Решение по делу № 2-1826/2022 от 08.08.2022 - о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество.

Дело № 2-1826 /2022

59RS0005-01-2021-005887-81

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

08 августа 2022 года г. Пермь

Мотовилихинский районный суд г. Перми в составе:

председательствующего судьи Славинской А.У.,

при секретаре судебного заседания Самоловских А.Е.,

с участием представителя истца ФИО1, по ордеру, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО «Юни Кредит Банк» к ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

АО «ЮниКредит Банк» обратилось в суд с иском к ФИО2 о взыскании задолженности по кредитным договорам, обращении взыскания на заложенное имущество, указав в заявлении, что 26.02.2019 между АО «ЮниКредит Банк» и ФИО2 заключен кредитный договор №, в соответствии с которым, последней предоставлен кредит в размере 2 181 000 рублей на приобретение квартиры, находящейся по адресу , кадастровый №, под ее залог. Кредит в сумме 2 050 000 рублей предоставляется на покупку квартиры, а также не отделимые улучшения объекта недвижимости, которые будут произведены заемщиком в период действия кредитного договора в сумме 131 000 рублей, в безналичной форме путем перечисления всей суммы кредита на счет, открытый ответчиком в банке. Факт выдачи кредита подтверждается выпиской по лицевому счету заемщика, а также платежным поручением о перечислении денежных средств Банком на счет заемщика. В соответствии с условиями Кредитного договора, обеспечением исполнения обязательств заемщика по Кредитному договору является залог недвижимого имущества, возникающий на основании ст. 77 ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» в отношении приобретаемой Квартиры. 07.03.2019 в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по оформлена закладная квартиры, осуществлена государственная регистрация ипотеки за №. В соответствии с Кредитным договором погашение кредита и уплата процентов за пользование кредитом должны осуществляться 2 числа каждого календарного месяца (если платежный день приходится не на рабочий день, то платеж осуществляется в первый рабочий день, следующий за не рабочим днем), при сроке возврата кредита до 26.02.2041 и процентной ставке – 10 % годовых. Порядок и сроки внесения ежемесячных платежей по возврату кредита и уплате процентов определены Кредитным договором.

19.02.2018 в соответствии с Договором потребительского кредита № заключенным между ФИО2 и Акционерным обществом «ЮниКредит Банк» Ответчику предоставлен кредит на сумму 582 000 рублей на любые цели, не связанные с осуществлением предпринимательской деятельности. Сумма кредита в размере 582 000 рублей была предоставлена ответчику 19.02.2018 путем единовременного перечисления на счет. Таким образом, истец полностью исполнил свои обязательства по Договору потребительской кредита. В соответствии с п/п. 6 Индивидуальных условий Договора потребительского кредита задолженность подлежит погашению путем уплаты ежемесячных платежей в 2 день каждого месяца, начиная с даты погашения, приходящейся на месяц, следующий за месяц предоставления кредита. Размер ежемесячного аннуитентного платежа рассчитывается формуле, указанной в Общих условиях договора потребительского кредита на текущие расходы Согласно п/п. 12 Индивидуальных условий Кредитного договора в случае несвоевременного погашения задолженности по кредиту ответчик уплачивает Истцу неустойку в размере 2 годовых, начисляемых на сумму просроченной задолженности по Кредиту за период с даты, ко соответствующая сумма подлежала уплате, по дату ее фактической выплаты Истцу включительно. Согласно условиям Кредитного Договора, Банк имеет право потребовать полного досрочного исполнения обязательств по Кредитному договору путем предъявления письменного требования о досрочном возврате суммы Кредита, начисленных процентов на Кредит, суммы штрафов и пеней, предусмотренных Кредитным договором, в случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ.

Ответчик прекратил исполнять свои обязательства по кредитным договорам надлежащим образом, что подтверждается выпиской из банковского счета, расчетом задолженности. В связи с чем имеются основания для возврата всей суммы кредита. По состоянию на 21.06.2021 задолженность ответчика перед банком по кредитному договору№ от 26.02.2019 составляет 2 259 633 рубля 15 копеек, которая состоит из: просроченная задолженность по основному долгу - 2 123 819 рублей 06 копеек, просроченные проценты, начисленные по текущей ставке - 71 199 рублей 70 копеек, текущие проценты, начисленные на просроченный основной долг по текущей ставке - 64 057 рублей 19 копеек, штрафные проценты – 557 рублей 20 копеек. По Договору потребительского кредита № от 19.02.2019 образовалась задолженность в размере 363 877 рублей 32 копейки, которая состоит из: просроченная задолженность по основному долгу - 324 391 рубль 28 копеек, просроченные проценты, начисленные по текущей ставке - 20 090 рублей 17 копеек, текущие проценты, начисленные на просроченный основной долг по текущей ставке - 18 244 рубля 59 копеек, штрафные проценты – 1151 рубль 28 копеек.

В связи с ненадлежащим исполнением ответчиком обязательств по кредитным договорам банком в адрес ответчика направлено требование о досрочном исполнении обязательств, оставленное последней без удовлетворения. Просят взыскать с ФИО2 в пользу АО «ЮниКредит Банк» задолженность по кредитному договору № от 26.02.2019, определенную на 21.06.2021 в размере 2 259 633 рубля 15 копеек, сумму процентов, исходя из суммы основного долга в размере 2 123 819 рублей 06 копеек по ставке 10 % годовых, начиная с 22.06.2021 по день фактического исполнения решения суда, обратить путем продажи с публичных торгов взыскание на квартиру, расположенную по адресу , кадастровый №, установив ее начальную продажную стоимость в размере 2 240 000 рублей, взыскать расходы по оплате государственной пошлины в размере 25 498 рублей 17 копеек, а также сумму задолженности по договору потребительского кредита № от 19.02.2018 в размере 363 877 рублей 32 копейки, сумму процентов, начисленных Акционерным обществом «ЮниКредит Банк» в соответствии с условиями Договора потребительского кредита на текущие расходы № от 19.02.2018 на сумму основного долга по кредиту из расчета годовой процентной ставки в размере 18,9 % годовых за период с 09.07.2021 и по день фактического исполнения решения суда, расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 838 рублей 77 копеек.

Представитель истца в судебном заседании требования поддержала по доводам изложенным в иске, просила их удовлетворить в полном объеме.

Ответчик в судебное заседание не явилась, извещалась судом о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом.

Судом принимались меры, предусмотренные ст. 113 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации ( далее ГПК РФ) по надлежащему извещению ответчика о времени и месте слушания дела, однако, судебные повестки, направленные по всем имеющимся в деле адресам, почтовой службой были возвращены с отметкой «Истек срок хранения».

В силу ч. 2 ст. 117 ГПК РФ адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства или совершения отдельного процессуального действия.

Согласно ст. 118 ГПК РФ лица, участвующие в деле, обязаны сообщить суду о перемене своего адреса во время производства по делу. При отсутствии такого сообщения судебная повестка или иное судебное извещение посылаются по последнему известному суду месту жительства или месту нахождения адресата и считаются доставленными, хотя бы адресат по этому адресу более не проживает или не находится.

Применительно к правилам Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации отказ в получении почтовой корреспонденции, о чем свидетельствует его возврат по истечении срока хранения, следует считать надлежащим извещением о слушании дела.

Возвращение в суд неполученного заказного письма с отметкой «по истечении срока хранения» не противоречит действующему порядку вручения заказных писем и расценивается судом в качестве надлежащей информации органа связи о неявке адресата за получением судебного документа. В таких ситуациях предполагается добросовестность органа почтовой связи по принятию неоднократных мер, необходимых для вручения судебного документа, пока заинтересованным лицом не доказано иное.

В данном случае суд исходит из того, что риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат, что следует из положений ст.117 ГПК РФ, ст. 165.1 ГК РФ и разъяснений, данных Верховным Судом Российской Федерации, в п. п. 67, 68 Постановления Пленума ВС РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части 1 Гражданского кодекса Российской Федерации», в связи с чем, считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц участвующих в деле.

Выслушав представителя истца, исследовав материалы дела, суд считает, что исковые требования обоснованы и подлежат удовлетворению.

В соответствии со ст. 432 Гражданского кодекса Российской Федерации ( далее ГК РФ) договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

На основании ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии с ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу ст. 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

На основании ч. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В силу ч. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В судебном заседании установлено, что 26.02.2019 между Банк ЗАО «ЮниКредит Банк» (Банк) и ФИО2 (Заемщик) заключен кредитный договор № (л.д. 37-40), в соответствии с которым Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 2 181 000 рублей на срок до 26.02.2041 под 10 % годовых.

Согласно п.1.2 Договора, кредит предоставляется для покупки квартиры, находящейся по адресу , общей площадью 83,30 кв.м., с кадастровым № в сумме 2 050 000 рублей, а также на неотделимые улучшения Объекта недвижимости, которые будут произведены заемщиком в период действия кредитного договора в сумме 131 000 рублей.

Сумма кредита в размере 2 181 000 рублей была предоставлена ФИО2 в безналичной форме путем перечисления всей суммы кредита на счет, открытый ответчиком в банке, что подтверждается платежным поручением, а также выпиской по лицевому счету заемщика, тем самым банк выполнил условия договора.

В свою очередь, заемщик принял на себя обязательство возвратить кредит и проценты по нему. В соответствии с п.3.2 Кредитного договора погашение Кредита и уплата начисленных на его сумму процентов производится ежемесячно по 16 календарным дням месяца равными суммами, каждая из которых складывается из суммы начисленных на дату погашения процентов и части основного долга и составляет 20 464 рубля.

В случае несвоевременного погашения задолженности по Кредиту заемщик уплачивает банку неустойку в процентах годовых, в размере ключевой ставки Центрального Банка Российской Федерации, действующей на день заключения настоящего Кредитного договора, начисляемых на сумму просроченной задолженности по кредиту за период с даты, когда соответствующая сума подлежала уплате по дату ее фактической выплаты Банку включительно. Неустойка начисляется сверх и независимо от процентов за пользование кредитом (п.5.1 Кредитного договора).

Использование Кредита производится путем зачисления суммы Кредита на Счет для Использования (п.3.1 Кредитного договора).

Пунктом 4.7.2. Кредитного договора определено, что Банк имеет право истребовать всю сумму задолженности по Кредиту и начисленным процентам при просрочки Заемщиком очередного ежемесячного платежа по Кредиту более чем на 15 календарных дней.

В нарушение указанных условий договора, и приведенных выше требований закона, ФИО2 допустила просрочку исполнения обязательств по возврату суммы кредита, уплате процентов за пользование кредитом.

Требование банка о досрочном погашении кредита ответчик оставила без внимания.

По состоянию на 21.06.2021 сумма задолженности по кредитному договору № от 26.02.2019 составляет 2 259 633 рубля 15 копеек, которая состоит из: просроченная задолженность по основному долгу - 2 123 819 рублей 06 копеек, просроченные проценты, начисленные по текущей ставке - 71 199 рублей 70 копеек, текущие проценты, начисленные на просроченный основной долг по текущей ставке - 64 057 рублей 19 копеек, штрафные проценты – 557 рублей 20 копеек.

Расчет истца судом проверен, является правильным, соответствующим условиям кредитного договора, и не противоречит положениям закона. Оснований для непринятия расчета истца, судом не установлено. В порядке ст. 56 ГПК РФ доказательств, опровергающих доводы стороны истца, ответчиком не представлено. Оснований для снижения неустойки в соответствии с положениями ст. 333 ГК РФ, не установлено.

Таким образом, заявленные исковые требования суд считает обоснованными и подлежащими удовлетворению, следует взыскать с ФИО2 в пользу АО «ЮниКредит Банк» задолженность по кредитному договору № от 26.02.2019 в размере 2 259 633,15 рублей, проценты, начисленные АО «ЮниКредит Банк» в соответствии с условиями кредитного договора № от 26.02.2019 исходя из суммы основного долга в размере 2 123 819 рублей 06 копеек по ставке 10 % годовых, начиная с 22.06.2021 по день фактического исполнения решения суда.

Рассматривая требования об обращении взыскания на заложенное имущество, суд приходит к следующему.

В соответствии с ч. 1 ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Согласно ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Статьей 349 ГК РФ определен порядок обращения взыскания на заложенное имущество, согласно которому обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

В соответствии со ст. 50 ФЗ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

Залог недвижимости (ипотека) в силу закона возникает с момента государственной регистрации ипотеки (ч. 2 ст. 11 Закона об ипотеке).

Согласно пп. 4 п. 2 ст. 54 ФЗ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

В силу п. 1 ст. 56 ФЗ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с настоящим Федеральным законом, реализуется путем продажи с публичных торгов, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

В соответствии с условиями Кредитного договора, обеспечением обязательств заемщика по кредитному договору является залог недвижимого имущества.

Как установлено судом, стороны кредитного договора предусмотрели обеспечение исполнения обязательств Заемщика по Договору в виде залога недвижимого имущества: квартиры, находящейся по адресу , кадастровый №.

Согласно выписке из Единого государственного реестра недвижимости, об объекте недвижимости правообладателем недвижимого имущества: квартиры, находящейся по адресу: , кадастровый №, является ФИО2, установлено ограничение в виде залога в силу закона с 07.03.2019 по 26.02.2041.

Ограничение на вышеуказанное недвижимое имущество в виде залога зарегистрировано Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Пермскому краю за № в пользу АО «ЮниКредит Банк».

В связи с тем, что ответчик обязательства по возврату кредита и процентов по нему не исполнила, суд не усматривает оснований, предусмотренных ст. 54.1 ФЗ РФ № 102-ФЗ от 16.07.1998 «Об ипотеке (залоге недвижимости)», для отказа в обращении взыскания на заложенное имущество. Таким образом, в соответствии с указанным договором и действующим гражданским законодательством следует обратить взыскание на заложенное имущество, определив способ реализации имущества путем продажи с публичных торгов.

Вместе с тем, при определении начальной продажную стоимости предмета ипотеки суд считает необходимым принять во внимание заключение судебной экспертизы.

Так, согласно заключению эксперта № от 16.05.2022, выполненного экспертом ФИО6 рыночная стоимость квартиры, расположенной по адресу составляет 4 225 000 рублей.

Указанное заключение является достаточно полным и мотивированным, составлено с соблюдением установленного процессуального порядка лицом, обладающим специальными познаниями для разрешения поставленных перед ним вопросов и имеющим соответствующий стаж экспертной работы.

Методы, использованные при экспертном исследовании, и сделанные на их основе выводы научно обоснованы. Эксперт в установленном порядке предупрежден об уголовной ответственности по статье 307 Уголовного кодекса Российской Федерации.

В данном случае заключение эксперта отвечает требованиям ст. 86 ГПК РФ, содержит подробное описание проведенных исследований, выводы экспертного заключения содержат ответы на все поставленные судом вопросы, являются последовательными, не противоречивыми, четкими, ясными и однозначными. Сомнений в компетенции, а равно объективности и беспристрастности эксперта у суда не имеется.

Таким образом, суд приходит к выводу о необходимости удовлетворения требований об обращении взыскания на заложенное имущество, принадлежащее ФИО2 на праве собственности, - квартиру по адресу: , кадастровый №, путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость заложенного имущества в размере 3 380 000 рублей, что составляет 80% от определенной экспертом стоимости жилого помещения.

Также обосновано истцом предъявлены требования о взыскании задолженности по Договору потребительского кредита № от 19.02.2018.

Судом установлено, что 19.02.2018 между ФИО2 и АО «ЮниКредитБанк» был заключен договор на получение потребительского кредита, согласно которому Банк предоставил ответчику кредит в сумме 582 000 рублей под 18,9 % годовых сроком до 19.02.2024.

Согласно п.6 Индивидуальных условий, погашение основного долга по кредиту и уплата начисленных на него процентов производится заемщиком ежемесячно равными аннуитетными платежами в 20 день каждого месяца начиная с даты погашения, приходящийся на месяц, следующий за месяцем предоставления кредита а дату полного погашения кредита.

Размер ежемесячного аннуитетного платежа равен 13 572 рубля.

Согласно п.12 Индивидуальных условий, в случае несвоевременного погашения задолженности по кредиту заемщик уплачивает банку неустойку в размере 20% годовых от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.

Денежные средства в размере 582 000 рублей были перечислены на счет заемщика открытый в АО «ЮниКредит Банк». Тем самым банк выполнил взятые на себя обязательства по кредитному договору.

По условиям договора заемщик обязался возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом.

ФИО2 не надлежащим образом исполняет свои обязательства по кредитному договору, в связи с чем образовалась задолженность, которая по состоянию на 21.06.2021 составила 363 877 рублей 32 копейки, из них просроченная задолженность по основному долгу - 324 391 рубль 28 копеек, просроченные проценты, начисленные по текущей ставке - 20 090 рублей 17 копеек, текущие проценты, начисленные на просроченный основной долг по текущей ставке - 18 244 рубля 59 копеек, штрафные проценты – 1151 рубль 28 копеек.

Ответчиком доказательств, повлиявших на изменение суммы задолженности, свой расчет, не представлены. Оснований не доверять произведенному расчету задолженности банком у суда не имеется.

Таким образом, в пользу истца с ответчика следует взыскать сумму задолженности по кредитному договору в размере 363 877 рублей 32 копейки.

Заявленное истцом требование о взыскании с ответчика процентов, начисленных АО «ЮниКредит Банк» в соответствии с условиями кредитного договора от 19.02.2018 суммы процентов начисленных на сумму основного долга из расчета годовой процентной ставки в размере 18,9% годовых за период с 09.07.2021 и по день фактического исполнения решения также является обоснованным и подлежит удовлетворению.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Учитывая, что исковые требования удовлетворены судом в полном объеме с ответчика в пользу АО «ЮниКредит Банк» подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в размере 25 497 рублей 17 копеек, 6 838 рублей 77 копеек.

Руководствуясь ст. ст. 194 - 199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ФИО2 в пользу Акционерного общества «ЮниКредитБанк» задолженность по кредитному договору № от 26.02.2019 в размере 2 259 633 рубля 15 копеек, сумму процентов, начисленных на основной долг, по ставке 10 % годовых, начиная с 22.06.2021 по день фактического исполнения решения суда, расходы по оплате государственной пошлины в размере 25 498 рублей 17 копеек.

Обратить путем продажи с публичных торгов взыскание на квартиру, расположенную по адресу , кадастровый №, установив ее начальную продажную стоимость в размере 3 380 000 рублей.

Взыскать с ФИО2 в пользу Акционерного общества «ЮниКредит Банк» сумму задолженности по Договору потребительского кредита № от 19.02.2018 в размере 363 877 рублей 32 копейки, проценты, начисленные на сумму основного долга по кредиту, из расчета 18,9 % годовых, за период с 09.07.2021 и по день фактического исполнения решения суда, расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 838 рублей 77 копеек.

Решение может быть обжаловано в Пермский краевой суд через Мотовилихинский районный суд г.Перми в апелляционном порядке в течение месяца со дня составления мотивированной части решения.

Судья: подпись. Копия верна. Судья –

Решение не вступило в законную силу. Секретарь –

Мотивированная часть решения изготовлена 08.08.2022.