Приговор по делу № 1-355/2023 от 09.11.2023

61RS0007-01-2023-003862-18 Дело № 1-355/2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г.Ростов-на-Дону 9 ноября 2023 года.

Пролетарский районный суд г.Ростова-на-Дону в составе

председательствующего судьи Колебанова И.Ю.,

при помощнике судьи Минашвили Л.Ю.,

с участием:

государственного обвинителя Гуркова Н.Н.,

потерпевших Потерпевший №1, Потерпевший №5, Потерпевший №2, Потерпевший №6, Потерпевший №3, Потерпевший №4,

представителя потерпевшей Потерпевший №1 – адвоката Авакимова Д.С.,

подсудимой ФИО1 и её защитника – адвоката Гончарова А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ИО35, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданки Российской Федерации, с высшим образованием, не замужней, имеющей малолетнего ребенка, трудоустроенной руководителем отдела в <данные изъяты>», зарегистрированной по адресу: <адрес>, фактически проживающей по адресу: <адрес>, ранее не судимой, обвиняемой в совершении пяти эпизодов преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ, а также преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1, имея умысел на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путём обмана, заключавшегося в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, и злоупотребления доверием, состоявшего в принятии на себя обязательств при заведомом отсутствии намерения и возможности их выполнения, а также заключавшегося в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества, с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества, используя своё служебное положение, похитила денежные средства в сумме 553 180 рублей, принадлежащие Потерпевший №1, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО1, являясь на основании приказа о приеме работника на работу № 119-к от 28.07.2014 и на основании приказа о переводе работника на другую работу № 284/4-к от 02.11.2020 заместителем начальника отдела по сопровождению кредитных сделок общества с ограниченной ответственностью коммерческого банка «<данные изъяты>» (ИНН № расположенного по адресу: <адрес>», то есть расположенного на территории Пролетарского района г.Ростова-на-Дону (далее <адрес> <данные изъяты>»), а также являясь на основании договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 02.11.2020 лицом, на которое возлагается обязанность следить за сохранностью материальных ценностей <данные изъяты>», а также лицом, которое принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу и сохранность вверенных ему материальных (денежных) ценностей, используя своё служебное положение, реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя с целью незаконного материального обогащения, из личных корыстных побуждений, не позднее января 2020 года обратилась к ранее знакомой ей Потерпевший №1, которой сообщила заведомо недостоверные сведения о возможности открытия и ведения банковского счета (вклада) в <данные изъяты>» на более выгодных условиях, указав при этом, что она (ФИО1), занимая руководящую должность в названном банке, имеет возможность открывать и вести банковские счета (вклады) клиентов лично по условиям банка, которыми имеют право пользоваться только сотрудники финансового учреждения, обещая при этом возвратить Потерпевший №1 не только денежные средства, внесенные ею на расчетный счет (вклад) в полном объеме, но и осуществить выплаты процентов за использование денежных средств финансовым учреждением в более высоком соотношении, то есть на уровне условий открытия и ведения банковских счетов (вкладов) сотрудников ООО КБ «РостФинанс». При этом ФИО1 исполнять взятые на себя обязательства о возврате денежных средств в полном объеме, а также обязательств по выплате процентов за использование денежных средств финансовым учреждением изначально не намеревалась, а полученные от Потерпевший №1 денежные средства намеревалась обратить в свою пользу. Потерпевший №1, неосведомленная об истинных намерениях ФИО1, направленных на неправомерное завладение чужим имуществом, доверяя ИО35 ввиду сложившихся между ней и Потерпевший №1 доверительных отношений, согласилась предоставить последней денежные средства с условием последующего их возврата, а также выплатой процентов за использование денежных средств финансовым учреждением.

В дальнейшем ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, используя своё служебное положение, не позднее 14 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: <адрес>, подписала от имени <данные изъяты>» с Потерпевший №1 заявление № на открытие банковского вклада «Всегда в Росте+», согласно которому Потерпевший №1 размещает на банковском счёте №, якобы открытом на её имя в ООО КБ «РостФинанс», денежные средства в сумме 35 000 рублей, в свою очередь ООО КБ «РостФинанс» якобы обязуется вернуть указанную сумму в полном объёме с выплатой процентов по вкладу в срок до ДД.ММ.ГГГГ. При этом при составлении вышеуказанного заявления ФИО1, действуя от имени финансового учреждения, предоставила для его составления заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о наличии у неё реальной возможности открытия и ведения данного банковского счета (вклада), в том числе без посещения самой Потерпевший №1 офиса ООО КБ «РостФинанс».

После этого Потерпевший №1 в 15 часов 28 минут ДД.ММ.ГГГГ, будучи введённой ФИО1 в заблуждение относительно истинных намерений последней, доверяя ей, находясь по адресу: <адрес>, со счёта №, открытого на её имя в <данные изъяты>», перевела на счёт №, открытый на имя ФИО1 в ПАО «Сбербанк», денежные средства в сумме 35 000 рублей в соответствии с условиями подписанного ею заявления якобы на открытие банковского вклада «Всегда в Росте+» в <данные изъяты>».

В дальнейшем Потерпевший №1, будучи введённой ФИО1 в заблуждение относительно истинных намерений последней, доверяя ей, а также будучи уверенной в том, что в финансовом учреждении ООО КБ «РостФинанс» на её имя открыт банковский счёт (вклад), в период времени с 10 часов 09 минут ДД.ММ.ГГГГ по 07 часов 27 минут ДД.ММ.ГГГГ перечисляла с лицевого счёта №, открытого на её имя в отделении банка ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <адрес>, а также с лицевого счета банковской карты № **** 3788, эмитированной на имя Свидетель №1, находившейся в пользовании Потерпевший №1, и с лицевого счета банковской карты № **** 5548, эмитированной на имя ИО3, находившейся в пользовании Потерпевший №1, на лицевой счет №, открытый в ПАО «Сбербанк» на имя ФИО1, лицевой счет банковской карты №, эмитированной на имя ФИО1 в АО «Тинькофф Банк», а также передала ФИО1 наличными денежные средства в общей сумме 5 309 800 рублей.

В свою очередь ФИО1, действуя согласно заранее разработанному плану и поддерживая недостоверные сведения о том, что на имя Потерпевший №1 в ООО КБ «РостФинанс» открыт банковский счёт (вклад), с целью завладения денежными средствами последней в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ изготавливала от имени ООО КБ «Ростфинанс» и подписывала с Потерпевший №1 новые заявления на открытие вкладов «Инвестиционный Рост+» в ООО КБ «РостФинанс», а также дополнительные соглашения к договорам банковских счетов (вкладов), тем самым Потерпевший №1 на протяжении длительного периода времени об умысле ФИО1 не подозревала, полагая, что действия последней носят законный и обоснованный характер.

Одновременно с вышеуказанным ФИО1, организовав деятельность по привлечению денежных средств иных физических лиц, под предлогом осуществления выплат процентов за пользование денежными средствами, якобы размещенными Потерпевший №1 на банковских счетах (вкладах) в ООО КБ «РостФинанс», в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вернула принадлежащие Потерпевший №1 денежные средства в сумме 4 756 620 рублей.

Таким образом, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №1, используя своё служебное положение, в период времени с 15 часов 28 минут ДД.ММ.ГГГГ по 07 часов 27 минут ДД.ММ.ГГГГ, действуя из корыстной заинтересованности, похитила путем обмана и злоупотребления доверием денежные средства, принадлежащие Потерпевший №1, в сумме 553 180 рублей, впоследствии распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила Потерпевший №1 материальный ущерб на сумму 553 180 рублей, который, согласно примечанию к ст.158 УК РФ является крупным.

Она же, ФИО1, имея умысел на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путём обмана, заключавшегося в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, и злоупотребления доверием, состоявшего в принятии на себя обязательств при заведомом отсутствии намерения и возможности их выполнения, а также заключавшегося в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества, с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества, используя своё служебное положение, похитила денежные средства в сумме 1 974 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №5, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО1, являясь на основании приказа о приёме работника на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ и на основании приказа о переводе работника на другую работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ заместителем начальника отдела по сопровождению кредитных сделок общества с ограниченной ответственностью коммерческого банка «РостФинанс» (ИНН <***>), расположенного по адресу: <адрес> «А»/11«А», то есть расположенного на территории <адрес> (далее ООО КБ «РостФинанс»), а также являясь на основании договора о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ лицом, на которое возлагается обязанность следить за сохранностью материальных ценностей ООО КБ «РостФинанс», а также лицом, которое принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу и сохранность вверенных ему материальных (денежных) ценностей, используя своё служебное положение, реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя с целью незаконного материального обогащения, из личных корыстных побуждений, в период времени не позднее августа 2021 года обратилась к ранее знакомому ей Потерпевший №5, которому сообщила заведомо недостоверные сведения о возможности открытия и ведения банковского счета (вклада) в ООО КБ «РостФинанс» на более выгодных условиях, указав при этом, что она, занимая руководящую должность в названном банке, имеет возможность открывать и вести банковские счета (вклады) клиентов лично по условиям банка, которыми имеют право пользоваться только сотрудники финансового учреждения, обещая при этом возвратить Потерпевший №5 не только денежные средства, внесённые им на расчётный счёт (вклад) в полном объёме, но и осуществить выплаты процентов за использование денежных средств в более высоком соотношении, то есть на уровне условий открытия и ведения банковских счетов (вкладов) сотрудников ООО КБ «РостФинанс». При этом ФИО1 исполнять взятые на себя обязательства о возврате денежных средств в полном объёме, а также обязательств по выплате процентов за использование денежных средств финансовым учреждением изначально не намеревалась, а полученные от Потерпевший №5 денежные средства намеревалась обратить в свою пользу. Потерпевший №5, неосведомлённый об истинных намерениях ФИО1, направленных на неправомерное завладение чужим имуществом, доверяя ФИО1, ввиду сложившихся между ней и Потерпевший №5 доверительных отношений, согласился предоставить последней денежные средства с условием последующего их возврата, а также выплатой процентов за использование денежных средств финансовым учреждением.

В дальнейшем ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием, используя своё служебное положение, не позднее 13 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: <адрес>«А»/11«А», подписала от имени ООО КБ «РостФинанс» с Потерпевший №5 заявление на открытие банковского вклада «Инвестиционный Рост+», согласно которому Потерпевший №5 размещает на банковском счёте (вкладе), открытом на его имя в ООО КБ «РостФинанс», денежные средства в сумме 250 000 рублей, в свою очередь ООО КБ «РостФинанс» обязуется вернуть указанную сумму в полном объёме с выплатой процентов по вкладу. При этом при составлении вышеуказанного заявления ФИО1, действуя от имени финансового учреждения, предоставила для его составления заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, о наличии у неё реальной возможности открытия и ведения данного банковского счёта (вклада), в том числе без посещения Потерпевший №5 офиса ООО КБ «РостФинанс».

После этого Потерпевший №5 в 13 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ, будучи введённым ФИО1 в заблуждение относительно истинных намерений последней, доверяя ей, находясь по адресу: <адрес>«А»/11«А», с лицевого счета банковской карты №, эмитированной на его имя в ПАО «Сбербанк», перевёл на счет №, открытый на имя ФИО1 в ПАО «Сбербанк», денежные средства в сумме 250 000 рублей в соответствии с условиями подписанного им заявления якобы на открытие банковского вклада «Инвестиционный Рост+» в ООО КБ «РостФинанс».

В дальнейшем Потерпевший №5, будучи введённым ФИО1 в заблуждение относительно истинных намерений последней, доверяя ей, а также будучи уверенным в том, что в финансовом учреждении ООО КБ «РостФинанс» на его имя открыт банковский счет (вклад), в период времени с 16 часов 57 минут ДД.ММ.ГГГГ по 17 часов 33 минуты ДД.ММ.ГГГГ перечислил с лицевого счета № банковской карты №, эмитированной на его имя в отделении банка ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <адрес>, а также с лицевого счета банковской карты №, эмитированной на имя ИО4, находившейся в пользовании Потерпевший №5, на лицевой счет №, открытый в ПАО «Сбербанк» на имя ФИО1, лицевой счет банковской карты №, эмитированной на имя ФИО1 в АО «Тинькофф Банк», а также передал наличными ФИО1 денежные средства в общей сумме 2 338 000 рублей.

Одновременно с вышеуказанным ФИО1, организовав деятельность по привлечению денежных средств иных физических лиц, под предлогом осуществления выплат процентов за пользование денежными средствами, якобы размещёнными Потерпевший №5 на банковском счёте (вкладе) в ООО КБ «РостФинанс», в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вернула принадлежащие Потерпевший №5 денежные средства в сумме 364 000 рублей.

Таким образом, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №5, используя своё служебное положение, в период времени с 13 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ по 17 часов 33 минуты ДД.ММ.ГГГГ, действуя из корыстной заинтересованности, похитила путём обмана и злоупотребления доверием денежные средства, принадлежащие Потерпевший №5, в сумме 1 974 000 рублей, впоследствии распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила Потерпевший №5 материальный ущерб на сумму 1 974 000 рублей, который согласно примечанию к ст.158 УК РФ является особо крупным.

Она же, ФИО1, имея умысел на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путём обмана, заключавшегося в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, и злоупотребления доверием, состоявшего в принятии на себя обязательств при заведомом отсутствии намерения и возможности их выполнения, а также заключавшегося в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества, с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества, используя своё служебное положение, похитила денежные средства в сумме 437 365 рублей 80 копеек, принадлежащие Потерпевший №2, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО1, являясь на основании приказа о приёме работника на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ и на основании приказа о переводе работника на другую работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ заместителем начальника отдела по сопровождению кредитных сделок общества с ограниченной ответственностью коммерческого банка «РостФинанс» (ИНН <***>), расположенного по адресу: <адрес>«А»/11«А», то есть расположенного на территории <адрес> (далее ООО КБ «РостФинанс»), а также являясь на основании договора о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ лицом, на которое возлагается обязанность следить за сохранностью материальных ценностей ООО КБ «РостФинанс», а также лицом, которое принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу и сохранность вверенных ему материальных (денежных) ценностей, используя своё служебное положение, реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя с целью незаконного материального обогащения, из личных корыстных побуждений, в период времени не позднее января 2021 года обратилась к ранее знакомой ей Потерпевший №2, которой сообщила заведомо недостоверные сведения о возможности открытия и ведения банковского счёта (вклада) в ООО КБ «РостФинанс» на более выгодных условиях, указав при этом, что она, занимая руководящую должность в названном банке, имеет возможность открывать и вести банковские счета (вклады) клиентов лично по условиям банка, которыми имеют право пользоваться только сотрудники финансового учреждения, обещая при этом возвратить Потерпевший №2 не только денежные средства, внесённые ею на расчётный счёт (вклад) в полном объеме, но и осуществить выплаты процентов за использование денежных средств в более высоком соотношении, то есть на уровне условий открытия и ведения банковских счетов (вкладов) сотрудников ООО КБ «РостФинанс». На самом деле ФИО1 исполнять взятые на себя обязательства о возврате денежных средств в полном объеме, а также обязательств по выплате процентов за использование денежных средств финансовым учреждением изначально не намеревалась, а полученные от Потерпевший №2 денежные средства намеревалась обратить в свою пользу. Потерпевший №2, неосведомленная об истинных намерениях ФИО1, направленных на неправомерное завладение чужим имуществом, доверяя ФИО1 ввиду сложившихся между ней и Потерпевший №2 доверительных отношений, согласилась предоставить последней денежные средства с условием последующего их возврата, а также выплатой процентов за использование денежных средств финансовым учреждением.

В дальнейшем ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием, используя своё служебное положение, в период времени не позднее 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: <адрес>, получила от Потерпевший №2 путём передачи наличными денежные средства в сумме 50 000 рублей, указав при этом на недостоверные сведения о том, что ФИО1 после получения денежных средств в указанной сумме впоследствии оформит от имени ООО КБ «РостФинанс» на имя Потерпевший №2 банковский счёт (вклад). При этом, высказывая намерение об открытии на имя Потерпевший №2 банковского счета (вклада) в ООО КБ «РостФинанс», ФИО1, действуя от имени финансового учреждения, предоставила Потерпевший №2 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, о наличии у неё реальной возможности открытия и ведения какого-либо банковского счета (вклада), в том числе без посещения Потерпевший №2 офиса ООО КБ «РостФинанс».

После этого Потерпевший №2 в 12 часов 08 минут ДД.ММ.ГГГГ, будучи введённой ФИО1 в заблуждение относительно истинных намерений последней, доверяя ей, находясь по адресу: <адрес>, со счёта №, открытого на её имя в ПАО «Сбербанк», перевела на счёт №, открытый на имя ФИО1 в ПАО «Сбербанк», денежные средства в сумме 35 000 рублей в соответствии с условиями подписанного ею заявления якобы на открытие банковского вклада «Всегда в Росте+» в ООО КБ «РостФинанс».

В дальнейшем Потерпевший №2, будучи введённой ФИО1 в заблуждение относительно истинных намерений последней, доверяя ей, а также будучи уверенной в том, что в финансовом учреждении ООО КБ «РостФинанс» на её имя открыт банковский счёт (вклад), в период времени с 12 часов 08 минут ДД.ММ.ГГГГ по 16 часов 10 минут ДД.ММ.ГГГГ перечисляла с лицевого счета №, открытого на её имя в отделении банка ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <адрес>, с лицевого счёта банковской карты №, эмитированной на имя Потерпевший №2, а также лицевого счёта банковской карты №, эмитированной на имя Свидетель №2, находившейся в пользовании Потерпевший №2, на лицевой счёт №, открытый в ПАО «Сбербанк» на имя ФИО1, а также передала последней наличными денежные средства в общей сумме 2 151 000 рублей.

Одновременно с вышеуказанным ФИО1, организовав деятельность по привлечению денежных средств иных физических лиц, под предлогом осуществления выплат процентов за пользование денежными средствами, якобы размещенными Потерпевший №2 на банковских счетах (вкладах) в ООО КБ «РостФинанс», в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вернула принадлежащие Потерпевший №2 денежные средства в сумме 437 365 рублей 80 копеек.

Таким образом, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №2, используя своё служебное положение, в период времени с 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ по 16 часов 10 минут ДД.ММ.ГГГГ, действуя из корыстной заинтересованности, похитила путём обмана и злоупотребления доверием денежные средства, принадлежащие Потерпевший №2, в сумме 437 365 рублей 80 копеек, впоследствии распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила Потерпевший №2 материальный ущерб на сумму 437 365 рублей 80 копеек, который, согласно примечанию к ст.158 УК РФ является крупным.

Она же, ФИО1, имея умысел на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путём обмана, заключавшегося в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, и злоупотребления доверием, состоявшего в принятии на себя обязательств при заведомом отсутствии намерения и возможности их выполнения, а также заключавшегося в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества, с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества, используя своё служебное положение, похитила денежные средства в сумме 300 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №6, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО1, являясь на основании приказа о приёме работника на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ и на основании приказа о переводе работника на другую работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ заместителем начальника отдела по сопровождению кредитных сделок общества с ограниченной ответственностью коммерческого банка «РостФинанс» (ИНН <***>), расположенного по адресу: <адрес>«А»/11«А», то есть расположенного на территории <адрес> (далее ООО КБ «РостФинанс»), а также являясь на основании договора о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ лицом, на которое возлагается обязанность следить за сохранностью материальных ценностей ООО КБ «РостФинанс», а также лицом, которое принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу и сохранность вверенных ему материальных (денежных) ценностей, используя своё служебное положение, реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя с целью незаконного материального обогащения, из личных корыстных побуждений, не позднее ноября 2021 года обратилась к ранее знакомому ей Потерпевший №6, которому сообщила заведомо недостоверные сведения о возможности открытия и ведения банковского счёта (вклада) в ООО КБ «РостФинанс» на более выгодных условиях, указав при этом, что она, занимая руководящую должность в названном банке, имеет возможность открывать и вести банковские счета (вклады) клиентов лично по условиям банка, которыми имеют право пользоваться только сотрудники финансового учреждения, обещая при этом возвратить Потерпевший №6 не только денежные средства, внесённые им на расчетный счет (вклад) в полном объеме, но и осуществить выплаты процентов за использование денежных средств в более высоком соотношении, то есть на уровне условий открытия и ведения банковских счетов (вкладов) сотрудников ООО КБ «РостФинанс». На самом деле ФИО1 исполнять взятые на себя обязательства о возврате денежных средств в полном объеме, а также обязательств по выплате процентов за использование денежных средств финансовым учреждением изначально не намеревалась, а полученные от Потерпевший №6 денежные средства намеревалась обратить в свою пользу. Потерпевший №6, неосведомленный об истинных намерениях ФИО1, направленных на неправомерное завладение чужим имуществом, доверяя ФИО1 ввиду сложившихся между ней и Потерпевший №6 доверительных отношений, согласился предоставить последней денежные средства с условием последующего их возврата, а также выплатой процентов за использование денежных средств финансовым учреждением.

В дальнейшем ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, используя своё служебное положение, в период времени не позднее 11 часов 18 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: <адрес>«А»/11«А», подписала от имени ООО КБ «РостФинанс» с Потерпевший №6 два заявления на открытие банковских (счетов) вкладов «Инвестиционный Рост+», согласно которым Потерпевший №6 размещает на банковских счетах (вкладах), открытых на его имя в ООО КБ «РостФинанс», денежные средства в сумме 150 000 рублей соответственно, в свою очередь ООО КБ «РостФинанс» обязуется вернуть указанные суммы денежных средств в полном объеме с выплатой процентов по счетам (вкладам). При этом при составлении вышеуказанных заявлений ФИО1, действуя от имени финансового учреждения, предоставила для их составления заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о наличии у неё реальной возможности открытия и ведения данных банковских счетов (вкладов), в том числе без посещения Потерпевший №6 офиса ООО КБ «РостФинанс».

После этого Потерпевший №6 в 11 часов 18 минут ДД.ММ.ГГГГ, будучи введённым ФИО1 в заблуждение относительно истинных намерений последней, доверяя ей, находясь по адресу: <адрес>«А»/11«А», с лицевого счёта банковской карты №, эмитированной на его имя в ПАО «Сбербанк», открытой в отделении названного банка по адресу: <адрес>, перевёл на счет №, открытый на имя ФИО1 в ПАО «Сбербанк», денежные средства в сумме 300 000 рублей в соответствии с условиями подписанных им заявлений якобы на открытие двух банковских вкладов «Инвестиционный Рост+» в ООО КБ «РостФинанс».

Таким образом, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №6, используя своё служебное положение, в 11 часов 18 минут ДД.ММ.ГГГГ, действуя из корыстной заинтересованности, похитила путем обмана и злоупотребления доверием денежные средства, принадлежащие Потерпевший №6, в сумме 300 000 рублей, впоследствии распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила Потерпевший №6 материальный ущерб на сумму 300 000 рублей, который согласно примечанию к ст.158 УК РФ является крупным.

Она же, ФИО1, имея умысел на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путём обмана, заключавшегося в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, и злоупотребления доверием, состоявшего в принятии на себя обязательств при заведомом отсутствии намерения и возможности их выполнения, а также заключавшегося в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества, с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества, используя своё служебное положение, похитила денежные средства в сумме 338 540 рублей, принадлежащие Потерпевший №3, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО1, являясь на основании приказа о приеме работника на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ и на основании приказа о переводе работника на другую работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ заместителем начальника отдела по сопровождению кредитных сделок общества с ограниченной ответственностью коммерческого банка «РостФинанс» (ИНН <***>), расположенного по адресу: <адрес>«А»/11«А», то есть расположенного на территории <адрес> (далее ООО КБ «РостФинанс»), а также являясь на основании договора о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ лицом, на которое возлагается обязанность следить за сохранностью материальных ценностей ООО КБ «РостФинанс», а также лицом, которое принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу и сохранность вверенных ему материальных (денежных) ценностей, используя своё служебное положение, реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя с целью незаконного материального обогащения, из личных корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ обратилась к ранее знакомой ей Потерпевший №3, которой сообщила заведомо недостоверные сведения о возможности открытия и ведения банковского счета (вклада) в ООО КБ «РостФинанс» на более выгодных условиях, указав при этом, что она, занимая руководящую должность в названном банке, имеет возможность открывать и вести банковские счета (вклады) клиентов лично по условиям банка, которыми имеют право пользоваться только сотрудники финансового учреждения, обещая при этом возвратить Потерпевший №3 не только денежные средства, внесенные ею на расчётный счёт (вклад) в полном объеме, но и осуществить выплаты процентов за использование денежных средств финансовым учреждением в более высоком соотношении, то есть на уровне условий открытия и ведения банковских счетов (вкладов) сотрудников ООО КБ «РостФинанс». На самом деле ФИО1 исполнять взятые на себя обязательства о возврате денежных средств в полном объеме, а также обязательств по выплате процентов за использование денежных средств финансовым учреждением изначально не намеревалась, а полученные от Потерпевший №3 денежные средства намеревалась обратить в свою пользу. Потерпевший №3, неосведомленная об истинных намерениях ФИО1, направленных на неправомерное завладение чужим имуществом, доверяя ФИО1 ввиду сложившихся между ней и Потерпевший №3 доверительных отношений, согласилась предоставить последней денежные средства с условием последующего их возврата, а также выплатой процентов за использование денежных средств финансовым учреждением.

В дальнейшем ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, используя своё служебное положение, не позднее 20 часов 45 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, получила от Потерпевший №3 денежные средства в сумме 20 000 рублей путём перечисления указанной суммы денежных средств со счёта банковской карты №, эмитированной на имя Потерпевший №3 в отделении банка ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <адрес>, на счёт №, открытый на имя ФИО1 в ПАО «Сбербанк», указав при этом на недостоверные сведения о том, что ФИО1 после получения денежных средств в указанной сумме впоследствии оформит от имени ООО КБ «РостФинанс» на имя Потерпевший №3 банковский счет (вклад). При этом, высказывая намерение об открытии на имя Потерпевший №3 банковского счета (вклада) в ООО КБ «РостФинанс», ФИО1, действуя от имени финансового учреждения, предоставила Потерпевший №3 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о наличии у неё реальной возможности открытия и ведения какого-либо банковского счета (вклада), в том числе без посещения Потерпевший №3 офиса ООО КБ «РостФинанс».

После получения ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 20 000 рублей от Потерпевший №3, ФИО1 сообщила последней о том, что указанные денежные средства были получены ею в полном объеме, и на имя Потерпевший №3 был открыт банковский счет (вклад) в банке ООО КБ «РостФинанс».

В дальнейшем Потерпевший №3, будучи введенной ФИО1 в заблуждение относительно истинных намерений последней, доверяя ей, а также будучи уверенной в том, что в финансовом учреждении ООО КБ «РостФинанс» на её имя открыт банковский счёт (вклад), в период времени с 19 часов 23 минут ДД.ММ.ГГГГ по 09 часов 15 минут ДД.ММ.ГГГГ перечисляла с лицевого счета банковской карты №, открытого на её имя в отделении банка ПАО «Сбербанк», с лицевого счета банковской карты №, эмитированной на имя Свидетель №4, находившейся в пользовании Потерпевший №3, с лицевого счета банковской карты №, эмитированной на имя Свидетель №8, находившейся в пользовании Потерпевший №3, с лицевого счета банковской карты №, эмитированной на имя Свидетель №9, находившейся в пользовании Потерпевший №3, с лицевого счета банковской карты №, эмитированной на имя Свидетель №6, находившейся в пользовании Потерпевший №3, на лицевой счет №, открытый в ПАО «Сбербанк» на имя ФИО1, денежные средства в общей сумме 934 700 рублей.

Одновременно с вышеуказанным ФИО1, организовав деятельность по привлечению денежных средств иных физических лиц, под предлогом осуществления выплат процентов за пользование денежными средствами, якобы размещёнными Потерпевший №3 на банковских счетах (вкладах) в ООО КБ «РостФинанс», в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вернула принадлежащие Потерпевший №3 денежные средства в сумме 596 160 рублей.

Таким образом, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №3, используя своё служебное положение, в период времени с 20 часов 45 минут ДД.ММ.ГГГГ по 09 часов 15 минут ДД.ММ.ГГГГ, действуя из корыстной заинтересованности, похитила путём обмана и злоупотребления доверием денежные средства, принадлежащие Потерпевший №3, в сумме 338 540 рублей, впоследствии распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила Потерпевший №3 материальный ущерб на сумму 338 540 рублей, который согласно примечанию к ст.158 УК РФ является крупным.

Она же, ФИО1, имея умысел на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путём обмана, заключавшегося в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, и злоупотребления доверием, состоявшего в принятии на себя обязательств при заведомом отсутствии намерения и возможности их выполнения, а также заключавшегося в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества, с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества, используя своё служебное положение, похитила денежные средства в сумме 962 786 рублей 42 копейки, принадлежащие Потерпевший №4, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО1, являясь на основании приказа о приёме работника на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ и на основании приказа о переводе работника на другую работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ заместителем начальника отдела по сопровождению кредитных сделок общества с ограниченной ответственностью коммерческого банка «РостФинанс» (ИНН <***>), расположенного по адресу: <адрес>«А»/11«А», то есть расположенного на территории <адрес> (далее ООО КБ «РостФинанс»), а также являясь на основании договора о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ лицом, на которое возлагается обязанность следить за сохранностью материальных ценностей ООО КБ «РостФинанс», а также лицом, которое принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу и сохранность вверенных ему материальных (денежных) ценностей, используя своё служебное положение, реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя с целью незаконного материального обогащения, из личных корыстных побуждений, не позднее июля 2020 года обратилась к ранее знакомой ей Потерпевший №4, которой сообщила заведомо недостоверные сведения о возможности открытия и ведения банковского счёта (вклада) в ООО КБ «РостФинанс», на более выгодных условиях, указав при этом, что она, занимая руководящую должность в названном банке, имеет возможность открывать и вести банковские счета (вклады) клиентов лично, по условиям банка, которыми имеют право пользоваться только сотрудники финансового учреждения, обещая при этом возвратить Потерпевший №4 не только денежные средства, внесенные ею на расчётный счёт (вклад) в полном объеме, но и осуществить выплаты процентов за использование денежных средств финансовым учреждением в более высоком соотношении, то есть на уровне условий открытия и ведения банковских счетов (вкладов) сотрудников ООО КБ «РостФинанс». На самом деле ФИО1 исполнять взятые на себя обязательства о возврате денежных средств в полном объеме, а также обязательств по выплате процентов за использование денежных средств финансовым учреждением изначально не намеревалась, а полученные от Потерпевший №4 денежные средства намеревалась обратить в свою пользу. Потерпевший №4, неосведомленная об истинных намерениях ФИО1, направленных на неправомерное завладение чужим имуществом, доверяя ФИО1, ввиду сложившихся между ней и Потерпевший №4 доверительных отношений, согласилась предоставить последней денежные средства с условием последующего их возврата, а также выплатой процентов за использование денежных средств финансовым учреждением.

В дальнейшем ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, не позднее 14 часов 47 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> получила от Потерпевший №4 денежные средства в сумме 300 000 рублей путём перечисления указанной суммы денежных средств со счёта банковской карты №, эмитированной на имя Потерпевший №4 в отделении банка ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <адрес>, на счёт №, открытый на имя ФИО1 в ПАО «Сбербанк», указав при этом на недостоверные сведения о том, что ФИО1 после получения денежных средств в указанной сумме впоследствии оформит от имени ООО КБ «РостФинанс» на имя Потерпевший №4 банковский счёт (вклад). При этом, высказывая намерение об открытии на имя Потерпевший №4 банковского счёта (вклада) в ООО КБ «РостФинанс», ФИО1, действуя от имени финансового учреждения, предоставила Потерпевший №4 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о наличии у неё реальной возможности открытия и ведения какого-либо банковского счёта (вклада), в том числе без посещения Потерпевший №4 офиса ООО КБ «РостФинанс».

После получения ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 300 000 рублей от Потерпевший №4, ФИО1 сообщила последней о том, что указанные денежные средства были получены ею в полном объеме, и на имя Потерпевший №4 был открыт банковский счёт (вклад) в банке ООО КБ «РостФинанс».

В дальнейшем Потерпевший №4, будучи введённой ФИО1 в заблуждение относительно истинных намерений последней, доверяя ей, а также будучи уверенной в том, что в финансовом учреждении ООО КБ «РостФинанс» на её имя открыт банковский счёт (вклад), в период времени с 08 часов 05 минут ДД.ММ.ГГГГ по 11 часов 54 минуты ДД.ММ.ГГГГ перечисляла с лицевого счёта банковской карты №, эмитированной на её имя в ПАО «Сбербанк», с лицевого счёта банковской карты №, эмитированной на её имя в ПАО «Сбербанк», а также с лицевого счета банковской карты №, эмитированной на имя Свидетель №5, находившейся в пользовании Потерпевший №4, на лицевой счет №, открытый в ПАО «Сбербанк» на имя ФИО1, лицевой счет банковской карты №, эмитированной на имя ФИО1 в АО «Тинькофф Банк», денежные средства в общей сумме 3 628 000 рублей.

Одновременно с вышеуказанным ФИО1, организовав деятельность по привлечению денежных средств иных физических лиц, под предлогом осуществления выплат процентов за пользование денежными средствами, якобы размещенными Потерпевший №4 на банковских счетах (вкладах) в ООО КБ «РостФинанс», в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вернула принадлежащие Потерпевший №4 денежные средства в сумме 2 665 213 рублей 58 копеек.

Таким образом, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №4, используя своё служебное положение, в период времени с 14 часов 47 минут ДД.ММ.ГГГГ по 11 часов 54 минуты ДД.ММ.ГГГГ, действуя из корыстной заинтересованности, похитила путём обмана и злоупотребления доверием денежные средства, принадлежащие Потерпевший №4, в сумме 962 786 рублей 42 копейки, впоследствии распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила Потерпевший №4 материальный ущерб на сумму 962 786 рублей 42 копейки, который согласно примечанию к ст.158 УК РФ является крупным.

В судебном заседании в ходе допроса подсудимая ФИО1 пояснила, что вину признает частично, указав, что умысла похищать денежные средства потерпевших у неё не было. Пояснила, что вводила потерпевших в заблуждение о возможности открыть счета под выгодные проценты в ООО КБ «РостФинанс», где она работала, чтобы занять у них деньги таким способом, намереваясь впоследствии возвращать их по мере возможности, что и делала, частично возвращая денежные средства, поскольку полагала, что без этих условий ей не дадут в долг. Фактически никакие счета и вклады она в банке не открывала. В настоящее время также намерена возвращать денежные средства. Признала, что причинила ущерб потерпевшей Потерпевший №1 на сумму 553 180 рублей, Потерпевший №5 – на сумму 1 974 000 рублей, Потерпевший №2 – на сумму 437 365 рублей 80 копеек, Потерпевший №6 – на сумму 300 000 рублей, Потерпевший №3 – на сумму 338 540 рублей. Полагает, что сумма ущерба, причиненного Потерпевший №4, в размере 962 786 рублей 42 копейки в обвинительном заключении указана не верно, поскольку потерпевшей Потерпевший №4 и её мужу – Свидетель №5 ею было перечислено с карты «Сбербанк» 2 861 002 рубля, с карты «Тинькофф» - 167 000, 325 197 и 150 000 рублей, передано наличными 110 000 рублей, а также передана бытовая техника, что превышает сумму 2 665 213 рублей, которая согласно обвинительному заключению ею была возвращена.

В ходе выступления с последним словом подсудимая ФИО1 пояснила, что вину признает, в содеянном раскаивается, обратилась в правоохранительные органы с явкой с повинной, когда поняла, что не может вернуть денежные средства потерпевшим, принесла им извинения и обязалась возмещать причиненный ущерб.

Несмотря на позицию подсудимой ФИО1, её виновность объективно и полно подтверждается доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Виновность подсудимой ФИО1 по эпизоду хищения денежных средств потерпевшей Потерпевший №1 подтверждается:

- показаниями потерпевшей Потерпевший №1, данными в судебном заседании, согласно которым подсудимая ФИО1 ей знакома со школьных времён, они учились в одной школе, потом дружили. ФИО1 по пятницам часто приходила к ней домой с семьей. В один из таких вечером в мае 2020 года ФИО1 рассказала, что работает в банке и у неё есть возможность открыть вклад под хорошие проценты. Также она пояснила, что такая возможность была «только для своих», и попросила никому об этом не говорить. Когда она (Потерпевший №1) пояснила, что своих накоплений денежных средств у них нет, ФИО1 сказала, что можно взять кредит. Они с мужем сначала скептически отнеслись к этому, однако эти разговоры продолжались, и они в итоге согласились. При этом на фразу о том, что ей (Потерпевший №1) будет затруднительно отпрашиваться с работы и ехать в банк для открытия вклада, ФИО1 пояснила, что ей можно прислать фотографию паспорта, а денежные средства перевести онлайн. Таким образом, сначала она (Потерпевший №1) перевела на карту ФИО1 35 000 рублей через Сбербанк онлайн. Через некоторое время ФИО1 пояснила им с мужем о том, что возможность пополнить вклад есть только до конца месяца, в связи с чем они решили еще перевести денежные средства ФИО1 Денежные средства ФИО1 переводились онлайн с её (Потерпевший №1) карты, а также с карт её мужа – Свидетель №1 и матери – ИО3 В июле 2020 года ФИО1 написала сообщение, в котором просила разрешения взять денежные средства с открытого вклада на её (Потерпевший №1) имя и открыть вклад себе (ФИО1) под 10 % в месяц. Она (Потерпевший №1) согласилась. Спустя время ФИО1 вновь предложила открыть вклад уже под 20 % годовых, но для этого нужно было оставить денежные средства на ранее открытом вкладе и проценты будут начисляться ежемесячно. Таким образом, по утверждению ФИО1, они зарабатывали бы проценты на процентах. На протяжении последующего времени она (Потерпевший №1) систематически переводила ФИО1 денежные средства, в общей сумме было переведено около 5 миллионов рублей. Вклады открывались со слов ФИО1 также на имя её мужа – Свидетель №1 Частично эти денежные средства возвращались ФИО1 С сентября 2021 года они с мужем просили ФИО1 закрыть вклады, однако у неё были постоянные отговорки. ФИО1 говорила, что если закрыть вклады, то её уволят. Они неоднократно с мужем звонили ФИО1, приезжали в банк, где она работала, и домой, однако результатов это не принесло. ФИО1 часто не было дома, а потом она перестала отвечать на телефонные звонки. В феврале 2022 года они с мужем приняли решение поехать в банк и узнать, есть ли вклады, однако сотрудник банка сказала, что их паспортных данных в базе нет, после чего им сказали, что с ними свяжутся, и они уехали. Спустя какое-то время с ними связалась управляющая отделением банка – ФИО2, которая пояснила, что ФИО1 у них уже не работает, а имеющиеся у них договоры на вклады – подделка. Впоследствии они узнали, что на такое предложение согласились Потерпевший №4 и Потерпевший №6, которые также переводили деньги ФИО1 в указанный период времени. При этом ФИО1 получала деньги у Потерпевший №4 и переводила их ей (Потерпевший №1). Сумма причинённого ей ФИО1 ущерба составила 552 185 рублей;

- показаниями свидетеля Свидетель №1, оглашенными с согласия сторон, согласно которым ФИО1 является их кумой, с которой они ранее тесно общались и поддерживали близкие дружеские отношения. Со слов ФИО1 они с женой знали, что она работает заместителем начальника отдела кредитования в крупном банке ООО КБ «РостФинанс» в <адрес>. В начале 2021 года в ходе общения с ФИО1 в <адрес> она сообщила его жене (Потерпевший №1), что она может предоставить ей возможность хорошего заработка через банк, где она работает. ФИО1 сообщила, что если у них есть денежные средства, она может открыть на жену депозитный вклад в ООО КБ «РостФинанс» под 21 % годовых, и вклад окупится в кратчайшие сроки, но им нужно вложить в банк их деньги, чем больше, тем лучше. ФИО1 сказала, что это единовременная акция банка для сотрудников, и она сказала, что уже сама вложила деньги и может помочь им заработать. На тот момент большой суммы у них не было, но они поверили ФИО1 и сообщили, что желают воспользоваться её предложением. Жена (Потерпевший №1) попросила открыть счёт в ООО КБ «Ростфинансбанк» на её имя на сумму 35 000 рублей. Со слов жены он знает, что ДД.ММ.ГГГГ к ним домой по адресу: <адрес> приехала ФИО1, которая представила ей на подпись заявление на открытие вклада «Всегда в Росте+» в ООО КБ «РостФинанс» на сумму 35 000 рублей. Потерпевший №1 его подписала и отдала ФИО1 якобы для подписания директором банка и в этот же день через «Сбербанк онлайн» произвела перечисление денежных средств, принадлежащих их семье, в сумме 35 000 рублей на счёт ФИО1 в ПАО «Сбербанк» со своего банковского счета. ДД.ММ.ГГГГ она также перечислила ФИО1 530 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - 35 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 заключила с женой еще один договор о вкладе, и жена перечислила ей 30 000 рублей. Далее жена, будучи введенной ФИО1 в заблуждение, производила перечисления на её счёт все новых и новых сумм денежных средств, которые являлись их семейными сбережениями, при этом он знал об этом и был не против, так как он, также как и жена, полностью доверял ФИО1 и не думал, что она может их обмануть. ДД.ММ.ГГГГ его жена сообщила, что им нужно произвести перечисление на счёт ФИО1 денежных средств для пополнения вклада, и он по просьбе его жены, произвёл перечисление со своего счета №, открытого и обслуживаемого в отделении № по адресу: <адрес> «В» денежные средства в сумме 70 000 рублей на счёт ФИО1 Это были их общие семейные деньги. ДД.ММ.ГГГГ он также по просьбе жены произвёл перечисление со своего счёта денежные средства в сумме 300 000 рублей на счёт ФИО1 Насколько он знает, жена приняла решение открыть два вклада на его имя, так как со слов ФИО1 она не хотела, чтобы её руководство знало, что на одного человека – на его жену, открывается так много вкладов, и он согласился, в связи с чем подписывал заявления на открытие вкладов, которые ему на подпись представляла жена с ФИО1, однако он досконально текст данных заявлений не читал и доверял ФИО1 Насколько он помнит, заявления об открытии вкладов на его имя подписывал ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. Всего он перечислил ФИО1 370 000 рублей. Это были их семейные деньги, их он переводил по просьбе жены, так как она хотела нарастить объемы вклада и получать большие проценты по вкладу. За весь период, будучи обманутой ФИО1, его жена перечислила на личный счет ФИО1, передала ей наличными, перечислила со счета её матери и с его счета, денежные средства в сумме 5 284 800 рублей, часть из которых до ДД.ММ.ГГГГ была возвращена. Он считает, что ФИО1 изначально не планировала открывать никаких счетов на его имя и на имя его жены, а попросту обманывала их и убеждала жену переводить ей на счёт деньги. Она ими пользовалась в личных корыстных целях, а по итогу не планировала возвращать все деньги и похитила их (т.№ л.д.258-261);

- показаниями свидетеля ИО3, данными в судебном заседании и частично оглашенными в связи с существенными противоречиями (т.3 л.д.137-139), согласно которым Потерпевший №1 является её дочерью. Также ей знакома ФИО1, с которой её дочь находилась в дружеских отношениях. Ей известно, что Потерпевший №1 отдавала деньги ФИО1 по её предложению как работнику банка под большие проценты, чтобы заработать. ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №1 попросила её занять ей 200 000 рублей, пояснив, что она хочет пополнить свой вклад и передать деньги в банк ФИО1 Она согласилась занять дочери данную сумму и в этот же день перевела по реквизитам, переданным ей Потерпевший №1, на счёт ИО35 данную сумму. Позже её дочь вернула ей данный долг, однако от дочери она узнала, что ФИО1 не вернула ей часть денежных средств, а также то, что вклады в банке она не открывала;

- показаниями свидетеля ИО26, являющейся управляющей дополнительным офисом «Майский» ООО КБ «РостФинанс», оглашенными с согласия сторон, согласно которым в марте 2022 года её пригласили сотрудники полиции для дачи пояснений, в ходе которых она узнала, что ФИО1 от имени банка «РостФинанс» принимала от граждан денежные средства и обещала им открыть депозитные краткосрочные вклады, но по итогу она не вернула гражданам деньги. В связи с этим в банке была проведена служебная проверка и было установлено, что действительно ФИО1 не вносила деньги потерпевших на счета банка, не открывала на их имена депозитных вкладов и попросту, используя своё служебное положение, обманывала данных граждан и распорядилась денежными средствами по своему усмотрению (т.5 л.д.6-9);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении служебного кабинета № ОП № УМВД России по <адрес> у потерпевшей Потерпевший №1 были изъяты документы: справка об открытых счетах в ПАО «Сбербанк» на имя Свидетель №1, справка об открытых счетах в ПАО «Сбербанк» на имя Потерпевший №1, выписки по счёту дебетовой карты Visa Classic **** 6252 на имя Потерпевший №1 за периоды времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписки по счёту дебетовой карты Visa Classic **** 3788 на имя Свидетель №1 за периоды времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счёту дебетовой карты Visa Gold **** 5548 на имя ИО3 за период времени ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, чек об операции по переводу денежных средств за ДД.ММ.ГГГГ, в котором отражены сведения о переводе денежных средств в сумме 200 000 рублей А.А.С., выписки по счёту дебетовой карты Visa Classic **** 4434 на имя Потерпевший №1 за периоды времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, заявления об открытии вклада «Инвестиционный Рост +» от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, заявление об открытии вклада «Всегда в росте +» от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительные соглашения № к договору банковского вклада № от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, выписки по операциям на счете № Потерпевший №1, выписка по операциям на счете № Свидетель №1, скриншоты переписки в мобильном мессенджере «Вотсапп» Потерпевший №1 с ФИО1 на 2-х листах формата А4 (т.2 л.д.102-105);

- протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ вышеуказанных изъятых документов (т.2 л.д.106-119);

- вещественными доказательствами: вышеуказанными изъятыми и осмотренными документами (т.2 л.д.123-257);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении служебного кабинета № ОП № УМВД России по <адрес> у свидетеля ИО27 были изъяты: оптический диск, содержащий сведения о представленной ПАО «Сбербанк России» информации, отражающей справки по операциям и счетам ФИО1, а также сведения, представленные ФИО1 в электронном виде сотрудникам отделения № по БЭП на ТО ОП № ОЭБ и ПК Управления МВД России по <адрес>, а именно: выписка о движении денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ по принадлежащему ФИО1 банковскому счету №, открытом в АО «Тинькофф Банк» за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.5 л.д.124-127);

- протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ вышеуказанных предметов и документов (т.5 л.д.128-138);

- вещественными доказательствами: вышеуказанными изъятыми и осмотренными предметами и документами (т.5 л.д.141-144);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому всего в течение периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в распоряжение ФИО1 от Потерпевший №1 (в том числе от иных лиц в её интересах), поступило денежных средств в общей сумме 5 309 800 рублей; всего ФИО1 осуществила возврат в адрес Потерпевший №1 денежных средств в общей сумме 4 756 620 рублей, в связи с чем разница между данными суммами составляет 553 180 рублей, что является суммой задолженности ФИО1 перед Потерпевший №1 (т.5 л.д.165-184);

- ответом на запрос, поступившим из ООО КБ «РостФинанс» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в клиентской базе ООО КБ «РостФинанс» отсутствуют сведения о Свидетель №1, Потерпевший №1, ИО3, Потерпевший №3, Потерпевший №2, Свидетель №3, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №4, Свидетель №5 (т.5 л.д.5).

Виновность подсудимой ФИО1 по эпизоду хищения денежных средств потерпевшего Потерпевший №5 подтверждается:

- показаниями потерпевшего Потерпевший №5, допрошенного в судебном заседании, согласно которым ФИО1 ему знакома, он долгое время общался с её мужем. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 отправила сообщение его жене - ИО4 о том, что есть возможность положить деньги под хорошие проценты. Она написала, что можно зарабатывать 16 % в месяц от суммы вклада. На тот момент мыслей о том, что это может быть обманом, у него не было. Тогда он написал или позвонил ФИО1 и сообщил, что они согласны сделать вклад на сумму 250 000 рублей. Он приехал по адресу: <адрес>, ФИО1 вышла, села к нему в машину с договором, он быстро всё подписал. ФИО1 сказала ему, что она поставит печать в договоре и завезёт данный договор домой. В 13:59 ДД.ММ.ГГГГ он перевёл ФИО1 онлайн на Сбербанк 250 000 рублей. ФИО1 сказала, что деньги придут через месяц, однако деньги пришли раньше. В конце сентября ему пришло 16 % с 250 000 рублей, ФИО1 перевела ему данные денежные средства. Он тогда еще больше доверился ФИО1 и поверил её словам. ФИО1 написала сообщение о том, что можно забрать все деньги обратно либо можно оставить их на проценты. Он (Потерпевший №5) решил оставить, чтобы заработать еще денег. Впоследствии он взял кредит и позвонил своему брату – Потерпевший №6, у которого попросил срочно занять ему 100 000 рублей. Потерпевший №6 поинтересовался у него, зачем ему нужны денежные средства, однако он (Потерпевший №5) пояснил, что не может сказать, поскольку ФИО1 ранее попросила его никому об этом не говорить. Тогда Потерпевший №6 поинтересовался, занимает ли он деньги на вклад ФИО1, и высказал желание сделать аналогичный вклад. Потерпевший №6 занял ему сначала 200 000 рублей, потом 300 000 рублей. Позже Потерпевший №6 связался с ФИО1 и также передал ей деньги. Он (Потерпевший №5) в октябре получил от ФИО1 72 000 рублей и сразу отдал часть Потерпевший №6 В октябре он также отправлял ФИО1 деньги для вклада и совместно с Потерпевший №6 получал проценты. ФИО1 3 ноября предложила сделать еще один вклад, для которого они с женой брали кредит по 200 000 каждый. Кроме этого, его жена занимала у своего дяди 300 000 рублей. В какой-то момент ФИО1 перестала перечислять проценты, последние были в ноябре. В декабре ФИО1 написала, что она неправильно оформила вклад или неправильно оформила кредит, в связи с чем её срочно нужно было 600 000 рублей. 200 000 рублей у неё уже были, поэтому нужна была оставшаяся сумма в размере 400 000 рублей. Он (Потерпевший №5) оформил заявку на кредит, однако ему отказали. В январе 2022 года он встретился с ФИО1, которая пояснила ему, что у неё какие-то проблемы на работе и в феврале она выплатит все денежные средства. Он подождал какое-то время и обратился в правоохранительные органы. Сумма причинённого ему ущерба составила 1 974 000 рублей;

- показаниями свидетеля ИО4, оглашенными с согласия сторон, согласно которым Потерпевший №5 является её мужем, с которым они совместно проживают. Вместе с ними в <адрес> проживает её бывшая подруга - ФИО1, с которой они поддерживали приятельские отношения. Со слов ФИО1 они с мужем знали, что она работает заместителем начальника отдела кредитования физических лиц в крупном банке ООО КБ «Ростфинансбанк» в <адрес>. В августе 2021 года в ходе общения с ФИО1 в <адрес> она сообщила ей и её мужу, что, так как она давно их знает и хорошо к ним относится, она может предоставить им возможность хорошего заработка через банк, где она работает, и сообщила, что если у них есть денежные средства, она может открыть на их имя депозитный вклад в ООО КБ «Ростфинансбанк» под 16 % в месяц и данный вклад окупится в кратчайшие сроки, но им нужно вложить в банк их деньги в максимально большем объеме для максимально большего заработка. ФИО1 сказала, что это единовременная акция банка для сотрудников, и она сказала, что уже сама вложила деньги и может помочь им заработать. Они с мужем поверили в порядочность ФИО1 и сообщили, что желают воспользоваться её предложением, но у них было только 250 000 рублей. Муж попросил ФИО1 открыть счет в ООО КБ «Ростфинансбанк» на его имя сначала на 250 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ её муж по приглашению ФИО1 подъехал к зданию ООО КБ «Ростфинансбанк» по адресу: <адрес>, где с его слов ФИО1 около входа в здание представила ему на подпись заявление об открытии вклада «Инвестиционный Рост+» на сумму 250 000 рублей, который тот подписал и отдал ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ её муж произвел онлайн-перечисление с его счёта, используя программу «Сбербанк онлайн», и перечислил ФИО1 250 000 рублей на счёт ФИО1 в ПАО «Сбербанк». Деньги он переводил с его банковского счета №, зарегистрированного и обслуживаемого в отделении ПАО «Сбербанк». ДД.ММ.ГГГГ её муж с этого же счета перечислил на счёт ФИО1 50 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ на счёт мужа со счёта ФИО1 поступили проценты по вкладу в размере 8 000 рублей. У неё на счете №, зарегистрированном и обслуживаемом в отдалении ПАО «Сбербанк» № по адресу: <адрес> «В», были их семейные сбережения в сумме 198 500 рублей, и она ДД.ММ.ГГГГ по договоренности с мужем произвела перечисление их семейных денег в сумме 198 500 рублей на счёт ФИО1, но, так как ФИО1 сказала мужу, что для пополнения вклада ей нужна полная сумма 200 000 рублей, её муж ДД.ММ.ГГГГ произвёл перечисление с его счета в ПАО «Сбербанк» еще 1 500 рублей. Таким образом, они с мужем ДД.ММ.ГГГГ перечислили на счёт ФИО1 200 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перечислила на счёт ее мужа 8 000 рублей в качестве процентов по вкладу с её счета в «Тинкофф банк». ДД.ММ.ГГГГ её муж занял у брата - Потерпевший №6 400 000 рублей и, получив их на свой счёт, ДД.ММ.ГГГГ перечислил их на счёт ФИО1 в ПАО «Сбербанк». ДД.ММ.ГГГГ ее муж занял у брата – Потерпевший №6 300 000 рублей и, получив их на свой счёт, ДД.ММ.ГГГГ перечислил их на счет ФИО1 в ПАО «Сбербанк». ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перечислила на счёт её мужа 72 000 рублей с её счета в «Тинкофф банк» в качестве процентов по вкладу. Часть из этой суммы - 48 000 рублей, он вернул брату в счёт возврата долга. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перечислила на счёт её мужа 8 000 рублей с её счета в «Тинкофф банк» в качестве процентов по вкладу. ДД.ММ.ГГГГ её муж занял у брата - Потерпевший №6 150 000 рублей и, получив их на свой счёт, ДД.ММ.ГГГГ, добавив их деньги в размере 100 000 рублей, перечислил 250 000 рублей на счёт ФИО1 в ПАО «Сбербанк». ДД.ММ.ГГГГ её муж произвёл перечисление на счет ФИО1 250 000 рублей в счёт пополнения банковского счета. ДД.ММ.ГГГГ её муж произвел перечисление на счёт ФИО1 18 000 рублей в счёт пополнения банковского счета. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перечислила на счёт мужа 18 000 рублей с её счета в ПАО в «Сбербанк» в качестве процентов по вкладу. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перечислила на счёт мужа 8 000 рублей с её счета в ПАО «Сбербанк» в качестве процентов по вкладу. ДД.ММ.ГГГГ её муж произвёл перечисление на счёт ФИО1 10 000 рублей в счёт пополнения банковского счета. ДД.ММ.ГГГГ её муж передал ей их семейные сбережения в сумме 300 000 рублей, и она наличными передала их ФИО1 возле её дома по адресу: <адрес>. При этом она не брала от неё никаких расписок, так как доверяла ей. ДД.ММ.ГГГГ её муж произвёл перечисление на счёт ФИО1 10 000 рублей в счёт пополнения банковского счёта. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перечислила на счёт её мужа 70 000 рублей с её счета в ПАО в «Сбербанк» в качестве процентов по вкладу, часть из которых в размере 30 000 рублей он вернул брату в качестве возврата долга. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перечислила на счёт её мужа 100 000 рублей с её счета в ПАО в «Сбербанк» в качестве процентов по вкладу, часть из которых в сумме 20 000 рублей он вернул брату в качестве возврата долга. ДД.ММ.ГГГГ её муж, получив взаймы от брата 300 000 рублей, произвёл перечисление на счёт ФИО1 300 000 рублей в счёт пополнения банковского счёта. Всего она и муж перевели ФИО1 для пополнения его вклада с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ их денежные средства в сумме 2 338 000 рублей, из которых она возвратила мужу якобы в виде перечисления процентов по вкладу денежные средства в сумме 292 000 рублей, а уже после его обращения с заявлением в полицию она перечислила ему на счёт ДД.ММ.ГГГГ 10 000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ еще 25 000 рублей. Она считает, что ФИО1 изначально не планировала возвращать им все деньги, не открыла на имя её мужа никакого вклада в банке, тем самым обманула его, а, якобы производя оплату процентов, специально вводила их в заблуждения, чтобы муж ей поверил и переводил новые суммы, чтобы похитить у него максимально большую сумму (т.2 л.д.57-60);

- показаниями потерпевшего Потерпевший №6, приведенными в настоящем приговоре в качестве доказательств виновности ФИО1 по эпизоду хищения денежных средств в отношении потерпевшего Потерпевший №6;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении служебного кабинета № ОП № УМВД России по <адрес> у потерпевшего Потерпевший №5 были изъяты документы: выписки по счёту дебетовой карты MasterCard Mass **** 4092, эмитированной на имя Потерпевший №5 в ПАО «Сбербанк России» за периоды с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка о состоянии вклада Потерпевший №5 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счёту №.8ДД.ММ.ГГГГ.7577699, открытому в ПАО «Сбербанк России», реквизиты счёта для рублевых и валютных зачислений на карту № **** **** 4092, эмитированную на имя Потерпевший №5 в ПАО «Сбербанк России», реквизиты счёта для рублевых и валютных зачислений на карту № **** **** 3764, эмитированную на имя Потерпевший №5 в ПАО «Сбербанк России» (т.1 л.д.193-196);

- протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ вышеуказанных документов (т.1 л.д.197-202);

- вещественными доказательствами: вышеуказанными изъятыми и осмотренными документами (т.1 л.д.205-240);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении служебного кабинета № ОП № УМВД России по <адрес> у свидетеля ИО4 были изъяты документы: выписка по счёту дебетовой карты Visa Classic **** 3143, эмитированной на имя ИО4 в ПАО «Сбербанк России» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, реквизиты счёта для рублевых и валютных зачислений на карту № **** **** 3143, эмитированную на имя ИО4 в ПАО «Сбербанк России» (т.2 л.д.63-66);

- протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ вышеуказанных документов (т.2 л.д.67-69);

- вещественными доказательствами: вышеуказанными изъятыми и осмотренными документами (т.2 л.д.71-88);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому всего в течение периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в распоряжение ФИО1 от Потерпевший №5 (в том числе от иных лиц в его интересах) поступило денежных средств в общей сумме 2 338 000 рублей; всего ФИО1 осуществила возврат в адрес Потерпевший №5 денежных средств в общей сумме 364 000 рублей, в связи с чем разница между данными суммами составляет 1 974 000 рублей, что является суммой задолженности ФИО1 перед Потерпевший №5 (т.5 л.д.165-184);

- показаниями свидетеля ИО26 (т.5 л.д.6-9), протоколом выемки (т.5 л.д.124-127), протоколом осмотра предметов и документов (т.5 л.д.128-138), вещественными доказательствами (т.5 л.д.141-144), ответом на запрос (т.5 л.д.5), ранее приведенными в настоящем приговоре в качестве доказательств виновности ФИО1 по эпизоду хищения денежных средств в отношении потерпевшей Потерпевший №1

Виновность подсудимой ФИО1 по эпизоду хищения денежных средств потерпевшей Потерпевший №2 подтверждается:

- показаниями потерпевшей Потерпевший №2, данными в судебном заседании, согласно которым ФИО1 она знает с детства, последняя дружила и общалась с её старшим братом. В январе 2021 года у них состоялся разговор, в ходе которого ФИО1 предложила ей открыть выгодный вклад под большие проценты. ДД.ММ.ГГГГ она (Потерпевший №2) пришла к дому ФИО1 и согласно ранее достигнутой договоренности передала ей наличными 50 000 рублей, а также копию паспорта для открытия вклада. ДД.ММ.ГГГГ она (Потерпевший №2) перечислила 250 000 рублей на карту ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ передала 250 000 рублей наличными около своего дома. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 впервые перечислила ей (Потерпевший №2) на банковский счет проценты. До ДД.ММ.ГГГГ между ней (Потерпевший №2) и ФИО1 были перечисления с карты на карту, в том числе якобы проценты, а также она (Потерпевший №2) передавала ей наличные денежные средства, поскольку ФИО1 говорила, что ей так удобнее. Они находились в очень доверительных отношениях, хорошо общались. Когда она (Потерпевший №2) начала подозревать ФИО1 в обмане, то попросила предоставить копию договора, потому что она никакой договор не подписывала, однако ФИО1 ничего ей не представила. В декабре 2021 года ФИО1 звонила и говорила о том, что ей срочно нужны деньги, так как она неправильно выдала кредит в своем банке. ФИО1 в связи с этим просила её занять у мамы денежные средства в размере 500 000 рублей, однако таких денег у неё не было, в связи с чем она перевела ФИО1 100 000, чтобы её не уволили с работы. В этот же день ФИО1 позвонила и сказала, что её уволили. Когда она поняла, что ФИО1 в очередной раз обманывает, она (Потерпевший №2) написала заявление в правоохранительные органы. Сумма причиненного ей ущерба составила 437 365 рублей 80 копеек;

- показаниями свидетеля Свидетель №3, оглашенными с согласия сторон, согласно которым Потерпевший №2 является его женой. Ранее они с женой тесно общались с её близкой подругой - ФИО1 Со слов ФИО1 они с женой знали, что она работает заместителем начальника отдела кредитования в крупном банке ООО КБ «РостФинанс» в <адрес>. В январе 2021 года ФИО1 в <адрес> предложила его жене открыть на её имя целевой вклад в ООО КБ «РостФинанс» под 12 % в месяц и сообщила, что это единовременная акция банка для сотрудников и она сказала, что уже сама вложила деньги и может помочь им заработать. Если они согласны, то его жена должна передать ей (ФИО1) деньги, чтобы она в банке оформила их как вклад его жены. Жена посоветовалась с ним, сказав, что доверяет ФИО1, и сообщила последней, что желает воспользоваться её предложением и попросила ФИО1 открыть счет в ООО КБ «РостФинанс» на её имя сначала на сумму 50 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ примерно в 19 часов она (Потерпевший №2) ездила с ним к ФИО1 по адресу: <адрес>, где его жена передала ФИО1 наличные денежные средства в размере 50 000 рублей и копию своего паспорта. ФИО1 взяла у его жены данную сумму и паспорт и сказала, что оформит на её имя вклад и позже представит ей договор. В этот день ФИО1 передала жене реквизиты её личного счета в ПАО «Сбербанк» и сообщила, что в дальнейшем, если его жена захочет пополнить вклад новыми суммами, то она должна переводить деньги на её личный счет. ФИО1 сообщила жене, что это будет корпоративный вклад и на её счет необходимо вносить именно наличные деньги, она сама будет снимать со своего счёта деньги, которые жена будет ей перечислять, и сама будет вносить в банке эти деньги на счёт вклада его жены. ДД.ММ.ГГГГ его жена со своего счёта в ПАО «Сбербанк» на счёт ФИО1 перевела еще 50 000 рублей. В дальнейшем со слов жены он знал, что она будет пополнять свой вклад семейными деньгами для того, чтобы получать как можно больше процентов, поскольку ФИО1 сообщила ей, что чем больше сумма вклада, тем больший процент будет получаться вкладчикам. ДД.ММ.ГГГГ он с женой приехал домой к ФИО1, где его жена передала ей 250 000 рублей наличными и попросила пополнить свой вклад. ФИО1 сказала, что на следующее утро внесёт их в кассу банка и пополнит её счет, взяв у его жены эту сумму. ДД.ММ.ГГГГ от ФИО1 поступили проценты якобы по вкладу в сумме 26 934 рубля 20 копеек. ФИО1 перечислила их со своего счёта. ДД.ММ.ГГГГ его жена обратилась к своей матери - Свидетель №2, у которой попросила взаймы 200 000 рублей для вклада, открытого у ФИО1 Свидетель №2 согласилась занять его жене данную сумму. Потерпевший №2 дала Свидетель №2 реквизиты счёта ФИО1, и она перевела на этот счет 200 000 рублей со своего счета №, зарегистрированного и обслуживаемого в отделении ПАО «Сбербанк» № по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ его жена дома у ФИО1 передала ей наличными 300 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ его жена передала ФИО1 наличными 526 000 рублей также у неё дома. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перевела жене якобы проценты по вкладу в сумме 108 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ему позвонила ФИО1 и сообщила, что готова оплатить ему проценты по вкладу и со своего счёта на его счёт поступили деньги в сумме 15 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 предложила его жене открыть ещё один вклад на небольшую сумму на неделю в переделах 150 000 рублей, и жена перевела ей на счёт для этих целей 118 000 рублей. В этот же день жена приехала к ФИО1 домой и передала ей 32 000 рублей наличными. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перевела жене на счёт 220 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ он с женой по предложению ФИО1 приехал на работу к ФИО1, где около входа в банк его жена передала ФИО1 300 000 рублей наличными. ДД.ММ.ГГГГ жена дома у ФИО1 передала ей 150 000 рублей наличными. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перевела жене 82 600 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перевела жене 142 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перевела жене якобы проценты по вкладу в размере 15 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перевела ему (Свидетель №3) якобы проценты по вкладу в размере 15 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перевела жене 52 600 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перевела жене 45 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перевела жене 15 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перевела жене 45 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перевела жене 15 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перевела жене 15 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перевела жене 52 600 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перевела жене 30 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перевела жене 30 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ жена перевела ФИО1 50 000 рублей для пополнения вклада. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перевела жене 15 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перевела жене 15 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ жена перевела ФИО1 50 000 рублей для пополнения вклада. ДД.ММ.ГГГГ жена перевела ФИО1 55 000 рублей на его счёт с её счета в ПАО «Сбербанк». В дальнейшем ФИО1 получала от жены деньги наличными и путём перевода для пополнения вкладов и ФИО1 возвращала их частями якобы в качестве оплаты процентов, но каждый раз убеждала её переводить все новые деньги для пополнения вклада, тем самым продолжала её обманывать. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перевела жене последнюю сумму 130 000 рублей. Он считает, что ФИО1 изначально не планировала открывать никаких счетов на имя его жены, а попросту обманывала её и убеждала переводить ей на счёт её деньги, которыми она пользовалась в личных корыстных целях. По итогу ФИО1 не планировала возвращать все деньги и похитила их у его жены. ФИО1 общалась с женой и с ним, но сказала, что в банке какие-то проблемы, обещала в ближайшее время продолжить перечисление ей процентов и основного долга, но позже, пообщавшись с другими односельчанами, они узнали, что она у нескольких людей брала деньги якобы на открытие вклада и не вернула часть из них. Позже она попросту говорила, что на неё написали заявления в полицию, и она не может вернуть долг (т.3 л.д.131-134);

- показаниями свидетеля Свидетель №2, оглашенными с согласия сторон, согласно которым у ее дочери – Потерпевший №2 была подруга ФИО1 А, с которой она общалась с детства. ДД.ММ.ГГГГ её дочь обратилась к ней с просьбой занять ей 200 000 рублей. Она (Потерпевший №2) ей рассказала, что открыла вклад в банке, где заместителем начальника работала ФИО1, и хочет за занятые у неё деньги пополнить свой вклад. Она согласилась занять деньги своей дочери и с помощью программы «сбербанк-онлайн» ДД.ММ.ГГГГ перевела на счёт ФИО1, реквизиты которого представила её дочь, 200 000 рублей со своего счета №, зарегистрированного и обслуживаемого в отделении ПАО «Сбербанк» № по адресу: <адрес>. Дочь сказала, что деньги дошли и ФИО1 ими пополнила её счет. Позже дочь вернула ей долг и к ней больше не обращалась с просьбами дать взаймы. Со слов дочери она знала, что она передает наличными и переводит ФИО1 большие суммы и та производит перечисление ей крупных процентов. Дочь была заинтересована пополнять вклад, чтобы получать всё большие суммы процентов (т.3 л.д.135-136);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении служебного кабинета № ОП № УМВД России по <адрес> у потерпевшей Потерпевший №2 были изъяты документы: реквизиты счёта для рублевых и валютных зачислений на карту № **** **** 0700, эмитированную на имя Свидетель №2, выписка по счёту дебетовой карты MasterCard 5469 **** **** 0700 на имя Свидетель №2 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, реквизиты счёта для рублевых и валютных зачислений на карту № **** **** 8143, эмитированную на имя Свидетель №3, история операций по дебетовой карте Visa Classic 4276 **** **** 8143 на имя Свидетель №3 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, реквизиты счёта для рублевых и валютных зачислений на карту № **** 2312, эмитированную на имя Потерпевший №2, индивидуальная выписка по счёту дебетовой карты Visa Classic **** 2312 на имя Потерпевший №2 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, справка об операции по карте Visa Classic **** 2312 от ДД.ММ.ГГГГ, справка об операции по карте Visa Classic **** 2312 от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальная выписка по счёту дебетовой карты Visa Classic **** 2312 на имя Потерпевший №2 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальная выписка по счету дебетовой карты Visa Classic **** 2312 на имя Потерпевший №2 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка о состоянии вклада Свидетель №3 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.14-17);

- протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ вышеуказанных документов (т.3 л.д.18-26);

- вещественными доказательствами: вышеуказанными изъятыми и осмотренными документами (т.3 л.д.29-98);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому всего в течение периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в распоряжение ФИО1 от Потерпевший №2 (в том числе от иных лиц в её интересах) поступило денежных средств в общей сумме 2 151 000 рублей; всего ФИО1 осуществила возврат в адрес Потерпевший №2 денежных средств в общей сумме 1 713 634 рубля 20 копеек, в связи с чем разница между данными суммами составляет 437 365 рублей 80 копеек, что является суммой задолженности ФИО1 перед Потерпевший №2 (т.5 л.д.165-184);

Виновность подсудимой ФИО1 по эпизоду хищения денежных средств потерпевшего Потерпевший №6 подтверждается:

- показаниями потерпевшего Потерпевший №6, данными в судебном заседании, согласно которым ФИО1 ему знакома. В 2020 году он узнал, что семья ИО29 делают вклад у ФИО1. В 2021 году Потерпевший №5 позвонил ему и спросил, может ли он занять ему денежные средства под проценты, на что он согласился и переводил ему денежные средства. Тогда он попросил Потерпевший №5, чтобы ФИО1 связалась с ним, так как он заинтересовался данными вкладами. Когда ему написала ФИО1, она попросила его паспортные данные и сказала подъехать в банк на <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ он сделал перевод на сумму 300 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ он приехал в банк, ФИО1 вышла к машине, он подписал в машине договор, она сказала, что позже привезет договор домой. На этом их встреча закончилась. ФИО1 обещала 13 % ежемесячно, однако ничего ему не выплатила и денежных средств не вернула. Кроме этого, ФИО1 просила его занять 15 000 рублей, которые впоследствии вернула, однако данные денежные средства к вкладам отношения не имели;

- показаниями потерпевшего Потерпевший №5, приведенными ранее в настоящем приговоре в качестве доказательств виновности ФИО1 по эпизоду хищения денежных средств в отношении потерпевшего Потерпевший №5;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении служебного кабинета № ОП № УМВД России по <адрес> у потерпевшего Потерпевший №6 были изъяты документы: реквизиты счёта для рублевых и валютных зачислений на карту № **** **** 9605, эмитированную на имя Потерпевший №6, выписка по счёту дебетовой карты на имя Потерпевший №6, открытой в ПАО «Сбербанк» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, чек об операции за ДД.ММ.ГГГГ, содержащий сведения о переводе денежных средств в сумме 300 000 рублей 00 копеек со счёта, открытого на имя Потерпевший №6 (т.2 л.д.9-12);

- протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ вышеуказанных документов (т.2 л.д.13-16);

- вещественными доказательствами: вышеуказанными изъятыми и осмотренными документами (т.2 л.д.19-56);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому всего в течение периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в распоряжение ФИО1 от Потерпевший №6 (в том числе от иных лиц в его интересах) поступило денежных средств в общей сумме 300 000 рублей, тогда как ФИО1 в течение рассматриваемого периода времени не осуществляла возврата в адрес Потерпевший №6 денежных средств, в связи с чем разница между данными суммами составляет 300 000 рублей, что является суммой задолженности ФИО1 перед Потерпевший №6 (т.5 л.д.165-184);

- показаниями свидетеля ИО26 (т.5 л.д.6-9), показаниями свидетеля ИО4 (т.2 л.д.57-60), показаниями потерпевшего Потерпевший №5, протоколом выемки (т.5 л.д.124-127), протоколом осмотра предметов и документов (т.5 л.д.128-138), вещественными доказательствами (т.5 л.д.141-144), ответом на запрос (т.5 л.д.5), ранее приведенными в настоящем приговоре в качестве доказательств виновности ФИО1 по эпизоду хищения денежных средств в отношении потерпевшей Потерпевший №1

Виновность подсудимой ФИО1 по эпизоду хищения денежных средств потерпевшей Потерпевший №3 подтверждается:

- показаниями потерпевшей Потерпевший №3, данными в судебном заседании, согласно которым ФИО1 является её двоюродной сестрой. В 2020 году у них с ФИО1 случились трагические события, у неё умер отчим, через какое-то время умерла бабушка. После их смерти они начали еще более тесно общаться, стали ездить друг другу, переписываться и созваниваться. Однажды ФИО1 рассказала ей о своей работе, а именно то, что у них есть акция сделать вклад под большие проценты. ФИО1 уточнила, что минимальный вклад должен быть от 50 000 рублей. В январе она узнала, что у её (Потерпевший №3) сына заболевание сердца, в связи с чем могли понадобиться большие деньги для операции. Тогда она вспомнила о предложении ФИО1 и обратилась к ней, пояснив, что у неё имеется только 20 000 рублей. ФИО1 сказала, что может доложить во вклад за неё 30 000 рублей. Она (Потерпевший №3) согласилась и перечислила ФИО1 20 000 рублей. Никаких документов при этом от ФИО1, она не получала, так как доверяла последней. В конце месяца ФИО1 прислала её 8 000 рублей, а также вернула 20 000 рублей, которые ранее были перечислены. В августа ФИО1 предложила ей продолжить открывать вклады, на что она согласилась. Впоследствии было много переводов. В ноябре ей пришло уведомление от Сбербанка о повышении лимита до 100 000 рублей, в связи с чем она снова обратилась к ФИО1 с целью сделать вклад на указанную сумму. ФИО1 разговаривать в тот момент не могла, при этом написала сообщение: «Только я тебя очень прошу, не говори мне ничего о том, что ты хочешь закрыть вклад». Она (Потерпевший №3) ответила, что хочет пополнить вклад. Тогда ФИО1 пояснила, что у нее начались проблемы в связи с тем, что ИО29 срочно потребовали закрыть вклады и по этой причине её могут уволить с работы, в связи с чем ей нужно срочно найти 500 000 рублей. Она (Потерпевший №3) пояснила, что у неё есть только 100 000 рублей, однако она может занять денежные средства у знакомых. ФИО1 на это предложение согласилась. Своим знакомым она рассказала о вкладах и пояснила, что вклад будет открыт на её (Потерпевший №3) имя, а они будут получать проценты. Так, она занимала два раза по 50 000 рублей у Свидетель №6, 100 000 рублей у Свидетель №9, 100 000 рублей у Свидетель №8, 150 000 и 100 000 у Свидетель №4, которые переводили данные денежные средства ФИО1 на карту. ФИО1 поясняла, что эти вклады являются недельными, однако начались задержки по выплатам, на что последняя поясняла, что это обычные ситуации в банках. Впоследствии её (Потерпевший №3) муж и знакомые, у которых она занимала деньги, начинали задавать вопросы. Задержка было до конца декабря. Один раз ФИО1 перевела сумму 130 000 рублей, и её знакомые начали говорить, чтобы ФИО1 закрывала вклад. Когда она высказала это требование ФИО1, та пояснила, что выдала неправильно кредит человеку, у неё проблемы и просила подождать. В январе она (Потерпевший №3) писала ФИО1, звонила, говорила, что людям нужны деньги. 8 марта они встретились с семьей во дворе их бабушки, однако ФИО1 избегала контакта с ней. В марте 2022 года она узнала, что по ФИО1 работает ОБЭП. Когда её знакомые начали требовать деньги с неё (Потерпевший №3), она предложила им съездить к ФИО1 По приезде домой ФИО1 сказала им, что давать им она ничего не собирается, предложила писать заявление и разбираться в суде. После этого она написала заявление в правоохранительные органы. Сумма причиненного ей ущерба составила 338 540 рублей;

- показаниями свидетеля Свидетель №6, оглашенными с согласия сторон, согласно которым у неё есть подруга - Потерпевший №3, с которой она поддерживает дружеские отношения. ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №3 обратилась к ней с просьбой занять ей деньги, и она рассказала ей, что она через свою сестру, которую она называла по имени ИО20, открыла вклад в каком-то банке и получает высокие проценты. Она (Потерпевший №3) попросила её занять ей 100 000 рублей, чтобы пополнить данный вклад. Она попросила у неё взаймы и обещала вернуть долг с процентов, которые будет получать. Она (Свидетель №6) согласилась занять ей деньги и Потерпевший №3 передала ей реквизиты счёта незнакомой ей ФИО1 в ПАО Сбербанк. ДД.ММ.ГГГГ она (Свидетель №6) произвела перевод денег в сумме 50 000 рублей со своего счёта №, зарегистрированного в отделении № по адресу: <адрес>. Сразу она не перечислила 100 000 рублей, так как такой суммы у неё не было. ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №3 попросила её занять ей еще 50 000 рублей на те же цели, и она ДД.ММ.ГГГГ произвела перевод денег в сумме 50 000 рублей со своего вышеуказанного счёта на счёт ФИО1 Позже от Потерпевший №3 она получила в 2021 году 16 000 рублей в качестве возврата займа и узнала от неё, что она (Потерпевший №3) стала жертвой мошенницы. Потерпевший №3 рассказала, что её сестра - ФИО1 не открывала ей счёт, часть перечисленных денежных средств вернула, но осталась должна около 350 000 рублей (т.3 л.д.122-124);

- показаниями свидетеля Свидетель №8, оглашенными с согласия сторон, согласно которым у неё есть подруга - Потерпевший №3, с которой она поддерживает дружеские отношения, они с ней посменно работают продавцами в продовольственном магазине у ИП «Свидетель №4». ДД.ММ.ГГГГ к ней обратилась Потерпевший №3 и попросила её занять ей деньги. Потерпевший №3 рассказала, что она через свою сестру, которую она называла по имени ИО20, открыла вклад в каком-то банке и получает высокие проценты, и попросила занять ей 100 000 рублей, чтобы пополнить данный вклад. Потерпевший №3 попросила у неё взаймы и обещала вернуть долг с процентов, которые будет получать. Она согласилась на просьбу Потерпевший №3 о займе и последняя передала ей реквизиты счета её сестры - ИО20, попросив перевести деньги на этот счет. ДД.ММ.ГГГГ, используя свой мобильный телефон, через мобильное приложение «Сбербанк онлайн» со своего банковского счета в ПАО «Сбербанк» №, зарегистрированного и обслуживаемого в отделении № по адресу: <адрес>, она (Свидетель №8) перевела на счёт ФИО1 с учетом комиссии банка 99 700 рублей. Далее ДД.ММ.ГГГГ ей на данный счет со счета незнакомой ей сестры Потерпевший №3 – ФИО1 поступили 130 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она сняла со счета 130 000 рублей, забрала 100 000 рублей, а 30 000 рублей передала Потерпевший №3 Больше ей никаких денег не поступало. Позже от Потерпевший №3 она узнала, что та стала жертвой мошенницы. Потерпевший №3 рассказала, что её сестра - ФИО1 не открывала ей вклад, вернула ей часть перечисленных денежных средств, но осталась должна около 350 000 рублей (т.3 л.д.140-142);

- показаниями свидетеля Свидетель №4, оглашенными с согласия сторон, согласно которым у неё есть подруга - Потерпевший №3, с которой она поддерживает дружеские отношения, она (Потерпевший №3) работает у неё в продовольственном магазине продавцом. ДД.ММ.ГГГГ к ней обратилась Потерпевший №3 и попросила её занять ей деньги. Потерпевший №3 рассказала ей, что она через свою сестру, которую она называла по имени ИО20, открыла вклад в каком-то банке и получает высокие проценты, и попросила её занять ей 150 000 рублей, чтобы пополнить данный вклад. Потерпевший №3 попросила у неё взаймы и обещала вернуть долг с процентов, которые будет получать. Она согласилась на просьбу Потерпевший №3 о займе и, получив от неё реквизиты счета её сестры - ИО20, ДД.ММ.ГГГГ, используя свой мобильный телефон, через мобильное приложение «Сбербанк онлайн» со своего банковского счета в ПАО «Сбербанк» №, зарегистрированного и обслуживаемого в отделении № по адресу: <адрес>, перевела на счёт ФИО1 145 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она перевела еще 5 000 рублей. Потерпевший №3 сообщила, что её сестра получила деньги, и пообещала ей (Потерпевший №3) большие проценты. Потерпевший №3 обещала вернуть деньги, как только её сестра перечислит ей проценты по вкладам. ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №3 снова попросила занять ей новую сумму - 100 000 рублей и перевести на тот же счёт. Она (Свидетель №4) согласилась и ДД.ММ.ГГГГ тем же способом с того же счёта перевела на счёт ФИО1 100 000 рублей. Всего она заняла Потерпевший №3 250 000 рублей. В декабре 2021 года Потерпевший №3 передала ей 64 000 рублей и сказала, что она получила проценты от сестры. Позже от Потерпевший №3 она узнала, что та стала жертвой мошенницы. Потерпевший №3 рассказала, что её сестра - ФИО1 не открывала ей вклад, вернула ей часть перечисленных денежных средств, но осталась должна около 350 000 рублей (т.3 л.д.149-151);

- показаниями свидетеля Свидетель №9, оглашенными с согласия сторон, согласно которым у неё есть подруга - Потерпевший №3, с которой она поддерживает дружеские отношения. ДД.ММ.ГГГГ к ней в телефонном режиме обратилась Потерпевший №3 и сообщила, что открыла вклад в банке через её сестру, в связи с чем ей нужны деньги, чтобы пополнить вклад. Она (Потерпевший №3) попросила у неё взаймы 100 000 рублей и обещала вернуть долг с процентов, которые будет получать. Она согласилась на просьбу Потерпевший №3 о займе и, получив от неё реквизиты счёта её сестры ИО20, ДД.ММ.ГГГГ, используя свой мобильный телефон, через мобильное приложение «Сбербанк онлайн» со своего банковского счета в ПАО «Сбербанк» №, зарегистрированного и обслуживаемого в отделении по адресу: <адрес>, корпус 5, строение 2, и со своего банковского счета в ПАО «Сбербанк» №, зарегистрированного и обслуживаемого в отделении по адресу: <адрес>, перевела на счёт ФИО1 100 000 рублей по 50 000 рублей с каждого счёта. Потерпевший №3 сообщила, что её сестра получила деньги и обещает ей большие проценты. Потерпевший №3 обещала ей вернуть деньги, как только её сестра перечислит ей проценты по вкладам. В декабре 2021 года Потерпевший №3 передала ей 16 000 рублей и сказала, что она получила проценты от сестры. Позже от Потерпевший №3 она узнала, что она стала жертвой мошенницы и рассказала, что её сестра - ФИО1 не открывала ей вклад, вернула часть перечисленных денежных средств, но осталась должна около 350 000 рублей (т.3 л.д.158-160);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении служебного кабинета № ОП № УМВД России по <адрес> у потерпевшей Потерпевший №3 были изъяты документы: реквизиты счёта для рублевых и валютных зачислений на карту № **** **** 7173, эмитированную на имя Потерпевший №3, реквизиты счёта для рублевых и валютных зачислений на карту № **** **** 3768, эмитированную на имя Потерпевший №3, выписка по счету дебетовой карты на имя Потерпевший №3, открытой в ПАО «Сбербанк» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счёту дебетовой карты на имя Потерпевший №3, открытой в ПАО «Сбербанк» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, реквизиты счёта для рублевых и валютных зачислений на карту № **** **** 3768, эмитированную на имя Потерпевший №3, выписка по счёту дебетовой карты на имя Потерпевший №3, открытой в ПАО «Сбербанк» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, чек об операции перевода денежных средств «Альфа-Банк», выписка по счёту дебетовой карты на имя Потерпевший №3, открытой в ПАО «Сбербанк» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счёту дебетовой карты на имя Потерпевший №3, открытой в ККО «ДОН» «Альфа-Банк» (т.3 л.д.118-121);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении служебного кабинета № ОП № УМВД России по <адрес> у свидетеля Свидетель №6 были изъяты документы: реквизиты счёта для рублевых и валютных зачислений на карту № **** **** 8749, эмитированную на имя Свидетель №6, выписка по счёту дебетовой карты на имя Свидетель №6, открытой в ПАО «Сбербанк» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.127-130);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении служебного кабинета № ОП № УМВД России по <адрес> у свидетеля Свидетель №8 были изъяты документы: реквизиты счёта для рублевых и валютных зачислений на карту № **** **** 9399, эмитированную на имя Свидетель №8, выписка по счёту дебетовой карты на имя Свидетель №8, открытой в ПАО «Сбербанк» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.145-148);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении служебного кабинета № ОП № УМВД России по <адрес> у свидетеля Свидетель №4 были изъяты документы: реквизиты счёта для рублевых и валютных зачислений на карту № **** **** 8227, эмитированную на имя Свидетель №4, выписка по счёту дебетовой карты на имя Свидетель №4, открытой в ПАО «Сбербанк» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.154-157);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении служебного кабинета № ОП № УМВД России по <адрес> у свидетеля Свидетель №9 были изъяты документы: реквизиты счёта для рублевых и валютных зачислений на карту № **** **** 9581, эмитированную на имя Свидетель №9, реквизиты счёта для рублевых и валютных зачислений на карту № **** **** 5146, эмитированную на имя Свидетель №9, выписку по счёту дебетовой карты на имя Свидетель №9, открытой в ПАО «Сбербанк» за период ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счёту дебетовой карты на имя Свидетель №9, открытой в ПАО «Сбербанк» за ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.163-166);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены изъятые в ходе выемок от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ у потерпевшей Потерпевший №3, свидетелей Свидетель №6, Свидетель №8, Свидетель №4, Свидетель №9 вышеуказанные документы (т.3 л.д.167-175);

- вещественными доказательствами: изъятыми в ходе выемок от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ у потерпевшей Потерпевший №3, свидетелей Свидетель №6, Свидетель №8, Свидетель №4, Свидетель №9 и осмотренные вышеуказанные документы (т.3 л.д.178-244);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому всего в течение периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в распоряжение ФИО1 от Потерпевший №3 (в том числе от иных лиц в её интересах) поступило денежных средств в общей сумме 934 700 рублей; всего ФИО1 осуществила возврат в адрес Потерпевший №3 денежных средств в общей сумме 596 160 рублей, в связи с чем разница между данными суммами составляет 338 540 рублей, что является суммой задолженности ФИО1 перед Потерпевший №3 (т.5 л.д.165-184);

Виновность подсудимой ФИО1 по эпизоду хищения денежных средств потерпевшей Потерпевший №4 подтверждается:

- показания потерпевшей Потерпевший №4, данными в судебном заседании, согласно которым ФИО1 ей знакома, они находились с ней в доверительных отношениях. Однажды в ходе встречи ФИО1 рассказала, что в банке, где она работает, есть акция, где можно получать высокие проценты по вкладу, на что она согласилась. Так, ФИО1 открыла на её (Потерпевший №4) имя вклады на суммы 700 000, 450 000, 200 000 и 100 000 рублей. Также ФИО1 открыла вклады на имя её мужа на суммы 700 000, 500 000 и 450 000 рублей. Какое-то время ФИО1 переводила им проценты, однако позже она начала очень часто занимать деньги и перестала возвращать деньги по вкладам. Последняя выплата была ДД.ММ.ГГГГ. Причиненный ей ущерб составил 962 786 рублей 42 копейки;

- показаниями свидетеля Свидетель №5, оглашенными с согласия сторон, согласно которым Потерпевший №4 является его женой. Ранее они тесно общались с их кумой - ФИО1, которой они доверяли. Со слов ФИО1 они с женой знали, что она работает заместителем начальника отдела кредитования в банке ООО КБ «РостФинанс» в <адрес>. У его жены с ФИО1 сложились доверительные отношения и они часто занимали друг другу деньги, ФИО1 их возвращала через несколько дней. В начале июля 2020 года его жена сообщила, что ФИО1 предложила ей выгодно открыть вклад в банке, где она работает - ООО КБ «РостФинанс», под 16 % в месяц и обещала ей, что вклад окупится в кратчайшие сроки, но жене нужно вложить в банк свои деньги, чем больше, тем лучше. Они с женой общались с ФИО1, и она сообщила им, что в полном объеме отвечает за риски по вкладу и это единовременная акция банка для сотрудников. ФИО1 сказала, что уже сама вложила деньги и может помочь его жене заработать, и если она (Потерпевший №4) согласна, то она должна передать ей лично деньги, чтобы она в банке оформила их как вклад. Его жена сообщила, что доверяет ФИО1, и решила открыть вклад в ООО КБ «РостФинанс», о чём сообщила ФИО1 Его жена ДД.ММ.ГГГГ перевела на счёт ФИО1 в ПАО «Сбербанк» 300 000 рублей семейных денег со своего счёта, так как ФИО1 A.А. сказала, что для открытия вклада нужно перечислять деньги на личный счет ФИО1 Также ФИО1 пояснила, что будет снимать деньги со счёта наличными и вносить их в кассу банка, это нужно сделать по внутреннему распорядку банка, так как условия вклада не для всех и он индивидуальный для его жены, так как она ей кума. После этого жена пополнила вклад ДД.ММ.ГГГГ на 30 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перечислила его жене 356 626 рублей 14 копеек двумя переводами в сумме 323 748 рублей 94 копейки и 32 877 рублей 20 копеек. Жена была рада, и они поняли, что ФИО1 её не обманывает, вклад полностью окупился с процентами. ДД.ММ.ГГГГ жена отправила ФИО1 70 000 рублей и попросила открыть ещё один вклад, по которому позже ФИО1 перевела жене всю сумму вклада и проценты. Позже со слов жены он знал, что она переводит ФИО1 новые суммы денег со своих счетов и та возвращает ей деньги и платит хорошие проценты. В каких суммах он не знал, но знал, что ФИО1 платит проценты. Ему лично ФИО1 не предлагала открыть вклад, но она при нём общалась с женой и предлагала ей открыть новые вклады уже под 20 % в месяц. Жена, доверяя ей, соглашалась и переводила ей на счёт новые суммы денег. Позже жена переводила ФИО1 на счет большие суммы по 300 000 рублей, по 700 000 рублей, по 200 000 рублей. Для этих целей его жена брала кредиты. Кроме этого, его жена переводила ФИО1 деньги и с его счёта в ПАО «Сбербанк» №, который он зарегистрировал в отделении банка по адресу: <адрес>/Мира, <адрес>. Для этого он передавал банковскую карту, привязанную к данному счёту, своей жене, которая пополняла счет и полностью им распоряжалась. Позже со слов жены он узнал, что ФИО1 перестала платить ей проценты по вкладам и не возвращает деньги, вложенные его женой в банк. ФИО1 общалась с женой и с ним, но сказала, что в банке какие-то проблемы и она обещала в ближайшее время продолжить перечисление его жене процентов и основного долга, но позже, пообщавшись с другими односельчанами, они узнали, что ФИО1 у нескольких людей брала деньги якобы на открытие вклада и не вернула часть из них. Позже она попросту говорила, что на неё написали заявления в полицию, и она не может вернуть долг, так как денег у неё нет и она призналась, что не открывала в банке никаких счетов (т.5 л.д.1-3);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении служебного кабинета № ОП № УМВД России по <адрес> у потерпевшей Потерпевший №4 были изъяты документы: выписка о состоянии вклада Потерпевший №4; реквизиты счёта для рублевых и валютных зачислений на карту № **** **** 3174, эмитированную на имя Потерпевший №4, выписки по счёту дебетовой карты на имя Потерпевший №4, открытой в ПАО «Сбербанк» за периоды с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счёту дебетовой карты на имя Свидетель №5, открытой в ПАО «Сбербанк» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, реквизиты счета для рублевых и валютных зачислений на карту № **** **** 7870, эмитированную на имя Свидетель №5 (т.4 л.д.18-21);

- протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ вышеуказанных документов (т.4 л.д.22-40);

- вещественными доказательствами: изъятыми и осмотренными вышеуказанными документами (т.4 л.д.43-315);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому всего в течение периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в распоряжение ФИО1 от Потерпевший №4 (в том числе от иных лиц в её интересах) поступило денежных средств в общей сумме 3 628 000 рублей; всего ФИО1 осуществила возврат в адрес Потерпевший №4 денежных средств в общей сумме 2 665 213 рублей 58 копеек, в связи с чем разница между данными суммами составляет 962 786 рублей 42 копейки, что является суммой задолженности ФИО1 перед Потерпевший №4 (т.5 л.д.165-184);

Анализируя исследованные по делу доказательства в их совокупности, суд пришел к убеждению, что виновность подсудимой ФИО1 в совершении инкриминируемых ей преступлений доказана в полном объеме, обстоятельства, подлежащие доказыванию по уголовному делу, предусмотренные ст.73 УПК РФ, установлены в ходе судебного разбирательства.

Все исследованные в судебном заседании доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, в связи с чем признаются судом относимыми, допустимыми и достоверными, а в своей совокупности достаточными для принятия решения.

Позицию подсудимой ФИО1 в ходе судебного разбирательства, согласно которой умысла на хищение денежных средств у потерпевших у неё не было, данные денежные средства она занимала у них и планировала вернуть, суд расценивает как избранный ею способ защиты, преследующий цель избежать уголовной ответственности за содеянное и является ничем иным как реализацией права на защиту.

При этом совокупность исследованных в судебном заседании доказательств противоречит мнению стороны защиты о критической оценке предъявленного обвинения.

Так, вина подсудимой подтверждается показаниями потерпевших и свидетелей обвинения, допрошенных в установленном законом порядке, в том числе в ходе судебного разбирательства. Оснований для оговора подсудимой с их стороны судом не установлено, существенных противоречий в их показаниях суд не усмотрел, оснований не доверять данным показаниям у суда не имеется. Показания допрошенных лиц логичны и последовательны, соотносятся друг с другом и подтверждаются иными доказательствами, исследованными в судебном заседании, – протоколами следственных действий, заключением эксперта №, а также иными доказательствами.

В судебном заседании установлено, что потерпевшие были близко знакомы с подсудимой ФИО1, состояли в дружеских или родственных отношениях с ней, в связи с чем доверяли подсудимой. Вместе с тем ФИО1 сознательно сообщала потерпевшим заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, вводя последних в заблуждение относительно истинных намерений о возможности открытия вкладов в ООО КБ «РостФинанс», работником которого подсудимая являлась, согласно которым ФИО1 имела возможность открытия и ведения банковских счетов (вкладов), а также выплачивать по ним проценты.

Потерпевшие ввиду длительного знакомства и родственных отношений с ФИО1 доверяли последней и соглашались предоставить ей денежные средства с учётом последующего их возврата, а также с условием выплаты процентов.

При этом ФИО1 с целью завладения денежными средствами потерпевших изготавливала от имени ООО КБ «РостФинанс» договоры и дополнительные соглашения с потерпевшими на открытие вкладов, а также осуществляла частичный возврат денежных средств потерпевшим, создавая видимость уплаты процентов последним, что позволяло вызывать большее доверие со стороны потерпевших, а также способствовало вовлечению дополнительных денежных средств с целью их последующего хищения.

Довод подсудимой о том, что в настоящее время она возвращает денежные средства, которые брала в долг у потерпевших, что, по её мнению, подтверждает отсутствие у неё умысла на их хищение, опровергается установленными в судебном заседании обстоятельствами, согласно которым с момента обращения потерпевших с заявлениями о противоправных действиях ФИО1 в правоохранительные органы ею были возвращены незначительные суммы, несоразмерные с похищенными у потерпевших.

В судебном заседании в ходе допроса подсудимая ФИО1 затруднялась ответить на вопросы о размере своего дохода, а также о том, из каких источников она намеревалась возвращать денежные средства потерпевшим, что также подтверждает наличие у неё прямого умысла на хищение денежных средств.

Доводы стороны защиты о порочности заключения эксперта №, которым были установлены суммы похищенных у потерпевших денежных средств, суд находит несостоятельными. Оснований сомневаться в правильности выводов заключения эксперта у суда не имеется, так как оно соответствует требованиям закона, составлено компетентным, квалифицированным экспертом, имеющим длительный стаж работы, предупрежденным об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения и заведомо ложных показаний эксперта. Экспертиза проведена полно, эксперту были представлены все значимые для дела сведения, в том числе сведения о движении денежных средств и операциях по счёту ФИО1 в АО «Тинькофф Банк», соответствующие заявления и дополнительные соглашения, информация о передаче денежных средств наличными, которые надлежаще и тщательным образом исследованы экспертом. Неясностей либо противоречий заключение не содержит, сведений, каким-либо образом ставящих под сомнение правильность содержащихся в нем выводов, не имеется. Приведенные в заключении выводы основаны на объективных данных, полученных экспертом в результате исследования. Эти выводы подтверждаются материалами дела, исследованными в судебном заседании, в том числе, показаниями самих потерпевших.

Расхождения в показаниях свидетелей Свидетель №1, ИО3, ИО4, Свидетель №3, Свидетель №2, Свидетель №8, Свидетель №6, Свидетель №4, Свидетель №9 относительно сумм причиненного потерпевшим ущерба суд признает не влияющими на выводы о виновности ФИО1 и на размер причиненного ей ущерба. Установленного в судебном заседании, поскольку вызваны их субъективным восприятием событий без оценки всех имеющихся доказательств по уголовному делу.

Утверждения стороны защиты ФИО1 о несоответствии сумм денежных средств в обвинительном заключении и фактически возвращенных ФИО1 потерпевшим, а также о необходимости квалификации её действий по соответствующей части статьи 165 УК РФ опровергаются вышеизложенными в приговоре доказательствами и доводами.

Кроме того, позиция ФИО1 относительно несоответствия полученных и возвращенных сумм по эпизоду в отношении потерпевшей Потерпевший №4 судом также оценивается критически, поскольку потерпевшая Потерпевший №4 пояснила, что указанные ФИО1 переводы денежных средств отношения к их договоренностям по «вкладам» не имели.

Все иные материалы дела, не приведенные в настоящем приговоре, однако исследованные участниками судебного разбирательства в ходе рассмотрения уголовного дела, суд считает не имеющими доказательного значения.

Предварительное расследование по делу проведено с достаточной полнотой и в полном соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства. Фактов создания органами следствия искусственных доказательств судом не установлено.

Таким образом, исследованными в судебном заседании доказательствами полностью подтверждается виновность ФИО1 по предъявленному ей обвинению, наличие у неё умысла на хищение денежных средств потерпевших путём обмана последних и злоупотребления их доверием с целью безвозмездного обращения в свою пользу их имущества с использованием своего служебного положения, а также размер похищенных у потерпевших денежных средств, то есть все квалифицирующие признаки инкриминируемых преступлений.

По итогам судебного разбирательства суд квалифицирует действия ФИО1:

- по каждому из пяти эпизодов в отношении Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №6, Потерпевший №3, Потерпевший №4 по ч.3 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием, совершённое лицом с использованием своего служебного положения, с причинением значительного ущерба гражданину, в крупном размере;

- по эпизоду в отношении Потерпевший №5 по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием, совершённое лицом с использованием своего служебного положения, с причинением значительного ущерба гражданину, в особо крупном размере.

При назначении ФИО1 наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также данные о личности подсудимой, влияние назначенного наказания на её исправление и на условия жизни её семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО1 по всем эпизодам, суд признает: наличие малолетнего ребенка, её явки с повинной, полученные до возбуждения уголовных дел в отношении ФИО1 (т.1 л.д.6, 66, 89, 111, 126, 140), а также в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ частичное возмещение имущественного ущерба.

Доказательств отсутствия признака добровольности у ФИО1 при написании явок с повинной суду не представлено.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.

В качестве данных, характеризующих личность подсудимой ФИО1, суд учитывает её возраст и состояние здоровья, признание вины и раскаяние в содеянном в ходе выступления с последним словом, семейное положение, наличие постоянного места жительства и регистрации, отсутствие судимостей, под наблюдением врачей психиатра и нарколога она не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно участковым уполномоченным полиции, отрицательно характеризуется по предыдущему месту работы в ООО КБ «РостФинанс», положительно характеризуется в ООО ГК «Чистый город» и по месту настоящей работы в ООО «Матрешка-РНД».

С учетом изложенных обстоятельств, исходя из критериев назначения наказания, установленных ст.60 УК РФ, суд считает, что исправлению ФИО1 и достижению целей уголовного наказания, закрепленных в ч.2 ст.43 УК РФ, будет соответствовать назначение ей наказания за каждое из совершенных преступлений в виде реального лишения свободы с учетом требований ч.1 ст.62 УК РФ, поскольку применение положений ст.73 УК РФ не сможет оказать на неё должного воздействия, не обеспечит достижение целей наказания и не будет отвечать принципу справедливости.

Принимая во внимание данные о личности ФИО1, наличие смягчающих наказание обстоятельств, учитывая, что основное наказание в виде лишения свободы полностью соответствует целям, указанным в ст.43 УК РФ, суд считает возможным не применять к ФИО1 дополнительные виды наказаний в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренные санкциями статей.

С учетом фактических обстоятельств и степени общественной опасности совершенных преступлений, оснований для применения к подсудимой положений ч.6 ст.15 УК РФ суд не усматривает.

Исключительных обстоятельств, предусмотренных ст.64 УК РФ, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений, судом не установлено.

По совокупности совершенных преступлений наказание подсудимой ФИО1 подлежит назначению по правилам ч.3 ст.69 УК РФ.

В соответствии с п. «б» ч.1 ст.58 УК РФ видом исправительного учреждения, в котором ФИО1 надлежит отбывать наказание, необходимо определить исправительную колонию общего режима.

Решая вопрос о судьбе подвергнутого аресту имущества подсудимой, суд исходит из того, что наказание в виде штрафа судом не назначено, никаких имущественных взысканий ФИО1 не предъявлено, в связи с чем необходимость в применении данной меры процессуального принуждения отпала, что в соответствии с ч.9 ст.115 УПК РФ является основанием для отмены ареста, наложенного постановлением Пролетарского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.162), на принадлежащий ФИО1 автомобиль марки «Mersedes-Benz A180, 2013 года выпуска, VIN: №.

Гражданские иски в установленном законом порядке не заявлены.

Судьба вещественных доказательств разрешается в соответствии со ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОР И Л:

ФИО1 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 (5 эпизодов), ч.4 ст.159 УК РФ, и назначить ей наказание:

- по ч.3 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении Потерпевший №1) в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении Потерпевший №5) в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы;

- по ч.3 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении Потерпевший №2) в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы;

- по ч.3 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении Потерпевший №6) в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы;

- по ч.3 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении Потерпевший №3) в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы;

- по ч.3 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении Потерпевший №4) в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ назначить ФИО1 окончательное наказание в виде 3 лет 6 месяцев лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, взяв её под стражу в зале суда.

Срок отбытия наказания исчислять с даты вступления приговора в законную силу.

На основании п. «б» ч.3.1 ст.72 УК РФ время содержания ФИО1 под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по день вступления приговора в законную силу зачесть в срок лишения свободы из расчёта один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

После вступления приговора в законную силу арест, наложенный постановлением Пролетарского районного суда <адрес>на-Дону от ДД.ММ.ГГГГ на имущество ФИО1: автомобиль марки «Mersedes-Benz A180», 2013 года выпуска, VIN: №, - отменить.

Разъяснить потерпевшим Потерпевший №1, Потерпевший №5, Потерпевший №2, Потерпевший №6, Потерпевший №3, Потерпевший №4 право на предъявление гражданских исков в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ростовский областной суд через Пролетарский районный суд <адрес> в течение 15 суток со дня его постановления, а осужденной, содержащейся под стражей, - в том же порядке и в тот же срок с момента получения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, воспользоваться помощью защитника, с которым заключено соглашение, либо по назначению суда.

Судья