УИД: 54RS0010-01-2025-000234-86
Дело № 2-2114/2025
ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
24 июля 2025 года г. Новосибирск
Центральный районный суд города Новосибирска в составе председательствующего судьи Хитренко А.И.
при секретаре судебного заседания Сафроновой М.А.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» к ФИО1 о взыскании задолженности,
установил:
ООО «Компания Брокеркредитсервис» обратилось в суд с иском к ФИО1, просили взыскать задолженность в размере 1 096 541 рубль 30 копеек.
В обоснование исковых требований указано, что ФИО1 и ООО «Компания Брокеркредитсервис» заключили Генеральное соглашение №-лцб от ДД.ММ.ГГГГ В соответствии с п. 23.1. Регламента до направления ООО «Компания БКС» поручения на покупку ценных бумаг, на заключение сделки РЕПО, заключение срочной сделки, сделки покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе (на внебиржевом рынке) Клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в соответствующей валюте расчетов в сумме, достаточной для проведения расчетов (исполнения) по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС». Обязанность, предусмотренная настоящим пунктом Регламента, исполняется Клиентом лично. Ответчик в период до ДД.ММ.ГГГГ многократно заключал сделки с неполным покрытием с ценными бумагами, приводившие к возникновению задолженности по ценным бумагам и денежным средствам. Указанное обстоятельство подтверждается прилагаемым брокерским отчетом за период ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ Из данного отчета следует, что в целях переноса задолженности, в соответствии с п. 3.14 Приложения №, ООО «Компания БКС» заключались внебиржевые сделки переноса позиций, именуемые в брокерском отчете «Репо ч.1» и «Репо ч.2». Клиент обязан самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на счете активов в необходимом размере, а также своевременно получать информацию о стоимости портфеля, размере начальной и минимальной маржи. Соответствующие уведомления о снижении значения НПР1 ниже 0, содержащие требования о внесении денежных средств, направлялись Клиенту в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на адрес электронной почты, указанный в Анкете клиента. в связи с неисполнением Ответчиком обязанностей, установленных Регламентом и Соглашением, достижением показателя НПР2 менее 0, ООО «Компания БКС» заключало сделки репо/своп переноса позиций и ДД.ММ.ГГГГ заключало сделки принудительного закрытия непокрытых позиций по денежным средствам путем заключения сделок на продажу валютной пары доллар США – российский рубль (USDRUB_TOM), ценных бумаг ПАО «Сбербанк» (SBER), Yandex N.V, (YNDX), ФИО2 (TCS_LI), ПАО «ММК» (MAGN_03), ПАО «Газпром» (GAZP2), ПАО Б. ВТБ (VTBR), ПАО «РусГидро» (HYDR), Акционерное общество «БКС Б.» (RU000A103YF7), ПАО «ФСК – Россети» (FEES), Cloudflare, Inc. (NET_US). После расчетов по заключенным ДД.ММ.ГГГГ сделкам на конец дня по счету Ответчика образовалась задолженность в размере -895 760,69 рублей. В период до ДД.ММ.ГГГГ данная задолженность переносилась с помощью технических сделок автоРЕПО и автоСВОП и произошло частичное погашение задолженности. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ (последняя операция по счету Ответчика) задолженность составила - 434 700,91 рублей. Также Ответчиком не исполнена обязанность по оплате вознаграждения ООО «Компания БКС», задолженность составила - 372 878,73 рублей. Согласно брокерскому отчету по Генеральному соглашению Ответчиком за период с ДД.ММ.ГГГГ и по текущий момент денежные средства в счет уплаты задолженности на брокерский счет не вносились. Наличие задолженности подтверждается брокерским отчетом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Из данного отчета также видно, что у Клиента не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме. Таким образом, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ФИО1 перед ООО «Компания БКС» составляет 807 579,64 руб. В соответствии с Регламентом за просрочку в проведении расчетных операций (в том числе при нарушении сроков и полноты оплаты услуг) Клиент по требованию ООО «Компания БКС» выплачивает ООО «Компания БКС» пеню за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей ключевой ставки ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях. Размер неустойки составляет 288 961,66 руб. Во исполнение условий Регламента ООО «Компания БКС» о досудебном претензионном порядке урегулирования спора ДД.ММ.ГГГГ Ответчику были направлены письменные уведомления о необходимости погашения задолженности по брокерскому счету. Поскольку задолженность в добровольном порядке погашена не была, ООО «Компания БКС» обратилось в суд с настоящим иском.
Представитель истца в судебное заседание не вился, извещены надлежащим образом, направили письменные пояснения.
Ответчик в судебное заседание не явился, извещен судом надлежащим образом, однако судебная повестка возвращена в суд по истечении срока хранения.
Учитывая, что суд принимал меры к надлежащему извещению ответчика о дате, времени и места рассмотрения дела, но он не является на почту за судебными извещениями, то в данном случае суд считает, что ответчик уклоняется от получения судебной повестки и с учетом требований статьи 117 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации считает ответчика извещенным надлежащим образом о дате, времени и месте рассмотрения дела.
Согласно пункту 1 статьи 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.
Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.
Судом установлено, что между ФИО1 и ООО «Компания Брокеркредитсервис» заключено Генеральное соглашение №-лцб от ДД.ММ.ГГГГ (далее – Генеральное соглашение). Генеральное соглашение заключено путем акцепта Ответчиком условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» (далее – Регламент) и Приложений к нему, при этом Ответчик подтвердил, что положения Регламента с приложениями ему разъяснены и поняты, и имеют для него обязательную юридическую силу. Акцепт Регламента был произведен Клиентом путем подписания Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг от ДД.ММ.ГГГГ (далее – ЗКО) и Генерального соглашения в порядке, предусмотренном п. 1.3., п.1.3.1. Регламента.
В соответствии с п. 1.10. Регламента, совершая акцепт Регламента, Клиент соглашается с тем, что в случае возникновения спора в качестве доказательства принимается текст экземпляра редакции Регламента, размещенной в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее – сеть «Интернет») на официальном сайте Компании: https://bcs.ru.
В соответствии с условиями заключенного Генерального соглашения ООО «Компания БКС» предоставляет Клиенту за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершает по поручению Клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные Клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (п.1.1. Регламента). В соответствии с п. 26.1. Регламента при исполнении поручений Клиента на совершение сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента.
В соответствии с подписанными Ответчиком Заявлением на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг условия, изложенные в Регламенте и в приложениях к нему, в полном объеме разъяснены Ответчику и имеют для него обязательную силу.
В соответствии с п. 23.1. Регламента до направления ООО «Компания БКС» поручения на покупку ценных бумаг, на заключение сделки РЕПО, заключение срочной сделки, сделки покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе (на внебиржевом рынке) Клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в соответствующей валюте расчетов в сумме, достаточной для проведения расчетов (исполнения) по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС». Обязанность, предусмотренная настоящим пунктом Регламента, исполняется Клиентом лично.
Обязанность по оплате Клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена также пп. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента.
Ответчиком заключались сделки с неполным покрытием с ценными бумагами. В отношении подобных сделок рассчитываются нормативы покрытия риска НПР1 и НПР2. При достижении отрицательных значений НПР2 позиции Ответчика были принудительно закрыты.
Порядок совершения сделок с неполным покрытием предусмотрен условиями Соглашения о совершении сделок с неполным покрытием, являющееся Приложением № к Регламенту (далее по тексту – Приложение №).
В силу п. 2.27 Приложения №, сделками с неполным покрытием являются сделки, при которых исполнение поручений Клиента может быть не обеспечено на 100% свободным имуществом Клиента, в результате чего у Клиента может возникнуть задолженность по передаче денежных средств и/или ценных бумаг.
Ответчик в период до ДД.ММ.ГГГГ многократно заключал сделки с неполным покрытием с ценными бумагами, приводившие к возникновению задолженности по ценным бумагам и денежным средствам. Указанное обстоятельство подтверждается прилагаемым брокерским отчетом за период ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ Из данного отчета следует, что в целях переноса задолженности, в соответствии с п. 3.14 Приложения №, ООО «Компания БКС» заключались внебиржевые сделки переноса позиций, именуемые в брокерском отчете «Репо ч.1» и «Репо ч.2».
При заключении сделок с неполным покрытием в порядке, предусмотренном Указанием Б. России (далее – Указание), а также приложением № к Приложению №, рассчитываются показатели нормативов покрытия риска при исполнении поручений клиента (НПР1) и при изменении стоимости портфеля (НПР2).
Расчеты показателей НПР1 и НПР2 содержатся в приложении № к Приложению № Регламента:
«Норматив покрытия риска при исполнении поручений клиента, отнесенного Брокером к категориям клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, а также клиентов с особым уровнем риска, если иное не предусмотрено дополнительным соглашением к Генеральному соглашению (НПР1), рассчитывается по формуле:
НПР1 = S - M0,
где: S - стоимость портфеля клиента;
M0 - размер начальной маржи».
Норматив покрытия риска при изменении стоимости портфеля клиента, отнесенного Брокером к категориям клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, а также клиентов с особым уровнем риска, если иное не предусмотрено дополнительным соглашением к Генеральному соглашению (НПР2), рассчитывается по формуле:
НПР2 = S - Mx,
где: S - стоимость портфеля клиента
Mx - размер минимальной маржи.
Минимальными допустимыми значениями НПР1 и НПР2, согласно п. 12 и п. 15 Указания, является значение 0. В случае снижения НПР1 ниже 0 брокер в порядке и сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, должен направить клиенту уведомление (п. 23 Указания), содержащее информацию:
1. О стоимости портфеля клиента;
2. О размере начальной маржи;
3. О размере минимальной маржи;
4. О действиях брокера при достижении значения НПР2 ниже 0.
Клиент обязан самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на счете активов в необходимом размере (п. 26.12 Регламента), а также своевременно получать информацию о стоимости портфеля, размере начальной и минимальной маржи (п. 3.25 Приложения №).
Соответствующие уведомления о снижении значения НПР1 ниже 0, содержащие требования о внесении денежных средств, направлялись Клиенту в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на адрес электронной почты, указанный в Анкете клиента.
В случае снижения стоимости портфеля меньше размера минимальной маржи (НПР2 < 0), Брокер осуществляет закрытие позиций в целях снижения размера минимальной маржи и (или) увеличения стоимости портфеля клиента (п. 3.6, 2.25 Приложения №).
В направленных Клиенту уведомлениях было в том числе указано, что в случае снижения значения НПР2 ниже 0 Брокер осуществляет закрытие позиций Клиента до достижения НПР1 значения 0 либо до иного значения в соответствии с Соглашением. Условия порядка закрытия позиций клиентов ООО «Компания БКС» содержатся в Порядке закрытия позиций клиентов Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис», опубликованном также в неограниченном доступе в сети Интернет по адресу https://cdn.bcs.ru/static/broker/f/reg/attachment-07/order-closing-positions-240401.pdf (далее - Порядок закрытия позиций).
В силу п. 10 Порядка закрытия позиций ответственные сотрудники по своему усмотрению, без согласования с Клиентом и/или его предварительного уведомления, выбирают ценные бумаги, в том числе иностранные ценные бумаги, иностранные финансовые инструменты, производные финансовые инструменты, иностранную валюту, подлежащие отчуждению/приобретению в целях закрытия позиций или переноса позиций, в том числе, среди ценных бумаг и иностранных валют, не входящих в перечень ликвидных ценных бумаг и иностранных валют.
Срок закрытия позиций по портфелям клиентов ограничен сроком до окончания основной торговой сессии проведения организованных торгов ценными бумагами, в связи с чем Брокер обязан руководствоваться указанным сроком и не вправе дожидаться улучшения конъюнктуры на рынке ценных бумаг и изменения цен в пользу Клиента. Ответственность за негативные последствия для Клиента несет исключительно Клиент.
Кроме того, в соответствии с п. 3.28 Приложения № Клиент подтверждает, что ответственность за негативные последствия, связанные с неблагоприятным для Клиента изменением значений стоимости портфеля, начальной и минимальной маржи, несет исключительно Клиент, в том числе за расходы, убытки, связанные с закрытием позиций и переносом позиций, отказом в приеме и/или исполнении поручений Клиента на совершение сделок и/или операций.
В связи с неисполнением Ответчиком обязанностей, установленных Регламентом и Соглашением, достижением показателя НПР2 менее 0, ООО «Компания БКС» заключало сделки репо/своп переноса позиций и ДД.ММ.ГГГГ заключало сделки принудительного закрытия непокрытых позиций по денежным средствам путем заключения сделок на продажу валютной пары доллар США – российский рубль (USDRUB_TOM), ценных бумаг ПАО «Сбербанк» (SBER), Yandex N.V, (YNDX), ФИО2 (TCS_LI), ПАО «ММК» (MAGN_03), ПАО «Газпром» (GAZP2), ПАО Б. ВТБ (VTBR), ПАО «РусГидро» (HYDR), Акционерное общество «БКС Б.» (RU000A103YF7), ПАО «ФСК – Россети» (FEES), Cloudflare, Inc. (NET_US).
После расчетов по заключенным ДД.ММ.ГГГГ сделкам на конец дня по счету Ответчика образовалась задолженность в размере -895 760,69 рублей. В период до ДД.ММ.ГГГГ данная задолженность переносилась с помощью технических сделок автоРЕПО и автоСВОП и произошло частичное погашение задолженности.
По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ (последняя операция по счету Ответчика) расчет задолженности выглядит следующим образом:
0 + 620 378 030,8 - 620 812 731,71 = - 434 700,91 рублей.
Также Ответчиком не исполнена обязанность по оплате вознаграждения ООО «Компания БКС».
Согласно п. 32 Регламента помимо необходимых расходов, Клиент также должен выплатить ООО «Компания БКС» вознаграждение за все предоставленные услуги. Сумма вознаграждения исчисляется в соответствии с тарифами ООО «Компания БКС», действующими на момент фактического предоставления услуг.
Полная и подробная информация о стоимости услуг ООО «Компания БКС» содержится в Приложении № к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» «Тарифы на обслуживание на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» (далее – Тарифы). Расчет задолженности по оплате вознаграждения выглядит следующим образом: -3 540,00 + (-8 657,22) + (-137 003,68) + (-74,65) + (-177 446,43) + (-2 025,84) + (-5 088,44) + (-718,16) + (-590,00) + (-31 461,93) + (-6 215,93) + (-54,83) + (-1,62) = - 372 878,73 рублей.
Согласно брокерскому отчету по Генеральному соглашению Ответчиком за период с ДД.ММ.ГГГГ и по текущий момент денежные средства в счет уплаты задолженности на брокерский счет не вносились.
Наличие задолженности подтверждается прилагаемым к настоящему исковому заявлению брокерским отчетом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Из данного отчета также видно, что у Клиента не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме.
Таким образом, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ФИО1 перед ООО «Компания БКС» составляет 807 579,64 руб.
Согласно п. 1 ст. 330 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.
В соответствии с пп. 37.4., 37.4.1. Регламента за просрочку в проведении расчетных операций (в том числе при нарушении сроков и полноты оплаты услуг) Клиент по требованию ООО «Компания БКС» выплачивает ООО «Компания БКС» пеню за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей ключевой ставки ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях.
С ДД.ММ.ГГГГ – Б. России было установлено значение ключевой ставки на уровне 20% годовых; с ДД.ММ.ГГГГ – 17%; с ДД.ММ.ГГГГ – 14%; с ДД.ММ.ГГГГ – 11 %, с ДД.ММ.ГГГГ – 9,5 %, с ДД.ММ.ГГГГ – 8%, с ДД.ММ.ГГГГ – 7,5%, с ДД.ММ.ГГГГ - 8,50 %, с ДД.ММ.ГГГГ - 12,00 %, с ДД.ММ.ГГГГ - 13,00 %, с ДД.ММ.ГГГГ - 15,00 %, с ДД.ММ.ГГГГ - 16,00 %.
Таким образом, пеня за просрочку исполнения обязательств Клиента перед ООО «Компания БКС» составляет:
Задолженность
Период просрочки
Ставка
Формула
Неустойка
с
по
дней
807 579,64
ДД.ММ.ГГГГ
ДД.ММ.ГГГГ
25
7.5
807 579,64 ? 2?7,5% ? 25 / 365
8 297,05 р.
807 579,64
ДД.ММ.ГГГГ
ДД.ММ.ГГГГ
204
7.5
807 579,64 ? 2?7.5% ? 204 / 365
67 703,94 р.
807 579,64
ДД.ММ.ГГГГ
ДД.ММ.ГГГГ
22
8.5
807 579,64 ? 2?8.5% ? 22 / 365
8 274,93 р.
807 579,64
ДД.ММ.ГГГГ
ДД.ММ.ГГГГ
34
12
807 579,64 ? 2?12% ? 34 / 365
18 054,38 р.
807 579,64
ДД.ММ.ГГГГ
ДД.ММ.ГГГГ
42
13
807 579,64 ? 2?13% ? 42 / 365
24 161,01 р.
807 579,64
ДД.ММ.ГГГГ
ДД.ММ.ГГГГ
49
15
807 579,64 ? 2?15% ? 49 / 365
32 524,44 р.
807 579,64
ДД.ММ.ГГГГ
ДД.ММ.ГГГГ
14
16
807 579,64 ? 2?16% ? 14 / 365
9 912,21 р.
807 579,64
ДД.ММ.ГГГГ
ДД.ММ.ГГГГ
170
16
807 579,64 ? 2?16% ? 170 / 366
120 033,70 р.
Сумма основного долга: 807 579,64 руб.
Сумма неустойки: 288 961,66 руб.
Таким образом, размер неустойки составляет 288 961,66 руб.
Согласно пп. 23.1., 31.1., 32.1., 27.5., 27.5.3., 37.4., 37.4.1. Регламента ООО «Компания БКС» вправе требовать оплаты Клиентом образовавшейся задолженности в размере 1 096 541 (одного миллиона девяноста шести тысяч пятисот сорока одного) рубля 30 (тридцати) копеек (основная сумма долга + пеня), а Клиент обязан оплатить указанную задолженность в полном объеме.
Проверив расчет истца, учитывая отсутствие контррасчета со стороны ответчика, суд находит его арифметически верным.
Относительно доводов ответчика о том, что п. 2.25 (закрытие позиций), 2.27 (режим совершения сделок с неполным покрытием) и 3.6 (меры по закрытию позиций при снижении НПР2 ниже 0) Приложения № к Регламенту являются ничтожными, суд приходит к следующим выводам.
Согласно пункту 2.27 Приложения № определение сделок с неполным покрытием в качестве сделок, при которых исполнение поручений Клиента может быть не обеспечено на 100% свободным имуществом Клиента, в результате чего у Клиента может возникнуть задолженность по передаче денежных средств и/или ценных бумаг.
В случае снижения стоимости портфеля меньше размера минимальной маржи (НПР2 < 0), Брокер осуществляет закрытие позиций в целях снижения размера минимальной маржи и (или) увеличения стоимости портфеля клиента (п. 3.6, 2.25 Приложения №).
В соответствии с п. 2 ст. 1 и ст. 421 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) граждане и юридические лица свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора. Согласно п. 4 ст. 421 ГК РФ условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано обязательными для сторон правилами, установленными законом или иными правовыми актами (императивными нормами), действующими в момент его заключения (статья 422 ГК РФ).
Заслуживают внимания доводы истца относительно деятельности ООО «Компания БКС», которое является профессиональным участником рынка ценных бумаг и осуществляет брокерскую деятельность в соответствии со ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Согласно п. 1 ст. 3 ФЗ «О рынке ценных бумаг» под брокерской деятельностью понимается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом.
Таким образом, основанием заключения гражданско-правовых сделок с ценными бумагами является поручение клиента.
В соответствии с положениями п. 23.1 Регламента если иное не оговорено двухсторонним соглашением, до направления ООО «Компания БКС» поручения на покупку ценных бумаг, на заключение сделки РЕПО, заключение срочной сделки, сделки покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе (на внебиржевом рынке) Клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в соответствующей валюте расчетов в сумме, достаточной для проведения расчетов (исполнения) по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения.
Согласно п. 26.12. Регламента во всех случаях Клиент должен самостоятельно рассчитывать активы и отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов Клиента в необходимом размере.
Ответчиком не отрицается, что им подавались поручения на заключение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами. Перед подачей соответствующих поручений Ответчик был обязан принять меры для поддержания на брокерском счете активов в виде денежных средств (обеспечить наличие на брокерском счете средств, достаточных для проведения расчетов по сделке). Данная обязанность Ответчиком не была исполнена, обратное не доказано.
Предметом Соглашения о совершении сделок с неполным покрытием (Приложение № к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис», далее – Приложение №) являются взаимоотношения между ООО «Компания БКС» и Клиентом при совершении сделок и операций на рынке ценных бумаг, в том числе, сделок с неполным покрытием, условия приема и исполнения поручений Клиентов на совершение сделок с неполным покрытием и/или на совершение операций, влекущих возникновение или увеличение непокрытой позиции или временно непокрытой позиции, а также закрытие Брокером позиций Клиента и перенос Брокером позиций Клиента в соответствии с условиями, установленными настоящим Соглашением.
Согласно п. 1.3 Приложения №, условия, зафиксированные в редакции настоящего Соглашения, считаются неотъемлемой частью Генерального соглашения независимо от наличия/отсутствия в тексте Заявления на комплексное обслуживание (Заявления на изменение условий), направленного Клиентом в ООО «Компания БКС», специальной оговорки, подтверждающая намерение Клиента совершать сделки в режиме неполного покрытия. В случае несогласия Клиента с условиями настоящего Соглашения, Клиент вправе расторгнуть Генеральное соглашение в порядке, предусмотренном Регламентом.
В Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг от ДД.ММ.ГГГГ Ответчик совершил оговорку о том, что просит принимать и исполнять его поручения на совершение сделок и операций с ценными бумагами и денежными средствами, в результате которых в его портфеле Клиента может возникнуть непокрытая или временно непокрытая позиция по ценным бумагам и/или денежным средствам. Ответчик подтвердил, что ознакомлен со всеми рисками, связанными с совершением сделок с неполным покрытием, а также подтвердил, что уведомлен о своем праве и возможности заключить генеральное соглашение на иных условиях и подать заявление об ограничении совершения сделок с неполным покрытием по генеральному соглашению.
От Ответчика заявление об ограничении совершения сделок с неполным покрытием по Генеральному соглашению не поступало. Заявлений от Ответчика о намерении расторгнуть генеральное соглашение или заключить его на иных условиях также не поступало, доказательств обратного не представлено. Тем самым, Ответчик в полном объеме согласился с условиями Приложения №. В связи с этим, довод Ответчика о недействительности пунктов Приложения № к Регламенту является несостоятельным.
Согласно п. 2.27 Приложения № к Регламенту режим совершения сделок с неполным покрытием означает, что исполнение поручения Клиента на заключение сделки с ценными бумагами, иностранной валютой, драгоценными металлами может быть не обеспечено на 100% свободным имуществом Клиента, а в результате совершения сделки, операции может возникнуть подлежащее исполнению за счет Клиента обязательство по передаче ценных бумаг и/или денежных средств и/или драгоценных металлов, которые не находятся в распоряжении Брокера, не подлежат поступлению в соответствующий портфель Клиента по другим сделкам, операциям, совершенным за счет Клиента, либо Брокер обязан передать такие ценные бумаги и/или денежные средства и/или драгоценные металлы по другим сделкам, операциям, совершенным за счет этого Клиента.
В соответствии с п. 4.9 Приложения № к Приложению №, в случае отсутствия у Клиента денежных средств и (или) ценных бумаг в количестве, достаточном для исполнения обязательств Клиента, в том числе обязательств по сделкам, иным операциям, обязательств по оплате расходов и вознаграждения, и наличия в соответствующем портфеле Клиента временно непокрытой позиции по соответствующему активу в разрезе соответствующего срока расчетов, Брокер вправе заключить одну или несколько сделок купли/продажи, сделок РЕПО, сделок своп, именуемые сделками переноса позиций, для обеспечения наличия денежных средств и (или) ценных бумаг в порядке и на условиях, предусмотренных Регламентом, включая Приложения к нему, и переноса/закрытия временно непокрытой позиции.
Соответственно, при подаче Ответчиком поручений в адрес ООО «Компания БКС» на заключение сделок с ценными бумагами, при исполнении поручений Ответчика ООО «Компания БКС» путем заключения за счет Клиента соответствующих сделок, отсутствии на счете денежных средств, достаточных для расчетов по данным сделкам, по счету Ответчика возникала непокрытая позиция по денежным средствам.
Более того, материалами дела подтверждается, что Ответчиком неоднократно заключались сделки с неполным покрытием. Подобное может свидетельствовать о том, что Ответчиком данные сделки заключались осознанно, в связи с чем Ответчик, надлежаще осведомленный (о рисках заключения подобных сделок, о возможности не заключать Генеральное соглашение на указанных условиях/заключить его на иных условиях, направить в адрес ООО «Компания БКС» заявление об ограничении совершения сделок с неполным покрытием по генеральному соглашению, о необходимости обеспечения достаточного количества активов) не может быть признан экономически слабой стороной договора.
Кроме этого, ДД.ММ.ГГГГ Ответчик на основании подписанного им собственноручно заявления от ДД.ММ.ГГГГ был признан квалифицированным инвестором и включен в соответствующий реестр.
Как следует из ст. 51.2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», статус квалифицированного инвестора предполагает наличие у Клиента повышенного опыта совершения сделок с финансовыми инструментами и понимания рисков, связанных с инвестициями.
Положения п. 3.6, 2.25 Приложения №, в соответствии с которыми в случае снижения стоимости портфеля меньше размера минимальной маржи (НПР2 < 0), Брокер осуществляет закрытие позиций в целях снижения размера минимальной маржи и (или) увеличения стоимости портфеля клиента, в полной мере соответствуют Указанию Б. России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» (далее – Указание), действовавшему на дату принудительного закрытия позиций Ответчика (ДД.ММ.ГГГГ). Согласно п. 11 Указания, для брокера устанавливаются обязательные нормативы покрытия риска при исполнении поручений клиента (НПР1) и при изменении стоимости портфеля клиента (НПР2).
В соответствии с п. 15 Указания, минимально допустимое числовое значение НПР2 устанавливается в размере 0. В случае если НПР2 принимает значение меньше 0, брокер должен предпринять меры по снижению размера минимальной маржи, и (или) увеличению стоимости портфеля клиента (закрытие позиций).
Таким образом, в действиях ООО «Компания БКС» отсутствует недобросовестность, а положения Регламента и приложений к нему соответствуют требованиям законодательства Российской Федерации.
Доводы ответчика о нарушении ООО «Компания БКС» положений п. 22.1 (стандартная торговая процедура совершения ООО «Компания БКС» сделок с ценными бумагами), п. 22.4 (особенности, связанные с возможностью совершения сделок Т+, сопряженных сделок Т+ и с возможностью резервирования денежных средств и ценных бумаг для исполнения сделок Т+ и сопряженных сделок Т+:) Регламента, п. 3.10 (полное или частичное закрытие позиций, аннулирование активных заявок Клиента, если НПР2 приняло значение выше 0) Приложения № к Регламенту также нельзя признать состоятельными.
В соответствии с п. 23.1, 24.1 Регламента обязанность резервирования на брокерском счете денежных средств и резервирования на торговом счете депо ценных бумаг возлагается на Клиента. Соответственно, ООО «Компания БКС», не являясь Клиентом по договору брокерского обслуживания, не могло нарушить возложенную на Клиента обязанность по резервированию денежных средств/ценных бумаг, предусмотренную п. 22.1 Регламента.
Закрытие позиций Клиента заключалось при достижении показателя НПР2 < 0, т.е. в полном соответствии с п. 15 Указания Б. России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента», а также п. 3.6, 2.25 Приложения №.
Согласно п. 3.1 (1.2) Приложения № настоящим Клиент и Брокер пришли к соглашению, что выписка файлов серверной части ООО «Компания БКС» системы QUIK, подписанная уполномоченным лицом ООО «Компания БКС», является пригодным и достаточным для предъявления при разрешении конфликтных ситуаций и/или споров в досудебном порядке и/или суде, третейском суде, государственных и муниципальных органах, организациях доказательством принятия показателя УДС соответствующего значения в конкретный момент времени.
Истом представлена выписка файлов серверной части ООО «Компания БКС» системы QUIK, подтверждающая достижение показателем НПР2 отрицательных значений.
В соответствии с п. 1.2.1 Приложения № порядок закрытия ООО «Компания БКС» позиций Клиента определяется Приложением № и Порядком закрытия позиций клиентов Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис», опубликованном также в неограниченном доступе в открытом доступе на официальном интернет-сайте ООО «Компания БКС» в информационно-телекоммуникационной сети Интернет https://bcs.ru с целью обеспечения ознакомления неограниченного круга лиц с настоящим Порядком (далее - Порядок закрытия позиций).
В силу п. 10 Порядка закрытия позиций ответственные сотрудники по своему усмотрению, без согласования с Клиентом и/или его предварительного уведомления, выбирают ценные бумаги, в том числе иностранные ценные бумаги, иностранные финансовые инструменты, производные финансовые инструменты, иностранную валюту, подлежащие отчуждению/приобретению в целях закрытия позиций или переноса позиций, в том числе, среди ценных бумаг и иностранных валют, не входящих в перечень ликвидных ценных бумаг и иностранных валют.
Кроме того, в соответствии с п. 3.30 Приложения № Клиент подтверждает, что ответственность за негативные последствия, связанные с неблагоприятным для Клиента изменением значений стоимости портфеля, начальной и минимальной маржи, несет исключительно Клиент, в том числе за расходы, убытки, связанные с закрытием позиций и переносом позиций, отказом в приеме и/или исполнении поручений Клиента на совершение сделок и/или операций.
Согласно п. 4.8 Приложения № к Соглашению о совершении сделок с неполным покрытием Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» в случае принятия НПР2 значения ниже 0 (нуля), а также в иных случаях, предусмотренных Генеральным соглашением, Брокер осуществляет закрытие позиций Клиента (приобретает, продаёт ценные бумаги, иностранную валюту, драгоценные металлы, заключает офсетные фьючерсные договоры за счет Клиента), а также аннулирование активных заявок до достижения соответствующего уровня, определенного Генеральным соглашением, вплоть до полного закрытия всех непокрытых и временно непокрытых позиций, аннулирования всех активных заявок в случаях, предусмотренных Генеральным соглашением, при этом срок закрытия позиций по портфелям клиентов, отнесенных к категории клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, ограничен, в связи с чем Брокер обязан руководствоваться указанным сроком и не вправе дожидаться улучшения конъюнктуры на рынке ценных бумаг и изменения цен в пользу Клиента. Указанные сделки закрытия позиций могут быть совершены Брокером вне зависимости от состояния рыночных цен, которые могут быть невыгодны для Клиента, и, как следствие, повлечь за собой возникновение у Клиента убытков, ответственность за наступление которых возложена на Клиента, несмотря на то, что после закрытия позиции изменение цен на финансовые инструменты, иностранную валюту, драгоценные металлы, может принять благоприятное для Клиента направление, и Клиент получил бы доход, если бы его позиция не была закрыта. Размер указанных убытков при неблагоприятном стечении обстоятельств может превысить стоимость находящихся на счету Клиента активов. Ответственность за негативные последствия для Клиента несет исключительно Клиент.
Таким образом, ООО «Компания БКС» обязано заключать сделки по принудительному закрытию позиций в определенной срок и не вправе дожидаться улучшения ситуации на рынке ценных бумаг.
Полные сведения о сделках, совершенных по поручениям и за счет Клиента, в том числе сведения о движении денежных средств и ценных бумаг клиента, а также сведения об обязательствах клиента содержатся в брокерских отчетах, ежемесячно предоставляемых Клиентам ООО «Компания БКС» в соответствии с «Положением о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами» (утв. Б. России ДД.ММ.ГГГГ №-П) и разделом 33 Регламента в электронном виде с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС» путем размещения отчетности на конфиденциальном разделе Клиента на www-странице ООО «Компания БКС».
Для проверки движения денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в материалы дела представлен брокерский отчет за соответствующий период.
Письменных возражений по содержанию брокерских отчетов в течение пяти рабочих дней со дня получения брокерского отчета за соответствующий период по Генеральному соглашению от Ответчика не поступало, что в соответствии с п. 33.5. Регламента и п. 3 ст. 1008 Гражданского кодекса Российской Федерации означает, что предоставленные брокерские отчеты, а, соответственно, все сделки и иные операции, сведения о которых содержатся в данных брокерских отчетах, Ответчиком приняты и одобрены. Обратное не доказано.
В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.
Таким образом, с ответчика подлежит взысканию основной долг в сумме 807 579,64 руб. (434 700,91+372 878,73); неустойка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 288 961,66 руб., а всего 1 096 541, 30 рублей.
В силу статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации расходы по уплате государственной пошлины подлежат взысканию с ответчика пропорционально удовлетворенным требованиям.
На основании вышеизложенного, руководствуясь статьями 98, 233-237 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд
решил:
исковые требования общества с ограниченной ответственностью «Компания БКС» к ФИО1 о взыскании задолженности удовлетворить.
Взыскать со ФИО1 (паспорт № №) в пользу общества с ограниченной ответственностью «Компания БКС» (ИНН <***>) задолженность в размере 1 096 541 рублей 30 копеек, расходы по уплате государственной пошлины в размере 25 965 рублей.
Разъяснить сторонам, что ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.
Разъяснить сторонам, что ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене заочного решения суда.
Разъяснить, что иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене заочного решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.
Мотивированное решение суда составлено ДД.ММ.ГГГГ.
Судья Хитренко А.И.