Судья Киселёва А.В. Дело № 2-7250/2023

№ 33-2617/2023

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Судебная коллегия по гражданским делам Курганского областного суда в составе:

судьи-председательствующего Тимофеевой С.В.,

судей Артамоновой С.Я., Голубь Е.С.,

при секретаре судебного заседания Шариповой Г.А.

рассмотрела в открытом судебном заседании в городе Кургане 19 сентября 2023 г. гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью «КВГ-Ресурс» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа

по апелляционной жалобе ФИО1 на решение Курганского городского суда Курганской области от 27 июня 2023 г.

Заслушав доклад судьи Голубь Е.С., судебная коллегия

установил а:

общество с ограниченной ответственностью «КВГ-Ресурс» (далее – ООО «КВГ-Ресурс», истец) обратилось в суд с иском к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа.

В обоснование требований указало, что 09.03.2021 между обществом с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Займ Онлайн» (далее – ООО МФК «Займ Онлайн», компания) и ФИО1 заключен договор потребительского кредита (займа) №, в соответствии с которым ответчик приняла на себя обязательства уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами, комиссии, штрафы, а также в установленный договором срок вернуть заемные средства.

Ответчик, воспользовавшись предоставленными ей денежными средствами, не выполнила обязательства по возврату займа, в результате чего у нее образовалась задолженность в размере № руб. 67 коп.

Просило взыскать с ФИО1 задолженность по кредитному договору № от 09.03.2021 в размере № руб. 67 коп., в том числе сумму займа (основного долга) – 30000 руб., сумму процентов за пользование займом за период с 09.03.2021 по 17.11.2022 – № руб. 11 коп., сумму процентов неустойки (пени) за несоблюдение условий договора займа за период с 06.09.2021 по 17.11 2022 – № руб. 56 коп., а также взыскать расходы по уплате государственной пошлины в размере 2389 руб.72 коп.

Истец ООО «КВГ-Ресурс» явку своего представителя в судебное заседание не обеспечило, о времени и месте рассмотрения дела было извещено надлежащим образом, просило рассмотреть дело в отсутствие представителя.

В судебное заседание ответчик ФИО1 не явилась, о месте и времени рассмотрения дела была извещена в установленном процессуальным законом порядке посредством SMS-информирования (л.д. 50), сведений об уважительных причинах неявки не представила.

Судом постановлено решение, которым иск удовлетворен частично. С ФИО1 в пользу ООО «КВГ-Ресурс» взыскана задолженность по договору займа от 09.03.2021 в размере № руб. 31 коп., расходы по оплате государственной пошлины в размере № руб. 78 коп.

Не согласившись с данным решением, ФИО1 принесла на него апелляционную жалобу, в которой просит решение суда отменить и принять новое решение об отказе в удовлетворении иска.

В обоснование жалобы указывает, что в действительности кредитный договор № с ООО МФК «Займ Онлайн» она не заключала, денежные средства по указанному договору не получала. По данному факту она обращалась с заявлением в органы полиции.

Возражений на апелляционную жалобу не поступило.

Участвующие в деле лица в судебное заседание суда апелляционной инстанции не явились, о времени и месте судебного заседания извещены в установленном процессуальным законом порядке, сведений об уважительных причинах неявки не представили.

Судебная коллегия на основании ч. 3 ст. 167 и ч. 1 ст. 327 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГПК РФ) считает возможным рассмотреть апелляционную жалобу в отсутствии неявившихся лиц, извещенных о времени и месте судебного заседания в установленном процессуальным законом порядке.

На основании ст. 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

В соответствии с п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг. Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

На основании п. 1 и 3 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

Как установлено п. 1 ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу п. 3 ст. 810 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заем считается возвращенным в момент передачи его займодавцу, в том числе в момент поступления соответствующей суммы денежных средств в банк, в котором открыт банковский счет займодавца.

Как следует из материалов дела, установлено судом первой инстанции, а также в ходе рассмотрения дела судом апелляционной инстанции, 09.03.2021 между ООО МФК «Займ Онлайн» (компания) и ФИО2 (заемщик) заключен договор потребительского кредита (займа) № на сумму № руб. сроком на 180 дней, с размером процентной ставки 0,8 % за каждый день пользования, полной стоимостью займа 290,547 % годовых.

В соответствии с условиями договора срок возврата займа – до даты полного фактического погашения путем ежемесячного (аннуитетного) платежа. Количество размер и периодичность (сроки) платежей заемщика определяются в графике платежей (приложение № 1). Согласно графику заемщик обязалась вносить платежи 9 апреля, 11 мая, 9 июня, 9 июля, 9 августа, 5 сентября 2021 г. по № руб., а также 5 сентября 2021 г. (последний платеж) в сумме № руб. 66 коп. (л.д. 8, оборот).

В силу п. 12 Индивидуальных условий договора (далее – Индивидуальные условия) за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по возврату займа и/или уплате процентов по займу компания вправе взимать неустойку в размере 20 % годовых на сумму просроченного основного долга по договору в соответствии с Тарифами компании (л.д. 7).

Из материалов дела также усматривается, что данный договор был заключен в электронном виде с соблюдением простой письменной формы посредством использования функционала сайта ООО МФК «Займ Онлайн» в сети Интернет по адресу: www.payps.ru.

Для получения указанного займа ФИО2 была подана заявка на предоставление займа в ООО МФК «Займ Онлайн» через сайт с указанием ее паспортных данных и иной информации, подписанная электронной подписью заемщика (сигнатура подписи 75227).

В соответствии с п. 14 Индивидуальных условий ФИО2, принимая Индивидуальные условия, в том числе и Общие условия, содержащиеся на сайте компании www.payps.ru, подтвердила, что в полном объеме ознакомлена и согласна с договором.

ООО МФК «Займ Онлайн» произвело идентификацию заемщика и осуществило перечисление денежных средств в размере № руб. на банковскую карту, указанную ФИО2, №******№, дата отправки – 09.03.2021.

Факт перечисления ООО МФК «Займ Онлайн» денежных средств клиенту безналичным способом в указанный день подтверждается сведениями АО «Тинькофф Банк» о переводе PayPS на карту № суммы № руб., результат операции «успех» (л.д. 10).

Заемщиком надлежащим образом обязательства по договору займа не исполнялись, платежи в счет погашения займа и процентов не вносились.

22.10.2021 между ООО МФК «Займ Онлайн» (цедент) и ООО «Конструктив» (цессионарий) заключен договор уступки прав требования (цессии) №, в соответствии с которым цедент уступил цессионарию права требования к должникам, возникшие из договоров микрозайма, наименование и перечень которых указан в приложении № 1 к договору, в том числе к ФИО2 по рассматриваемому договору займа.

Согласно договору уступки прав требования (цессии) № от 25.10.2021 ООО «Конструктив» уступило ООО «КВГ-Ресурс» права требования к должникам, в том числе ФИО1, возникшие из договоров микрозайма, наименование и перечень которых ранее был передан цедентом ООО МФК «Займ Онлайн».

Судебным приказом мирового судьи судебного участка № 40 судебного района г. Кургана Курганской области от 05.03.2022 с ФИО1 в пользу ООО «КВГ-Ресурс» взыскана задолженность по рассматриваемому договору займа.

Определением того же мирового судьи от 13.09.2022 указанный судебный приказ отменен (л.д. 4).

Согласно расчету истца задолженность ФИО1 по договору займа составляет № руб. 67 коп., в том числе: № руб. – основной долг, № руб. 11 коп. – проценты за пользование займом за период с 09.03.2021 по 17.11.2022, № руб. 56 коп. – неустойка за несоблюдение условий договора займа за период с 06.09.2021 по 17.11.2022. При этом размер процентов не превышает предельный размер процентов, предусмотренный законом.

Обратившись с настоящим иском, истец просил взыскать с ФИО1 задолженность по вышеуказанному договору займа в размере №. 67 коп.

Заочным решением Курганского городского суда Курганской области от 21.03.2023 исковые требования были частично удовлетворены. С ФИО1 в пользу ООО «КВГ-Ресурс» взыскана задолженность по договору займа в размере № руб. 31 коп., расходы по оплате государственной пошлины в размере № руб. 78 коп. (л.д. 35-38).

Определением того же суда от 12.05.2023 по заявлению ФИО1 указанное заочное решение отменено (л.д. 46).

Разрешая спор, суд первой инстанции, проанализировав нормы действующего законодательства, регулирующие спорные правоотношения сторон применительно к установленным обстоятельствам дела, пришел к выводу о частичном удовлетворении исковых требований, так как установил факт заключения 09.03.2021 между ООО МФК «Займ Онлайн» и ФИО1 договора займа №, перечисления ООО МФК «Займ Онлайн» денежных средств заемщику и неисполнения ФИО1 своих обязательств по возврату займа и процентов.

Также суд не согласился с расчетом истца по начислению неустойки, поскольку он был произведен без учета моратория, введенного постановлением Правительства Российской Федерации от 28.03.2022 № 497 «О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами», вступившего в силу 01.04.2022, и действовавшего до 01.10.2022

Неустойка рассчитана судом с 06.09.2021 по 31.03.2022 и с 01.10.2022 по <...> в размере № руб.

В апелляционной жалобе ФИО1 настаивает на том, что договор займа она не заключала, исходя из чего, с учетом положений ч. 2 ст. 327.1 ГПК РФ, дело проверено судебной коллегией только в обжалуемой части.

Проверив решение суда в обжалуемой части, судебная коллегия не находит оснований для его отмены по доводам апелляционной жалобы, принимая во внимание следующее.

В силу п. 1 ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами в требуемой в подлежащих случаях форме достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной (п. 2 ст. 432 ГК РФ).

В силу п. 1 ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, либо должным образом уполномоченными ими лицами (абз. 1).

Письменная форма сделки считается соблюденной также в случае совершения лицом сделки с помощью электронных либо иных технических средств, позволяющих воспроизвести на материальном носителе в неизменном виде содержание сделки, при этом требование о наличии подписи считается выполненным, если использован любой способ, позволяющий достоверно определить лицо, выразившее волю. Законом, иными правовыми актами и соглашением сторон может быть предусмотрен специальный способ достоверного определения лица, выразившего волю (абз. 2).

Двусторонние (многосторонние) сделки могут совершаться способами, установленными п. 2 и 3 ст. 434 данного Кодекса (абз. 3).

Законом, иными правовыми актами и соглашением сторон могут устанавливаться дополнительные требования, которым должна соответствовать форма сделки (совершение на бланке определенной формы, скрепление печатью и тому подобное), и предусматриваться последствия несоблюдения этих требований. Если такие последствия не предусмотрены, применяются последствия несоблюдения простой письменной формы сделки (п. 1 ст. 162) (абз. 4).

В силу п. 1 и 2 ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, – независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Доводы жалобы о том, что апеллянт договор займа не заключала, денежные средства не получала, судебная коллегия не может признать состоятельными.

Подписание гражданско-правовых договоров аналогом собственноручной подписи не противоречит действующему законодательству (вышеприведенным положениям ГК РФ, а также Федеральным законам от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» и от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи»).

Из материалов дела следует, что для получения займа ФИО1 была подана заявка через сайт www.payps.ru с указанием ее паспортных данных и иной информации (СНИЛС, адреса регистрации и проживания, контактного телефона, адреса электронной почты, сведений о работе), подписанная электронной подписью заемщика (сигнатура подписи 75227, л.д. 8, 11).

При этом перечисление ООО МФК «Займ Онлайн» денежных средств клиенту безналичным способом подтверждается сведениями АО «Тинькофф Банк» о переводе PayPS на карту № суммы 30 000 руб., результат операции «успех» (л.д. 10).

В соответствии со ст. 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей (п. 1).

К договорам применяются правила о двух- и многосторонних сделках, предусмотренные главой 9 настоящего Кодекса, если иное не установлено настоящим Кодексом (п. 2).

В силу ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

Указание в законе на цель действия свидетельствует о волевом характере действий участников сделки.

Как разъяснил Пленум Верховного Суда Российской Федерации в п. 50 постановления от 23.06.2015 № 25 «О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» (далее – постановление Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25), по смыслу ст. 153 ГК РФ при решении вопроса о правовой квалификации действий участника (участников) гражданского оборота в качестве сделки для целей применения правил о недействительности сделок следует учитывать, что сделкой является волеизъявление, направленное на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей (например, гражданско-правовой договор, выдача доверенности, признание долга, заявление о зачете, односторонний отказ от исполнения обязательства, согласие физического или юридического лица на совершение сделки).

При этом сделка может быть признана недействительной как в случае нарушения требований закона (ст. 168 ГК РФ), так и по специальным основаниям в случае порока воли при её совершении, в частности при совершении сделки под влиянием существенного заблуждения или обмана (ст. 178, п. 2 ст. 179 ГК РФ).

Кроме того, если сделка нарушает установленный п. 1 ст. 10 ГК РФ запрет на недобросовестное осуществление гражданских прав, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной на основании положений ст. 10 и п. 1 или 2 ст. 168 ГК РФ. При наличии в законе специального основания недействительности такая сделка признается недействительной по этому основанию (п. 7 и 8 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25).

В соответствии со ст. 148 ГПК РФ на стадии подготовки дела к судебному разбирательству суд выносит на обсуждение вопрос о юридической квалификации правоотношения для определения того, какие нормы права подлежат применению при разрешении спора. По смыслу ч. 1 ст. 196 ГПК РФ суд определяет, какие нормы права следует применить к установленным обстоятельствам (п. 9 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25).

Законодательством о защите прав потребителей установлены специальные требования к заключению договоров, направленные на формирование у потребителя правильного и более полного представления о приобретаемых (заказываемых) товарах, работах, услугах, позволяющего потребителю сделать их осознанный выбор, а также на выявление действительного волеизъявления потребителя при заключении договоров, и особенно при заключении договоров на оказание финансовых услуг.

Специальные требования к предоставлению потребителю полной, достоверной и понятной информации, а также к выявлению действительного волеизъявления потребителя при заключении договора установлены Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее – Закон о потребительском кредите), в соответствии с которым договор потребительского кредита состоит из общих условий, устанавливаемых кредитором в одностороннем порядке в целях многократного применения и размещаемых в том числе в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»» (ч. 1, 3, 4 ст. 5), а также из индивидуальных условий, которые согласовываются кредитором и заемщиком индивидуально, включают в себя сумму кредита; порядок способы и срок его возврата; процентную ставку; обязанность заемщика заключить иные договоры; услуги, оказываемые кредитором за отдельную плату, и т.д. (ч. 1 и 9 ст. 5).

Индивидуальные условия договора отражаются в виде таблицы, форма которой установлена нормативным актом Банка России, начиная с первой страницы договора потребительского кредита (займа) четким, хорошо читаемым шрифтом (ч. 12 ст. 5 Закона о потребительском кредите).

Условия об обязанности заемщика заключить другие договоры либо пользоваться услугами кредитора или третьих лиц за плату в целях заключения договора потребительского кредита (займа) или его исполнения включаются в индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) только при условии, что заемщик выразил в письменной форме свое согласие на заключение такого договора (или) на оказание такой услуги в заявлении о предоставлении потребительского кредита (займа) (ч. 18 ст. 5 названного Закона).

С банковского счета заемщика может осуществляться списание денежных средств в счет погашения задолженности заемщика по договору потребительского кредита (займа) в случае предоставления заемщиком кредитной организации, в которой у него открыт банковский счет (банковские счета), распоряжения о периодическом переводе денежных средств либо заранее данного акцепта на списание денежных средств с банковского счета (банковских счетов) заемщика, за исключением списания денежных средств, относящихся к отдельным видам доходов (ч. 22.1 и 22.2 ст. 5 названного Закона).

Согласно ст. 7 Закона о потребительском кредите договор потребительского кредита (займа) заключается в порядке, установленном законодательством Российской Федерации для кредитного договора, договора займа, с учетом особенностей, предусмотренных данным федеральным законом (ч. 1).

Договор потребительского кредита считается заключенным, если между сторонами договора достигнуто согласие по всем индивидуальным условиям договора, указанным в ч. 9 ст. 5 данного Закона. Договор потребительского займа считается заключенным с момента передачи заемщику денежных средств (ч. 6).

Документы, необходимые для заключения договора потребительского кредита (займа) в соответствии с данной статьей, включая индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) и заявление о предоставлении потребительского кредита (займа), могут быть подписаны сторонами с использованием аналога собственноручной подписи способом, подтверждающим её принадлежность сторонам в соответствии с требованиями федеральных законов, и направлены с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети «Интернет». При каждом ознакомлении в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» с индивидуальными условиями договора потребительского кредита (займа) заемщик должен получать уведомление о сроке, в течение которого на таких условиях заемщиком может быть заключён договор потребительского кредита (займа) и который определяется в соответствии с данным федеральным законом (ч. 14).

Из приведенных положений Закона следует, что заключение договора потребительского кредита предполагает последовательное совершение сторонами ряда действий, в частности, формирование кредитором общих условий потребительского кредита, размещение кредитором информации об этих условиях, в том числе в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», согласование сторонами индивидуальных условий договора потребительского кредита, подачу потребителем в необходимых случаях заявления на предоставление кредита и на оказание дополнительных услуг кредитором или третьими лицами, составление письменного договора потребительского кредита по установленной форме, ознакомление с ним потребителя, подписание его сторонами, в том числе аналогом собственноручной подписи, с подтверждением потребителем получения им необходимой информации и согласия с условиями кредитования, а также предоставление кредитором денежных средств потребителю.

Распоряжение предоставленными и зачисленными на счет заемщика денежными средствами осуществляется в соответствии со ст. 874 и 854 ГК РФ на основании распоряжения клиента, в том числе с использованием аналога собственноручной подписи.

В п. 6 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 1 (2019), утвержденного Президиумом Верховного Суда РФ 24.04.2019, указано, что согласно ст. 8 ГК РФ гражданские права и обязанности могут порождаться как правомерными, так и неправомерными действиями. Заключение договора в результате мошеннических действий является неправомерным действием, посягающим на интересы лица, не подписывавшего соответствующий договор, и являющегося применительно к ст. 168 (п. 2) ГК РФ третьим лицом, права которого нарушены заключением такого договора.

Ставя под сомнение доводы апеллянта о незаключении ею рассматриваемого договора, судебная коллегия обращает внимание на принадлежность ФИО1 карты (счета) №, на который согласно материалам дела займодавцем были перечислены заемные денежные средства в сумме № 000 руб., что в апелляционной жалобе ею не оспаривается.

Данная карта (счет) указаны ФИО1 в заявке (оферте) на предоставление займа в компании ООО МФК «Займ Онлайн».

При этом факт перечисления 09.03.2021 ООО МФК «Займ Онлайн» денежных средств ФИО1 безналичным способом подтверждается сведениями АО «Тинькофф Банк» о переводе 09.03.2021 организацией PayPS на карту № денежной суммы 30 000 руб. с результатом операции «успех», представленными представителем истца в подтверждение заявленных к ФИО1 исковых требований (л.д. 10).

Принимая во внимание вышеизложенное, судебная коллегия приходит к выводу о заключенности рассматриваемого договора займа, который не противоречит приведенным выше положениям ст. 153 ГК РФ о сделке как о волевом действии, направленном на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

Кроме того, судебная коллегия отмечает, что ранее вынесенное по настоящему делу заочное решение суда по заявлению ФИО1 было отменено. Однако при повторном рассмотрении дела после отмены заочного решения ФИО1 в судебном заседании участия не принимала, хотя о времени и месте рассмотрении дела была извещена в установленном процессуальным законом порядке (07.06.2023 ответчик получила SMS-извещение о дате и времени судебного заседания на указанный ею номер телефона, л.д. 50).

Также вопреки доводу апелляционной жалобы, ФИО1 в соответствии с требованиями ч. 1 ст. 56 ГПК РФ (каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений) не представлено доказательств, подтверждающих факт ее обращения в полицию.

Принимая во внимание изложенное, решение суда по доводам апелляционной жалобы отмене не подлежит.

В соответствии с требованиями ч. 1 ст. 327.1 ГПК РФ дело рассмотрено судебной коллегией в пределах доводов апелляционной жалобы.

Руководствуясь статьями 328-329 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия

определил а :

решение Курганского городского суда Курганской области от 27 июня 2023 г. оставить без изменения, апелляционную жалобу ФИО1 – без удовлетворения.

Судья-председательствующий

Судьи:

Мотивированное апелляционное определение изготовлено 25 сентября 2023 г.