Приговор по делу № 1-534/2023 от 26.07.2023

Дело ### – 534/2023 (###)

УИД: 42RS0###-61

Приговор

Именем Российской Федерации

г. Кемерово 26 июля 2023 года

Центральный районный суд города Кемерово Кемеровской области

в составе председательствующего судьи Захватовой О.В.,

при секретаре судебного заседания Новиковой В.Э.,

с участием: государственного обвинителя - помощника прокурора Центрального района г. Кемерово Исмагилова И.А.,

подсудимого ФИО1,

защитника - адвоката НО «Коллегия адвокатов «Советник» г. Кемерово Кемеровской области ###» ХАЕ, представившей удостоверение ### от **.**.**** и ордер ### от **.**.****,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, **.**.**** **.**.****, ..., гражданина Российской Федерации, со средним образованием, состоящего в фактических брачных отношениях, имеющего ..., и ... ... зарегистрированного по адресу: ...... ранее не судим,

под стражей по данному уголовному делу не содержащегося,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ

Установил:

ФИО1 совершил преступления в г. Кемерово при следующих обстоятельствах.

В неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с **.**.**** по **.**.**** ФИО1, после того как **.**.**** Межрайонной ИФНС ### по Кемеровской области - Кузбассу, расположенной по адресу: ... в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о том, что он является директором ... осознавая, что после открытия счетов и предоставления неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ... при следующих обстоятельствах:

Так, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с **.**.**** по **.**.**** ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, обратился в отделение ПАО «Сбербанк» 8615/0171, расположенное по адресу: ... где предоставив правоустанавливающие документы на ... заключил договор комплексного банковского обслуживания и открыл расчетные счета ###, ### и, получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, получил от сотрудников банка для осуществления по счетам дистанционных платежных операций по средствам сети «Интернет» следующие средства:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты MasterCard Business ### без ПИН-конверта;

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской бизнес-карты MasterCard Business ### без ПИН-конверта;

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, при указании в качестве логина – Triada322, отправленного на телефонный номер +###, указанный им в качестве номера, на который должны были поступать одноразовые СМС пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк Бизнес Онлайн».

После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с **.**.**** по **.**.**** ФИО1, находясь около здания отделения ПАО «Сбербанк» 8615/0171, расположенного по адресу: ..., умышленно, за денежное вознаграждение передал неустановленным в ходе предварительного следствия лицами (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученные им в банке электронные средства платежей и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ..., тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ... что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Затем, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с **.**.**** по **.**.**** ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, обратился в ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: ..., где предоставив правоустанавливающие документы ... заключил договор комплексного банковского обслуживания и открыл расчетный счет ### и, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, получил от сотрудников банка для осуществления по счетам дистанционных платежных операций по средствам сети «Интернет» следующие средства:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, при подключении СМС-оповещения на телефонный номер +###, указанный им в качестве номера, на который должны были поступить логин и временный пароль для первого входа в систему дистанционного банковского обслуживания, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания;

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде USB - токена № РБ-4Е46001358355046 сертификата ключа проверки электронной подписи, являющегося аналогом собственноручной подписи, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Клиент-банк».

После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с **.**.**** по **.**.**** ФИО1, около здания ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: ... умышленно, за денежное вознаграждение передал неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела, в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученные им в банке электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ... ###, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ... что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Кроме того, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с **.**.**** по **.**.**** ФИО1, после того как **.**.**** Межрайонной ИФНС ### по Кемеровской области - Кузбассу, расположенной по адресу: ..., в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о том, что он является директором ... не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ... осознавая, что после открытия счетов и предоставления неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ..., реализуя единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, за денежное вознаграждение, совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ... при следующих обстоятельствах:

Так, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с **.**.**** по **.**.**** ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, обратился в ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: ... где в рамках ранее заключенного договора комплексного банковского обслуживания в ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: ... обладая правом единолично осуществлять платежные операции по ранее открытому **.**.**** расчетному счету ... ### получил от сотрудников банка для осуществления по счетам дистанционных платежных операций по средствам сети «Интернет» следующее средство:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты ### с ПИН-конвертом.

После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с **.**.**** по **.**.**** ФИО1, находясь около здания ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: г..., умышленно, за денежное вознаграждение передал неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученное им в банке электронное средство, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ... ###, тем самым незаконно сбыв его, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ... что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Затем, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с **.**.**** по **.**.**** ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, обратился в ОО «Кемеровский» филиал АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: ... где предоставив правоустанавливающие документы на ... заключил договор комплексного банковского обслуживания и открыл расчетный счет ### и, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, получил от сотрудников банка для осуществления по счету дистанционных платежных операций по средствам сети «Интернет» следующие средства:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде именной корпоративной банковской карты ### с ПИН-конвертом;

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, при подключении СМС-оповещения на телефонный номер +###, указанный им в качестве номера, на который должны были поступать СМС-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания – «SMS-OTP»;

После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с **.**.**** по **.**.**** ФИО1, находясь около здания ОО «Кемеровский» филиал АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: ... умышленно, за денежное вознаграждение передал неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученные им в банке электронное средство платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ... ###, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела, в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ..., что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В судебном заседания подсудимый ФИО1 в полном объеме признал себя виновным по двум вышеуказанным преступлениям и пояснил, что в содеянном искренне раскаивается и очень сожалеет о произошедшем.

Виновность подсудимого ФИО1 в совершении двух преступлений, подтверждается показаниями самого подсудимому, данных им на стадии предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон (т.1 л.д.143-148, 195-201), согласно которым в марте 2018 года, его знакомая Г ему сообщила, что у нее есть знакомые, которые предлагают оформлять на свое имя различные ООО и платят за это деньги. Так как он нуждался в денежных средствах, на его иждивении находился несовершеннолетний ребенок, заработка он не имел, данная тема его заинтересовала. Он начал спрашивать у Г подробности, она пояснила, что ему необходимо будет предоставить свой паспорт и более ему ничего не нужно будет делать. Далее на его имя будет зарегистрировано ООО в налоговой инспекции. Г пояснила, что за выполнение данной деятельности ему заплатят 1 000 рублей, но при это он не будет заниматься какой - либо управленческой деятельностью, зарегистрированной на его имя организации. Уточняет, что он вообще не разбирается в хозяйственной и финансовой деятельности юридических организаций или индивидуального предпринимателя, не имеет на это специальных познаний и образования. Он не спрашивал откуда Г знает обо всем вышеуказанном, так как ему было не интересно. Таким образом, они с Г договорились о том, что она расскажет своему знакомому о том, что он согласен, при этом Г сказала, что позвонит, когда именно должен приехать её знакомый. Также Г пояснила, что после того, как будет зарегистрирована ООО, необходимо будет проехать в банки и открыть расчетные счета для организации. Точную дату он не помнит, но помнит, что в начале марта ему позвонила Г и пояснила, что к нему домой приедет её знакомый, также она сказала, чтобы он отправил ей через приложение «... установленной на его сотовом телефоне фотографии его документов, а именно: паспорт, ИНН, СНИЛС, что он и сделал. Далее к нему домой приехал молодой парень, на вид 30 лет, невысокого роста около 165 см., худощавого телосложения, славянской внешности, черные волосы, он был одет в спортивный костюм в клетку. Других отличительных внешних признаков он не запомнил. Парень представился А. Далее они сели в автомобиль Шкода белого цвета, государственный регистрационный номер он не помнит. Парень ему пояснил, что на его имя будет зарегистрирована юридическая организация, где он будет являться генеральным директором данной организации какое - то время, после чего директором будет назначен другой человек. Парень также подтвердил слова знакомой Г о том, что решений он принимать в данной организации никаких не будет. После чего они направились в налоговую расположенную в Центральном районе г. Кемерово, по приезду в налоговую, А передал ему пакет документов и отправил в налоговую, для того чтобы он зарегистрировал на свое имя организацию. Зайдя в налоговую, он отдал документы сотруднику налоговой, после чего подписал какие-то документы, при подписании документов он их не читал, так как не разбирается. После подписания он вышел на улицу, где его ожидал А, после чего А сказал, как будет зарегистрирована фирма они поедут в банки и отвез его домой. Примерно в конце марта за ним приехал А и они направились в банки, при этом в автомобиле по пути следования А объяснил ему, что в банке ему будут задавать вопросы касательно организации ООО «Триада», а именно сколько сотрудников работает в организации, какой уставной капитал, при этом А объяснил ему как правильно отвечать на вопросы, но в настоящее время ответы он не помнит. Далее А передал ему флэш-карту, и пояснил, что это его электронно-цифровая подпись, также парень передал ему сотовый телефон кнопочный, абонентский номер которого он не помнит. Парень пояснил, что на данный номер ему будут приходить сообщения с кодами от банковских карт. Он взял флэш - карту и телефон, и они подъехали к банку «Сбербанк», который расположен на ..., точный адрес он уже не помнит. Далее А остался в машине возле входа, а он один пошел в банк. В банке он подписывал различные документы, какие именно он не запомнил, но при этом он понимал, что открывает на имя организации банковские счета и банковские карты. Сотрудник банка сообщал ему, что на его телефон отправлено сообщение с кодом, который он диктовал сотруднику банка. После того как он совершил все операции которые ему говорили, он получил некоторые документы и вышел из банка и отдал все документы парню А. После чего они пошли пешком в банк «РОСБАНК», в данном банке он также подписывал различные документы, какие именно он не запомнил, но при этом он понимал, что открывает на имя организации банковские счета и банковские карты. Сотрудник банка сообщал ему, что на его телефон отправлено сообщение с кодом, который он диктовал сотруднику банка. После того как он совершил все операции которые ему говорили, он получил некоторые документы и вышел из банка и отдал все документы парню А. Также не отрицает, что за банковской картой в банк «РОСБАНК» А возил его в мае 2018 года. В начале мая ему позвонил А и сказал, что необходимо проехать еще в один банк, после чего они с Андреем поехали в банк «Райффайзенбанк», который располагался в Променаде ###. В данном банке он также подписывал различные документы, какие именно он не запомнил, но при этом он понимал, что открывает на имя организации банковские счета и банковские карты. Сотрудник банка сообщал ему, что на его телефон отправлено сообщение с кодом, который он диктовал сотруднику банка. После того как он совершил все операции которые ему говорили, он получил некоторые документы и вышел из банка и отдал все документы парню А. Таким образом, он открыл банковские счета для ООО «Триада» примерно в трех банках. Каждый раз выходя из банка он передавал А полученные им в банках документы, банковские карты, сотовый телефон с сим - картой для подтверждения кодов, печать, электронно-цифровую подпись. Хочет пояснить, что заходя в банк он говорил сотруднику, то что ему сказал А и передавал сотруднику банка свой паспорт и СНИЛС, а также учредительные документы ООО «Триада» и печать данного общества, после чего подписывал какие-то документы, какие именно не помнит, так как не разбирается в них. Работники банков, которые оформлял документы предупреждали его о том, что он не должен передавать третьим лицам полученные в банке при открытии счета документы, а также любую информацию, поступающую в виде смс - сообщений на указанный им при заполнении документов номера мобильного телефона. Все полученное им в банках он отдавал А выходя из отделения банков расположенных, в г. Кемерово (точный адрес не помнит, так как прошло уже много времени). Он не исключает, что в банковские организации его возили несколько раз. При заполнении документов на открытие расчетных счетов в банках он указывал номер телефона, который ранее ему говорил А, сам А или посторонние лица не присутствовали при заполнении документов. По факту ведения деятельности организации ООО «Триада» поясняет, что должностные обязанности руководителя и учредителя он не исполнял, даже не знает, что в них входит, поскольку директором никогда не работал, бухгалтерскую отчетность не вел, управления расчётными счетами не осуществлял, он даже не имел к ним доступа. Помимо документов для регистрации в налоговой, а также документов при подачи в банк для открытия расчетного счета, он не подписывал. Поскольку он являлся номинальным руководителем и учредителем ООО «Триада», никаких документов по ведению деятельности и печати организации у него не было. Никаких договоров с юридическими лицами он, как директор ООО «Триада», не заключал, бухгалтерскую и налоговую отчетность в ИФНС не предоставлял, поскольку он являлся номинальным руководителем и учредителем и должностные обязанности он не исполнял, он также не следил за осуществлением финансово-хозяйственной деятельности ООО «Триада», поскольку реальное осуществление деятельности ООО «Триада» его не интересовало. Он не знал и не предполагал, что за открытие ООО «Триада», он может понести уголовную ответственность, ему это казалось не уголовно-наказуемым, он думал, что нет ничего противозаконного. Он понимал, что после открытия им как директором ООО «Триада», расчетных счетов в банках и передаче А всех банковских документов по открытым счетам, а также после указания по просьбе А при заполнении документов в банке ранее ему неизвестного мобильного номера, А или третьи лица смогут от его имени, как директора ООО «Триада», осуществлять операции по движению денежных средств по указанным счетам, но он думал, что здесь нет ничего противозаконного. За передачу А всех банковских документов по открытым счетам и регистрацию ООО «Триада», А ему заплатил всего около 3 000 рублей. Также он не отрицает факты, что подписывал документы о недопущении передачи третьим лицам средств платежей, однако достоверно сказать не может, поскольку прошло достаточно долго времени с этого момента.

Уточнил, что о деятельности компании ООО «Триада», которую он открывал на свое имя ему ничего не известно, финансово-хозяйственную деятельность он никогда не осуществлял, кто осуществляет руководство организации ему не известно. После того как они с Андреем съездили в банк «Райффайзенбанк» они попрощались с ним и более он с ним и со своей знакомой Г не общался.

В представленных в ходе допроса ему на обозрение банковских документах в графе ФИО1 стоит его подпись. Никаких операций по открытым счетам он не производил. Он понимал, что при открытии банковских счетов и указании его как руководителя ООО «Триада», он получает возможность совершать финансовые операции по счетам ООО «Триада» и при получении одноразовых смс-паролей, может осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по счетам ООО «Триада», а также дистанционно открывать другие банковские счета в ПАО «Сбербанк», при этом, не посещая офисы банка. Он знает, что с помощью банковских приложений, установленных в мобильных устройствах или на компьютере, можно осуществлять дистанционно управление счетами, о том, что можно дистанционно открывать банковские счета, он не знал.

Он понимал, что на основании выданных ему банками документов для дистанционного управления счетом (логин и пароль), а также карт, третьи лица при их использовании могут самостоятельно осуществлять снятия, перечисления денег по счетам ООО «Триада» по своему усмотрению, и не уведомляя его об этом. А для этого и возил его в банк, чтобы при открытии счетов ООО «Триада» ему выдали данные документы, карты, а он ему их передавал за вознаграждение, и А без него мог осуществлять перечисления по банковским счетам, так как он изначально не собирался руководить и работать в ООО «Триада». Он и обратился в банки, только чтобы открыть счета, получить документы, логины и пароли для дистанционного доступа в программу по управлению счетами, а также банковскую карту, и передать их А.

Дополнил, что он обращался в марте 2018 года в ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: ... Другие 54 счета он не открывал, он открывал только два счета **.**.**** в день подписания всех документов, он это помнит хорошо. Кем и при каких обстоятельствах открыты другие 54 счета в период с **.**.**** по **.**.****, он пояснить не может.

После оглашения данных показаний, подсудимый в судебном заседании подтвердил их в полном объеме, сообщил о даче показаний добровольно.

Виновность подсудимого ФИО1 в совершении преступления в период с **.**.**** по **.**.**** по открытию ФИО1 расчетных счетов ООО «ТРИАДА» в ПАО «Сбербанк» и в ПАО «Росбанк», кроме признательных показаний подсудимого, также подтверждается совокупностью представленных стороной обвинения и исследованных в судебном заседании доказательств.

Показаниями свидетеля ПДГ, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.1 л.д.162-164), согласно которым в должности старшего государственного налогового инспектора отдела правового обеспечения государственной регистрации Межрайонной ИФНС ### по Кемеровской области - Кузбассу он работает с января 2016 года, в налоговых органах - с мая 2011 года по настоящее время. С 2016 года Межрайонная ИФНС ### по Кемеровской области - Кузбассу (ранее - ИФНС России по г. Кемерово) является единым регистрационным центром, куда подаются документы для регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, внесении изменений в ЕГРЮЛ.

Для регистрации юридических лиц необходимо подготовить пакет документов, состоящий из заявления по форме Р11001, решение о создании, либо протокол участников для создания, устава, квитанции об уплате государственной пошлины, также заявителем могут добровольно предоставляться иные документы (гарантийное письмо и т.п.). Документы для регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также для внесения изменений в ЕГРЮЛ подаются разными способами: в электронном виде, заверенные ЭЦП; нарочно, путем личного обращения; через МФЦ; путем почтового отправления; через нотариуса. В случае, если документы для регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, для внесения изменений в ЕГРЮЛ, подаются в электроном виде на через сайт ФНС России, то все документы заверяются ЭЦП оформленной в специализированных организациях. Если документы для первичной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей подаются лично - нарочным в инспекцию, то нотариальное подтверждение не требуется. В случае, если документы для первичной регистрации подаются по доверенности доверенным лицом, либо подаются документы для внесения изменений в ЕГРЮЛ, обязательным условием является нотариальное удостоверение формы поданных заявлений. При подаче документов для регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, для внесения изменений в ЕГРЮЛ через МФЦ, обязательным условием является нотариальное удостоверение формы поданных заявлений, как и при подаче документов для регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, для внесения изменений в ЕГРЮЛ путем почтового отправления.

По факту регистрации ... поясняет следующее: **.**.**** в ИФНС России по г. Кемерово (ныне - Межрайонная ИФНС ### по Кемеровской области - Кузбассу) по телекоммуникационным каналам связи через официальный сайт ФНС России в электронном виде поступили документы для государственной регистрации юридического лица при создании: ... документы состояли из заявления о создании юридического лица по форме № Р11001, решения о создании юридического лица, учредительного документа юридического лица, гарантийного письма, заявителем являлся учредитель ФИО1. По истечению трех рабочих дней ИФНС России по г. Кемерово **.**.**** было принято решение о государственной регистрации юридического лица ..., после чего **.**.**** соответствующие документы после государственной регистрации юридического лица ... были выданы лично заявителю ФИО1 сотрудником ИФНС России по г. Кемерово.

Показаниями свидетеля ДТВ, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.1 л.д.151-154), согласно которым в должности координатор по обслуживанию клиентов малого бизнеса она работает ПАО «Росбанк» Сибирский филиал ОО Кемеровский с 2022 года. В ее обязанности входит: организация операционно-кассового облуживания продаж розничных продуктов и услуг фронт офисными подразделениями сети, обслуживание клиентов юридических лиц.

В настоящее время при открытии расчетного счета в банке клиент обращается к специалисту, а также предоставляет определенный пакет документов, состоящий из паспорта, решении о создании юр. лица, решении о назначении на должность, устав, печати (если иное не прописано в уставе) после чего с указанных документов снимаются копии. После чего в специальную компьютерную программу вбиваются данные и реквизиты организации для дальнейшей отправки на проверку службы безопасности. После чего автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом, процесс формирования занимает около 20 минут. В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается клиенту. Далее распечатываются, и подписывается договор комплексного обслуживания, в котором содержатся реквизиты общества, информация о подключаемых ему продуктов, которые заранее были обговорены с клиентом, заявления о сочетании подписей, правила банковского обслуживания. В случае если клиент желает пользоваться компьютерной программой «интернет клиент-банк», то он самостоятельно создают сертификат проверки электронной подписи, распечатывает на бумажном носители, приносит в банк, где ответственный сотрудник банка подключает сертификат ключа, после чего клиент может работать в приложении и осуществлять переводы, формируя платежные документы. При открытии счетов для клиента, третьи лица участие не принимают, на клиента какое-либо давление со стороны третьих лиц не оказывается.

По представленным ей для ознакомления документам по факту открытия расчетного счета ООО «ТРИАДА» ИНН <***> может пояснить, что **.**.**** клиент ФИО1, обратился в ПАО «Росбанк» по адресу: ... с целью открытия расчетного счета и предоставил комплект документов. После проверки банком предоставленных документов было принято положительное решение и подписан комплектов документов. Одновременно был оформлен еще ряд документов, в том числе заполнены карточки с образцами подписей .... **.**.**** был открыт расчетный счет ###. Банковская карта была оформлена 04.04.2018г. и была выдана 04.05.2018г.

Согласно заявления на подключение договора банковского (расчетного) счета и подключения услуг в ПАО «Росбанк» клиент ФИО1 на указанных Условиях банка просит заключить договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключить доступ к Системе Банк-Клиент телефон для отправки SMS-сообщений ###.

Согласно указанным документам только ФИО1 мог подписывать платежные документы по открытому расчетному счету .... Он же мог управлять счетом посредством сети Интернет, через систему дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент». Третьи лица при открытии расчётного счету клиента не присутствуют, какого-либо влияния со стороны третьих лиц не оказывалось. ФИО1 хотел пользоваться компьютерной программой «интернет клиент- банк» для дистанционного перевода денежных средств, формирования платежных поручений. **.**.**** клиенту был выдан USB-токен №РБ-4Е46001358355046, согласно базе данных банковской системы для самостоятельной генерации сертификата для входа в систему «интернет клиент-банк», который был активирован. При заключении договора комплексного обслуживания, клиенту ФИО1 было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам. Доверенности на третьих лиц не оформлялись. Генеральному директору ... ФИО1 разъяснялся ФЗ ### «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем», согласно которому он была предупрежден о том, что нельзя передавать средства платежа, логин и пароль, банковские карты третьим лицам.

Показаниями свидетеля ШАС, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.1 л.д.157-161), согласно которым она в должности начальника сектора клиентских менеджеров по работе с юридическими лицами среднего и малого бизнеса Кемеровского отделения ### ПАО Сбербанк состоит с **.**.****. В ее должностные обязанности входит: организация работы отдела, работа с клиентами банка - обслуживание юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, открытие расчетных счетов, продажи банковских продуктов.

По поводу процедуры открытия расчетных счетов для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей может пояснить следующее, что при открытии расчетного счета в банке клиент обращается к менеджеру, а так же предоставляет пакет документов, состоящий из паспорта гражданина РФ (паспорт руководителя организации или ИП), решение о создании юридического лица, документ подтверждающий создание ИП, решении о назначении на должность, устава, печати (если иное не предусмотрено в уставе), ИНН, ОГРН, после чего с указанных документов снимаются копии, аналогичный пакет документ предоставляется для открытия счетов индивидуальных предпринимателей.

Далее менеджер банка, используя программное обеспечение, проводит презентацию банковских продуктов, таких как расчетно-кассовое обслуживание, дистанционная система «Сбербанк бизнес онлайн», самоинкассация, бизнес карта (это карта на которой находятся все денежные средства, находящиеся на расчетном счете, с использованием которой можно снимать денежные средства со счета). По результатам презентации клиент дает согласие или отказ на оформление банковских продуктов. После чего, автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формируется пакет документов, для подписания с клиентом, либо ожидается одобрение для открытия счетов ООО и ИП. После положительного решения банка на открытие счетов, распечатывается и подписываются заявление о присоединении, в котором содержатся реквизиты Общества, либо индивидуального предпринимателя, информация о подключаемых ему продуктах, правила банковского обслуживания. Неотъемлемой частью к заявлению о присоединении являются правила и условия, которые носят публичный характер и размещены на сайте банка, подписывая заявление о присоединении клиент соглашается с правилами и условиями и обязался их выполнить. При заключении договора клиенту в печатном виде предоставляется договор только по его требованию. В заявлении о присоединении клиентом так же указывается способ входа в дистанционную систему по средствам электронного ключа (токена), либо одноразовых SMS паролей, а также указывается номер телефона, на который поступают одноразовые пароли, так же на указанный номер поступает первый пароль для работы с электронным ключом, в 2016 году клиент самостоятельно указывал логин. SMS пароли необходимы для входа в систему и для подтверждения операций клиента по открытому счету.

По предоставленным ей на обозрения документам по факту открытия расчетных счетов ... поясняет, что клиенту - директору ... ФИО1 **.**.**** обращении в отделении ПАО «Сбербанк» 8615/0171, расположенного по адресу: ..., после проверки документов и принятия положительного решения были открыты расчетные счета: ###, 40### от **.**.****. Одновременно с открытием счета был оформлен еще ряд документов, в том числе заполнены карточки с образцами подписей и оттиска печати. С открытием расчетного счета были выпущены **.**.**** банковские карты: MasterCard Business ### без ПИН-конверта, привязанная к расчетному счету ###, и бизнес-карта MasterCard Business ### без ПИН-конверта, привязанная к расчетному счету ###. По данным программного обеспечения Банка отображается получение обеих карт 12.04.2018г.

Так же были дистанционно открыты 54 рублевых расчетных счета. Согласно предоставленным карточкам образцов подписей, только директор ООО ... ФИО1 был уполномоченным лицом, подписывать платежные документы по открытым расчетным счетам. По желанию директора ... ФИО1 был предоставлен доступ в дистанционную систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», путем предоставления одноразовых СМС паролей, для входа в систему, транспортный пароль для первого входа в систему был отправлен на абонентский номер телефона +###, а желаемый логин: ###, указанный при заполнении заявления о предоставлении комплексного обслуживания для оформления платежных документов. После чего ФИО1 мог пользоваться счетом через сеть интернет.

ФИО1, как и любому другому клиенту, было разъяснено, что он один имеет право подписи по счетам, и только он вправе совершать платежные действия по счетам. Для совершения платежных действий другими лицами их необходимо ввести их в карточку подписей, клиенту ФИО1 было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам.

Виновность подсудимого в совершении указанного преступления подтверждается также письменными материалами дела, исследованными судом:

- протоколом осмотра предметов и документов от **.**.**** и фототаблицей нему, согласно которого осмотрены материалы оперативно-розыскной деятельности, а именно: Сопроводительное письмо на 1 листе, Постановление о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд на 1 листе; Рапорт об обнаружении признаков преступления на 1 стр.; Сведения о счетах ООО «Триада» ИНН <***> на 1 листе; Сведения из базы данных «Следопыт-м» по форме ### на ФИО1 на 2 листах; Сведения из базы данных ИБД-Р ФИО1 на 2 листах; Запрос в МРИ ФНС ### по Кемеровской области на ... на 1 листе; Ответ МРИ ФНС ### по Кемеровской области на ... на 8 листах, следующего содержания: Межрайонная ИФНС ### по Кемеровской области - Кузбассу в ответ на Ваш запрос в отношении ... предоставляет копию заявления о государственной регистрации юридического лица при создании по форме ###. Представляем копию доверенности на право предоставлять интересы в налоговых органах. Представляем сведения о банковских счетах на текущую дату. Сведения о счетах (вкладах) представляются банками в налоговые органы в соответствии с пунктом 1.1 статьи 86 Налогового кодекса Российской Федерации. Сведениями о лицах имеющих право распоряжаться расчетными счетами и у кого имеется ключ к клиент-банку, а также номер телефона, к которому привязан клиент-банк Инспекция не располагает. Руководителем, учредителем за весь период деятельности является ФИО1 ....Приложение: 1. Сведения о счетах на 1 л. в 1 экз. Копия заявления на 5 л. в 1 экз. Копия листа учета выдачи документов на 1 л. в 1 экз. Копия сведений о счетах ООО «Триада» ИНН <***>, согласно которым ООО «Триада» отрыты расчетные счета в следующих банковских организациях: ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», АО «Райффайзенбанк». Копия заявления о государственной регистрации юридического лица при создании, согласно которого ООО «Триада» расположено по адресу: г. Кемерово, ..., офис 214, уставной капитал – 50 000 рублей. Учредителем является ФИО2, **.**.**** г.р., основной вид деятельности: 01.11; Копия листа учета выдачи документов, согласно которого ИФНС выдало ФИО1 следующие документы: лист записи ЕГРЮЛ, свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе, устав ЮЛ.; Постановление о возбуждении ходатайства о проведении ОРМ «Наведение справок» в ПАО «Сбербанк России», ПАО «Росбанк», АО «Райффайзенбанк» на 1 листе; Судейское постановление о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» в ПАО «Сбербанк России» в отношении ... на 1 листе; Судейское постановление о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» в ПАО «Росбанк» в отношении ... на 1 листе; Судейское постановление о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» в АО «Райффайзенбанк» в отношении ООО ... на 1 листе; Запрос в ПАО «Сбербанк России» в отношении ООО ... на 1 листе; Запрос в ПАО «Росбанк» в отношении ... на 1 листе; Запрос в АО «Райффайзенбанк» в отношении ... на 1 листе; Ответ ПАО «Сбербанк России» в отношении ... на 2 листах, CD-R диск, с приложением ответов ПАО «Сбербанк», инв. ###, 1 шт., согласно которого ПАО Сбербанк в ответ на Ваш запрос ### от **.**.**** предоставляет информацию в отношении: ...