Приговор по делу № 1-168/2023 от 31.07.2023.

№ 1-168/2023 (12207440001000017)

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

31 июля 2023 года город Магадан

Магаданский городской суд Магаданской области в составе:

председательствующего - судьи Джулинской Е.Р.,

при секретарях Бухмиллер М.М., Самофалове Р.О., помощниках судьи Кудряшовой Н.В., Карповой О.И.,

с участием: государственных обвинителей Сидоренко Д.Л., Неведомской Э.О.,

потерпевших ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО6, ФИО7, ФИО8,

подсудимого ФИО9,

защитника подсудимого - адвоката Пасечниковой Т.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Магаданского городского суда Магаданской области уголовное дело в отношении

ФИО9, родившегося <данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ :

ФИО9 похитил в <адрес> имущество Потерпевший №3, Потерпевший №4, Потерпевший №1, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, Потерпевший №8, Потерпевший №2, ФИО5, Потерпевший №10, путём обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, а также совершил неправомерный оборот средств платежей, при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ между «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) в лице директора банка по <адрес> и Чукотскому автономному округу ФИО26 и ФИО9 заключён трудовой договор № (далее - Трудовой договор), согласно которому последний принят на работу в операционный офис № в <адрес> «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) на должность менеджера по работе с клиентами.

Согласно Трудовому договору, дополнительному соглашению к нему от ДД.ММ.ГГГГ, а также приказу от ДД.ММ.ГГГГ №-л о переводе работника на другую работу, ФИО9 переведён и назначен на должность универсального менеджера по работе с клиентами операционного офиса № <адрес> «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) (далее - Банк).

По Трудовому договору, с которым ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ ознакомлен под роспись, последний обязан:

- качественно и своевременно выполнять должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, на условиях, предусмотренных настоящим договором (п. 2.1.1),

- выполнять установленные работодателем правила внутреннего трудового распорядка, положения и инструкции, а также иные нормативные документы, действующие у работодателя, соблюдать производственную и финансовую дисциплину (п. 2.1.2),

- соблюдать интересы работодателя и не разглашать служебную информацию о его деятельности, его клиентов, работников, которая может стать известна работнику в процессе работы или общения с другими работниками (2.1.4),

- соблюдать требования законодательства по охране труда и технике безопасности (2.1.6),

- обеспечивать высокую культуру обслуживания клиентов работодателя (2.1.7),

- бережно относится к имуществу работодателя и других работников, нести за него, в случае его порчи или использования не по назначению, материальную ответственность в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (2.1.8),

- незамедлительно сообщать руководству работодателя либо своему непосредственному руководителю о возникновении ситуации по сохранности имущества работодателя. Информировать руководство своего структурного подразделения обо всех случаях, когда интересы работодателя нарушаются или могут быть нарушены (2.1.9),

- выполнять в банке требования «Инструкции соблюдения режима информационной безопасности на рабочем месте в «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), а также требования «Политики информационной безопасности» Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО)».

Согласно должностной инструкции универсального менеджера по работе с клиентами, утверждённой ДД.ММ.ГГГГ директором банка по <адрес> и ЧАО ФИО26 (далее - Инструкция), с которой ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ ознакомлен под роспись, последний обязан:

- осуществлять проверку комплекта документов, предоставляемых клиентами ФЛ для открытия счёта, проводить идентификацию клиентов ФЛ в соответствии с правилами внутреннего контроля (3.1.2),

- осуществлять открытие/закрытие/ведение счетов/вкладов физических лиц в рублях и иностранной валюте, а также иных счетов в соответствии с установленными правилами (3.1.3),

- принимать на исполнение заявления на выпуск/перевыпуск пластиковых карт, заявления на блокировку, на закрытие карт и другое, взимать предусмотренные комиссии по операциям с использованием банковских пластиковых карт, выдавать справки клиентам ФЛ о движении средств по специальным карточным счетам (ДД.ММ.ГГГГ),

- оформлять операции по наличным и безналичным выдачам/гашениям кредитов на основании распоряжений кредитных подразделений в соответствии с установленными процедурами (ДД.ММ.ГГГГ),

- осуществлять операции по агентским договорам: продажа страховых услуг и т.д. (ДД.ММ.ГГГГ),

- осуществлять продажи иных продуктов банка в соответствии со стратегий банка (ДД.ММ.ГГГГ),

- осуществлять необходимые действия/операции по системе дистанционного банковского обслуживания (подключение/блокировка/разблокировка/восстановление допуска и т.д.) в соответствии с утверждёнными нормативными документами банка (ДД.ММ.ГГГГ),

- осуществлять оперативные мероприятия по сбору информации для зачисления средств по назначению, либо возврата плательщику денежных средств, поступивших на счёт 47416 «Суммы, поступившие на корреспондентский счёт до выяснения» (ДД.ММ.ГГГГ),

- консультировать клиентов - физических лиц по всему спектру розничных кредитных продуктов, определять возможные к оформлению клиенту программы кредитования и тарифные планы (3.2.1),

- осуществлять проверку комплекта документов, предоставляемых клиентом для оформления кредитного продукта, на подлинность, проводить идентификацию клиентов в соответствии с правилами внутреннего контроля (3.2.2),

- оформлять необходимые документы для рассмотрения кредитных проектов со стороны уполномоченных органов принятия решения, а также для выдачи кредитов: заявления на кредитный продукт, кредитные договоры, договоры обеспечения, и т.д. в соответствии с внутренними нормативными документами Банка по предоставлению потребительских кредитов (3.2.3),

- прорабатывать все вопросы связанные с рассмотрением кредитных проектов, взаимодействовать со службами банка, участвующими в процессе осуществления операций по кредитованию, с целью дальнейшего принятия решения со стороны уполномоченного органа о выдаче кредита (3.2.4),

- осуществлять процедуру по выдаче кредитных продуктов согласно нормативным документам по кредитованию в Банке (3.2.5),

- выполнять планы продаж и соблюдать целевые установки (3.2.6),

- осуществлять продажи иных продуктов Банка в соответствии со стратегией Банка (3.2.7),

- заполнять журнал кросс-продаж (3.2.8),

- контролировать целевое использование кредитных средств заёмщиками при наличии такой необходимости согласно требованиям внутренней нормативной документации Банка (3.2.9),

- соблюдать процедуры по контролю оплаты необходимых платежей при оформлении кредитных продуктов (ДД.ММ.ГГГГ),

- формировать кредитное досье для передачи в архив сотрудникам, выполняющим функции последующего контроля, с соблюдением сроков передачи и установленных процедур, порядка исправления ошибок (ДД.ММ.ГГГГ),

- отправлять информацию о количестве и суммах выданных за неделю кредитов непосредственному руководителю или назначенному приказом ответственному лицу (ДД.ММ.ГГГГ).

Согласно п. 1 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О минимальных (стандартных) требованиях к условиям и порядку осуществления отдельных видов добровольного страхования» (с изменениями и дополнениями от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ) (далее - Указание Банка), при осуществлении добровольного страхования (за исключением случаев осуществления добровольного страхования, предусмотренных п. 4 настоящего Указания) страховщик должен предусмотреть условие о возврате страхователю уплаченной страховой премии в порядке, установленном настоящим Указанием, в случае отказа страхователя от договора добровольного страхования в течение 14 (четырнадцати) календарных дней со дня его заключения независимо от момента уплаты страховой премии при отсутствии в данном периоде событий, имеющих признаки страхового случая.

На основании п. 5 Указания Банка, страховщик при осуществлении добровольного страхования должен предусмотреть, что в случае если страхователь отказался от договора добровольного страхования в срок, установленный п. 1 настоящего Указания, и до даты возникновения обязательств страховщика по заключённому договору страхования, уплаченная страховая премия подлежит возврату страховщиком страхователю в полном объёме.

Согласно п. 18 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» электронные денежные средства - денежные средства, которые предварительно предоставлены одним лицом (лицом, предоставившим денежные средства) другому лицу, учитывающему информацию о размере предоставленных денежных средств без открытия банковского счёта (обязанному лицу), для исполнения денежных обязательств лица, предоставившего денежные средства, перед третьими лицами и в отношении которых лицо, предоставившее денежные средства, имеет право передавать распоряжения исключительно с использованием электронных средств платежа.

На основании п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п. 5 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» кредитным организациям запрещается: открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающими счёт (вклад) физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица документов и сведений, необходимых для его идентификации, а также открывать и вести счета (вклады) на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы); открывать счета (вклады) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счёт (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев использования информации и документов в соответствии с правилами, установленными пп. 1.5 - 4 настоящей статьи, при которых клиент либо представитель клиента был идентифицирован при личном присутствии организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга и в которую входит соответствующая кредитная организация, а также в иных случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

В период осуществления трудовой деятельности, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у ФИО9, находящегося в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, достоверно осведомлённого о требованиях Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У, возник преступный умысел, направленный на систематическое совершение хищения путём обмана, у клиентов Банка страховых сумм - денежных средств, оформляемых при заключении потребительского кредитного договора, в течение неопределённого времени, путём изготовления поддельных платёжных карт и поддельных электронных средств.

Так, ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, от имени Банка заключил с Потерпевший №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, потребительский кредитный договор № на сумму 318 000 рублей. По условиям Банка по указанному кредиту в тот же день оформлены страховые договоры в ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» № <адрес> на сумму страховой премии 66 780 рублей, ООО «МАКС-Жизнь» № № на сумму страховой премии 7 000 рублей, а всего на сумму 73 780 рублей, после чего в указанный день Потерпевший №3 на оформленную ей карту № зачислено 244 220 рублей.

ФИО9, предпринимая действия, направленные на хищение денежных средств Потерпевший №3 в размере 66 780 рублей, не поставил в известность последнюю о возможности возврата страховых премий по оформленному кредитному договору.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, используя своё служебное положение и путём обмана, с помощью программного обеспечения «RBO/IBSO», установленного на находящемся у него в пользовании персональном компьютере, действуя в нарушение указанных выше положений Трудового договора, Инструкции, п. 5 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», без ведома и согласия Потерпевший №3 изготовил поддельную платёжную карту со счётом №, путём оформления на имя последней, которую незаконно умышленно хранил до закрытия счёта, то есть до ДД.ММ.ГГГГ.

Для реализации своего преступного умысла, ФИО9 в тот же день, действуя от имени Потерпевший №3 и без согласия последней, составил и направил в адрес ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» заявление на возврат страховой премии в размере 66 780 рублей, которая ДД.ММ.ГГГГ поступила на поддельную платёжную карту со счётом №, которой ФИО9 распоряжался как своей. Полученными денежными средствами ФИО9 распорядился по своему усмотрению, тем самым причинив Потерпевший №3 имущественный вред в размере 66 780 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, пл. Комсомольская, <адрес>, от имени Банка заключил с Потерпевший №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, потребительский кредитный договор № на сумму 1 000 000 рублей. По условиям Банка по указанному кредиту в тот же день оформлены страховые договоры в ООО «МАКС-Жизнь» № <адрес>001185 на сумму страховой премии 90 000 рублей и ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» №/-0535890 на сумму страховой премии 45 000 рублей, №/-0535893 на сумму страховой премии 35 000 рублей, а всего на сумму 170 000 рублей, после чего в указанный день Потерпевший №4 на оформленную ей карту № зачислено 830 000 рублей.

ФИО9, предпринимая действия, направленные на хищение денежных средств Потерпевший №4 в размере 170 000 рублей, не поставил в известность последнюю о возможности возврата страховых премий по оформленному кредитному договору.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, пл. Комсомольская, <адрес>, используя своё служебное положение и путём обмана, с помощью программного обеспечения «RBO/IBSO», установленного на находящемся у него в пользовании персональном компьютере, действуя в нарушение указанных выше положений Трудового договора, Инструкции, п. 5 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», без ведома и согласия Потерпевший №4 изготовил поддельную платёжную карту со счётом № путём оформления на имя последней, которую незаконно умышленно хранил до её уничтожения, то есть до ДД.ММ.ГГГГ.

Для реализации своего преступного умысла, ФИО9 в тот же день, действуя от имени Потерпевший №4 и без согласия последней, составил и направил в адрес ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» и ООО «МАКС-Жизнь» заявления на возврат страховых премий в размере 35 000, 45 000 и 90 000 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ соответственно поступили на поддельную платёжную карту со счётом №, которой ФИО9 распоряжался как своей. Полученными денежными средствами ФИО9 распорядился по своему усмотрению, тем самым причинив Потерпевший №4 имущественный вред в размере 170 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, от имени Банка заключил с Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, потребительский кредитный договор № на сумму 500 000 рублей. По условиям Банка по указанному кредиту в тот же день оформлены страховые договоры в ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» № <адрес>003152 на сумму страховой премии 63 000 рублей, ООО «МАКС-Жизнь» № АТБ/2020-№ на сумму страховой премии 35 000 рублей, № АТБ/2020-№ на сумму страховой премии 15 000 рублей, а всего на сумму 113 000 рублей, после чего в указанный день Потерпевший №1 на оформленную ему карту № зачислено 387 000 рублей.

ФИО9, предпринимая действия, направленные на хищение денежных средств Потерпевший №1 в размере 113 000 рублей, не поставил в известность последнего о возможности возврата страховых премий по оформленному кредитному договору.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, используя своё служебное положение и путём обмана, с помощью программного обеспечения «RBO/IBSO», установленного на находящемся у него в пользовании персональном компьютере, действуя в нарушение указанных выше положений Трудового договора, Инструкции, п. 5 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», без ведома и согласия Потерпевший №1 изготовил на имя последнего поддельное электронное средство, то есть текущий банковский счёт (далее - ТБС) №.

Придерживаясь своего преступного умысла, ФИО9 в тот же день, действуя от имени Потерпевший №1 и без согласия последнего, составил и направил в адрес ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» и ООО «МАКС-Жизнь» заявления на возврат страховых премий в размере 63 000 рублей и 50 000 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ соответственно поступили на поддельное электронное средство, то есть на ТБС №.

Для реализации своего преступного умысла, ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, используя своё служебное положение и путём обмана, с помощью программного обеспечения «RBO/IBSO», установленного на находящемся у него в пользовании персональном компьютере, действуя в нарушение указанных выше положений Трудового договора, Инструкции, п. 5 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», без ведома и согласия Потерпевший №1 перевёл (совершил операцию по переводу) 113 000 рублей с ТБС № на карту Банка со счётом № (оформленным на Свидетель №3), которой ФИО9 распоряжался как своей. Полученными денежными средствами ФИО9 распорядился по своему усмотрению, тем самым причинив Потерпевший №1 имущественный вред в размере 113 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, от имени Банка заключил с Потерпевший №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, потребительский кредитный договор № на сумму 600 000 рублей. По условиям Банка по указанному кредиту в тот же день оформлены страховые договоры в ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» № <адрес>003153 на сумму страховой премии 100 800 рублей и ООО «МАКС-Жизнь» № АТБ/2020№ на сумму страховой премии 35 000 рублей, а всего на сумму 135 800 рублей, после чего в указанный день Потерпевший №5 на оформленную ей карту № зачислено 464 200 рублей.

ФИО9, предпринимая действия, направленные на хищение денежных средств Потерпевший №5 в размере 100 800 рублей, не поставил в известность последнюю о возможности возврата страховых премий по оформленному кредитному договору.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, используя своё служебное положение и путём обмана, с помощью программного обеспечения «RBO/IBSO», установленного на находящемся у него в пользовании персональном компьютере, действуя в нарушение указанных выше положений Трудового договора, Инструкции, п. 5 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», без ведома и согласия Потерпевший №5 изготовил на имя последней поддельное электронное средство, то есть ТБС №.

Придерживаясь своего преступного умысла, ФИО9 в тот же день, действуя от имени Потерпевший №5 и без согласия последней, составил и направил в адрес ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» заявление на возврат страховой премии в размере 100 800 рублей, которая ДД.ММ.ГГГГ поступила на поддельное электронное средство, то есть на ТБС №.

Для реализации своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, используя своё служебное положение и путём обмана, с помощью программного обеспечения «RBO/IBSO», установленного на находящемся у него в пользовании персональном компьютере, действуя в нарушение указанных выше положений Трудового договора, Инструкции, п. 5 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», без ведома и согласия Потерпевший №5 перевёл (совершил операцию по переводу) 100 800 рублей с ТБС № на карту Банка со счётом № (оформленным на Свидетель №3), которой ФИО9 распоряжался как своей. Полученными денежными средствами ФИО9 распорядился по своему усмотрению, тем самым причинив Потерпевший №5 имущественный вред в размере 100 800 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, от имени Банка заключил с Потерпевший №6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, потребительский кредитный договор № на сумму 779 759 рублей 25 копеек. По условиям Банка по указанному кредиту в тот же день оформлены страховые договоры в ООО МАКС-Жизнь № АТБ/2020-№ на сумму страховой премии 70 178 рублей 33 копейки, № АТБ/2020-№ на сумму страховой премии 35 000 рублей, № АТБ/2020-№ на сумму страховой премии 25 000 рублей, а всего на сумму 130 178 рублей 33 копейки, после чего в указанный день Потерпевший №6 на оформленную ей карту № зачислено 649 580 рублей 92 копейки.

ФИО9, предпринимая действия, направленные на хищение денежных средств Потерпевший №6 в размере 130 178 рублей 33 копейки, не поставил в известность последнюю о возможности возврата страховых премий по оформленному кредитному договору.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, используя своё служебное положение и путём обмана, с помощью программного обеспечения «RBO/IBSO», установленного на находящемся у него в пользовании персональном компьютере, действуя в нарушение указанных выше положений Трудового договора, Инструкции, п. 5 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», без ведома и согласия Потерпевший №6 изготовил на имя последней поддельное электронное средство, то есть ТБС №.

Придерживаясь своего преступного умысла, ФИО23 в тот же день, действуя от имени Потерпевший №6 и без согласия последней, составил и направил в адрес ООО «МАКС-Жизнь» заявления на возврат страховых премий в размере 130 178 рублей 33 копейки, которая ДД.ММ.ГГГГ поступила на поддельное электронное средство, то есть на ТБС №.

Для реализации своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, используя своё служебное положение, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, используя своё служебное положение и путём обмана, с помощью программного обеспечения «RBO/IBSO», установленного на находящемся у него в пользовании персональном компьютере, действуя в нарушение указанных выше положений Трудового договора, Инструкции, п. 5 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», без ведома и согласия Потерпевший №6 перевёл (совершил операцию по переводу) 130 178 рублей 33 копеек с ТБС № на карту Банка со счётом 40№ (оформленным на Свидетель №3), которой ФИО9 распоряжался как своей. Полученными денежными средствами ФИО9 распорядился по своему усмотрению, тем самым причинив Потерпевший №6 имущественный вред в размере 130 178 рублей 33 копеек.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, от имени Банка заключил с Потерпевший №7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, потребительский кредитный договор № на сумму 647 000 рублей. По условиям Банка по указанному кредиту в тот же день оформлены страховые договоры в ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» № <адрес>003161 на сумму страховой премии 81 522 рубля и ООО «МАКС-Жизнь» № АТБ/2020-0551616 на сумму страховой премии 35 000 рублей, № АТБ/2020-№ на сумму страховой премии 25 000 рублей, а всего на сумму 141 522 рубля, после чего в указанный день Потерпевший №7 на оформленную ему карту № зачислено 505 478 рублей.

ФИО9, предпринимая действия, направленные на хищение денежных средств Потерпевший №7 в размере 116 522 рублей, не поставил в известность последнего о возможности возврата страховых премий по оформленному кредитному договору.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, используя своё служебное положение и путём обмана, с помощью программного обеспечения «RBO/IBSO», установленного на находящемся у него в пользовании персональном компьютере, действуя в нарушение указанных выше положений Трудового договора, Инструкции, п. 5 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», без ведома и согласия Потерпевший №7 изготовил на имя последнего поддельное электронное средство, то есть ТБС №.

Придерживаясь своего преступного умысла, ФИО9 в тот же день, действуя от имени Потерпевший №7 и без согласия последнего, составил и направил в адрес ООО «АльфаСтрахование-Жизнь», ООО «МАКС-Жизнь» заявления на возврат страховых премий в размере 81 522 рублей, 35 000 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ соответственно поступили на поддельное электронное средство, то есть на ТБС №.

Для реализации своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, используя своё служебное положение и путём обмана, с помощью программного обеспечения «RBO/IBSO», установленного на находящемся у него в пользовании персональном компьютере, действуя в нарушение указанных выше положений Трудового договора, Инструкции, п. 5 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», без ведома и согласия Потерпевший №7 перевёл (совершил операцию по переводу) 116 522 рублей с ТБС № на счёт № (оформленный на Потерпевший №8), которой ФИО9 распоряжался как своей. Полученными денежными средствами ФИО9 распорядился по своему усмотрению, тем самым причинив Потерпевший №7 имущественный вред в размере 116 522 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, от имени Банка заключил с Потерпевший №8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, потребительский кредитный договор № на сумму 350 000 рублей. По условиям Банка по указанному кредиту в тот же день оформлены страховые договоры в ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» № <адрес>003176 на сумму страховой премии 73 500 рублей и ООО «ЕЮС» № ELS24-9-№ на сумму страховой премии 6 200 рублей, а всего на сумму 79 700 рублей, после чего в указанный день Потерпевший №8 на оформленную ему карту № зачислено 270 300 рублей.

ФИО9, предпринимая действия, направленные на хищение денежных средств Потерпевший №8 в размере 73 500 рублей, не поставил в известность последнего о возможности возврата страховых премий по оформленному кредитному договору.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, используя своё служебное положение и путём обмана, с помощью программного обеспечения «RBO/IBSO», установленного на находящемся у него в пользовании персональном компьютере, действуя в нарушение указанных выше положений Трудового договора, Инструкции, п. 5 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», без ведома и согласия Потерпевший №8 изготовил на имя последнего поддельное электронное средство, то есть ТБС №.

Придерживаясь своего преступного умысла, ФИО9 в тот же день, действуя от имени Потерпевший №8 и без согласия последнего, составил и направил в адрес ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» заявление на возврат страховой премии в размере 73 500 рублей, которая ДД.ММ.ГГГГ поступила на поддельное электронное средство, то есть на ТБС №.

Продолжая свои преступные действия, ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ, используя своё служебное положение и путём обмана, с помощью программного обеспечения «RBO/IBSO», установленного на находящемся у него в пользовании персональном компьютере, действуя в нарушение указанных выше положений Трудового договора, Инструкции, п. 5 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», без ведома и согласия Потерпевший №8 изготовил поддельную платёжную карту со счётом № путём оформления на имя последнего, которую незаконно умышленно хранил до её уничтожения, то есть до ДД.ММ.ГГГГ.

Для реализации своего преступного умысла ФИО9 в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, используя своё служебное положение и путём обмана, с помощью программного обеспечения «RBO/IBSO», установленного на находящемся у него в пользовании персональном компьютере, действуя в нарушение указанных выше положений Трудового договора, Инструкции, п. 5 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», без ведома и согласия Потерпевший №8 перевёл (совершил операцию по переводу) 73 500 рублей с ТБС № на карту Банка со счётом № (оформленным на Потерпевший №8), которой ФИО9 распоряжался как своей. Полученными денежными средствами ФИО9 распорядился по своему усмотрению, тем самым причинив Потерпевший №8 имущественный вред в размере 73 500 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, от имени Банка заключил с Потерпевший №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, потребительский кредитный договор № на сумму 480 000 рублей. По условиям Банка по указанному кредиту в тот же день оформлены страховые договоры в ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» № <адрес>003224 на сумму страховой премии 60 480 рублей и ООО «МАКС-Жизнь» № АТБ/2020-№ на сумму страховой премии 45 000 рублей, а всего на сумму 105 480 рублей, после чего в указанный день Потерпевший №2 на оформленную ему карту № зачислено 374 520 рублей.

ФИО9, предпринимая действия, направленные на хищение денежных средств Потерпевший №2 в размере 60 480 рублей, не поставил в известность последнего о возможности возврата страховых премий по оформленному кредитному договору.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, используя своё служебное положение, находясь в помещении окна менеджера № операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, в нарушение указанных выше положений Трудового договора, Инструкции, и без ведома Потерпевший №2 оформил от его имени и направил в адрес ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» заявление на возврат страховой премии в размере 60 480 рублей, которая ДД.ММ.ГГГГ поступила на счёт № (оформленный на Свидетель №3), которой ФИО9 распоряжался как своей. Полученными денежными средствами ФИО9 распорядился по своему усмотрению, тем самым причинив Потерпевший №2 имущественный вред в размере 60 480 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, от имени Банка заключил с ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, потребительский кредитный договор № на сумму 500 000 рублей. По условиям Банка по указанному кредиту в тот же день оформлены страховые договоры в ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» № <адрес>003244 на сумму страховой премии 105 000 рублей, № Z6922/143/-№ на сумму страховой премии 4 000 рублей, а всего на сумму 109 000 рублей, после чего в указанный день ФИО5 на оформленную ему карту № со счетом № зачислено 391 000 рублей.

ФИО9, предпринимая действия, направленные на хищение денежных средств ФИО5 в размере 105 000 рублей, не поставил в известность последнюю о возможности возврата страховых премий по оформленному кредитному договору.

Для реализации своего преступного умысла, ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ, действуя от имени ФИО5, составил и направил в адрес ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» заявление на возврат страховой премии в размере 105 000 рублей, которая ДД.ММ.ГГГГ поступила ФИО5 на карту № со счётом №.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, используя своё служебное положение и путём обмана, с помощью программного обеспечения «RBO/IBSO», установленного на находящемся у него в пользовании персональном компьютере, действуя в нарушение указанных выше положений Трудового договора, Инструкции, п. 5 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», без ведома и согласия ФИО5 перевёл (совершил операцию по переводу) 105 000 рублей со счёта № на счёт №, открытый ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ в Банке.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, используя своё служебное положение и путём обмана, с помощью программного обеспечения «RBO/IBSO», установленного на находящемся у него в пользовании персональном компьютере, действуя в нарушение указанных выше положений Трудового договора, Инструкции, п. 5 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», без ведома и согласия ФИО5 изготовил поддельную платёжную карту со счётом № путём оформления на имя последнего, которую незаконно умышленно хранил до её уничтожения, то есть до ДД.ММ.ГГГГ.

Для реализации своего преступного умысла, в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, используя своё служебное положение и путём обмана, с помощью программного обеспечения «RBO/IBSO», установленного на находящемся у него в пользовании персональном компьютере, действуя в нарушение указанных выше положений Трудового договора, Инструкции, п. 5 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», без ведома и согласия ФИО5 перевёл (совершил операцию по переводу) 105 000 рублей со счёта № на карту со счётом № (оформленный на ФИО5), которой ФИО9 распоряжался как своей. Полученными денежными средствами ФИО9 распорядился по своему усмотрению, тем самым причинив ФИО5 имущественный вред в размере 105 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, находясь в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, от имени Банка заключил со Потерпевший №10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, потребительский кредитный договор № на сумму 450 000 рублей. По условиям Банка по указанному кредиту в тот же день оформлены страховые договоры в ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» № <адрес>003302 на сумму страховой премии 94 500 рублей и ООО «МАКС-Жизнь» № АТБ/2020-№ на сумму страховой премии 7 000 рублей, а всего на сумму 101 500 рублей, после чего в указанный день Потерпевший №10 на оформленную ею карту № зачислено 348 500 рублей.

ФИО9, предпринимая действия, направленные на хищение денежных средств Потерпевший №10 в размере 94 500 рублей, не поставил в известность последнюю о возможности возврата страховой премии по оформленному кредитному договору.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, используя своё служебное положение, находясь в помещении окна менеджера № операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, действуя в нарушение указанных выше положений Трудового договора, Инструкции, и без ведома Потерпевший №10 оформил от её имени и направил в адрес ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» заявление на возврат страховой премии в размере 94 500 рублей, которая ДД.ММ.ГГГГ поступила на счёт № (оформленный на Свидетель №3), которой ФИО9 распоряжался как своей. Полученными денежными средствами ФИО9 распорядился по своему усмотрению, тем самым причинив Потерпевший №10 имущественный вред в размере 94 500 рублей.

Таким образом, при указанных выше обстоятельствах, ФИО9, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, безвозмездного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, противоправно, путём обмана, используя своё служебное положение, похитил денежные средства Потерпевший №3, Потерпевший №4, Потерпевший №1, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, Потерпевший №8, Потерпевший №2, ФИО5, Потерпевший №10, на общую сумму 1 030 760 рублей 33 копейки, которые обратил в свою собственность и распорядился ими по своему усмотрению, чем причинил последним материальный ущерб на указанную сумму, который в соответствии с примечанием к ст. 158 УК РФ является особо крупным размером. Кроме того, при указанных выше обстоятельствах ФИО9 совершил неправомерный оборот средств платежей (изготовление, хранение в целях использования поддельных платёжных карт, а также электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.)

В судебном заседании подсудимый ФИО9 вину в совершении указанных выше преступлений признал полностью и от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предоставленным ст. 51 Конституции РФ.

Из исследованных в соответствии со ст. 276 УПК РФ показаний ФИО9, данных при производстве предварительного расследования в качестве подозреваемого и обвиняемого (т. 1, л.д. 184-189, 190-196, 197-201, 234-245) следует, что он ДД.ММ.ГГГГ на основании трудового договора (с учётом дополнительных соглашений к нему) был принят на работу в «Азиатско-Тихоокеанский банк» на должность универсального менеджера по работе с клиентами. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от имени Банка заключил потребительские кредиты с Потерпевший №3, Потерпевший №4, Потерпевший №1, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, Потерпевший №8, Потерпевший №2, ФИО5 и Потерпевший №10 Являясь сотрудником Банка, ДД.ММ.ГГГГ у него возник умысел на хищение у указанных клиентов Банка страховых сумм - денежных средств, оформленных при заключении кредитного договора, путём обмана, с использованием своего служебного положения, путём изготовления в программном обеспечении «RBO/IBSO» поддельных платёжных карт и поддельных электронных средств. Его рабочие места находились в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, и операционном офисе № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, пл. Комсомольская, <адрес>. Свою рабочую деятельность осуществлял в программном обеспечении «RBO/IBSO», с помощью которого возможно клиентам Банка открывать/закрывать текущие банковские счета. Также у него имелись неименные банковские моментальные карты с пин-кодом в конверте (НБМК), выданные ему в подотчёт.

Так, ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своём рабочем месте - в помещении операционного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), заключил от имени Банка с Потерпевший №3 потребительский кредитный договор на сумму 318 000 рублей. По условиям Банка по указанному кредиту в тот же день были оформлены страховые договоры на суммы страховых премий 66 780 рублей и 7 000 рублей, а всего на сумму 73 780 рублей. После чего в указанный день Потерпевший №3 на оформленную ей карту было зачислено 244 220 рублей. О возможности возврата страховых премий по кредитному договору Потерпевший №3 специально не сообщал. ДД.ММ.ГГГГ через программное обеспечение «RBO/IBSO» в карточке клиента Потерпевший №3 привязал НБМК и активировал её, после чего появился счёт. Далее, в указанный день, действуя от имени Потерпевший №3, составил заявление в адрес ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» о возврате страховой премии в размере 66 780 рублей, где указал этот счёт и в тот же день отнёс указанное заявление в почтовое отделение «Почта России», расположенное по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ на НБМК поступила страховая премия в размере 66 780 рублей, которыми он распорядился по своему усмотрению. В последующем 66 780 рублей обналичил через терминал на работе. ДД.ММ.ГГГГ через программное обеспечение «RBO/IBSO» закрыл поддельную НБМК, саму карту в тот же день уничтожил.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своём рабочем месте - в помещении операционного офиса №, заключил от имени Банка с Потерпевший №4 потребительский кредит на сумму 1 000 000 рублей. По условиям Банка по указанному кредиту в тот же день были оформлены страховые договоры на суммы страховых премий 90 000 рублей, 45 000 рублей, 35 000 рублей, а всего на сумму 170 000 рублей, после чего в указанный день Потерпевший №4 на оформленную ей карту зачислено 830 000 рублей. О возможности возврата страховых премий по кредитному договору Потерпевший №4 специально не сообщал. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в операционном офисе №, с помощью программного обеспечения «RBO/IBSO» в карточке клиента Потерпевший №4 изготовил поддельную платёжную карту (НБМК - неименную банковскую моментальную карту). Затем, в тот же день, действуя от имени Потерпевший №4 составил в адрес ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» и ООО «МАКС-Жизнь» заявления на возврат страховых премий в размере 35 000, 45 000 и 90 000 рублей, где указал счёт этой карты, и в тот же день отнёс указанные заявления в почтовое отделение «Почта России», расположенное по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ на НБМК поступила страховая премия в размере 80 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ через программное обеспечение «RBO/IBSO» перевёл с НБМК 80 000 рублей на дебетовую карту, оформленную на Свидетель №3, которому он оказывал банковские услуги во время работы в Банке в <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №3 отказался от использования банковской картой и оставил её с пин-кодом на его (ФИО9) рабочем столе в офисе Банка в <адрес>. Карту Свидетель №3 оставил себе, и стал использовать только с ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ на НБМК поступила страховая премия в размере 90 000 рублей, которые он обналичил через терминал на работе. Поддельную НБМК не закрывал, саму карту уничтожил ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении операционного офиса №, заключил от имени Банка с Потерпевший №1 потребительский кредит на сумму 500 000 рублей. По условиям Банка по указанному кредиту в тот же день были оформлены страховые договоры на суммы страховых премий 63 000 рублей, 35 000 рублей, 15 000 рублей, а всего на сумму 113 000 рублей, после чего в указанный день Потерпевший №1 на оформленную ему карту зачислено 387 000 рублей. О возможности возврата страховых премий по кредитному договору Потерпевший №1 специально не сообщал. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в операционном офисе №, через программное обеспечение «RBO/IBSO» в карточке клиента Потерпевший №1 открыл текущий банковский счёт (ТБС). Затем в тот же день, действуя от имени Потерпевший №1 составил в адрес ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» и ООО «МАКС-Жизнь» заявления на возврат страховых премий в размере 63 000 рублей и 50 000 рублей, которые отнёс в почтовое отделение «Почта России», расположенное по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ на ТБС поступили страховые суммы в размере 63 000 рублей и 50 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении операционного офиса №, через программное обеспечение «RBO/IBSO» перевёл 113 000 рублей с ТБС на банковскую карту, оформленную на Свидетель №3, которой он (ФИО9) распоряжался как своей. Похищенными денежными средствами в размере 113 000 рублей распорядился по своему усмотрению. В тот же день - ДД.ММ.ГГГГ ТБС закрыл.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении операционного офиса №, заключил от имени Банка с Потерпевший №5 потребительский кредит на сумму 600 000 рублей. По условиям Банка по указанному кредиту в тот же день были оформлены страховые договоры на суммы страховых премий 100 800 рублей и 35 000 рублей, а всего на сумму 135 800 рублей, после чего в указанный день Потерпевший №5 на оформленную ей карту зачислено 464 200 рублей. О возможности возврата страховых премий по кредитному договору Потерпевший №5 специально не сообщал. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в операционном офисе № через программное обеспечение «RBO/IBSO» в карточке клиента Потерпевший №5 открыл на имя последней текущий банковский счёт (ТБС). Затем в тот же день, действуя от имени Потерпевший №5, составил в адрес ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» заявление на возврат страховой премии в размере 100 800 рублей, в котором указал изготовленный им ТБС. Заявление отнёс в почтовое отделение «Почта России», расположенное по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ на ТБС на имя Потерпевший №5 поступила страховая сумма в размере 100 800 рублей. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении операционного офиса №, через программное обеспечение «RBO/IBSO» в карточке клиента Потерпевший №5 перевёл 100 800 рублей на банковскую карту, оформленную на Свидетель №3, которой он (ФИО9) распоряжался как своей. Похищенными денежными средствами в размере 100 800 рублей распорядился по своему усмотрению. Текущий банковский счёт закрыть не успел, так как его уволили.

ДД.ММ.ГГГГ, в помещении операционного офиса №, заключил от имени Банка с Потерпевший №6 потребительский кредит на сумму 779 759 рублей 25 копеек. По условиям Банка по указанному кредиту в тот же день были оформлены страховые договоры на суммы страховых премий 70 178 рублей 33 копейки, 35 000 рублей, 25 000 рублей, а всего на сумму 130 178 рублей 33 копейки, после чего в указанный день Потерпевший №6 на оформленную ей карту зачислено 649 580 рублей 92 копейки. О возможности возврата страховых премий по кредитному договору Потерпевший №6 специально не сообщал. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в операционном офисе № через программное обеспечение «RBO/IBSO» в карточке клиента Потерпевший №6 без согласия последней открыл на её имя ТБС, после чего в тот же день, действуя от имени Потерпевший №6, составил в адрес ООО «МАКС-Жизнь» заявления на возврат страховых премий на общую сумму 130 178 рублей 33 копейки, в которых указал изготовленный им ТБС. Заявления отнёс в почтовое отделение «Почта России», расположенное по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ на изготовленный им ТБС поступила страховая сумма в размере 130 178 рублей 33 копейки. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении операционного офиса № через программное обеспечение «RBO/IBSO» в карточке клиента Потерпевший №6 без согласия последней перевёл с изготовленного им ТБС 130 178 рублей 33 копейки на банковскую карту, оформленную на Свидетель №3, которой он (ФИО9) распоряжался как своей. Похищенными денежными средствами в размере 130 178 рублей 33 копейки распорядился по своему усмотрению. ДД.ММ.ГГГГ ТБС закрыл.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении операционного офиса №, заключил от имени Банка с Потерпевший №7 потребительский кредит на сумму 647 000 рублей. По условиям Банка по указанному кредиту в тот же день были оформлены страховые договоры на суммы страховых премий 81 522 рубля, 35 000 рублей, 25 000 рублей, а всего на сумму 141 522 рубля, после чего в указанный день Потерпевший №7 на оформленную ему карту зачислено 505 478 рублей. О возможности возврата страховых премий по кредитному договору Потерпевший №7 специально не сообщал. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в операционном офисе № через программное обеспечение «RBO/IBSO» в карточке клиента Потерпевший №7 без согласия последнего открыл на его имя ТБС. Затем в тот же день, действуя от имени Потерпевший №7, составил в адрес ООО «АльфаСтрахование-Жизнь», ООО «МАКС-Жизнь» заявления на возврат страховых премий в размере 81 522 рублей, 35 000 рублей, в которых указал изготовленный им ТБС. Заявления отнёс в почтовое отделение «Почта России», расположенное по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ на этот ТБС поступили страховые премии на суммы 81 522 рубля и 35 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении операционного офиса №, имея в наличии неименные банковские моментальные карты (НБМК), через программное обеспечение «RBO/IBSO» в карточке другого клиента ФИО24, без ведома последнего привязал НБМК и активировал её, после чего появился другой счёт. Затем в тот же день через программное обеспечение «RBO/IBSO» в карточке клиента Потерпевший №7, без согласия последнего, с текущего банковского счёта перевёл на НБМК 116 522 рубля. В тот же день - ДД.ММ.ГГГГ закрыл текущий банковский счёт. Похищенными денежными средствами в размере 116 522 рублями распорядился по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своём рабочем месте - в помещении операционного офиса № заключил от имени Банка с Потерпевший №8 потребительский кредит на сумму 350 000 рублей. По условиям Банка по указанному кредиту в тот же день оформлены страховые договоры на сумму страховой премии 73 500 рублей, 6 200 рублей, а всего на сумму 79 700 рублей, после чего в указанный день Потерпевший №8 на оформленную ему карту зачислено 270 300 рублей. О возможности возврата страховых премий по оформленному кредитному договору Потерпевший №8 специально не сообщал. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в операционном офисе № через программное обеспечение «RBO/IBSO» в карточке клиента Потерпевший №8 без согласия последнего открыл на его имя ТБС. Затем в тот же день, действуя от имени Потерпевший №8, составил в адрес ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» заявление на возврат страховой премии в размере 73 500 рублей, в котором указал изготовленный им ТБС. Заявление отнёс в почтовое отделение «Почта России», расположенное по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ на изготовленное им электронное средство на имя Потерпевший №8 поступила страховая сумма в размере 73 500 рублей. ДД.ММ.ГГГГ, имея НБМК, находясь в помещении операционного офиса № через программное обеспечение «RBO/IBSO» в карточке клиента Потерпевший №8 без ведома последнего, привязал и активировал НБМК, после чего появился счёт. После чего, в этот же день без согласия Потерпевший №8, с изготовленного им ТБС перевёл на НБМК 73 500 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению. Сам ТБС закрыл ДД.ММ.ГГГГ, а НБМК закрыть не успел, так как его уволили, саму карту уничтожил ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении операционного офиса №, заключил от имени Банка с Потерпевший №2 потребительский кредит на сумму 480 000 рублей. По условиям Банка по указанному кредиту в тот же день были оформлены страховые договоры на суммы страховых премий 60 480 рублей, 45 000 рублей, а всего на сумму 105 480 рублей, после чего в указанный день Потерпевший №2 на оформленную ему карту зачислено 374 520 рублей. О возможности возврата страховых премий по кредитному договору Потерпевший №2 специально не сообщал. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в операционном офисе №, составил от имени Потерпевший №2 в адрес ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» заявление на возврат страховой премии в размере 60 480 рублей, где указал карту со счётом Свидетель №3, которой он распоряжался как своей. Заявление отнёс в почтовое отделение «Почта России», расположенное по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ на счёт банковской карты, оформленный на имя Свидетель №3, поступила страховая премия в размере 60 480 рублей, которыми он (ФИО9) распорядился по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении операционного офиса №, заключил от имени Банка с ФИО5 потребительский кредит на сумму 500 000 рублей. По условиям Банка по указанному кредиту в тот же день были оформлены страховые договоры на суммы страховых премий 105 000 рублей и 4 000 рублей, а всего на сумму 109 000 рублей, после чего в указанный день ФИО5 на оформленную ему карту зачислено 391 000 рублей. О возможности возврата страховых премий по кредитному договору ФИО5 специально не сообщал. ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своём рабочем месте, без ведома ФИО5, действуя от его имени, составил в адрес ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» заявление на возврат страховой премии в размере 105 000 рублей, где указал счёт №***0059 получателя. ДД.ММ.ГГГГ на указанный счёт поступила страховая сумма в размере 105 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении операционного офиса № через программное обеспечение «RBO/IBSO» в карточке клиента ФИО5 без согласия последнего перевёл 105 000 рублей со счёта №***0059 на счёт №***3442, открытый на имя ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ в Банке. ДД.ММ.ГГГГ, имея НБМК, находясь в помещении операционного офиса № через программное обеспечение «RBO/IBSO» в карточке клиента ФИО5 без ведома последнего привязал и активировал НБМК, после чего появился счёт №***3319. После чего в этот же день без согласия ФИО5 со счёта №***3442 перевёл на счёт №***№ рублей, которыми распорядился по своему усмотрению. Саму карту со счётом №***3319 уничтожил ДД.ММ.ГГГГ, но счёт не закрыл, так как был уволен.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении операционного офиса №, заключил от имени Банка со Потерпевший №10 потребительский кредит на сумму 450 000 рублей. По условиям Банка по указанному кредиту в тот же день были оформлены страховые договоры на суммы страховых премий 94 500 рублей, 35 000 рублей, 7 000 рублей, а всего на сумму 101 500 рублей, после чего в указанный день Потерпевший №10 на оформленную ей карту было зачислено 348 500 рублей. О возможности возврата страховых премий по кредитному договору Потерпевший №10 специально не сообщал. ДД.ММ.ГГГГ без ведома Потерпевший №10, от её имени составил в адрес ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» заявление на возврат страховой премии в размере 94 500 рублей, где указал карту со счётом, оформленную на Свидетель №3, которой он (ФИО9) распоряжался как своей. Заявление отнёс в почтовое отделение «Почта России», расположенное по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ на банковскую карту на имя Свидетель №3 поступили 94 500 рублей, которыми он распорядился по своему усмотрению. Карту Свидетель №3 уничтожил ДД.ММ.ГГГГ. О том, что он (ФИО9) для совершения своих противоправных действий использовал банковскую карту, оформленную на Свидетель №3, последний не знал.

В судебном заседании приведённые выше показания ФИО9 полностью подтвердил, пояснив, что в содеянном раскаивается, подобного более не совершит, полностью возместил всем потерпевшим причинённый вред, а также принёс им свои извинения. Кроме того, потерпевшему Потерпевший №7 вместо похищенных 116 522 рублей возместил 141 522 рубля, разницу 25 000 рублей просить потерпевшего ему вернуть, не намерен, а также перечислил потерпевшей Потерпевший №5 похищенные денежные средства до выявления его противоправной деятельности.

Виновность подсудимого ФИО9 в совершении преступлений при установленных судом обстоятельствах, помимо признания им своей вины, нашла своё полное подтверждение в ходе судебного разбирательства, и подтверждается следующими доказательствами.

Так, потерпевшая Потерпевший №3 показала, что ДД.ММ.ГГГГ обратилась в АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенный по адресу: <адрес> целью получить потребительский кредит. Проконсультировавшись с сотрудником Банка - ФИО9 в тот же день заключила с Банком потребительский кредитный договор на сумму 318 000 рублей. При заключении кредита оформила дебетовую карту Банка с целью выплачивать кредит. Каких-либо других карт либо счетов в Банке не открывала и никому разрешение на это не давала. К указанной карте подключила мобильное приложение, позволяющее ей отслеживать все операции по карте, а также получать от Банка смс-уведомления на её абонентский номер. Условием получения кредита было оформление страховых договоров на общую сумму страховой премии 73 780 рублей. После составления страховых договоров ей на карту поступило 244 220 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ей в мобильном приложении пришло смс-уведомление о пополнении карты на сумму 66 780 рублей, где отправителем был указан ФИО9 Впоследствии узнала, что ФИО9 по оформленному на её имя ДД.ММ.ГГГГ потребительскому кредиту, составил от её имени заявление на возврат страховой суммы в размере 66 780 рублей, о чём она не знала. При этом о возможности возврата страховых сумм по оформленному ею кредитному договору ФИО9 ей не говорил. С момента заключения потребительского кредита страховые случаи не наступали, кредит выплачивает по настоящее время. Указанные действия ФИО9 по хищению причитающихся ей страховых сумм неправомерные, так как при наступлении страхового случая лишалась возможности реализовать свои права, предусмотренные договором страхования. Причинённый материальный ущерб на сумму 66 780 рублей ей возмещён в полном объёме, претензий к ФИО9 не имеет, приняла извинения последнего.

Показания потерпевшей Потерпевший №3 согласуются с потребительским кредитным договором №, заключённым ДД.ММ.ГГГГ «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) с Потерпевший №3 на сумму 318 000 рублей, а также страховыми договорами, оформленными на имя Я.С.АБ. в ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» № <адрес>003045 на сумму страховой премии 7 000 рублей; ООО «МАКС-Жизнь» № АТБ/2020-№ на сумму страховой премии 66 780 рублей, а всего на сумму 73 780 рублей (т.3, л.д. 3-14).

Потерпевшая Потерпевший №4 показала, что ДД.ММ.ГГГГ обратилась в АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенный по адресу: <адрес>, пл. Комсомольская, <адрес> целью получить потребительский кредит. Проконсультировавшись с сотрудником Банка - ФИО9 в тот же день заключила с Банком потребительский кредитный договор на сумму 1 000 000 рублей. При заключении кредита оформила дебетовую карту Банка с целью выплачивать кредит. Каких-либо других карт либо счетов в Банке не открывала и никому разрешение на это не давала. К указанной карте подключила мобильное приложение, позволяющее ей отслеживать все операции по карте, а также получать от Банка смс-уведомления на её абонентский номер. Условием получения кредита было оформление страховых договоров на общую сумму страховой премии 170 000 рублей. После составления страховых договоров ей на карту поступило 830 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ей в мобильном приложении пришло смс-уведомление о пополнении карты на сумму 80 000 рублей, где отправителем был указан ФИО9 Впоследствии узнала, что ФИО9 по оформленному на её имя ДД.ММ.ГГГГ потребительскому кредиту, составил от её имени заявления на возврат страховых сумм в размере 80 000 и 90 000 рублей, о чём она не знала. При этом о возможности возврата страховых сумм по оформленному ею кредитному договору ФИО9 ей не говорил. С момента заключения потребительского кредита страховые случаи не наступали, кредит выплачивает по настоящее время. Указанные действия ФИО9 по хищению причитающихся ей страховых сумм неправомерные, так как при наступлении страхового случая лишалась возможности реализовать свои права, предусмотренные договором страхования. Причинённый материальный ущерб на сумму 170 000 рублей ей возмещён в полном объёме, претензий к ФИО9 не имеет, приняла извинения последнего.

Показания потерпевшей Потерпевший №4 согласуются с потребительским кредитным договором №, заключённым ДД.ММ.ГГГГ «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) с Потерпевший №4 на сумму 1 000 000 рублей, а также страховыми договорами, оформленными на имя Потерпевший №4 в ООО «МАКС-Жизнь» № <адрес>001185 на сумму страховой премии 90 000 рублей; ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» №/-0535890 на сумму страховой премии 45 000 рублей, №/-0535893 на сумму страховой премии 35 000 рублей, а всего на сумму 170 000 рублей (т.3, л.д. 15-40); приобщёнными в судебном заседании стороной защиты выписками по банковскому счёту о перечислении ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ 50 000 рублей и 40 000 рублей соответственно на банковскую карту Потерпевший №4

Из показаний потерпевшего Потерпевший №1 (т. 1, л.д. 98-100) следует, что ДД.ММ.ГГГГ он обратился в АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенный по адресу: <адрес> целью получить потребительский кредит. Проконсультировавшись с сотрудником Банка - ФИО9 в тот же день заключил с Банком потребительский кредитный договор на сумму 500 000 рублей. При заключении кредита оформил дебетовую карту Банка с целью выплачивать кредит. Каких-либо других карт либо счетов в Банке не открывал и никому разрешение на это не давал. К указанной карте подключил мобильное приложение, позволяющее ему отслеживать все операции по карте, а также получать от Банка смс-уведомления на его абонентский номер. Условием получения кредита было оформление страховых договоров на общую сумму страховой премии 113 000 рублей. После составления страховых договоров ему на карту поступило 387 000 рублей. Впоследствии узнал, что ФИО9 по оформленному на его имя ДД.ММ.ГГГГ потребительскому кредиту, составил от его имени заявления на возврат страховой суммы в размере 113 000 рублей, о чём он не знал. О возможности возврата страховых сумм по оформленному им кредитному договору ФИО9 ему не говорил. С момента заключения потребительского кредита страховые случаи не наступали, кредит выплачивает по настоящее время. Указанные действия ФИО9 по хищению причитающихся ему страховых сумм неправомерные, так как при наступлении страхового случая лишался возможности реализовать свои права, предусмотренные договором страхования.

Показания потерпевшего Потерпевший №1 согласуются с потребительским кредитным договором №, заключённым ДД.ММ.ГГГГ «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) с Потерпевший №1 на сумму 500 000 рублей, а также страховыми договорами, оформленными на имя Потерпевший №1 в ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» № <адрес>003152 на сумму страховой премии 63 000 рублей, ООО «МАКС-Жизнь» № АТБ/2020-№ на сумму страховой премии 35 000 рублей, № АТБ/2020-№ на сумму страховой премии 15 000 рублей, а всего на сумму 113 000 рублей (т.3, л.д. 41-58).

Справками по банковскому счёту, приобщёнными стороной защиты в судебном заседании подтверждается факт перечисления ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ 113 000 рублей на банковскую карту, находящуюся в пользовании Потерпевший №1

Потерпевшая Потерпевший №5 показала, что ДД.ММ.ГГГГ обратилась в АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенный по адресу: <адрес> целью получить потребительский кредит. Проконсультировавшись с сотрудником Банка - ФИО9 в тот же день заключила с Банком потребительский кредитный договор на сумму 600 000 рублей. При заключении кредита оформила дебетовую карту Банка с целью выплачивать кредит. Каких-либо других карт либо счетов в Банке не открывала и никому разрешение на это не давала. К указанной карте подключила мобильное приложение, позволяющее ей отслеживать все операции по карте, а также получать от Банка смс-уведомления на её абонентский номер. Условием получения кредита было оформление страховых договоров на общую сумму страховой премии 135 800 рублей. После составления страховых договоров ей на карту поступило 464 200 рублей. О возможности возврата страховых сумм по оформленному ею кредитному договору ФИО9 ей не говорил. ДД.ММ.ГГГГ ей в мобильном приложении пришло смс-уведомление о возврате страховой премии на основании заявления об отказе от договора добровольного страхования на сумму 100 800 рублей, которое она не писала, так у неё не наступил страховой случай. ДД.ММ.ГГГГ обратилась в Банк для разбирательства, где её встретил ФИО9 и сообщил, что страховая сумма в размере 100 800 рублей ей переведена обратно на карту. Также ФИО9 сообщил, что указанные средства пойдут на погашение кредита. В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ ей пришло смс-уведомление о пополнении карты на 100 800 рублей, где отправителем был указан Свидетель №3, которого она не знает. С момента заключения потребительского кредита страховые случаи не наступали, кредит погасила в феврале 2022 года. Указанные действия ФИО9 по хищению причитающихся ей страховых сумм неправомерные, так как при наступлении страхового случая лишалась возможности реализовать свои права, предусмотренные договором страхования. Причинённый материальный ущерб на сумму 100 800 рублей ей возмещён в полном объёме, претензий к ФИО9 не имеет, приняла извинения последнего.

Показания потерпевшей Потерпевший №5 согласуются с потребительским кредитным договором №, заключённым ДД.ММ.ГГГГ «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) с Потерпевший №5 на сумму 600 000 рублей, а также страховыми договорами, оформленными на имя Потерпевший №5 в ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» № <адрес>003153 на сумму страховой премии 100 800 рублей и ООО «МАКС-Жизнь» № АТБ/2020-№ на сумму страховой премии 35 000 рублей, а всего на сумму 135 800 рублей (т.3, л.д. 59-70, 74-75).

Потерпевшая Потерпевший №6 показала, что ДД.ММ.ГГГГ обратилась в АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенный по адресу: <адрес> целью получить потребительский кредит. Проконсультировавшись с сотрудником Банка - ФИО9 в тот же день заключила с Банком потребительский кредитный договор на сумму 779 759 рублей 25 копеек. При заключении кредита оформила дебетовую карту Банка с целью выплачивать кредит. Каких-либо других карт либо счетов в Банке не открывала и никому разрешение на это не давала. К указанной карте подключила мобильное приложение, позволяющее ей отслеживать все операции по карте, а также получать от Банка смс-уведомления на её абонентский номер. Условием получения кредита было оформление страховых договоров на общую сумму страховой премии 130 178 рублей 33 копейки. После составления страховых договоров ей на карту поступило 649 580 рублей 92 копейки. О возможности возврата страховых сумм по оформленному ею кредитному договору ФИО9 ей не говорил. ДД.ММ.ГГГГ ей в мобильном приложении пришло смс-уведомление о возврате страховой премии на основании заявления об отказе от договора добровольного страхования на сумму 130 178 рублей 33 копейки, которое она не писала, так у неё не наступил страховой случай. По данному поводу написала обращение в Банк. ДД.ММ.ГГГГ ей пришло смс-уведомление о пополнении карты на 130 178 рублей 33 копейки, где отправителем был указан ФИО9 С момента заключения потребительского кредита страховые случаи не наступали, кредит выплачивает по настоящее время. Указанные действия ФИО9 по хищению причитающихся ей страховых сумм неправомерные, так как при наступлении страхового случая лишалась возможности реализовать свои права, предусмотренные договором страхования. Причинённый материальный ущерб на сумму 130 178 рублей 33 копейки ей возмещён в полном объёме, претензий к ФИО9 не имеет, приняла извинения последнего.

Показания потерпевшей Потерпевший №6 согласуются с потребительским кредитным договором №, заключённым ДД.ММ.ГГГГ «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) с Потерпевший №6 на сумму 779 759 рублей 25 копеек, а также страховыми договорами, оформленными на имя Потерпевший №6 в ООО МАКС-Жизнь № АТБ/2020-№ на сумму страховой премии 70 178 рублей 33 копейки, № АТБ/2020-№ на сумму страховой премии 35 000 рублей, № АТБ/2020-№ на сумму страховой премии 25 000 рублей, а всего на сумму 130 178 рублей 33 копейки (т.3, л.д. 76-84).

Потерпевший Потерпевший №7 показал, что ДД.ММ.ГГГГ обратился в АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенный по адресу: <адрес> целью получить потребительский кредит. Проконсультировавшись с сотрудником Банка - ФИО9 в тот же день заключил с Банком потребительский кредитный договор на сумму 647 000 рублей. При заключении кредита оформил дебетовую карту Банка с целью выплачивать кредит. Каких-либо других карт либо счетов в Банке не открывал и никому разрешение на это не давал. К указанной карте подключил мобильное приложение, позволяющее ему отслеживать все операции по карте, а также получать от Банка смс-уведомления на его абонентский номер. Условием получения кредита было оформление страховых договоров на общую сумму страховой премии 141 522 рубля. После составления страховых договоров ему на карту поступило 505 478 рублей. О возможности возврата страховых сумм по оформленному им кредитному договору ФИО9 ему не говорил. ДД.ММ.ГГГГ ему пришло смс-уведомление о пополнении карты на 141 522 рубля, где отправителем был указан ФИО9 Впоследствии узнал, что ФИО9 по оформленному на его имя ДД.ММ.ГГГГ потребительскому кредиту, составил от его имени заявление на возврат страховой суммы в размере 116 522 рубля, которые перечислил на свою карту, о чём он не знал. С момента заключения потребительского кредита страховые случаи не наступали, кредит выплачивает по настоящее время. Указанные действия ФИО9 по хищению причитающихся ему страховых сумм неправомерные, так как при наступлении страхового случая лишался возможности реализовать свои права, предусмотренные договором страхования. Причинённый материальный ущерб ему возмещён в полном объёме, даже излишне в сумме 141 522 рубля вместо 116 522 рублей, претензий к ФИО9 не имеет, принял извинения последнего.

Показания потерпевшего Потерпевший №7 согласуются с потребительским кредитным договором №, заключённым ДД.ММ.ГГГГ «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) с Потерпевший №7 на сумму 647 000 рублей, а также страховыми договорами, оформленными на имя Потерпевший №7 в ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» № <адрес>003161 на сумму страховой премии 81 522 рубля, ООО «МАКС-Жизнь» № АТБ/2020-№ на сумму страховой премии 35 000 рублей, № АТБ/2020-№ на сумму страховой премии 25 000 рублей, а всего на сумму 141 522 рубля (т. 3, л.д. 71-73, 85-95).

Из показаний потерпевшего Потерпевший №8 следует (т. 1, л.д. 152-154), что ДД.ММ.ГГГГ он обратился в АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенный по адресу: <адрес> целью получить потребительский кредит. Проконсультировавшись с сотрудником Банка - ФИО9 в тот же день заключил с Банком потребительский кредитный договор на сумму 350 000 рублей. При заключении кредита оформил дебетовую карту Банка с целью выплачивать кредит. Каких-либо других карт либо счетов в Банке не открывал и никому разрешение на это не давал. К указанной карте подключил мобильное приложение, позволяющее ему отслеживать все операции по карте, а также получать от Банка смс-уведомления на его абонентский номер. Условием получения кредита было оформление страховых договоров на общую сумму страховой премии 79 700 рублей. После составления страховых договоров ему на карту поступило 270 300 рублей. О возможности возврата страховых сумм по оформленному им кредитному договору ФИО9 ему не говорил. ДД.ММ.ГГГГ ему пришло смс-уведомление о пополнении карты на 73 500 рублей, где отправителем был указан ФИО9 Впоследствии узнал, что ФИО9 по оформленному на его имя ДД.ММ.ГГГГ потребительскому кредиту, составил от его имени заявление на возврат страховой суммы в размере 73 500 рублей, которые перечислил на чужую карту, о чём он не знал. С момента заключения потребительского кредита страховые случаи не наступали, кредит выплачивает по настоящее время. Указанные действия ФИО9 по хищению причитающихся ему страховых сумм неправомерные, так как при наступлении страхового случая лишался возможности реализовать свои права, предусмотренные договором страхования. Причинённый материальный ущерб в сумме 73 500 рублей ему возмещён в полном объёме, претензий к ФИО9 не имеет.

Показания потерпевшего Потерпевший №8 согласуются с потребительским кредитным договором №, заключённым ДД.ММ.ГГГГ «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) с Потерпевший №8 на сумму 350 000 рублей, а также страховыми договорами, оформленными на имя Потерпевший №8 в ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» № <адрес>003176 на сумму страховой премии 73 500 рублей и ООО «ЕЮС» № ELS24-9№ на сумму страховой премии 6 200 рублей, а всего на сумму 79 700 рублей (т. 3, л.д. 96-107).

Согласно показаниям потерпевшего Потерпевший №2 (т. 1, л.д. 134-136), ДД.ММ.ГГГГ он обратился в АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенный по адресу: <адрес> целью получить потребительский кредит. Проконсультировавшись с сотрудником Банка - ФИО9 в тот же день заключил с Банком потребительский кредитный договор на сумму 480 000 рублей. При заключении кредита оформил дебетовую карту Банка с целью выплачивать кредит. Каких-либо других карт либо счетов в Банке не открывал и никому разрешение на это не давал. К указанной карте подключил мобильное приложение, позволяющее ему отслеживать все операции по карте, а также получать от Банка смс-уведомления на его абонентский номер. Условием получения кредита было оформление страхового договора на сумму страховой премии 60 480 рублей. После составления указанного договора ему на карту поступило 419 520 рублей. О возможности возврата страховых сумм по оформленному им кредитному договору ФИО9 ему не говорил. ДД.ММ.ГГГГ ему пришло смс-уведомление о возврате страховой премии 60 480 рублей на основании заявления об отказе от договора добровольного страхования, которое он не писал, так у него не наступил страховой случай, поэтому не придал этому значения. 22-ДД.ММ.ГГГГ ему пришло смс-уведомление о пополнении карты на 60 480 рублей, где отправителем был указан ФИО9 Впоследствии узнал, что ФИО9 по оформленному на его имя ДД.ММ.ГГГГ потребительскому кредиту, составил от его имени заявление на возврат страховой суммы в размере 60 480 рублей, которые перечислил на чужую карту, о чём он (Потерпевший №2) не знал. С момента заключения потребительского кредита страховые случаи не наступали, кредит выплачивает по настоящее время. Указанные действия ФИО9 по хищению причитающихся ему страховых сумм неправомерные, так как при наступлении страхового случая лишался возможности реализовать свои права, предусмотренные договором страхования. Причинённый материальный ущерб на сумму 60 480 рублей ему возмещён в полном объёме, претензий к ФИО9 не имеет.

Показания потерпевшего Потерпевший №2 согласуются с потребительским кредитным договором №, заключённым ДД.ММ.ГГГГ «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) с Потерпевший №2 на сумму 480 000 рублей, а также страховыми договорами, оформленными на имя Потерпевший №2 в ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» № <адрес>003224 на сумму страховой премии 60 480 рублей и ООО «МАКС-Жизнь» № АТБ/2020-№ на сумму страховой премии 45 000 рублей, а всего на сумму 105 480 рублей (т. 3, л.д. 108-118).

Потерпевший ФИО5 показал, что ДД.ММ.ГГГГ обратился в АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенный по адресу: <адрес> целью получить потребительский кредит. Проконсультировавшись с сотрудником Банка - ФИО9 в тот же день заключил с Банком потребительский кредитный договор на сумму 500 000 рублей. При заключении кредита оформил дебетовую карту Банка с целью выплачивать кредит. Каких-либо других карт либо счетов в Банке не открывал и никому разрешение на это не давал. К указанной карте подключил мобильное приложение, позволяющее ему отслеживать все операции по карте, а также получать от Банка смс-уведомления на его абонентский номер. Условием получения кредита было оформление страховых договоров на общую сумму страховой премии 109 000 рублей. После составления страховых договоров ему на карту поступило 391 000 рублей. О возможности возврата страховых сумм по оформленному им кредитному договору ФИО9 ему не говорил. ДД.ММ.ГГГГ ему пришло смс-уведомление о пополнении карты на 105 000 рублей, где отправителем был указан ФИО9 Впоследствии узнал, что ФИО9 по оформленному на его имя ДД.ММ.ГГГГ потребительскому кредиту, составил от его имени заявление на возврат страховой суммы в размере 105 000 рублей, которые перечислил на свою карту, о чём он (ФИО5) не знал. С момента заключения потребительского кредита страховые случаи не наступали, кредит выплачивает по настоящее время. Указанные действия ФИО9 по хищению причитающихся ему страховых сумм неправомерные, так как при наступлении страхового случая лишался возможности реализовать свои права, предусмотренные договором страхования. Причинённый материальный ущерб на сумму 105 000 рублей ему возмещён в полном объёме, претензий к ФИО9 не имеет, принял извинения последнего.

Показания потерпевшего ФИО5 согласуются с потребительским кредитным договором №, заключённым ДД.ММ.ГГГГ «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) с ФИО5 на сумму 500 00 рублей, а также страховыми договорами, оформленным на имя ФИО5 в ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» № <адрес>003244 на сумму страховой премии 105 000 рублей, № Z6922/143/-№ на сумму страховой премии 4 000 рублей, а всего на сумму 109 000 рублей (т. 3, л.д. 119-132).

Потерпевшая Потерпевший №10 показала, что ДД.ММ.ГГГГ обратилась в АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенный по адресу: <адрес> целью получить потребительский кредит. Проконсультировавшись с сотрудником Банка - ФИО9 в тот же день заключила с Банком потребительский кредитный договор на сумму 450 000 рублей. Условием получения кредита было оформление страховых договоров на общую сумму страховой премии 101 500 рублей. После составления страховых договоров ей на карту поступило 348 500 рублей, которые она в тот же день сняла, и закрыла эту карту, так как у неё имеется другая открытая карта в этом Банке, по которой ей также приходят смс-уведомления на её абонентский номер. ДД.ММ.ГГГГ ей пришло смс-уведомление о возврате страховой премии 94 500 рублей на основании заявления об отказе от договора добровольного страхования, которое она не писала, так у неё не наступил страховой случай, поэтому в Банк по этому поводу не обращалась. ДД.ММ.ГГГГ ей пришло смс-уведомление о пополнении карты на сумму 94 500 рублей, где отправителем был указан ФИО9 Впоследствии узнала, что ФИО9 по оформленному на её имя ДД.ММ.ГГГГ потребительскому кредиту, составил от её имени заявление на возврат страховой суммы в размере 94 500 рублей, которые перечислил на чужую карту, о чём она не знала. При этом о возможности возврата страховых сумм по оформленному ею кредитному договору ФИО9 ей не говорил. С момента заключения потребительского кредита страховые случаи не наступали, кредит выплачивает по настоящее время. Указанные действия ФИО9 по хищению причитающихся ей страховых сумм неправомерные, так как при наступлении страхового случая лишалась возможности реализовать свои права, предусмотренные договором страхования. Причинённый материальный ущерб на сумму 94 500 рублей ей возмещён в полном объёме, претензий к ФИО9 не имеет, приняла извинения последнего.

Показания потерпевшей Потерпевший №10 согласуются с потребительским кредитным договором №, заключённым ДД.ММ.ГГГГ «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) со Потерпевший №10 на сумму 450 000 рублей, а также страховыми договорами, оформленными на имя Потерпевший №10 в ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» № <адрес>003302 на сумму страховой премии 94 500 рублей и ООО «МАКС-Жизнь» № АТБ/2020-0576828 на сумму страховой премии 7 000 рублей, а всего на сумму 101 500 рублей (т. 3, л.д. 133-144).

Из показаний свидетеля Свидетель №3 (т. 2, л.д. 76-78) следует, что с ФИО9 он знаком, в том числе как с работником Банка, так как он (Свидетель №3) являлся клиентом «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) в <адрес> в котором работал ФИО9 В 2018 году обратился в Банк с целью получения потребительского кредита и дебетовой карты. В то время к нему обратился ФИО9 с советом открыть банковский счёт в целях повешения лояльности Банка. ДД.ММ.ГГГГ году ему был открыт счёт. После чего он подал заявку на получение кредита, однако ему поступил отказ. В этот момент ФИО9 ему сообщил, что дебетовая карта уже не нужна из-за неодобрения Банком кредита. Физически никогда дебетовую карту не видел. О фактах хищения ФИО9 денежных средств клиентов Банка с использованием оформленной на него банковской карты, ему не известно.

Предъявленное подсудимому ФИО9 обвинение также подтверждается показаниями сотрудников «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) - Свидетель №1 и ФИО25, допрошенных в качестве специалистов.

Так, начальник отделения дополнительного офиса № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) Свидетель №1 показала, что в её пользовании имеется служебный компьютер с установленным на нём программным обеспечением «ЦФТ-Ритейл банк», у подчинённых сотрудников в пользовании имеется программное обеспечение «RBO/IBSO». В июле 2022 года от руководителя службы экономической безопасности Банка узнала о совершении универсальным менеджером по работе с клиентами Банка ФИО9 хищения денежных средств, принадлежащих клиентам Банка. По результатам служебного расследования (т. 1, л.д. 42-44) было установлено, что ФИО9 оформлял с клиентами Банка потребительские кредитные договора. По условиям Банка клиентам Банка оформлялось страхование кредита. В течении 14 дней со дня заключения потребительских кредитных договоров ФИО9 от имени клиентов Банка через программное обеспечение «RBO/IBSO» без их ведома составлял заявления в адрес страховых компаний таких как: АО «АльфаСтрахование», ООО «МАКС-Жизнь», ООО «ЕЮС» на возврат страховых сумм, где указывал номера счетов Банка, которые открывал (изготавливал) сам от имени клиентов без их ведома. Полученные денежные средства ФИО9 обналичивал в банкомате, расположенном в Банке по адресу: <адрес>. Потерпевшими от преступных действий ФИО9 явились клиенты Банка, которые оформляли страховки по потребительским кредитным договорам. Однако эти клиенты впоследствии не имели возможность вернуть свои страховые средства при подаче ими заявлений либо наступления страхового случая, так как данные деньги были похищены ФИО9 Клиентами Банка, денежные средства которых похитил ФИО9, явились: Потерпевший №3, Потерпевший №4, Потерпевший №1, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, Потерпевший №8, Потерпевший №2, ФИО5, Потерпевший №10 В общей сумме ФИО9 у указанных клиентов Банка похитил 1 030 760 рублей 33 копейки.

В соответствии с заявлением (сообщением о преступлении) от ДД.ММ.ГГГГ, директор «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) по <адрес> и Чукотскому автономному округу ФИО26 обратилась в УФСБ России по <адрес> о привлечении к уголовной ответственности сотрудника Банка - ФИО9, который похитил денежные средства, принадлежащие клиентам Банка (т. 1, л.д. 23).

Специалист Свидетель №2 - менеджер по работе с клиентами «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) (т. 2, л.д. 41-49) показала, что в её пользовании имеется служебный компьютер с установленным на нём программным обеспечением «RBO/IBSO». С помощью указанной программы можно узнать с кем АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк по <адрес> и Чукотскому автономному округу» заключил потребительские кредитные договоры, какие у клиентов Банка имеются открытые/закрытые счета. Неименные банковские моментальные карты (НБМК, CARD свободная эмиссия 0%) имеются у менеджеров (универсальных) по работе с клиентами Банка. При оформлении НБМК в обязательном порядке сотрудником Банка у клиента подписывается напечатанное заявление в экземплярах и отбирается копия паспорта с регистрацией. После получения подписанного заявления с копией паспорта с регистрацией в программном обеспечении «RBO/IBSO» в карточке клиента привязывается и активируется НБМК, и появляется его счёт, после чего НБМК выдаётся клиенту в конверте с пин-кодом. При оформлении клиенту Банка текущего банковского счёта АТБ в обязательном порядке сотрудником Банка у клиента подписывается напечатанное менеджерами заявление в 2 экземплярах и отбирается копия паспорта с регистрацией. Далее, после получения подписанного заявления с копией паспорта с регистрацией в программном обеспечении «RBO/IBSO» в карточке клиента создаётся текущий банковский счёт.

Обстоятельства предъявленного подсудимому обвинения в части неправомерного оборота средств платежей также подтверждается протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2, л.д. 51-69), согласно которому в помещении «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), расположенном по адресу: <адрес>, осмотрено программное обеспечение «RBO/IBSO», находящее в пользовании менеджеров (универсальных) по работе с клиентами Банка. В ходе осмотра подозреваемый ФИО9 указал, что счета клиентов Банка (потерпевших), открывал (изготавливал) для своих целей без ведома и согласия клиентов. Совершал операции по переводу денежных средств на счета дебетовых карт, с которых в последующем обналичивал денежные средства, принадлежащие клиентам Банка. Участвующая специалист Свидетель №2 пояснила, что неименные банковские моментальные карты (НБМК), оформленные ФИО9 на имя клиентов Банка без их согласия являются поддельными платёжными картами, а текущие банковские счета, также оформленные ФИО9 на имя клиентов Банка без их согласия, являются поддельными электронными средствами.

Изложенные в описательной части приговора обстоятельства совершения подсудимым ФИО9 хищений с использованием банковской карты, оформленной на Свидетель №3, подтверждаются протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - выписки о движении денежных средств по банковскому счёту №, оформленному в «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) на Свидетель №3 (т. 2, л.д. 48-49, 50, 157-159).

Факт использования ФИО9 своего служебного положения при совершении преступлений подтверждается трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительными соглашениями к нему от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, приказом о приёме на работу №-л от ДД.ММ.ГГГГ, приказом о переводе работника на другую работу №-л от ДД.ММ.ГГГГ, договорами о полной материальной ответственности, должностной инструкцией (т. 2, л.д. 87-88, 89, 90-91, 92, 93, 94, 95, 96-151).

Исследовав все приведённые выше доказательства, проанализировав их в совокупности, суд пришёл к убеждению, что виновность подсудимого в совершении преступлений при изложенных в приговоре обстоятельствах нашла своё полное подтверждение в ходе судебного заседания доказательствами, представленными стороной обвинения, каждое из которых суд признаёт имеющим юридическую силу, поскольку они получены с соблюдением норм уголовно-процессуального закона, и достоверными, а совокупность их - достаточной для вывода о том, что преступные действия ФИО9 имели место так, как это изложено в описательной части настоящего приговора.

Все приведённые выше доказательства не находятся в противоречии между собой, дополняют друг друга и конкретизируют обстоятельства произошедшего.

Оснований не доверять, либо ставить под сомнение достоверность показаний потерпевших и свидетелей у суда не имеется, поскольку они последовательны, согласованны и непротиворечивы. Какой-либо заинтересованности потерпевших и свидетелей в искажении событий и причин для оговора подсудимого судом не установлено.

Признавая вину подсудимого ФИО9 доказанной, суд квалифицирует его действия:

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, с использованием своего служебного положения, совершённое в особо крупном размере,

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ - как изготовление, хранение в целях использования поддельных платёжных карт (за исключением случаев, предусмотренных ст. 186 УК РФ), а также электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств (неправомерный оборот средств платежей).

Приходя к выводу о наличии в действиях подсудимого указанных составов преступлений, суд исходит из того, что в судебном заседании установлено, что ФИО9, работая в должности универсального менеджера по работе с клиентами «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), путём обмана, используя своё служебное положение, похитил денежные средства (страховые суммы) клиентов ФИО27, Потерпевший №1, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, Потерпевший №8, Потерпевший №2, ФИО5, Потерпевший №10 Без ведома и согласия последних, а также от имени которых, составил и направил в страховые компании заявления на возврат страховых сумм (денежных средств, оформляемых при заключении потребительского кредитного договора). С помощью программного обеспечения «RBO/IBSO», установленного на находящемся у него в пользовании персональном компьютере, изготовил на клиентов Банка (потерпевших) поддельные платёжные карты и поддельные электронные средства, хранил их в целях использования, а также использовал банковский счёт, оформленный на Свидетель №3, к которому имел беспрепятственный доступ, через которые обналичивал похищенные денежные средства, то есть совершил неправомерный оборот средств платежей.

Также суд пришёл к выводу о наличии в действиях ФИО9 по преступлению, предусмотренному ч. 4 ст. 159 УК РФ квалифицирующего признака мошенничества «в особо крупном размере», поскольку общая сумма похищенных им денежных средств у потерпевших Потерпевший №4, Потерпевший №1, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, Потерпевший №8, Потерпевший №2, ФИО5, Потерпевший №10 в размере 1 030 760 рублей 33 копейки, в соответствии с п. 4 Примечания к ст. 158 УК РФ составляет особо крупный размер, так как превышает один миллион рублей.

В судебном заседании исследовалась личность подсудимого, который <данные изъяты>

В соответствии со ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого по каждому преступлению, судом признаются: полное признание вины, раскаяние в содеянном, явка с повинной (т. 1, л.д. 17), активное способствование раскрытию и расследованию преступления; а также по ч. 4 ст. 159 УК РФ - добровольное возмещение всем потерпевшим причинённого преступлением ущерба (т. 1, л.д. 246-253), принесение извинений перед потерпевшими.

Вопреки мнению защиты, не имеет под собой оснований для признания подсудимому по ч. 4 ст. 159 УК РФ смягчающим наказание обстоятельством - мнение потерпевших, допрошенных в судебном заседании, которые простили ФИО9, и просили строго его не наказывать, так как согласно разъяснениям Конституционного Суда РФ (Определение от ДД.ММ.ГГГГ №-О) вид и мера ответственности лица, совершившего правонарушение, должны определяться исходя из публично-правовых интересов, а не частных интересов потерпевшего.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого ФИО9, предусмотренных ст. 63 УК РФ, не имеется.

Фактические обстоятельства и степень общественной опасности совершённых ФИО9 преступлений соответствуют той категории, к которой они отнесены законом, в связи с чем, оснований для применения в отношении него положений ч. 6 ст. 15 УК РФ суд не усматривает.

При назначении вида и размера наказания ФИО9 за каждое преступление суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённых им преступлений, которые относятся к категории тяжких, совершены в сфере экономики, конкретные обстоятельства дела, совокупность смягчающих наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих, продолжительность судебного разбирательства до принятия решения по делу, данные о личности подсудимого, его возраст, состояние здоровья, семейное и материальное положение, а также влияние назначенного наказания на его исправление и условия его жизни.

Оценив в совокупности все обстоятельства по делу, учитывая влияние назначенного наказания на исправление виновного, с учётом личности ФИО9, в целях восстановления социальной справедливости, исправления осуждённого и предупреждения совершения им новых преступлений, следуя целям и принципам уголовного наказания, суд пришёл к убеждению, что подсудимому за каждое преступление подлежит назначению наказание в виде лишения свободы, поскольку такое наказание будет не только справедливым, но и соизмеримым как с особенностями его личности, так и с обстоятельствами совершённых им преступлений.

Кроме того, принимая во внимание характер и степень общественной опасности каждого совершённого подсудимым преступления, данные о личности ФИО9, который совершал преступления с использованием своего служебного положения в коммерческой организации, суд считает необходимым применить положения ч. 3 ст. 47 УК РФ и назначить ФИО9 дополнительное наказание в виде лишение права заниматься деятельностью, связанной с выполнением банковских операций в финансово-кредитных учреждениях и коммерческих организациях.

При этом с учётом данных характеристики личности подсудимого, его имущественного и материального положения, размера обязательств по ипотечному жилищному кредиту, суд пришёл к выводу об отсутствии оснований к назначению ФИО9 за каждое преступление дополнительного наказания в виде штрафа, а за преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ так и в виде ограничения свободы.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершённых преступлений и существенно уменьшающих степень их общественной опасности, являющихся основанием для назначения ФИО9 наказания за каждое преступление с применением ст. 64 УК РФ, вопреки мнению защитника, в судебном заседании не установлено.

При определении подсудимому за каждое преступление размера наказания суд учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ, поскольку в его действиях имеют место смягчающие наказание обстоятельства, предусмотренные пп. «и», «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствуют отягчающие наказание обстоятельства.

Окончательный размер наказания ФИО9 подлежит назначению по правилам ч. 3 ст. 69 УК РФ, с применением положений ч. 3 ст. 47 УК РФ.

В то же время, перечисленные выше смягчающие обстоятельства, а также поведение ФИО9 после совершения преступлений, дают суду основания полагать возможным его исправление без реального отбывания наказания в виде лишения свободы, то есть применение к нему условного осуждения, предусмотренного ст. 73 УК РФ.

При этом в соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ, суд считает необходимым в период срока условного осуждения возложить на ФИО9 исполнение следующих обязанностей: - не менять место жительства и места работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осуждённого; - являться один раз в месяц в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осуждённого, для отчёта о своём поведении в дни, установленные указанным органом, полагая, что соблюдение этих обязанностей в течение испытательного срока будет способствовать его исправлению.

Оснований для применения положений ст. 53.1 УК РФ по преступлению, предусмотренному ч. 1 ст. 187 УК РФ судом не установлено.

Избранная в отношении ФИО9 мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении подлежит отмене по вступлению приговора в законную силу (т. 1, л.д. 254, 255).

В соответствии со ст. 81 УПК РФ вещественное доказательство: выписка по банковской карте Свидетель №3 - подлежит оставлению в уголовном деле в течение всего срока его хранения (т. 2, л.д. 48-49, 50, 157-159).

Процессуальные издержки по уголовному делу отсутствуют.

На основании изложенного и руководствуясь положениями ст.ст. 296-299, 302-304, 307-309, 310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОР И Л :

Признать ФИО9 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев, с применением ч. 3 ст. 47 УК РФ, с лишением права заниматься деятельностью, связанной с выполнением банковских операций в финансово-кредитных учреждениях и коммерческих организациях на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев,

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, с применением ч. 3 ст. 47 УК РФ, с лишением права заниматься деятельностью, связанной с выполнением банковских операций в финансово-кредитных учреждениях и коммерческих организациях на срок 2 (два) года.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путём частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО9 наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года, с применением ч. 3 ст. 47 УК РФ, с лишением права заниматься деятельностью, связанной с выполнением банковских операций в финансово-кредитных учреждениях и коммерческих организациях, на срок 3 (три) года.

В соответствии с ч. 1 ст. 73 УК РФ назначенное осуждённому ФИО9 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 4 (четыре) года.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на условно осуждённого ФИО9 исполнение обязанностей в течение испытательного срока:

- не менять место жительства и места работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осуждённого,

- являться один раз в месяц в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осуждённого, для отчёта о своём поведении в дни, установленные указанным органом.

Контроль за отбыванием условно осуждённым ФИО9 назначенного основного наказания и исполнение дополнительного наказания в виде лишения права заниматься деятельностью, связанной с выполнением банковских операций в финансово-кредитных учреждениях и коммерческих организациях, и надзор за отбыванием осуждённым ФИО9 данного дополнительного наказания возложить на отдел исполнения наказаний ФКУ «Уголовно-исполнительная инспекция УФСИН России по <адрес>» (<адрес>).

Не приводить приговор в отношении ФИО9 в исполнение, если он в течение установленного судом испытательного срока не совершит нового преступления, выполнит возложенные на него судом обязанности, своим поведением докажет своё исправление.

В соответствии с ч. 4 ст. 47 УК РФ дополнительное наказание в виде лишения права заниматься деятельностью, связанной с выполнением банковских операций в финансово-кредитных учреждениях и коммерческих организациях на срок 3 (три) года - исчислять с момента вступления приговора суда в законную силу.

Избранную в отношении ФИО9 меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении по вступлению приговора в законную силу - отменить.

Вещественное доказательство по уголовному делу: выписку по банковской карте Свидетель №3 (т. 2, л.д. 48-49, 50, 157-159) - хранить в уголовном деле в течение всего срока его хранения.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Магаданского областного суда через Магаданский городской суд <адрес> в течение 15 (пятнадцати) суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осуждённый вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чём необходимо указать в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы (представления), принесённые другими участниками уголовного процесса.

Председательствующий Е.Р. Джулинская