Решение по делу № 2-1020/2025 от 24.04.2025

Дело № 2-1020/2025

УИД 78RS0022-01-2024-003160-47

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

24 апреля 2025 года г. Шахты

Шахтинский городской суд Ростовской области в составе председательствующего судьи Пыхтина В.Ю., при секретаре Чепаковой А.И., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому ФИО1 к ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7 о взыскании неосновательного обогащения,

УСТАНОВИЛ:

08.08.2023 между ФИО1 и АО «Газпромбанк» заключен договор потребительского кредита №84457-ПБ/23 на сумму 1 182 572,61 руб., денежные средства перечислены на счет кредитной карты. В этот же день из кредитных денежных средств в оплату договора страхования жизни и здоровья заемщика, заключенного между истцом и АО «Ренессанс Жизнь» переведены денежные средства в сумме 232 572, 61 руб., а также в сумме 50 000 руб. в оплату сертификата №5613850694.

09.08.2023 между ФИО1 и АО «Газпромбанк» заключен договор потребительского кредита №84786-ПБ/23 на сумму 400 200 руб., денежные средства перечислены на счет кредитной карты. В этот же день из кредитных денежных средств в оплату договора страхования жизни и здоровья заемщика, заключенного между истцом и АО «Ренессанс Жизнь» переведены денежные средства в сумме 80 040 руб., а также в сумме 25 000 руб. в оплату сертификата №520173363555.

11.08.2023 между истцом и АО «Почта Банк» заключен договор потребительского кредита №84351140 на сумму 604 544,32 руб., которые зачислены на счет кредитной карты.

14.08.2023 между истцом и БАНК ВТБ (ПАО) заключен договор потребительского кредита №V625/0006-0198506 на сумму 599 309 руб., которые зачислены на счет кредитной карты.

Истец утверждает, что указанные кредитные договоры были заключены в результате мошеннических действий при следующих обстоятельствах. В период времени с 08.08.2023 по 14.08.2023 неустановленные лица, действуя путем обмана из корыстных побуждений, позвонили истцу с номера телефона +№, представившись сотрудниками ФСБ России, сообщили истцу о том, что в отношении него обнаружен факт мошенничества путем оформления фиктивного кредитования в особо крупных размерах путем различных манипуляций со счетом истца. Для установления злоумышленников истцу необходимо было аннулировать кредитные обязательства, получив денежные средства в банках, перевести их на указанные счета после чего будут погашены все задолженности.

После этого истцом были переведены денежные средства через БАНК ВТБ (ПАО):

08.08.2023 на счет 220432*****4914 в размере 95 000 руб., 08.08.2023 на счет 220432*****4914 в размере 100 000 руб., 08.08.2023 на счет 220432*****4914 в размере 100 000 руб., 08.08.2023 на счет 220432*****4914 в размере 5 000 руб., 08.08.2023 на счет 220432*****4887 в размере 100 000 руб., 08.08.2023 на счет 220432*****4887 в размере 100 000 руб., 08.08.2023 на счет 220432*****4887 в размере 100 000 руб., 08.08.2023 на счет 220432*****4887 в размере 95 000 руб., 08.08.2023 на счет 220432*****4887 в размере 100 000 руб., 08.08.2023 на счет 220432*****4887 в размере 100 000 руб., 08.08.2023 на счет 220432*****4887 в размере 5 000 руб., 09.08.2023 на счет №220432*****1515 в размере 90 000 руб., 09.08.2023 на счет №220432*****1515 в размере 100 000 руб., 09.08.2023 на счет №220432*****1515 в размере 100 000 руб., 09.08.2023 на счет №220432*****1515 в размере 5 000 руб., 11.08.2023 на счет 220432*****4803 в размере 90 000 руб., 11.08.2023 на счет 220432*****4803 в размере 95 000 руб., 11.08.2023 на счет 220432*****4803 в размере 100 000 руб., 11.08.2023 на счет 220432*****4803 в размере 10 000 руб., 11.08.2023 на счет 220432*****0821 в размере 100 000 руб., 11.08.2023 на счет 220432*****0821 в размере 95 000 руб., 11.08.2023 на счет 220432*****0821 в размере 5 000 руб., 11.08.2023 на счет 220432*****0821 в размере 5 000 руб., 14.08.2023 на счет №220027*****7189 в размере 100 000 руб., 14.08.2023 на счет №220027*****7189 в размере 100 000 руб., 14.08.2023 на счет №220027*****7189 в размере 95 000 руб., 14.08.2023 на счет №220027*****7189 в размере 90 000 руб., 14.08.2023 на счет №220027*****7189 в размере 90 000 руб., 14.08.2023 на счет №220027*****7189 в размере 20 000 руб. Общая сумма переводов составила 2 190 000 руб.

По факту совершения мошеннических действий, 15.08.2023 СО ОМВД России по Курортному району г. Санкт-Петербурга возбуждено уголовное дело № по п. «г» ч. 3 ст. 159 УК РФ. ДД.ММ.ГГГГ истец признан потерпевшим по уголовному делу.

Просит суд взыскать с БАНК ВТБ (ПАО) в свою пользу неосновательное обогащение в размере 2 190 000 руб.

Уточнив исковые требования, просит суд взыскать с ФИО4 денежные средства в размере 295 000 руб., с ФИО7 в размере 600 000 руб., с ФИО3 в размере 300 000 руб., с ФИО5 в размере 295 000 руб., с ФИО8 в размере 205 000 руб., с ФИО2 в размере 495 000 руб.

Протокольным определением суда от ДД.ММ.ГГГГ к участию в деле в качестве третьего, не заявляющего самостоятельные требования, привлечен ПАО «Совкомбанк».

Истец ФИО1 и его представитель ФИО9, действующий на основании доверенности в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного разбирательства извещена надлежащим образом.

Ответчики ФИО7, ФИО6, ФИО5, ФИО4, ФИО3, ФИО2 в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного разбирательства извещались надлежащим образом по адресу регистрации, судебные повестки возвращены в адрес суда с отметкой «истек срок хранения», своих возражений на иск суду не представили.

Третье лицо ПАО «Совкомбанк» в судебное заседание не явилось, о месте и времени судебного заседания извещено надлежащим образом.

Согласно ст. 165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю.

Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним. Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем, она была возвращена по истечении срока хранения.

В соответствии с п. 68 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела 1 части первой Гражданского кодекса РФ» ст. 165.1 ГК РФ подлежит применению также к судебным извещениям и вызовам, если гражданским процессуальным или арбитражным процессуальным законодательством не предусмотрено иное.

Ответчику неоднократно направлялись судебные извещения, все они были возвращены по истечении срока хранения. При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о надлежащем извещении ответчика о месте и времени рассмотрения дела.

В связи с чем, суд находит ответчика извещенным о времени и месте судебного заседания и считает возможным рассмотреть дело в его отсутствие, в соответствии с п. 4 ст. 167 ГПК РФ.

В силу п. 1 и 2 ст. 1 ГК РФ, гражданское законодательство основывается на признании равенства участников регулируемых им отношений, неприкосновенности собственности, свободы договора, недопустимости произвольного вмешательства кого-либо в частные дела, необходимости беспрепятственного осуществления гражданских прав, обеспечения восстановления нарушенных прав, их судебной защиты.

Граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

При установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно.

Согласно положениям статьи 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

Применительно к вышеприведенной норме, обязательство из неосновательного обогащения возникает при наличии определенных условий, которые составляют фактический состав, порождающий указанные правоотношения.

Юридически значимыми обстоятельствами, подлежащими установлению, являются обстоятельства приобретения или сбережения ответчиком имущества без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований за счет истца.

Из положений действующего законодательства следует, что для возникновения обязательств из неосновательного обогащения необходимо наличие совокупности трех обязательных условий: у конкретного лица имеет место приобретение или сбережение имущества; приобретение или сбережение имущества произведено за счет другого лица; приобретение или сбережение имущества не основано ни на законе, ни на сделке, то есть происходит неосновательно.

При этом основания возникновения неосновательного обогащения могут быть различными: требование о возврате ранее исполненного при расторжении договора, требование о возврате ошибочно исполненного по договору, требование о возврате предоставленного при незаключенности договора, требование о возврате ошибочно перечисленных денежных средств при отсутствии каких-либо отношений между сторонами и т.п.

Особенность предмета доказывания по делам о взыскании неосновательного обогащения и распределение бремени доказывания предполагает, что на истце лежит обязанность доказать, что на стороне ответчика имеется неосновательное обогащение (неосновательно получено либо сбережено имущество); обогащение произошло за счет истца; размер неосновательного обогащения; невозможность возврата неосновательно полученного или сбереженного в натуре. В свою очередь, ответчик должен доказать отсутствие на его стороне неосновательного обогащения за счет истца, либо наличие обстоятельств, исключающих взыскание неосновательного обогащения, предусмотренных статьей 1109 ГК РФ.

Статьей 1107 ГК РФ предусмотрено, что на сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.

Судом установлено, что 08.08.2023 между ФИО1 и АО «Газпромбанк» заключен договор потребительского кредита №84457-ПБ/23 на сумму 1 182 572,61 руб., денежные средства перечислены на счет кредитной карты (л.д. 14).

11.08.2023 между истцом и АО «Почта Банк» заключен договор потребительского кредита №84351140 на сумму 604 544,32 руб., которые зачислены на счет кредитной карты (л.д. 16).

14.08.2023 между истцом и БАНК ВТБ (ПАО) заключен договор потребительского кредита №V625/0006-0198506 на сумму 599 309 руб., которые зачислены на счет кредитной карты (л.д. 12,13).

15.08.2023 СО ОМВД России по Курортному району г. Санкт-Петербурга вынесено постановление о возбуждении уголовного дела № по п. «г» ч. 3 ст. 159 УК РФ.

Из постановления следует, что в период времени с 13 час. 00 мин. 08.08.2023 по 13 час. 00 мин. 14.08.2023 неустановленные лица, действуя путем обмана из корыстных побуждений, позвонили истцу с номера телефона +№, представившись сотрудниками ФСБ России, сообщили истцу о том, что в отношении него обнаружен факт мошенничества путем оформления фиктивного кредитования в банках АО «Газпромбанк», АО «Почта Банк», БАНК ВТБ (ПАО) в особо крупных путем и переводом денежных средств через банкомат БАНК ВТБ (ПАО) на различные банковские счета, открытые на неустановленные лица. ДД.ММ.ГГГГ истец признан потерпевшим по уголовному делу (д.д. 24,25).

Из материалов дела следует, истцом осуществлены следующие переводы через банкомат БАНК ВТБ (ПАО) 08.08.2023 на счет 220432*****4914 в размере 95 000 руб., 08.08.2023 на счет 220432*****4914 в размере 100 000 руб., 08.08.2023 на счет 220432*****4914 в размере 100 000 руб., 08.08.2023 на счет 220432*****4914 в размере 5 000 руб., а всего 300 000 руб.;

08.08.2023 на счет 220432*****4887 в размере 100 000 руб., 08.08.2023 на счет 220432*****4887 в размере 100 000 руб., 08.08.2023 на счет 220432*****4887 в размере 100 000 руб., 08.08.2023 на счет 220432*****4887 в размере 95 000 руб., 08.08.2023 на счет 220432*****4887 в размере 100 000 руб., 08.08.2023 на счет 220432*****4887 в размере 100 000 руб., 08.08.2023 на счет 220432*****4887 в размере 5 000 руб., а всего 600 000 руб.;

09.08.2023 на счет №220432*****1515 в размере 90 000 руб., 09.08.2023 на счет №220432*****1515 в размере 100 000 руб., 09.08.2023 на счет №220432*****1515 в размере 100 000 руб., 09.08.2023 на счет №220432*****1515 в размере 5 000 руб., а всего 295 000 руб.;

11.08.2023 на счет 220432*****4803 в размере 90 000 руб., 11.08.2023 на счет 220432*****4803 в размере 95 000 руб., 11.08.2023 на счет 220432*****4803 в размере 100 000 руб., 11.08.2023 на счет 220432*****4803 в размере 10 000 руб., а всего 295 000 руб.;

11.08.2023 на счет 220432*****0821 в размере 100 000 руб., 11.08.2023 на счет 220432*****0821 в размере 95 000 руб., 11.08.2023 на счет 220432*****0821 в размере 5 000 руб., 11.08.2023 на счет 220432*****0821 в размере 5 000 руб., а всего 205 000 руб.;

14.08.2023 на счет №220027*****7189 в размере 100 000 руб., 14.08.2023 на счет №220027*****7189 в размере 100 000 руб., 14.08.2023 на счет №220027*****7189 в размере 95 000 руб., 14.08.2023 на счет №220027*****7189 в размере 90 000 руб., 14.08.2023 на счет №220027*****7189 в размере 90 000 руб., 14.08.2023 на счет №220027*****7189 в размере 20 000 руб., а всего 495 000 руб. Общая сумма переводов составила 2 190 000 руб. (л.д. 26-43).

Из материалов дела следует, карта № принадлежит ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. (л.д.74).

Таким образом, ФИО2 без каких-либо на то законных оснований присвоил денежные средства в сумме 495 000 рублей.

Полученные в результате незаконных действий в отношении ФИО1 денежные средства в размере 495 000 рублей ответчиком не возвращены, чем допущено неосновательное обогащение за счет потерпевшего на вышеуказанную сумму.

Владельцем банковской карты № является ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. (л.д. 75).

Таким образом, ФИО3 без каких-либо на то законных оснований присвоил денежные средства в сумме 300 000 руб.

Полученные в результате незаконных действий в отношении ФИО1 денежные средства в размере 300 000 рублей ответчиком не возвращены, чем допущено неосновательное обогащение за счет потерпевшего на вышеуказанную сумму.

Владельцем банковской карты № является ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (л.д. 75).

Таким образом, ФИО4 без каких-либо на то законных оснований присвоила денежные средства в сумме 295 000 руб.

Полученные в результате незаконных действий в отношении ФИО1 денежные средства в размере 295 000 рублей ответчиком не возвращены, чем допущено неосновательное обогащение за счет потерпевшего на вышеуказанную сумму.

Владельцем банковской карты № является ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (л.д. 75).

Таким образом, ФИО5 без каких-либо на то законных оснований присвоил денежные средства в сумме 295 000 руб.

Владельцем банковской карты № является ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (л.д. 75).

Таким образом, ФИО6 без каких-либо на то законных оснований присвоил денежные средства в сумме 205 000 руб.

Полученные в результате незаконных действий в отношении ФИО1 денежные средства в размере 205 000 рублей ответчиком не возвращены, чем допущено неосновательное обогащение за счет потерпевшего на вышеуказанную сумму.

Владельцем банковской карты № является ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (л.д. 75).

Таким образом, ФИО7 без каких-либо на то законных оснований присвоила денежные средства в сумме 600 000 руб.

При таких обстоятельствах, судом установлено, что истцом Шепиченко ФИО1 посредством перевода денежных средств были переведены на счет ответчиков ФИО7, ФИО6, ФИО5, ФИО4, ФИО3, ФИО2 денежные средства в общей сумме 2 190 000 руб., факт получения денежных средств ответчиками не оспорен и подтверждается представленными в материалы дела доказательствами, при этом ответчиками не представлены доказательства наличия между сторонами каких-либо гражданско-правовых отношений, в силу которых у истца возникла обязанность по перечислению ответчикам денежных средств, а у ответчиков право на получение такой материальной выгоды.

Руководствуясь ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ФИО4, (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ: №) в пользу ФИО1, (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ: №) неосновательное обогащение в размере 295 000 рублей.

Взыскать с ФИО7, (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ: №) в пользу ФИО1, (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ: № неосновательное обогащение в размере 600 000 рублей.

Взыскать с ФИО3, (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ: №) в пользу ФИО1, (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ: №) неосновательное обогащение в размере 300 000 рублей.

Взыскать с ФИО5, (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ: №) в пользу ФИО1, (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ: №) неосновательное обогащение в размере 295 000 рублей.

Взыскать с ФИО6, (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ: № в пользу ФИО1, (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ: №) неосновательное обогащение в размере 205 000 рублей.

Взыскать с ФИО2, (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ: №) в пользу ФИО1, (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ: №) неосновательное обогащение в размере 495 000 рублей.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Ростовский областной суд через Шахтинский городской суд Ростовской области в течение одного месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Судья В.Ю. Пыхтин

Мотивированное решение изготовлено 07.05.2025.