№ 2а-2108/2023 г.
УИД 76RS0023-01-2023-001827-50 Изготовлено 18 января 2024 г.
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
Красноперекопский районный суд г. Ярославля в составе
судьи Любимовой Л.А.
при секретаре Булатове Д.А.,
рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Ярославле 18 декабря 2023 г. административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка РФ в лице отделения по Ярославской области ГУ ЦБ РФ по Центральному округу к Кредитному потребительскому кооперативу «Северный сберегательный фонд», ФИО1, ФИО2, ФИО3 о ликвидации кредитного потребительского кооператива,
установил :
Центральный банк РФ в лице отделения по Ярославской области ГУ ЦБ РФ по Центральному округу обратился в суд с административным иском к Кредитному потребительскому кооперативу «Северный сберегательный фонд» (далее также КПК «ССФ»), ФИО1, ФИО2, ФИО3 о ликвидации кредитного потребительского кооператива.
В иске указал, что Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами, в частности осуществляет контроль и надзор за соблюдением некредитным финансовым организациям требований федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 Закона № 190-ФЗ. К некредитным финансовым организациям относятся кредитные потребительские кооперативы.
В случаях, предусмотренных законом, Банк России обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитных потребительских кооперативов.
По мнению административного истца, основаниями для ликвидации административного ответчика являются: неисполнение КПК «ССФ» предписаний об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок, неоднократное нарушение КПК «ССФ» Закона № 190-ФЗ и нормативных актов Банка России, неоднократное нарушение в течение одного года требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В частности, КПК «ССФ» не исполнены: предписание Банка России об устранении нарушения законодательства Российской Федерации и ограничении деятельности по выдаче займов и осуществлению привлечения денежных средств от 12.07.2023 № 44-14/2757; КПК «ССФ» отсутствует по заявленному адресу ведения деятельности, что привело к невозможности проведения проверки и явилось основанием для составления двух актов о воспрепятствовании проведению проверки от 11.07.2023 №АВН-И25-10/461, от 13.07.2023 №АВН-И25-10/465 и направления КПК «ССФ» предписания Банка России об устранении нарушения законодательства Российской Федерации и ограничении деятельности по выдаче займов и осуществлению привлечения денежных средств от 12.07.2023 № 44-14/2757.
КПК «ССФ» допущены неоднократные в течение одного года нарушения требований пункта 2 Указаний Банка России от 17.10.2018 № 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части несоблюдения порядка заполнения отдельных показателей формализованных электронных сообщений, направленных в уполномоченный орган (38 случаев), выявленных отделом финансового мониторинга и валютного контроля Отделения по Ярославской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу в ходе мероприятий дистанционного надзора.
В настоящее время КПК «ССФ» находится в стадии добровольной ликвидации. Согласно письму КПК «ССФ» от 20.10.2023 № 4800 на основании решения о ликвидации КПК «ССФ», принятого 03.10.2023 членами (пайщиками) КПК «ССФ» на внеочередном общем собрании членов КПК «ССФ», сформирована ликвидационная комиссия в следующем составе: руководитель ликвидационной комиссии - ФИО1, член ликвидационной комиссии - ФИО2, член ликвидационной комиссии - ФИО3.
Административный истец просит ликвидировать КПК «ССФ», возложить на ликвидационную комиссию КПК «ССФ» обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией КПК «ССФ», предусмотренные статьями 62-64 ГК РФ.
Лица, участвующие в деле извещались о дате и времени судебного заседания надлежащим образом.
В судебном заседании представитель административного истца на основании доверенности ФИО4 требования иска поддержала.
Административные ответчики КПК «ССФ», ФИО1, ФИО2, ФИО3, заинтересованное лицо Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № 7 по Ярославской области в судебное заседание не явились, своих представителей не направили, мнения по иску не выразили.
Суд счел возможным рассмотреть дело при имеющейся явке по представленным доказательствам.
Исследовав письменные материалы дела, оценив все в совокупности, суд приходит к следующим выводам.
В соответствии с частью 1 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Закон № 190-ФЗ) и статьи 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон № 86-ФЗ) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.
Согласно пункту 12 статьи 76.1 Закона № 86-ФЗ кредитные потребительские кооперативы относятся к числу некредитных финансовых организаций, поднадзорных Банку России.
Целями регулирования, контроля и надзора за некредитными финансовыми организациями являются обеспечение устойчивого развития финансового рынка Российской Федерации, эффективное управление рисками, возникающими на финансовых рынках, в том числе оперативное выявление и противодействие кризисным ситуациям, защита прав и законных интересов инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению, иных потребителей финансовых услуг (за исключением потребителей банковских услуг). Банк России не вмешивается в оперативную деятельность некредитных финансовых организаций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
Согласно данным Единого государственного реестра юридических лиц по состоянию на 30.10.2023г. Кредитный потребительский кооператив «Северный сберегательный фонд» зарегистрирован в качестве юридического лица 27.02.2017г. Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 7 по Ярославской области.
В соответствии со статьей 76.5 Закона № 86-ФЗ Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.
Согласно пункту 7 части 2 статьи 5 Закона № 190-ФЗ Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением КПК требований Закона о кредитной кооперации, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 Закона № 190-ФЗ.
В целях защиты прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения принят Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которым, в частности предусмотрены операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю, обязанности по раскрытию определенной информации, в том числе в Банк России.
В соответствии со ст. 76.6 ФЗ Закона № 86-ФЗ Банк России устанавливает обязательные для некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка сроки и порядок составления и представления отчетности, а также другой информации, предусмотренной федеральными законами.
Указанием Банка России от 17.10.2018 № 4937-У утвержден Порядок представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Согласно п.2 указанного Порядка некредитные финансовые организации (НФО) должны сформировать в соответствии с установленным на основании статьи 76.6 Федерального закона № 86-ФЗ и размещенным на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» порядком составления информации, предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ (далее - порядок составления информации в электронной форме), электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС), включающего один из следующих видов сведений и информации: - об операциях с денежными средствами или иным имуществом (далее - операции), подлежащих обязательному контролю в соответствии со статьей 6 и (или) в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ; - о разовой операции либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых у работников НФО на основании реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения возникают подозрения, что такие операции и (или) действия осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, включая имеющуюся у НФО информацию о бенефициарном владельце; - о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации или физического лица в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и (или) в соответствии с пунктом 5 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ; - о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ и (или) о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, в соответствии с пунктом 6 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ; - об операциях, приостановленных в соответствии с пунктом 10 статьи 7 и (или) в соответствии с пунктом 8 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ; - о случаях отказа от проведения операций по основанию, указанному в пункте 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (далее - отказ от проведения операции); - об устранении указанного в пункте 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ основания, в соответствии с которым ранее НФО было принято решение об отказе от проведения операции, в том числе в связи с принятым решением межведомственной комиссии, созданной при Банке России в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, об отсутствии основания, в соответствии с которым НФО ранее было принято решение об отказе от проведения операции; об отмене судом ранее принятого НФО решения об отказе от проведения операции; о фактах воспрепятствования со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации НФО, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями Федерального закона № 115-ФЗ либо его отдельных положений.
Административным истцом в материалы дела представлены сведения о несоблюдении административным ответчиком порядка заполнения отдельных показателей ФЭС (38 случаев нарушения), которые были выявлены в ходе мероприятий дистанционного надзора (л.д.140, 141-143). Сведений об исправлении указанных нарушений в материалах дела не содержится. Напротив, из представленного административным истцом письма КПК «ССФ» от 24.05.2023 г. Исх.№ 2114 следует, что КПК «ССФ» целенаправленно была направлена информация с приложением ФЭС, содержащая выявленные административным истцом нарушения (л.д.148-149).
В связи с выявленными Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России в деятельности КПК «ССФ» рисками, связанными с нецелевым использованием средств материнского капитала, в отношении КПК «ССФ» была проведена проверка, по результатам которой в отношении административного ответчика было выдано предписание Банка России об устранении нарушения законодательства Российской Федерации и ограничении деятельности по выдаче займов и осуществлению привлечения денежных средств от 12.07.2023 № 44-14/2757 (л.д.150-151). Предписание содержит сведения о факте воспрепятствования проведению проверки по причине отсутствия административного ответчика по месту своего фактического местонахождения по адресу: АДРЕС, АДРЕС, указанного в сопроводительном письме КПК «ССФ» от 23.05.2023 г. в ассоциацию «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов». Указанным предписанием в отношении административного ответчика введено ограничение деятельности по выдаче займов и привлечению денежных средств (в том числе путем заключения дополнительных соглашений к действующим договорам) в срок до отмены настоящего предписания. Также административному ответчику было предписано в срок не позднее 13.07.2023 г. представить в Банк России отчет об исполнении предписания с приложением соответствующих документов. Административным ответчиком указанное предписание исполнено не было, что подтверждается уведомлением о неисполнении предписания от 17.07.2023 г. № 44-14/2827, направленным в адрес ответчика по телекоммуникационным каналам связи 17.07.2023 (л.д.153-154).
В соответствии с п.4 ст.12 Закон № 190-ФЗ кредитный кооператив обязан передавать сведения, содержащиеся в реестре членов кредитного кооператива (пайщиков), в Банк России в порядке, по форме и в сроки, которые установлены нормативными актами Банка России.
Указанием Банка России от 26.08.2021 № 5905-У утверждены порядок, форма и сроки передачи в Банк России сведений, содержащихся в реестре членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков). В связи с неисполнением требований данного Указания Банка России, административным истцом в отношении КПК «ССФ» было выдано предписание Банка России об устранении нарушения законодательства Российской Федерации от 20.07.2023 № 44-14/2900 (л.д.155-156). Предписание содержит сведения о неисполнении административным ответчиком требований о предоставлении в Банк России сведений, содержащихся в реестре членов КПК в установленном законом порядке, предложено устранить выявленные нарушения не позднее 01.08.2023 г. Согласно уведомлению от 04.08.2023 г. № 44-14/3129, направленному в адрес административного ответчика о телекоммуникационным каналам связи 04.08.2023 г., указанное предписание исполнено не было (л.д.172-173). Информация и документы, поступившие от КПК «ССФ» в составе отчета от 26.07.2023 № 1700100100702495, не свидетельствуют об устранении нарушений законодательства Российской Федерации, поскольку сведения, содержащихся в реестре членов КПК, представлены не по форме, установленной приложением к Указанию № 5905-У. В частности, отсутствуют сведения: о паспортных данных (серия и номер паспорта (иного документа, удостоверяющего личность), наименовании органа, выдавшего паспорт (иной документ, удостоверяющий личность), даты выдачи паспорта (иного документа, удостоверяющего личность) члена кредитного кооператива (пайщика) - для физического лица; о государственном регистрационном номере записи о государственной регистрации индивидуального предпринимателя, идентификационном номере налогоплательщика - для физического лица - индивидуального предпринимателя; об основном государственном регистрационном номере записи о государственной регистрации юридического лица, даты записи о создании в Едином государственном реестре юридических лиц, идентификационном номере налогоплательщика - для юридического лица, об адресе электронной почты члена кредитного кооператива (пайщика) (л.д.159-171).
В соответствии с пунктом 8 части 2 статьи 5 Закона № 190-ФЗ Банк России обращается в суд с заявлением о ликвидации КПК в случаях, предусмотренных пунктом 9 части 3 статьи 5 Закона № 190-ФЗ, а именно в случаях: неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок; осуществления кредитным кооперативом деятельности, запрещенной настоящим Федеральным законом; неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России (кроме случаев, предусмотренных подпунктами «г» и «д» настоящего пункта); нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы; неоднократного нарушения в течение одного года кредитным кооперативом требований, предусмотренных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьями 7.3 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и (или) неоднократного нарушения в течение одного года требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом.
В ходе рассмотрения дела нашли свое подтверждение следующие основания для ликвидации КПК «ССФ» в судебном порядке:
- неисполнение кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок (неисполнение предписания Банка России об устранении нарушения законодательства Российской Федерации и ограничении деятельности по выдаче займов и осуществлению привлечения денежных средств от 12.07.2023 № 44-14/2757, предписание Банка России об устранении нарушения законодательства Российской Федерации от 20.07.2023 № 44-14/2900);
- неоднократное нарушение кредитным кооперативом Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России (кроме случаев, предусмотренных подпунктами «г» и «д» настоящего пункта) (38 случаев нарушения порядка заполнения отдельных показателей ФЭС, предоставление сведений, содержащихся в реестре членов КПК с нарушением положений Указания Банка России № 5905-У);
- неоднократное нарушение в течение одного года кредитным кооперативом требований, предусмотренных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьями 7.3 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и неоднократное нарушение в течение одного года требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом (38 случаев нарушения порядка заполнения отдельных показателей ФЭС).
Таким образом, с учетом представленных в материалы дела доказательств, требования административного истца о ликвидации КПК «ССВ» являются законными и обоснованными. Каких-либо возражений в части выявленных нарушений административным ответчиком не представлено, как не представлено доказательств добровольного устранения выявленных нарушений.
Из материалов дела следует, что в настоящее время КПК «ССФ» находится в стадии добровольной ликвидации на основании положений раздела 15 Устава КПК «ССФ» (л.д.113-114), протокола внеочередного общего собрания членов КПК «ССФ» от 03.10.2023 г № 1/2023-1 (л.д.49-50), сформирована ликвидационная комиссия в следующем составе: руководитель ликвидационной комиссии - ФИО1, член ликвидационной комиссии - ФИО2, член ликвидационной комиссии - ФИО3, соответствующие сведения о ликвидации зарегистрированы в ЕГРЮЛ (л.д.14-15). Вместе с тем, нахождение КПК «ССФ» в процессе добровольной ликвидации не препятствует удовлетворению исковых требований о принудительной ликвидации КПК «ССФ», поскольку принудительная ликвидация является мерой юридической ответственности за неоднократное нарушение требований соответствующего законодательства Российской Федерации, наличие которых нашло свое подтверждение при рассмотрении дела.
В соответствии с пунктом 5 статьи 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. Неисполнение решения суда является основанием для осуществления ликвидации юридического лица арбитражным управляющим (пункт 5 статьи 62 ГК РФ) за счет имущества юридического лица. При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, эти расходы возлагаются на учредителей (участников) юридического лица солидарно (пункт 2 статьи 62 ГК РФ).
Принимая решение об удовлетворении исковых требований о ликвидации КПК «ССФ», суд считает возможным возложить обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица на утвержденную ликвидационную комиссию КПК «ССФ».
Таким образом, исковые требования подлежат удовлетворению в полном объеме.
Согласно ч.1 ст.114 КАС РФ судебные расходы, понесенные судом в связи с рассмотрением административного дела, и государственная пошлина, от уплаты которых административный истец был освобожден, в случае удовлетворения административного искового заявления взыскиваются с административного ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов. В этом случае взысканные суммы зачисляются в доход соответствующего бюджета.
При подаче административного иска истец госпошлину не оплачивал. С учетом того, что судом разрешен вопрос о ликвидации КПК «ССФ», являющегося одним из административных ответчиков, на основании ст.ст.41, 114 КАС РФ госпошлина в размере 6000 рублей подлежит взысканию в долевом порядке с ответчиков ФИО1, ФИО2, ФИО3 по 2000 рублей с каждого.
На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 175-180 КАС РФ,
решил :
Административное исковое заявление Центрального банка РФ (ИНН <***> ОГРН <***>) в лице отделения по Ярославской области ГУ ЦБ РФ по Центральному округу к Кредитному потребительскому кооперативу «Северный сберегательный фонд» (ИНН <***>, ОГРН <***>), ФИО1 ( ), ФИО2 ( ), ФИО3 ( ) о ликвидации кредитного потребительского кооператива удовлетворить.
Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Северный сберегательный фонд», сокращенное наименование КПК «ССФ», ОГРН <***>, ИНН <***>, дата регистрации в качестве юридического лица 27.02.2017 МИФНС № 11 по Вологодской области, адрес (место нахождения): ул. Гагарина, д. 38/20, кв. 93, г. Ярославль, г.о. город Ярославль, Ярославская область, 150046.
Возложить на ликвидационную комиссию Кредитного потребительского кооператива «Северный сберегательный фонд» обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией Кредитного потребительского кооператива «Северный сберегательный фонд», предусмотренные законом.
Взыскать с ФИО1 (паспорт гражданина РФ НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН) в бюджет государственную пошлину в размере 2000 руб.
Взыскать с ФИО2 (паспорт гражданина РФ НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН) в бюджет государственную пошлину в размере 2000 руб.
Взыскать с ФИО3 (паспорт гражданина РФ НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН) в бюджет государственную пошлину в размере 2000 руб.
Решение суда может быть обжаловано в течение месяца в Ярославский областной суд через районный суд с момента составления мотивированного решения.
Судья Л.А. Любимова