УИД 19RS0001-02-2023-003303-06 Дело № 2а-3143/2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Абакан 29 мая 2023 г.

Абаканский городской суд Республики Хакасия в составе:

председательствующего судьи Неткачева К.Н.,

при секретаре Колпаковой К.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по Республике Хакасия Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «БАЛИНВЕСТ», ФИО1, ФИО2, ФИО3 о ликвидации,

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк Российской Федерации в лице Отделения -Национального банка по Республике Хакасия Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее по тексту истец) обратился в Абаканский городской суд с административным исковым заявлением к «БАЛИНВЕСТ», ФИО1, ФИО2, ФИО3 о ликвидации кредитного потребительского кооператива «БАЛИНВЕСТ» за нарушение требований законодательства Российской Федерации. Требования мотивированы следующими обстоятельствами. В соответствии с пунктом 3.1 Регламента Банка России о ликвидации 13.03.2023 в Отделение - НБ Республика Хакасия поступило ходатайство Сибирского ГУ Банка России от 13.03.2023 № ВН-6-16/6727 о необходимости принудительной ликвидации Кредитного потребительского кооператива «БАЛИНВЕСТ» (далее - КПК «БАЛИНВЕСТ», Кооператив), ИНН <***>, ОГРН <***>, дата государственной регистрации: 22.03.2011, адрес юридического лица: 655010, Республика Хакасия, город Абакан, пр-кт.Дружбы Народов, д. 20, пом. 160Н), за невступление в СРО в установленный законом срок и неисполнение законных предписаний Банка России. Данное нарушение зафиксировано актом Сибирского ГУ Банка России от 13.03.2023 № ВН-6-16/6672 и выразилось в следующем: Государственный реестр кредитных потребительских кооперативов ведет Банк России и размещает на своем сайте (www.cbr.ru). Согласно данным указанного реестра 12.11.2022 КПК «БАЛИНВЕСТ» был исключен из членов СРО Ассоциация «Национальное объединение кредитных кооперативов» (ОГРН <***>). По данным отчетности «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» (подраздел 5) по состоянию на 30.06.2022 КПК «БАЛИНВЕСТ» не является членом кооператива второго уровня. Таким образом, в соответствии с ч. 1 ст. 35 Закона о кредитной кооперации, предельный срок вступления КПК «БАЛИНВЕСТ» в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные потребительские кооперативы (далее - СРО) - не позднее 10.02.2023. Единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансовых рынков ведет Банк России и размещает на своем сайте (www.cbr.ru). По результатам мониторинга официальных сайтов саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, проведенного Управлением надзора за рынком микрофинансирования Сибирского ГУ Банка России, на предмет вступления Кооператива в СРО, установлено, что по состоянию на 10.03.2023 КПК «БАЛИНВЕСТ» не является членом ни одной такой СРО. Контроль саморегулируемой организации за кредитными потребительскими кооперативами осуществляется в интересах самого кредитного потребительского кооператива и в интересах членов кредитного потребительского кооператива. Вступление в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка преследует цель повысить уровень защиты интересов, как кредитного потребительского кооператива, так и членов кредитного потребительского кооператива. До вступления в саморегулируемую организацию кредитные потребительские кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков). Кроме того, в связи с непредставлением в Банк России отчетности, с неисполнением запросов Банка России на основании п. 5 ч. 3 Закона о кредитной кооперации Кооперативу были выданы в 2022-2023 г. шесть предписаний Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации, которые им не исполнены. Таким образом, отсутствие обязательного членства в саморегулируемой организации и неисполнение законных предписаний Банка России образуют риски реализации на базе Кооператива ненаблюдаемых со стороны регулятора недобросовестных практик, связанных с привлечением денежных средств граждан в нарушение действующего законодательства и, как следствие, риски имущественным правам граждан, что свидетельствует о грубости нарушений и служит в соответствии с Законом о кредитной кооперации основанием для обращения Банка России в суд с административным исковым заявлением о ликвидации кредитного кооператива. Ввиду того, что с момента внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записи о ликвидации, юридическое лицо утрачивает правоспособность, прекращают деятельность и утрачивают полномочия органы управления юридического лица, а нереализованные права требования к обществу, погашаются, для соблюдения прав и интересов неопределенного круга лиц, законодательством Российской Федерации предусмотрена определенная процедура ликвидации юридического лица. Решение суда о ликвидации юридического лица не означает его автоматического исключения из ЕГРЮЛ, оно является лишь основанием для начала ликвидационных процедур. При этом следует учесть разъяснения, содержащиеся в пункте 37 Постановление Пленума ВС РФ №64, согласно которым в целях обеспечения исполнения решения о ликвидации в резолютивной части решения суд может возложить обязанность по осуществлению ликвидации объединения на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию учредительным документом, установив срок проведения и завершения процедуры ликвидации (пункт 5 статьи 61, пункт 2 статьи 62 ГК РФ пункт 2 части 6 статьи 180 КАС РФ). Указание сроков завершения ликвидационной процедуры исключает возможность затягивания ликвидационных процедур юридического лица, деятельность которого сопряжена с грубым нарушением закона. На основании изложенного, просит ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «БАЛИНВЕСТ» (КПК «БАЛИНВЕСТ») (ИНН <***>, ОГРН <***>) в соответствии с пп. «г» п. 9 ч. 3 ст. 5 Закона о кредитной кооперации, ст. 8 Федерального закона от 13.07.2015 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» за нарушение требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, в соответствии с подпунктом «а» п. 9 ч. 3 ст. 5 Закона о кредитной кооперации за неисполнение Кооперативом законного предписания Банка России в установленный срок; возложить обязанность по осуществлению ликвидации КПК «БАЛИНВЕСТ» на председателя Правления – ФИО1 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, <данные изъяты>), на членов Правления – ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, <данные изъяты>), ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, <данные изъяты>); установить для лиц, на которых возложена обязанность по ликвидации, срок представления в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры, не превышающей шести месяцев со дня вступления решения суда в законную силу; возложить на Управление Федеральной налоговой службы по Республике Хакасия обязанность по внесению в ЕГРЮЛ записи о начале процедуры принудительной ликвидации Кооператива на основании принятого судебного решения.

Представитель административного истца ФИО4 в судебном заседании поддержала административные исковые требования в полном объеме.

Представитель административного ответчика КПК «БАЛИНВЕСТ» и административные ответчики ФИО2, ФИО1, ФИО3 в судебное заседание не явились, надлежащим образом были уведомлены о времени и месте судебного разбирательства.

Представитель заинтересованного лица УФНС по Республике Хакасия в судебное заседание также не явился, надлежащим образом был извещен о времени и месте судебного разбирательства.

Суд, в соответствии с положениями ч. 4 ст. 263 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации (далее – КАС РФ), считает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся участников процесса, явка которых обязательной судом не признана.

Изучив материалы дела, проанализировав представленные доказательства, суд находит административный иск подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с п. 1 ч. 3 ст. 1 КАС РФ, суды в порядке, предусмотренном настоящим Кодексом, рассматривают и разрешают подведомственные им административные дела, связанные с осуществлением обязательного судебного контроля за соблюдением прав и свобод человека и гражданина, прав организаций при реализации отдельных административных властных требований к физическим лицам и организациям, в том числе административные дела о приостановлении деятельности или ликвидации политической партии, ее регионального отделения или иного структурного подразделения, другого общественного объединения, религиозной и иной некоммерческой организации, а также о запрете деятельности общественного объединения или религиозной организации, не являющихся юридическими лицами, об исключении сведений о некоммерческой организации из государственного реестра.

В соответствии с п. 1 ст. 61 ГК РФ ликвидация юридического лица влечет его прекращение без перехода в порядке универсального правопреемства его прав и обязанностей к другим лицам.

Согласно пп. 2 п. 3 ст. 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допускек определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

Согласно ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

Банк России, в том числе, обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом (п. 8 ч. 2 ст. 5 ФЗ «О кредитной кооперации»).

В соответствии с Приложением 2 к приказу Банка России от 07.12.2020 №ОД-2019 «Об осуществлении в Банке России контроля и надзора за соблюдением законодательства Российской Федерации микрофинансовыми организациями, кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, жилищными накопительными кооперативами, ломбардами, саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими микрофинансовые организации, саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими кредитные потребительские кооперативы, саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, и отмене приказа Банка России от 16.12.2019 №ОД-2286» Сибирское главное управление Центрального банка Российской Федерации осуществляет деятельность по контролю и надзору за соблюдением законодательства Российской Федерации кредитными потребительскими кооперативами, находящимися на территории Республики Хакасия.

Приказом Центрального Банка Российской Федерации от 17.12.2014 № ОД-3538 «О создании Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации» Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Новосибирской области 22.12.2014 преобразовано в Сибирское главное управление Центрального банка Российской Федерации (далее – Сибирское ГУ Банка России).

Приказом Центрального банка Российской Федерации от 17.12.2014 № ОД-3539 «О преобразовании Национального банка Республики Хакасия Центрального банка Российской Федерации» Национальный банк Республики Хакасия Центрального банка Российской Федерации с 28.01.2015 преобразован в Отделение – Национальный банк по Республике Хакасия Сибирского ГУ Банка России (далее – Отделение – НБ Республика Хакасия).

Приказом Банка России от 18.06.2021 № ОД-1196 утвержден Регламент взаимодействия структурных подразделений центрального аппарата Банка России, а также территориальных учреждений Банка России при осуществлении ликвидационных процедур (банкротства) в отношении кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, жилищных накопительных кооперативов, ломбардов (далее – Регламент о ликвидации Банка России). В соответствии с главой 3 указанного регламента ликвидацию в судебном порядке кредитных потребительских кооперативов, зарегистрированных на территории Республика Хакасия, Отделение – НБ Республика Хакасия осуществляет самостоятельно.

КПК «БАЛИНВЕСТ» зарегистрирован как юридическое лицо на территории Республики Хакасия, его деятельность поднадзорна Отделению – НБ Республика Хакасия в пределах компетенции, определенной указанными выше правовыми актами Банка России и Сибирского ГУ Банка России.

В соответствии со ст. 8 Федерального закона от 13 июля 2015 года №223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

Пунктом 2 ч. 1 ст. 10 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации» предусмотрено, что кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом РФ, настоящим Федеральным законом и иными Федеральными законами.

В соответствии со статьей 35 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течении девяносто дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Согласно п. 4 ч. 3 ст. 1 Закона № 190-ФЗ кредитный кооператив второго уровня – кредитный кооператив, членами которого являются исключительно кредитные кооперативы.

В соответствии с подп. «г» п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации» в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае нарушения установленного Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Таким образом, отсутствие у кредитного потребительского кооператива членства в саморегулируемой организации является достаточным основанием для обращения Банка России в суд с иском о его ликвидации.

Из материалов дела следует, что Кредитный потребительский кооператив «БАЛИНВЕСТ» (ОГРН <***>) зарегистрирован Управлением Федеральной налоговой службы по Республике Хакасия 22.03.2011.

Из акта Сибирского ГУ Банка России от 13.03.2023 № ВН-6-16/6672 следует, что КПК «БАЛИНВЕСТ» исключен из членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, Ассоциация «Национальное объединение кредитных кооперативов» 12.11.2022. Предельный срок вступления КПК «БАЛИНВЕСТ» в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы 10.02.2023. По результатам проведения мониторинга официальных сайтов саморегулируемых организаций в сети «Интернет» установлено, что по состоянию на 10.03.2023 КПК «БАЛИНВЕСТ» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, входящих в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка.

Учитывая, что КПК «БАЛИНВЕСТ» не относится к кредитным кооперативам второго уровня в соответствии с критериями, определенными в п. 4 ч. 3 ст. 1 ФЗ «О кредитной кооперации», в настоящее время не является членом ни одной из действующих саморегулируемых организаций, входящих в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, является действующим, исковые требования являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

Далее из материалов дела следует, чтов связи с непредставлением в Банк России отчётности, с неисполнением запросов Банка России на основании п. 6 ч. 3 ст. 5 Закона о кредитной кооперации Кооперативу были выданы в 2022-2023 г. шесть предписаний Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации, которые им не исполнены:

- предписание от 11.11.2022 №Т6-16/34992 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации, которое не было исполнено (уведомление от 02.12.2022 №Т6-16/36087 о неисполнении предписания). Факт неисполнения Кооперативом предписания Банка России зафиксирован актом Сибирского ГУ Банка России от 13.03.2023 №ВН-6-16/6674;

- предписание от 13.12.2022 №Т6-16/36650 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации, которое не было исполнено (письмо «О необходимости соблюдения требований законодательства» от 20.01.2023 №Т6-16/723, уведомление от 12.01.2023 №Т6-16/315 о неисполнении предписания). Факт неисполнения Кооперативом предписания Банка России зафиксирован актом Сибирского ГУ Банка России от 13.03.2023 №ВН-6-16/6674;

- предписание от 17.01.2023 №Т604-15-2/228 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации, которое не было исполнено. Факт неисполнения Кооперативом предписания Банка России зафиксирован актом Сибирского ГУ Банка России от 13.03.2023 №ВН-6-16/6674;

- предписание от 01.02.2023 №Т128-99-2/757 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации, которое не было исполнено (уведомление от 20.02.2023 №Т128-99-2/4359 о неисполнении предписания). Факт неисполнения Кооперативом предписания Банка России зафиксирован актом Сибирского ГУ Банка России от 13.03.2023 №ВН-6-16/6674;

- предписание от 02.02.2023 №Т128-99-2/1642 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации, которое не было исполнено (уведомление от 21.02.2023 №Т128-99-2/4807 о неисполнении предписания). Факт неисполнения Кооперативом предписания Банка России зафиксирован актом Сибирского ГУ Банка России от 13.03.2023 №ВН-6-16/6674;

- предписание от 10.02.2023 №Т604-15-2/868, которое не было исполнено. Факт неисполнения Кооперативом предписания Банка России зафиксирован актом Сибирского ГУ Банка России от 27.03.2023 №ВН-6-16/8389.

В соответствии с подп. «а» п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации» в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок.

Таким образом, КПК «БАЛИНВЕСТ» грубо, неоднократно и систематически нарушает требования законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации, что является основанием для его ликвидации.

В соответствии с п. 5 ст. 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. Неисполнение решения суда является основанием для осуществления ликвидации юридического лица арбитражным управляющим (пункт 5 статьи 62) за счет имущества юридического лица. При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, эти расходы возлагаются на учредителей (участников) юридического лица солидарно (пункт 2 статьи 62).

Согласно статьям 1, 4 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» доказательством включения гражданина в состав учредителей юридического лица является внесение соответствующей записи в государственный реестр юридических лиц.

Из выписки из Единого государственного реестра юридических лиц от 31.03.2023 усматривается, что председателем Правления данного Кооператива является ФИО1.

Согласно отчету о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива, членами Правления КПК «БАЛИНВЕСТ» являются – ФИО2, ФИО3

Для государственной регистрации ликвидации юридического лица необходимо прохождение процедуры ликвидации юридического лица в соответствии с требованиями статей 62-64 ГК РФ.

Прохождение указанной процедуры возможно путем возложения обязанности прохождения процедуры ликвидации на учредителей (участников) КПК «БАЛИНВЕСТ» и выполнения следующих необходимых действий, связанных с его ликвидацией: назначить ликвидационную комиссию (ликвидатора) и установить порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом; поместить в органах печати, в которых публикуются данные о государственной регистрации юридического лица, публикацию о ликвидации кооператива, о порядке и сроке заявления требований его кредиторами, который не может быть менее двух месяцев с момента публикации о ликвидации; принять меры к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также письменно уведомить кредиторов о ликвидации кооператива; после окончания срока для предъявления требований кредиторами ликвидационной комиссии составить и утвердить промежуточный ликвидационный баланс со сведениями о составе имущества кооператива, перечне предъявленных кредиторами требований, а также о результатах их рассмотрения; при недостаточности у кооператива денежных средств для удовлетворения требований кредиторов ликвидационной комиссии осуществить продажу имущества кооператива с публичных торгов в порядке, установленном для исполнения судебных решений; ликвидационной комиссии произвести выплату денежных средств кредиторам кооператива в порядке очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, в соответствии с промежуточным балансом, начиная со дня его утверждения, за исключением кредиторов третьей и четвертой очереди, выплаты которым производятся по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса; после завершения расчетов с кредиторами ликвидационной комиссии составить и утвердить ликвидационный баланс; ликвидационной комиссии завершить ликвидацию кооператива внесением об этом записи в Единый государственный реестр юридических лиц.

Обязанность по ликвидации подлежит возложению на всех известных учредителей (участников), то есть на ФИО1, ФИО2, ФИО3

Руководствуясь ст.ст. 175-180, 264 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по Республике Хакасия Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «БАЛИНВЕСТ» (ИНН <***>, ОГРН <***>).

Обязать учредителей (участников), являющихся членами Правления Кредитного потребительского кооператива «БАЛИНВЕСТ» (ИНН <***>, ОГРН <***>) – ФИО1, ФИО2, ФИО3 произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией Кооператива, в течение шести месяцев с даты вступления решения суда в законную силу.

Возложить на Управление Федеральной налоговой службы по Республике Хакасия обязанность по внесению в ЕГРЮЛ записи о том, что Кредитный потребительский кооператив «БАЛИНВЕСТ» находится в стадии ликвидации на основании принятого судебного решения.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Верховный Суд Республики Хакасия через Абаканский городской суд в течение одного месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Председательствующий К.Н. Неткачев

Мотивированное решение составлено и подписано 09 июня 2023 г.

Судья К.Н. Неткачев