54RS0010-01-2022-011440-79

Дело № 2-1489/2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

18 мая 2023 года <адрес>

Центральный районный суд <адрес>

в с о с т а в е:

Председательствующего судьи Постоялко С.А.

При секретаре Задорожной А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к ООО «Компания Брокеркредитсервис» о взыскании убытков,

установил :

ФИО1 обратилась в суд с иском к ООО «Компания Брокеркредитсервис» о взыскании убытков, ссылаясь на то, что между ФИО1 и ООО «Компания БКС» заключено Генеральное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ неотъемлемой частью которого является Регламент оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» и Приложения к нему, размещенные в свободном доступе в сети Интернет https://broker.ru/regulations. ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 00 минут 29 секунд ответчик в одностороннем порядке совершил ряд принудительных действий (без получения одобрения со стороны ФИО1), направленных по мнению ответчика, на увеличение стоимости портфеля истца, а именно: совершил сделку по покупке Истцу валюты с использованием заемных средств (совершил маржинальную сделку), затем совершил сделку по продаже ценных бумаг. Причиной, позволившей Ответчику совершить указанные действия, согласно полученным пояснениям, явилось значительное снижение стоимости портфеля Истца, что согласно положениям Регламента активирует право брокера на совершение принудительных действий, целью которых должно являться увеличение стоимости портфеля клиента, с целью снижения собственных рисков.

Как указывает истец, фактически осуществленные Ответчиком действия привели к необоснованным убыткам Истца, которые не должны были возникнуть так как: в действительности условий для принудительных действий со стороны Ответчика не было (стоимость портфеля Истца не снижалась и не могла технически снизиться до тех показателей, о которых заявляет Ответчик); даже если предположить, что снижение стоимости портфеля Истца, на котором настаивает Ответчик, всё-таки имело место, именно недобросовестные и непрофессиональные действия Брокера способствовали увеличению убытков Истца.

При снижении стоимости инвестиционного портфеля клиента, когда НПР2 опускается ниже 0, у Брокера появляется право принудительной продажи ценных бумаг клиента, а также аннулирования новых заявок клиента на покупку ценных бумаг, при этом подобные действия Брокера не безграничны (УДС не выше 0,5), а также должны приводить к улучшению финансового состояния портфеля клиента.

ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 00 минут 29 секунд, согласно представленным пояснениям Ответчика, показатель НПР2 по портфелю Истца снижается до «-70 560,84 руб.», в связи с чем Брокер, а точнее система торговли QUIK, в течение 1 секунды совершает три последовательные принудительные сделки (без получения согласия Истца):

Сделка № - покупка иностранной валюты в размере $16 000 с использованием заемного финансирования (маржинальная сделка);

Сделка № - покупка иностранной валюты в размере $324,30 с использованием заемного финансирования (маржинальная сделка);

Сделка № - продажа 100 акций Alibaba Group Holding Limited, принадлежащих Истцу и приобретенных им ранее в рамках маржинальной сделки, на сумму $11 195 (согласно Отчету Брокера).

Результатом проведения Ответчиком указанных сделок, если верить письму Брокера ДД.ММ.ГГГГ №, стало достижение УДС по портфелю Истца значения 0,65 (т.е. выше требуемых 0,5), однако данная информация ложная и не может соответствовать действительности. Снижение показателя НПР2 по Портфелю клиента до «70560,84 руб.» стало возможным исключительно в результате программного сбоя на стороне Брокера.

При снижении показателя НПР2 ниже 0 (нуля) даже на одну копейку, система торговли QUIK автоматически запускает процедуру принудительного закрытия позиций клиента, что означает, что значительно ниже нуля НПР2 теоретически может «упасть» лишь в двух случаях:

Обвал фондового рынка (отдельных ценных бумаг в портфеле клиента);

Совершение одной крайне невыгодной сделки, поскольку совершить вторую и последующую система QUIK просто технически не позволит.

Вместе с тем, ДД.ММ.ГГГГ обвала на фондовом рынке не было, в связи с чем остается только один вариант, который мог привести к столь значительному снижению HПP2 - совершение <адрес>не невыгодной сделки.

Действительной причиной падения НПР2 явилась совершенная Брокером принудительная маржинальная сделка № по покупке валюты в размере $16 000 с использованием заемного финансирования в отсутствие достаточных для данной сделки собственных денежных средств Истца. Подобное стало возможным исключительно в результате программного сбоя к системе торговли QUIK на стороне Брокера. И уже для того, чтобы вернуть показатели финансового состояния портфеля Истца к положительным значениям, система торговли QUIK в ту же секунду (после покупки валюты) и осуществила продажу 100 акций Alibaba Group Holding Limited (сделка №). Таким образом, сбой программного обеспечения на стороне Ответчика (покупка валюты с использованием заемных средств) искусственно создал ситуацию, позволившую Брокеру воспользоваться правом на принудительную продажу 100 акций Alibaba Group Holding Limited, чем причинить Истцу значительные убытки.

Принудительное закрытие Брокером позиций клиента, при снижении НПР2 ниже 0 (нуля) должно быть направлено на увеличение стоимости портфеля, чего невозможно добиться путем возложения на клиента дополнительных обязательств (покупки валюты с использованием заемных средств).

Пункт 3.6. Соглашения о совершении сделок с неполным покрытием, который определяет порядок действий Брокера при снижении НПР2 ниже нуля, вовсе не допускает сделки по покупке как таковые, указывая на правомерность лишь только продажи ценных бумаг, приобретенных в рамках маржинальной сделки, либо аннулирования новых заявок клиента. Таким образом, Брокер, действуя разумно, не мог и не должен был осуществлять маржинальную сделку по покупке $16 000 (в заем), а, следовательно, данная сделка была вызвана ошибкой программного обеспечения и именно данная ошибка повлекла за собой принудительную продажу Брокером 100 акций Alibaba Group Holding Limited (сделка №), что нарушает не только внутренний Регламент, но и Указания Банка России:

Принудительное лишение Истца 100 акций Alibaba Group Holding Limited (путем принудительной продажи их в рамках сделки №) есть не что иное как убытки, причиненные Истцу. Таким образом, поскольку в действительности правовых оснований для принудительной продажи 100 акций Alibaba Group Holding Limited, принадлежащих Истцу, не было (снижение НПР2 до значения «-70 560,84 руб.» ничто иное как программный сбой на стороне Ответчика), а полученные в результате такой продажи денежные средства пошли на погашение долга, которого быть не должно (указанный выше программный сбой), убытки Истца - потери 100 акций Alibaba Group Holding Limited. В денежном выражении, с учетом особенностей фондового рынка, размер убытков определяется как финансовый убыток от продажи 100 акций по цене $111,95, в то время как средняя цена их покупки у Истца составляет 5239,45481 (что видно из отчета брокера) - 512 750, 48 ((100 бумаг х 5239,45481) - (100 бумаг х 5111,95)), что с учетом курса доллара на ДД.ММ.ГГГГ составляет - 944 348 руб.

Ссылаясь на изложенные обстоятельства, истец просит взыскать с ответчика убытки, вызванные продажей 100 акций Alibaba Group Holding Limited в размере 944 348 рублей.

Истец ФИО1 в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом.

Представители истца ФИО2, ФИО3, действующие на основании доверенности, в судебном заседание поддержали заявленные исковые требования в полном объеме, настаивали на их удовлетворении, дали пояснения.

Представитель ответчика ООО «Компания Брокеркредитсервис» ФИО4, действующий на основании доверенности, в судебном заседании по доводам искового заявления возражал, просил в удовлетворении исковых требований отказать, по основаниям, изложенным в отзыве, дал соответствующие пояснения.

Суд, выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав письменные доказательства по делу, приходит к следующему.

В соответствии с положениями пункта 1 статьи 3 Федерального закона от 22 апреля 1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Согласно статье 307 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. Обязательства возникают из договора, вследствие причинения вреда и из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями (статья 309 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Положения статьи 310 Гражданского кодекса Российской Федерации предусматривают, что односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В силу статьи 393 Гражданского кодекса Российской Федерации должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства. Убытки определяются в соответствии с правилами, предусмотренными статьей 15 настоящего Кодекса.

В соответствии со статьей 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В ходе судебного разбирательства установлено, что ООО «Компания БКС» является профессиональным участником рынка ценных бумаг и осуществляет деятельность, согласно пункту 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», на основании соответствующих лицензий, выдаваемых Банком России.

В соответствии с пунктом 1 статьи 3 указанного Федерального закона, ООО «Компания БКС» осуществляет брокерскую деятельность, в рамках которой заключает с клиентами Генеральные соглашения о комплексном обслуживании на рынке ценных бумаг, согласно которым ООО «Компания БКС» открывает клиентам брокерские счета для учета денежных средств, предоставленных клиентами для расчетов по сделкам с ценными бумагами, а также денежных средств, полученных в результате продажи (погашения) ценных бумаг и/или выплаты дохода по ценным бумагам, а также для учета совершенных операций.

Судом установлено, что между ООО «Компания Брокеркредитсервис» и ФИО1 заключено Генеральное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.42), неотъемлемой частью которого является Регламент оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» (далее - Регламент) и Приложения к нему, которые размещены в свободном доступе неограниченного круга лиц в сети Интернет по адресу: https://broker.ru/regulations (л.д.56-128).

В соответствии с пунктом 1 заключенного с ФИО1 Генерального соглашения, ООО «Компания БКС» обязуется совершать по поручению клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенных в Регламенте оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» и указанных клиентом в заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг.

Сведений о том, что данное Генеральное соглашение утратило силу, либо отменено, в материалах дела не имеется, следовательно, является действующим.

В силу ч. 2 ст. 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основании договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Согласно п. 1 ст. 9 ГК РФ граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

В силу п. 1 ст. 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Вышеуказанный договор был подписан в порядке данных норм закона истцом без замечаний, доказательств того, что истец принуждался ответчиком к заключению договора, что предлагал заключить договор на иных условиях, истец в порядке ст. 56, 57 ГПК РФ суду не представил.

В Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг Клиент ФИО1 подтвердила, что положения Регламента и Приложений к нему ей разъяснены в полном объеме, и Клиент признает за ними обязательную для себя силу.

В соответствии с п. 4.9. Приложения № к Соглашению о совершении сделок с неполным покрытием (Приложение № к Регламенту, далее - Приложение №) в случае отсутствия у Клиента денежных средств и (или) ценных бумаг в количестве, достаточном для исполнения обязательств Клиента, в том числе обязательств по сделкам, иным операциям, обязательств по оплате расходов и вознаграждения, и наличия в соответствующем портфеле Клиента временно непокрытой позиции по соответствующему активу в разрезе соответствующего срока расчетов, Брокер вправе заключить одну или несколько сделок купли/продажи, сделок РЕПО, сделок своп, именуемые сделками переноса позиций, для обеспечения наличия денежных средств и (или) ценных бумаг в порядке и на условиях, предусмотренных Регламентом, включая Приложения к нему, и переноса/закрытия временно непокрытой позиции.

Как следует из материалов дела по состоянию на начало дня ДД.ММ.ГГГГ на брокерском счете ФИО1 в рамках заключенного Генерального соглашения имелась временно непокрытая позиция. Обязательства в долларах США составляли минус 17 285,61, обязательства в рублях минус 29 559,99 (л.д.186-187). Доказательств обратного материал дела не содержат, истцом в нарушение ст. 56 ГПК РФ не представлено.

Согласно положениям п. 23.1. Регламента если иное не оговорено двухсторонним соглашением, до направления ООО «Компания БКС» поручения на покупку ценных бумаг, на заключение сделки РЕПО, заключение срочной сделки, сделки покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе (на внебиржевом рынке) Клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в соответствующей валюте расчетов в сумме, достаточной для проведения расчетов (исполнения) по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения.

Согласно статье 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России по вопросам, отнесенным к его компетенции данным федеральным законом и другими федеральными законами, издает в форме указаний, положений и инструкций нормативные акты, обязательные для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц.

В соответствии с п. 23 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» в случае если НПР1 принял значение ниже 0, брокер в порядке и сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, должен направить клиенту уведомление о снижении значения НПР1 ниже 0 (далее - уведомление). Уведомление должно содержать информацию о стоимости портфеля клиента, о размере начальной маржи и о размере минимальной маржи на момент возникновения основания для направления уведомления, а также информацию о действиях брокера, если значение НПР2 будет ниже 0. Требование абзаца первого настоящего пункта не применяется, если брокер в соответствии с договором о брокерском обслуживании каждый час времени проведения организованных торгов не менее 1 раза информирует клиента о текущих стоимости портфеля клиента и размере начальной и минимальной маржи либо предоставляет ему защищенный доступ к указанной информации.

В силу п. 3.22. Приложения № Брокер предоставляет каждый час времени проведения организованных торгов не менее одного раза защищенный доступ Клиенту к информации о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи посредством программного обеспечения системы интернет-трейдинга.

В соответствии с п. 3.23. Приложения № помимо предоставления Брокером Клиенту защищенного доступа к информации в порядке, предусмотренном п.3.22, настоящего Соглашения, в случае, если НПР1 принял значение ниже 0 (нуля) впервые за день, Брокер вправе, но не обязан, дополнительно направить Клиенту уведомление об этом в течение этого дня в одном из следующих порядков: либо по телефону, либо по факсу, либо по указанной в анкете Клиента электронной почте, либо путем размещения уведомления на конфиденциальном разделе Клиента на www-странице ООО «Компания БКС», либо по системе Интернет-трейдинга QUIK или по иной системе Интернет-трейдинга, либо иным способом обмена сообщениями, предусмотренным Регламентом. В случае повторного и/или последующего в течение дня принятия НПР1 значения ниже 0 (нуля) Брокер не направляет уведомление, в том числе дополнительное, об этом Клиенту.

Согласно п. 3.25. Приложения № Клиент обязуется своевременно получать информацию о стоимости портфеля, размере начальной и минимальной маржи, перечне ликвидных ценных бумаг и иностранных валют, списке множеств зависимых цен и иную информацию.

Судом установлено, что истцом в качестве способа обмена сообщениями дистанционным способом было акцептовано использование программного обеспечения системы Интернет-трейдинга, информация о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи предоставлялась посредством системы Интернет-трейдинга, дополнительно уведомление о снижении значения НПР 1 ниже 0 было направлено ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в 10:23:12 на адрес электронной почты, указанный в анкете (л.д.180).

Таким образом, суд полагает необходимым отметить, что истцу была предоставлена возможность самостоятельно осуществить закрытие всех открытых по ее счету позиций, вместе с тем, временно непокрытая позиция истцом самостоятельно закрыта не была. Доказательств обратного суду не представлено.

В соответствии с положениями п. 15 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» минимально допустимое числовое значение НПР2 устанавливается в размере 0. В случае если НПР2 принимает значение меньше 0, брокер в сроки, предусмотренные пунктом 18 настоящего Указания, должен предпринять меры по снижению размера минимальной маржи, рассчитанного в соответствии с пунктом 15 приложения к настоящему Указанию (далее - размер минимальной маржи), и (или) увеличению стоимость портфеля клиента (далее - закрытие позиций).

Согласно п. 3.6. Приложения №, если НПР2 приняло значение меньше 0 (минимально допустимого числового значения НПР2), Брокер в соответствии с внутренним документом, определяющим порядок закрытия позиций, принимает меры по закрытию позиций Клиента, аннулированию активных заявок Клиента.

В соответствии с п. 3.11. Приложения № Брокер по своему усмотрению выбирает ценные бумаги, в том числе иностранные ценные бумаги, иностранные финансовые инструменты, производные финансовые инструменты, иностранную валюту, подлежащие отчуждению/приобретению в целях закрытия позиций или переноса позиций, в том числе, среди ценных бумаг, не входящих в перечень ликвидных ценных бумаг и иностранных валют. Брокер по своему усмотрению определяет заявки Клиента, подлежащие аннулированию.

В силу п. 3.8.2. Приложения № Брокер осуществляет закрытие позиций Клиента, аннулирование активных заявок Клиента при снижении НПР2 ниже 0 (нуля) в отношении клиентов, отнесенных Брокером к категории клиентов со повышенным уровнем риска, закрытие позиций и(или) аннулирование активных заявок Клиента производится до достижения значения показателя УДС по Портфелю Клиента значению, определенному Брокером в пределах УДС € (0; 1]. Настоящим Клиент, отнесенный Брокером к категории клиентов с повышенным уровнем риска, предоставляет Брокеру право самостоятельно определять подлежащего применению к Клиенту или к какому-либо портфелю (портфелям) Клиента значение(-я) УДС, при условии раскрытия его(-их) на сайте www.broker.ru в сети Интернет по адресу: https://broker.ru/brokerage/services/riskcontrol, либо индивидуально для Клиента направления соответствующего уведомления Клиенту по электронной почте, указанной в анкете Клиента, по факсу, путем размещения уведомления на конфиденциальном разделе Клиента на www-странице ООО «Компания БКС», через систему «QUIK» и (или) любым иным способом обмена сообщениями, предусмотренным Регламентом.

Согласно информации, размещенной на вышеуказанном сайте, значение показателя УДС, до которого осуществляется принудительное закрытие позиций для Клиентов с повышенным уровнем риска (КПУР) УДС = 0,5.

В соответствии с п. 3.12. Приложения № с момента возникновения непокрытой позиции или временно непокрытой позиции, все активы, в том числе, но, не ограничиваясь, ценные бумаги, включая ценные бумаги, которые не входят в Перечень ликвидных ценных бумаг и иностранных валют, иностранные финансовые инструменты, производные финансовые инструменты и денежные средства, принадлежащие Клиенту и (или) третьему лицу, за счет которого действует Клиент согласно Генеральному соглашению, и (или) которые должны поступить для Клиента и (или) третьих лиц, за счет которых Клиента действует согласно Генеральному соглашению, являются предоставленными Клиентом в обеспечение выполнения Клиентом обязательств, которые возникают в связи с заключением Брокером в интересах Клиента сделок за счет Клиента и совершением иных операций, обязательств по оплате Клиентом Брокеру вознаграждения и расходов, независимо от того, учитывается ли их стоимость при расчете стоимости портфеля Клиента и размера начальной маржи, минимальной маржи.

Как установлено судом и следует из материалов дела, поскольку по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в рамках Генерального соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ имелась временно непокрытая позиция, НПР2 и УДС снизились ниже установленных законодательством и регламентными документами значений, ООО «Компания БКС» в указанные даты руководствуясь вышеназванными положениями, исходя из ликвидности финансовых инструментов, осуществило принудительное закрытие позиций путем совершения сделок по покупке иностранной валюты в размере 16 324,30 долларов США (сделки №, №), а затем продажи депозитарных расписок Alibaba Group Holding Limited (ISIN: №) в количестве 100 штук на общую сумму 11 195 долларов США (сделка №).

В соответствии с положениями п.17, п.18 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» брокер, совершающий действия, приводящие к возникновению непокрытых позиций клиента, отнесенного брокером в соответствии с пунктом 29 настоящего Указания к категории клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, должен утвердить внутренний документ, определяющий порядок закрытия позиций указанных клиентов (далее - внутренний документ, определяющий порядок закрытия позиций клиентов), с указанием времени (часы, минуты, секунды) каждого торгового дня, до которого снижение значения НПР2 ниже 0 влечет закрытие позиций клиента в течение указанного торгового дня (далее - ограничительное время закрытия позиций). При этом ограничительное время закрытия позиций по решению брокера должно быть указано в отношении всех портфелей клиентов, либо в отношении каждой группы портфелей клиентов, сгруппированных по единым признакам.

Брокер должен осуществлять закрытие позиций клиента при снижении НПР2 ниже 0 в следующие сроки.

В случае если НПР2 принимает значение ниже 0 в течение торгового дня до ограничительного времени закрытия позиций, брокер должен осуществить закрытие позиций клиента в течение указанного торгового дня (п.18.1).

В случае если НПР2 принимает значение ниже 0 в течение торгового дня после ограничительного времени закрытия позиций, брокер должен осуществить закрытие позиций клиента не позднее ограничительного времени закрытия позиций клиента ближайшего торгового дня, следующего за торговым днем, в котором НПР2 принял значение ниже 0 (п. 18.2)

В соответствии с п. 6 Порядка закрытия позиций клиентов ООО «Компания БКС» брокер определил в качестве ограничительного времени, до которого снижение значения НПР2 ниже 0 (нуля) влечет закрытие позиций Клиента в течение текущего торгового дня следующее время: 16 часов 00 минут 00 секунд (московское время). В целях настоящего пункта Порядка под текущим торговым днем понимается промежуток времени с 08 часов 00 минут 00 секунд по 23 часа 59 минут 59 секунд (московское время) дня, в который проводятся организованные торги хотя бы в одной торговой системе (хотя бы на одной площадке), где зарезервированы денежные средства и/или ценные бумаги, входящие в состав соответствующего портфеля Клиента, и/или в которой по поручению и за счет Клиента заключены сделки, права требования и обязательства из которых включены в состав соответствующего портфеля Клиента.

Приложением № к Соглашению о совершении сделок с неполным покрытием ООО «Компания БКС» установлен порядок расчета следующих показателей:

Норматив покрытия риска при исполнении поручений клиента, отнесенного Брокером категориям клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, а также клиентов с особым уровнем риска, если иное не предусмотрено дополнительным соглашением к Генеральному соглашению (НПР1), рассчитывается по формуле:

НПР1 = S-M0,

Норматив покрытия риска при изменении стоимости портфеля клиента, отнесенного Брокером к категориям клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, а также клиентов с особым уровнем риска, если иное не предусмотрено дополнительным соглашением к Генеральному соглашению (НПР2), рассчитывается по формуле: НПР2 = S - Мх,

Дополнительно к показателям НПР1 и НПР2 Брокер рассчитывает показатель уровень достаточности средств при изменении стоимости Портфеля Клиента (УДС), по формуле: УДС = НПР2

(МО-Мх)

Настоящим Клиент и Брокер пришли к соглашению, что выписка файлов серверной части ООО «Компания БКС» системы QUIK, подписанная уполномоченным лицом ООО «Компания БКС», является пригодным и достаточным для предъявления при разрешении конфликтных ситуаций и/или споров в досудебном порядке и/или суде, третейском суде, государственных и муниципальных органах, организациях доказательством принятия показателя УДС соответствующего значения в конкретный момент времени.

Так, ответчиком в материалы дела представлены выписки файлов серверной части ООО «Компания БКС» системы Quik по Генеральному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ, в которой отражены сведения о стоимости портфеля, размере начальной маржи, размере минимальной маржи, нормативах покрытия риска при изменении стоимости портфеля (НПР2), уровне достаточности средств (УДС) до принудительного закрытия позиций, после совершения сделок по закрытию позиций (л.д.166).

Из выписки следует, что НПР2 приняло значение ниже 0 ДД.ММ.ГГГГ после установленного ограничительного времени (16 часов 00 минут по московскому времени), в связи с чем закрытие позиций клиента, брокер должен осуществить не позднее ограничительного времени закрытия позиций клиента ближайшего торгового дня, следующего за торговым днем, в котором НПР2 принял значение ниже 0 (в данном случае не позднее 16-00 по московскому времени ДД.ММ.ГГГГ).

На основании изложенного, суд полагает, что принудительное закрытие позиций ООО «Компания БКС» было осуществлено в установленный Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № и регламентными документами срок.

В соответствии с положениями п. 3.28. Приложения № настоящим Клиент подтверждает, что ответственность за негативные последствия, связанные с неблагоприятным для Клиента изменением значений стоимости портфеля, начальной и минимальной маржи, несет исключительно Клиент, в том числе за расходы, убытки, связанные с закрытием позиций и переносом позиций, отказом в приеме и/или исполнении поручений Клиента на совершение сделок и/или операций.

ФИО1 была ознакомлена с рисками, связанными с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций (Приложение № к Соглашению о совершении сделок с неполным покрытием ООО «Компания БКС»).

Пунктом 26.12 Регламента установлена обязанность Клиента во всех случаях самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов Клиента в необходимом размере.

В силу требований п. 5 ст. 10 Гражданского кодекса РФ добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются.

Согласно ст. ст. 12, 56 Гражданского процессуального кодекса РФ правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон. Каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

Согласно ст. 67 Гражданского процессуального кодекса РФ суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Суд оценивает относимость, допустимость и достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Оценивая доводы сторон, обосновывающих свои требования и возражения, относимость, допустимость, достоверность каждого представленного сторонами доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, суд приходит к выводу, что истцом не представлены относимые и допустимые доказательства факта причинения убытков и наличия, доказательств нарушения ответчиком обязательств по генеральному соглашению и наличия причинной связи между действиями ответчика и возникновением убытков.

Деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) производными финансовыми инструментами носит рисковый характер, в связи с этим подписывая Генеральное соглашение, заявление на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг истец подтвердила, что ознакомлена с рисками, связанными с операциями на рынке ценных бумаг, понимает их, а условия, изложенные в Регламенте и приложениях в полном объеме ей разъяснены.

ООО «Компания БКС» перед заключением генерального соглашения информировало истца о том, что инвестиционная деятельность сопряжена с различными рисками, в частности с различными ценовыми, рыночными, валютными, кредитными, операционными, техническими, налоговыми, правовыми, системными рисками, а также с риском потери ликвидности и риском эмитента, неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств.

Совокупность указанных выше обстоятельств, при условии полной осведомленности истца о рисках, возникающих при совершении сделок с ценными бумагами, приводит суд к выводу об отсутствии со стороны ответчика нарушений условий заключенного между сторонами соглашения.

Суд, руководствуясь положениями статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации, приходит к выводу, что в ходе судебного разбирательства не был установлен факт наличия убытков ФИО1, состоящих в причинно-следственной связи с виновными действиями ответчика, что является основанием для отказа в удовлетворении требований.

Руководствуясь ст.ст.194–199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 (паспорт серии №), отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Новосибирский областной суд в течение месяца с даты изготовления мотивированного решения, с подачей апелляционной жалобы через Центральный районный суд <адрес>.

Судья –

Мотивированное решение изготовлено ДД.ММ.ГГГГ