Решение по делу № 2-179/2023 от 14.03.2023 - о взыскании задолженности по договору займа, госпошлины.

Дело №2-179/2023

УИД: ***

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

14 марта 2023 года г.Навашино

Навашинский районный суд Нижегородской области в составе председательствующего судьи Елизарова Р.С., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Леонтьевым К.В., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ООО «АйДи Коллект» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа, госпошлины,

УСТАНОВИЛ:

Истец ООО «АйДи Коллект» обратилось в суд с иском к ответчику ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа, в обоснование заявленных требований, указав, что ../../....г. между ФИО1 и ООО МФК «Мани Мен» заключен договор займа *** на сумму 40 000 рублей со сроком возвращения займа в течение 98 дней, с момента передачи клиенту денежных средств (с начала действия договора), под 365,000 % годовых. Для получения вышеуказанного займа ФИО1 заполнена анкета клиента на сайте займодавца «https://moneyman.ru» с указанием идентификационных данных и иной информации. При подаче заявки на получение займа, заемщик указал адрес электронной почты, номер телефона и направил займодавцу согласие на обработку персональных данных, вследствие чего, присоединился к условиям заявления-оферты на предоставление займа. Договор был подписан посредством простой электронной подписи путем ведения индивидуального кода. В соответствии с условиями договора заемщику были предоставлены денежные средства в размере 40 000 рублей, таким образом, займодавец исполнил свои обязательства по договору в полном объеме. Однако свои обязательства по возврату суммы займа в срок заемщик не исполнил. Фактически он продолжает пользоваться заемными денежными средствами после срока возврата, определенного договором, ввиду чего проценты начисляются за каждый день пользования займом. ../../....г. между ООО МФК «Мани Мен» и ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР» был заключен договор уступки права требования. ../../....г. между ООО «Бюро кредитной безопвасности «РУССКОЛЛЕКТОР» и ООО «Аврора Консалт» был заключен договор уступки права требования. ../../....г. между ООО «Аврора Консалт» и ООО «Айди Коллект» был заключен договор уступки права требования. В связи с состоявшейся уступкой прав требования, в адрес заемщика, указанный в анкетных данных, направлено уведомление о переуступке долга с необходимостью погашения задолженности по договору займа, которое остановлено без удовлетворения.

На основании изложенного, истец ООО «АйДи Коллект» просит взыскать с ФИО1 задолженность по договору займа *** от ../../....г., за период с ../../....г. по ../../....г. в размере 90 288 рублей 31 копейки, из них: задолженность по основному долгу в размере 36 272 рублей 30 копеек, задолженность по процентам в размере 52 370 рублей 96 копеек, сумма задолженности по штрафам в размере 1 645 рублей 05 копеек, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 908 рубля 64 копеек, почтовые расходы в размере 74 рублей 40 копеек.

Представитель истца в судебное заседание не явился, о дате и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, в материалах дела имеется заявление о рассмотрении дела в отсутствие представителя банка.

Ответчик в судебное заседание не явился, о дате и времени рассмотрения дела и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, судебное извещение возвращено в адрес суда за истечением срока хранения.

В соответствии со ст. 167 ГПК РФ, лица, участвующие в деле, обязаны известить суд о причинах неявки и представить доказательства уважительности этих причин.

В случае неявки в судебное заседание кого-либо из лиц, участвующих в деле, в отношении которых отсутствуют сведения об их извещении, разбирательство дела откладывается.

В случае, если лица, участвующие в деле, извещены о времени и месте судебного заседания, суд откладывает разбирательство дела в случае признания причин их неявки уважительными.

Суд вправе рассмотреть дело в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле и извещенных о времени и месте судебного заседания, если ими не представлены сведения о причинах неявки или суд признает причины их неявки неуважительными.

Согласно ст.35 ГПК РФ, лица, участвующие в деле, несут процессуальные обязанности, установленные настоящим Кодексом, другими федеральными законами. При неисполнении процессуальных обязанностей наступают последствия, предусмотренные законодательством о гражданском судопроизводстве.

Суд в соответствии со ст.167 ГПК РФ, считает возможным рассмотреть дело в отсутствие истца, ответчика в порядке заочного судопроизводства.

Исследовав и оценив собранные по делу доказательства в их совокупности по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, установив юридически значимые обстоятельства, суд приходит к следующему.

Согласно ч.1 ст.8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. В соответствии с этим гражданские права и обязанности возникают, в том числе, из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

В силу ч.1 ст.420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса РФ (далее по тексту – ГК РФ), обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно статье 310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со статьей 421 ГК РФ, граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

В соответствии с пунктом 1 статьи 819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

Согласно части 2 статьи 819 ГК РФ, к отношениям по кредитному договору применяются правила о займе, если иное не предусмотрено законом и не вытекает из существа кредитного договора.

Пунктами 1, 2 статьи 809 ГК РФ предусмотрено, что, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

На основании ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее заимодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

В соответствии со ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии с п. 2 ст. 434 ГК РФ договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена письмами, телеграммами, телексами, телефаксами и иными документами, в том числе электронными документами, передаваемыми по каналам связи, позволяющими достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору. Электронным документом, передаваемым по каналам связи, признается информация, подготовленная, отправленная, полученная или хранимая с помощью электронных, магнитных, оптических либо аналогичных средств, включая обмен информацией в электронной форме и электронную почту. Согласно п. 3 ст. 434 ГК РФ письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса. В силу ст. ст. 435, 438 ГК РФ, офертой признается адресованное одному или нескольким конкретным лицам предложение, которое достаточно определенно и выражает намерение лица, сделавшего предложение, считать себя заключившим договор с адресатом, которым будет принято предложение. Оферта должна содержать существенные условия договора. Акцептом признается ответ лица, которому адресована оферта, о ее принятии. Акцепт должен быть полным и безоговорочным.

Согласно п.1 ст.2 Федерального закона от ../../....г. ***-Ф3 «Об электронной подписи» электронная подпись - информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию. По смыслу статьи 4 указанного закона принципам использования электронной подписи являются: право участников электронного взаимодействия использовать электронную подпись любого вида по своему усмотрению, если требование об использовании конкретного вида электронной подписи в соответствии с целями её использования не предусмотрено федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами либо соглашением между участниками электронного взаимодействия; недопустимость признания электронной подписи и (или) подписанного ею электронного документа не имеющими юридической силы только на основании того, что такая электронная подпись создана не собственноручно, а с использованием средств электронной подписи для автоматического создания и (или) автоматической проверки электронных подписей в информационной системе.

В соответствии с п.1 ст.3 Федерального закона от ../../....г. ***-Ф3 «Об электронной подписи» порядок использования электронной подписи в корпоративной информационной системе может устанавливаться оператором этой системы или соглашением между участниками электронного взаимодействия в ней.

При заключении договора в электронной форме допускается использование любых технологий и технических устройств, обеспечивающих создание документа в цифровом виде.

Согласно ст.382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

В соответствии с п.1 ст.384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом от ../../....г. N151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Пунктом 4 ч.1 ст.2 названного закона предусмотрено, что договор микрозайма - договор займа, сумма которого не превышает предельный размер обязательств заемщика перед заимодавцем по основному долгу, установленный названным законом.

Исходя из императивных требований к порядку и условиям заключения договора микрозайма, предусмотренных Федеральным законом от ../../....г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", денежные обязательства заемщика по договору микрозайма имеют срочный характер и ограничены установленными этим законом предельными суммами основного долга, процентов за пользование микрозаймом и ответственности заемщика.

Принцип свободы договора в сочетании с принципом добросовестного поведения участников гражданских правоотношений не исключает обязанности суда оценивать условия конкретного договора с точки зрения их разумности и справедливости, с учетом того, что условия договора займа, с одной стороны, не должны быть явно обременительными для заемщика, а с другой стороны, они должны учитывать интересы кредитора как стороны, права которой нарушены в связи с неисполнением обязательства.

Это положение имеет особое значение, когда возникший спор связан с деятельностью микрофинансовых организаций, которые предоставляют займы на небольшие суммы и на короткий срок, чем и обусловливается возможность установления повышенных процентов за пользование займом. Иное, то есть установление сверхвысоких процентов за длительный срок пользования микрозаймом, выданным на короткий срок, приводило бы к искажению цели деятельности микрофинансовых организаций.

Согласно ст.1 Федерального закона от ../../....г. N554-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О потребительском кредите (займе)" и Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" по договору потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, не допускается начисление процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), после того, как сумма начисленных процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа) (далее - фиксируемая сумма платежей), достигнет полуторакратного размера суммы предоставленного потребительского кредита (займа). Условие, содержащее запрет, установленный настоящей частью, должно быть указано на первой странице договора потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа).

Из доказательств, представленных сторонами, следует и судом установлено, что ../../....г. между ФИО1 и ООО МФК «Мани Мен» заключен договор займа *** на сумму 40 000 рублей со сроком возвращения займа в течение 98 дней, с момента передачи клиенту денежных средств (с начала действия договора), под 365,000 % годовых. Срок действия договора – с момента передачи клиенту денежных средств и до полного исполнения сторонами своих обязательств, предусмотренных договором.

Из содержания договора займа (п.6 договора) следует, что ответчик обязался вернуть ООО МФК «Мани Мен» сумму займа с процентами семью платежами, в размере 9 327 рублей 70 копеек, первый платеж уплачивается ../../....г., последующие платежи, в сумме 9 327 рублей 70 копеек, уплачиваются каждый 14-й день после первого платежа.

../../....г. ООО МФК «Мани Мен» перечислило ФИО1 денежные средства в размере 40 000 рублей, что подтверждается ответом ООО «ЭсБиСи Технологии» на запрос ООО МФК «Мани Мен».

Факт получения указанной суммы ответчиком не оспорен.

../../....г. между ООО МФК «Мани Мен» и ООО «Бюро кредитной безопасности «Руссколлектор» был заключен договор возмездной уступки права требования (цессии) №ММ-Ц-43-08.22. В соответствии с условиями данного договора ООО МФК «Мани Мен» было уступлено ООО «Бюро кредитной безопасности «Руссколлектор» право требования по договору займа *** от ../../....г., заключенному с ФИО1, что подтверждается выпиской из реестра прав требования (приложение ***) и предусмотрено п.13 индивидуальных условий договора займа *** от ../../....г..

../../....г. между ООО «Бюро кредитной безопасности «Руссколлектор» и ООО «Аврора Консалт» был заключен договор возмездной уступки права требования (цессии) №ММ-Ц-4../../....г.. В соответствии с условиями данного договора ООО «Бюро кредитной безопасности «Руссколлектор» было уступлено ООО «Аврора Консалт» право требования по договору займа *** от ../../....г., заключенному с ФИО1, что подтверждается выпиской из реестра прав требования (приложение ***) и предусмотрено п.13 индивидуальных условий договора займа *** от ../../....г..

../../....г. между ООО «Аврора Консалт» и ООО «АйДи Коллект» был заключен договор возмездной уступки права требования (цессии) ***. В соответствии с условиями данного договора ООО «Аврора Консалт» было уступлено ООО «АйДи Коллект» право требования по договору займа *** от ../../....г., заключенному с ФИО1, что подтверждается выпиской из реестра прав требования (приложение ***) и предусмотрено п.13 индивидуальных условий договора займа *** от ../../....г..

ФИО1 не представлено каких-либо доказательств полного и своевременного исполнения обязательств по договору займа.

Согласно информации об осуществленных ответчиком платежах по договору займа *** от ../../....г., представленной истцом, от ФИО1 в счет исполнения обязательств по договору поступили денежные средства в общем размере 9 711, 69 рублей, которые были внесены в счет погашения основного долга, процентов по договору займа.

../../....г. мировым судьей судебного участка *** Навашинского судебного района ******* по обращению ООО «Айди Коллект» вынесен судебный приказ о взыскании с ФИО1 задолженности по договору займа *** от ../../....г., который определением от ../../....г. отменен в связи с поступлением от ФИО1 возражений относительно исполнения данного судебного приказа.

Данное обстоятельство послужило основанием для обращения ООО «Айди Коллект» в суд с настоящим иском.

Согласно расчету истца, задолженность ответчика по договору займа за период с ../../....г. по ../../....г. составляет 90 288 рублей 31 копеек, из них: задолженность по основному долгу в размере 36 272 рублей 30 копеек, задолженность по процентам в размере 52 370 рублей 96 копеек, сумма задолженности по штрафам в размере 1 645 рублей 05 копеек.

В соответствии со статьей 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. Ответчиком, его представителем, в нарушение ст.56 ГПК РФ, суду не представлено доказательств того, что договор не заключался, а также, что денежные средства и подлежащие выплате проценты за пользование кредитом были выплачены ответчиком в полном объеме согласно условиям договора. У суда не имеется оснований не доверять финансовым и иным документам, представленным истцом в качестве доказательств своих доводов, ответчиком обратного суду не представлено.

Представленный истцом расчет задолженности проверен судом, признан правильным и соответствующим условиям договора, не противоречащим закону.

Как выше уже говорилось, порядок, размер и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом от ../../....г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

В п.4 ч.1 ст.2 названного закона предусмотрено, что договор микрозайма - договор займа, сумма которого не превышает предельный размер обязательств заемщика перед заимодавцем по основному долгу, установленный названным законом.

Исходя из императивных требований к порядку и условиям заключения договора микрозайма, предусмотренных Федеральным законом от ../../....г. N 151-ФЗ, денежные обязательства заемщика по договору микрозайма имеют срочный характер и ограничены установленными этим законом предельными суммами основного долга, процентов за пользование микрозаймом и ответственности заемщика.

Согласно п.п. б п. 2 ст. 1 Федерального закона от ../../....г. N 554-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О потребительском кредите (займе)" и Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" по договору потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, не допускается начисление процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), после того, как сумма начисленных процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа) (далее - фиксируемая сумма платежей), достигнет полуторакратного размера суммы предоставленного потребительского кредита (займа).

Условие, содержащее запрет, установленный настоящей частью, должно быть указано на первой странице договора потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа).

Законодатель установил ограничение размера процентов за пользование займом, которые могут быть начислены заемщику и, соответственно, заявлены ко взысканию как соразмерные последствиям и характеру нарушения и способные реально компенсировать убытки кредитора.

Как усматривается из текста договора займа *** от ../../....г., условие о данном запрете указано микрофинансовой организацией на первой его странице перед таблицей, содержащей индивидуальные условия этого договора.

При таком положении, учитывая, что сумма предоставленного потребительского займа составила 40 000 рублей, то максимальный размер процентов, в том числе штрафов (неустойки), начисленный истцом, не может превышать 60 000 рублей.

Таким образом, общий размер задолженности по договору не должен был превышать 100 000 рублей.

Истцом же в своем исковом заявлении заявлена сумма ко взысканию в размере 90 288,31 рублей. С учетом внесенных ответчиком платежей в размере 9 711,69 рублей, общая сумма задолженности ФИО1 перед истцом по договору займа *** от ../../....г. не превышает 100 000 рублей, что соответствует положениям п.п.б п.2 ст. 1 Федерального закона от ../../....г. N554-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О потребительском кредите (займе)" и Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Вместе с тем, доказательств, что истцом предъявлены ФИО1 требований о взыскании задолженности в большем размере, чем предусмотрено вышеуказанными положениями законодательства не представлено, в связи с чем, оснований для изменения размера взысканных процентов у суда не имеется.

Таким образом, с учетом фактических обстоятельств и совокупности представленных доказательств, судья полагает, что исковые требования о взыскании с ФИО3 задолженности по договору займа *** от ../../....г., за период с ../../....г. по ../../....г. в размере 90 288 рублей 31 копейки, из них: задолженность по основному долгу в размере 36 272 рублей 30 копеек, задолженность по процентам в размере 52 370 рублей 96 копеек, сумма задолженности по штрафам в размере 1 645 рублей 05 копеек, подлежат удовлетворению.

Согласно ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

Учитывая вышеизложенные обстоятельства, судья полагает, что расходы по оплате государственной пошлины, понесенные истцом при обращении в суд, подлежат отнесению на ответчика исходя из размера удовлетворяемых судом требований в размере 2 908,64 рублей, также подлежат взысканию почтовые расходы в размере 74,40 рублей, документально подтвержденные материалами дела.

Руководствуясь ст. ст. 194-199, 233-235 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования ООО «АйДи Коллект» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа, госпошлины – удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 (<данные изъяты> задолженность по договору займа *** от ../../....г. в размере 90 288 рублей 31 копейки, расходы по уплате государственной пошлины в размере 2 908 рублей 64 копеек, почтовые расходы в размере 74 рублей 40 копеек.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Нижегородский областной суд в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Нижегородский областной суд в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья Р.С. Елизаров

Заочное решение в окончательной форме изготовлено 21.03.2023 года.

Судья Р.С. Елизаров