Постановление по делу № 05-0050/2025 от 28.02.2025

Дело №5-0050/2025

УИД 77RS0009-02-2025-000999-32

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

адрес 28 февраля 2025 года

Резолютивная часть постановления объявлена 27 февраля 2025 года.

Полный текст постановления изготовлен 28 февраля 2025 года.

Судья Зюзинского районного суда адрес фио,

с участием старшего помощника Зюзинского межрайонного прокурора адрес фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании в здании суда по адресу: адрес, зал 311, дело об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении

адрес Лизинга», расположенного по месту государственной регистрации по адресу: адрес, помещ. 1, ком.3 (до 13.02.2025), ОГРН <***>, ИНН <***>, КПП 772701001, дата государственной регистрации 22 апреля 2022 года, сведений о привлечении ранее к административной ответственности в материалах дела не имеется,

УСТАНОВИЛ:

адрес Лизинга» осуществляло предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Правонарушение совершено при следующих обстоятельствах.

Зюзинской межрайонной прокуратурой адрес во исполнение поручения прокуратуры адрес, в связи с информацией МРУ Росфинмониторинга по ЦФО о нарушения при предоставлении потребительских займов физическим лицам с применением механизма «возвратного лизинга», проведена проверка в отношении адрес Лизинга».

Установлено, что адрес Лизинга» зарегистрировано по адресу: адрес, помещ. 1, ком. 3 (часть), генеральным директором Общества является фио.

Согласно сведениям ФНС России основным видом деятельности Общества является торговля легковыми автомобилями и грузовыми автомобилями малой грузоподъемности (ОКВЭД: 45.11), каких-либо лицензий Общество не имеет.

В соответствии с пп. 4 п. 1 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» операции по предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга) подлежат обязательному контролю.

В силу положений п. 1.6 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» операция по зачислению денежных средств на счет (вклад) или списанию денежных средств со счета (вклада) при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга) подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает сумма либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной сумма, или превышает ее.

Изучением материалов МРУ Росфинмониторинга по ЦФО установлено, что Общество в период с декабря 2023 года по апрель 2024 года осуществляло деятельности по заключению с физическими лицами договоров финансовой аренды (лизинга), предварительно приобретая у них по договору купли-продажи транспортные средства.

Так, установлено, что Обществом с фио 16.12.2023 заключен договор купли-продажи транспортного средства № ТРЛ-L-1265, согласно которому фио передает в собственность Общества автомобиль марки марка автомобиля 2011 г.в. по цене сумма. В этот же день между Организацией и фио заключен договор финансовой аренды (лизинга) № ТРЛ-L-1265 ранее проданного автомобиля на срок 1 год с ежемесячной выплатой лизинговых платежей, а также платежей в счет платы выкупной цены транспортного средства.

Аналогичные договоры заключены с фио (29.12.2023 № ТРЛ-L-1291), фио (28.12.2023 № ТРЛ-L-1285), фио (28.12.2023 № ТРЛ-L-1283), фио (28.12.2023 № № ТРЛ-L-1288), фио (29.12.2023 № ТРЛ-L-1294, сроком на 36 месяцев), фио (27.12.2023 № ТРЛ-L-1281), фио (27.12.2023 № ТРЛ-L-1279, сроком на 36 месяцев), фио (26.12.2023 № ТРЛ-L-1277, сроком на 60 месяцев), фио (25.12.2023 № ТРЛ-L-1276), фио (22.12.2023 № ТРЛ-L-1275, сроком на 24 месяца), фио (18.12.2023 № ТРЛ-L-1268), фио (18.12.2023 № ТРЛ-L-1267, сроком на 36 месяцев), фио (18.12.2023 № ТРЛ-L-1269).

Анализом поступивших материалов установлено, что договоры финансовой аренды (лизинга) и договоры купли-продажи транспортных средств Обществом заключены с различными физическими лицами с участием агента – ООО «Брокер МСК».

Указанная деятельность ведется адрес Лизинга» на регулярной основе, что подтверждается иными более поздними договорами, а именно договором купли-продажи транспортного средства от 27.04.2024 № ТРЛ-L-1461 с фио и договор финансовой аренды (лизинга) № ТРЛ-L-1461 заключенным в тот же день между Обществом и фио, сроком на 12 месяцев.

В соответствии со ст. 665 ГК РФ по договору финансовой аренды (договору лизинга) арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование.

Проверкой установлено, что адрес Лизинга» приобреталось имущество –автотранспортное средство по договору купли-продажи у лизингополучателя, то есть лицо первоначально продавало транспортное средство Обществу, затем получало обратно в финансовую аренду.

При этом, адрес Лизинга», являясь новым владельцем транспортных средств, обязанность по регистрации, установленной п. 7 постановления Правительства Российской Федерации от 21.12.2019 № 1764 «О государственной регистрации транспортных средств в регистрационных подразделениях Государственной инспекции безопасности дорожного движения Министерства внутренних дел Российской Федерации», не выполняло.

Согласно сведениям МВД России в собственности Общества находятся 3 транспортных средства, при этом транспортные средства: марка автомобиля., 2006 г.в., VIN: VIN-код, г.н. У587РХ797 и марка автомобиля 2021 г.в., VIN: VIN-код, г.н. К698КК77, не являются предметом ни договора купли-продажи, ни финансовой аренды (лизинга).

Таким образом, лизингополучатели получили денежные средства от продажи принадлежащих им транспортных средств, фактически продолжали пользоваться данными автомобилями с обязательством выплаты адрес Лизинга» денежных средств в большем объеме.

адрес Лизинга» не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации (не состоит в соответствующих реестрах Банка России) и не является субъектом, которому в соответствии со ст. 4 Федерального закона № 353-ФЗ предоставлено право осуществлять профессиональною деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Таким образом, в ходе проверки установлено, что адрес Лизинга» осуществляло предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, то есть совершило правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

В судебное заседание законный представитель адрес Лизинга» не явился, причину неявки не сообщил, о времени и месте рассмотрения ходатайства извещен надлежащим образом путем направления судебной повестки заказным письмом по месту нахождения Общества (почтовый идентификатор № 80405806746071); ходатайств об отложении рассмотрения ходатайства в порядке, предусмотренном ст. 24.4 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в суд не поступало.

Принимая во внимание надлежащие меры, предпринятые для обеспечения права законного представителя юридического лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении на личное участие при рассмотрении ходатайства, с учетом положений ч. 3 ст. 25.4 Кодекса РФ об административных правонарушениях полагаю возможным рассмотреть жалобу в отсутствие законного представителя адрес.

Защитник привлекаемого лица фио в судебное заседание явилась, с постановлением прокурора не согласилась, поскольку в действиях адрес Лизинга» отсутствует событие административного правонарушения, представила письменный отзыв, который приобщен к материалам дела.

Старший помощник Зюзинской межрайонной прокуратуры адрес фио в судебное заседание, просила признать адрес Лизинга» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и назначить наказание в виде административного штрафа.

Выслушав участников процесса, исследовав письменные материалы дела, суд находит вину адрес Лизинга» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях установленной, что подтверждается совокупностью собранных по делу письменных доказательств, а именно:

- постановлением и.о. Зюзинского межрайонного прокурора адрес от 14 октября 2024 года о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в отношении адрес Лизинга»; обращением руководителя МРУ Росфинмониторинга по ЦФО; договорами купли-продажи транспортных средств; актами приема-передачи транспортных средств; договорами финансовой аренды (лизинга); копией агентского договора; уставом адрес Лизинга»; другими документами, имеющимися в материалах дела.

Достоверность вышеуказанных доказательств не вызывает у суда сомнений, поскольку они последовательны, согласуются между собой, составлены в соответствии с действующим законодательством должностным лицом, исполнявшим служебные обязанности в пределах своей компетенции и в своей совокупности являются достаточными для установления события и состава административного правонарушения.

Частью 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Объектом посягательства данного правонарушения являются установленные действующим законодательством порядок осуществления предпринимательской деятельности при предоставлении потребительских кредитов гражданам, а также требования и ограничения обязательные к исполнению юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, осуществляющими профессиональную деятельность в области потребительского кредитования.

Согласно ч. 2 ст. 2.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21 декабря 2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)".

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных Федеральным законом).

В силу статьи 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18.07.2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 г. N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

В силу пункта 1 статьи 358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии со статьей 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах" предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов, при этом ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В силу части 2 статьи 2 указанного Закона о ломбардах фирменное наименование ломбарда должно содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.

Исходя из положений, предусмотренных п. 2 ст. 170 ГК Российской Федерации, сделки, заключенные Обществом посредствам договора купли-продажи и договора финансовой аренды (лизинга), учитывая отсутствие экономической сути стоимости предмета, передаваемого в лизинг, носят характер притворных сделок, то есть сделок, которые совершены с целью укрытия иных сделок, в том числе сделок на условиях займа под залог движимого имущества, что позволяет квалифицировать вышеуказанные отношения между сторонами как правоотношения по выдаче краткосрочных займов под залог автомобилей.

Анализ вышеизложенных норм права позволяет сделать вывод о том, что в случае если деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется юридическим лицом, не имеющим права на осуществление указанного вида деятельности, то действия указанного лица следует квалифицировать по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Довод защиты о том, что в действиях адрес Лизинга» отсутствуют событие и состав правонарушения, опровергаются собранными по делу доказательствами.

При таких обстоятельствах, оценив все собранные по делу доказательства в их совокупности, суд признает их относимыми, допустимыми и достаточными для всестороннего, полного, объективного выяснения всех обстоятельств дела и его разрешения по существу в соответствии с законом, суд квалифицирует действия адрес Лизинга» по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Оснований для прекращения производства, предусмотренных ст. 24.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, не имеется.

Вместе с тем имеются основания для исключения из объема предъявленного обвинения указание на нарушение адрес Лизинга» в части заключенных договоров с фио (29.12.2023 № ТРЛ-L-1291), фио (28.12.2023 № ТРЛ-L-1285), фио (28.12.2023 № ТРЛ-L-1283), фио (28.12.2023 № № ТРЛ-L-1288), фио (29.12.2023 № ТРЛ-L-1294, сроком на 36 месяцев), фио (27.12.2023 № ТРЛ-L-1281), фио (27.12.2023 № ТРЛ-L-1279, сроком на 36 месяцев), фио (26.12.2023 № ТРЛ-L-1277, сроком на 60 месяцев), фио (25.12.2023 № ТРЛ-L-1276), фио (22.12.2023 № ТРЛ-L-1275, сроком на 24 месяца), фио (18.12.2023 № ТРЛ-L-1268), фио (18.12.2023 № ТРЛ-L-1267, сроком на 36 месяцев), фио (18.12.2023 № ТРЛ-L-1269), поскольку, согласно ч. 1 ст. 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях срок давности привлечения к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 названного Кодекса, составляет 1 год, который на момент рассмотрения дела об административном правонарушении в отношении адрес Лизинга» истек.

При назначении наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного правонарушения, данные о личности правонарушителя, а также отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность.

С учетом вышеизложенного, суд считает необходимым назначить адрес Лизинга» административное наказание в виде штрафа в пределах санкции статьи.

На основании вышеизложенного и руководствуясь ст. 29.9 - 29.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд

ПОСТАНОВИЛ:

адрес Лизинга» признать виновным в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере сумма.

Штраф подлежит взысканию на следующие реквизиты: получатель: УФК по адрес (УФССП России по адрес, л/с <***>); КПП 770101001; ИНН <***>; ОКТМО 45358200; Казначейский счет 03100643000000017300; сокращенное наименование – ГУ Банка России по ЦФО; БИК 00452988; единый казначейский счет: 40102810545370000003; КБК: 32211601141019002140, УИН 32277000240003750118.

Копию квитанции об уплате штрафа представить в Зюзинский районный суд адрес.

Разъяснить последствия, предусмотренные ч. 1 ст. 20.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в случае неуплаты штрафа в течение 60 дней со дня вступления постановления в законную силу, на правонарушителя может быть наложен административный штраф в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не сумма прописью.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья С.А. Бобылева