РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

22 ноября 2022 года г. Москва

Резолютивная часть решения объявлена 22 ноября 2022 года

Мотивированное решение составлено 29 ноября 2022 года

Пресненский районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи Кирьянен Э.Д.,

при секретаре Кабаковой П.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-9987/2022 по иску ФИО2 ФИО1 (ИНН <***>) к ООО Инвестиционная Компания «КьюБиЭф» (ОГРН <***>) о взыскании денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 обратился в суд с иском к ООО Инвестиционная Компания «КьюБиЭф» (далее также - ООО ИК «КьюБиЭф», Общество), просил взыскать с Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания «КьюБиЭф» денежные средства в размере 548250 руб., расходы по оплате государственной пошлины.

Требования мотивированы тем, что 24.02.2021г. между ФИО2 ФИО1 и ООО ИК «КьюБиЭф» заключен договор оказания брокерских услуг № БО-Ф-Н-0-01908 путем присоединения к договору на основании заявления о присоединении для физических лиц. Во исполнение договора истцом были перечислены на расчетный счет ответчика денежные средства.

Истец решил снять денежные средства, однако ответчик в добровольном порядке требований истца не удовлетворил.

Истец в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом.

Представители ответчика ООО ИК «КьюБиЭф» не явился, извещен, представил отзыв на иск.

В данной связи суд считает возможным рассмотреть дело при данной явке.

Исследовав материалы дела в их совокупности, суд приходит к следующим выводам.

Из материалов дела следует, что 24.02.2021г. между ФИО2 ФИО1 и ООО ИК «КьюБиЭф» заключен договор заключен договор оказания брокерских услуг № БО-Ф-Н-0-01908 путем присоединения к договору на основании заявления о присоединении для физических лиц.

По Договору ФИО2 была осуществлена передача имущества в доверительное управление Обществу путем перечисления на специальный счет Управляющего денежных средств.

Передача имущества в доверительное управление не влечет перехода права собственности на него к Доверительному управляющему.

Осуществляя доверительное управление имуществом, Доверительный управляющий вправе совершать в отношении этого имущества в соответствии с Договором доверительного управления любые юридические и фактические действия в интересах выгодоприобретателя.

Сделки с переданным в доверительное управление имуществом Доверительный управляющий совершает от своего имени, указывая при этом, что он действует в качестве такого управляющего.

Это условие считается соблюденным, если при совершении действий, не требующих письменного оформления, другая сторона информирована об их совершении доверительным управляющим в этом качестве, а в письменных документах после имени или наименования доверительного управляющего сделана пометка «Д.У.».

При отсутствии указания о действии Доверительного управляющего в этом качестве Доверительный управляющий обязывается перед третьими лицами лично и отвечает перед ними только принадлежащим ему имуществом (статья 1012 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Имущество, переданное в доверительное управление, обособляется от другого имущества учредителя управления, а также от имущества, являющегося имуществом Доверительного управляющего.

Это имущество отражается у Доверительного управляющего на отдельном балансе, и по нему ведется самостоятельный учет.

Для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением, открывается отдельный банковский счет.

В соответствии с пунктом 1 статьи 3 Федерального закс а от 22.04.1996 №39-Ф3 «О рынке ценных бумаг» Брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).

В процессе исполнения поручений клиентов в рамках заключенных договоров на брокерское обслуживание Обществом с ООО «Кью.брокер» были заключены внебиржевые опционные договоры и соглашения об общих условиях предоставления опционов на заключение договоров (Рамочный договор) (далее - Соглашения).

Юридической основой данных сделок являются:

а)Соглашение о предоставлении опциона на заключение договора (ст.429.2 ГК РФ); разовое либо в форме рамочного договора (ст.429.1 ГК РФ), имеющее предварительный характер;

б)Внебиржевой опционный договор, являющийся производным финансовым инструментом согласно пункту 2 Указания Банка России от 16.02.2015 № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов».

По Договору Истцом были приобретены внебиржевые опционные договоры (далее - Опционы) путем подачи поручений на заключение внебиржевого опционного договора в порядке, предусмотренном Общими условиями заключения срочных сделок на внебиржевом рынке (Приложение №18 к Договору), а также Соглашение об общих условиях предоставления опционов на заключение договоров (Рамочный договор) (далее — Соглашение). Контрагентом (Продавцом) по Опционам и Соглашению является ООО «Кыо.брокер» ГИНН: 9703003668; ОГРН: <***>.

Подписывая поручение, ознакомление и согласие со всеми условиями Опциона, внебиржевого опционного договора, спецификации структурного продукта, являющейся неотъемлемой частью договора и поручения, в том числе с условиями досрочного расторжения договора, истец подтвердил свое ознакомление об общем характере и источниках конфликта интересов, в том числе, что стороной, за счет которой исполняются сделки, заключаемые на основании указанных документов, является ООО «Кыо.брокер», подконтрольное контролирующему лицу брокера. В связи с этим возможно возникновение конфликта интересов.

Подавая поручение на покупку структурного продукта (заключение договора) покупатель тем самым подтверждает, что все риски, связанные с совершением подобных сделок и операций на рынке внебиржевых производных финансовых инструментов, являются приемлемыми для покупателя в полном объеме. Покупатель тем самым подтверждает, что он единолично несет все риски, связанные с совершением сделок и исполнением договора.

Согласно условиям внебиржевого опционного договора, покупатель опциона приобретает право получить единовременную денежную сумму в зависимости от изменения цены базисного актива пр.1 предъявлении требования в установленном договором порядке, а Продавец Опциону берет на себя обязательство уплатить данную денежную сумму в -случае исполнения опциона.

При этом договор является производным финансовым- инструментом, не предполагающим поставку базисного актива, а также не является офертой о приобретении иностранных финансовых инструментов или иностранных ценных бумаг. Цена базисного актива является только индикативным показателем, на базе которого определяются права и обязанности сторон.

В соответствии с пунктом 2.14 Опциона Общество (Брокер) является лицом, которое определяет сумму денежных средств, подлежащих передаче по Соглашению, предъявляет и получает требования, уведомления, предусмотренные Соглашением, а также совершает любые иные действия, необходимые для осуществления прав и исполнения обязанностей покупателя и продавца Опционов по Соглашению.

Заключение Обществом с ООО «Кью.брокер» сделок .производ илось в соответствии с брокерским договором и на основании поручения клиента, при этом Общество действовало в качестве комиссионера по поручению и за счет своих клиентов (ст. 990 ГК РФ).

В соответствии со ст. 993 ГК РФ Общество не несет ответственности перед клиентами (комитентами) за неисполнение сделки третьим лицом (ООО «Кыо.брокер»).

Общество в соответствии с заключенным между Обществом и ООО «Кью.брокер» договором оказания брокерских услуг от 01.11.2019 № ЮБ- 288 регулярно информирует ООО «Кью.брокер» о суммах предстоящих выплат ООО «Кыо.брокер» с целью погашения обязательств ООО «Кью.брокер» по заключенным внебиржевым опционным договорам путем направления уведомлений и информационных отчетов на адрес электронной почты client@q.broker, указанной в договоре от 01.11.2019 № ЮБ-288.

Денежные средства Истца на брокерском обслуживании находились и учитывались на специальном банковском счете ООО ИК «КьюБиЭф», предназначенном исключительно для хранения денежных средств клиентов профессионального участника, осуществляющего брокерскую деятельность.

Учетный счет Клиента (Брокерский счет Клиента) — специальный счет (совокупность счетов и/или Портфелей Клиента), открываемый Брокером в системах внутреннего учета каждому Клиенту для ведения учета активов Клиента, передаваемых Клиентом Брокеру в-соответствии с настоящим Договором, а также операций и сделок, совершенных Брокером за счет и в интересах Клиента. Учетный счет Клиента открывается и ведется Брокером в соответствии с законодательством Российской Федерации в сфере финансовых рынков и не является банковским счетом по смыслу Гражданского Кодекса Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 3.1 Положения Банка России от 31.01.2017 N 577-П (ред. от 13.08.2020) "О правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ‘ценных 'бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами" (далее - Положение) ООО ИК «КыоБиЭф» открыло счет внутреннего учета для учета активов клиентов, в том числе Истца и ООО «Кью.брокер», а также всех операций и сделок с активами в рамках договоров оказания брокерские услуг.

В соответствии с пунктом 3.13 Положения Общество вело записи внутреннего учета по счету внутреннего учета клиента, которые содержали всю предусмотренную Положением информацию.

В целях исполнения пункта 9.1 Положения Общество составляло отчетность клиентам, в т.ч. Истцу, на основании записей внутреннего учета по счетам внутреннего учета, отчетность содержала также сведения об исполненных поручениях Клиента, на основании которых брокер (Общество) осуществлял сделки/операции, в том числе по исполнению обязательства клиента (ИСТЦА) по переводу обеспечительного платежа с брокерского счета клиента (истца), за счет которого действует в качестве покупателя Общество, на брокерский счет продавца, от имени и за счет которого действует Общество (ООО «Кью. брокер»).

Операции по переводу денежных средств клиентов Общества, заключивших договоры оказания брокерских услуг, и заключивших между собой сделки, производятся Обществом в соответствии с п. 3.13 Положения по брокерским счетам клиентов Общества и отражаются в отчетности по договорам оказания брокерских услуг.

Таким образом, составление Отчетности по договорам оказания брокерских услуг предусмотрено нормативным актом Банка России, Отчетность по договорам оказания брокерских услуг является подтверждающим проведение операций и совершение сделок Брокером (Обществом) с активами клиентов (также как для кредитных организаций подтверждающим проведение операций по банковским счетам явЯлется банковская выписка, исполненное платежное поручение).

Указанные обстоятельства подтверждаются Приложением №1 к Договору оказания брокерских услуг (Договор присоединения) Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная Компания «КыоБиЭФ» РЕГЛАМЕНТ ОКАЗАНИЯ БРОКЕРСКИХ УСЛУГ Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная Компания «КыоБиЭф», а также прилагаемыми копией сообщения от -5.03.2018 № 45- 37/1898 НКО АО НРД об открытии счетов, электронными выписками из депозитория, Отчетом брокерского обслуживания, Поручениями на покупку/продажу опционов, Платежными поручениями за 2020-2021гг.

Все поданные Истцом поручения по Соглашению приняты и исполнены Обществом.

В связи с неисполнением Продавцом Опционов обязательств по возврату Единовременной выплаты по Опционам расчёты по поданному Истцом поручению не завершены.

Имущество Истца, учитываемое по Договору, составляют Опционы и дебиторская задолженность ООО «Кью.брокер» по возврату единовременных выплат по Опционам.

В связи с отсутствием денежных средств ООО Кью.брокер в размере, необходимом для исполнения обязательства ООО Кью.брокер перед Покупателем, (ООО РЖ «КыоБиЭф», действующим от своего имен»,-но за счет и в интересах клиента) ООО ИК «КыоБиЭф» не имеет возможности провести расчеты по Внебиржевым опционным договорам и Соглашению.

В соответствии с ч.1 cm.30 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке цепных бумаг" под раскрытием информации на рынке ценных бумаг понимается обеспечение ее доступности всем заинтересованным в этом лицам независимо от целей получения данной информации в соответствии с процедурой, гарантирующей ее нахождение и получение. Раскрытой информацией на рынке ценных бумаг признается информация, в отношении которой проведены действия по ее раскрытию.

Общество проинформировало клиентов Общества о неисполнении Продавцом Опционов обязательств по Опционам путем раскрытия на сайте Общества сообщения по адресу: https://qbfin.m/files/supplement.pdf.

Общество в целях защиты прав и интересов клиентов Общества, заключивших внебиржевые опционные договоры с Контрагентом, направило в адрес Контрагента (Продавца Опционов) досудебную претензию (копия прилагается).

Таким образом, Истец, самостоятельно принимал решение о подаче поручений Обществу на заключение сделок, осознавая при этом все возможные последствия своих действий.

Следовательно, истец, в части возврата ему имущества, переданного третьему лицу (ООО «Кью.брокер») по сделкам, которые в дальнейшем не были исполнены третьим лицом (ООО «Кыо.брокбд») не может рассматриваться в качестве кредитора Общества, а Общество, соответственно, не может быть признано просрочившим исполнение требований Истца по денежным обязательствам.

С учетом вышеизложенного, факт отказа в части исполнения поручений Истца в деятельности Общества на текущий момент отсутствует.

Все поданные Истцом поручения по Опционам и Соглашению приняты и исполнены Обществом.

В связи с неисполнением Продавцом Опционов обязательств по возврату Единовременных выплат по Опционам и остатка Обеспечительного платежа по Соглашению расчеты по поданным Истцом поручениям не завершены, денежные средства от ООО «Кью.брокер» по указанным опционам не поступали.

В рамках проводимой Банком России «Проверки внебиржевых сделок в интересах клиентов с опционными контрактами - ПФИ (условия заключения, исполнения, расчетов)» установлено, что в анализируемом периоде Обществом заключались сделки с биржевыми и внебиржевыми опционами. Внебиржевые опционные договоры заключались в интересах учредителей управления, а также по поручению клиентов, находящихся на брокерском обслуживании. Сведения о количестве внебиржевых опционных договоров и объемах инвестированных денежных средств в разбивке по базисным активам и времени заключения договоров, приведены в Приложении 3.1 к Акту проверки. В соответствии с данными внутреннего учета Общества внебиржевые опционные договоры заключались по поручениям клиентов Общества (физических и юридических лиц), поданным на основании договоров о брокерском обслуживании, и встречным поручениям ООО «КЬЮ.БРОКЕР» также направленным Обществом в рамках договора о брокерском обслуживании. Продавцом внебиржевых опционных договоров, заключенных в анализируемом периоде, являлось ООО «КЬЮ.БРОКЕР», покупателями выступали иные клиенты Общества.

Таким образом, у ООО ИК "КЬЮБИЭФ" отсутствуют обязательства по выплате денежных средств в пользу истца.

'Кроме того, в соответствии с п. 1.6.1.10 Регламента Брокер обязуется возвратить Клиенту Активы, находящиеся на Брокерском счете, в случае аннулирования лицензии Брокера на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг или прекращения действия Договора.

Согласно п. 5.5.1. Регламента, если иное не предусмотрено действующим законодательством РФ, правилами ТС, условиями, на которых Клиент присоединился к Регламенту, или Поручением Клиента на сделку, то при исполнении Поручения Клиента на сделку Брокер действует в качестве Комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента. В этом случае на действия Брокера и Клиента распространяются требования действующего законодательства РФ, относящиеся к договору комиссии, в том числе следующие требования:

Поручение должно быть выполнено Брокером на наилучших возможных условиях для Клиента;

ценные бумаги, приобретенные Брокером за счет Клиента, становятся собственностью последнего;

Брокер не несет ответственности перед Клиентом в случае неисполнения обязательств контрагентом по сделке, заключенной Брокером за счет и в интересах Клиента в рамках настоящего Регламента, если только Стороны не договорятся об ином;

в случае неисполнения обязательств контрагентом по сделке, заключенной за счет и в интересах Клиента в рамках настоящего Регламента, Брокер обязан незамедлительно известить Клиента, направив ему соответствующее сообщение.

В соответствии с п.п. 10.1, 10.2 Регламента Брокер несет ответственность за реальный действительный ущерб, понесенный Клиентом по вине Брокера, т.е. в результате подделки, подлога или грубой ошибки, вина за которые лежит на работниках Брокера, результатом которых стало любое неисполнение Брокером обязательств, предусмотренных Регламентом. Во всех иных случаях Брокер не несет ответственности за убытки Клиента, которые могут возникнуть, в том числе, в результате подделки в документах, разглашения паролей, используемых для идентификации сообщений Сторон.

Брокер несет ответственность за реальный действительный ущерб, возникший у Клиента в результате неправомерного использования Брокером доверенностей, предоставленных Клиентом в соответствии с Регламентом. Под неправомерным использованием доверенностей понимается их использование Брокером в целях, не предусмотренных настоящим Регламентом.

Таких обстоятельств по настоящему делу не установлено, и Истцом не предоставлено никаких доказательств, свидетельствующих о намерении ООО ИК "КЬЮБИЭФ" причинить вред клиенту.

При этом согласно п. 10.4 Регламента Брокер не несет ответственности, если из-за сложившейся на финансовых рынках конъюнктуры, он не смог выполнить Поручение Клиента, хотя и принял все необходимые и достаточные меры для этого, а в соответствии с п.10.7 Регламента 10.7. Брокер не отвечает по обязательствам эмитентов ценных бумаг.

Кроме того, согласно п.10.11 Регламента Брокер не несет ответственности за результаты инвестиционных решений, принятых Клиентом на основе аналитических материалов, предоставляемых Брокером. Клиент информирован, что инвестиционная деятельность сопряжена с риском неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств, посредством ознакомления с «Декларацией о рисках».

Каких-либо доказательств ненадлежащего исполнения ответчиком ООО ИК «КьюБиЭф» обязательств, вытекающих из заключенного с истцом договора, в материалы дела не представлено, доказательств возникновения на стороне ответчика неосновательного обогащения в связи с ненадлежащим исполнением договорных обязательств также не имеется, в связи с чем правовые основания для взыскания с ответчика денежных средств.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ФИО2 ФИО1 к ООО Инвестиционная Компания «КьюБиЭф» о взыскании денежных средств, отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение месяца через Пресненский районный суд г. Москвы.

Судья Э.Д. Кирьянен