Гр.дело № 2-361/2025 УИД: 24RS0027-01-2024-001174-09
РЕШЕНИЕ
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
21 мая 2025 года г. Сосновоборск
Сосновоборский городской суд Красноярского края в составе:
председательствующего судьи Петраковой Е.В.,
при секретаре Беляевой А.В.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ООО "Агентство Финансового Контроля" к ФИО1 о взыскании процентов по кредитному договору, процентов за пользование чужими денежными средствами,
УСТАНОВИЛ:
ООО «Агентство Финансового Контроля» обратилось в суд с иском к ФИО1 о взыскании процентов по кредитному договору, процентов за пользование чужими денежными средствами, ссылаясь на то, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «<данные изъяты>» и ответчиком ФИО1 заключен договор кредита/займа №. ООО «<данные изъяты>» и ООО «Агентство Финансового Контроля» заключили договор уступки прав требования (цессии) № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым право требования по договору № от ДД.ММ.ГГГГ было передано истцу в размере задолженности 51527,08 руб., определенной по состоянию на дату уступки права требования. Судебным постановлением № от ДД.ММ.ГГГГ, вынесенным мировым судьей судебного участка № по <данные изъяты> с должника ФИО1 в пользу истца взыскана уступленная задолженность и расходы по оплате госпошлины в сумме 51602,08 руб. Задолженность по указанному судебному постановлению исполнена в полном объеме ДД.ММ.ГГГГ. Проценты за пользование кредитом по ст.809 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ (после уступки прав) по ДД.ММ.ГГГГ подлежат уплате в размере 147313,66 руб. В связи с неправомерным удержанием денежных средств, истец начислил ответчику проценты за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ подлежат уплате проценты в размере 26832,03 руб. Просит взыскать с ответчика в пользу истца проценты в порядке ст.809 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 147313,66 руб., проценты в порядке ст.395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 26832,03 руб., расходы по уплате государственной пошлины в сумме 6225 руб., а также судебные издержки, связанные с направлением искового заявления в размере 94,80 руб., проценты на сумму 147313,66 рублей, до момента фактического исполнения обязательства по ключевой ставке Банка России, действующей в соответствующие периоды в порядке ст.395 ГК РФ с даты вынесения решения по данному исковому заявлению.
Представитель истца ООО «Агентство Финансового Контроля» в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещен своевременно и надлежащим образом, просил дело рассмотреть в отсутствие представителя истца.
Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явилась, о дне, времени и месте судебного заседания извещена надлежаще, направила своего представителя.
Суд, исследовав материалы дела, приходит к выводу, что исковые требования подлежат частичному удовлетворению по следующим основаниям.
На основании пункта 1 статьи 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.
В соответствии со статьей 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.
В силу пункта 1 статьи 408 ГК РФ надлежащее исполнение прекращает обязательство.
В соответствии с пунктом 1 статьи 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.
Согласно пунктов 1 и 3 статьи 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа включительно.
В силу пункта 3 статьи 810 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заем считается возвращенным в момент передачи его займодавцу, в том числе в момент поступления соответствующей суммы денежных средств в банк, в котором открыт банковский счет займодавца.
Если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 ГК РФ, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 ГК РФ (пункт 1 статьи 811 ГК РФ).
Таким образом, исходя из указанных правовых норм следует, что в случае вынесения судом решения о взыскании основного долга и процентов по договору займа договор считается исполненным в момент возврата денежных средств или поступления денежных средств на счет займодавца, а потому в случае неисполнения решения суда указанный договор нельзя считать исполненным, а обязательство по выплате указанных сумм - прекращенным. Кроме того, глава 26 ГК РФ, устанавливающая основания прекращения обязательств, не включает в число таких оснований сам по себе факт вынесения судебного решения о взыскании денежных сумм.
Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 15 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 13 и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 14 от 08.10.1998 года «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» при рассмотрении споров, связанных с исполнением договоров займа, следует учитывать, что проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных пунктом 1 статьи 809 Кодекса, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.
Проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 811 ГК РФ, являются мерой гражданско-правовой ответственности.
По смыслу приведенных положений закона и разъяснений, договором займа может быть предусмотрено как начисление процентов за пользование денежными средствами, подлежащих уплате по правилам об основном обязательстве (пункт 1 статьи 809 ГК РФ), так и применение мер гражданско-правовой ответственности в случае просрочки уплаты долга в виде начисления процентов в порядке, установленном пунктом 1 статьи 811 ГК РФ.
В силу требований части 2 статьи 13 ГПК РФ, вступившие в законную силу судебные постановления, а также законные распоряжения, требования, поручения, вызовы и обращения судов являются обязательными для всех без исключения органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных объединений, должностных лиц, граждан, организаций и подлежат неукоснительному исполнению на всей территории Российской Федерации.
Поскольку обязательность исполнения судебных решений является неотъемлемым элементом права на судебную защиту, неисполнение судебного акта или неправомерная задержка его исполнения не обеспечивают кредитору компенсации потерь вследствие неправомерного удержания чужих денежных средств должником, и в свою очередь должник, обязанный уплатить денежные средства, необоснованно извлекает выгоду от неисполнения обязательства, что очевидно входит в противоречие с основными задачами судебной защиты.
Неисполнение обязательства, предусмотренного судебным решением, выраженного в денежной форме, влечет невозможность использования взыскателем присужденных в его пользу денежных средств и, как следствие, несение им финансовых потерь, компенсирование которых неисполняемым или не полностью исполняемым судебным актом не предусмотрено.
Таким образом, если решение суда не исполняется, то займодавец вправе обратиться в суд с требованием о взыскании с должника процентов на сумму займа, предусмотренных договором, начиная со дня, по который решением суда были взысканы указанные проценты, до дня фактического исполнения решения суда о взыскании полученной заемщиком суммы займа.
Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «<данные изъяты>» и ФИО1 заключен договор кредита/займа №, с льготным периодом, в рамках которого банк обязался открыть заемщику текущий счет, оплачивать платежные операции заемщика из денежных средств находящихся на текущем счете, предоставить заемщику карту для проведения операций по текущему счету, а также на условиях возвратности, платности и срочности предоставить кредит в форме овердрафта в пределах лимита в размере 40000,00 руб.
ООО «<данные изъяты>» выполнил свое обязательство по кредитному договору и предоставил ответчику кредит, что подтверждается выпиской по счету заемщика.
Как следует из лицевого счета заемщика, ответчиком в счет погашения кредита платежи производились несвоевременно, не в полном объеме.
В соответствии с договором № уступки требования от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» уступило право требования к ответчику по вышеуказанному кредитному договору ООО "Агентство Финансового контроля" в размере 51527,08 руб.
Судебным приказом мирового судьи судебного участка № <адрес> Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ № с ФИО1 в пользу ООО «<данные изъяты>» взыскана задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 50740,97 руб., а так же расходы по оплате госпошлины в размере 861,11 руб.
Определением мирового судьи судебного участка № <адрес> Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ правопреемником ООО <данные изъяты>» признано ООО «Агентство Финансового Контроля».
ДД.ММ.ГГГГ задолженность по указанному судебному приказу взыскана в полном объеме.
Истец просит взыскать с ответчика в его пользу проценты в порядке ст.809 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 147313,66 руб., проценты в порядке ст.395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 26832,03 руб., проценты на сумму 147313,66 рублей, до момента фактического исполнения обязательства по ключевой ставке Банка России, действующей в соответствующие периоды в порядке ст.395 ГК РФ с даты вынесения решения по данному исковому заявлению.
Вместе с тем, представителем ответчика ФИО2- ФИО3 заявлено ходатайство о применении срока исковой давности обращения с заявлением в суд и отказе истцу в удовлетворении иска. Рассматривая данное ходатайство, суд приходит к следующему выводу:
На основании статьи 196 ГК РФ общий срок исковой давности устанавливается в три года.
Согласно п.2 ст.200 ГК РФ, по обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения. По обязательствам, срок исполнения которых не определен или определен моментом востребования, срок исковой давности начинает течь со дня предъявления кредитором требования об исполнении обязательства, а если должнику предоставляется срок для исполнения такого требования, исчисление срока исковой давности начинается по окончании срока, предоставляемого для исполнения такого требования. При этом срок исковой давности во всяком случае не может превышать десять лет со дня возникновения обязательства.
Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске (п.2 ст.199 ГК РФ).
Пунктом 26 постановления Пленума ВС РФ и ВАС РФ от 15.11.2001 № 15/18 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности», также разъяснено, что если в ходе судебного разбирательства будет установлено, что сторона по делу пропустила срок исковой давности и уважительных причин для восстановления этого срока не имеется, то при наличии заявления надлежащего лица об истечении срока исковой давности суд вправе отказать в удовлетворении требования именно по этим мотивам, поскольку в соответствии с абзацем вторым пункта 2 статьи 199 ГК РФ истечение срока исковой давности является самостоятельным основанием для отказа в иске.
Согласно пункту 1 статьи 204 ГК РФ срок исковой давности не течет с момента обращения за судебной защитой, в том числе со дня подачи заявления о вынесении судебного приказа либо обращения в третейский суд, если такое заявление было принято к производству. Днем обращения в суд считается день, когда исковое заявление сдано в организацию почтовой связи либо подано непосредственно суд.
По смыслу статьи 204 ГК РФ начавшееся до предъявления иска течение срока исковой давности продолжается лишь в случаях оставления заявления без рассмотрения либо прекращения производства по делу по основаниям, предусмотренным абзацем вторым статьи 220 ГПК РФ с момента вступления в силу соответствующего определения суда либо отмены судебного приказа. В случае прекращения производства по делу по указанным выше основаниям, а также в случае отмены судебного приказа, если не истекшая часть срока исковой давности составляет менее шести месяцев, она удлиняется до шести месяцев (пункт 1 статьи 6, пункт 3 статьи 204 ГК РФ).
Согласно судебного приказа от ДД.ММ.ГГГГ мирового судьи судебного участка № по Ново-Савиновскому судебному району <адрес> с ФИО1 в пользу ООО «<данные изъяты>» была взыскана задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 50740,97 руб., а так же расходы по оплате госпошлины в размере 861,11 руб. Задолженность по указанному судебному приказу ДД.ММ.ГГГГ взыскана в полном объеме, что не оспаривалось сторонами.
Как следует из материалов дела, ранее истец с заявлением о взыскании задолженности по процентам за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ а также процентов за пользование чужими денежными средствами, в порядке ст.395 ГК РФ, за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ., не обращался, обратился с данными требованиями в <данные изъяты> края ДД.ММ.ГГГГ (согласно входящего штампа), определением Кежемского районного суда дело передано по подсудности в Сосновоборский городской суд.
Таким образом, по платежам, начисленным за период с 20.04.2015г. по 10.12.2021г. пропущен рок исковой давности, и подлежат взысканию проценты, начисленные начиная с 10.12.2021г.
Сумма процентов за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит 27597 руб. 35 коп., из расчета:
период
количество дней
сумма задолженности
размер процентов
проценты
сумма проц.
2021 (365 дней)
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
22
33525,94
52,79
1 066,75
1066,75
2022 (365 дней)
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
365
33525,94
52,79
17698,34
18765,09
2023 (365 дней)
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
17
33525,94
52,79
824,31
19589,40
Частичное погашение ДД.ММ.ГГГГ 3139,72р.
2023 (365 дней)
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
42
30386,22
52,79
1845,80
21435,20
Частичное погашение ДД.ММ.ГГГГ 3139,72р.
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
29
27246,50
52,79
1142,79
22577,99
Частичное погашение ДД.ММ.ГГГГ 3139,72р.
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
63
24106,78
52,79
2196,54
24774,53
Частичное погашение ДД.ММ.ГГГГ 6279,44р.
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
35
17827,34
52,79
902,43
25676,96
Частичное погашение ДД.ММ.ГГГГ 3139,72р.
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
56
14687,62
52,79
1189,59
26866,55
Частичное погашение ДД.ММ.ГГГГ 6279,44р.
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
29
8408,18
52,79
352,66
27219,21
Частичное погашение ДД.ММ.ГГГГ 3139,72р.
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
27
5268,46
52,79
205,73
27424,94
Частичное погашение ДД.ММ.ГГГГ 3139,72р.
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
56
2128,74
52,79
172,41
27597,35
Погашение остатка ДД.ММ.ГГГГ 2128,74р.
ИТОГО
27597,35
Согласно пункту 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.
Ввиду неправомерного удержания денежных средств, взысканных по решению суда в размере 51602 руб. 08 коп., в соответствии со ст. 395 ГК РФ взысканию подлежат проценты за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 5093,18 рублей, исходя из расчета:
период
дн.
дней в году
ставка, %
проценты
задолжен.
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
10
365
7,5
68,89
33 525,94
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
56
365
8,5
437,21
33 525,94
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
14
365
9,5
122,16
33 525,94
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
42
365
20
771,56
33 525,94
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
23
365
17
359,14
33 525,94
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
23
365
14
295,76
33 525,94
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
18
365
11
181,87
33 525,94
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
41
365
9,5
357,76
33 525,94
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
56
365
8
411,50
33 525,94
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
121
365
7,5
833,56
33 525,94
Частичное погашение ДД.ММ.ГГГГ - 3139,72р.
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
42
365
7,5
262,24
30 386,22
Частичное погашение ДД.ММ.ГГГГ - 3139,72р.
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
29
365
7,5
162,36
27 246,50
Частичное погашение ДД.ММ.ГГГГ - 3139,72р.
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
63
365
7,5
312,07
24 106,78
Частичное погашение ДД.ММ.ГГГГ - 6279,44р.
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
35
365
7,5
128,21
17 827,34
Частичное погашение ДД.ММ.ГГГГ - 3139,72р.
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
18
365
7,5
54,32
14 687,62
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
22
365
8,5
75,25
14 687,62
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
16
365
12
77,26
14 687,62
Частичное погашение ДД.ММ.ГГГГ - 6279,44р.
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
18
365
12
49,76
8 408,18
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
11
365
13
32,94
8 408,18
Частичное погашение ДД.ММ.ГГГГ - 3139,72р.
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
27
365
13
50,66
5 268,46
Частичное погашение ДД.ММ.ГГГГ - 3139,72р.
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
4
365
13
3,03
2 128,74
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
49
365
15
42,87
2 128,74
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ
3
365
16
2,80
2 128,74
Погашение остатка ДД.ММ.ГГГГ - 2128,74р.
Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию проценты за пользование кредитом в порядке ст. 809 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 27597 руб. 35 коп., а также проценты за пользование чужими денежными средствами, в порядке ст. 395 ГК РФ, в размере 5093 руб. 18 коп.
Рассматривая требования истца о взыскании процентов на сумму 147313,66 рублей, до момента фактического исполнения обязательства по ключевой ставке Банка России, действующей в соответствующие периоды в порядке ст.395 ГК РФ с даты вынесения решения по данному исковому заявлению, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении данных требований, поскольку согласно разъяснениям, содержащимся в абзаце втором п. 33 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 22.11.2016 года N 54 "О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах и их исполнении", не допускается начисление предусмотренных законом или договором процентов, являющихся платой за пользование денежными средствами, на такие же проценты за предыдущий срок (сложные проценты), за исключением обязательств, возникающих из договоров банковского вклада или из договоров, связанных с осуществлением их сторонами предпринимательской деятельности.
В силу части 1 статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных части 2 статьи 96 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.
При обращении с иском в суд истцом уплачена государственная пошлина на сумму 6225 руб. 00 коп., что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ.
Кроме того, истцом понесены почтовые расходы в сумме 94 руб. 80 коп., что подтверждается копией почтового реестра от 26.11.2024г., которые также подлежат взысканию с ответчика в пользу истца.
Таким образом, судебные расходы по настоящему делу понесены истцом на сумму 6319 руб. 80 коп., из расчета (94,80 + 6225).
Поскольку исковые требования удовлетворены частично на общую сумму 32690 руб. 53 коп., ответчику подлежат возмещению судебные расходы в размере 4000 руб., и почтовые расходы в размере 94,80 рублей.
На основании изложенного и руководствуясь статьями 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации,
РЕШИЛ:
Исковые требования ООО «Агентства Финансового Контроля» к ФИО2 о взыскании процентов за пользование денежными средствами по кредитному договору, процентов за пользование чужими денежными средствами, удовлетворить частично.
Взыскать в пользу ООО «Агентства Финансового Контроля» (ИНН <***>, КПП 526001001) с ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> Респ.Киргизия (паспорт № выдан Отделением УФМС России по <адрес> и <адрес> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ) проценты по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 27597 рублей 35 копеек, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5093 рубля 18 копеек, судебные расходы в сумме 4094 рублей 80 копеек, всего 36785 (тридцать шесть тысяч семьсот восемьдесят пять) рублей 33 копеек.
В удовлетворении остальной части исковых требований ООО «Агентства Финансового Контроля» к ФИО2, отказать.
Решение может быть обжаловано в Красноярский краевой суд в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы через Сосновоборский городской суд Красноярского края.
Председательствующий: Е.В. Петракова
Мотивированное решение составлено 04 июня 2025 года.