< >

Дело № 2-7253/2025

УИД 35RS0001-01-2025-010491-46

РЕШЕНИЕ

И М Е Н Е М Р О С С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И

19 декабря 2025 года город Череповец

Череповецкий городской суд Вологодской области в составе:

судьи Розановой Т.В.

при секретаре Лобовой П.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО «Совкомбанк» к ФИО1, ФИО2 о взыскании ущерба,

установил:

ПАО «Совкомбанк» обратилось в суд с исковым заявлением к ФИО1. ФИО2 о взыскании ущерба в размере 1 993 990 руб.

В обоснование исковых требований указано, что приговором Череповецкого городского суда от 20 сентября 2024 года ответчики признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 159 УК РФ. Приговором установлено, что ФИО1, и ФИО2, действующие группой лиц по предварительному сговору, учитывая, что на расчетном счете ИП ФИО2 № отсутствует достаточная сумма денежных средств для возмещения покупателям в связи с возвратом (отказом) товаров (работ, услуг), перечислили на расчетные счета покупателей, находящиеся в управлении неизвестных лиц, денежные средства в общей сумме 1 993 990 руб. В период с 23 января 2020 года по 25 января 2020 года ФИО1 и ФИО2, действующие группой лиц по предварительному сговору, распорядились вышеуказанными денежными средствами в общей сумме 1 993 990 руб. по своему усмотрению с материальной выгодой для себя, поделив их между собой. Ответчики, достоверно зная о необходимости зачисления на открытый ИП ФИО2 расчетный счет № денежных средств для погашения имеющейся перед ПАО «Совкомбанк» задолженности, зачисление денежных средств в общей сумме 1 993 990 рублей не осуществили, а похитили, чем причинили ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб на указанную сумму.

В судебное заседание представитель истца не явился, о дне слушания извещен по электронной почте 17 ноября 2025 года, в исковом заявлении содержится ходатайство о рассмотрении дела в его отсутствие.

В судебное заседание ответчики ФИО1 и ФИО2 не явились, поскольку отбывают наказание в местах лишения свободы, о дне слушания извещены судебными повестками, которые получены ими 26 ноября 2025 года и 17 ноября 2025 года соответственно, возражений по заявленным требованиям не представили.

Изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

Вступившим в законную силу приговором Череповецкого городского суда Вологодской области от 20 сентября 2024 года установлено, что кредитные организации ПАО Сбербанк, ПАО «Совкомбанк», АО «Россельхозбанк», АО «БАНК СГБ» оказывают юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим деятельность по реализации товаров (работ, услуг) (далее по тексту Клиент), банковскую услугу эквайринг, позволяющую проводить безналичные платежи с использованием банковских карт и платежных терминалов. Чтобы подключить услугу эквайринга, Клиент заключает с кредитной организацией договор эквайринга, содержащий все условия и порядок оказания услуги. При проведении безналичных платежей кредитная организация списывает денежные средства с расчетного счета держателя банковской карты (далее по тексту Покупатель), взимает комиссию за оказание услуги эквайринга и остаток денежных средств зачисляет на расчетный счет Клиента в сроки, установленные условиями договора. В случае возврата (отказа) покупателем товара (работ, услуг), на основании представленных отчетов платежных терминалов, при отсутствии на расчетном счете Клиента достаточной суммы денежных средств, необходимой для возврата Покупателю, кредитная организация перечисляет (возмещает) на расчетный счет Покупателя собственные денежные средства в размере суммы произведенной операции, а Клиент обязуется возместить кредитной организации указанную сумму денежных средств в полном объеме в сроки, установленные условиями договора. Кредитная организация вправе удержать в свою пользу с банковского счета Клиента денежные средства, перечисленные кредитной организацией Покупателям в связи с возвратом (отказом) товара (работ, услуг).

Не позднее 8 апреля 2019 года у неустановленного лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее по тексту – лицо №), возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана принадлежащих кредитным организациям денежных средств путем заключения договоров эквайринга под предлогом возврата (отказа) товара (работ, услуг), в особо крупном размере. С целью конспирации и избежания уголовной ответственности, лицо № обратилось к ФИО1 с предложением вступить с ним в преступный сговор с целью совершения хищения денежных средств кредитных организаций путем заключения договоров эквайринга, в рамках которых, используя банковские карты и платежные терминалы, осуществить с расчетного счета Покупателя, являющегося лицом, ранее приисканным для совершения преступления, перечисление денежных средств на расчетный счет Клиента за якобы реализованные последним товары (работы, услуги), затем денежные средства с расчетного счета Клиента перечислить на иные расчетные счета, находящиеся в управлении лица №, с целью беспрепятственного распоряжения ими, а также создания условий, при которых у кредитной организации будет отсутствовать возможность списания с расчетного счета Клиента денежных средств, перечисленных кредитной организацией в качестве возмещения указанным выше Покупателям за возврат (отказ) товара (работ, услуг), после этого, воспользовавшись платежным терминалом, осуществить операцию отмены оплаты товара (работ, услуг) в связи с его возвратом (отказом). Поступившими покупателю от кредитной организации в качестве возмещения денежными средствами в связи с возвратом (отказом) товара (работ, услуг), распорядиться по собственному усмотрению с материальной выгодой для себя, поделив их между участниками преступной группы.

5 июля 2019 года в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ФИО2, продолжая выполнять отведенную ему роль в совершении хищения, действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО1 и лицом №, по указанию ФИО1, обратился в дополнительный офис ПАО «Совкомбанк» «<адрес>» по адресу: <адрес> заявлением о присоединении к договору комплексного обслуживания в ПАО «Совкомбанк», при этом, вводя в заблуждение сотрудников указанного дополнительного офиса, сообщил им не соответствующие действительности сведения о своих намерениях осуществлять предпринимательскую деятельность в сфере строительства инженерных коммуникаций для водоснабжения и водоотведения, газоснабжения по адресу: <адрес>. 8 июля 2019 года по результатам рассмотрения указанного заявления между ПАО «Совкомбанк» и ИП ФИО2 заключен договор об использовании банковских карт в качестве платежного средства в рамках Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, согласно условиям которого ПАО «Совкомбанк» обязуется передать ИП ФИО2 терминал для безналичной оплаты, осуществлять расчёты по операциям, совершенным покупателем в торговых точках, в том числе перечислять денежные средства в размере суммы произведенной операции (возмещать сумму операции) в случае возврата товара или отмены операции на основании представленных банку отчетов электронных терминалов, а ИП ФИО2 обязуется возмещать банку в полном объеме денежные средства в размере средств, которые банк перечислил покупателям торговой точки в случае возврата товара или отмены операции в размере суммы произведенной операции в течение 30 дней с момента перечисления денежных средств на расчетный счет (карту) покупателя. Денежные средства, полученные в результате операций с платежным терминалом, должны были перечисляться на расчетный счет ИП ФИО2 №, открытый ПАО «Совкомбанк» в дополнительном офисе «На Красноармейской». ФИО2, действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО1 и лицом №, заведомо не намереваясь выполнять свои обязательства по указанному договору, собственноручно его подписал. 30 июля 2019 года в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ФИО2, находясь в дополнительном офисе ПАО «Совкомбанк», получил от представителя ПАО «Совкомбанк» платежный терминал Ingencio iCT250, инвентарный номер № для установки и использования по адресу: <адрес>, который в последующем передал ФИО1 ФИО1, действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО2 и лицом №, выполняя отведенную ему роль в совершении хищения, передал лицу № полученный от ФИО2 платежный терминал Ingencio iCT250. В период с 6 октября 2019 года по 23 января 2020 года лицо №, действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, создавая видимость осуществления предпринимательской деятельности ИП ФИО2, выполняя отведенную ему роль в совершении хищения, используя полученные от ФИО1 банковские карты, в том числе на имена ФИО2 и ФИО1, платежный терминал Ingencio iCT250, путем обмана, выразившегося в якобы реализованных ИП ФИО2 товаров (работ, услуг), произвело их оплату, зачислив денежные средства в общей сумме 1 993 990 рублей на открытый ИП ФИО2 расчетный счет №. После чего, в период с 11 октября 2019 года по 23 января 2020 года лицо №, действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, имея возможность распоряжаться денежными средствами, находящимися на расчетном счете № ПАО «Совкомбанк», умышленно, из корыстных побуждений, с целью создания условий, при которых у ПАО «Совкомбанк» будет отсутствовать возможность списания с расчетного счета ИП ФИО2 суммы денежных средств, достаточной для возмещения Покупателям за возврат (отказ) товара (работ, услуг) и ПАО «Совкомбанк» произведет возврат денежных средств Покупателю собственными денежными средствами, осуществило перечисления денежных средств в общей сумме 1 993 990 рублей с указанного расчетного счета на иные расчетные счета, находящиеся в его управлении. Далее, 23 января 2020 года в период с 14 часов 17 минут по 17 часов 52 минуты лицо №, действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, воспользовавшись платежным терминалом Ingencio iCT250. осуществило отмены операций оплаты в связи с возвратом (отказом) товаров (работ, услуг) на общую сумму 1 993 990 рублей, которые ИП ФИО2 фактически не реализовывал, а именно:

23 января 2020 года в 14 часов 19 минут на сумму 93 919 рублей по карте №, в 14 часов 23 минуты на сумму 93 545 рублей по карте №, в 14 часов 18 минут на сумму 98 420 рублей по карте №, в 17 часов 49 минут на сумму 94 866 рублей по карте №, в 14 часов 24 минуты на сумму 94 251 рубль по карте №, в 17 часов 44 минуты на сумму 74 000 рублей по карте №, в 17 часов 50 минут на сумму 25 577 рублей по карте №, в 16 часов 43 минуты на сумму 74 240 рублей по карте №, в 14 часов 25 минут на сумму 99 926 рублей по карте №, в 14 часов 22 минуты на сумму 99 015 рублей по карте №, в 16 часов 46 минут на сумму 96 579 рублей по карте №, в 14 часов 27 минут на сумму 99 420 рублей по карте №, в 16 часов 49 минут на сумму 43 815 рублей по карте №, в 14 часов 17 минут на сумму 98 112 рублей по карте №, в 16 часов 41 минуту на сумму 39 243 рубля по карте №, в 14 часов 21 минуту на сумму 89 994 рубля по карте №, в 17 часов 48 минут на сумму 49 168 рублей по карте №, в 14 часов 29 минут на сумму 98 533 рубля по карте №, в 17 часов 52 минуты на сумму 44 301 рубль по карте №, в 17 часов 51 минуту на сумму 46 099 рублей по карте №, в 14 часов 28 минут на сумму 97 000 рублей по карте №, в 14 часов 30 минут на сумму 95 373 рубля по карте №, в 14 часов 26 минут на сумму 96 852 рубля по карте №, в 17 часов 46 минут на сумму 23 000 рублей по карте №, в 17 часов 45 минут на сумме 65 697 рублей по карте №, в 17 часов 48 минут на сумму 63 045 рублей по карте №.

Сотрудники ПАО «Совкомбанк», введенные в заблуждение ИП ФИО2, во исполнение условий заключенного между ИП ФИО2 и ПАО «Совкомбанк» договора об использовании банковских карт в качестве платежного средства в рамках Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей от 8 июля 2019 года, не подозревая о преступных намерениях ФИО2, ФИО1 и лица №, действующих группой лиц по предварительному сговору, учитывая, что на расчетном счете ИП ФИО2 № отсутствует достаточная сумма денежных средств для возмещения Покупателям в связи с возвратом (отказом) товаров (работ, услуг), перечислили на расчетные счета Покупателей, находящиеся в управлении лица №, денежные средства в общей сумме 1 993 990 рублей. В период с 23 января 2020 года по 25 января 2020 года лицо №, ФИО1 и ФИО2, действующие группой лиц по предварительному сговору, распорядились вышеуказанными денежными средствами в общей сумме 1 993 990 рублей по своему усмотрению с материальной выгодой для себя, поделив их между собой. Впоследствии лицо №, ФИО1 и ФИО2, действующие группой лиц по предварительному сговору, достоверно зная, о необходимости зачисления на открытый ИП ФИО2 расчетный счет № денежных средств для погашения имеющейся перед ПАО «Совкомбанк» задолженности, зачисление денежных средств в общей сумме 1 993 990 рублей не осуществили, а похитили, чем причинили ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб на указанную сумму.

Таким образом, ФИО1, действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО2 и лицом №, совершили хищение путем обмана денежных средств ПАО «Совкомбанк» в общей сумме 1 993 990 рублей.

Приговором Череповецкого городского суда от 20 сентября 2024 года ФИО1 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, ему назначено наказание в виде лишения свободы на срок 3 года 4 месяца с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима; ФИО2 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, ему назначено наказание в виде лишения свободы на срок 2 года с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима.

В соответствии с ч. 4 ст. 61 ГПК РФ вступившие в законную силу приговор суда по уголовному делу, иные постановления суда по этому делу и постановления суда по делу об административном правонарушении обязательны для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого они вынесены, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Факт совершения ответчиками противоправных действий, повлекших причинение ущерба истцу, а также размер причиненного ущерба установлены приговором суда и доказыванию не подлежат.

Причиненный данным преступлением ущерб ПАО «Совкомбанк» не возмещен.

Согласно ч. 1 ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В силу ч.1 ст. 1080 ГК РФ лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

Требования ПАО «Совкомбанк» о взыскании с ФИО1 и ФИО2 ущерба в размере 1 993 990 руб. обоснованы и подлежат удовлетворению.

В соответствии со ст. 103 ГПК РФ с ответчиков в доход бюджета подлежит взысканию государственная пошлина пропорционально размеру удовлетворённых судом требований в размере 34 940 руб.

Руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

решил:

Исковые требования удовлетворить.

Взыскать солидарно с ФИО1 (< >), ФИО2 (< >) в пользу ПАО «Совкомбанк» (< >) в возмещение ущерба, причиненного преступлением, 1 993 990 руб.

Взыскать солидарно с ФИО1 (< >), ФИО2 (< >) в доход бюджета городского округа государственную пошлину в размере 34 940 руб.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Вологодский областной суд через Череповецкий городской суд в течение месяца со дня принятия в окончательной форме.

Мотивированное решение составлено 14 января 2026 года.

Судья < > Т.В. Розанова