Дело № 2-750/2025

УИД-36RS0022-01-2025-000742-25

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

с. Новая Усмань 30 сентября 2025 года

Новоусманский районный суд Воронежской области в составе: председательствующей судьи Чевычаловой Н.Г.,

при секретаре Старенковой Е.Д.,

с участием:

старшего помощника прокурора Новоусманского района Воронежской области Кукло А.А.,

ответчика ФИО1, ее представителя по ордеру – адвоката Никифорова Д.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Кунцевской межрайонной прокуратуры г. Москвы, действующей в интересах ФИО2 к ФИО1 о взыскании неосновательного обогащения,

УСТАНОВИЛ:

Кунцевская межрайонная прокуратура <адрес>, действующая в интересах ФИО2 обратилась в суд с иском к ФИО1 с требованиями о взыскании неосновательного обогащения.

В обоснование исковых требований истец указал, что предварительным следствием установлено, что в неустановленный период времени, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное лицо, находясь в неустановленном следствием месте, имея преступный умысел на хищение чужого имущества, из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий и желая их наступления, то есть, действуя с прямым умыслом, путем обмана и злоупотребления доверием, под предлогом пассивного дохода, похитило денежные средства в размере 10 485 000 рублей, принадлежащие ФИО2, таким образом, причинив своими противоправными действиями потерпевшему ФИО2 материальный ущерб на вышеуказанную сумму, что является особо крупным размером.

СО ОМВД России по району Крылатское <адрес> возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Постановлением следователя СО Отдела МВД России по району Крылатское <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 признан потерпевшим по уголовному делу №.

Из протокола допроса потерпевшего ФИО2 следует, что в конце апреля 2024 года ему поступил телефонный звонок от неизвестного, который представился трейдером акций банка АО «Альфа-банк». Когда и каким образом и куда поступил телефонный звонок ФИО2 не помнит.

В ходе общения ему предложили попробовать купить акции банка АО «Альфа-банк», на что он ответил согласием и осуществил несколько банковских переводов на продиктованные потерпевшему номера банковских счетов.

В настоящий момент в его мобильном устройстве, какой-либо переписки или информации о данном человеке нет, так как по его инструкциям все удалялось.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ посредствам мобильного приложения «Вотсап» ему поступили сообщения и аудиозвонки от абонента № неизвестная представилась сотрудницей Рассчетно-кассового центра <адрес> ФИО3. В ходе общения с ней потерпевшему сообщили, что ФИО2 потребуется осуществлять банковские переводы денежных средств на сообщенные ему реквизиты банков. Согласно ее пояснениям на данные денежные средства будут приобретены акции АО «Альфа-банку», которые будут находиться на специально созданном для него вип-счете в данном банке.

Также ФИО2 сообщили, что вскоре он получит прибыль от уже ранее вложенных им денежных средств. ФИО2 поверил неизвестной, в связи с чем под ее руководством продолжил с различной периодичностью вносить денежные средства на счета неизвестных ему лиц.

В ходе переписки в мессенджере «Вотсап» ему также присылали скриншоты пополнения его индивидуального вклада в АО «Альфа-банк» якобы совершенных со счетов РКЦ Калуга, в последствии от сотрудников банка АО «Альфа-банк» ему стало известно, что какого-либо счета на его имя в реальности не открывалось, а присланный ему скриншот являлся переделанной при помощи графических редакторов брошюрой банка.

В общей сложности в период с апреля по настоящее время ФИО2 осуществил банковские переводы на общую сумму в размере 10 485 000 рублей, что является для него особо крупным материальным ущербом.

Согласно справке от ДД.ММ.ГГГГ №-№24, выданной АО «Райффайзенбанк» банковский счет № принадлежит ФИО1, осуществление перевода в сумме 2 500 000 руб. по данному счету подтверждается выпиской по операциям на счете.

Таким образом, при указанных обстоятельствах со стороны ФИО1 возникло неосновательное обогащение на сумму 2 500 000 руб., которая подлежит взысканию в пользу ФИО2, в связи с чем Кунцевская межрайонная прокуратура <адрес> обратилась с настоящим иском в суд.

В судебном заседании старший помощник прокурора <адрес> Кукло А.А. поддержал заявленные исковые требования, просил удовлетворить.

Ответчик ФИО1, ее представитель по ордеру – адвокат Никифорова Д.А., возражали против удовлетворения заявленных исковых требований, ссылаясь на отсутствие неосновательного обогащения на стороне ответчика.

Другие лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, о времени и месте слушания дела извещены надлежащим образом, в связи с чем суд, руководствуясь ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, полагает возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Выслушав лиц, участвующих в деле, изучив и исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

В силу подпункта 7 статьи 8 ГК РФ неосновательное обогащение является одним из оснований возникновения гражданских прав и обязанностей.

В соответствии со статьей 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 данного кодекса (пункт 1).

Согласно пункту 2 статьи 1102 ГК РФ правила, предусмотренные названной главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

Применительно к приведенной норме, обязательство из неосновательного обогащения возникает при наличии определенных условий, которые составляют фактический состав, порождающий указанные правоотношения.

Так, условиями возникновения неосновательного обогащения являются следующие обстоятельства: приобретение либо сбережение имущества имело место, приобретение произведено за счет другого лица (за чужой счет), приобретение имущества не основано ни на законе (иных правовых актах), ни на сделке, прежде всего договоре, то есть, произошло неосновательно. При этом указанные обстоятельства должны иметь место в совокупности.

Недоказанность хотя бы одного из перечисленных обстоятельств является основанием для отказа в удовлетворении иска.

По делам о взыскании неосновательного обогащения на истце лежит обязанность доказать возникновение на стороне ответчика неосновательного обогащения за счет истца и отсутствие для этого правовых оснований. В свою очередь, ответчик должен доказать отсутствие на его стороне неосновательного обогащения за счет истца, наличие правовых оснований для такого обогащения либо наличие обстоятельств, исключающих его возврат, предусмотренных статьей 1109 ГК РФ.

Как следует из статьи 55 ГПК РФ, доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела. Указанные сведения могут быть получены, в том числе из объяснений сторон, письменных и вещественных доказательств.

В силу статьи 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте пункта 3 статьи 123 Конституции РФ и статьи 12 ГПК РФ, которыми закреплены принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Правила, предусмотренные главой 60 данного кодекса, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли (пункт 2).

Из приведенных правовых норм следует, что по делам о взыскании неосновательного обогащения на истца возлагается обязанность доказать факт приобретения или сбережения имущества ответчиком за его счет, а на ответчика - обязанность доказать наличие законных оснований для приобретения или сбережения такого имущества.

Поскольку иное не установлено данным кодексом, другими законами или иными правовыми актами и не вытекает из существа соответствующих отношений, правила, предусмотренные главой 60 названного кодекса, подлежат применению также к требованиям: о возврате исполненного по недействительной сделке, об истребовании имущества собственником из чужого незаконного владения, одной стороны в обязательстве к другой о возврате исполненного в связи с этим обязательством и о возмещении вреда, в том числе причиненного недобросовестным поведением обогатившегося лица (статья 1103 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно подпункту 4 статьи 1109 Гражданского кодекса Российской Федерации не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.

В силу указанной правовой нормы денежные средства и иное имущество не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения, если будет установлено, что они передавались лицом, требующим их возврата, заведомо для него в отсутствие какого-либо обязательства, то есть безвозмездно и без встречного предоставления.

В соответствии с частью 1 статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Судом установлено и следует из материалов дела, что следователем СО Отдела МВД России по району Крылатское <адрес> лейтенантом юстиции ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ возбуждено уголовное дело № по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации по факту хищения, принадлежащих ФИО2 денежных средств на общую сумму 10 485 000 рублей.

Материалами уголовного дела установлено, что предварительным следствие установлено, что в неустановленный период времени, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное лицо, находясь в неустановленном следствием месте, имея преступный умысел на хищение чужого имущества, из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий и желая их наступления, то есть, действуя с прямым умыслом, путем обмана и злоупотребления доверием, под предлогом пассивного дохода, похитило денежные средства в размере 10 485 000 рублей, принадлежащие ФИО2, таким образом, причинив своими противоправными действиями потерпевшему ФИО2 материальный ущерб на вышеуказанную сумму, что является особо крупным размером.

Постановлением следователя СО Отдела МВД России по району Крылатское <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 признан потерпевшим по уголовному делу №.

Из протокола допроса потерпевшего ФИО2 следует, что в конце апреля 2024 года ему поступил телефонный звонок от неизвестного, который представился трейдером акций банка АО «Альфа-банк». Когда и каким образом и куда поступил телефонный звонок ФИО2 не помнит.

В ходе беседы неизвестный заинтересовал его возможностью пассивного заработка денежных средств, путем покупки различных акций. В ходе общения ему предложили попробовать купить акции банка АО «Альфа-банк», на что он ответил согласием и осуществил несколько банковских переводов на продиктованные потерпевшему номера банковских счетов.

В настоящий момент в его мобильном устройстве, какой-либо переписки или информации о данном человеке нет, так как по его инструкциям все удалялось.

ФИО2 также сообщили, что впоследствии с ним свяжется сотрудница из Рассчетно-кассового центра <адрес>.

Далее ДД.ММ.ГГГГ посредствам мобильного приложения «Вотсап» ему поступили сообщения и аудиозвонки от абонента 999-287-40-31, неизвестная представилась сотрудницей Рассчетно-кассового центра <адрес> ФИО3. В ходе общения с ней потерпевшему сообщили, что ФИО2 потребуется осуществлять банковские переводы денежных средств на сообщенные ему реквизиты банков. Согласно ее пояснениям на данные денежные средства будут приобретены акции АО «Альфа-банку», которые будут находиться на специально созданном для него вип-счете в данном банке.Также ФИО2 сообщили, что вскоре он получит прибыль от уже ранее вложенных им денежных средств.

ФИО2 поверил неизвестной, в связи с чем под ее руководством продолжил с различной периодичностью вносить денежные средства на счета неизвестных ему лиц.

В ходе переписки в мессенджере «Вотсап» ему также присылали скриншоты пополнения его индивидуального вклада в АО «Альфа-банк» якобы совершенных со счетов РКЦ Калуга, в последствии от сотрудников банка АО «Альфа-банк» ему стало известно, что какого-либо счета на его имя в реальности не открывалось, а присланный ему скриншот являлся переделанной при помощи графических редакторов брошюрой банка.

Далее ФИО2 переключили на другого сотрудника РКЦ <адрес>, который стал ему известен по фамилии ФИО5. Данный сотрудник должен был помочь решить проблему по факту получения прибыли, которая со слов ФИО6 возникла в результате ошибки банка.

Так же ФИО5 сообщил, что он инициировал проверку сотрудников АО «Альфа-банк» по вине которых ФИО2 своевременно не получал денежные средства. Также он сообщал, что он тоже стал потерпевшим по данному факту и с его слов к денежным средствам ФИО2 он добавил около 1 500 000 рублей.

Впоследствии вышеуказанные лица перестали выходить на связь с ФИО2

В общей сложности в период с апреля по настоящее время ФИО2 осуществил банковские переводы на общую сумму в размере 10 485 000 рублей, что является для него особо крупным материальным ущербом.

Согласно справке от ДД.ММ.ГГГГ №-№, выданной АО «Райффайзенбанк» банковский счет № принадлежит ответчику ФИО1.

Осуществление перевода в сумме 2 500 000,00 рублей на счет № подтверждается выпиской по операциям на счете, выданной АО «Райффайзенбанк» и платежными поручениями № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с положениями пункта 1 статьи 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу пункта 4 статьи 845 ГК РФ права на денежные средства, находящиеся на счете, считаются принадлежащими клиенту в пределах суммы остатка, за исключением денежных средств, в отношении которых получателю денежных средств и (или) обслуживающему его банку в соответствии с банковскими правилами и договором подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента о списании денежных средств в течение определенного договором срока, но не более чем десять дней. По истечении указанного срока находящиеся на счете денежные средства, в отношении которых была подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента, считаются принадлежащими клиенту.

В соответствии с положениями пункта 4 статьи 847 ГК РФ, договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и иными способами с использованием в них аналогов собственноручной подписи (пункт 2 статьи 160), кодов, паролей и других средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом.

Банк обязан зачислять поступившие для клиента денежные средства не позднее дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если более короткий срок не предусмотрен законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета (абзац 1 статьи 849 ГК РФ).

При этом банки не вмешиваются в договорные отношения клиентов. Взаимные претензии между плательщиком и получателем средств, кроме возникших по вине банков, решаются без участия банков (пункт 1.27 Положения Банка России от 29 июня 2021 г. № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»). Следовательно, с момента зачисления на счет получателя (корреспондентский счет банка получателя) денежных средств такие средства считаются принадлежащими получателю, который является единственным лицом, которое может ими распоряжаться.

В соответствии с частью 1 статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон о национальной платежной системе) использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

Частью 11 статьи 9 Закона о национальной платежной системе предусмотрено, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Из буквального толкования приведенных правовых норм следует, что на владельце счета и держателе банковской карты лежит, как обязанность незамедлительно сообщить в банк об утрате электронного средства платежа, так и обязанность исполнять условия договора об использовании электронного средства платежа. Владелец счета и держатель карты несет ответственность за все операции, совершенные по его счету и с его картой.

На стороне ФИО1, как владельце счета и держателе банковской карты, лежит обязанность по обеспечению сохранности его личных банковских данных для исключения неправомерного использования посторонними лицами в противоправных целях принадлежащих ответчику банковских учетных записей как клиента банка для возможности совершения операций от его имени с денежными средствами.

Доказательств того, что ответчик не имел возможности обратиться с заявлением в банк с целью приостановления операций по карте или ее закрытии, с заявлением в органы полиции о хищении или утрате банковской карты, что свидетельствовало бы о ее выбытии из владения ФИО1 без ее согласия, не представлено, как не представлено и доказательств того, что она была лишена возможности следить за состоянием своего счета, на который перечислялись денежные средства.

Таким образом, при указанных обстоятельствах со стороны ФИО1 возникло неосновательное обогащение на сумму 2 500 000 руб., которая подлежит взысканию в пользу ФИО2

Материалами дела установлен факт получения денежных средств от ФИО2 при отсутствии правоотношений и обязательств между сторонами.

Стороны между собой не знакомы, у ответчика законных оснований для получения от ФИО2 денежных средств не имелось, при этом из материалов уголовного дела следует, что спорные денежные средства были переведены на карту ответчика вопреки его воли, под влиянием обмана.

Следовательно, при таких обстоятельствах имеются основания для взыскания с ответчика ФИО1 в пользу ФИО2 денежных средств.

Оснований для освобождения ответчика от возврата денежных средств, предусмотренных ст. 1109 ГК РФ, не имеется.

Исследовав и оценив представленные в материалы дела доказательства по правилам статьи 67 ГПК РФ, суд, установил, что какие-либо договорные отношения между ФИО2 и ФИО1 на момент перечисления денежных средств и по настоящее время отсутствуют, в связи с чем приходит к выводу о наличии на стороне ответчика неосновательного обогащения, так как сам факт перечисления ФИО2 денежных средств на счета ответчика подтверждается платежными поручениями, учитывая те установленные факты, что зачисление денежных средств истца на счет ответчика осуществлено в результате противоправных действий, не в счет исполнения обязательств третьего лица перед ответчиком, а также ввиду недоказанности внесения денежных средств на счет ответчика по иному основанию, предусмотренному законом или договором, представленными в материалы дела, правовых оснований получения названных сумм или наличие обстоятельств, при которых неосновательное обогащение не подлежит возврату не установлено.

В связи с изложенным суд полагает, что заявленные требования о взыскании с ответчика суммы неосновательного обогащения подлежат удовлетворению в полном объеме.

Каких – либо обстоятельств и доказательств, опровергающих доводы истца, изложенные в исковом заявлении, доказательств возврата суммы неосновательного обогащения ответчиком также не представлено, расчет истца ответчиком не опровергнут, в связи с чем, данный расчет суд признает арифметически верным и суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований в полном объеме.

В соответствии с ч. 3 ст. 103 ГПК РФ издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований.

Поскольку решение суда принято в пользу истца, освобожденного от уплаты госпошлины, с ответчика в местный бюджет подлежит взысканию государственная пошлина, от уплаты которой истец был освобожден при подаче иска в силу закона.

Руководствуясь ст. ст. 12, 56, 67, 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Кунцевской межрайонной прокуратуры <адрес>, действующей в интересах ФИО2 к ФИО1 о взыскании неосновательного обогащения, удовлетворить.

Взыскать с ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес> (паспорт № №, выдан <данные изъяты> № УМВД России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, к.п. №) в пользу ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес> (паспорт № № выдан <данные изъяты>» <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, к.п. №), сумму неосновательного обогащения в размере 2 500 000 (два миллиона пятьсот тысяч) рублей 00 копеек.

Взыскать с ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес> (паспорт № №, выдан <данные изъяты> № УМВД России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ,к.п№) в доход местного бюджета Новоусманского муниципального района <адрес> государственную пошлину в размере 40 000 рублей.

Решение может быть обжаловано в Воронежский областной суд через районный суд в течение месяца с момента его изготовления в окончательной форме.

Судья Н.Г. Чевычалова

Мотивированное решение изготовлено 14 октября 2025 года.