Приговор по делу № 1-176/2023 от 06.10.2023.

УИД: 76RS0014-02-2023-000392-29 Дело №1-176/2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г.Ярославль 6 октября 2023 года

Кировский районный суд г.Ярославля в составе

председательствующего судьи Сутормина В.М.

при секретаре Клечкиной Т.Д., с участием

государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Кировского района г.Ярославля Павловой Г.Э.,

представителя потерпевшего и гражданского истца ФИО1,

подсудимого и гражданского ответчика ФИО2,

защитника – адвоката Глазуновой С.Е., представившей удостоверение № и ордер №

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Кировского районного суда г.Ярославля уголовное дело в отношении

ФИО2, <данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.30, ч.4 ст.159, п.«б» ч.4 ст.158 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Подсудимый ФИО2 виновен в покушении на квалифицированное мошенничество и квалифицированной краже, совершенных при следующих обстоятельствах.

ФИО2 работал в должности ведущего клиентского менеджера в операционном офисе «Ярославский» ПАО «РГС Банк» по адресу: <...>, на основании выписки из Приказа (распоряжения) о приеме работника на работу №18-03/127 от 01.03.2016, трудового договора №127 от 01.03.2016 и дополнительного соглашения к нему от 24.06.2016, заключенного между работодателем - ПАО «РГС Банк» и работником - ФИО2, был обязан действовать согласно должностной инструкции, являющейся неотъемлемой частью трудового договора.

В силу должностных обязанностей ФИО2 должен был:

-осуществлять продажи банковских продуктов: консультирование клиентов - физических и юридических лиц, индивидуальных предпринимателей (в случае, если подразделению делегировано обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) по всему продуктовому ряду банка; осуществление прямых и перекрестных продаж розничных банковских продуктов и продуктов компаний - партнеров банка в офисе; работа с действующей клиентской базой (звонки с предложением розничных продуктов банка и пр.) (п.3.1);

-применять и соблюдать в работе действующее законодательство РФ, нормативные документы Банка России и внутренние документы банка, регламентирующие операционную, кассовую работу, а также вести бухгалтерский учет и делопроизводство, в установленном банке порядке (п.3.10).

Исполняя свои должностные обязанности, ФИО2 продавал продукцию Общества с ограниченной ответственностью «Страховая компания Росгосстрах - Жизнь» (далее - ООО «СК «РГС-Жизнь»), у которого с ПАО «РГС Банк» заключен агентский договор №2188/15 от 25.05.2015 на заключение договоров страхования жизни, здоровья и трудоспособности, прием заявлений на страхование, оформление страховых полисов и прием страховых премий по заключенным договорам, а именно: ФИО2 продавал договоры инвестиционного страхования жизни, от момента написания заявления на заключение договора инвестиционного страхования жизни до момента поступления договора инвестиционного страхования жизни и денежных средств в ООО «СК «РГС-Жизнь» и знал варианты расторжения договора страхования и возможности получения выплат по вышеуказанным договорам:

-по письменному заявлению страхователя или лица, действующего от его имени по нотариально заверенной доверенности, о расторжении договора страхования, в котором указывается расчетный счет и наименование банка (для возврата уплаченной страховой премии), в течение пяти дней после заключения договора страхования при отсутствии в данном периоде событий, имеющих признаки страхового случая. При этом страховая премия возвращается в полном объеме, а договор страхования считается недействительным;

-по письменному заявлению страхователя или лица, действующего от его имени по нотариально заверенной доверенности, о расторжении договора страхования, в котором указывается расчетный счет и наименование банка (для возврата уплаченной страховой премии), в течение всего срока действия договора. При этом страхователю возвращается часть страховой премии в размере выкупленной суммы, зависящей от срока, истекшего с момента заключения договора, которая рассчитывается по сложной формуле;

-по письменному заявлению страхователя или лица, действующего от его имени по нотариально заверенной доверенности, в котором указывается расчетный счет и наименование банка (для возврата уплаченной страховой премии), по истечении срока договора страхования, в течении 3-х последующих лет страхователь получает всю страховую сумму плюс проценты от инвестиционной деятельности.

Сотрудники, допущенные к системе учета договоров страхования ООО «СК «РГС-Жизнь», видят все параметры будущего договора, после чего операционисты вышеуказанной страховой компании проверяют реестр платежей, поступающих из банка с введенными в систему заявлениями. Денежные средства поступают из банка в ООО «СК «РГС-Жизнь» по безналичному расчету, заявления с подписью застрахованного поступают в дирекцию ООО «СК «РГС-Жизнь» нарочно.

ФИО2 в период с 18.08.2016 до 26.11.2016, занимаемая должность ведущего клиентского менеджера, имея умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана в особо крупном размере, вступил в предварительный преступный сговор с лицом, в отношении которого уголовное дело прекращено 20.06.2023 в связи со смертью, придумавшим преступную схему хищения денежных средств, принадлежащих ООО «СК «РГС-Жизнь», для чего приискавшим соучастника - ФИО2, для совершения хищения чужого имущества путем обмана в особо крупном размере, преследуя общую цель преступного обогащения, заранее объяснив ФИО2 способ и методику совершения преступления, распределив между собой роли и выбрав соответствующую тактику совершения преступления, согласно которой ФИО2, являясь ведущим клиентским менеджером операционного офиса «Ярославский» ПАО «РГС Банк» по адресу: <...>, в силу своих должностных обязанностей, будучи правомочным иметь свободный доступ в операционный офис и хранилище банка, осуществлять банковские операции с клиентами, должен был подготовить заведомо подложные договоры - полисы страхования жизни, здоровья и трудоспособности на сумму 211 635 000 руб., имея индивидуальные ключи, предоставить неосведомленному о своих преступных намерениях ФИО 1 доступ в помещение операционного офиса «Ярославский» ПАО «РГС Банк» в нерабочее время, приготовить необходимый для совершения преступления инвентарь, провести банковские операции, позволяющие впоследствии распорядиться суммой страхования в размере, указанном в договоре.

ФИО 1 неосведомленный о преступных намерениях ФИО2 и лица, в отношении которого уголовное дело прекращено в связи со смертью, должен был также приготовить необходимый инвентарь, принести его в помещение вышеуказанного банка, предъявить паспорт, оформленный на свое имя, и подписать заведомо для ФИО2 подложные договоры - полисы страхования жизни, здоровья и трудоспособности, заключенные на его имя.

Лицо, в отношении которого уголовное дело прекращено в связи со смертью, должно было приготовить необходимый для совершения преступления инвентарь, а именно: билеты «Банка приколов» и заранее поместить их в ячейку в камере хранения в помещении вокзала «Ярославль-Главный», а также впоследствии направить в центральный офис ООО «СК «РГС-Жизнь» по адресу: <...> письма с заявлениями о расторжении договоров страхования для получения денежных средств. Похищенные, таким образом, денежные средства ФИО2 и лицо, в отношении которого уголовное дело прекращено в связи со смертью, должны были разделить между собой.

Реализуя свой преступный умысел, действуя из корыстных мотивов, группой лиц по предварительному сговору, ФИО2, выполняя свою роль в совершении преступления, 26.11.2016 в 19 ч 07 мин, в нерабочее время, находясь в помещении операционного офиса «Ярославский» ПАО «РГС Банк» по адресу: <...>, действуя согласно предварительной договоренности, впустил под видом клиента в помещение банка неосведомленного о его преступных намерениях ФИО 1 которого при себе находились сумки с заранее приготовленными лицом, в отношении которого уголовное дело прекращено в связи со смертью, пачками с банкнотами «Банка приколов» номиналом 5000 руб., по внешнему виду похожими на денежные купюры того же номинала на общую сумму 211 635 000 руб.

26.11.2016 в период с 19 ч 07 мин до 22 ч 07 мин, находясь в вышеуказанном операционном зале, достоверно зная о наличии камер видеонаблюдения, неосведомленный о преступных намерениях ФИО2 и лица, в отношении которого уголовное дело прекращено в связи со смертью, ФИО 1 изображая клиента банка, имитировал передачу подлинных денежных средств в кассу, где их принимал, действуя согласно отведенной роли в совершении преступления, ФИО2, после чего пересчитал поступившие купюры на 2-х машинках для пересчета денег, сформировал пачки по 100 купюр и на программном обеспечении банка, интегрированном с программным обеспечением ООО «СК «РГС-Жизнь», оформил 3 заведомо подложных заявления №5007236043 от 26.11.2016 на страховую сумму в размере 13 635 000 руб., №5007236050 от 26.11.2016 на страховую сумму в размере 99 000 000 руб., №5007236068 на страховую сумму в размере 99 000 000 руб., которые автоматически были переданы в электронном варианте в систему учета заявлений и полисов о страховании ООО «СК «РГС-Жизнь», после чего программа сформировала печатную форму заявления о страховании, полиса, приходного кассового ордера на сумму указанную в заявлениях о страховании.

После этого, действуя согласно отведенной роли в совершении преступления, ФИО2 распечатал заведомо подложные договоры-полисы страхования жизни, здоровья и трудоспособности №5007236043 от 27.11.2016 на страховую сумму 13 635 000 руб., №5007236050 от 27.11.2016 на страховую сумму 99 000 000 руб., №5007236068 от 27.11.2016 на страховую сумму 99 000 000 руб., заключенные между страховщиком ООО «СК «РГС-Жизнь» с неосведомленным о его преступных намерениях ФИО 1 о страховании его жизни, здоровья и трудоспособности на общую сумму 211 635 000 руб., сроком действия до 26.11.2019, заведомо подложный кассовый ордер №780240 от 26.11.2016 о внесении денежных средств на сумму 211 635 000 руб. по вышеуказанным договорам-полисам страхования жизни, здоровья и трудоспособности, т.к. денежные средства в кассу не вносились.

Таким образом, ФИО2, действуя согласно отведенной ему роли в совершении преступления, выполнил необходимые действия по совершению банковской операции по переводу указанной денежной суммы на расчетный счет ООО «СК «РГС-Жизнь», открытый в ПАО «РГС Банк», и в дальнейшем, находясь по месту жительства лица, в отношении которого уголовное дело прекращено в связи со смертью, по адресу: <...>, на лестничной площадке рядом с квартирой №18, передал последнему экземпляры полисов и квитанцию к приходному кассовому ордеру №780240 от 26.11.2016, который, действуя согласно отведенной ему роли в совершении преступления, принял указанные заведомо подложные документы. Заключив указанные договоры, ФИО2 и лицо, в отношении которого уголовное дело прекращено в связи со смертью, в случае доведения своих умышленных преступных действий до конца, получали реальную возможность впоследствии в течение срока не менее 3 лет распорядиться указанной суммой.

Продолжая реализовывать задуманное, лицо, в отношении которого уголовное дело прекращено в связи со смертью, 08.12.2016, 15.12.2016, 22.12.2016 направило посредством почтовой связи «Почта России» от ООО «Региональная финансовая компания», оказывающего юридические услуг в сфере защиты прав потребителя и в сфере кредитования, три заказных письма с уведомлением, в которых согласно описи вложения должны были находиться заявления о расторжении договоров страхования, копии паспортов и копии договоров страхования, которые поступили в центральный офис ООО «СК «РГС-Жизнь» по адресу: <...> до 31.12.2016. В письме №1 от 08.12.2016 должно было находиться заявление о расторжении договора страхования, однако фактически указанные документы отсутствовали. В письме №2 от 15.12.2016 должно было находиться заявление о расторжении договора страхования, однако фактически указанные документы отсутствовали. В письме №3 от 22.12.2016 должно было находиться заявление о расторжении договора страхования, однако фактически указанные документы отсутствовали. Имея на руках уведомление о вручении указанных писем ООО «СК «РГС-Жизнь», застрахованное лицо имеет право на получение денежных средств в сумме 211 635 000 руб. или право на обращение в суд с требованием о взыскании со страховой компании указанных денежных средств за расторгаемые договоры и 50% штрафа от всей суммы.

Однако довести свой преступный умысел, непосредственно направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ООО «СК «РГС-Жизнь» на общую сумму 211 635 000 руб. до конца ФИО2 и лицо, в отношении которого уголовное дело прекращено в связи со смертью, действовавших группой лиц по предварительному сговору, не смогли по независящим от них обстоятельствам, так как их преступные действия стали очевидны для сотрудников безопасности ООО «СК «РГС-Жизнь», которые обратились в правоохранительные органы.

В случае доведения преступного умысла до конца, совместными и согласованными преступными действиями ФИО2 и лица, в отношении которого уголовное дело прекращено в связи со смертью, ООО «СК «РГС-Жизнь» был бы причинен материальный ущерб в особо крупном размере в сумме 211 635 000 руб.

Кроме того, ФИО2, работая в должности ведущего клиентского менеджера в операционном офисе «Ярославский» ПАО «РГС Банк» по адресу: <...>, имея умысел на совершение тайного хищения чужого имущества в особо крупном размере, действуя из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, 26.11.2016 в нерабочее время с 22 ч 07 мин до 22 ч 29 мин, находясь в помещении вышеуказанного операционного офиса, имеющимися у него ключами открыл хранилище вышеуказанного банка, откуда умышленно похитил принадлежащие ПАО «РГС Банк» денежные средства в сумме 2 700 000 руб., 59 394 долларов США по курсу за 1 доллар на 26.11.2016 - 64 руб. 61 коп., на общую сумму 3 837 446 руб. 34 коп., 42 450 Евро, по курсу за 1 Евро на 26.11.2016 - 68 руб. 43 коп., на общую сумму 2 904 853 руб. 50 коп., а всего на общую сумму 9 442 299 руб. 84 коп., которые упаковал в заранее приготовленную для этой цели сумку и вынес из помещения банка.

Похищенными денежными средствами ФИО2 распорядился по своему усмотрению, причинив ПАО «РГС Банк» своими умышленными преступными действиями материальный ущерб на общую сумму 9 442 299 руб. 84 коп., что является особо крупным размером.

В судебном заседании подсудимый ФИО2 вину в совершении преступлений признал полностью, от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предоставленным ст.51 Конституции Российской Федерации.

В судебном заседании исследовались показания ФИО2, данные в ходе предварительного следствия, согласно которым в 2014-2015 гг. он познакомился с ФИО 2 По предложению ФИО 2 ФИО2 трудоустроился в ПАО «РГС Банк». ФИО 2 также работал в данном банке и знал нюансы по страхованию, а также занимался продажей банковских продуктов. При совместном общении ФИО 2 рассказывал ФИО2 схему незаконного получения денежных средств без риска ответственности. Для этого необходимо было заключить договор страхования жизни на 3-е лицо на очень большую сумму, но при этом фактически не внося денежные средства в кассу, для чего использовать билеты «Банка приколов», предназначавшиеся для демонстрации перед камерами того, что деньги вносятся в кассу. После этого договор страхования жизни подлежал регистрации в базе банка и направлению в базу ООО «СК «РГС-Жизнь». После внесения данных о договоре в базу данных клиент имел право обратиться за расторжением договора в трехдневный срок. ФИО 2 говорил, что все эти действия необходимо выполнять в выходной день, а именно: в субботу – в сокращенный рабочий день, поскольку противоправные действия будут выявлены в следующий рабочий день – в понедельник. ФИО2 не был осведомлен, что если договор будет заключен в нерабочее время банка, то он будет считаться недействительным, ФИО 2. уверял его, что всего будет хорошо. Кроме того, ФИО 2 сообщил, что его друг ФИО 1 подойдет на роль лица, от чьего имени можно заключить договоры страхования жизни. ФИО2 в августе 2016 г. на свадьбе ФИО 2 познакомился с ФИО 1 Далее осенью 2016 г. ФИО 2 ФИО 1 и ФИО2 встретились и обсудили вышеописанную схему. Роль ФИО2 заключалась в обеспечении прохода ФИО 1 в помещение банка в нерабочее время, принятие от последнего билетов «Банка приколов» под видом подлинных денежных средств, проведение их через кассу, оформление договора страхования жизни на имя ФИО 1 А.И., внесение этих сведений в базу. Далее ФИО2 должен был вынести из хранилища банка наличные денежные средства, которые были необходимы для того, чтобы ему и ФИО 1 скрыться от правоохранительных органов, а ФИО 2 – для завершения реализации плана с расторжением договора страхования жизни, вследствие чего незаконным получением денежных средств. ФИО 1 должен был под видом клиента зайти в помещение ПАО «РГС Банк» в нерабочее время, передать ФИО2 приготовленные ФИО 2 билеты «Банка приколов» и подписать договоры страхования жизни. Роль ФИО 2 В.Д. заключалась в разработке схемы совершения преступления, оплата всех расходов, подготовка билетов «Банка приколов», помещение их на хранение в ячейку одного из вокзалов г.Ярославля. Для того, чтобы не вызвать в отношении себя подозрений ФИО 2 в сентябре-октябре 2016 г. уволился из ПАО «РГС Банк».

Около 18 ч 30 мин 26.11.2016 ФИО2 после окончания в 17 ч 00 мин рабочего дня находился в помещении банка, отключил сигнализацию, открыл все двери, включил освещение и компьютеры, после чего связался по телефону с ФИО 1 дал команду зайти в банк. В кассовой зоне имеются камеры видеонаблюдения как со стороны сотрудника банка, так и со стороны клиента. ФИО 1 прошел в кассовую зону со стороны клиентов, начал через окно для приема наличности передавать ФИО2 билеты «Банка приколов» под видом подлинных денежных средств. ФИО2 пересчитывал передаваемые ему билеты на счетной машинке, предварительно отключив функцию проверки подлинности купюр, запаковывал в пачки по 100 купюр и складывал их. Далее ФИО2 взял у ФИО 1 паспорт, заполнил бланки договоров на его имя, изготовил копию паспорта. После этого ФИО2 зарегистрировал в базе 3 договора страхования на имя ФИО 1 на общую сумму 211 635 000 руб., чтобы получить ордер для проведения денежных средств в счет заключаемых договоров. Один экземпляр договоров ФИО2 отдал ФИО 1 другой – оставил в банке, после чего ФИО 1 покинул помещение банка. ФИО2 собрал билеты «Банка приколов» в сумку, отнес ее в помещение хранилища, откуда забрал наличными денежные средства в сумме 2 500 000 руб., около 60 000 долларов США, около 40 000 Евро, которые положил в свою сумку. Далее ФИО2 выключил компьютеры, освещение, запер помещения, включил сигнализацию и покинул помещение банка. Вместе с ФИО 1. ФИО2 проследовали в Петропавловский парк г.Ярославля, где последний из денежных средств, изъятых из хранилища банка, передал ФИО 1 деньги в сумме 1 500 000 руб. После этого ФИО2 направился по месту жительства ФИО 2. на ул.Корабельная г.Ярославля, куда прибыл около 02 ч 00 мин 27.11.2016. ФИО 2 ФИО2 сообщил, что их план сработал, оставил себе денежные средства в сумме 1 000 000 руб. и 20 000 долларов США, а остальные деньги отдал ФИО 2 В дальнейшем ФИО2 покинул территорию Российской Федерации вместе с оставшимися у него денежными средствами.

До совершения указанного преступления ФИО2 и ФИО 2 имели договоренность о том, что после подачи ФИО 2 заявления о расторжении договоров страхования, часть полученных денежных средств он переведет ФИО2

При страховании жизни вносятся денежные средства в определенной сумме, которые в дальнейшем страховая компания использует. При возникновении страхового случая страховая компания оплачивает все расходы в пределах суммы, указанной в договоре, в данном случае это примерно 3-5 млн. руб., а внесенные застрахованным лицом денежные средства остаются в распоряжении страховой компании до истечения действия договора. По истечению срока действия договора, внесенные денежные средства по договору возвращаются вместе с инвестиционным доходом. Если на момент расторжения договора, внесенные денежные средства были вложены страховой компанией с прибылью, то возврату лицу подлежат и денежные средства, полученные в качестве инвестиционного дохода в виде процентов. В случае если инвестиционный доход получен не был, первоначальная сумма, в данном случае 211 000 000 руб. не изменяется (т.3, л.д.146-151, 211-213).

Правильность оглашенных показаний ФИО2 подтвердил.

Помимо показаний подсудимого, его виновность в объеме, указанном в приговоре, подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами.

По эпизоду в отношении ООО «СК «РГС-Жизнь».

По ходатайству государственного обвинителя при согласии подсудимого и защитника в судебном заседании оглашены показания представителя потерпевшего ФИО 3 свидетелей ФИО 5, ФИО 6.,ФИО 3, ФИО 8, ФИО 9 и ФИО 1 неявившихся по вызову суда.

Из протоколов допросов представителя потерпевшего ФИО 3. следует, что у ООО «СК «РГС-Жизнь» с ПAO «РГС Банк» заключен агентский договор №2188/15 от 25.05.2015 на заключение договоров страхования жизни, здоровья и трудоспособности. В рамках данного договора ПАО «РГС Банк» является агентом ООО «СК «РГС-Жизнь» и имеет право заключать договоры страхования жизни, здоровья и трудоспособности от имени ООО «СК «РГС-Жизнь», принимать заявления на страхование, оформлять страховые полисы и принимать страховые премии по заключенным договорам. В офис ООО «СК «РГС-Жизнь» по адресу: <...> 01.12.2016 поступила информация от ПАО «РГС Банк» о том, что в операционном офисе «Ярославский» обнаружены 3 заявления и 3 полиса о страховании жизни, здоровья и трудоспособности на имя ФИО 1 на общую сумму 211 635 000 руб., а также приходный кассовый ордер на указанную сумму. При проверке системы учета договоров ФИО 3 увидел, что указанные заявления отражены в данной системе, но денежные средства на расчетный счет ООО «СК «РГС-Жизнь» не поступали. ФИО 3 обращался в службу безопасности ПАО «РГС Банк», где ему пояснили, что согласно видеозаписям камер, установленных в банке, и сведениям из банковской программы 26.11.2016 в нерабочее вечернее время работник банка ФИО3 проник в операционный офис «Ярославский», впустил туда ФИО 1., после чего они оба зашли в кассу №1. ФИО2 оформил 3 заявления и 3 полиса о страховании жизни, здоровья и трудоспособности на имя ФИО 1. на общую сумму 211 635 000 руб., а также приходный кассовый ордер на указанную сумму. Для придания действиям по оформлению страховых полисов правдоподобности ФИО2 и ФИО 1 осуществили имитацию передачи денежных средств от клиента сотруднику банка, а затем пересчет указанных денег сотрудником банка на 2 машинках. В кассе 28.11.2016 сотрудниками банка были обнаружены 4 пачки сувенирных купюр «Банк приколов» номиналом по 5000 руб. каждая. В ПАО «РГС Банк» страховые полисы и другие документы, касающиеся страхования, оформляются на программном обеспечении банка, интегрированном с программным обеспечением ООО «СК «РГС-Жизнь». При оформлении в указанной программе заявлений о страховании она автоматически пересылает их в электронном варианте в систему учета заявлений и полисов о страховании, после чего программа формирует печатную форму заявления о страховании, полиса, приходного кассового ордера на сумму, указанную в заявлении о страховании.

Согласно сведениям в указанной программе 26.11.2016 ФИО2 оформил на имя ФИО 1 заявления о страховании жизни, здоровья и трудоспособности №5007236046 от 26.11.2016 на страховую сумму в размере 13 635 000 руб., №5007236050 от 26.11.2016 на страховую сумму в размере 99 000 000 руб. и №5007236068 от 26.11.2016 на страховую сумму в размере 99 000 000 руб., а также полисы о страховании жизни, здоровья и трудоспособности №5007236043 от 27.11.2016, №5007236050 от 27.11.2016 и №5007236068 от 27.11.2016 на те же страховые суммы соответственно. ФИО 1 по всем страховым полисам был застрахован до 26.11.2019 на общую сумму в размере 211 635 000 руб. ФИО2 оформил приходный кассовый ордер №780240 от 26.11.2016, в котором указал, что перевод указанной денежной суммы осуществлен ПAO «РГС-Банк» в пользу ООО «СК «РГС-Жизнь» за страхование 26.11.2016. Клиенту, застраховавшему свою жизнь, здоровье и трудоспособность, сотрудник банка, осуществивший страхование, должен был передать его экземпляр страхового полиса и квитанцию к приходному кассовому ордеру, подтверждающую оплату им страховой премии, указанной в полисе. Данный пакет документов является достаточным для предъявления требований к страховой компании о выплате денежных средств в случае расторжения договора страхования или по истечении его срока. Факт оформления на страхователя страхового полиса ООО «СК «РГС-Жизнь» означает, что между ООО «СК «РГС-Жизнь» и страхователем заключен договор страхования. В системе учета договоров страхования ООО «СК «РГС-Жизнь» в строке сотрудник посредника, обеспечивший заключение договора страхования, указано, что договоры оформил ФИО2

Варианты расторжения договора страхования могут быть следующими: по письменному заявлению страхователя или лица, действующего от его имени по нотариально заверенной доверенности, о расторжении договора страхования, в котором указывается расчетный счет и наименование банка (для возврата уплаченной страховой премии), в течение пяти дней после заключения договора страхования при отсутствии в данном периоде событий, имеющих признаки страхового случая, при этом страховая премия возвращается в полном объеме, а договор страхования считается недействительным; по письменному заявлению страхователя или лица, действующего от его имени, по нотариально заверенной доверенности, о расторжении договора страхования, в котором указывается расчетный счет и наименование банка (для возврата уплаченной страховой премии), в течение всего срока действия договора, при этом страхователю возвращается часть страховой премии в размере выкупной суммы, зависящей от срока, истекшего с момента заключения договора, которая рассчитываться по сложной формуле; по письменному заявлению страхователя или лица, действующего от его имени по нотариально заверенной доверенности, в котором указывается расчетный счет и наименование банка (для возврата уплаченной страховой премии), по истечении срока договора страхования в течение 3-х последующих лет страхователь получает всю страховую сумму плюс проценты от инвестиционной деятельности.

Указанные выше заявления от страхователя могут быть поданы в ООО «СК «РГС-Жизнь» как лично, так и по почте. При почтовом отправлении к заявлению страхователя должны прилагаться: копии паспорта и страхового полиса страхователя, заверенные им лично или нотариально. При обращении представителя страхователя по нотариальной доверенности им дополнительно предоставляется оригинал указанной доверенности или нотариально заверенная копия. Указанные заявления от лица страхователя или доверенного лица должны быть оформлены по установленной форме, в которую записи вносятся от руки. Расчетный счет, указанный в заявлении страхователя, на который могут быть перечислены денежные средства, может быть открыт в любом банке и на любое лицо. С наличными денежными средствами ООО «СК «РГС-Жизнь» по денежным выплатам страхователям не работает.

Заявления о страховании и страховые полисы, оформленные на имя ФИО 1 датированы разными датами: заявления - датой 26.11.2016, а полисы – датой 27.11.2016, в связи с тем, что по общему правилу договор страхования вступает в силу после поступления на расчетный счет компании страховой премии, обычно это происходит в течение одного дня после ее уплаты страхователем в банк, оформивший полис страхования, это обстоятельство заложено в программу, которая формирует договор и датирует его следующим числом после даты заявления.

ФИО2 оформил на ФИО 1 3 страховых полиса, а не 1, так как в программе стоит ограничение на страховую сумму, которая не может превышать 99 000 000 руб. Денежные средства с расчетного счета ООО «СК «РГС-Жизнь» самостоятельно страхователем, желающим расторгнуть договор страхования, не могут быть сняты.

В конце декабря 2016 г. в офис ООО «СК «PГC-Жизнь» по адресу: <...> поступили 3 письма почтовой связью, в которых согласно описи вложения должны были находиться заявления о расторжении договоров страхования, копии паспортов и копии договоров страхования: в письме №1 от 08.12.2016 должно было находиться заявление о расторжении договора страхования, кого именно неизвестно, фактически там находился 1 лист бумаги, на котором были отображены выдержки из статей; в письме №2 от 15.12.2016 должно было находиться заявление о расторжении договора страхования, кого именно неизвестно, копии паспорта и копии договора страхования, фактически там находились 3 листа бумаги, на которых были также отображены выдержки из статей; в письме №3 от 22.12.2016 должно было находиться заявление о расторжении договора страхования, кого именно неизвестно, копии паспорта и копии договора страхования, фактически там находились 3 листа бумаги, на которых были также отображены выдержки из статей. Отправителем вышеуказанных писем являлось ООО «Региональная финансовая компания», оказывающая юридические услуги в сфере защиты прав потребителя и в сфере кредитования.

ФИО 3 понял, что вышеуказанные письма были направлены в адрес ООО «СК «РГС-Жизнь» от ООО «РФК» для того, чтобы ввести в заблуждение относительно истинного содержания заявлений о расторжении договоров страхования, и имея уведомление о вручении писем, ООО «РФК» могло обратиться в суд с требованием взыскать с ООО «СК «РГС-Жизнь» денежные средства в сумме 211 635 000 руб. за расторгаемые договоры и 50% штрафа с указанной суммы в рамках Федерального закона «О защите прав потребителей» (т.1, л.д.115-117, т.2, л.д.120-122, 138-139).

Согласно протоколу допроса свидетель ФИО 5 показал, что он являлся сотрудником службы безопасности ПАО «РГС Банк». С ФИО 5 28.11.2016 связывалась управляющая отделением банка в г.Ярославле ФИО 6 сообщала, что она не может попасть в кассовый узел на первом этаже здания, а также, что на работу не вышел ведущий специалист по работе с клиентами ФИО2 Отделение банка оборудовано камерами наблюдения, по результатам просмотра записей установлено, что 26.11.2016 после 18 ч 00 мин ФИО2 вышел из помещения банка, затем около 19 ч 00 мин зашел в помещение банка, впустил туда неизвестного мужчину с сумками, после чего они прошли в операционный зал. При этом сумка ФИО2, с которой он заходил в операционный зал, с течением времени стала заполненной. Около 22 ч 10 мин 26.11.2016 ФИО2 выпустил упомянутого мужчину из помещения банка, мужчина выходил с указанной сумкой (т.1, л.д.29-30).

Из протоколов допросов свидетеля ФИО 1 следует, что на свадьбе ФИО 2 он познакомился с ФИО2, который предложил ему заработать деньги, не конкретизируя ничего. Через неделю после этого ФИО2 связался с ФИО 1 спросил о заинтересованности заработать деньги, однако ничего конкретного не предложил, лишь сообщил, что нужно будет приехать в г.Ярославль через пару месяцев с пятницы на субботу, подписать некоторые документы и получить за это не менее 500 000 руб. В период 01-11.11.2016 ФИО 1. прибыл в г.Ярославль, по указанию ФИО2 он приобрел 2 большие хозяйственные сумки, в дальнейшем передав их последнему. ФИО3 на следующий день вернул эти сумки ФИО 1 чем-то наполненными, чем именно, он не знает. Кроме того, ФИО2 сообщил, что на следующий день, т.е. 12.11.2016 действия отменяются, т.к. у него возникли проблемы по работе, а ФИО 1 должен был поместить сумки в камеру хранения и ждать звонка.

По договоренности с ФИО3 26.11.2016 ФИО 1 приехал в г.Ярославль, забрал вышеуказанные сумки из камеры хранения и после окончания рабочего дня приехал к офису банка, в котором работал ФИО2 Последний открыл ФИО 1 дверь, в офисе уже никого не было, и сказал проходить в кассу №1 вместе с сумками. Там ФИО2 сказал ФИО 1. доставать деньги. Когда ФИО 1 открыл сумки, то увидел, что в них лежали пачки банкнот номиналом 5000 руб. «Банка приколов». ФИО 1. стал передавать их ФИО2, который их длительное время пересчитывал и в конце сообщил, что сумма составляет 211 000 000 руб. ФИО2 составил какие-то документы и передал их ФИО 1., последний их подписал, не читая, и вернул обратно. Далее ФИО2 выпустил ФИО 1И. из офиса. Через некоторое время ФИО2 подошел к ФИО 1. и передал упаковку денежных средств номиналом банкнот по 500 руб., сообщив, что общая сумма составляет 1,5 млн. руб. После этого ФИО2 посоветовал ФИО 1. на некоторое время уехать из города, не пользоваться паспортом. ФИО 1 поехал в г.Краснодар, где подумал, что мог совершить что-то противоправное. От матери ФИО 1 узнал, что его разыскивает полиция. По возвращению в г.Череповец ФИО 1. обнаружил, что ФИО2 передал ему денежные средства в сумме 1 млн. руб. Эти денежные средства ФИО 1 выдал сотрудникам полиции. ФИО2 ничего не говорил ФИО 1 о том, что впоследствии необходимо будет написать заявления о расторжении договоров. ФИО 1 полагал, что помог ФИО2 открыть счет на сумму 211 000 000 руб., за что и получил вознаграждение. Ни в какие финансовые или юридические организации в г.Краснодаре ФИО 1. не обращался, никаких доверенностей никому от своего имени не выдавал (т.1, л.д.47-51, 109-110, 112-114)

Согласно протоколу допроса свидетель ФИО 6 показала, что она являлась управляющей ОО «Ярославский» ПАО «РГС Банк». Ей известно о том, что 26.11.2016 сотрудник банка ФИО2 провел операцию на сумму 211 000 000 руб., которая была признана недействительной, так как он провел ее после закрытия операционного дня. Далее 01.12.2016 на рабочем месте ФИО2 был обнаружен договор страхования на сумму 211 000 000 руб. с ФИО 1 После просмотра записей камер видеонаблюдения было установлено, что ФИО2 после рабочего времени возвращался в помещение банка, впустил туда ФИО 1 с большой сумкой в руках. Затем ФИО2 пересчитывал денежные средства, которые ему передавал из принесенной с собой сумки и ФИО 1 на счетной машинке и упаковывал их в бандероли. После этого ФИО2 покинул помещение банка, взяв с собой наличные денежные средства (т.2, л.д.106-107).

Из протокола допроса свидетеля ФИО 4 следует, что она являлась сотрудником ПАО «РГС Банк». Совместно с ФИО2 ФИО 4 работала 26.11.2016. ФИО 4. 28.11.2016 стало известно, что ФИО3 не вышел на работу, а когда она приехала в офис, обнаружился большой перелимит в кассе денежных средств согласно данным по оборотно-кассовой ведомости. Далее позвонил куратор ООО «СК «РГС-Жизнь», который стал интересоваться заключенным ФИО3 договором на сумму 211 000 000 руб., хотя последним никаких договоров 26.11.2016 не заключалось, и никто из клиентов такую сумму не приносил (т.2, л.д.149-150).

Согласно протоколам допросов свидетель ФИО 8 показал, что в ходе проведения служебного расследования по факту хищения денежных средств из офиса банка по адресу: <...>, среди документов были обнаружены полисы о страховании жизни, здоровья и трудоспособности №5007236043 на сумму 13 635 000 руб., №5007236050 на сумму 99 000 000 руб. и №5007236068 на сумму 99 000 000 руб. на имя ФИО 1 однако указанные денежные средства в банк не поступали. В кассе офиса банка также были обнаружены четыре пачки сувенирных банкнот «Банк приколов» номиналом 5000 руб. В ПАО «РГС Банк» страховые полисы и другие документы по страхованию оформляются на программном обеспечении банка, интегрированном с программным обеспечением ООО «СК «РГС-Жизнь». По заключенным в ПАО «РГС Банк» договорам страхования денежные средства, поступившие в банк от застрахованного клиента в качестве страховой премии, с расчетного счета ПАО «РГС Банк» сотрудником, оформлявшим договор страхования, перечисляются на расчетный счет страховой организации - ООО «СК «РГС-Жизнь», с которой у ПАО «РГС Банк» заключен агентский договор. Операции по перечислению денежных средств не должны осуществляться банковской программой в нерабочее время, выходные и праздничные дни, когда операция по перечислению денежных средств сотрудником банка осуществляется перед окончанием рабочего дня в субботу (не расчетный день), то транзакция денежных средств программой приостанавливается и переводится в статус проверки. Согласно сведениям в указанной банковской программе 26.11.2016 ФИО3 оформил на имя ФИО 1. заявления о страховании жизни, здоровья и трудоспособности №5007236043 от 26.11.2016 на страховую сумму в размере 13 635 000 руб., №5007236050 от 26.11.2016 на страховую сумм в размере 99 000 000 руб., №5007236068 от 26.11.2016 на страховую сумму в размере 99 000 000 руб., и полисы о страховании жизни, здоровья и трудоспособности №5007236043 от 27.11.2016, №5007236050 от 27.11.2016, №5007236068 от 27.11.2016 на те же страховые суммы соответственно. ФИО3 оформил на данную сумму приходный кассовый ордер №780240 от 26.11.2016, в котором указал, что перевод денежной суммы осуществлен ПАО «РГС Банк» в пользу ООО «СК «РГС-Жизнь» 26.11.2016 в количестве 3 штук. На указанную в приходном кассовом ордере №780240 от 26.11.2016 денежную сумму в размере 211 635 000 руб. ФИО3 выполнил все необходимые действия по совершению банковской операции по переводу указанной денежной суммы на расчетный счет ООО «СК «РГС-Жизнь», открытый в ПАО «РГС Банк», однако ввиду осуществления банковской операции в нерабочее время она не была завершена по независящим от ФИО2 обстоятельствам. Транзакция денежных средств банковской программой была приостановлена и переведена в статус проверки (т.1, л.д.102-104, 122-123).

Из протокола допроса свидетеля ФИО 9 следует, что 19.11.2016 она выдала из камеры хранения на железнодорожном вокзале «Ярославль-Главный» большую сумку неизвестному молодому человеку, который передал ей жетон и квитанцию об оплате, согласно которой вещи были сданы на хранение 14.11.2016, что находилось в сумке ей неизвестно. Указанный молодой человек в ее присутствии содержимое также не проверял (т.2, л.д.115-116).

Наряду с показаниями подсудимого, представителя потерпевшего и свидетелей, виновность ФИО2 подтверждается исследованными в судебном заседании письменными материалами дела, а также вещественными доказательствами.

26.11.2016 ФИО2 оформлен приходный кассовый ордер №780240 о поступлении от ФИО2 в адрес ПАО «РГС Банк» в качестве перевода, принятого в пользу ООО «СК «РГС-Жизнь», за страхование за 26.11.2016 в количестве 3 штук на сумму 211 635 000 руб. (т.1, л.д.37).

В соответствии со скриншотами системы учета договоров страхования ООО «СК «РГС-Жизнь» 26.11.2016 сотрудником ОО «Ярославский» ПАО «РГС Банк» ФИО2 заключены договоры страхования №№: 5007236043, 5007236050 и 5007236068 (т.1, л.д.38, 39, 40).

29.11.2016 у ФИО 5 изъяты и 03.03.2017 следователем осмотрены 4 диска с записью с камер видеонаблюдения, установленных в ОО «Ярославский» ПАО «РГС Банк», на которых запечатлено как 26.11.2016 после 18 ч 00 мин ФИО2 вышел из помещения офиса, а затем около 19 ч 00 мин вернулся, после чего впустил в банк ФИО 1 у которого при себе находились 2 наполненные спортивные сумки, они прошли в кассовый узел, где ФИО2 принял большое количество упаковок денежных купюр от ФИО 1 далее длительное время пересчитывал их с использованием специальных аппаратов, затем составил некоторые документы, которые ФИО 1. подписал и вернул ФИО3 Около 22 ч 10 мин ФИО2 выпустил из банка ФИО 1 около 22 ч 20 мин ФИО3 открыл хранилище, дважды заходил в него, выходил, держа в руках пачки с денежными средствами, после чего около 22 ч 30 мин ФИО2 вышел из помещения банка. Согласно приговору Кировского районного суда г.Ярославля от 07.08.2017, после просмотра в судебном заседании видеозаписи ФИО 1 уверенно опознал себя и ФИО2 в качестве запечатленных на ней лиц (т.1, л.д.42-43, т.2, л.д.221-224, т.3, л.д.109).

01-02.12.2016 зарегистрировано заявление о выявлении 3 договоров страхования жизни, здоровья и трудоспособности ФИО 1 на сумму 211 635 000 руб., денежные средства по которым в ООО «СК «РГС-Жизнь» не поступили (т.1, л.д.92, т.2, л.д.92).

В ходе осмотра места происшествия 01.12.2016 в помещении кассы №1 ОО «Ярославский» ПАО «РГС Банк» по адресу: <...> обнаружены 4 пачки билетов «Банка приколов» номиналом 5 000 руб. каждый (т.1, л.д.94-98).

25.05.2015 между ООО «СК «РГС-Жизнь» и ПАО «РГС Банк» заключен агентский договор №2188/15 на заключение договоров страхования жизни, здоровья и трудоспособности, в рамках которого ПАО «РГС Банк» является агентом ООО «СК «РГС-Жизнь» и имеет право заключать договоры страхования жизни, здоровья и трудоспособности от имени ООО «СК «РГС-Жизнь», принимать заявления на страхование, оформлять страховые полисы и принимать страховые премии по заключенным договорам (т.1, л.д.124-163).

Из справки об ущербе ООО «СК «РГС-Жизнь» следует, что в случае расторжения договоров страхования, заключенных на имя ФИО 1 обществу мог быть причинен материальный ущерб на общую сумму 211 635 000 руб. (т.2, л.д.96, 123).

В соответствии со скриншотами каталога операция ФИО2 на основании приходного кассового ордера №780240 от 26.11.2016 о переводе денежных средств в сумме 211 635 000 руб. ликвидирована (т.2, л.д.124-125).

17.03.2017 следователем осмотрены копии 3 конвертов, адресованных в ООО «СК «РГС-Жизнь» от ООО «РФК», от 08.12.2016, 15.12.2016 и 22.12.2016 с описями вложений в них заявлений о расторжении договоров страхования, копий паспортов и копий договоров страхований, а также листы бумаги с выдержками из статей (т.2, л.д.169-171).

14.03.2017 следователем изъяты, 16.03.2017, а также в судебном заседании осмотрены:

-трудовой договор от 01.03.2016 №127 между ПАО «РГС Банк» и ФИО2, выписка из приказа от 01.03.2016 №18-03/127, согласно которым подсудимый был принят на работу на должность ведущего специалиста по работе с клиентами;

-договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 01.03.2016, согласно которому ФИО2, выполняя свои трудовые обязанности, являлся лицом, несущим материальную ответственность, он принял на себя и нес полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему имущества, был обязан вести учет, составлять и предоставлять в установленном порядке отчеты о движении и остатках вверенного ему имущества (т.2, л.д.179-180, 207-208, т.3, л.д.251-272).

16.03.2017 следователем осмотрены 4 пачки билетов «Банка приколов» номиналом 5000 руб. каждый, а также заявления ФИО 1 о страховании жизни, здоровья и трудоспособности №5007236043 от 26.11.2016 на страховую сумму в размере 13 635 000 руб., №5007236050 от 26.11.2016 на страховую сумму в размере 99 000 000 руб. и №5007236068 от 26.11.2016 на страховую сумму в размере 99 000 000 руб., и полисы о страховании жизни, здоровья и трудоспособности №5007236043 от 27.11.2016, №5007236050 от 27.11.2016, №5007236068 от 27.11.2016, оформленные ФИО2 на те же страховые суммы соответственно (т.2, л.д.182-184).

Приговором Кировского районного суда г.Ярославля от 07.08.2017, вступившим в законную силу 27.09.2017, ФИО 1 признан невиновным в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ, по факту покушения на хищение денежных средств ООО «СК «РГС-Жизнь» в сумме 211 635 000 руб. в группе лиц по предварительному сговору с ФИО2 по основанию предусмотренному п.2 ч.1 ст.24 УПК РФ, - ввиду отсутствия в его действиях состава преступления (т.3, л.д.96-115).

Постановлением следователя от 20.06.2023 прекращено уголовное преследование в отношении ФИО 2 по признакам преступления, предусмотренного ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ, по факту покушения на хищение денежных средств ООО «СК «РГС-Жизнь» в сумме 211 635 000 руб. в группе лиц по предварительному сговору с ФИО2 по основанию, предусмотренному п.4 ч.1 ст.24 УПК РФ, - в связи со смертью (т.4, л.д.72-76).

По эпизоду хищения денежных средств ПАО «РГС Банк».

По ходатайству государственного обвинителя при согласии подсудимого и защитника в судебном заседании оглашены показания представителя потерпевшего ФИО 7 свидетелей ФИО 5 ФИО 6 ФИО 1. и ФИО 4 неявившихся по вызову суда.

Из протокола допроса представителя потерпевшего ФИО 7 следует, что в 2016 г. в нерабочее время один из сотрудников ПАО «РГС Банк» проник в помещение хранилища, откуда похитил денежные средства в сумме около 9 млн. руб. В 2022 г. ПАО «РГС Банк» объединилось с ПАО Банк «ФК Открытие», в связи с чем последнее общество является правопреемником первого (т.3, л.д.168-170).

Согласно протоколу допроса свидетель ФИО 5, что он являлся сотрудником службы безопасности ПАО «РГС Банк». С ФИО 5. 28.11.2016 связывалась управляющая отделением банка в г.Ярославле ФИО 6 сообщала, что она не может попасть в кассовый узел на первом этаже здания, а также, что на работу не вышел ведущий специалист по работе с клиентами ФИО2 Отделение банка оборудовано камерами наблюдения, по результатам просмотра записей установлено, что в 22 ч 20 мин 26.11.2016 ФИО2 открыл хранилище, дважды заходил в него и выходил из него, держа в руках пачки с денежными средствами. Около 22 ч 30 мин ФИО2 вышел из отделения банка с наполненной сумкой в руках. Таким образом, был установлен факт хищения денежных средств из хранилища банка ФИО2 (т.1, л.д.29-30).

Из протоколов допросов свидетеля ФИО 1 следует, что по договоренности с ФИО3 26.11.2016 ФИО 1 приехал в г.Ярославль, забрал сумки из камеры хранения и после окончания рабочего дня пришел к офису банка, в котором работал ФИО2 Последний открыл ФИО 1 дверь, в офисе уже никого не было, и сказал проходить в кассу №1 вместе с сумками. Там ФИО2 сказал ФИО 1 доставать деньги. Когда ФИО 1 открыл сумки, то увидел, что в них лежали пачки банкнот номиналом 5000 руб. «Банка приколов». ФИО 1 стал передавать их ФИО2, который их длительное время пересчитывал и в конце сообщил, что сумма составляет 211 000 000 руб. ФИО2 составил какие-то документы и передал их ФИО 1., последний их подписал, не читая, и вернул обратно. Далее ФИО2 выпустил ФИО 1 из офиса. Через некоторое время ФИО2 подошел к ФИО 1 и передал упаковку денежных средств номиналом банкнот по 500 руб., сообщив, что общая сумма составляет 1,5 млн. руб. После этого ФИО2 посоветовал ФИО 1. на некоторое время уехать из города, не пользоваться паспортом. ФИО 1 поехал в г.Краснодар, где подумал, что мог совершить что-то противоправное. От матери ФИО 1 узнал, что его разыскивает полиция. По возвращении в г.Череповец ФИО 1 обнаружил, что ФИО2 передал ему денежные средства в сумме 1 млн. руб. Эти денежные средства ФИО 1 выдал сотрудникам полиции (т.1, л.д.47-51, 109-110, 112-114).

Согласно протоколу допроса свидетель ФИО 6 показала, что она являлась управляющей ОО «Ярославский» ПАО «РГС Банк». В 09 ч 00 мин 28.11.2016 она пришла на рабочее место и обнаружила, что к замку входной двери кассового узла на первом этаже помещения операционного офиса «Ярославский» ПАО «РГС Банк» по адресу: <...> ключи не подходят, о чем она сообщила в отдел полиции и в службу безопасности банка. Далее в присутствии сотрудников полиции сотрудники банка с помощью запасного ключа открыли хранилище и сейфы, по результатам чего было обнаружено отсутствие денежных средств в суммах 2 700 000 руб., 42 450 Евро, 59 394 долларов США. У ФИО2 были ключи от входной двери помещения офиса банка, от помещения кассового узла и от сейфов. Отделение банка 26.11.2016 работало до 18 ч 00 мин. В тот день ФИО2 выходил с работы вместе с сотрудницей банка ФИО 4 которая должна была проконтролировать закрытие банка и постановку его на охрану. По камерам видеонаблюдения было установлено, что ФИО2 в 18 ч 00 мин закрыл отделение банка в сопровождении ФИО 4 но не поставил его на охрану, после чего вернулся в отделение банка один и ушел из него только около 23 ч 30 мин, закрыл отделение банка и поставил его на охрану. После того, как ФИО2 совершил действия по пересчету денежных средств, передаваемых ему ФИО 1., он (ФИО2) забрал денежные средства из сейфов, сложил их в сумку и покинул помещение операционного офиса «Ярославский». Таким образом, ПAO «РГС Банк» был причинен ущерб в сумме 2 700 000 руб., 42 450 Евро, 59 394 долларов США по курсу валют на 26.11.2016 1 доллар США - 64 руб. 61 коп., 1 Евро - 68 руб. 43 коп., всего на общую сумму 9 442 296 руб. 84 коп. (т.2, л.д.106-107).

Из протокола допроса свидетеля ФИО 4. следует, что с 2010 г. до 16.01.2017 она работала заместителем управляющего операционного офиса «Ярославский» ПАО «РГС Банк» по адресу: <...>. ФИО 4 26.11.2016 с 10 ч 00 мин работала вместе с ФИО2 В 18 ч 00 мин ФИО2 закрыл помещение банка, ФИО 4. сдала ему денежные средства, с которыми работала в течение дня. Далее они совместно зашли в хранилище, где пересчитали остатки денежных средств и сверили их с оборотно-сальдовой ведомостью и книгой хранилища, в нем было 5 081 142 руб. 79 коп., 59 394 долларов США, 43 050 Евро. После этого ФИО2 закрыл хранилище банка, они распределили ключи по тубусам, свой она отнесла первая в сейф, затем ФИО2 отнес свои ключи. Пароли от обоих сейфов ФИО2 были известны. Когда убрали ключи от хранилища в сейфы, ФИО2 вспомнил, что забыл ключи от помещения банка в хранилище кассы, они вместе снова открыли хранилище. ФИО2 один зашел внутрь и через несколько секунд вышел обратно, после чего тубусы с ключами снова были убраны по разным сейфам. На охрану банк ставил ФИО2 Помещение банка запирала ФИО 4 т.к. у ФИО2 сильно тряслись руки. В дальнейшем от ФИО 6 ФИО 4 стало известно о хищении ФИО3 денежных средств из хранилища банка (т.2, л.д.149-150).

Наряду с показаниями подсудимого, представителя потерпевшего и свидетелей, виновность ФИО2 подтверждается исследованными в судебном заседании письменными материалами дела, а также вещественными доказательствами.

28.11.2016 зарегистрированы сообщение и заявление ФИО 6 по факту хищения 26.11.2016 денежных средств ПАО «РГС Банк» (т.1, л.д.11, 12).

Следователем 28.11.2016 осмотрено помещение офиса ПАО «РГС Банк» по адресу: <...>, зафиксировано отсутствие части денежных средств в сейфе в хранилище банка (т.1, л.д.13-19).

Из акта ревизии от 28.11.2016, книги хранилища ценностей и справки об ущербе от 09.03.2017 следует, что в операционном офисе «Ярославский» ПАО «РГС Банк» выявлена недостача денежных средств в размере 2 700 000 руб., 59 394 долларов США (по курсу ЦБ на 26.11.2016 – 64 руб. 61 коп.), 42 450 Евро (по курсу ЦБ на 26.11.2016 – 68 руб. 43 коп.). Общий размер недостачи составил 9 442 299 руб. 84 коп. (т.1, л.д.20, 21, 22).

29.11.2016 у ФИО 5 изъяты и 03.03.2017 следователем осмотрены 4 диска с записью с камер видеонаблюдения, установленных в ОО «Ярославский» ПАО «РГС Банк», на которых запечатлено как 26.11.2016 после 18 ч 00 мин ФИО2 вышел из помещения офиса, а затем около 19 ч 00 мин вернулся, после чего впустил в банк ФИО 1 у которого при себе находились 2 наполненные спортивные сумки, они прошли в кассовый узел, где ФИО2 принял большое количество упаковок денежных купюр от ФИО 1, далее длительное время пересчитывал их с использованием специальных аппаратов, затем составил некоторые документы, которые ФИО 1 подписал и вернул ФИО3 Около 22 ч 10 мин ФИО2 выпустил из банка ФИО 1 около 22 ч 20 мин ФИО3 открыл хранилище, дважды заходил в него, выходил, держа в руках пачки с денежными средствами, после чего около 22 ч 30 мин ФИО2 вышел из помещения банка. Согласно приговору Кировского районного суда г.Ярославля от 07.08.2017, после просмотра в судебном заседании видеозаписи ФИО 1. уверенно опознал себя и ФИО2 в качестве запечатленных на ней лиц (т.1, л.д.42-43, т.2, л.д.221-224, т.3, л.д.109).

06.12.2016 следователем у ФИО 1. изъяты и 15.12.2016 следователем осмотрены денежные средства в сумме 1 000 000 руб., переданные ему ФИО2 (т.1, л.д.107-108, 166-248, т.2, л.д.1-77).

14.03.2017 следователем изъяты и 16.03.2017 осмотрены:

-трудовой договор от 01.03.2016 «127 между ПАО «РГС Банк» и ФИО2, выписка из приказа от 01.03.2016 №18-03/127, согласно которым подсудимый был принят на работу на должность ведущего специалиста по работе с клиентами;

-договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 01.03.2016, согласно которому ФИО2, выполняя свои трудовые обязанности, являлся лицом, несущим материальную ответственность, он принял на себя и нес полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему имущества, был обязан вести учет, составлять и предоставлять в установленном порядке отчеты о движении и остатках вверенного ему имущества (т.2, л.д.179-180, 207-208).

Оценивая исследованные в судебном заседании доказательства с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все собранные доказательства в совокупности, с точки зрения достаточности для разрешения дела, суд приходит к выводу, что ими вина ФИО2 в объеме, указанном в приговоре, установлена.

Все исследованные в судебном заседании протоколы следственных действий суд признает допустимыми и достоверными доказательствами, нарушений требований УПК РФ при их производстве и протоколировании не установлено.

Вина подсудимого ФИО2 в совершении инкриминируемых преступлений помимо собственных показаний подтверждается показаниями представителей потерпевших ФИО 3 и ФИО 7 свидетелей ФИО 5., ФИО 1 ФИО 6 ФИО 4 ФИО 8 и ФИО 9 совокупностью письменных материалов уголовного дела, а также вещественными доказательствами.

Указанные доказательства соотносятся друг с другом, являются взаимодополняющими, в совокупности они создают полную картину произошедших событий. Каких-либо оснований не доверять показаниям представителей потерпевших и свидетелей не имеется, так как они логичны, последовательны и не противоречивы, оснований для оговора подсудимого никто из допрошенных по делу лиц не имеет.

По эпизоду в отношении ООО «СК «РГС-Жизнь».

За основу обвинительного приговора суд принимает показания представителя потерпевшего ФИО 3., свидетелей ФИО 1 ФИО 5 ФИО 6 ФИО 4. и ФИО 8 согласно которым ФИО2, являясь ведущим клиентским менеджером операционного офиса «Ярославский» ПАО «РГС Банк», будучи вправе заключать договоры страхования жизни, здоровья и трудоспособности в соответствии с агентским договором от 25.05.2015 №2188/15 между ПАО «РГС Банк» и ООО «СК «РГС-Жизнь», 26.11.2016 в период с 19 ч 07 мин до 22 ч 07 мин по адресу: <...>, используя специальное программное обеспечение ООО «СК «РГС-Жизнь» оформил 3 заведомо подложных заявления о страховании на общую сумму 211 635 000 руб., подготовил заведомо подложные 3 договора-полиса страхования жизни, здоровья и трудоспособности №5007236043 от 27.11.2016, №5007236050 от 27.11.2016, №5007236068 от 27.11.2016 на общую сумму 211 635 000 руб., якобы заключенные между ООО «СК «РГС-Жизнь» и неосведомленным о преступлении ФИО 1 на срок до 26.11.2019, заведомо подложный приходный кассовый ордер №780240 от 26.11.2016 о внесении денежных средств в упомянутом размере по вышеуказанным договорам-полисам. При этом посредством неосведомленного о преступлении ФИО 1. ФИО2, используя неявляющиеся платежным средством билеты «Банка приколов», имитировал передачу подлинных денежных средств в кассу по якобы заключенным договорам страхования на общую сумму 211 635 000 руб. Указанные действия должным были привести к выполнению заведомо подложной банковской операции по переводу упомянутых денежных средств на счет ООО «СК «РГС-Жизнь», что в свою очередь давало бы право расторгнуть вышеуказанные договоры страхования, предъявив требования возврата подлинных денежных средств.

Данные обстоятельства соответствуют показаниям подсудимого ФИО2 о том, что анализируемое покушение на хищение было совершено именно им в соучастии с лицом, в отношении которого уголовное дело прекращено в связи со смертью.

Суд отмечает, что показания ФИО2 обладают должной степенью детализации и конкретики, в связи с чем суд принимает эти показания, поскольку сообщаемые подсудимым обстоятельства и факты могли быть ему известны только в том случае если он совершил анализируемое преступление. Оснований для самооговора подсудимого суд не установил.

Объективно выполнение ФИО2 объективной стороны преступления в помещении ПАО «РГС Банк» по созданию видимости легитимного помещения в кассу денежных средств в сумме 211 635 000 руб., оформлению подложных договоров страхования и приходного кассового ордера подтверждено записями камер видеонаблюдения. ФИО 1 подтвердил, что на этих записях запечатлены именно те действия ФИО2, которые ему инкриминируются.

Судом исследовались скриншоты системы учета договоров страхования ООО «СК «РГС-Жизнь», в которых зафиксировано, что в качестве лица, оформлявшего договоры страхования с ФИО 1., а также приходный кассовый ордер о якобы поступлении в кассу денежных средств по ним, значится ведущий клиентский менеджер операционного офиса «Ярославский» ПАО «РГС Банк» ФИО2

В помещении кассы операционного офиса «Ярославский» ПАО «РГС Банк» по адресу: <...> непосредственно после анализируемых событий обнаружены и изъяты не являющиеся платежным средством билеты «Банка приколов», отдаленно напоминающие купюры национальной валюты Российской Федерации.

ФИО2 и его соучастник планировали получить денежные средства в размере 211 635 000 руб. посредством расторжения фиктивных договоров, заключенных между ООО «СК «РГС-Жизнь» и ФИО 1 А.И., о чем свидетельствуют показания представителя потерпевшего ФИО 3 свидетеля ФИО 8 подсудимого ФИО2, а также фактическая последовательность предпринятых соучастниками действий.

В адрес ООО «СК «РГС-Жизнь» 08.12.2016, 15.12.2016 и 22.12.2016 соучастником ФИО2 направлялись конверты, в описях вложений к которым значилось, что в них находятся заявления о расторжении договоров страхования.

Имея в распоряжении уведомления о вручении страховой компании таких документов, соучастники получали возможность требовать возврата денежных средств, якобы ранее уплаченных по договорам, в том числе в судебном порядке, о чем дал показания представитель потерпевшего ФИО 3. При этом факт отсутствия в конвертах заявлений о расторжении договоров и возврате денежных средств правового значения для квалификации преступления как неоконченного, совершенного в форме покушения, не имеет.

Иным образом, нежели вышеуказанный, подсудимый и его соучастник не имели возможности получить денежные средства, о хищении которых предварительно договорились, принимая во внимание реально выполненную часть объективной стороны преступления.

У суда не возникает сомнений в том, что именно соучастник ФИО2, в отношении которого уголовное дело прекращено 20.06.2023 в связи со смертью, направил в адрес ООО «СК «РГС-Жизнь» конверты, в которых согласно описям вложений, числилось нахождение заявлений о расторжении договоров страхования. Из показаний подсудимого и ФИО 1. усматривается, что помимо ФИО2 и его соучастника иные лица посвящены в преступный план не были. Более того, именно соучастник, в отношении которого уголовное дело прекращено по нереабилитирующему основанию, и был его автором.

Действия подсудимого при совершении преступления носили противоправный, осознанный и умышленный характер. Они были направлены на незаконное, совершаемое с корыстной целью, безвозмездное завладение чужим имуществом.

Совершая преступление, ФИО2 действовал из корыстных побуждений, поскольку его действия характеризуются стремлением извлечь материальную выгоду для себя путем противоправного обращения чужих денежных средств в свою пользу, в отсутствие какого-либо встречного предоставления.

Способом хищения явились мошеннические действия. Преступление было совершено ФИО2 путем обмана сотрудников ООО «СК «РГС-Жизнь» – законного владельца похищаемого имущества.

Обман, как способ совершения хищения, заключался в оформлении заведомо подложных договоров страхования жизни, здоровья и трудоспособности с неосведомленным о преступлении ФИО 1 квитанции о принятии от последнего оплаты по договорам, имитации помещения в кассу ПАО «РГС Банк» денежных средств посредством неявлявшихся платежным средством билетов «Банка приколов», создании банковской операции по фиктивному перечислению денежных средств на счет потерпевшего, а также последующие действия, направленные на получение реальных денежных средств, выразившиеся в отправке в адрес ООО «СК «РГС-Жизнь» конвертов в описях вложений к которым значились заявления о расторжении договоров и возврате денежных средств.

При этом факт обнаружения сотрудниками страховой компании противоправных действий и ликвидации операции по мнимому переводу денежных средств не свидетельствует об отсутствии состава преступления, а указывает на его неоконченный характер.

Обстоятельства совершения преступления, действия ФИО2 и его соучастника, в отношении которого уголовное дело 20.06.2023 прекращено в связи со смертью, а также распределенные между ними роли, приводят суд к выводу о том, что инкриминируемое преступление подсудимый и соучастник совершили, действуя в группе лиц по предварительному сговору. Совместный и согласованный характер действий ФИО2 и его соучастника подтверждается показаниями самого подсудимого, свидетелей ФИО 1 и ФИО 9

Показания ФИО2 о наличии между ним и соучастником предварительной договоренности о хищении денежных средств ООО «СК «РГС-Жизнь» объективно подтверждены механизмом совершенного преступления, фактически произведенными соучастниками действиями в целях достижения общего преступного результата.

ФИО2, выполняя трудовую функцию ведущего клиентского менеджера в операционном офисе «Ярославский» ПАО «РГС Банк», имел доступ в помещение банка по адресу: <...>. Между ООО «СК «РГС-Жизнь» и ПАО «РГС Банк» был заключен агентский договор от 25.05.2015 №2188/15, в соответствии с которым, а также в силу трудовых отношений с ПАО «РГС Банк» ФИО2 был вправе заключать от имени ООО «СК «РГС-Жизнь» договоры страхования жизни, здоровья и трудоспособности, принимать заявления на страхование, страховые премии по заключенным договорам.

Ввиду указанных обстоятельств ФИО2 оформил заведомо подложные договоры страхования с неосведомленным о преступлении ФИО 1 приходный кассовый ордер о поступлении денег в кассу банка, провел операцию по мнимому перечислению денежных средств на счет ООО «СК «РГС-Жизнь», поместил в кассу не являющиеся платежным средством билеты «Банка приколов», а также осведомил об этих действиях соучастника.

Показания ФИО2 о достижении договоренности с соучастником о передаче сумок, содержащих билеты «Банка приколов», посредством ячейки на железнодорожном вокзале «Ярославль-Главный» подтверждены показаниями ФИО 9 выдававшей эти сумки.

В свою очередь соучастник преступления, будучи автором его схемы совершения, направил в адрес потерпевшего общества конверты, в описях вложений к которым было указано наличие заявлений о расторжении заведомо фиктивных договоров и возврате якобы уплаченных по ним денежных средств.

Суд отмечает, что все изложенное свидетельствует о согласованности действий соучастников, направленных на совершение преступления.

О совершении ФИО2 инкриминируемого преступления в группе лиц по предварительному сговору свидетельствует помимо распределения ролей, тот факт, что каждый из них планировал получить материальную выгоду в результате совершения преступления, о чем они имели соответствующую предметную договоренность.

Время вступления ФИО2 в предварительный сговор с соучастником объективно подтверждается показаниями подсудимого и свидетеля ФИО 1 а также временем начала выполнения объективной стороны преступления.

Таким образом, каждый из соучастников, преследуя единую преступную цель хищения денежных средств, выполнял свою часть объективной стороны преступления в соответствии с отведенной ролью. Подобная согласованность действий ФИО2 и его соучастника, по мнению суда, была бы невозможна без наличия между соучастниками предварительного сговора, при этом действия одного из них охватывались умыслом другого соучастника, каждый из них выполнял отведенную ему роль с целью достижения общего преступного результата.

Размер ущерба, который мог быть причинен ООО «СК «РГС-Жизнь» в результате действий подсудимого, составивший 211 635 000 руб., установлен на основании последовательных и непротиворечивых показаний представителя потерпевшего ФИО 3 справки об ущербе, не доверять которым у суда оснований не имеется, а также текстов оформленных ФИО2 заведомо подложных документов, из содержания которых усматривается именно эта сумма.

В соответствии с примечанием 4 ст.158 УК РФ сумма причиненного ущерба в размере 211 635 000 руб. применительно к ст.159 УК РФ является особо крупным размером.

Рассматриваемое преступление является неоконченным, совершенным в форме покушения, поскольку подсудимый выполнил все необходимые действия для достижения преступного результата, однако не получил возможности распорядиться денежными средствами по своему усмотрению по независящим от него обстоятельствам, т.к. преступление было выявлено, а денежные средства не перечислены. Действиями соучастников не только была создана фиктивная банковская операция по мнимому переводу ООО «СК «РГС-Жизнь» суммы страховой премии по договорам, заключенным с ФИО 1 но и направлены конверты, в описях вложений к которым значились заявления о расторжении договоров. Имея соответствующие уведомления о вручении писем, соучастники имели возможность требования перечисления денег, апеллируя якобы врученными заявлениями о расторжении договоров. При этом преступление не было доведено до конца, поскольку операция по перечислению денег в адрес ООО «СК «РГС-Жизнь» была приостановлена компьютерной программой, ввиду ее выполнения в нерабочее время, а затем ликвидирована сотрудниками банка, выявившими мошеннические действия. Именно это привело в итоге к отсутствию легитимных оснований возврата денег, чего соучастники знать не могли.

По результатам исследования доказательств суд исключает из обвинения подсудимого квалифицирующий признак совершения анализируемого преступления с использованием своего служебного положения. Стороной обвинения не представлено никаких доказательств наличия в предложенной предварительным следствием и поддержанной государственным обвинением квалификации по анализируемому эпизоду преступления этого квалифицирующего признака. Кроме того, существо указанного квалифицирующего признака при совершении преступления фактически не было сформулировано и в предъявленном обвинении.

Под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества, следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными пунктом 1 примечаний к статье 285 УК РФ, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным пунктом 1 примечаний к статье 201 УК РФ.

При этом квалифицирующий признак мошенничества «с использованием своего служебного положения» предполагает не только замещение лицом одной из управленческих должностей, дающих ему определенные полномочия, но и реальное наличие у лица этих полномочий, а также использование именно этих полномочий для совершения преступления.

Таким образом, обязательным условием описания в предъявленном лицу обвинении преступного деяния – мошенничества, совершенного с использованием своего служебного положения, является указание в обвинении не только сведений о занимаемой лицом управленческой должности и функционале таковой (правах, обязанностях и ответственности), но и сведений о том, какие именно наличествующие у лица полномочия по занимаемой управленческой должности были использованы последним для совершения инкриминируемого преступления и каким именно образом.

Из фабулы предъявленного ФИО2 обвинения по эпизоду в отношении ООО «СК «РГС-Жизнь», которое было поддержано государственным обвинителем, следует, что оно (обвинение) содержало лишь указание на то, что подсудимый при совершении преступления работал ведущим клиентским менеджером в операционном офисе «Ярославский» ПАО «РГС Банк», ссылки на определенные пункты его должностной инструкции, а также указание на совершение преступления с использованием своего служебного положения.

При этом никаких сведений о том, какие именно из всех перечисленных в обвинении трудовых обязанностей ведущего клиентского менеджера операционного офиса «Ярославский» ПАО «РГС Банк» и каким именно образом были использованы ФИО2 для хищения денежных средств ООО «СК «РГС-Жизнь», с которым подсудимый не состоял в трудовых отношениях, при тех обстоятельствах, которые изложены в предъявленном обвинении, в последнем не содержалось. Между тем сам по себе факт занятия ФИО2 в период совершения им преступления должности ведущего клиентского менеджера ПАО «РГС Банк» не свидетельствует о совершении в отношении иного хозяйственного общества преступления с использованием своего служебного положения, несмотря на то, что между упомянутыми обществами был заключен и исполнялся агентский договор на выполнение сотрудниками ПАО «РГС Банк» функций по заключению договоров страхования жизни, здоровья и трудоспособности, получению сумм страховых премий от клиентов.

Таким образом, одно лишь указание в предъявленном ФИО2 обвинении на использование подсудимым при совершении преступлений своего служебного положения, выразившееся в выполнении трудовой функции рядового сотрудника, без указания на конкретные полномочия по занимаемой должности, которые непосредственно были использованы для совершения преступления, и «схемы» использования таковых, свидетельствует об отсутствии в предъявленном ФИО2 обвинении при описании в данной части одного из составообразующих признаков, по которому действия ФИО2 были квалифицированы органом предварительного следствия и стороной государственного обвинения в судебном заседании.

Суд отмечает, что никаких доказательств того, что ФИО2 являлся лицом, осуществляющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции по специальному полномочию, не будучи руководителем в коммерческой организации, не представлено.

На искусственный (исходя из описания в предъявленном обвинении) характер вменения ФИО2 органом предварительного следствия по анализируемому эпизоду преступления такого квалифицирующего признака совершения преступления, как мошенничество, совершенное «с использованием своего служебного положения», указывают и следующие обстоятельства.

Из установленных судом фактических обстоятельств следует, что при совершении инкриминируемого преступления ФИО2 действовал как уполномоченный сотрудник агента в рамках заключенного 25.05.2015 между ПАО «РГС Банк» и ООО «СК «РГС-Жизнь» агентского договорa №2188/15 о выполнении функций платежного агента. При этом в соответствии с указанным договором уполномоченным сотрудником агента признается штатный (связанный трудовыми отношениями) сотрудник агента, непосредственно осуществляющий оформление документации, необходимой для проведения идентификации, заключения между Банком и клиентом договора страхования, оказывающий консультации физическим лицам, осуществляющий прием письменных заявлений клиентов, а также иные действия в соответствии с условиями договора.

Из приведенных положений названного договора, следует, что уполномоченным сотрудником агента признается любой штатный (связанный трудовыми отношениями) сотрудник агента, то есть не только лицо, замещающее управленческие должности в штате агента. Изложенное подтверждается также и тем, что полномочия сотрудника агента в рамках заключенного 25.05.2015 между ПАО «РГС Банк» и ООО «СК «РГС-Жизнь» договорa №2188/15 о выполнении функций агента, в соответствии со своими должностными обязанностями, могли осуществлять менеджеры.

Из приведенных, таким образом, доказательств прямо следует, что исполнение обязанностей уполномоченного сотрудника агента было возможно и при замещении в штате агента на основании трудового договора должности менеджера, что уже само по себе исключает возможность использования ФИО2 при совершении рассматриваемого преступления служебного положения, в том числе и применительно к функциям уполномоченного сотрудника агента, правовая природа которых обусловлена, прежде всего, заключенным между ПАО «РГС Банк» и ООО «СК «РГС-Жизнь» гражданско-правовым договором.

Приведенное уменьшение объема обвинения является мотивированным, не нарушает требований ст.252 УПК РФ, не меняет фактические обстоятельства совершенного деяния, не выходит за пределы описания этого деяния и не нарушает право подсудимого на защиту.

По эпизоду в отношении ПАО «РГС Банк».

За основу обвинительного приговора суд принимает показания представителя потерпевшего ФИО 7 свидетелей ФИО 1 ФИО 5 ФИО4 и ФИО 4 согласно которым ФИО2, работая ведущим клиентским менеджером операционного офиса «Ярославский» ПАО «РГС Банк», 26.11.2016 в период с 22 ч 07 мин до 22 ч 29 мин, находясь в помещении банка по адресу: <...>, из хранилища тайно похитил денежные средства ПАО «РГС Банк» в суммах 2 700 000 руб., 59 394 доллара США, 42 450 Евро, распорядившись ими по своему усмотрению.

Данные обстоятельства соответствуют показаниям подсудимого ФИО2 о том, что анализируемое хищение было совершено именно им.

Суд отмечает, что показания ФИО2 обладают должной степенью детализации и конкретики, в связи с чем суд принимает эти показания, поскольку сообщаемые подсудимым обстоятельства и факты могли быть ему известны только в том случае если он совершил анализируемое преступление. Оснований для самооговора подсудимого суд не установил.

ФИО2 передавал ФИО 1 26.11.2016 денежные средства из ранее похищенных в помещении ПАО «РГС Банк» в размере 1 000 000 руб., которые последний выдал правоохранительным органам.

Подсудимый обладал возможностью пребывать в помещении банка ввиду того, что состоял с ним в трудовых отношениях, был осведомлен о местонахождении ключей от хранилища денежных средств, а также о способе постановки помещения на охрану, что обусловило его беспрепятственное нахождение в банке в нерабочее время.

На исследованных видеозаписях в помещении ПАО «РГС Банк» зафиксировано, как подсудимый около 22 ч 20 мин 26.11.2016 открыл хранилище, дважды заходил в него, а выходя, держал в руках пачки денег, после чего около 22 ч 30 мин ФИО2 покинул банк. ФИО 1 опознавал себя и подсудимого на этих видеозаписях.

Действия подсудимого носили умышленный, противоправный и корыстный характер, они были направлены на незаконное, безвозмездное завладение чужим имуществом.

ФИО2 осознавал, что похищает чужие денежные средства, так как они были помещены в хранилище банка и нему не принадлежали.

Мотивом совершения ФИО2 преступления стала корысть, подсудимый, завладев денежными средствами потерпевшего, обратил их в свою пользу, израсходовал их по собственному усмотрению.

Действия подсудимого, направленные на хищение денежных средств ПАО «РГС Банк», носили тайный характер, в связи с тем, что в момент совершения им действий по изъятию имущества из хранилища, они не были очевидны для иных работников банка, т.к. производись в нерабочее время, в отсутствие кого-либо из сотрудников.

Похищенные денежные средства ФИО2, как работнику ПАО «РГС Банк» не вверялись в соответствии с договором о полной индивидуальной материальной ответственности от 01.03.2016 для выполнения трудовой функции, что исключает квалификацию его действий по ст.160 УК РФ.

Совершенное ФИО2 преступление является оконченным, поскольку подсудимый получил возможность распорядиться похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, скрывшись с ними.

Размер ущерба, причиненный ПАО «РГС Банк» в результате действий подсудимого, составивший 9 442 299 руб. 84 коп., установлен на основании последовательных и непротиворечивых показаний представителя потерпевшего ФИО 7 акта ревизии, книги хранилища ценностей банка, не доверять которым у суда оснований не имеется.

Стоимость похищенной иностранной валюты в национальной валюте Российской Федерации определена исходя из курсов доллара США и Евро, установленных на 26.11.2016 Центральным Банком Российской Федерации. Стоимость 1 доллара США составила 64 руб. 61 коп., 1 Евро – 68 руб. 43 коп. Таким образом, ФИО2 похищены денежные средства в сумме 2 700 000 руб. 59 394 доллара США (по курсу ЦБ РФ - 3 837 446 руб. 34 коп.), 42 450 Евро (по курсу ЦБ РФ – 2 904 853 руб. 50 коп.).

В соответствии с примечанием 4 ст.158 УК РФ сумма причиненного ущерба в размере 9 442 299 руб. 84 коп. является особо крупным размером.

Действия ФИО2, направленные на хищение денежных средств ООО «СК «РГС-Жизнь» и ПАО «РГС Банк», не образуют единого продолжаемого преступления, поскольку совершены разными способами (тайно и путем обмана), в отношении различных потерпевших, а также в разное время, различным субъектным составом. Денежные средства ПАО «РГС Банк» были изъяты и обращены в пользу виновного непосредственно в процессе выполнения объективной стороны преступления. Планируемые к хищению денежные средства ООО «СК «РГС-Жизнь» должны были быть получены в обладание спустя время, после выполнения действий, направленных на достижение преступного результата. Кроме того, покушение на хищение денежных средств ООО «СК «РГС-Жизнь» было совершено ФИО2 в соучастии, в то время как хищение денежных средств ПАО «РГС Банк» произведено единолично.

Все изложенное свидетельствует о безусловной доказанности вины ФИО2 в объеме, указанном в приговоре.

Действия ФИО2 суд квалифицирует:

-по ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду в отношении ООО «СК «РГС-Жизнь») как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере;

-по п.«б» ч.4 ст.158 УК РФ (по эпизоду в отношении ПАО «РГС Банк») как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная в особо крупном размере.

Психическое состояние подсудимого не вызывает сомнений в его вменяемости и способности защищать свои права и законные интересы в уголовном судопроизводстве. Таким образом, суд признает подсудимого вменяемым, подлежащим уголовной ответственности. Законных оснований для освобождения ФИО2 от наказания суд не усматривает.

При назначении наказания суд учитывает степень общественной опасности и характер совершенных подсудимым действий, тяжесть преступлений, смягчающие наказание обстоятельства, отсутствие обстоятельств отягчающих, данные о личности ФИО2, а также влияние назначенного наказания на его исправление и условия жизни его семьи.

Смягчающими наказание ФИО2 обстоятельствами по обоим эпизодам преступлений суд признает активное способствование расследованию преступления, наличие малолетнего ребенка у виновного, а также в порядке ч.2 ст.61 УК РФ состояние здоровья подсудимого, страдающего тяжелыми хроническими заболеваниями.

Оснований для признания смягчающим наказание обстоятельством ФИО2 выдачу ФИО 1 части ранее похищенных подсудимым денежных средств по эпизоду в отношении ПАО «РГС Банк» не имеется, т.к. ФИО2 никакого отношения к данному факту не имел, ввиду убытия за пределы Российской Федерации.

Исследуя личность подсудимого, суд принимает во внимание, что он признал вину, в содеянном раскаялся, выразил намерение возместить причиненный ущерб, не судим, к административной ответственности не привлекался, имеет постоянное место жительства, на учетах в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, характеризуется положительно. Не оставляет без внимания суд и состояние здоровья близких лиц ФИО2, страдающих хроническими заболеваниями.

ФИО2 совершено 2 тяжких преступления против собственности.

Санкции ч.4 ст.158, ч.4 ст.159 УК РФ безальтернативно предусматривают единственный вид основного наказания – лишение свободы.

С учетом изложенного, а также характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, конкретных фактических обстоятельств их совершения, суд не находит оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую, и не усматривает возможности исправления подсудимого без реального отбывания наказания, а потому не применяет к нему положения об условном осуждении, предусмотренные ст.73 УК РФ, а также положения ч.6 ст.15 УК РФ.

Наказание в виде реального лишения свободы на определенный законом срок, по мнению суда, при вышеизложенных обстоятельствах будет эффективным, соразмерным и адекватным наказанием за содеянное, а также будет соответствовать закрепленному в уголовном законе принципу справедливости, отвечать задачам исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений.

Поскольку отдельные положительные аспекты личности ФИО2 и смягчающие наказание обстоятельства, не являются исключительными, существенно снижающими степень общественной опасности, как самих деяний, так и виновного лица применительно к тяжести, умышленному характеру совершенных им преступлений и обстоятельствам их совершения, оснований для применения ст.64 УК РФ суд не усматривает.

Принимая во внимание имущественное и социальное положение подсудимого, суд не усматривает оснований для назначения ему дополнительных видов наказаний в виде штрафа и ограничения свободы, факультативно предусмотренных санкциями ч.4 ст.158, ч.4 ст.159 УК РФ.

Сведений о наличии у подсудимого заболеваний, препятствующих отбыванию наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии, в уголовном деле не имеется, не представлены такие сведения и стороной защиты.

При определении размера наказания ФИО2 по обоим эпизодам преступлений суд исходит из правил, предусмотренных ч.1 ст.62 УК РФ. По эпизоду неоконченного преступления суд руководствуется также положениями ч.3 ст.66 УК РФ.

Окончательное наказание ФИО2 подлежит определению на основании ч.3 ст.69 УК РФ, при этом целям и задачам уголовного наказания будет соответствовать принцип частичного сложения наказаний.

В силу п.«б» ч.1 ст.58 УК РФ для отбывания наказания ФИО2 подлежит направлению в исправительную колонию общего режима.

В целях обеспечения надлежащего исполнения приговора и предотвращения возможности скрыться от отбывания наказания меру пресечения в виде заключения под стражу ФИО2 суд оставляет без изменения.

В соответствии с п.«б» ч.3.1 ст.72 УК РФ время содержания под стражей ФИО2 по настоящему делу в период с 23.10.2021 до дня вступления приговора в законную силу подлежит зачету в срок лишения свободы из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

В ходе судебного заседания представителем потерпевшего ПАО Банк «ФК Открытие» (правопреемник ПАО «РГС Банк») ФИО 7 предъявлены исковые требования с учетом уточнения о взыскании суммы материального ущерба, причиненного преступлением, в размере 8 442 299 руб. 84 коп.

Подсудимый ФИО2 исковые требования представителя потерпевшего признал.

Изучив материалы уголовного дела, выслушав мнения сторон, суд считает, что исковые требования представителя потерпевшего ПАО Банк «ФК Открытие» подлежат удовлетворению.

Как установлено в судебном заседании, совершенным преступлением, предусмотренным п.«б» ч.4 ст.158 УК РФ, был причинен материальный ущерб в размере 9 442 299 руб. 84 коп. В ходе предварительного следствия правоохранительными органами у ФИО 1 изымалась часть похищенных денег в размере 1 000 000 руб., которые передавались представителю ПАО «РГС Банк». В свою очередь ПАО «РГС Банк» было реорганизовано в форме присоединения к ПАО Банк «ФК Открытие». На основании ст.1064 ГК РФ оставшаяся часть суммы причиненного материального ущерба в размере 8 442 299 руб. 84 коп. подлежит взысканию с подсудимого.

На основании постановления Кировского районного суда г.Ярославля от 02.12.2016 для обеспечения приговора суда в части имущественных взысканий 15.12.2016 наложен арест на имущество, принадлежащее на праве собственности ФИО2 (т.2, л.д.112, 113-114). В настоящее время необходимость в применении данной меры процессуального принуждения не отпала, в связи с чем суд считает необходимым сохранить ее до погашения исковых требований.

Вопрос о вещественных доказательствах по делу подлежит разрешению в соответствии с положениями ч.3 ст.81 УПК РФ.

На основании вышеизложенного, руководствуясь принципами законности, справедливости и индивидуализации назначаемого наказания, а также ст.ст.307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО2 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.30, ч.4 ст.159, п.«б» ч.4 ст.158 УК РФ, назначить ему наказание:

-по ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду в отношении ООО «СК «РГС-Жизнь») в виде 2 лет лишения свободы;

-по п.«б» ч.4 ст.158 УК РФ (по эпизоду в отношении ПАО «РГС Банк») в виде 3 лет лишения свободы.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний окончательно к отбытию ФИО2 определить наказание в виде 3 лет 6 месяцев лишения свободы.

Для отбывания наказания ФИО2 направить в исправительную колонию общего режима.

Меру пресечения ФИО2 до вступления в законную силу приговора суда в виде заключения под стражу оставить без изменения.

Срок наказания исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

На основании п.«б» ч.3.1 ст.72 УК РФ время содержания под стражей ФИО2 по настоящему делу в период с 23.10.2021 до день вступления приговора в законную силу зачесть в срок лишения свободы из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Исковые требования представителя потерпевшего ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО 7 удовлетворить.

Взыскать с ФИО2 в пользу ПАО Банк «ФК Открытие» в счет возмещения причиненного преступлением ущерба 8 442 299 рублей 84 копейки.

Арест, наложенный 15.12.2016 на основании постановления Кировского районного суда г.Ярославля от 02.12.2016 на принадлежащее ФИО2 на праве собственности имущество – денежные средства в сумме 409 574 рубля 04 копейки, находящиеся на счетах № в ПАО «Промсвязьбанк», сохранить до погашения исковых требований.

Обратить взыскание на денежные средства в сумме 409 574 рубля 04 копейки, находящиеся на счетах № в ПАО «Промсвязьбанк», принадлежащие ФИО2, в счет погашения исковых требований. Возложить на ПАО «Промсвязьбанк» обязанность перечислить эти денежные средства по запросу в уполномоченный орган ФССП России, исполняющий исковые требования ПАО Банк «ФК Открытие» к ФИО2

После вступления приговора в законную силу вещественные доказательства по уголовному делу:

-4 оптических диска, копии 3 конвертов, 3 описей, уведомления о вручении, фрагментов договора, копии трудового договора №127 от 01.03.2016, выписки из приказа №18-03/127 от 01.03.2016, трудового договора о полной индивидуальной ответственности от 01.03.2016, должностной инструкции, заявление о страховании жизни, здоровья и трудоспособности №5007236068, полис страхования жизни, здоровья и трудоспособности от 27.11.2016, заявление о страховании жизни, здоровья и трудоспособности №5007236050, полис страхования жизни, здоровья и трудоспособности №5007236050 от 27.11.2016, заявление о страховании жизни, здоровья и трудоспособности №5007236043, полис страхования жизни, здоровья и трудоспособности №5007236043 от 27.11.2016, хранящиеся при материалах уголовного дела, а также при материалах уголовного дела №16030971 в Кировском районном суде г.Ярославля, - хранить при материалах настоящего уголовного дела;

-4 упаковки по 100 штук билетов «Банка приколов» «5000 рублей», сданные в камеру хранения ОМВД России по Кировскому городскому району, - уничтожить;

-пакет с барсеткой для дисков с тремя дисками, плеер «BBK», 3 пластиковые карты, сданные в камеру хранения ОМВД России по Кировскому городскому району, - выдать ФИО2 или его представителю.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ярославский областной суд через Кировский районный суд г.Ярославля в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденным ФИО2, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения копии приговора. Приговор может быть обжалован в кассационном порядке во Второй кассационный суд общей юрисдикции через Кировский районный суд г.Ярославля в течение 6 месяцев со дня вступления его в законную силу при условии, что он был предметом рассмотрения суда апелляционной инстанции, а в случае пропуска указанного срока – путем подачи кассационной жалобы непосредственно в суд кассационной инстанции. В случае подачи апелляционных или кассационных жалоб (представлений) осужденный вправе участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной и кассационной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья В.М. Сутормин