22RS0044-01-2022-000339-79 Дело № 2-265/2022

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Рубцовск 18 августа 2022 года

Рубцовский районный суд Алтайского края в составе:

председательствующего судьи Сорокиной Е.Г.,

при секретаре Лагуновой Н.Н.,

с участием прокурора Земских Ю.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-265/2022 по иску ФИО1 к ФИО2 о взыскании долга по договору займа,

УСТАНОВИЛ:

Истец ФИО1 обратилась в суд с указанным иском, в котором просит взыскать с ответчика - ФИО2 в пользу истца - ФИО1 долг по договору займа в размере 1 400 000 рублей, судебные расходы.

В обоснование заявленных требований истец ссылается на то, что 14 октября 2020 года ответчик получил от истца заем в сумме 1 400 000 рублей и обязался вернуть заем. Срок возврата займа определен до 31 декабря 2021 года. До настоящего времени ответчиком обязанности по возврату займа не исполняются. На 18 мая 2022 года, долг ответчика перед истцом составляет: сумма основного долга по договору займа 1 400 000 рублей. Претензионный порядок не установлен.

Истец ФИО1 в судебном заседании отсутствовала. Извещена о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом. Требования иска не изменяла.

Представитель истца ФИО3 в судебном заседании отсутствовал. Извещался о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом. Ранее в судебном заседании поддержал исковые требования, пояснив суду, что ответчик занял у истицы денежные средства для решения своих долговых обязательств и обещал вернуть 31 декабря 2021 года. В этот срок деньги не вернул, в связи с чем истец вынуждена обратиться в суд. Факт наличия денежных средств подтверждается выпиской об операциях по счету, из выписки видно, что в тот момент ФИО1 снимала наличные денежные средства. В спорный период времени ФИО1 выступила поручителем в ПАО Сбербанк по обязательствам ООО «Белошвейка» по кредитному договору на сумму кредита в размере 1 500 000 руб. Поскольку ФИО1 являлась контролирующим лицом ООО «Белошвейка», она могла распоряжаться денежными средствами общества.

Ответчик ФИО2 в судебном заседании отсутствовал. Извещался о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом. От ответчика поступило заявление о признании иска и рассмотрении дела в отсутствие ответчика.

Третье лицо Финансовый управляющий - член Ассоциации МСРО «Содействие» ФИО4, представители третьих лиц Управления ФНС России по Алтайскому краю, Межрегионального управления Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому Федеральному Округу в судебном заседании отсутствовали. Извещены о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом.

На основании статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд счёл возможным рассмотреть дело при данной явке.

Исследовав и оценив представленные доказательства, а также заслушав заключение прокурора, полагавшего, что отсутствуют правовые основания для удовлетворения исковых требований, суд приходит к следующему выводу, разрешая возникший спор.

Согласно пункту 1 статьи 158 Гражданского кодекса Российской Федерации сделки совершаются устно или в письменной форме (простой или нотариальной).

В силу пункта 1 статьи 160 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.

Пунктом 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В силу пункта 2 статьи 808 Гражданского кодекса Российской Федерации в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Таким образом, для возникновения обязательства по договору займа требуется фактическая передача кредитором должнику предмета займа - денег или других вещей, при этом допускается оформление займа путем выдачи расписки, а также иных письменных документов, удостоверяющих передачу заемщику денег или других вещей.

Поскольку для возникновения обязательства по договору займа требуется фактическая передача кредитором должнику денежных средств (или других вещей, определенных родовыми признаками) именно на условиях договора займа, то в случае спора на кредиторе лежит обязанность доказать факт передачи должнику предмета займа и то, что между сторонами возникли отношения, регулируемые главой 42 Гражданского кодекса Российской Федерации, а на заемщике - факт надлежащего исполнения обязательств по возврату займа либо безденежность займа.

В соответствии с пунктом 1 статьи 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Заемщик вправе оспаривать договор займа по его безденежности, доказывая, что деньги или другие вещи в действительности не получены им от заимодавца или получены в меньшем количестве, чем указано в договоре (пункт 1 статьи 812 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно пункту 2 статьи 433 Гражданского кодекса Российской Федерации, если в соответствии с законом для заключения договора необходима также передача имущества, договор считается заключенным с момента передачи соответствующего имущества (статья 224).

На основании положений статьи 431 Гражданского кодекса Российской Федерации, при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

Если правила, содержащиеся в части первой указанной статьи, не позволяют определить содержание договора, должна быть выяснена действительная общая воля сторон с учетом цели договора. При этом принимаются во внимание все соответствующие обстоятельства, включая предшествующие договору переговоры и переписку, практику, установившуюся во взаимных отношениях сторон, обычаи, последующее поведение сторон.

В материалы дела представителем истца представлен подлинник расписки в получении денежных средств, датированной 14 октября 2020 (том 1 л.д. 95), с текстом следующего содержания: «Я, ФИО2, ИНН <***>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, месторождения: по. Дальний Рубцовского района Алтайского края, гражданство: РФ, пол: Мужской, паспорт серии 01 15 №156127, выдан Миграционный пункт УФМС России по Алтайскому краю в Рубцовском районе, дата выдачи паспорта 20 января 2016 г., код подразделения 220-078, зарегистрированный по адресу: <...>, взял в долг у

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., гражданство: РФ, пол: Жен., место рождения гор. Рубцовск Алтайского края, паспорт серии 0117 №323908 выдан ОТДЕЛ УФМС России по Алтайскому краю и Республике Алтай в г. Рубцовске, дата выдачи 04.05.2017 года, код подразделения 220-091, зарегистрирована по адресу: Россия, <...>

Денежные средства в сумме 1 400 000 (один миллион четыреста тысяч) рублей, для погашения долговых обязательств.

Полученные денежные средства обязуюсь вернуть до 31 декабря 2021 г.».

Далее под условиями договора выполнена подпись от имени ФИО2, расшифровка подписи, под подписью дата - 14 октября 2020 г.

Согласно разъяснениям, изложенным в Обзоре судебной практики Верховного Суда Российской Федерации, № 3 (2015), утвержденном Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 25 ноября 2015 г., в случае спора, вытекающего из заемных правоотношений, на кредиторе лежит обязанность доказать факт передачи должнику предмета займа и то, что между сторонами возникли отношения, регулируемые главой 42 Гражданского кодекса Российской Федерации, а на заемщике - факт надлежащего исполнения обязательств по возврату займа либо безденежность займа.

Исходя из положений Гражданского кодекса Российской Федерации, договор займа носит реальный характер и считается заключенным лишь с момента фактической передачи заимодавцем заемщику денег или вещей, определяемых родовыми признаками и служащих объектом договора займа.

Реальный характер договора займа означает, что даже при наличии между заемщиком и заимодавцем письменного соглашения, по которому первый взял на себя обязанность возвратить займодавцу определенную денежную сумму, на стороне займодавца не возникает право требовать от заемщика исполнения этой обязанности, поскольку само заемное обязательства не может считаться возникшим до момента фактической передачи займодавцем денег или иного имущества в собственность заемщику.

Доказательствами фактической передачи заемщику денег или вещей могут служить платежное поручение, расписка о получении денег или иные документы, удостоверяющие передачу денег или иных вещей (например, заверенные копии первичных учетных документов, составляемых сторонами в целях бухгалтерского учета) (пункт 2 статьи 808 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Суд обязан проверить обоснованность предъявленных к должнику требований, исходя из подтверждающих документов, при этом подлежат проверке доказательства возникновения задолженности в соответствии с материально-правовыми нормами, которые регулируют обязательства, не исполненные должником.

При наличии сомнений в реальности договора займа исследованию подлежат доказательства, свидетельствующие о получении заемных денежных средств, отражении этого факта в бухгалтерских документах, банковских выписках, об операциях должника с полученными денежными средствами, в том числе и об их расходовании.

При оценке достоверности факта наличия требования, основанного на передаче должнику наличных денежных средств, надлежит учитывать среди прочего следующие обстоятельства: позволяло ли финансовое положение кредитора (с учетом его доходов) предоставить должнику соответствующие денежные средства, имеются ли в деле удовлетворительные сведения о том, как полученные средства были истрачены должником, отражалось ли получение этих средств в бухгалтерском и налоговом учете и отчетности и т.д. В предмет доказывания в данном случае входит изучение обстоятельств, подтверждающих фактическое наличие у займодавца денежных средств в размере суммы займа к моменту их передачи должнику (в частности о размере его дохода за период предшествующий заключению сделки; сведения об отражении налоговой декларации, подаваемой в соответствующем периоде, сумм, равных размеру займа или превышающих его; о снятии такой суммы со своего расчетного счета (при его наличии), а также иные доказательства передачи денег должнику. Если займодавец является физическим лицом, предполагается, что он должен был обладать не только заемными средствами, но и средствами для несения расходов на личные и иные текущие для него потребности к моменту выдачи займа.

Само по себе нахождение долгового документа (расписки) у кредитора при наличии иных обстоятельств и доказательств отсутствия реальности правовых отношений, вытекающих из договора займа, с учетом возможности опровержения презумпций, предусмотренных статьями 408, 812 Гражданского кодекса Российской Федерации, не свидетельствует о возникновении заемного обязательства.

Из анализа буквального значения слов и выражений, содержащихся в расписке от 14 октября 2020 года, подписанной ответчиком следует, что ФИО2 взял у ФИО1 в долг денежные средства в размере 1 400 000 руб., и обязался возвратить до 31 декабря 2021г.

Согласно записи акта о заключении брака № 452 3 августа 1999 г. заключен брак между ФИО2 и ФИО5 (после заключения брака Пеленок) Т.П. 20 апреля 2020 г. брак между ФИО2 и ФИО1 прекращен на основании решения мирового судьи судебного участка Рубцовского района Алтайского края от 18 марта 2020 г. Таким образом, договор займа заключен между истцом и ответчиком после расторжения брака между ними.

Как следует из выписки из Единого государственного реестра юридических лиц от 16.08.2022 ФИО1 является учредителем юридического лица ООО «Белошвейка». Решением Арбитражного суда Алтайского края по делу № А03-2092/2022 от 17 марта 2022 года общество с ограниченной ответственностью «Белошвейка» (ИНН <***>, ОГРН <***>), г. Рубцовск Алтайского края признано несостоятельным (банкротом), по упрощенной процедуре банкротства ликвидируемого должника, и открыто в отношении него конкурсное производство сроком до 15 сентября 2022 года.

Определением Арбитражного суда Алтайского края по делу № А03-2094/2022 от 19 мая 2022 года заявление публичного акционерного общества «Сбербанк России» (117997, <...> ОГРН <***>, ИНН <***>) о признании ФИО1 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: город Рубцовск Алтайского края, адрес регистрации: 658243, <...>) несостоятельным (банкротом) признано обоснованным.

В отношении ФИО1 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: город Рубцовск Алтайского края, адрес регистрации: 658243, <...>) введена процедура, применяемая в деле о банкротстве, - реструктуризация долгов гражданина.

Признано обоснованным требование публичного акционерного общества «Сбербанк России» (117997, <...> ОГРН <***>, ИНН <***>) и включено в реестр требований кредиторов ФИО1 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: город Рубцовск Алтайского края, адрес регистрации: 658243, <...>) в следующем составе и размере:

3 059 730,64 рублей основного долга в третью очередь реестра требований кредиторов должника по основной сумме задолженности;

26 564,81 рублей неустойки для отдельного учета в составе требований кредиторов должника третьей очереди.

Исследовав представленные налоговым органом сведения о доходах ФИО1 в совокупности с иными допустимыми доказательствами, имеющимися в материалах дела, суд приходит к выводу, что при сумме спорного займа 1 400 000 рублей доход ФИО1, полученный в ООО «Белошвейка», за 2016 год составил 73 000 рублей, за 2017 г. - 120 000 рублей, за 2018 г.- 145 782 рубля, за 2019 г. - 185 033 руб., за 2020 г. - 175 715,06 руб., из ГУ-АРО ФСС ФИО1 в 2019, 2020 гг. получен доход - 1705,91 руб., 7796,37 руб. соответственно; доход ФИО2 полученный в ООО «Белошвейка», за 2019 г. составил 83 976,17 руб., за 2020 г. - 16 954,72 руб., при этом отсутствует информация о доходах по форме 2-НДФЛ за 2015, 2021 годы в отношении ФИО1 и за 2015-2018,2021 годы в отношении ФИО2; и отсутствия доказательств расходования должником (с учетом значительности суммы займа) об отсутствии реальных заемных правоотношений между должником и кредитором.

В обоснование финансовой возможности для предоставления заемщику денежных средств в размере 1 400 000 рублей, представитель истца указывает на заключение кредитного договора 08.10.2020 года между ПАО Сбербанк и ООО «Белошвейка».

Как установлено в судебном заседании и подтверждается материалами дела, между ПАО Сбербанк (кредитор) и ООО «Белошвейка» (заемщик) заключен кредитный договор <***> от 08 октября 2020 года, по условиям которого, Кредитор обязуется предоставить Заёмщику кредит в сумме 1 500 000 руб. под 17% годовых на срок по 06 октября 2023 года. В свою очередь Заёмщик обязался возвратить Кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном Договором. Пунктом 3.8 Общих условий кредитования по продукту «Оборотный кредит» (далее - Общие условия) и пунктом 8 Заявления о присоединении к Общим условиям предусмотрена ответственность за ненадлежащее исполнение условий Договора: неустойка в размере 0,1% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки. Цель кредита - для целей развития бизнеса. Денежные средства Банком перечислены на счет ООО «Белошвейка» №40702810302000026045 08.10.2020 в размере 1 500 000 рублей, что подтверждается платежным поручением № 296029 от 08.10.2020 (том 1 л.д. 227).

Для обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору был заключен договор поручительства <***>/1 от 08.10.2020 с ФИО1

Решением Рубцовского районного суда Алтайского края от 17 января 2022 года с ФИО1 и общества с ограниченной ответственностью «БЕЛОШВЕЙКА» солидарно в пользу публичного акционерного общества «Сбербанк России» взыскана сумма задолженности по кредитному договору <***> от 08 октября 2020 года по состоянию на 15 ноября 2021 года в сумме 1 403 378 руб. 92 коп., в том числе: - просроченная ссудная задолженность - 1 298 197 руб. 01 коп.; просроченные проценты за кредит - 92 133 руб. 09 коп., - неустойка на просроченную ссудную задолженность - 8 969 руб. 47 коп., - неустойка на просроченные проценты - 4 079 руб. 35 коп.

С ФИО1 и общества с ограниченной ответственностью «БЕЛОШВЕЙКА» в пользу публичного акционерного общества «Сбербанк России» взысканы судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 15 270 руб. 72 коп., по 7 635 руб. 36 коп. с каждого из ответчиков.

Решение суда вступило в законную силу 18.02.2022.

При этом суд отклоняет доводы истца, о том, что денежные средства полученные ООО «Белошвейка по указанному кредитному договору могли быть переданы ФИО1 ФИО2 по договору займа от 14.10.2020, оформленному в виде расписки, в силу следующего.

В силу ч. 1 ст. 68 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, объяснения сторон об известных им обстоятельствам, имеющих значение для правильного рассмотрения дела, подлежат проверке и оценке наряду с другими доказательствами.

Принимая во внимание принцип процессуального равноправия сторон и учитывая обязанность истца и ответчика подтвердить доказательствами те обстоятельства, на которые они ссылаются, в ходе судебного разбирательства суд обязан исследовать каждое доказательство, представленное сторонами в подтверждение своих требований и возражений, отвечающее требованиям относимости и допустимости (ст.ст. 57, 59, 60 Гражданского процессуального кодекса РФ).

Согласно ст. 9 Федерального закона «О бухгалтерском учете», все хозяйственные операции, проводимые организацией, должны оформляться оправдательными документами. Эти документы служат первичными учетными документами, на основании которых ведется учет.

На основании п. 4.1 Указаний Банка России от 11 марта 2014 года № 3210-У «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства» кассовые операции оформляются приходными кассовыми ордерами, расходными кассовыми ордерами.

В соответствии с требованиями законодательства о бухгалтерском учете каждый факт хозяйственной жизни подлежит оформлению первичным учетным документом и в соответствии ст. 60 Гражданского процессуального кодекса РФ обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами, доказательств того, что передача денежные средства по договору займа осуществлялась за счет денежных средств, принадлежащих ООО «Белошвейка», материалы дела не содержат. Распоряжение ФИО1 денежными средствами, принадлежащими обществу, руководителем которого она являлась, об этом не свидетельствует.

Договор займа от 14.10.2020, на который ссылается истец, заключен между двумя физическими лицами и представляет собой их собственные гражданско-правовые отношения

Проанализировав расписку от 14.10.2020 года, суд установил, что договор займа является беспроцентным, в то время как денежные средства представлены заемщику на срок более чем 1 год; в нарушение требований ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации ФИО1 не представила доказательств целесообразности и экономической выгоды от выдачи беспроцентного займа.

На основании положений главы 42 ГК РФ, суд приходит к выводу, что договор займа считается заключенным с момента передачи денежных средств, и на истца возложена процессуальная обязанность доказать факт заключения договора, то есть факт передачи денежных средств.

Согласно разъяснениям, изложенным в Обзоре судебной практики Верховного Суда Российской Федерации от 25 ноября 2015 года, в случае спора, вытекающего из заемных правоотношений, на кредиторе лежит обязанность доказать факт передачи должнику предмета займа и то, что между сторонами возникли отношения, регулируемые главой 42 Гражданского кодекса Российской Федерации, а на заемщике - факт надлежащего исполнения обязательств по возврату займа либо безденежность займа.

В силу части 1 статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

На основании изложенного, в правовой взаимосвязи со статьями 807-812 Гражданского кодекса Российской Федерации, Федеральным законом № 115-ФЗ от 07 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», суд приходит к выводу о безденежности договора займа, датированного 14.10.2020, между ФИО2 и ФИО1 на сумму долга 1 400 000 рублей, поскольку реальный характер договора истцом не подтвержден, не представлены доказательства фактической передачи заимодавцем заемщику денег или вещей, определяемых родовыми признаками и служащих объектом договора займа, доказательства наличия у истца достаточных денежных средств и доходов, позволяющих предоставить в долг столь значительную сумму, на момент передачи имущества заемщику, по этой причине его следует признать незаключенным.

Кроме того суд полагает, что признание иска ответчиком в рассматриваемом споре, с учетом недоказанности наличия у истца суммы, подлежащей передаче по договору, а у ответчика доказательств ее принятия и расходования, свидетельствует о наличии у сторон цели использования судебной власти в целях получения исполнительных документов для совершения операций с денежными средствами, действительными целями которых является осуществление незаконных финансовых операций, в частности, для создания искусственной задолженности перед истцом, а потому приходит к выводу, что расписка от 14.10.2020 носит фиктивный характер. Истцом не представлено доказательств, достоверно подтверждающих передачу денежных средств ответчику, равно как фактическое наличие у заимодавца денежных средств в сумме 1 400 000 руб. на дату заключения договора займа.

С учетом установленных по делу обстоятельств (значительность суммы займа, отсутствие экономического смысла заключаемого договора займа, передача денежных средств ответчику в наличной форме, отсутствие доказательств фактического наличия у истца денежных средств в размере 1 400 000 руб. и сведений о том, как полученные средства были истрачены заемщиком), суд приходит к выводу о необоснованности предъявленных исковых требований по причине безденежности договора займа от 14 октября 2020 года, наличия в действиях сторон признаков злоупотребления правом.

Признание иска ответчиком - ФИО2 свидетельствует об отсутствии спора, вызывает сомнения в необходимости судебного решения, добросовестности поведения лиц, участвующих в деле, поскольку заявление о признании иска и рассмотрении дела в отсутствие ответчика поступило в суд 17.06.2022, при отсутствии сведений о получении ответчиком судебного извещения по гражданскому делу (направленное по месту регистрации ФИО2 судебное извещение возвращено в суд в связи с истечением срока хранения, отсутствием адресата по указанному адресу).

Поскольку спорный договор займа признан судом незаключенным, в удовлетворении исковых требований ФИО1 к ФИО2 о взыскании долга в размере 1 400 000 рублей, следует отказать.

Определением суда от 27 мая 2022 года ФИО1 предоставлена отсрочка уплаты государственной пошлины в размере 15 200руб. до вынесения по делу итогового судебного акта, но не более чем на 1 год.

В соответствии с частью 2 статьи 103 ГПК РФ, при отказе в иске издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, взыскиваются с истца, не освобожденного от уплаты судебных расходов, в доход бюджета, за счет средств которого они были возмещены.

При таких обстоятельствах, с учетом требований ст. ст. 333.19, 333.20 НК РФ с истца подлежит взысканию государственная пошлина в размере 15 200 руб. в доход бюджета муниципального образования Рубцовский район Алтайского края.

Руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 к ФИО2 о взыскании долга по договору займа отказать в полном объёме.

Взыскать с ФИО1 (ИНН №) государственную пошлину в размере 15 200 руб. в доход бюджета муниципального образования Рубцовский район Алтайского края.

Решение может быть обжаловано в Алтайский краевой суд через Рубцовский районный суд Алтайского края в течение месяца со дня его вынесения в окончательной форме.

Председательствующий Е.Г. Сорокина

Мотивированное решение изготовлено 25.08.2022.