Дело № 2-1-230/2022
УИД 73RS0011-01-2022-000535-62
РЕШЕНИЕ
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
11 июля 2022 года р.п. Майна
Майнский районный суд Ульяновской области в составе:
председательствующего судьи Николаевой Н.Д.,
при секретаре Авдеевой И.В.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску индивидуального предпринимателя ФИО1 к ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору,
УСТАНОВИЛ:
ИП ФИО1 обратился в суд с уточненным иском к ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору.
В обоснование иска указано на то, что 22.06.2013 между ЗАО КБ «Русский Славянский банк» и ФИО2 был заключен кредитный договор ***, по условиям которого заемщику был предоставлен кредит в сумме 191 340 руб. 44 коп. сроком по 22.06.2018 года под 39 % годовых. Ответчик неоднократно нарушал свои обязательства по кредитному договору, как следствие, образовалась задолженность.
24.09.2020 и.о. мирового судьи судебного участка № 2 Ульяновского района Ульяновского судебного района Ульяновской области, мировым судьей участка № 1 Ульяновского района Ульяновского судебного района вынесен судебный приказ по делу *** о взыскании с ФИО2 части задолженности по основному долгу в размере 50 000 руб. 18.02.2022 года судебный приказ был отменен.
Судебный приказ был частично исполнен, в адрес ИП ФИО1 в счет погашения задолженности поступили платежи в размере 25 480,16 руб.
25.08.2014 ЗАО КБ «Русский Славянский банк» заключило с ООО «ИКТ Холдинг» (после изменения наименования ООО «Финансовый Советник») договор уступки прав требования (цессии) № ***, по условиям которого право требования по кредитному договору перешло к ООО «ИКТ Холдинг». Между ООО «ИКТ Холдинг» в лице конкурсного управляющего ФИО3 и ИП ФИО1 заключен договор уступки прав от 29.10.2019.
Просил с учетом уточнения иска взыскать с ответчика задолженность в размере 34 306 руб. 46 коп. – сумма невозвращенного основного долга по состоянию на 22.09.2017 года; 103 121 руб. 81 коп. – сумма неоплаченных процентов по ставке 39 % годовых за период с 23.09.2017 по 31.03.2022; 50 000 руб. – неустойка за период с 23.09.2017 по 31.03.2022, расходы по оплате государственной пошлины. Взыскивать проценты, начисляемые на остаток ссудной задолженности (основного долга в размере 34 306,46 руб.) по ставке 39 % годовых с 01.04.2022 года по дату полного фактического погашения кредита; неустойку в размере 0,5 % в день на сумму невозвращенного основного долга в размере 34 306,46 руб. за период с 01.04.2022 по дату фактического погашения задолженности.
Истец ИП ФИО1 в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, просил о рассмотрении дела в свое отсутствие. В заявлении об уточнении исковых требований указал, что поскольку судебный приказ *** был выдан в отношении части задолженности по основному долгу, то поступившие в период с 03.03.2021 по 03.03.2022 года от ответчика платежи должны быть засчитаны в счет погашения задолженности по основному долгу.
Ответчица ФИО2 в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела. Просила гражданское дело рассмотреть в свое отсутствие, применить срок исковой давности.
Представители третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, АО КБ «Русский Славянский банк» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» и ООО «Финансовый Советник» в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела.
Суд, руководствуясь ст. 167 Гражданского процессуального кодекса РФ, полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.
Исследовав материалы дела, суд находит исковые требования подлежащими частичному удовлетворению.
Гражданским законодательством, в частности, ст. 12 Гражданского кодекса РФ, предусмотрены способы защиты гражданских прав, однако данный перечень не является исчерпывающим.
Возможность судебной защиты гражданских прав служит одной из гарантий их осуществления. Право на судебную защиту является правом, гарантированным ст. 46 Конституции РФ.
Таким образом, каждая из сторон представляет суду доказательства обоснованности либо необоснованности требований и возражений. Ст. 56 Гражданского процессуального кодекса РФ прямо указывает на то, что каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.
Судом были определены юридически значимые обстоятельства, подлежащие доказыванию сторонами.
Граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.
Материалами дела установлено, что 22.06.2013 года между ЗАО АКБ «Русский Славянский банк» (в настоящее время – АО КБ «Русский Славянский банк») и ФИО2 был заключен кредитный договор ***, по условиям которого заемщику был предоставлен кредит в сумме 191 340 руб. 44 коп. сроком по 22.06.2018 под 39 % годовых путем внесения ежемесячных платежей в соответствии с Графиком 22 числа каждого месяца.
В силу положений договора в случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по возврату кредита заемщик уплачивает Банку неустойку (пеню) 0,50% на сумму просроченного платежа за каждый календарный день просрочки.
С условиями кредитного договора ФИО2 была ознакомлена и согласна, о чем свидетельствует её подпись в договоре.
В силу статьи 309 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.
На основании статьи 819 Гражданского кодекса РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.
К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.
Статьей 810 Гражданского кодекса РФ предусмотрено, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
В соответствии с п. 3 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, при отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.
В соответствии с п. 1 ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.
АО КБ «Русский Славянский банк» свои обязательства по кредитному договору исполнило, перечислило денежные средства ФИО2, что ею самой не отрицалось и подтверждается Выпиской по счету. Однако, ФИО2 кредитные обязательства исполняла ненадлежащим образом, как следствие, образовалась задолженность по кредитному договору.
25.08.2014 АО КБ «Русский Славянский банк» заключило с ООО «ИКТ ХОЛДИНГ» договор уступки прав требования (цессии) № ***, по условиям которого право требования по кредитному договору *** от 22.06.2013, заключенному с ФИО2, перешло к ООО «ИКТ ХОЛДИНГ» (после переименования ООО «Финансовый Советник»).
29.10.2019 года между ООО «Финансовый Советник» и ИП ФИО1 заключен договор уступки права требования (цессии), по условиям которого право требования по кредитному договору *** от 22.06.2013, заключенному с ФИО2, перешло к ИП ФИО1
По условиям данного договора к цессионарию перешли принадлежащие цеденту права требования к должникам в том объёме и на тех условиях, которые существуют на момент перехода прав требования, включая права, обеспечивающие исполнение обязательств, и другие права, связанные с уступаемыми правами требования, в том числе, право на проценты, неустойки и другое.
В соответствии с частью 1 статьи 388 Гражданского кодекса РФ уступка требования кредитором (цедентом) другому лицу (цессионарию) допускается, если она не противоречит закону.
Согласно статье 384 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.
Уведомление должника о переходе права имеет для него силу независимо от того, первоначальным или новым кредитором оно направлено. Должник вправе не исполнять обязательство новому кредитору до предоставления ему доказательств перехода права к этому кредитору, за исключением случаев, если уведомление о переходе права получено от первоначального кредитора. (ст. 385 ГК РФ.)
Сторонами кредитного договора при его заключении было согласовано условие о передаче прав требования по договору третьим лицам, факт ненадлежащего исполнения ответчиком кредитных обязательств установлен в ходе судебного разбирательства, доказательств, подтверждающих полное погашение задолженности, ответчик не представил.
Вместе с тем, ответчиком заявлено ходатайство о пропуске истцом срока исковой давности.
В силу п. 1 ст. 196 ГК РФ общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.
Согласно п. 1 ст. 200 ГК РФ если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.
По обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения (п. 2 ст. 200 ГК РФ).
Как следует из пункта 24 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 2015 г. № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности», по смыслу пункта 1 статьи 200 Гражданского кодекса Российской Федерации течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.
Из разъяснений, изложенных в пункте 17 этого же постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации следует, что в силу пункта 1 статьи 204 ГК РФ срок исковой давности не течет с момента обращения за судебной защитой, в том числе со дня подачи заявления о вынесении судебного приказа либо обращения в третейский суд, если такое заявление было принято к производству. Днем обращения в суд считается день, когда исковое заявление сдано в организацию почтовой связи либо подано непосредственно в суд, в том числе путем заполнения в установленном порядке формы, размещенной на официальном сайте суда в сети «Интернет».
Согласно пункту 18 указанного постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации, по смыслу статьи 204 Гражданского кодекса Российской Федерации начавшееся до предъявления иска течение срока исковой давности продолжается лишь в случаях оставления заявления без рассмотрения либо прекращения производства по делу по основаниям, предусмотренным абзацем 2 статьи 220 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, с момента вступления в силу соответствующего определения суда либо отмены судебного приказа.
В случае прекращения производства по делу по указанным выше основаниям, а также в случае отмены судебного приказа, если неистекшая часть срока исковой давности составляет менее шести месяцев, она удлиняется до шести месяцев (пункт 1 статьи 6, пункт 3 статьи 204 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Судом установлено, что ИП ФИО1 16 сентября 2020 года обращался к мировому судье судебного участка № 2 Ульяновского района Ульяновского судебного района Ульяновской области с заявлением о вынесении судебного приказа о взыскании задолженности по кредитному договору с ФИО2 в размере 50 000 руб. (часть суммы основного долга).
Определением мирового судьи от 18.02.2022 года судебный приказ от 24.09.2020 года был отменен.
С настоящим иском ИП ФИО1 обратился в суд 27.05.2022 года.
До отмены судебного приказа ФИО2 в счет погашения взысканного судебным приказом основного долга было оплачено 27 538 руб. 45 коп. следующими платежами:
- 03.03.2021 года - 1 701,07 руб.;
- 05.04.2021 года - 1 701,07 руб.;
- 04.05.2021 года - 2 143,93 руб.;
- 03.06.2021 года - 2 143,93 руб.;
- 05.07.2021 года - 2 143,93 руб.;
- 04.08.2021 года - 2 143,93 руб.;
- 03.09.2021 года - 2 143,93 руб.;
- 04.10.2021 года - 2 143,93 руб.;
- 02.11.2021 года - 2 143,93 руб.;
- 03.12.2021 года - 2 143,93 руб.;
- 29.12.2021 года - 2 270,39 руб.;
- 03.02.2022 года - 2 386,19 руб.;
- 03.03.2022 года – 2 328,29 руб.
В подтверждении поступивших платежей представлены платежные поручения.
В силу статьи 195 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации решение суда должно быть законным и обоснованным.
Принимая во внимание указанные выше положения нормативных актов, разъяснений постановления Пленума Верховного суда РФ от 29 сентября 2015 года № 43, обращение истца к мировому судье с заявлением о выдаче судебного приказа 16.09.2020 на сумму 50 000 руб., предъявление искового заявления в течение 6 месяцев в суд после отмены судебного приказа (27.05.2022), суд считает, что срок исковой давности для взыскания задолженности с ответчика по основному долгу в размере 50 000 руб., процентов (39% годовых) за пользование кредитными средствами на сумму 50 000 руб., а также неустойки в размере 0,5% за каждый день просрочки на сумму основного долга – 50 000 руб., истцом не пропущен.
В соответствии со ст. 196 ГПК РФ суд принимает решение по заявленным истцом требованиям.
Таким образом, обоснованными могут являться только требования истца о взыскании задолженности по кредитному договору в виде суммы основного долга в размере 22 461 руб. 55 коп. (50 000 руб. – 27 538,45 руб. (сумма поступившей оплаты)) и процентов за период с 23.09.2017 года по 11.07.2022 года, а также неустойки за период с 23.09.2017 по 31.03.2022 года.
При этом суд считает необходимым взыскать с ФИО2 в пользу ИП ФИО1 задолженность по кредитному договору *** от 22.06.2013 в размере 122 146 руб. 34 коп. (22 461 руб. 55 коп. + 84 684 руб. 79 коп. +15 000 руб.), исходя из следующего расчета: 22 461,55 руб. основной долг; проценты за пользование кредитными средствами на сумму основного долга исходя из 39% годовых в сумме 84 684 руб. 79 коп., 15 000 руб. – неустойка.
В решении суд приводит расчет процентов, который является следующим:
Задолженность Период просрочки Дней в году Формула Проценты
с по дней
50 000,00 23.09.2017 31.12.2019 830 365 50 000,00 * 830 / 365 * 39% 44 342,47 р.
50 000,00 01.01.2020 31.12.2020 366 366 50 000,00 * 366 / 366 * 39% 19 500,00 р.
50 000,00 01.01.2021 03.03.2021 62 365 50 000,00 * 62 / 365 * 39% 3 312,33 р.
-1 701,07 03.03.2021 Оплата задолженности
48 298,93 04.03.2021 05.04.2021 33 365 48 298,93 * 33 / 365 * 39% 1 703,03 р.
-1 701,07 05.04.2021 Оплата задолженности
46 597,86 06.04.2021 04.05.2021 29 365 46 597,86 * 29 / 365 * 39% 1 443,90 р.
-2 143,93 04.05.2021 Оплата задолженности
44 453,93 05.05.2021 03.06.2021 30 365 44 453,93 * 30 / 365 * 39% 1 424,96 р.
-2 143,93 03.06.2021 Оплата задолженности
42 310,00 04.06.2021 05.07.2021 32 365 42 310,00 * 32 / 365 * 39% 1 446,65 р.
-2 143,93 05.07.2021 Оплата задолженности
40 166,07 06.07.2021 04.08.2021 30 365 40 166,07 * 30 / 365 * 39% 1 287,52 р.
-2 143,93 04.08.2021 Оплата задолженности
38 022,14 05.08.2021 03.09.2021 30 365 38 022,14 * 30 / 365 * 39% 1 218,79 р.
-2 143,93 03.09.2021 Оплата задолженности
35 878,21 04.09.2021 04.10.2021 31 365 35 878,21 * 31 / 365 * 39% 1 188,40 р.
-2 143,93 04.10.2021 Оплата задолженности
33 734,28 05.10.2021 02.11.2021 29 365 33 734,28 * 29 / 365 * 39% 1 045,30 р.
-2 143,93 02.11.2021 Оплата задолженности
31 590,35 03.11.2021 03.12.2021 31 365 31 590,35 * 31 / 365 * 39% 1 046,38 р.
-2 143,93 03.12.2021 Оплата задолженности
29 446,42 04.12.2021 29.12.2021 26 365 29 446,42 * 26 / 365 * 39% 818,05 р.
-2 270,39 29.12.2021 Оплата задолженности
27 176,03 30.12.2021 03.02.2022 36 365 27 176,03 * 36 / 365 * 39% 1 045,35 р.
-2 386,19 03.02.2022 Оплата задолженности
24 789,84 04.02.2022 03.03.2022 28 365 24 789,84 * 28 / 365 * 39% 741,66 р.
-2 328,29 03.03.2022 Оплата задолженности
22 461,55 04.03.2022 11.07.2022 130 365 22 461,55 * 130 / 365 * 39% 3 120,00 р.
Итого: 84 684,79 руб.
Сумма основного долга: 22 461,55 руб.
Сумма процентов: 84 684,79 руб.
Расчет задолженности судом приведен с учетом снижения размера неустойки за нарушение сроков уплаты по кредиту в соответствии со ст.333 ГК РФ исходя из принципа разумности и справедливости до 15 000 руб.
С ответчика также подлежат взысканию проценты по ставке 39% годовых на сумму остатка невозвращенного основного долга в размере 22 461 руб. 55 коп., начиная с 12.07.2022 по дату фактического погашения задолженности; неустойка на сумму долга в размере 22 461 руб. 55 коп., начиная с 02.10.2022 по дату фактического погашения задолженности.
Определяя периоды взыскания неустойки по 31.03.2022 и с 02.10.2022 до фактического исполнения обязательств, за которые подлежат взысканию начисленные суммы задолженности, суд исходит из того, что постановлением Правительства РФ от 28.03.2022 №497 «О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлением, подаваемым кредиторами» в соответствии с пунктом 1 статьи 9.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» введен мораторий, действующий в течение 6 месяцев, на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами, в отношении юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей.
Согласно разъяснением, данным в п.7 постановления Пленума Верховного Суда РФ «О некоторых вопросах применения положений статьи 9.1 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», в период действия моратория проценты за пользование чужими денежными средствами (статья 395 ГК РФ), неустойка (статья 330 ГК РФ), пени за просрочку уплаты налога или сбора (статья 75 Налогового кодекса Российской Федерации), а также иные финансовые санкции не начисляются на требования, возникшие до введения моратория, к лицу, подпадающему под его действие (подпункт 2 пункта 3 статьи 91, абзац десятый пункта 1 статьи 63 Закона о банкротстве). В частности, это означает, что не подлежит удовлетворению предъявленное в общеисковом порядке заявление кредитора о взыскании с такого лица финансовых санкций, начисленных за период действия моратория. Лицо, на которое распространяется действие моратория, вправе заявить возражения об освобождении от уплаты неустойки (подпункт 2 пункта 3 статьи 91, абзац десятый пункта 1 статьи 63 Закона о банкротстве) и в том случае, если в суд не подавалось заявление о его банкротстве.
Проценты, подлежащие уплате за пользование денежными средствами, предоставленными по договору займа (статья 809 ГК РФ), кредитному договору (статья 819 ГК РФ) либо в качестве коммерческого кредита (статья 823 ГК РФ), не являются финансовыми санкциями, поэтому при разрешении споров о взыскании указанных процентов следует исходить из того, что в период действия моратория эти проценты, по общему правилу, продолжают начисляться (в отсутствие дела о банкротстве, возбужденного в трехмесячный срок, судебной рассрочки).
Таким образом, из приведенных положений закона и разъяснений Пленума Верховного Суда РФ в их совокупности следует, что мораторий введен в отношении всех юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, и в том случае, если они не находятся в процедурах банкротства, период моратория введен с 01.04.2022 по 01.10.2022 и на этот период прекращается начисление неустоек (штрафов и пеней) и иных финансовых санкций за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником денежных обязательств и обязательных платежей по требованиям, возникшим до введения моратория.
Следовательно, на период моратория с 01.04.2022 по 01.10.2022 должнику не может быть начислена неустойка, а на будущее время подлежит начислению после окончания моратория, начиная с 02.10.2022 до полного исполнения обязательства по оплате из расчета 0,5% за каждый день просрочки на остаток задолженности. В случае выплаты должниками задолженности до окончания периода моратория, либо продления моратория вопросы по начислению неустойки могут быть решены в порядке исполнения решения суда.
При таких обстоятельствах, уточненные исковые требования ИП ФИО1 следует удовлетворить частично, взыскав с ответчика сумму задолженности по кредитному договору *** от 22.06.2013 года в размере 122 146 руб. 34 коп., а также проценты на остаток ссудной задолженности по ставке 39 % годовых с 12.07.2022 по дату полного фактического погашения кредита, а также неустойку в размере 0,5 % в день на сумму невозвращенного основного долга в размере 22 461 руб. 55 коп. за период с 02.10.2022 по дату фактического погашения задолженности.
В соответствии со ст.ст. 98, 88, 94 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, которые состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела; к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся, в том числе, расходы на оплату услуг представителя.
Таким образом, в связи с удовлетворением требований истца, ответчиком по правилам ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, подлежат возмещению расходы по оплате государственной пошлины в размере 3 643 руб., пропорционально удовлетворенным требованиям.
Руководствуясь ст.ст.194-199, 233-235 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд
РЕШИЛ:
исковые требования индивидуального предпринимателя ФИО1 к ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору удовлетворить частично.
Взыскать с ФИО2, *** года рождения, уроженки *** ***, паспорт серии *** ***, выдан ОВД Ульяновского района Ульяновской области 01.04.2003 года, в пользу индивидуального предпринимателя ФИО1 задолженность по кредитному договору *** от 22.06.2013 года в сумме 122 146 руб. 34 коп., в том числе: 22 461 руб. 55 коп. – основной долг, 84 684 руб. 79 коп. – проценты, 15 000 руб. – неустойка (пени); расходы по оплате государственной пошлины в размере 3 643 руб.
Взыскать с ФИО2 в пользу индивидуального предпринимателя ФИО1 проценты по кредитному договору *** от 22.06.2013 года, начисляемые на остаток ссудной задолженности (основного долга) в размере 22 461 руб. 55 коп. по ставке 39 % годовых с 12.07.2022 года по дату полного фактического погашения задолженности.
Взыскать с ФИО2 в пользу индивидуального предпринимателя ФИО1 неустойку по кредитному договору *** от 22.06.2013 года, начисляемую на остаток ссудной задолженности (основного долга) в размере 22 461 руб. 55 коп. по ставке 0,5 % в день за каждый день просрочки с 02.10.2022 года по дату полного фактического погашения задолженности.
В удовлетворении остальной части исковых требований индивидуального предпринимателя ФИО1 отказать.
Решение может быть обжаловано в Ульяновский областной суд через Майнский районный суд Ульяновской области в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.
Судья Н.Д. Николаева
Мотивированное решение изготовлено 11.07.2022 года.