГРАД» (т. 1 л.д. 100).
Из условий комплексного банковского облуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, следует, что клиент обязан обеспечить безопасное хранение и конфиденциальность QR-кодов, Кодов доступа, ключа ЭП и Аутентификационных данных, в частности, не допускать их передачу и/или использование третьими лицами (пункт 3.3.10.) (т.1 л.д. 108-197).
Из иного документа – выписки из АО «Тинькофф Банк» с приложением от 13 января 2023 года, следует, что на счет ФИО1 поступили денежные средства за регистрацию юридических лиц и открытие расчетных счетов (т. 3 л.д. 208-210).
Из иного документа – сведений о принадлежности номера телефона, следует, что абонентский № зарегистрирован на ФИО, что подтверждает принадлежность абонентского номера третьему лицу, а не ФИО1 (т. 1 л.д. 227).
Из иного документа – сведений о принадлежности номера телефона, следует, что абонентский № зарегистрирован на ФИО, что подтверждает принадлежность абонентского номера третьему лицу, а не ФИО1 (т. 1 л.д. 228).
Перечисленные доказательства вины подсудимой в совершении преступления, исследованные в судебном заседании, получены в соответствии с требованиями Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, являются относимыми, поскольку обстоятельства, которые они устанавливают, относятся к предмету доказывания по данному уголовному делу, допустимыми, поскольку указанные доказательства получены в соответствии с требованиями закона, достоверными, поскольку у суда не имеется оснований не доверять данным доказательствам, а в своей совокупности достаточными для постановления обвинительного приговора.
Исследованные в судебном заседании процессуальные документы составлены в строгом соответствии с требованиями закона, надлежащим должностным лицом в пределах его компетенции, по результатам проведенных следственных действий составлены соответствующие протоколы, в необходимых случаях с участием понятых, которые удостоверили своей подписью в соответствующих графах факт проведения того или иного следственного действия и правильность его отражения в протоколе, при этом замечаний, заявлений, дополнений от них не отражено, либо без участия понятых с применением технических средств фиксации хода и результатов следственного действия. Каких-либо существенных нарушений требований уголовно-процессуального закона при их получении и составлении следственным органом не допущено.
В основу обвинительного приговора суд считает необходимым положить показания свидетелей ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО сообщивших о порядке и условиях открытия и ведения расчетных счетов для юридических лиц посредством дистанционного банковского обслуживания, а также о разъяснении обязанности не допускать передачу и/или использование третьими лицами электронных средств, электронных носителей информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета юридических лиц; показания свидетеля ФИО, пояснившего о регистрации им и ФИО1 за денежное вознаграждение фирм, дальнейшее открытие расчетных счетов в банках на открытые ими фирмы, и последующей передачи электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета Михаилу; показания свидетелей ФИО и ФИО, пояснивших о предложении ФИО зарегистрировать фирмы и открыть расчетные счета в банках за денежное вознаграждение.
Никаких оснований не доверять показаниям свидетелей у суда не имеется, поскольку их показания являются последовательными, логичными. Суд не усматривает в показаниях указанных лиц признаков оговора подсудимой ввиду отсутствия на это у перечисленных лиц побудительных мотивов, личной заинтересованности в исходе дела. Доказательств, свидетельствующих об обратном, в материалах уголовного дела не имеется, в судебном заседании стороной защиты не представлено.
Приведенные выше показания свидетелей согласуются как между собой, так и с иными доказательствами, исследованными при рассмотрении уголовного дела, в том числе: протоколом осмотра документов, содержащий сведения об осмотре юридических дел организаций, в которых содержатся документы, поданные и подписанные ФИО1 на открытие расчетных счетов, выдачи электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам, отражено движение денежных средств по расчетным счетам; сведениями об абонентских номерах, в которых указаны данные о принадлежности номеров третьим лицам и иными доказательствами.
Оценивая показания ФИО1, суд считает необходимым в основу обвинительного приговора положить признательные показания последней, данные ею в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемой и обвиняемой, в которых она подробно изложила обстоятельства, когда и где регистрировала на себя фирмы, открывала для них расчетные счета, при каких обстоятельствах сбывала электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета юридических лиц, о том, что ей сотрудниками банков разъяснялись правила дистанционного банковского обслуживания, и о не недопустимости передачи электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьим лицам. А также то, что она понимала, что банковские операции, совершенные от ее имени, будут фиктивными, и открытие расчетных счетов необходимо для осуществления неправомерных действий, связанных с перечислениями и снятием денежных средств.
Анализ показаний ФИО1 на досудебной стадии в качестве подозреваемой и обвиняемой подтверждает, что при проведении допросов был соблюден соответствующий уровень гарантий, что, в свою очередь, обеспечило надлежащую степень достоверности отражения показаний, как того требуют положения уголовно-процессуального закона. Показания даны ФИО1 после разъяснения соответствующих прав, в том числе после разъяснения права не свидетельствовать против самой себя, возможности использования показаний даже в случае последующего отказа от них, показания были даны в присутствии защитника, каких-либо сведений относительно качества оказания юридической помощи не высказывалось ФИО1 в ходе следствия. При этом суд отмечает, что приведенные показания ФИО1 в качестве подозреваемой и обвиняемой согласуются с совокупностью других исследованных доказательств по делу, в том числе показаниями свидетелей обвинения.
Вопреки утверждениям подсудимой ФИО1 в судебном заседании, правильность сведений, содержащихся в протоколах допросов в качестве подозреваемой и обвиняемой, удостоверены ее собственноручными подписями, доводы подсудимой о подписании протоколов допросов, поскольку следователь настоял именно на таком изложении ее показаний, судом приняты во внимание быть не могут. Содержание протоколов подтверждает не только предоставление ФИО1 возможности их прочтения, но и возможности сделать соответствующие замечания к протоколам. Согласно протоколам допросов в качестве подозреваемой и обвиняемой в них указано, что протоколы прочитаны лично, замечаний нет. При этом суд отмечает, что при допросах ФИО1 принимал участие ее защитник, который наравне с ней знакомился с протоколами, замечаний по существу изложенных в них показаний, также как и ФИО1, не приводила. Участие адвоката при производстве указанных следственных действий исключает возможность каких-либо нарушений прав подозреваемой и обвиняемой со стороны следователя при оформлении протоколов, какое-либо давление, принуждение к даче определенных показаний, незаконное воздействие на нее в ходе допроса.
К утверждению ФИО1 о том, что она при даче показаний не говорила о том, что знала, что по счетам будет проводиться оборот денежных средств и о разъяснении ей сотрудниками банков обязанности не допускать передачу и/или использование третьими лицами электронных средств, электронных носителей информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета юридических лиц, а также об участии защитника только на одном ее допросе, суд относится критически, как намерение смягчить свою ответственность за содеянное. В ходе судебного следствия в качестве свидетеля была допрошена ФИО, которая, будучи адвокатом, осуществляла защиту ФИО1 в ходе предварительного следствия, из ее показаний следует, что на всех допросах ФИО1 она присутствовала, показания ФИО1 излагала самостоятельно. При допросе от следователя ФИО1 поступали уточняющие вопросы, данные показания вносились в протоколы допросов, корректировались с учетом ее пояснений, уточнений, замечаний. После изготовления протоколы читали, замечаний никаких к их содержанию не было.
У суда отсутствуют основания не доверять показаниям свидетеля ФИО, которая была предупреждена об уголовной ответственности. Протоколы допросов содержат в соответствующих графах подпись защитника, что подтверждено им в судебном заседании. Кроме того суд отмечает, что данная позиция подсудимой выдвинута только в ходе рассмотрения уголовного дела в суде.
Вопреки утверждению стороны защиты, протокол проверки показаний на месте, является допустимым доказательством.
Протокол проверки показаний ФИО1 на месте, отвечает требованиям статьи 74 УПК РФ, предъявляемых к доказательствам по уголовному делу, поскольку в ходе проверки показаний на месте не было допущено нарушений УПК РФ, которые могли бы повлиять на выводы суда о допустимости указанного доказательства. Согласно материалам уголовного дела проверка показаний ФИО1 на месте произведена с применением технических средств, уполномоченным на то должностным лицом, в соответствии с положениями действующего законодательства. Результаты проверки показаний на месте отражены в протоколе, который составлен в соответствии с требованиями УПК РФ.
Ссылка ФИО1 о том, что протокол проверки показаний на месте произведен без участия защитника, судом во внимание принята быть не может.
Для проверки доводов подсудимой ФИО1, в судебном заседании в качестве свидетелей допрошены защитник-адвокат ФИО. и оперуполномоченный ФИО
Свидетель ФИО подтвердила факт своего присутствия в ходе проверки показаний ФИО1 на месте, изложила обстоятельства его проведения. Допрошенный свидетель ФИО, также подтвердил факт присутствия защитника ФИО при проверке показаний на месте.
Оснований не доверять данным допрошенным лицам у суда не имеются. При даче показаний свидетели были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, в их показаниях суд не усматривает существенных противоречий, показания согласуются между собой и с другими доказательствами.
Что касается некоторых неточностей и разногласий в показаниях, которые свидетели ФИО и ФИО дали в судебном заседании, то они несущественны и вызваны как дачей показаний по прошествии длительного периода времени с момента производства следственного действия, так и индивидуальным восприятием события каждым из них.
При таких данных суд не находит оснований для исключения из числа доказательств по уголовному делу протокола проверки показаний ФИО1 на месте.
Проанализировав в совокупности положенные в основу обвинительного приговора доказательства, суд пришел к выводу, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимой ФИО1 в совершении инкриминируемого ей преступления.
Из исследованных в судебном заседании доказательств следует, что ФИО1, не имея намерений управлять созданными на ее имя юридическими лицами ООО СИТИСТРОЙ» и ООО «СК ГРАД», достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытых на данные организации расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьего лица для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО СИТИСТРОЙ» и ООО «СК ГРАД», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО СИТИСТРОЙ» и ООО «СК ГРАД», при обстоятельствах изложенных выше в приговоре.
При этом признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления ФИО1 этих средств и передачи их третьим лицам без возможности контроля их деятельности, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей ФИО1 не в ее интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в статье 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе».
В соответствии с пунктом 2 статьи 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.
В соответствии с частями 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.
До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.
В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.
В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.
В судебном заседании достоверно установлено, что сотрудниками банковских организаций ФИО1 разъяснялись обязанности не допускать передачу и/или использование третьими лицами электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета юридических лиц.
Вместе с тем ФИО1 данные обязанности были осознанно и умышленно нарушены, что со всей очевидностью подтверждает наличие у нее умысла на сбыт электронных средств, электронных носителей информации предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
Доводы стороны защиты об отсутствии в действиях ФИО1 состава преступления, поскольку в материалах уголовного дела не содержится данных о том, что платежные карты являлись поддельными, а логины и пароли обладали свойствами, позволяющие третьим лицам распоряжаться счетами клиента банка, не могут быть приняты во внимание.
В силу части 1 статьи 187 УК РФ уголовная ответственность установлена за неправомерный оборот средств платежей, а именно: за изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 УК РФ), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
Из вышеуказанной нормы статьи следует, что платежные карты являются самостоятельным предметом преступного посягательства, который ФИО1 органами предварительного расследования не вменялся.
Органами предварительного расследования ФИО1 обвиняется в сбыте неустановленному следствием лицу полученные от представителей банков электронные средства и электронные носители информации, представляющие доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, бизнес-карты привязанные к расчетным счетам.
Согласно пункту 19 статьи 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.
По смыслу закона логины и пароли для доступа к системе платежей физического или юридического лица, а равно СМС-пароли, ключи электронной подписи и ключи проверки электронной подписи, устройства визуализации, иные средства аутентификации также относятся к электронным средствам. При этом платежная карта, в данном случае бизнес-карты, являются электронными носителями информации.
Из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела установлено, что при открытии в кредитных учреждениях (АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», АО «Райффайзенбанк», АО «ЛОКО-Банк», ПАО «Сбербанк России», АО «Тинькофф Банк», ПАО Банк «ВТБ») расчетных счетов для ООО СИТИСТРОЙ» и ООО «СК ГРАД» ФИО1 также обращалась за подключением услуги ДБО, которая является электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых безналичных расчетов. После чего, ФИО1 получила средства доступа к системе ДБО – персональные логины и пароли, бизнес-карты, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени созданных на ее имя юридических лиц.
В судебном заседании установлено, что логины, пароли и платежные карты обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетами клиента банка без ведома руководителя данных юридических лиц.
Так, при заключении договоров с банковскими организациями о дистанционном банковском обслуживании ФИО1 указывала номера телефонов, а некоторых случаях и также электронную почту, ей не принадлежащие, и находящиеся в пользовании третьих лиц, что позволило обеспечить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, при этом ФИО1 не была осведомлена о произведенных банковских операций от ее имени и не могла их контролировать.
Совершенное ФИО1 деяние является оконченным, поскольку последняя сбыла электронные средства, электронные носители информации третьему лицу.
Таким образом, действия ФИО1 суд квалифицирует по части 1 статьи 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
При назначении наказания, суд в соответствии с требованиями статей 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, отнесенного законом к категории тяжкого, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, конкретные обстоятельства дела, а также влияние назначенного наказания на исправление виновной и условия жизни ее семьи.
При изучении личности ФИО1 установлено, что подсудимая имеет регистрацию и постоянное место жительства, замужем, имеет несовершеннолетнего ребенка ДД.ММ.ГГГГ года рождения, подрабатывает неофициально диспетчером в такси, под диспансерным наблюдением у врачей нарколога и психиатра не состоит, по месту жительства охарактеризована положительно.
В качестве смягчающих наказание ФИО1 обстоятельств суд признает: в соответствии с пунктом «и» части 1 статьи 61 УК РФ – активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в содействии правоохранительным органам в установлении и доказывании обстоятельств, подлежащих доказыванию; в соответствии с частью 2 статьи 61 УК РФ – признание вины и искреннее раскаяние в содеянном, состояние здоровья ребенка.
Иных обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1, суд не усматривает.
Высказанные ФИО1 в ходе рассмотрения дела сведения о наличии материальных трудностей, не может быть признано в качестве смягчающих обстоятельств, в том числе, предусмотренного пунктом «д» части 1 статьи 61 УК РФ - «совершение преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств», поскольку испытываемые виновной временные материальные затруднения вызваны обычными бытовыми причинами и не свидетельствуют о стечении тяжелых жизненных обстоятельств.
Судом не установлено обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, в соответствии со статьей 63 УК РФ.
Исходя из характера, степени общественной опасности и конкретных фактических обстоятельств дела, с учетом умышленного способа совершения преступления, степени реализации преступных намерений, личности виновной, суд приходит к выводу, что фактические обстоятельства совершенного преступления не свидетельствуют о меньшей степени его общественной опасности в связи с чем, не усматривает оснований для изменения категории преступления, совершенного ФИО1, на менее тяжкую, в соответствии с частью 6 статьи 15 УК РФ.
Определяя размер наказания ФИО1, суд исходит из убежденности, основанной на полном и всестороннем исследовании материалов уголовного дела, руководствуется принципом гуманизма, справедливости, соразмерности назначаемого наказания, действует в целях исправления виновной, предупреждения совершения ею новых преступлений, восстановления социальной справедливости.
С учетом характера и степени общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, отнесенного законом к категории тяжких, данных о личности, совокупности смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд считает необходимым для достижения целей социальной справедливости и исправления виновной, назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы, полагая, что применением менее строгого вида наказания не будут достигнуты цели наказания, предусмотренные частью 2 статьи 43 УК РФ.
Наказание ФИО1 назначается с применением положений части 1 статьи 62 УК РФ.
Имеющуюся совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, личность ФИО1, ее поведение во время и после совершения преступления, материальное и семейное положение, а также обстоятельства, связанные с целями и мотивами совершенного преступления, суд в соответствии с требованиями статьи 64 УК РФ признает исключительными и полагает возможным при назначении ФИО1 наказания не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный частью 1 статьи 187 УК РФ в качестве обязательного.
Учитывая личность ФИО1, наличие постоянного места жительства, устойчивых социальных связей, признание вины, раскаяния в содеянном, суд приходит к выводу о возможности исправления виновной без изоляции от общества, с применением в отношении нее положений статьи 73 УК РФ и назначения наказания условно.
Назначая ФИО1 условное осуждение, суд в соответствии с частью 5 статьи 73 УК РФ, возлагает на виновную обязанности, способствующие ее исправлению, с учетом ее возраста, трудоспособности и состояния здоровья.
ФИО1 совершила преступление, по которому в настоящее время осуждается, до ее осуждения к реальному наказанию приговором мирового судьи судебного участка №36 Тверской области от 13 марта 2023 года.
Правила части 5 статьи 69 УК РФ, обязывающие суд при назначении окончательного наказания руководствоваться положениями частей 2, 3 и 4 статьи 69 УК РФ, в том числе и назначать окончательное наказание путем частичного или полного сложения наказаний, распространяются лишь на случаи назначения реального наказания по обоим приговорам. В других случаях приговоры исполняются самостоятельно.
Поскольку суд пришел к выводу о назначении ФИО1 наказания с применением положения статьи 73 УК РФ, приговор мирового судьи судебного участка №36 Тверской области от 13 марта 2023 года в отношении ФИО1 подлежит самостоятельному исполнению.
Гражданский иск по делу не заявлен.
По уголовному делу имеются процессуальные издержки – 6 240 рублей сумма, подлежащая выплате адвокату Воробьевой М.А., за оказание ею юридической помощи ФИО1 в ходе предварительного следствия.
Сумма вознаграждения, подлежащая выплате адвокату за оказание юридической помощи, правильно определена следователем, заявлений об отказе от услуг, назначенного защитника в порядке части 1 статьи 52 УПК РФ, не имеется.
Согласно пункту 5 части 2 статьи 131 УПК РФ суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению, относятся к процессуальным издержкам, которые в силу положений части 1 статьи 132 УПК РФ взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета.
По смыслу положений части 1 статьи 131 и частей 1, 2, 4, 6 статьи 132 УПК РФ в их взаимосвязи, суду следует принимать решение о возмещении процессуальных издержек за счет средств федерального бюджета, если в судебном заседании будут установлены имущественная несостоятельность лица, с которого они должны быть взысканы, либо основания для освобождения от их уплаты.
Из материалов дела следует, что ФИО1 замужем, имеет несовершеннолетнего ребенка ДД.ММ.ГГГГ года рождения, подрабатывает без оформления трудовых отношений, имеет задолженности по коммунальным платежам и кредитным обязательствам.
Учитывая материальное положение ФИО1, наличие у последней несовершеннолетнего ребенка, размер получаемого семейного дохода, наличие задолженностей по коммунальным платежам и кредитным обязательствам, суд полагает, что взыскание процессуальных издержек может существенно отразиться на материальном положении ребенка, находящегося на ее иждивении, в связи с чем с учетом размера процессуальных издержек, считает возможным освободить полностью ФИО1 от уплаты процессуальных издержек, связанных с оплатой услуг адвоката по назначению.
Вопрос о вещественных доказательствах по настоящему делу суд разрешает в соответствии с требованиями части 3 статьи 81 УПК РФ. При этом в силу пункта 5 части 3 статьи 81 УПК РФ копии юридического дела из АО «Альфа-Банк» ООО «СК ГРАД», содержащиеся на CD-R диске; копии юридического дела из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» ООО «СИТИСТРОЙ», содержащиеся на CD-R диске; копии юридического дела из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» ООО «СК ГРАД», содержащиеся на CD-R диске; копии юридического дела из АО «Райффайзенбанк» ООО «СИТИСТРОЙ», содержащиеся на CD-R диске; копии юридического дела из АО «Райффайзенбанк» ООО «СК ГРАД», содержащиеся на CD-R диске; документы, предоставленные из АО «ЛОКО-Банк» ООО «СИТИСТРОЙ»; копии юридического дела из ПАО «Сбербанк России» ООО «СК ГРАД», содержащиеся на CD-R диске; копии юридического дела из АО «Тинькофф Банк» ООО «СИТИСТРОЙ», содержащиеся на CD-R диске; документы, предоставленные из АО «Тинькофф Банк» ООО «СК ГРАД»; копии юридического дела из ПАО Банк «ВТБ» ООО «СК ГРАД», содержащиеся на CD-R диске; копии юридического дела из ПАО Банк «ВТБ» ООО «СИТИСТРОЙ», содержащиеся на CD-R диске, надлежит хранить в материалах уголовного дела в течение всего срока хранения уголовного дела.
На основании изложенного, руководствуясь статьями 299, 303, 304, 307, 308, 309, 310 УПК РФ, -
ПРИГОВОР И Л :
ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 УК РФ, и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год с применением статьи 64 УК РФ без штрафа.
В соответствии со статьей 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год.
На основании части 5 статьи 73 УК РФ возложить на ФИО1 в период испытательного срока обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, являться в данный орган на регистрацию один раз в месяц в дни, установленные этим же органом.
Приговор мирового судьи судебного участка №36 Тверской области от 13 марта 2023 года исполнять самостоятельно.
Меру пресечения в отношении ФИО1 до вступления приговора в законную силу не избирать.
Освободить ФИО1 от уплаты процессуальных издержек, связанных с оплатой услуг адвоката по назначению, процессуальные издержки отнести на счет федерального бюджета Российской Федерации.
Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу: копии юридического дела из АО «Альфа-Банк» ООО «СК ГРАД», содержащиеся на CD-R диске; копии юридического дела из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» ООО «СИТИСТРОЙ», содержащиеся на CD-R диске; копии юридического дела из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» ООО «СК ГРАД», содержащиеся на CD-R диске; копии юридического дела из АО «Райффайзенбанк» ООО «СИТИСТРОЙ», содержащиеся на CD-R диске; копии юридического дела из АО «Райффайзенбанк» ООО «СК ГРАД», содержащиеся на CD-R диске; документы, предоставленные из АО «ЛОКО-Банк» ООО «СИТИСТРОЙ»; копии юридического дела из ПАО «Сбербанк России» ООО «СК ГРАД», содержащиеся на CD-R диске; копии юридического дела из АО «Тинькофф Банк» ООО «СИТИСТРОЙ», содержащиеся на CD-R диске; документы, предоставленные из АО «Тинькофф Банк» ООО «СК ГРАД»; копии юридического дела из ПАО Банк «ВТБ» ООО «СК ГРАД», содержащиеся на CD-R диске; копии юридического дела из ПАО Банк «ВТБ» ООО «СИТИСТРОЙ», содержащиеся на CD-R диске, – хранить в материалах уголовного дела.
Приговор может быть обжалован с подачей жалобы или представления в Тверской областной суд через Центральный районный суд города Твери в течение 15 суток со дня провозглашения приговора.
Председательствующий М.Е. Горшева