Приговор по делу № 1-28/2023 от 06.07.2023

№

Дело №

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Курск ДД.ММ.ГГГГ

Ленинский районный суд г. Курска в составе председательствующего судьи

Конорева В.С.,

с участием государственных обвинителей - помощников прокурора ЦАО г. Курска: ФИО87,

ФИО88,

ФИО32,

ФИО89,

ФИО33,

подсудимой ФИО94,

и ее защитников – адвокатов: ФИО86,

представившей удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

ФИО85,

представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

ФИО84,

представившей удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

ФИО83,

представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

подсудимого ФИО95,

и его защитников - адвокатов: ФИО81,

представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

ФИО82,

представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

ФИО34,

представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

потерпевших: ФИО52,

ФИО1,

ФИО53,

и его представителя - адвоката ФИО79,

представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

ФИО54,

и её представителя - адвоката ФИО80,

представившей удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

ФИО55,

ФИО27,

ФИО28,

ФИО57,

и его представителя - адвоката ФИО35,

представившей удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

ФИО58,

ФИО36,

ФИО59,

ФИО37,

и её представителей-адвокатов: ФИО79,

представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

ФИО35,

представившей удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

ФИО61,

ФИО50,

ФИО38,

и её представителя – адвоката ФИО79,

представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

ФИО63,

ФИО30,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО39,

помощником судьи ФИО40

рассмотрев в судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО94, <данные изъяты> не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 159 ч. 3, 165 ч. 2 п. «а, б», 159 ч. 3, 159 ч. 3, 159 ч. 4, 159 ч. 4, 159 ч. 4, 159 ч. 3, 159 ч. 4, 159 ч. 4, 159 ч. 2, 159 ч. 4, 159 ч. 3, 159 ч. 4, 159 ч. 4, 159 ч. 4, 159 ч. 4, 159 ч. 4, 159 ч. 3 УК РФ,

ФИО95, <данные изъяты>, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ст. 165 ч. 2 п. «а, б» УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Подсудимая ФИО94 совершила шесть эпизодов хищений чужого имущества в крупном размере, путем злоупотребления доверием, в отношении потерпевших: ФИО52, ФИО55, ФИО27, ФИО29, ФИО61, ФИО1, одиннадцать эпизодов хищений чужого имущества в особо крупном размере, путем злоупотребления доверием, в отношении потерпевших: ФИО28, ФИО57, ФИО58, ФИО53, ФИО59, ФИО37, ФИО50, ФИО38, ФИО63, ФИО30, ФИО31, а также один эпизод хищения чужого имущества путем злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, в отношении потерпевшей ФИО54

Кроме того, ФИО94 и ФИО95, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, причинили имущественный ущерб в особо крупном размере собственнику путем злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения, в отношении потерпевшего ФИО53

Преступления ими были совершены при следующих обстоятельствах:

1. Эпизод хищения имущества у ФИО52:

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 решила совершить хищение денежных средств в крупном размере у своего знакомого ФИО52 путем злоупотребления его доверием, с целью незаконного обогащения. Для этого ФИО94 разработала схему совершения преступления, согласно которой ФИО94, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО52, планировала неоднократно просить у последнего денежные средства на определенный период времени, то есть под видом долговых обязательств, под различными предлогами, в том числе под предлогом ведения коммерческой деятельности, заведомо не собираясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО52 денежных средств. В целях получения от ФИО52 денежных средств в крупном размере и введения его в заблуждение относительно законности своих действий, их соответствия гражданскому законодательству Российской Федерации, то есть с целью придания своим действиям видимости гражданско-правовых отношений, ФИО94 при получении от указанного лица денежных средств планировала передать тому соответствующие расписки о получении в долг денежных средств, с обязательством их возврата к определенному времени, не имея при этом намерений реально исполнять свои обязательства по возврату полученных от ФИО52 денежных средств. Также ФИО94 планировала, используя сложившиеся доверительные отношения, склонить ФИО52 к получению заемных денежных средств в кредитном учреждении, заверив последнего, что она надлежащим образом исполнит в полном объеме все кредитные обязательства ФИО52, взятые последним в качестве заемщика перед кредитным учреждением, с учетом всех процентов, пеней и иных платежей, заведомо не собираясь их исполнять, а планировала похитить полученные от ФИО52 денежные средства и обратить их в свою пользу. При этом ФИО94 заведомо не намеревалась исполнять свои обязательства по возврату полученных от ФИО52 денежных средств, а планировала похитить их и обратить в свою пользу.

Далее, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, ФИО94 в дневное время в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на улице вблизи своего дома по адресу: <адрес> в ходе встречи с ФИО52, используя сложившиеся доверительные отношения с последним, под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности попросила ФИО52 дать ей в долг денежные средства в размере 500 000 руб., пообещав возвратить их в течение одного месяца, заведомо не собираясь исполнять обязательств по возврату полученных от ФИО52 денежных средств.

ФИО52, полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренные сроки долговые обязательства, доверяя последней, и не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенным ею в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на улице вблизи дома по адресу: <адрес>, передал ФИО94 наличные денежные средства в размере 500 000 руб. Сразу после этого ФИО94, получив от ФИО52 указанные денежные средства, в целях введения ФИО52 в заблуждение относительно своих преступных намерений и придания своим действиям видимости гражданско-правовых отношений, передала ФИО52 собственноручно написанную расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от последнего в долг денежных средств в размере 500 000 руб. с обязательством их возврата ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО52 денежных средств.

Далее, действуя в продолжение своего прямого преступного умысла, направленного на хищение принадлежащих ФИО52 денежных средств в крупном размере, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, ФИО94 в дневное время в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на улице вблизи своего дома по адресу: <адрес>, в ходе встречи с ФИО52, используя сложившиеся доверительные отношения с последним, под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности вновь попросила у ФИО52 в долг максимально возможную сумму денежных средств, попросив последнего оформить на себя кредитную карту с максимальным лимитом кредитных денежных средств, которую передать ей, и тем самым дать ей в долг находящиеся на этой карте кредитные денежные средства, пообещав возвратить данные денежные средства с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредиту, пеней, штрафов, страховок, комиссий за перевод денежных средств, в срок до ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не собираясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО52 денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренные сроки взятые на себя долговые обязательства, ФИО52, ввиду сложившихся доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенным ею в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на улице вблизи дома по адресу: <адрес>, передал ФИО94 кредитную банковскую карту № счет №, открытый им ДД.ММ.ГГГГ в ДО «Технопарк» АО «АЛЬФА-БАНК», по адресу: <адрес> с кредитным лимитом до 87 000 руб., тем самым передав ФИО94 указанные денежные средства, находящиеся на счете кредитной банковской карты.

После этого ФИО94, получив от ФИО52 вышеуказанную кредитную банковскую карту с кредитным лимитом до 87 000 руб. и, тем самым, получив реальную возможность распоряжаться данными денежными средствами, действуя согласно ранее разработанной преступной схеме, для введения ФИО52 в заблуждение относительно законности своих действий и придания им видимости гражданско-правовых отношений, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО52, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, находясь на улице вблизи своего дома, по адресу: №, передала ФИО52 собственноручно написанную расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от последнего указанной кредитной карты, с обязательством возврата денежных средств, находящиеся на счете данной кредитной карты до ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату данных денежных средств.

В дальнейшем, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО94, находясь в неустановленном следствием месте, распорядилась денежными средствами в размере 87 000 руб., принадлежащими ФИО52 и находившимися на счете кредитной банковской карты № счет №, открытом последним ДД.ММ.ГГГГ в ДО «Технопарк» АО «АЛЬФА-БАНК», по адресу: <адрес>, путем многократного осуществления безналичных платежей и снятия наличных денежных средств.

Впоследствии ФИО94 не исполнила взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО52 денежных средств в общей сумме 587 000 руб., обратив их в свою пользу и распорядившись ими по своему усмотрению. В результате указанных умышленных преступных действий, ФИО94 путем злоупотребления доверием ФИО52 похитила принадлежащие последнему денежные средства в сумме 587 000 руб., распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила последнему материальный ущерб в крупном размере на указанную сумму.

В судебном заседании подсудимая ФИО94 вину в совершении данного преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 3 УК РФ, - не признала, пояснив, что она действительно брала в долг у ФИО52 при вышеуказанных обстоятельствах денежные средства в размере 500 000 руб. и кредитную карту с лимитом денежных средств в размере 87 000 руб., в связи с чем между нею и ФИО52 имел место гражданско-правовой договор, ввиду чего она не подлежит уголовной ответственности за неисполнение данного договора. У неё отсутствовал умысел на хищение денежных средств, взятых в долг у ФИО52, поскольку получая от ФИО52 вышеуказанные денежные средства, она намеревалась исполнять взятые на себя обязательства по их возврату, о чем также свидетельствует её материальное положение (наличие у неё в собственности объектов недвижимости и личных сбережений, наличие постоянной работы, приносящей ежемесячный доход) и последующий возврат денежных средств супругам ФИО93 в размере 327 500 руб. Также она, как адвокат, в счет своих долговых обязательств перед ФИО52 оказывала юридическую помощь последнему, осужденному приговором Суджанского районного суда Курской области от ДД.ММ.ГГГГ по ч. 4 ст. 159 и ч. 3 ст. 159 УК РФ, посещая того в ИВС при ОМВД России по <адрес>, в ФКУЗ СИЗО № УФСИН России по Курской области и в исправительной колонии № УФСИН России по <адрес>, расположенной в <адрес>, о чем свидетельствуют, представленные ею в судебном заседание сведения из ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, из ФКУ ИК-3 УФСИН России по Курской области от ДД.ММ.ГГГГ и из ОМВД России по Суджанскому району от ДД.ММ.ГГГГ, а также решение Совета Адвокатской палаты Курской области «О минимальных ставках вознаграждения за юридическую помощь, оказываемую адвокатами Адвокатской палаты Курской области по соглашению» от ДД.ММ.ГГГГ.

В начале ДД.ММ.ГГГГ в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле дома, по адресу: <адрес>, ФИО94 вновь обратилась к нему с просьбой одолжить 100 000 руб. для приобретения какой-то недвижимости, попросив его оформить на свое имя кредитную банковскую карту, на что он ответил согласием ввиду их дружеских доверительных отношений.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле дома, по адресу: <адрес>, он передал ФИО94 оформленную на свое имя кредитную карту АО «Альфа-Банк», кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с кредитным лимитом 87 000 руб. При этом ФИО94 обязалась возвратить ему этот долг в срок до ДД.ММ.ГГГГ, оплатив все начисления по кредитной карте.

Впоследствии ДД.ММ.ГГГГ он был осужден, взят под стражу и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ находился в местах лишения свободы.

Так как ФИО94 была адвокатом, она приезжала к нему в СИЗО и в колонию, и обещала возвращать долг, переводя денежные средства на карту его супруги.

Со слов его супруги 50 000 руб. ФИО94 перевела только один раз, а начиная с ДД.ММ.ГГГГ. и все последующие месяцы по ДД.ММ.ГГГГ. ФИО94 переводила на карту супруги по 25 000 руб. ФИО94 перевела на карту супруги денежные средства в общей сумме 235 000 руб. в качестве возврата долга перед ним. С ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 перестала возвращать долг и вносить ежемесячные платежи на кредитную карту. В связи с чем его супруга вносила свои наличные денежные средства через банкомат: ДД.ММ.ГГГГ - 11 200 руб.; ДД.ММ.ГГГГ - 7 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ - 5 400 руб.; ДД.ММ.ГГГГ - 700 руб.; ДД.ММ.ГГГГ - 73 200,86 руб.

Его жена ФИО61 получила от ФИО94 указанную банковскую карту примерно в конце августа – начале сентября 2020 г., когда все денежные средства, находившиеся на счете данной кредитной банковской карты уже были потрачены ФИО94

Таким образом, ФИО94 похитила принадлежащие ему денежные средства в размере 500 000 руб., а также находящиеся на счете вышеуказанной кредитной банковской карты денежные средства в размере 87 000 руб., а для придания своим действиям видимости законности ФИО94 писала ему расписки и делала частичные возвраты денежных средств.

В судебном заседании потерпевший ФИО52 дополнил свои показания тем, что у него не было договоренности с ФИО94 об оказании ему со стороны последней юридических услуг по приговору Суджанского районного суда Курской области от ДД.ММ.ГГГГ в счет её долговых обязательств.

Также вина ФИО94 в совершении данного преступления подтверждается:

Заявлением ФИО61 о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в котором последняя просит привлечь к ответственности ФИО94, которая в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на территории г. Курска мошенническим путем завладела денежными средствами в сумме около 600 000 руб., принадлежащими её супругу ФИО52 (т. 2, л.д. 8).

Расписками ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО52 в долг денежных средств и о получении от ФИО52 кредитной банковской карты (т. 2, л.д. 100-101), которые были изъяты органом предварительного следствия у потерпевшего ФИО52 в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ (т. 2, л.д. 90-94), и протоколом их осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2, л.д. 95-99), согласно которым ФИО94 ДД.ММ.ГГГГ получила взаймы от ФИО52 500 000 руб., которые обязалась возвратить с процентами ДД.ММ.ГГГГ, а также получила от ФИО52 кредитную карту «Альфа-банк», которую обязалась погасить до ДД.ММ.ГГГГ.

После осмотра указанные расписки были приобщены к материалам уголовного дела в качестве доказательств в порядке, установленном УПК РФ (т. 2, л.д. 102).

Потерпевшая ФИО61 в своих показаниях, данных на предварительном следствии, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 ч. 3 УПК РФ (т. 12, л.д. 88-94, 119-121, 122-125 и 126-127), и подтвержденных в суде самой ФИО61, подтвердила, что её супруг ДД.ММ.ГГГГ передал в долг ФИО94 денежные средства в размере 500 000 руб., а ДД.ММ.ГГГГ передал ФИО94 оформленную на свое имя кредитную карту АО «Альфа-Банк» с кредитным лимитом 87 000 руб. При этом ФИО94 обязалась возвратить полученные от ФИО61 все денежные средства, однако впоследствии не выполнила своих обязательств по возврату денежных средств.

В период с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО94 перевела на ее карту 235 000 руб. в счет погашения долга перед её супругом ФИО52, и ДД.ММ.ГГГГ перестала возвращать долг и перестала вносить ежемесячные платежи на указанную кредитную карту, в связи с чем она лично вносила свои наличные денежные средства: ДД.ММ.ГГГГ - 11 200 руб.; ДД.ММ.ГГГГ - 7 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ - 5 400 руб.; ДД.ММ.ГГГГ - 700 руб.; ДД.ММ.ГГГГ - 73 200,86 руб.

При этом в телефонных разговорах ФИО94 запрещала им произносить слово «деньги», требуя, чтобы они замещали это слово словом «книжки», поэтому, когда ФИО94 перестала исполнять свои обязательства по возврату денежных средств, они поняли, что ФИО94 изначально планировала обмануть их.

Кредитную банковскую карту «Альфа-банка» с лимитом 87 000 руб., оформленную на супруга ФИО52, она получила от ФИО94 в ДД.ММ.ГГГГ, когда все денежные средства, находившиеся на счете данной кредитной карты, уже были израсходованы ФИО94, и ей пришлось внести в «Альфа банк» 103 209,89 руб., чтобы полностью погасить долг по кредиту.

Кроме того, согласно информации, предоставленной АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, в том числе, содержащейся на дисках CD-R (т. 2, л.д. 104-108, 111, 112), и протоколам её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2, л.д. 105-107, 113-126), на имя ФИО52 в АО «Альфа-Банк» открыт кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №, с выдачей кредитной карты № по счету № с кредитным лимитом до 87 000 руб., которая (как следует из показаний ФИО52 и ФИО61) была передана ФИО94 При этом ФИО94 производились следующие списания с данной банковской карты на сумму 123 120,79 руб., а именно, произведены безналичные платежи данной банковской картой: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 61 840,10 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 6 422 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 10 655 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 2 153 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 11 795,54 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 2 317,80 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 580,17 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 2 357,18 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 1 000 руб., а также произведено снятие наличных денежных средств: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 4 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 20 000 руб.

Указанные CD-R диски после осмотра приобщены к делу в качестве доказательства в порядке, установленном УПК РФ (т. 2, л.д. 109, 127).

Согласно информации, предоставленной ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, в том числе, содержащейся на дисках CD-R (т. 12, л.д. 152, 156, т. 19, л.д. 154, 177), и протоколам её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 12, л.д. 153-155) и от ДД.ММ.ГГГГ (т. 19, л.д. 157-174), на имя ФИО61 в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № ДД.ММ.ГГГГ открыта банковская карта № со счётом №, на которую (как следует из показаний ФИО52 и ФИО61):

- с банковской карты №, открытой на имя ФИО94 производились переводы денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на общую сумму 125 000 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 25 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 25 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 25 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 25 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 25 000 руб.;

- с банковской карты №, открытой на имя ФИО94, производились переводы денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на общую сумму 130 000 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 25 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 25 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 21 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 4 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 25 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., 08.2020 - в размере 10 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб.

Указанные CD-R диски после осмотра приобщены к делу в качестве доказательств в порядке, установленном УПК РФ (т. 12, л.д. 157, т. 19, л.д. 178).

Однако частичное возвращение ФИО94 впоследствии денежных средств потерпевшему не свидетельствует о хищении ею денежных средств в меньшем размере, чем ей инкриминировано, поскольку хищение денежных средств было окончено ФИО94 с момента завладения вышеуказанными денежными средствами, когда она получила возможность распоряжаться ими, а последующие переводы денежных средств потерпевшему являются ничем иным, как возмещением уже причиненного потерпевшему материального вреда, а также способом сдержать потерпевшего от обращения в полицию по поводу хищения у него денежных средств.

У суда отсутствуют основания не доверять вышеприведенным показаниям потерпевших ФИО52 и ФИО61, поскольку эти показания логичны, непротиворечивы, даны в условиях предупреждения об уголовной ответственности за дачу ложных показаний. Оснований для оговора подсудимой со стороны потерпевших в судебном заседании не установлено. Таким образом, суд считает достоверными и допустимыми доказательствами вышеприведенные показания потерпевших по делу. Кроме того, приведенные показания потерпевших полностью согласуются не только между собой, но и с другими приведенными в приговоре документальными доказательствами по делу.

Суд вопреки доводам стороны защиты признает достоверными и допустимыми приведенные выше исследованные в судебном заседании доказательства, представленные стороной обвинения, поскольку они добыты с соблюдением требований Уголовно-процессуального закона, что было проверено в ходе судебного разбирательства.

Органом предварительного следствия ФИО94 инкриминированы оба диспозитивных признака состава мошенничества: и обман, и злоупотребление доверием. Однако, согласно п. 3 постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 г. (с последующими изменениями и дополнениями) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», - злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества (при этом доверие может быть обусловлено личными отношениями виновного лица с потерпевшим), в том числе в случаях принятия на себя виновным лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнять с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг). И поскольку в судебном заседании установлено, что ФИО94 данное преступление было совершено путем злоупотребления доверием потерпевшего ФИО52, то диспозитивный признак совершения данного преступления в виде «обмана» (инкриминированный ФИО94 органом предварительного следствия) – подлежит исключению из объема обвинения ФИО94

2. Эпизод причинения имущественного ущерба ФИО53

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 и её супруг ФИО90 Д.А. с целью личного обогащения путем безвозмездного получения кредитных денежных средств в банке решили причинить особо крупный имущественный ущерб ФИО53 путем злоупотребления его доверием при отсутствии признаков хищения. Для этого они решили заключить на имя ФИО95 в отделении ПАО «Восточный экспресс банк», по адресу: <адрес> кредитный договор на сумму не менее 1 469 700 руб., а для дальнейшего ухода от исполнения своих обязательств перед кредитной организацией по погашению кредита решили привлечь ранее им знакомого и находящегося с ними в родственных отношениях ФИО53 в качестве залогодателя по данному кредитному договору, зная о наличии у него в собственности <адрес>, расположенной в <адрес>, которая должна была выступить в качестве объекта залога.

Далее, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, выражающихся в стремлении к личному обогащению путем безвозмездного получения кредитных денежных средств в кредитном учреждении, ФИО94 и ФИО90 Д.А. распределили между собой преступные роли, согласно которым ФИО94, под предлогом необходимости ведения ФИО94 коммерческой деятельности, обратится к своему двоюродному брату ФИО53 с просьбой выступить в отделении ПАО «Восточный экспресс банк», по адресу: <адрес>, в качестве залогодателя по кредитному договору, оформленному на ФИО95, на сумму не менее 1 469 700 руб., после чего ФИО94 и ФИО90 Д.А. совместно убедят ФИО53 о надлежащем характере своих действий как заёмщиков, имеющих доход от предпринимательской деятельности и гарантирующих полный возврат кредитной организации полученных по указанному кредитному договору денежных средств в соответствии с графиком платежей, заведомо не намереваясь реально исполнять данные обязательства. Затем, после получения от ФИО53 согласия на указанные действия, ФИО90 Д.А. должен будет от своего имени заключить в отделении ПАО «Восточный экспресс банк», по адресу: <адрес>, кредитный договор на сумму не менее 1 469 700 руб. и получить указанные денежные средства в кассе банка.

При этом ФИО94 и ФИО90 Д.А. осознавали, что в результате не выполнения ФИО95 своих обязательств как заемщика по погашению кредитного договора, у ПАО «Восточный экспресс банк» возникнет право на взыскание задолженности по договору кредитования за счет заложенного имущества – <адрес>, расположенной в <адрес>, принадлежащей ФИО53, в результате чего последнему будет причинен особо крупный ущерб.

Реализуя задуманное, действуя согласно ранее отведенной роли в совершении преступления, ФИО94 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Курска, под предлогом необходимости ведения ФИО94 коммерческой деятельности, обратилась к своему двоюродному брату ФИО53 с просьбой выступить в отделении ПАО «Восточный экспресс банк», по адресу: <адрес> в качестве залогодателя по кредитному договору на сумму не менее 1 469 700 руб., предоставив в качестве объекта залога принадлежащую на праве собственности <адрес>, расположенную в <адрес>, в котором (договоре кредитования) в качестве заемщика выступит ФИО90 Д.А. При этом ФИО94 и ФИО90 Д.А. в ходе многократных личных встреч с ФИО42 на территории г. Курска в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заверили ФИО53 о надлежащем характере своих действий как заёмщиков, имеющих доход от предпринимательской деятельности и гарантирующих полный возврат кредитной организации полученных по кредитному договору, оформленному на ФИО95, денежных средств в соответствии с графиком платежей, заведомо не намереваясь реально исполнять данные обязательства.

Согласившись на предложение ФИО94 и ФИО95, ФИО53 ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время прибыл в отделение ПАО «Восточный экспресс банк», по адресу: г. Курск, <адрес>, где заключил с ПАО «Восточный экспресс банк» договор ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение исполнения обязательств заемщика ФИО95 по договору кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ с кредитором ПАО «Восточный экспресс банк», с суммой по данному кредиту 1 469 700 руб. При этом ФИО53 в качестве объекта залога по договору ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ предоставил ПАО «Восточный экспресс банк» принадлежащую ему на праве собственности <адрес>, расположенную в <адрес>, кадастровый №, кадастровой стоимостью 2 778 402 руб.

Исполняя задуманное, действуя согласно ранее отведенной роли в совершении преступления, ФИО90 Д.А. ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время прибыл в отделение ПАО «Восточный экспресс банк», по адресу: <адрес>, где заключил с ПАО «Восточный экспресс банк» договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 469 700 руб.

ДД.ММ.ГГГГ на счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Восточный экспресс банк», по адресу: <адрес>, на имя ФИО95, поступили по договору кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 1 469 700 руб., которыми ФИО90 Д.А. и ФИО94 в дальнейшем распорядились по своему усмотрению.

В дальнейшем, взятые на себя перед ФИО42 обязательства по погашению договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО90 Д.А. и ФИО94, действуя умышленно и согласно ранее разработанной преступной схеме, не исполнили.

В связи с этим ПАО «Восточный экспресс банк» обратилось в Ленинский районный суд г. Курска с иском к ФИО95 и ФИО53 о взыскании задолженности по договору кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ и об обращении взыскания на <адрес>, расположенную в <адрес>, кадастровый №, принадлежащую на праве собственности ФИО53 По результатам рассмотрения данного иска ДД.ММ.ГГГГ Ленинским районным судом г. Курска по делу № вынесено решение об обращении взыскания в пользу ПАО «Восточный экспресс банк» на заложенное имущество – <адрес>, расположенную в <адрес>, кадастровый №, принадлежащую на праве собственности ФИО53, в целях взыскания задолженности по договору кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 512 612,57 руб. и расходов по уплате госпошлины в размере 21 763 руб., а всего на сумму 1 554 375,57 руб. Данное решение Ленинского районного суда г. Курска по делу № от ДД.ММ.ГГГГ было обжаловано в апелляционном порядке, однако решением Курского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ оставлено без изменения и вступило в законную силу.

В результате вышеуказанных умышленных согласованных преступных действий ФИО95 и ФИО94, ФИО53 причинен имущественный вред в особо крупном размере на сумму 1 554 375,57 руб.

В судебном заседании подсудимая ФИО94 вину в совершении данного преступления, предусмотренного ст. 165 ч. 2 п. «а, б» УК РФ, - не признала, пояснив, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Восточный экспресс банк» (кредитором) и ФИО95 (заемщиком) заключен кредитный договор № на сумму 1 469 700 руб. В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору между ФИО42 и указанным банком был заключен договор залога №, согласно которому в случае невыполнения кредитных обязательств банк может обратить взыскание на квартиру, расположенную по адресу: <адрес>. Ни имущества, ни прав на имущество ФИО53 в рамках указанного кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ (в залог по которому ФИО53 предоставил банку свою квартиру) ФИО94 и ФИО95 не передавал. Никакого умысла ни у неё, ни у её супруга ФИО95 на совершение преступления не было. Между залогодателем ФИО42 и банком имели место гражданско-правовые отношения, которые должны разрешаться в гражданско-правовом порядке, что и сделал банк. ФИО53 в случае реализации его квартиры и установления конкретной суммы, удержанной из суммы продажи во исполнение судебного решения, имеет право в порядке регрессного иска обратиться в суд в порядке гражданского судопроизводства. Квартира ФИО53 не находилась ни в пользовании, ни во владении ни у ФИО94, ни у ФИО95, они не распоряжались данной квартирой. ФИО53 перечисленными полномочиями ФИО91 не наделял, квартиру им не вверял. Осуществляя сделку с банком, ФИО53 проявил волеизъявление, направленное на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей по данной сделке, при этом последний является дееспособным лицом, а, следовательно, способным осознавать и отдавать отчет своим действиям, руководить ими, нести ответственность, осознавая возможность наступления для него последствий неисполнения обязательств заемщиком. ФИО53 после предоставления в залог своей квартиры продолжал проживать в ней, владел, пользовался и распоряжался ею в полной мере как собственник. Вышеуказанный договор залога до настоящего времени не оспорен, не отменен, и поэтому нельзя утверждать, что данный договор залога заключен под влиянием обмана или иных незаконных действий других лиц. У неё и её супруга ФИО95 отсутствовал преступный умысел и корыстные побуждения на завладение указанной квартирой ФИО53, о чем свидетельствует внесение ежемесячных платежей по кредиту, взятому ФИО95 в банке, на протяжении двух лет и четырех месяцев на общую сумму 791 600 руб. Кроме того, согласно определению Арбитражного суда <адрес> об отказе во включении требований кредитора в реестр требований кредиторов должника от ДД.ММ.ГГГГ №, обособленный спор №), в ходе рассмотрения требования ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Совкомбанк» и ФИО38 заключен договор уступки права в соответствии с которым банк передал ФИО38 права требования, возникшие из кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ПАО «Совкомбанк» и ФИО95, обеспеченного залогом недвижимого имущества по договору ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ, в том числе право требования из всех обеспечительных договоров. Стоимость уступаемого права требования по договору кредитования составляет 1 734 246,07 руб. ФИО38 на расчетный счет банка была внесена сумма в размере 1 734 246,07 руб. Задолженность ФИО53 перед ПАО «Совкомбанк» по договору ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ погашена в результате заключения договора уступки прав от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО62 регистрацию залога не производила, о процессуальном правопреемстве не заявила. В связи с изложенными обстоятельствами в удовлетворении заявления ПАО «Совкомбанк» об установлении требований и включении их в реестр требований кредиторов должника - ФИО53 задолженности в сумме 1 723 015,39 руб. в рамках кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, обеспеченного залогом имущества, было отказано. Таким образом, в её действиях и в действиях её супруга ФИО95, отсутствует состав преступления, предусмотренный ч. 2 ст. 165 УК РФ.

Приведенные показания были подтверждены ФИО94 на очной ставке с потерпевшим ФИО42 (протокол очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ (т. 23, л.д. 216-222).

Подсудимый ФИО90 Д.А. в судебном заседании вину в совершении данного преступления, предусмотренного ст. 165 ч. 2 п. «а, б» УК РФ, - также не признал, пояснив, что ФИО53 является двоюродным братом его бывшей супруги ФИО94 В ДД.ММ.ГГГГ ФИО53 и ФИО94 уговорили его оформить на себя кредит в банке в сумме около полутора миллионов рублей под залог квартиры ФИО53, денежные средства от которого передать последним. Денежные средства ФИО94 и ФИО53 были нужны для вложения в какой-то коммерческий проект. ДД.ММ.ГГГГ он заключил кредитный договор с ПАО «Восточный экспресс банк», расположенным на <адрес>, на сумму 1 469 700 руб., которые получил в банке в тот же день, и в тот же день передал их ФИО94 Насколько ему известно 300 000 руб. из этой суммы ФИО94 передала ФИО53 Сначала ФИО94 и ФИО53 вносили ежемесячные платежи по данному кредиту, но затем перестали его оплачивать. При этом несколько раз он самостоятельно осуществлял ежемесячные платежи в размере примерно 35 000 по данному кредиту, которые ему возвращали ФИО94 и ФИО53 В связи с этим состоялись судебные решения, в результате которых заложенная ФИО42 квартира так и осталась в пользовании ФИО53 Таким образом по делу отсутствует ущерб.

Приведенные показания были подтверждены ФИО95 на очной ставке с потерпевшим ФИО42 (протокол очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ (т. 25, л.д. 198-202)).

Однако вопреки доводам стороны защиты о невиновности ФИО94 и ФИО95 в совершении данного преступления, их вина в его совершении в полном объеме подтверждается показаниями потерпевшего ФИО53, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 ч. 3 УПК РФ, и подтвержденными самим ФИО42 в суде (т. 3, л.д. 109-117, 125-128, 133-136, т. 21, л.д. 93-96), из которых следует, что с ФИО94 он знаком с детства. Она его двоюродная сестра. Через ФИО94 он познакомился и с супругом последней – ФИО95 Супруги ФИО91 позиционировали себя успешными предпринимателями в различных сферах бизнеса, в том числе в торговле земельными участками и нежилыми помещениями на территории Курской области. ФИО91 сообщали ему, что данный бизнес приносит крупные доходы. ФИО91 ездили на дорогих иномарках, проживали в престижной квартире в центре г. Курска, периодически демонстрировали крупные суммы денег и предметы роскоши.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 вместе с мужем ФИО95 обратилась к нему с просьбой предоставить в залог принадлежащую ему квартиру для получения кредита на имя ее мужа в ПАО «Восточный экспресс банк», на сумму 1 469 700 руб. Его это удивило, так как он полагал, что такая сумма не является для тех значительной. На это ФИО94 сообщила ему, что все личные денежные средства вложены в крупный проект, поэтому денег не хватает. ФИО94 даже показывала ему какие-то документы, сообщала о каком-то юридическом лице, про какую-то долю, про то, что последняя является руководителем. Поскольку он не разбирается в этом, то в этих бумагах ничего не понимал, и не особо вдавался в подробности, так как доверял ФИО91. При этом со слов ФИО94 он понял, что ФИО91 планирует приобретение выгодных объектов недвижимости - земельных участков в районе д. <адрес>, проведение к этим участкам газа и электричества, а после этого их продажу по высокой цене. ФИО91, также заверили, его в том, что его квартиру никто не заберет, так как если с газификацией и электричеством не получится, то они просто продадут землю и рассчитаются с банком. После этого ДД.ММ.ГГГГ ему позвонила ФИО94 и сообщила, что все документы подготовлены, и необходимо съездить в банк для их подписания. ФИО94 приехала за ним со своим супругом ФИО95, и они втроем направились в ПАО «Восточный экспресс банк», по адресу: <адрес> Приехав в банк, он и ФИО90 Д.А. подписали кредитный договор №, договор залога № и иные необходимые для оформления кредита документы. После этого ФИО95 были выданы кредитные денежные средства в размере 1 469 700 руб. ФИО94 сообщила, что кредитную задолженность они будут оплачивать самостоятельно с ФИО95, и ему не о чем беспокоиться, что так же подтвердил ФИО90 Д.А. Приблизительно до ДД.ММ.ГГГГ. кредит регулярно оплачивался ФИО94 Однако в ДД.ММ.ГГГГ платежи по кредиту перестали поступать. На его требования возобновить ежемесячные платежи ФИО94 ответила, что у той много других проблем, и последняя никаких денег возвращать не будет. Впоследствии ПАО «Восточный экспресс банк» обратилось в Ленинский районный суд г. Курска с иском к нему и ФИО95 о взыскании задолженности по договору кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ и об обращении взыскания на принадлежащую ему на праве собственности <адрес>, расположенную в <адрес>, по результатам рассмотрения которого ДД.ММ.ГГГГ Ленинским районным судом г. Курска по делу № вынесено решение об обращении взыскания в пользу ПАО «Восточный экспресс банк» на заложенное имущество – <адрес>, в целях взыскания задолженности по договору кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 512 612,57 руб. и расходов по уплате госпошлины в размере 21 763 руб., а всего на сумму в размере 1 554 375,57 руб. Данное решение Ленинского районного суда г. Курска по делу № от ДД.ММ.ГГГГ было им обжаловано в апелляционном порядке, однако решением Курского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ оставлено без изменения и вступило в силу. Таким образом, в результате вышеуказанных действий ФИО94 и ФИО95, ему причинен имущественный вред в особо крупном размере на сумму 1 554 375,57 руб., поскольку право на обращение взыскания на его квартиру перешло к другому лицу.

Приведенные показания потерпевшего ФИО53 были подтверждены последним на очных ставках с обвиняемыми ФИО94 и ФИО95, согласно протоколам очных ставок от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ (т. 23, л.д. 216-222, т. 25, л.д. 198-202)

Из показаний потерпевшей ФИО37, данных на предварительном следствии, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 ч. 3 УПК РФ, и подтвержденных самой ФИО37 в суде (т. 11, л.д. 72-79), следует, что ФИО94 является двоюродной сестрой ее мужа – ФИО53 На протяжении длительного времени примерно до середины 2020 г. между ними, ФИО94 и супругом последней ФИО95 были приятельские отношения. Со слов ФИО91 последние занимались бизнесом, связанным с приобретением и продажей недвижимости, который приносил большой доход. ФИО91 демонстрировали, как большие суммы денег, так и различные предметы роскоши, ездили на дорогих иномарках, проживали в элитном жилье в центре г. Курска. ДД.ММ.ГГГГ. ФИО94 вместе с супругом ФИО95 обратились к ее мужу ФИО53 с просьбой предоставить в залог принадлежащую мужу квартиру при получении ФИО91 кредита в банке на сумму 1 469 700 руб. Ее и супруга это удивило, так как со слов ФИО91 она полагали, что данная сумма не является для тех значительной. Однако ФИО94 сообщила, что все личные денежные средства вложены в крупный проект, но их не хватает. ФИО94 показывала им какие-то документы, говорила про какое-то юридическое лицо, про какую-то долю, про то, что ФИО94 руководитель. ФИО94 говорила, что планирует приобретение выгодных объектов недвижимости – земельных участков в районе <адрес>, подведение к этим участкам газа и электричества, а после этого – продажу данных земельных участков по высокой цене. ФИО91, также убедили ее мужа, что квартиру никто не заберет, так как если с газификацией и электричеством не получится, то те просто продадут землю и рассчитаются с банком. Они поверили ФИО91, и ее супруг передал свою квартиру в залог по кредиту ФИО95 При этом оформлением всех связанных с этим документов, занималась ФИО94 Впоследствии ФИО91 перестали оплачивать данный кредит, в результате чего право требования по квартире ФИО53 перешло к третьим лицам.

Согласно показаниям свидетеля ФИО74 (ведущего специалиста службы экономической безопасности ПАО «Совкомбанк» с ДД.ММ.ГГГГ), данным на предварительном следствии и оглашенным в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке тс. 281 ч. 1 УПК РФ (т. 3, л.д. 203-207), ПАО «Совкомбанк» является правопреемником ПАО «Восточный экспресс банк». ПАО «Восточный экспресс банк» обратилось в Ленинский районный суд г. Курска с иском к ФИО95 и ФИО53 о взыскании задолженности по договору кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ и об обращении взыскания на <адрес>, принадлежащую на праве собственности ФИО53 По результатам рассмотрения данного иска ДД.ММ.ГГГГ Ленинским районным судом г. Курска по делу № вынесено решение об обращении взыскания в пользу ПАО «Восточный экспресс банк» на заложенное имущество – указанную квартиру ФИО53, в целях взыскания задолженности по договору кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1512612,57 руб. и расходов по уплате госпошлины в размере 21 763 руб., а всего на сумму 1 554 375,57 руб. Данное решение Ленинского районного суда г. Курска по делу № от ДД.ММ.ГГГГ было обжаловано в апелляционном порядке, решением Курского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ оставлено без изменения и вступило в законную силу. Имущественные требования ПАО «Восточный экспресс банк» имеют полную финансовую обеспеченность указанным объектом залога.

Также вина ФИО94 и ФИО95 в совершении данного преступления подтверждается:

Заявлением потерпевшего ФИО53 о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в котором последний просит привлечь к ответственности ФИО94 и ФИО95, которые в ДД.ММ.ГГГГ. по предварительному сговору под предлогом осуществления коммерческой деятельности и путем оформления кредита под залог его квартиры причинили ему ущерб в особо крупном размере (т. 3, л.д. 31).

Согласно информации, предоставленной ПАО КБ «Восточный» от ДД.ММ.ГГГГ, выписке по банковскому счету ФИО95, копии кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копии уведомления клиента, копии договора ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ и копии графика погашения кредита по договору кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 3, л.д. 160-189), а также протоколу их осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 3, л.д. 191-192), между ФИО42 и ПАО КБ «Восточный» был заключен договор ипотеки №, в соответствии с которым ФИО53 в обеспечение обязательств по кредитному договору №, заключенному между ФИО95 и ПАО КБ «Восточный», передал в залог свою квартиру, расположенную по адресу: <адрес>. Указанные договоры были заключены в операционном офисе № ПАО КБ «Восточный», по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет №, открытый на имя ФИО95, выдан кредит по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 469 700 руб.

Внесение денежных средств на счет № для погашения задолженности по указанному кредитному договору осуществлялись через кассы операционного офиса №, расположенного по адресу: <адрес> операционного офиса №, расположенного по адресу: <адрес>, операционного офиса №, расположенного по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ вынесено решение суда о взыскании задолженности по кредитному договору № об обращении взыскания на заложенное имущество.

Согласно протоколу дополнительного осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ (т. 19, л.д. 1-120), при осмотре предоставленных ПАО «МТС» ДД.ММ.ГГГГ и ПАО «ВымпелКом» ДД.ММ.ГГГГ оптических дисков, с содержащейся на них информацией о соединениях по абонентским номерам сотовой связи № и №, находящимся в пользовании ФИО94, абонентскому номеру сотовой связи №, находящемуся в пользовании ФИО95, установлено наличие многократных телефонных соединений в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между абонентским номером сотовой связи №, находящимся в пользовании ФИО94, и абонентским номером №, находящимся в пользовании потерпевшего ФИО53, что подтверждает показания потерпевшего ФИО53 о существовавших между ним, ФИО94 и ФИО95 близких, доверительных отношениях. Также установлено наличие неоднократных телефонных соединений в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между абонентским номером сотовой связи №, находящимся в пользовании ФИО94, и абонентским номером №, находящимся в пользовании потерпевшего ФИО53

Согласно копии решения Ленинского районного суда г. Курска от ДД.ММ.ГГГГ по делу №, удовлетворены требования ПАО «Восточный экспресс банк», - обращено взыскание в пользу ПАО «Восточный экспресс банк» на заложенное имущество: <адрес>, кадастровый №, принадлежащую ФИО53 на праве собственности, в целях взыскания задолженности по договору кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 512 612,57 руб. и расходов по уплате госпошлины в размере 21 763 руб., а всего на сумму 1 554 375,57 руб. (т. 3, л.д. 194-196)

Согласно копии апелляционного определения Курского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ по делу №, решение Ленинского районного суда г. Курска от ДД.ММ.ГГГГ по данному делу оставлено без изменения, а апелляционная жалоба ФИО53 без удовлетворения (т. 3, л.д. 197-200).

При этом последующая переуступка права требования в отношнии квартиры ФИО53 третьему лицу ФИО38, погасившей долг ФИО53 перед банком, и отказ в удовлетворении заявления ПАО «Совкомбанк» об установлении требований и включении их в реестр требований кредиторов должника – ФИО53 задолженности в сумме 1 723 015,39 руб. в рамках кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, обеспеченного залоговым имуществом (вышеуказанной квартирой ФИО53), согласно определениям арбитражного суда Курской области от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, - не свидетельствуют об отсутствии ущерба ФИО53, поскольку преступление ФИО94 и ФИО95 было окончено ДД.ММ.ГГГГ, при этом право требование на квартиру потерпевшего перешло к третьему лицу.

У суда отсутствуют основания не доверять вышеприведенным показаниям потерпевших ФИО53 и ФИО37, а также свидетеля ФИО74, поскольку эти показания логичны, непротиворечивы, даны в условиях предупреждения об уголовной ответственности за дачу ложных показаний и были подтверждены потерпевшим на очной ставке с подсудимой. Оснований для оговора подсудимой со стороны потерпевших и свидетеля в судебном заседании не установлено. Таким образом, суд считает достоверными и допустимыми доказательствами вышеприведенные показания потерпевших ФИО53 и ФИО37, а также свидетеля ФИО74 по делу. Кроме того, приведенные показания потерпевших и свидетеля полностью согласуются с другими приведенными в приговоре документальными доказательствами по делу.

Органом предварительного следствия ФИО94 и ФИО95 инкриминированы оба диспозитивных признака состава данного преступления и обман, и злоупотребление доверием. Однако, учитывая, что в данном случае по смыслу уголовного закона злоупотребление доверием заключается в использовании доверительных отношений с владельцем имущества (при этом доверие может быть обусловлено личными отношениями виновного лица с потерпевшим), в том числе в случаях принятия на себя виновным лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнять. И поскольку в судебном заседании установлено, что ФИО94 и ФИО95 данное преступление было совершено путем злоупотребления доверием потерпевшего ФИО53, то диспозитивный признак совершения данного преступления в виде «обмана» (инкриминированный ФИО94 и ФИО95 органом предварительного следствия) – подлежит исключению из объема обвинения ФИО94 и ФИО95

Таким образом, анализируя представленные сторонами и исследованные в суде доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а в их совокупности - достаточности для разрешения уголовного дела, суд находит доказанными, как событие вышеуказанного преступления, так и виновность ФИО94 и ФИО95 в его совершении, и квалифицирует действия ФИО94 и ФИО95 по ст. 165 ч. 2 п. «а, б» УК РФ, как причинение имущественного ущерба собственнику путем злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения, совершенное группой лиц по предварительному сговору, причинившее особо крупный ущерб, поскольку в судебном заседании установлено, что причинение имущественного ущерба ФИО53 происходило путем злоупотребления доверием последнего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, когда ФИО94 и ФИО90 Д.А., действуя совместно и согласованно, согласно распределенным между ними ролям в совершении преступления, с прямым умыслом, из корыстных побуждений, выражающихся в стремлении к личному обогащению путем безвозмездного получения кредитных денежных средств в кредитном учреждении, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО42, под предлогом необходимости ведения ФИО94 коммерческой деятельности, попросили ФИО53 выступить в отделении ПАО «Восточный экспресс банк», по адресу: <адрес>, в качестве залогодателя по кредитному договору на сумму не менее 1 469 700 руб., предоставив в качестве объекта залога принадлежащую ФИО53 на праве собственности <адрес>, расположенную в <адрес>, в котором (договоре кредитования) в качестве заемщика выступит ФИО90 Д.А. При этом ФИО94 и ФИО90 Д.А. в ходе многократных личных встреч с ФИО42 на территории г. Курска в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заверили ФИО53 о надлежащем характере своих действий как заёмщиков, имеющих доход от предпринимательской деятельности и гарантирующих полный возврат кредитной организации полученных по кредитному договору, оформленному на ФИО95, денежных средств в соответствии с графиком платежей, заведомо не намереваясь реально исполнять данные обязательства. Согласившись на предложение ФИО94 и ФИО95, ФИО53 ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время прибыл в отделение ПАО «Восточный экспресс банк», по адресу: <адрес>, где заключил с ПАО «Восточный экспресс банк» договор ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение исполнения обязательств заемщика ФИО95 по договору кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ с кредитором ПАО «Восточный экспресс банк», с суммой по данному кредиту 1 469 700 руб. При этом ФИО53 в качестве объекта залога по договору ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ предоставил ПАО «Восточный экспресс банк» принадлежащую ему на праве собственности <адрес>, расположенную в <адрес>, кадастровый №, кадастровой стоимостью 2 778 402 руб.

Далее, исполняя задуманное, действуя согласно ранее отведенной роли в совершении преступления, ФИО90 Д.А. ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время прибыл в отделение ПАО «Восточный экспресс банк», по адресу: <адрес>, где заключил с ПАО «Восточный экспресс банк» договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 469 700 руб.

При этом вышеуказанные действия ФИО94 и ФИО95 были совместными и согласованными, и входили в объективную сторону данного состава преступления.

В результате вышеуказанных умышленных согласованных преступных действий ФИО95 и ФИО94 был причинен имущественный вред ФИО53 в особо крупном размере на сумму 1 554 375,57 руб.

3. Эпизод хищения имущества у ФИО55

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 решила совершить хищение денежных средств в крупном размере у своей знакомой ФИО55 путем злоупотребления её доверием, с целью незаконного обогащения. Для этого ФИО94 разработала схему совершения преступления, согласно которой ФИО94, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО55 планировала неоднократно просить у последней денежные средства на определенный период времени, то есть под видом долговых обязательств, под различными предлогами, в том числе под предлогом ведения коммерческой деятельности и для личных нужд, заведомо не собираясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО55 денежных средств. В целях получения от ФИО55 денежных средств в крупном размере и введения её в заблуждение относительно законности своих действий, их соответствия гражданскому законодательству Российской Федерации, то есть с целью придания своим действиям видимости гражданско-правовых отношений, ФИО94 при получении от ФИО55 денежных средств планировала передать той соответствующие расписки о получении в долг денежных средств, с обязательством их возврата к определенному времени, не имея при этом намерений реально исполнять свои обязательства по возврату полученных от ФИО55 денежных средств.

Также ФИО94 планировала, используя сложившиеся доверительные отношения, склонить ФИО55 к получению заемных денежных средств в кредитных учреждениях, заверив последнюю, что она надлежащим образом исполнит в полном объеме все кредитные обязательства ФИО55, взятые последней в качестве заемщика перед кредитным учреждением, с учетом всех процентов, пеней и иных платежей, заведомо не собираясь их исполнять, а планировала похитить полученные от ФИО55 денежные средства и обратить их в свою пользу. При этом ФИО94 заведомо не намеревалась исполнять свои обязательства по возврату полученных от ФИО55 денежных средств, а планировала похитить их и обратить в свою пользу. С этой же целью, для создания дополнительной видимости обеспечения своих долговых обязательств и соответствия их гражданско-правовым отношениям, с целью введения ФИО55 в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, ФИО94 планировала, передать ФИО55 право собственности на земельный участок путем составления договора дарения, при этом заведомо умолчав, что реальная стоимость данного земельного участка не соответствует размеру полученных от ФИО55, а фактически похищенных у последней денежных средств, обещая при этом оформить обратно на себя право собственности на данный объект недвижимости после исполнения в полном объеме взятых на себя обязательств по возвращению денежных средств, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО55 денежных средств.

Далее, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, ФИО94 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, прибыла по месту жительства ФИО55, по адресу: <адрес>, где, используя сложившиеся доверительные отношения с последней, под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности, а также для личных нужд попросила ФИО55 дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере около 500 000 руб., для чего попросила оформить в этих целях кредитный договор в кредитном учреждении, гарантировав досрочный (в течение полугода) возврат полученных по кредитному договору денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств, путем осуществления за ФИО55 ежемесячных платежей в кредитное учреждение по кредитному договору последней, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО55 денежных средств.

Кроме того, в целях создания дополнительной видимости обеспечения своих долговых обязательств и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ФИО94, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО55, продолжая вводить последнюю в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, пообещала ФИО55 оформить право собственности на земельный участок с кадастровым номером: № на последнюю путем составления договора дарения, обещая при этом оформить обратно на себя право собственности на данный объект недвижимости после исполнения в полном объеме взятых на себя обязательств по возврату денежных средств, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО55 денежных средств, а планируя похитить их и обратить в свою пользу. При этом, ФИО94, вводя ФИО55 в заблуждение, используя сложившиеся доверительные отношения, сообщила последней, что рыночная стоимость данного земельного участка составляет 1 000 000 руб.

После этого ФИО94, действуя умышленно, согласно ранее разработанной преступной схеме, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО55, продолжая вводить последнюю в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, в целях создания видимости обеспечения своих долговых обязательств, ДД.ММ.ГГГГ в период примерно с 17:19 час. прибыла в здание МФЦ, по адресу: <адрес> где заключила с ФИО55 договор дарения земельного участка с кадастровым номером: №, кадастровая стоимость которого составляла 205 640 руб., передав договор на регистрацию.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении отделения ПАО «Банк ВТБ» по адресу<адрес>, ФИО55, ввиду сложившихся доверительных отношений с ФИО94, полагая, что последняя выполнит в полном объеме и в оговоренные сроки взятые на себя долговые обязательства, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенной ФИО94 в заблуждение, передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 429 751 руб., полученные ФИО55 в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Банк ВТБ».

После этого ФИО94, получив от ФИО55 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, действуя согласно ранее разработанной преступной схеме, в целях введения ФИО55 в заблуждение относительно законного характера своих действий и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении отделения ПАО «Банк ВТБ», по адресу<адрес>, передала расписку от ДД.ММ.ГГГГ, о получении от ФИО55 в долг денежных средств в размере 502 336 руб., которые обязалась возвратить до ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО55 денежных средств.

Далее, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества в крупном размере, ФИО94 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, вновь прибыла по месту жительства ФИО55, по адресу: <адрес>, где действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО55, под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности, а также для личных нужд попросила последнюю дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере около 500 000 руб., для чего попросила оформить в этих целях кредитный договор в кредитном учреждении, гарантировав досрочный (в течение полугода) возврат полученных по кредитному договору денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств, путем осуществления за ФИО55 ежемесячных платежей в кредитное учреждение по кредитному договору, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО55 денежных средств.

После этого ФИО94, получив от ФИО55 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, действуя согласно ранее разработанной преступной схеме, в целях введения ФИО55 в заблуждение относительно законности своих действий и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении отделения ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <адрес>, передала собственноручно написанную ею расписку от ДД.ММ.ГГГГ, о получении от ФИО55 в долг денежных средств в размере 1 108 643,48 руб., которые обязалась возвратить до ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО55 денежных средств. При этом ФИО94 забрала у ФИО55 расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении в долг от ФИО55 денежных средств в размере 502 336 руб.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества в крупном размере, ФИО94, в дневное время в период с ДД.ММ.ГГГГ, вновь прибыла по месту жительства ФИО55, по адресу: <адрес>, где действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО55, под предлогом необходимости погашения ею (ФИО94) иных задолженностей перед другими лицами, а также под предлогом необходимости продолжения ведения коммерческой деятельности попросила ФИО55 дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств, которые обещала возвратить ФИО55 в течение 14 дней, заведомо не собираясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО55 денежных средств.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества в крупном размере, ФИО94 в период с 03 по ДД.ММ.ГГГГ с 17:19 час. вновь прибыла по месту жительства ФИО55, по адресу: <адрес>, где действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, используя сложившиеся доверительные отношения с последней, под предлогом необходимости погашения задолженностей перед другими лицами, а также под предлогом необходимости продолжения ведения коммерческой деятельности попросила ФИО55 дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств, которые обещала возвратить ФИО55 в течение 14 дней, заведомо не собираясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО55 денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренные сроки взятые долговые обязательства, ФИО55, ввиду сложившихся доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенной в заблуждение, на предложение последней согласилась и, находясь там же на улице около своего дома по вышеуказанному адресу, в вышеуказанный период времени передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 20 000 руб., которые последняя обещала возвратить ФИО55 в течение 14 дней. Получив от ФИО55 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, ФИО94 не имела при этом намерений исполнять взятые на себя обязательства по возвращению полученных денежных средств.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества в крупном размере, ФИО94, согласно ранее разработанной преступной схеме в дневное время ДД.ММ.ГГГГ в ходе телефонного разговора по мобильному телефону с абонентским номером № с ФИО55, пользовавшейся мобильным телефоном с абонентским номером №, находившейся по адресу: <адрес>, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО55, под предлогом необходимости погашения задолженностей перед другими лицами, а также под предлогом необходимости продолжения коммерческой деятельности попросила последнюю дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств, обещая их возвратить в течение 14 дней, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО55 денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренные сроки взятые на себя долговые обязательства, ФИО55, ввиду сложившихся доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенной в заблуждение, на предложение последней согласилась и, находясь в указанное время в указанном месте, передала ФИО94 имевшиеся у неё денежные средства в размере 50 000 руб., путем осуществления с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» при помощи своего сотового телефона с абонентским номером № и программы «Сбербанк Онлайн» безналичного перевода указанных денежных средств со своей банковской карты № счет №, открытой ДД.ММ.ГГГГ на её имя в отделении ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, на банковскую карту № (счет №), открытую на имя ФИО95 ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, и находящуюся в пользовании ФИО94 Получив от ФИО55 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, ФИО94 тут же похитила их, не имея при этом намерений исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных денежных средств.

Впоследствии ФИО94 не исполнила взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО55 денежных средств в общей сумме 986 751 руб., обратив их в свою пользу и распорядившись ими по своему усмотрению. В результате указанных умышленных преступных действий ФИО94 путем злоупотребления доверием похитила денежные средства, принадлежащие ФИО55, в общей сумме 986 751 руб., чем причинила потерпевшей ФИО55 имущественный вред в крупном размере.

В судебном заседании подсудимая ФИО94 вину в совершении данного преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 3 УК РФ, - не признала, пояснив, что она действительно брала в долг у ФИО55 при вышеуказанных обстоятельствах денежные средства, в связи с чем между нею и ФИО55 имел место гражданско-правовой договор, ввиду чего она не подлежит уголовной ответственности за неисполнение данного договора. У неё отсутствовал умысел на хищение денежных средств, взятых в долг у ФИО55, поскольку получая от ФИО55 вышеуказанные денежные средства, она намеревалась исполнять взятые на себя обязательства по их возврату, о чем также свидетельствует её материальное положение (наличие у неё в собственности объектов недвижимости и личных сбережений, наличие постоянной работы, приносящей ежемесячный доход) и последующий частичный возврат денежных средств ФИО55 в размере 342 761,24 руб., а также она передала ФИО55 в дар земельный участок с кадастровым номером №, площадью 1000 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>

ДД.ММ.ГГГГ в период примерно с 17:00 до 19:00 час. ФИО94 и она в здании МФЦ, по адресу: <адрес>, заключили договор дарения в её пользу земельного участка с кадастровым номером № Впоследствии в МФЦ она получила выписку из ЕГРН, согласно которой кадастровая стоимость данного земельного участка составляет 205 640 руб.

Далее ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении отделения ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <адрес>, она передала ФИО94 в долг наличные денежные средства в размере 429 751 руб., которые она получила в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк ВТБ». Общая стоимость данного кредита с учетом основного долга, всех процентов по кредиту и стоимости страховой премии составила 726 235,08 руб. Там же в помещении банка ФИО94 написала и передала ей расписку о том, что получила от нее в долг 502 336 руб., которые обязуется возвратить до ДД.ММ.ГГГГ. Однако взятые на себя обязательства по погашению долга перед ней в срок до ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 не исполнила.

Она передала банковскую карту ФИО94 и последняя по май 2019 г. самостоятельно вносила ежемесячные платежи в ПАО «Банк ВТБ» по вышеуказанному кредитному договору, выплатив, таким образом, 54 484,85 руб.

Далее в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она вновь по просьбе ФИО94 встретилась с последней на улице около своего дома, по адресу: г. Курск, <адрес>. В ходе этой встречи ФИО94 вновь попросила у неё в долг максимально возможную сумму денежных средств, в размере около 500 000 руб., которая была необходима ФИО94 для стройки и коммерческой деятельности. Для этого ФИО94 предложила ей взять кредит в том же банке на большую, чем первый кредит, сумму, который погасил бы старый кредит. Полученную сумму денежных средств ФИО94 обещала ей возвратить досрочно, а именно до ДД.ММ.ГГГГ, погасив данный кредит в банке с учетом всех комиссий, процентов, страховок по кредиту и расходов за пользование счетом.

Она согласилась на предложение ФИО94 и ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении отделения ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <адрес>, передала ФИО94 в долг наличные денежные средства в размере 417 000 руб., которые получила в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Банк ВТБ». Общая стоимость данного кредита с учетом основного долга, всех процентов по кредиту и стоимости страховой премии составила 1 606 381,69 руб. Там же в помещении банка ФИО94 написала и передала ей расписку о том, что получила от нее в долг 1 108 643,48 руб., которые обязалась возвратить в срок до ДД.ММ.ГГГГ. При этом ФИО94 забрала у нее первую вышеуказанную расписку от ДД.ММ.ГГГГ, поскольку последняя сумма включала в себя первую сумму полученных ФИО94 от нее в долг денежных средств. Однако взятые на себя обязательства по погашению долга перед ней в срок до ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 не исполнила. ФИО94 по ДД.ММ.ГГГГ. самостоятельно вносила ежемесячные платежи в ПАО «Банк ВТБ» по указанному кредитному договору. В ДД.ММ.ГГГГ. по просьбе ФИО94 она вносила ежемесячный платеж в ПАО «Банк ВТБ» по данному кредитному договору. В ДД.ММ.ГГГГ. ФИО94 сама внесла ежемесячный платеж в ПАО «Банк ВТБ» по данному кредитному договору. А с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО94 полностью перестала осуществлять платежи по кредиту.

Далее в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ в ходе личной встречи с ФИО94 у нее дома, по адресу: <адрес>, ФИО94 попросила у неё в долг максимально возможную сумму денежных средств, которая у нее имелась, под предлогом необходимости погашения задолженностей перед другими кредиторами, в том числе перед ее сестрой ФИО58, а также под предлогом продолжения коммерческой деятельности. Данные денежные средства ФИО94 обещала возвратить в течение 14 дней. Она согласилась и там же передала ФИО94 в долг наличные денежные средства в сумме 70 000 руб. Однако ФИО94 указанные 70 000 руб. ей не возвратила.

Затем в период с ДД.ММ.ГГГГ с 17:00 до 19:00 час. в ходе личной встречи с ФИО94 на улице около ее дома, по адресу: <адрес>, ФИО94 вновь попросила у неё в долг максимально возможную сумму денежных средств, которая у нее имелась, под предлогом необходимости погашения задолженностей перед другими людьми, в том числе перед ее сестрой ФИО58, а также под предлогом продолжения коммерческой деятельности, пообещав возвратить данные денежные средства в течение 14 дней. Она согласилась и там же передала ФИО94 в долг наличные денежные средства в сумме 20 000 руб. Однако ФИО94 не возвратила ей указанные денежные средства.

Затем в дневное время ДД.ММ.ГГГГ в ходе телефонного разговора с ФИО94 (при этом она использовала абонентский №, а ФИО94 – №), ФИО94 попросила у неё в долг максимально возможную сумму денежных средств под предлогом погашения задолженностей перед другими людьми, в том числе перед ее сестрой ФИО58, а также под предлогом продолжения коммерческой деятельности. Данные денежные средства ФИО94 обещала ей возвратить в течение 14 дней. Она согласилась и, находясь у себя на работе, по адресу: <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 10:54 час. осуществила передачу в долг ФИО94 денежных средств в размере 50 000 руб. путем безналичного перевода 50 000 руб. со своей банковской карты №, счет №, открытой на ее имя в отделении ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, на банковскую карту №, открытую в ПАО «Сбербанк» на имя супруга ФИО94 – ФИО95, номер которой ей предоставила сама ФИО94 Перевод данных денежных средств она осуществляла посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» с помощью своего мобильного телефона с абонентским номером № по программе «Сбербанк Онлайн». Однако ФИО94 не возвратила ей указанные денежные средства.

Таким образом, всего она передала ФИО94 путем передачи наличных денежных средств и путем безналичного перевода 986 751 руб., которые ФИО94 похитила при вышеуказанных обстоятельствах, причинив ей тем самым крупный материальный ущерб.

Хочет отметить, что возвращенные ей ФИО94 денежные средства, которые та самостоятельно вносила на счет в ПАО «Банк ВТБ» в качестве ежемесячных платежей по кредитам, не являются именно теми денежными средствами из общей суммы, которую она давала ФИО94 в долг. Эти денежные средства не покроют даже сумму процентов, страховок и последующих пеней по кредитным договорам, которые обещала платить ФИО94 за нее, когда брала деньги в долг. ФИО94, осуществляя за нее ежемесячные платежи в банк по кредитам, тем самым уже распоряжалась похищенными у нее денежными средствами и одновременно этими действиями в совокупности с написанием расписок пыталась замаскировать свои преступные действия под гражданско-правовые отношения с целью дальнейшего ухода от уголовной ответственности.

Она передавала в долг ФИО94 полностью все суммы полученных по настоянию ФИО94 в банках кредитных денежных средств. То есть, ФИО94 не оставляла у нее на счете и не предавала ей наличные денежные средства в качестве благодарности. ФИО94 на тот момент была ее подругой, и она доверяла ФИО94, она помогала ФИО94 исключительно из-за наличия между ними давних дружеских отношений. Каких-либо отдельных вознаграждений в виде денег за ее помощь ФИО94 ей никогда не передавала.

Также вина ФИО94 в совершении данного преступления подтверждается:

Заявлением потерпевшей ФИО55 о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в котором последняя просит привлечь к ответственности ФИО94, которая мошенническим путем завладела принадлежащими ей денежными средствами (т. 4, л.д. 114).

Распиской ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО55 в долг денежных средств (т. 4, л.д. 187), которая была изъята органом предварительного следствия у потерпевшей ФИО55 в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ (т. 4, л.д. 182-184), и протоколом её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 4, л.д. 185-186), согласно которым ФИО94 получила взаймы от ФИО55 денежные средства в сумме 1 108 643,68 руб., которые обязалась возвратить до ДД.ММ.ГГГГ

После осмотра указанная расписка была приобщена к материалам уголовного дела в качестве доказательства в порядке, установленном УПК РФ (т. 4, л.д. 188).

Согласно информации предоставленной ПАО «Банк ВТБ» от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, в том числе содержащейся на диске CD-R (т. 4, л.д. 201-202, 209-224, 237), и протоколу её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 4, л.д. 234-236), по банковскому счету № (банковские карты №, №, №), открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО55 произведены следующие операции:

- ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача кредита на данный банковский счет по кредитному договору № в размере 502 336 руб. и в тот же день произведена выдача наличных денежных средств на основании кредитного договора № в размере 429 751 руб. (которые, как следует из показаний потерпевшей ФИО55, последняя передала ФИО43 при вышеуказанных обстоятельствах), а также произведена оплата страхового полиса по данному кредиту в размере 72 336 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача кредита на банковский счет по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 108 643,68 руб.; из данной суммы в тот же день произведено погашение по предыдущему кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 470 363,68 руб. и произведена оплата страхового полиса по кредиту № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 159 645 руб., а также ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств в размере 417 000 руб. (которые, как следует из показаний потерпевшей ФИО55, последняя передала ФИО43 при вышеуказанных обстоятельствах);

- а также произведено частичное погашение ФИО94 задолженности по кредитам, погашение процентов и штрафных санкций в размере 294 500 руб. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 294 500 руб.

Указанный CD-R диск после осмотра приобщен к делу в качестве доказательства в порядке, установленном УПК РФ (т. 4, л.д. 238).

Согласно информации, предоставленной ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, в том числе, содержащейся на дисках CD-R (т. 4, л.д. 233, 207, 239-240, т. 19, л.д. 154 и 156, 176, 177, 123-130), и протоколам их осмотра от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ (т. 4, л.д. 203-205, т. 19, л.д. 157-174), ДД.ММ.ГГГГ с банковской карты № счет №, открытой в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № на имя ФИО55, на банковскую карту № счет №, открытую ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО95 в отделении ПАО «Сбербанк» №, произведен перевод денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» в размере 50 000 руб.

Указанные CD-R диски после осмотра приобщены к делу в качестве доказательств в порядке, установленном УПК РФ (т. 4, л.д. 206, т. 19, л.д. 178).

Согласно протоколу дополнительного осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ (т. 19, л.д. 1-120), при осмотре предоставленных ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ ПАО «МТС» оптических дисков, с содержащейся на них информацией о соединениях по абонентским номерам сотовой связи № и №, находящимся в пользовании ФИО94, а также абонентским номерам № и №, находящимся в пользовании ФИО55, установлено наличие многократных телефонных соединений (звонков) в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между абонентами ФИО94 и ФИО55, что подтверждает показания потерпевшей ФИО55 о существовавших между нею и ФИО94 дружеских доверительных отношениях.

Согласно ответу от ДД.ММ.ГГГГ на запрос о предоставлении сведений из ЕГРН и копии договора дарения земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО94 безвозмездно передала в собственность ФИО55 земельный участок с кадастровым номером № общей площадью 1000 кв.м., расположенный по адресу: <адрес> (т. 4, л.д. 229-230).

Однако частичное возвращение ФИО94 впоследствии денежных средств потерпевшей и оформление на имя потерпевшей путем составления договора дарения вышеуказанного земельного участка, - не свидетельствует о хищении ею денежных средств в меньшем размере, чем ей инкриминировано, поскольку хищение денежных средств было окончено ФИО94 с момента завладения вышеуказанными денежными средствами, когда она получила возможность распоряжаться ими, а последующие переводы денежных средств потерпевшей являются ничем иным, как возмещением уже причиненного потерпевшему материального вреда, а также способом сдержать потерпевшего от обращения в полицию по поводу хищения у него денежных средств. Оформление на имя потерпевшей путем составления договора дарения вышеуказанного земельного участка, также являлось способом совершения преступления для придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, и создания видимости обеспечения своих обязательств перед потерпевшей.

У суда отсутствуют основания не доверять вышеприведенным показаниям потерпевшей ФИО55, поскольку эти показания логичны, непротиворечивы, даны в условиях предупреждения об уголовной ответственности за дачу ложных показаний. Оснований для оговора подсудимой со стороны потерпевшей в судебном заседании не установлено. Таким образом, суд считает достоверным и допустимым доказательством вышеприведенные показания потерпевшей по делу. Кроме того, приведенные показания потерпевшей полностью согласуются с другими приведенными в приговоре документальными доказательствами по делу.

Органом предварительного следствия ФИО94 инкриминированы оба диспозитивных признака состава мошенничества: и обман, и злоупотребление доверием. Однако, согласно п. 3 постановления Пленума ВС РФ от ДД.ММ.ГГГГ (с последующими изменениями и дополнениями) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», - злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества (при этом доверие может быть обусловлено личными отношениями виновного лица с потерпевшим), в том числе в случаях принятия на себя виновным лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнять с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг). И поскольку в судебном заседании установлено, что ФИО94 данное преступление было совершено путем злоупотребления доверием потерпевшей ФИО55, то диспозитивный признак совершения данного преступления в виде «обмана» (инкриминированный ФИО94 органом предварительного следствия) – подлежит исключению из объема обвинения ФИО94

4. Эпизод хищения имущества у ФИО27

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 решила совершить хищение денежных средств в крупном размере у своего знакомого – ФИО27 путем злоупотребления его доверием, с целью незаконного обогащения. Для этого ФИО94 разработала схему совершения преступления, согласно которой ФИО94, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО27 планировала просить у последнего денежные средства на определенный период времени, то есть под видом долговых обязательств, под различными предлогами, в том числе под предлогом ведения коммерческой деятельности, заведомо не собираясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО27 денежных средств. В целях получения от ФИО27 денежных средств в крупном размере и введения его в заблуждение относительно законности своих действий, их соответствия гражданскому законодательству Российской Федерации, то есть с целью придания своим действиям видимости гражданско-правовых отношений, ФИО94 при получении от ФИО27 денежных средств планировала передать тому соответствующие расписки о получении в долг денежных средств, с обязательством их возврата к определенному времени, не имея при этом намерений реально исполнять свои обязательства по возврату полученных от ФИО27 денежных средств, планируя похитить полученные от ФИО27 денежные средства и обратить их в свою пользу.

Также ФИО94 планировала, используя сложившиеся доверительные отношения, склонить ФИО27 к получению заемных денежных средств в кредитных учреждениях, заверив последнего, что она надлежащим образом исполнит в полном объеме все кредитные обязательства ФИО27, взятые последним в качестве заемщика перед кредитным учреждением, с учетом всех процентов, пеней и иных платежей, заведомо не собираясь их исполнять, а планировала похитить полученные от ФИО27 денежные средства и обратить их в свою пользу.

Далее, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, ФИО94 в ходе личной встречи с ФИО27 в рабочее время в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в помещении Коллегии адвокатов № г. Курска, по адресу: <адрес> используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО27, под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности, попросила ФИО27 дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств, для чего попросила оформить в этих целях кредитный договор в кредитном учреждении, гарантировав возврат полученных по кредитному договору денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО27 денежных средств.

ФИО92 ввиду сложившихся доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренные сроки долговые обязательства, будучи введенным ФИО94 в заблуждение, на данное предложение ФИО94 ответил согласием и ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18:05 час., находясь на улице вблизи отделения ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <адрес>, передал ФИО94 наличные денежные средства в размере 593 100 руб., полученные им в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Сбербанк».

После этого ФИО94, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, получив от ФИО27 вышеуказанные денежные средства, тут же похитила их. При этом согласно ранее разработанной преступной схеме, в целях введения ФИО27 в заблуждение относительно законности своих действий и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, в вечернее время ДД.ММ.ГГГГ, находясь вблизи отделения ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <адрес>, передала ФИО27 собственноручно написанную ею расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО27 в долг денежных средств в размере 593 100 руб., которые обязалась возвратить ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО27 денежных средств.

Впоследствии ФИО94 не исполнила взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО27 денежных средств в сумме 593 100 руб., обратив их в свою пользу и распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ФИО27 материальный ущерб в крупном размере на сумму 593 100 руб.

В судебном заседании подсудимая ФИО94 вину в совершении данного преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 3 УК РФ, - не признала, пояснив, что она действительно брала в долг у ФИО27 при вышеуказанных обстоятельствах денежные средства в размере 536 900 руб., в связи с чем между нею и ФИО27 имел место гражданско-правовой договор, ввиду чего она не подлежит уголовной ответственности за неисполнение данного договора. У неё отсутствовал умысел на хищение денежных средств, взятых в долг у ФИО27, поскольку получая от последнего вышеуказанные денежные средства, она намеревалась исполнять взятые на себя обязательства по их возврату, о чем также свидетельствует её материальное положение (наличие у неё в собственности объектов недвижимости и личных сбережений, наличие постоянной работы, приносящей ежемесячный доход) и последующий возврат ею денежных средств ФИО27 в размере 816 100 руб. Кроме того, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО27 с ПАО «Сбербанк» был обеспечен предоставленным ею залоговым имуществом в виде земельного участка с кадастровым номером №, площадью 1500 кв.м., расположенного в <адрес>, который согласно условиям договора ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ был оценен банком в размере 691 950 руб.

ФИО94 в декабре 2018 г. передела ему 8 700 руб., а также с различных банковских карт осуществила следующие переводы денежных средств безналичным способом на его банковскую карту № счет №, открытую в отделении ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>: ДД.ММ.ГГГГ - 24 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 34 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 9 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 34 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 8 700 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 40 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 2 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 42 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 10 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 33 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 42 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 15 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 7 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 6 800 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 700 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 27 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 7 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 7 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 7 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 7 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 1 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 6 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 8 700 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 12 400 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 6 400 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 8 700 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 12 400 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 6 100 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 8 700 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 3 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 9 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 4 900 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 3 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 10 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 2 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ- 3 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 5 000 руб.,, ДД.ММ.ГГГГ - 2 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 1 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 1 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 2 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 2 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 2 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 2 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 2 000 руб. Однако данные суммы денежных средств не является в полном объеме теми денежными средствами, которые он передал ФИО94 ДД.ММ.ГГГГ в размере 593 100 руб., которые он получил в кассе ПАО «Сбербанк» по кредитному договору. Эти денежные средства ФИО94 передала в том числе в целях исполнения взятых на себя обязательств по погашению других взятых им и его супругой ФИО45 кредитных денежных средств, которые он и ФИО45 также передавали в долг ФИО94, а именно:

- по его кредитному договору с ПАО «Банк ВТБ» № от ДД.ММ.ГГГГ на 5 лет, общая стоимость которого составляет 912 270,94 руб.;

- по кредитному договору, заключенному его женой ФИО45 с ПАО «Банк ВТБ» в ДД.ММ.ГГГГ. на 5 лет, общая стоимость которого составила порядка 600-700 тысяч рублей;

- по кредитному договору, заключенному его женой ФИО45 с ПАО «Сбербанк» № от ДД.ММ.ГГГГ, общая стоимость которого составляет 627 836, руб.

Таким образом, всего общая стоимость всех вышеуказанных четырех кредитов (с учетом ещё его кредитного договора с ПАО «Сбербанк» № от ДД.ММ.ГГГГ, общая стоимость которого составляет 1 077 328,49 руб.), составляет более 3 миллионов рублей и является несоразмерно большей, чем сумма переданных ФИО94 ему и его супруге денежных средств. Его кредит перед ПАО «Банк ВТБ» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ был полностью погашен указанными денежными средствами, переведенными ему ФИО94

В ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 сообщила ему об отсутствии у неё возможности погашения своих долговых обязательств перед ним.

Факты получения ФИО94 денежных средств в долг от ФИО45 (ранее ФИО46) подтверждаются расписками ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ на 500 000 руб. и от ДД.ММ.ГГГГ на 500 000 руб., а также соответствующими договорами кредитования.

Вышеуказанные денежные средства, переданные (наличным и безналичным способом) ФИО94, последняя передала ему, в том числе, в счет выполнения своих обязательств по погашению полученных от него в долг в первый раз денежных средств, взятых им в кредит в ПАО «Банк ВТБ» (который полностью погашен), а также обязательств ФИО94 по погашению полученных от ФИО45 в долг денежных средств, взятых ФИО45 в кредит в ПАО «Банк ВТБ» и ПАО «Сбербанк», а из полученных от него якобы в долг денежных средств в размере 593 100 руб. ФИО94 ему почти ничего не возвратила.

В судебном заседании потерпевший ФИО27 дополнил свои показания тем, что сообщил, что ФИО94 из вышеуказанных денежных средств в размере 593 100 руб. полученных им по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ возвратила ему при вышеуказанных обстоятельствах (наличным и безналичным способом) только 245 000 руб.

Таким образом, приведенными показаниями потерпевшего ФИО27 опровергаются доводы стороны защиты о погашении ФИО94 691 950 руб. по кредитным обязательствам ФИО27 перед ПАО «Сбербанк» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Также вина ФИО94 в совершении данного преступления подтверждается:

Заявлением потерпевшего ФИО27 о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в котором последний просит привлечь к ответственности ФИО94, которая мошенническим путем завладела принадлежащими ему денежными средствами в сумме 593 100 руб. (т. 5, л.д. 8).

Изъятыми в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у потерпевшего ФИО27 (т. 5, л.д. 61-67): расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ, распиской ФИО94, кредитным договором ПАО «Сбербанк» № от ДД.ММ.ГГГГ, графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ, а также протоколом осмотра данных документов от ДД.ММ.ГГГГ (т. 5, л.д. 68-91, 94-115), согласно которым: ФИО27 был заключен кредитный договор с ПАО «Сбербанк» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 593 100 руб., которые были получены ФИО27 в виде наличных денежных средств в кассе Курского отделения ПАО «Сбербанк» № по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и в тот же день переданы ФИО94 в полном объеме.

При этом заключение между ПАО «Сбербанк» и иным лицом (ФИО44) договора ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение данного обязательства, согласно которому в залог банку был передан принадлежащий ФИО44 земельный участок с кадастровым номером №, площадью 1500 кв.м., расположенный в <адрес>, не свидетельствует об отсутствии у ФИО94 умысла на хищение переданных ей ФИО27 денежных средств в размере 593 100 руб.

Показания потерпевшего ФИО27 в той части, что частично денежные средства, переданные ему ФИО94 были предназначены для погашения его кредитного договора с ПАО «Банк ВТБ» № от ДД.ММ.ГГГГ, общая стоимость которого составляет 912 270,94 руб.; кредитного договора, его жены ФИО45 с ПАО «Банк ВТБ» в ДД.ММ.ГГГГ., общая стоимость которого составляет 600-700 тысяч рублей; кредитного договора его жены ФИО45 с ПАО «Сбербанк» № от ДД.ММ.ГГГГ, общая стоимость которого составляет 627 836, руб., денежные средства от которых он и его супруга ФИО45 также передали ФИО94, - подтверждается изъятым в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у потерпевшего ФИО27 (т. 5, л.д. 61-67) кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 935 руб. с ПАО «Банк ВТБ», а также протоколом его осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 5, л.д. 68-91, 94-115).

После осмотра указанные документы были приобщены к делу в качестве доказательств в порядке, установленном УПК РФ (т. 5, л.д. 92-93).

Согласно информации, предоставленной ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, в том числе, содержащейся на дисках CD-R (т. 5, л.д. 172, 174, 180, т. 19, л.д. 154, 156, 152, 175-177), и протоколам её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ (т. 5, л.д. 175-178, т. 19, л.д. 157-174), по банковскому счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе ПАО «Сбербанк» № на имя ФИО27 была произведена выдача кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 593 100 руб. и в тот же день с данного банковского счета произведена выдача наличных денежных средств в размере 593 100 руб.

Также согласно указанным документам на банковский счет № банковской карты №, открытый на имя ФИО47, с банковской карты №, открытой на имя ФИО94, произведены переводы денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на общую сумму 288 200 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 24 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 40 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 2 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 42 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 10 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 33 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 15 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 700 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 27 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 20 000 руб.;

- на банковский счет № банковской карты №, открытый на имя ФИО47, с банковской карты №, открытой на имя ФИО94, произведены переводы денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на общую сумму 298 700 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 9 000 руб. 00 коп., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 8 700 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 42 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 7 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 6 800 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 7 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 7 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 7 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 7 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 6 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 1 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 8 700 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 12 400 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 6 400 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 8 700 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № банковской карты №, отрытый на имя ФИО27, с банковской карты №, открытой на имя ФИО95, произведен перевод денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» в размере 12 400 руб.;

- на банковский счет № банковской карты №, отрытый на имя ФИО27, с банковской карты № (банковский счет №) открытой ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО48 в отделении ПАО «Сбербанк» №, произведены переводы денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на общую сумму 73 700 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 6 100 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 8 700 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 3 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 9 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 4 900 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 3 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 10 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 2 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 3 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 2 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 1 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 1 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 2 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 2 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 2 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 2 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 2 000 руб.

Указанные CD-R диски после осмотра приобщены к делу в качестве доказательств в порядке, установленном УПК РФ (т. 5, л.д. 179, т. 19, л.д. 178).

Однако, как уже говорилось выше и следует из показаний ФИО27 в суде, из указанных денежных средств, переданных (наличным и безналичным способом) ФИО94, последняя передала ФИО27 в счет выполнения своих обязательств по погашению полученных от ФИО27 в долг, и взятых им в кредит в ПАО «Сбербанк» № по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств только 245 000 руб.

Показания ФИО27 в этой части также подтверждаются:

- информацией, предоставленной ПАО «Банк ВТБ» от ДД.ММ.ГГГГ, в том числе, содержащейся на диске CD-R (т. 5, л.д. 182-183, 186), и протоколом её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 5, л.д. 184-185), согласно которым по банковскому счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача кредита на данный банковский счет по кредитному договору № в размере 700 935 руб., которые, как следует из показаний ФИО27, также были переданы ФИО94 (данный CD-R диск после осмотра приобщен к делу в качестве доказательства в порядке, установленном УПК РФ (т. 5, л.д. 187));

- распиской ФИО94, согласно которой ФИО94 взяла в долг у ФИО96 (ФИО92) О.С. денежные средства в размере 500 000 руб., с обязательством их возврата до ДД.ММ.ГГГГ (т. 5, л.д. 196);

- распиской ФИО94, согласно которой ФИО94 взяла в долг у ФИО96 (ФИО92) О.С. денежные средства в размере 500 000 руб., с обязательством их возврата до ДД.ММ.ГГГГ (т. 5, л.д. 197);

- графиком платежей по кредитному договору ФИО96 (ФИО92) О.С. с ПАО «Сбербанк» № от ДД.ММ.ГГГГ, полная стоимость кредита по которому составила 1 080 019,90 руб. (т. 5, л.д. 198-202);

- свидетельством о заключении брака ФИО46 и ФИО27 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 5, л.д. 203), согласно которому после вступления в брак супруге присвоена фамилия ФИО92.

Однако частичное возвращение ФИО94 впоследствии денежных средств потерпевшему и предоставление в залог банку земельного участка, - не свидетельствует о хищении ею денежных средств в меньшем размере, чем ей инкриминировано, поскольку хищение денежных средств было окончено ФИО94 с момента завладения вышеуказанными денежными средствами, когда она получила возможность распоряжаться ими, а последующие переводы денежных средств потерпевшему являются ничем иным, как возмещением уже причиненного потерпевшему материального вреда, а также способом сдержать потерпевшего от обращения в полицию по поводу хищения у него денежных средств. Оформление в залог банку вышеуказанного земельного участка, также являлось способом совершения преступления для придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, и создания видимости обеспечения своих обязательств перед потерпевшим.

У суда отсутствуют основания не доверять вышеприведенным показаниям потерпевшего ФИО27, поскольку эти показания логичны, непротиворечивы, даны в условиях предупреждения об уголовной ответственности за дачу ложных показаний. Оснований для оговора подсудимой со стороны потерпевшего в судебном заседании не установлено. Таким образом, суд считает достоверными и допустимыми доказательствами вышеприведенные показания потерпевшего по делу. Кроме того, приведенные показания потерпевшего полностью согласуются с другими приведенными в приговоре документальными доказательствами по делу.

Органом предварительного следствия ФИО94 инкриминированы оба диспозитивных признака состава мошенничества: и обман, и злоупотребление доверием. Однако, согласно п. 3 постановления Пленума ВС РФ от ДД.ММ.ГГГГ (с последующими изменениями и дополнениями) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», - злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества (при этом доверие может быть обусловлено личными отношениями виновного лица с потерпевшим), в том числе в случаях принятия на себя виновным лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнять с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг). И поскольку в судебном заседании установлено, что ФИО94 данное преступление было совершено путем злоупотребления доверием потерпевшего ФИО27, то диспозитивный признак совершения данного преступления в виде «обмана» (инкриминированный ФИО94 органом предварительного следствия) – подлежит исключению из объема обвинения ФИО94

5. Эпизод хищения имущества у ФИО28

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 решила совершить хищение денежных средств в особо крупном размере у своего знакомого ФИО28 путем злоупотребления его доверием, с целью незаконного обогащения. Для этого ФИО94 разработала схему совершения преступления, согласно которой ФИО94, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО28 планировала неоднократно просить у последнего денежные средства на определенный период времени, то есть под видом долговых обязательств, под различными предлогами, в том числе под предлогом ведения коммерческой деятельности, заведомо не собираясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО28 денежных средств. В целях получения от ФИО28 денежных средств в особо крупном размере и введения его в заблуждение относительно законности своих действий и их соответствия гражданскому законодательству Российской Федерации, то есть с целью придания своим действиям видимости гражданско-правовых отношений, ФИО94 при получении от ФИО28 денежных средств планировала передать тому соответствующие расписки о получении в долг денежных средств, с обязательством их возврата к определенному времени, не имея при этом намерений реально исполнять свои обязательства по возврату полученных от ФИО28 денежных средств.

Также ФИО94 планировала, используя сложившиеся доверительные отношения, склонить ФИО28 к получению заемных денежных средств в кредитных учреждениях, заверив последнего, что она надлежащим образом исполнит в полном объеме все кредитные обязательства ФИО28, взятые последним в качестве заемщика перед кредитным учреждением, с учетом всех процентов, пеней и иных платежей, заведомо не собираясь их исполнять, а планируя похитить полученные от ФИО28 денежные средства и обратить их в свою пользу.

Далее, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, ФИО94 в ходе многократных личных встреч с ФИО28 в разные дни в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в помещении Коллегии адвокатов № г. Курска, расположенной по адресу: <адрес>, под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности попросила ФИО28 дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере до 3 000 000 руб., для чего попросила оформить кредитный договор в кредитном учреждении, гарантировав досрочный (не позднее ДД.ММ.ГГГГ) возврат полученных ФИО28 по кредитному договору денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств, путем осуществления ежемесячных безналичных переводов денежных средств на банковскую карту ФИО28, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО28 денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренные сроки взятые на себя долговые обязательства, ФИО56, ввиду сложившихся доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенным ею в заблуждение, на предложение последней согласился и ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, находясь во дворе дома, расположенного по адресу: <адрес>, передал ФИО94 наличные денежные средства в размере 2 000 000 руб., часть из которых в размере 1 563 000 руб. составляли кредитные денежные средства, полученные ФИО28 в ПАО «Банк ВТБ» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, а оставшаяся часть в размере 437 000 руб. составляли его личные сбережения.

ФИО94, получив от ФИО28 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, тут же похитила их, при этом согласно ранее разработанной преступной схеме, в целях введения ФИО28 в заблуждение относительно законности своих действий и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, в то же время передала собственноручно написанную ею расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО28 в долг денежных средств в размере 2 000 000 руб., которые обязалась возвратить ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО28 денежных средств.

Далее, действуя в продолжение своего прямого преступного умысла, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, ФИО94, в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении Коллегии адвокатов № г. Курска, расположенной по адресу: <адрес>, действуя умышленно, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО28, под предлогом ведения коммерческой деятельности попросила последнего дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере до 3 000 000 руб., для чего попросила его оформить в этих целях кредитный договор в кредитном учреждении, гарантировав досрочный возврат полученных ФИО28 по кредитному договору денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств, путем осуществления ежемесячных безналичных переводов денежных средств на банковскую карту ФИО28 в соответствии с графиком платежей по кредиту, заведомо не собираясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО28 денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренные сроки взятые на себя долговые обязательства, ФИО56, ввиду сложившихся доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенным ею в заблуждение, на предложение последней согласился и ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, находясь около ПАО «Восточный экспресс банк», по адресу: <адрес>, передал ФИО94 наличные денежные средства в размере 2 300 000 руб., полученные им в тот же день по договору кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Восточный экспресс банк».

После этого ФИО94, получив от ФИО28 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, тут же похитила их, при этом согласно ранее разработанной преступной схеме, в целях введения ФИО28 в заблуждение относительно законности своих действий и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, в то же время передала последнему собственноручно написанную ею расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО28 в долг денежных средств в размере 2 300 000 руб., которые обязалась возвратить ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО28 денежных средств.

Далее, действуя в продолжение своего прямого преступного умысла, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, ФИО94, в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении Коллегии адвокатов № г. Курска, расположенной по адресу: <адрес>, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО28, под предлогом ведения коммерческой деятельности попросила последнего дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере до 4 000 000 руб., для чего попросила его оформить в этих целях кредитный договор в кредитном учреждении, гарантировав досрочный возврат полученных ФИО28 по кредитному договору денежных средств до ДД.ММ.ГГГГ с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО28 денежных средств.

После этого ФИО94, получив от ФИО28 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, тут же похитила их, при этом согласно ранее разработанной преступной схеме, в целях введения ФИО28 в заблуждение относительно законности своих действий и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, в то же время заключила с ФИО28 договор займа от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО28 в долг денежных средств в размере 4 000 000 руб., которые обязалась возвратить до ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО28 денежных средств.

Впоследствии ФИО94 не исполнила взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО28 денежных средств в общей сумме 8 300 000 руб., обратив их в свою пользу и распорядившись ими по своему усмотрению. В результате указанных умышленных преступных действий ФИО94 путем злоупотребления доверием похитила денежные средства, принадлежащие ФИО56, в общей сумме 8 300 000 руб., чем причинила потерпевшему ФИО56 материальный ущерб в особо крупном размере.

В судебном заседании подсудимая ФИО94 вину в совершении данного преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 4 УК РФ, - не признала, пояснив, что она только дважды брала в долг у ФИО28 при вышеуказанных обстоятельствах денежные средства: первый раз - в размере 1 800 000 руб., второй раз – в размере 2 100 000 руб. Более она никаких денежных средств от ФИО28 не получала. В связи с данными обстоятельствами между нею и ФИО28 имел место гражданско-правовой договор, ввиду чего она не подлежит уголовной ответственности за неисполнение данного договора. У неё отсутствовал умысел на хищение денежных средств, взятых в долг у ФИО28, поскольку получая от последнего вышеуказанные денежные средства, она намеревалась исполнять взятые на себя обязательства по их возврату, о чем также свидетельствует её материальное положение (наличие у неё в собственности объектов недвижимости и личных сбережений, наличие постоянной работы, приносящей ежемесячный доход) и последующий частичный возврат денежных средств ФИО56 в размере 1 372 091,44 руб. Расписку в получении от ФИО28 4 000 000 руб. она написала под влиянием обмана со стороны ФИО28, который попросил написать её новую расписку на предыдущий долг, пообещав уничтожить старые расписки, но не выполнил своего обещания. Деньги в размере 4 000 000 руб. по этой расписке она от ФИО28 не получала.

Однако вопреки доводам стороны защиты о невиновности ФИО94 в совершении данного преступления, её вина в совершении данного преступления в полном объеме подтверждается показаниями потерпевшего ФИО28, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 ч. 3 УПК РФ, и подтвержденными самим ФИО28 в суде (т. 6, л.д. 120-126, 127-129 и 130-132), из которых следует, что с ФИО94 он знаком ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 обратилась к нему за финансовой помощью, попросив денежные средства в долг на ремонт в нескольких принадлежащих последней салонов красоты, один из которых находится на <адрес>, а другой - <адрес>. Так же ФИО94 озвучивала, что имеет несколько офисных помещений в центре г. Курска, при этом собственником салонов красоты и офисных помещений, со слов ФИО94, являлась мать последней - ФИО44. ФИО94 делала акцент на то, что ее семья является обеспеченной, однако в банках ей кредиты не дают, т.к. у последней уже имеются кредитные обязательства перед банками. ФИО94 просила у него денежные средства в размере не менее 2 000 000 руб. на ФИО74 срок (как ФИО94 выражалась «перекрутиться»). Для него данная сума является крупной, поэтому в первый раз он ФИО94 отказал. Затем на протяжении нескольких недель ФИО94 стала чаще появляться в офисе коллегии адвокатов №, при каждой встрече заводила речь о имеющихся у ФИО94 недвижимости и бизнесе, как бы давая понять о своей состоятельности. Примерно в 10-х числах ДД.ММ.ГГГГ в офисе коллегии адвокатов № ФИО94 вновь обратилась к нему с просьбой одолжить денежные средства, на что он ответил согласием, поскольку ФИО94 представлялась ему состоятельным бизнесменом, пользующимся дорогими аксессуарами, предметами одежды и хорошим автомобилем, а также, как ему стало известно примерно в 10-х числах ДД.ММ.ГГГГ. от коллеги ФИО27, ФИО94 выполняла обязательства по ежемесячным платежам перед ФИО27, который ранее взял для ФИО94 кредит в размере около 600 000 руб. в одном из банков. Он решил согласиться и помочь ФИО94, на что последняя обрадовалась и предложила ему обратиться в банковские учреждения г. Курска, чтобы оформить кредиты на свое имя, а полученные наличные денежные средства передать ей. Он сообщил ФИО94, что у него есть одобренный кредит в ПАО «ВТБ», и они с ФИО94 договорились в один из дней поехать в банк ПАО «ВТБ». На протяжении нескольких дней ФИО94 звонила ему и просила как можно быстрее поехать в банк для получения кредита. Затем ДД.ММ.ГГГГ он вместе с ФИО94 прибыл в ПАО «ВТБ», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО94 позвала его к своей знакомой, которая, как он понял, являлась руководителем отдела. Когда он подошел к данной девушке, ФИО94 озвучила, что им нужен кредит, а так же сообщила, что у него имеется одобренный кредит в данном банке. Затем ФИО94 водила его по этажам данного банка и подвела к специалисту кредитного отдела, которой он передал документы. После проверки документов сообщили, что ему одобрят кредит на сумму 2 078 673,20 руб. сроком на 7 лет, страховка составит 279 000 руб. Он оформил данный кредит, после чего получил в кассе данного банка 1 563 000 руб., а так же у него имелись сбережения наличных денежных средств в сумме 670 000 руб. Он договорился с ФИО94, что к сумме 1 563 000 руб. он добавит 437 000 руб., чтобы получилось ровно 2 000 000 руб. Затем в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, во дворе дома ФИО94, расположенного по адресу: <адрес>, он передал ФИО94 наличные денежные средства в размере 2 000 000 руб., на что ФИО94 ему написала расписку от ДД.ММ.ГГГГ, в которой указала, что сумму в размере 2 000 000 руб. обязуется возвратить в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ, а так же в ходе устной договоренности ФИО94 сообщила, что все обязанности по ежемесячным платежам, которые составляли 35 482 руб., последняя берет на себя, а также обещала досрочно, в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ, погасить всю сумму кредита либо возвратить всю сумму денежных средств, необходимую для погашения данного кредита. Затем он оформил возврат страховки по кредиту, в связи с чем ежемесячный платеж по кредиту увеличился до суммы около 43 600 руб. Согласно графику платежей ФИО94 своевременно вносила ежемесячные платежи по кредиту, перечисляя их ему на карту ПАО «ВТБ» либо же вносила их самостоятельно.

В конце ДД.ММ.ГГГГ. ФИО94 вновь обратилась к нему с просьбой одолжить денежные средства в максимально возможной сумме, для постройки продуктового магазина в д. <адрес>. На данную просьбу он ответил отказом. Затем ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 со своим мужем ФИО95 приехали в офис коллегии адвокатов № поздравить его с днем рождения, после чего примерно в течение недели ФИО94 периодически приезжала в данный офис и просила помочь, - дать ей деньги в долг сроком на 1 год в максимально возможной сумме для постройки указанного продуктового магазина. Также ФИО94 сообщила ему, что сумму в размере 2 000 000 руб., которую он передал последней ДД.ММ.ГГГГ, ФИО94 в срок вернуть не успеет, однако ежемесячные платежи вносить будет. Он вновь согласился помочь ФИО94, однако сообщил, что наличных денежных средств у него не имеется. ФИО94 предложила ему взять кредит в банке под залог его трехкомнатной квартиры на свое имя, а денежные средства передать ей, на что он также ответил согласием. Он был убежден, что ФИО94 выполнит свои обязательства в полном объеме. Он доверял ФИО94 Затем в первых числах ДД.ММ.ГГГГ он вместе с ФИО94 и по рекомендации последней прибыли в банк «Восточный», по адресу<адрес>. По прибытии в банк они обратились к знакомой ФИО94 – ФИО49, которой ФИО94 сообщила, что им нужен кредит на максимально возможную сумму, после чего он оформил заявку на получение кредита. Затем ДД.ММ.ГГГГ он вместе с ФИО94 вновь приехали в банк «Восточный», где он сдал документы в МФЦ (договор кредитования, доверенность, заявление о государственной регистрации ограничения), а затем 8 апреля он вместе с ФИО94 приехал в банк «Восточный», расположенный по адресу: <адрес>, на автомобиле «БМВ Х4», принадлежащем ФИО94, где в кассе данного банка ему выдали кредитные денежные средства в размере 2 300 000 руб. сроком на 10 лет. После этого они с ФИО94, покинув банк, сели в автомобиль ФИО94, припаркованный рядом с отделением банка, где он передал ФИО94 денежные средства в сумме 2300000 руб., а ФИО94 написала ему расписку от ДД.ММ.ГГГГ, в которой указала, что получила от него денежные средства в сумме 2 300 000 руб. и обязуется их возвратить не позднее ДД.ММ.ГГГГ. Далее в ходе устной договоренности ФИО94 обещала вносить ежемесячные платежи по данному кредиту в размере 44 472 руб., а так же продолжит вносить ежемесячные платежи по кредиту из ПАО «ВТБ». Далее в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 вносила ежемесячные платежи по двум вышеуказанным кредитным договорам. Затем в конце ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 вновь приехала в офис коллегии адвокатов № и сообщила ему, что у неё не получится в срок возвратить вышеуказанные денежные средства в общей сумме 4 300 000 руб., т.к. данные денежные средства находятся в обороте.

Примерно в конце ДД.ММ.ГГГГ. ФИО94 вновь обратилась к нему с просьбой занять срочно 200 000 руб., при этом обязуясь возвратить ему через месяц 250 000 руб., на что он согласился и в тот же день в офисе коллегии адвокатов № передал ФИО94 200 000 руб.

В конце ДД.ММ.ГГГГ. ФИО94 приехала в офис коллегии адвокатов № г. Курска и возвратила ему 200 000 руб., а 50 000 руб. обещала отдать позже. Так же ФИО94 попросила показать ее расписки и спросила, сколько там долг по банкам, а также заявила, что внесет изменения в расписки с учетом ежемесячных платежей, которые вносила. Он передал ФИО94 обе расписки, ФИО94 в расписке от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 300 000 руб. зачеркнула данную сумму и указала сумму в размере 1 850 000 руб., после чего положила расписки на стол и уехала.

Затем, в последних числах ДД.ММ.ГГГГ он встретил ФИО94 на судебном участке № мирового суда ЦАО г. Курска, по адресу: <адрес>, где в ходе беседы ФИО94 сообщила, что разводится со своим супругом, а так же добавила, что ищет человека, который мог бы занять ей 4000000 руб., чтобы «перекрутиться», стала плакать и просить о помощи, так же добавила, что ей кроме него обратиться не к кому. В этот же день вечером ФИО94 приехала в офис коллегии адвокатов № и стала просить у него 4000000 руб. на месяц под проценты, обещая возвратить ему 4 100 000 руб., а так же одновременно с возвратом 4 000 000 ФИО94 обещала погасить в полном объеме два предыдущих кредита, взятых им для ФИО94 Он согласился помочь ФИО94, так как доверял последней и ему стало жалко ФИО94 После этого он занял у своего знакомого 4 000 000 руб. на месяц, и ДД.ММ.ГГГГ Передал их ФИО94 в автомобиле последней, после того, как ФИО94 подъехала к офису коллегии адвокатов № г. Курска, а так же они заключили договор процентного займа на сумму 4 000 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 должна была возвратить ему сумму в размере 4 100 000 руб.

В ДД.ММ.ГГГГ. ФИО94 сообщила ему, что возможности возвратить денежные средства в общей сумме 8 400 000 руб., согласно распискам и договору процентного займа, у той не имеется, потому что ФИО94 залезла в большие долги, набрала кредитов и не знает, что делать. Спустя некоторое время он предложил ФИО94 погасить его кредиты за счет квартиры ФИО94, расположенной на <адрес> переоформив данную квартиру на него договором купли-продажи с указанием стоимости данной <данные изъяты> 5 600 000 руб., на что ФИО94 ответила, что такие вопросы не решает, и что этими вопросами занимается ее муж и ее мать.

ДД.ММ.ГГГГ, когда наступил срок возврата денежных средств по договору процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ, он позвонил ФИО94, но в ходе разговора понял, что денежные средства ФИО94 возвращать не планирует, а через некоторое время ему от коллег стало известно, что ФИО94 обратилась с заявлением в Арбитражный суд Курской области о признании последней банкротом. Впоследствии ФИО94 звонила ему и просила не обращаться в правоохранительные органы, а также спрашивала, что он будет делать, если ФИО94 не возвратит ему денежные средства, а так же предлагала включиться в реестр её кредиторов.

Таким образом, ФИО94 завладела принадлежащими ему денежными средствами в размере 8 300 000 руб., тем самым причинив ему материальный ущерб в особо крупном размере. ФИО94 с целью маскировки своих действий под гражданско-правовые отношения, осуществляла частичные платежи его кредитов на протяжении некоторого времени, а потом, получив от него последнююю сумму денег, перестала вообще что-либо платить. Последний ежемесячный платеж в ПАО «Восточный экспресс банк» ФИО94 заплатила ДД.ММ.ГГГГ, а последний ежемесячный платеж в ПАО «Банк ВТБ» ФИО94 заплатила в ДД.ММ.ГГГГ При этом ФИО94 в последующих разговорах с ним указывала, что в её действиях отсутствует состав преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ, ссылаясь на гражданско-правовой характер их имущественных правоотношений, и заявляла, что не будет привлечена к уголовной ответственности. Таким образом, ФИО94 заведомо рассчитывала, что при невозврате долга не будет привлечена к ответственности.

Приведенные показания потерпевшего ФИО28 были подтверждены последним на очной ставке с обвиняемой ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 23, л.д. 134-146).

Также вина ФИО94 в совершении данного преступления подтверждается:

Заявлением потерпевшего ФИО28 о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в котором последний просит привлечь к ответственности ФИО94, которая мошенническим путем завладела принадлежащими ему денежными средствами в сумме более 8 000 000 руб., тем самым причинив ему материальный ущерб в особо крупном размере (т. 6, л.д. 15).

Изъятыми в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у потерпевшего ФИО28 (т. 6, л.д. 135-141) нижеприведенными документами (т. 6, л.д. 144-159) и протоколом их осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 6, л.д. 142-143), а именно:

- расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующим о получении ФИО28 в кассе ОО «Курский» Филиала № ПАО «Банк ВТБ», наличных денежных средств в размере 1 563 000 руб.;

- распиской ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО94 получила от ФИО28 2 000 000 руб., которые обязалась возвратить ДД.ММ.ГГГГ;

- расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующим о получении ФИО28 в кассе ПАО «Восточный экспресс банк», наличных денежных средств в размере 2 300 000 руб.;

- распиской ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО94 получила от ФИО28 2 300 000 руб. с обязательством их возврата ДД.ММ.ГГГГ;

- договором процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО94 получила от ФИО28 в долг 4 000 000 руб.;

- условиями договора, заявлением об акцепте, согласием на взаимодействие с третьими лицами, страховым полисом, заявлением на выплату страховой премии, графиком погашения кредита, подтверждающими факт заключения ФИО28 ДД.ММ.ГГГГ кредитного договора № с ПАО «Банк ВТБ».

Также согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО «Банк ВТБ», в том числе, содержащейся на диске CD-R (т. 6, л.д. 184, 188, 191), и протоколу её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 6, л.д. 185-187) по банковскому счету № (банковские карты №, № и №), открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО28, производились следующие операции:

- ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача кредита на данный банковский счет по кредитному договору № в размере 2 078 673,20 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств на основании кредитного договора в размере 1 563 000 руб. (которые, согласно показаниям потерпевшего ФИО28, были переданы им ФИО94 в составе 2 миллионов рублей при вышеуказанных обстоятельствах), а также ДД.ММ.ГГГГ произведена оплата страхового полиса по данному кредиту в размере 279 374 руб.;

- также согласно указанным документам на банковский счет № банковской карты № в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО28, с банковской карты №, открытой на имя ФИО94, производились следующие операции по переводу денежных средств на общую сумму 697 144,44 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 43 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 43 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 90 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 44 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 44 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 40 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 45 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 41 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 44 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 41 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 43 700 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 44 444,44 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 39 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 3 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 45 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 45 000 руб.

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО КБ «Восточный», (т. 6, л.д. 193-234), копии договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ с прилагающимися к нему документами и протоколу их осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 6, л.д. 235-237) ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе ПАО КБ «Восточный» №, по адресу: <адрес>, на имя ФИО28 открыт банковский счет № и в тоже день между ПАО КБ «Восточный» и ФИО28 заключен договор кредитования № на сумму 3 056 040,56 руб. на срок 10 лет под залог квартиры ФИО28, расположенной по адресу: <адрес>, в соответствии с договором ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ, с зачислением ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 2 300 000 руб. на счет через кассу банка в операционном офисе №, по адресу: <адрес>; ДД.ММ.ГГГГ с данного банковского счета произведена выдача наличных денежных средств в размере 2 300 000 руб. (которые, согласно показаниям потерпевшего ФИО28, были переданы им ФИО94 при вышеуказанных обстоятельствах). А также согласно указанным документам на указанный банковский счет № ФИО28 в счет оплаты по договору кредита № ФИО94 через кассу в отделении ПАО КБ «Восточный», по адресу: <адрес>, были совершены операции по внесению наличных денежных средств на общую сумму 397 140 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 44 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 44 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 41 200 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 44 433 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 44 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 44 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 44 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 44 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 44 507 руб.,

После осмотра указанные диски CD-R и документы были приобщены к делу в качестве доказательств в порядке, установленном УПК РФ (т. 6, л.д. 160, 189).

Согласно протоколу дополнительного осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ (т. 19, л.д. 1-120), которым был осмотрен предоставленный ДД.ММ.ГГГГ ПАО «МТС» оптический диск, с содержащейся на нем информацией о соединениях по абонентскому номеру сотовой связи №, находящемуся в пользовании ФИО94, а также оптический диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом» ДД.ММ.ГГГГ с содержащейся на нем информацией о детализации телефонных соединений по абонентскому номеру №, также находящемуся в пользовании ФИО94, - установлено наличие многократных телефонных звонков в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между абонентским номером сотовой связи №, находящимся в пользовании ФИО94, и абонентским номером №, находящимся в пользовании потерпевшего ФИО28; а также в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между абонентским номером сотовой связи №, находящимся в пользовании ФИО94, и абонентским номером №, находящимся в пользовании потерпевшего ФИО28

Доводы подсудимой ФИО94 о том, что расписку в получении от ФИО28 4 000 000 руб. она написала под влиянием обмана со стороны ФИО28 опровергаются показаниями потерпевшего ФИО28 в суде, в которых ФИО56 подтвердил достоверность данной расписки и фактическую передачу по ней ФИО94 4 000 000 руб. Также вопреки доводам стороны защиты не свидетельствует об обмане со стороны ФИО28 и сведения о его судимости в 2008 г. по ст. 292 УК РФ (т. 6, л.д. 179-180).

У суда отсутствуют основания не доверять вышеприведенным показаниям потерпевшего ФИО28, поскольку эти показания логичны, непротиворечивы, даны в условиях предупреждения об уголовной ответственности за дачу ложных показаний и были подтверждены потерпевшим на очной ставке с подсудимой. Оснований для оговора подсудимой со стороны потерпевшего в судебном заседании не установлено. Таким образом, суд считает достоверными и допустимыми доказательствами вышеприведенные показания потерпевшего по делу. Кроме того, приведенные показания потерпевшего полностью согласуются с другими приведенными в приговоре документальными доказательствами по делу.

Таким образом, суд вопреки доводам стороны защиты признает достоверными и допустимыми приведенные выше исследованные в судебном заседании доказательства, представленные стороной обвинения, поскольку они добыты с соблюдением требований Уголовно-процессуального закона, что было проверено в ходе судебного разбирательства.

Органом предварительного следствия ФИО94 инкриминированы оба диспозитивных признака состава мошенничества: и обман, и злоупотребление доверием. Однако, согласно п. 3 постановления Пленума ВС РФ от ДД.ММ.ГГГГ (с последующими изменениями и дополнениями) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», - злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества (при этом доверие может быть обусловлено личными отношениями виновного лица с потерпевшим), в том числе в случаях принятия на себя виновным лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнять с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг). И поскольку в судебном заседании установлено, что ФИО94 данное преступление было совершено путем злоупотребления доверием потерпевшего ФИО28, то диспозитивный признак совершения данного преступления в виде «обмана» (инкриминированный ФИО94 органом предварительного следствия) – подлежит исключению из объема обвинения ФИО94

6. Эпизод хищения имущества у ФИО57

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО94, преследуя цель незаконного обогащения, решила совершить мошенничество в особо крупном размере в отношении своего знакомого ФИО57, для чего разработала преступную схему, согласно которой ФИО94, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО57 планировала многократно просить у последнего денежные средства на определенный период времени (то есть под видом долговых обязательств) под различными предлогами, в том числе под предлогом ведения коммерческой деятельности, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО57 денежных средств. Также в целях получения от ФИО57 денежных средств в особо крупном размере и введения последнего в заблуждение относительно законности своих действий, их соответствия гражданскому законодательству Российской Федерации, то есть придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ФИО94 при получении от ФИО57 денежных средств планировала передавать последнему расписки о получении в долг денежных средств с обязательством их возврата к определенному времени, не имея при этом намерений реально исполнять свои обязательства по возврату полученных от ФИО57 денежных средств. С этой же целю ФИО94 планировала, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО57 склонить последнего к получению заемных денежных средств в банках, заверив последнего, что она надлежащим образом и в полном объеме исполнит все кредитные обязательства ФИО57, с учетом процентов, пеней и иных платежей, заведомо не собираясь их исполнять, а планировала похитить полученные от ФИО57 денежные средства.

Реализуя свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащего ФИО57 имущества в особо крупном размере, ФИО94 в ходе личной встречи с ФИО57 в рабочее время одного из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на территории г. Курска, используя сложившиеся доверительные отношения с последним, под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности попросила ФИО57 дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере более 1 000 000 руб., для чего попросила оформить в этих целях кредитный договор в банке, гарантировав досрочный (не позднее ДД.ММ.ГГГГ) возврат полученных ФИО57 по кредитному договору денежных средств, с учетом всех дополнительных платежей (процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств), путем осуществления ежемесячных безналичных переводов денежных средств на банковскую карту ФИО57, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от последнего денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренные сроки взятые на себя долговые обязательства, ФИО57 ввиду сложившихся между ними доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенным ею в заблуждение, на предложение последней согласился и ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, находясь в помещении отделения ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, передал ФИО94 наличные денежные средства в размере 1 116 000 руб., полученные им в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Сбербанк».

После этого, получив от ФИО57 вышеуказанные денежные средства, ФИО94, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, согласно ранее разработанной ею преступной схеме, тут же завладела указанными денежными средствами, а в целях введения ФИО57 в заблуждение относительно законности своих действий и придания им видимости гражданско-правовых отношений, в рабочее время ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении отделения ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, передала ФИО57 написанную ею расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от последнего в долг денежных средств в размере 2 074 086,08 руб., которые обязалась возвратить ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО57 денежных средств.

Далее, действуя в продолжение своего прямого преступного умысла, направленного на хищение принадлежащего ФИО57 имущества в особо крупном размере, ФИО94 в рабочее время ДД.ММ.ГГГГ прибыла по месту работы ФИО57, по адресу: <адрес>, где действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, используя сложившиеся доверительные отношения с последним, под предлогом ведения коммерческой деятельности попросила ФИО57 дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере примерно 600 000 руб., для чего вновь попросила ФИО57 оформить кредит в банке, гарантировав возврат полученных ФИО57 по кредитному договору денежных средств (с учетом процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств), путем осуществления ежемесячных безналичных переводов денежных средств на банковскую карту ФИО57 в соответствии с графиком платежей по кредиту, заведомо не намереваясь исполнять взятых на себя обязательств по возврату полученных от ФИО57 денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, ФИО57, доверяя ФИО94, и не подозревая об истинных преступных намерениях последней, будучи введенный ею в заблуждение, на предложение ФИО94 согласился и ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, находясь в помещении отделения ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес> передал ФИО94 наличные денежные средства в размере 600 000 руб., полученные им в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк».

После этого, получив от ФИО57 указанные денежные средства, ФИО94, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, согласно ранее разработанной ею преступной схеме, тут же завладела указанными денежными средствами, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возвращению полученных от ФИО57 денежных средств.

Далее, действуя в продолжение своего прямого преступного умысла, направленного на хищение принадлежащего ФИО57 имущества в особо крупном размере, ФИО94 в рабочее время ДД.ММ.ГГГГ прибыла по месту работы ФИО57, по адресу: <адрес>, где действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, используя сложившиеся доверительные отношения с последним, под предлогом ведения коммерческой деятельности попросила ФИО57 дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере около 300 000 руб., для чего попросила оформить кредит в банке, гарантировав возврат полученных ФИО57 по кредитному договору денежных средств (с учетом процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств), путем осуществления ежемесячных безналичных переводов денежных средств на банковскую карту ФИО57 в соответствии с графиком платежей по кредиту, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО57 денежных средств.

После этого, получив от ФИО57 указанные денежные средства, ФИО94, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, согласно ранее разработанной ею преступной схеме, тут же завладела указанными денежными средствами, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО57 денежных средств.

Далее, действуя в продолжение своего прямого преступного умысла, направленного на хищение принадлежащего ФИО57 имущества в особо крупном размере, ФИО94 в рабочее время ДД.ММ.ГГГГ прибыла по месту работы ФИО57, по адресу: <адрес>, где действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, используя сложившиеся доверительные отношения с последним, под предлогом ведения коммерческой деятельности попросила ФИО57 дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере около 300 000 руб., для чего попросила оформить кредит в банке, гарантировав возврат полученных ФИО57 по кредитному договору денежных средств (с учетом процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств) путем осуществления ежемесячных безналичных переводов денежных средств на банковскую карту ФИО57 в соответствии с графиком платежей по кредиту, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО57 денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренные сроки взятые на себя долговые обязательства, ФИО57, доверяя ФИО94 и не подозревая об истинных преступных намерениях последней, будучи введенным ею в заблуждение, на предложение ФИО94 согласился и ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, находясь на территории г. Курска передал ФИО94 денежные средства в размере 300 000 руб., полученные им в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк», путем осуществления с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» при помощи своего сотового телефона с абонентским номером № и программы «Сбербанк Онлайн» безналичного перевода указанных денежных средств со счета № своей банковской карты №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес> на счет № банковской карты ФИО94 №, открытой ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>.

После этого, получив от ФИО57 указанные денежные средства, ФИО94, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, согласно ранее разработанной ею преступной схеме, тут же завладела указанными денежными средствами, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО57 денежных средств.

Далее, действуя в продолжение своего прямого преступного умысла, направленного на хищение принадлежащего ФИО57 имущества в особо крупном размере, ФИО94 ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 до 15:10 час. в ходе личной встречи с ФИО57 на улице вблизи ТЦ «Кристалл», по адресу: <адрес>, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, используя сложившиеся доверительные отношения с последним, под предлогом ведения коммерческой деятельности попросила ФИО57 дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере до 100 000 руб., для чего попросила оформить кредит в банке, гарантировав возврат полученных ФИО57 по кредитному договору денежных средств (с учетом процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств) путем осуществления ежемесячных безналичных переводов денежных средств на банковскую карту ФИО57 в соответствии с графиком платежей по кредиту, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО57 денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренные сроки взятые на себя долговые обязательства, ФИО57, доверяя ФИО94 и не подозревая об истинных преступных намерениях последней, будучи введенным ею в заблуждение, на предложение ФИО94 согласился и ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 до 15:10 час., находясь на улице вблизи ТЦ «Кристалл», по адресу: <адрес>, передал ФИО94 имевшиеся у него денежные средства в размере 20 000 руб., путем осуществления с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» при помощи своего сотового телефона с абонентским номером № и программы «Сбербанк Онлайн» безналичного перевода указанных денежных средств со счета № своей банковской карты №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, на счет № банковской карты №, открытой на имя ФИО95 ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, находящейся в пользовании ФИО94

После этого, получив от ФИО57 указанные денежные средства, ФИО94, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, согласно ранее разработанной ею преступной схеме, тут же завладела указанными денежными средствами, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО57 денежных средств.

Впоследствии ФИО94 не исполнила взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО57 денежных средств в общей сумме 2 323 000 руб., обратив их в свою пользу и распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ФИО57 материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 2 323 000 руб.

В судебном заседании подсудимая ФИО94 вину в совершении данного преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 4 УК РФ, - не признала, пояснив, что она брала в долг у ФИО57 при вышеуказанных обстоятельствах денежные средства только в размере 1716 000 руб. При этом каждый раз она оставляла ФИО57 не менее 25% от суммы переданных ей ФИО57 денежных средств в качестве благодарности за предоставление займа. При этом ФИО57 необоснованно включил эти 25% в сумму долга. Т.е. сумма долга перед ФИО57 подлежит уменьшению на эти 25%. В связи с данными обстоятельствами между нею и ФИО57 имел место гражданско-правовой договор, ввиду чего она не подлежит уголовной ответственности за неисполнение данного договора. У неё отсутствовал умысел на хищение денежных средств, взятых в долг у ФИО57, поскольку, получая от последнего вышеуказанные денежные средства, она намеревалась исполнять взятые на себя обязательства по их возврату, о чем также свидетельствует её материальное положение (наличие у неё в собственности объектов недвижимости и личных сбережений, наличие постоянной работы, приносящей ежемесячный доход) и последующий частичный возврат денежных средств ФИО57 в размере 735 000 руб.

Приведенные показания ФИО94 были подтверждены последней на очной ставке с потерпевшим ФИО57, согласно протоколу очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ (т. 23, л.д. 115-127).

Однако вопреки доводам стороны защиты о невиновности ФИО94 в совершении данного преступления, её вина в совершении данного преступления в полном объеме подтверждается показаниями потерпевшего ФИО57, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 ч. 3 УПК РФ, и подтвержденными самим ФИО57 в суде (т. 7, л.д. 53-58, 104-107), из которых следует, что с ФИО94 он знаком ДД.ММ.ГГГГ. В рабочее время одного из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ходе личной встречи, произошедшей по инициативе ФИО94 на территории г. Курска, последняя обратилась к нему с просьбой одолжить максимально возможную сумму денежных средств (более миллиона рублей), которые были необходимы ФИО94 для приобретения объектов недвижимости, которые в последующем та намеревалась отремонтировать и сдавать в аренду для извлечения прибыли. ФИО94 была осведомлена, что у него не имеется крупных личных сбережений, поэтому предложила ему взять в банке на свое имя кредит, а наличные денежные средства передать ей. При этом ФИО94 обещала ему, что возвратит всю сумму полученных от него денег посредством перечисления всех платежей по кредиту согласно графику. Он согласился, так как доверял ФИО94, последняя производила впечатление обеспеченного человека из благополучной семьи, ездила на дорогой новой иномарке, рассказывала о большом количестве принадлежащих ей объектов недвижимости на территории г. Курска и <адрес>, которые приносят прибыль, о частых поездках за границу, показывала фотографии. Он воспринимал ФИО94 как порядочного и честного человека. Далее в отделении ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, куда он ездил вместе с ФИО91, ДД.ММ.ГГГГ он заключил кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 540 500 руб. на срок 60 месяцев. Часть денежных средств по данному кредитному договору - в размере 1 116 000 руб. была перечислена на счет его банковской карты. Как только ему на телефон пришло СМС-сообщение о поступлении денег, он тут же в кассе указанного банка получил наличные денежные средства в размере 1 116 000 руб., которые тут же ДД.ММ.ГГГГ в помещении банка передал ФИО94 Остальные денежные средства, остававшиеся на счете банковской карты от кредита, были перечислены в счет уплаты страховки в сумме 238 007,25 руб., а 36 492,75 руб. остались на счете карты на первое погашение кредита. При получении указанных денежных средств в сумме 1 116 000 руб. ФИО94 обязалась возвратить ему полученные в долг денежные средства с процентами за пользование в общей сумме 2 074 086,08 руб., и затем написала в указанном отделении банка расписку от ДД.ММ.ГГГГ, в которой обязалась возвратить ему денежные средства в сумме 2 074 086 руб. в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ. ФИО94 также обещала ему самостоятельно погашать кредит путем перечисления денежных средств на его карту ежемесячными платежами в размере не менее 34 579,77 руб. и до июня 2020 г. перечисляла на его банковскую карту ежемесячные платежи по 34 600 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время в ходе личной встречи, произошедшей по инициативе ФИО94 на улице рядом с его работой ООО «Корпорация Зерновые Системы», по адресу: <адрес> ФИО94 сказала ему, что для завершения коммерческого проекта по приобретению недвижимости необходимы дополнительные денежные средства и предложила ему вновь взять кредит в банке на максимально возможную сумму, а наличные денежные средства передать ей в долг. Далее ДД.ММ.ГГГГ он с ФИО94 пришел в отделение ПАО «Сбербанк» на <адрес>. В данном офисе у ФИО94 было много знакомых и их приняли без очереди. В течение примерно 30 минут он заключил кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Сбербанк» сроком на 60 месяцев на сумму 732 000 руб. Необходимых денежных средств в кассе данного доп. офиса ПАО «Сбербанк» не оказалось, и они поехали в доп. офис № ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес> где в кассе он снял денежные средства в сумме 600 000 руб., которые тут же в отделении банка передал ФИО94 Остальная часть кредита в размере 131 760 руб. были списаны за страховку. Ежемесячный платеж по кредиту согласно графику составлял 17 356,65 руб. При передаче денег ФИО94 последняя также обещала ему, что полученную от него сумму будет возвращать с процентами в соответствии с графиком платежей по кредиту, путем перечисления денежных средств на его карту. Однако расписку по данному кредитному договору ФИО94 не написала, так как он не настаивал на этом, в связи с тем, что доверял ФИО94 и не имел повода сомневаться в добропорядочности последней. До ДД.ММ.ГГГГ. ФИО94 также перечисляла на его банковскую карту ежемесячный платёж по данному кредиту в размере 17 400 руб.

Также при личной встрече с ФИО94, произошедшей по инициативе последней ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время на улице рядом с его работой, - ООО «Корпорация Зерновые Системы», по адресу: <адрес>, ФИО94 сообщила ему, что последней ещё нужны денежные средства на приобретение коммерческой недвижимости, которая будет приносить хорошую прибыль. Он согласился. Затем ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 заехала к нему на работу, и они отравились в доп. офис ПАО «Сбербанк» на <адрес>. Как и в прошлый раз ФИО94 с помощью знакомых сотрудников организовала быстрое оформление документов для получения кредита. В течение примерно 30 минут он заключил договор кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 350 000 руб. сроком на 60 месяцев. Ежемесячный платеж по графику - 8 613,94 руб. Данные денежные средства сразу же были перечислены ему на карту. В присутствии ФИО94 и сотрудника банка он снял в банкомате 287 000 руб. (63 000 руб. списано за страховку) и передал их в долг ФИО94 в автомобиле последней «БМВ Х4» возле указанного отделения банка. ФИО94 попросила обойтись без написания расписки, на что он согласился, так как поводов не доверять последней у него не было. При получении денег ФИО94 также ему обещала, что полученную от него сумму она будет возвращать с процентами в соответствии с графиком платежей по кредиту, путем перечисления денежных средств на его карту, и до ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 данные условия выполняла.

Далее при личной встрече с ФИО94, произошедшей ДД.ММ.ГГГГ по инициативе последней на улице рядом с его работой ООО «Корпорация Зерновые Системы», по адресу: <адрес>, ФИО94 вновь сообщила ему, что последней нужны денежные средства для строительства продуктового магазина в д. <адрес>, который впоследствии должен был приносить хорошую прибыль. На что он ответил согласием. После этого он с ФИО94 встретились ДД.ММ.ГГГГ во второй половине дня (после 14 часов) в отделении ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, где уже по наработанной схеме он быстро заключил кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 312 000 руб. на 60 месяцев. Ежемесячный платеж по графику - 7 905,79 руб. Данные денежные средства сразу же были перечислены ему на карту. 12 080 руб. - списали за страховку, а 300 000 руб. он в тот же день сразу же перечислил ФИО94 на банковскую карту, тем самым дав ей в долг указанную сумму денежных средств. При получении денег ФИО94 также обещала ему, что полученную от него сумму она будет возвращать с процентами в соответствии с графиком платежей по данному кредитному договору путем перечисления денежных средств на его банковскую карту. ФИО94 предложила так же обойтись без расписки. Он был не против, так как доверял ФИО94 До ДД.ММ.ГГГГ. ФИО94 данные условия выполняла.

ДД.ММ.ГГГГ в ходе личной встречи, произошедшей по инициативе ФИО94, на улице вблизи ТЦ «Кристалл», по адресу: <адрес> в период с 09:00 до 15:10 час. ФИО94 вновь предложила ему передать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств до 100 000 руб. для ведения коммерческой деятельности, пообещав ему возвратить эти денежные средства в срок до ДД.ММ.ГГГГ. Он, согласившись на просьбу ФИО94, находясь по указанному адресу, посредством своего мобильного телефона с абонентским номером № через программу «Сбербанк онлайн» осуществил перевод имевшихся у него на банковской карте ПАО «Сбербанк» № денежных средств в размере 20 000 руб. по указанию ФИО94 на банковскую карту ПАО «Сбербанк» № супруга ФИО94 - ФИО95 Каких-либо расписок о получении от него вышеуказанных денежных средств ФИО94 не писала. Данные денежные средства, полученные от него в долг, ФИО94 ему не возвратила.

Всего он передал ФИО94 в долг 2 323 000 руб. ФИО94 ему по 50 000 руб. либо иной суммы с каждого кредита в качестве благодарности не передавала, и юридические услуги ФИО94 в счет полученных от него денежных средств ему не оказывала. С ДД.ММ.ГГГГ. ФИО94 перестала перечислять денежные средства на его банковскую карту в счет ежемесячных платежей по вышеуказанным кредитам. ДД.ММ.ГГГГ от ФИО94 был последний платеж, с тех пор и по настоящее время он вынужден самостоятельно оплачивать все вышеуказанные кредиты. Полная стоимость всех 4 кредитов по графикам (с учетом процентов) составляет 4 106 901,17 руб., из которых ФИО94 погасила 771 392,75 руб. путем осуществления переводов денежных средств на его банковскую карту.

Таким образом, ФИО94 путем мошенничества похитила принадлежащие ему вышеуказанные денежные средства в особо крупном размере, убедив его заключить вышеуказанные кредитные договоры.

Приведенные показания потерпевшего ФИО57 были подтверждены последним на очной ставке с ФИО94, согласно протоколу очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ (т. 23, л.д. 115-127).

Также вина ФИО94 в совершении данного преступления подтверждается:

Заявлением потерпевшего ФИО57 о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в котором последний просит привлечь к ответственности ФИО94, которая мошенническим путем завладела принадлежащими ему денежными средствами в сумме более 2 300 000 руб., тем самым причинив ему материальный ущерб в особо крупном размере (т. 7, л.д. 17-19).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (т. 20, л.д. 3-250), согласно которому при осмотре в помещении комнаты для ознакомления с арбитражными делами Арбитражного суда <адрес>, по адресу: <адрес>, материалов арбитражного дела № установлено наличие в данном деле: расписки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО57 передает в долг ФИО94 2 074 086 руб. сроком по ДД.ММ.ГГГГ.

Также согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, представленной ПАО «Сбербанк», в том числе, содержащейся на дисках CD-R (т. 7, л.д. 123, 129, т. 19, л.д. 123-130, 154, 156, 176, 177), и протоколам её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 7, л.д. 124-128) и от ДД.ММ.ГГГГ (т. 19, л.д. 157-174), по банковскому счету № банковской карты №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО57, производились следующие операции:

- ДД.ММ.ГГГГ произведено зачисление кредита в размере 1 540 500 руб., из которых ДД.ММ.ГГГГ произведено списание в счет оплаты страховки в размере 238 007,25 руб., и ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО «Сбербанк» №, расположеном по адресу: <адрес>, произведена выдача наличных денежных средств в размере 1 116 000 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ произведено зачисление кредита в размере 732 000 руб., из которых ДД.ММ.ГГГГ произведено списание в счет оплаты страховки в размере 131 760 руб. и ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств в размере 600 000 руб. в отделении ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ произведено зачисление кредита в размере 350 000 руб., из которых ДД.ММ.ГГГГ произведено списание в счет оплаты страховки в размере 63 000 руб. и ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО «Сбарбанк» №, расположенном по адресу: <адрес> произведена выдача наличных денежных средств в размере 287 000 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ произведено зачисление кредита в размере 350 000 руб., после чего в тот же день с данного банковского счета посредством электронного перевода денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк онлайн» на банковскую карту №, открытую на имя ФИО94, осуществлен перевод денежных средств в размере 300 000 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ с указанного банковского счета посредством электронного перевода денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на банковскую карту №, открытую на имя ФИО95, осуществлен перевод денежных средств в размере 20 000 руб.

Кроме того, на указанный счет банковской карты ФИО57 с банковского счета № банковской карты №, открытой на имя ФИО94, произведены переводы денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на общую сумму 381 200 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 600 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 600 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 600 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 600 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 600 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 26 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 61 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 600 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 26 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 600 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 26 000 руб.

Кроме того, на указанный счет банковской карты ФИО57 с банковского счета № банковской карты №, открытой на имя ФИО94, произведены переводы денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на общую сумму 353 800 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 100 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 600 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 26 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 17 400 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 17 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 700 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 17 400 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 16 800 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 600 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 17 400 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 700 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 17 400 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 16 600 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 600 руб.

Таким образом, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с расчетных счетов ПАО «Сбербанк», открытых на имя ФИО94, на указанный расчетный счет, открытый на имя ФИО57, осуществлены переводы денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на общую сумму 735 000 руб.

После осмотра указанные диски CD-R были приобщены к делу в качестве доказательств в порядке, установленном УПК РФ (т. 7, л.д. 130, т. 19, л.д. 178).

Однако частичное возвращение ФИО94 впоследствии денежных средств потерпевшему не свидетельствует о хищении ею денежных средств в меньшем размере, чем ей инкриминировано, поскольку хищение денежных средств было окончено ФИО94 с момента завладения вышеуказанными денежными средствами, когда она получила возможность распоряжаться ими, а последующие переводы денежных средств потерпевшему являются ничем иным, как возмещением уже причиненного потерпевшему материального вреда, с целью сдержать потерпевшего от обращения в полицию по поводу хищения у него денежных средств.

У суда отсутствуют основания не доверять вышеприведенным показаниям потерпевшего ФИО57, поскольку эти показания логичны, непротиворечивы, даны в условиях предупреждения об уголовной ответственности за дачу ложных показаний и были подтверждены потерпевшим на очной ставке с подсудимой. Оснований для оговора подсудимой со стороны потерпевшего в судебном заседании не установлено. Таким образом, суд считает достоверными и допустимыми доказательствами вышеприведенные показания потерпевшего по делу. Кроме того, приведенные показания потерпевшего полностью согласуются с другими приведенными в приговоре документальными доказательствами по делу.

Органом предварительного следствия ФИО94 инкриминированы оба диспозитивных признака состава мошенничества: и обман, и злоупотребление доверием. Однако, согласно п. 3 постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 г. (с последующими изменениями и дополнениями) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», - злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества (при этом доверие может быть обусловлено личными отношениями виновного лица с потерпевшим), в том числе в случаях принятия на себя виновным лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнять с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг). И поскольку в судебном заседании установлено, что ФИО94 данное преступление было совершено путем злоупотребления доверием потерпевшего ФИО57, то диспозитивный признак совершения данного преступления в виде «обмана» (инкриминированный ФИО94 органом предварительного следствия) – подлежит исключению из объема обвинения ФИО94

7. Эпизод хищения имущества у ФИО58

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 решила совершить хищение денежных средств в особо крупном размере у своей знакомой ФИО58 путем злоупотребления её доверием, с целью незаконного обогащения. Для этого ФИО94 разработала схему совершения преступления, согласно которой ФИО94, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО58 планировала неоднократно просить у последней денежные средства на определенный период времени под видом долговых обязательств, в том числе для ведения коммерческой деятельности, заведомо не собираясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО58 денежных средств.

Также ФИО94 планировала, используя сложившиеся доверительные отношения, склонить ФИО58 к получению заемных денежных средств в кредитных учреждениях, заверив последнюю, что она (ФИО94) надлежащим образом в полном объеме исполнит все кредитные обязательства ФИО58 перед кредитными учреждениями, с учетом всех процентов, пеней и иных платежей, заведомо не собираясь их исполнять, а планировала похитить полученные от ФИО58 денежные средства и обратить их в свою пользу.

Для создания видимости обеспечения своих долговых обязательств и придания им видимости гражданско-правовых отношений, с целью введения ФИО58 в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, ФИО94 планировала передать ФИО58 или её близким родственникам право собственности на земельный участок путем составления договора его дарения, при этом заведомо умолчав, что реальная стоимость данного земельного участка не соответствует размеру полученных от ФИО58 и фактически похищенных ФИО94 у последней денежных средств, обещая при этом оформить обратно на себя право собственности на данный объект недвижимости после исполнения в полном объеме взятых на себя обязательств по возврату денежных средств, заведомо не намереваясь исполнять взятых на себя обязательств по возврату полученных от ФИО58 денежных средств.

Далее, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, ФИО94 в дневное время одного из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ прибыла по месту работы ФИО58, по адресу: <адрес>, где используя сложившиеся доверительные отношения с последней, под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности попросила ФИО58 дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере более 2 000 000 руб., для чего попросила оформить кредитный договор в банке, гарантировав досрочный (ДД.ММ.ГГГГ возврат полученных по кредитным договорам денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств, путем осуществления за ФИО58 ежемесячных платежей в банк по кредитным договорам последней, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО58 денежных средств.

Кроме того, для создания видимости обеспечения своих долговых обязательств и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ФИО94 используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО58, продолжая вводить последнюю в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, пообещала последней оформить право собственности на земельный участок с кадастровым номером: № на последнюю либо близкого родственника последней путем составления договора купли-продажи, обещая при этом оформить обратно на себя право собственности на данный объект недвижимости после исполнения в полном объеме взятых на себя обязательств по возвращению денежных средств, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО58 денежных средств, а планируя похитить их и обратить в свою пользу.

Также для создания дополнительной видимости обеспечения своих долговых обязательств и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ФИО94 используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО58, продолжая вводить последнюю в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, сообщила последней, что у её (ФИО58) дочери – ФИО75 останется право собственности на земельный участок с кадастровым номером: №, полученное по договору дарения от ДД.ММ.ГГГГ, обещая при этом оформить обратно на себя право собственности на данный объект недвижимости после исполнения в полном объеме взятых на себя обязательств по возвращению денежных средств, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО58 денежных средств, планируя их похитить и обратить в свою пользу. При этом, ФИО94, вводя ФИО58 в заблуждение, используя сложившиеся доверительные отношения, сообщила последней, что рыночная стоимость каждого из вышеуказанных двух земельных участков составляет 1 000 000 руб.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренные сроки взятые на себя долговые обязательства, ФИО58 ввиду сложившихся доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, на предложение последней согласилась и передала ФИО94 следующие суммы денежных средств:

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО58 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» с использованием своего сотового телефона с абонентским номером № перевела с помощью программы «Сбербанк Онлайн» со счета № своей банковской карты №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» №, по адресу: <адрес>, на счет № банковской карты ФИО94 №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» №, по адресу: <адрес>, денежные средства в размере 300 000 руб., полученные ФИО58 в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Сбербанк», заключенному также посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», с использованием своего сотового телефона с абонентским номером № по программе «Сбербанк Онлайн», находясь у себя на работе, по адресу: <адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на улице рядом с отделением АО «Газпромбанк», по адресу: г. Курск, <адрес>, ФИО58 передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 787 740 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с АО «Газпромбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на улице рядом с отделением ПАО «Банк ВТБ», по адресу: г. Курск, <адрес>, ФИО58 передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 800 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Банк ВТБ»;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на улице рядом с отделением ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: <адрес>, ФИО58 передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 1 000 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО Банк «ФК Открытие»;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО58 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» с использованием своего сотового телефона с абонентским номером № перевела с помощью программы «Сбербанк онлайн» со счета № своей банковской карты №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» №, по адресу: <адрес>, на счет № банковской карты ФИО94 №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» №, по адресу: <адрес>, денежные средства в размере 250 000 руб., полученные ФИО58 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Сбербанк», заключенному также посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» с использованием своего сотового телефона с абонентским номером № по программе «Сбербанк онлайн», находясь у себя на работе, по адресу: <адрес>

При этом ФИО94, получив от ФИО58 вышеуказанные денежные средства, действуя согласно ранее разработанной преступной схеме, в целях введения ФИО58 в заблуждение относительно законности своих действий и придания им видимости гражданско-правовых отношений, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, находясь на улице около отделения ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: <адрес>, передала собственноручно написанную ею расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО58 в долг денежных средств в размере 3 000 000 руб., которые обязалась возвратить до ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь исполнять взятых на себя обязательств по возврату полученных от ФИО58 денежных средств.

Кроме того, продолжая вводить ФИО58 в заблуждение, в целях создания видимости обеспечения своих долговых обязательств и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ФИО94, действуя согласно ранее разработанной преступной схеме, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО58, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ оформила на дочь ФИО58 – ФИО75 в здании МФЦ по адресу: <адрес>, договор купли-продажи земельного участка с кадастровым номером: №, стоимостью согласно данному договору 108 000 руб., и соответствующий акт приема-передачи.

Далее, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества в особо крупном размере, ФИО94 утром ДД.ММ.ГГГГ прибыла по месту работы ФИО58, по адресу: <адрес>, где, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО58, под предлогом ведения коммерческой деятельности попросила ФИО58 дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств, для чего попросила оформить на себя кредитный договор в банке под залог её (ФИО58) автомобиля «Nissan Qashqai», государственный регистрационный знак «№», гарантировав досрочный возврат полученных по данному кредитному договору денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств, путем осуществления за ФИО58 ежемесячных платежей в кредитное учреждение по кредитному договору, заведомо не собираясь выполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО58 денежных средств, а планируя их похитить и обратить в свою пользу.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на улице рядом с отделением ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, ФИО58, ввиду сложившихся доверительных отношений с ФИО94, полагая, что последняя выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, не подозревая о её (ФИО94) истинных преступных намерениях, передала последней наличные денежные средства в размере 365 850 руб., полученные ФИО58 в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Совкомбанк» под залог принадлежащего ФИО58 автомобиля «Nissan Qashqai», государственный регистрационный знак №

Затем, продолжая вводить ФИО58 в заблуждение, для создания видимости обеспечения своих долговых обязательств и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ФИО94, действуя согласно ранее разработанной преступной схеме, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО58, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, находясь на улице около отделения ПАО «Совкомбанк», по адресу: <адрес>, передала собственноручно написанную ФИО16 расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО58 в долг денежных средств в размере 400 000 руб., которые обязалась возвратить до ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО58 денежных средств.

Кроме того, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества в особо крупном размере, ФИО94 в дневное время ДД.ММ.ГГГГ прибыла по месту работы ФИО58 по адресу: <адрес>, где действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО58, под предлогом ведения коммерческой деятельности попросила ФИО58 дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств до 100 000 руб., для чего попросила ФИО58 оформить на себя кредитный договор в банке, гарантировав досрочный возврат всех полученных в долг от ФИО58 денежных средств в течение 1 месяца, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО58 денежных средств, а планируя похитить их и обратить в свою пользу.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренные сроки взятые на себя долговые обязательства, ФИО58, ввиду сложившихся доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, на предложение последней согласилась и ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь у себя на работе, по адресу: г. Курск, <адрес>, посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» с использованием своего сотового телефона с абонентским номером № перевела с помощью программы «Сбербанк Онлайн» со счета № своей кредитной банковской карты №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» №, по адресу: <адрес>, на счет № банковской карты №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» №, по адресу: <адрес>, на имя ФИО94 денежные средства в размере 80 000 руб., которые ФИО94 тут же похитила.

Впоследствии ФИО94 не исполнила взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО58 денежных средств в размере 3 583 590 руб., обратив их в свою пользу и распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ФИО58 материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму 3 583 590 руб.

В судебном заседании подсудимая ФИО94 вину в совершении данного преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 4 УК РФ, - не признала, пояснив, что она брала в долг у ФИО58 при вышеуказанных обстоятельствах денежные средства, однако она возвратила ФИО58 с учетом наличных и безналичных платежей 462 152 руб., а также в счет исполнения долговых обязательств ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ оформила два земельных участка на дочь ФИО58 – ФИО75 рыночной стоимостью по 500 000 руб. каждый. Также она передавала ФИО75 50 000 руб. в качестве благодарности за предоставление займа. А что касается 80 000 руб. переданных ей от ФИО58, то эту сумму денежных средств ФИО58 передала ей в счет погашения собственного долга перед ней, т.е. это возврат долга самой ФИО58, которая ранее брала у нее в долг деньги для ремонта своего автомобиля. В связи с данными обстоятельствами между нею и ФИО58 имел место гражданско-правовой договор, ввиду чего она не подлежит уголовной ответственности за неисполнение данного договора. У неё отсутствовал умысел на хищение денежных средств, взятых в долг у ФИО58, поскольку получая от последней вышеуказанные денежные средства, она намеревалась исполнять взятые на себя обязательства по их возврату, о чем также свидетельствует её материальное положение (наличие у неё в собственности объектов недвижимости и личных сбережений, наличие постоянной работы, приносящей ежемесячный доход) и последующий частичный возврат денежных средств ФИО58, а также переоформление двух земельных участков на дочь ФИО58 – ФИО75

Приведенные показания ФИО94 были подтверждены последней на очной ставке с потерпевшей ФИО58, согласно протоколу очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ (т. 23, л.д. 181-186).

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» с использованием своего мобильного телефона с абонентским номером № перевела посредством программы «Сбербанк Онлайн» с её карты ПАО «Сбербанк» на банковскую карту ПАО «Сбербанк» ФИО94 в долг денежные средства в размере 300 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Сбербанк», заключенному на сумму 612 000 руб. также посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» посредством своего мобильного телефона с абонентским номером № в программе «Сбербанк Онлайн», находясь на своем рабочем месте.;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она передала ФИО94 в долг наличными денежными средствами 787 740 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с АО «Газпромбанк», заключенному на сумму 944 400 руб. в отделении АО «Газпромбанк», по адресу: <адрес>, на улице рядом со зданием банка по указанному адресу;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она передала ФИО94 в долг наличными денежными средствами 800 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Банк ВТБ», заключенному на сумму 848 783 руб. в отделении ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <адрес>, на улице рядом со зданием банка по указанному адресу;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она передала ФИО94 в долг наличными денежными средствами 1 000 000 руб., полученный ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО Банк «ФК Открытие», заключенному на сумму 1 050 000 руб. (без учета стоимости двух страховок: 75 257 руб. и 15 000 руб.) в отделении ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: <адрес>, на улице рядом со зданием банка по указанному адресу.

В подтверждение своих обязательств перед ней ФИО94 в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, находясь на улице около отделения ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: г. <адрес> передала ей расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от нее в долг денежных средств в размере 3 000 000 руб., которые обязалась возвратить до ДД.ММ.ГГГГ. Указанная самостоятельно ФИО94 сумма в 3 000 000 руб. включала в себя все расходы на уплату всех дополнительных платежей за обслуживание вышеуказанных кредитов, включая проценты по ним, страховки и другие платежи. Поскольку ранее ФИО94 обещала ей возместить все расходы перед банками, ежемесячно вносить в банки от ее имени денежные средства по кредитным договорам и досрочно погасить все вышеуказанные кредиты в срок до ДД.ММ.ГГГГ

Кроме того, для придания видимости исполнения ФИО94 своих обязательств, последняя в дневное время ДД.ММ.ГГГГ оформила на ее дочь ФИО75 в здании МФЦ по адресу: <адрес>, земельный участок с кадастровым номером: №. Оформление данного земельного участка происходило путем подписания договора купли-продажи и акта приема-передачи. Продавцом в этом договоре значился ранее не известный ей ФИО73, в лице представителя ФИО18 Со слов ФИО94 этот земельный участок стоил 1 000 000 руб. Впоследствии в МФЦ она получила выписку из ЕГРН, согласно которой кадастровая стоимость данного земельного участка составляет 359 881 руб., а стоимость этого участка по договору купли-продажи составляла 108 000 руб.

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она в соответствии с ранее достигнутой договоренностью с ФИО94 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» с использованием своего мобильного телефона с абонентским номером № перевела с помощью программы «Сбербанк Онлайн» со своей карты ПАО «Сбербанк» на банковскую карту ПАО «Сбербанк» ФИО94 в долг денежные средства в размере 250 000 руб., полученные ею по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Банк ВТБ» (вторая часть полученной ею суммы денежных средств по этому кредиту), заключенному ещё ДД.ММ.ГГГГ на сумму 612 000 руб., также посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» с использованием своего сотового телефона с абонентским номером № по программе «Сбербанк Онлайн», находясь на своем рабочем месте.

Кроме того, утром ДД.ММ.ГГГГ к ней на работу в Управление по обеспечению деятельности мировых судей <адрес>, по адресу: <адрес>, приехала ФИО94 и под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности, чтобы, как выражалась ФИО94, «перекрутиться», попросила у неё в долг максимально возможную сумму денежных средств в районе 500 000 руб., оформив кредит в банке под залог ее автомобиля «Nissan Qashqai». ФИО94 гарантировала возврат взятых ею в банках кредитов для ФИО94 и обещала осуществлять за нее ежемесячные платежи в банки по кредитам. Также ФИО94 обещала досрочно погасить все взятые ею для ФИО94 кредиты до ДД.ММ.ГГГГ. Согласившись на предложение ФИО94, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ она передала последней в долг наличными денежными средствами 365 850 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Совкомбанк», заключенному на сумму 476 303,83 руб. под залог ее автомобиля «Nissan Qashqai» в отделении ПАО «Совкомбанк», по адресу: <адрес>, на улице рядом со зданием банка. В подтверждение своих обязательств перед ней ФИО94 в то же время и в том же месте передала ей собственноручно написанную расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от нее в долг денежных средств в размере 400 000 руб., которые та обязалась возвратить до ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ к ней на работу в Управление по обеспечению деятельности мировых судей <адрес>, по адресу: <адрес>, вновь приехала ФИО94 и под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности, чтобы, как та выражалась, «перекрутиться», попросила у неё в долг максимально возможную сумму денежных средств в районе 100 000 руб., которые можно снять с кредитной банковской карты. ФИО94 гарантировала возврат взятых ею в банках кредитов и обещала осуществлять за нее ежемесячные платежи по кредитам и обещала полностью погасить все взятые ею для ФИО94 кредиты в течение 1 месяца. Согласившись на предложение ФИО94, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ она, находясь у себя на работе по вышеуказанному адресу, посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», с использованием своего сотового телефона с абонентским номером № перевела с помощью программы «Сбербанк Онлайн» со своей карты ПАО «Сбербанк» № (счет №) на банковскую карту ПАО «Сбербанк» ФИО94 в долг денежные средства в размере 80 000 руб., полученные ею в кредит по кредитной банковской карте ПАО «Сбербанк».

Таким образом, всего она отдала ФИО94 на руки наличными денежными средствами, а также путем безналичных переводов в долг 3 583 590 руб. Однако, ни в течение месяца, ни до ДД.ММ.ГГГГ., ни впоследствии ФИО94 не возвратила ей полученные от нее в долг денежные средства, тем самым совершив их хищение. С ДД.ММ.ГГГГ. ФИО94 вообще перестала выполнять взятые на себя обязательства по возвращению ей денежных средств.

ФИО94 мошенническим способом, вводя ее в заблуждение, похитила ее денежные средства в общем размере 3 583 590 руб. А для придания видимости их отношениям гражданско-правового характера, с целью возможности ухода от уголовной ответственности, ФИО94 произвела следующие безналичные переводы денежных средств:

- со своей банковской карты на ее банковскую карту ПАО «Сбербанк» на счет №: ДД.ММ.ГГГГ – в размере 12 100 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 12 100 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 10 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 24 700 руб.;

- со своей банковской карты на банковскую карту ПАО «Сбербанк» ее дочери ФИО75 на счет №: ДД.ММ.ГГГГ в размере 39 700 руб.;

- с банковской карты ФИО95 на ее банковскую карту ПАО «Сбербанк» на счет №: ДД.ММ.ГГГГ в размере 2 000 руб.

Приведенные показания потерпевшей ФИО58 были подтверждены последней на очной ставке с ФИО94, согласно протоколу очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ (т. 23, л.д. 181-186).

Также вина ФИО94 в совершении данного преступления подтверждается:

Заявлением потерпевшей ФИО58 о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в котором последняя просит привлечь к ответственности ФИО94, которая мошенническим путем завладела принадлежащими ей денежными средствами в особо крупном размере (т. 8, л.д. 7).

Изъятыми в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ (т. 8, л.д. 100-103) у потерпевшей ФИО58 нижеприведенными документами (т. 8, л.д. 107-108) и протоколом их осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 8, л.д. 104-105), а именно:

- распиской ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ о получении в долг от ФИО58 денежных средств в сумме 400 000 руб., которые ФИО94 обязуется возвратить до ДД.ММ.ГГГГ;

- распиской ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ о получении в долг от ФИО58 денежных средств в сумме 3 000 000 руб., которые ФИО94 обязуется возвратить до ДД.ММ.ГГГГ.

Указанные документы после осмотра были приобщены органом предварительного следствия к материалам уголовного дела в качестве доказательств в порядке, установленном УПК РФ (т. 8, л.д. 106).

Также согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО «Сбербанк», в том числе, содержащейся на дисках CD-R (т. 8, л.д. 140, 142, 147-148, 151-156, 158, т. 19, л.д. 154, 156, 176-177), и протоколам её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 8, л.д. 143-146) и от ДД.ММ.ГГГГ (т. 19, л.д. 157-174) по банковскому счету № банковской карты №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № на имя ФИО58, производились следующие операции:

- ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному через «Сбербанк Онлайн», на счет банковской карты в размере 612 000 руб. и в тот же день с данного банковского счета посредством электронного перевода с использованием приложения «Сбербанк Онлайн» на счет № банковской карты №, открытый на имя ФИО94, осуществлен перевод денежных средств в размере 300 000 руб., а также ДД.ММ.ГГГГ с данного банковского счета, посредством электронного перевода с использованием приложения «Сбербанк Онлайн», на счет № банковской карты №, открытый на имя ФИО94, вновь осуществлен перевод денежных средств в размере 250 000 руб.

Кроме того, по данному счету производились следующие погашения кредита: ДД.ММ.ГГГГ – в размере 3 486,39 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 14 208,46 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 14 208,46 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 14 208,46 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 14 208,46 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 14 208,46 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 806,79 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 13401,67 руб.

Кроме того, на счет № банковской карты №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № на имя ФИО58, со счета № банковской карты № и со счета № банковской карты №, открытой на имя ФИО94, посредством электронного перевода с использованием приложения «Сбербанк Онлайн», поступили денежные средства в размере 58 900 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 12 100 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 12 100 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 10 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 24 700 руб.

Кроме того, на счет № банковской карты №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № на имя ФИО58, со счета № банковской карты №, открытого на имя ФИО95, ДД.ММ.ГГГГ посредством электронного перевода с использованием приложения «Сбербанк Онлайн», поступили денежные средства в размере 2 000 руб.

Кроме того, на счет № банковской карты №, со счета № банковской карты №, открытой на имя ФИО95, ДД.ММ.ГГГГ посредством электронного перевода с использованием приложения «Сбербанк Онлайн» поступили денежные средства в размере 3 500 руб.

ДД.ММ.ГГГГ со счета № банковской карты №, открытой на имя ФИО58, произведен перевод денежных средств, с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», на банковский счет № банковской карты №, открытый на имя ФИО94, в размере 80 000 руб.

ДД.ММ.ГГГГ на счет № банковской карты №, открытый на имя ФИО75, с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», произведен перевод денежных средств со счета № банковской карты №, открытой на имя ФИО94, в размере 39 700 руб.

Указанные диски CD-R после осмотра были приобщены органом предварительного следствия к материалам уголовного дела в качестве доказательств в порядке, установленном УПК РФ (т. 8, л.д. 149, т. 19, л.д. 178).

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО «Банк ВТБ» (т. 8, л.д. 160-172, 179-180), и протоколу её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 8, л.д. 173-177) по банковскому счету № банковской карты №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО58, производились следующие операции:

- ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача кредита по договору № в размере 848 783 руб., после чего в тот же день произведены оплаты страхового полиса № в размере 15 000 руб. и страхового полиса № в размере 5 000 руб., а также ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача со счета наличных денежных средств в размере 800 000 руб.

Кроме того, на данный банковский счет, открытый на имя ФИО58, со счета №, открытого на имя ФИО94, производились следующие операции по переводу денежных средств: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 19 700 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 10 000 руб., а также ДД.ММ.ГГГГ произведен перевод денежных средств на счет ФИО58 со счета № в размере 35 000 руб., а всего денежных средств на общую сумму 123 700 руб.

Также согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО Банк «ФК Открытие», в том числе, содержащейся на дисках CD-R (т. 8, л.д. 182 184, 187, 188), и протоколу её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 8, л.д. 185-186) по банковскому счету ПАО «ФК Открытие» №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО58, производились следующие операции: ДД.ММ.ГГГГ предоставлен кредит по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 000 050 руб. и в тот же день произведена выдача наличных денежных средств в размере 1 000 000 руб.

Согласно сведениям АО «Газпромбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленным по запросу органа предварительного следствия, ДД.ММ.ГГГГ ФИО58 были получены наличные денежные средства в размере 787 740 руб. по кредитному договору <***> от ДД.ММ.ГГГГ с АО «Газпромбанк», расположенным по адресу: <адрес>, заключенному на сумму 944 400 руб. (т. 8, л.д. 191-267, 269-280).

Согласно сведениям ПАО «Совкомбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленным по запросу органа предварительного следствия, данным кредитным учреждением ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор № с ФИО58 под залог автомобиля последней, по которому ФИО58 в тот же день выданы наличные денежные средства в размере 365 850 руб. (т. 8, л.д. 282-292).

Согласно протоколу дополнительного осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ (т. 19, л.д. 1-120), которым был осмотрен предоставленный ДД.ММ.ГГГГ ПАО «МТС» оптический диск, с содержащейся на нем информацией о соединениях по абонентскому номеру сотовой связи №, находящемуся в пользовании ФИО94, а также оптический диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом» ДД.ММ.ГГГГ, с содержащейся на нем информацией о детализации телефонных соединений по абонентскому номеру №, также находящемуся в пользовании ФИО94, - установлено наличие многократных телефонных соединений в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между абонентским номером сотовой связи №, находящимся в пользовании ФИО94, и абонентским номером №, находящимся в пользовании потерпевшей ФИО58, а также в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между абонентским номером сотовой связи №, находящимся в пользовании ФИО94, и абонентским номером №, находящимся в пользовании потерпевшей ФИО58, что свидетельствует о наличии между ними дружеских доверительных отношений.

Из показаний свидетеля ФИО75, данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ (т. 8, л.д. 304-306), следует, что по просьбе своей матери ФИО58 она в дневное время ДД.ММ.ГГГГ оформила на себя в здании МФЦ, по адресу: <адрес> земельный участок с кадастровым номером: № путем подписания ею договора дарения земельного участка и акта приема-передачи этого земельного участка. Дарителем, по которому, выступал ранее не известный ей ФИО27

Кроме того, также по просьбе её матери ФИО58 она в дневное время ДД.ММ.ГГГГ оформила на себя в здании МФЦ по адресу: <адрес>, право собственности на земельный участок с кадастровым номером: № путем подписания ею договора купли-продажи и акта приема-передачи этого земельного участка. Продавцом в договоре выступал ранее не известный ей ФИО17 в лице своего представителя ФИО73

Показания свидетеля ФИО75 подтверждаются:

- копиями выписки из ЕГРН (т. 8, л.д. 95-97) и договора купли-продажи земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ, вместе с копиями дополнительного соглашения к договору, акта приема-передачи, дополнительного соглашения к акту приема-передачи (т. 8, л.д. 297-303), согласно которым ФИО18 продан ФИО75 земельный участок с кадастровым номером №, общей площадью 1563 кв.м., расположенный по адресу: <адрес> (при этом свидетель ФИО73, в показаниях, данных на предварительном следствии, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 ч. 3 УПК РФ (т. 22, л.д. 223-226), и подтвержденных самим ФИО73 в суде, подтвердил продажу данного земельного участка ФИО75 по просьбе ФИО94);

- копиями выписки из ЕГРН (т. 8, л.д. 114-116) и договора дарения земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ФИО27 безвозмездно передала в собственность ФИО75 земельный участок с кадастровым номером №, общей площадью 1000 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>

Однако частичное возвращение ФИО94 впоследствии денежных средств потерпевшей и оформление на имя дочери потерпевшей путем составления договоров дарения и купли-продажи вышеуказанных земельных участков, - не свидетельствует о хищении ею денежных средств в меньшем размере, чем ей инкриминировано, поскольку хищение денежных средств было окончено ФИО94 с момента завладения вышеуказанными денежными средствами, когда она получила возможность распоряжаться ими, а последующие переводы денежных средств потерпевшей являются ничем иным, как возмещением уже причиненного потерпевшей материального вреда, а также способом сдержать потерпевшую от обращения в полицию по поводу хищения у неё денежных средств. Оформление на имя дочери потерпевшей путем составления договоров дарения и купли-продажи вышеуказанных земельных участков, также являлось способом совершения преступления для придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, и создания видимости обеспечения своих обязательств перед потерпевшей, и не свидетельствует об отсутствии у ФИО94 умысла на хищение переданных ей ФИО58 денежных средств в размере 3 583 590 руб.

Кроме того, определением Арбитражного суда от ДД.ММ.ГГГГ признаны недействительными действия по пречислению ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 денежных средств в размере 108 000 руб. на расчетный счет ФИО18 с назначением платежа «оплата за земельные участки по договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО75» за земельный участок с кадастровым номером №; указанные денежные средства в размере 108 000 руб. были взысканы с ФИО75 в пользу конкурсной массы должника ФИО94

У суда отсутствуют основания не доверять вышеприведенным показаниям потерпевшей ФИО58 и свидетелей ФИО75 и ФИО73, поскольку эти показания логичны, непротиворечивы, даны в условиях предупреждения об уголовной ответственности за дачу ложных показаний, а показания потерпевшей были подтверждены еще и на очной ставке с подсудимой. Оснований для оговора подсудимой со стороны потерпевшей и свидетелей в судебном заседании не установлено. Таким образом, суд считает достоверными и допустимыми доказательствами вышеприведенные показания потерпевшей и свидетелей по делу. Кроме того, приведенные показания потерпевшей и свидетелей полностью согласуются с другими приведенными в приговоре документальными доказательствами по делу.

Органом предварительного следствия ФИО94 инкриминированы оба диспозитивных признака состава мошенничества: и обман, и злоупотребление доверием. Однако, согласно п. 3 постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 г. (с последующими изменениями и дополнениями) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», - злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества (при этом доверие может быть обусловлено личными отношениями виновного лица с потерпевшим), в том числе в случаях принятия на себя виновным лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнять с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг). И поскольку в судебном заседании установлено, что ФИО94 данное преступление было совершено путем злоупотребления доверием потерпевшей ФИО58, то диспозитивный признак совершения данного преступления в виде «обмана» (инкриминированный ФИО94 органом предварительного следствия) – подлежит исключению из объема обвинения ФИО94

8. Эпизод хищения имущества у ФИО29

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО94, преследуя цель незаконного обогащения, решила совершить мошенничество в крупном размере в отношении своего знакомого ФИО29, для чего разработала преступную схему, согласно которой ФИО94, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО29 планировала многократно просить у последнего денежные средства на определенный период времени (то есть под видом долговых обязательств) под различными предлогами, в том числе под предлогом ведения коммерческой деятельности, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО29 денежных средств. Также в целях получения от ФИО29 денежных средств в крупном размере и введения последнего в заблуждение относительно законности своих действий, их соответствия гражданскому законодательству Российской Федерации, то есть придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ФИО94 при получении от ФИО29 денежных средств планировала передавать последнему расписки о получении в долг денежных средств с обязательством их возврата к определенному времени либо заключить с последним договор займа денежных средств, не имея при этом намерений реально исполнять свои обязательства по возврату полученных от ФИО29 денежных средств. С этой же целю ФИО94 планировала, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО29 склонить последнего к получению заемных денежных средств в банках, заверив последнего, что она надлежащим образом и в полном объеме исполнит все кредитные обязательства ФИО29, с учетом процентов, пеней и иных платежей, заведомо не собираясь их исполнять, а планировала похитить полученные от ФИО29 денежные средства.

В тех же целях, для создания дополнительной видимости обеспеченности своих долговых обязательств и соответствия их гражданско-правовым отношениям, с целью введения ФИО29 в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, ФИО94 планировала, используя сложившиеся доверительные отношения, создать видимость передачи ФИО29 права собственности на земельный участок или автомобиль «Volkswagen Tiguan» ДД.ММ.ГГГГ, идентификационный номер №, принадлежащий её мужу – ФИО95, путем подписания соответствующего договора купли-продажи, оставив право выбора конкретного имущества за ФИО29, не намереваясь реально передавать право собственности на указанное имущество ФИО29, обещая при этом последнему оформить обратно на себя право собственности на указанное имущество после исполнения в полном объеме взятых на себя обязательств по возвращению денежных средств, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО29 денежных средств.

Реализуя свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащего ФИО29 имущества в крупном размере, ФИО94 в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения с ФИО29, в ходе телефонного разговора по мобильному телефону с абонентским номером № с ФИО29, пользовавшимся в тот момент мобильным телефоном с абонентским номером №, под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности, попросила последнего дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере до 1 000 000 руб., для чего попросила ФИО29 оформить кредитный договор в кредитном учреждении на свое имя, гарантировав возврат полученных по кредитному договору денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств, путем осуществления ежемесячных платежей ФИО29, заведомо не намереваясь исполнять взятых на себя обязательств по возврату полученных от ФИО29 денежных средств.

Кроме того, в целях создания дополнительной видимости обеспеченности своих долговых обязательств и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ФИО94, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО29, продолжая вводить последнего в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, предложила ФИО29 оформить на него право собственности на земельный участок либо на автомобиль «Volkswagen Tiguan» ДД.ММ.ГГГГ выпуска, идентификационный номер № (на выбор ФИО29), обещая при этом оформить обратно на себя право собственности на один из данных объектов после исполнения в полном объеме взятых на себя обязательств по возвращению денежных средств, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО29 денежных средств, а планировала похитить их и обратить в свою пользу.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренные сроки взятые на себя долговые обязательства, ФИО29, ввиду сложившихся доверительных отношений с последней, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенным ею в заблуждение, на предложение ФИО94 согласился и ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в помещении отделения ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <адрес>, передал ФИО94 наличные денежные средства в размере 800 000 руб., полученные им в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Банк ВТБ».

После этого ФИО94, получив от ФИО29 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, действуя согласно ранее разработанной преступной схеме, в целях введения ФИО29 в заблуждение относительно законности своих действий и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО29, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, находясь в Коллегии адвокатов № г. Курска, по адресу: <адрес>, заключила с ФИО29 договор займа денежных средств на сумму 1 425 320 руб., которые обязалась возвратить в срок до ДД.ММ.ГГГГ, а также в целях обеспечения займа ФИО94 обязалась предоставить ФИО29 автомобиль «Volkswagen Tiguan» 2017 года выпуска, идентификационный номер № (в соответствии с данным договором займа), а также заключила с ФИО29 договор купли-продажи указанного автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ, поставив в указанных документах свои подписи в качестве «заемщика» и «продавца», соответственно. При этом ФИО94 заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО29 денежных средств, а также не имела намерений реального исполнения взятых на себя обязательств по передаче ФИО29 указанного автомобиля «Volkswagen Tiguan».

Далее, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества в крупном размере, ФИО94 в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ходе телефонного разговора по мобильному телефону с абонентским номером № с ФИО29, пользовавшимся в тот момент мобильным телефоном с абонентским номером №, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО29, под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности, связанной с недвижимостью, а так же для постройки здания, в котором будут предусмотрены помещения для сдачи в аренду, попросила последнего дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств, для чего попросила ФИО29 оформить на себя кредитный договор в кредитном учреждении, гарантировав досрочный (до ДД.ММ.ГГГГ) возврат полученных по кредитному договору денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств, путем осуществления ежемесячных платежей ФИО29, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО29 денежных средств. Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренные сроки взятые на себя долговые обязательства, ФИО29, ввиду сложившихся доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенным ею в заблуждение, на предложение последней согласился и ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении отделения ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <адрес>, передал ФИО94 наличные денежные средства в размере 120 000 руб., полученные им в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Банк ВТБ».

После этого ФИО94 получив от ФИО29 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, действуя согласно ранее разработанной преступной схеме, тут же завладела указанными денежными средствами, а в целях введения ФИО29 в заблуждение относительно законности характера своих действий и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО29, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении отделения ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <адрес>, передала собственноручно написанную ею расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО29 в долг денежных средств в размере 141 968 руб., которые обязалась возвратить ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО29 денежных средств.

Впоследствии ФИО94 не исполнила взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО29 денежных средств в общей сумме 920000 руб., обратив их в свою пользу и распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ФИО29 материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 920 000 руб.

В судебном заседании подсудимая ФИО94 вину в совершении данного преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 3 УК РФ, - не признала, пояснив, что она брала в долг у ФИО29 при вышеуказанных обстоятельствах денежные средства в размере 920 000 руб.. В связи с данными обстоятельствами между нею и ФИО29 имел место гражданско-правовой договор, ввиду чего она не подлежит уголовной ответственности за неисполнение данного договора в полном объеме. У неё отсутствовал умысел на хищение денежных средств, взятых в долг у ФИО29, поскольку получая от последнего вышеуказанные денежные средства, она намеревалась исполнять взятые на себя обязательства по их возврату, о чем также свидетельствует её материальное положение (наличие у неё в собственности объектов недвижимости и личных сбережений, наличие постоянной работы, приносящей ежемесячный доход) и последующий частичный возврат денежных средств ФИО29 в размере 816 000 руб.

Затем, в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ ему на мобильный телефон с абонентским номером № снова позвонила ФИО94 с абонентского номера № и спросила, нет ли у него знакомых, которые могли бы оформить в банковском учреждении кредит на свое имя на максимально возможную сумму, а денежные средства передать ФИО94 в долг для осуществления предпринимательской деятельности, связанной с недвижимостью, а так же для постройки здания, в котором будут предусмотрены помещения для сдачи в аренду. Он сообщил ФИО94, что таких знакомых у него нет, на что ФИО91 попросила его снова взять кредит на любую сумму, ссылаясь на свою порядочность и финансовую состоятельность. Согласившись на предложение ФИО94, он передал той денежные средства при следующих обстоятельствах: ДД.ММ.ГГГГ в дневное время он передал ФИО94 в долг наличными денежными средствами 120 000 руб., полученные им в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Банк ВТБ», заключенному на сумму 141 968 руб. в отделении ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <адрес>, на улице рядом со зданием банка по указанному адресу. После этого ФИО94 написала ему расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от него в долг 141 968 руб. со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, всего он отдал ФИО94 на руки наличными денежными средствами в долг 920 000 руб.

Впоследствии он узнал, что подписанный им и ФИО94 вышеуказанный договор купли-продажи автомобиля был ничтожным, поскольку данный автомобиль ФИО94 не принадлежал, акт приема-передачи денежных средств и автомобиля между ними не подписывался, а сам этот автомобиль был продан реальным его собственником – ФИО95 С ДД.ММ.ГГГГ. ФИО94 перестала выполнять взятые на себя обязательства по возвращению ему денежных средств.

Таким образом, ФИО94 похитила его денежные средства, а для придания их отношениям видимости гражданско-правовых отношений, с целью возможности ухода от уголовной ответственности, произвела безналичные переводы денежных средств со своей банковской карты и банковской карты ФИО95 на общую сумму 545 400 руб., а также передала ему в октябре (примерно ДД.ММ.ГГГГ наличными денежные средства в размере 20 000 руб.

Однако, возвращенные ему ФИО94 денежные средства не являются теми денежными средствами, которые он давал ФИО94 в долг. Эта сумма не покроет даже сумму процентов, страховок и последующих пеней по кредитным договорам, которые обещала платить ФИО94, когда брала у него деньги в долг.

Также вина ФИО94 в совершении данного преступления подтверждается:

Заявлением потерпевшего ФИО29 о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в котором последний просит привлечь к ответственности ФИО94, которая мошенническим путем завладела принадлежащими ему денежными средствами в сумме более 800 000 руб., тем самым причинив ему материальный ущерб в крупном размере (т. 9, л.д. 10).

Изъятыми в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у потерпевшего ФИО29 (т. 9, л.д. 127-130) нижеприведенными документами (т. 9, л.д. 133-135) и протоколом их осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 9, л.д. 131-132), а именно:

- распиской от ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 о получении займа от ФИО29 141 968 руб., которые ФИО94 обязалась возвратить ДД.ММ.ГГГГ;

- договором займа, согласно которому ФИО94 получила от ФИО29 в долг 1 425 000 руб., которые обязалась возвратить до ДД.ММ.ГГГГ;

- договором купли-продажи автомобиля «Volkswagen Tiguan», 2017 года выпуска, идентификационный номер №, от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому данный автомобиль продан ФИО29 за 1 200 000 руб. (при этом из вышеприведенных показаний ФИО29 следует, что данный договор составлялся между ним и ФИО94, подпись рядом с именем ФИО90 Д.А. выполнена ФИО94, однако автомобиль ФИО94 не принадлежал, акт приема-передачи денежных средств и автомобиля между ними не подписывался, а сам автомобиль впоследствии был продан его реальным собственником – ФИО95 иному лицу.

После осмотра указанные документы были приобщены органом предварительного следствия в качестве доказательств по делу в порядке, установленном УПК РФ.

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО «Банк ВТБ» (т. 9, л.д. 161-175, 177-203), и протоколу её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 9, л.д. 204-205), по банковскому счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО20 в операционном офисе ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <адрес>, производились следующие операции:

- ДД.ММ.ГГГГ на данный банковский счет произведена выдача кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 999 823,99 руб., и в тот же день дважды произведена оплата страхового полиса по данному кредитному договору в размере 5 000 руб. и 5 000 руб.; далее в тот же день с данного банковского счета произведена выдача наличных денежных средств в размере 842 760 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ на данный банковский счет произведена выдача кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 141 968 руб., и в тот же день с данного банковского счета произведена выдача наличных денежных средств в размере 120 000 руб.

Также согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО «Сбербанк», в том числе, содержащейся на дисках CD-R (т. 9, л.д. 207, 211, т. 19, л.д. 154,156, 176-177), и протоколам её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 9, л.д. 210) и от ДД.ММ.ГГГГ (т. 19, л.д. 157-174), с банковской карты №, открытой на имя ФИО94, на счет № банковской карты №, открытый на имя ФИО29, произведены переводы денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на общую сумму 270 600 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 27 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 27 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 30 800 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 30 800 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 30 800 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 30 800 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 30 800 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 30 800 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 30 800 руб.

Кроме того с банковского счета № банковской карты №, открытой на имя ФИО94, на счет № банковской карты №, открытый на имя ФИО29, произведены переводы денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на общую сумму в размере 211 200 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 27 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 30 800 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 30 800 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 30 800 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 30 800 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 30 800 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 29 700 руб.

Кроме того с банковской карты №, открытой на имя ФИО95, на счет № банковской карты №, отрытой на имя ФИО29, произведены переводы денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на общую сумму 63 600 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 30 800 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 30 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 2 800 руб.

После осмотра указанные диски CD-R были приобщены к делу в качестве доказательств в порядке, установленном УПК РФ (т. 9, л.д. 212, т. 19, л.д. 178).

Однако частичное возвращение ФИО94 впоследствии денежных средств потерпевшему и оформление на имя потерпевшего договора купли-продажи автомобиля, который ФИО94 не принадлежал и фактически не был предоставлен потерпевшему, - не свидетельствует о хищении ею денежных средств в меньшем размере, чем 920 000 руб., поскольку хищение денежных средств было окончено ФИО94 с момента завладения вышеуказанными денежными средствами, когда она получила возможность распоряжаться ими, а последующие переводы денежных средств потерпевшему являются ничем иным, как возмещением уже причиненного потерпевшему материального вреда, а также способом сдержать потерпевшего от обращения в полицию по поводу хищения у него денежных средств. Оформление на имя потерпевшего договора купли-продажи автомобиля, который ФИО94 не принадлежал и фактически не был предоставлен потерпевшему, также являлось способом совершения преступления для придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, и создания видимости обеспечения своих обязательств перед потерпевшим.

У суда отсутствуют основания не доверять вышеприведенным показаниям потерпевшего ФИО29, поскольку эти показания логичны, непротиворечивы, даны в условиях предупреждения об уголовной ответственности за дачу ложных показаний. Оснований для оговора подсудимой со стороны потерпевшего в судебном заседании не установлено. Таким образом, суд считает достоверными и допустимыми доказательствами вышеприведенные показания потерпевшего по делу. Кроме того, приведенные показания потерпевшего полностью согласуются с другими приведенными в приговоре документальными доказательствами по делу.

Однако органом предварительного следствия ФИО94 было инкриминировано хищение денежных средств у ФИО29 на общую сумму 962 760 руб., которая складывается из двух тождественных хищений на суммы: 842 760 руб. (которые были переданы ФИО29 ФИО94 ДД.ММ.ГГГГ) и 120 000 руб. (переданных ФИО29 ФИО94 ДД.ММ.ГГГГ). Однако в судебном заседании потерпевший ФИО29 уточнил свои показания в части суммы похищенных у него ФИО94 денежных средств, сообщив, что ДД.ММ.ГГГГ он передал ФИО94 не 842 760 руб., а ровно 800 000 руб. В связи с данными обстоятельствами, установленными в судебном заседании, размер похищенных ФИО94 у ФИО21 денежных средств ДД.ММ.ГГГГ подлежит снижению до 800 000 руб., и в связи с этим общая сумма похищенных ФИО94 у ФИО21 денежных средств подлежит снижению до 920 000 руб.

Кроме того, органом предварительного следствия ФИО94 инкриминированы оба диспозитивных признака состава мошенничества: и обман, и злоупотребление доверием. Однако, согласно п. 3 постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 г. (с последующими изменениями и дополнениями) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», - злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества (при этом доверие может быть обусловлено личными отношениями виновного лица с потерпевшим), в том числе в случаях принятия на себя виновным лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнять с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг). И поскольку в судебном заседании установлено, что ФИО94 данное преступление было совершено путем злоупотребления доверием потерпевшего ФИО29, то диспозитивный признак совершения данного преступления в виде «обмана» (инкриминированный ФИО94 органом предварительного следствия) – подлежит исключению из объема обвинения ФИО94

9. Эпизод хищения имущества у ФИО53

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО94, преследуя цель незаконного обогащения, решила совершить мошенничество в особо крупном размере в отношении своего двоюродного брата ФИО53, для чего разработала преступную схему, согласно которой ФИО94, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО42 планировала многократно просить у последнего денежные средства на определенный период времени (то есть под видом долговых обязательств) под различными предлогами, в том числе под предлогом ведения коммерческой деятельности, от которой в том числе и ФИО53 сможет получать доход, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО53 денежных средств. Также в целях получения от ФИО53 денежных средств в особо крупном размере и введения последнего в заблуждение относительно законности своих действий, их соответствия гражданскому законодательству Российской Федерации, то есть придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ФИО94 при получении от ФИО53 денежных средств планировала передавать последнему расписки о получении в долг денежных средств с обязательством их возврата к определенному времени, не имея при этом намерений реально исполнять свои обязательства по возврату полученных от ФИО53 денежных средств. С этой же целью ФИО94 планировала, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО42 склонить последнего к получению заемных денежных средств в банках, заверив последнего, что она надлежащим образом и в полном объеме исполнит все кредитные обязательства ФИО53, с учетом процентов, пеней и иных платежей, заведомо не собираясь их исполнять, а планировала похитить полученные от ФИО53 денежные средства.

Реализуя свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащего ФИО53 имущества в особо крупном размере, ФИО94 в ходе личной встречи с ФИО42 в дневное время ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <адрес>, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения с ФИО42, под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности, попросила ФИО53 дать ей в долг денежные средства в размере 40 811 руб., находящиеся на кредитной банковской карте № ПАО «Банк ВТБ», открытой ФИО42 ДД.ММ.ГГГГ в данном отделении ПАО «Банк ВТБ» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, гарантировав возврат полученных ФИО42 по данному кредитному договору денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств, путем осуществления ежемесячных пополнений денежных средств на счет данной банковской карты, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО53 денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, ФИО53, ввиду сложившихся с ней доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенным ею в заблуждение, на предложение последней согласился и ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении отделения ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <адрес>, передал ФИО94 в пользование кредитную банковскую карту № ПАО «Банк ВТБ» счет №, открытую им в тот же день в данном банковском учреждении по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Банк ВТБ», с лимитом денежных средств в размере 40 811 руб., тем самым ФИО53 передал ФИО94 безналичные денежные средства в размере 40 811 руб.

Получая от ФИО53 вышеуказанную кредитную банковскую карту с лимитом денежных средств в размере 40 811 рублей и реальную возможность распоряжаться данными денежными средствами, ФИО94 не имела при этом намерений реального исполнения взятых на себя обязательств по возвращению полученных денежных средств.

Далее в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО94, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, не имея намерений исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО53 при указанных обстоятельствах денежных средств, распорядилась денежными средствами в размере 40 811 руб., принадлежащими ФИО53 и находившимися на счете № кредитной банковской карты № ПАО «Банк ВТБ», открытой им ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <адрес>, по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Банк ВТБ», путем многократного осуществления безналичных платежей и снятия наличных денежных средств, тем самым похитив данные денежные средства.

Далее, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества в особо крупном размере, ФИО94 в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на территории г. Курска, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО42, в ходе многократных встреч и телефонных разговоров с использованием своего мобильного телефона с абонентским номером № под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности, в которой может принять участие ФИО53 и получать от этого доход, просила последнего, пользовавшегося мобильным телефоном с абонентским номером №, дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере до 7 000 000 руб., гарантировав возврат полученных от него денежных средств в течение полугода, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО53 денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренные срок взятые на себя долговые обязательства, ФИО53, ввиду сложившихся доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенным ею в заблуждение, на предложение последней согласился и ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении Коллегии адвокатов № г. Курска, по адресу: <адрес>, передал ФИО94 наличные денежные средства в размере 950 000 руб.

Получив от ФИО53 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, ФИО94 действуя согласно ранее разработанной преступной схеме, тут же завладела ими, а в целях введения ФИО53 в заблуждение относительно законности характера своих действий и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, используя сложившиеся доверительные отношения с последним, в вечернее время одного из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ передала супруге ФИО53 – ФИО37, прибыв по месту жительства последних, по адресу: <адрес>, расписку (без даты) о получении от ФИО53 в долг денежных средств в размере 950 000 руб., которые обязалась возвратить до ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО53 денежных средств.

Далее, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества в особо крупном размере, ФИО94 в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на территории г. Курска, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО42, в ходе многократных встреч и телефонных разговоров с использованием своего мобильного телефона с абонентским номером № под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности, в которой может принять участие ФИО53 и получить от этого доход, попросила последнего, пользовавшегося мобильным телефоном с абонентским номером № дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере до 7 000 000 руб., для чего попросила оформить кредиты в банках, гарантировав возврат полученных ФИО42 по кредитным договорам денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредитам, страховок, комиссий за перевод денежных средств, путем осуществления ежемесячных платежей ФИО53, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО53 денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, ФИО53, ввиду сложившихся доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенным ею в заблуждение, на предложение последней согласился и передал ей следующие суммы денежных средств:

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении отделения ПАО «Сбербанк», по адресу: г. Курск, <адрес>, ФИО53 передал ФИО94 наличные денежные средства в размере 1 430 000 руб., полученные им в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Сбербанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении отделения ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <адрес>, ФИО53 передал ФИО94 наличные денежные средства в размере 737 000 руб., полученные им в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Банк ВТБ»;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении отделения ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: <адрес>, ФИО53 передал ФИО94 наличные денежные средства в размере 698 253 руб., полученные им в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО Банк «ФК Открытие»;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении отделения ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес> ФИО53 передал ФИО94 кредитную банковскую карту № ПАО Банк «ФК Открытие» (счет №), открытую им в тот же день в указанном кредитном учреждении по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО Банк «ФК Открытие», с лимитом денежных средств в размере 62 000 руб., тем самым ФИО53 передал ФИО94 безналичные денежные средства в размере 62 000 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО53 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» с использованием своего мобильного телефона с абонентским номером № перевел при помощи программы «Сбербанк Онлайн» со своей банковской карты № (счета №), открытой ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» №, по адресу<адрес>, на банковскую карту ФИО94 № (счета №), открытой ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» №, по адресу: <адрес>, денежные средства в размере 190 000 руб., полученные ФИО42 в качестве возврата страховки по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Сбербанк».

Получив от ФИО53 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, ФИО94, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, согласно ранее разработанной преступной схеме похитила указанные денежные средства, а в целях введения ФИО53 в заблуждение относительно законности своих действий и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, используя сложившиеся доверительные отношения с последним, в вечернее время одного из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ передала супруге ФИО53 – ФИО37, прибыв по месту жительства последних, по адресу: <адрес>, расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО53 в долг денежных средств в размере 3 000 000 руб., которые обязалась возвратить до ДД.ММ.ГГГГ, не имея при этом намерений выполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных в долг от ФИО53 денежных средств. Также в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО94, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, распорядилась денежными средствами в размере 62 000 руб., принадлежащими ФИО53 и находившимися на кредитной банковской карте № ПАО Банк «ФК Открытие» (счет №), открытой им ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: <адрес> по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО Банк «ФК Открытие», путем многократного осуществления безналичных платежей и снятия наличных денежных средств.

Впоследствии ФИО94 не исполнила взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО53 денежных средств в общей сумме 4 108 064 руб., обратив их в свою пользу и распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ФИО53 материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 4 108 064 руб.

В судебном заседании подсудимая ФИО94 вину в совершении данного преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 4 УК РФ, - не признала, пояснив, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО53 денежные средства в размере 950 000 руб. ей не передавал, поскольку еще ДД.ММ.ГГГГ ФИО53 погасил данными денежными средствами остаток своих кредитных обязательств перед ПАО «Сбербанк» по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 537 900 руб., что подтверждается представленным ею в суд заключением специалиста ООО «Бизнесэксперт». Также ФИО53 ДД.ММ.ГГГГ не передавал ей свою кредитную карту № с кредитным лимитом 40 801 руб. А что касается остальных вышеуказанных денежных средств, переданных ей ФИО42, то данные денежные средства она брала в долг у ФИО53, в связи с чем между ней и ФИО42 имел место гражданско-правовой договор, ввиду чего она не подлежит уголовной ответственности за неисполнение данного договора. У неё отсутствовал умысел на хищение денежных средств, взятых в долг у ФИО53, поскольку получая от последнего вышеуказанные денежные средства, она намеревалась исполнять взятые на себя обязательства по их возврату, о чем также свидетельствует её материальное положение (наличие у неё в собственности объектов недвижимости и личных сбережений, наличие постоянной работы, приносящей ежемесячный доход) и последующий частичный возврат денежных средств ФИО53 в размере 555 800 руб. А также она со своих банковских карт в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ перевела на банковскую карту ФИО53 ПАО «Сбербанк» 449 100 руб. по просьбе ФИО53, чтобы помочь тому с погашение личных кредитов ФИО53, к которым она не имела никакого отношения. При этом ФИО53 обещал возвратить ей данные денежные средства, однако не возвратил их.

Приведенные показания ФИО94 были подтверждены последней на очной ставке с потерпевшим ФИО42, согласно протоколу очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ (т. 23, л.д. 158-168).

Однако вопреки доводам стороны защиты о невиновности ФИО94 в совершении данного преступления, и представленному стороной защиты заключению специалиста ООО «Бизнесэксперт» в части отсутствия у ФИО53 возможности передать ФИО94 950 000 руб. ДД.ММ.ГГГГ, вина ФИО94 в совершении данного преступления в полном объеме подтверждается показаниями потерпевшего ФИО53, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 ч. 3 УПК РФ, и подтвержденными, самим ФИО42 в суде (т. 3, л.д. 109-117, 125-128, 133-136, т. 15, л.д. 109-118, т. 21, л.д. 82-89, 93-116, 117-126, 186-189), из которых следует, что с ФИО94 он знаком с детства, последняя приходится ему двоюродной сестрой. Через ФИО94 он познакомился и с супругом последней – ФИО95 Супруги ФИО91 позиционировали себя успешными предпринимателями в различных сферах бизнеса, в том числе в торговле земельными участками и нежилыми помещениями на территории Курской области. ФИО91 сообщали ему, что данный бизнес приносит крупный доход. ФИО91 ездили на дорогих иномарках, проживали в престижной квартире в центре г. Курска, периодически демонстрировали крупные суммы денег и предметы роскоши. ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 в ходе личной встречи с ним в дневное время в отделении ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <адрес>, под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности, попросила у него в долг денежные средства в размере 40 811 руб., находящиеся на кредитной банковской карте № ПАО «Банк ВТБ», открытой им ДД.ММ.ГГГГ в данном отделении ПАО «Банк ВТБ» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, гарантировав возврат полученных им по данному кредитному договору денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств, путем осуществления ежемесячных пополнений денежных средств на счете данной банковской карты. Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, он, ввиду имевшихся между ними доверительных отношений, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении отделения ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <адрес>, передал ФИО94 в пользование кредитную банковскую карту № ПАО «Банк ВТБ», открытую им в тот же день в данном банковском учреждении по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Банк ВТБ», с лимитом денежных средств в размере 40 811 руб., тем самым передав ФИО94 денежные средства, находящиеся на счете данной банковской карты в размере 40 811 руб. Указанную сумму денежных средств ФИО94 впоследствии потратила на свои нужды и ему не возвратила, а только увеличила сумму долга.

Далее ФИО94 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на территории г. Курска в ходе многократных встреч и телефонных разговоров с ним под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности, в которой он может принять участие и получать от этого доход, просила его передать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере до 7 000 000 руб., гарантировав возврат полученных от него денежных средств в течение полугода. Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, он в силу их личных отношений на предложение последней согласился и ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в помещении Коллегии адвокатов № г. Курска, расположенной по адресу: <адрес>, передал ФИО94 в долг наличные денежные средства в размере 950 000 руб., полученные им в тот день от продажи автомобиля «Шкода Рапид».

Далее ФИО94 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на территории г. Курска в ходе многократных встреч и телефонных разговоров с ним под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности, в которой также он может принять участие и получить от этого доход, попросила у него в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере до 7 000 000 руб., для чего попросила его оформить кредиты в банках, гарантировав возврат полученных им по кредитным договорам денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредитам, страховок, комиссий за перевод денежных средств, путем осуществления ежемесячных платежей.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, он, ввиду имевшихся между ними личных отношений, на предложение ФИО94 согласился и передал ей следующие суммы денежных средств:

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время он передал ФИО94 в долг наличными денежными средствами 1 430 000 руб., полученные им в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Сбербанк», заключенному на сумму 1 625 000 руб. посредством интернет приложения «Сбербанк Онлайн», в помещении отделения ПАО «Сбербанк», где он снял наличные денежные средства, по адресу: <адрес>.

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время он передал ФИО94 в долг наличными денежными средствами 737 000 руб., полученные им в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Банк ВТБ», заключенному на сумму 762 000 руб. в отделении ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <адрес>, в помещении банка по указанному адресу.

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время он передал ФИО94 в долг наличными денежными средствами 698 253 руб., полученные им в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО Банк «ФК Открытие», заключенному на сумму 863 502 руб. в отделении указанного банка, по адресу: <адрес> в помещении банка по указанному адресу.

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время он передал ФИО94 кредитную банковскую карту ПАО Банк «ФК Открытие» с лимитом 62 000 руб. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в помещении здания указанного банка, по адресу: <адрес>, то есть фактически он передал в долг ФИО94 указанную сумму денежных средств, которые она впоследствии потратила на свои нужды и ему не возвратила, а только увеличила сумму долга. В настоящий момент сумма его долга по этой карте составляет 68 373,38 руб.

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время он со своей банковской карты ПАО «Сбербанк» посредством интернет приложения «Сбербанк Онлайн» перевел (на сколько он помнит, двумя операциями) в долг на банковскую карту ПАО «Сбербанк» ФИО94 190 000 руб., полученные им в качестве возврата страховки по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, от которой (страховки) он отказался, и денежные средства за неё ему возвратились на карту.

В подтверждение взятых на себя обязательств перед ним по возврату взятых у него ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в долг денежных средств ФИО94 были написаны две расписки от ДД.ММ.ГГГГ о получении от него в долг 3 000 000 руб. и о получении от него в долг 950 000 руб., которые она обязалась возвратить до ДД.ММ.ГГГГ. Данные две расписки ФИО94 в вечернее время одного из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ сама привезла к нему домой, по адресу: <адрес>, и передала его супруге ФИО37

Взятые на себя обязательства о ежемесячной оплате вышеуказанных сумм денежных средств перед всеми вышеуказанными банками по его договорам кредита ФИО94 перестала исполнять с ДД.ММ.ГГГГ то есть сразу после получения от него вышеуказанных сумм денежных средств ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ).

Каких-либо денежных средств в качестве благодарности ФИО94 ему никогда не передавала и не возвращала.

ФИО94 опасалась телефонных переговоров и заранее (ещё ДД.ММ.ГГГГ.) предупреждала его и его супругу, чтобы в телефонных разговорах вместо слова «деньги» они употребляли слово «ахча», которое в переводе с крымско-татарского языка означает слово «деньги». ФИО94 говорила: «Ни в коем случае не произноси по телефону слово деньги, ни в коем случае!». В тот момент он не совсем понимал, почему ФИО94 так поступала. Однако, когда ФИО94 перестала исполнять свои обязательства по возврату денежных средств и подала в суд заявление о своем банкротстве, всем стало очевидно, что ФИО94 мошенническим путем завладела чужими денежными средствами, он понял почему именно ФИО94 опасалась использовать в разговорах по телефону слово «деньги». Это говорит о том, что ещё в ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 планировала не возвращать полученные от большого количества людей в долг денежные средства, в связи с чем пыталась таким образом обезопасить себя от возможного уголовного преследования.

Приведенные показания потерпевшего ФИО53 были подтверждены последним на очной ставке с ФИО94, согласно протоколу очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ (т. 23, л.д. 158-168).

Кроме того, потерпевшая ФИО60 в своих показаниях, данных на предварительном следствии, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 ч. 3 УПК РФ, и подтвержденных самой ФИО37 в суде (т. 11, л.д. 72-79), также сообщила, что ФИО94 при вышеуказанных обстоятельствах брала в долг у её мужа ФИО53 денежные средства.

Также вина ФИО94 в совершении данного преступления подтверждается:

Заявлением потерпевшего ФИО53 о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в котором последний просит привлечь к ответственности ФИО94, которая мошенническим путем завладела принадлежащими ему денежными средствами в сумме около 4 000 000 руб., тем самым причинив ему материальный ущерб в особо крупном размере (т. 21, л.д. 13).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (т. 20, л.д. 3-250), согласно которому проведен осмотр в помещении комнаты для ознакомления с арбитражными делами Арбитражного суда Курской области, по адресу: <адрес>, материалов арбитражного дела №, установлено наличие в данном деле расписки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО53 передает ФИО94 денежные средства в размере 950 000 руб. на срок до ДД.ММ.ГГГГ, а также расписки, согласно которой ФИО53 передал ФИО94 денежные средства в размере 3 000 000 руб. на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Также согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО «Сбербанк», в том числе, содержащейся на дисках CD-R (т. 21, л.д. 141, 148, 151, т. 19, 176-177, т. 19, л.д. 154, 156), и протоколам её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 21, л.д. 142-147) и от ДД.ММ.ГГГГ (т. 19, л.д. 157-174), ФИО53 имеет перед ПАО «Сбербанк» кредитные обязательства согласно кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму кредита 1 625 000 руб.

1. По банковской карте № (счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № на имя ФИО53), производились следующие операции: ДД.ММ.ГГГГ зачисление кредита на счет в размере 1 537 900 руб. и в тот же день произведены списание в счет оплаты страховки в размере 237 605,55 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств в размере 1 300 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведено зачисление на счет денежных средств в связи с отказом от страховки в размере 237 605,55 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств в размере 150 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств в размере 80 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств в размере 7 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведено внесение денежных средств на данную банковскую карту в размере 950 000 руб. в счет полного окончательного погашения по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, на данный счет банковской карты с банковских карт, открытых на имя ФИО94 № и № посредством электронного перевода с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» поступили денежные средства в размере 449 100 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 600 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 600 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 600 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 600 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 600 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 34 600 руб.

2. Также по данному банковскому счету ФИО53 производились следующие операции:

- ДД.ММ.ГГГГ произведено зачисление кредита на счет в размере 306 600 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств в размере 6 600 руб., ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств в размере 300 000 руб.;

- кроме того, ДД.ММ.ГГГГ произведено внесение денежных средств на данную банковскую карту: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 270 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 75 000 руб.,

- кроме того на данный счет банковской карты с банковской карты №, открытой на имя ФИО94, поступили денежные средства в размере 58 800 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 17 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 15 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 4 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 15 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 7 800 руб.

3. Также по данному банковскому счету ФИО53 производились следующие операции:

- ДД.ММ.ГГГГ произведено зачисление кредита на счет в размере 1 625 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведено списание в счет оплаты страховки в размере 195 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств в размере 1 430 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведен возврат оплаты страховки по кредиту в размере 195 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ с данного банковского счета осуществлен перевод с учетом комиссии на счет банковской карты №, открытой на имя ФИО94, в размере 190 000 руб.;

- кроме того, на данный счет банковской карты ФИО53 посредством электронного перевода с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» с банковской карты №, открытой на имя ФИО94, поступили денежные средства в размере 73 900 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 36 900 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 37 000 руб.;

- кроме того, ДД.ММ.ГГГГ на данный счет банковской карты ФИО53 с банковской карты №, открытой на имя ФИО95, с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» поступили денежные средства в размере 36 900 руб.

Также согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО Банк «ФК Открытие», в том числе, содержащейся на дисках CD-R (т. 21, л.д. 153, 155, 160-161), и протоколу её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 21, л.д. 156-159), по банковскому счету ПАО «ФК Открытие» №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО53, производились следующие операции:

- ДД.ММ.ГГГГ предоставлен кредит по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 698 253 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств 698 253 руб.; ДД.ММ.ГГГГ предоставлен кредит по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты договора страхования по кредиту в размере 150 249 руб.; ДД.ММ.ГГГГ с данного счета произведено списание денежных средств в счет оплаты по договору страхования №К стандарт №20 от ДД.ММ.ГГГГ в размере 150 249 руб.; ДД.ММ.ГГГГ предоставлен кредит по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты договора страхования по кредиту в размере 15 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ с данного счета произведено списание денежных средств в счет оплаты по договору страхования № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 15 000 руб.;

- кроме того, по данному счету производились следующие операции по внесению денежных средств, которые, согласно показаниям потерпевшего ФИО53, осуществляла ФИО94, на общую сумму 35 700 руб.: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 18 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 17 700 руб.;

- также при осмотре имеющегося на диске CD-R электронного досье к договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО42, установлено наличие кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на имя ФИО53 по банковскому счету № выпущена кредитная карта № с лимитом 62 000 руб. (которая согласно показаниям ФИО53 с ДД.ММ.ГГГГ находилась в пользовании ФИО94). По данной кредитной карте производились следующие операции по снятию наличных денежных средств в общей сумме 60 000 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 50 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 7 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 3 000 руб.; также на данную кредитную карту осуществлялось внесение денежных средств для погашения кредита в общей сумме 8 000 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 3 000 руб.; общая сумма полной задолженности по кредитной карте с учетом комиссий, штрафов и неоплаченных услуг составляет 67 677 руб.

Вышеуказанные диски CD-R после осмотра были приобщены органом предварительного следствия к материалам уголовного дела в качестве доказательств в порядке, установленном УПК РФ (т. 19, л.д. 178, т. 21, л.д. 149, 162).

Также согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО «Банк ВТБ» (т. 21, л.д. 164-180, 185), и протоколу её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 21, л.д. 181-183), данным кредитным учреждением с ФИО42 были заключены следующие кредитные договора: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 198 711 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 762 000 руб. и № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40 811 руб.

Кроме того, по счету № банковской карты №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО53, производились следующие операции:

1. ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 198 711 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств в размере 165 079 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена оплата страхового полиса № по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 33 383 руб.

Также ФИО94 вносились денежные средства на данный счет в размере 231 000 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 1 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 100 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 60 000 руб.

2. На данный счет ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача кредита по договору № в размере 762 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств в размере 737 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена оплата страхового полиса по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 5 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена оплата страхового полиса по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 5 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена оплата страхового полиса по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 15 000 руб.

Также ФИО94 вносились денежные средства на данный счет в размере 59 500 руб. 00 коп., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 15 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 1 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 1 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 17 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 20 000 руб.

3. Кроме того ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО53 в ПАО «БАНК ВТБ» произведена выдача кредитной карты № с кредитным лимитом 40 801 руб.

Кроме того, доводы ФИО94 о наличии у ФИО53 долга перед ней в размере 449 100 руб. – не были подтверждены в судебном заседании потерпевшим ФИО42

Согласно протоколу дополнительного осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ (т. 19, л.д. 1-120), которым был осмотрен предоставленный ДД.ММ.ГГГГ ПАО «МТС» оптический диск, с содержащейся на нем информацией о соединениях по абонентскому номеру сотовой связи №, находящемуся в пользовании ФИО94, а также оптический диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом» ДД.ММ.ГГГГ с содержащейся на нем информацией о детализации телефонных соединений по абонентскому номеру №, также находящемуся в пользовании ФИО94, - установлено наличие многократных телефонных звонков в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между абонентским номером сотовой связи №, находящимся в пользовании ФИО94, и абонентским номером №, находящимся в пользовании потерпевшего ФИО53, а также в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между абонентским номером сотовой связи №, находящимся в пользовании ФИО94, и абонентским номером №, находящимся в пользовании потерпевшего ФИО53

Согласно определению Орбитражного суда Курской области от ДД.ММ.ГГГГ было отказано в признании расписки о получении ФИО94 займа в размере 950 000 руб. от ФИО53 недействительной.

У суда отсутствуют основания не доверять вышеприведенным показаниям потерпевшего ФИО53 и потерпевшей ФИО37, поскольку эти показания логичны, непротиворечивы, даны в условиях предупреждения об уголовной ответственности за дачу ложных показаний и были подтверждены потерпевшим ФИО42 на очной ставке с подсудимой. Оснований для оговора подсудимой со стороны потерпевших в судебном заседании не установлено. Таким образом, суд считает достоверными и допустимыми доказательствами вышеприведенные показания потерпевших по делу. Кроме того, приведенные показания потерпевших полностью согласуются с другими приведенными в приговоре документальными доказательствами по делу.

Органом предварительного следствия ФИО94 инкриминированы оба диспозитивных признака состава мошенничества: и обман, и злоупотребление доверием. Однако, согласно п. 3 постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 г. (с последующими изменениями и дополнениями) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», - злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества (при этом доверие может быть обусловлено личными отношениями виновного лица с потерпевшим), в том числе в случаях принятия на себя виновным лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнять с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг). И поскольку в судебном заседании установлено, что ФИО94 данное преступление было совершено путем злоупотребления доверием потерпевшего ФИО53, то диспозитивный признак совершения данного преступления в виде «обмана» (инкриминированный ФИО94 органом предварительного следствия) – подлежит исключению из объема обвинения ФИО94

10. Эпизод хищения имущества у ФИО59

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО94, преследуя цель незаконного обогащения, решила совершить мошенничество в особо крупном размере в отношении своего знакомого ФИО59, для чего разработала преступную схему, согласно которой ФИО94, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО59 планировала просить у последнего денежные средства на определенный период времени (то есть под видом долговых обязательств), для личных нужд, в том числе для погашения различных задолженностей, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО59 денежных средств. Также в целях получения от ФИО59 денежных средств в особо крупном размере и введения последнего в заблуждение относительно законности своих действий, их соответствия гражданскому законодательству Российской Федерации, то есть придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ФИО94 при получении от ФИО59 денежных средств планировала передать последнему расписку о получении в долг денежных средств с обязательством их возврата к определенному времени, не имея при этом намерений реально исполнять свои обязательства по возврату полученных от ФИО59 денежных средств. С этой же целью ФИО94 планировала, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО59 склонить последнего к получению заемных денежных средств в банках, заверив последнего, что она надлежащим образом и в полном объеме исполнит все кредитные обязательства ФИО59, с учетом процентов, пеней и иных платежей, заведомо не собираясь их исполнять, а планировала похитить полученные от ФИО59 денежные средства.

Реализуя свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащего ФИО59 имущества в особо крупном размере, ФИО94 в ходе личной встречи с ФИО59 в дневное время одного из дней в период со ДД.ММ.ГГГГ на улице вблизи <адрес>, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, используя сложившиеся у неё с ФИО59 доверительные отношения, попросила последнего для личных нужд, в том числе под предлогом необходимости погашения различных задолженностей, дать ей в долг денежные средства в максимально возможном размере до 2 000 000 руб., для чего попросила ФИО59 оформить на себя кредитный договор в банке, гарантировав досрочный (в течение одного года) возврат полученных по кредитному договору денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств, путем осуществления по нему ежемесячных платежей, заведомо не собираясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО59 денежных средств. При этом, ФИО94, продолжая вводить ФИО59 в заблуждение, используя сложившиеся между ними доверительные отношения, сообщила ФИО59, что напишет соответствующую расписку о получении от него в долг денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, ФИО59, ввиду сложившихся доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенным ею в заблуждение, на предложение последней согласился и одновременно сообщил ФИО94, что ПАО «Банк ВТБ» не одобрит ему новый кредит без погашения имевшейся у него в данном банке кредитной задолженности в размере 746 587 руб. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

На это ФИО94, продолжая вводить ФИО59 в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, предложила передать ему (ФИО59) 746 587 руб., необходимые для погашения его обязательств перед ПАО «Банк ВТБ» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, после чего ФИО59 заключит с ПАО «Банк ВТБ» новый кредитный договор на сумму около 2 000 000 руб., денежные средства по которому передаст ей в долг, а она в дальнейшем осуществит возврат полученных по кредитному договору денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредиту, страховок, за вычетом этих 746 587 руб., заведомо не собираясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО59 денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, ФИО59, ввиду сложившихся между ними доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенный ею в заблуждение, на предложение последней согласился.

Далее, действуя в продолжение своего прямого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества в особо крупном размере, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, ФИО94 в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Курска, используя сложившиеся у неё с ФИО59 доверительные отношения, передала последнему наличные денежные средства в размере 746 587 руб., которыми ФИО59 согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО94 ДД.ММ.ГГГГ погасил свои обязательства как заемщика перед ПАО «Банк ВТБ» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

После этого ФИО59, ввиду сложившихся между ним и ФИО94 доверительных отношений, полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенным ею в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, находясь в помещении отделения ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <адрес>, заключил с указанной кредитной организацией кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, после чего получил в кассе указанного кредитного учреждения по данному договору 1 858 000 руб., которые сразу же, находясь там же в помещении кредитной организации, передал ФИО94 При этом ФИО94, продолжая вводить ФИО59 в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, обязалась возвратить до ДД.ММ.ГГГГ с учетом вычета из них ранее переданных ФИО59 746 587 руб., заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО59 денежных средств.

Получив от ФИО59 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, ФИО94, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, тут же похитила указанные денежные средства, после чего согласно ранее разработанной преступной схеме, в целях введения ФИО59 в заблуждение, для придания якобы законного характера своим действиям и создания видимости гражданско-правовых отношений, находясь в указанное время и в вышеуказанном месте, предала ФИО59 собственноручно написанную ею расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО59 в долг денежных средств в размере 2 000 000 руб., которые обязалась возвратить до ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО59 денежных средств.

Впоследствии ФИО94 не исполнила взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО59 денежных средств в сумме 1 111 413 руб. (с учетом вычета из полученных ДД.ММ.ГГГГ кредитных денежных средств в размере 1 858 000 руб. - денежных средств в размере 746 587 руб., которые ФИО94 дала ФИО59 на погашение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Банк ВТБ»), обратив их в свою пользу и распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ФИО59 материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 1 111 413 руб.

В судебном заседании подсудимая ФИО94 вину в совершении данного преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 4 УК РФ, - не признала, пояснив, что она брала в долг у ФИО59 при вышеуказанных обстоятельствах денежные средства в размере 1 111 413 руб. В связи с данными обстоятельствами между нею и ФИО59 имел место гражданско-правовой договор, ввиду чего она не подлежит уголовной ответственности за неисполнение данного договора. У неё отсутствовал умысел на хищение денежных средств, взятых в долг у ФИО59, поскольку получая от последнего вышеуказанные денежные средства, она намеревалась исполнять взятые на себя обязательства по их возврату, о чем также свидетельствует её материальное положение (наличие у неё в собственности объектов недвижимости и личных сбережений, наличие постоянной работы, приносящей ежемесячный доход) и последующий частичный возврат денежных средств ФИО59 в размере 1 250 587 руб.

Далее ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в отделении ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <адрес> он передал в долг ФИО94 1858000 руб., полученные им на руки в кассе указанного банка по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Банк ВТБ». Общая стоимость данного кредита составила 2 000 000 руб. Таким образом, он передал в долг ФИО94 наличными денежными средствами 1 111 413 руб. (с учетом вычета из полученных ДД.ММ.ГГГГ на руки в кассе банка 1 858 000 руб. денежных средств в размере 746 587 руб., которые ему ранее дала ФИО94 на погашение его кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Банк ВТБ»). При этом ФИО94 обещала заплатить за него в банк полную стоимость данного кредита за минусом 746 587 руб., то есть - 1 253 413 руб. Там же в помещении банка ФИО94 собственноручно написала и передала ему расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от него в долг 2 000 000 руб., которые обязалась возвратить до ДД.ММ.ГГГГ. На протяжении года ФИО94 выполняла свои обязательства, передавая ему наличными деньгами и денежными переводами на его банковскую карту ежемесячный платеж в размере 42 000 руб., передав ему, таким образом, 504 000 руб. Последний платеж по вышеуказанному кредитному договору ФИО94 ему передала в ДД.ММ.ГГГГ а ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 в ходе личной встречи сообщила ему, что возвращать денежные средства больше не будет. С ДД.ММ.ГГГГ. он самостоятельно погашает указанный кредит.

Также вина ФИО94 в совершении данного преступления подтверждается:

Заявлением потерпевшего ФИО59 о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в котором последний просит привлечь к ответственности ФИО94, которая мошенническим путем завладела принадлежащими ему денежными средствами в особо крупном размере (т. 10, л.д. 7).

Изъятой в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у потерпевшего ФИО59 (т. 10, л.д. 26-28) распиской ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 10, л.д. 29) и протоколом её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 10, л.д. 30-32), согласно которым ФИО94 получила взаймы от ФИО59 2 000 000 руб., которые обязуется возвратить ДД.ММ.ГГГГ.

После осмотра указанная расписка была приобщена органом предварительного следствия в качестве доказательства к материалам уголовного дела в порядке, установленном УПК РФ (т. 10, л.д. 33).

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО «Банк ВТБ» (т. 10, л.д. 56-219), ДД.ММ.ГГГГ ФИО59 получил в ПАО «Банк ВТБ» денежные средства в размере 746 587 руб. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ произведено полное погашение долга ФИО59 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 746 587 руб.; ДД.ММ.ГГГГ ФИО59 получил в ПАО «Банк ВТБ» наличные денежные средства в размере 1 858 700 руб. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО «Сбербанк», в том числе содержащейся на дисках CD-R (т. 10, л.д. 221, 224, т. 19, л.д. 154, 156, 176-177), и протоколам её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 10, л.д. 222-223) и от ДД.ММ.ГГГГ (т. 19, л.д. 157-174), с банковского счёта № банковской карты №, открытой на имя ФИО95, на банковский счет № банковской карты №, отрытый ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе ПАО «Сбербанк» № на имя ФИО59, произведены переводы денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на общую сумму 85 100 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 3 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 47 100 руб. Кроме того ДД.ММ.ГГГГ с банковской карты №, открытой на имя ФИО94, на банковский счет № банковской карты №, открытый на имя ФИО59, произведен перевод денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» в размере 47 100 руб.

После осмотра указанные диски CD-R были приобщены к делу в качестве доказательств в порядке, установленном УПК РФ (т. 10, л.д. 225, т. 19, л.д. 178).

У суда отсутствуют основания не доверять вышеприведенным показаниям потерпевшего ФИО59, поскольку эти показания логичны, непротиворечивы, даны в условиях предупреждения об уголовной ответственности за дачу ложных показаний. Оснований для оговора подсудимой со стороны потерпевшего в судебном заседании не установлено. Таким образом, суд считает достоверным и допустимым доказательством вышеприведенные показания потерпевшего по делу. Кроме того, приведенные показания потерпевшего полностью согласуются с другими приведенными в приговоре документальными доказательствами по делу.

Органом предварительного следствия ФИО94 инкриминированы оба диспозитивных признака состава мошенничества: и обман, и злоупотребление доверием. Однако, согласно п. 3 постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 г. (с последующими изменениями и дополнениями) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», - злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества (при этом доверие может быть обусловлено личными отношениями виновного лица с потерпевшим), в том числе в случаях принятия на себя виновным лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнять с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг). И поскольку в судебном заседании установлено, что ФИО94 данное преступление было совершено путем злоупотребления доверием потерпевшего ФИО59, то диспозитивный признак совершения данного преступления в виде «обмана» (инкриминированный ФИО94 органом предварительного следствия) – подлежит исключению из объема обвинения ФИО94

11. Эпизод хищения имущества у ФИО54

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО94, преследуя цель незаконного обогащения, решила совершить мошенничество в значительном размере в отношении своей знакомой ФИО54, для чего разработала преступную схему, согласно которой ФИО94, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО54 планировала просить у последней денежные средства на определенный период времени (то есть под видом долговых обязательств), для личных нужд, в том числе для строительства дома, приобретения продуктов питания детям, заведомо не намереваясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО54 денежных средств. Также в целях получения от ФИО54 денежных средств в значительном размере и введения последней в заблуждение относительно законности своих действий, их соответствия гражданскому законодательству Российской Федерации, то есть придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ФИО94 при получении от ФИО54 денежных средств планировала передавать последней расписки о получении в долг денежных средств с обязательством их возврата к определенному времени, не имея при этом намерений реально исполнять свои обязательства по возврату полученных от ФИО54 денежных средств. С этой же целью ФИО94 планировала, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО54 склонить последнюю к получению заемных денежных средств в банках, заверив последнюю, что она надлежащим образом и в полном объеме исполнит все кредитные обязательства ФИО54, с учетом процентов, пеней и иных платежей, заведомо не собираясь их исполнять, а планировала похитить полученные от ФИО54 денежные средства.

Реализуя свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащего ФИО54 имущества в значительном размере, ФИО94 в ходе личной встречи с ФИО54 в дневное время одного из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в помещении Коллегии адвокатов № г. Курска, по адресу: <адрес>, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО54, попросила последнюю передать ей (ФИО94) в долг для личных нужд и строительства дома, максимально возможную сумму денежных средств до 200 000 руб., для чего попросила ФИО54 оформить на себя кредит в банке, гарантировав возврат полученных по кредитному договору денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств, в срок до ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь выполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО54 денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, ФИО54, ввиду сложившихся между ними доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенной последней в заблуждение, на предложение ФИО94 согласилась и ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, находясь в помещении Коллегии адвокатов № г. Курска, по адресу: <адрес>, передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 200 000 руб., являющиеся её личными накоплениями.

После этого ФИО94 получив от ФИО54 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, действуя согласно ранее разработанной преступной схеме, тут же похитила указанные денежные средства, а в целях введения ФИО54 в заблуждение относительно законности своих действий и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, в то же время ДД.ММ.ГГГГ, в помещении Коллегии адвокатов № г. Курска, по адресу: <адрес> передала ФИО54 собственноручно написанную расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО54 в долг денежных средств в размере 200 000 руб., которые она обязалась возвратить до ДД.ММ.ГГГГ с учетом процентной ставки 11% годовых от указанной суммы, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО54 денежных средств.

Далее, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, ФИО94, в рабочее время ДД.ММ.ГГГГ, находясь на улице около дома, по адресу: <адрес>, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО54, попросила у последней в долг для личных нужд, в том числе для приобретения продуктов питания детям, максимально возможную сумму денежных средств в размере до 50 000 руб., для чего попросила ФИО54 оформить на себя кредит в банке, гарантировав досрочный возврат полученных ФИО54 по кредитному договору денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств, заведомо не собираясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО54 денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, ФИО54, ввиду сложившихся между ними доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенной ФИО94 в заблуждение, на предложение последней согласилась и ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, находясь на улице около своего дома, по адресу: <адрес>, передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 20 000 руб., являющиеся её личными накоплениями.

После этого ФИО94, получив от ФИО54 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, действуя согласно ранее разработанной преступной схеме, тут же похитила их, а в целях введения ФИО54 в заблуждение относительно законности своих действий и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, в рабочее время ДД.ММ.ГГГГ, находясь на улице около дома, по адресу: <адрес>, передала собственноручно написанную расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО54 в долг денежных средств в размере 20 000 руб., которые обязалась возвратить до ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО54 денежных средств.

Впоследствии ФИО94 не исполнила взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО54 денежных средств в сумме 220 000 руб., обратив их в свою пользу и распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ФИО54 материальный ущерб в значительном размере на указанную сумму 220 000 руб.

В судебном заседании подсудимая ФИО94 вину в совершении данного преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 2 УК РФ, - не признала, пояснив, что она брала в долг у ФИО54 денежные средства в сумме 180 000 руб. при вышеуказанных обстоятельствах. В связи с данными обстоятельствами между нею и ФИО54 имел место гражданско-правовой договор, ввиду чего она не подлежит уголовной ответственности за неисполнение данного договора. У неё отсутствовал умысел на хищение денежных средств, взятых в долг у ФИО54, поскольку получая от последней вышеуказанные денежные средства, она намеревалась исполнять взятые на себя обязательства по их возврату, о чем также свидетельствует её материальное положение (наличие у неё в собственности объектов недвижимости и личных сбережений, наличие постоянной работы, приносящей ежемесячный доход) и последующий частичный возврат денежных средств ФИО54 в размере 56 000 руб. Кроме того, она в счет погашения своего долга передала ФИО54 также передала последней предметы женского гардероба на общую сумму 50 000 руб.

Приведенные показания ФИО94 были подтверждены последней на очной ставке с потерпевшей ФИО54, согласно протоколу очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ (т. 23, л.д. 147-154).

В рабочее время одного из дней в период ДД.ММ.ГГГГ в ходе личной встречи с ФИО94 у них на работе в помещении НО «Коллегии адвокатов № Адвокатской платы <адрес>» по адресу: <адрес> ФИО94 попросила у неё в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере примерно 200 000 руб., для расчета с работниками, производившими кровельные работы в строящемся жилом доме. Для этого ФИО94 предлагала ей оформить кредит в банке и обещала ей гасить за неё этот кредит с учетом всех процентов, страховок и прочего. ДД.ММ.ГГГГ она в АО «Россельхозбанк» со своего счета № сняла принадлежащие ей денежные средства в размере 200 000 руб., которые ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в помещении коллегии адвокатов № г. Курска, расположенном по адресу: <адрес>, передала ФИО94 в долг.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в ходе личной встречи с ФИО94 на улице около её дома, по адресу: <адрес>, ФИО94 попросила у неё в долг для личных нужд на продукты детям максимально возможную сумму денежных средств в пределах 50 000 руб., для чего ФИО94 предлагала ей оформить на себя кредит в банке, обещая гасить за неё этот кредит с учетом всех процентов, страховок и прочего. Она согласилась дать ФИО94 денежные средства, и, находясь возле своего дома, по адресу: <адрес> передала ФИО94 денежные средства в размере 20 000 руб.

Всего она передала в долг ФИО94 при указанных обстоятельствах денежные средства в размере 220 000 руб.

ФИО94 при получении от неё в долг вышеуказанных денежных средств передала ей две соответствующие расписки. В соответствии с распиской от ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 обязалась возвратить ей 200 000 руб. в срок до ДД.ММ.ГГГГ с учетом процентной ставки 11% годовых. В соответствии с распиской от ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 обязалась возвратить ей 20 000 руб. в срок до ДД.ММ.ГГГГ без процентов.

Однако ФИО94 не возвратила ей указанные денежные средства. Последняя мошенническим способом, вводя её в заблуждение, похитила её денежные средства в общем размере 220 000 руб. А для придания видимости их отношениям гражданско-правового характера, с целью возможности ухода от уголовной ответственности, ФИО94 с ДД.ММ.ГГГГ г. произвела безналичные переводы денежных средств со своей банковской карты на её банковскую карту ПАО «Сбербанк» № в размере около 60 000 руб. Чтобы не возвращать долг ФИО94 впоследствии подала в арбитражный суд заявление о банкротстве.

С ДД.ММ.ГГГГ она является пенсионером. Примерно до ДД.ММ.ГГГГ она также являлась адвокатом. С ДД.ММ.ГГГГ она вообще перестала где-либо работать, а только получает пенсию в размере 12 235,88 руб., в связи с чем причиненный ей данным хищением ущерб является для неё значительным.

Приведенные показания потерпевшей ФИО54 были подтверждены последней на очной ставке с обвиняемой ФИО94, согласно протоколу очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ (т. 23, л.д. 147-154).

В судебном заседании потерпевшая ФИО54 также опровергла доводы подсудимой ФИО94 о том, что последняя в счет погашения долга перед ней передавала ей предметы женского гардероба, заявив, что ФИО94 ей никаких предметов женского гардероба не передавала.

Также вина ФИО94 в совершении данного преступления подтверждается:

Заявлением потерпевшей ФИО54 о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в котором последняя просит привлечь к ответственности ФИО94, которая мошенническим путем завладела принадлежащими ей денежными средствами (т. 4, л.д. 8).

Изъятыми в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у потерпевшей ФИО54 (т. 4, л.д. 53-58) расписками ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ (т. 4, л.д. 64-65) и протоколом их осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 4, л.д. 59-63), согласно которым ФИО94 получила взаймы от ФИО54 ДД.ММ.ГГГГ 200 000 руб., которые обязалась возвратить в срок до ДД.ММ.ГГГГ с учетом процентной ставки 11% годовых, а также получила взаймы от ФИО54 ДД.ММ.ГГГГ 20 000 руб., которые обязалась возвратить в срок до ДД.ММ.ГГГГ

После осмотра указанные расписки были приобщены органом предварительного следствия в качестве доказательств к материалам уголовного дела в порядке, установленном УПК РФ (т. 4, л.д. 66).

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной АО «Россельхозбанк» (т. 4, л.д. 88-94), и протоколу её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 4, л.д. 95-99) ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств со счета вклада №, открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО54 на счет №, открытый в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО54, в размере 200 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ осуществлена выдача наличных денежных средств в размере 200 000 руб. с данного счета.

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО «Сбербанк», в том числе содержащейся на диске CD-R (т. 19, л.д. 154, 177), и протоколу её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 19, л.д. 157-174), с банковского счета № банковской карты №, открытой на имя ФИО94, на банковскую карту №, открытую на имя ФИО54, произведены переводы денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на общую сумму 16 000 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 2 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 7 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 7 000 руб.; с банковского счета № банковской карты №, открытой на имя ФИО94, на банковскую карту №, открытую на имя ФИО54, произведены переводы денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на общую сумму 54 000 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 7 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 7 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 7 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 7 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 7 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 7 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 7 000 руб. Таким образом, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с расчетных счетов ПАО «Сбербанк», открытых на имя ФИО94, на расчетный счет, открытый на имя ФИО54, осуществлены переводы денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на общую сумму 70 000 руб.

После осмотра указанный диск CD-R был приобщен к делу в качестве доказательства в порядке, установленном УПК РФ (т. 19, л.д. 178).

Однако частичное возвращение ФИО94 впоследствии денежных средств потерпевшей не свидетельствует о хищении ею денежных средств в меньшем размере, чем ей инкриминировано, поскольку хищение денежных средств было окончено ФИО94 с момента завладения вышеуказанными денежными средствами, когда она получила возможность распоряжаться ими, а последующие переводы денежных средств потерпевшей являются ничем иным, как возмещением уже причиненного потерпевшей материального вреда, а также способом сдержать потерпевшую от обращения в полицию по поводу хищения у неё денежных средств.

Согласно справкам УПФР в г. Курске от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ (т. 4, л.д. 75, 76) и справке о доходах ФИО54 в качестве работника НО «Коллегия адвокатов №» Адвокатской палаты Курской области (т. 4, л.д. 82), ФИО54 является получателем пенсии с ДД.ММ.ГГГГ, размер которой по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 9 826,75 руб., а по состоянию на март 2021 г. - 12 235,88 руб.; доход ФИО54 в период её работы в НО «Коллегия адвокатов №» в июне 2020 г. составил 1 290 руб.

У суда отсутствуют основания не доверять вышеприведенным показаниям потерпевшей ФИО54, поскольку эти показания логичны, непротиворечивы, даны в условиях предупреждения об уголовной ответственности за дачу ложных показаний. Оснований для оговора подсудимой со стороны потерпевшей в судебном заседании не установлено. Таким образом, суд считает достоверным и допустимым доказательством вышеприведенные показания потерпевшей по делу. Кроме того, приведенные показания потерпевшей полностью согласуются с другими приведенными в приговоре документальными доказательствами по делу.

К доводам стороны защиты о том, что ФИО94 в счет погашения долга перед ФИО54 передавала последней предметы женского гардероба, и к представленному стороной защиты скриншоту электронной переписки ФИО94 и ФИО54, в котором содержится сообщение ФИО94 о том, что она собрала вещи, - суд относится критически, поскольку потерпевшая ФИО54 в судебном заседании опровергла эти доводы подсудимой ФИО94, заявив, что ФИО94 ей никаких предметов женского гардероба (одежды) не передавала. Не содержится указания на передачу вещей от ФИО94 - ФИО54 и в представленной стороной защиты электронной переписке.

Органом предварительного следствия ФИО94 инкриминированы оба диспозитивных признака состава мошенничества: и обман, и злоупотребление доверием. Однако, согласно п. 3 постановления Пленума ВС РФ от ДД.ММ.ГГГГ (с последующими изменениями и дополнениями) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», - злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества (при этом доверие может быть обусловлено личными отношениями виновного лица с потерпевшим), в том числе в случаях принятия на себя виновным лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнять с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг). И поскольку в судебном заседании установлено, что ФИО94 данное преступление было совершено путем злоупотребления доверием потерпевшей ФИО54, то диспозитивный признак совершения данного преступления в виде «обмана» (инкриминированный ФИО94 органом предварительного следствия) – подлежит исключению из объема обвинения ФИО94

12. Эпизод хищения имущества у ФИО37

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО94, преследуя цель незаконного обогащения, решила совершить мошенничество в особо крупном размере в отношении супруги своего двоюродного брата ФИО53 – ФИО37, для чего разработала преступную схему, согласно которой ФИО94, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО37 планировала просить у последней денежные средства на определенный период времени (то есть под видом долговых обязательств), для ведения коммерческой деятельности, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО37 денежных средств. Также в целях получения от ФИО37 денежных средств в особо крупном размере и введения последней в заблуждение относительно законности своих действий и их соответствия гражданскому законодательству Российской Федерации, то есть для придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ФИО94 при получении от ФИО37 денежных средств планировала передать последней расписку о получении в долг денежных средств с обязательством их возврата к определенному времени, не имея при этом намерений реально исполнять свои обязательства по возврату полученных от ФИО37 денежных средств. С этой же целью ФИО94 планировала, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО37 склонить последнюю к получению заемных денежных средств в банках, заверив ФИО60, что она надлежащим образом и в полном объеме в течение одного года исполнит все кредитные обязательства ФИО37, с учетом процентов, пеней и иных платежей, заведомо не собираясь их исполнять, а планировала похитить полученные от ФИО37 денежные средства.

Реализуя свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащего ФИО37 имущества в особо крупном размере, ФИО94 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ходе многократных личных встреч в различных местах на территории г. Курска с ФИО37, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, используя сложившиеся у неё с ФИО37 доверительные отношения, многократно просила последнюю передать ей в долг для ведения коммерческой деятельности максимально возможную сумму денежных средств, превышающую 2 000 000 руб., для чего просила оформить в этих целях кредитные договора в кредитных учреждениях, гарантировав досрочный (в течение 1 года) возврат полученных по кредитным договорам денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО37 денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, ФИО60, ввиду сложившихся между ними доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенной ФИО94 в заблуждение, на предложение последней согласилась и передала ФИО94 в долг следующие суммы денежных средств в общем размере 2 129 500 руб.:

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в здании отделения ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <адрес>, ФИО60 передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 784 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Банк ВТБ»;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в здании отделения АО «Почта Банк», по адресу: <адрес>, ФИО60 передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 500 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с АО «Почта Банк»;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в здании отделения ПАО КБ «Восточный» по адресу: <адрес>, ФИО60 передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 845 500 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО КБ «Восточный».

После этого ФИО94, получая от ФИО37 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, действуя согласно ранее разработанной преступной схеме, тут же похищала указанные денежные средства, а в целях введения ФИО37 в заблуждение относительно законности своих действий и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на улице около дома ФИО37, по адресу: <адрес> передала последней собственноручно написанную расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО37 в долг 2 200 000 руб., которые обязалась возвратить в срок до ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО37 денежных средств.

Впоследствии ФИО94 не исполнила взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО37 денежных средств в сумме 2 129 500 руб., обратив их в свою пользу и распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ФИО37 материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 2 129 500 руб.

В судебном заседании подсудимая ФИО94 вину в совершении данного преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 4 УК РФ, - не признала, пояснив, что она брала в долг у ФИО37 при вышеуказанных обстоятельствах денежные средства, однако сумма была на 400 000 руб. меньше чем ей инкриминируется, поскольку указанные 400 000 руб. она передала ФИО37 в качестве благодарности. В связи с данными обстоятельствами между нею и ФИО37 имел место гражданско-правовой договор, ввиду чего она не подлежит уголовной ответственности за неисполнение данного договора. У неё отсутствовал умысел на хищение денежных средств, взятых в долг у ФИО37, поскольку получая от последней вышеуказанные денежные средства, она намеревалась исполнять взятые на себя обязательства по их возврату, о чем также свидетельствует её материальное положение (наличие у неё в собственности объектов недвижимости и личных сбережений, наличие постоянной работы, приносящей ежемесячный доход) и последующий частичный возврат денежных средств ФИО37 в размере 534 100 руб.

Приведенные показания ФИО94 были подтверждены последней на очной ставке с потерпевшей ФИО37, согласно протоколу очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ (т. 23, л.д. 169-175).

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ходе многократных личных встреч в различных местах на территории г. Курска с ФИО94, под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности, в том числе приобретения и перепродажи объектов недвижимости, ФИО94 попросила у неё в долг максимально возможную сумму денежных средств более 2 000 000 руб., для чего ФИО94 просила её оформить на себя кредиты в банках, гарантировав возврат взятых ею для ФИО94 кредитов, и обещая осуществлять за неё ежемесячные платежи в банки по кредитам. Также ФИО94 обещала досрочно погасить эти кредиты – в течение года, то есть до ДД.ММ.ГГГГ. Согласившись на предложение ФИО94, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она передала ФИО94 следующие суммы денежных средств, которые ФИО94 впоследствии ей не вернула, тем самым похитив их:

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она передала ФИО94 наличными денежными средствами 784 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Банк ВТБ», заключенному на сумму 818 721 руб. в отделении ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <адрес>, в здании этого банка по указанному адресу;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она передала ФИО94 наличными денежными средствами 500 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с АО «Почтабанк», заключенному на сумму 521 000 руб. в отделении АО «Почтабанк», по адресу: <адрес>, в здании этого банка по указанному адресу;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она передала ФИО94 наличными денежными средствами 845 500 руб., полученные ею с двух раз в кассе банка суммами: 827 700 руб. и 17 800 руб. в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО КБ «Восточный» под залог её квартиры, по адресу: <адрес>, заключенному на сумму 845 500 руб. (не считая страховки в размере 20 122,90 руб.) в отделении ПАО КБ «Восточный», по адресу: <адрес>, в здании этого банка по указанному адресу.

Таким образом, всего она передала ФИО94 на руки наличными денежными средствами в долг 2 129 500 руб.

В подтверждение своих обязательств ФИО94 в дневное время ДД.ММ.ГГГГ на улице около её дома, по адресу: <адрес>, передала ей расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от неё в долг денежных средств в размере 2 200 000 руб., которые последняя обязалась возвратить ей до ДД.ММ.ГГГГ. При этом указанная самостоятельно ФИО94 сумма в 2 200 000 руб. включала в себя часть её расходов на уплату дополнительных платежей за обслуживание вышеуказанных кредитов, включая проценты по ним, страховки, СМС-уведомления и прочее. ФИО94 обещала ей возместить все её расходы перед банками, ежемесячно вносить в банки от её имени денежные средства по кредитным договорам и досрочно погасить все вышеуказанные её кредиты в срок до ДД.ММ.ГГГГ. Однако ФИО94 не возвратила ей полученные от неё в долг денежные средства, тем самым совершив их хищение. Последний платеж по кредиту был произведен ФИО94 в ДД.ММ.ГГГГ., после чего ФИО94 перестала выполнять взятые на себя обязательства по возвращению ей денежных средств путем уплаты денежных средств по кредитным обязательствам. ФИО94 мошенническим способом, введя ее в заблуждение, похитила ее вышеуказанные денежные средства. А для придания их отношениям видимости гражданско-правовых отношений, с целью возможности ухода от уголовной ответственности, ФИО94 произвела следующие платежи от ее имени в вышеуказанные банки:

1) по ПАО «Банк ВТБ» на общую сумму 182 100 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ – в размере 18 100 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 15 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 17 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 16 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 18 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 15 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 3 000 руб.;

2) по АО «Почтабанк» на общую сумму 81 300 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ – в размере 12 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 12 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 10 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 10 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 12 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 10 300 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 15 000 руб.;

3) по ПАО КБ «Восточный» на общую сумму 182 000 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ – в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 12 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 18 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 18 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 18 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 18 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 18 000 руб.

Таким образом, всего ФИО94 осуществила ежемесячных платежей указанным банкам на общую сумму 445 400 руб., включающую в себя помимо основного долга также расходы на проценты по кредитам, страховки и прочее.

Впоследствии, после того, как ФИО94 перестала выполнять взятые на себя обязательства, для погашения вышеуказанных кредитов ей пришлось продать принадлежащую ей квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, и погасить все вышеуказанные кредиты. Общая сумма затраченных ею денежных средств на погашение кредитов составила 2 232 931 руб., которая является большей, чем сумма, указанная ФИО94 в расписке.

Приведенные показания потерпевшей ФИО37 были подтверждены последней на очной ставке с ФИО94, согласно протоколу очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ (т. 23, л.д. 169-175).

Также в судебном заседании потерпевшая ФИО60 опровергла показания подсудимой ФИО94 о том, что последняя передала ей 400 000 руб. в качестве благодарности за передачу денежных средств в долг, и не исключила, что ФИО94 дополнительно возместила ей 12 000 руб. ДД.ММ.ГГГГ.

Также вина ФИО94 в совершении данного преступления подтверждается:

Заявлением потерпевшей ФИО37 о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в котором последняя просит привлечь к ответственности ФИО94, которая мошенническим путем завладела принадлежащими ей денежными средствами в особо крупном размере в сумме около 2 200 000 руб. (т. 11, л.д. 8).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (т. 20, л.д. 3-250), согласно которому при осмотре в помещении комнаты для ознакомления с арбитражными делами Арбитражного суда Курской области, по адресу: <адрес>, материалов арбитражного дела №, установлено наличие в данном деле расписки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО60 передала ФИО94 денежные средства в размере 2 200 000 руб. сроком до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной АО «Почта Банк», в том числе содержащейся на диске CD-R (т. 11, л.д. 123, 128), протоколу её осмотра (т. 11, л.д. 124-127), чекам банкомата о внесении денежных средств на счет, предстваленным ФИО94, а также согласно содержащимся на указанном диске в электронной форме кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, счет № на сумму кредита в размере 521 000 руб., заявления от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на сумму 521 000 руб. на срок 60 месяцев, договору страхования по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ № с ООО «СК КАРДИФ», - ФИО60 оформила в АО «Почта Банк» по адресу: <адрес> следующие банковские продукты: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на получение наличных денежных средств в сумме 521 000 руб., счет №, локальная карта №; договор на открытие сберегательного счета № от ДД.ММ.ГГГГ, счет №, карта №, локальная карта №

По банковскому счету № ФИО37 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, производились следующие операции:

- ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача кредита на действующий счет по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 521 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведен перевод денежных средств с данного счета на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Почта Банк» на имя ФИО37, в размере 521 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ на данный счет через банкомат ID № (<адрес>) внесены наличными денежные средства в размере 465 300 руб.;

- по данному банковскому счету производились следующие операции по зачислению денежных средств через банкомат ID № (<адрес>) на общую сумму 44 000 руб. 00 коп., совершенные ФИО94, а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 12 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 10 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 10 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ в размере 12 000 руб.

По банковскому счету ФИО37 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ производились следующие операции:

- ДД.ММ.ГГГГ произведен перевод денежных средств на данный счет с банковского счет №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в АО «Почта Банк» на имя ФИО37, в размере 521 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена оплата страховки ООО «СК КАРДИФ» в размере 3 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена оплата страховки АО «АВТОАССИСТАНС» в размере 3 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена оплата страховки ООО «СК КАРДИФ» в размере 3 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств через банкомат № (<адрес>) в размере 4 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств через банкомат ID № (<адрес>) в размере 496 000 руб.;

- по данному банковскому счету производились следующие операции по зачислению наличных денежных средств, в том числе через банкомат ID № (г. Курск, <адрес>), в размере 82 900 руб., совершенные ФИО94, а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 12 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 7 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 10 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ в размере 15 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 12 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 10 300 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 15 000 руб.

После осмотра указанный диск CD-R был приобщен к делу в качестве доказательства в порядке, установленном УПК РФ (т. 11, л.д. 129).

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО КБ «Восточный» (т. 11, л.д. 132-181), а также копи договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ, протоколу их осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 11, л.д. 182-184), и чекам банкоматов о приеме наличных денежных средств, представленных ФИО94, между ПАО КБ «Восточный» и ФИО37 заключен договор кредитования на сумму кредита 845 500 руб. на срок 120 месяцев под залог квартиры ФИО37, расположенной по адресу: <адрес>, в соответствии с договором ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ, счет №, в операционном офисе ПАО КБ «Восточный» №, по адресу: <адрес>. Данный кредитный договор закрыт ДД.ММ.ГГГГ полным погашением задолженности. ДД.ММ.ГГГГ на данный банковский счет выдан кредит по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 845 500 руб., а ДД.ММ.ГГГГ произведено снятие наличных в кассе банка в размере 827 700 руб.

За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № в счет оплаты по договору кредита через банкоматы ПАО КБ «Восточный», по адресу: <адрес>, по адресу: <адрес>, и по адресу: <адрес>, ФИО94 были совершены операции по внесению наличных денежных средств на общую сумму 188 000 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 18 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 18 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 18 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 18 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 18 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 18 000 руб.,

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО «Банк ВТБ» (т. 11, л.д. 186-199, 204), протоколу её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 11, л.д. 200-202), и чекам банкомата о внесении наличных денежных средств, представленных ФИО94, по банковскому счету № банковской карты №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37, производились следующие операции:

- ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 818 721 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена оплата страхового полиса № в размере 15 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств в размере 784 000 руб.

- по данному счету производились следующие операции по внесению наличных денежных средств на общую сумму 216 000 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 18 100 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 16 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 15 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 17 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 16 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 18 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 18 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 15 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 3 000 руб.

Согласно протоколу дополнительного осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ (т. 19, л.д. 1-120), которым был осмотрен предоставленный ДД.ММ.ГГГГ ПАО «МТС» оптический диск, с содержащейся на нем информацией о соединениях по абонентским номерам сотовой связи № и №, находящимся в пользовании ФИО94, а также оптический диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом» ДД.ММ.ГГГГ с содержащейся на нем информацией о детализации телефонных соединений по абонентскому номеру №, находящемуся в пользовании ФИО94, - установлено наличие многократных телефонных звонков в период в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между абонентским номером сотовой связи №, находящимся в пользовании ФИО94, и абонентским номером №, находящимся в пользовании потерпевшего ФИО53, а также в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между абонентским номером сотовой связи №, находящимся в пользовании ФИО94, и абонентским номером №, находящимся в пользовании потерпевшего ФИО53 Также установлено наличие многократных телефонных звонков в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между абонентским номером сотовой связи №, находящимся в пользовании ФИО94, и абонентским номером №, находящимся в пользовании потерпевшей ФИО37

У суда отсутствуют основания не доверять вышеприведенным показаниям потерпевшей ФИО37, поскольку эти показания логичны, непротиворечивы, даны в условиях предупреждения об уголовной ответственности за дачу ложных показаний и были подтверждены потерпевшей на очной ставке с подсудимой. Оснований для оговора подсудимой со стороны потерпевшей в судебном заседании не установлено. Таким образом, суд считает достоверными и допустимыми доказательствами вышеприведенные показания потерпевшей по делу. Кроме того, приведенные показания потерпевшей полностью согласуются с другими приведенными в приговоре документальными доказательствами по делу.

Органом предварительного следствия ФИО94 инкриминированы оба диспозитивных признака состава мошенничества: и обман, и злоупотребление доверием. Однако, согласно п. 3 постановления Пленума ВС РФ от ДД.ММ.ГГГГ (с последующими изменениями и дополнениями) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», - злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества (при этом доверие может быть обусловлено личными отношениями виновного лица с потерпевшим), в том числе в случаях принятия на себя виновным лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнять с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг). И поскольку в судебном заседании установлено, что ФИО94 данное преступление было совершено путем злоупотребления доверием потерпевшей ФИО37, то диспозитивный признак совершения данного преступления в виде «обмана» (инкриминированный ФИО94 органом предварительного следствия) – подлежит исключению из объема обвинения ФИО94

13. Эпизод хищения имущества у ФИО61

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО94, преследуя цель незаконного обогащения, решила совершить мошенничество в крупном размере в отношении своей знакомой – ФИО61, для чего разработала преступную схему, согласно которой ФИО94, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО61 планировала просить у последней денежные средства на определенный период времени (то есть под видом долговых обязательств), для ведения коммерческой деятельности и для личных нужд, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО61 денежных средств. Также в целях получения от ФИО61 денежных средств в крупном размере и введения последней в заблуждение относительно законности своих действий и их соответствия гражданскому законодательству Российской Федерации, то есть для придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ФИО94 при получении от ФИО61 денежных средств планировала передавать последней расписки о получении в долг денежных средств с обязательством их возврата к определенному времени, не имея при этом намерений реально исполнять свои обязательства по возврату полученных от ФИО61 денежных средств. С этой же целью ФИО94 планировала, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО61 склонить последнюю к получению заемных денежных средств в банках, заверив ФИО61, что она надлежащим образом и в полном объеме исполнит все кредитные обязательства ФИО61, с учетом процентов, пеней и иных платежей, заведомо не собираясь их исполнять, а планировала похитить полученные от ФИО61 денежные средства.

Реализуя свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащего ФИО61 имущества в крупном размере, ФИО94 в ходе личной встречи с ФИО61 в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, находясь в салоне автомобиля в пути из г. Курск в <адрес> (более точное место в ходе предварительного следствия не установлено), действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО61, под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности, связанной в том числе с приобретением на территории г. Курска и последующей сдачей в аренду офисных помещений, попросила ФИО61 дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере до 1 000 000 руб., для чего попросила ФИО61 оформить на себя кредит в банке, гарантировав возврат полученных ФИО61 по кредитному договору денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО61 денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, ФИО61, ввиду имевшихся между ними доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенной ФИО94 в заблуждение, на предложение последней согласилась и ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на улице рядом с отделением ПАО «Почта Банк», по адресу: <адрес>, передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 300 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Почта Банк».

ФИО94, получив от ФИО61 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, действуя согласно ранее разработанной преступной схеме, тут же похитила указанные денежные средства, а для придания своим действиям видимости гражданско-правовых отношений, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, находясь там же на улице рядом с отделением ПАО «Почта Банк», по адресу: <адрес>, передала собственноручно написанную ею расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО61 в долг денежных средств в размере 400 000 руб., которые обязалась возвратить ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО61 денежных средств.

Далее, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества в крупном размере, ФИО94 в ходе многократных личных встреч на территории г. Курска (точные адреса в ходе предварительного следствия не установлены) и телефонных переговоров, с использованием мобильного телефона с абонентским номером №, с ФИО61, пользовавшейся в тот момент мобильным телефоном с абонентским номером №, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО61, под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности, связанной в том числе с приобретением на территории г. Курска и последующей сдачей в аренду офисных помещений, попросила ФИО61 дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере до 500 000 руб., для чего просила ФИО61 оформить на себя кредит в банке, гарантировав возврат полученных ФИО61 по кредитному договору денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств, заведомо не намереваясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО61 денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, ФИО61, ввиду имевшихся между ними доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенной ФИО94 в заблуждение, на предложение последней согласилась и ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на улице рядом с отделением ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 200 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Сбербанк».

После этого ФИО94, получив от ФИО61 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, действуя согласно ранее разработанной преступной схеме, тут же похитила указанные денежные средства, а для введения ФИО61 в заблуждение относительно характера своих действий и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, находясь там же на улице рядом с отделением ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, передала ФИО61 собственноручно написанную расписку о получении от ФИО61 в долг денежных средств по кредитным договорам: № с ПАО «Почта Банк» на сумму 350 000 руб., № с ПАО «Сбербанк» на сумму 211 000 рублей, которые обязалась возвратить с учетом процентов, пеней, штрафов до ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь выполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО61 денежных средств.

Впоследствии ФИО94 не исполнила взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО61 денежных средств в сумме 500 000 руб., обратив их в свою пользу и распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ФИО61 материальный ущерб в крупном размере на сумму 500 000 руб.

В судебном заседании подсудимая ФИО94 вину в совершении данного преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 3 УК РФ, - не признала, пояснив, что она брала в долг у ФИО61 при вышеуказанных обстоятельствах денежные средства в размере 500 000 руб. В связи с данными обстоятельствами между нею и ФИО61 имел место гражданско-правовой договор, ввиду чего она не подлежит уголовной ответственности за неисполнение данного договора. У неё отсутствовал умысел на хищение денежных средств, взятых в долг у ФИО61, поскольку получая от последней вышеуказанные денежные средства, она намеревалась исполнять взятые на себя обязательства по их возврату, о чем также свидетельствует её материальное положение (наличие у неё в собственности объектов недвижимости и личных сбережений, наличие постоянной работы, приносящей ежемесячный доход) и последующий возврат денежных средств ФИО61 в размере 607 500 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время в поездке на автомобиле ФИО94 «БМВ Х4» между <адрес> и г. Курском ФИО94 попросила у неё в долг максимально возможную сумму денежных средств, которую одобрит банк по кредиту, в размере до 1 000 000 руб., которые были необходимы последней, в том числе для ведения коммерческой деятельности. Она согласилась и ДД.ММ.ГГГГ передала ФИО94 в долг наличными денежными средствами 300 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Почта Банк» <адрес>), около здания этого банка.

Далее в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ходе многократных телефонных звонков между ней (ее телефон №) и ФИО94 (телефон №), а также в ходе многократных встреч на территории г. Курска, ФИО94 попросила у неё в долг максимально возможную сумму денежных средств, которую одобрит банк по кредиту, в размере до 500 000 руб., необходимую ФИО94, в том числе для ведения коммерческой деятельности. Она согласилась и ДД.ММ.ГГГГ передала ФИО94 в долг наличными денежными средствами 200 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Сбербанк» (г. <адрес>), около здания этого банка.

Согласно распискам ФИО94, последняя брала на себя обязательства гасить вышеуказанные оба её кредита с учетом всех процентов и расходов на страховки. По первому кредиту страховка составляла примерно 50 000 руб., по второму – примерно 11 000 руб., и именно поэтому ФИО94 в своих расписках указала, что получила от неё деньги по вышеуказанным двум кредитным договорам в суммах 350 000 руб. и 211 000 руб., соответственно.

ФИО94 осуществляла ежемесячные платежи в ПАО «Почта банк» до ДД.ММ.ГГГГ., а в ПАО «Сбербанк» - до ДД.ММ.ГГГГ

ФИО94 мошенническим способом завладела ее денежными средствами в общей сумме 500 000 руб. и из-за этого она обязана выплачивать полную стоимость вышеуказанных двух кредитов. ФИО94 специально создавала видимость добросовестного исполнения своих долговых обязательств перед ней, внося ежемесячные платежи по первому кредитному договору с ПАО «Почта банк», чтобы она в дальнейшем по другой просьбе ФИО94 вновь оформила на себя другой кредит. После того, как ФИО94 перестала оплачивать ежемесячные платежи по вышеуказанным двум кредитам, она многократно разговаривала с ФИО94 по этому поводу, сообщая, что она будет вынуждена обратиться с соответствующим заявлением в правоохранительные органы, на что ФИО94 говорила, чтобы она обращалась куда угодно, и что та не будет привлечена к уголовной ответственности, поскольку между ними гражданско-правовые отношения. Таким образом, ФИО94, получая от неё деньги под видом долговых обязательств, уже рассчитывала на это. Оба вышеуказанных раза, когда она давала ФИО94 в долг денежные средства, последняя говорила, что на эти деньги будет приобретать какие-то офисы в центре г. Курска для последующей их сдачи в аренду. Однако в настоящий момент она понимает, что на самом деле ФИО94 ничего не купила, а просто мошенническим способом похитила эти деньги у нее.

Кроме того, у ФИО94 был денежный долг перед её супругом ФИО52, который ДД.ММ.ГГГГ был осужден приговором суда к лишению свободы, и отбывал наказание в местах лишения свободы. В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ между ФИО94 и ФИО52 была достигнута договоренность об осуществлении ежемесячных платежей ФИО94 полученных в долг от супруга денежных средств в размере 500 000 руб. путем безналичных переводов на ее банковскую карту «Сбербанк», что впоследствии и делала ФИО94 Поэтому те денежные средства, которые переводила ФИО94 на ее банковскую карту ПАО «Сбербанк» – это денежные средства по вышеуказанному долгу ФИО94 перед супругом ФИО52, а не перед ней.

Также ФИО94 опасалась телефонных переговоров и ДД.ММ.ГГГГ предупреждала ее и ее супруга, чтобы в телефонных разговорах вместо слова «деньги» они использовать слово «книжки». Сначала она не понимала, почему ФИО94 так говорила, но когда ФИО94 перестала исполнять свои обязательства по возврату денежных средств и подала в суд заявление о банкротстве, стало очевидно, почему ФИО94 опасалась использовать в разговорах по телефону слово «деньги». Т.е. ФИО94 заведомо планировала не возвращать полученные от людей в долг денежные средства, пытаясь таким образом обезопасить себя.

Кроме того, у нее имелся оригинал расписки ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ о получении от нее денег в долг по кредитному договору с ПАО «Почта банк». Сумма в этой расписке указана 400 000 руб., поскольку у нее с ФИО94 была договоренность ещё получить в этом же банке кредитную карту на 100 000 руб. и также передать эту карту вместе с деньгами ФИО94, платежи по которой ФИО94 также обещала вносить за нее в банк. Однако ПАО «Почта банк» отказал ей в выдаче кредитной карты.

Также у нее имелся не заполненный (пустой) бланк договора займа с подписью ФИО94 Этот документ был подписан ФИО94 в один из дней конца сентября – начала ДД.ММ.ГГГГ. В тот период ФИО94 уже перестала оплачивать ежемесячные платежи по вышеуказанным кредитным договорам. И она, проконсультировавшись с юристом, решила вместо вышеуказанной расписки ФИО94 заключить с последней договор займа. Но ФИО94, ссылаясь на занятость, не стала заполнять этот бланк, поставила в нем свою подпись, попросив ее самостоятельно его заполнить. Эта встреча состоялась во дворе дома ФИО94 по адресу: <адрес>.

Из показаний потерпевшего ФИО52, данных на предварительном следствии, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 ч. 3 УПК РФ, и подтвержденных самим ФИО52 в суде (т. 2, л.д. 61-67, 68-70), следует, что с ФИО94 он знаком ДД.ММ.ГГГГ В ДД.ММ.ГГГГ в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время по просьбе ФИО94 он встретился с последней возле дома по адресу: г. Курск, <адрес>. ФИО94 обратилась к нему с просьбой одолжить 500 000 руб., на что он ответил согласием ввиду их дружеских доверительных отношений. Денежные средства в размере 500 000 руб. он передал ФИО94 ДД.ММ.ГГГГ возле дома, по адресу: <адрес>, а ФИО94 написала ему расписку в получении денежных средств, обязавшись возвратить их до ДД.ММ.ГГГГ Однако денежные средства до указанной даты ФИО94 ему не возвратила, объясняя это тем, что проект, для которого она брала деньги, еще не реализован и просила подождать.

В начале ДД.ММ.ГГГГ в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле дома по адресу: <адрес>, ФИО94 вновь обратилась к нему с просьбой одолжить ей 100 000 руб. для приобретения какой-то недвижимости, попросив его оформить на свое имя кредитную банковскую карту, на что он ответил согласием ввиду их дружеских доверительных отношений. ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле дома по адресу: <адрес>, он передал ФИО94 оформленную на свое имя кредитную карту АО «Альфа-Банк», кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с кредитным лимитом 87 000 руб. При этом ФИО94 обязалась возвратить ему этот долг в срок до ДД.ММ.ГГГГ, оплатив все начисления по кредитной карте.

ДД.ММ.ГГГГ он был осужден, взят под стражу и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ находился в местах лишения свободы. Так как ФИО94 была адвокатом, она приезжала к нему в СИЗО и в колонию, и обещала возвращать долг, переводя денежные средства на карту его супруги.

Со слов его супруги 50 000 руб. ФИО94 перевела только один месяц, начиная с ДД.ММ.ГГГГ все последующие месяцы по ДД.ММ.ГГГГ ФИО91 переводила на карту супруги по 25 000 руб. В общей сложности ФИО94 перевела на карту супруги 235 000 руб. в качестве возврата долга перед ним. С ДД.ММ.ГГГГ. ФИО94 перестала возвращать долг и вносить ежемесячные платежи на кредитную карту. В связи с этим, его супруга вносила свои наличные денежные средства через банкомат: ДД.ММ.ГГГГ - 11 200 руб.; ДД.ММ.ГГГГ - 7 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ - 5 400 руб.; ДД.ММ.ГГГГ - 700 руб.; ДД.ММ.ГГГГ - 73 200,86 руб., о чем имеются чеки.

Его жена ФИО61 получила от ФИО94 указанную банковскую карту примерно в конце августа – начале сентября 2020 г., когда весь лимит денежных средств уже был выбран ФИО94

Таким образом, ФИО94 похитила принадлежащие ему денежные средства в размере 500 000 руб. и находящиеся на вышеуказанной банковской карте денежные средства в размере 87 000 руб., а для придания видимости законности своим действиям ФИО94 писала ему расписки и делала небольшие частичные возвраты денежных средств, как он уже говорил, путем безналичного перевода на банковскую карту ПАО Сбербанк его супруги.

Также вина ФИО94 в совершении данного преступления подтверждается:

Заявлением потерпевшей ФИО61 о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в котором последняя просит привлечь к ответственности ФИО94, которая мошенническим путем завладела принадлежащими ей денежными средствами в крупном размере в сумме около 500 000 руб. (т. 12, л.д. 8).

Распиской ФИО94 о получении от ФИО61 в долг денежных средств (т. 12, л.д. 117), которая были изъята органом предварительного следствия у потерпевшей ФИО61 в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ (т. 12, л.д. 107-111), и протоколом её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 12, л.д. 112-116), согласно которым ФИО94 получила взаймы от ФИО61 деньги по кредитным договорам: АО «Почта Банк» № на сумму 350 000 руб., ПАО «СберБанк» № на сумму 211 000 руб., с учетом процентов, пеней, штрафов, с обязательством их выплаты до ДД.ММ.ГГГГ.

Распиской ФИО94 о получении от ФИО61 в долг денежных средств и бланками договора займа и акта приема-передачи денежных средств (т. 12, л.д. 139-141), которые были изъяты органом предварительного следствия у потерпевшей ФИО61 в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ (т. 12, л.д. 132-136), и протоколом их осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 12, л.д. 137-138), которые подтверждают вышеприведенные показания потерпевшей ФИО61 о том, что ФИО94, беря у неё денежные средства в долг, вводила её в заблуждение, придавая их отношениям видимость гражданско-правовых отношений.

После осмотра указанные документы были приобщены к материалам уголовного дела в качестве доказательств в порядке, установленном УПК РФ (т. 12, л.д. 118, 142).

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной АО «Почта Банк», в том числе содержащейся на диске CD-R (т. 12, л.д. 144, 149, 166-177), и протоколу её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 12, л.д. 145-148), а также представленным в электронном виде: кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму кредита 40 500 руб. и на сумму кредита 300 000 руб., заявлению от ДД.ММ.ГГГГ по договору № об открытии сберегательного счета и предоставлении потребительского кредита, распоряжению клиента ФИО61 на перевод денежных средств, со счета последней в размере 40 500 руб. на счет страховщика, заявлению о страховании ФИО61 от ДД.ММ.ГГГГ по договору страхования с ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» с договором страхования ФИО61 № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40 500 руб., - ФИО61 оформила в АО «Почта Банк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на получение денежных средств в сумме 300 000 руб., счет №, локальная карта № договор на открытие сберегательного счета № от ДД.ММ.ГГГГ, счет №, карта № в точке продаж банка, расположенной по адресу: <адрес>.

За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по банковскому счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО61 производились следующие операции:

- ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача кредита по договору от ДД.ММ.ГГГГ № в размере 40 500 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача кредита по договору от ДД.ММ.ГГГГ № в размере 300 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведен перевод собственных денежных средств на сумму в размере 300 000 руб. на счет «Почта Банк» № на имя ФИО61; ДД.ММ.ГГГГ произведен перевод денежных средств в страховую компанию по полису № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 40 500 руб.;

- в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ производилось погашение процентов, основного долга, неустойки по кредиту, а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 595,85 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 4 413,70 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 10 425,45 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 107,78 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 457,22 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 4 453,04 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 10 416,96 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 289,21 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 4 413, 70 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 10 732,09 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 135,57 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 1817,13 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 4 556,80 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 8 925, 50 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 1 260 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 3 260,81 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 10 914,19 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 7,74 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 4 074,35 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 10 860,65 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 4 196,02 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 11 238,98 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 3 890,60 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 11 544,40 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 3 845,25 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 11 167,01 руб., ДД.ММ.ГГГГ- в размере 422,74 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 0,69 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 3 551,17 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 11 383,83 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 141,57 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 3 356 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 11 937,83 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 706,57 руб.

По банковскому счету № карта № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, открытому на имя ФИО61, производились следующие операции:

- ДД.ММ.ГГГГ с данного счета через банкомат ID № (<адрес>) произведена выдача наличных денежных средств в размере 300 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ на данный счет через банкомат ID № <адрес>) внесены наличными денежные средства в размере 15 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ на данный счет через банкомат № (<адрес>) внесены наличными денежные средства в размере 15 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ на данный счет через банкомат № (<адрес>) внесены наличными денежные средства в размере 15 500 руб.; ДД.ММ.ГГГГ на данный счет внесены наличными денежные средства в размере 2 000 руб.

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО «Сбербанк», в том числе содержащейся на диске CD-R (т. 12, л.д. 152, 156, 159-164, т. 19, л.д. 154, 177), и протоколам её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 12, л.д. 153-155) и от ДД.ММ.ГГГГ (т. 19, л.д. 157-174), по счету № банковской карты №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № на имя ФИО61, производились следующие операции:

- ДД.ММ.ГГГГ произведено зачисление кредита на счет банковской карты в размере 210 211, 52 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств в размере 200 000 руб.;

- на счет № банковской карты № на имя ФИО61, с банковской карты №, открытой на имя ФИО94, произведены переводы денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на общую сумму 125 000 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 25 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 25 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 25 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 25 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 25 000 руб. (как следует из показаний ФИО61 данные переводы ФИО94 осуществляла в счет возмещения её супругу ФИО52);

- на счет № банковской карты № на имя ФИО61, с банковской карты №, открытой на имя ФИО94, произведены переводы денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на общую сумму 130 000 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ в размере 25 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 25 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 21 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 4 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 25 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., 08.2020 - в размере 10 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб. (как следует из показаний ФИО61 данные переводы ФИО94 осуществляла в счет возмещения её супругу ФИО52).

После осмотра указанные диски CD-R были приобщены к делу в качестве доказательств в порядке, установленном УПК РФ (т. 12, л.д. 150, 157, т. 19, л.д. 178).

Согласно протоколу дополнительного осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ (т. 19, л.д. 1-120), при осмотре предоставленного ДД.ММ.ГГГГ ПАО «МТС» оптического диска, с содержащейся на нем информацией о соединениях по абонентскому номеру сотовой связи №, находящемуся в пользовании ФИО94, а также оптического диска, предоставленного ПАО «ВымпелКом» ДД.ММ.ГГГГ, с содержащейся на нем информацией о детализации телефонных соединений по абонентскому номеру №, находящемуся в пользовании ФИО94, установлено наличие многократных телефонных соединений в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между абонентским номером сотовой связи №, находящимся в пользовании ФИО94, и абонентским номером №, находящимся в пользовании потерпевшего ФИО52, а также многократных телефонных звонков в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между абонентским номером сотовой связи №, находящимся в пользовании ФИО94, и абонентским номером №, находящимся в пользовании потерпевшего ФИО52, а также в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между абонентским номером сотовой связи №, находящимся в пользовании ФИО94, и абонентским номером №, находившимся в пользовании потерпевшей ФИО61, что подтверждает показания потерпевших ФИО52 и ФИО61 о существовавших между ними и ФИО94 доверительных отношениях.

У суда отсутствуют основания не доверять вышеприведенным показаниям потерпевших ФИО61 и ФИО52, поскольку эти показания логичны, непротиворечивы, даны в условиях предупреждения об уголовной ответственности за дачу ложных показаний. Оснований для оговора подсудимой со стороны потерпевших в судебном заседании не установлено. Таким образом, суд считает достоверными и допустимыми доказательствами вышеприведенные показания потерпевших по делу. Кроме того, приведенные показания потерпевших полностью согласуются не только между собой, но и с другими приведенными в приговоре документальными доказательствами по делу.

Таким образом, суд, вопреки доводам стороны защиты, признает достоверными и допустимыми приведенные выше исследованные в судебном заседании доказательства, представленные стороной обвинения, поскольку они добыты с соблюдением требований Уголовно-процессуального закона, что было проверено в ходе судебного разбирательства.

Органом предварительного следствия ФИО94 инкриминированы оба диспозитивных признака состава мошенничества: и обман, и злоупотребление доверием. Однако, согласно п. 3 постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 г. (с последующими изменениями и дополнениями) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», - злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества (при этом доверие может быть обусловлено личными отношениями виновного лица с потерпевшим), в том числе в случаях принятия на себя виновным лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнять с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг). И поскольку в судебном заседании установлено, что ФИО94 данное преступление было совершено путем злоупотребления доверием потерпевшей ФИО61, то диспозитивный признак совершения данного преступления в виде «обмана» (инкриминированный ФИО94 органом предварительного следствия) – подлежит исключению из объема обвинения ФИО94

14. Эпизод хищения имущества у ФИО50

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО94, преследуя цель незаконного обогащения, решила совершить мошенничество в особо крупном размере в отношении своей знакомой – ФИО50, для чего разработала преступную схему, согласно которой ФИО94, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО50 планировала просить у последней денежные средства на определенный период времени (то есть под видом долговых обязательств), для ведения коммерческой деятельности и для личных нужд, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО50 денежных средств. Также в целях получения от ФИО50 денежных средств в особо крупном размере и введения последней в заблуждение относительно законности своих действий и их соответствия гражданскому законодательству Российской Федерации, то есть для придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ФИО94 при получении от ФИО50 денежных средств планировала передать последней расписку о получении в долг денежных средств с обязательством их возврата к определенному времени, не имея при этом намерений реально исполнять свои обязательства по возврату полученных от ФИО50 денежных средств. С этой же целью ФИО94 планировала, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО50 склонить последнюю к получению заемных денежных средств в банках, заверив ФИО50, что она надлежащим образом и в полном объеме исполнит все кредитные обязательства ФИО50, с учетом процентов, пеней и иных платежей, заведомо не собираясь их исполнять, а планировала похитить полученные от ФИО50 денежные средства.

Реализуя свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащего ФИО50 имущества в особо крупном размере, ФИО94 в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ходе личной встречи на территории г. Курска (более точные дата, время и место встречи в ходе предварительного следствия не установлены) с ФИО50, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО50, для личных нужд, в том числе под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности, попросила у ФИО50 в долг максимально возможную сумму денежных средств, для чего попросила ФИО50 оформить на свое имя кредит в банке, денежные средства от которого передать ей, гарантировав при этом возврат полученных по кредитному договору денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО50 денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, ФИО50, ввиду имевшихся между ними доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенной ФИО94 в заблуждение, на предложение последней согласилась и ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на улице около отделения ПАО «Почта Банк», по адресу: <адрес>, передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 500 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Почта Банк».

После этого ФИО94, получив от ФИО50 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, действуя согласно ранее разработанной преступной схеме, тут же похитила данные денежные средства, а с целью введения ФИО50 в заблуждение относительно характера своих действий и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь там же на улице вблизи отделения ПАО «Почта Банк», по адресу: <адрес>, передала ФИО50 собственноручно написанную расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от последней в долг денежных средств в размере 608 000 руб., которые обязалась возвратить в срок до ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО50 денежных средств.

Кроме того, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества в особо крупном размере, ФИО94 в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ходе личной встречи на территории г. Курска (более точные дата, время и место встречи в ходе предварительного следствия не установлены) с ФИО50, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, используя имевшиеся между ними доверительные отношения, под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности, связанной со строительством магазина, попросила у ФИО50 в долг максимально возможную сумму денежных средств, для чего попросила ФИО50 оформить на себя кредит в банке, денежные средства от которого передать ей, гарантировав при этом возврат полученных по кредитному договору денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО50 денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренные сроки взятые на себя долговые обязательства, ФИО50, ввиду имевшихся между ними доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенной ФИО94 в заблуждение, на предложение последней согласилась и, находясь на территории г. Курска (более точное место в ходе следствия не установлено) в дневное время ДД.ММ.ГГГГ передала ФИО94 денежные средства в размере 75 000 руб., полученные ею ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Восточный экспресс банк», путем осуществления с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» при помощи своего сотового телефона с абонентским номером № и приложения «Почта Банк» безналичного перевода указанных денежных средств со счета № своей банковской карты №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО «Почта Банк», по адресу: г. Курск, <адрес>, на счет № банковской карты ФИО94 №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>.

После этого ФИО94, получив от ФИО50 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, действуя согласно ранее разработанной преступной схеме, тут же похитила данные денежные средства, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО50 денежных средств.

После этого ФИО50, будучи введенной ФИО94 в заблуждение, не подозревая об истинных преступных намерениях последней, ввиду имевшихся между ними доверительных отношений, полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренные сроки взятые на себя долговые обязательства, выполняя вышеуказанную просьбу ФИО94, в дневное время одного из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ, находясь на улице вблизи дома ФИО94, по адресу: г. <адрес>, передала ФИО95, не осведомленному об истинных преступных намерениях своей супруги ФИО94, для передачи последней денежные средства в размере 530 985 руб., полученные ФИО50 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Восточный экспресс банк». Указанные денежные средства в тот же день ФИО95 были переданы ФИО94

После этого ФИО94, получив от ФИО50 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, действуя согласно ранее разработанной преступной схеме, тут же похитила данные денежные средства, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО50 денежных средств.

Впоследствии ФИО94 не исполнила взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО50 денежных средств в общей сумме 1 105 985 руб., обратив их в свою пользу и распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ФИО50 материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 1 105 985 руб.

В судебном заседании подсудимая ФИО94 вину в совершении данного преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 4 УК РФ, - не признала, пояснив, что она ДД.ММ.ГГГГ брала в долг у ФИО50 при вышеуказанных обстоятельствах только наличные денежные средства в размере 500 000 руб., а также ДД.ММ.ГГГГ 75 000 руб., которые ФИО50 перевела ей на банковскую карту. В связи с данными обстоятельствами между нею и ФИО50 имел место гражданско-правовой договор, ввиду чего она не подлежит уголовной ответственности за неисполнение данного договора. У неё отсутствовал умысел на хищение денежных средств, взятых в долг у ФИО50, поскольку получая от последней вышеуказанные денежные средства, она намеревалась исполнять взятые на себя обязательства по их возврату, о чем также свидетельствует её материальное положение (наличие у неё в собственности объектов недвижимости и личных сбережений, наличие постоянной работы, приносящей ежемесячный доход) и последующий возврат денежных средств ФИО50 в размере 205 000 руб., а также возврат ФИО50 50 000 руб. в качестве благодарности за предоставление финансовой помощи. Кроме того, ФИО50 не снимала поступившие по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет № в ПАО «Восточный банк» денежные средства наличными. Эти денежные средства были переведены ФИО50 на другие свои личные счета и, соответственно, ФИО50 не передавала ей данные денежные средства. Она не получала от ФИО50 денежные средства в размере 530 985 руб. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Приведенные показания ФИО94 были подтверждены последней на очной ставке с потерпевшей ФИО50, согласно протоколу очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ (т. 23, л.д. 128-133).

В судебном заседании подсудимый ФИО90 Д.А. также пояснил, что не получал от ФИО50 денежные средства в размере 530 985 руб. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и, соответственно, не передавал указанные денежные средства ФИО94

Однако вопреки доводам стороны защиты о невиновности ФИО94 в совершении данного преступления, её вина в совершении данного преступления в полном объеме подтверждается, а показания подсудимых ФИО94 и ФИО95 в этой части опровергаются показаниями потерпевшей ФИО50, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 ч. 3 УПК РФ, и подтвержденными самой ФИО50 в суде (т. 13, л.д. 66-72, 146-152), из которых следует, что с ФИО94 она знакома ДД.ММ.ГГГГ. В ДД.ММ.ГГГГ по предложению ФИО94 они семьями летали на совместный отдых в Италию. Во время отдыха они подружились и после стали общаться более тесно. В ДД.ММ.ГГГГ она и ФИО94 вместе с детьми отправились в путешествие в Испанию, где она с ФИО94 еще больше сдружились. Она воспринимала ФИО94 доброжелательной, уважительной, добропорядочной, из обеспеченной семьи. ФИО94 являлась действующим адвокатом, и со слов последней получала от адвокатской деятельности неплохой доход. Так с ДД.ММ.ГГГГ по примерно ДД.ММ.ГГГГ она общалась с ФИО94, как с подругой. Они встречались, ходили друг к другу в гости, проводили время совместно семьями. Затем в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на территории г. Курска ФИО94 обратилась к ней с просьбой помочь финансово на максимально возможную сумму, в том числе для того, чтобы продолжить делать ремонт в одном из нежилых офисных помещениях на <адрес>, которое в последующем будет сдаваться в аренду и приносить прибыль. Она согласилась, так как доверяла ФИО94 и была уверена в платежеспособности последней. ДД.ММ.ГГГГ она направилась в ПАО «Почта Банк», расположенное по адресу: <адрес>, где ее уже ждала ФИО94, когда она вошла в данное отделение банка ФИО94 проводила ее к менеджеру данного банка, которая рассчитала ей максимально возможную сумму кредита в размере 608 000 руб. ФИО94 сказала ей, что данный кредит необходимо брать, и она заключила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Почта Банк». В тот же день ДД.ММ.ГГГГ она в банкомате ПАО «Почта Банк», по адресу: <адрес>, получила по указанному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ наличные денежные средства в размере 500 000 руб., которые в тот же день передала в долг ФИО94, на что последняя написала ей расписку, в которой обязалась возвратить денежные средства в сумме 608 000 руб. до ДД.ММ.ГГГГ.

Далее с ДД.ММ.ГГГГ г. по ДД.ММ.ГГГГ. ФИО94 вносила ежемесячные платежи по указанному кредитному договору, они так же продолжали общаться, поводов не доверять ФИО94 у нее не было.

После этого в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 вновь обратилась к ней с просьбой оказать финансовую помощь, а также предложила в качестве поручителя свою соседку - ФИО76. ФИО94 сообщила ей, что той нужно не менее одного миллиона рублей, чтобы построить продуктовый магазин в д. <адрес>, который будет приносить хорошую прибыль, когда откроется. Она согласилась дать ФИО94 в долг денежные средства. ДД.ММ.ГГГГ она направилась в ПАО «Восточный экспресс банк», расположенный по адресу: <адрес>, где ее ждали ФИО94 и ФИО76 Далее ФИО94 подвела ее к менеджеру, которому она и ФИО76 передали необходимые документы, после чего ей сотрудники банка рассчитали максимально возможную сумму с учётом залога однокомнатной квартиры ФИО76 в размере 950 000 руб. ФИО94 это устроило, и она заключила договор кредита, обеспеченного ипотекой № от ДД.ММ.ГГГГ.

По данному кредитному договору № который был заключен ДД.ММ.ГГГГ к ней на счет № в ПАО КБ «Восточный» поступило 950 000 руб., из которых:

- ДД.ММ.ГГГГ она осуществила перевод 104 785,89 руб. на счет в ООО «ХКФ Банк», где ДД.ММ.ГГГГ сняла через кассу банка наличными 104 800 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ ею осуществлен перевод 555 281,08 руб. на счет № ПАО «Почта Банк», из которых 555 281 руб. ДД.ММ.ГГГГ ею переведены на её счет № того же банка и в дальнейшем потрачены следующим образом: ДД.ММ.ГГГГ со счета № произведена выдача наличных денежных средств в размере 100 000 руб. двумя операциями; ДД.ММ.ГГГГ со счета № карты № осуществлен перевод денежных средств в размере 75 000 руб. на карту ФИО94 №; затем в период с 12 по ДД.ММ.ГГГГ со счета № карты № ПАО «Почта Банк» ею осуществлено 4 перевода денежных средств на общую сумму 300 000 руб. (по 75 000 руб. каждый перевод) на находившуюся в её пользовании карту её супруга ФИО19 № ПАО «Банк ВТБ» и в дальнейшем с 12 по ДД.ММ.ГГГГ она с этой находящейся в её пользовании банковской карты № четырьмя операциями сняла наличные денежные средства в размере 299 000 руб. После этого в период с ДД.ММ.ГГГГ она передана ФИО94 через супруга последней ФИО95 530 985 руб., на улице около дома ФИО94, по адресу: <адрес>.

Таким образом, из полученных ею в кредит в ПАО КБ «Восточный» 950 000 руб. она по просьбе ФИО94 ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15:13 час., находясь на территории г. Курска со своего счета № банковской карты №, открытого в ПАО «Почта Банк», осуществила перевод денежных средств в размере 75 000 руб. на банковскую карту ФИО94 №, счет №, с помощью своего мобильного телефона с абонентским номером ДД.ММ.ГГГГ посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» через приложение «Почта Банк». Далее в период с ДД.ММ.ГГГГ она по просьбе ФИО94 передана в долг последней через супруга ФИО95 на улице около дома ФИО91, по адресу: <адрес>, денежные средства в размере 530 985 руб.

По ДД.ММ.ГГГГ. ФИО94 вносила ежемесячные платежи по двум кредитным договорам своевременно и в полном объеме. Однако ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 сообщила ей, что набрала много кредитных обязательств, назанимала крупные суммы денег в банках и у физических лиц (своих знакомых и друзей), что у той финансовые проблемы, и сказала ей самостоятельно оплачивать свои кредиты.

Ее долговые обязательства перед ПАО «Восточный экспресс банк» по договору кредита от ДД.ММ.ГГГГ были в полном объеме ДД.ММ.ГГГГ погашены ФИО76, которая внесла в кассу банка 983 150 руб. После этого ФИО76 обратилась с иском к ней по данному поводу, и ДД.ММ.ГГГГ Курский районный суд удовлетворил иск ФИО26, взыскав с нее сумму кредита.

При этом в судебном заседании потерпевшая ФИО50 не подтвердила показания ФИО94 о получении от последней 50 000 руб. в качестве благодарности за оказание финансовой помощи.

Приведенные показания потерпевшей ФИО50 были подтверждены последней на очной ставке с ФИО94, согласно протоколу очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ (т. 23, л.д. 128-133).

Из показаний свидетеля ФИО76, данных на предварительном следствии, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 ч. 3 УПК РФ, и подтвержденных самой ФИО76 в судебном заседании (т. 13, л.д. 166-169), следует, что в конце ДД.ММ.ГГГГ г. она по просьбе ФИО94 предоставила свою квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, в качестве залога при получении ФИО50 кредита в ПАО «Восточный экспресс банк», расположенном по адресу: <адрес>. При этом ФИО94 убеждала её, что волноваться не о чем, что ежемесячные платежи последняя будет вносить своевременно в полном объеме. Через некоторое время, а именно ДД.ММ.ГГГГ ФИО50 получила денежные средства в сумме примерно 950 000 руб. Примерно до августа – ДД.ММ.ГГГГ. по данному кредитному договору, где она выступала в качестве залогодателя, ежемесячные платежи вносились регулярно и в полном объеме, а затем из ПАО «Восточный банк экспресс» в ДД.ММ.ГГГГ ей пришло уведомление о том, что по указанному кредитному договору имеется задолженность. Она созвонилась с ФИО94 и ФИО50, которые в ходе телефонных разговоров сообщили об отсутствии денежных средств для погашения ежемесячных платежей по данному кредитному договору. Поскольку банк к ней в соответствии с гражданским законодательством предъявил требования о погашении долга по кредитному договору, где она выступила залогодателем, то чтобы не лишиться заложенного имущества по невыгодной для нее цене, и чтобы не росли проценты по сумме задолженности, она продала свою другую квартиру, расположенную по адресу: <адрес> и в ДД.ММ.ГГГГ погасила в полном объеме всю задолженность ФИО50 по кредитному договору с ПАО «Восточный экспресс банк» в размере примерно 983 000 руб. После этого она подала иск в Курский районный суд <адрес> о взыскании с ФИО50 денежных средств в размере 983 150 руб. и ДД.ММ.ГГГГ Курский районный суд <адрес> своим решением удовлетворил в полном объеме ее исковые требования.

Также вина ФИО94 в совершении данного преступления подтверждается:

Заявлением потерпевшей ФИО50 о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в котором последняя просит привлечь к ответственности ФИО94, которая мошенническим путем завладела принадлежащими ей денежными средствами в особо крупном размере в сумме более одного миллиона рублей (т. 13, л.д. 10).

Распиской ФИО94 о получении от ФИО50 в долг денежных средств (т. 13, л.д. 145), которая была изъята органом предварительного следствия у потерпевшей ФИО50 в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ (т. 13, л.д. 139-141), и протоколом её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 13, л.д. 142-143), согласно которым ФИО94 получила в долг от ФИО50 денежные средства в размере 608 000 руб. (с учетом полной стоимости кредита), которые ФИО50 взяла для ФИО94 в АО «Почта Банк» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; данную сумму кредита и процентов ФИО94 обязуется выплатить в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

После осмотра указанная расписка приобщена к материалам уголовного дела в качестве доказательства в порядке, установленном УПК РФ (т. 13, л.д. 144).

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО «Сбербанк», в том числе содержащейся на дисках CD-R (т. 13, л.д. 174, 178, т. 19, л.д. 154, 177), и протоколам её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 13, л.д. 175-177, 180-181) и от ДД.ММ.ГГГГ (т. 19, л.д. 157-174), со счета № банковской карты №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе ПАО «Сбербанк» № на имя ФИО50 ДД.ММ.ГГГГ в 17:09 час. на счет № банковской карты №, открытый в ПАО «Сбербанк», поступили денежные средства в размере 75 000 руб.

Кроме того, согласно данных документов со счета № банковской карты №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе ПАО «Сбербанк» № на имя ФИО50, с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» произведен перевод денежных средств на банковскую карту №, открытую на имя ФИО94, в размере 189 900 руб.; с банковской карты №, открытой на имя ФИО94, на счет № банковской карты №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе ПАО «Сбербанк» № на имя ФИО50, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ произведен перевод денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на общую сумму 143 800 руб.; с банковской карты №, открытой на имя ФИО94, на счет № банковской карты №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе ПАО «Сбербанк» № на имя ФИО50, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ произведены переводы денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на общую сумму 170 300 руб.

Таким образом, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с расчетных счетов ПАО «Сбербанк», открытых на имя ФИО94, на расчетный счет, открытый на имя ФИО50, осуществлены переводы денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на общую сумму 314 100 руб.

Однако, вопреки доводам стороны защиты, как следует из показаний потерпевшей ФИО50 в судебном заседании, ФИО94 было погашено по указанным в обвинении кредитам только 298 380 руб., а остальные денежные средства были внесены ФИО94 по иным обязательствам перед ФИО50

После осмотра указанные диски CD-R были приобщены к делу в качестве доказательств в порядке, установленном УПК РФ (т. 13, л.д. 179, т. 19, л.д. 178).

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной АО «Почта Банк», в том числе содержащейся на диске CD-R (т. 13, л.д. 208-224, 226, 227), и протоколу её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 13, л.д. 228-230), в АО «Почта Банк» на имя ФИО50 в соответствии с договором № от ДД.ММ.ГГГГ открыт сберегательный счет № и предоставлен кредит в сумме 608 000 руб. и ДД.ММ.ГГГГ с указанного счета через банкомат, расположенный по адресу: <адрес>, произведена выдача наличных денежных средств в размере 500 000 руб.

После осмотра указанный диск CD-R был приобщен к делу в качестве доказательства в порядке, установленном УПК РФ (т. 13, л.д. 231).

Согласно ответу на запрос из ПАО КБ «Восточный» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 13, л.д. 188-206), по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на счет № в ПАО КБ «Восточный» поступило 950 000 руб., которые были израсходованы следующим образом:

- ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод 27 555,73 руб. на счет №;

- ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод 104 785,89 руб. на счет № в ООО «ХКФ Банк»;

- ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод 235 191,48 руб. на счет № ПАО КБ «Восточный», которые в тот же день пошли на погашение задолженности и процентов по кредитному договору ФИО50 с этим банком № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ДД.ММ.ГГГГ осуществлена выдача наличных денежных средств в размере 27 185 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод 555 281,08 руб. на счет № ПАО «Почта Банк».

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной АО «Почта Банк», в том числе содержащейся на диске CD-R (т. 13, л.д. 208-224, 226, 227, 236, 237), и протоколам её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 13, л.д. 232-234) и от ДД.ММ.ГГГГ (т. 13, л.д. 238-240), по банковскому счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в АО «Почта Банк» на имя ФИО50, среди прочих банковских операций установлено наличие следующих банковских операций:

- ДД.ММ.ГГГГ на счет № поступили денежные средства в размере 555 281,08 руб. с другого счета ФИО50 №, открытого в ПАО КБ «Восточный»;

- ДД.ММ.ГГГГ со счета № на счет № переведены денежные средства в размере 555 281 руб.

Кроме того, по банковскому счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в АО «Почта Банк» на имя ФИО50, установлено наличие следующих банковских операций:

- ДД.ММ.ГГГГ на счет № поступили денежные средства в размере 555 281 руб. с другого счета ФИО50;

- ДД.ММ.ГГГГ со счета № произведена выдача наличных денежных средств в размере 50 000 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ со счета № дважды произведено списание «Комиссии банка за осуществление перевода согласно тарифам» в размере 935 и 935 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ со счета № осуществлен перевод денежных средств в размере 75 000 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ со счета № произведено списание «Комиссии банка за осуществление перевода согласно тарифам» в размере 935 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ со счета № осуществлен перевод денежных средств в размере 75 000 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ со счета № осуществлен перевод денежных средств в размере 75 000 руб.

Кроме того, ФИО50 в АО «Почта Банк» ДД.ММ.ГГГГ открыты: счет № по карте № и счет № по карте №; установлено наличие следующих операций по счету № карты №:

- ДД.ММ.ГГГГ в 14:32 час. со счета № карты № осуществлен перевод денежных средств в размере 75 000 руб. на карту № ФИО94;

- ДД.ММ.ГГГГ в 16:58 час. со счета № карты № осуществлен перевод денежных средств в размере 75 000 руб. на карту № ФИО50;

- ДД.ММ.ГГГГ в 11:50 час. со счета № карты № осуществлен перевод денежных средств в размере 75 000 руб. на карту №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 16:41 час. со счета № карты № осуществлен перевод денежных средств в размере 75 000 руб. на карту №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 10:02 час. со счета № карты № осуществлен перевод денежных средств в размере 75 000 руб. на карту №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 06:32 час. со счета № карты № осуществлен перевод денежных средств в размере 75 000 руб. на карту №.

После осмотра указанный диск CD-R был приобщен к делу в качестве доказательства в порядке, установленном УПК РФ (т. 13, л.д. 241).

Согласно ответу на запрос из ООО «ХКФ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждена информация, что в данном банке на имя ФИО50 зарегистрирован потребительский кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 112 518 руб. ДД.ММ.ГГГГ на счет № в данном банке поступило 104 785,89 руб., откуда ДД.ММ.ГГГГ снята через кассу банка наличными денежными средствами сумма в размере 104 800 руб. (т. 13, л.д. 183-186).

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО «Банк ВТБ», в том числе содержащейся на диске CD-R (т. 13, л.д. 243, 244), и протоколу её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 13, л.д. 232-234) и от ДД.ММ.ГГГГ (т. 13, л.д. 245-246), по банковским счетам ПАО «Банк ВТБ» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, открытым на имя ФИО50, отсутствуют поступления на данные счета кредитных денежных средств от ПАО КБ «Восточный», полученных по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

После осмотра указанный диск CD-R был приобщен к делу в качестве доказательства в порядке, установленном УПК РФ (т. 13, л.д. 247).

Согласно решению Курского районного суда Курской области от ДД.ММ.ГГГГ, вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ, был удовлетворен иск ФИО76 к ФИО50: взысканы с ФИО50 в пользу ФИО76 денежные средства по указанному кредитному договору в размере 983 150 руб., а также сумма государственной пошлины.

При этом частичное возвращение ФИО94 впоследствии денежных средств потерпевшей не свидетельствует о хищении ею денежных средств в меньшем размере, чем ей инкриминировано, поскольку хищение денежных средств было окончено ФИО94 с момента завладения вышеуказанными денежными средствами, когда она получила возможность распоряжаться ими, а последующие переводы денежных средств потерпевшей являются ничем иным, как возмещением уже причиненного потерпевшей материального вреда, а также способом сдержать потерпевшего от обращения в полицию по поводу хищения у него денежных средств.

У суда отсутствуют основания не доверять вышеприведенным показаниям потерпевшей ФИО50, поскольку эти показания логичны, непротиворечивы, даны в условиях предупреждения об уголовной ответственности за дачу ложных показаний и были подтверждены потерпевшей на очной ставке с подсудимой. Оснований для оговора подсудимой со стороны потерпевшей в судебном заседании не установлено. Таким образом, суд считает достоверными и допустимыми доказательствами вышеприведенные показания потерпевшей по делу. Кроме того, приведенные показания потерпевшей полностью согласуются с другими приведенными в приговоре документальными доказательствами по делу.

Органом предварительного следствия ФИО94 инкриминированы оба диспозитивных признака состава мошенничества: и обман, и злоупотребление доверием. Однако, согласно п. 3 постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 г. (с последующими изменениями и дополнениями) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», - злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества (при этом доверие может быть обусловлено личными отношениями виновного лица с потерпевшим), в том числе в случаях принятия на себя виновным лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнять с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг). И поскольку в судебном заседании установлено, что ФИО94 данное преступление было совершено путем злоупотребления доверием потерпевшей ФИО50, то диспозитивный признак совершения данного преступления в виде «обмана» (инкриминированный ФИО94 органом предварительного следствия) – подлежит исключению из объема обвинения ФИО94

15. Эпизод хищения имущества у ФИО38

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО94, преследуя цель незаконного обогащения, решила совершить мошенничество в особо крупном размере в отношении своей родной тети – ФИО38, для чего разработала преступную схему, согласно которой ФИО94, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО38 планировала просить у последней денежные средства на определенный период времени (то есть под видом долговых обязательств), для ведения коммерческой деятельности, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО38 денежных средств. Также в целях получения от ФИО38 денежных средств в особо крупном размере и введения последней в заблуждение относительно законности своих действий и их соответствия гражданскому законодательству Российской Федерации, то есть для придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ФИО94 при получении от ФИО38 денежных средств планировала передать последней расписку о получении в долг денежных средств с обязательством их возврата к определенному времени, не имея при этом намерений реально исполнять свои обязательства по возврату полученных от ФИО38 денежных средств. С этой же целью ФИО94 планировала, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО38 склонить последнюю к получению для неё заемных денежных средств в банках, заверив ФИО62, что она надлежащим образом и в полном объеме исполнит все кредитные обязательства ФИО38, с учетом процентов, пеней и иных платежей, заведомо не собираясь их исполнять, а планировала похитить полученные от ФИО38 денежные средства.

Реализуя свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащего ФИО38 имущества в особо крупном размере, ФИО94 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в ходе личной встречи с ФИО38 дома у последней по адресу: <адрес>, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, используя имевшиеся между ними доверительные отношения, под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности попросила ФИО62 дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере примерно 1 000 000 руб., для чего попросила ФИО62 оформить на себя кредит в банке, гарантировав досрочный (в течение 1 года) возврат полученных по кредитному договору денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод и снятие денежных средств, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО38 денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, ФИО62, ввиду имевшихся между ними доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенной ФИО94 в заблуждение, на предложение последней согласилась и передала ФИО94 следующие суммы денежных средств:

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в здании отделения АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, ФИО62 передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 464 678,45 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с АО «Россельхозбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в здании отделения ПАО «Совкомбанк», по адресу: <адрес>, ФИО62 передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 402 701 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Совкомбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в здании отделения ПАО «Совкомбанк», по адресу: <адрес>, ФИО62 передала ФИО94 кредитную банковскую карту «Халва» со счетом № с кредитным лимитом до 60 000 руб., открытую ею ДД.ММ.ГГГГ по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, тем самым передав ФИО94 указанные денежные средства, имеющиеся на данной кредитной банковской карте.

После этого ФИО94, получив от ФИО38 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, тут же завладела указанными денежными средствами, и при этом не стала передавать ФИО38 расписку о получении в долг денежных средств, поскольку ФИО62, не стала на этом настаивать, полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренные сроки взятые на себя долговые обязательства, ввиду имевшихся между ними доверительных отношений, вызванных, в том числе, родственными связями.

В дальнейшем, а именно в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО94, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, распорядилась денежными средствами в размере 60 000 руб., принадлежащими ФИО38 и находившимися на счете № кредитной банковской карты «Халва», открытом ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО «Совкомбанк», по адресу: <адрес>, путем многократного осуществления безналичных платежей и снятия наличных денежных средств.

Затем, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества в особо крупном размере, ФИО94 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в ходе личной встречи с ФИО38 дома у последней, по адресу: <адрес>, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, используя имевшиеся между ними доверительные отношения, под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности попросила ФИО62 дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере примерно 300 000 руб., гарантировав досрочный (в течение 3 месяцев) возврат денежных средств, заведомо не намереваясь выполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО38 денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренные сроки взятые на себя долговые обязательства, ФИО62, ввиду имевшихся между ними доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенной ФИО94 в заблуждение, на просьбу последней согласилась и, находясь в указанное время по месту своего жительства, по указанному выше адресу, передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 290 000 руб.

Получив от ФИО38 указанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, ФИО94 тут же завладела данными денежными средствами, и при этом не стала передавать ФИО38 расписку о получении в долг денежных средств, поскольку ФИО62 не стала на этом настаивать, полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, ввиду имевшихся между ними доверительных отношений, вызванных, в том числе, родственными связями.

Далее, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества в особо крупном размере, ФИО94 в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в ходе личной встречи с ФИО38 дома у последней, по адресу: <адрес>, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, используя имевшиеся между ними доверительные отношения, под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности попросила ФИО62 дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере примерно 200 000 руб., гарантировав досрочный (в течение 3 месяцев) возврат денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренные сроки взятые на себя долговые обязательства, ФИО62, ввиду имевшихся между ними доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенной ФИО94 в заблуждение, на просьбу последней согласилась и, находясь в указанное время по месту своего жительства по выше указанному адресу, передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 150 000 руб.

Получив от ФИО38 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, ФИО94 тут же завладела данными денежными средствами, и при этом не стала передавать ФИО38 расписку о получении в долг денежных средств, поскольку ФИО62 не стала на этом настаивать, полагала, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, ввиду имевшихся между ними доверительных отношений, вызванных, в том числе, родственными связями.

После этого, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества в особо крупном размере, ФИО94 в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в ходе личной встречи с ФИО38 дома у последней, по адресу: <адрес>, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, используя имевшиеся между ними доверительные отношения, под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности попросила ФИО62 дать ей в долг сумму денежных средств в размере примерно 50 000 руб., гарантировав возврат данных денежных средств в течение 2 месяцев.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, ФИО62, ввиду имевшихся между ними доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенной ФИО94 в заблуждение, на просьбу последней согласилась и, находясь в указанное время по месту своего жительства по вышеуказанному адресу, передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 35 000 руб.

Получив от ФИО38 указанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, ФИО94 тут же завладела данными денежными средствами, и при этом не стала передавать ФИО38 расписку о получении в долг денежных средств, поскольку ФИО62 не стала на этом настаивать, полагала, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, ввиду имевшихся между ними доверительных отношений, вызванных, в том числе, родственными связями.

Впоследствии ФИО94 не исполнила взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО38 денежных средств в общей сумме 1402379,45 руб., обратив их в свою пользу и распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ФИО38 материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 1 402 379,45 руб.

В судебном заседании подсудимая ФИО94 вину в совершении данного преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 4 УК РФ, - не признала, пояснив, что она никогда не брала в долг у ФИО38 денежные средства. ФИО62 в своих показаниях её оговаривает.

Приведенные показания ФИО94 были подтверждены последней на очной ставке с потерпевшей ФИО38, согласно протоколу очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ (т. 23, л.д. 193-198).

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она передала ФИО94 в долг наличными 464 678,45 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с АО «Россельхозбанк», заключенному на сумму 500 000 руб., в помещении банка, где она сняла наличные денежные средства, по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она передала ФИО94 в долг наличными 402 701 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Совкомбанк», заключенному на сумму 500 000 руб., в помещении банка, где она сняла наличные денежные средства, по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она передала ФИО94 кредитную банковскую карту (счет №) ПАО «Совкомбанк» (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ) с лимитом 60 000 руб. в помещении банка, расположенного по адресу: <адрес>, то есть фактически она передала в долг ФИО94 указанную сумму денежных средств, которые та впоследствии потратила на свои нужды и ей не возвратила. То есть в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО94, находясь как на территории России, так и за границей (в Турции), потратила в полном объеме имевшиеся на данной кредитной банковской карте «Халва» денежные средства, путем многократного осуществления безналичных платежей и снятия наличных денежных средств.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время к ней домой, по адресу: <адрес>, опять приехала ФИО94 и попросила у неё в долг под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности денежные средства в размере около 300 000 руб., которые ФИО94 обещала возвратить в течение 3-х месяцев. Она согласилась на предложение ФИО94 и передала последней имеющиеся у неё в тот момент дома наличные денежные средства в размере 290 000 руб., там же в квартире, которые ФИО94 впоследствии потратила на свои нужды и не возвратила их. При передаче денежных средств ФИО94 в квартире присутствовали её муж ФИО77 и её знакомая ФИО51

Затем в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ в дневное время к ней домой по адресу: <адрес>, опять приехала ФИО94 и попросила у неё в долг под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности денежные средства в размере около 200 000 руб., которые ФИО94 обещала возвратить в течение 3-х месяцев. Она согласилась на предложение ФИО94 и передала той имеющиеся у неё в тот момент дома наличные денежные средства в размере 150 000 руб. Впоследствии ФИО94 потратила эти деньги на свои нужды и не возвратила их. При передаче ею денежных средств ФИО94 в квартире присутствовал её муж ФИО77

Затем в один из дней в период с 15 по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время к ней домой, по адресу: <адрес>, опять приехала ФИО94, которая вновь попросила у неё в долг денежные средства в размере около 50 000 руб., которые последняя обещала возвратить в течение 2-х месяцев. Она согласилась и передала ФИО94 имеющиеся у неё в тот момент дома наличные денежные средства в размере 35 000 руб. Впоследствии ФИО94 потратила эти деньги на свои нужды и не возвратила их. При передаче ею денежных средств ФИО94 в квартире присутствовал её муж ФИО77

После этого в сентябре 2020 г. ФИО94 сообщила ей, что возвращать деньги ей не будет, так как не имеет такой возможности.

Таким образом, всего ФИО94 получила от неё в долг денежные средства в общей сумме 1 402 379,45 руб., которые впоследствии не возвратила.

ФИО94, частично исполняя свои обещания, вносила за неё ежемесячные платежи по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, на общую сумму 497 240 руб. Однако эти денежные средства не покроют даже сумму процентов, страховок и последующих пеней по кредитным договорам, которые обещала платить ФИО94 за неё, когда брала деньги в долг. Теперь она понимает, что ФИО94, осуществляя за неё ежемесячные платежи в банк по кредитам, тем самым уже распоряжалась похищенными у неё денежными средствами и одновременно этими действиями она вводила её в заблуждение относительно законности своих действий, пытаясь тем самым замаскировать свои преступные действия под гражданско-правовые отношения. При этом ФИО94 являлась её племянницей, она полностью доверяла последней, и именно по этому основанию не требовала от ФИО94 никаких расписок в получении от неё в долг денежных средств.

Приведенные показания потерпевшей ФИО38 были подтверждены последней на очной ставке с ФИО94, согласно протоколу очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ (т. 23, л.д. 193-198).

Свидетель ФИО77 (супруг потерпевшей ФИО38) в своих показаниях, данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ (т. 14, л.д. 194-197, 198-200) подтвердил, что в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время к ним в гости пришла ФИО94 (племянница супруги), с которой у них всегда были хорошие родственные отношения. Он смотрел телевизор, супруга вместе с ФИО94 остались разговаривать на кухне. Через некоторое время в тот же день к ним в гости также пришла подруга жены – ФИО51 Ещё через некоторое время он увидел, как его жена пошла к ним в комнату, взяла из шкафа денежные средства в размере 290 000 руб. и понесла на кухню, сказав ему, что потом все объяснит. После этого, когда разошлись гости, супруга сообщила ему, что отдала хранившиеся у них наличные денежные средства в размере 290 000 руб. ФИО94, и что последняя обещала возвратить эти деньги в ближайшее время. Каких-либо расписок ФИО94 о получении в долг данных денежных средств не составлялось, так как они родственники и в этом не было необходимости.

Впоследствии в один из дней начала ДД.ММ.ГГГГ к ним опять приезжала ФИО94 и его супруга по просьбе ФИО22 передала той также в долг 150 000 руб. При этом каких-либо расписок за получение в долг указанных денежных средств ФИО94 также не писала.

Примерно через 1 - 2 недели к ним домой опять приезжала ФИО94 и его супруга по просьбе ФИО94 вновь передала той в долг 35 000 руб. При этом расписки ФИО94 за получение в долг указанных денежных средств не писала.

Однако ФИО94 полученные в долг от его супруги денежные средства так и не возвратила. Также впоследствии супруга сообщила ему, что в 2019 г. взяла кредиты в банках по 500 000 руб. каждый, и передала денежные средства в общем размере около одного миллиона рублей ФИО94 в долг без составления каких-либо расписок. ФИО94 поначалу платила ежемесячные платежи по этим кредитам, но потом перестала их платить.

Кроме того, супруга рассказала ему, что в ДД.ММ.ГГГГ г. оформила на себя кредитную банковскую карту «Халва» с лимитом в 60 000 руб., которую также передала ФИО94 в долг без составления каких-либо расписок. Потраченные ФИО94 денежные средства в размере 60 000 руб. с данной карты последняя его супруге также не возвратила.

Свидетель ФИО51 в своих показаниях, данных на предварительном следствии, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 ч. 3 УПК РФ, и подтвержденных в суде самой ФИО51 (т. 14, л.д. 204-207), подтвердила, что в один из дней апреля 2020 г. в дневное время она пришла в гости к ФИО38 по адресу: <адрес>, где в тот момент в гостях уже была ФИО94 Также в квартире был супруг ФИО38 – ФИО77, но тот находился в другой комнате. А она, ФИО62 и ФИО94 сидели на кухне и пили чай. В тот день в её присутствии ФИО62 по просьбе ФИО94 передала последней в долг наличные денежные средства в размере 290 000 руб. ФИО94 обещала ФИО38 возвратить эти денежные средства в течение 2-3 месяцев. Впоследствии в ДД.ММ.ГГГГ ФИО62 рассказывала ей, что в ДД.ММ.ГГГГ г. брала два кредита в банках, в размере по 500 000 руб. каждый, денежные средства от которых в общей сумме около миллиона рублей передала ФИО94 в долг. При этом ФИО94 поначалу платила ежемесячные платежи по этим кредитам, а потом бросила их платить. Также ФИО62 ей рассказала, что в указанный период времени оформила на себя кредитную банковскую карту «Халва» с лимитом в 60 000 руб., которую также передала ФИО94 в долг. Однако ФИО94 потраченные денежные средства в размере 60 000 руб. не возвратила. Также ФИО62 рассказала ей, что ДД.ММ.ГГГГ передавала ФИО94 имевшиеся у неё наличные денежные средства в размере 150 000 руб., которые ФИО94 не возвратила.

Свидетель ФИО78 в своих показаниях, данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ (т. 14, л.д. 208-211), подтвердила, что ФИО62 является её матерью, а ФИО94 является её двоюродной сестрой. Они всегда поддерживали близкие родственные отношения с семьей ФИО91. Ей известно, что ФИО94 последние 2 - 3 года просила у всех своих родных и знакомых различные суммы денежных средств для осуществления каких-то коммерческих операций. Насколько ей известно, последняя покупала и продавала объекты недвижимости. По началу ФИО94 возвращала полученные в долг денежные средства, а потом перестала их возвращать. От матери ФИО38 ей стало известно, что ДД.ММ.ГГГГ она по просьбе ФИО94 взяла два кредита в двух банках («Россельхозбанк» и «Совкомбанк») в размере по 500 000 руб. каждый. Полученные денежные средства в размере около 1 000 000 руб. ФИО62 передала в долг ФИО94 без оформления каких-либо расписок, т.к. между ними были родственные отношения. ФИО94 обещала оплачивать самостоятельно за её мать ежемесячные платежи по кредитам в банк. Также от её матери ФИО38 ей известно, что ДД.ММ.ГГГГ последняя по просьбе ФИО94 передала той в долг наличные денежные средства в размере около 300 000 руб. Каких-либо расписок о получении ФИО94 этих денежных средств в долг последняя также не писала, т.к. между ними были родственные отношения. Передача этих денег происходила дома у ФИО38 ФИО94 обещала возвратить эти денежные средства через некоторое время, но так и не возвратила. Также от ФИО38 ей стало известно, что в конце лета – начале ДД.ММ.ГГГГ. последняя по просьбе ФИО94 передала той в долг без расписки наличные денежные средства в размере более 100 000 руб., которые ФИО94 также не возвратила. А ещё через ФИО74 промежуток времени ФИО62 по просьбе ФИО94 передала той в долг без расписки наличные денежные средства в размере более 30 000 руб. Передача этих денег происходила также дома у ФИО38 При этом ФИО94 обещала возвратить эти деньги, но не возвратила. Также от ФИО38 ей известно, что ФИО94 оплачивала ежемесячные платежи по кредитам ФИО38 до ДД.ММ.ГГГГ. включительно, но в августе - ДД.ММ.ГГГГ перестала оплачивать эти платежи.

Также вина ФИО94 в совершении данного преступления подтверждается:

Заявлением потерпевшей ФИО38 о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в котором последняя просит привлечь к ответственности ФИО94, которая в период с ДД.ММ.ГГГГ г. мошенническим путем завладела принадлежащими ей денежными средствами в особо крупном размере в сумме более миллиона рублей (т. 7, л.д. 18).

Ответом из ПАО «Совкомбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Совкомбанк» ФИО38 были получены наличные денежные средств в размере 402 701 руб. по кредитному договору с ПАО «Совкомбанк». Также данным ответом подтверждается факт получения ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Совкомбанк» кредитной банковской карты «Халва» счет № с кредитным лимитом до 60 000 руб., открытой ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО «Совкомбанк», по адресу: <адрес>, а кроме того, распечатка движения денежных средств по данной банковской карте подтверждает факты осуществления платежей с её помощью на территории Турецкой Республики в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, где в этот же период времени находилась ФИО94 (т. 14, л.д. 176-185).

Копией загранпаспорта ФИО94 №, выданного ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она многократно выезжала за пределы Российской Федерации, в том числе имеется информация о её прибытии (прилете) ДД.ММ.ГГГГ в аэропорт <адрес> Республики и убытии (вылете) из него ДД.ММ.ГГГГ (т. 25, л.д. 54-62).

Ответом из АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в АО «Россельхозбанк» ФИО38 были получены наличные денежные средства в размере 464 678,45 руб. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с АО «Россельхозбанк» (т. 14, л.д. 187-193).

Частичное возвращение ФИО94 впоследствии денежных средств потерпевшей не свидетельствует о хищении ею денежных средств в меньшем размере, чем ей инкриминировано, поскольку хищение денежных средств было окончено ФИО94 с момента завладения вышеуказанными денежными средствами, когда она получила возможность распоряжаться ими, а последующие переводы денежных средств потерпевшей являются ничем иным, как возмещением уже причиненного потерпевшей материального вреда, а также способом сдержать потерпевшую от обращения в полицию по поводу хищения у неё денежных средств.

У суда отсутствуют основания не доверять вышеприведенным показаниям потерпевшей ФИО38 и свидетелей ФИО77, ФИО51 и ФИО78, поскольку эти показания логичны, непротиворечивы, даны в условиях предупреждения об уголовной ответственности за дачу ложных показаний и были подтверждены потерпевшей на очной ставке с подсудимой. Оснований для оговора подсудимой со стороны потерпевшей и указанных свидетелей в судебном заседании не установлено. Таким образом, суд считает достоверными и допустимыми доказательствами вышеприведенные показания потерпевшей и свидетелей по делу. Кроме того, приведенные показания потерпевшего и указанных свидетелей полностью согласуются с другими приведенными в приговоре документальными доказательствами по делу.

Органом предварительного следствия ФИО94 инкриминированы оба диспозитивных признака состава мошенничества: и обман, и злоупотребление доверием. Однако, согласно п. 3 постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 г. (с последующими изменениями и дополнениями) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», - злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества (при этом доверие может быть обусловлено личными отношениями виновного лица с потерпевшим), в том числе в случаях принятия на себя виновным лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнять с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг). И поскольку в судебном заседании установлено, что ФИО94 данное преступление было совершено путем злоупотребления доверием потерпевшей ФИО38, то диспозитивный признак совершения данного преступления в виде «обмана» (инкриминированный ФИО94 органом предварительного следствия) – подлежит исключению из объема обвинения ФИО94

16. Эпизод хищения имущества у ФИО63

Не позднее 12:30 час. ДД.ММ.ГГГГ ФИО94, преследуя цель незаконного обогащения, решила совершить мошенничество в особо крупном размере в отношении ФИО63, для чего разработала преступную схему, согласно которой ФИО94, планировала войти с ФИО63 в доверительные отношения, сообщив последней об имеющихся у нее в собственности объектах недвижимости, используя при этом общих знакомых и ссылаясь на них в ходе разговора с ФИО63, после чего, используя указанные доверительные отношения планировала попросить у ФИО63 денежные средства на определенный период времени, то есть под видом долговых обязательств, под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО63 денежных средств.

Одновременно, с целью создания дополнительной видимости обеспеченея своих долговых обязательств, их соответствия гражданско-правовым отношениям, а также с целью введения ФИО63 в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, ФИО94 планировала передать ФИО63 право собственности на земельный участок путем составления договора купли-продажи, при этом заведомо умолчав, что реальная стоимость данного земельного участка не соответствует размеру полученных от ФИО63, а фактически похищенных у последней денежных средств, обещая при этом оформить обратно на себя право собственности на данный объект недвижимости после исполнения в полном объеме взятых на себя обязательств по возвращению денежных средств, а также планировала передать ФИО63 часть из похищенных у последней денежных средств (примерно 10% от суммы) в качестве благодарности.

Также в целях получения от ФИО63 денежных средств в особо крупном размере и введения последней в заблуждение относительно законности своих действий и их соответствия гражданскому законодательству Российской Федерации, то есть для придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ФИО94 при получении от ФИО63 денежных средств планировала передать ФИО63 соответствующую расписку о получении в долг денежных средств, а в случае необходимости составить с последней договор займа, удостоверенный нотариусом, согласно условиям которого, ФИО94 обязуется вернуть взятые денежные средства у ФИО63 к определенному времени, не имея при этом намерений реально исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО63 денежных средств.

С этой же целью ФИО94 планировала, используя доверительные отношения с ФИО63 склонить последнюю к получению для неё заемных денежных средств в банках, заверив ФИО63, что она надлежащим образом и в полном объеме исполнит все кредитные обязательства ФИО63, с учетом процентов, пеней и иных платежей, заведомо не собираясь их исполнять, а планировала похитить полученные от ФИО23 денежные средства.

Реализуя свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащего ФИО63 имущества в особо крупном размере, ФИО94 в период с 12:30 до 13:30 час. ДД.ММ.ГГГГ, встретилась с ФИО63 на улице, по адресу<адрес>, и действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, для создания доверительных отношений, ссылаясь на общих знакомых в ходе разговора с ФИО63, а также на то, что у ФИО94 в собственности имеется большое количество объектов недвижимости, под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности попросила ФИО63 дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере до 2 000 000 руб., для чего попросила ФИО63 оформить на себя кредиты в банках, гарантировав досрочный (в течение одного года) возврат полученных по кредитным договорам денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредитам, страховок, комиссий за перевод денежных средств, путем осуществления платежей, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО63 денежных средств.

Одновременно, с целью создания видимости обеспечения своих долговых обязательств, их соответствия гражданско-правовым отношениям, а также с целью введения ФИО63 в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, ФИО94, сообщила ФИО63, что вернет ей часть из полученных денежных средств, составляющую примерно 10% от суммы, в качестве своей благодарности, а также оформит на ФИО63 право собственности на земельный участок с кадастровым номером № путем составления договора дарения, обещая при этом оформить обратно на себя право собственности на данный объект недвижимости после исполнения в полном объеме взятых на себя обязательств по возвращению денежных средств, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО63 денежных средств. При этом, ФИО94, продолжая вводить ФИО63 в заблуждение, сообщила последней, что рыночная стоимость данного земельного участка составляет 1 000 000 руб.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, ФИО63, ввиду возникших между ними доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенной ФИО94 в заблуждение, на предложение последней согласилась и передала ФИО94 следующие суммы денежных средств:

- ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, находясь в помещении отделения ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <адрес>, ФИО63 передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 557 700 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Банк ВТБ»;

- ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, находясь в помещении отделения ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, стр. а, ФИО63 передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 300 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Сбербанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, находясь на улице вблизи отделения АО «Россельхозбанк», по адресу: <адрес>, ФИО63 передала ФИО94 в долг наличные денежные средства в размере 441 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с АО «Россельхозбанк».

После этого ФИО94 тут же возвратила ФИО63 в качестве благодарности за оказание финансовой помощи наличные денежные средства в размере 155 000 руб., а остальные денежные средства, полученные от ФИО63, в размере 1 143 700 руб., получив реальную возможность распоряжаться ими и действуя согласно ранее разработанной преступной схеме, тут же похитила, а в целях введения ФИО63 в заблуждение относительно характера своих действий и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ДД.ММ.ГГГГ в период с 16:00 до 20:00 час., находясь там же на улице вблизи отделения АО «Россельхозбанк», по адресу: <адрес>, передала последней собственноручно написанную расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО63 в долг 1 752 000 руб., которые обязалась возвратить в срок до ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь выполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО63 денежных средств.

Кроме того, продолжая вводить ФИО63 в заблуждение, в целях создания видимости обеспечения своих долговых обязательств и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ФИО94 согласно ранее разработанной преступной схеме, в рабочее время одного из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ оформила на ФИО63 в здании МФЦ, по адресу: <адрес>, договор купли-продажи земельного участка с кадастровым номером: №, стоимостью согласно данному договору 93 720 руб., и соответствующий акт приема-передачи.

Затем, продолжая вводить ФИО63 в заблуждение, в целях создания видимости обеспечения своих долговых обязательств и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, согласно ранее разработанной преступной схеме, в рабочее время ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: <адрес>, заключила с ФИО63 договор займа денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 752 000 руб. сроком по ДД.ММ.ГГГГ включительно, удостоверенный нотариусом Курского городского нотариального округа Курской области ФИО24, заведомо не намереваясь исполнять свои обязательства по возврату полученных от ФИО63 денежных средств.

Впоследствии ФИО94 не исполнила взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО63 денежных средств в общей сумме 1143700 руб., обратив их в свою пользу и распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ФИО63 материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 1 143 700 руб.

В судебном заседании подсудимая ФИО94 вину в совершении данного преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 4 УК РФ, - не признала, пояснив, что она брала в долг у ФИО63 при вышеуказанных обстоятельствах денежные средства в указанном размере. В связи с данными обстоятельствами между нею и ФИО63 имел место гражданско-правовой договор, ввиду чего она не подлежит уголовной ответственности за неисполнение данного договора. У неё отсутствовал умысел на хищение денежных средств, взятых в долг у ФИО63, поскольку получая от последней вышеуказанные денежные средства, она намеревалась исполнять взятые на себя обязательства по их возврату, о чем также свидетельствует её материальное положение (наличие у неё в собственности объектов недвижимости и личных сбережений, наличие постоянной работы, приносящей ежемесячный доход) и последующий возврат денежных средств ФИО63 в размере 314 900 руб., а кроме того она в тот же день выплатила ФИО63 вознаграждение в сумме 155 000 руб. за оказание финансовой помощи и предоставила в собственность ФИО63 земельный участок.

- ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, находясь в помещении отделения ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <адрес>, она передала ФИО94 в долг наличные денежные средства в размере 557 700 руб., полученные ею по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, находясь в помещении отделения ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, стр. а, она передала ФИО94 в долг наличные денежные средства в размере 300 000 руб., полученные ею по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, находясь на улице вблизи отделения АО «Россельхозбанк» по адресу<адрес>, она передала ФИО94 в долг наличные денежные средства в размере 441 000 руб., полученные ею по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

ФИО94, находясь там же на улице вблизи отделения АО «Россельхозбанк», по адресу: <адрес>, в период примерно с 16:00 до 20:00 час. ДД.ММ.ГГГГ передала ей расписку о получении от нее в долг 1 752 000 руб., которые обязалась возвратить в срок до ДД.ММ.ГГГГ. Данная сумма составляла общую стоимость всех вышеуказанных трех кредитов с учетом всех процентов и иных платежей.

Кроме того, ФИО94, находясь там же на улице вблизи отделения АО «Россельхозбанк» по адресу<адрес>, в период примерно с 16:00 до 20:00 час. ДД.ММ.ГГГГ возвратила ей наличные денежные средства в размере 155 000 руб., в качестве вознаграждения за оказание финансовой помощи.

Также ФИО94 в рабочее время одного из дней в период с 19 по ДД.ММ.ГГГГ оформила на нее в здании МФЦ, по адресу: <адрес>, договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ земельного участка с кадастровым номером №, стоимостью 93 720 руб., с актом приема-передачи.

Помимо прочего, в рабочее время ДД.ММ.ГГГГ, по адресу: <адрес>, между ней и ФИО94 был заключен договор займа денежных средств на сумму 1 752 000 руб. на срок по ДД.ММ.ГГГГ включительно, удостоверенный нотариусом Курского городского нотариального округа Курской области ФИО24, после чего ФИО94 сразу же забрала у нее оригинал расписки от ДД.ММ.ГГГГ.

Впоследствии ФИО94 периодически осуществляла банковские переводы денежных средств на ее банковскую карту ПАО «Сбербанк» с различных банковских карт. Эти переводы денежных средств осуществлялись, как правило, ФИО94 ежемесячно в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ. включительно. ФИО94 перечислила ей, таким образом, 314 900 руб. После этого ФИО94 отказалась возвращать ей полученные в долг денежные средства, ссылаясь на свою неплатежеспособность.

Денежные средства, которые ФИО94 вносила на её банковскую карту ПАО «Сбербанк» в качестве ежемесячных платежей по кредитам, не покрывают сумму процентов, страховок и последующих пеней по кредитным договорам, которые обещала платить ФИО94 за нее, когда брала их в долг. Осуществляя ежемесячные переводы денежных средств для осуществления ежемесячных платежей в банк по кредитным договорам, ФИО94, тем самым, уже распоряжалась похищенными у нее денежными средствами и одновременно этими действиями в совокупности с написанием расписки и заключением договора займа пыталась замаскировать свои преступные действия под гражданско-правовые отношения с целью дальнейшего ухода от уголовной ответственности.

Также вина ФИО94 в совершении данного преступления подтверждается:

Заявлением потерпевшей ФИО63 о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в котором последняя просит привлечь к ответственности ФИО94, которая мошенническим путем завладела принадлежащими ей денежными средствами в особо крупном размере (т. 15, л.д. 8).

Нотариально удостоверенным договором займа № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 15, л.д. 118), который был изъят органом предварительного следствия у потерпевшей ФИО63 в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ (т. 15, л.д. 111-114), и протоколом его осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 15, л.д. 115-117), согласно которым ФИО94 получила от ФИО63 в качестве займа денежные средства в размере 1 752 000 руб. со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ.

После осмотра указанный договор займа был приобщен к материалам уголовного дела в качестве доказательств в порядке, установленном УПК РФ (т. 15, л.д. 119).

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО «Сбербанк», в том числе содержащейся на диске CD-R (т. 15, л.д. 133, 141-147, 138, т. 19, л.д. 154, 156, 176-177), и протоколам её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 15, л.д. 139-137) и от ДД.ММ.ГГГГ (т. 19, л.д. 157-174), по счету № банковской карты №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № на имя ФИО63, производились следующие операции:

- ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача кредита на действующий счет банковской карты в размере 609 756 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена оплата страховки по кредиту в размере 109 756,08 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведено снятие наличных денежных средств в размере 300 000 руб.

- кроме того, на данный счет банковской карты посредством электронного перевода с использованием приложения «Мобильный банк» с банковской карты №, открытой на имя ФИО94, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в размере 256 200 руб. 00 коп., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 41 800 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 41 700 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 41 700 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 30 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – в размере 11 700 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 12 800 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 14 800 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 14 100 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 10 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 12 800 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 14 800 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 10 000 руб.;

- кроме того, на данный счет банковской карты посредством электронного перевода с использованием приложения «Мобильный банк» с банковской карты №, открытой на имя ФИО95, ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в размере 2 000 руб.

После осмотра указанные диски CD-R были приобщены к делу в качестве доказательств в порядке, установленном УПК РФ (т. 15, л.д. 139, т. 19, л.д. 178).

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО «Банк ВТБ» (т. 15, л.д. 153-164, 166-170), и протоколу её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 15, л.д. 149-152), по счету № банковской карты №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО63, ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача кредита на данный банковский счет по кредитному договору № в размере 600 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств в размере 557 700 руб.

Согласно заявлению об открытии счета, соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ и графику погашения кредита от ДД.ММ.ГГГГ (т. 15, л.д. 104, 105-107, 108-109) АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ был выдан кредит ФИО63 в размере 524 400 руб.

Согласно копии договора купли-продажи земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ и акту приема-передачи, ФИО17 продал ФИО63 земельный участок с кадастровым номером №, расположенный по адресу: <адрес> стоимостью 93 720 руб. (т. 15, л.д. 181-185).

Однако частичное возвращение ФИО94 впоследствии денежных средств потерпевшей и оформление на имя потерпевшей путем составления договора купли-продажи вышеуказанного земельного участка, - не свидетельствует о хищении ею денежных средств в меньшем размере, чем 1 143 700 руб., поскольку хищение денежных средств было окончено ФИО94 с момента завладения вышеуказанными денежными средствами, когда она получила возможность распоряжаться ими, а последующие переводы денежных средств потерпевшей являются ничем иным, как возмещением уже причиненного потерпевшей материального вреда, а также способом сдержать потерпевшую от обращения в полицию по поводу хищения у неё денежных средств. Оформление на имя потерпевшей путем составления договора купли-продажи вышеуказанного земельного участка, также являлось способом совершения преступления для придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, и создания видимости обеспечения своих обязательств перед потерпевшей.

У суда отсутствуют основания не доверять вышеприведенным показаниям потерпевшей ФИО63, поскольку эти показания логичны, непротиворечивы, даны в условиях предупреждения об уголовной ответственности за дачу ложных показаний. Оснований для оговора подсудимой со стороны потерпевшей в судебном заседании не установлено. Таким образом, суд считает достоверными и допустимым доказательством вышеприведенные показания потерпевшей по делу. Кроме того, приведенные показания потерпевшей полностью согласуются не только между собой, но и с другими приведенными в приговоре документальными доказательствами по делу.

Органом предварительного следствия ФИО94 было инкриминировано хищение денежных средств у ФИО63 на общую сумму 1298700 руб. Однако в судебном заседании потерпевшая ФИО63 уточнила свои показания в части суммы похищенных у неё ФИО94 денежных средств, сообщив, что ФИО94, находясь там же на улице вблизи отделения АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, в период примерно с 16:00 до 20:00 час. ДД.ММ.ГГГГ возвратила ей наличные денежные средства в размере 155 000 руб., в качестве вознаграждения за оказание финансовой помощи, т.е. фактически она передала ФИО94 не 1 298 700 руб., а 1 143 700 руб. В связи с данными обстоятельствами, установленными в судебном заседании, размер похищенных ФИО94 у ФИО63 денежных средств ДД.ММ.ГГГГ подлежит снижению до 1 143 700 руб.

Органом предварительного следствия ФИО94 инкриминированы оба диспозитивных признака состава мошенничества: и обман, и злоупотребление доверием. Однако, согласно п. 3 постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 г. (с последующими изменениями и дополнениями) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», - злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества (при этом доверие может быть обусловлено личными отношениями виновного лица с потерпевшим), в том числе в случаях принятия на себя виновным лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнять с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг). И поскольку в судебном заседании установлено, что ФИО94 данное преступление было совершено путем злоупотребления доверием потерпевшей ФИО63, то диспозитивный признак совершения данного преступления в виде «обмана» (инкриминированный ФИО94 органом предварительного следствия) – подлежит исключению из объема обвинения ФИО94

17. Эпизод хищения имущества у ФИО30

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО94, преследуя цель незаконного обогащения, решила совершить мошенничество в особо крупном размере в отношении своей знакомой – ФИО30, для чего разработала преступную схему, согласно которой ФИО94, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО30 планировала просить у последней денежные средства на определенный период времени (то есть под видом долговых обязательств), для ведения коммерческой деятельности, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО30 денежных средств. Также в целях получения от ФИО30 денежных средств в особо крупном размере и введения последней в заблуждение относительно законности своих действий и их соответствия гражданскому законодательству Российской Федерации, то есть для придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ФИО94 при получении от ФИО30 денежных средств планировала передать последней расписку о получении в долг денежных средств с обязательством их возврата к определенному времени, не имея при этом намерений реально исполнять свои обязательства по возврату полученных от ФИО30 денежных средств. С этой же целью ФИО94 планировала, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО30 склонить последнюю к получению заемных денежных средств в банках, заверив ФИО64, что она надлежащим образом и в полном объеме исполнит все кредитные обязательства ФИО30, с учетом процентов, пеней и иных платежей, заведомо не собираясь их исполнять, а планировала похитить полученные от ФИО30 денежные средства.

Реализуя свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащего ФИО30 имущества в особо крупном размере, ФИО94, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО30, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ходе многократных телефонных разговоров, с использованием мобильного телефона с абонентским номером № с ФИО30, пользовавшейся абонентским номером №, под предлогом необходимости ведения коммерческой деятельности многократно просила ФИО64 дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств в максимально возможном размере свыше 2 000 000 руб., для чего попросила ФИО64 оформить на себя кредиты в банках, гарантировав досрочный ДД.ММ.ГГГГ возврат полученных по кредитным договорам денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредитам, страховок, комиссий за перевод денежных средств, путем осуществления ФИО30 ежемесячных безналичных переводов денежных средств, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО30 денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, ФИО64, ввиду имевшихся между ними доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенной ФИО94 в заблуждение, на предложение последней согласилась и передала ФИО94 следующие суммы денежных средств в общем размере 5 598 607 руб.:

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на улице около отделения ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <адрес>, ФИО64 передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 992 692 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Банк ВТБ»;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на улице около отделения ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, ФИО64 передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 1 939 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Сбербанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на улице вблизи отделения АО «Газпромбанк», по адресу: <адрес>, ФИО64 передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 1 392 915 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору <***> от ДД.ММ.ГГГГ с АО «Газпромбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время, находясь на улице вблизи отделения АО «Россельхозбанк», по адресу: <адрес>, ФИО64 передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 300 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с АО «Россельхозбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на улице вблизи отделения АО «Россельхозбанк», по адресу: г. <адрес>, ФИО64 передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 174 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с АО «Россельхозбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на улице вблизи отделения ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: <адрес>, ФИО64 передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 780 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО Банк «ФК Открытие».

После этого ФИО94, получив от ФИО30 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, действуя согласно ранее разработанной преступной схеме, тут же при получении похитила указанные денежные средства, а с целью введения ФИО30 в заблуждение относительно характера своих действий и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь там же на улице вблизи отделения ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: <адрес>, передала ФИО30 расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО30 в долг 6 500 000 руб., которые обязалась возвратить в срок до ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО30 денежных средств.

Впоследствии ФИО94 не исполнила взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО30 денежных средств в общей сумме 5 578 607 руб., обратив их в свою пользу и распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ФИО30 материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 5 578 607 руб.

В судебном заседании подсудимая ФИО94 вину в совершении данного преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 4 УК РФ, - не признала, пояснив, что она брала в долг у ФИО30 при вышеуказанных обстоятельствах денежные средства в размере около 5 500 000 руб. В связи с данными обстоятельствами между нею и ФИО30 имел место гражданско-правовой договор, ввиду чего она не подлежит уголовной ответственности за неисполнение данного договора. У неё отсутствовал умысел на хищение денежных средств, взятых в долг у ФИО30, поскольку получая от последней вышеуказанные денежные средства, она намеревалась исполнять взятые на себя обязательства по их возврату, о чем также свидетельствует её материальное положение (наличие у неё в собственности объектов недвижимости и личных сбережений, наличие постоянной работы, приносящей ежемесячный доход) и последующий возврат денежных средств ФИО30 в размере 885 000 руб. Также она передала в ДД.ММ.ГГГГ. ФИО30 400 000 руб. в качестве вознаграждения за оказанную финансовую помощь. Кроме того, ранее - ДД.ММ.ГГГГ по просьбе ФИО30 со своей банковской карты она перечислила на карту ФИО30 в долг 650 руб., а в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она со своей банковской карты перечислила на банковскую карту ФИО30 в долг 85 850 руб., и часть денежных средств, полученных ею от ФИО30 пошла на погашение этого долга последней перед ней.

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она передала ФИО94 в долг наличными денежными средствами 992 692 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Банк ВТБ», заключенному на сумму 1 032 000 руб. в отделении ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <адрес>, на улице рядом со зданием банка по указанному адресу;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она передала ФИО94 в долг наличными денежными средствами 1 939 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Сбербанк», заключенному на сумму 2000000 руб. в отделении ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, на улице рядом со зданием банка по указанному адресу;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она передала ФИО94 в долг наличными денежными средствами 1 392 915 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с АО «Газпромбанк», заключенному на сумму 1 699 900 руб. в отделении АО «Газпромбанк», по адресу: <адрес>, на улице рядом со зданием банка по указанному адресу;

- ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время она передала ФИО94 в долг наличными денежными средствами 300 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с АО «Россельхозбанк», заключенному на сумму 616 400 руб. в отделении АО «Россельхозбанк», по адресу: <адрес>, на улице рядом со зданием банка по указанному адресу;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она передала ФИО94 в долг наличными денежными средствами 174 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с АО «Россельхозбанк», заключенному на сумму 616 400 руб. в отделении АО «Россельхозбанк», по адресу: <адрес>, на улице рядом со зданием банка по указанному адресу;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она передала ФИО94 в долг наличными денежными средствами 780 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО Банк «ФК Открытие», заключенному на сумму 965640 руб. в отделении ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: <адрес> <адрес>, на улице рядом со зданием банка по указанному адресу.

Всего она передала ФИО94 на руки в долг 5 578 607 руб.

Сразу после этого в тот же день и в том же месте ФИО94 передала ей собственноручно написанную расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от неё в долг денежных средств в размере 6 500 000 руб., которые ФИО94 обязалась возвратить до ДД.ММ.ГГГГ. Указанная самостоятельно ФИО94 сумма в 6 500 000 руб. включала в себя все расходы на уплату всех дополнительных платежей за обслуживание вышеуказанных кредитов, включая проценты по ним, страховки и прочее. Поскольку ФИО94 обещала ей возместить все её расходы перед банками, ежемесячно вносить в банки от её имени денежные средства по кредитным договорам и досрочно погасить все вышеуказанные её кредиты в срок до ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 видимо было всё равно, какую именно сумму писать в расписке, поскольку, как теперь она понимает, ФИО94 не собиралась выполнять взятые на себя обязательства по возвращению ей денежных средств. Поэтому написанная ФИО94 вышеуказанная расписка, а также производившиеся ФИО94 до ДД.ММ.ГГГГ платежи по ее кредитам являлись способом сокрытия преступных мошеннических действий ФИО94 и их маскировки под гражданско-правовые отношения.

ФИО94 не возвратила ей полученные от нее денежные средства. С ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 вообще перестала выполнять взятые на себя обязательства по возвращению ей денежных средств. Таким образом, ФИО94 мошенническим способом, вводя ее в заблуждение, похитила ее денежные средства в общем размере 5 578 607 руб. А для придания их отношениям видимости гражданско-правовых отношений, с целью ухода от уголовной ответственности, ФИО94 произвела следующие безналичные переводы денежных средств со своей банковской карты на ее банковскую карту ПАО «Сбербанк» на счет №: ДД.ММ.ГГГГ – 45 000 руб., 19.06. 2020 – 30 000 руб.

Кроме того, ФИО94 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в целях придания видимости надлежащего исполнения своих обязательств ежемесячно передавала ей на руки наличные денежные средства, общая сумма которых составила 600 000 руб. Переданные ей ФИО94 675 000 руб. являются оплатой процентов, страховок и последующих пеней по кредитным договорам, которые обещала платить ФИО94, когда брала денежные средства у неё в долг.

В судебном заседании потерпевшая ФИО64 дополнила свои показания тем, что фактически передала ФИО94 ДД.ММ.ГГГГ в долг наличными денежными средствами не 800 000 руб., полученные ей в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО Банк «ФК Открытие», а 780 000 руб., поскольку ФИО94 20 000 руб. из суммы 800 000 руб. сразу же ей возвратила. Т.е. в долг ФИО94 она фактически передала из кредитных средств полученных в Банке «ФК Открытие» 780 000 руб. При этом ФИО94 не передавала ей в качестве благодарности за оказание финансовой помощи 400 000 руб. Также потерпевшая ФИО64 пояснила, что не брала в долг у ФИО94 ДД.ММ.ГГГГ 85 850 руб., - это денежные средства, которые ФИО94 переводила ей на карту в уплату своего долга перед ней.

Также вина ФИО94 в совершении данного преступления подтверждается:

Заявлением потерпевшей ФИО30 о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в котором последняя просит привлечь к ответственности ФИО94, которая мошенническим путем завладела принадлежащими ей денежными средствами в особо крупном размере (т. 16, л.д. 7).

Распиской ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств (т. 16, л.д. 122), которая была изъята органом предварительного следствия у потерпевшей ФИО30 в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ (т. 16, л.д. 116-118), и протоколом её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 16, л.д. 119-120), согласно которым ФИО94 получила от ФИО30 в долг денежные средства в размере 6 500 000 руб. со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ.

После осмотра указанная расписка была приобщена к материалам уголовного дела в качестве доказательства в порядке, установленном УПК РФ (т. 16, л.д. 121).

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной АО «Газпромбанк» (т. 16, л.д. 139-193, 195-206), ДД.ММ.ГГГГ АО «Газпромбанк» с ФИО30 был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 699 900 руб.,

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО «Сбербанк», в том числе содержащейся на дисках CD-R (т. 16, л.д. 208, 211, 214-217, т. 19, л.д. 154, 177), и протоколам её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 16, л.д. 209-210) и от ДД.ММ.ГГГГ (т. 19, л.д. 157-174), по счету № банковской карты №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № на имя ФИО30, производились следующие операции:

- ДД.ММ.ГГГГ произведено зачисление кредита на действующий счет банковской карты в размере 2 000 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведено снятие денежных средств со счета в размере 1 939 000 руб.;

- кроме того на данный счет банковской карты с банковской карты №, открытой на имя ФИО94, посредством электронного перевода денежных средств с использованием приложения «Мобильный банк» поступили денежные средства в размере 75 000 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 45 000 руб. 00 коп., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 30 000 руб.

После осмотра указанные диски CD-R были приобщены к делу в качестве доказательств в порядке, установленном УПК РФ (т. 16, л.д. 212, т. 19, л.д. 178).

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО Банк «ФК Открытие», в том числе содержащейся на дисках CD-R (т. 16, л.д. 219, 221, 225-226), и протоколу её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 16, л.д. 222-224), по банковскому счету ПАО «ФК Открытие» №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30, производились следующие операции:

- ДД.ММ.ГГГГ предоставлен кредит по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 800 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств 800 000 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ предоставлен кредит по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты договора страхования по кредиту в размере 150 640 руб.; ДД.ММ.ГГГГ с данного счета произведено списание денежных средств в счет оплаты по договору страхования №К стандарт № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 150 640 руб.; ДД.ММ.ГГГГ предоставлен кредит по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты договора страхования по кредиту в размере 15 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ с данного счета произведено списание денежных средств в счет оплаты по договору страхования № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 15 000 руб.;

- в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ произведено внесение наличных денежных средств через банкомат ПАО «ФК Открытие», по адресу: <адрес>, и по адресу: <адрес>, на общую сумму 120 100 руб.

После осмотра указанные диски CD-R были приобщены к делу в качестве доказательств в порядке, установленном УПК РФ (т. 16, л.д. 227).

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО «Банк ВТБ», в том числе содержащейся на диске CD-R (т. 16, л.д. 229-239, 244-248), и протоколу её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 16, л.д. 240-242), по банковскому счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30, производились следующие операции:

- ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача кредита на данный банковский счет по договору № в размере 1 032 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств в размере 992 692 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена оплата страхового полиса S70200-7522596 в размере 15 000 руб.;

- в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ произведено зачисление наличных денежных средств в размере 120 100 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 30 100 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 25 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 4 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 18 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 23 000 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ произведен перевод денежных средств на данный счет с банковской карты № в размере 1030 и 970 руб. 00 коп.

Согласно соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ, графику погашения кредита от ДД.ММ.ГГГГ и расходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 16, л.д. 12-17, 18-19, 20, 21), АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ был выдан кредит ФИО30 в размере 614 400 руб., по которому денежные средства были выданы ФИО30 по расходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 300 000 руб. и № от ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 174 000 руб.

При этом частичное возвращение ФИО94 впоследствии денежных средств потерпевшей, - не свидетельствует о хищении ею денежных средств в меньшем размере, чем 5 578 607 руб., поскольку хищение денежных средств было окончено ФИО94 с момента завладения вышеуказанными денежными средствами, когда она получила возможность распоряжаться ими, а последующие переводы денежных средств потерпевшей являются ничем иным, как возмещением уже причиненного потерпевшей материального вреда, а также способом сдержать потерпевшую от обращения в полицию по поводу хищения у неё денежных средств.

У суда отсутствуют основания не доверять вышеприведенным показаниям потерпевшей ФИО30, поскольку эти показания логичны, непротиворечивы, даны в условиях предупреждения об уголовной ответственности за дачу ложных показаний. Оснований для оговора подсудимой со стороны потерпевшей в судебном заседании не установлено. Таким образом, суд считает достоверными и допустимым доказательством вышеприведенные показания потерпевшей по делу. Кроме того, приведенные показания потерпевшей полностью согласуются с другими приведенными в приговоре документальными доказательствами по делу.

Органом предварительного следствия ФИО94 было инкриминировано хищение денежных средств у ФИО30 на общую сумму 5598607 руб. Однако в судебном заседании потерпевшая ФИО64 уточнила свои показания в части суммы похищенных у неё ФИО94 денежных средств, сообщив, что она фактически передала ФИО94 ДД.ММ.ГГГГ в долг наличными денежными средствами не 800 000 руб., полученные ей в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО Банк «ФК Открытие», а 780 000 руб., поскольку ФИО94 20 000 руб. из суммы 800 000 руб. сразу же ей возвратила. В связи с данными обстоятельствами, установленными в судебном заседании, размер похищенных ФИО94 у ФИО30 денежных средств подлежит снижению до 5 578 607 руб.

При этом, представленные стороной защиты определение арбитражного суда Курской области от ДД.ММ.ГГГГ и постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в реестр требований к ФИО30 включены требования ФИО91 на сумму 85 850 руб. и в отношении ФИО30 завершена процедура банкротства, - не свидетельствуют о хищении ФИО94 у потерпевшей ФИО30 денежных средств в меньшем размере чем 5 578 607 руб.

Органом предварительного следствия ФИО94 инкриминированы оба диспозитивных признака состава мошенничества: и обман, и злоупотребление доверием. Однако, согласно п. 3 постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 г. (с последующими изменениями и дополнениями) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», - злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества (при этом доверие может быть обусловлено личными отношениями виновного лица с потерпевшим), в том числе в случаях принятия на себя виновным лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнять с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг). И поскольку в судебном заседании установлено, что ФИО94 данное преступление было совершено путем злоупотребления доверием потерпевшей ФИО30, то диспозитивный признак совершения данного преступления в виде «обмана» (инкриминированный ФИО94 органом предварительного следствия) – подлежит исключению из объема обвинения ФИО94

18. Эпизод хищения имущества у ФИО31

Не позднее 20:00 час. ДД.ММ.ГГГГ ФИО94, преследуя цель незаконного обогащения, решила совершить мошенничество в особо крупном размере в отношении ФИО31, для чего разработала преступную схему, согласно которой ФИО94, планировала войти к ранее ей не знакомой ФИО31 в доверите, сообщив о ведении ею коммерческой деятельности, наличии у неё стабильного источника дохода, используя при этом общую знакомую ФИО15, не осведомленную о преступных намерениях ФИО94, с присутствием ФИО15 при разговоре с ФИО31, после чего, используя возникшие доверительные отношения, планировала просить у ФИО31 денежные средства на определенный период времени (то есть под видом долговых обязательств) для ведения коммерческой деятельности, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО31 денежных средств.

Одновременно, с целью создания видимости обеспечения своих долговых обязательств и придания им видимости гражданско-правовых отношений, для введения ФИО31 в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, ФИО94 планировала передать ФИО31 право собственности на 2 земельных участка путем составления договоров купли-продажи, при этом заведомо умолчав, что реальная стоимость данных земельных участков не соответствует размеру полученных от ФИО31, а фактически похищенных у последней денежных средств, обещая при этом оформить обратно на себя право собственности на данные объекты недвижимости после исполнения в полном объеме взятых на себя обязательств по возвращению денежных средств, а также планировала передать ФИО31 часть из похищенных у последней денежных средств (примерно 10-15% от суммы) в качестве благодарности.

Также в целях получения от ФИО31 денежных средств в особо крупном размере и введения последней в заблуждение относительно законности своих действий и их соответствия гражданскому законодательству Российской Федерации, то есть для придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ФИО94 при получении от ФИО31 денежных средств планировала передавать последней расписки о получении в долг денежных средств с обязательством их возврата к определенному времени, не имея при этом намерений реально исполнять свои обязательства по возврату полученных от ФИО31 денежных средств.

С этой же целью ФИО94 планировала, используя возникшие доверительные отношения с ФИО31 склонить последнюю к получению заемных денежных средств в банках, заверив ФИО31, что она надлежащим образом и в полном объеме исполнит все кредитные обязательства ФИО31, с учетом процентов, пеней и иных платежей, заведомо не собираясь их исполнять, а планировала похитить полученные от ФИО31 денежные средства.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение принадлежащего ФИО31 имущества в особо крупном размере, ФИО94 в период с 20:00 до 21:00 час. ДД.ММ.ГГГГ, встретилась с ФИО31 на улице рядом со зданием кафе «Макдональдс», по адресу: г<адрес>, где, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, для создания доверительных отношений, используя при этом общую знакомую ФИО15 (не осведомленную о преступных намерениях ФИО94), в присутствии ФИО15, вводя ФИО31 в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, сообщила последней о ведении ею предпринимательской деятельности и наличии у неё стабильного источника дохода, под предлогом необходимости расширения коммерческой деятельности попросила ФИО31 дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств, для чего попросила ФИО31 оформить на себя кредиты в банках, денежные средства от которых передать ей, гарантировав при этом досрочный (в течение полугода) возврат полученных по кредитным договорам денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредитам, страховок, комиссий за перевод денежных средств, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО31 денежных средств.

Одновременно, для создания видимости обеспечения своих долговых обязательств, их соответствия гражданско-правовым отношениям, а также с целью введения ФИО31 в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, ФИО94 сообщила ФИО31, что вернет ей часть из полученных в долг денежных средств в размере примерно 150 000 руб. в качестве благодарности, а также пообещала ФИО31 оформить право собственности на два земельных участка, площадью 1 000 кв.м. каждый, расположенных в д. <адрес>, обещая при этом оформить обратно на себя право собственности на данные объекты недвижимости после исполнения в полном объеме взятых на себя обязательств по возврату денежных средств, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО31 денежных средств. При этом ФИО94, продолжая вводить ФИО31 в заблуждение, сообщила последней, что рыночная стоимость данных двух земельных участков составляет 800 000 руб.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, ФИО31, ввиду возникших между ними доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенной ФИО94 в заблуждение, на предложение последней согласилась и передала ФИО94 следующие суммы денежных средств:

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на улице около здания ПАО Банк ФК «Открытие», по адресу: <адрес>, ФИО31 передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 500 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО Банк ФК «Открытие»;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на улице около здания ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, ФИО31 передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 756 300 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Сбербанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на улице около здания ПАО «Почта Банк», по адресу: <адрес>, ФИО31 передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 290 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Почта Банк».

После этого ФИО94 в тот же день возвратила ФИО31 часть указанных денежных средств в размере 200 000 руб., а остальную часть денежных средств переданных ей ФИО31 при вышеуказанных обстоятельствах, ФИО94 похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Далее, продолжая вводить ФИО31 в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, для создания видимости обеспечения своих долговых обязательств и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, согласно ранее разработанной преступной схеме, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ оформила на ФИО31 в МФЦ, по адресу: <адрес>Б, договор купли-продажи двух земельных участков с кадастровыми номерами: №, общей стоимостью согласно данному договору 140 000 руб., и соответствующий акт приема-передачи.

Далее, продолжая вводить ФИО31 в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, также для создания видимости обеспечения своих долговых обязательств и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, согласно ранее разработанной преступной схеме, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, находясь там же в здании МФЦ, по адресу: <адрес>, передала ФИО31 расписку от ДД.ММ.ГГГГ в получении от последней в долг 1 600 000 руб., которые обязалась возвратить в срок до ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО31 денежных средств.

После этого, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества в особо крупном размере, ФИО94 ДД.ММ.ГГГГ примерно в 11 час., находясь в офисном помещении, по адресу: <адрес>, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО31, попросила последнюю дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств, для чего попросила ФИО31 оформить на себя кредит в банке под залог недвижимости или автомобиля, гарантировав досрочный возврат полученных в долг по кредитному договору денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредиту, страховок, комиссий за перевод денежных средств, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО31 денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, ФИО31, ввиду сложившихся между ними доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенной ФИО94 в заблуждение, на предложение последней согласилась и в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, находясь на улице рядом с отделением ПАО «Совкомбанк», по адресу<адрес>, передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 450 000 руб., полученные ею в тот же день по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Совкомбанк» под залог принадлежащего ей автомобиля «BMW», государственный регистрационный знак №

Получив от ФИО31 все вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, ФИО94 тут же похитила данные денежные средства, не имея намерений реально исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных в долг от ФИО31 денежных средств.

Далее, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества в особо крупном размере, ФИО94, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, согласно ранее разработанной преступной схеме, в ходе многократных личных встреч на территории г. Курска с ФИО31 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в различных местах на территории г. Курска, используя сложившиеся между ними доверительные отношения, просила ФИО31 дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств, для чего, в случае необходимости, попросила ФИО31 оформить на себя кредитные банковские карты в кредитных учреждениях, гарантировав досрочный (в течение 1 месяца) возврат полученных в долг по кредитным банковским картам денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредитам, страховок, комиссий за перевод, снятие денежных средств, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО31 денежных средств.

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО31, находясь на территории г. Курска, передала ФИО94 денежные средства в размере 130 000 руб., путем осуществления с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» при помощи своего сотового телефона с абонентским номером № и программы «Сбербанк Онлайн» безналичного перевода указанных денежных средств со своей банковской карты № (счет №), открытой в отделении ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, на банковскую карту № (счет №), открытую на имя ФИО95 ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, находившуюся (банковскую карту) в пользовании ФИО94;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО31, находясь на территории г. Курска, передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 133 000 руб., составляющие часть из снятых в указанный день с кредитной банковской карты №, открытой ФИО31 ДД.ММ.ГГГГ в АО «Тинькофф Банк», по адресу: <адрес>, по договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО31, находясь на территории г. Курска, передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 70 000 руб., снятые ею в указанный день с кредитной банковской карты «Халва» № счета №, открытой ФИО31 ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО «Совкомбанк», по адресу: <адрес>, по договору №;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО31 находясь на территории г. Курска, передала ФИО94 денежные средства в размере 25 000 руб., путем осуществления с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» при помощи своего сотового телефона с абонентским номером № и программы «Сбербанк Онлайн» двух безналичных переводов указанных денежных средств на суммы 20 000 руб. и 5 000 руб. со своей банковской карты № счет №, открытой ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, на банковскую карту ФИО94 № счет №, открытую ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» №, по адресу: <адрес>.

После этого ФИО94, получив от ФИО31 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, действуя согласно ранее разработанной преступной схеме, тут же похитила их, а в целях введения ФИО31 в заблуждение относительно характера своих действий и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15:00 час., находясь в офисном помещении, по адресу: <адрес>, передала ФИО31 расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от последней в долг следующих сумм денежных средств:

- 803 678,13 руб. по договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- 412 080 руб. по договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- 604 925 руб. по договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- 548 000 руб. по договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- 160 000 руб., 75 200 руб. и 133 000 руб. по кредитным картам,

которые обязалась возвратить в срок до ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО31 денежных средств.

Впоследствии ФИО94 не исполнила взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО31 денежных средств в общей сумме 2 154 300 руб., обратив их в свою пользу и распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ФИО31 материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 2 154 300 руб.

В судебном заседании подсудимая ФИО94 вину в совершении данного преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 4 УК РФ, - не признала, пояснив, что она брала в долг у ФИО31 при вышеуказанных обстоятельствах денежные средства только в размере 1 799 300 руб. В связи с данными обстоятельствами между нею и ФИО31 имел место гражданско-правовой договор, ввиду чего она не подлежит уголовной ответственности за неисполнение данного договора. У неё отсутствовал умысел на хищение денежных средств, взятых в долг у ФИО31, поскольку получая от последней вышеуказанные денежные средства, она намеревалась исполнять взятые на себя обязательства по их возврату, о чем также свидетельствует её материальное положение (наличие у неё в собственности объектов недвижимости и личных сбережений, наличие постоянной работы, приносящей ежемесячный доход) и последующий возврат ею денежных средств ФИО31 в размере 265 350 руб. Также в целях обеспечения займа в собственность ФИО31 она передала два земельных участка, расположенных по адресу: <адрес>, с кадастровыми номерами: № по договорам купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, рыночная стоимость которых составляет 700 000 - 900 000 руб. Также ДД.ММ.ГГГГ она передала ФИО31 200 000 руб. в качестве вознаграждения за услуги по предоставлению заемных денежных средств.

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время после оформления на себя кредита в ПАО Банк ФК «Открытие», по адресу<адрес> по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 604 925 руб. и получения в кассе указанного банка денежных средств в размере 500 000 руб., она в это же время передала ФИО94 на улице около указанного здания в долг наличные денежные средства в размере 500 000 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время после оформления на себя кредита в ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 803 678,13 руб. и получения ДД.ММ.ГГГГ в кассе указанного банка денежных средств в размере 756 300 руб., она в этот же день передала ФИО94 на улице около указанного здания в долг наличные денежные средства в размере 756 300 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время после оформления на себя кредита в ПАО «Почта Банк», по адресу: <адрес>, по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 303 000 руб. и получения в банкомате данного банка денежных средств в размере 290 000 руб., она в это же время передала ФИО94 на улице около указанного здания банка в долг наличные денежные средства в размере 290 000 руб.

Из указанной суммы денежных средств ФИО94 возвратила ей тогда же ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 200 000 руб., а также оформила на неё в том же здании МФЦ, по адресу: <адрес>, два земельных участка с кадастровыми номерами: №. Оформление данных земельных участков происходило путем подписания ею соответствующего договора купли-продажи и акта приема-передачи. Продавцом в этом договоре значился ранее не известный ей ФИО73 Со слов ФИО94 эти два земельных участка стоили 800 000 руб.

Также ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 для придания видимости своей благонадежности там же в здании МФЦ передала ей расписку о получении от неё в долг 1 600 000 руб., которые обязалась возвратить в срок до ДД.ММ.ГГГГ, хотя ДД.ММ.ГГГГ ей ФИО94 устно обещала вернуть деньги в течение полугода.

Впоследствии в МФЦ она получила выписку из ЕГРН, согласно которой кадастровая стоимость каждого из вышеуказанных земельных участков составляет 205 640 руб., а общая их стоимость - 411 280 руб.

Далее ФИО94 ежемесячно перечисляла, а также лично передавала ей денежные средства на погашение ежемесячных платежей по вышеуказанным кредитам в ПАО «Сбербанк», ПАО «Почта Банк» и ПАО Банк ФК «Открытие».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 опять обратилась к ней с просьбой оформить на себя кредит под залог автомобиля, а также недвижимости. Этот разговор происходил ДД.ММ.ГГГГ примерно в 11 часов в офисном помещении, по адресу: <адрес>. ФИО94 срочно нужны были денежные средства для каких-то нужд.

ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время она по просьбе ФИО94 в ПАО «Совкомбанк» оформила на себя кредит в размере 548 000 руб. под залог своего автомобиля «БМВ Х3», после чего, получив в кассе указанного банка 450 000 руб., передала указанную сумму в размере 450 000 руб. ФИО94, находясь возле здания этого банка, по адресу: <адрес>, в тот же день примерно в 13:00 час. ФИО94 обещала ей выплатить указанные денежные средства в течение полугода.

Также в ходе многократных встреч на территории г. Курска в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с ФИО94, последняя многократно просила у неё в долг денежные средства, которые можно получить по кредитным банковским картам, обещая написать ей соответствующую расписку и возвратить их в течение 1 месяца с учетом всех дополнительных платежей, пеней и процентов по кредитам. Согласившись на предложение ФИО94, она осуществила следующие передачи денежных средств в долг ФИО94:

1. Безналичные переводы в долг денежных средств ФИО94 с использованием своего мобильного телефона с абонентским номером № через «Интернет» по программе «Сбербанк Онлайн»:

- ДД.ММ.ГГГГ с банковской карты № ПАО «Сбербанк» ею осуществлен перевод денежных средств на банковскую карту №, отрытую на имя ФИО95, в размере 130 000 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ с карты № ПАО «Сбербанк» на банковскую карту №, открытую на имя ФИО94, ею осуществлен перевод денежных средств в размере 5 000 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ с карты № ПАО «Сбербанк» на банковскую карту №, открытую на имя ФИО94, ею осуществлен перевод денежных средств в размере 20 000 руб.

2. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в одном из банковских терминалов г. Курска она сняла с кредитной банковской карты №, открытой ею ДД.ММ.ГГГГ в АО «Тинькофф Банк», по адресу: <адрес> по договору № от ДД.ММ.ГГГГ - 150 000 руб., часть из которых в размере 133 000 руб. в тот же день передала в долг ФИО94 на территории г. Курска.

3. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в одном из банковских терминалов г. Курска она тремя операциями сняла с кредитной банковской карты «Халва» № счета №, открытой ею ДД.ММ.ГГГГ в филиале «Центральный» ПАО «Совкомбанк», по адресу: <адрес>, по договору № руб., которые в тот же день передала в долг ФИО94 на территории г. Курска.

Для придания видимости своей благонадежности ФИО94 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время примерно в 15:00 час. там же в офисном помещении по вышеуказанному адресу передала ей расписку о получении от неё в долг денежных средств, включая полностью все заключенные ею кредитные договора в банках вместе с переводами по кредитной банковской карте ПАО «Сбербанк» и снятыми ею наличными денежными средствами с кредитных банковских карт ПАО «Совкомбанк» «Халва» и АО «Тинькофф банк». Также в этой расписке дополнительно ФИО94 указала 74 500 руб., которые ФИО94 не успела вовремя заплатить в сентябре 2020 г. по её ежемесячным платежам перед всеми банками.

С ДД.ММ.ГГГГ. ФИО94 вообще перестала исполнять свои обязательства по выплате ей денежных средств.

Свидетель ФИО15 в своих показаниях, данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ (т. 17, л.д. 188-191), также подтвердила, что с ФИО94 она поддерживала дружеские отношения. В период с ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 в ходе многократных встреч с ней на территории г. Курска в различных местах, а также в ходе многократных телефонных разговоров просила ее помочь найти каких-нибудь людей из числа ее знакомых, которые смогут одолжить ФИО94 максимально возможные суммы денежных средств в пределах одного – двух миллионов рублей, необходимых ФИО94 для ведения коммерческой деятельности в области коммерческой и жилой недвижимости. Факт получения денежных средств в долг ФИО94 планировала оформлять соответствующей распиской. За получение в долг денежных средств ФИО94 говорила, что отблагодарит этого человека, а в случае необходимости передаст в залог какое-нибудь недвижимое имущество, в связи с чем каких-либо сомнений ФИО94 у неё не вызывала. Тем более она знала, что ФИО94 является состоятельным человеком. Она решила познакомить ФИО94 со своей подругой ФИО31 и примерно ДД.ММ.ГГГГ, позвонив ФИО31, договорилась с последней о встрече. ДД.ММ.ГГГГ в период примерно с 20:00 до 21:00 час. она встретилась с ФИО31 и ФИО94 в кафе «Макдональдс», на <адрес>, где она познакомила ФИО31 и ФИО94 В ходе разговора ФИО94 попросила у ФИО31 в долг максимально возможную сумму денежных средств, которые можно взять, оформив при необходимости на ФИО31 кредиты в банках. ФИО94 обещала вернуть ФИО31 всю полученную сумму денежных средств с процентами в течение полугода, погасив за ФИО31 все кредиты в банках, с учетом всех процентов по кредитам, включая расходы на страховки и прочее. В обеспечение своих обязательств ФИО94 обещала ФИО31 оформить на последнюю путем составления договора купли-продажи два земельных участка, указав, что стоимость этих участков составляет 800 000 руб. А когда ФИО94 полностью рассчитается с ФИО31, то ФИО31 вернет той обратно эти два земельных участка. Также ФИО94 сообщала ФИО31, что является успешным адвокатом, имеет постоянные доходы от аренды офисных помещений, а денежные средства, которые ФИО94 у ФИО31 просила, нужны были для расширения коммерческой деятельности, а именно для приобретения ещё одного офисного помещения, чтобы сделать в нем ремонт и впоследствии сдавать его в аренду. Насколько ей известно, ФИО31 согласилась дать ФИО94 в долг денежные средства, и они договорились о встрече на следующий день. Однако в дальнейшем ей стало известно, что ФИО94 примерно через полгода перестала оплачивать ежемесячные платежи по кредитам ФИО31 перед банками. О намерениях ФИО94 не исполнять взятые на себя перед ФИО31 обязательства по возврату взятых в долг денежных средств ей ничего известно не было. Однако при встречах с ФИО94 уже в ДД.ММ.ГГГГ. последняя говорила ей, что планирует свое банкротство, как физического лица, через юридическую фирму, расположенную по адресу: <адрес>.

Также вина ФИО94 в совершении данного преступления подтверждается:

Заявлением потерпевшей ФИО31 о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в котором последняя просит привлечь к ответственности ФИО94, которая мошенническим путем завладела принадлежащими ей денежными средствами в сумме более 2 000 000 руб. (т. 17, л.д. 8).

Расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ и расписками ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ (т. 17, л.д. 89-91), которые были изъяты органом предварительного следствия у потерпевшей ФИО31 в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ (т. 17, л.д. 82-86), и протоколом их осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 17, л.д. 87-88), согласно которым:

- ФИО31 в кассе ПАО «Совкомбанк» ДД.ММ.ГГГГ получила наличные денежные средства в размере 450 000 руб.;

- ФИО94 ДД.ММ.ГГГГ получила от ФИО31 в долг денежные средства в размере 1 600 000 руб. со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ, с передачей от ФИО94 ФИО31 в обеспечение данного займа права собственности на два земельных участка, расположенных по адресу: <адрес>, <адрес>, а также ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 получила от ФИО31 в долг денежные средства в общей сумме 2 811 383 руб., а именно: сумму в размере 803 678,13 руб. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому обязуется выплачивать ежемесячные платежи; сумму в размере 412 080 по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому обязуется выплачивать ежемесячные платежи; сумму в размере 604 925 руб. по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому обязуется выплачивать ежемесячные платежи; сумму в размере 548 000 руб. по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому обязуется выплачивать систематические платежи; суммы в размере 160 000 руб., 75 200 руб., 133 000 руб. по кредитным платежам с обязательством выплачивать ежемесячные платежи с процентами банку; сумму в размере 74 500 руб. с обязательством возврата до ДД.ММ.ГГГГ. Остальные вышеуказанные суммы ФИО91 обязуется возвратить до ДД.ММ.ГГГГ.

После осмотра указанные расходный кассовый ордер и расписки ФИО94 были приобщена к материалам уголовного дела в качестве доказательств в порядке, установленном УПК РФ (т. 17, л.д. 92).

Согласно предоставленным Росреестром: договору купли-продажи земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ и акту приема-передачи участков от ДД.ММ.ГГГГ к договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО18 проданы ФИО31 земельный участок с кадастровым номером №, общей площадью 1000 кв.м., и земельный участок с кадастровым номером №, общей площадью 1000 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>т. 17, л.д. 196-199). При этом свидетель ФИО73, в показаниях, данных на предварительном следствии, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 ч. 3 УПК РФ (т. 22, л.д. 223-226), и подтвержденных самим ФИО73 в суде, подтвердил продажу данных земельных участков по просьбе ФИО94

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО «Сбербанк», в том числе содержащейся на дисках CD-R (т. 17, л.д. 137, 142, 145, 149, 152-157, т. 19, л.д. 154, 156, 152, 175-177), и протоколам её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 17, л.д. 138-141), от ДД.ММ.ГГГГ (т. 17, л.д. 146-148) и от ДД.ММ.ГГГГ (т. 19, л.д. 157-174), по банковской карте № счет №, открытой ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № на имя ФИО31, производились следующие операции:

- ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача кредита (по кредитному договору №, заключенному ДД.ММ.ГГГГ посредством системы «Сбербанк онлайн» с ФИО31) на действующий счет банковской карты в размере 803 678,13 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача денежных средств с данного счета банковской карты в размере 756 300 руб.;

- на данный счет банковской карты с банковской карты №, открытой на имя ФИО94, посредством электронного перевода денежных средств с использованием приложения «Мобильный банк» поступили денежные средства в общей сумме 201 200 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 42 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 42 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 42 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 16 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 42 500 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 200 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб.;

- кроме того, на банковский счет № банковской карты №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № по адресу: <адрес>, на имя ФИО31, со счета № банковской карты №, открытой на имя ФИО48, посредством электронного перевода денежных средств с использованием приложения «Мобильный банк» поступили денежные средства в общей сумме 13 000 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 10 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 3 000 руб.;

- кроме того, с банковской карты № (счет №), открытой на имя ФИО31 ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, на банковскую карту ФИО94 № (счет №), открытую ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» №, по адресу: <адрес>, произведены переводы денежных средств с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на общую сумму 25 000 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ – в размере 20 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб.;

- кроме того ДД.ММ.ГГГГ с банковской карты № счет №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № по адресу: <адрес>, на имя ФИО31, осуществлен перевод денежных средств с использованием приложения «Мобильный банк» на счет № банковской карты №, отрытой на имя ФИО95, в размере 130 000 руб.

После осмотра указанные диски CD-R были приобщены к делу в качестве доказательств в порядке, установленном УПК РФ (т. 17, л.д. 143, 150, т. 19, л.д. 178).

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО «Совкомбанк» (т. 17, л.д. 159-160), ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Совкомбанк» ФИО31 были получены наличные денежные средства в размере 450 000 руб. по договору между ПАО «Совкомбанк» и ФИО31 потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ под залог принадлежащего ФИО31 автомобиля «BMW», государственный регистрационный знак №

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО Банк «ФК Открытие», в том числе содержащейся на дисках CD-R (т. 17, л.д. 162, 164, 168-169), и протоколу её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 17, л.д. 165-167), а также согласно содержащемуся на диске в электронном виде кредитному договору <***> от ДД.ММ.ГГГГ, на общую сумму 605 925 руб., - по банковскому счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31, производились следующие операции: ДД.ММ.ГГГГ предоставлен кредит по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 550 050 руб., и ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств в размере 500 000 руб.; кроме того, по банковскому счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31, производились следующие операции: ДД.ММ.ГГГГ предоставлен кредит по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 39 925 руб., ДД.ММ.ГГГГ предоставлен кредит по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 15 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ произведена оплата страховки по кредиту в размере 39 925 руб., ДД.ММ.ГГГГ произведена оплата страховки по кредиту в размере 15 000 руб.

После осмотра указанные диски CD-R были приобщены к делу в качестве доказательств в порядке, установленном УПК РФ (т. 17, л.д. 170).

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной АО «Почта Банк», в том числе содержащейся на диске CD-R (т. 17, л.д. 172, 176), и протоколу её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 17, л.д. 173-175), а также согласно содержащимся на диске в электронном виде кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 412 080 руб., заявлению от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита, договору страхования ФИО31 от ДД.ММ.ГГГГ № с ООО «СК КАРДИФ» на сумму 109 080 руб., - ФИО31 в точке продаж, расположенной по адресу: <адрес>, оформила в АО «Почта Банк» следующие банковские продукты: договор на открытие сберегательного счета № от ДД.ММ.ГГГГ, счет № карта №, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на получение наличных денежных средств в сумме 303 000 руб., счет № локальная карта №.

По банковскому счету №, открытому на имя ФИО31 ДД.ММ.ГГГГ в региональном операционном офисе АО «Почта Банк», по адресу: <адрес>, производились следующие операции: ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача кредита на действующий счет по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 109 080 руб., ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача кредита на действующий счет по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 303 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ произведен перевод денежных средств с данного счета на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Почта Банк» на имя ФИО31, в размере 303 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ произведена оплата по договору страхования ООО «СК Кардиф» в размере 109 080 руб.

Также по данному банковскому счету через банкомат ID № (<адрес>) производились операции по зачислению наличных денежных средств на общую сумму 44 000 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 12 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 10 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 10 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 12 000 руб.

Также с банковского счета №, открытого на имя ФИО31 ДД.ММ.ГГГГ в региональном операционном офисе АО «Почта Банк», по адресу: <адрес>, через банкомат № (<адрес>) ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств в размере 290 000 руб.

После осмотра указанный диск CD-R был приобщен к делу в качестве доказательства в порядке, установленном УПК РФ (т. 17, л.д. 177).

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной АО «Тинькофф Банк» (т. 17, л.д. 179-181), ДД.ММ.ГГГГ с ФИО31 был заключен кредитный договор №, наличные денежные средства по которому в размере 150 000 руб. были сняты ДД.ММ.ГГГГ с кредитной банковской карты №.

Однако частичное возвращение ФИО94 впоследствии денежных средств потерпевшей и оформление на имя потерпевшей путем составления договора купли-продажи вышеуказанных земельных участков, - не свидетельствует о хищении ею денежных средств в меньшем размере, чем 2 154 300 руб., поскольку хищение денежных средств было окончено ФИО94 с момента завладения вышеуказанными денежными средствами, когда она получила возможность распоряжаться ими, а последующие переводы денежных средств потерпевшей являются ничем иным, как возмещением уже причиненного потерпевшему материального вреда, а также способом сдержать потерпевшего от обращения в полицию по поводу хищения у него денежных средств. Оформление на имя потерпевшей путем составления договора купли-продажи вышеуказанных земельных участков, также являлось способом совершения преступления для придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, и создания видимости обеспечения своих обязательств перед потерпевшей.

Согласно протоколу дополнительного осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ (т. 19, л.д. 1-120), при осмотре предоставленного ДД.ММ.ГГГГ ПАО «МТС» оптического диска, с содержащейся на нем информацией о соединениях по абонентскому номеру сотовой связи №, находящемуся в пользовании ФИО94, установлено наличие многократных телефонных соединений в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между абонентским номером сотовой связи №, находящимся в пользовании ФИО94, и абонентским номером №, находящимся в пользовании свидетеля ФИО15, а также установлено наличие многократных телефонных соединений в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между абонентским номером сотовой связи №, находящимся в пользовании ФИО94, и абонентским номером №, находящимся в пользовании потерпевшей ФИО31, что подтверждает показания потерпевшей ФИО31 о знакомстве с ФИО94 через ФИО15 и о возникших между ними доверительных отношениях.

У суда отсутствуют основания не доверять вышеприведенным показаниям потерпевшей ФИО31 и свидетелей, поскольку эти показания логичны, непротиворечивы, даны в условиях предупреждения об уголовной ответственности за дачу ложных показаний. Оснований для оговора подсудимой со стороны потерпевших в судебном заседании не установлено. Таким образом, суд считает достоверными и допустимыми доказательствами вышеприведенные показания потерпевшей и свидетелей по делу. Кроме того, приведенные показания потерпевшей и свидетелей полностью согласуются не только между собой, но и с другими приведенными в приговоре документальными доказательствами по делу.

Органом предварительного следствия ФИО94 было инкриминировано хищение денежных средств у ФИО31 на общую сумму 2354300 руб. Однако в судебном заседании потерпевшая ФИО31 сообщила, что из суммы денежных средств в размере 290 000 руб., полученных ею ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Почта Банк», ФИО94 в тот же день были похищены только 90 000 руб., а 200 000 руб. ФИО94 возвратила ей в тот же день. В связи с данными обстоятельствами, установленными в судебном заседании, размер похищенных ФИО94 у ФИО31 денежных средств подлежит снижению до 2 154 300 руб.

Органом предварительного следствия ФИО94 инкриминированы оба диспозитивных признака состава мошенничества: и обман, и злоупотребление доверием. Однако, согласно п. 3 постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 г. (с последующими изменениями и дополнениями) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», - злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества (при этом доверие может быть обусловлено личными отношениями виновного лица с потерпевшим), в том числе в случаях принятия на себя виновным лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнять с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг). И поскольку в судебном заседании установлено, что ФИО94 данное преступление было совершено путем злоупотребления доверием потерпевшей ФИО31, то диспозитивный признак совершения данного преступления в виде «обмана» (инкриминированный ФИО94 органом предварительного следствия) – подлежит исключению из объема обвинения ФИО94

19. Эпизод хищения имущества у ФИО1

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО94, преследуя цель незаконного обогащения, решила совершить мошенничество в крупном размере в отношении своей знакомой – ФИО1, для чего разработала преступную схему, согласно которой ФИО94, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО1 планировала просить у последней денежные средства на определенный период времени (то есть под видом долговых обязательств), для личных нужд, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств по возврату полученных от ФИО1 денежных средств. Также в целях получения от ФИО1 денежных средств в крупном размере и введения последней в заблуждение относительно законности своих действий и их соответствия гражданскому законодательству Российской Федерации, то есть для придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, ФИО94 при получении от ФИО1 денежных средств планировала, как правило, передавать последней расписки о получении в долг денежных средств с обязательством их возврата к определенному времени, не имея при этом намерений реально исполнять свои обязательства по возврату полученных от ФИО1 денежных средств. С этой же целью ФИО94 планировала, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО1 склонить последнюю к получению заемных денежных средств в банках, заверив ФИО1, что она надлежащим образом и в полном объеме исполнит все кредитные обязательства ФИО1, с учетом процентов, пеней и иных платежей, заведомо не собираясь их исполнять, а планировала похитить полученные от ФИО1 денежные средства.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение принадлежащего ФИО1 имущества в крупном размере, ФИО94 в ходе личной встречи с ФИО1 в утреннее время одного из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь по месту работы последней в парикмахерской «Салон Апельсин», расположенной по адресу: <адрес>, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО1, попросила последнюю дать ей в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере до 2 000 000 руб. на личные нужды, для чего попросила ФИО1 оформить на себя кредитные договора в банках, гарантировав досрочный (в срок не более 6 месяцев) возврат полученных ФИО1 по кредитным договорам денежных средств с учетом всех дополнительных платежей, в том числе процентов по кредитам, страховок, комиссий за перевод денежных средств, путем осуществления ежемесячных безналичных переводов денежных средств, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО1 денежных средств.

Полагая, что ФИО94 выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, ФИО1, ввиду имевшихся между ними доверительных отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенной ФИО94 в заблуждение, на предложение последней согласилась и ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на улице рядом с отделением ПАО «Сбербанк», по адресу<адрес>, передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 249 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Сбербанк».

После этого ФИО94, получив от ФИО1 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, действуя согласно ранее разработанной преступной схеме, тут же похитила данные денежные средства, а для введения ФИО1 в заблуждение относительно истинного характера своих действий и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, находясь там же на улице рядом с отделением ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, передала ФИО1 расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от последней в долг денежных средств в размере 300 000 руб., которые обязалась возвратить до ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО1 денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на улице рядом с отделением ПАО «Почта Банк», по адресу: <адрес>, ФИО1, ввиду сложившихся доверительных отношений с ФИО94, полагая, что последняя выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенной ФИО94 в заблуждение, передала последней наличные денежные средства в размере 250 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Почта Банк».

После этого ФИО94, получив от ФИО1 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, действуя согласно ранее разработанной преступной схеме, тут же похитила данные денежные средства, а с целью введения ФИО1 в заблуждение относительно характера своих действий и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, находясь там же на улице рядом с отделением ПАО «Почта Банк», по адресу: <адрес>, передала ФИО1 расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от последней в долг денежных средств в размере 440 900 руб., которые обязалась возвратить до ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО1 денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на улице рядом с отделением ПАО «Совкомбанк», по адресу: <адрес>, ФИО1, ввиду сложившихся доверительных отношений с ФИО94, полагая, что последняя выполнит в полном объеме и в оговоренные сроки взятые на себя долговые обязательства, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенной ФИО94 в заблуждение, передала последней наличные денежные средства в размере 260 901 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Совкомбанк».

После этого ФИО94, получив от ФИО1 вышеуказанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, действуя согласно ранее разработанной преступной схеме, тут же похитила указанные денежные средства, а в целях введения ФИО1 в заблуждение относительно характера своих действий и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, находясь там же на улице рядом с отделением ПАО «Совкомбанк», по адресу: <адрес>, передала ФИО1 расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от последней в долг денежных средств в размере 322 000 руб., которые обязалась возвратить до ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО1 денежных средств.

Кроме того, в дневное время в один из дней в период с 09 по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на улице вблизи ТЦ «Кристалл», по адресу: <адрес>, ФИО1, ввиду сложившихся доверительных отношений с ФИО94, полагая, что последняя выполнит в полном объеме и в оговоренный срок взятые на себя долговые обязательства, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО94, будучи введенной ФИО94 в заблуждение, передала ФИО94 наличные денежные средства в размере 80 000 руб.

После этого ФИО94, получив от ФИО1 указанные денежные средства и реальную возможность распоряжаться ими, действуя согласно ранее разработанной преступной схеме, тут же похитила данные денежные средства, а в целях введения ФИО1 в заблуждение относительно характера своих действий и придания своим преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, в дневное время в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ, находясь на улице вблизи ТЦ «Кристалл», по адресу: <адрес>, устно пообещала ФИО1 вернуть полученные в долг вышеуказанные денежные средства в течение 7 суток, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО1 денежных средств.

Впоследствии ФИО94 не исполнила взятые на себя обязательства по возврату полученных от ФИО1 денежных средств в сумме 839 901 руб., обратив их в свою пользу и распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ФИО1 материальный ущерб в крупном размере на сумму 839 901 руб.

В судебном заседании подсудимая ФИО94 вину в совершении данного преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 3 УК РФ, - не признала, пояснив, что она брала в долг у ФИО1 денежные средства в размере 610 707 руб. при вышеуказанных обстоятельствах (при этом по кредиту в ПАО «Совкомбанк» она взяла в долг у ФИО1 только 260 000 руб., а не 260 901 руб., как указано в обвинении; 80 000 руб. ФИО1 ей вообще не передавала; а что касается кредитных денежных средств полученных в АО «Почта Банк», то из этой суммы 248 293 руб. были перечислены на погашение кредита ФИО1 в АО «Райфайзенбанк», а не переданы ей). В связи с данными обстоятельствами между нею и ФИО1 имел место гражданско-правовой договор, ввиду чего она не подлежит уголовной ответственности за неисполнение данного договора. У неё отсутствовал умысел на хищение денежных средств, взятых в долг у ФИО1, поскольку получая от последней вышеуказанные денежные средства, она намеревалась исполнять взятые на себя обязательства по их возврату, о чем также свидетельствует её материальное положение (наличие у неё в собственности объектов недвижимости и личных сбережений, наличие постоянной работы, приносящей ежемесячный доход) и последующий возврат ею денежных средств ФИО1 в размере 408 986 руб., а также она сразу же при получении от ФИО1 денежных средств трижды возвращала ФИО1 в качестве благодарности по 50 000 руб., передав ФИО1, таким образом, еще 150 000 руб.

Приведенные показания ФИО94 были подтверждены последней на очной ставке с потерпевшей ФИО1, согласно протоколу очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ (т. 23, л.д. 223-226).

Утром одного из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 пришла к ней на работу в парикмахерскую «Салон Апельсин», расположенную по адресу: <адрес>, и попросила у неё в долг максимально возможную сумму денежных средств в размере до 2 000 000 руб. ФИО94 заверила ее, что возвратит ей эти денежные средства в срок не позднее чем через 6 месяцев. Поскольку она не располагала такой суммой, ФИО94 попросила ее заключить кредитные договоры в банках, при этом заверив её, что погасит за неё все задолженности перед банками с учетом процентов, пеней и прочих платежей. При этом ФИО94 не обещала передать ей какое-либо вознаграждение после получения от нее в долг денежных средств, но обещала ей написать расписки о получении от нее в долг денежных средств. Она согласилась на предложение ФИО94 и передала той в долг следующие суммы денежных средств:

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на улице рядом с отделением ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, она передала ФИО94 в долг наличные денежные средства в размере 299 000 руб., полученные ею по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Сбербанк», при этом ФИО94, находясь там же на улице вблизи отделения ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, в тот же день передала ей расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от нее в долг 300 000 руб., которые обязалась возвратить в срок до ДД.ММ.ГГГГ, а также тут же возвратила ей 50 000 руб. в качестве благодарности. Т.е. фактически она передала ФИО94 в этот день в долг денежные средства в размере 249 000 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на улице рядом с отделением ПАО «Почта Банк», по адресу: <адрес>, она передала ФИО94 в долг наличные денежные средства в размере 300 000 руб., полученные ею по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Почта Банк», при этом ФИО94, находясь там же на улице вблизи отделения ПАО «Почта Банк», по адресу: <адрес>, в тот же день передала ей расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от нее в долг 440 900 руб., которые обязалась возвратить в срок до ДД.ММ.ГГГГ, а также тут же возвратила ей 50 000 руб. в качестве благодарности. Т.е. фактически она передала ФИО94 в этот день в долг денежные средства в размере 250 000 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на улице рядом с отделением ПАО «Совкомбанк», по адресу: <адрес>, она передала ФИО94 в долг наличные денежные средства в размере 260 901 руб., полученные ею по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Совкомбанк», при этом ФИО94, находясь там же на улице вблизи отделения ПАО «Совкомбанк», по адресу: <адрес>, в тот же день передала ей расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении от нее в долг 322 000 руб., которые обязалась возвратить в срок до ДД.ММ.ГГГГ;

- в дневное время в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ, находясь на улице вблизи ТЦ «Кристалл», по адресу: <адрес>, она передала ФИО94 в долг имевшиеся у нее в тот момент наличные денежные средства в размере 80 000 руб., которые та обещала возвратить ей в течение 7 дней.

Таким образом, всего она передала ФИО94 в долг при вышеуказанных обстоятельствах наличные денежные средства в размере 839 901 руб., которые та ей впоследствии не вернула, тем самым похитив их. В расписках ФИО94 указывала суммы взятых в долг денежных средств с учетом процентов по кредитам, стоимости страховок и иных платежей.

Впоследствии ФИО94 периодически осуществляла возврат ей полученных от нее в долг денежных средств путем осуществления банковских переводов на ее банковскую карту ПАО «Сбербанк» с различных банковских карт. Эти переводы денежных средств осуществлялись, как правило, ФИО94 ежемесячно в период примерно ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. включительно, на общую сумму 216 050 руб., после чего ФИО94 отказалась возвращать полученные от нее в долг денежные средства. При этом возвращенные ФИО94 денежные средства не покрывают сумму процентов, страховок и последующих пеней по кредитным договорам, которые обещала платить ФИО94 за нее, когда брала деньги в долг. В ДД.ММ.ГГГГ. ей стало известно от знакомых, что ФИО94 обратилась в Арбитражный суд <адрес> с заявлением о своем банкротстве, а так же развелась со своим мужем.

Приведенные показания потерпевшей ФИО1 были подтверждены последней на очной ставке с ФИО94, согласно протоколу очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ (т. 23, л.д. 223-226).

Также вина ФИО94 в совершении данного преступления подтверждается:

Заявлением потерпевшей ФИО1 о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в котором последняя просит привлечь к ответственности ФИО94, которая мошенническим путем завладела принадлежащими ей денежными средствами (т. 2, л.д. 139).

Расписками ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО1 в долг денежных средств (т. 2, л.д. 226, 227, 228), которые были изъяты органом предварительного следствия у потерпевшей ФИО1 в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ (т. 2, л.д. 216-219), и протоколом их осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2, л.д. 220-224), согласно которым ФИО94 получила в долг от ФИО1 денежные средства в размере:

- 300 000 руб. по расписке от ДД.ММ.ГГГГ, с обязательством их возврата до ДД.ММ.ГГГГ;

- 440 900 руб. по расписке от ДД.ММ.ГГГГ, с обязательством их возврата до ДД.ММ.ГГГГ;

- 322 000 руб. по расписке от ДД.ММ.ГГГГ, с обязательством их возврата до ДД.ММ.ГГГГ.

После осмотра указанные расписки были приобщены к материалам уголовного дела в качестве доказательств в порядке, установленном УПК РФ (т. 2, л.д. 225).

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной АО «Почта Банк», в том числе содержащейся на диске CD-R (т. 2, л.д. 240, 244), и протоколу её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2, л.д. 241-243), а также представленным в электронном виде: заявлению ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита по программе «Потребительский кредит АО «Почта Банк», кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, счет № на предоставление кредитов на суммы 140 900 руб. и 300 000 руб., заявлению от ДД.ММ.ГГГГ по договору № об открытии сберегательного счета № и предоставлении потребительского кредита, договору страхования ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ № с ООО «СК КАРДИФ», - ФИО1 оформила в АО «Почта Банк» кредитный договор (онлайн-карту) № от ДД.ММ.ГГГГ, виртуальную карту №, счет №; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на получение денежных средств в сумме 300 000 руб., сберегательный счет № от ДД.ММ.ГГГГ, счет №, карта №, в точке продаж банка, расположенной по адресу: <адрес>.

По банковскому счету АО «Почта Банк» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 производились следующие операции на общую сумму 440 900 руб.: ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача кредита на действующий счет по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № в размере 140 900 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача кредита на действующий счет по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № в размере 300 000 руб.

Кроме того по банковскому счету № производились следующие операции, совершенные ФИО94, в пользовании которой находилась банковская карта, привязанная к вышеуказанному банковскому счету: ДД.ММ.ГГГГ произведена оплата комиссии за подключение пакета услуг «все под контролем» за период c ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 5 900 руб., ДД.ММ.ГГГГ произведен перевод собственных денежных средств в размере 51 707 руб., ДД.ММ.ГГГГ произведен перевод денежных средств в страховую компанию по полису № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 135 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ произведен перевод денежных средств на погашение кредитного договора № в размере 248 293 руб., ДД.ММ.ГГГГ на данный банковский счет произведен перевод денежных средств с банковского счета в размере 10 476 руб.

Кроме того, по банковскому счету № производились операции по зачислению через банкоматы АО «Почта Банк» № и №, расположенные по адресам: <адрес>, <адрес>, денежных средств на общую сумму 51 000 руб., совершенные ФИО94, в пользовании которой находилась банковская карта, привязанная к вышеуказанному банковскому счету, а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 10 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 10 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 10 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 11 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 10 000 руб.

После осмотра указанный диск CD-R был приобщен к делу в качестве доказательства в порядке, установленном УПК РФ (т. 2, л.д. 245).

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО «Сбербанк», в том числе содержащейся на дисках CD-R (т. 2, л.д. 247, 252, 255-260, т. 19, л.д. 154, 156, 152, 175-177), и протоколам её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2, л.д. 248-251) и от ДД.ММ.ГГГГ (т. 19, л.д. 157-174), по банковской карте № счет №, открытой ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № на имя ФИО1, производились следующие операции: ДД.ММ.ГГГГ произведено зачисление кредита по кредитному договору №, заключенному ДД.ММ.ГГГГ в филиале ПАО «Сбербанк» №, по адресу: <адрес> на сумму 299 000 руб., на действующий счет банковской карты в размере 299 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача денежных средств в размере 299 000 руб.; с данного счета банковской карты на банковскую карту №, открытую на имя ФИО94, ДД.ММ.ГГГГ с использованием мобильного приложения «Мобильный банк» произведен перевод денежных средств в размере 1 000 руб.;

кроме того на данный счет банковской карты с банковской карты №, открытой на имя ФИО94, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ посредством электронного перевода денежных средств с использованием приложения «Мобильный банк» поступили денежные средства в размере 21 300 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 8 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 3 300 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб.;

кроме того на данный счет банковской карты с банковской карты №, открытой на имя ФИО95, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ посредством электронных переводов денежных средств с использованием приложения «Мобильный банк» поступили денежные средства в размере 23 600 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 7 800 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 8 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 7 800 руб.;

кроме того, на данный счет банковской карты с банковской карты №, открытой на имя ФИО48, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ посредством электронных переводов денежных средств с использованием приложения «Мобильный банк» поступили денежные средства в размере 49 850 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 100 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 4 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 8 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 6 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 4 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 5 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 3 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 2 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 3 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 2 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 1 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ - в размере 1 750 руб.

После осмотра указанные диски CD-R были приобщены к делу в качестве доказательств в порядке, установленном УПК РФ (т. 2, л.д. 253, т. 19, л.д. 178).

Согласно информации от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной «Совкомбанк» ПАО «Сбербанк», в том числе содержащейся на дисках CD-R (т. 2, л.д. 263-277), в ПАО «Совкомбанк» на имя ФИО1 имеется кредитный договор № на сумму 322 810,61 руб., заключенный ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе «Курский» ПАО «Совкомбанк», по адресу: <адрес>. Данный кредитный договор со стороны ФИО1 обеспечен залогом транспортного средства «Hyndai Solaris» 2015 года выпуска, государственный регистрационный знак № По банковскому счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе «Курский» ПАО «Совкомбанк», по адресу: <адрес>, на имя ФИО1, производились следующие операции: ДД.ММ.ГГГГ на данный банковский счет произведено зачисление части денежных средств по кредитному договору в целях оплаты страховки по вышеуказанном кредиту в размере 71 909,61 руб.; ДД.ММ.ГГГГ с данного банковского счета произведено списание денежных средств в целях оплаты страховки по вышеуказанном кредиту в размере 71 909,61 руб.; ДД.ММ.ГГГГ на данный банковский счет произведено зачисление части денежных средств по кредитному договору в размере 260 901 руб.; ДД.ММ.ГГГГ с данного банковского счета произведено снятие наличных денежных средств в размере 260 901 руб.

Однако частичное возвращение ФИО94 впоследствии денежных средств потерпевшей не свидетельствует о хищении ею денежных средств в меньшем размере, чем 839 901 руб., поскольку хищение денежных средств было окончено ФИО94 с момента завладения вышеуказанными денежными средствами, когда она получила возможность распоряжаться ими, а последующие переводы денежных средств потерпевшей являются ничем иным, как возмещением уже причиненного потерпевшей материального вреда, а также способом сдержать потерпевшую от обращения в полицию по поводу хищения у неё денежных средств.

У суда отсутствуют основания не доверять вышеприведенным показаниям потерпевшей ФИО1, поскольку эти показания логичны, непротиворечивы, даны в условиях предупреждения об уголовной ответственности за дачу ложных показаний и были подтверждены потерпевшей на очной ставке с подсудимой. Оснований для оговора подсудимой со стороны потерпевшей в судебном заседании не установлено. Таким образом, суд считает достоверными и допустимыми доказательствами вышеприведенные показания потерпевшей по делу. Кроме того, приведенные показания потерпевшей полностью согласуются с другими приведенными в приговоре документальными доказательствами по делу.

Органом предварительного следствия ФИО94 было инкриминировано хищение денежных средств у ФИО1 на общую сумму 939 901 руб. Однако в судебном заседании потерпевшая ФИО1 уточнила свои показания в части суммы похищенных у неё ФИО94 денежных средств, сообщив, что она фактически передала ФИО94 ДД.ММ.ГГГГ в долг наличными денежными средствами не 299 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Сбербанк», а 249 000 руб., поскольку ФИО94 50 000 руб. из суммы 299 000 руб. сразу же ей возвратила. Также она фактически передала ФИО94 ДД.ММ.ГГГГ в долг наличными денежными средствами не 300 000 руб., полученные ею в тот же день по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Почта Банк», а 250 000 руб., поскольку ФИО94 50 000 руб. из суммы 300 000 руб. сразу же ей возвратила. В связи с данными обстоятельствами, установленными в судебном заседании, размер похищенных ФИО94 у ФИО1 денежных средств подлежит снижению до 839 901 руб.

Органом предварительного следствия ФИО94 инкриминированы оба диспозитивных признака состава мошенничества: и обман, и злоупотребление доверием. Однако, согласно п. 3 постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 г. (с последующими изменениями и дополнениями) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», - злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества (при этом доверие может быть обусловлено личными отношениями виновного лица с потерпевшим), в том числе в случаях принятия на себя виновным лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнять с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг). И поскольку в судебном заседании установлено, что ФИО94 данное преступление было совершено путем злоупотребления доверием потерпевшей ФИО1, то диспозитивный признак совершения данного преступления в виде «обмана» (инкриминированный ФИО94 органом предварительного следствия) – подлежит исключению из объема обвинения ФИО94

Кроме того, по версии подсудимой ФИО94 она вложила денежные средства, полученные от потерпевших при вышеуказанных обстоятельствах, в строительство домов в д. <адрес> для их последующей перепродажи, после чего была намерена возвратить денежные средства потерпевшим. При этом в судебном заседании ФИО94 утверждала, что ДД.ММ.ГГГГ передала 24 300 000 руб., полученные ею от потерпевших по настоящему уголовному делу, ФИО14 в рамках оплаты работ по договору строительного подряда по возведению домов в д. <адрес>, а также общалась с ФИО11 по производству строительных работ, но при этом сама была обманута, поскольку дома построены не были, а денежные средства ей не возвращены.

В подтверждение своей версии ФИО94 были представлены в дело видеозаписи телефонных переговоров, содержащихся на USB-флешнакопителе, согласно которым, а также согласно протоколу их осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 18, л.д. 190-193), указанные видеозаписи (которые велись на установленный на лобовом стекле в салоне автотранспортного средства видеорегистратор) от ДД.ММ.ГГГГ с 17:01:51 по 17:03:50 час. и от ДД.ММ.ГГГГ с 12:23:24 по ДД.ММ.ГГГГ час. содержат телефонные разговоры ФИО94 с неустановленным мужчиной (по утверждению ФИО94 – ФИО14), в которых идет речь о процентах, которые данный мужчина привезет через два дня, а также о последующей встрече ФИО94 с неустановленным мужчиной, который обещает на следующий день привезти проценты, которые «закроют всех», но не может привезти всю сумму.

После осмотра указанные видеозаписи, содержащиеся на USB-флешнакопителе, представленном ФИО94 были приобщены органом предварительного следствия к материалам дела в качестве доказательства стороны защиты в порядке, установленном УПК РФ (т. 18, л.д. 208)

Однако к данной версии стороны защиты суд относится критически по следующим основаниям:

Согласно информации предоставленной ПАО «МТС» и ПАО «Вымпелком», в том числе содержащейся на дисках CD-R (т. 18, л.д. 100-101, 206), а также согласно выпискам ПАО «Вымпелком» и ООО «Т2 Мобайл» о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами (т. 18, л.д. 155, 186) и протоколам их осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 18, л.д. 96-98), от ДД.ММ.ГГГГ (т. 18, л.д. 102-111, 149-150, 183-185), от ДД.ММ.ГГГГ (т. 18, л.д. 153-154), от ДД.ММ.ГГГГ (т. 18, л.д. 203-205) и от ДД.ММ.ГГГГ (т. 26, л.д. 126-128), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между абонентским номером №, находящимся в пользовании ФИО94, и абонентскими номерами №, №, которые согласно показаниям ФИО94, находились в пользовании ФИО14 (который не был установлен в ходе предварительного следствия), осуществлены только три телефонных соединения: ДД.ММ.ГГГГ в 17:01, ДД.ММ.ГГГГ в 12:13 и ДД.ММ.ГГГГ в 12:23.

При этом вышеуказанные соединения с абонентскими номерами №, № (№ и №, соответственно) осуществлялись ДД.ММ.ГГГГ по базовой станции сотовой связи, расположенной по адресу: <адрес> дворы, и ДД.ММ.ГГГГ по двум базовым станциям сотовой связи, расположенным по двум адресам: <адрес>, и <адрес>. При этом не имеется каких-либо совпадений, касающихся присутствия одного и того же абонентского номера сотовой связи и IMEI-номера мобильного устройства ДД.ММ.ГГГГ на территории расположения базовых станций сотовой связи, по адресу: <адрес>, и <адрес>, а также ДД.ММ.ГГГГ на территории расположения базовой станции сотовой связи по адресу: <адрес>.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между абонентским номером №, находящимся в пользовании ФИО95, и абонентскими номерами №, № полностью отсутствуют какие-либо телефонные соединения.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ телефонные соединения абонентских номеров, находящихся в пользовании ФИО94, ФИО95, а также абонентских номеров №, № с абонентскими номерами сотовой связи № и №, находившимся в пользовании ФИО11, - отсутствуют.

Указанные диски CD-R и выписки ПАО «Вымпелком» и ООО «Т2 Мобайл» о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами после осмотра были приобщены органом предварительного следствия в качестве доказательств по делу в порядке, установленном УПК РФ (т. 18, л.д. 99, 155, 186, 207).

Вышеуказанная полученная информация опровергает в полном объеме версию обвиняемой ФИО94 в части общения ФИО94 с ФИО14 по поводу производства строительных работ, и в части передачи ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 ФИО14 в качестве аванса за производство строительных работ 24 300 000 руб. по договору строительного подряда, а именно опровергает факт осуществления одним и тем же лицом ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, пользовавшимся одним и тем же мобильным устройством, телефонных переговоров с ФИО94, аудиозаписи якобы которых были представлены последней, а также опровергает факт осуществления телефонных переговоров между ФИО94 и ФИО11 по поводу производства строительных работ.

Кроме того, согласно ответу ПАО «Вымпелком» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 18, л.д. 121-123), абонентский № с ДД.ММ.ГГГГ находится в пользовании абонента ФИО9 (гражданки <адрес>), а абонентский № с ДД.ММ.ГГГГ находится в пользовании абонента ФИО10 (гражданина <адрес>). А согласно ответу УМВД России по Курской области от ДД.ММ.ГГГГ (т. 18, л.д. 136) ФИО9 зарегистрирована по месту пребывания на территории <адрес>, ФИО10 зарегистрирован по месту пребывания на территории <адрес>. Согласно ответам УВМ ГУ МВД России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (т. 18, л.д. 138) и УВМ ГУ МВД России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (т. 18, л.д. 140) сведения в отношении ФИО9 и ФИО10 отсутствуют.

Свидетели ФИО66 и ФИО98 (фамилии которых похожи, а имена и отчества совпадают с указанными ФИО94) в своих показаниях, данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ (т. 22, л.д. 26-28, т. 1, л.д. 173-179, соответственно), абонентскими номерами № они никогда не пользовались, деятельностью, связанной со строительством они никогда не занимались, ФИО94 им не знакома, и от последней они никаких денежных средств никогда не получали. ФИО11 им также не знаком, каких-либо договоров строительного подряда с последним не заключали.

Согласно представленным актам приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ и акта приема-передачи докуметов от ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 арбитражному управляющему ФИО65 били переданы автомобиль «БМВ Х4» и договор строительного подряда от ДД.ММ.ГГГГ.

Однако из показаний свидетеля ФИО65 (члена СРО ААУ «Евросиб», участвующего по назначению Арбитражных судов в качестве арбитражного управляющего по делам о банкротстве физических и юридических лиц), данных на предварительном следствии, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 ч. 3 УПК РФ (т. 22, л.д. 1-4, 40-43), и подтвержденных самим ФИО65 в суде, следует, что Арбитражным судом <адрес> вынесено решение по делу № от ДД.ММ.ГГГГ о введении в отношении ФИО94 процедуры банкротства. В соответствии с этим решением суда он был назначен финансовым управляющим ФИО94 Определением Арбитражного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ. по делу № срок реализации имущества в отношении ФИО94 продлен до ДД.ММ.ГГГГ. После получения ответов из регистрирующих органов о состоянии имущественного положения ФИО94 ДД.ММ.ГГГГ им было подготовлено заключение о наличии (отсутствии) в действиях ФИО94 признаков фиктивного банкротства. Согласно выводам данного заключения ему не удалось однозначно установить, имелись или не имелись в действиях ФИО94 признаки фиктивного банкротства ввиду отсутствия полной информации о движении денежных средств и обо всех сделках.

При проведении банкротства ФИО94 было установлено наличие у неё в собственности следующего имущества, на которое можно обратить взыскание: автомобиль «БМВ Х4», трехкомнатная квартира, расположенная по адресу: <адрес>, и земельный участок в <адрес>. Однако всё это имущество находилось в залоге у банков.

К настоящему моменту автомобиль «БМВ Х4» реализован путем перехода права собственности на него к залогодержателю – банку в счет имевшейся задолженности. А квартира и земельный участок будут реализованы при проведении процедуры банкротства ФИО94

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ размер требований кредиторов ФИО94 составлял 35 026 388,41 руб. Размер дебиторской задолженности ФИО94 составляет 85 850 руб.

ФИО94 сообщила ему, что передала 24 300 000 руб. ФИО11 в качестве аванса по договору строительного подряда от ДД.ММ.ГГГГ в целях строительства трех двухэтажных индивидуальных жилых домов на трех земельных участках в <адрес> с целью их последующей перепродажи, после чего она собиралась исполнить свои долговые обязательства.

Для более эффективного и своевременного осуществления процессуальных действий в рамках банкротства физических и юридических лиц он дополнительно привлекает к данной работе представителей по доверенностям. В связи с чем его интересы в качестве арбитражного управляющего в рамках процедуры банкротства ФИО94 представляет ФИО67, который принимает участие во всех судебных заседаниях и иных процессуальных действиях, где затрагиваются имущественные интересы ФИО94

Также показания свидетеля ФИО65 подтверждаются отчетами финансового управляющего от ДД.ММ.ГГГГ о результатах реализации имущества ФИО94 и об использовании денежных средств должника ФИО94

Из показаний свидетеля ФИО67 (юрисконсульта ООО «КБ Императив», а также представителя арбитражного управляющего ФИО65), данных на предварительном следствии, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 ч. 3 УПК РФ (т. 22, л.д. 32-39), и подтвержденных самим ФИО67 в суде, также следует, что между ООО «КБ Императив» и ФИО65 заключен договор об оказании возмездных услуг. С ноября - декабря 2020 г. он начал работать с арбитражным управляющим ФИО65, по представлению на основании доверенности интересов ФИО65 по делу о банкротстве ФИО94

Арбитражным судом <адрес> вынесено решение по делу № от ДД.ММ.ГГГГ о введении в отношении ФИО94 процедуры банкротства. В соответствии с этим решением суда ФИО65 был назначен финансовым управляющим ФИО94 Определением Арбитражного суда Курской области от ДД.ММ.ГГГГ по делу № срок реализации имущества в отношении ФИО94 продлен до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно отчету арбитражного управляющего ФИО65 от ДД.ММ.ГГГГ стоимость имущества ФИО94, которое ей принадлежало на момент начала процедуры банкротства, составляла 9 033 000 руб., и в которое входили: автомобиль «БМВ Х4», квартира ФИО94, а также земельный участок площадью 1000 кв.м. по адресу: <адрес>, кадастровый №. Указанные три объекта движимого и недвижимого имущества образуют конкурсную массу. Впоследствии автомобиль «БМВ Х4», являвшийся предметов залога банка «ВТБ», указанный банк оставил себе в счет погашения перед банком долга ФИО94 Квартира и земельный участок до настоящего момента не реализованы.

Кроме того, в целях возвращения в конкурсную массу имущества ФИО94 финансовым управляющим были предприняты следующие меры:

ДД.ММ.ГГГГ финансовый управляющий ФИО65 обратился в Арбитражный суд <адрес> с заявлением о признании недействительной сделки должника - договора дарения от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО94 и ФИО44 о дарении нежилого помещения, расположенного по адресу: <адрес>., кадастровый №, применении последствий недействительности сделки в виде возврата в конкурсную массу ФИО94 указанного недвижимого имущества.

ДД.ММ.ГГГГ финансовый управляющий ФИО65 обратился в Арбитражный суд <адрес> с заявлением о признании недействительной сделки должника - договора дарения земельного участка, категории земель: земли населенных пунктов, с разрешенным использованием - для индивидуального жилищного строительства, с кадастровым номером №, общей площадью 1500 кв.м., расположенного по адресу: <адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО94 и ФИО12, применении последствий недействительности сделки в виде возврата в конкурсную массу ФИО94 указанного недвижимого имущества. По результатам его рассмотрения Арбитражный суд удовлетворил вышеуказанное заявление (определение Арбитражного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ).

Кроме того, ФИО94 представила ФИО65 оригинал договора строительного подряда с ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО94 передала 24 300 000 руб. на производство строительных работ трех домов на трех земельных участках в д. <адрес>.

Согласно указанному договору строительного подряда от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между ФИО94 и ФИО11 (т. 22, л.д. 50-51), изъятому органом предварительного следствия в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у арбитражного управляющего ФИО65 (т. 22, л.д. 46-49), и протоколу его осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 22, л.д. 52-54), заказчик ФИО94 и подрядчик ФИО11 заключили договор строительного подряда, согласно которому ФИО11 принимает на себя обязательство выполнить работы по строительству двухэтажных индивидуальных жилых домов, каждый из которых общей площадью 344,9 кв.м., в соответствии с проектной документацией, представленной ФИО94, на трех земельных участках с кадастровыми номерами:

№, площадью 1000 кв.м., расположенном по адресу: <адрес>;

- №, площадью 1500 кв.м., расположенном по адресу: <адрес>;

№, площадью 1500 кв.м., расположенном по адресу: <адрес>.

Срок выполнения строительных работ установлен до ДД.ММ.ГГГГ, цена подлежащих выполнению работ по данному договору составляет 27 000 000 руб. Оплата осуществляется в следующем порядке: аванс 90% от цены договора, что составляет 24 300 000 руб., выплачивается в день подписания договора подряда путем передачи подрядчику наличных денежных средств в рублях. Расчет по второму этапу 10 % от цены договора составляет 2 700 000 руб. и выплачивается в день подписания итогового акта выполнения работ по всему договору путем передачи подрядчику наличных денежных средств в рублях под расписку.

Однако, согласно выводам заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ по результатам проведенной почерковедческой экспертизы данная подпись выполнена не самой ФИО94, а другим лицом с подражанием ее подлинным подписям (т. 18, л.д. 60-69).

Указанный договор строительного подряда от ДД.ММ.ГГГГ после осмотра органом предварительного следствия был приобщен к материалам дела в качестве доказательства защиты в порядке, установленном УПК РФ.

Однако из показаний свидетелей ФИО68, ФИО69 и ФИО70 (соседей ФИО11), а также свидетеля ФИО71 (матери ФИО11), данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ (т. 22, л.д. 63-72, 73-82, 83-88, 89-98), следует, что примерно ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 работал электриком в Воронежской лесотехнической академии. ДД.ММ.ГГГГ. и до своей смерти (которая наступила ДД.ММ.ГГГГ) ФИО11 нигде не работал, злоупотреблял спиртным, проживал со своей матерью ФИО71, по адресу: <адрес>, и находился на полном обеспечении своей матери. С ФИО13 и ФИО94 ФИО11 никогда знаком не был. Последний вел замкнутый образ жизни. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 находился дома, по адресу: <адрес>, так как в конце ДД.ММ.ГГГГ. выписался из больницы и находился дома на амбулаторном лечении, т.к. в связи с сахарным диабетом у ФИО11 частично отказали нижние конечности, и тот плохо передвигался, и только по квартире. ФИО11 никогда не занимался и не имел никакого отношения к каким-либо строительным работам. В г. Курске или <адрес> ФИО11 никогда не был и не мог выполнять работы по постройке домов на территории <адрес>.

Согласно ответу на запрос из Ленинского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, по делу № по иску ФИО94 в лице финансового управляющего ФИО65 к ФИО11 о расторжении договора подряда от ДД.ММ.ГГГГ, возврате авансов и оплате неустойки, вынесено определение от ДД.ММ.ГГГГ о прекращении производства по делу в связи со смертью ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, что также подтверждается копией соответствующего свидетельства о смерти III-СИ № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1, л.д. 183-218).

Из показаний свидетеля ФИО72, данных на предварительном следствии, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 ч. 3 УПК РФ (т. 22, л.д. 109-112, 201-204 и 220-222), и подтвержденных самим ФИО72 в суде, следует, что он является индивидуальным предпринимателем. Основным видом его деятельности является выполнение проектных работ. Его офис расположен по адресу: <адрес>. Так же он является генеральным директором ООО «КУРСКГЕНСТРОЙ», которое осуществляет строительные работы. ФИО11 (житель <адрес>), ему не знаком, он с последним никогда не виделся и не общался. ФИО14 ему также не знаком, он никогда не виделся и не общался с последним. ФИО94 обращалась к нему в организацию за разработкой проектной документации на индивидуальный жилой дом. Строительных работ по договоренностям с ФИО94 ни он, ни ООО «КУРСКГЕНСТРОЙ» не проводили, между ФИО94 и ООО «КУРСКГЕНСТРОЙ» был заключен договор строительного подряда от ДД.ММ.ГГГГ на строительство индивидуальных жилых домов на 3 земельных участках в д. Якунино Клюквинского сельсовета <адрес>, но никаких строительных работ фактически не производилось, денежные средства на расчетный счет ООО «КУРСКГЕНСТРОЙ» от ФИО94 не поступали, и по данному вопросу ФИО94 более не обращалась. По вопросам отделочных работ ФИО94 к нему никогда не обращались. Договор на выполнение проектных работ от ДД.ММ.ГГГГ между ним и ФИО94 заключался. По данному договору ФИО94 оплатила денежные средства в сумме 50 000 руб. наличными. По данному договору он спроектировал один типовой дом, который со слов ФИО94 она планировала строить на трех вышеуказанных земельных участках. Он передал ФИО94 проектную документацию, а именно: проект дома на 54 листах. На этом договорные отношения с ФИО94 закончились, более она к нему не обращалась, и он с ней не общался. Однако даты, указанные в договоре на выполнение проектных работ, заключенном между ним и ФИО94, датированном ДД.ММ.ГГГГ, а также в договоре строительного подряда между ООО «КУРСГЕНСТРОЙ» и ФИО94, датированном ДД.ММ.ГГГГ, не соответствуют действительности. Договор на выполнение проектных работ между ним и ФИО94 был заключен в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а дата ДД.ММ.ГГГГ, стоящая в этом договоре, не соответствует действительности и была указана по просьбе ФИО94 ДД.ММ.ГГГГ он распечатал и отдал ФИО94 проект дома, и в тот же день они заключили договор строительного подряда между ООО «КУРСГЕНСТРОЙ» и ФИО94 Дату в договоре ДД.ММ.ГГГГ попросила его указать сама ФИО94 При заключении данных договоров, в том числе при выборе проекта дома, ФИО94 не проявляла интереса к этому, не вникала в нюансы проекта, как это обычно делают все заказчики, которые намереваются реально строить проектируемый объект. У него сложилось впечатление, что ФИО94 просто для чего-то нужны были эти документы и все, а реально ФИО94 не намеревалась производить строительные работы.

Показания свидетеля ФИО72 подтверждаются протоколом осмотра помещения от ДД.ММ.ГГГГ (т. 22, л.д. 206-219), согласно которому при осмотре помещения № <адрес>, установлено наличие в данном помещении офиса ИП ФИО72 и ООО «КУРСГЕНСТРОЙ». Участвующий в осмотре ФИО72 указал на рабочее место, где им изготавливался проект жилого дома, для строительства на земельных участках с кадастровыми номерами № № по договору между ИП ФИО72 и ФИО94 При просмотре информации, содержащейся на персональном компьютере, установлено наличие в нем папки с названием «<данные изъяты> с датой изменений ДД.ММ.ГГГГ. Папка с названием <данные изъяты> содержит внутри себя папку с названием «д. Якунино-АС», а также два программных файла с названиями <данные изъяты>», с датой создания и изменения ДД.ММ.ГГГГ, а также содержит проект жилого дома, выполненный по договору между ИП ФИО72 и ФИО94

Кроме того, согласно информации предоставленной ПАО «МТС» от ДД.ММ.ГГГГ, в том числе содержащейся на диске CD-R (т. 18, л.д. 165), и протоколу её осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 18, л.д. 102-111), базовая станция, установленная на <адрес>, территория ООО ИСК «Коралл» (башня в 60 м. на восток от <адрес>), является основной станцией, обслуживающей адрес: <адрес> Установлены факты использования ФИО94 технического устройства с абонентским номером № в зоне обслуживания указанной базовой станции, где располагается офис ИП ФИО72 и ООО «КУРСКГЕНСТРОЙ», в следующие даты: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждает показания свидетеля ФИО72, о заключении договора на выполнение проектных работ с ФИО94 не ДД.ММ.ГГГГ, а в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также о заключении договора строительного подряда с ФИО94 ДД.ММ.ГГГГ, а не ДД.ММ.ГГГГ.

Указанный диск CD-R после осмотра был приобщен органом предварительного следствия в качестве доказательства по делу в порядке, установленном УПК РФ (т. 18, л.д. 99).

Кроме того, согласно протоколам осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (т. 22, л.д. 179-190, 191-200), при осмотре земельных участков с кадастровыми номерами №, расположенных по адресу: <адрес>, установлено, что ограждение данных земельных участков отсутствует. Данные участки имеют травяное покрытие, целостность которого не имеет видимых повреждений. Верхний слой почвы на участках не нарушен. Какие-либо видимые признаки начала производства на них строительных работ, - также отсутствуют. Стройматериалы, строения, вагончики на данных участках отсутствуют. Электроснабжение, водоснабжение, водоотведение, газоснабжение данных участков отсутствует. Автодорога к данным участкам не подведена. Каких-либо следов движения транспорта к этим участкам не имеется. Асфальтовая автодорога от данных участков проходит на расстоянии не менее 100 м. Состояние указанных осмотренных земельных участков опровергает версию обвиняемой ФИО94 о том, что она передала денежные средства на осуществление строительных работ, в том числе на земельных участках с кадастровыми номерами №, на которых было начато проведение строительных работ по возведению жилых домов. А относительно ровная поверхность данных земельных участков опровергает версию обвиняемой ФИО94 о возможности строительства на этих участках жилых домов, спроектированных ФИО72, согласно проекту которого спроектированный дом расположен на поверхности с уклоном, с учетом чего с одной стороны дома (нижней стороны) в цокольном этаже имеются ворота, ведущие в гараж.

Согласно постановлению органа предварительного следствия от ДД.ММ.ГГГГ было отказано в возбуждении уголовного дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ по факту хищения денежных средств в размере 24 300 000 руб. у ФИО94, по основанию, предусмотренному п. 1 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, то есть в связи с отсутствием события указанного преступления (т. 26, л.д. 40-54).

Согласно постановлению Арбитражного суда Курской области от ДД.ММ.ГГГГ договор строительного подряда от ДД.ММ.ГГГГ, закюченный между ФИО94 и ФИО11, признан ничтожным.

Согласно копии диплома о высшем образовании ФИО94 серии БВС № (т. 25, л.д. 37), копии трудовой книжки ФИО94 серии АТ-VI № (т. 25, л.д. 37), ответу из НО «Коллегия адвокатов № Адвокатской палаты <адрес>» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 25, л.д. 89-97), справке НО «Коллегия адвокатов № Адвокатской палаты <адрес>» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 25, л.д. 98), ФИО94 имеет высшее юридическое образование; начиная ДД.ММ.ГГГГ. ФИО94 осуществляла свою трудовую деятельность по юридической специальности в разные периоды времени: стажером адвоката, адвокатом, преподавателем юриспруденции высшего учебного заведения, юрисконсультом в коммерческих организациях (трудовой деятельности не по юридической специальности не имеется), включая её работу в НО «Коллегия адвокатов № Адвокатской палаты <адрес>» в периоды с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, где доходы ФИО94 составили: в 2018 г. - 81 000 руб., в 2019 г. - 95 000 руб., в 2020 г. – 71 000 руб.

Согласно выписке из ЕГРН о правах ФИО94 на объекты недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ за ФИО94 зарегистрировано имущество в виде: земельных участков с кадастровыми номерами № площадью 1500 кв.м. каждый, расположенных в <адрес>, три из которых находятся в ипотеке, а также нежилое помещение с кадастровым номером №, площадью 90,2 кв.м., расположенное в г. Курске на <адрес>

Указанная информация о доходах и имуществе ФИО94 опровергает её показания в части её возможности погашения задолженности перед потерпевшими по данному уголовному делу.

Согласно протоколу осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (т. 20, л.д. 3-250), которым в помещении комнаты для ознакомления с арбитражными делами Арбитражного суда <адрес>, по адресу: <адрес>, были осмотрены материалы арбитражного дела №, и установлено наличие в данном деле заявления ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ в Арбитражный суд <адрес> о признании ее банкротом, а также решения Арбитражного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому принято решение о признании ФИО94 банкротом и об утверждении финансовым управляющим ФИО94 арбитражного управляющего члена СРО ААУ «Евросиб» ФИО65, и определения Арбитражного суда Курской области от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому принято решение о продлении срока реализации имущества ФИО94 до ДД.ММ.ГГГГ, а также: заявлений ФИО61 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО53 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО57 от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО58 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО29 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО54 от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО37 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО61 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО63 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО30 от ДД.ММ.ГГГГ и определений Арбитражного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым требования кредиторов: ФИО61, ФИО53, ФИО57, ФИО58, ФИО29, ФИО54, ФИО37, ФИО52, ФИО63, ФИО30 включены в состав третьей очереди реестра требований кредиторов должника ФИО94

При этом ФИО94 зараннее пыталась сокрыть имувшееся у неё имущество от наложения на него взысканий по требованиям потерпевших, о чем свидетельствуют определение Арбитражного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому признан недествительным договор дарения принадлежащего ФИО94 земельного участка с кадастровым номером №, расположенного в д. <адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ, а также постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому признан недействительным договор дарения принадлежащего ФИО94 нежилого помещения с кадастровым номером №, расположенного по адресу<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ.

Данный вывод суда также подтверждается договором купли-продажи <адрес>, расположенной в <адрес>, между продавцом ФИО94 и покупателем ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от того же числа.

Таким образом, вышеприведенные доказательства свидетельствуют о том, что у ФИО94 отсутствовало имущество и доходы для покрытия своих долговых обязательств перед потерпевшими, которые составили сумму более 39 000 000 руб. без учета процентов, пеней и иных платежей, которые она обязалась выплатить потерпевшим при получении ими кредитных денежных средств, а заведомо планировала после получения максимальной суммы денежных средств от потерпевших, не возвращать данные денежные средства, и подать в Арбитражный суд заявление о своем банкротстве. Что же касается представленных стороной защиты доказательств о подготовке проекта для строительства домов, передаче аванса за выполнение строительных работ, обращения в суд с иском к умершему лицу о возврате данного аванса, то все эти действия подсудимой суд воспринимает, как попытку искусственно создать доказательства своей невиновности в хищении денежных средств у потерпевших с целью избежать уголовной ответственности.

При этом представленные стороной защиты: договор купли-продажи нежилого помещения, расположенного по адресу<адрес> между продавцом ФИО94 и покупателем ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ; договор купли-продажи нежилого помещения, расположенного по адресу: <адрес>, <адрес> между продавцом ФИО94 и покупателем ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ, акт приема-передачи от того же числа и свидетельство о государственной регитстрации права на указанное недвижимое имущество; определение мирового судьи судебного участка № судебного района <адрес> г. Курска от ДД.ММ.ГГГГ о прекращении производства по гражданскому делу по иску ФИО94 к ФИО95 о расторжении брака, в связи с отказом от иска; распоряжение <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ №-рг «О внесении изменений в распоряжение <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ №-рг «О введении режима повышенной готовности»; заключения №, №, № об определении рыночной стоимости объектов недвижимости, закладная от ДД.ММ.ГГГГ и кредитные договоры ФИО44 № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО94 № от ДД.ММ.ГГГГ, - не свидетельствуют о невиновности ФИО94 в совершении вышеуказанных преступлений.

Что касается доводов стороны защиты о том, что в деле имеется неотмененное постановление об отказе в возбуждении уголовного дела от ДД.ММ.ГГГГ по факту хищения ФИО94 денежных средств у ФИО61, то данные доводы не основаны на материалах дела, поскольку в деле подшито два экземпляра одного указанного постановления об отказе в возбуждении уголовного дела, которые являтся полностью идентичными (т. 2, л.д. 28-31 и 35-38), а не два разных постановления об отказе в возбуждении уголовного дела, и данное постановление об отказе в возбуждении уголовного дела было отменено постановлением прокурора ЦАО г. Курска от ДД.ММ.ГГГГ (о чем также свидетельствует сопроводительное письмо (т. 2, л.д. 40), а указание в постановлении прокурора даты вынесения данного постановления ДД.ММ.ГГГГ – является явной технической опечаткой, поскольку из текста данного постановления следует, что оно отменяет именно постановление об отказе в возбуждении уголовного дела от ДД.ММ.ГГГГ.

У суда не возникает сомнений в психической полноценности подсудимых ФИО94 и ФИО95, которые на учетах у врачей нарколога и психиатра никогда не состояли, их поведение в момент совершения преступлений, на предварительном следствии и в судебном заседании, свидетельствует, что как в момент совершения инкриминируемых им преступлений, так и в настоящее время ФИО94 и ФИО90 Д.А. отдавали отчет своим действиям и могли руководить ими, в каком-либо болезненном состоянии не находились и в настоящее время не находятся, являются вменяемыми и подлежат уголовной ответственности и наказанию за совершенные преступления. Оснований для иного вывода, у суда не имеется.

При решении вопроса о назначении подсудимым наказания, суд в соответствии со ст.ст. 60, 61 УК РФ принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личностях подсудимых, а также обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденных и на условия жизни их семей.

В качестве данных о личностях подсудимых суд учитывает:

- в отношении подсудимого ФИО95: удовлетворительную характеристику от участкового уполномоченного полиции (т. 25, л.д. 230), а также то, что к уголовной ответственности он привлекается впервые (т. 25, л.д. 223, 224).

- в отношении подсудимой ФИО94: удовлетворительную характеристику от участкового уполномоченного полиции (т. 25, л.д. 66), положительную характеристику с места житьельства (т. 25, л.д. 70), а также то, что к уголовной ответственности она привлекается впервые (т. 25, л.д. 73-76, 77, 78, 79).

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, суд учитывает:

- в отношении подсудимого ФИО95: наличие на иждивении малолетнего ребенка, - ФИО41, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т. 25, л.д. 80) (п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ), а также болезненное состояние здоровья подсудимого ФИО95 и его малолетнего ребенка ФИО41, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, наличие на иждивении подсудимого ФИО95 на момент совершения преступления несовершеннолетнего ребенка – ФИО48, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, а также наличие у ФИО95 следующих наград и поощрений: нагрудного знака «За отличную службы в МВД, за образцовое исполнение служебного долга» от ДД.ММ.ГГГГ, благодарности по службе от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, знака внутренних войск МВД России «За отличие в службе» 2 степени от ДД.ММ.ГГГГ, медали «За отвагу» - за мужество, отвагу и самоотверженность при ликвидации незаконных вооруженных формирований в Северо-Кавказском регионе от ДД.ММ.ГГГГ, знака «За службу на Кавказе» от ДД.ММ.ГГГГ, знака «Участник боевых действий» от ДД.ММ.ГГГГ, знака «За службу России» от ДД.ММ.ГГГГ, благодарности от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, знака «200 лет МВД России» от ДД.ММ.ГГГГ, медали «За отличие в охране общественного порядка» от ДД.ММ.ГГГГ, медали «За отличие в службе 3 степени» от ДД.ММ.ГГГГ, медали «За отличие в службе 2 степени» от ДД.ММ.ГГГГ, почетной грамоты за образцовое исполнение служебного долга от ДД.ММ.ГГГГ, почетной грамоты МВД РФ за образцовое выполнение служебных обязанностей, проявленый высокий профессионализм при проведении контртеррористической операции на территории Чеченской республики, а также то, что ФИО90 Д.А. соглано удостоверению № от ДД.ММ.ГГГГ является ветераном боевых действий и принимал участие в боевых действиях в Северо-Кавказском регионе (ч. 2 ст. 61 УК РФ).

- в отношении подсудимой ФИО94: наличие на иждивении малолетнего ребенка, - ФИО41, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т. 25, л.д. 80) (п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ), болезненное состояние здоровья подсудимой ФИО94 и её малолетнего ребенка ФИО41, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, наличие на иждивении подсудимой ФИО95 на момент совершения преступлений несовершеннолетнего ребенка – ФИО48, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, пожилой возраст и болезненное состояние здоровья матери подсудимой ФИО94 – ФИО44, за которой подсудимая осуществляет уход, наличие у ФИО94 поощрений за достижения в труде, а также то, что ФИО94 одна воспитывает своего малолетнего ребенка (ч. 2 ст. 61 УК РФ), - по всем эпизодам совершенных ею преступлений, а также частичное добровольное возмещение имущественного вреда, причиненного потерпевшим, - по всем эпизодам совершенных ею мошенничеств (п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ).

Обстоятельств, отягчающих наказание, по делу не установлено, поэтому наказание ФИО94 по всем эпизодам, совершенных ею мошеничеств, следует назначить с применением положений ст. 62 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств, всех совершенных подсудимыми ФИО94, ФИО2 преступлений, и степени их общественной опасности, суд не находит оснований для снижения категории указанных преступлений на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

В соответствии с ч. 1 ст. 67 УК РФ при назначении наказания подсудимым ФИО94 и ФИО95 за совершение преступления, предусмотренного ст. 165 ч. 2 п. «а, б» УК РФ, - суд учитывает характер и степень фактического участия каждого из подсудимых в совершении указанного преступления, значение этого участия для достижения целей преступления, его влияние на характер и размер причиненного вреда.

С учетом степени общественной опасности совершенных подсудимой ФИО94 преступлений, для достижения целей наказания, указанных в ст. 43 УК РФ, суд считает необходимым назначить наказание подсудимой ФИО94 за совершение преступлений, предусмотренных ст.ст. 159 ч. 3, 165 ч. 2 п. «а, б», 159 ч. 3, 159 ч. 3, 159 ч. 4, 159 ч. 4, 159 ч. 4, 159 ч. 3, 159 ч. 4, 159 ч. 4, 159 ч. 2, 159 ч. 4, 159 ч. 3, 159 ч. 4, 159 ч. 4, 159 ч. 4, 159 ч. 4, 159 ч. 4, 159 ч. 3 УК РФ, – в виде лишения свободы на определенный срок. Именно такой вид наказания будет способствовать исправлению осужденной ФИО94, и иметь воспитательное воздействие на неё, с целью предупреждения совершения ею новых преступлений, поскольку назначение более мягкого наказания не возымеет на неё должного воспитательного воздействия, и не будет отвечать задачам уголовного судопроизводства.

Оснований для применения в отношении ФИО94 при назначении наказания положений ст.ст. 64, 73 УК РФ суд не усматривает.

Поскольку подсудимая ФИО94 совершила совокупность преступлений средней тяжести и тяжких преступлений, то окончательное наказание ей следует назначить по правилам ч. 3 ст. 69 УК РФ. При этом, назначая наказание по совокупности преступлений в соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, суд, с учетом наличие в её действиях вышеуказанной совокупности обстоятельств, смягчающих наказание, считает возможным применить к подсудимой принцип частичного сложения назначенных наказаний, а не полного их сложения.

Не смотря на представленное подсудимой ФИО94 заключение специалиста № по результатам психологического исследования несовершеннолетнего ребенка – ФИО41, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, о нежелательности разлучение ребенка ФИО41 со своей матерью ФИО94, суд, с учетом характера и степени общественной опасности совершенных ею преступлений, приходит к выводу о невозможности предоставления ФИО94 отсрочки отбывания наказания в соответствии со ст. 82 УК РФ до достижения её ребенком - ФИО41, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, 14-ти летнего возраста, поскольку применение к подсудимой такой отсрочки отбывания наказания не будет способствовать исправлению осужденной ФИО94 и её правомерному поведению.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ, местом отбывания наказания в виде лишения свободы ФИО94 следует назначить исправительную колонию общего режима.

С учетом того, что ФИО94 осуждается настоящим приговором суда к реальному лишению свободы за совершение, в том числе, тяжких преступлений, у суда имеются достаточные основания полагать, что, находясь на свободе, ФИО94 может скрыться от исполнения наказания и продолжить заниматься преступной деятельностью, в связи с чем мера пресечения в виде домашнего ареста в отношении ФИО94 подлежит изменению на заключение под стражу до вступления приговора суда в законную силу, с содержанием её в ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по Курской области.

В срок отбытого наказания ФИО94 в соответствии с п. «б» ч. 3.1 и 3.4 ст. 72 УК РФ подлежит зачету время её задержания в порядке ст. 91 УПК РФ с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также время её содержания под стражей в порядке меры пресечения с ДД.ММ.ГГГГ до вступления приговора в законную силу, из расчета: один день задержания в порядке ст. 91 УПК РФ и содержания её под стражей в порядке меры пресечения за полтора дня лишения свободы в исправительной колонии общего режима, а также подлежит зачету ФИО94 в срок отбытого наказания время её нахождения под домашним арестом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, из расчета: два дня нахождения под домашним арестом за один день лишения свободы.

С учетом степени общественной опасности совершенного подсудимым ФИО95 преступления, для достижения целей наказания, указанных в ст. 43 УК РФ, суд считает необходимым назначить наказание подсудимому ФИО95 за совершение преступления, предусмотренного ст. 165 ч. 2 п. «а, б» УК РФ, – в виде лишения свободы, с применением ст. 73 УК РФ, т.е. условно. Именно такое наказание будет способствовать достижению целей наказания, указанных в ст. 43 УК РФ, исправлению осужденного ФИО95 и иметь воспитательное воздействие на него, с целью предупреждения совершения им новых преступлений.

В силу ст. 73 ч. 5 УК РФ на период условного осуждения необходимо возложить на осужденного ФИО95 исполнение обязанностей: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, один раз в месяц являться на регистрацию в указанный орган.

Оснований для применения в отношении ФИО94 при назначении наказания положений ст. 64 УК РФ суд не усматривает.

Мера пресечения в отношении ФИО95 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении - подлежит оставлению без изменения до вступления приговора суда в законную силу.

При этом суд, с учетом обстоятельств, смягчающих наказание считает возможным не применять к подсудимым ФИО95 и ФИО94 дополнительные наказания в виде ограничения свободы и штрафа, предусмотренные санкциями ст. 165 ч. 2 и ст. 159 ч.ч. 2, 3, 4 УК РФ.

Постановлением Ленинского районного суда г. Курска от ДД.ММ.ГГГГ (т. 24, л.д. 126-128) был наложен арест на имущество ФИО94, а именно на: земельный участок, площадью 1500 кв.м., кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровая стоимость которого, согласно выписке из Росреестра от ДД.ММ.ГГГГ, составляет 345 375 руб.; земельный участок, площадью 1500 кв.м., кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес> кадастровая стоимость которого, согласно выписке из Росреестра от ДД.ММ.ГГГГ, составляет 345 375 руб.; земельный участок, площадью 1000 кв.м., кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровая стоимость которого, согласно выписке из Росреестра от ДД.ММ.ГГГГ, составляет 205 640 руб.; земельный участок, площадью 1000 кв.м., кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес> кадастровая стоимость которого, согласно выписке из Росреестра от ДД.ММ.ГГГГ, составляет 205 640 руб.; земельный участок, площадью 1000 кв.м., кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровая стоимость которого, согласно выписке из Росреестра от ДД.ММ.ГГГГ, составляет 205 640 руб.; земельный участок, площадью 1000 кв.м., кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровая стоимость которого, согласно выписке из Росреестра от ДД.ММ.ГГГГ, составляет 205 640 руб.; земельный участок, площадью 1000 кв.м., кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес> кадастровая стоимость которого, согласно выписке из Росреестра от ДД.ММ.ГГГГ, составляет 205 640 руб.; земельный участок, площадью 1500 кв.м., кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровая стоимость которого, согласно выписке из Росреестра от ДД.ММ.ГГГГ, составляет 308 460 руб.; жилое помещение, площадью 35.8 кв.м., кадастровый №, расположенное по адресу: <адрес>, кадастровая стоимость которого, согласно выписке из Росреестра от ДД.ММ.ГГГГ, составляет 119 530 руб.; нежилое помещение, площадью 90.2 кв.м., кадастровый №, расположенное по адресу: <адрес>, кадастровая стоимость которого, согласно выписке из Росреестра от ДД.ММ.ГГГГ, составляет 422 849 руб.; жилое помещение, площадью 138.1 км.м., кадастровый №, расположенное по адресу: <адрес>, стоимость которого, согласно выписке из Росреестра от ДД.ММ.ГГГГ, составляет 4 283 051 руб.; гаражное нежилое помещение, площадью 21,3 кв.м., кадастровый №, расположенное по адресу: <адрес>, г. Курск, <адрес> стоимость которого, согласно выписке из Росреестра от ДД.ММ.ГГГГ., составляет 283 782 руб.; нежилое помещение, площадью 46 кв.м., кадастровый №, расположенное по адресу: <адрес>, стоимость которого, согласно выписке из Росреестра от ДД.ММ.ГГГГ, составляет 843 806 руб.; нежилое помещение, площадью 68.8 кв.м., кадастровый №, расположенное по адресу: <адрес>, стоимость которого, согласно выписке из Росреестра от ДД.ММ.ГГГГ, составляет 1 250 225 руб., - в виде запрета ФИО94 совершать регистрационные действия с указанным имуществом. В настоящее время необходимость в такой мере процессуального принуждения не отпала и сохраняет свою актуальность.

В соответствии с п. 5 ч. 3 ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства по делу подлежат хранению в материалах уголовного дела в течение всего срока хранения последнего.

По смыслу закона под моральным вредом понимаются нравственные или физические страдания, причиненные действиями, посягающими на принадлежащие гражданину от рождения или в силу закона нематериальные блага или нарушающими его личные неимущественные права. Однако по настоящему делу установлено, что вред был причинен только имущественным правам потерпевших ФИО55, ФИО27, ФИО28, ФИО57, ФИО58, ФИО3, ФИО54, ФИО61, ФИО50, ФИО30, ФИО31, в связи с чем, гражданские иски указанных потерпевших в части взыскания с осужденной ФИО94 в их пользу компенсации морального вреда, - подлежит оставлению без удовлетворения.

Поскольку ФИО94 при частичном возмещении материального ущерба потерпевшим (гражданскими истцами): ФИО55, ФИО27, ФИО56, ФИО57, ФИО58, ФИО29, ФИО53, ФИО54, ФИО37, ФИО61, ФИО50, ФИО38, ФИО30, ФИО31 частично погашался, как основной долг, так и подлежащие уплате проценты, сумму которых невозможно рассчитать без отложения уголовного дела, то по заявленным указанными потерпевшими гражданским искам подлежит признанию за гражданскими истцами: ФИО55, ФИО27, ФИО28, ФИО57, ФИО58, ФИО29, ФИО42, ФИО54, ФИО37, ФИО61, ФИО50, ФИО38, ФИО30, ФИО31 право на удовлетворение гражданских исков в части взыскания с подсудимой ФИО94 компенсации причиненного в результате преступления материального вреда, с передачей вопроса о размере его возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Поскольку защиту интересов ФИО95 на предварительном следствии осуществлял адвокат ФИО4 по назначению, от услуг адвоката подсудимый не отказывался, то процессуальные издержки - оплата труда адвоката ФИО4 в размере 1 930 руб. за защиту интересов ФИО95 на предварительном следствии, на основании ст.ст. 131, 132 УПК РФ подлежат взысканию с подсудимого ФИО95 в доход государства (федерального бюджета). Оснований для освобождения ФИО95 от выплаты процессуальных издержек, с учетом его материального положения и возможности получения им дохода, - суд не усматривает.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 303, 304, 307-310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО95, признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ст. 165 ч. 2 п. «а, б» УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 01 (один) год.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО95 по ст. 165 ч. 2 п. «а, б» УК РФ наказание в виде лишения свободы, - считать условным, с испытательным сроком 01 (один) год.

На основании ст. 73 ч. 5 УК РФ в период условного осуждения возложить на осужденного ФИО95 исполнение обязанностей: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, один раз в месяц являться на регистрацию в указанный орган.

Контроль за осужденным ФИО95 возложить на уголовно-исполнительную инспекцию по месту его жительства.

Меру пресечения ФИО95 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

ФИО94 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 159 ч. 3, 165 ч. 2 п. «а, б», 159 ч. 3, 159 ч. 3, 159 ч. 4, 159 ч. 4, 159 ч. 4, 159 ч. 3, 159 ч. 4, 159 ч. 4, 159 ч. 2, 159 ч. 4, 159 ч. 3, 159 ч. 4, 159 ч. 4, 159 ч. 4, 159 ч. 4, 159 ч. 4, 159 ч. 3 УК РФ, и назначить ей наказание:

- по ст. 159 ч. 3 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшего ФИО52) в виде 01 (одного) года 03 (трех) месяцев лишения свободы;

- по ст. 165 ч. 2 п. «а, б» УК РФ в виде 01 (одного) года лишения свободы;

- по ст. 159 ч. 3 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшей ФИО55) в виде 01 (одного) года 06 (шести) месяцев лишения свободы;

- по ст. 159 ч. 3 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшей ФИО27) в виде 01 (одного) года 03 (трех) месяцев лишения свободы;

- по ст. 159 ч. 4 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшего ФИО28) в виде 02 (двух) лет 06 (шести) месяцев лишения свободы;

- по ст. 159 ч. 4 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшего ФИО57) в виде 02 (двух) лет лишения свободы;

- по ст. 159 ч. 4 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшей ФИО58) в виде 02 (двух) лет 02 (двух) месяцев лишения свободы;

- по ст. 159 ч. 3 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшего ФИО29) в виде 01 (одного) года 06 (шести) месяцев лишения свободы;

- по ст. 159 ч. 4 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшего ФИО53) в виде 02 (двух) лет 03 (трех) месяцев лишения свободы;

- по ст. 159 ч. 4 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшего ФИО59) в виде 01 (одного) года 09 (девяти) месяцев лишения свободы;

- по ст. 159 ч. 2 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшей ФИО5) в виде 09 (девяти) месяцев лишения свободы;

- по ст. 159 ч. 4 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшей ФИО37) в виде 02 (двух) лет лишения свободы;

- по ст. 159 ч. 3 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшей ФИО61) в виде 01 (одного) года 03 (трех) месяцев лишения свободы;

- по ст. 159 ч. 4 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшей ФИО50) в виде 01 (одного) года 09 (девяти) месяцев лишения свободы;

- по ст. 159 ч. 4 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшей ФИО38) в виде 01 (одного) года 09 (девяти) месяцев лишения свободы;

- по ст. 159 ч. 4 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшей ФИО63) в виде 01 (одного) года 09 (девяти) месяцев лишения свободы;

- по ст. 159 ч. 4 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшей ФИО30) в виде 02 (двух) лет 04 (четырех) месяцев лишения свободы;

- по ст. 159 ч. 4 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшей ФИО31) в виде 02 (двух) лет лишения свободы;

- по ст. 159 ч. 3 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшей ФИО1) в виде 01 (одного) года 06 (шести) месяцев лишения свободы;

На основании ст. 69 ч. 3 УК РФ, назначить ФИО94 окончательное наказание по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний в виде 05 (пяти) лет 06 (шести) месяцев лишения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения ФИО94 до вступления приговора в законную силу изменить с домашнего ареста на заключение под стражу, с содержанием её в ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по <адрес>, взяв её под стражу из зала суда.

Срок наказания ФИО94 исчислять со дня вступления настоящего приговора в законную силу.

В срок отбытого наказания ФИО94 в соответствии с п. «б» ч. 3.1 и 3.4 ст. 72 УК РФ зачесть время её задержания в порядке ст. 91 УПК РФ с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также время её содержания под стражей в порядке меры пресечения с ДД.ММ.ГГГГ до вступления приговора в законную силу, из расчета: один день задержания в порядке ст. 91 УПК РФ и содержания её под стражей в порядке меры пресечения за полтора дня лишения свободы в исправительной колонии общего режима, а также зачесть ФИО94 в срок отбытого наказания время её нахождения под домашним арестом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, из расчета: два дня нахождения под домашним арестом за один день лишения свободы.

Взыскать с ФИО95 в пользу Российской Федерации (федеральный бюджет) процессуальные издержки в размере 1930 (тысячи девятисот тридцати) руб. 00 коп.

Признать за гражданским истцом ФИО55 право на удовлетворение гражданского иска в части взыскания с подсудимой ФИО94 компенсации причиненного в результате преступления материального вреда, и передать вопрос о размере возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Гражданский иск потерпевшей ФИО55 в части взыскания с осужденной ФИО94 в пользу потерпевшей ФИО55 в счет компенсации морального вреда, причиненного в результате преступления, денежных средств в размере 1 000 000 (одного миллиона) руб., - оставить без удовлетворения.

Признать за гражданским истцом ФИО27 право на удовлетворение гражданского иска в части взыскания с подсудимой ФИО94 компенсации причиненного в результате преступления материального вреда и передать вопрос о размере возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Гражданский иск потерпевшего ФИО27 в части взыскания с осужденной ФИО94 в пользу потерпевшего ФИО27 в счет компенсации морального вреда, причиненного в результате преступления, денежных средств в размере 500 000 (пятьсот тысяч) руб., - оставить без удовлетворения.

Признать за гражданским истцом ФИО28 право на удовлетворение гражданского иска в части взыскания с подсудимой ФИО94 компенсации причиненного в результате преступления материального вреда и передать вопрос о размере возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Гражданский иск потерпевшего ФИО28 в части взыскания с осужденной ФИО94 в пользу потерпевшего ФИО28 в счет компенсации морального вреда, причиненного в результате преступления, денежных средств в размере 3 000 000 (трех миллионов) руб., - оставить без удовлетворения.

Признать за гражданским истцом ФИО57 право на удовлетворение гражданского иска в части взыскания с подсудимой ФИО94 компенсации причиненного в результате преступления материального вреда и передать вопрос о размере возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Гражданский иск потерпевшего ФИО57 в части взыскания с осужденной ФИО94 в пользу потерпевшего ФИО57 в счет компенсации морального вреда, причиненного в результате преступления, денежных средств в размере 1 000 000 (одного миллиона) руб., - оставить без удовлетворения.

Признать за гражданским истцом ФИО58 право на удовлетворение гражданского иска в части взыскания с подсудимой ФИО94 компенсации причиненного в результате преступления материального вреда и передать вопрос о размере возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Гражданский иск потерпевшей ФИО58 в части взыскания с осужденной ФИО94 в пользу потерпевшей ФИО58 в счет компенсации морального вреда, причиненного в результате преступления, денежных средств в размере 1 000 000 (одного миллиона) руб., - оставить без удовлетворения.

Признать за гражданским истцом ФИО29 право на удовлетворение гражданского иска в части взыскания с подсудимой ФИО94 компенсации причиненного в результате преступления материального вреда и передать вопрос о размере возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Гражданский иск потерпевшего ФИО3 в части взыскания с осужденной ФИО94 в пользу потерпевшего ФИО29 в счет компенсации морального вреда, причиненного в результате преступления, денежных средств в размере 1 000 000 (одного миллиона) руб., - оставить без удовлетворения.

Признать за гражданским истцом ФИО42 право на удовлетворение гражданского иска в части взыскания с подсудимой ФИО94 компенсации причиненного в результате преступления материального вреда и передать вопрос о размере возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Признать за гражданским истцом ФИО54 право на удовлетворение гражданского иска в части взыскания с подсудимой ФИО94 компенсации причиненного в результате преступления материального вреда и передать вопрос о размере возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Гражданский иск потерпевшей ФИО54 в части взыскания с осужденной ФИО94 в пользу потерпевшей ФИО54 в счет компенсации морального вреда, причиненного в результате преступления, денежных средств в размере 500 000 (пятисот тысяч) руб., - оставить без удовлетворения.

Признать за гражданским истцом ФИО37 право на удовлетворение гражданского иска в части взыскания с подсудимой ФИО94 компенсации причиненного в результате преступления материального вреда и передать вопрос о размере возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Признать за гражданским истцом ФИО61 право на удовлетворение гражданского иска в части взыскания с подсудимой ФИО94 компенсации причиненного в результате преступления материального вреда и передать вопрос о размере возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Гражданский иск потерпевшей ФИО61 в части взыскания с осужденной ФИО94 в пользу потерпевшей ФИО61 в счет компенсации морального вреда, причиненного в результате преступления, денежных средств в размере 500 000 (пятисот тысяч) руб., - оставить без удовлетворения.

Признать за гражданским истцом ФИО50 право на удовлетворение гражданского иска в части взыскания с подсудимой ФИО94 компенсации причиненного в результате преступления материального вреда и передать вопрос о размере возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Гражданский иск потерпевшей ФИО50 в части взыскания с осужденной ФИО94 в пользу потерпевшей ФИО50 в счет компенсации морального вреда, причиненного в результате преступления, денежных средств в размере 500 000 (пятисот тысяч) руб., - оставить без удовлетворения.

Признать за гражданским истцом ФИО38 право на удовлетворение гражданского иска в части взыскания с подсудимой ФИО94 компенсации причиненного в результате преступления материального вреда и передать вопрос о размере возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Признать за гражданским истцом ФИО30 право на удовлетворение гражданского иска в части взыскания с подсудимой ФИО94 компенсации причиненного в результате преступления материального вреда и передать вопрос о размере возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Гражданский иск потерпевшей ФИО30 в части взыскания с осужденной ФИО94 в пользу потерпевшей ФИО30 в счет компенсации морального вреда, причиненного в результате преступления, денежных средств в размере 1 000 000 (одного миллиона) руб., - оставить без удовлетворения.

Признать за гражданским истцом ФИО31 право на удовлетворение гражданского иска в части взыскания с подсудимой ФИО94 компенсации причиненного в результате преступления материального вреда и передать вопрос о размере возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Гражданский иск потерпевшей ФИО31 в части взыскания с осужденной ФИО94 в пользу потерпевшей ФИО31 в счет компенсации морального вреда, причиненного в результате преступления, денежных средств в размере 500 000 (пятисот тысяч) руб., - оставить без удовлетворения.

Вещественные доказательства по делу: оригинал расписки ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО52 в долг денежных средств; оригинал расписки ФИО94 без даты о получении от ФИО52 кредитной банковской карты, оптический диск CD-R с содержащейся на нем информацией по движению денежных средств по кредитной карте АО «Альфа Банк» на имя ФИО52, оптический CD-R диск от ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» с содержащейся на нем информацией об открытии ФИО52 счетов и карт в АО «Альфа-Банк», оригинал расписки от ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 о получении денежных средств в размере 322 000 руб. от ФИО1, оригинал расписки от ДД.ММ.ГГГГ о получении ФИО94 денежных средств в размере 300 000 руб. от ФИО1, оригинал расписки от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в размере 440 900 руб. от ФИО1, оптический диск CD-R, с содержащейся на нем информацией по движению денежных средств по банковским счетам АО «Почта Банк», открытым на имя ФИО1, оптический диск CD-R, с содержащейся на нем информацией по движению денежных средств по банковским счетам ПАО «Сбербанк», открытым на имя ФИО1, оригинал расписки от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО54 займа в размере 200 000 руб. ФИО94, оригинал расписки от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО54 займа в размере 20 000 руб. ФИО94, оригинал расписки ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО55 в долг денежных средств в сумме 1 108 643,68 руб., оптический диск CD-R, с содержащейся на нём информацией о движении денежных средств по банковским счетам ПАО «Сбербанк», открытым на имя ФИО55, оптический диск CD-R с содержащейся на нём информацией о движении денежных средств по банковским счетам ПАО «Банк ВТБ», открытым на имя ФИО55, оригинал расписки от ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 о получении займа от ФИО27 в размере 593 100 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении ФИО27 в кассе Курского отделения ПАО «Сбербанк» № наличных денежных средств по кредитному договору в размере 593 100 руб., кредитный договор с ПАО «Сбербанк» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 593 100 руб. с графиком платежей и договор ипотеки № к данному кредитному договору, а также кредитный договор № с ПАО «Банк ВТБ» с прилагающимися документами на сумму 700 935 руб., оптический диск CD-R с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам «ПАО Сбербанк», открытым на имя ФИО27, оптический диск CD-R от ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Банк ВТБ» с содержащей на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам ПАО «Банк ВТБ», открытым на имя ФИО27, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении ФИО28 в кассе ОО «Курский» Филиала № ПАО «Банк ВТБ» наличных денежных средств в размере 1 563 000 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении ФИО28 в кассе ПАО «Восточный экспресс банк» наличных денежных средств в размере 2 300 000 руб., оригинал расписки от ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 о получении займа от ФИО28 в размере 2 300 000 руб., оригинал расписки от ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 о получении займа от ФИО28 в размере 2 000 000 руб., оригинал договора процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО94 получила от ФИО28 в долг 4 000 000 руб., документы на 11 листах (условия договора, заявление об акцепте, согласие на взаимодействие с третьими лицами, страховой полис, заявление на выплату страховой премии, график погашения кредита) о заключении ФИО28 ДД.ММ.ГГГГ кредитного договора № с ПАО «Банк ВТБ», оптический диск CD-R с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам ПАО «Банк ВТБ», открытым на имя ФИО28, оптический диск CD-R с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам ПАО «Сбербанк», открытым на имя ФИО57, оригинал расписки ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО58 в долг денежных средств в сумме 400 000 руб., оригинал расписки ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО58 в долг денежных средств в сумме 3 000 000 руб., оптический диск CD-R с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам ПАО «Сбербанк», открытым на имя ФИО75, оптический диск CD-R с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам ПАО «Сбербанк», открытым на имя ФИО58, оптический диск CD-R от ДД.ММ.ГГГГ ПАО Банк «ФК Открытие» с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам, открытым на имя ФИО58, оптический диск CD-R от ДД.ММ.ГГГГ ПАО Банк «ФК Открытие» с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам, открытым на имя ФИО58, оригинал расписки от ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 о получении займа от ФИО29 в размере 141 968 руб., оригинал договора займа ФИО94 у ФИО29 денежных средств в размере 1 425 000 руб., договор купли-продажи ТС «Volkswagen Tiguan» от ДД.ММ.ГГГГ, оптический диск CD-R с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам ПАО «Сбербанк», открытым на имя ФИО29, оригинал расписки ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО59 в долг денежных средств в сумме 2 000 000 руб., оптический диск CD-R с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам ПАО «Сбербанк», открытым на имя ФИО59, оптический диск CD-R с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам АО «Почта Банк», открытым на имя ФИО37, оригинал расписки о предоставлении ФИО61 займа денежных средств ФИО94 в размере 350 000 руб. и 211 000 руб., оригинал расписки от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО61 займа денежных средств ФИО94 в размере 400 000 руб., незаполненный бланк договора займа с подписью ФИО94, незаполненный акт приема-передачи денежных средств с подписью ФИО94, оптический диск CD-R с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам АО «Почта Банк», открытым на имя ФИО61, оптический диск CD-R с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам ПАО «Сбербанк», открытым на имя ФИО61, оригинал расписки от ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 о получении от ФИО50 займа денежных средств в размере 608 000 руб., оптический диск CD-R с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам ПАО «Сбербанк», открытым на имя ФИО50, оптический диск CD-R с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам АО «Почта Банк», открытым на имя ФИО50, оптический диск CD-R, предоставленный АО «Почта Банк» ДД.ММ.ГГГГ, с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, открытым на имя ФИО50, оптический диск CD-R с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам ПАО «Банк ВТБ», открытым на имя ФИО50, оригинал нотариально удостоверенного договора займа от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО94 получила взаймы от ФИО63 денежные средства в сумме 1 752 000 руб., оптический диск CD-R с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам ПАО «Сбербанк», открытым на имя ФИО63, оригинал расписки ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО30 в долг денежных средств в сумме 6 500 000 руб., оптический диск CD-R с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам ПАО «Сбербанк», открытым на имя ФИО30, оптический диск CD-R от ДД.ММ.ГГГГ с содержащейся на нем информацией по движению денежных средств по банковским счетам ПАО Банк «ФК Открытие» на имя ФИО30, оптический диск CD-R от ДД.ММ.ГГГГ с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам ПАО Банк «ФК Открытие» на имя ФИО30, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении ФИО31 в кассе ПАО «Совкомбанк» наличных денежных средств в размере 450 000 руб., оригинал расписки от ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 о получении займа от ФИО31 в размере 1 600 000 руб., оригинал расписки от ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 о получении от ФИО31 денежных средств в размере 2 811 383 руб., оптический диск CD-R от ДД.ММ.ГГГГ с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам ПАО «Сбербанк» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, открытым на имя ФИО31, оптический диск CD-R от ДД.ММ.ГГГГ с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам ПАО «Сбербанк» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, открытым на имя ФИО31, оптический диск CD-R от ДД.ММ.ГГГГ с выпиской по банковским счетам ПАО Банк «ФК Открытие», открытым на имя ФИО31, оптический диск СD-R от ДД.ММ.ГГГГ с выпиской по банковским счетам ПАО Банк «ФК Открытие» на имя ФИО31, оптический диск СD-R от ДД.ММ.ГГГГ с выпиской по банковским счетам АО Банк «Почта Банк» на имя ФИО31, оптический диск CD-R с содержащейся на нем информацией о соединениях по абонентскому номеру № оператора ПАО «МТС», находящемуся в пользовании ФИО94 и абонентскому номеру № оператора ПАО «МТС», находящемуся в пользовании ФИО95, оптический диск CD-R с содержащейся на нем информацией о соединениях по абонентскому номеру сотовой связи № оператора ПАО «ВымпелКом», находящемуся в пользовании ФИО94, выписка от ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Вымпелком» с информацией о телефонных соединениях абонентских номеров оператора ПАО «Вымпелком» №, №, выписка от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Т2 Мобайл», с информацией о телефонных соединениях за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ абонентского номера оператора ООО «Т2 Мобайл» №, информация о телефонных соединениях технических устройств с IMEI: № и IMEI: № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, представленная ПАО «ВымпелКом», оптический диск DVD-R от ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Вымпелком», с содержащейся на нем информацией о телефонных соединениях, производившихся между всеми абонентами и абонентскими устройствами, осуществленных ДД.ММ.ГГГГ с базовой станции сотовой связи, расположенной по адресу: <адрес> дворы, а также ДД.ММ.ГГГГ с базовых станций сотовой связи, расположенных по адресу<адрес> USB-флешнакопитель с 3 видеофайлами, зафиксировавшими телефонные разговоры ФИО94 с ФИО14, оптический диск CD-R, с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам ПАО «Сбербанк», отрытым на имя ФИО48, оптический диск CD-R, с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам ПАО «Сбербанк», отрытым на имя ФИО95, оптический диск CD-R с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам ПАО «Сбербанк», отрытым на имя ФИО94, оптический диск CD-R, с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам ПАО «Сбербанк», отрытым на имя ФИО53, оптический диск CD-R от ДД.ММ.ГГГГ ПАО Банк «ФК Открытие», с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам ПАО Банк «ФК Открытие», отрытым на имя ФИО53, оптический диск CD-R от ДД.ММ.ГГГГ ПАО Банк «ФК Открытие», с содержащейся на нем информацией о движении денежных средств по банковским счетам ПАО Банк «ФК Открытие», отрытым на имя ФИО53, оригинал договора строительного подряда от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО94 и ФИО11, находящиеся в материалах уголовного дела, - подлежат хранению в материалах уголовного дела в течение всего срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курский областной суд через Ленинский районный суд г. Курска в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденной ФИО94, - в тот же срок с момента вручения ей копии приговора.

В случае подачи апелляционных жалоб, представления, осужденные ФИО90 Д.А., ФИО94 вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий В.С. Конорев

<данные изъяты>.

<данные изъяты>

Справка. Приговор Ленинского районного суда г.Курска от 06 июля 2023 г. в отношении ФИО94 был обжалован и апелляционным определением Курского областного суда от 27 февраля изменен:

Указать на зачет в срок наказания ФИО94 времени её нахождения под домашним арестом с 10 апреля 2021 года, исключив указание на зачет времени её нахождения под домашним арестом с 9 апреля 2021 года.

Арест, наложенный постановлением Ленинского районного суда г. Курска от 6 апреля 20021 года на имущество ФИО94 а именно: на земельные участки с кадастровыми номерами: 46:11:070601:279, 46:11:070601:280, 46:11:071005145, 46:11:071005:146, 46:11:071005:147, 46:11:071005:173, 46:11:071005:174, 46:11:071005:225, 46:11:111811:3367, 46:29:102272;262, 46:29:102277:238, 46:29:102277:438, 46:29:102287:957, 46:29:102287:958, в виде запрета ФИО94 совершить регистрационные действия с указанным имуществом сохранить до рассмотрения заявленных исков в порядке гражданского судопроизводства.

В остальной части приговор в отношении ФИО94 и ФИО95 оставить без изменения, апелляционные представление, жалобы и дополнения к ним- без удовлетворения.

<данные изъяты>