Дело № 1-26/2023
УИД - 09RS0005-01-2022-001671-27
ПРИГОВОР
Именем Российской Федерации
07 июля 2023 года с. Учкекен
Малокарачаевский районный суд Карачаево-Черкесской Республики в составе: председательствующего судьи – Тамбиева А.Р.,
с участием государственных обвинителей - Биджиева С.Р., Тарасовой А.В., Глушкова М.Н.,
представителя потерпевшего АО «Россельхозбанк» - ФИО1,
подсудимого - ФИО2,
защитника подсудимого - адвоката Ахтауова С.П. - (представившего удостоверение № 13, ордер от 15.12.2022 №049499),
при секретаре Батчаевой С.Х.,
рассмотрев в открытом судебном заседании, в зале судебных заседаний Малокарачаевского районного суда, материалы уголовного дела в отношении ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина РФ, военнообязанного, с высшим образованием, ранее не судимого, холостого, на иждивении имеющего троих малолетних детей, не работающего, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес> находившегося под стражей с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, находившегося под домашним арестом с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ,
обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,
установил:
ФИО2, являясь управляющим дополнительного офиса Карачаево-Черкесского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в с. Учкекен, расположенного по адресу: <...>, являющегося кредитной организацией, созданной в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и Федеральным законом «Об акционерных обществах» в целях реализации кредитно-финансовой политики Российской Федерации в агропромышленном комплексе и формирования эффективной системы кредитно-финансового обслуживания агропромышленного комплекса, назначенный на указанную должность приказом директора регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» - ФИО370, в нарушение условий доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной директором КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» - ФИО370, являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, при неустановленных следствием обстоятельствах изыскал возможность и вступил в преступный сговор с неустановленными лицами с целью совершения преступления в составе группы лиц по предварительному сговору, заранее распределив между собой роли, согласно которых неустановленные лица подыскивали документы на заемщиков и поручителей, а также на непосредственно заемщиков, неосведомленных о преступной деятельности группы, подготавливали поддельные выписки из похозяйственных книг на имя заемщиков и справки для получения ссуды в региональных филиалах ОАО «Россельхозбанк» на имя поручителей, которые передавали ФИО2, по его указанию. Также неустановленные лица, по указанию ФИО2, изображали заемщиков при получении наличных денежных средств в кассе дополнительного офиса с. Учкекен, которые впоследствии передавали последнему, получив соответствующее вознаграждение. ФИО2, как руководитель группы, определял сроки подготовки поддельных кредитных договоров и договоров поручительства физических лиц на основании поддельных документов и копий паспортов, переданных им работникам дополнительного офиса №, находящихся в служебной зависимости от ФИО2, как от руководителя. ФИО2, подписывал указанные кредитные договоры и договоры поручительства физических лиц, давал указания на подготовку расходного кассового ордера и передачи его в кассу, где впоследствии неустановленные лица получали наличные денежные средства.
Так в период исполнения должностных обязанностей, в срок не позднее 13.12.2011, точная дата следствием не установлено, ФИО2 реализуя свой единый преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, осознавая противоправность своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий, в период с 13.12.2011 по 26.04.2012, действуя группой лиц по предварительному договору с неустановленными следствием лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, совершил мошеннические действия с использованием служебного положения, в особо крупном размере при следующих обстоятельствах:
Так в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленные лица, действуя в группе лиц по предварительному сговору с ФИО2, при неустановленных следствием обстоятельствах завладели копиями паспортов физических лиц, а именно: ФИО231, Свидетель №43, ФИО257, ФИО248, ФИО232, Свидетель №37 с намерением использовать их в качестве заемщика и поручителей, при оформлении кредитов в АО «Россельхозбанк». Для придания вида соблюдения процедуры оформления кредита, неустановленные лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, изготовили: две поддельные выписки из похозяйственной книги № ФИО346 Первомайского сельского поселения Малокарачаевского муниципального района от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО231, подтверждающие наличие у последнего личного подсобного хозяйства, являющегося основанием для предоставления кредита физическому лицу; поддельную справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» на имя Свидетель №43 от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ОАО «Айсберг»; поддельную справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» на имя ФИО257 от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ОАО «Карачаево-Черкесскэнерго»; поддельную справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» на имя ФИО248 от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ФИО346 Усть-Джегутинского муниципального района; поддельную справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» на имя ФИО232, якобы выданной ФГУП СК «Ставрополькрайводоканал» от ДД.ММ.ГГГГ; поддельную справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» на имя Свидетель №37, якобы выданной МЛПУ «Малокарачаевская центральная районная больница» с заведомо ложными сведениями, о месте работы и среднемесячном заработке, необходимыми для одобрения кредита либо поручительства физического лица.
После этого, ФИО2 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, используя свое служебное положение, дающее ему право давать указания и распределять текущие обязанности по осуществлению операций между работниками дополнительного офиса, осуществлять контроль за своевременным выполнением работниками всех банковских услуг и операций, заключать от имени Банка кредитные и другие договоры, связанные с осуществлением кредитной деятельности филиала, передал своему подчиненному сотруднику, ведущему экономисту ДО ОАО «Россельхозбанк» в с. ФИО371, вышеуказанные поддельные документы, а также заранее подготовленные неустановленными следствием лицами копии паспортов Свидетель №43, ФИО248, ФИО257, ФИО232, Свидетель №37, ФИО231 При этом ФИО2, скрывая от ведущего экономиста Свидетель №14 свои преступные намерения, дал последнему указание подготовить проекты кредитных договоров на имя ФИО231, договоров поручительства физических лиц Свидетель №43, ФИО248, ФИО257, ФИО232, Свидетель №37 и сформировать на основании вышеуказанных документов кредитные дела на имя ФИО231 По указанию ФИО2, Свидетель №14 были сформированы два кредитных дела на имя ФИО231 и подготовлены проекты кредитных договоров от имени ФИО231: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей и № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, а так же договора поручительства физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №43, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО248, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО257, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО232, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №37 Указанные договора, без подписей заемщика ФИО231 и поручителей Свидетель №43, ФИО248, ФИО257, ФИО232 и Свидетель №37, ведущий экономист Свидетель №14, передал ФИО2, т.к. последний пояснял, что указанные лица являются его знакомыми и подпишут договоры лично у него. Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, ФИО2 лично подписал вышеуказанные кредитные договоры на имя ФИО372, договоры поручительств физических лиц на имя Свидетель №43, ФИО248, ФИО257, ФИО232, Свидетель №37, заранее подписанные от имени заемщика и поручителей неустановленными следствием лицами. Далее, ФИО2, ввел в заблуждение по поводу своих намерений подчиненного ему сотрудника - Свидетель №14, вернул последнему для дальнейшего оформления указанные договора, с подписями от имени заемщика ФИО231 и с подписями от имени поручителей Свидетель №43, ФИО248, ФИО257, ФИО232, Свидетель №37, выполненными от имени последних неустановленными следствием лицами при неустановленных обстоятельствах. Находясь в заблуждении по поводу преступных намерений ФИО2, Свидетель №14, подготовил распоряжение о предоставлении кредитов Свидетель №1 на общую сумму 1 400 000 рублей, которое было передано для дальнейшего исполнения в операционный отдел ДО в <адрес>, на основании которого операционнистом был сформирован расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 400 000 рублей, на имя ФИО231 В тот же день, неустановленное следствием лицо, действующее по предварительному преступному сговору с ФИО2, представившись заемщиком ФИО231, получил в кассе ДО в с. Учкекен ОАО «Россельхозбанк», денежные средства в сумме 1 400 000 рублей.
Продолжая реализацию преступного умысла, в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленные лица, действуя в группе лиц по предварительному сговору с ФИО2, при неустановленных следствием обстоятельствах завладели копиями паспортов физических лиц, а именно: Свидетель №16, ФИО233, ФИО261 (ФИО3), Свидетель №39, Свидетель №34 с намерением использовать их в качестве заемщика и поручителей, при оформлении кредитов в АО «Россельхозбанк». Неустановленные лица, действуя в группе лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, изготовили: две поддельные выписки из похозяйственной книги № ФИО346 Первомайского сельского поселения Малокарачаевского муниципального района от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №16, подтверждающие наличие у последнего личного подсобного хозяйства, являющегося основанием для предоставления кредита физическому лицу; поддельную справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» на имя ФИО233, якобы выданной ФГУП СК «Ставрополькрайводоканал» от ДД.ММ.ГГГГ; поддельную справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» на имя Свидетель №39, якобы выданной ЗАО «Карачаево-Черкесскгаз» от ДД.ММ.ГГГГ; поддельную справку на имя ФИО261 (ФИО3), якобы выданной ФГУП СК «<адрес>водоканал» без указания даты; поддельную справку для на имя Свидетель №34, якобы выданной ЗАО «Карачаево-Черкесскгаз» без указания даты с заведомо ложными сведениями, о месте работы и среднемесячном заработке, необходимыми для одобрения кредита либо поручительства физического лица. После ФИО2, передал Свидетель №14 вышеуказанные документы, а так же заранее подготовленные неустановленными следствием лицами копии паспортов Свидетель №39, ФИО233, Свидетель №34, ФИО261 (ФИО3), Свидетель №16 При этом ФИО2, скрывая от Свидетель №14 свои преступные намерения, дал последнему указание подготовить проекты кредитных договоров на имя Свидетель №16 и договоров поручительства физических лиц на имя Свидетель №39, ФИО233, Свидетель №34, ФИО261 (ФИО3) и сформировать на основании указанных документов кредитные дела на имя Свидетель №16 По указанию ФИО2, Свидетель №14 были сформированы два кредитных дела на имя Свидетель №16 и подготовлены проекты кредитных договоров от имени гр-на Свидетель №16: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей и № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, а так же договора поручительства физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО233, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №39, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №34, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО261 (ФИО3). Указанные договоры, без подписей заемщика Свидетель №16 и поручителей Свидетель №39, ФИО233, Свидетель №34, ФИО261 (ФИО3), Свидетель №14 передал ФИО2, т.к. последний пояснял, что указанные лица являются его знакомыми и подпишут договоры лично у него. ФИО2 подписал вышеуказанные кредитные договоры, от имени заемщика и поручителей неустановленными следствием лицами. Далее, ФИО2, вернул последнему для дальнейшего оформления указанные договоры, с подписями от имени вышеуказанных лиц. Находясь в заблуждении, по поводу преступных намерений ФИО2, Свидетель №14 подготовил распоряжение о предоставлении кредитов Свидетель №16, на общую сумму 1 400 000 рублей, которое было передано для дальнейшего исполнения в операционный отдел, на основании которого операционнистом был сформирован расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 400 000 рублей на имя Свидетель №16 В тот же день, неустановленное следствием лицо, действующее по предварительному преступному сговору с ФИО2, представившись заемщиком ФИО373, получил в кассе ДО в с. Учкекен КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», денежные средства в сумме 1 400 000 рублей.
Продолжая реализацию преступного умысла, в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленные лица, действуя в группе лиц по предварительному сговору с ФИО2, при неустановленных следствием обстоятельствах завладели копиями паспортов физических лиц, а именно: Свидетель №3, Свидетель №40, Свидетель №42, ФИО234, ФИО235 с намерением использовать их в качестве заемщика и поручителей, при оформлении кредитов в АО «Россельхозбанк». Для придания вида соблюдения процедуры оформления кредита, неустановленные лица, изготовили две поддельные выписки из похозяйственной книги № ФИО346 Первомайского сельского поселения Малокарачаевского муниципального района от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3, подтверждающие наличие у последнего личного подсобного хозяйства, поддельную справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» на имя Свидетель №40, якобы выданной МЛПУ «Малокарачаевская ЦРБ» без указания даты, поддельную справку на имя Свидетель №42, якобы выданной МЛПУ «Малокарачаевская ЦРБ» без указания даты, поддельную справку на имя ФИО234, якобы выданной МЛПУ «Малокарачаевская ЦРБ» от ДД.ММ.ГГГГ; поддельную справку на имя ФИО235, якобы выданной МЛПУ «Малокарачаевская ЦРБ» от ДД.ММ.ГГГГ. После, ФИО2 передал Свидетель №14 вышеуказанные документы, а так же копии паспортов ФИО234, ФИО235, Свидетель №42, Свидетель №40, Свидетель №3 При этом ФИО2, скрывая от ведущего экономиста Свидетель №14 свои преступные намерения, дал последнему указание подготовить проекты кредитных договоров на имя Свидетель №3, договоров поручительства физических лиц ФИО234, ФИО235, Свидетель №42, Свидетель №40 и сформировать на основании вышеуказанных документов кредитные дела на имя Свидетель №3 По указанию ФИО2, Свидетель №14 были сформированы два кредитных дела на имя Свидетель №3 и подготовлены проекты кредитных договоров на имя Свидетель №3: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей и № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, а так же договора поручительств физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО234, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО235, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №42, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №40 Указанные договоры, без подписей заемщика Свидетель №3 и поручителей ФИО234, ФИО235, Свидетель №42, Свидетель №40, ведущий экономист Свидетель №14 передал ФИО2, т.к. последний пояснял, что указанные лица являются его знакомыми и подпишут договора лично у него. ФИО2 подписал вышеуказанные кредитные договоры, договоры поручительства физических лиц, заранее подписанные от имени заемщика и поручителей неустановленными следствием лицами. Далее, ФИО2, вернул последнему для дальнейшего оформления указанные договоры, с подписями от имени заемщика и с подписями от имени поручителей. Свидетель №14, подготовил распоряжение о предоставлении кредитов Свидетель №3 на общую сумму 1 400 000 рублей, которое было передано для дальнейшего исполнения в операционный отдел, на основании которого операционнистом был сформирован расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 400 000 рублей на имя Свидетель №3 В тот же день, неустановленное следствием лицо, действующее по предварительному преступному сговору с ФИО2, представившись заемщиком Свидетель №3, получил в кассе ДО в с. Учкекен КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» денежные средства в сумме 1 400 000 рублей.
Продолжая реализацию преступного умысла, в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленные лица, действуя в группе лиц по предварительному сговору с ФИО2, завладели копиями паспортов Свидетель №4, Свидетель №53, ФИО273, Свидетель №5, ФИО236 с намерением использовать их в качестве заемщика и поручителей, при оформлении кредитов в АО «Россельхозбанк». Неустановленные лица, изготовили две поддельные выписки из похозяйственной книги № ФИО346 Первомайского сельского поселения Малокарачаевского муниципального района за № и 214 без указания даты на имя Свидетель №4, подтверждающие наличие у последнего личного подсобного хозяйства, поддельную справку на имя Свидетель №53, якобы выданной ОАО «Карачаево-Черкесскэнерго» без указания даты, поддельную справку на имя ФИО267, якобы выданной ЗАО «Карачаево-Черкесскгаз» без указания даты, поддельную справку на имя ФИО249, якобы выданной ЗАО «Карачаево-Черкесскгаз» без указания даты, поддельную справку на имя ФИО236, якобы выданной ОАО «Карачаево-Черкесскэнерго»» без указания даты с заведомо ложными сведениями. После, ФИО2, передал Свидетель №14 вышеуказанные поддельные документы, а также копии паспортов. При этом ФИО2, скрывая от ведущего экономиста Свидетель №14 свои преступные намерения, дал последнему указание подготовить проекты кредитных договоров на имя ФИО268 и договоров поручительства физических лиц ФИО267, Свидетель №53, ФИО434 P.O., ФИО236 и сформировать на основании вышеуказанных документов кредитные дела на имя ФИО268 Свидетель №14 были сформированы два кредитных дела на имя ФИО268 и подготовлены проекты кредитных договоров на имя ФИО268: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей и № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, а также договора поручительства физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО267, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №53, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО434 P.O., № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО236 Указанные договора, без подписей заемщика и поручителей Свидетель №14 передал ФИО2, т.к. последний пояснял, что указанные лица являются его знакомыми и подпишут договора лично у него. ФИО2 лично подписал вышеуказанные кредитные договоры на имя ФИО268, договоры поручительства физических лиц, заранее подписанные от имени заемщика и поручителей неустановленными следствием лицами. ФИО2, вернул Свидетель №14, указанные договоры для дальнейшего оформления. Свидетель №14, подготовил распоряжение о предоставлении кредитов ФИО268 на общую сумму 1 400 000 рублей, которое было передано для дальнейшего исполнения в операционный отдел ДО в с. Учкекен КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», на основании которого операционнистом был сформирован расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 400 000 рублей на имя ФИО268 В тот же день, неустановленное следствием лицо, действующее по предварительному преступному сговору с ФИО2, представившись заемщиком ФИО268, получил в кассе ДО в с. Учкекен КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», денежные средства в сумме 1 400 000 рублей.
Продолжая реализацию преступного умысла, в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленные лица, действуя в группе лиц по предварительному сговору с ФИО2, завладели копиями паспортов физических лиц ФИО237-ФИО362, ФИО278 и ФИО279 с намерением использовать их в качестве заемщика и поручителей, при оформлении кредитов в АО «Россельхозбанк». Неустановленные лица, изготовили поддельную выписку из похозяйственной книги № ФИО340 сельского поселения Малокарачаевского муниципального района от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО237-Ю., подтверждающую наличие у последнего личного подсобного хозяйства, поддельную справку для на имя ФИО278 якобы выданной МЛПУ «Хабезская центральная районная больница» от ДД.ММ.ГГГГ, поддельную справку на имя ФИО279, якобы выданной МЛПУ «Хабезская центральная районная больница» от ДД.ММ.ГГГГ с заведомо ложными сведениями, о месте работы и среднемесячном заработке, необходимыми для одобрения кредита либо поручительства физического лица. После, ФИО2, передал Свидетель №14 вышеуказанные поддельные документы, а также копии паспортов. ФИО2, скрывая от Свидетель №14 свои преступные намерения, дал последнему указание подготовить проект кредитного договора на имя ФИО237-Ю., договоров поручительства физических лиц ФИО278, ФИО279 и сформировать на основании вышеуказанных документов кредитное дело на имя ФИО237-Ю. Свидетель №14 было сформировано кредитное дело на имя ФИО237-Ю. и подготовлены проекты кредитного договора на имя ФИО237- Ю. № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, а также договоров поручительства физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО278, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО279 Указанные договора, без подписей заемщика и поручителей, Свидетель №14 передал ФИО2, т.к. последний пояснял, что указанные лица являются его знакомыми и подпишут договора лично у него. ФИО2 подписал вышеуказанные кредитный договор на имя ФИО237-Ю., договоры поручительства физических лиц на имя ФИО278, ФИО279, заранее подписанные от имени заемщика и поручителей неустановленными следствием лицами. ФИО2 вернул последнему для дальнейшего оформления указанные договоры. Свидетель №14 подготовил распоряжение о предоставлении кредита ФИО237-Ю., операционнистом был сформирован расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО237-Ю. В тот же день, неустановленное следствием лицо, представившись заемщиком ФИО237-Ю., получил в кассе ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», денежные средства в сумме 700 000 рублей.
Продолжая реализацию преступного умысла, в марте 2012 года, точные дата и время следствием не установлены, ФИО2, действуя по предварительному сговору с неустановленными следствием лицами, предложил своему знакомому Свидетель №6, который обратился в дополнительный офис в <адрес> ОАО «Россельхозбанк» совместно со своим родственником ФИО251 для получения кредита, получить кредит на имя ФИО251, а денежные средства, полученные в качестве кредиты передать ему за денежное вознаграждение в размере 50 000 рублей, убедив, что погашать кредит будет за счет собственных средств, при этом, не имея намерений погашать кредит либо возвращать денежные средства заемщику ФИО251 ФИО251, находясь под влиянием Свидетель №6, также введенного в заблуждение ФИО2 согласился на предложение последнего и, находясь в помещении ОАО «Россельхозбанк», передал свой паспорт, Свидетель №6, который в свою очередь передал его ФИО2 Заполучив паспорт ФИО251, в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленные лица, с ФИО2, при неустановленных следствием обстоятельствах завладели копиями паспортов физических лиц, а именно Свидетель №7, ФИО252, Свидетель №9, ФИО290 с намерением использовать их в качестве поручителей. Неустановленные лица, изготовили поддельную выписку из похозяйственной книги № ФИО346 Краснокурганского сельского поселения от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО251, подтверждающую наличие у последнего личного подсобного хозяйства, поддельную справку на имя Свидетель №7, якобы выданной ФГУП СК «<адрес>водоканал» от ДД.ММ.ГГГГ, поддельную справку на имя ФИО252, якобы выданной ЗАО «Карачаево-Черкесскгаз» от ДД.ММ.ГГГГ, поддельную справку на имя Свидетель №9, якобы выданной МБЛПУ «Малокарачаевская ЦРБ» без указания даты, поддельную справку на имя ФИО290, якобы выданной МБЛПУ «Малокарачаевская ЦРБ» без указания даты с заведомо ложными сведениями, о месте работы и среднемесячном заработке, необходимыми для одобрения кредита либо поручительства физического лица. ФИО2, передал паспорт ФИО251, а также заранее подготовленные неустановленными следствием лицами копии паспортов ФИО290, Свидетель №9A., Свидетель №7 и ФИО252 и изготовленные неустановленными следствием лицами поддельные справки для получения ссуды на имя указанных граждан, своему подчиненному сотруднику - ведущему экономисту ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО375, с указанием подготовить проекты кредитных договоров на имя ФИО251 и проекты договоров поручительства физических лиц и сформировать на основании вышеуказанных документов кредитные дела на имя ФИО251 ФИО374 были сформированы два кредитных дела на имя ФИО251 и подготовлены проекты кредитных договоров на имя ФИО251: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, а также договоры поручительства физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО440 JI.A., № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО290, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №7, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО252 Указанные договоры поручительства физических лиц без подписей поручителей и заемщика, ФИО375 передал ФИО2, т.к. последний пояснял, что указанные лица являются его знакомыми и подпишут договора лично у него. Подготовленные ФИО374 на имя ФИО251 проекты кредитных договоров, заемщик ФИО251, введенный в заблуждение относительно намерений ФИО2, подписал лично. ФИО2 подписал вышеуказанные кредитные договоры на имя ФИО251, договоры поручительства физических лиц на имя лиц ФИО290, Свидетель №9, Свидетель №7 и ФИО252, заранее подписанные от имени указанных поручителей неустановленными следствием лицами при неустановленных обстоятельствах. ФИО375, подготовил распоряжения о предоставлении кредитов ФИО251 на общую сумму 1 400 000 рублей, которое было передано для дальнейшего исполнения в операционный отдел ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», на основании которого операционнистом был сформирован расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО251 на сумму 1 400 000 рублей. В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, введенный в заблуждение заемщик ФИО251 получил в кассе ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», указанную сумму денег. Полученные денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, ФИО251 и Свидетель №6, находясь в служебном кабинете ФИО2, передали последнему, получив в качестве вознаграждения денежные средства в размере 50 000 рублей. При этом ФИО2, не имея намерений в дальнейшем возвращать указанную сумму денег заемщику и оплачивать задолженность по кредитам, продолжал уверять ФИО251 и Свидетель №6 в том, что погасит кредит за счет собственных средств.
В марте 2012 года, точные дата и время следствием не установлены, ФИО2, продолжая реализацию преступного умысла, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, обратился к своему знакомому Свидетель №11-ФИО364 с просьбой подыскать лиц, которые бы выступили в качестве заемщиков при оформлении кредитов в АО «Россельхозбанк». ФИО2 ввел в заблуждение Свидетель №11-А., пояснив, что задолженность по кредитам будет оплачивать из собственных средств. Введенный в заблуждение Свидетель №11-А. договорился со своим родственником Свидетель №62, которому рассказал условия озвученные ФИО2 Получив согласие ФИО376, Свидетель №11-А., в марте 2012 года, точные дата и время следствием не установлены, находясь в помещении ОАО «Россельхозбанк», передал паспорт ФИО292, ФИО2 В срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленные лица, действуя в группе лиц по предварительному сговору с ФИО2, подыскали копии паспортов физических лиц, а именно ФИО305, ФИО238, ФИО239, ФИО304, которые использовали в качестве поручителей при оформлении кредита. Далее, неустановленные лица, изготовили две поддельные выписки из похозяйственной книги № ФИО346 Терезинского сельского поселения Малокарачаевского муниципального района от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №62, подтверждающие наличие у последнего личного подсобного хозяйства, поддельную справку на имя ФИО305, якобы выданной ЗАО «Карачаево-Черкесскгаз» от ДД.ММ.ГГГГ, поддельную справку на имя ФИО238, якобы выданной МЛПУ «Хабезская центральная районная больница» от ДД.ММ.ГГГГ, поддельную справку на имя ФИО239, якобы выданной ФИО346 Утьс-Джегутинского муниципального района от ДД.ММ.ГГГГ, поддельную справку на имя ФИО304, якобы выданной ФИО346 Усть-Джегутинского муниципального района от ДД.ММ.ГГГГ с заведомо ложными сведениями, о месте работы и среднемесячном заработке, необходимыми для одобрения кредита либо поручительства физического лица.
ФИО2, передал паспорт ФИО292, а также заранее подготовленные копии паспортов вышеуказанных лиц и поддельные справки для получения ссуды Свидетель №14 и дал указание подготовить проекты кредитных договоров. Свидетель №14 были сформированы два кредитных дела на имя ФИО292 и подготовлены проекты кредитных договоров на имя ФИО292: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей и № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, а также договоры поручительства физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО305, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО238; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО239, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО304 Указанные договоры, без подписей заемщика и поручителей передал ФИО2 Подготовленные Свидетель №14 на имя ФИО292 проекты кредитных договоров № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО377 передал своему знакомому ФИО378-У., чтобы тот подписал указанные выше кредитные договоры у ФИО292 Свидетель №11-А., в конце марта 2012 года, точные дата и время следствием не установлены, поехал по месту жительства своего родственника ФИО292 ФИО292 подписал кредитные договоры. После этого, Свидетель №11-А., передал ФИО2 кредитные договоры, подписанные заемщиком. ФИО2 подписал вышеуказанные кредитные договоры на имя ФИО292, договоры поручительства физических лиц на имя ФИО238, ФИО305, ФИО239 и ФИО304, заранее подписанные от имени указанных поручителей неустановленными следствием лицами. ФИО2, вернул Свидетель №14 указанные договора. Свидетель №14, подготовил распоряжения о предоставлении кредитов ФИО292 на общую сумму 1 400 000 рублей, которое было передано для дальнейшего исполнения в операционный отдел. Операционнистом был сформирован расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО292 на сумму 1 400 000 рублей. Заемщик ФИО292, в тот же день по просьбе своего родственника Свидетель №11-А., получил в кассе ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», денежные средства, которые сразу же, в помещении банка передал Свидетель №11-А., которые в свою очередь Свидетель №11-А., по предварительной договоренности с ФИО2, в служебном кабинете последнего, передал ФИО2
ФИО2, в конце марта 2012 г., точная дата и время следствием не установлены, продолжая реализацию преступного умысла, направленного на совершение мошеннических действий с использованием служебного положения, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, вновь обратился к своему знакомому Свидетель №11-ФИО364 с просьбой подыскать лиц, которые бы выступили в качестве заемщиков при оформлении кредитов в АО «Россельхозбанк». При этом, ФИО2 ввел в заблуждение Свидетель №11-А., пояснив, что задолженность по кредитам будет оплачивать из собственных средств, также о законности процедуры оформления кредита. Введенный в заблуждение относительно реальности и законности намерений ФИО2, Свидетель №11-А. договорился со своей родственницей Свидетель №61, которой рассказал условия озвученные ФИО2 Получив согласие ФИО379, Свидетель №11-А., в конце марта 2012 года, находясь в помещении ОАО «Россельхозбанк», в <адрес>, передал паспорт Свидетель №61, ФИО2 Заполучив паспорт Свидетель №61, в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленные лица, действуя в группе лиц по предварительному сговору с ФИО2, подыскали копии паспортов физических лиц, а именно ФИО240, ФИО241, ФИО242 и ФИО243, которые впоследствии использовали в качестве поручителей при оформлении кредита. Далее, изготовили поддельную выписку из похозяйственной книги № ФИО346 Терезинского сельского поселения Малокарачаевского муниципального района от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №61, поддельную выписку из похозяйственной книги № ФИО346 Терезинского сельского поселения Малокарачаевского муниципального района от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №61, подтверждающие наличие у последнего личного подсобного хозяйства, поддельную справку на имя ФИО240, якобы выданной МЛПУ «Хабезская центральная районная больница» без указания даты, поддельную справку на имя ФИО241, якобы выданной ОАО «Айсберг» без указания даты, поддельную справку на имя ФИО243, якобы выданной ЗАО «Автоколонна 1721», поддельную справку на имя ФИО242, якобы выданной ЗАО «Карачаево-Черкесскгаз» с заведомо ложными сведениями, о месте работы и среднемесячном заработке, необходимыми для одобрения кредита либо поручительства физического лица. После, ФИО2, передал полученный от Свидетель №11-А. паспорт Свидетель №61, а также заранее подготовленные неустановленными следствием лицами копии паспортов ФИО242, ФИО243, ФИО240, ФИО241 и изготовленные неустановленными следствием лицами поддельные справки для получения ссуды на имя ФИО242, ФИО243, ФИО240, ФИО241, - Свидетель №14 и дал последнему указание подготовить проекты кредитных договоров на имя Свидетель №61, договоров поручительства физических лиц ФИО242, ФИО243, ФИО240, ФИО241 и сформировать на основании вышеуказанных документов кредитные дела ФИО441 Свидетель №14 З.Р. были сформированы кредитные дела Свидетель №61 и подготовлены проекты кредитных договоров № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №61 на сумму 700 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №61 на сумму 700 000 рублей, договора поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО242, договора поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО243, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО240, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО241 Указанные договора, без подписей заемщика ФИО292 и поручителей ФИО242, ФИО243, ФИО240, ФИО241, Свидетель №14 передал ФИО2, т.к. последний пояснял, что указанные лица являются его знакомыми и подпишут договора лично у него. Подготовленные проекты кредитных договоров № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО377 передал своему знакомому ФИО378-У., чтобы тот подписал у Свидетель №61 Свидетель №61 подписала кредитные договоры, оформленные на ее имя. После Свидетель №11-А., передал ФИО2 кредитные договора, подписанные заемщиком Свидетель №61 ФИО2 подписал вышеуказанные кредитные договоры на имя Свидетель №61, договоры поручительств физических лиц на имя ФИО242, ФИО243, ФИО240, ФИО241, заранее подписанные от имени поручителей неустановленными следствием лицами. ФИО2, вернул Свидетель №14 для дальнейшего оформления указанные договора, Свидетель №14, подготовил распоряжения о предоставлении кредитов, которое было передано для дальнейшего исполнения в операционный отдел, на основании которого операционнистом банка был сформирован расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №61 на сумму 1 400 000 рублей. В тот же день, заемщик Свидетель №61, получила в кассе ОАО «Россельхозбанк», указанную сумму, которые сразу же, в помещении банка передала Свидетель №11-А. После этого, Свидетель №11-А., находясь в служебном кабинете, передал лично ФИО2 денежные средства в размере 1 400 000 рублей.
ФИО2, в конце марта 2012 г., точная дата и время следствием не установлены, продолжая реализацию преступного умысла, направленного на совершение мошеннических действий с использованием служебного положения, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, вновь обратился к своему знакомому Свидетель №11-ФИО364 с просьбой подыскать лиц, которые бы выступили в качестве заемщиков при оформлении кредитов в АО «Россельхозбанк», а кредитные средства он использует для своих нужд. Свидетель №11-А. договорился со своей родственницей Свидетель №63, которой рассказал условия озвученные ФИО2 Получив согласие Свидетель №63, Свидетель №11-А., в конце марта 2012 года, точные дата и время следствием не установлены, находясь в помещении Россельхозбанк, передал паспорт Свидетель №63, ФИО2 После, неустановленные лица, действуя в группе лиц с ФИО2, подыскали копии паспортов физических лиц, а именно ФИО312, ФИО314 ФИО244 ФИО341, ФИО245, которые впоследствии использовали в качестве поручителей при оформлении кредита. Неустановленные лица, изготовили две поддельные выписки из похозяйственной книги № ФИО346 Терезинского сельского поселения Малокарачаевского муниципального района за исх. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №63, подтверждающие наличие у последнего личного подсобного хозяйства, поддельную справку на имя ФИО356 А.С., якобы выданной ЗАО «Автоколонна 1721» от ДД.ММ.ГГГГ, поддельную справку на имя ФИО245, якобы выданной Ессентукским институтом управления бизнеса и права от ДД.ММ.ГГГГ, поддельную справку на имя ФИО312, якобы выданной ФИО346 Усть-Джегутинского муниципального района от ДД.ММ.ГГГГ, поддельную справку на имя ФИО314, якобы выданной МЛПУ «Хабезская центральная районная больница» с заведомо ложными сведениями, о месте работы и среднемесячном заработке, необходимыми для одобрения кредита либо поручительства физического лица. ФИО2, переда Свидетель №14 вышеуказанные документы и дал последнему указание подготовить проекты кредитных договоров. По указанию ФИО2, Свидетель №14 были сформированы кредитные дела на имя Свидетель №63 и подготовлены проекты кредитных договоров № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №63 на сумму 700 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №63 на сумму 700 000 рублей, договора поручительства физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО356 А.С., договора поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО245, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО314, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО312 Указанные договоры, без подписей заемщика Свидетель №63 и поручителей ФИО356 А.С., ФИО245, ФИО314, ФИО312, ведущий экономист Свидетель №14 передал ФИО2, т.к. последний пояснял, что указанные лица являются его знакомыми и подпишут договора лично у него. Получив проекты кредитных договоров, ФИО2 обратился к Свидетель №11-А. с просьбой подписать кредитные договоры у Свидетель №63 Будучи введенным в заблуждение относительно намерений ФИО2, Свидетель №11-А. привез в ДО в <адрес> ОАО «Россельхозбанк», введенную в заблуждение Свидетель №63, которая находясь в указанном помещении, подписала уже подготовленные на ее имя кредитные договоры и передала Свидетель №11-А., который в свою очередь передал их ФИО2 Получив у Свидетель №11-А. подписанные заемщиком кредитные договоры, ФИО2, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, ФИО2 лично, как Управляющий дополнительного офиса КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», подписал вышеуказанные кредитные договоры на имя Свидетель №63, а также договоры поручительства физических лиц на имя ФИО356 А.С., ФИО245, ФИО314 JI.M., ФИО312, заранее подписанные от имени поручителей неустановленными следствием лицами при неутановленных следствием обстоятельствах. ФИО2 ввел в заблуждение по поводу своих намерений подчиненного ему сотрудника Свидетель №14, вернул последнему для дальнейшего оформления указанные договора, с подписями заемщика Свидетель №63 и с подписями от имени поручителей ФИО356 А.С., ФИО245, ФИО314, ФИО312, выполненными от имени последних неустановленными следствием лицами. Находясь в заблуждении по поводу преступных намерений ФИО2, Свидетель №14, подготовил распоряжение о предоставлении кредитов Свидетель №63 на общую сумму 1 400 000 рублей, которое было передано для дальнейшего исполнения в операционный отдел ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», на основании которого старшим операционнистом был сформирован расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №63 на сумму 1 400 000 рублей. В тот же день, Свидетель №63, по просьбе своего родственника Свидетель №11-А., лично получила в кассе ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», указанные денежные средства, которые там же, в помещении банка, передала Свидетель №11-А. После этого Свидетель №11-А., по предварительной договоренности с ФИО2, находясь в служебном кабинете последнего, передал лично ФИО2 денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, полученные в качестве кредита Свидетель №63
В конце апреля 2012 года, точная дата и время следствием не установлены, ФИО2, продолжая реализацию преступного умысла, вновь обратился к своему знакомому Свидетель №11-ФИО364 с просьбой подыскать лиц, которые бы выступили в качестве заемщиков при оформлении кредитов в АО «Россельхозбанк», а кредитные средства он использует для своих нужд. При этом, ФИО2 ввел в заблуждение Свидетель №11-А., пояснив, что задолженность по кредитам будет оплачивать из собственных средств, также о законности процедуры оформления кредита. Свидетель №11-А. договорился со своим родственником Свидетель №62, которому рассказал условия озвученные ФИО2 Получив согласие ФИО376, Свидетель №11-А., в апреле 2012 года, точные дата и время следствием не установлены, находясь в помещении ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», передал паспорт ФИО292 ФИО2, заполучив паспорт ФИО292, в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленные лица, действуя в группе лиц по предварительному сговору с ФИО2, подыскали копии паспортов физических лиц, а именно ФИО246 и ФИО247, которые впоследствии использовали в качестве поручителей при оформлении кредита. Неустановленные лица, действуя в группе лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, изготовили поддельную выписку из похозяйственной книги № ФИО346 Терезинского сельского поселения Малокарачаевского муниципального района от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО292, подтверждающую наличие у последнего личного подсобного хозяйства, поддельную справку на имя ФИО246, якобы выданной КЧФ ОАО «МРСК Северного Кавказа» без указания даты, поддельную справку на имя ФИО247, якобы выданной КЧФ ОАО «МРСК Северного Кавказа» без указания даты с заведомо ложными сведениями, о месте работы и среднемесячном заработке, необходимыми для одобрения кредита либо поручительства физического лица. ФИО2, передал Свидетель №14 вышеуказанные документы и дал указание подготовить проект кредитного договора на имя ФИО292, а также проектов договоров поручительства физических лиц ФИО246 P.P., ФИО247 и сформировать на основании вышеуказанных документов кредитное дело ФИО292 Свидетель №14 было сформировано кредитное дело и подготовлены проекты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО292 на сумму 600 000 рублей, договора поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО246 P.P.; договора поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО247 ФИО292 подписал кредитные договоры, оформленные на его имя. ФИО2 лично, подписал вышеуказанные кредитные договоры и договоры поручительства физических лиц на имя ФИО246 P.P. и ФИО247, заранее подписанные от имени указанных поручителей неустановленными следствием лицами. Находясь в заблуждении по поводу преступных намерений ФИО2, ведущий экономист Свидетель №14, подготовил распоряжения о предоставлении кредита ФИО292 на общую сумму 600 000 рублей, которое было передано для дальнейшего исполнения в операционный отдел ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», на основании которого операционнистом был сформирован расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО292 на сумму 600 000 рублей. В тот же день, заемщик ФИО292, по просьбе своего родственника Свидетель №11-А., получил в кассе ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», денежные средства, которые сразу же, в помещении банка передал Свидетель №11-А., которые в свою очередь Свидетель №11-А., по предварительной договоренности с ФИО2, в служебном кабинете последнего, расположенном в помещении ДО в <адрес> ОАО «Россельхозбанк» по вышеуказанному адресу, передал лично ФИО2
Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя в группе лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, с использованием служебного положения, путем мошенничества похитил денежные средства КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» на общую сумму 12 500 000 рублей, что является особо крупным размером, которыми распорядились по своему усмотрению.
Своими умышленными действиями ФИО2 совершил преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.
В судебном заседании подсудимый признал вину в предъявленном обвинении полностью, однако воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ, от дачи показаний отказался.
Исследовав представленные сторонами обвинения и защиты доказательства, огласив в порядке ст.ст. 276, 281 УПК РФ показания подсудимого, и свидетелей, выслушав стороны обвинения и защиты, исследовав материалы дела, суд приходит к выводу, о доказанности вины подсудимого ФИО2 в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ.
Так виновность ФИО2 в мошенничестве, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, подтверждается:
Показаниями самого подсудимого, данными им на стадии досудебного производства по делу в качестве обвиняемого и оглашенными в судебном заседании в соответствии со ст. 276 УПК РФ, согласно которым: В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, работал в должности управляющего дополнительного офиса № Карачаево-Черкесского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в селе Учкекен. В его должностные обязанности по занимаемой должности управляющего входило общее руководство дополнительным офисом; обеспечивать устойчивую, эффективную работу дополнительного офиса в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативно-правовыми документами ОАО «Россельхозбанк», распределять текущие обязанности по осуществлению операций между работниками дополнительного офиса, организовать работу и осуществлять контроль за своевременным и качественным обслуживанием клиентов, выполнением работниками всех банковских услуг и операций, предусмотренных выданной ему доверенность и Положением о дополнительном офисе, проводить мероприятия по улучшению качества обслуживания клиентов, обеспечивать условия сохранности денежных средств и ценностей, заключать и расторгать от имени Банка кредитные и иные договоры, связанные с осуществлением кредитной деятельности филиала и так далее. Примерно в ноябре 2011 года он задумался об организации собственного предпринимательского дела, так как заработной платы, получаемой по занимаемой должности ему было недостаточно. Обдумав несколько планов открытия предпринимательской деятельности, он посчитал, что ему будет необходима довольно большая сумма вложений, а именно в пределах 12-13 миллионов рублей. Он пытался законным способом найти денежные средства, обращался к друзьям и знакомым, однако такой суммой денежных средств никто из них не располагал. Примерно в этот момент у него возник умысел на совершение мошеннических действий в отношении банка. Для выполнения его плана ему была необходима помощь, в связи с чем, он обратился к двум своим знакомым. Ему была известна процедура оформления кредита и список документов для получения кредита. Он спланировал достать каким-либо способом копии паспортов физических лиц, изготовить документы на их имя о наличии работы и достаточного заработка для предоставления кредита, после чего воспользовавшись своим должностным положением дать указание сотрудникам дополнительного офиса составить договора кредитования и договора поручительства без личного присутствия данных лиц, представив их своими знакомыми либо родственниками, которые он подписал бы от своего имени, как руководителя дополнительного офиса и каким-либо способом подделал бы подписи физических лиц в договорах. Вопросом поиска копий паспортов и изготовлением поддельных документов занимались его знакомые. Зная о том, что максимальная сумма, которую можно было бы оформить по одному кредитному договору, он спланировал, при возможности, оформить два кредита на одно и то же лицо. Он знал, что для получения кредита, а также для выступления в роли поручителей будут необходимы справки о наличии у физических лиц трудоустройства и постоянного источника дохода, в связи с чем, он решил изготавливать поддельные документы о трудоустройстве и заработке. Для этих целей, т.е. для придания вида законности указанных документов, а именно справок по форме Банка, а также выписок из ФИО346 сельских поселений, они договорились, что его знакомые изготовят поддельные штампы и печати различных организаций, в том числе печати и штампы ФИО346 сельских поселений <адрес>, иных организаций Карачаево-Черкесской Республики, а также штампы и печати организаций <адрес>. Данные руководителей и бухгалтеров организаций находились в открытом доступе в сети «Интернет» либо имелись в документах, которые подавали иные физические лица для получения кредита, в связи с чем, использовать данные сведения при составлении поддельных справок не составляло труда. В настоящее время он не вспомнил справки и выписки, каких именно организаций были изготовлены на конкретное физическое лицо, но может с уверенностью пояснить, что все поддельные документы были заверены поддельными штампами и печатями. Это было необходимо для того чтобы, у сотрудников дополнительного офиса не возникало подозрений, а также для предъявления данных договоров проверяющим. Данные мужчин, которые помогали ему при совершении мошеннических действий, называть отказывается, воспользовавшись ст. 51 Конституции Российской Федерации. За содействие ФИО2 платил тем мужчинам определенную сумму, в настоящее время он не помнит точную сумму, она всегда разнилась. Примерно в начале декабря 2011 года, его знакомые принесли ему копии паспортов ранее ему не знакомых физических лиц, а именно: ФИО231, ФИО232, Свидетель №37, ФИО248, Свидетель №43 и ФИО257. Заполучив копии паспортов указанных лиц, он решил оформить на имя гр. ФИО231 два кредита по 700 000 рублей каждый, а остальных лиц он решил использовать в качестве поручителей. Он получил от знакомых поддельную выписку из похозяйственной книги на имя ФИО231 и поддельные справки о трудоустройстве и наличии постоянного заработка на имя ФИО248, Свидетель №37, ФИО257, Свидетель №43 и ФИО232. Вспомнить справки каких именно организаций были изготовлены на имена указанных лиц не смог, но однозначно они были со штампами и печатями организаций, также они были подписаны от имени руководителей данных организаций. ДД.ММ.ГГГГ он принес копии паспортов указанных лиц вместе с поддельными справками в отделение Банка, где воспользовавшись своими положением руководителя поручил подчиненному сотруднику – ведущему экономисту Свидетель №14, чтобы тот подготовил проекты кредитных договоров на имя ФИО231, а также проекты договоров поручительства на остальных лиц. Чтоб Свидетель №14 не заподозрил о преступности его намерений, он сказал, чтоб после подготовки проектов кредитных договоров и договоров поручительства Свидетель №14 передал их ему, чтобы лично подписать договора у данных лиц. Указание его было выполнено и Свидетель №14 передал ему кредитные договора за № от ДД.ММ.ГГГГ и 1131031/0856 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей каждый на имя ФИО231, а также передал договора поручительства, согласно которых ФИО380, ФИО248 и ФИО257 выступили поручителями по кредитному договору 1131031/0856, а ФИО232 и Свидетель №37 выступили поручителями по кредитному договору 1131031/08/55. Он подписал данные договора от своего имени. С целью подписать данные договоры от имени ФИО231 и лиц, выступивших в качестве поручителей, он в течении дня обращался к третьим лицам, в том числе и посетителям банка с просьбой подписать кое-какие документы, при этом не поясняя что именно данные лица подписывают. Далее операционистом Банка был сформирован расходно-кассовый ордер. Понимая, что кассиром Банка денежные средства не будут выданы без личного присутствия получателя кредита, он попросил одного из своих знакомых, внешне примерно схожего с ФИО231 обратиться в кассу дополнительного офиса Банка и по копии паспорта получить денежные средства в размере 1 400 000 рублей. Он предварительно предупредил кассира, что должен подойти его хороший знакомый по фамилии ФИО436 для получения денежных средств. Получив в кассе банка денежные средства, знакомый передал их ему, а тот распределил данную сумму между лицами, которые помогали ему совершать данные действия.
После в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ его знакомые принесли ему копии паспортов ранее ему не знакомых физических лиц, а именно: Свидетель №16, ФИО233, Свидетель №39, Свидетель №34 и ФИО4 ФИО339. Заполучив копии паспортов указанных лиц, он решил оформить на имя гр. Свидетель №16 два кредита по 700 000 рублей каждый, а остальных лиц решил использовать в качестве поручителей, а именно по два поручителя на один кредитный договор. Его знакомые изготовили поддельную выписку из похозяйственной книги на имя Свидетель №16 и поддельные справки о трудоустройстве и наличии постоянного заработка на имя, ФИО233, Свидетель №39, Свидетель №34 и ФИО3 Вышеуказанные документы он отдал Свидетель №14, чтобы тот подготовил проекты кредитных договоров на имя Свидетель №16, а также проекты договоров поручительства на остальных лиц. Указание его было выполнено и Свидетель №14 передал ему кредитные договора за № от ДД.ММ.ГГГГ и 1131031/0876 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей каждый на имя Свидетель №16, а также передал договора поручительства, согласно которых Свидетель №2 и Свидетель №39 выступили поручителями по кредитному договору 1131031/0875, а Свидетель №34 и ФИО3 выступили поручителями по кредитному договору 1131031/0876. Он подписал данные договора от своего имени. С целью подписать данные договоры от имени Свидетель №16 и лиц, выступивших в качестве поручителей, он в течении дня обращался к третьим лицам, в том числе и посетителям банка с просьбой подписать кое-какие документы, при этом не поясняя что именно данные лица подписывают. После был сформирован расходно-кассовый ордер. Понимая, что кассиром Банка денежные средства не будут выданы без личного присутствия получателя кредита, он попросил, чтоб один из его сообщников, внешне примерно схожий с ФИО5 обратился в кассу дополнительного офиса Банка и по копии паспорта получил денежные средства в размере 1 400 000 рублей, предварительно предупредил кассира, что должен подойти его хороший знакомый по фамилии Свидетель №16 для получения денежных средств. Сообщник ФИО2 получил денежные средства и передал их ему, а он распределил данную сумму между лицами, которые помогали ему совершать данные действия.
После в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ его сообщники передали ему копии паспортов ранее ему не знакомых физических лиц, а именно: Свидетель №3, ФИО234, ФИО235, Свидетель №42 и Свидетель №40. Заполучив копии, он решил оформить на имя гр. Свидетель №3 два кредита по 700 000 рублей каждый, а остальных лиц решил использовать в качестве поручителей, а именно по два поручителя на один кредитный договор. Он получил у сообщников поддельную выписку из похозяйственной книги на имя Свидетель №3 и поддельные справки о трудоустройстве и наличии постоянного заработка на других лиц. Отдал вышеуказанные документы Свидетель №14, чтобы тот подготовил проекты кредитных договоров на имя Свидетель №3, а также проекты договоров поручительства на остальных лиц. Свидетель №14 передал ему, чтоб лично подписать договора у данных лиц. Примерно к обеденному времени ДД.ММ.ГГГГ указание ФИО2 было выполнено и Свидетель №14 передал ему кредитные договора за № от ДД.ММ.ГГГГ и 1131031/0878 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей каждый на имя Свидетель №3, а также передал договора поручительства, согласно которых Свидетель №42 и Свидетель №40 выступили поручителями по кредитному договору 1131031/0877, а ФИО234 и ФИО235 выступили поручителями по кредитному договору 1131031/0878. Он подписал данные договора от своего имени. С целью подписать данные договоры от имени Свидетель №3 и лиц, выступивших в качестве поручителей, он в течении дня обращался к третьим лицам, в том числе и посетителям банка с просьбой подписать кое-какие документы, при этом не поясняя что именно данные лица подписывают. После был сформирован расходно-кассовый ордер на сумму 1 400 000 рублей. Он попросил, чтобы один из сообщников, внешне примерно схожий с Свидетель №3 обратился в кассу дополнительного офиса Банка и по копии паспорта получил денежные средства в размере 1 400 000 рублей, предварительно предупредил кассира, что должен подойти его хороший знакомый по фамилии ФИО439 для получения денежных средств. Его сообщник получил денежные средства и передал их ему, а он распределил данную сумму между лицами, которые помогали ему совершать данные действия.
После с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ его сообщники передали ему копии паспортов ранее ему не знакомых физических лиц, а именно: Свидетель №4, ФИО249, ФИО250, ФИО273, Свидетель №53. Заполучив копии паспортов указанных лиц, решил оформить на имя гр. ФИО268 два кредита по 700 000 рублей каждый, а остальных лиц решил использовать в качестве поручителей, а именно по два поручителя на один кредитный договор. После получил от своих сообщников поддельные выписки из похозяйственной книги на имя ФИО268 и поддельные справки о трудоустройстве и наличии постоянного заработка на имя ФИО249, ФИО236, ФИО267, Свидетель №53 ДД.ММ.ГГГГ, он отдал вышеуказанные документы Свидетель №14, чтобы тот подготовил проекты кредитных договоров на имя ФИО268, а также проекты договоров поручительства на остальных лиц. ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №14 передал ему кредитные договора за № от ДД.ММ.ГГГГ и 1131031/0891 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей каждый на имя ФИО268, а также передал договора поручительства, согласно которых ФИО249 и ФИО236 выступили поручителями по кредитному договору 1131031/0890, а ФИО267 и Свидетель №53 выступили поручителями по кредитному договору 1131031/0891. Он подписал данные договора от своего имени. С целью подписать данные договоры от имени ФИО268 и лиц, выступивших в качестве поручителей, он попросил своих сообщников подписать данные договоры. Операционистом Банка был сформирован расходно-кассовый ордер на сумму 1 400 000 рублей. Понимая, что кассиром Банка денежные средства не будут выданы без личного присутствия получателя кредита, он попросил малознакомого мужчину, внешне примерно схожего с ФИО268 обратиться в кассу дополнительного офиса Банка и по копии паспорта получить денежные средства в размере 1 400 000 рублей. Данный мужчина получил по копии паспорта ФИО268 в кассе дополнительного офиса денежные в размере 1 400 000 рублей, после передал ему. В свою очередь, он распределил данную сумму между лицами, которые помогали ему совершать данные действия.
После в начале марта 2012 года его сообщники передали ему копии паспортов ранее ему не знакомых физических лиц, а именно: ФИО237-ФИО362, ФИО278 и ФИО279. Заполучив копии паспортов указанных лиц, он решил оформить на имя гр. ФИО237-Ю. кредит на сумму 700 000 рублей, а остальных лиц решил использовать в качестве поручителей. Получил у сообщников поддельную выписку из похозяйственной книги на имя ФИО237-Ю. и поддельные справки о трудоустройстве и наличии постоянного заработка на имя ФИО278 и ФИО279 ДД.ММ.ГГГГ он принес копии паспортов указанных лиц вместе с изготовленной поддельной выпиской из похозяйственной книги и поддельными справками в отделение Банка, после отдал Свидетель №14, чтобы тот подготовил проект кредитного договора на имя ФИО237-Ю., а также проекты договоров поручительства на остальных лиц. ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №14 передал ему кредитные договора за № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей на имя ФИО237-Ю., а также передал договора поручительства, согласно которых ФИО278 и ФИО279 выступили поручителями по кредитному договору 1231031/0030. Он подписал данные договора от своего имени. С целью подписать данные договоры от имени ФИО237-Ю. и лиц, выступивших в качестве поручителей, он попросил сообщников подписать их. Операционистом Банка был сформирован расходно-кассовый ордер на сумму 700 000 рублей. Он попросил малознакомого мужчину, внешне примерно схожего с ФИО237-Ю. обратиться в кассу дополнительного офиса Банка и по копии паспорта получить денежные средства в размере 700 000 рублей. Данный мужчина получил по копии паспорта ФИО237-Ю. в кассе дополнительного офиса денежные средства в сумме 700 000 рублей и находясь возле здания банка передал их ФИО2, а он распределил данную сумму между своими сообщниками, которые помогали ему совершать данные действия.
После в начале марта 2012 года в момент, когда он находился в своем рабочем кабинете, к нему обратились двое мужчин, одного из которых он знал, как Свидетель №6, а второй представился, как ФИО251. Они попросили у него помощи в получении кредита на имя ФИО251 Насколько он помнит, сумма кредита была совсем небольшой. В этот момент у него возник умысел на использование паспортных данных ФИО251 при получении двух кредитов на сумму 700 000 рублей каждый. При этом, он предложил ФИО251 оформить на свое имя кредит на сумму 700 000 рублей, при получении которого денежные средства передать ему, а за его услуги он обещал ему денежные средства в размере 50 000 рублей. При этом, он гарантировал ему, что оплату за полученный кредит будет вносить от его имени сам. ФИО251 немного подумал и согласился на его предложение. Он получил у ФИО251 паспорт и они договорились в ближайшее время связаться. Сообщники передали ему копии паспортов Свидетель №7, ФИО252, Свидетель №29 и Свидетель №9. Заполучив копии паспортов указанных лиц, он решил оформить на имя гр. ФИО251 не один кредит, а два по 700 000 рублей. Копии паспортов Свидетель №7, ФИО252, Свидетель №29 и Свидетель №9 он решил использовать в качестве поручителей. Сообщники изготовили поддельные выписки из похозяйственной книги на имя ФИО251 и поддельные справки, о трудоустройстве и наличии постоянного заработка на других. ДД.ММ.ГГГГ он принес копии паспортов указанных лиц вместе с оригиналом паспорта ФИО251 и поддельными выписками из похозяйственной книги и поддельными справками в отделение Банка, и отдал ФИО375, чтоб тот подготовил проекты кредитных договоров на имя ФИО251, а также проекты договоров поручительства на остальных лиц. ДД.ММ.ГГГГ его указание было выполнено и ФИО375 передал ему кредитные договора за № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей и кредитный договор за № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, а также передал договора поручительства, согласно которых Свидетель №9 и ФИО290 выступили поручителями по кредитному договору 1231031/0077, а Свидетель №7 и Свидетель №10 выступили поручителями по кредитному договору 1231031/0078. С целью подписать договоры от имени и лиц, выступивших в качестве поручителей, он попросил своих сообщников подписать данные договоры. Он подписал данные договора, в том числе и договоры кредитование на имя ФИО251 от своего имени и связавшись с ФИО251, попросил того явиться в отделение Банка. ФИО251 прибыл в Банк ДД.ММ.ГГГГ совместно с Свидетель №6, где по его указанию ФИО375 передал ему его паспорта. Далее, ФИО375 подписал у ФИО251 договоры кредитования, после чего, подготовил и иные документы необходимые для предоставления кредита и сформировал кредитное дело на ФИО251 Операционистом Банка был сформирован расходно-кассовый ордер на сумму 1 400 000 рублей. ФИО251 получил наличные денежные средства в размере 1 400 000 рублей, которые передал ему. Он передал ФИО251 денежные средства в размере 50 000 рублей.
После в марте 2012 года он занялся поиском копий паспортов лиц, которые мог бы использовать для оформления на их имя кредитов, а также их оформления в качестве поручителей. С этой целью он обратился к своему знакомому Свидетель №11-ФИО364, которому рассказал, что у него большие финансовые проблемы. Далее, в ходе общения он попросил Свидетель №11-А. найти для него паспорта физических лиц, для оформления кредитов. При этом он гарантировал Свидетель №11-А., что все обязанности по выплате кредита он исполнит сам. Также он рассказал, что в скором времени ему самому придет одобрение кредита на большую сумму, и он погасит всю задолженность. Свидетель №11-А., согласился помочь ему и пообещал поговорить с несколькими родственниками и уговорить их на оформление. Через несколько дней Свидетель №11-А. обратился к ФИО2 и рассказал, что ему удалось уговорить нескольких родственников на оформление на их имя кредитов, на что ФИО2 попросил предоставить ему их паспорта. Через несколько дней Свидетель №11-А. передал ему паспорт на имя Свидетель №62. Он решил оформить на его имя два кредита по 700 000 рублей. Сообщники передали ему копии паспортов ФИО253, ФИО305, ФИО239 и ФИО304, которые он решил использовать в качестве поручителей. Сообщники передали поддельные выписки из похозяйственной книги на имя ФИО292 и поддельные справки о трудоустройстве и наличии постоянного заработка на имя вышеуказанных лиц. Он отдал вышеуказанные документы Свидетель №14, чтобы тот подготовил проект кредитных договоров на имя ФИО292, а также проекты договоров поручительства на остальных лиц. Через несколько часов Свидетель №14, передал ему кредитные договора за № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей и за № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей на имя ФИО292, а также передал договора поручительства, согласно которых ФИО253 и ФИО305 выступили поручителями по кредитному договору 1231031/0112, а ФИО303 и ФИО304 выступили поручителями по кредитному договору 1231031/0113. Он подписал данные договора от своего имени. С целью подписать данные договоры от имени лиц, выступивших в качестве поручителей, он попросил своих сообщников подписать данные договоры. Те забрали и через некоторое время вернули обратно с подписями. После он обратился к Свидетель №11 и передал тому два кредитных договора на имя ФИО292 и попросил подписать их у своего родственника. После подписанные договора он передал Свидетель №14 Операционистом Банка был сформирован расходно-кассовый ордер на общую сумму 1 400 000 рублей. ФИО292 обратившись в кассу, получил денежные средства в размере 1 400 000 рублей. Получив у ФИО292 денежные средства, Свидетель №11 передал их ФИО2, находясь внутри служебного кабинета последнего. Денежные средства он распределил между сообщниками.
Далее, в апреле 2012 года он вновь обратился к Свидетель №11-А. и попросил предоставить паспорт его родственника ФИО292 для получения еще одного кредита. Свидетель №11-А. удивился его просьбе, но он рассказал Свидетель №11-А. про свои трудности, гарантировал погашение кредита и попросил о помощи. Через несколько дней после этого, к нему обратился Свидетель №11-А. и сообщил, что смог уговорить своего родственника на оформление еще одного кредита. Свидетель №11-А. привез в отделение банка паспорт ФИО292 и передал ему. Сообщники его передали ему копии паспортов ФИО307 и ФИО246, которых он решил использовать в качестве поручителей. Сообщники изготовили и передали ему поддельную выписку из похозяйственной книги на имя ФИО292 и поддельные справки о трудоустройстве и наличии постоянного заработка на имя ФИО307 и ФИО246. Он документы отдал Свидетель №14, чтобы тот подготовил проект кредитного договора и через несколько часов после данного указания, Свидетель №14 передал ФИО2 кредитный договор за № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 000 рублей, а также передал договора поручительства, согласно которых ФИО306 и ФИО247 выступили поручителями по кредитному договору 1231031/0222. Далее, он подписал данные договора от своего имени. С целью подписать данные договоры от имени лиц, выступивших в качестве поручителей, попросил своих сообщников подписать договоры. Те забрали и через некоторое время вернули обратно с подписями. Операционистом Банка был сформирован расходно-кассовый ордер на сумму 600 000 рублей. В тот же день ФИО292 получил в кассе денежные средства. Получив у ФИО292 денежные средства, Свидетель №11 передал их ФИО2
В конце марта 2012 года он занялся поиском копий паспортов лиц, которые мог бы использовать для оформления на их имя кредитов, а также их оформления в качестве поручителей. С этой целью обратился к своему знакомому Свидетель №11-А., которому рассказал, что у него большие финансовые проблемы. Он попросил Свидетель №11-А. найти паспорта физических лиц, для оформления кредитов. При этом гарантировал, что все обязанности по выплате кредита он исполнит сам. Через несколько дней после их разговора ФИО441 обратился к нему и рассказал, что ему удалось уговорить нескольких родственников на оформление на их имя кредитов, на что ФИО2 попросил ФИО441 предоставить ему их паспорта. Через несколько дней Свидетель №11 передал ему паспорт на имя Свидетель №61. Он решил оформить на ее имя два кредита по 700 000 рублей. Далее, он занялся поиском копий паспортов, сообщники передали ему копии паспортов ФИО242, ФИО243, ФИО240 и ФИО301. Сообщники изготовили и передали ему поддельные выписки из похозяйственной книги на имя Свидетель №61 и поддельные справки о трудоустройстве и наличии постоянного заработка на имя ФИО242, ФИО243, ФИО240 и ФИО301 Он поручил подчиненному Свидетель №14, чтобы тот подготовил проекты кредитных договоров. Через несколько часов после данного указания, Свидетель №14 передал ему кредитные договора за № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей и за № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей на имя Свидетель №61, а также передал договора поручительства, согласно которых ФИО243 и ФИО242 выступили поручителями по кредитному договору 1231031/0153, а ФИО240 и ФИО301 выступили поручителями по кредитному договору 1231031/0154. Он подписал данные договора от своего имени. С целью подписать данные договоры от имени лиц, выступивших в качестве поручителей, он попросил своих сообщников подписать данные договоры. Те забрали и через некоторое время вернули обратно с подписями. Свидетель №61 также подписала. Подписанные договора он передал Свидетель №14 ДД.ММ.ГГГГ, который по его указанию, подготовил и иные документы необходимые для предоставления кредита и сформировал кредитные дела. Операционистом Банка был сформирован расходно-кассовый ордер на общую сумму 1 400 000 рублей. Свидетель №61, получила денежные средства в размере 1 400 000 рублей. Получив у Свидетель №61 денежные средства, Свидетель №11 передал их ФИО2
Он в конце марта 2012 года занялся поиском копий паспортов лиц, которые мог бы использовать для оформления на их имя кредитов, а также их оформления в качестве поручителей. С этой целью ФИО2 обратился к своему знакомому Свидетель №11-А., которому рассказал, что у него большие финансовые проблемы. Далее, в ходе общения он попросил Свидетель №11-А. найти для него паспорта физических лиц, для оформления кредитов. При этом гарантировал Свидетель №11, что все обязанности по выплате кредита он исполнит сам. Через несколько дней ФИО441 обратился к ФИО2 и рассказал, что ему удалось уговорить нескольких родственников на оформление на их имя кредитов, на что ФИО2 попросил его предоставить ему их паспорта. Через несколько дней ФИО441 передал ему паспорт на имя Свидетель №63. Он решил оформить на ее имя два кредита по 700 000 рублей. Сообщники передали ему копии паспортов ФИО313, ФИО245, ФИО314 и ФИО312, которые он в последствии использовал в качестве понятых. Также сообщники изготовили и передали ФИО2 поддельные выписки из похозяйственной книги на имя Свидетель №63 и поддельные справки о трудоустройстве и наличии постоянного заработка на имя ФИО313, ФИО245, ФИО314 и ФИО312. Документы он передал Свидетель №14, чтоб тот подготовил проекты кредитных договоров на имя Свидетель №63, а также проекты договоров поручительства на остальных лиц. Через несколько часов после данного указания, Свидетель №14 передал ему кредитные договора за № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей и за № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей на имя Свидетель №63, а также передал договора поручительства, согласно которых ФИО356 А.С. и ФИО311 выступили поручителями по кредитному договору 1231031/0151, а ФИО312 и ФИО314 выступили поручителями по кредитному договору 1231031/0152. Он подписал данные договора от своего имени. С целью подписать данные договоры от имени лиц, выступивших в качестве поручителей, попросил своих сообщников подписать данные договоры. Те забрали договоры и через некоторое время вернули обратно с подписями. Он обратился к ФИО441 и передал тому два кредитных договора на имя Свидетель №63 и попросил подписать их у своей родственницы. ФИО441 подписал их и в тот же день возвратил. Операционистом Банка, был сформирован расходно-кассовый ордер на общую сумму 1 400 000 рублей. Свидетель №63, получила денежные средства в размере 1 400 000 рублей. ФИО441 получив у Свидетель №63 денежные средства, передал их ему. Полученные по такой схеме денежные средства были потрачены им на свои личные нужды. (том 15, л.д. 256-272),
Показаниями представителя потерпевшего ФИО322, из которых следует, что с 2014 года работает в АО «Россельхозбанк». В ходе следствия ему стало известно, что ФИО2 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершил мошеннические действия. ФИО2, действуя по предварительному сговору с неустановленными лицами, изготовливал поддельные справки для получения ссуды с указанием среднемесячных заработков, а также поддельными выписками из похозяйственных книг на имя сформировал кредитные дела - на имя ФИО231 и подготовлены проекты кредитных договоров от имени ФИО231: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей и № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, а так же договора поручительства физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №43, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО248, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО257, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО232, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №37 ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное следствием лицо, действующее по предварительному преступному сговору с ФИО2, представившись заемщиком ФИО231, получил в кассе ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», денежные средства в сумме 1 400 000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ, по указанию ФИО2, ведущим экономистом Свидетель №14 были сформированы два кредитных дела на имя Свидетель №16 и подготовлены проекты кредитных договоров от имени гр-на Свидетель №16: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей и № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, а так же договора поручительств физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО233, № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №39, № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №34, № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО3 Был сформирован расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 400 000 рублей на имя Свидетель №16 В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное следствием лицо, действующее по предварительному преступному сговору с ФИО2, представившись заемщиком ФИО373, получил в кассе ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» денежные средства в сумме 1 400 000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ, по указанию ФИО2, были сформированы два кредитных дела на имя Свидетель №3 и подготовлены проекты кредитных договоров от имени Свидетель №3: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей и № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, а так же договора поручительств физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО234, № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО235, № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №42, № от 19.12.2011г. от имени Свидетель №40 Указанные договора, без подписей заемщика Свидетель №3 и поручителей ФИО234, ФИО235, Свидетель №42, Свидетель №40, ведущий экономист Свидетель №14 передал ФИО2, т.к. последний пояснял, что указанные лица являются его знакомыми и подпишут договора лично у него. ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное следствием лицо, действующее по предварительному преступному сговору с ФИО2, представившись заемщиком Свидетель №3, получил в кассе ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», денежные средства в сумме 1 400 000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ, по указанию ФИО2, были сформированы два кредитных дела на имя ФИО268 и подготовлены проекты кредитных договоров от имени ФИО268: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей и № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, а так же договора поручительств физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО267, № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №53, № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО434 P.O., № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО236 ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное следствием лицо, действующее по предварительному преступному сговору с ФИО2, представившись заемщиком ФИО268, получил в кассе ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: КЧР, <адрес>, с Учкекен, пер.Первомайский, 34, денежные средства в сумме 1 400 000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ, указанию ФИО2, было сформировано кредитное дело на имя ФИО237-Ю., а именно: подготовлены проекты кредитных договоров от имени ФИО237- Ю. № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, а также договора поручительства физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО278, № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО279 ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное следствием лицо, действующее по предварительному преступному сговору с ФИО2, представившись заемщиком ФИО237-Ю., получил в кассе ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», денежные средства в сумме 700 000 рублей.
В марте 2012 года, предложил своему знакомому Свидетель №6, оформить кредиты на имя его родственника ФИО251, за денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, а денежные средства полученные заемщиком ФИО251 в качестве кредита, он использует на свои личные нужды. По указанию ФИО2, ведущим экономистом ФИО374 были сформированы два кредитных дела на имя ФИО251 и подготовлены проекты кредитных договоров на имя ФИО251: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, а также договоры поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО440 JI.A., № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО290, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №7, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО252 ДД.ММ.ГГГГ, введенный в заблуждение заемщик ФИО251 получил в кассе ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», указанную сумму денег. Полученные денежные средства, ФИО251 и Свидетель №6, находясь в служебном кабинете ФИО2, передали последнему.
В марте 2012 года, ФИО2 обратился к своему знакомому Свидетель №11-ФИО364 с просьбой помочь ему найти лиц, на которых можно было бы оформить кредиты, пояснив, что денежные средства, полученные заемщиками в качестве кредита, ФИО2 использует на свои личные нужды. Введенный в заблуждение относительно реальности и законности намерений ФИО2, Свидетель №11-А., находясь в помещении ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», предварительно договорившись со своим родственником Свидетель №62 передал паспорт последнего ФИО2 После этого, ФИО2, по его указанию были сформированы два кредитных дела на имя ФИО292 и подготовлены проекты кредитных договоров на имя ФИО292: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей и № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, а также договоры поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО305, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО238; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО239, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО304 ДД.ММ.ГГГГ, заемщик ФИО292, по просьбе своего родственника Свидетель №11-А., получил в кассе ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», денежные средства, которые сразу же, в помещении банка передал Свидетель №11-А., которые в свою очередь, по предварительной договоренности с ФИО2, в служебном кабинете последнего, передал лично ФИО2
В конце апреля 2012 г., ФИО2 вновь обратился к своему знакомому Свидетель №11-ФИО364 с просьбой помочь ему найти лиц, на которых можно было бы оформить кредиты, пояснив, что денежные средства, полученные заемщиками в качестве кредита, ФИО2 использует на свои личные нужды. Введенный в заблуждение относительно реальности и законности намерений ФИО2, Свидетель №11-А., находясь в помещении ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», повторно договорившись со своим родственником Свидетель №62 передал паспорт последнего ФИО2 По указанию ФИО2, было сформировано кредитное дело ФИО292 и подготовлены проекты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО292 на сумму 600 000 рублей, договора поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО246 P.P.; договора поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО247 ДД.ММ.ГГГГ, заемщик ФИО292, по просьбе своего родственника Свидетель №11- А., получил в кассе ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», указанную сумму денег, которые сразу же, в помещении банка передал Свидетель №11-А. а он передал лично ФИО2 денежные средства в сумме 600 000 рублей, полученные в качестве кредита ФИО292
ФИО2, в конце марта 2012 г., повторно обратился к своему знакомому Свидетель №11-ФИО364 с просьбой помочь ему найти лиц, на которых можно было бы оформить кредиты, пояснив, что денежные средства, полученные заемщиками в качестве кредита, ФИО2 использует на свои личные нужды. Введенный в заблуждение относительно реальности и законности намерений ФИО2, Свидетель №11-А., находясь в помещении ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», предварительно договорившись со своим родственником Свидетель №61 передал паспорт последней ФИО2 По указанию ФИО2, были сформированы кредитные дела Свидетель №61 и подготовлены проекты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №61 на сумму 700 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №61 на сумму 700 000 рублей, договора поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО242, договора поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО243, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО240, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО241 Указанные договора, без подписей заемщика ФИО292 и поручителей ФИО242, ФИО243, ФИО240, ФИО241, ведущий экономист Свидетель №14 передал ФИО2, т.к. последний пояснял, что указанные лица являются его знакомыми и подпишут договора лично у него. Подготовленные Свидетель №14 на имя Свидетель №61 проекты кредитных договоров № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО377 передал своему знакомому ФИО378-У., чтобы тот подписал указанные выше кредитные договоры у Свидетель №61 Операционнистом был сформирован расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №61 на сумму 1 400 000 рублей. В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, заемщик Свидетель №61, по просьбе с Свидетель №11-А., получила в кассе ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», указанную сумму денег, которые сразу же, в помещении банка передала Свидетель №11-А. После этого, Свидетель №11-А., по предварительной договоренности с ФИО2, находясь в служебном кабинете последнего, передал лично ФИО2 денежные средства в размере 1 400 000 рублей, полученные Свидетель №61 в качестве кредита.
ФИО2, в конце марте 2012 года, обратился к своему знакомому Свидетель №11-ФИО364 с просьбой помочь ему найти лиц, на которых можно было бы оформить кредиты, пояснив, что денежные средства, полученные заемщиками в качестве кредита, ФИО2 использует на свои личные нужды. Введенный в заблуждение относительно реальности и законности намерений ФИО2, Свидетель №11-А., предварительно договорившись со своей родственницей Свидетель №63, передал ему паспорт Свидетель №63 После этого, ФИО2, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, используя свое служебное положение, дающее ему право давать указания и распределять текущие обязанности по осуществлению операций между работниками дополнительного офиса, осуществлять контроль за своевременным выполнением работниками всех банковских услуг и операций, заключать от имени Банка кредитные и другие договоры, связанные с осуществлением кредитной деятельности филиала, передал полученный от Свидетель №11-А. паспорт Свидетель №63, а также заранее подготовленные неустановленными следствием лицами копии паспортов ФИО356 А.С., ФИО245, ФИО314, ФИО312 и изготовленные неустановленными следствием лицами поддельные справки для получения ссуды на имя ФИО356 А.С., ФИО245, ФИО314, ФИО312, с указанием среднемесячного заработка последних, своему подчиненному сотруднику-ведущему экономисту ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» Свидетель №14 дал последнему указание подготовить проекты кредитных договоров на имя Свидетель №63, договоров поручительств физических лиц ФИО356 А.С., ФИО245, ФИО314, ФИО312 и сформировать на основании вышеуказанных документов кредитные дела Свидетель №63 По указанию ФИО2, были сформированы кредитные дела Свидетель №63 и подготовлены проекты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №63 на сумму 700 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №63 на сумму 700 000 рублей, договора поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО356 А.С., договора поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО245, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО314 № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО312 Указанные договора, без подписей заемщика Свидетель №63 и поручителей ФИО356 А.С., ФИО245, ФИО314, ФИО312, ведущий экономист Свидетель №14 передал ФИО2, т.к. последний пояснял, что указанные лица являются его знакомыми и подпишут договора лично у него. Подготовленные Свидетель №14 на имя Свидетель №63 проекты кредитных договоров № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО377 передал своему знакомому ФИО378-У., для того, чтобы он подписал указанные выше кредитные договора у своей родственницы Свидетель №63, на имя которой были оформлены данные кредитные договора. Операционнистом Свидетель №30 был сформирован расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №63 на сумму 1 400 000 рублей. В тот же день, Свидетель №63, получила в кассе ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», указанную сумму денег, которые сразу же, в помещении банка передала Свидетель №11-А. который передал лично в руки ФИО2 денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, полученные в качестве кредита Свидетель №63 (том 15, л.д. 212-226).
Вина ФИО2 в хищении денежных средств, путем оформление кредитных договоров на имя ФИО231 подтверждается следующими доказательствами:
Показаниями свидетеля ФИО231 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, примерно в конце 2011 года, точную дату не помнит, он потерял свой паспорт. Через некоторое время он обратился в ОФМС по месту жительства с заявлением об утере паспорта и взамен утраченного ему был выдан новый паспорт. По предъявленным на обозрение кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на его имя, на получение кредита в сумме 700 000 рублей в ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на его имя, на получение кредита в сумме 700 000 рублей в ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» он пояснил, что данные договора он не заключал и не подписывал, никакого кредита в ОАО «Россельхозбанк» он не получал. Подписи в кредитных договорах от его имени выполнены не им. По предъявленным на обозрение договорам поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №37, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО232, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №43, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО248, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО257, пояснил, что с указанными лицами он не знаком. О том, что эти лица являются поручителями по кредитным договорам, оформленным на его имя, ему ничего неизвестно. По предъявленной на обозрение ксерокопии паспорта, на его имя, пояснил, что в указанной ксерокопии имеются его данные, этот паспорт был ранее им утерян при неизвестных ему обстоятельствах, где именно он его потерял, не помнит. Однако в ксерокопии паспорта с его данными фотография не его, а совершенного другого незнакомого ему человека. (том 4, л.д. 42-45 ),
Показаниями свидетеля ФИО231 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, что предъявленный ему на обозрение расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1400 000 рублей, выписанный на его имя, он видит впервые. Подпись от его имени в графе «подпись получателя», указанного ордера, выполнена не им. Данный ордер он не подписывал и никаких денег в кассе банка ОАО «Россельхозбанк» в <адрес>а, КЧР, он никогда не получал. Предъявленные на обозрение договор поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на получение субсидий, а также доверенность №-Д от ДД.ММ.ГГГГ от его имени на имя ФИО2- управляющего ДО в <адрес> ОАО «Россельхозбанк» на получение субсидий на возмещение части затрат на уплату процентов по кредиту, увидел впервые при проведении допроса. По предъявленной ему на обозрение выписке из похозяйственней книги № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной на его имя пояснил, что данную выписку также видит впервые. С гражданкой ФИО255 он никогда знаком не был, почему в указанной выписке из похозяйственной книги ФИО255 указана как его сестра, ему неизвестно. (том 4, л.д. 109-111)
Показаниями свидетеля ФИО231 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, примерно в октябре 2013 года, от сотрудников УЭБ и ПК МВД по КЧР, фамилии их не помнит, он узнал, что на его имя оформлен кредитный договор на сумму 700 000 рублей в Дополнительном офисе в <адрес> ОАО «Россельхозбанк». По предъявленному на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на его имя, на получение кредита в сумме 700 000 рублей в ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» пояснил, что данный договор он не заключал и не подписывал, никакого кредита в ОАО «Россельхозбанк» он не получал. Подпись в кредитном договоре от его имени выполнена не им. По предъявленным на обозрение договорам поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №43, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО248, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО257, пояснил, что с указанными лицами он никогда знаком не был. О том, что эти лица являются поручителями по кредитным договорам оформленным на его имя в ДО в <адрес> ОАО «Россельхозбанк», ему ничего неизвестно. В ксерокопии паспорта с данными его, фотография не его, а совершенного другого незнакомого ему человека. Предъявленный на обозрение расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1400 000 рублей, выписанный на его имя, он увидел впервые при производстве допроса. Подпись от его имени в графе «подпись получателя», указанного ордера, выполнена не им, данный ордер он не подписывал и никаких денег в кассе банка ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> не получал. Предъявленные на обозрение договор поручения №-П от ДД.ММ.ГГГГ на получение субсидий, а также доверенность №-Д от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО231 на имя ФИО2- управляющего ДО в <адрес> ОАО «Россельхозбанк» на получение субсидий на возмещение части затрат на уплату процентов по кредиту, он так же увидел впервые при допросе. ( том 4, л.д. 152-155),
Показаниями свидетеля Свидетель №25 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с 2008 года работал ФИО280 Первомайского сельского поселения <адрес>. По предъявленной на обозрение выписке из похозяйственной книги №, выданной на имя ФИО231, от ДД.ММ.ГГГГ, за исх. №, проживающего по адресу: <адрес>, пояснил, что данную выписку он, как ФИО280 сельского поселения, не подписывал. Подпись от имени Свидетель №25 в указанной выписке, выполнена не им, кто мог расписаться от его имени, ему неизвестно. На бланке выписки из похозяйственной книги указанный адрес - <адрес>, фактически записан в похозяйственной книге №, а не в книге № с лицевым счетом №, как указано в выписке из похозяйственной книги на имя ФИО231 Гр-н Свидетель №1 и ФИО255, которая указана как сестра ФИО231 по адресу: КЧР, <адрес> никогда не проживали. (том 4, л.д. 112-114, л.д. 158-160),
Показаниями свидетеля Свидетель №24 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с ноября 2005 года работал ведущим специалистом Первомайского сельского поселения <адрес>. По предъявленной на обозрение выписке из похозяйственной книги №, выданной на имя ФИО231, от ДД.ММ.ГГГГ, за исх. №, проживающего по адресу: <адрес>, Свидетель №24 пояснил, что данную выписку он не подготавливал и не выдавал, на подпись ФИО280 сельского поселения не предоставлял. Подпись от имени ФИО280 Свидетель №25 в указанной выписке не его, кто мог расписаться от имени Свидетель №25, Свидетель №24 неизвестно. (том 4, л.д. 118-120, 158-160),
Показаниями свидетеля Свидетель №19 данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с сентября 2010 года работала заведующим операционной кассой в дополнительном офисе в <адрес> ОАО «Россельхозбанк».
По предъявленному на обозрение расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО231 на сумму 1 400 000 рублей, пояснила, что согласно указанного ордера ей из кассы банка гр-ну Свидетель №1 были выданы наличные денежные средства в сумме 1 400 000 рублей. Подпись в графе «кассовый работник» в данном ордере выполнена ей. Подпись в графе «бухгалтерский работник» выполнена старшим бухгалтером ФИО391., подготовившей данный расходный ордер, подпись в графе «Контролер» выполнена Свидетель №12, подпись в графе «подпись получателя» выполнена клиентом ФИО231, который расписывался в ее присутствии. ФИО231 на лицо не заполнила, т.к. в день к ней обращаются многие клиенты и всех она не запоминает. При получении денежных средств из кассы Свидетель №1 предъявил ей свой паспорт, данные которого указаны в расходном ордере. Только после того как она сверила паспорт с данными, указанными в ордере, она выдала Свидетель №1 наличные денежные средства. Денежные средства из кассы она выдавала клиентам только при предъявлении ей паспорта клиента. (том 4, л.д. 121-124, 167-170),
Показаниями свидетеля ФИО381 данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с августа 2011 года работала в должности главного экономиста. По предъявленным на обозрение выписке из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ о возможности предоставления кредита на несельскохозяйственную деятельность Свидетель №1, обозначенной на повестке дня за номером один, пояснила, что при составлении данной выписки она как главный экономист была записана в качестве приглашенной на заседание, но права голоса она не имела. Выписка из протокола заседания кредитной комиссии составлялась без присутствия ФИО381, никакого протокола она не подписывала. Представленная ФИО381 на обозрение выписка подписана председателем кредитной комиссии ФИО2 и секретарем комиссии ФИО374 (том 4, л.д. 212-215),
Показаниями свидетеля Свидетель №15 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с июля 2009 года по апрель 2013 года он работал в дополнительном офисе в <адрес> КЧРФ ОАО «Россельхозбанк», по предъявленному на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с ФИО231, на сумму 700 000 рублей, пояснил, что данный договор был подписан им как ведущим юрисконсультом. При подписании данного договора, проверил соответствие кредитного договора, установленным требованием по оформлению договоров, наличие в договоре всех необходимых сведений о сторонах, заключаемых договор, указаны ли в договоре предмет договора, условия договора и сроки исполнения. Кроме того, данный договор согласован и подписан Управляющим ФИО2, начальником операционной службы Свидетель №12, ведущим специалистом по безопасности Свидетель №13 P.M. Каждая страница данного кредитного договора заверена и подписана ведущим экономистом Свидетель №14, который непосредственно занимался приемом документов у клиента и оформлением данного кредитного договора. По предъявленным на обозрение договорам поручительств физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО232, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №37, пояснил, что указанные договора подписаны им как ведущим юрисконсультом. Данные договора были подготовлены и представлены ему на проверку Свидетель №14 Кроме того указал, что по предъявленному ему на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с ФИО231, на сумму 700 000 рублей, пояснил, что данный договор был подписан им как ведущим юрисконсультом. По предъявленным на обозрение договорам поручительств физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №43, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО248, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО257, Свидетель №15 пояснил, что указанные договора подписаны им как ведущим юрисконсультом. Данные договора были подготовлены и представлены ему на проверку Свидетель №14 После того как он проверил правильность оформления договоров, наличие в них всех сведений о поручителях и реквизиты банка, он поставил свою подпись. Кроме того, договора поручительств так же подписывают Управляющий ФИО2, начальник операционной службы Свидетель №12, ведущий специалист по безопасности Свидетель №13 P.M. (том 4, л.д. ( том 4, л.д. 95-98, 140-143),
Показаниями свидетеля Свидетель №13 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с ДД.ММ.ГГГГ по февраль 2013 года работал ведущим специалистом по безопасности в дополнительном офисе в <адрес> КЧРФ ОАО «Россельхозбанк». По предъявленному на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с ФИО231, на сумму 700 000 рублей, пояснил, что данный договор был подписан им как ведущим специалистом по безопасности. Проверку сведений по данному кредитному договору фактически не проводил. Данный кредитный договор был подписан им по указанию ФИО2 Весь пакет документов по указанному кредитному договору был подготовлен ведущим экономистом Свидетель №14, который своей подписью заверяет каждый лист кредитного договора, а также договора поручительств физических лиц. Получал ли Свидетель №1 из кассы филиала наличные денежные средства лично или кто-то другой от его имени, он пояснить не может, т.к. ему об этом ничего неизвестно. По предъявленным на обозрение договорам поручительства физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №43, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО248, 1131031/0856-7/3 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО257, пояснил, что данные договора подписаны им как специалистом по безопасности. ( том 4, л.д. 174-177, том 8, л.д. 206-209),
Показаниями свидетеля Свидетель №12 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с апреля 2005 года работала в дополнительном офисе в <адрес> КЧРФ ОАО «Россельхозбанк». По предъявленным на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с ФИО231, на сумму 700 000 рублей, кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с ФИО231, на сумму 700 000 рублей, Свидетель №12 пояснила, что данный договор был подписан ею как начальником операционной службы. При подписании данных договоров она проверяла соответствие кредитного договора с распоряжением на выдачу кредита. Кроме того, данные договора согласован и подписан Управляющим ФИО2, ведущим юрисконсультом Свидетель №15, ведущим специалистом по безопасности Свидетель №13 P.M. По предъявленному на обозрение расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО231 на сумму 1 400 000 рублей, пояснила, что согласно указанного расходного ордера заведующим операционной кассой Свидетель №19 из кассы банка гр-ну Свидетель №1 были выданы наличные денежные средства в сумме 1 400 000 рублей. Подпись в графе «кассовый работник» в данном ордере выполнена Свидетель №19 Подпись в графе «бухгалтерский работник» выполнена старшим бухгалтером ФИО391, подготовившей данный расходный ордер, подпись в графе «Контролер» выполнена ей, подпись в графе «подпись получателя» выполнена клиентом ФИО231, который должен был расписаться в получении наличных денежных средств в присутствии кассира Свидетель №19 На вопрос, имели ли место факты выдачи наличных денежных средств из кассы банка, по указанию кого-либо из руководителей дополнительного офиса или управляющего ФИО2, в отсутствие клиентов, ответила, что таких фактов не было, лично ей никто таких указаний никогда не давал. (том 4, л.д. 183-187),
Показаниями свидетеля Свидетель №28 данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с 2005 по 2012 годы она работала в должности главного экономиста ДО в <адрес> ОАО «Россельхозбанк». По предъявленной на обозрение выписке из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ о возможности предоставления кредита на несельскохозяйственную деятельность Свидетель №1, обозначенной на повестке дня за номером один, пояснила, что при составлении данной выписки она, как главный экономист, была записана в качестве приглашенной на заседание, но права голоса она не имела. Выписка из протокола заседания кредитной комиссии составлялась без ее присутствия, никакого протокола она сама не подписывала. Представленная ей на обозрение выписка подписана председателем кредитной комиссии ФИО2 и секретарем комиссии ФИО374 Заемщик Свидетель №1, Свидетель №28 не знаком и ей неизвестно обращался ли Свидетель №1 когда-либо в офис банка по вопросу получения кредита. С поручителями ФИО231- не знакома. По предъявленной ей на обозрение выписке из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ о возможности предоставления кредита на несельскохозяйственную деятельность Свидетель №1, обозначенной на повестке дня за номером два, может пояснить, что при составлении данной выписки она, как главный экономист, была записана в качестве приглашенной на заседание, но права голоса она не имела. (том 4, л.д. 218-221),
Показаниями свидетеля ФИО248 данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в апреле 2010 года, точную дату не помнит, ее муж ФИО256-ФИО364 получил кредит в сумме 400 000 рублей в ОАО «Россельхозбанке» в <адрес>, для развития подсобного хозяйства. Для получения данного кредита в банк необходимо было представить письменное согласие супруги, т.е. ее согласие. С этой целью, она вместе с мужем ходила в банк, точный адрес не помнит, где она подписала согласие на заключение супругом кредитного договора, а также предоставили его ксерокопию паспорта. Кроме этого случая, она сама в ОАО «Россельхозбанк» по вопросу получения кредита или по вопросу заключения договора поручительства никогда не обращалась, поручителем она ни у кого не являлась. По предъявленному на обозрение договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, пояснила, что данный договор она видит впервые, этот договор она не заключала и не подписывала. Подпись в графе «поручитель» от ее имени выполнена не ею, данная подпись похожа на фамилию «ФИО443» и не имеет ничего общего с фамилией «ФИО433», только на листе № данного договора поручительства имеется подпись от ее имени, которая похожа на ее подпись, но выполнена не ею. Рукописный текст на данном листе так же выполнен не ею. Кто мог расписаться от ее имени, воспользоваться ее паспортными данными, неизвестно. По предъявленной на обозрение справке для получения ссуды в ОАО «Россельхозбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной на ее имя ФИО346 Управлением труда и социального развития <адрес>, ФИО248 пояснила, что в указанном учреждении она никогда не работала и за получением данной справки в ФИО346 Управления труда и социального развития <адрес> не обращалась, специалистом первой категории, как указано в справке, она никогда не работала. С руководителем данной организации ФИО382 и главным бухгалтером ФИО383, никогда не была знакома. (том 7, л.д. 124-127),
Показаниями свидетеля ФИО375 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с мая 2007 года по сентябрь 2013 года он работал главным экономистом в дополнительном офисе в <адрес> «Россельхозбанк». По предъявленной на обозрение выписке из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ о возможности предоставления кредита на несельскохозяйственную деятельность Свидетель №1, обозначенной на повестке дня за номером один, пояснил, что пакет документов на получение кредита ФИО231 был подготовлен ведущим экономистом Свидетель №14 ФИО403, фактически заседания кредитной комиссии о рассмотрении вопроса о выдаче кредита Свидетель №1, не было. Протокол заседания, а также выписка из протокола была подготовлена им по указанию ФИО2 Выписка из протокола была подписана председателем кредитной комиссии ФИО2 и секретарем комиссии. Заемщик Свидетель №1, ему не знаком и ему неизвестно обращался ли Свидетель №1 когда-либо в их офис по вопросу получения кредита. С поручителями ФИО231 также не знаком. По предъявленной на обозрение выписке из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ о возможности предоставления кредита на несельскохозяйственную деятельность Свидетель №1, обозначенной на повестке дня за номером два, пояснил, что пакет документов на получение кредита ФИО231 Свидетель №14 ФИО403, фактически заседания кредитной комиссии о рассмотрении вопроса о выдаче кредита Свидетель №1, не было. (том 7, л.д. 133-137),
Показаниями свидетеля Свидетель №37 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, показал, что с 2008 года зарегистрирован по адресу: КЧР, <адрес>, а. Эльтаркач, <адрес>. По предъявленному ему на обозрение договору поручительства № от 13.12.2011 года на имя Свидетель №37, пояснил, что в данном договоре указаны его паспортные данные. Однако данный договор он не подписывал, подписи от имени Свидетель №37 выполнены не им, кто именно мог воспользоваться его данными и расписаться в указанном договоре от его имени, ему неизвестно. Официально он нигде не работал. По предъявленной на обозрение справке для получения ссуды в ОАО «Россельхозбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной на его имя МЛПУ «Малокарачаевская центральная районная больница», пояснил, что в указанном учреждении он никогда не работал и за получением данной справки в МЛПУ «Малокарачаевская центральная районная больница» не обращался. (том 7, л.д. 141-143),
Показаниями свидетеля Свидетель №38 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с 2010 года по май 2012 года работал в должности старшего экономиста в Дополнительном офисе в <адрес>. По предъявленной на обозрение выписке из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ о возможности предоставления кредита на несельскохозяйственную деятельность Свидетель №1, обозначенной на повестке дня за номером один, пояснил, что при составлении данной выписки он, как старший экономист, был записан в качестве приглашенного на заседание, но права голоса он не имел. Формированием кредитного дела заемщика ФИО231, занимался ведущий экономист Свидетель №14, который должен был проводить проверку документов, представленных заемщиками, заверить их своей подписью, а так же, должны были провести проверку достоверности сведений, представленных заемщиками, сотрудники службы экономической безопасности банка, а именно Свидетель №13 P.M., который работал в то время в банке. Он сам к формированию указанных кредитных дел никакого отношения не имел. (том 7, л.д. 144-152),
Показаниями свидетеля Свидетель №41 данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, ФИО257, является ее мужем. ДД.ММ.ГГГГ ее муж трагически погиб. О том, что ее муж являлся поручителем по кредитному договору Свидетель №1, стало известно в феврале 2014 года от сотрудников полиции. По данному факту пояснила, что ее муж ни у кого поручителем не являлся, с заемщиком ФИО231 ни она сама ни ее муж никогда знакомы не были. (том 7, л.д. 189-191),
Показаниями свидетеля Свидетель №43 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, работает охранником в городе Москва в ЧОП «Лидер-Защита» вахтовым методом, т.е. один месяц в <адрес>, остальное время в городе Новоалександровск. Договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ не заключал. Данный договор увидел впервые при производстве допроса. С заемщиком ФИО231 не знаком. Заемщиком или поручителем в ОАО «Россельхозбанк» он никогда не был. Свой паспорт он никому не передавал, также не передавал копию паспорта. Паспорт за № № от ДД.ММ.ГГГГ потерял в 2007 году и сразу же заменил. (том 7, л.д. 230-233),
Показаниями свидетеля Свидетель №44 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с 2003 года является генеральным директором ОАО «Айсберг», расположенного по адресу: <адрес>. Ознакомившись со справкой для получения ссуды в ОАО «Россельхозбанк» на имя Свидетель №43, пояснил, что данная справка ему не знакома и никогда не ее видел. Свидетель №43, в должности заместителя начальника отдела сбыта в ОАО «Айсберг» никогда не работал, и по штатному расписанию такой должности у них никогда не было и нет, соответственно справку он у них получить не мог. Роспись, стоящая напротив фамилии Свидетель №44, на данной справке выполнена не им, кто мог подделать роспись не знает, оттиск печати похож на печать организации, но они уже используют печать с другими данными. Печати хранятся в бухгалтерии их организации и доступ имеет только гл. бухгалтер и он сам, журнал учета выдачи справок у них не ведется. Кто мог подготовить и выдать данную справку на имя Свидетель №43, не знает. (том 8, л.д. 128-130),
Показаниями свидетеля Свидетель №45 данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны показаниям свидетеля Свидетель №44 (том 8, л.д. 131-133),
Показаниями свидетеля Свидетель №46 данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с июля 2010 года по апрель 2012 года она работала старшим операционнистом в дополнительном офисе в <адрес> ОАО «Россельхозбанк». По предъявленному на обозрение расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО231 на сумму 1 400 000 рублей, Свидетель №46 пояснила, что согласно указанного расходного ордера из кассы банка гр-ну Свидетель №1 были выданы наличные денежные средства в сумме 1 400 000 рублей. Подпись в графе «кассовый работник» в данном ордере выполнена кассиром Свидетель №19 Подпись в графе «бухгалтерский работник» выполнена ею, т.к. Свидетель №46 лично сформировала данный расходный ордер, подпись в графе «Контролер» выполнена Свидетель №12, подпись в графе «подпись получателя» выполнена клиентом, который должен был расписаться в получении денег в присутствии кассира. ДД.ММ.ГГГГ, согласно даты указанной в расходном ордере, ФИО2 зашел в рабочий кабинет Свидетель №46 и дал ей устные указания выписать расходный кассовый ордер на сумму 1 400 000 рублей на выдачу из кассы банка кредита гр-ну Свидетель №1, при этом вместе с ФИО2 находился незнакомый ей мужчина, которого она не запомнила, описать его внешность не сможет, т.к. с тех пор прошло уже много времени. Этот мужчина оставался ждать ФИО2 возле окна, отделяющего их рабочий кабинет, от клиентского зала. ФИО2 передал ей ксерокопию паспорта на имя гр-на ФИО231 и дал ей указание выписать расходный кассовый ордер на выдачу кредита. В соответствии с правилами, она должна выписать ордер при предъявлении клиентом паспорта, а не его ксерокопии. Она должна было удостоверить личность клиента по паспорту и только после этого выписать расходный кассовый ордер. Однако, в связи с тем, что ФИО2 являлся ее руководителем и дал ей указание выписать ордер на основании представленной ей ксерокопии паспорта, то Свидетель №46 не могла не выполнить его указания, тем более, что как руководителю она доверяла ФИО2, т.к. он пояснил ей, что клиент является его хорошим знакомым, но паспорт клиент где-то забыл и предоставит его позднее. Поверив ФИО2, она выписала расходный кассовый ордер, отрывной талон к расходному ордеру, выписанный ею на имя ФИО231, она передала лично в руки мужчине, который был вместе с ФИО2 И которого ФИО2 ей представил как клиента ФИО231 Расходный кассовый ордер передала на проверку начальнику операционного отдела Свидетель №12, которая должна была проверить паспорт клиента, сверить паспортные данные клиента с его данными указанными в расходном ордере, после этого подписывала ордер как контролер и передавала на исполнение в кассу. Каким образом Свидетель №12 проводила проверку на основании предъявленной ксерокопии паспорта, вместо оригинала паспорта, Свидетель №46 неизвестно. Какие указания ФИО2 давал Свидетель №12, ей неизвестно. В рабочем кабинете находилось четверо человек: она сама, начальник операционного отдела Свидетель №12, главный операционнист ФИО384, старший операционнист Свидетель №30 Кто из сотрудников присутствовал в тот момент, когда ФИО2 заходил в их кабинет и давал ей указания выписать расходный кассовый ордер на имя ФИО231, она не помнит. Кроме данного случая, управляющий ФИО2, в период ее работы в банке неоднократно заходил к ним в кабинет и давал указания лично ей и другим операционнистам выписывать расходные кассовые ордера клиентам, которых он сам лично приводил. При этом, у данных лиц не всегда имелись оригиналы паспортов, а только ксерокопии, но по указанию ФИО2 она вынуждена была оформлять расходные кассовые ордера. В настоящее время фамилии этих клиентов Свидетель №46 не помнит и в лицо она их не запомнила. Каким образом из кассы банка клиентам были выданы наличные денежные средства в качестве кредита без предъявления оригинала паспорта, пояснить не смогла, т.к. она сама доступа к кассе не имела. Наличные денежные средства выдавала кассир Свидетель №19 (том 8, л.д. 214-218),
Кроме того вина подсудимой ФИО2 подтверждается совокупностью письменных доказательств исследованных в судебном заседании:
- протоколом очной ставки между Свидетель №19 и ФИО231, в ходе которого свидетели настояли на своих показаниях, данных ими ранее. (том 9, л.д. 51-54),
- информацией из ФИО346 Первомайского сельского поселения, согласно которой ФИО258 на территории Первомайского сельского поселения не зарегистрирован и не проживает.(том 3, л.д. 191),
-информацией из ГУП «Бюро техническая инвентаризация <адрес>» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой недвижимое имущество, расположенное по адресу: КЧР, <адрес>, числится за ФИО259. (том 2, л.д. 44),
- уведомлением из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой данные о переходе прав на объект недвижимости по адресу: КЧР, <адрес> отсутствуют. (том 2, л.д. 47),
- информацией из ОАО «Айсберг» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Свидетель №43 сотрудником ОАО «Айсберг» не является и не являлся. (том 7, л.д. 245),
- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подпись от имени ФИО385 в строке «Руководитель» в графе «подпись» в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», выданной на имя Свидетель №43 выполнена не Свидетель №44, а другим лицом.
Подписи от имени Свидетель №32 в строке «руководитель», в графе «подпись» в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», выданной на имя ФИО232 выполнены не Свидетель №32, а другим лицом.
Подписи от имени ФИО386 в строке «Главный бухгалтер», в графе «подпись» в справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», выданной на имя ФИО232 выполнены не ФИО386, а другим лицом. (том 8, л.д. 232-247),
- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого:
Оттиск прямоугольного штампа «ОАО «Айсберг» <адрес>» в левом верхнем углу справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», выданной на имя Свидетель №43, нанесен не штампом «ОАО «Айсберг» <адрес>», оттиски которого представлены на экспертизу в качестве сравнительных образцов, а каким-то другим клише.
Оттиск круглой печати «ОАО «Айсберг» <адрес>» в левом нижнем углу справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», выданной на имя Свидетель №43, нанесен не печатью «ОАО «Айсберг» <адрес>» (действующей до января 2013 года), не печатью «ОАО «Айсберг» <адрес>» (действующей с января 2013 года) оттиски которого представлены на экспертизу в качестве сравнительных образцов, а каким-то другим клише.
Оттиск круглой печати «Филиала ГУП СК «<адрес>водоканал» Кисловодский «Водоканал»» в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», выданной на имя ФИО232 нанесены не печатью «Филиала ГУП СК «<адрес>водоканал» Кисловодский «Водоканал»», оттиски которой представлены на экспертизу в качестве сравнительных образцов, каким-то другим клише. (том 9, л.д. 4-15),
- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого:
Оттиск гербовой печати ФИО346 Первомайского сельского поселения Малокарачаевского муниципального района Карачаево-Черкесской Республики в выписке из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ №, выданной на имя ФИО387 (по кредитному договору №) на 4-ом листе в графе «М.П.», в выписке из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ №, выданной на имя ФИО387 (по кредитному договору №) на 4-ом листе в графе «М.П.» нанесены не гербовой печатью ФИО346 Первомайского сельского поселения Малокарачаевского муниципального района Карачаево-Черкесской Республики, образцы оттисков которой представлены на экспертизу. (том 9, л.д. 22-33),
- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого:
Подписи от имени Свидетель №25 в графе «расшифровка подписи, заполнившего выписку» в выписке из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ №, выданной на имя ФИО387 (по кредитному договору №), в выписке из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ №, выданной на имя ФИО387 (по кредитному договору №) выполнены не Свидетель №25, а другим лицом. (том 9, л.д. 39-50),
- информацией из ОФМС <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Свидетель №43 прописанным на территории <адрес> не значится. (том 13, л.д. 1),
- информацией из ОФМС по КЧР от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Свидетель №43 прописанным, либо снятым с регистрационного учета по месту жительства не значится. (том 13, л.д. 2),
- расчетом задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого задолженность по кредиту не оплачена. (том 15, л.д. 137-146),
- расчетом задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого задолженность по кредиту не оплачена. (том 15, л.д. 173-180),
- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО231 на сумму 1 400 000 рублей; кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО231; кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО231. (том 15, л.д. 11-52).
Вина ФИО2, в хищении денежных средств путем оформление кредитных договоров на имя Свидетель №16, подтверждается следующими доказательствами:
Показаниями свидетеля Свидетель №12 данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с апреля 2005 года работала в дополнительном офисе в <адрес> КЧРФ ОАО «Россельхозбанк», по предъявленному ей на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с ФИО5 Свидетель №16, на сумму 700 000 рублей, Свидетель №12 пояснила, что данный договор был подписан ей как начальником операционной службы. При подписании данного договора она проверяла соответствие кредитного договора с распоряжением на выдачу кредита. Кроме того, данный договор согласован и подписан Управляющим ФИО2, ведущим юрисконсультом Свидетель №15, ведущим специалистом по безопасности Свидетель №13 P.M. Каждая страница данного кредитного договора заверена и подписана ведущим экономистом Свидетель №14, который непосредственно занимался приемом документов у клиента и оформлением данного кредитного договора. С заемщиком по указанному кредитному договору ФИО5, она не знакома, при согласовании и подписании ей этого кредитного договора сам клиент не присутствовал, т.к. это не является обязательным условием. Договор на подпись ей предоставлял Свидетель №14, который должен был провести проверку достоверности сведений, представленных ФИО5 для получения кредита, а также должен был провести проверку по установлению личности клиента и документов, удостоверяющих личность последнего. В дальнейшем, после принятия решения о выдаче кредита и зачислении денежных средств в сумме 700 000 рублей на счет Свидетель №16, заемщик лично с документом, удостоверяющим его личность, а именно с паспортом, должен был обратиться к операционному работнику, который установив личность клиента по предъявленному паспорту, выписывает расходный кассовый ордер на сумму указанную в кредитном договоре. После этого, расходный ордер и паспорт клиента операционный работник передает Свидетель №12 для контроля и подписи. Проверив правильность оформления расходного ордера, сверив паспортные данные клиента, она подписывает расходный кассовый ордер и передает в кассу. После этого клиент лично подходит к кассе, подписывает расходный кассовый ордер в графе «получатель» и ему лично в руки выдают наличные денежные средства. По предъявленному ей на обозрение расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №16 на сумму 1 400 000 рублей, пояснила, что согласно указанного расходного ордера из кассы банка заведующим операционной кассой Свидетель №19 гр-ну Свидетель №16 были выданы наличные денежные средства в сумме 1 400 000 рублей. Подпись в графе «кассовый работник» в данном ордере выполнена Свидетель №19, подпись в графе «бухгалтерский работник» выполнена старшим бухгалтером ФИО388, подготовившей данный расходный ордер, подпись в графе «Контролер» выполнена ей, подпись в графе «подпись получателя» выполнена от имени клиента ФИО5, который должен был расписаться в получении наличных денежных средств в присутствии кассира Свидетель №19 Пояснила, что наличные денежные средства из кассы они не могли выдать кому-либо в отсутствие самого клиента или клиенту без паспорта. Каким образом получилось, что Свидетель №16 не оформлял кредитный договор на свое имя и не получал деньги по кредиту в сумме 700 000 рублей, она пояснить не может. Возможно, что в их офис под именем Свидетель №16 обращался человек похожий на него и с его паспортом. Договора поручительств физических лиц оформляются кредитным работником. К этим договорам она никакого отношения не имела и с поручителями лично не встречалась, их личности не устанавливала и не проверяла, т.к. это не входило в ее обязанности. Прием документов от поручителей, проверка достоверности сведений, предоставляемых ими, так же проводится кредитным работником и специалистом по экономической безопасности. В данном случае по кредитному договору, оформленному на имя Свидетель №16, оформлением и проверкой документов так же занимался ведущий экономист Свидетель №14 и специалист по безопасности Свидетель №13 P.M. На вопрос - имели место факты выдачи наличных денежных средств из кассы банка, по указанию кого-либо из руководителей дополнительного офиса или управляющего ФИО2, в отсутствие клиентов, она ответила, что таких фактов не было, лично ей никто таких указаний никогда не давал. (том 4 л.д. 256-260),
Показаниями свидетеля Свидетель №13 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с ДД.ММ.ГГГГ по февраль 2013 года работал ведущим специалистом по безопасности в дополнительном офисе в <адрес> КЧРФ ОАО «Россельхозбанк», по предъявленному ему на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с ФИО5 Свидетель №16, на сумму 700 000 рублей, Свидетель №13 пояснил, что данный договор был подписан им как ведущим специалистом по безопасности. Проверку сведений по данному кредитному договору он фактически не проводил. Данный кредитный договор был подписан им по указанию Управляющего филиалом ФИО2 Весь пакет документов по указанному кредитному договору был подготовлен ведущим экономистом Свидетель №14, который своей подписью заверяет каждый лист кредитного договора, а также договора поручительств физических лиц. Так же Свидетель №14 должен был проверить паспортные данные клиента, сверить с личностью человека, представившего данные документы. О том, что Свидетель №14 удостоверил личность клиента и проверил его документы, подтверждается подписью в копиях паспортов, которые Свидетель №14 заверяет собственноручно. Кроме того, кредитный договор согласован и подписан Управляющим ФИО2, ведущим юрисконсультом Свидетель №15, ведущим специалистом по безопасности Свидетель №13 P.M. С заемщиком по указанному кредитному договору ФИО5, он не знаком, при согласовании и подписании им этого кредитного договора сам клиент не присутствовал, т.к. это не является обязательным условием. Свидетель №14, как ведущий экономист, должен был провести проверку достоверности сведений, представленных ФИО5 для получения кредита, а также должен был провести проверку по установлению личности Клиента и документов, удостоверяющих личность последнего. В дальнейшем, после принятия решения о выдаче кредита и зачислении денежных средств в сумме 700 000 рублей на счет Свидетель №16, заемщик Свидетель №16, должен был лично с документом, удостоверяющим его личность, а именно с паспортом, обратиться к операционному работнику, который установив личность клиента по предъявленному паспорту, выписывает расходный кассовый ордер на сумму, указанную в кредитном договоре. После этого клиент лично подходит к кассе, подписывает расходный кассовый ордер в графе «получатель» и ему лично в руки выдают наличные денежные средства. Получал ли Свидетель №16 из кассы филиала наличные денежные средства лично или кто-то другой от его имени, пояснить не смог, т.к. ему об этом ничего неизвестно. По предъявленным на обозрение договорам поручительства физических лиц № от 19.12.2011г. на имя Свидетель №34, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО261, пояснил, что данные договора подписаны им как специалистом по безопасности. По предъявленному на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с ФИО5, на сумму 700 000 рублей, пояснил, что данный договор был подписан им как ведущим специалистом по безопасности. Проверку сведений по данному кредитному договору он фактически не проводил. Данный кредитный договор был подписан им по указанию Управляющего филиалом ФИО2 Весь пакет документов по указанному кредитному договору был подготовлен ведущим экономистом Свидетель №14 По предъявленным на обозрение договорам поручительства физических лиц № от 19.12.2011г. на имя Свидетель №39, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО233, пояснил, что данные договора подписаны им как специалистом по безопасности. Эти договора также были подготовлены Свидетель №14 Проверку сведений, представленных указанными поручителями, фактически не проводил, а подписал договора поручительства по указанию Управляющего ФИО2 (том 4 л.д. 249-252),
Показаниями свидетеля Свидетель №15, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с июля 2009 года по апрель 2013 года работал в дополнительном офисе в <адрес> КЧРФ ОАО «Россельхозбанк», по предъявленному ему на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с ФИО5 на сумму 700 000 рублей, пояснил, что данный договор был подписан им как ведущим юрисконсультом. При подписании данного договора, он проверил соответствие кредитного договора, установленным требованием по оформлению договоров, наличие в договоре всех необходимых сведений о сторонах, заключаемых договор, указаны ли в договоре предмет договора, условия договора и сроки исполнения. Кроме того, данный договор согласован и подписан Управляющим ФИО2, начальником операционной службы Свидетель №12, ведущим специалистом по безопасности Свидетель №13 P.M. Каждая страница данного кредитного договора заверена и подписана ведущим экономистом Свидетель №14, который непосредственно занимался приемом документов у клиента и оформлением данного кредитного договора. С заемщиком по указанному кредитному договору ФИО5, не знаком, при согласовании и подписании им этого кредитного договора сам клиент не присутствовал, т.к. это не является обязательным условием. Договор на подпись ему предоставлял - Свидетель №14 В дальнейшем, после принятия решения о выдаче кредита и зачислении денежных средств в сумме 700 000 рублей на счет Свидетель №16, заемщик Свидетель №16 лично, с документом, удостоверяющим его личность, а именно с паспортом, должен был обратиться к операционному работнику, который установив личность клиента по предъявленному паспорту, выписывает расходный кассовый ордер на сумму указанную в кредитном договоре. После этого, расходный ордер и паспорт клиента операционный работник передает для контроля и подписи начальнику операционного отдела Свидетель №12 Проверив правильность оформления расходного ордера, сверив паспортные данные клиента, она подписывает расходный кассовый ордер и передает в кассу. После этого клиент лично подходит к кассе, подписывает расходный кассовый ордер в графе «получатель» и ему лично в руки выдают наличные денежные средства. Кто из кассиров выдал деньги Свидетель №16, ему неизвестно. По предъявленным на обозрение договорам поручительств физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №34, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО261, пояснил, что указанные договора подписаны им как ведущим юрисконсультом. (том 1, л.д. 196-199),
Показаниями свидетеля Свидетель №16, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по предъявленному ему на обозрение кредитным договорам - № и № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на его имя, на получение кредита в сумме 700 000 рублей в ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», пояснил, что данный договор он не заключал и не подписывал, никакого кредита в ОАО «Россельхозбанк» не получал. Подписи в кредитном договоре от его имени похожи на его подписи, но выполнены не им. В дополнительном офисе в <адрес> ОАО «Россельхозбанк» он никогда не был и не знает где именно находится помещение банка. Адрес регистрации якобы его места жительства: КЧР, <адрес>, указанный в кредитном договоре, ему не знаком, по данному адресу никогда не проживал и не был прописан. По предъявленным ему на обозрение договорам поручительства- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №39, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО233, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО261, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №34, пояснил, что с указанными лицами он никогда знаком не был. По предъявленной на обозрение выписке из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, исх. №, выданной на его имя пояснил, что данную выписку он видит впервые. Никакого поголовья КРС в собственности у него никогда не было. С гражданкой ФИО389 никогда знаком не был, почему в указанной выписке из похозяйственной книги ФИО389 указана как его тетя, ему неизвестно. Примерно в начале 2011 года, точную дату не помнит, в <адрес> он потерял свой паспорт, в связи с чем, обращался в ОФМС России по <адрес> о выдаче ему паспорта взамен утраченного. По предъявленному на обозрение расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 400 000 рублей, выписанному на его имя, пояснил, что подпись в графе «подпись получателя» от его имени выполнена не им. (том 1, л.д. 235-238, том 4, л.д. 200-203),
Показаниями свидетеля ФИО3 данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с сентября 2008 года по настоящее время работает инспектором по ведению дел профессионального обучения РГКУ «ЦЗН по Карачаевскому МР». По факту оформления от ее имени в дополнительном офисе в <адрес> ОАО «Россельхозбанк» договора поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, пояснила, что об этом ей стало известно только в сентябре 2013 года. Никакого договора поручительства в ОАО «Россельхозбанк» она никогда не подписывала. По предъявленному на обозрение договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что данный договор она не заключала и не подписывала, подпись от ее имени выполнена не ей. С заемщиком ФИО5, поручителем которого якобы является, она никогда знакома не была. Со вторым поручителем по кредитному договору Свидетель №34, она также не знакома. По предъявленной на обозрение справке для получения ссуды в ОАО «Россельхозбанк», выданной на ее имя ГУП <адрес> Кисловодский «Водоканал», пояснила, что в указанном учреждении она никогда не работала. (том 1, л.д. 245-247),
Показаниями свидетеля Свидетель №18 (ФИО6) данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в 2012 году она вступила в брак с гр-ном ФИО390 С апреля 2007 года работала главным операционнистом в дополнительном офисе в <адрес> ОАО «Россельхозбанк». По предъявленному на обозрение расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №16 на сумму 1 400 000 рублей, пояснила, что согласно указанного расходного ордера из кассы банка гр-ну Свидетель №16 были выданы наличные денежные средства в сумме 1 400 000 рублей. Подпись в графе «кассовый работник» в данном ордере выполнена кассиром Свидетель №19 Подпись в графе «бухгалтерский работник» выполнена ей, т.к. она лично сформировала данный расходный ордер, подпись в графе «Контролер» выполнена Свидетель №12, подпись в графе «подпись получателя» выполнена клиентом ФИО5, который должен был расписаться в получении денег в присутствии кассира. На лицо Свидетель №16 она не запомнила, т.к. в день к ней обращаются многие клиенты и всех она не запоминает. По факту оформления расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №16 на сумму 1 400 000 рублей, пояснила, что, расходные ордера она выписывала по требованию клиента, представившегося ей по фамилии Свидетель №16. Он пояснял, что желает получить денежные средства со своего счета. Она проверила по компьютеру по программе наличие средств на его счете, проверила серию и номер паспорта клиента и только после этого оформила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №16 на сумму 1 400 000 рублей, сама подписала данный ордер в графе «бухгалтерский работник». После, передала указанный расходный ордер на проверку начальнику операционного отдела Свидетель №12, которая так же провела проверку паспортных данных клиентов по предъявленному паспорту, наличие на лицевом счете клиента денежных средств, после чего подписала расходный кассовый ордер в графе «контролер» и передала кассиру для проведения банковской операции. Пояснила, что ее рабочее место расположено в операционном зале, где кроме нее в то время находились еще трое сотрудников банка: начальник операционного отдела Свидетель №12, старший операционнист Свидетель №30, старший операционнист ФИО391 В обязанности Свидетель №30 И ФИО391, входило оформление расходных кассовых ордеров на выдачу денежных средств из кассы банка. (том 4 л.д. 242-245),
Показаниями свидетеля Свидетель №19 данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, работала заведующим операционной кассой в дополнительном офисе в <адрес> ОАО «Россельхозбанк», по предъявленному на обозрение расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №16 на сумму 1 400 000 рублей, пояснила, что согласно указанного расходного ордера ею из кассы банка гр-ну Свидетель №16 были выданы наличные денежные средства в сумме 1 400 000 рублей. Подпись в графе «кассовый работник» в данном ордере выполнена ей. Подпись в графе «бухгалтерский работник» выполнена старшим бухгалтером ФИО388, подготовившей данный расходный ордер, подпись в графе «Контролер» выполнена Свидетель №12, подпись в графе «подпись получателя» выполнена клиентом ФИО5, который расписывался в ее присутствии. (том 4 л.д. 235-238),
Показаниями свидетеля ФИО381, данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по предъявленным на обозрение выписке из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ о возможности предоставления кредита на развитие личного подсобного хозяйства Свидетель №16, обозначенной на повестке дня за номером семь и номер восемь, пояснила, что при составлении данной выписки она как главный экономист была записана в качестве приглашенной на заседание, но права голоса она не имела. Выписка из протокола заседания кредитной комиссии составлялась без присутствия её, никакого протокола она не подписывала. (том 4, л.д. 212-215),
Показаниями свидетеля Свидетель №28 данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны показаниям свидетеля ФИО381 (том 4, л.д. 218-221),
Показаниями свидетеля Свидетель №25, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с 2008 года работает ФИО280 Первомайского сельского поселения <адрес> КЧР. По предъявленной на обозрение выписке из похозяйственней книги №, выданной на имя Свидетель №16 от ДД.ММ.ГГГГ, за исх. №, проживающего по адресу: <адрес>, пояснил, что данную выписку он, как ФИО280 сельского поселения, не подписывал. Подпись от его имени в указанной выписке, выполнена не им, кто мог расписаться от его имени, ему неизвестно. На бланке выписки из похозяйственней книги указанный адрес - <адрес>. 6, фактически записан в похозяйственней книге № с лицевым счетом №, а не в книге № с лицевым счетом №, как указано в выписке из похозяйственней книги на имя Свидетель №16 По указанному адресу фактически проживала семья ФИО260, но в 2007 году их дом попал под снос как ветхое жилье и в настоящее время там имеется только земельный участок без какого-либо жилья. Оттиск круглой печати в указанной выписке, похож на оттиск круглой печати Первомайского сельского поселения, но не является оттиском их печати. Печать сельского поселения хранится только у Свидетель №25 и только он сам распоряжается ею и заверят документы. (том 4, л.д. 224-227),
Показаниями свидетеля Свидетель №39 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по предъявленному на обозрение договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что данный договор он не заключал и не подписывал, подпись от его имени выполнена не им. С заемщиком ФИО5, он не знаком. В ЗАО «Карачаево-Черкесскгаз» никогда не работал, и справку не получал ( том 7, л.д. 153-155),
Показаниями свидетеля Свидетель №34, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, никакого договора поручительства в ОАО «Россельхозбанк» Свидетель №34 никогда не подписывал. По предъявленному на обозрение договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что данный договор он не заключал и не подписывал, подпись от его имени выполнена не им. С заемщиком ФИО5, не знаком. В ЗАО «Карачаево-Черкесскгаз» никогда не работал и данную справку не получал. (том 7, л.д. 109-112),
Показаниями свидетеля ФИО375, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с мая 2007 работал главным экономистом в ДО «Россельхозбанк», по предъявленным на обозрение выпискам из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ о возможности предоставления кредита на развитие личного подсобного хозяйства Свидетель №16, обозначенной на повестке дня за номером семь и номер восемь, пояснил, что пакет документов на получение кредита ФИО5, был подготовлен ведущим экономистом Свидетель №14 ФИО403, фактически заседания кредитной комиссии не было. Протокол заседания, а также выписка из протокола, были подготовлены им по указанию ФИО2 Выписка из протокола была подписана председателем кредитной комиссии ФИО2 и им. Заемщик Свидетель №16 ему не знаком и ему неизвестно обращался ли Свидетель №16 когда-либо в их офис по вопросу получения кредита. С поручителями ФИО7, Свидетель №34, Свидетель №39, ФИО233, также не знаком. Формированием кредитного дела заемщика Свидетель №16 занимался ведущий экономист Свидетель №14 (том 7, л.д. 133-137),
Показаниями свидетеля Свидетель №38 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с 2010 года по май 2012 года работал в должности старшего экономиста в Дополнительном офисе в <адрес>. По предъявленным ему на обозрение выпискам из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ о возможности предоставления кредита на развитие ЛПХ Свидетель №16, обозначенной на повестке дня за номером семь и номер восемь, пояснил, что при составлении данных выписок он, как старший экономист, был записан в качестве приглашенного на заседание, но права голоса не имел. Формированием кредитного дела заемщика Свидетель №16 занимался ведущий экономист Свидетель №14 (том 7, л.д. 149-152),
Показаниями свидетеля ФИО233 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по предъявленному ему на обозрение договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что данный договор он не заключал и не подписывал, подпись от его имени выполнена не им. С заемщиком ФИО5, поручителем которого якобы является, не знаком. В филиале ГУП «<адрес>водоканал»-Кисловодский «Водоканал» не работал и справку не получал (том 7, л.д. 161-164),
Показаниями свидетеля Свидетель №32 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, работает в должности главного технолога филиала ГУП «<адрес>водоканал-Кисловодский «Водоканал», с октября 2013 года. В момент работы Свидетель №32, юрист - ФИО261 никогда не работала. Справка для получения ссуды в ОАО «Россельхозбанк», датированное ДД.ММ.ГГГГ гр. ФИО261, не выдавалась. Подпись, выполненная от имени Свидетель №32 в справке выполнена не им. В 2009 году он в должности директора в данном предприятии не работал. В момент работы в должности руководителя-директора филиала ГУП «<адрес>водоканал-Кисловодский «Водоканал», в данном учреждении в должности сварщика Свидетель №2, не работал. Справка для получения ссуды в ОАО «Россельхозбанк», датированная ДД.ММ.ГГГГ гр. Свидетель №2, не выдавалась. Подпись, выполненная от имени Свидетель №32 в справке для получения ссуды в ОАО «Россельхозбанк», выполнена не им. (том 8, л.д. 180-183),
Показаниями свидетеля Свидетель №31 (ФИО4) И.С., данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала в должности главного бухгалтера филиала ГУП «<адрес>водоканал-Кисловодский «Водоканал». В момент работы в данном учреждении в должности юриста ФИО261 никогда не работала. Справка для получения ссуды в ОАО «Россельхозбанк», датированное ДД.ММ.ГГГГ гр. ФИО261, не выдавалось. Подпись, выполненная от имени Свидетель №31 в справке для получения ссуды в ОАО «Россельхозбанк», выполнена не ей. Также в данном учреждении в должности сварщика Свидетель №2 никогда не работала. Справка для получения ссуды в ОАО «Россельхозбанк», датированная ДД.ММ.ГГГГ гр. Свидетель №2, не выдавалась. Подпись, выполненная от имени Свидетель №31 в справке для получения ссуды в ОАО «Россельхозбанк», выполнена не ей. (том 8, л.д. 202-205).
Вина подсудимого ФИО2 также подтверждается совокупностью письменных доказательств исследованных в судебном заседании:
- информацией из ГУП «Бюро техническая инвентаризация <адрес>» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой техническая инвентаризация недвижимого имущества, расположенного по адресу: КЧР, <адрес>, не проводилась.
(том 2, л.д. 39-40),
- уведомлением об отсутствии в ЕГРН сделок от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой, зарегистрированных прав на объект недвижимого имуществе, расположенного по адресу: КЧР, <адрес>, нет. (том 2, л.д. 48-49),
- информацией из ГУП СК «<адрес>водоканал» - Кисловодский «Водоканал» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Свидетель №2 и ФИО438 (ФИО4) ФИО339 не состояли в трудовых отношениях с января 2009 года по ДД.ММ.ГГГГ с филиалом ГУП СК «<адрес>водоканал» - Кисловодский «Водоканал», справки с места работы о заработной плате на указанных лиц не выдавались. (том 8, л.д. 175),
- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подписи от имени Свидетель №32 в строке «руководитель», в графе «подпись» в справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», выданных на имя ФИО261 и ФИО233 выполнены не Свидетель №32, а другим лицом.
Подписи от имени ФИО386 в строке «Главный бухгалтер», в графе «подпись» в справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», выданных на имя ФИО261 и ФИО233 выполнены не ФИО386, а другим лицом. (том 8, л.д. 232-247),
- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого:
Оттиск круглой печати «Филиала ГУП СК «<адрес>водоканал» Кисловодский «Водоканал»» в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», выданной на имя ФИО261 нанесены не печатью «Филиала ГУП СК «<адрес>водоканал» Кисловодский «Водоканал»», оттиски которой представлены на экспертизу в качестве сравнительных образцов, каким-то другим клише.
Оттиск круглой печати «Филиала ГУП СК «<адрес>водоканал» Кисловодский «Водоканал»» в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», выданной на имя ФИО233 нанесены не печатью «Филиала ГУП СК «<адрес>водоканал» Кисловодский «Водоканал»», оттиски которой представлены на экспертизу в качестве сравнительных образцов, каким-то другим клише. (том 9, л.д. 4-15),
- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого:
Оттиски гербовой печати ФИО346 Первомайского сельского поселения Малокарачаевского муниципального района Карачаево-Черкесской Республики в выписке из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ №, выданной на имя Свидетель №16 (по кредитному договору №) на 4-ом листе в графе «М.П.», в выписке из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ №, выданной на имя Свидетель №16 (по кредитному договору №) на 4-ом листе в графе «М.П.» нанесены не гербовой печатью ФИО346 Первомайского сельского поселения Малокарачаевского муниципального района Карачаево-Черкесской Республики, образцы оттисков которой представлены на экспертизу. (том 9, л.д. 22-33),
- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого:
Подписи от имени Свидетель №25 в графе «расшифровка подписи, заполнившего выписку» в выписке из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ №, выданной на имя Свидетель №16 (по кредитному договору №), в выписке из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ №, выданной на имя Свидетель №16 (по кредитному договору №) выполнены не Свидетель №25, а другим лицом. (том 9, л.д. 39-50),
- расчетом задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого задолженность по кредиту не оплачена. (том 15, л.д. 122-128),
- расчетом задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого задолженность по кредиту не оплачена. (том 15, л.д. 156-163),
- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №16 на сумму 1 400 000 рублей; кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №16; кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №16.(том 15, л.д. 11-52).
Вина ФИО2 в хищении денежных средств, путем оформление кредитных договоров на имя Свидетель №3 подтверждается следующими доказательствами:
Показаниями свидетеля Свидетель №12, данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с апреля 2005 года работала в дополнительном офисе в <адрес> КЧРФ ОАО «Россельхозбанк», по предъявленному на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с Свидетель №3, на сумму 700 000 рублей, пояснила, что данный договор был подписан ею как начальником операционной службы. При подписании данного договора она проверяла соответствие кредитного договора с распоряжением на выдачу кредита. Кроме того, данный договор согласован и подписан Управляющим ФИО2, ведущим юрисконсультом Свидетель №15, ведущим специалистом по безопасности Свидетель №13 P.M. Каждая страница данного кредитного договора заверена и подписана ведущим экономистом Свидетель №14, который непосредственно занимался приемом документов у клиента и оформлением данного кредитного договора. С заемщиком не знакома, при согласовании и подписании этого кредитного договора сам клиент не присутствовал, т.к. это не является обязательным условием. Договор на подпись ей предоставлял Свидетель №14, который должен был провести проверку достоверности сведений, представленных Свидетель №3 для получения кредита, а также должен был провести проверку по установлению личности Клиента и документов, удостоверяющих личность последнего. В дальнейшем, после принятия решения о выдаче кредита и зачислении денежных средств в сумме 700 000 рублей на счет Свидетель №3, заемщик Свидетель №3 лично, с документом, удостоверяющим его личность, а именно с паспортом, должен был обратиться к операционному работнику, который установив личность клиента по предъявленному паспорту, выписывает расходный кассовый ордер на сумму указанную в кредитном договоре. После этого, расходный ордер и паспорт клиента операционный работник передает ей для контроля и подписи. Проверив правильность оформления расходного ордера, сверив паспортные данные клиента, она подписывает расходный кассовый ордер и передает в кассу. После этого клиент лично подходит к кассе, подписывает расходный кассовый ордер в графе «получатель» и ему лично в руки выдают наличные денежные средства. Свидетель №3 она не запомнила, кто именно из операционных работников оформлял расходный кассовый ордер на выдачу Свидетель №3 денежных средств из кассы дополнительного офиса в сумме 700 000 рублей, она так же не помнит. Кто из кассиров выдал деньги Свидетель №3, не помнит. Однако в расходном кассовом ордере о выдаче Свидетель №3 кредита в сумме 700 000 рублей должны быть подписи сотрудников проводивших данную операцию. Также пояснила, что наличные денежные средства из кассы они не могли выдать кому-либо в отсутствие самого клиента или клиента без паспорта. Каким образом получилось, что Свидетель №3 не оформлял кредитный договор на свое имя и не получал деньги по кредиту в сумме 700 000 рублей, пояснить не смогла. По предъявленному на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с Свидетель №3, на сумму 700 000 рублей, пояснила, что данный договор был подписан ею как начальником операционной службы. По предъявленному на обозрение расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3 на сумму 1 400 000 рублей, пояснила, что согласно указанного расходного ордера заведующим операционной кассой Свидетель №19 из кассы банка гр-ну Свидетель №3 были выданы наличные денежные средства в сумме 1 400 000 рублей. Подпись в графе «кассовый работник» в данном ордере выполнена Свидетель №19, подпись в графе «бухгалтерский работник» выполнена старшим бухгалтером ФИО388, подготовившей данный расходный ордер, подпись в графе «Контролер» выполнена Свидетель №12, подпись в графе «подпись получателя» выполнена клиентом Свидетель №3, который должен был расписаться в получении наличных денежных средств в присутствии кассира. (том 2, л.д. 233-236, том 5 л.д. 112-115),
Показаниями свидетеля Свидетель №13, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с ДД.ММ.ГГГГ по февраль 2013 года работал ведущим специалистом по безопасности в дополнительном офисе в <адрес> ОАО «Россельхозбанк», по предъявленному на обозрение кредитным договорам - № и № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с Свидетель №3, на сумму 700 000 рублей, пояснил, что данный договор был подписан им как ведущим специалистом по безопасности. Проверку сведений по данному кредитному договору он фактически не проводил. Данный кредитный договор был подписан им по указанию Управляющего филиалом ФИО2 Весь пакет документов по указанному кредитному договору был подготовлен ведущим экономистом Свидетель №14, который своей подписью заверяет каждый лист кредитного договора, а также договора поручительств физических лиц. Так же Свидетель №14 должен был проверить паспортные данные клиента, сверить с личностью человека, представившего данные документы. О том, что Свидетель №14 удостоверил личность клиента и проверил его документы, подтверждается его подписью в копиях паспортов, которые Свидетель №14 заверяет собственноручно. С заемщиком по указанному кредитному договору Свидетель №3, он не знаком, при согласовании и подписании им этого кредитного договора сам клиент не присутствовал, т.к. это не является обязательным условием. Получал ли Свидетель №3 из кассы филиала наличные денежные средства лично или кто-то другой от его имени, пояснить не смог, т.к. ему об этом ничего неизвестно. По предъявленным ему на обозрение договорам поручительства физических лиц - № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №42, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №40, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО235, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО263, пояснил, что данные договора подписаны им как специалистом по безопасности. Однако с этими лицами он не знаком, договора поручительств на указанных лиц так же были подготовлены Свидетель №14 Проверку сведений представленных указанными поручителями, Свидетель №13 также фактически не проводил, а подписал договора поручительства по указанию Управляющего ФИО2
ФИО2 полностью контролировал действия всех сотрудников офиса и его указания исполнялись в обязательном порядке, несмотря на то, что не все его указания соответствовали установленным правилам, положениям и инструкциям. (том 2, л.д. 237-240, том 5, л.д. 105-108, том 8, л.д. 206-209),
Показаниями свидетеля Свидетель №15, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с июля 2009 года по апрель 2013 года он работал в дополнительном офисе в <адрес> КЧРФ ОАО «Россельхозбанк», по предъявленному на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с Свидетель №3 на сумму 700 000 рублей, Свидетель №15 пояснил, что данный договор был подписан им как ведущим юрисконсультом. При подписании данного договора Свидетель №15 проверил соответствие кредитного договора, установленным требованием по оформлению договоров, наличие в договоре всех необходимых сведений о сторонах, заключаемых договор, указаны ли в договоре предмет договора, условия договора и сроки исполнения. Кроме того, данный договор согласован и подписан Управляющим ФИО2, начальником операционной службы Свидетель №12, ведущим специалистом по безопасности Свидетель №13 P.M. Каждая страница данного кредитного договора заверена и подписана ведущим экономистом Свидетель №14, который непосредственно занимался приемом документов у клиента и оформлением данного кредитного договора. С заемщиком по указанному кредитному договору он не знаком, при согласовании и подписании им этого кредитного договора сам клиент не присутствовал, т.к. это не является обязательным условием. По предъявленным на обозрение договорам поручительств физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО234, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО235, пояснил, что указанные договора подписаны им как ведущим юрисконсультом. Данные договора были подготовлены и представлены ему на проверку Свидетель №14 После того как он проверил правильность оформления договоров, наличие в них всех сведений о поручителях и реквизиты банка, он поставил свою подпись. Кроме того, договора поручительств так же подписывают Управляющий ФИО2, начальник операционной службы Свидетель №12, ведущий специалист по безопасности Свидетель №13 P.M. На вопрос, имели ли место факты выдачи наличных денежных средств из кассы банка, по указанию кого-либо из руководителей дополнительного офиса или управляющего ФИО2, в отсутствие клиентов ответил, что о таких фактах лично ему ничего неизвестно. (том 3, л.д. 17-20),
Показаниями свидетеля ФИО234, данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в ноябре 2011 года, она с мужем ФИО235 решили взять ипотечный кредит в ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> КЧР. С этой целью они собрали все необходимые для этого документы. Однако через некоторое время они узнали, что им отказано в выдаче кредита. Они просили вернуть копии их документов, но по какой-то причине документы им не вернули. Документы для оформления кредита они сдавали сотруднику банка по имени Айса, его фамилию не помнит. После, этого, она и ее муж ФИО235 по вопросу получения кредита в каком-либо банке, не обращались. По факту оформления от ее имени в дополнительном офисе в <адрес> ОАО «Россельхозбанк» договора поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, пояснила, что об этом ей стало известно только в сентябре 2013 года от сотрудников УЭБ и ПК МВД по КЧР. На самом деле никакого договора поручительства в ОАО «Россельхозбанк» она никогда не подписывала. По предъявленному на обозрение договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что данный договор она не заключала и не подписывала, подпись от ее имени выполнена не ей. С заемщиком Свидетель №3, не знакома. По предъявленной ей на обозрение справки для получения ссуды в ОАО «Россельхозбанк» № от 12.2011 года, выданной на ее имя МЛПУ «Малокарачаевская центральная районная больница», пояснила, что в указанном учреждении она никогда не работала и за получением данной справки в МЛПУ «Малокарачаевская центральная районная больница» она не обращалась. С 2009 года по настоящее время она работает инспектором по бухгалтерской части РГКУ «ЦЗН по Карачаевскому МР», никакого медицинского образования она не имеет. (том 3, л.д. 31-33),
Показаниями свидетеля ФИО235, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны показаниям свидетеля ФИО234 (том 3, л.д. 44-46),
Показаниями свидетеля Свидетель №22-А., данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с мая 2007 г., он являлся главным врачом МБЛПУ «Малокарачаевская ЦРБ». Ознакомившись с предъявленной на обозрение справкой для получения ссуды в региональных филиалах ОАО «Россельхозбанк» от 06.12.2011г. за № выданной на имя ФИО234 и справкой за № от 06.12.2011г. выданной на имя ФИО235, на имя Свидетель №42, на имя Свидетель №40, пояснил, что данные справки ему не знакомы и подписи стоящие напротив его фамилии не его и не похожи на его роспись, такие лица в должностях врачей в их учреждении не работали, и не работает. Оттиски печати в справках похожий на печать МЛПУ, но данная печать была заменена в связи с изменением названия учреждения и переименована с МЛПУ в МБЛПУ в 2012 г., печать хранится у заместителя МБЛПУ по медицинской части в сейфе. Кто мог составить данную справку и подделать его роспись он не знает. (том 3, л.д. 77-79, том 5 л.д. 55-57, 58-60),
Показаниями свидетеля Свидетель №23, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны показаниям свидетеля Свидетель №22-А. ( том 3, л.д. 83-85, том 5 л.д. 64-66, 67-69),
Показаниями свидетеля Свидетель №25, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с 2008 года работал ФИО280 Первомайского сельского поселения <адрес> КЧР. По предъявленной ему на обозрение выписке из похозяйственной книги №, выданной на имя Свидетель №3, от ДД.ММ.ГГГГ, за исх. №, проживающего по адресу: <адрес>, пояснил, что данную выписку он, как ФИО280 сельского поселения, не подписывал. Подпись от его имени в указанной выписке, выполнена не им, кто мог расписаться от его имени, ему неизвестно. На бланке выписки из похозяйственной книги указанный адрес - <адрес>, фактически записан в похозяйственной книге № лицевой счет №, а не в книге № с лицевым счетом №, как указано в выписке из похозяйственной книги на имя Свидетель №3 За исходящим номером, указанным на данной выписке, фактически зарегистрирована справка о составе семьи на имя ФИО392, выданная в июле 2011 года. Свидетель №3 и ФИО265, которая указана как сестра Свидетель №3, по адресу: КЧР, <адрес>, никогда не проживали. Оттиск круглой печати в указанной выписке, похож на оттиск круглой печати Первомайского сельского поселения, но не является оттиском печати ФИО346. Печать сельского поселения хранится только у Свидетель №25 и только он сам распоряжается ею и заверяет документы. (том 3, л.д. 107-109, том 5 л.д. 11-13),
Показаниями свидетеля Свидетель №24, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны показаниям свидетеля Свидетель №25 (том 3, л.д. 113-116, том 5 л.д. 17-20),
Показаниями свидетеля Свидетель №18, данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с апреля 2007 года работала главным операционнистом в дополнительном офисе в <адрес> ОАО «Россельхозбанк», по предъявленному на обозрение расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3 на сумму 1 400 000 рублей, пояснила, что согласно указанного расходного ордера из кассы банка гр-ну Свидетель №3 были выданы наличные денежные средства в сумме 1 400 000 рублей. Подпись в графе «кассовый работник» в данном ордере выполнена кассиром Свидетель №19, подпись в графе «бухгалтерский работник» выполнена ею, т.к. она лично сформировала данный расходный ордер, подпись в графе «Контролер» выполнена Свидетель №12, подпись в графе «подпись получателя» выполнена клиентом Свидетель №3, который должен был расписаться в получении денег в присутствии кассира. На лицо Свидетель №3, она не заполнила, т.к. в день к ней обращаются многие клиенты и всех она не запоминала. При получении денежных средств из кассы Свидетель №3 должен был предъявить кассиру свой паспорт, данные которого указаны в расходном ордере. На вопрос, имели ли место факты выдачи наличных денежных средств из кассы банка, по указанию кого-либо из руководителей дополнительного офиса или управляющего ФИО2, в отсутствие клиентов, ответила, что таких фактов не было, лично ей никто таких указаний никогда не давал. Расходные кассовые ордера она формировала, только при предъявлении клиентом его паспорта. (том 3, л.д. 120-123, том 5 л.д. 28-31, том 8 л.д. 222-225),
Показаниями свидетеля Свидетель №19, данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с сентября 2010 года она работала заведующим операционной кассой в дополнительном офисе в <адрес> ОАО «Россельхозбанк». По предъявленному на обозрение расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3 на сумму 1 400 000 рублей, пояснила, что согласно указанного расходного ордера ей из кассы банка гр-ну Свидетель №3 были выданы наличные денежные средства в сумме 1 400 000 рублей. Подпись в графе «кассовый работник» в данном ордере выполнена ею, подпись в графе «бухгалтерский работник» выполнена старшим бухгалтером ФИО388, подготовившей данный расходный ордер, подпись в графе «Контролер» выполнена Свидетель №12, подпись в графе «подпись получателя» выполнена клиентом Свидетель №3, который расписывался в ее присутствии. На лицо Свидетель №3 она не заполнила, т.к. в день к ней обращались многие клиенты и всех она не запоминает. При получении денежных средств из кассы Свидетель №3 предъявил ей свой паспорт, данные которого указаны в расходном ордере. Только после того как она сверила паспорт с данными, указанными в ордере, выдала Свидетель №3 наличные денежные средства. (том 3, л.д. 127-130, том 5 л.д. 21-24),
Показаниями свидетеля ФИО381, данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с августа 2011 года работала в должности главного экономиста ДО в <адрес> КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», по предъявленным на обозрение выписке из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ о возможности предоставления кредита на несельскохозяйственную деятельность Свидетель №3, обозначенной на повестке дня за номером пять и номер шесть, пояснила, что при составлении данной выписки она как главный экономист была записана в качестве приглашенной на заседание, но права голоса она не имела. Выписка из протокола заседания кредитной комиссии составлялась без присутствия её, никакого протокола она не подписывала. Заемщик Свидетель №3 ей не знаком. С поручителями ФИО235, ФИО234, Свидетель №42, Свидетель №40 она также не знакома, никто из указанных граждан по вопросам заключения кредитных договоров и договоров поручительства не обращался. (том 4, л.д. 212-215),
Показаниями свидетеля Свидетель №3, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, кредитные договоры № и № на сумму 700 000 рублей каждый, он не заключал. Подписи в кредитном договоре выполнены не им. Кто мог подписать договор от его имени, ему не известно. Копия паспорта является копией его паспорта, который он потерял в ноябре 2011 года. В селе Первомайское, он никогда не был прописан и не жил. В кассе банка денежных средств он не получал, подпись в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ принадлежит не ему. В ФИО346 Первомайского сельского поселения выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ о наличии у него собственности КРС он не получал. У него нет сестры по имени ФИО345. С ФИО234 и ФИО235 не знаком. Ни с кем из сотрудников ДО в селе Учкекен КЧРФ ОАО «Россельхозбанк», он не знаком, ни к кому из них он не обращался. (том 3, л.д. 143-146, 163-166, том 5, л.д. 79-82),
Показаниями свидетеля Свидетель №28, данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, работала главным экономистом по работе с проблемной задолженностью ОАО «Россельхозбанк» в <адрес>, по предъявленным на обозрение выпискам из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ о возможности предоставления кредита на несельскохозяйственную деятельность Свидетель №3, обозначенному на повестке дня за номером пять и номер шесть, пояснила, что при составлении данных выписок она, как главный экономист, была записана в качестве приглашенной на заседание, но права голоса она не имела. Выписка из протокола заседания кредитной комиссии составлялась без ее присутствия, никакого протокола она сама не подписывала и фактически на заседании комиссии не присутствовала. Представленные ей на обозрение выписки подписаны председателем кредитной комиссии ФИО2 и секретарем комиссии ФИО374 Заемщик Свидетель №3, ей не знаком и ей неизвестно обращался ли Свидетель №3 когда-либо в их офис по вопросу получения кредита. С поручителями - ФИО235, ФИО234, Свидетель №42, Свидетель №40, она также не знакома, никто из указанных граждан в ДО в <адрес> ОАО «Россельхозбанк» по вопросам заключения кредитных договоров и договоров поручительства не обращался. (том 4, л.д. 218-221),
Показаниями свидетеля ФИО375, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с мая 2007 года по сентябрь 2013 года работал главным экономистом в дополнительном офисе в <адрес> КЧРФ ОАО «Россельхозбанк», по предъявленным на обозрение выпискам из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ о возможности предоставления кредита на несельскохозяйственную деятельность Свидетель №3, обозначенному на повестке дня за номером пять и номер шесть, пояснил, что пакет документов на получение кредита Свидетель №3 был подготовлен ведущим экономистом Свидетель №14 ФИО403, фактически заседания кредитной комиссии о рассмотрении вопроса о выдаче кредита Свидетель №3 не было. Протокол заседания, а также выписка из протокола были подготовлены им по указанию ФИО2 Выписка из протокола была подписана председателем кредитной комиссии ФИО2 и им. Заемщик Свидетель №3, ему не знаком и ему неизвестно обращался ли Свидетель №3 когда-либо в офис банка по вопросу получения кредита. С поручителями - ФИО235, ФИО234, Свидетель №42, Свидетель №40, он также не знаком. Формированием кредитного дела заемщика Свидетель №3 занимался Свидетель №14 (том 7, л.д. 133-137),
Показаниями свидетеля Свидетель №38, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с 2010 года по май 2012 года работал в должности старшего экономиста в Дополнительном офисе в <адрес>, по предъявленным на обозрение выпискам из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ о возможности предоставления кредита на несельскохозяйственную деятельность Свидетель №3, обозначенному на повестке дня за номером пять и номер шесть, пояснил, при составлении данных выписок он, как старший экономист, был записан в качестве приглашенного на заседание, но права голоса он не имел. Выписка из протокола заседания кредитной комиссии составлялась без его присутствия, никакого протокола он сам не подписывал и фактически на заседании комиссии не присутствовал. Представленные ему на обозрение выписки подписаны председателем кредитной комиссии ФИО2 и секретарем комиссии ФИО374 Заемщик Свидетель №3, и поручители ФИО235, ФИО234, Свидетель №42, Свидетель №40, ему не знакомы. (том 7, л.д. 149-152),
Показаниями свидетеля Свидетель №40, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, находится в местах лишения свободы с ДД.ММ.ГГГГ. Клиентом ОАО «Россельхозбанк» (заемщиком, поручителем у иных лиц) он никогда не являлся. ДД.ММ.ГГГГ в ДО в <адрес> ОАО «Россельхозбанк» договор поручительства № за исполнение Свидетель №3 обязательств по кредитному договору не заключал и с заемщиком Свидетель №3 он не знаком. Подписи от его имени в указанном кредитном договоре поручительства не являются его подписями. Свой паспорт он потерял в 2010 году, когда именно не помнит. Он обращался с заявлением в милицию об утере паспорта. В МЛПУ «Малокарачаевская центральная районная больница» в должности заместителя главного врача по хозяйственной части никогда не работал. Никаких справок в МЛПУ «Малокарачаевская центральная районная больница» не получал. (том 7, л.д. 174-177),
Показаниями свидетеля Свидетель №42 данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, никакого договора поручительства в ОАО «Россельхозбанк» она никогда не подписывала. По предъявленному ей на обозрение договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №42 пояснила, что данный договор она не заключала и не подписывала, подпись от ее имени выполнена не ею. С заемщиком Свидетель №3, поручителем которого якобы является, никогда знакома не была. По предъявленной ей на обозрение справке для получения ссуды в ОАО «Россельхозбанк», без номера и без даты, выданной на ее имя МЛПУ «Малокарачаевская центральная районная больница», пояснила, что в указанном учреждении она никогда не работала и за получением данной справки в МЛПУ «Малокарачаевская центральная районная больница» не обращалась, никакого медицинского образования не имеет. (том 7, л.д. 203-205),
Вина подсудимого ФИО2 также подтверждается совокупностью письменных доказательств исследованных в судебном заседании:
- информацией из ГУП «Бюро техническая инвентаризация <адрес>» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой недвижимое имущество, расположенное по адресу: КЧР, <адрес>, числится за ФИО266.( том 2, л.д. 43-44),
- выпиской из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой правообладателем жилого дома по адресу: КЧР, <адрес>, является ФИО266.(том 2, л.д. 50-51),
- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого:
Оттиск гербовой печати ФИО346 Первомайского сельского поселения Малокарачаевского муниципального района Карачаево-Черкесской Республики в выписке из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ №, выданной на имя Свидетель №3 на 4-ом листе в графе «М.П.» нанесен не гербовой печатью ФИО346 Первомайского сельского поселения Малокарачаевского муниципального района Карачаево-Черкесской Республики, образцы оттисков которой представлены на экспертизу. (том 9, л.д. 22-33),
- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого:
Подпись от имени Свидетель №25 в графе «расшифровка подписи, заполнившего выписку» в выписке из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ №, выданной на имя Свидетель №3 выполнена не Свидетель №25, а другим лицом.(том 9, л.д. 39-50),
- расчетом задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого задолженность по кредиту не оплачена. (том 15, л.д. 73-80),
- расчетом задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого задолженность по кредиту не оплачена. (том 15, л.д. 181-187),
- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3 на сумму 1 400 000 рублей; кредитное дело №, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3. (том 15, л.д. 11-52).
Вина ФИО2 в хищении денежных средств, путем оформление кредитных договоров на имя ФИО268, подтверждается следующими доказательствами:
Показаниями свидетеля ФИО249 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с ФИО268 никогда знаком не был и никакого договора поручительства не подписывал. Он поехал в <адрес> КЧР, где в банке ОАО «Россельхозбанк», он потребовал документы, на основании которых якобы является поручителем ФИО268 Сотрудник банка по фамилии ФИО437, предъявили ему договор поручительства, подписанный от имени ФИО249, он сразу же пояснил, что данный договор не подписывал и подпись в договоре не его. По данному факту, с просьбой разобраться, написал заявление на имя Управляющего ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк». Также сотрудник банка показал ему ксерокопию паспорта и он подтвердил, что это действительно копия его паспорта, но каким образом она оказалась в ОАО «Россельхозбанк» в <адрес>, пояснить не смог. По предъявленному на обозрение договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, пояснил, что данный договор не заключал и не подписывал. По предъявленной на обозрение справке для получения ссуды в ОАО «Россельхозбанк», без номера и без даты, выданной на имя ФИО249 ЗАО Карачаево-Черкесскгаз», пояснил, что в указанном учреждении в должности инженера ПТО или в какой-нибудь другой должности он никогда не работал и за получением данной справки не обращался. С руководителем данной организации ФИО393 и главным бухгалтером ФИО394, он никогда не был знаком. Официально нигде и никогда не работал, т.к. является инвали<адрес> группы с детства и находится на пенсии по инвалидности. (том 10, л.д. 159-162),
Показаниями свидетеля ФИО268 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по предъявленному на обозрение кредитному договору - №, № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на его имя, на получение кредита в сумме 700 000 рублей в ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» пояснил, что данный договор не заключал и не подписывал, никакого кредита в ОАО «Россельхозбанк» не получал. Подпись в кредитном договоре от его имени похожа на его подпись, но выполнена не им. В дополнительном офисе в <адрес> ОАО «Россельхозбанк» он никогда не был и не знает где именно находится помещение банка. Адрес регистрации якобы его места жительства: КЧР, <адрес>, указанный в кредитном договоре, не знаком, по данному адресу он никогда не проживал и не был прописан. По предъявленным на обозрение договорам поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ от имени гр-на ФИО267, № от 26.12.2011г. от имени Свидетель №53, № от ДД.ММ.ГГГГ от имени гр-на Свидетель №5, № от 26.12.2011г. от имени ФИО236, пояснил, что с указанными лицами он никогда знаком не был. Предъявленный на обозрение расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1400 000 рублей, выписанный на его имя, увидел впервые. Подпись от его имени в графе «подпись получателя», указанного ордера, выполнена не им, данный ордер не подписывал и никаких денег в кассе банка ОАО «Россельхозбанк» в <адрес>а, КЧР, не получал. По предъявленным на обозрение выпискам из похозяйственной книги №, №, без даты, выданным на его имя, пояснил, что данные выписки видит впервые. Поголовья КРС в собственности у него никогда не было и нет. (том 10, л.д. 175-178),
Показаниями свидетеля Свидетель №53 данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по предъявленному на обозрение договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что данный договор она не заключала и не подписывала, подпись от ее имени, в указанном договоре выполнена не ею. С заемщиком ФИО268, поручителем которого якобы является, никогда знакома не была. По предъявленной на обозрение справки для получения ссуды в ОАО «Россельхозбанк», без номера, без даты, выданной на ее имя ЗАО «Карачаево-Черкесскгаз», пояснила, что в указанном учреждении она никогда не работала.(том 10, л.д. 182-184),
Показаниями свидетеля ФИО236 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по предъявленному на обозрение договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, пояснил, что данный договор он не заключал и не подписывал. Подпись в графе «поручитель» от имени ФИО236 выполнена не им, кто мог расписаться от его имени, воспользоваться его паспортными данными, ему неизвестно. По предъявленной на обозрение справке для получения ссуды в ОАО «Россельхозбанк», без номера и без даты, выданной на его имя ОАО Карачаево-Черкесскэнерго», пояснил, что в указанном учреждении в должности начальника юридического отдела или в какой-нибудь другой должности он никогда не работал и за получением данной справки не обращался. (том 10, л.д. 188-190),
Показаниями свидетеля ФИО267, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по предъявленному на обозрение договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, пояснил, что данный договор он не заключал и не подписывал. Подпись в графе «поручитель» от имени ФИО267 выполнена не им, кто мог расписаться от его имени, воспользоваться его паспортными данными, ему неизвестно. По предъявленной на обозрение справке для получения ссуды в ОАО «Россельхозбанк», без номера и без даты, выданной на его имя ЗАО Карачаево-Черкесскгаз», пояснил, что в указанном учреждении в должности водителя или в какой-нибудь другой должности он никогда не работал и за получением данной справки не обращался. По предъявленной на обозрение ксерокопии его паспорта пояснил, что первые страницы действительно являются копиями с его паспорта, с его паспортными данными. Однако на странице № указанной копии отсутствует штамп о регистрации его брака 2009 г. (том 11, л.д. 1-4),
Показаниями свидетеля Свидетель №15 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по предъявленным на обозрение кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, заключенным ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с Свидетель №4, пояснил, что данные договора были подписаны им как ведущим юрисконсультом. При подписании данных договоров Свидетель №15 проверил соответствие кредитного договора, установленным требованием по оформлению договоров, наличие в договоре всех необходимых сведений о сторонах, заключаемых договор, указаны ли в договоре предмет договора, условия договора и сроки исполнения. Кроме того, данные договора согласованы и подписаны Управляющим дополнительным офисом ФИО2, начальником операционной службы Свидетель №12, ведущим специалистом по безопасности Свидетель №13 P.M. Каждая страница данного кредитного договора заверена и подписана ведущим экономистом Свидетель №14 С заемщиком по указанному кредитному договору ФИО268, не знаком, при согласовании и подписании им этого кредитного договора сам клиент не присутствовал, т.к. это не является обязательным условием. Договор на подпись ему предоставлял Свидетель №14, который должен был провести проверку достоверности сведений, представленных ФИО268для получения кредита, а также должен был провести проверку по установлению личности Клиента и документов, удостоверяющих личность последнего. В дальнейшем, после принятия решения о выдаче кредита и зачислении денежных средств по двум кредитам в общей сумме 1 400 000 рублей на счет заемщика ФИО268, последний лично, с документом, удостоверяющим его личность, должен был обратиться к операционному работнику, который установив личность клиента по предъявленному паспорту, выписывает расходный кассовый ордер на сумму указанную в кредитном договоре. По предъявленным на обозрение договорам поручительств физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ от имени гр-на ФИО267, № от 26.12.2011г. от имени Свидетель №53, № от ДД.ММ.ГГГГ от имени гр-на ФИО434 P.O., № от 26.12.2011г. от имени ФИО236, пояснил, что указанные договора подписаны им как ведущим юрисконсультом. Данные договора были подготовлены и представлены ему на проверку Свидетель №14 После того как он проверил правильность оформления договоров, наличие в них всех сведений о поручителях и реквизиты банка, он поставил свою подпись. Кроме того договора поручительств так же подписывают Управляющий ФИО2, начальник операционной службы Свидетель №12, ведущий специалист по безопасности Свидетель №13 P.M. На вопрос, имели ли место факты выдачи наличных денежных средств из кассы банка, по указанию кого-либо из руководителей дополнительного офиса или управляющего ФИО2, в отсутствие клиентов, Свидетель №15 ответил, что о таких фактах лично ему ничего неизвестно. (том 11, л.д. 14-17),
Показаниями свидетеля Свидетель №12, данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с ноября 2012 года работала в должности заместителя управляющего дополнительным офисом, по предъявленным на обозрение кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, заключенным ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с Свидетель №4, пояснила, что данные договора были подписаны ею как начальником операционной службы. При подписании данных договоров она проверяла соответствие кредитных договоров с распоряжениями на выдачу кредита. Кроме того, данные договора согласованы и подписаны Управляющим ФИО2, ведущим юрисконсультом Свидетель №15, ведущим специалистом по безопасности Свидетель №13 P.M. Каждая страница данного кредитного договора заверена и подписана ведущим экономистом Свидетель №14, который непосредственно занимался приемом документов у клиента и оформлением данных кредитных договоров. По предъявленному на обозрение расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1400 000 рублей на имя ФИО268 на сумму 1 400 000 рублей, пояснила, что согласно указанного расходного ордера заведующим операционной кассой Свидетель №19, из кассы банка гр-ну ФИО268 были выданы наличные денежные средства в сумме 1 400 000 рублей. Подпись в графе «кассовый работник» в данном ордере выполнена Свидетель №19 Подпись в графе «бухгалтерский работник» выполнена ФИО391, подготовившей данный расходный ордер, подпись в графе «Контролер» выполнена ею, подпись в графе «подпись получателя» выполнена клиентом ФИО268, который должен был расписаться в получении наличных денежных средств в присутствии кассира. Договора поручительств физических лиц оформляются кредитным работником. К этим договорам Свидетель №12 никакого отношения не имела и с поручителями лично не встречалась, их личности не устанавливала и не проверяла, т.к. это не входило в ее обязанности. На вопрос, имели ли место факты выдачи наличных денежных средств из кассы банка, по указанию кого-либо из руководителей дополнительного офиса или управляющего ФИО2, в отсутствие клиентов, ответила, что таких фактов не было, лично ей никто таких указаний никогда не давал.(том 11, л.д. 24-27),
Показаниями свидетеля Свидетель №19, данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с сентября 2010 года работала заведующим операционной кассой в дополнительном офисе в <адрес> ОАО «Россельхозбанк», по предъявленному на обозрение расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1400 000 рублей на имя ФИО268 на сумму 1 400 000 рублей, пояснила, что согласно указанного расходного ордера ею, как заведующим операционной кассой из кассы банка ФИО268 были выданы наличные денежные средства в сумме 1 400 000 рублей. Подпись в графе «кассовый работник» в данном ордере выполнена ею. Подпись в графе «бухгалтерский работник» выполнена ФИО391, подготовившей данный расходный ордер, подпись в графе «Контролер» выполнена Свидетель №12, подпись в графе «подпись получателя» выполнена клиентом ФИО268, который расписывался в присутствии Свидетель №19 (том 11, л.д. 31-34, 202-205),
Показаниями свидетеля Свидетель №13, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с ДД.ММ.ГГГГ по февраль 2013 года работал ведущим специалистом по безопасности в дополнительном офисе в <адрес> КЧРФ ОАО «Россельхозбанк». По предъявленным ему на обозрение кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, заключенным ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с ФИО268, пояснил, что данные договора были подписаны им как ведущим специалистом по безопасности. Проверку сведений по данным кредитным договорам он фактически не проводил. Указанные кредитные договора были подписаны Свидетель №13 по указанию Управляющего филиалом ФИО2 Весь пакет документов по кредитным договорам были подготовлены ведущим экономистом Свидетель №14, который своей подписью заверяет каждый лист кредитного договора, а так же договора поручительств физических лиц. Также Свидетель №14 должен был проверить паспортные данные клиента, сверить с личностью человека, представившего данные документы. О том, что Свидетель №14 удостоверил личность клиента и проверил его документы, подтверждается его подписью в копиях паспортов, которые Свидетель №14 заверяет собственноручно. Кроме того, кредитные договора согласованы и подписаны Управляющим ФИО2, ведущим юрисконсультом Свидетель №15, начальником операционной службы Свидетель №12 По предъявленным на обозрение договорам поручительства № от 26.12.2011 г. от имени гр-на ФИО267, № от 26.12.2011г. от имени Свидетель №53,. № от ДД.ММ.ГГГГ от имени гр-на Свидетель №5, № от 26.12.2011г. от имени ФИО236, Свидетель №13 пояснил, что данные договоры подписаны им как специалистом по безопасности. Эти договора также были подготовлены Свидетель №14 Пояснил, что для согласования и проведения проверки на предмет отсутствия оснований, препятствующих выдаче кредита, полный пакет документов по двум кредитным проектам Свидетель №4, обратившегося с просьбой о предоставлении двух кредитов в размере по 700 000 рублей каждый, на общую сумму 1 400 000 руб., ведущий экономист ДО в <адрес> ОАО «Россельхозбанк» Свидетель №14 передал ему указанные документы, на основании служебной записки, подготовленной и подписанной им. Пакет документов на выдачу кредитов ФИО268 Свидетель №14 должен был подготовить лично и для проверки передавал документы ему лично. На основании представленных Свидетель №14 документов он готовил заключение проверки о возможности предоставления кредита заемщику. По устному указанию управляющего дополнительным офисом ОАО «Россельхозбанк» ФИО2 проверка достоверности представленных заемщиком сведений им фактически не проводилась, и данное заключение было им составлено формально. Указания подготовить такое заключение ФИО2 давал ему лично, также были случаи, когда такое указание он передавал через Свидетель №14, когда тот приносил ему. (том 11, л.д. 38-41, 103-106),
Показаниями свидетеля Свидетель №46 данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с июля 2010 года по апрель 2012 года она работала старшим операционнистом в дополнительном офисе в <адрес> ОАО «Россельхозбанк». По предъявленному на обозрение расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4 на сумму 1 400 000 рублей, Свидетель №46 пояснила, что согласно указанного расходного ордера из кассы банка гр-ну ФИО268 были выданы наличные денежные средства в сумме 1 400 000 рублей. Подпись в графе «кассовый работник» в данном ордере выполнена кассиром Свидетель №19 Подпись в графе «бухгалтерский работник» выполнена ею, т.к. она лично сформировала данный расходный ордер, подпись в графе «Контролер» выполнена Свидетель №12, подпись в графе «подпись получателя» выполнена клиентом, который должен был расписаться в получении денег в присутствии кассира. Расходные кассовые ордера формируются на основании письменного распоряжения о выдаче кредита, поступившего из кредитного отдела в операционный отдел на исполнение. Данный расходный ордер был ею сформирован по устному указанию бывшего управляющего дополнительным офисом в <адрес> ОАО «Россельхозбанк» ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ, согласно даты указанной в расходном ордере, ФИО2 зашел в ее рабочий кабинет и дал ей устные указания выписать расходный кассовый ордер на сумму 1 400 000 рублей на выдачу из кассы банка кредита гр-ну ФИО268„ при этом вместе с ФИО2 находился незнакомый ей мужчина, которого она не запомнила, описать его внешность не смогла. Этот мужчина оставался ждать ФИО2 возле окна, отделяющего их рабочий кабинет, от клиентского зала. ФИО2 передал ксерокопию паспорта на имя гр-на ФИО268 и дал указание выписать расходный кассовый ордер на выдачу кредита. В соответствии с правилами, она должна выписать ордер при предъявлении клиентом паспорта, а не его ксерокопии. На вопрос, имели ли место факты выдачи наличных денежных средств из кассы банка, по указанию кого-либо из руководителей дополнительного офиса или управляющего ФИО2, в отсутствие клиентов, ответила, что об этом ей неизвестно, т.к. из кассы деньги выдавала кассир Свидетель №19 Но при оформлении расходных ордеров по указанию ФИО2, с ним всегда присутствовал человек, которого ФИО2 представлял как клиента. О том, что лицо, представленное ей ФИО2 как заемщик ФИО268, на самом деле не являлся им, и подпись от имени ФИО268 была поддельная, она не знала. О намерениях ФИО2 - похитить денежные средства из кассы банка, ей не было известно, лично ей никто никогда никакого вознаграждения за оформление расходных ордеров по копии паспорта, не передавал и не предлагал. (том 11, л.д. 82-86),
Показаниями свидетеля Свидетель №25, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с 2008 года работал ФИО280 Первомайского сельского поселения <адрес> КЧР. По предъявленной на обозрение выпискам №, № из похозяйственной книги №, выданной на имя Свидетель №4, проживающего по адресу: <адрес>, пояснил, что данные выписки он, как ФИО280 сельского поселения, не подписывал. Подпись от его имени в указанных выписках, похожа на его подпись, но выполнена не им, кто мог расписаться от его имени, ему неизвестно. На бланке выписки из похозяйственной книги указанный адрес - <адрес>, фактически записан в похозяйственной книге № лицевой счет № ФИО269, а не в книге № с лицевым счетом №, как указано в выписках из похозяйственной книги на имя ФИО268 За ФИО269 зарегистрирован по указанному адресу земельный участок, не домовладение. В ФИО346 всего имеются 27 похозяйственных книг и книги за номером 63 не существует. Гр-н Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и ФИО271, ДД.ММ.ГГГГ г.р., который указан как брат ФИО268 по адресу: КЧР, <адрес>, никогда не проживали. Оттиск круглой печати в указанных выписках, похож на оттиск круглой печати Первомайского сельского поселения, но не является оттиском печати ФИО346. (том 11, л.д. 114-116),
Показаниями свидетеля Свидетель №24, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны показаниям свидетеля Свидетель №25 (том 11, л.д. 126-129),
Показаниями свидетеля Свидетель №14, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по предъявленным ему на обозрение кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на имя ФИО268 на получение кредита в сумме 700 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на имя ФИО268, на получение кредита в сумме 700 000 рублей в ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» пояснил, что проекты данных кредитных договоров, были подготовлены им. Кредитные дела заемщика ФИО268 были сформированы им, копии всех документов заверены им лично. Заемщика ФИО268 в настоящее время не помнит. Возможно, что это один из тех клиентов, чьи документы ему были представлены ФИО2 По предъявленным ему на обозрение договорам поручительства № от 26.12.2011 г. от имени гр-на ФИО272, № от 26.12.2011г. от имени Свидетель №53, № от ДД.ММ.ГГГГ от имени гр-на Свидетель №5, № от 26.12.2011г. от имени ФИО236, пояснил, что указанные договора поручительств так же были подготовлены и заверены им. Однако указанных поручителей не помнит, возможно, что и этих лиц он лично не видел, а документы на их имена были ему представлены ФИО2 Подписывая указанные договора в отсутствие заемщика и поручителей, он нарушал инструкции, регламентирующие его деятельность как ведущего экономиста. (том 12, л.д. 15-19),
Показаниями свидетеля Свидетель №38, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с 2010 года по май 2012 года работал в должности старшего экономиста в Дополнительном офисе в <адрес>. По предъявленным на обозрение выпискам из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ о возможности предоставления кредитов ФИО268, Свидетель №38 пояснил, что при составлении данных выписок он, как старший экономист, был записан в качестве приглашенного на заседание, но права голоса он не имел. Выписка из протокола заседания кредитной комиссии составлялась без его присутствия, никакого протокола он сам не подписывал и фактически на заседании комиссии не присутствовал. Представленные на обозрение выписки подписаны председателем кредитной комиссии ФИО2 и секретарем комиссии ФИО374 Заемщик ФИО268, не знаком и ему неизвестно обращался ли указанный гражданин, когда-либо в их офис по вопросу получения кредита. С поручителями ФИО268- ФИО434 P.O., ФИО236, Свидетель №53, ФИО267, также не знаком. Формированием кредитных дел заемщика ФИО268 занимался ведущий экономист Свидетель №14 (том 12, л.д. 141-145),
Показаниями свидетеля Свидетель №28, ФИО381, данными ими на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны показаниям свидетеля Свидетель №38 (том 12, л.д. 146-150, л.д. 151-155),
Вина подсудимого ФИО2 также подтверждается совокупностью письменных доказательств исследованных в судебном заседании:
- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между Свидетель №19 и ФИО268, в ходе которого свидетели настояли на показаниях данных ими ранее. (том 11, л.д. 214-217),
- заявлением главного специалиста ОАО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого просит провести проверку по факту возможных признаков фальсификации кредитного договора №. (том 10, л.д. 43),
- информацием из ЗАО «Гозпром Газораспределение Черкесск» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО273 ДД.ММ.ГГГГ года рождения в головном предприятии и районных газовых участках не работал ранее и не работает по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. (том 10, л.д. 87),
- информацией из ЗАО «Гозпром Газораспределение Черкесск» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Свидетель №5 ДД.ММ.ГГГГ года рождения в головном предприятии и районных газовых участках не работал ранее и не работает по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.(том 10, л.д. 86),
- заявлением ФИО249 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя управляющего ДО КЧРФ ОАО «Россельхозбанк». (том 10, л.д. 172),
- заключением эксперта от № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого:
- Подписи от имени ФИО2 в графе «Кредитор» (условно обозначенная №) в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ от имени гр-на ФИО268, № от ДД.ММ.ГГГГ от имени гр-на ФИО268, в договоре поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ от имени гр-на ФИО267, № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №53, № от ДД.ММ.ГГГГ от имени гр-на ФИО249, № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО236, выполнены вероятно ФИО2
- подписи от имени ФИО268 в графе «заемщик» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ от имени гр-на ФИО268, № от ДД.ММ.ГГГГ от имени гр-на ФИО268; в графе «подпись получателя» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены вероятно не ФИО268, а другим лицом.
- подписи от имени ФИО267 в графе «поручитель» в договоре поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены вероятно не ФИО267, а другим лицом;
- подписи от имени Свидетель №53 в графе «поручитель» в договоре поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не Свидетель №53, а другим лицом;
- подписи от имени ФИО249 в графе «поручитель» в договоре поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО249, а другим лицом;
- подписи от имени ФИО236 в графе «поручитель» в договоре поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО236, а другим лицом (том 13, л.д. 109-151),
- расчетом задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого задолженность по кредиту не оплачена. ( том 15, л.д. 106-113),
- расчетом задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого задолженность по кредиту не оплачена. (том 15, л.д. 188-195),
- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4 на сумму 1 400 000 рублей; кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4; кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4. (том 15, л.д. 11-52).
Вина ФИО2 в хищении денежных средств, путем оформление кредитных договоров на имя ФИО237-Ю. подтверждается следующими доказательствами:
Показаниями свидетеля Свидетель №15 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по предъявленному на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с ФИО237-ФИО362 на сумму 700 000 рублей, пояснил, что данный договор был подписан им как ведущим юрисконсультом. При подписании данного договора он проверил соответствие кредитного договора, установленным требованием по оформлению договоров, наличие в договоре всех необходимых сведений о сторонах, заключаемых договор, указаны ли в договоре предмет договора, условия договора и сроки исполнения. Кроме того, данный договор согласован и подписан Управляющим дополнительным офисом ФИО2, начальником операционной службы Свидетель №12, ведущим специалистом по безопасности Свидетель №13 P.M. Каждая страница данного кредитного договора заверена и подписана ведущим экономистом Свидетель №14, который непосредственно занимался приемом документов у клиента и оформлением данного кредитного договора. С заемщиком по указанному кредитному договору ФИО237-Ю., не знаком, при согласовании и подписании им этого кредитного договора сам клиент не присутствовал, т.к. это не является обязательным условием. Договор на подпись ему предоставлял Свидетель №14, который должен был провести проверку достоверности сведений, представленных ФИО237-Ю. для получения кредита, а также должен был провести проверку по установлению личности Клиента и документов, удостоверяющих личность последнего. В дальнейшем, после принятия решения о выдаче кредита и зачислении денежных средств по кредиту в сумме 700 000 рублей на счет заемщика ФИО237-Ю., заемщик лично, с документом, удостоверяющим его личность, а именно с паспортом, должен был обратиться к операционному работнику, который установив личность клиента по предъявленному паспорту, выписывает расходный кассовый ордер на сумму указанную в кредитном договоре. По предъявленным ему на обозрение договорам поручительств физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО278, № от 10.02.2011г. на имя ФИО279, пояснил, что указанные договора подписаны им как ведущим юрисконсультом. Данные договоры были подготовлены и представлены ему на проверку Свидетель №14 После того как он проверил правильность оформления договоров, наличие в них всех сведений о поручителях и реквизиты банка, он поставил свою подпись. Кроме того, договора поручительств также подписывают Управляющий ФИО2, начальник операционной службы Свидетель №12, ведущий специалист по безопасности Свидетель №13 P.M. На вопрос, имели ли место факты выдачи наличных денежных средств из кассы банка, по указанию кого-либо из руководителей дополнительного офиса или управляющего ФИО2, в отсутствие клиентов, ответил, что о таких фактах лично ему ничего неизвестно. (том 9 л.д. 121-124),
Показаниями свидетеля Свидетель №12, данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по предъявленному на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с ФИО237-ФИО362 на сумму 700 000 рублей, пояснила, что данный договор был подписан ею как начальником операционной службы. При подписании данного договора проверяла соответствие кредитного договора с распоряжением на выдачу кредита. Кроме того, данный договор согласован и подписан Управляющим ФИО2, ведущим юрисконсультом Свидетель №15, ведущим специалистом по безопасности Свидетель №13 P.M. Каждая страница данного кредитного договора заверена и подписана, ведущим экономистом Свидетель №14, который непосредственно занимался приемом документов у клиента и оформлением данного кредитного договора. С заемщиком по указанному кредитному договору ФИО237-Ю. не знакома, при согласовании и подписании ею этого кредитного договора сам клиент не присутствовал, т.к. это не является обязательным условием. Проверив правильность оформления расходного ордера, сверив паспортные данные клиента, она подписывает расходный кассовый ордер и передает в кассу. После этого клиент лично подходит к кассе, подписывает расходный кассовый ордер в графе «получатель» и тому лично в руки выдают наличные денежные средства.
По предъявленному на обозрение расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО237-Ю на сумму 1 400 000 рублей, пояснила, что согласно указанного расходного ордера заведующим операционной кассой Свидетель №19 из кассы банка гр-ну ФИО237-Ю. были выданы наличные денежные средства в сумме 1 400 000 рублей. Подпись в графе «кассовый работник» в данном ордере выполнена Свидетель №19 Подпись в графе «бухгалтерский работник» выполнена Свидетель №30, подготовившей данный расходный ордер, подпись в графе «Контролер» выполнена ею, подпись в графе «подпись получателя» выполнена клиентом ФИО237-Ю, который должен был расписаться в получении наличных денежных средств в присутствии кассира. На вопрос, имели ли место факты выдачи наличных денежных средств из кассы банка, по указанию кого-либо из руководителей дополнительного офиса или управляющего ФИО2, в отсутствие клиентов, ответила, что таких фактов не было, лично ей никто таких указаний никогда не давал. (том 9 л.д. 148-151),
Показаниями свидетеля Свидетель №19, данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с сентября 2010 года работала заведующим операционной кассой в дополнительном офисе в <адрес> ОАО «Россельхозбанк», по предъявленному на обозрение расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО237-Ю на сумму 1 400 000 рублей, пояснила, что согласно указанного расходного ордера ею, как заведующим операционной кассой из кассы банка гр-ну ФИО237-Ю. были выданы наличные денежные средства в сумме 1 400 000 рублей. Подпись в графе «кассовый работник» в данном ордере выполнена ею. Подпись в графе «бухгалтерский работник» выполнена Свидетель №30, подготовившей данный расходный ордер, подпись в графе «Контролер» выполнена Свидетель №12, подпись в графе «подпись получателя» выполнена клиентом ФИО237-Ю., который расписывался в ее присутствии. На лицо ФИО237-Ю., она не заполнила, т.к. в день к ней обращаются многие клиенты и всех она не запоминает. На вопрос: имели место факты выдачи наличных денежных средств из кассы банка, по указанию кого-либо из руководителей дополнительного офиса или управляющего ФИО2, в отсутствие клиентов, ответила, что таких фактов не было, лично ей никто таких указаний никогда не давал. Денежные средства из кассы она выдавала клиентам только при предъявлении ей паспорта клиента. (том 9 л.д. 155-158),
Показаниями свидетеля ФИО237-Ю. данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, постоянно проживает по адресу: КЧР, <адрес>, по предъявленному на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, оформленному на его имя, пояснил, что данный кредитный договор не заключал и не подписывал, подпись от его имени, в указанном договоре похожа на его, но выполнена не им. В дополнительном офисе в <адрес> ОАО «Россельхозбанк», он никогда не был и никогда никаких договоров не заключал. По предъявленным на обозрение договорам поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО279, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО278 пояснил, что с указанными лицами он никогда знаком не был. По предъявленной на обозрение выписки из похозяйственной книги №, выданной на его имя ФИО340 сельского поселения, пояснил, что указанную выписку не получал и в банк не предоставлял, с гр-ном ФИО275-ФИО362, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указанным в данной выписке как его брат, никогда знаком не был, этот гражданин не является его братом. Никакого поголовья КРС в количестве 21 шт. в личном подсобном хозяйстве он не имеет. По предъявленному на обозрение расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, выписанному на его имя на сумму 1 400 000 рублей, ФИО237-Ю. пояснил, что никаких денег в ДО в <адрес> ОАО «Россельхозбанк» не получал, подпись в графе «подпись получателя» в данном расходном ордере выполнена не им. Свой паспорт, он утерял примерно два или три года назад. (том 9 л.д. 162-165),
Показаниями свидетеля Свидетель №13 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с ноября 2006 года по февраль 2013 года работал ведущим специалистом по безопасности в дополнительном офисе в <адрес> КЧРФ ОАО «Россельхозбанк», по предъявленному на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с ФИО237-ФИО362 на сумму 700 000 рублей, пояснил, что данный договор был подписан им как ведущим специалистом по безопасности. Проверку сведений по данному кредитному договору фактически не проводил. Данный кредитный договор был подписан им по указанию Управляющего филиалом ФИО2 Весь пакет документов по указанному кредитному договору был подготовлен ведущим экономистом Свидетель №14 Получал ли ФИО237-Ю. из кассы наличные денежные средства лично или кто-то другой от его имени, пояснить не смог. По предъявленным на обозрение договорам поручительства физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО279, № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО278 пояснил, что данные договоры подписаны им как специалистом по безопасности. Эти договоры также были подготовлены Свидетель №14 Также дополнил, что ФИО2 полностью контролировал действия всех сотрудников офиса и его указания исполнялись в обязательном порядке, несмотря на то, что не все его указания соответствовали установленным правилам, положениям и инструкциям. (том 9 л.д. 169-172, л.д. 199-202),
Показаниями свидетеля Свидетель №30, данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по предъявленному на обозрение расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО237-ФИО362 на сумму 1 400 000 рублей, пояснила, что согласно указанного расходного ордера из кассы банка гр-ну ФИО237-Ю. были выданы наличные денежные средства в сумме 1 400 000 рублей. Подпись в графе «кассовый работник» в данном ордере выполнена кассиром Свидетель №19 Подпись в графе «бухгалтерский работник» выполнена ею, т.к. она лично сформировала данный расходный ордер, подпись в графе «Контролер» выполнена Свидетель №12, подпись в графе «подпись получателя» выполнена клиентом ФИО237-Ю., который должен был расписаться в получении денег в присутствии кассира. Данный расходный ордер был сформирован ею при личном присутствии клиента ФИО237-Ю., на основании предъявленного им паспорта. Однако на лицо ФИО237-Ю., не заполнила, т.к. в день к ней обращаются многие клиенты и всех она не запоминает. При получении денежных средств из кассы ФИО237-Ю должен был предъявить кассиру свой паспорт, данные которого указаны в расходном ордере. На вопрос, каким образом был сформирован расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО237-Ю. на сумму 1 400 000 рублей, когда указанный гражданин кредитные договора в ДО в <адрес> ОАО «Россельхозбанк» никогда не заключал, данный расходный ордера не подписывал и наличные денежные средства в кассе банка никогда не получал, ответила, что расходный ордера она выписывала по требованию клиента, представившегося ей по фамилии ФИО237-Ю. Тот пояснил, что ему необходимо получить денежные средства со своего счета, при этом он предъявил ей свой паспорт. Она проверила по компьютеру по программе наличие средств на их счете клиента, проверила серию и номер паспорта, представленного ей клиентом и только после этого оформила расходный кассовый ордер на имя ФИО237-Ю на сумму 1 400 000 рублей и сама подписала данный ордер в графе «бухгалтерский работник». На вопрос, имели ли место случаи, когда по указанию кого-то из своих руководителей либо по просьбе кого-то из сотрудников банка оформляли расходные кассовые ордера в отсутствие клиента или без предъявления клиентом паспорта, а только при предъявлении ксерокопии паспорта, Свидетель №30 ответила, что таких случаев не было. На вопрос, давал ли в ее присутствии указания кто-то из руководителей дополнительного офиса либо обращался с просьбой кто-то из сотрудников банка к другим бухгалтерским работникам дополнительного офиса оформить расходные кассовые ордера в отсутствие клиента или без предъявления клиентом паспорта, а только при предъявлении ксерокопии паспорта, ответила, что в ее присутствии таких фактов не было. (том 9 л.д. 192-195),
Показаниями свидетеля Свидетель №48, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с ДД.ММ.ГГГГ работал Управляющим делами ФИО340 сельского поселения <адрес> КЧР. По предъявленной на обозрение выписке из похозяйственной книги №, выданной на имя ФИО237-ФИО362, от ДД.ММ.ГГГГ, проживающего по адресу: <адрес> КЧР, <адрес>, пояснил, что данную выписку он не оформлял и не выдавал, с ФИО237-Ю. никогда знаком не был. В данной выписке подпись от имени Свидетель №48 выполнена не им. Подпись от имени ФИО280 сельского поселения Свидетель №49 также не является его подписью. На бланке выписки из похозяйственной книги указанный адрес - <адрес>, не существует. По книгам похозяйственного учета имеются домовладения по <адрес> за номера 5 и 7, но <адрес> отсутствует. В ФИО346 имеются всего 3 похозяйственные книги и книги за № никогда не было. По лицевому счету №, как указано в выписке из похозяйственной книги на имя ФИО237-Ю., фактически зарегистрировано домовладение ФИО276, расположенное по адресу: <адрес>, №. Выписка из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, фактически не выдавалась в ФИО340 сельского поселения. В соответствии с журналом регистрации выдачи выписок и справок, ДД.ММ.ГГГГ ФИО346 выданы справки о составе семьи жителям <адрес> ФИО395, ФИО396, ФИО397, Свидетель №49, ФИО428, какие-либо другие справки или выписки из похозяйственных книг в тот день не регистрировались и не выдавались. Оттиск круглой гербовой печати в выписке, предъявленной на обозрение, выданной на имя ФИО237-Ю. похож на оттиск круглой печати ФИО358 сельского поселения, но не является оттиском их печати.
(том 9 л.д. 208-211),
Показаниями свидетеля Свидетель №49, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, оналогачны показаниям свидетеля Свидетель №48 (том 9 л.д. 223-226),
Показаниями свидетеля Свидетель №50-М., из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ работал главным врачом МБЛПУ «Хабезская центральная районная больница». По предъявленным на обозрение справкам для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, выданных МЛПУ «Хабезская центральная районная больница» на имена гр-ки ФИО278 и гр-на ФИО279, Свидетель №50-М. пояснил, что данные справки он видит впервые. ФИО278 в МЛПУ «Хабезская центральная районная больница» в должности фельдшера скорой помощи никогда не работала. ФИО279 в МЛПУ «Хабезская центральная районная больница» в должности водителя также никогда не работал. С указанными лицами он никогда знаком не был. Подпись от имени Свидетель №50-М. в указанных справках в графе «Руководитель» не похожа на его подпись и выполнена не им, подпись от имени главного бухгалтера Свидетель №51 также выполнена не самой Свидетель №51 Оттиск гербовой печати МБЛПУ «Хабезская центральная районная больница» не похож на оттиск печати их учреждения и не является оттиском печати МБЛПУ «Хабезская центральная районная больница», т.к. имеются некоторые различия. Оттиск углового штампа также не похож на оттиск углового штампа МБЛПУ «Хабезская центральная районная больница» и не является оттиском штампа их учреждения, т.к. имеются различия. Гербовая печать МБЛПУ «Хабезская центральная районная больница» хранится у него в сейфе и только он распоряжается данной печатью. В его отсутствие печать хранится у заместителя главного врача ФИО398, но она не имеет права подписи финансовых документов.
Показаниями свидетеля Свидетель №51, из которых следует, что с 2009 года работал главным бухгалтером МБЛПУ «Хабезская центральная районная больница». По справкам для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, выданных МЛПУ «Хабезская центральная районная больница» на имена гр-ки ФИО278 и гр-на ФИО279, пояснила, что данные справки она видит впервые. ФИО278 в МЛПУ «Хабезская центральная районная больница» в должности фельдшера скорой помощи никогда не работала. ФИО279 в МЛПУ «Хабезская центральная районная больница» в должности водителя также никогда не работал. С указанными лицами никогда знакома не была. Подпись от имени Свидетель №51 в указанных справках в графе «Главный бухгалтер» не похожа на ее подпись и выполнена не ей, подпись от имени главного врача Свидетель №50-М. также выполнена не самим Свидетель №50-М. Оттиск гербовой печати МБЛПУ «Хабезская центральная районная больница» не похож на оттиск печати их учреждения и не является оттиском печати МБЛПУ «Хабезская центральная районная больница», т.к. имеются некоторые различия. Оттиск углового штампа так же не похож на оттиск углового штампа МБЛПУ «Хабезская центральная районная больница» и не является оттиском штампа учреждения, т.к. имеются различия. Гербовая печать МБЛПУ «Хабезская центральная районная больница» хранятся у главного врача Свидетель №50-М. и только тот распоряжается данной печатью, доступа к печати она не имеет.
Показаниями свидетеля ФИО399, данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, с 1977 года работала делопроизводителем МБЛПУ «Хабезская центральная районная больница». По предъявленным на обозрение справкам для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, выданных МЛПУ «Хабезская центральная районная больница» на имена гр-ки ФИО278 и гр-на ФИО279, пояснила, что данные справки видит впервые. ФИО278 в МЛПУ «Хабезская центральная районная больница» в должности фельдшера скорой помощи никогда не работала. ФИО279 в МЛПУ «Хабезская центральная районная больница» в должности водителя так же никогда не работал. С указанными лицами она никогда знакома не была. Оттиск гербовой печати МБЛПУ «Хабезская центральная районная больница» не похож на оттиск печати их учреждения, т.к. имеются некоторые различия. Оттиск углового штампа также не похож на оттиск углового штампа МБЛПУ «Хабезская центральная районная больница» и не является оттиском штампа их учреждения, т.к. имеются различия. Гербовая печать МБЛПУ «Хабезская центральная районная больница» хранится у главного врача Свидетель №50-М. и только тот распоряжается данной печатью, доступа к гербовой печати она не имеет. Угловой штамп их учреждения хранится только у нее и никто другой доступа к данному штампу не имеет. (том 10 л.д. 10-12),
Вина подсудимого ФИО2 также подтверждается совокупностью письменных доказательств исследованных в судебном заседании:
- справкой об исследовании № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подписи от имени ФИО277-ФИО362 в кредитном договоре за № от ДД.ММ.ГГГГ, договоре поручения за №-П от ДД.ММ.ГГГГ, доверенности за № от ДД.ММ.ГГГГ, светокопии которых представлены на исследование, выполнены, вероятно, на ФИО277-ФИО362, а другим лицом. (том 9, л.д. 67-68),
- информацией из ОФМС по КЧР, согласно которого по сведениям ФМС России отдела адресно-справочной работы в <адрес> ФИО278 ДД.ММ.ГГГГ г.р. зарегистрированной либо снятой с регистрационного учета по месту жительства не значится. ( том 9, л.д. 105-106),
- информацией из ОФМС по КЧР, согласно которого по сведениям ФМС России отдела адресно-справочной работы в <адрес> ФИО279 ДД.ММ.ГГГГ г.р. зарегистрированной либо снятой с регистрационного учета по месту жительства не значится. ( том 9, л.д. 107)
- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрен журнал регистрации исходящей корреспонденции Хабезской ЦРБ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Осмотром установлено, что записей о выдаче справок для получения ссуды на имя ФИО278 и ФИО400 в журнале нет.(том 10, л.д. 20-24),
- заключением эксперта от № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подписи от имени ФИО237-Ю. в:
- в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ от имени гр-на ФИО237-Ю. в графе «Заемщик» на листах №;
- расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «подпись получателя»;
- акте приема-передачи документов по кредитному делу № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Принял заемщик»;
- заявлении Заемщика на выдачу кредита от имени ФИО237-Ю. без даты в графе «Заемщик»;
- сообщении о Порядке предоставления документов заемщиков на получении субсидии гражданами, ведущими личное подсобное хозяйство ОАО «Россельхозбанк» №-П для получения субсидии, от имени ФИО237-Ю., без даты, в графе «С условиями ознакомлен(а) подпись»;
- согласии на обработку персональных данных от имени ФИО237-Ю., датированном ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись»;
- заявке – Анкете Заемщика/Поручителя 1/ Поручителя 2 от имени ФИО237-Ю., датированной ДД.ММ.ГГГГ, в разделе «23. Предоставление данных о кредитной истории и Обязательствах Заемщика (Заемщика 1)», в графах «подпись», на листе №; в графе «Подпись» напротив фамилии «ФИО237-Ю.», на листе №;
- описи документов, полученных от заемщика, принятой Свидетель №14, в графе «Передал: Заемщик», вероятно выполнены не ФИО237-Ю., а другим лицом.
Подпись от имени Свидетель №48 в:
- выписке из похозяйственной книги №, выданная на имя ФИО237-Ю. ФИО340 СП, в графе «Управ. Делами ФИО340 СП», выполнена не Свидетель №48, а другим лицом.
Подпись от имени Свидетель №49 в:
- выписке из похозяйственной книги №, выданная на имя ФИО237-Ю. ФИО340 СП, в графе «ФИО280 СП», вероятно, выполнена не Свидетель №49, а другим лицом.
- справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, выданной на имя ФИО278, в графе «Руководитель»;
- справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, выданной на имя ФИО279, в графе «Руководитель», выполнены не Свидетель №50-М. (том 13, л.д. 157-174),
- заключением эксперта от № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого,
Оттиск углового штампа МЛПУ «Хабезская ЦРБ» в левом верхнем углу справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», выданной на имя ФИО278, от ДД.ММ.ГГГГ, нанесен не угловым штампом МБЛПУ «Хабезская ЦРБ», оттиски которого представлены на экспертизу в качестве сравнительных образцов, а каким-то другим клише.
Оттиск гербовой печати «МЛПУ «Хабезская ЦРБ» в левом нижнем углу справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», выданной на имя ФИО278, от ДД.ММ.ГГГГ, нанесен не гербовой печатью «МБЛПУ «Хабезская ЦРБ», оттиски которой представлены на экспертизу в качестве сравнительных образцов, а каким-то другим клише.
Оттиск углового штампа МЛПУ «Хабезская ЦРБ» в левом верхнем углу справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», выданной на имя ФИО279, от ДД.ММ.ГГГГ, нанесен не угловым штампом МБЛПУ «Хабезская ЦРБ», оттиски которого представлены на экспертизу в качестве сравнительных образцов, а каким-то другим клише.
Оттиск гербовой печати «МЛПУ «Хабезская ЦРБ» в левом нижнем углу справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», выданной на имя ФИО279, от ДД.ММ.ГГГГ, нанесен не гербовой печатью «МБЛПУ «Хабезская ЦРБ», оттиски которой представлены на экспертизу в качестве сравнительных образцов, а каким-то другим клише.
Оттиск гербовой печати ФИО280 сельского поселения <адрес> в левом нижнем углу листа № выписки из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной ФИО237-ФИО362 ФИО340 сельского поселения <адрес> КЧР, нанесен не гербовой печатью ФИО340 сельского поселения <адрес>, оттиски которой представлены на экспертизу в качестве сравнительных образцов, а каким-то другим клише. (том 13, л.д. 178-190),
- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО237-ФИО362 на сумму 1 400 000 рублей; кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО237-ФИО362. (том 15, л.д. 11-52).
Вина ФИО2 в хищении денежных средств, путем оформление кредитных договоров на имя ФИО251 подтверждается следующими доказательствами:
Показаниями свидетеля Свидетель №12, данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, работала в дополнительном офисе в <адрес> КЧРФ ОАО «Россельхозбанк», по предъявленным на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с ФИО251, на сумму 700 000 рублей, пояснила, что данный договор был подписан ею как начальником операционной службы. При подписании данных договоров она проверяла соответствие кредитного договора с распоряжением на выдачу кредита. Кроме того, данный договор согласован и подписан Управляющим ФИО2, ведущим юрисконсультом Свидетель №15, ведущим специалистом по безопасности Свидетель №13 P.M. Каждая страница данного кредитного договора заверена и подписана ведущим экономистом ФИО374, который непосредственно занимался приемом документов у клиента и оформлением данных кредитных договоров. С заемщиком по указанному кредитному договору ФИО251, она не знакома, при согласовании и подписании ей этих кредитных договоров сам клиент не присутствовал, т.к. это не является обязательным условием. По предъявленному на обозрение расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО251 на сумму 1 400 000 рублей, пояснила, что согласно указанного расходного ордера заведующим операционной кассой Свидетель №19 из кассы банка гр-ну ФИО251 были выданы наличные денежные средства в сумме 1 400 000 рублей. Подпись в графе «кассовый работник» в данном ордере выполнена Свидетель №19 Подпись в графе «бухгалтерский работник» выполнена Свидетель №30, подготовившей данный расходный ордер, подпись в графе «Контролер» выполнена ею, подпись в графе «подпись получателя» выполнена клиентом ФИО251, который должен был расписаться в получении наличных денежных средств в присутствии кассира. Договора поручительств физических лиц оформляются кредитным работником. К этим договорам она никакого отношения не имела и с поручителями лично не встречалась, их личности не устанавливала и не проверяла, т.к. это не входило в ее обязанности. На вопрос, имели ли место факты выдачи наличных денежных средств из кассы банка, по указанию кого-либо из руководителей дополнительного офиса или управляющего ФИО2, в отсутствие клиентов, ответила, что таких фактов не было, лично ей никто таких указаний никогда не давал. (том 5, л.д. 205-208),
Показаниями свидетеля Свидетель №13, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по предьявленному ему на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с ФИО251, на сумму 700 000 рублей, пояснил, что данный договор был подписан им как ведущим специалистом по безопасности. Проверку сведений по данному кредитному договору фактически не проводил. Данный кредитный договор был подписан им по указанию Управляющего филиалом ФИО2 Весь пакет документов по указанному кредитному договору был подготовлен ведущим экономистом ФИО374, который своей подписью заверяет каждый лист кредитного договора, а также договора поручительств физических лиц. Также ФИО375 должен был проверить паспортные данные клиента, сверить с личностью человека, представившего данные документы. О том, что ФИО375 удостоверил личность клиента и проверил его документы, подтверждается его подписью в копиях паспортов, которые ФИО375 заверяет собственноручно. Кроме того, кредитный договор согласован и подписан Управляющим ФИО2, ведущим юрисконсультом Свидетель №15, начальником операционной службы Свидетель №12 С заемщиком по указанному кредитному договору ФИО251, не знаком, при согласовании и подписании им этого кредитного договора сам клиент не присутствовал, т.к. это не является обязательным условием. По предъявленным на обозрение договорам поручительства физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО290, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №9, пояснил, что данные договора подписаны им как специалистом по безопасности. Эти договоры также были подготовлены ФИО374 Проверку сведений представленных указанными поручителями, Свидетель №13 также фактически не проводил, а подписал договора поручительства по указанию Управляющего ФИО2 Подписывая указанные договора без проведения фактической проверки сведений, Свидетель №13 нарушал действующие инструкции регламентирующие его деятельность как специалиста по экономической безопасности. (том 5, л.д. 212-215),
Показаниями свидетеля ФИО290 данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по предъявленному на обозрение договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что данный договор она не заключала и не подписывала, подпись от ее имени выполнена не ей. С заемщиком ФИО251, поручителем которого якобы является, она никогда знакома не была. По предъявленной на обозрение справке для получения ссуды в ОАО «Россельхозбанк», без номера и без даты, выданной на ее имя МЛПУ «Малокарачаевская центральная районная больница», пояснила, что в указанном учреждении никогда не работала и за получением данной справки в МЛПУ «Малокарачаевская центральная районная больница» не обращалась. (том 5, л.д. 219-221),
Показаниями свидетеля Свидетель №15, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, работал в дополнительном офисе в <адрес> КЧРФ ОАО «Россельхозбанк», по предъявленному на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с ФИО251 на сумму 700 000 рублей, пояснил, что данный договор был подписан им как ведущим юрисконсультом. При подписании данного договора он проверил соответствие кредитного договора, установленным требованием по оформлению договоров, наличие в договоре всех необходимых сведений о сторонах, заключаемых договор, указаны ли в договоре предмет договора, условия договора и сроки исполнения. Кроме того, данный договор согласован и подписан Управляющим ФИО2, начальником операционной службы Свидетель №12, ведущим специалистом по безопасности Свидетель №13 P.M. Каждая страница данного кредитного договора заверена и подписана ведущим экономистом ФИО374, который непосредственно занимался приемом документов у клиента и оформлением данного кредитного договора. С заемщиком по указанному кредитному договору ФИО251, не знаком, при согласовании и подписании им этого кредитного договора сам клиент не присутствовал, т.к. это не является обязательным условием. Договор на подпись ему предоставлял ФИО375, который должен был провести проверку достоверности сведений, представленных ФИО251 для получения кредита, а так же должен был провести проверку по установлению личности Клиента и документов удостоверяющих личность последнего. По предъявленным на обозрение договорам поручительств физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО290, договору поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО440 JI.A, пояснил, что указанные договора подписаны им как ведущим юрисконсультом. Данные договоры были подготовлены и представлены ему на проверку ФИО374 После того как он проверил правильность оформления договоров, наличие в них всех сведений о поручителях и реквизиты банка, он поставил свою подпись. Кроме того, договоры поручительств так же подписывают Управляющий ФИО2, начальник операционной службы Свидетель №12, ведущий специалист по безопасности Свидетель №13 P.M. По предъявленному на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с ФИО251 на сумму 700 000 рублей, пояснил, что данный договор был подписан им как ведущим юрисконсультом. При подписании данного договора он проверил соответствие кредитного договора, установленным требованием по оформлению договоров, наличие в договоре всех необходимых сведений о сторонах, заключаемых договор, указаны ли в договоре предмет договора, условия договора и сроки исполнения. Кроме того, данный договор согласован и подписан Управляющим ФИО2, начальником операционной службы Свидетель №12, ведущим специалистом по безопасности Свидетель №13 P.M. Каждая страница данного кредитного договора заверена и подписана ведущим экономистом ФИО374, который непосредственно занимался приемом документов у клиента и оформлением данного кредитного договора. По предъявленным на обозрение договорам поручительств физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №7, договору поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО252, пояснил, что указанные договора подписаны им как ведущим юрисконсультом. Данные договора были подготовлены и представлены ему на проверку ФИО374 После того как он проверил правильность оформления договоров, наличие в них всех сведений о поручителях и реквизиты банка, поставил свою подпись. Кроме того, договора поручительств так же подписывают Управляющий ФИО2, начальник операционной службы Свидетель №12, ведущий специалист по безопасности Свидетель №13 P.M. На вопрос, имели ли место факты выдачи наличных денежных средств из кассы банка, по указанию кого-либо из руководителей дополнительного офиса или управляющего ФИО2, в отсутствие клиентов, ответил, что о таких фактах лично ему ничего неизвестно. ( том 5, л.д. 225-228, том 6 л.д. 183-186 ),
Показаниями свидетеля Свидетель №19, данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, работала заведующим операционной кассой в дополнительном офисе в <адрес> ОАО «Россельхозбанк», по предъявленному на обозрение расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО251 на сумму 1 400 000 рублей, пояснила, что согласно указанного расходного ордера ею из кассы банка гр-ну ФИО251 были выданы наличные денежные средства в сумме 1 400 000 рублей. Подпись в графе «кассовый работник» в данном ордере выполнена ею. Подпись в графе «бухгалтерский работник» выполнена старшим бухгалтером Свидетель №30, подготовившей данный расходный ордер, подпись в графе «Контролер» выполнена Свидетель №12, подпись в графе «подпись получателя» выполнена клиентом ФИО251, который расписывался в ее присутствии. На лицо ФИО251 она не заполнила, т.к. в день к ней обращаются многие клиенты и всех она не запоминает. При получении денежных средств из кассы ФИО251 предъявил свой паспорт, данные которого указаны в расходном ордере. Только после того как она сверила паспорт с данными, указанными в ордере, она выдала ФИО251 наличные денежные средства. На вопрос, имели ли место факты выдачи наличных денежных средств из кассы банка, по указанию кого-либо из руководителей дополнительного офиса или управляющего ФИО2, в отсутствие клиентов, ответила, что таких фактов не было, лично ей никто таких указаний никогда не давал. Денежные средства из кассы она выдавала клиентам только при предъявлении ей паспорта клиента. (том 5, л.д. 232-235, том 6 л.д. 216-219),
Показаниями свидетеля ФИО251 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, что примерно в конце апреля 2012 года хотел получить потребительский кредит. Его двоюродный брат Свидетель №6 предложил ему оформить кредит на его имя в ОАО «Россельхозбанк» в <адрес>. После этого, примерно через несколько дней, точную дату не помнит, около 11 часов, вместе с Свидетель №6 они приехали в ОАО «Россельхозбанк», где Свидетель №6 завел его в кабинет управляющего офисом ФИО2 Абдурахмана. ФИО2 предложил ФИО251 вознаграждение в сумме 50 000 рублей, если он даст согласие оформить на свое имя целевой кредит на сумму 700 000 рублей на развитие личного подсобного хозяйства. Он согласился, т.к. ему необходимы были деньги на свадьбу. При этом ФИО2, в присутствии его брата Свидетель №6, сказал, что проблем с погашением данного кредита не возникнет, т.к. данный кредит ФИО2 будет погашать сам. Он передал ФИО2 лично в руки свой паспорт для оформления кредита, кроме этого никаких других документов он ему не передавал и ФИО2 не говорил, что нужны еще какие либо документы. Примерно через несколько дней ему позвонил кто-то из сотрудников банка и сказал, что ему необходимо прийти в банк для получения кредита. Вместе с Свидетель №6 они вновь пришли в банк, где кто-то из сотрудников банка вернул ему паспорт, который он ранее передавал ФИО2. Этим сотрудником был незнакомый мужчина возраста около 27 лет. Этот же мужчина представил ему на подпись уже оформленный кредитный договор на сумму 700 000 рублей. Данный договор подписал сам от своего имени. После этого их направили к одной из сотрудниц банка, которую он также не запомнил, предъявил ей свой паспорт, на основании которого она выписала расходный кассовый ордер для выдачи ему из кассы банка денежных средств по кредиту. Он предполагал, что ему выдадут 700 000 тысяч рублей, как они договаривались с ФИО2 Абдурахманом и по этому, он не видел какая сумма к выдаче наличных средств была указана в расходном кассовом ордере. После этого, вместе с Свидетель №6 они подошли к кассе, где он предъявил паспорт кассиру. При получении денежных средств он подписал расходный ордер, но какая сумма денег ему была выдана, он не пересчитывал, т.к. думал, что там 700 000 тысяч рублей. Однако позднее, уже от сотрудников полиции, узнал, что из кассы банка на его имя было выдано 1 400 000 рублей. После этого, он и Свидетель №6 зашли в кабинет к ФИО2 и передали ему всю сумму денег, полученную им в кассе банка. ФИО2 передал ему 50 000 рублей. После этого они уехали и больше с ФИО2 никогда не встречался. О том, что кредит, оформленный на его имя, ФИО2 не был погашен, он узнал примерно в январе 2014 года от сотрудников полиции. По предъявленному на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на его имя, на получение кредита в сумме 700 000 рублей в ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк», пояснил, что данный договор действительно был подписан им, подпись от его имени выполнена им лично. Какие-либо другие документы в банк для оформления кредита он не предоставлял. По предъявленным на обозрение договорам поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО440 JI.A., № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО290, пояснил, что с указанными лицами он никогда знаком не был. О том, что ФИО440 JI.A. и ФИО290 являются поручителями по кредитному договору оформленному на его имя в ДО в <адрес> ОАО «Россельхозбанк», ему ничего неизвестно. По предъявленной на обозрение выписке из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной на его имя пояснил, что данную выписку он видит впервые. В ФИО346 Краснокурганского сельского поселения выписку из похозяйственной книги не получал и в банк не предоставлял. Фактически личного подсобного хозяйства он не имеет, сведения, указанные в выписке, о том, что у него в собственности имеется 19 голов КРС, не соответствуют действительности. ФИО282, ДД.ММ.ГГГГ г.р., является его матерью. ФИО283 ДД.ММ.ГГГГ г.р., является его сестрой. Он действительно зарегистрирован вместе со своей матерью и сестрой по адресу: КЧР, <адрес>, ул. ФИО442, 20. По предъявленному на обозрение расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 400 000 рублей, выписанному на его имя, пояснил, что подпись в графе «подпись получателя» от его имени выполнена им. (том 6, л.д. 1-4, том 6 л.д. 172-175),
Показаниями свидетеля Свидетель №6 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, которые анологичны показания ФИО251 (том 6, л.д. 11-14, л.д. 179-182),
Показаниями свидетеля ФИО375 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, работал главным экономистом в дополнительном офисе в <адрес> КЧРФ ОАО «Россельхозбанк», по предъявленным на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО251 на сумму 700 000 рублей, договору поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО290, договору поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №9A., пояснил, что указанные договора, а так же кредитное дело ФИО251 были сформированы им по указанию Управляющего дополнительного офиса в <адрес> КЧРФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО2. Примерно в начале марта 2012 года, точную дату не помнит, он находился на своем рабочем месте в кредитном отделе помещения ДО в <адрес> КЧРФ ОАО «Россельхозбанк», когда управляющий офисом ФИО2 передал ФИО375 папку с документами ФИО251 и сказал, чтобы тот подготовил документы для выдачи кредита. Все документы кредитного дела ФИО251 были подготовлены им без личного присутствия самого заемщика ФИО251 и без личного присутствия его поручителей ФИО290 и ФИО440 JI.A. Оригиналы паспортов указанных лиц ему так же не были представлены, имелись только ксерокопии. Также ФИО2 ему были представлены выписка из похозяйственной книги на имя ФИО251, справки о доходах поручителей ФИО290 и Свидетель №9A., в которых было указано, что указанные лица являются сотрудниками МЛПУ «Малокарачаевская центральная районная больница». Однако о том, кто именно подготовил и предоставил в банк данные справки и выписку из похозяйственной книги, ему неизвестно. После того, как кредитное дело ФИО251 было подготовлено, по указанию ФИО401 в полном объеме, по служебной записке передал данное кредитное дело сотруднику службы безопасности дополнительного офиса в <адрес> КЧРФ ОАО «Россельхозбанк» Свидетель №13 P.M. для проверки достоверности документов, представленных заемщиком ФИО251 и его поручителями. Каким образом Свидетель №13 P.M. проводил проверку, ему неизвестно. Примерно через три дня Свидетель №13 P.M. вернул ему кредитное дело ФИО251 вместе со своим заключением о проведенной проверке. После того как выдача кредита ФИО251 была одобрена кредитной комиссией, ему вернули кредитное дело и тот подготовил для подписания кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО251 на сумму 700 000 рублей, а также договор поручительства физического лица № от 07.03.2012 от имени ФИО290, договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №9 Договора были им составлены в течении рабочего дня. Указанные документы без подписей, по указанию ФИО2 передал лично ему. ФИО2 пояснил, что сам пригласит к себе заемщика и поручителей и они подпишут договора у него в кабинете. На момент подписания кредитного договора ФИО251 и договоров поручительств ФИО290, ФИО402, те не присутствовали, хотя это входит в его непосредственные обязанности. Указанные договора уже с подписями заемщика, поручителей, а также управляющего офисом, получил от самого ФИО2 По предъявленному на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО251 на сумму 700 000 рублей, договору поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №7, договору поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО252, пояснил, что указанные договора, а также кредитное дело ФИО251 были им сформированы по указанию Управляющего дополнительного офиса в <адрес> КЧРФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО2, и был выдан анологичным способом. (том 6, л.д. 35-39, 208-212),
Показаниями свидетеля Свидетель №9, данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по предъявленному на обозрение договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что данный договор она не заключала и не подписывала, подпись от ее имени выполнена не ей. С заемщиком ФИО251, поручителем которого якобы является, она никогда знакома не была. По предъявленной на обозрение справке для получения ссуды в ОАО «Россельхозбанк», без номера и без даты, выданной на ее имя МЛПУ «Малокарачаевская центральная районная больница», Свидетель №9 пояснила, что в указанном учреждении она никогда не работала и за получением данной справки в МЛПУ «Малокарачаевская центральная районная больница» она не обращалась. О том, кто мог подготовить такую справку на ее имя, ей неизвестно. Бухгалтером она никогда нигде не работала, т.к. у нее вообще не имеется бухгалтерского образования.
(том 6, л.д. 43-45),
Показаниями свидетеля Свидетель №30, данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, она работала в дополнительном офисе в <адрес> ОАО «Россельхозбанк», по предъявленному на обозрение расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО251 на сумму 1 400 000 рублей, пояснила, что согласно указанного расходного ордера из кассы банка гр-ну ФИО251 были выданы наличные денежные средства в сумме 1 400 000 рублей. Подпись в графе «кассовый работник» в данном ордере выполнена кассиром Свидетель №19 Подпись в графе «бухгалтерский работник» выполнена ею, т.к. она лично сформировала данный расходный ордер, подпись в графе «Контролер» выполнена Свидетель №12, подпись в графе «подпись получателя» выполнена клиентом ФИО251, который должен был расписаться в получении денег в присутствии кассира. Данный расходный ордер был сформирован ею при личном присутствии клиента ФИО251, на основании предъявленного паспорта. Однако на лицо ФИО251 не заполнила, т.к. в день к ней обращаются многие клиенты и всех она не запоминает. При получении денежных средств из кассы ФИО251 должен был предъявить кассиру свой паспорт, данные которого указаны в расходном ордере. На вопрос, имели ли место факты выдачи наличных денежных средств из кассы банка, по указанию кого-либо из руководителей дополнительного офиса или управляющего ФИО2, в отсутствие клиентов, ответила, что таких фактов не было, лично ей никто таких указаний никогда не давал. Расходные кассовые ордера она формировала, только при предъявлении клиентом его паспорта. (том 6, л.д. 56-59, 229-232),
Показаниями свидетеля Свидетель №12 данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по предъявленному ей на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с ФИО251, на сумму 700 000 рублей, Свидетель №12 пояснила, что данный договор был подписан ей как начальником операционной службы. При подписании данного договора проверяла соответствие кредитного договора с распоряжением на выдачу кредита. Кроме того, данный договор согласован и подписан Управляющим ФИО2, ведущим юрисконсультом Свидетель №15, ведущим специалистом по безопасности Свидетель №13 P.M. Каждая страница данного кредитного договора заверена и подписана ведущим экономистом ФИО374, который непосредственно занимался приемом документов у клиента и оформлением данного кредитного договора. С заемщиком по указанному кредитному договору ФИО251 не знакома, при согласовании и подписании ею этого кредитного договора сам клиент не присутствовал, т.к. это не является обязательным условием. По предъявленному на обозрение расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО251 на сумму 1 400 000 рублей, пояснила, что согласно указанного расходного ордера заведующим операционной кассой Свидетель №19 из кассы банка гр-ну ФИО251 были выданы наличные денежные средства в сумме 1 400 000 рублей. Подпись в графе «кассовый работник» в данном ордере выполнена Свидетель №19 Подпись в графе «бухгалтерский работник» выполнена Свидетель №30, подготовившей данный расходный ордер, подпись в графе «Контролер» выполнена ею, подпись в графе «подпись получателя» выполнена клиентом ФИО251, который должен был расписаться в получении наличных денежных средств в присутствии кассира. Договора поручительств физических лиц оформляются кредитным работником. К этим договорам никакого отношения не имела и с поручителями лично не встречалась, их личности не устанавливала и не проверяла, т.к. это не входило в ее обязанности. На вопрос, имели ли место факты выдачи наличных денежных средств из кассы банка, по указанию кого-либо из руководителей дополнительного офиса или управляющего ФИО2, в отсутствие клиентов, Свидетель №12 ответила, что таких фактов не было, лично ей никто таких указаний никогда не давал. ( том 6, л.д. 158-161),
Показаниями свидетеля Свидетель №13 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по предъявленному на обозрение кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с ФИО251, на сумму 700 000 рублей, пояснил, что данный договор был подписан им как ведущим специалистом по безопасности. Проверку сведений по данному кредитному договору он фактически не проводил. Данный кредитный договор был подписан им по указанию Управляющего филиалом ФИО2 Весь пакет документов по указанному кредитному договору был подготовлен ведущим экономистом ФИО374, который своей подписью заверяет каждый лист кредитного договора, а так же договора поручительств физических лиц. Так же ФИО375 должен был проверить паспортные данные клиента, сверить с личностью человека, представившего данные документы. О том, что ФИО375 удостоверил личность клиента и проверил его документы, подтверждается его подписью в копиях паспортов, которые ФИО375 заверяет собственноручно. Кроме того, кредитный договор согласован и подписан Управляющим ФИО2, ведущим юрисконсультом Свидетель №15, начальником операционной службы Свидетель №12 С заемщиком по указанному кредитному договору ФИО251 не знаком, при согласовании и подписании им этого кредитного договора сам клиент не присутствовал, т.к. это не является обязательным условием. ФИО375, как ведущий экономист, должен был провести проверку достоверности сведений, представленных ФИО251 для получения кредита, а также должен был провести проверку по установлению личности Клиента и документов, удостоверяющих личность последнего. По предъявленным на обозрение договору поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №7, договору поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО252, пояснил, что данные договора подписаны им как специалистом по безопасности. Эти договора так же были подготовлены ФИО374 Проверку сведений, представленных указанными поручителями, он так же фактически не проводил, а подписал договора поручительства по указанию Управляющего ФИО2 Подписывая указанные договора без проведения фактической проверки сведений, он нарушал инструкции, регламентирующие его деятельность как специалиста по экономической безопасности. Однако он не мог не выполнить указания его руководителя ФИО2, чтобы не испортить свои отношения с ним. Никакого вознаграждения за подписание кредитных документов без проверки он ни от кого не получал. (том 6, л.д. 165-168),
Показаниями свидетеля ФИО252 данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, примерно с 1997 г. по 1998 г. он работал в Усть-Джегутинском лесхозе лесником. После того как он уволился с лесхоза, официально нигде не работал. По предъявленному на обозрение договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что данный договор он не заключал и не подписывал, подпись от его имени, в указанном договоре похожа на его, но выполнена не им. С заемщиком ФИО251, поручителем которого якобы является, никогда знаком не был. По предъявленной на обозрение справке для получения ссуды в ОАО «Россельхозбанк», без номера, от ДД.ММ.ГГГГ, выданной на его ЗАО «Карачаево-Черкесскгаз», пояснил, что в указанном учреждении никогда не работал и за получением данной справки в ЗАО «Карачаево-Черкесскгаз» не обращался. (том 6, л.д. 223-225),
Показаниями свидетеля Свидетель №7, из которых следует, примерно с 2003 г. по 2005 г. он работал водителем в Карачаево-Черкесском Драматическом театре. После того как уволился из театра, официально он нигде не работал. Примерно в феврале 2014 года, от сотрудников полиции, узнал, о том, что он якобы является поручителем у какого-то, незнакомого ему гр-на ФИО251, который получил кредит в Дополнительном офисе в <адрес> ОАО «Россельхозбанк» в сумме 700 000 рублей. На самом деле, никакого договора поручительства в ДО в <адрес> в ОАО «Россельхозбанк» никогда не подписывал. По предъявленному на обозрение договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что данный договор он не заключал и не подписывал. С заемщиком ФИО251, поручителем которого якобы является, никогда знаком не был. По предъявленной ему на обозрение справке для получения ссуды в ОАО «Россельхозбанк», без номера, от ДД.ММ.ГГГГ, выданной на его филиалом ГУП «<адрес>водоканал»-Кисловодский «Водоканал», пояснил, что в указанном учреждении он никогда не работал и за получением данной справки не обращался.
Показаниями свидетеля Свидетель №31 данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, находится в должности ведущего бухгалтера филиала ГУП «<адрес>водоканал-Кисловодский «Водоканал» с ДД.ММ.ГГГГ. В момент нахождения её в должности Свидетель №7 в должности заместителя руководителя филиала ГУП <адрес>водоканал-Кисловодский «Водоканал», никогда не работал. Ознакомившись со справкой для получения ссуды в ОАО «Россельхозбанк», подписанной от ее имени, пояснила, что данная справка ею не выдавалась и Свидетель №7, она не знает. Подпись выполнена не ею. (том 7, л.д. 38-41),
Показаниями свидетеля Свидетель №32, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, которые анологичны показаниям Свидетель №31 (том 7, л.д. 49-52),
Показаниями свидетеля Свидетель №28 Н-М.О., данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с марта 1990 года работал ФИО280 Краснокурганского сельского поселения <адрес> КЧР. По предъявленной на обозрение выписке из похозяйственной книги №, выданной на имя ФИО251, от ДД.ММ.ГГГГ, проживающего по адресу: <адрес> КЧР, ул.ФИО442, 20, пояснил, что данную выписку он, как ФИО280 сельского поселения, не подписывал. В данной выписке его подпись отсутствует. В выписке из похозяйственной книги указанный адрес - <адрес>, ул. ФИО442, 20, фактически записан в похозяйственной книге № по лицевому счету №, а не по лицевому счету №, как указано в выписке из похозяйственной книги на имя ФИО251 Подсобное хозяйство по адресу: <адрес>, ул. ФИО442, 20, зарегистрировано на имя ФИО435 Зои ФИО359- ФИО354 ФИО251 Выписка из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, фактически не выдавалась в ФИО346 Краснокурганского сельского поселения. В соответствии с журналом регистрации выдачи выписок ДД.ММ.ГГГГ ФИО346 было выдано три выписки из похозяйственных книг № на имя ФИО285-ФИО363, № на имя ФИО286, № так же на имя ФИО286. По лицевому счету №, указанному в выписке из похозяйственной книги на имя ФИО251, фактически зарегистрирован в похозяйственной книге № адрес хозяйства, расположенного по адресу: <адрес>, на имя ФИО287. Он лично выписки из похозяйственных книг к выдаче гражданам не подготавливает. Выписки готовит специалист 1 категории ФИО346 Краснокурганского сельского поселения Свидетель №8, после чего он подписывает готовые выписки, которые после его подписи заверяются гербовой печатью ФИО346 Краснокурганского сельского поселения. Данная печать хранится в сейфе у управляющего делами ФИО346 Краснокурганского сельского поселения Свидетель №33, которая отвечает за хранение и использование печати в соответствии с установленными требованиями. Все выписки из похозяйственных книг в обязательном порядке регистрируются в журнале выдачи выписок. Данный журнал оформлен и ведется специалистом 1 категории их ФИО346 Свидетель №8 Оттиск круглой гербовой печати в выписке, похож на оттиск круглой печати Краснокурганского сельского поселения, угловой штамп Краснокурганского сельского поселения в данной выписке также похож на угловой штамп их ФИО346, но является ли оттисками их печати и штампа, пояснить не смог. (том 7, л.д. 71-74),
Показаниями свидетелей Свидетель №8 и Свидетель №33, данными ими на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, которые анологичны показаниям свидетеля Свидетель №28 Н-М.О., (том 7, л.д. 89-92, 93-96),
Вина подсудимого ФИО2 также подтверждается совокупностью письменных доказательств исследованных в судебном заседании:
- информацией из МБЛПУ «Малокарачаевская ЦРБ», согласно которой Свидетель №9 и ФИО290 с января 2009 года по ДД.ММ.ГГГГ не являлись сотрудникам МБЛПУ «Малокарачаевская ЦРБ».
(том 5, л.д. 176),
- информацией из ФГУП СК «<адрес>водоканал» - Кисловодский «Водоканал», согласно которой Свидетель №7 не состоял в трудовых отношениях с января 2008 года по ДД.ММ.ГГГГ с филиалом ФГУП СК «<адрес>водоканал» - Кисловодский «Водоканал». (том 6, л.д. 118),
- информацией из ЗАО «Газпром газораспределение Черкесск», согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №10 ДД.ММ.ГГГГ г.р. не являлся работником предприятия.(том 6, л.д. 120),
- информацией из ГУП СК «<адрес>водоканал» - Кисловодский «Водоканал» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Свидетель №7 не состоял в трудовых отношениях с января 2009 года по ДД.ММ.ГГГГ с филиалом ГУП СК «<адрес>водоканал» - Кисловодский «Водоканал», справки с места работы о заработной плате на указанных лиц не выдавались. (том 8, л.д. 175),
- расчетом задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого задолженность по кредиту не оплачена. (том 15, л.д. 81-88),
- расчетом задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого задолженность по кредиту не оплачена. (том 15, л.д. 89-97),
- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО251 на сумму 1 400 000 рублей; кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО251; кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО251. (том 15, л.д. 11-52).
Вина ФИО2 в хищении денежных средств, путем оформления кредитных договоров на имя ФИО292 и Свидетель №61 подтверждается следующими доказательствами:
Показаниями свидетеля Свидетель №11-А., данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, примерно в 2010 году он познакомился с ФИО2, который работал в ДО в <адрес> ОАО «Россельхозбанк». С ФИО2 у него сложились дружеские отношения. Примерно в ноябре 2011 года, точное время не помнит, когда ФИО2 уже занимал должность Управляющего дополнительного офиса в <адрес> ОАО «Россельхозбанк», тот попросил его представить ему паспорта каких-либо его знакомых, чтобы в банке смогли оформить кредиты на их имена. При этом, ФИО2 пояснил, что ему необходимо за счет получения новых кредитов, погасить задолженности по предыдущим кредитам тех, заемщиков, которые вовремя не погашают кредит. Так же ФИО2 пояснил ему, что новые кредиты, оформленные по документам, которые он предоставит на своих знакомых, ФИО2 будет погашать сам, за счет того, что ФИО2 сам позднее получит большую сумму кредита. Данным кредитом ФИО2 обещал погасить все долги, а также обещал, что отблагодарит его за помощь. Он согласился помочь ФИО2 Примерно в начале 2012 года, точную дату не помнит, он взял паспорта своих родственников Свидетель №61, ФИО292, ФИО293, ФИО294, Свидетель №63, ФИО295, ФИО296, ФИО297, ФИО298, которые являются жителями <адрес> КЧР. Пояснил своим родственникам, что ему необходимо помочь другу ФИО2 получить кредиты, а тот сам лично, за счет своих собственных средств будет погашать кредиты, оформленные на их имена. Все его родственники, доверяя ему, согласились и передали ему свои паспорта. Паспорта он забирал не сразу, примерно с декабря 2011 года по март 2012 года передал ФИО2 все указанные выше паспорта. Кроме паспортов, никаких документов, ни выписок из похозяйственных книг, ни справок о доходах, ФИО2, не передавал. Как ему известно, все остальные документы ФИО2 каким-то образом оформлял сам, но как именно, кто помогал в оформлении остальных документов, ему неизвестно. Все указанные паспорта передавал ФИО2 в его рабочем кабинете. Через несколько дней ФИО2 возвращал ему паспорта и назначал день, когда тот должен был подойти в банк с тем из своих родственников, на имя которого оформлялся кредит. В назначенные дни, точные даты не помнит, тот приходил со своими родственниками, указанными выше, с каждым по-очереди, в банк к ФИО2, где тот лично, а иногда позвонив своим подчиненным сотрудникам, говорил им подойти к окну операционного зала, где сотрудницы банка, фамилии их не знает и в лицо не запомнил, передавали его родственникам для подписи какие-то документы. После того как документы были подписаны, они подходили к кассе, где родственником также подписывался какой-то документ и кассир выдавал наличные денежные средства в суммах от 700 000 рублей до 1 400 000 рублей, в зависимости от того на какую сумму был оформлен кредитный договор. Полученные в кассе банка денежные средства родственники передавали ему и тот, в свою очередь, передавал всю полученную сумму денег, лично в руки ФИО2, в его рабочем кабинете. С полученной суммы ФИО2 ни ему, ни его родственникам никаких денег не передавал. Примерно в начале 2013 года, точную дату не помнит, он узнал от своих родственников, на имя которых были оформлены кредиты по просьбе ФИО2, о том, что из ОАО «Россельхозбанк» им поступают уведомления об имеющейся задолженности по кредиту. После этого он пришел к ФИО2 на работу в банк и спросил в чем дело, почему имеются долги по кредитам, т.к. тот обещал, что данные кредиты ФИО2 погасит сам. ФИО2 ответил ему, что все будет в порядке и полностью погасит кредиты. ФИО2 с тех пор он не видел. (том 11, л.д. 243-247),
Показаниями свидетеля Свидетель №61, данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, проживает в <адрес> вместе со своей семьей с ноября 2012 года, а до этого времени постоянно проживала вместе со своими родителями по адресу: КЧР, <адрес>, была зарегистрирована по адресу: КЧР, <адрес>. Примерно в конце марта 2012 года, точное число Свидетель №61 не помнит, ее родной дядя Свидетель №11-ФИО364, попросил у нее ее паспорт и при этом сказал, что оформит кредит на ее имя в ДО в <адрес> ОАО «Россельхозбанк». Дядя сказал, что данный кредит она погашать не будет, никаких проблем с кредитом у нее не возникнет, т.к. он сам или кто-то из его знакомых будут погашать данный кредит. Она передала Свидетель №11-А. свой паспорт и примерно через неделю после этого, в начале апреля 2012 года, точную дату она не помнит, ее дядя приехал к ней домой по адресу: КЧР, <адрес> и сказал, что она должна подписать кредитные договора, при этом договора, подготовленные на ее имя у Свидетель №11-А. были с собой. Она подписала два кредитных договора на сумму по 700 000 рублей каждый. После Свидетель №11-А. забрал подписанные ею договора и уехал. Примерно через неделю, в начале апреля, Свидетель №11-А. вновь приехал к ней домой и сказал, что она должна поехать с ним в банк в <адрес> и расписаться в получении денежных средств. Вместе с дядей, в послеобеденное время, на его автомашине, она поехала в <адрес>, КЧР. Они подъехали к зданию ДО в <адрес> ОАО «Россельхозбанк» и зашли в помещение банка, название улицы, где расположен банк, она не помнит. Она предъявила кассиру свой паспорт и ей предъявили для подписи расходный кассовый ордер. Она подписала данный ордер и кассир выдала ей наличные денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, упакованные в пачки и опечатанные банковской лентой, но сколько пачек и купюрами какого достоинства, она не помнит. Все полученные деньги она сразу же передала своему дяде, там же возле кассы банка. После она вышла из банка, а дядя еще оставался в помещении банка. Примерно в конце июня 2014 года, от сотрудников полиции, фамилии не помнит, узнала о том, что кредиты, которые оформлены на ее имя, до настоящего времени не погашены. Почему так произошло, пояснить не смогла. Дополнила, что кроме ее паспорта, ее дядя Свидетель №11-А. брал паспорт у ее брата Свидетель №62 и оформлял кредиты от имени брата. Кредиты, оформленные на имя ее брата, точная сумма кредитов ей неизвестна, так же не погашены. По предъявленным на обозрение кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, пояснила, что это те самые договора, которые дядя привозил к ней домой и которые она подписала лично. Подписи от ее имени в указанных договорах выполнены ею. По предъявленной на обозрение выписке из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной на ее имя, пояснила, что данную выписку в ФИО346 Терезинского сельского поселения она не получала. Сведения в данной выписке о том, что у нее в наличии имеется 44 голов КРС не соответствуют действительности, т.к. на тот момент у них в хозяйстве имелось 7-или 8 голов КРС. По предъявленной на обозрение выписке из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной на ее имя, пояснила, что данную выписку в ФИО346 Терезинского сельского поселения она не получала. Сведения в данной выписке о том, что у нее в наличии имеется 19 голов КРС не соответствуют действительности, т.к. на тот момент у них в хозяйстве имелось 7-или 8 голов КРС. По предъявленной на обозрение расписке, от ДД.ММ.ГГГГ о том, что ее дядя Свидетель №11-А. получил от нее 700 000 рублей за проданный им скот в количестве 25 голов, пояснила, что никакого скота она у своего дяди не покупала, но подпись в данной расписке от ее имени выполнена ею. По предъявленному на обозрение договору от ДД.ММ.ГГГГ купли-продажи 25 голов коров, пояснила, что никакого поголовья КРС у своего дяди она не приобретала, но подпись от ее имени в данном договоре выполнена ею. Возможно, что данную расписку и договор купли-продажи она подписала не читая, вместе с кредитными договорами, которые ее дядя привозил подписать. По предъявленным на обозрение договорам поручительства физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО242, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО300, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО240, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО241, пояснила, что с указанными лицами она никогда не была знакома и не знала о том, что эти люди являются поручителями по кредитным договорам, оформленным на ее имя. По предъявленной на обозрение ксерокопии паспорта серии 9106 №, выданной на ее имя ДД.ММ.ГГГГ Малокарачаевским РОВД, пояснила, что данная копия является копией ее паспорта, который она передавала своему дяде для оформления кредита. Данный паспорт она поменяла ДД.ММ.ГГГГ в связи с достижением 25 летнего возраста. По предъявленному на обозрение расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, пояснила, что данный расходный ордер, выписанный на ее имя, действительно подписан ей. На основании указанного ордера из кассы банка ей были выданы денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, которые она сразу же передала своему дяде Свидетель №11-А. Из указанной суммы денег она сама ничего не получила и дядя ей никаких денег не передавал, каким образом он распорядился деньгами, ей неизвестно. (том 12, л.д. 20-24),
Показаниями свидетеля ФИО292, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в середине марта 2012 года, точное число не помнит, его родной дядя Свидетель №11-ФИО364, житель <адрес> КЧР, попросил у него его паспорт и при этом сказал, что оформит кредит на его имя в ДО в <адрес> ОАО «Россельхозбанк». Он полностью доверял своему дяде и поэтому не интересовался подробностями о том, для каких целей и для кого именно он хотел получить кредит от его имени. По просьбе дяди передал ему свой паспорт и примерно через неделю после этого, точную дату ФИО292 не помнит, его дядя Свидетель №11-А., приехал к нему домой по адресу: КЧР, <адрес> и сказал, что должен подписать кредитные договора, при этом договора, подготовленные на его имя у Свидетель №11-А. были с собой. ФИО292 подписал два кредитных договора на сумму по 700 000 рублей каждый. После этого дядя забрал подписанные договора и уехал. Примерно через неделю, в конце марта, дядя вновь приехал к нему домой и сказал, что он должен поехать с ним в банк в <адрес> и расписаться в получении денежных средств. Вместе с дядей поехал в <адрес> КЧР. Они подъехали к зданию ДО в <адрес> ОАО «Россельхозбанк» и зашли в помещение банка, расположенное в переулке Первомайский, номер дома не помнит. В банке дядя подвел его к окошку, где расположена касса. Он предъявил кассиру свой паспорт и ему предъявили для подписи расходный кассовый ордер. Он подписал и кассир выдала ему наличные денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, упакованные в пачки и опечатанные банковской лентой, но сколько пачек и купюрами какого достоинства, не помнит. Все полученные деньги он сразу же передал своему дяде, там же возле кассы банка. После этого он вышел из банка, а дядя еще оставался в помещении банка. После этого, примерно в конце апреля 2012 года, точное число не помнит, его дядя Свидетель №11А., еще раз взял у него паспорт и приехал к нему домой подписать от его имени еще один кредитный договор на сумму 600 000 рублей. Он собственноручно подписал данный договор и при этом не спрашивал дядю о том, для каких целей он берет кредит. Примерно через несколько дней после этого по просьбе дяди, вместе с ним он вновь поехал в ОАО «Россельхозбанк» в <адрес>, где они вдвоем так же подошли к кассе и он предъявил свой паспорт. Кассир представила на подпись расходный кассовый ордер на сумму 600 000 рублей и после этого выдала ему указанную сумму денег купюрами различного достоинства. Полученные деньги он сразу же передал своему дяде ФИО378-У. После этого он вышел ждать дядю на улице, а дядя еще около 20 минут оставался в банке. С какой целью он там находился, ему неизвестно. Примерно в конце июня 2014 года, он узнал о том, что кредиты, которые оформлены на его имя, до настоящего времени не погашены. Пояснил, что кроме его паспорта, его дядя Свидетель №11-А. брал паспорт у его сестры Свидетель №61 и оформлял кредиты от ее имени. Кредиты оформленные на имя сестры также не погашены. По предъявленным на обозрение кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 000 рублей, оформленным на его имя в ДО в <адрес> ОАО «Россельхозбанк» пояснил, что это те самые договора, которые дядя Свидетель №11-А. привозил к нему домой и которые он подписал лично. По предъявленным на обозрение выпискам из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, выданным на его имя, пояснил, что данные выписки в ФИО346 Терезинского сельского поселения он не получал. Сведения в данной выписке о том, что у него в наличии имеется 19 головы КРС не соответствуют действительности, т.к. на тот момент у них в хозяйстве имелось 7-или 8 голов КРС. По предъявленным на обозрение договорам поручительства физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО305, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО253, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО239, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО304, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО246, № на имя ФИО307, пояснил, что с указанными лицами никогда не был знаком и не знал о том, что эти люди являются поручителями по кредитным договорам, оформленным на его имя. По предъявленной ему на обозрение ксерокопии паспорта серии 9109 №, выданного на его имя 09.11.2009 года отделением ОФМС России по КЧР в <адрес>, пояснил, что данная копия является копией его паспорта. По предъявленным на обозрение расходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 400 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 000 рублей, пояснил, что данные расходные ордера, выписанные на его имя, действительно подписаны им. На основании указанных ордеров из кассы банка ему были выданы денежные средства в сумме 1 400 000 рублей и 600 000 рублей, которые ФИО292 сразу же передал своему дяде Свидетель №11-А. Из указанной суммы денег он сам ничего не получил и дядя ему никаких денег не передавал. (том 12, л.д. 31-34),
Показаниями свидетеля ФИО375, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, работал главным экономистом в дополнительном офисе в <адрес> КЧРФ ОАО «Россельхозбанк», по предъявленным ему на обозрение выпискам из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ о возможности предоставления кредитов на приобретение сельскохозяйственных животных Свидетель №62, обозначенной на повестке дня за номером 12 и 13, пояснил, что пакет документов на получение кредита ФИО292 был подготовлен ведущим экономистом Свидетель №14 ФИО403, фактически заседания кредитной комиссии о рассмотрении вопроса о выдаче кредитов ФИО292, не было. Протокол заседания, а так же выписка из протокола были подготовлены им по указанию ФИО2 Выписка из протокола была подписана председателем кредитной комиссии ФИО2 и им. Заемщик ФИО292, ему не знаком и ему неизвестно обращался ли тот когда-либо в их офис по вопросу получения кредита. По предъявленной на обозрение выписке из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ о возможности предоставления кредита на приобретение материальных ресурсов, связанных с развитием народных промыслов в сельской местности Свидетель №62, обозначенной на повестке дня за номером два, пояснил, что пакет документов на получение кредита ФИО292 был подготовлен ведущим экономистом Свидетель №14
ФИО403, фактически заседания кредитной комиссии о рассмотрении вопроса о выдаче кредита ФИО292, не было. Протокол заседания, а также выписка из протокола были подготовлены им по указанию ФИО2 Выписка из протокола была подписана председателем кредитной комиссии ФИО2 и им. Формированием кредитного дела заемщика занимался ведущий экономист Свидетель №14, который должен был проводить проверку документов, представленных заемщиками, заверить их своей подписью, а также, должны были провести проверку достоверности сведений, представленных заемщиками, сотрудники службы экономической безопасности банка, а именно Свидетель №13 P.M., который работал в то время в банке. Он сам к формированию указанных кредитных дел никакого отношения не имел. (том 12, л.д. 108-112),
Показаниями свидетеля Свидетель №13, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по предъявленным на обозрение кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 000 рублей, заключенным ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с Свидетель №62, пояснил, что данные договора были подписан им как ведущим специалистом по безопасности. Проверку сведений по указанным кредитным договорам он фактически не проводил. Данные кредитные договора, были подписан им по указанию Управляющего дополнительным офисом ФИО2 Весь пакет документов по кредитным договорам заемщика ФИО292 был подготовлен ведущим экономистом Свидетель №14, который своей подписью заверяет каждый лист кредитного договора, а также договора поручительств физических лиц. Также Свидетель №14 должен был проверить паспортные данные клиентов, сверить с личностью человека, представившего данные документы. О том, что Свидетель №14 удостоверил личность клиента и проверил его документы, подтверждается его подписью в копиях паспортов, которые Свидетель №14 заверяет собственноручно. Кроме того, вышеуказанные кредитные договора и договора поручительств физических лиц подписаны Управляющим ФИО2, ведущим юрисконсультом Свидетель №15 При согласовании и подписании указанных кредитных договоров сам клиент не присутствовал, т.к. это не является обязательным условием. По предъявленным ему на обозрение вышеуказанным договорам поручительств физических лиц, пояснил, что данные договора подписаны им как специалистом по безопасности. Эти договора так же были подготовлены Свидетель №14 Проверку сведений, представленных указанными поручителями, фактически не проводил, а подписал договора поручительства по указанию Управляющего ФИО2 Подписывая указанные договора без проведения фактической проверки сведений, он нарушал инструкции, регламентирующие его деятельность как специалиста по экономической безопасности. Пояснил, что в предъявленном на обозрение заключении ведущего специалиста по безопасности, без указания даты, по кредитному договору №, по проверке гр-на ФИО292, подпись от имени Свидетель №13 выполнена не им. В предъявленном на обозрение заключении ведущего специалиста по безопасности, от ДД.ММ.ГГГГ, по кредитному договору №, по проверке гр-на ФИО292, подпись от имени Свидетель №13, выполнена не им. (том 12, л.д. 113-117),
Показаниями свидетеля Свидетель №38, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по предъявленным ему на обозрение выпискам из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ о возможности предоставления кредита на приобретение сельскохозяйственных животных ФИО292, обозначенной на повестке дня за номером 1.2, а так же о возможности предоставления кредита на приобретение материальных ресурсов, связанных с развитием народных промыслов а в сельской местности, ФИО292, обозначенной на повестке дня за номером 1.3, пояснил, что при составлении данной выписки он, как старший экономист, был записан в качестве приглашенного на заседание, но права голоса он не имел. Выписка из протокола заседания кредитной комиссии составлялась без его присутствия, никакого протокола сам не подписывал. Представленная на обозрение выписка подписана председателем кредитной комиссии ФИО2 и секретарем комиссии ФИО374 Заемщик ФИО292 ему не знаком и ему неизвестно обращался ли указанный гражданин, когда-либо в их офис по вопросу получения кредита. С поручителями ФИО404, не знаком. По предъявленной на обозрение выписке из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ о возможности предоставления кредита на приобретение материальных ресурсов, связанных с развитием народных промыслов, в сельской местности, ФИО292, обозначенной на повестке дня за номером два, пояснил, что при составлении данной выписки он, как старший экономист, был записан в качестве приглашенного на заседание, но права голоса он не имел. Выписка из протокола заседания кредитной комиссии составлялась без его присутствия, никакого протокола сам не подписывал. Представленная на обозрение выписка подписана председателем кредитной комиссии ФИО2 и секретарем комиссии ФИО374 Формированием кредитных дел заемщика ФИО292 занимался ведущий экономист Свидетель №14 Он сам к формированию указанных кредитных дел никакого отношения не имел. Пояснил, что фактически никаких заседаний кредитной комиссии не проводилось, по указанию управляющего ФИО2 составлялись формальные протоколы данных заседаний, о том, что якобы кредитной комиссией рассматривались вопросы о выдаче кредитов гражданам. На самом деле, по личному указанию ФИО2 составлялись и им же самим подписывались протоколы заседаний кредитной комиссии. Однако по каким именно кредитным делам составлялись данные протоколы, ему не известно. (том 12, л.д. 141-145),
Показаниями свидетеля Свидетель №28 и ФИО381 данными ими на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, которые анологичны показаниям свидетеля Свидетель №38 (том 12, л.д. 146-150, л.д. 151-155),
Вина подсудимого ФИО2 также подтверждается совокупностью письменных доказательств исследованных в судебном заседании:
- информацией из ОАО «Айсберг» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО301 в должности зам. начальника отдела сбыта в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ не являлся работником ОАО «Айсберг» и справка о доходах на его имя не выдавалась. (том 12, л.д. 84),
- информацией из ЗАО «Газпром Газораспределение Черкесск» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО302 в ЗАО «Газпром Газораспределение Черкесск» не работал. (том 12, л.д. 85),
- информацией из УТиСР ФИО346 <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО303 и ФИО304 сотрудниками Управления не числились в 2010 году и справка для получения ссуды им не выдавалась. (том 12, л.д. 87),
- информацией из ЗАО «Газпром Газораспределение Черкесск» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО305 в ЗАО «Газпром Газораспределение Черкесск» не работал. (том 12, л.д. 88),
- информацией из ОАО «МРСК» Северного Кавказа от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО306 в должности старшего оператора и ФИО307 в должности старшего оператора в штате КЧФ ОАО «МРСК Северного Кавкказа» не числились и не состояли. Справки указанным лицам не выдавались. (том 12, л.д. 89),
- информацией из МБЛПУ «Хабезская ЦРБ» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО308 в МБЛПУ «Хабезская ЦРБ» не работала и не обращалась за получением справки для получения ссуды. (том 12, л.д. 94),
- расчетом задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого задолженность по кредиту не оплачена. (том 15, л.д. 64-72),
- расчетом задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого задолженность по кредиту не оплачена. (том 15, л.д. 114-121),
- расчетом задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого задолженность по кредиту не оплачена. (том 15, л.д. 164-172)
- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №62 на сумму 600 000 рублей; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №62 на сумму 1 400 000 рублей; кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №62; кредитное дело №, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №62. (том 15, л.д. 11-52).
Вина ФИО2 в хищении денежных средств, путем оформления кредитных договоров на имя Свидетель №63 подтверждается следующими доказательствами:
Показаниями свидетеля Свидетель №11-А. данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, которые анологичны показаниям данными им по хищению денежых средств, путем оформления кредитных договоров на имя ФИО292 и Свидетель №61
(том 11, л.д. 243-247),
Показаниями свидетеля Свидетель №63, данными ею на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в середине марта 2012 года, точное число не помнит, ее дальний родственник Свидетель №11-А., житель <адрес> КЧР, попросил у нее ее паспорт и при этом сказал, что оформит кредит на ее имя в ДО в <адрес> ОАО «Россельхозбанк» и данный кредит он в течении полугода погасит сам, у нее никаких проблем с кредитом не возникнет. По просьбе Свидетель №11-А. она передала тому свой паспорт и примерно через две недели после этого, в начале апреля 2012 года, Свидетель №11-А., приехал к ней домой по адресу: КЧР, <адрес> и сказал, что она должна поехать с ним в банк в <адрес> и подписать там кредитные договора. На автомашине Свидетель №11-А., примерно в обеденное время, они приехали в <адрес> КЧР, к дому, где располагалось помещение ДО в <адрес> ОАО «Россельхозбанк». Там, в помещении банка они зашли в какой-то кабинет, где находился незнакомый ей мужчина, которого она не запомнила и опознать не сможет. Этот мужчина, который находился в кабинете один, представил ей на подпись пакет каких-то документов, которые она не читая подписала. С документами она не ознакомилась, т.к. доверяла своему родственнику Свидетель №11-А. и подписала по его просьбе. О том, что на ее имя оформлены два кредитных договора, она не знала, она даже не знала, на какую сумму был оформлен кредит. Примерно через неделю, в начале апреля, Свидетель №11-А. вновь приехал к ней домой и сказал, что она должна поехать с ним в банк в <адрес> и расписаться в получении денежных средств. Вместе с ним, в послеобеденное время, на его автомашине, она поехала в <адрес> КЧР. Они подъехали к зданию ДО в <адрес> ОАО «Россельхозбанк» и зашли в помещение банка, название улицы, где расположен банк, не помнит. В банке Свидетель №11-А. сразу же подвел ее к окошку, где расположена касса. Она предъявила кассиру свой паспорт и ей предъявили для подписи расходный кассовый ордер. Она подписала данный ордер и кассир выдала ей наличные денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, упакованные в пачки и опечатанные банковской лентой, но сколько пачек и купюрами какого достоинства, не помнит. Все полученные ею деньги она сразу же передала Свидетель №11-А., там же возле кассы банка. По предъявленным на обозрение кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, пояснила, что это те самые договора, которые она подписала в ДО в <адрес> ОАО «Россельхозбанк» по просьбе Свидетель №11-А. Подписи от ее имени в указанных договорах выполнены ею. По предъявленной на обозрение выписке из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, за исх. № от ДД.ММ.ГГГГ выданной на ее имя, пояснила, что данную выписку в ФИО346 Терезинского сельского поселения она не получала. Сведения в данной выписке о том, что у нее в наличии имеется 21 головы КРС не соответствуют действительности, т.к. у них в хозяйстве не имелось поголовья КРС. Указанный в данной выписке как ее брат ФИО309, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на самом деле не является ее братом. У нее брат ФИО310, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. По предъявленным на обозрение договорам поручительства физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО313, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО245, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО314, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО312, пояснила, что с указанными лицами она никогда не была знакома и не знала о том, что эти люди являются поручителями по кредитным договорам, оформленным на ее имя. По предъявленному на обозрение расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, пояснила, что данный расходный ордер, выписанный на ее имя, действительно подписан ей. На основании указанного ордера из кассы банка ей были выданы денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, которые она сразу же передала Свидетель №11-А. Из указанной суммы денег она сама ничего не получала и Свидетель №11-А. ей никаких денег не передавал, каким образом он распорядился деньгами, ей неизвестно. (том 12, л.д. 42-45),
Показаниями свидетеля Свидетель №14, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по предъявленным на обозрение кредитным делам на имя Свидетель №63 № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, оформленным на имя последней, пояснил, что данные кредитные дела были сформированы им по указанию ФИО2 Примерно в конце марта 2012 года, точную дату не помнит, ФИО2 вызвал его к себе в рабочий кабинет и передал ему паспорт Свидетель №63, которую он знал в лицо, т.к. обучались в одном колледже, но в разных группах. Кроме паспорта Свидетель №63, ФИО2 передал Свидетель №14 еще четыре паспорта незнакомых ему лиц, а возможно и не сами паспорта, а только их копии, и дал указание оформить на имя Свидетель №63 два кредитных договора на сумму по 700 000 рублей каждый. По другим паспортам, переданным ему, ФИО2 дал устное указание оформить договора поручительств по обязательству Свидетель №63 Вместе с паспортом Свидетель №63, ФИО2 передал ему для формирования кредитного дела уже заполненную от имени заемщика и поручителей заявку-анкету, выписки из похозяйственной книги на имя Свидетель №63, а также справки о доходах поручителей. На основании этих документов, представленных ему ФИО2, им были подготовлены проекты кредитных договоров на имя Свидетель №63 № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, а так же договора поручительств физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО313, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО245, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО314, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО312. После того, как Свидетель №14 подготовил проекты указанных договоров, им были составлены служебные записки от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которых им были направлены специалисту по безопасности ДО в <адрес> ОАО «Россельхозбанк» Свидетель №13 P.M. пакеты документов по кредитным проектам Свидетель №63, для проведения проверки на предмет отсутствия оснований, препятствующих выдаче кредита. В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №13 P.M. было представлено заключение о том, что пакет документов представлен в кредитное подразделение согласно требованиям нормативных актов, оформлен аккуратно, не содержит признаков подделки и фальсификации. В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, Свидетель №13 был составлен акт предварительного осмотра личного подсобного хозяйства гр-ки Свидетель №63, согласно которого у последней в хозяйстве имелись: жилой дом, КРС- 21 голова, земля в пользовании -0,25 га. Фактически никакой проверки подсобного хозяйства Свидетель №63 не проводилось, подписал данный акт по указанию ФИО2 и передал на подпись Свидетель №13 P.M. Проверял ли подсобное хозяйство Свидетель №63 Свидетель №13 P.M. или так же подписал акт без проверки, неизвестно. Акт предварительного осмотра Свидетель №13 P.M. вернул ему уже со своей подписью. В тот же день Свидетель №63 приходила в банк, т.к. ее наверное пригласил ФИО2, и у него в кабинете та лично подписала кредитные договора № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, после этого, проекты вышеуказанных договоров поручительств, вместе с другими документами: справки о доходах, заключения проверок, копии паспортов заемщика и поручителей, заверенные его подписью, передал ФИО2 и на следующий день тот вернул ему кредитные дела Свидетель №63 уже с договорами поручительств, подписанными поручителями. С указанными поручителями знаком не был и с ними никогда не встречался. После того как кредитные дела Свидетель №63 были полностью сформированы, он подготовил распоряжения на выдачу кредита, которые подписывал он сам и Управляющий офисом ФИО2 Данные распоряжения он лично передавал на исполнение в операционный отдел. Кто из сотрудников операционного отдела в дальнейшем формировал расходные документы на выдачу кредита, ему неизвестно. К выдаче наличных денежных средств из кассы банка, он никакого отношения не имеет. (том 12, л.д. 51-54 ),
Показаниями свидетеля ФИО375, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по предъявленным ему на обозрение выпискам из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ о возможности предоставления кредита на приобретение материальных ресурсов, связанных с развитием народных промыслов в сельской местности Свидетель №63, обозначенному на повестке дня за номером 2 и на приобретение сельскохозяйственных животных, обозначенному на повестке дня за номером 1, пояснил, что пакет документов на получение указанных кредитов был подготовлен ведущим экономистом Свидетель №14 ФИО403, фактически заседания кредитной комиссии о рассмотрении вопроса о выдаче кредитов Свидетель №63 не было. Протокол заседания, а также выписка из протокола были подготовлены ФИО374 по указанию ФИО2 Выписка из протокола была подписана председателем кредитной комиссии ФИО2 и им. Заемщик Свидетель №63, ему не знакома и ему неизвестно обращалась ли Свидетель №63 когда-либо в их офис по вопросу получения кредита. С поручителями Свидетель №63, также не знаком. Формированием кредитного дела заемщика занимался ведущий экономист Свидетель №14, который должен был проводить проверку документов, представленных заемщиками, заверить их своей подписью, а также, должны были провести проверку достоверности сведений, представленных заемщиками, сотрудники службы экономической безопасности банка, а именно Свидетель №13 P.M., который работал в то время в банке. Он сам к формированию указанных кредитных дел никакого отношения не имел. (том 12, л.д. 108-112),
Показаниями свидетеля Свидетель №13, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по предъявленным на обозрение кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, заключенным ДО КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> с Свидетель №63, пояснил, что данные договора были подписан им как ведущим специалистом по безопасности. Проверку сведений по указанным кредитным договорам он фактически не проводил. Данные кредитные договора были подписан им по указанию Управляющего дополнительным офисом ФИО2 Весь пакет документов по кредитным договорам заемщика Свидетель №63 был подготовлен ведущим экономистом Свидетель №14, который своей подписью заверяет каждый лист кредитного договора, а также договора поручительств физических лиц. Также Свидетель №14 должен был проверить паспортные данные клиентов, сверить с личностью человека, представившего данные документы. О том, что Свидетель №14 удостоверил личность клиента и проверил его документы, подтверждается его подписью в копиях паспортов, которые Свидетель №14 заверяет собственноручно. Кроме того, вышеуказанные кредитные договора и договора поручительств физических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО313, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО245, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО314, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО312 согласованы и подписаны Управляющим ФИО2, ведущим юрисконсультом Свидетель №15 С заемщиком ФИО405 никогда знаком не был. При согласовании и подписании Свидетель №13 указанных кредитных договоров клиент не присутствовали, т.к. это не является обязательным условием. Свидетель №14, как ведущий экономист, должен был провести проверку достоверности сведений, представленных заемщиками для получения кредита, а также должен был провести проверку по установлению личности Клиента и документов, удостоверяющих личность последнего. В дальнейшем, после принятия решения о выдаче кредита и зачислении денежных средств счет заемщика Свидетель №63, она лично, с документом, удостоверяющим их личность, а именно с паспортом, должна была обратиться к операционному работнику, который установив личность клиента по предъявленному паспорту, выписывает расходный кассовый ордер на сумму, указанную в кредитном договоре. После этого клиент лично подходит к кассе, подписывает расходный кассовый ордер в графе «получатель» и ему лично в руки выдают наличные денежные средства. Получала ли Свидетель №63 из кассы дополнительного офиса наличные денежные средства лично или кто-то другой от ее имени, пояснить не смог, т.к. ему об этом ничего неизвестно. По предъявленным ему на обозрение договорам поручительств физических лиц, пояснил, что данные договора подписаны им как специалистом по безопасности. Эти договора так же были подготовлены Свидетель №14 Проверку сведений, представленных указанными поручителями, фактически не проводил, а подписал договора поручительства по указанию Управляющего ФИО2 Подписывая указанные договора без проведения фактической проверки сведений, он нарушал инструкции, регламентирующие его деятельность как специалиста по экономической безопасности. Однако он не мог не выполнить указания руководителя ФИО2, чтобы не испортить свои отношения с ним. Пояснил, что в предъявленном на обозрение заключении ведущего специалиста по безопасности, без указания даты, по кредитному договору №, по проверке гр-ки Свидетель №63, подпись от имени Свидетель №13 выполнена не им. В предъявленном на обозрение заключении ведущего специалиста по безопасности от ДД.ММ.ГГГГ, по кредитному договору №, по проверке гр-ки Свидетель №63, подпись от имени Свидетель №13 выполнена не им. (том 12, л.д. 113-117),
Показаниями свидетеля Свидетель №38, данными им на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по предъявленным ему на обозрение выпискам из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ о возможности предоставления кредита на приобретение сельскохозяйственных животных и на приобретение материальных ресурсов, связанных с развитием народных промыслов а в сельской местности, Свидетель №63, обозначенной на повестке дня за номером один и номер два, пояснил, что при составлении данных выписок он, как старший экономист, был записан в качестве приглашенного на заседание, но права голоса он не имел. Выписка из протокола заседания кредитной комиссии составлялась без его присутствия, никакого протокола он сам не подписывал и фактически на заседании комиссии не присутствовал. Представленные на обозрение выписки подписаны председателем кредитной комиссии ФИО2 и секретарем комиссии ФИО374 Заемщик Свидетель №63, ему не знакома и ему неизвестно обращалась ли указанная гражданка, когда-либо, в их офис по вопросу получения кредита. С поручителями также не знаком. Формированием кредитных дел заемщика Свидетель №63 занимался ведущий экономист Свидетель №14 Он сам к формированию указанных кредитных дел никакого отношения не имел. Пояснил, что фактически никаких заседаний кредитной комиссии не проводилось, по указанию управляющего ФИО2 составлялись формальные протоколы данных заседаний, о том, что якобы кредитной комиссией рассматривались вопросы о выдаче кредитов гражданам. На самом деле, по личному указанию ФИО2 составлялись и им же самим подписывались протоколы заседаний кредитной комиссии. Однако по каким именно кредитным делам составлялись данные протоколы, ему не известно. (том 12, л.д. 141-145),
Показаниями свидетеля Свидетель №28 и ФИО381 данными ими на стадии предварительного следствия по делу, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, которые анологичны показаниям свидетеля Свидетель №38 (том 12, л.д. 146-150, л.д. 151-155).
Вина подсудимого ФИО2 также подтверждается совокупностью письменных доказательств исследованных в судебном заседании:
- информацией из НОУ ВПО «Ессентукский институт управления, бизнеса и права» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО311 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности преподавателя не работал и справку о доходах не получал. (том 12, л.д. 86),
- информацией из УТиСР ФИО346 <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО312 сотрудником Управления не числилась в 2010 году и справка для получения ссуды ей не выдавалась. (том 12, л.д. 87),
- информацией из ЗАО «Автоколонна 1721» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО313 в должности юриста не работал и справку о заработной плате ему не выдавалась. (том 12, л.д. 93),
- информацией из МБЛПУ «Хабезская ЦРБ» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО314 в МБЛПУ «Хабезская ЦРБ» не работала и не обращалась за получением справки для получения ссуды. (том 12, л.д. 94),
- расчетом задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого задолженность по кредиту не оплачена. (том 15, л.д. 129-136),
- расчетом задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого задолженность по кредиту не оплачена. (том 15, л.д. 147-155),
- протоколом осмотра предметов (документов) от 24.10.2022, в ходе которого осмотрены расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №63 на сумму 1 400 000 рублей; кредитное дело №, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №63. (том 15, л.д. 11-52).
Помимо всех вышеуказанных доказательств, вина подсудимого подтверждается совокупностью письменных доказательств исследованных в судебном заседании:
Вещественными доказательствами по уголовному делу:
кредитное дело - №, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №61;
кредитное дело - №, № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №62;
кредитное дело - №, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №63;
кредитное дело - №, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4;
кредитное дело - №, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №16;
кредитное дело - №, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО231;
кредитное дело - №, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3;
кредитное дело - №, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО251;
кредитное дело - № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО237-ФИО362;
- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО237-ФИО362 на сумму 1 400 000 рублей;
- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №62 на сумму 600 000 рублей;
- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №62 на сумму 1 400 000 рублей;
- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №63 на сумму 1 400 000 рублей;
- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №61 на сумму 1 400 000 рублей;
- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО251 на сумму 1 400 000 рублей;
- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3 на сумму 1 400 000 рублей;
- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4 на сумму 1 400 000 рублей;
- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО231 на сумму 1 400 000 рублей;
- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №16 на сумму 1 400 000 рублей
Постановлением о розыске – ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ;
Кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ, где ФИО2, через своего брата ФИО406 внес на лицевой счет АО «Россельхозбанк» денежные средства в сумме 30 000 рублей, в качестве частьичного возмещения имущественного вреда.
Изучив материалы уголовного дела, суд приходит к выводу, что обвинение, с которым согласился подсудимый ФИО2, обоснованно и подтверждается совокупностью собранных по уголовному делу доказательств.
Оценивая оглашенные показания подсудимого, показания представителя потерпевшего, свидетелей и оглошенные показания свидетелей, суд отмечает, что они достаточно подробны, согласуются между собой и полностью подтверждаются другими доказательствами, представленными по делу, в том числе: заключением эксперта №, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ, заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ.
Анализируя вышеуказанные экспертизы необходимо отметить, что заключение судебной экспертизы проведенной в рамках уголовного дела, соответствует требованиям Закона "О государственной судебно-экспертной деятельности в РФ", выполнены специалистами, обладающими специальными знаниями и назначенными в порядке, предусмотренном УПК РФ. Квалификация экспертов у суда сомнений не вызывает, экспертам разъяснены их права и обязанности, предусмотренные ст. 57 УПК РФ, они предупреждены об ответственности за дачу заведомо ложного заключения по ст. 307 УК РФ. Заключения экспертов соответствует требованиям ст. 204 УПК РФ, оформлены надлежащим образом, научно обоснованы, их выводы ясны и понятны. Выводы, изложенные в заключениях, согласуются с иными доказательствами представленными стороной обвинения, соответственно заключение экспертов судом признается, достоверными доказательствами.
Протоколы следственных действий признаются судом допустимыми и достоверными доказательствами, поскольку следственные действия выполнены, а протоколы составлены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства. Сведения, содержащиеся в протоколах, согласуются с другими доказательствами, исследованными судом.
Из перечисленных доказательств, безусловно, следует о причастности подсудимого ФИО2 к инкриминируемому ему преступлению. Суд, оснований для признания указанных доказательств как полученными с нарушениями норм уголовно-процессуального закона не установил, поскольку они получены надлежащим лицом, в установленном порядке, имеют непосредственное и правовое значение для дела. Об их недопустимости стороной защиты не заявлено. Поэтому судом они признаются относимыми и допустимыми доказательствами.
С учетом изложенного, суд квалифицирует действия подсудимого ФИО2 по части 4 статьи 159 УК РФ, как мошеничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.
При назначении наказания подсудимому ФИО2, в соответствии с требованиями ст.ст. 6, 43, 60 Уголовного кодекса Российской Федерации, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, обстоятельства его совершения, данные о личности виновного, в том числе обстоятельства смягчающие наказание, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимого, условия жизни его семьи.
При оценке личности подсудимого суд также учитывает, что он имеет постоянное место жительства и регистрации, ранее не судим, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, в соответствии со справкой выданной ФИО346 Учкекенского сельского поселения от ДД.ММ.ГГГГ за №, ФИО2 характеризуется с положительной стороны. Во время судебого следствия, подсудимый неоднократно находился на стационарном лечении, и как следует из последнего выписного эпикриза из истории болезни №, ФИО2 поставлен клинический диагноз: Основной: ИБС: Стенокардия напряжения, ФК 2. Осложнение: ХСН 1 ФК 2. Нарушение ритма по типу э/систолии. Сопутствующий: Гипертоническая болезнь 2 <адрес> ССО 4 <адрес> энцефалопатия 1 ст., ангиодистонические нарушения. Ангиопатия сетчатки обоих глаз по гипертоническому типу.
В соответствии с пунктом «г, и» части 1 статьи 61 УК РФ, обстоятельством, смягчающим наказание подсудимого, суд признает наличие на его иждивении трех малолетних детей – ФИО315, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО316, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, у которого имеется диагноз – аутизм в легкой форме-аутизм умеренный, синдром средней степени тяжести и синдром дефицита внимания с гиперактивностью, и ФИО317, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, активное способствование расследованию преступления.
В соответствии с частью 2 статьи 61 УК РФ, обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого суд признает впервые совершение преступления ФИО2, нахождение на его иждивении, престорелой ФИО354 ФИО318, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, отца ФИО319, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, который является инвалидом второй группы (МСЭ-2006, №, инвалидность установлена на срок - бессрочно), положительную характеристику с места жительства, частичное возмещение потерпевшему причиненного преступлением вреда, а также полное признание вины и раскаяние в содеянном.
Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО2 в соответствии со статьей 63 УК РФ, судом не установлено.
Санкция части 4 статьи 159 УК РФ предусматривает наказание в виде лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.
Принимая во внимание вышеизложенное, конкретные обстоятельства и характер совершенного преступления, личность ФИО2, наличие совокупности смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, кроме того принимая во внимание его состояние здоровья, суд приходит к выводу о том, что целям назначения наказания, установленным ч.2 ст.43 УК РФ, будет соответствовать наказание в виде лишения свободы без дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы, и считает, что исправление ФИО2 возможно без изоляции от общества, в связи с чем, назначает ему наказание с применением положений ст.73 УК РФ - условно, устанавливая при этом, длительный испытательный срок. Такое наказание, по мнению суда, будет соответствовать целям восстановления социальной справедливости, предупреждения совершения новых преступлений и даст ФИО2 возможность доказать свое исправление, также нахождение ФИО320 вне мест лишения свободы объективно может способствовать скорому погашению ущерба перед потерпевшим.
Суд находит данное наказание необходимым и достаточным, для исправления подсудимого ФИО2, и предупреждения совершения им новых преступлений.
Суд не усматривает обстоятельств, которые могли бы быть признаны исключительными, дающими основание для назначения наказания в соответствии с положениями статьи 64 УК РФ, а также применения положений части 6 статьи 15 УК РФ.
При назначении наказания, суд учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.
Учитывая характер совершенного подсудимым преступления, суд полагает, что основания для изменения категории преступления, на менее тяжкое - отсутствуют.
Оснований для постановления приговора без назначения наказания или освобождения подсудимого от наказания (глава 12 УК РФ) судом не установлено.
Меру пресечения в виде домашнего ареста в отношении ФИО2 до вступления приговора в законную силу изменить на подписку о невыезде и надлежащем поведении.
На стадии предварительного следствия Карачаево-Черкесский региональный филиал АО «Россельхозбанк» в лице потерпевшего ФИО322, признан гражданским истцом по данному уголовному делу на сумму 12 500 000 рублей.
Кроме того представителем потерпевшего в судебном заседании заявлен гражданский иск на сумму 27 172 952,62 рубля, в последующем иск был им уточнен и в окончательной редакции исковые требования потерпевшего были на сумму 27 150 653,3 рубля.
В судебном заседании государственный обвинитель и представитель потерпевшего просили удовлетворить гражданский иск.
Подсудимый ФИО2 и его защитник адвокат - ФИО407, данный вопрос просили передать для его рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.
Судом был установлен тот факт, что заочным решением Малокарачаевского районного суда КЧР от ДД.ММ.ГГГГ исковые требовния АО «Российский сельскохозяйственный банк» к ФИО251, Свидетель №9, ФИО321 о расторжении кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, солидарном взыскании суммы задолженности по кредитному договору и компенсации судебных расходов был удовлетворен в части. Определением Малокарачаевского районного суда КЧР от ДД.ММ.ГГГГ, вышеуказанное заочное решение суда по заявлению ФИО251 было отмененно и производство по гражданскому делу было возобновлено.
В связи с тем, что представитель потерпевшего ФИО322, в своем исковом заявлении просит взыскать, в том числе и ущерб причененный преступлением по хищению денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, по требованиям которого ранее уже было вынесено решение суда и которое в последствии отменено и производство возобнавлено, в связи с необходимостью дополнительных расчетов, связанных с гражданским иском, требующих отложения судебного разбирательства, и в связи с тем, что это не влияет на решение суда о квалификации преступления, мере наказания суд передает вопрос о размере возмещения гражданского иска, для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.
При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ, считает необходимым, в соответствии с п. 12 ч. 1 ст. 299 УПК РФ разрешить указанный вопрос в резолютивной части приговора.
В соответствии с п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном производстве на основании ст. 51 УПК РФ, относятся к процессуальным издержкам. Согласно ч. 1 ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки взыскиваются с осужденного.
В судебном заседании установлен трудоспособный возраст ФИО2. Ни защитник подсудимого, ни сам подсудимый не представили суду имущественную несостоятельность подсудимого, данное обстоятельство, по мнению суда, свидетельствует о возможности взыскания процессуальных издержек с ФИО2 в полном объеме.
В связи с чем, выплата вознаграждения адвокату Ахтауову С.П. по настоящему уголовному делу, являются процессуальными издержками и подлежат взысканию с осужденного ФИО2
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 304, 307-310 УПК РФ, суд
приговорил:
Признать ФИО2 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание, в виде лишения свободы сроком в 3 (три) года.
В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО2 наказание считать условным с испытательным сроком в 2 (два) года.
Возложить на осужденного ФИО2 следующие обязанности: не менять места жительства, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться на регистрацию в данный орган один раз в месяц.
Меру пресечения в отношении ФИО2, в виде домашнего ареста до вступления приговора в законную силу изменить на подписку о невыезде и надлежащем поведении.
При вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства:
кредитное дело - №, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №61;
кредитное дело - №, № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №62;
кредитное дело - №, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №63;
кредитное дело - №, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4;
кредитное дело - №, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №16;
кредитное дело - №, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО231;
кредитное дело - №, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3;
кредитное дело - №, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО251;
кредитное дело - № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО237-ФИО362;
- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО237-ФИО362 на сумму 1 400 000 рублей;
- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №62 на сумму 600 000 рублей;
- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №62 на сумму 1 400 000 рублей;
- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №63 на сумму 1 400 000 рублей;
- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №61 на сумму 1 400 000 рублей;
- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО251 на сумму 1 400 000 рублей;
- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3 на сумму 1 400 000 рублей;
- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4 на сумму 1 400 000 рублей;
- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО231 на сумму 1 400 000 рублей;
- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №16 на сумму 1 400 000 рублей - вернуть по принадлежности.
Взыскать с ФИО2 в доход государства, понесенные по делу процессуальные издержки, связанные с оплатой услуг адвоката, в размере 52 208 (пятьдесят две тысячи двести восемь) рублей.
Гражданский иск представителя потерпевшего ФИО322 - оставить без рассмотрения, разъяснив ему право обратиться в суд с иском в порядке гражданского судопроизводства.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Карачаево-Черкесской Республики через Малокарачаевский районный суд в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.
В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции непосредственно либо с использованием систем видео-конференц-связи, поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.