Дело № 2а-1644/2023
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
30 марта 2023 года Октябрьский районный суд г. Красноярска в составе председательствующего судьи Федоренко Л.В.,
при секретаре Хромовой В.К.,
рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «СЕБИТО», ФИО1, ФИО2, ФИО3 о ликвидации, возложении обязанности,
УСТАНОВИЛ :
Центральный банк Российской Федерации в лице Отделения по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка российской Федерации обратился в суд с указанным административным иском к Кредитному потребительскому кооперативу «СЕБИТО», ФИО1, ФИО2, ФИО4, мотивируя требования тем, что КПК «СЕБИТО» зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 23 по Красноярскому краю 28.09.2020 года и являлся членом Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» с 03.12.2020 года по 01.03.2022 год. 01 марта 2022 года Кооператив был исключен из СРО. Предельный срок вступления КПК «СЕБИТО» в СРО являлся 30.05.2022 года. 07 апреля 2022 года Банком России в адрес Кооператива было направлено письмо «О мероприятиях, направленных на недопущение нарушений», в соответствии с которым надзорный орган информировал КПК «СЕБИТО» о необходимости вступления в СРО. Государственный реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, в том числе, кредитных потребительских кооперативов размещен на сайте Банка России. По результатам проведения мониторинга официальных сайтов саморегулируемых организаций в сети Интернет на предмет вступления КПК «СЕБИТО» в саморегулируемую организацию, Отделением по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации было установлено, что Кооператив по состоянию на 15.08.2022 года не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, входящих в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов. Данное нарушение зафиксировано актом от 21.07.2022 года № ВН-6-16-2-1/22279 о невступлении кредитным потребительским кооперативом «СЕБИТО» в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы. Таким образом, КПК «СЕБИТО» нарушает требования законодательства Российской Федерации о кредитных потребительских кооперативах в части обязательного членства в саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов. Следовательно, деятельность кооператива нарушает права и законные интересы неопределенного круга лиц и является основанием для его ликвидации. По результатам представленных в Банк России материалов КПК «СЕБИТО», в ответ на запрос от 06.04.2022 года № Т6-16/10635, предписание от 23.05.2022 года № Т6-16/16449, Банком России установлены нарушения Кооперативом требований подпунктов 1.1, 1.3, 1.5 и 1.13 пункта 1 Указания Банка России от 28.12.2015 N 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», путем представления расчетов финансовых нормативов ФН1, ФН2, ФНЗ и ФН7 на 30.09.2021 года, соответствующих требованиям подпунктов 1.1, 1.3, 1.5 и 1.13 пункта 1 Указания N 3916-У, в редакции, действовавшей на 30.09.2021, с приложением документов, подтверждающих используемые при расчете показатели (оборотно-сальдовые ведомости по счетам, общие оборотно-сальдовые ведомости, реестры, протоколы одобрения сделок и т.п.), что послужило основанием для вынесения Банком России КПК «СЕБИТО» предписания от 12.07.2022 года № Т6-16/23192. Предписание размещено в личном кабинете КПК «СЕБИТО» 12.07.2022 года, что подтверждается записью о размещении Банком России в личном кабинете участника информационного обмена, подписанной усиленной квалифицированной электронной подписью Банка России. Согласно предписывающей части предписания КПК «СЕБИТО» надлежало не позднее 08.08.2022 года устранить нарушение, принять меры, направленные на недопущение нарушений требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, указанных в предписании; представить отчет об исполнении предписания с приложением подтверждающих документов. Документы, указанные в предписывающей части предписания КПК «СЕБИТО» не представлены, что свидетельствует о неисполнении Кооперативом Предписания в установленный срок и препятствует осуществлению Банком России возложенных на него функций по контролю и надзору за выполнением Кооперативом требований действующего законодательства в сфере кредитной кооперации. Неисполнение Кооперативом предписания является основанием для его ликвидации. Решение суда о ликвидации юридического лица не означает его автоматического исключения из единого государственного реестра юридических лиц, оно является лишь основанием для начала ликвидационных процедур. Согласно выписке из ЕГРЮЛ по состоянию на 15.08.2022 года директором КПК «СЕБИТО» является ФИО1, членами Правления КПК «СЕБИТО», в соответствии с протоколом общего собрания учредителей КПК «СЕБИТО» № 1 от 15.09.2020 года, отчетом Кооператива о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива по состоянию на 31.12.2020 года являются: ФИО2, ФИО4 В соответствии с реестром членов (пайщиков) КПК «СЕБИТО» от 04.07.2022 года, все перечисленные лица являются членами Кооператива. Директор и Правление Кооператива являются органами Кооператива, состоящими из его членов, на которых в соответствии с пунктом 5 статьи 61 ГК РФ решением суда могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации кооператива. Просят ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «СИБИТО» (ОГРН <***>, ИНН <***>); возложить обязанность на Кредитный потребительский кооператив «СЕБИТО», ФИО1, ФИО2, ФИО3 в течение шести месяцев после вступления решения суда в законную силу произвести все необходимые действия, связанные с его ликвидацией.
Представитель административного истца Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Красноярскому краю Сибирского главного управления ФИО5, действующая на основании доверенности, административные исковые требования поддержала, по основаниям, изложенным в административном исковом заявлении.
Представитель административного ответчика - КПК «СЕБИТО», административные ответчики ФИО1, ФИО2, ФИО4 в судебное заседание не явились, о дне, времени и месте рассмотрения дела извещались заказанными письмами по юридическим адресам и по адресам регистрации заказной корреспонденцией, корреспонденция, направленная в адрес КПК «СЕБИТО», ФИО4 получена последними.
Представитель заинтересованного лица Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 23 по Красноярскому краю в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте судебного разбирательства извещены заказанной корреспонденцией, о причинах неявки суд не уведомили, просили рассмотреть заявление в отсутствие своего представителя.
С учетом мнения представителя административного истца, не возражавшей против рассмотрения дела в отсутствие неявившихся лиц, суд, руководствуясь ст. 150 КАС РФ, считает возможным рассмотреть дело при имеющейся явке.
Выслушав объяснения представителя административного истца, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.
В соответствии со статьей 262 КАС РФ административное исковое заявление о ликвидации некоммерческой организации может быть подано органами и должностными лицами, уполномоченными федеральным законом на осуществление контроля за деятельностью указанной организации.
Таким образом, в порядке административного судопроизводства рассматриваются административные исковые заявления, предметом которых является ликвидация некоммерческой организации как мера реагирования на нарушения действующего законодательства.
На основании ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.
В силу п. 14.1.7 Положения о территориальных учреждениях Банка России от 11 апреля 2016 года N 538-П, утвержденного протоколом Совета директоров Банка России N 9 от 04 апреля 2016 года, территориальное учреждение представляет интересы Банка России во всех судебных, административных и иных органах в рамках установленных полномочий.
Сибирское главное управление Центрального банка Российской Федерации является территориальным учреждением Центрального банка Российской Федерации, уполномоченным представлять интересы Банка России.
Согласно пункту 7 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований данного Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 данного Федерального закона.
В силу пункта 4 части 3 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе проводить проверки соблюдения установленных финансовых нормативов и соответствия деятельности кредитного кооператива настоящему Федеральному закону, другим федеральным законам, нормативным правовым актам Российской Федерации и нормативным актам Банка России в порядке, установленном Банком России.
Согласно части 1 статьи 8 Федерального закона "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.
Подпунктом 3 части 1 статьи 35 Федерального закона "О кредитной кооперации" установлено, что отношения, возникающие в связи с приобретением и прекращением некоммерческими организациями статуса саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы, осуществлением ими прав и обязанностей, регулируются настоящим Федеральным законом, Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.
В соответствии с подпунктом "г" пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона "О кредитной кооперации" в случае нарушения установленного ст. 8 Федерального закона "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива.
В соответствии с подпунктом 2 части 1 статьи 10 Федерального закона "О кредитной кооперации" кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.
В силу подпункта 2 пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.
В соответствии с пунктом 5 статьи 61 Гражданского кодекса РФ решением суда о ликвидации юридического лица обязанности по осуществлению ликвидации могут быть возложены на его учредителей (участников).
Абзацам 2 части 3 статьи 15 Федерального закона от 12 января 1996 года N 7-ФЗ "О некоммерческих организациях" установлено, что права и обязанности учредителя (участника) некоммерческой корпорации либо права и обязанности учредителя фонда или автономной некоммерческой организации в случае его выхода из состава учредителей и (или) участников прекращаются со дня внесения изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц. Учредитель (участник), вышедший из состава учредителей (участников), обязан направить уведомление об этом соответствующему юридическому лицу в день направления сведений о своем выходе из состава учредителей (участников) в регистрирующий орган, при этом на момент рассмотрения дела судом первой инстанции и апелляционным судом административным ответчиком не представлены документы, подтверждающие выход то обстоятельство, что он перестал быть членом (пайщиком) кредитного кооператива, не исключает его обязанности по участию в ликвидации кооператива по решению суда в качестве его учредителя.
В соответствии с ч. 4 ст. 35 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной корпорации", кредитный кооператив, обязанный быть членом саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию уполномоченного федерального органа исполнительной власти в случае нарушения требования о вступлении (членстве) в саморегулируемую организацию.
В судебном заседании установлено, что на основании протокола №1 общего собрания членов Кредитного потребительского кооператива «СЕБИТО» от 15 сентября 2020 года, физическими и юридическими лицами – ФИО1, ФИО6, ФИО7, ФИО2, ФИО4, ООО «МК «СЕБИТО», ООО «ГРАДУС», ООО «ФЕНИКС ПЛЮС», принято решение о создании данной организации.
28 сентября 2020 года Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №23 по Красноярскому краю в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о государственной регистрации юридического лица - Кредитный потребительский кооператив «СЕБИТО» за основным государственным регистрационным номером <***>, что подтверждается выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц.
Согласно выписке из ЕГРЮЛ по состоянию на 15.08.2022 года директором КПК «СЕБИТО» является ФИО1, членами Правления КПК «СЕБИТО», в соответствии с протоколом общего собрания учредителей КПК «СЕБИТО» № 1 от 15.09.2020 года, отчетом Кооператива о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива по состоянию на 31.12.2020 года являются: ФИО2, ФИО4 В соответствии с реестром членов (пайщиков) КПК «СЕБИТО» от 04.07.2022 года, все перечисленные лица являются членами Кооператива.
Согласно акту от 21.07.2022 года № ВН-6-16-2-1/22279 Кредитный потребительский кооператив «СЕБИТО» не вступил в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы.
По результатам мониторинга сведений о саморегулируемых организациях кредитных потребительских кооперативов, входящих в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, отделением Красноярского Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации было установлено, что по состоянию на 15 августа 2022 года Кредитный потребительский кооператив «СЕБИТО» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, что является нарушением кооперативом положений п. 3 ч. 1 ст. 35 Федерального закона «О кредитной кооперации» и основанием для ликвидации.
По состоянию на дату рассмотрения административного искового заявления сведения, подтверждающие членство Кредитного потребительского кооператива «СЕБИТО» в одной из саморегулируемых организаций не представлены.
По результатам представленных в Банк России материалов КПК «СЕБИТО», Банком России установлены нарушения Кооперативом требований подпунктов 1.1, 1.3, 1.5 и 1.13 пункта 1 Указания Банка России от 28.12.2015 N 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», путем представления расчетов финансовых нормативов ФН1, ФН2, ФНЗ и ФН7 на 30.09.2021 года, соответствующих требованиям подпунктов 1.1, 1.3, 1.5 и 1.13 пункта 1 Указания N 3916-У, в редакции, действовавшей на 30.09.2021 год, с приложением документов, подтверждающих используемые при расчете показатели (оборотно-сальдовые ведомости по счетам, общие оборотно-сальдовые ведомости, реестры, протоколы одобрения сделок и т.п.), что послужило основанием для вынесения Банком России КПК «СЕБИТО» предписания от 12.07.2022 года № Т6-16/23192. Согласно которому, КПК «СЕБИТО» надлежало не позднее 08.08.2022 года устранить нарушение, принять меры, направленные на недопущение нарушений требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, указанных в предписании; представить отчет об исполнении предписания с приложением подтверждающих документов.
Предписание, в установленный законодательством срок, КПК «СЕБИТО» не исполнено, что является основанием для ликвидации КПК «СЕБИТО».
При таких обстоятельствах, суд полагает административные исковые требования Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации удовлетворить - ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «СЕБИТО» (ОГРН <***>, ИНН <***>), возложив обязанность на Кредитный потребительский кооператив «СЕБИТО», ФИО1, ФИО2, ФИО3 в течение шести месяцев после вступления решения суда в законную силу произвести все необходимые действия, связанные с его ликвидацией.
На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 175-180 КАС РФ, суд
РЕШИЛ :
Административные исковые требования Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «СЕБИТО», ФИО1, ФИО2, ФИО3 о ликвидации, возложении обязанности – удовлетворить.
Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «СЕБИТО» (ОГРН <***>, ИНН <***>).
Возложить обязанность на Кредитный потребительский кооператив «СЕБИТО», ФИО1, ФИО2, ФИО3 в течение шести месяцев после вступления решения суда в законную силу произвести все необходимые действия, связанные с его ликвидацией.
Решение может быть обжаловано в Красноярский краевой суд в течение одного месяца с даты изготовления решения в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы через Октябрьский районный суд г. Красноярска.
Судья (подпись) Л.В. Федоренко
Копия верна: Л.В. Федоренко
Мотивированное решение изготовлено 13.04.2023г.