УИД: 77RS0027-02-2023-005735-67
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
08 июня 2023 года адрес
Тверской районный суд адрес в составе председательствующего судьи Утешева С.В., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 02-2946/2023 по иску адрес «ФИНАМ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании, судебных расходов,
УСТАНОВИЛ:
адрес «ФИНАМ» обратилось в суд с иском к ответчику ФИО1 о взыскании задолженности по Договору присоединения № 17Б/2702-1950/1 от 27 февраля 2017 года в размере сумма, расходов по уплате государственной пошлины, в обоснование требований, ссылаясь на то, что 27 февраля 2017 года путем присоединения ответчика к Регламенту брокерского обслуживания адрес» был заключен договор о брокерском обслуживании № 17Б/2702-1950/1, в рамках которого ответчику был открыт Клиентский счет № КлФ-897302 для учета денежных средств, обязательств, операций и сделок с финансовыми инструментами. Указанный договор расторгнут с 07 февраля 2023 года по инициативе Брокера в соответствии с п. 33.2.2 Регламента, последний день действия договора 06 февраля 2023 года. По Клиентскому счету ответчика Обществом, действующим в качестве комиссионера, были совершены сделки с производными финансовыми инструментами. По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась задолженность перед адрес, на которую в соответствии с договором начислены пени. Поскольку ответчик не исполнил требование адрес и не погасил задолженность в установленный договором срок, Общество обратилось в суд с вышеуказанными требованиями.
Представитель истца в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте судебного заседания извещался своевременно и надлежащим образом, ходатайствовал о рассмотрении в отсутствие представителя.
Ответчик в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте судебного заседания извещался своевременно и надлежащим образом.
В силу ст. 113 ГПК РФ лица, участвующие в деле, а также свидетели, эксперты, специалисты и переводчики извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.
Судебное извещение, адресованное лицу, участвующему в деле, направляется по адресу, указанному лицом, участвующим в деле, или его представителем.
Согласно ст. 118 ГПК РФ лица, участвующие в деле, обязаны сообщить суду о перемене своего адреса во время производства по делу. При отсутствии такого сообщения судебная повестка или иное судебное извещение посылаются по последнему известному суду месту жительства или адресу адресата и считаются доставленными, хотя бы адресат по этому адресу более не проживает или не находится.
В силу ч. 4 ст. 167 ГПК РФ суд вправе рассмотреть дело в отсутствие ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, если он не сообщил суду об уважительных причинах неявки и не просил рассмотреть дело в его отсутствие.
В силу п. 1 ст. 165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.
Принимая во внимание, что судом были предприняты все необходимые меры для надлежащего извещения ответчика о необходимости явиться в судебное заседание, а сам факт неполучения судебного извещения, своевременно направленного по месту регистрации заказной корреспонденцией, не свидетельствует о ненадлежащем уведомлении судом стороны по делу, а расценивается как отказ от получения судебного извещения (ч. 2 ст. 117 ГПК РФ), суд, руководствуясь ст. 167 ГПК РФ счел возможным рассмотреть дело в отсутствие сторон, учитывая, что информация о дате и времени судебного заседания в соответствии со ст. ст. 14, 16 Федерального закона от 22.12.2008 № 262-ФЗ «Об обеспечении доступа к информации о деятельности судов в Российской Федерации» заблаговременно размещается на интернет-сайте суда.
Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.
Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.
В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.
В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.
Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.
Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.
Судом установлено и подтверждается материалами дела, что между адрес, имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, (Брокер) и ФИО1 (Клиент) в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес» (Регламент) был заключен договор о брокерском обслуживании № 17Б/2702-1950/1 от 27 февраля 2017 года, в рамках которого ответчику был открыт Клиентский счет № КлФ-897302.
В соответствии с п. 33.4. Регламента прекращение договорных отношений не освобождает должника от исполнения обязательств, возникших до указанного прекращения, и не освобождает от ответственности за неисполнение (ненадлежащее исполнение) таких обязательств, в том числе установленных в Регламенте.
Согласно п. 1.3.1 Регламента, Брокер обязуется на основании Поручений Клиента совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами Клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является Брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями.
Согласно п. 1.3.1, ст. 7, разделу 4 Регламента на организованных рынках по поручениям ответчика и за его счет Брокером как комиссионером, на торгах ПАО Московская Биржа были совершены сделки с производными финансовыми инструментами, т.е. открыты позиции, которые учитывались в составе портфеля Клиента на Клиентском счете 24 февраля 2022 года (RTS-3.22 фьючерсный контракт на Индекс РТС (Контракт)).
Для подачи торговых поручений Брокеру, а также для получения в режиме реального времени сведений о позициях в портфеле Клиента, текущей финансовой информации, Клиенту предоставлены доступы к информационно-торговой системе (ИТС) TRANSAQ и QUIK.
Согласно п. 1.3.1 Регламента, Брокер совершает сделки с финансовыми инструментами, в том числе в соответствии с правилами и регламентами организаторов торговли, клиринговых организаций. В соответствии с п. 2.9 и п. 4.2 Правил организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа (Правила Биржи), исполнение обязательств по заключенным срочным контрактам осуществляется в порядке, определенном спецификацией на срочные контракты и Правилами Биржи. В соответствии со спецификацией Контракта (Спецификация), его стороны несут обязательства по уплате вариационной маржи, то есть по уплате друг другу денежных средств в сумме, размер которой зависит от изменения значений базисного актива (п. 2.1 Спецификации). Согласно условиям Спецификации, по Клиентскому счету ответчика происходило начисление и удержание вариационной маржи по Контракту в зависимости от изменения цены базового актива.
В связи с неблагоприятным движением цен по инструментам, в отношении которых Клиентом была открыта позиция, стоимость Портфеля Клиента 24 февраля 2022 года стала менее сумма и составила минус сумма, что являлось условием для исполнения Брокером поручения Клиента на закрытие Позиций, предусмотренное п. 7 Приложения № 26 к Регламенту, которое Брокером было исполнено 24.02.2022.
Согласно п. 3.4 Приложения № 9 к Регламенту Брокер каждый час времени проведения организованных торгов на любом из рынков, на которых обслуживается Клиент по перечисленным в п. 1.1 Приложения № 9 к Регламенту Клиентским счетам, не менее одного раза предоставляет Клиенту доступ к информации о стоимости Портфеля Клиента, размере Единой начальной маржи и Единой минимальной маржи в Личном кабинете и / или посредством информационно-торговых систем. Таким образом, ответчик имел возможность и должен был самостоятельно следить за изменением стоимости своего Портфеля и принимать меры по недопущению снижения стоимости своего Портфеля до отрицательных значений.
Направление Брокером каких-либо уведомлений в адрес Клиента не предусмотрено условиями Регламента и требованиями законодательства в сфере финансовых рынков, что не лишало Клиента доступа к информации о стоимости Портфеля, раскрываемой согласно условиям заключенного с ним договора о брокерском обслуживании.
По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным 24 февраля 202 года, по состоянию на конец дня у ответчика образовалась задолженность перед Брокером в размере сумма, образование которой подтверждается отчетом Брокера по Клиентскому счету за 24 февраля 2022 года.
Согласно п. 1.4.1 Регламента, Клиент уплачивает Брокеру вознаграждение за оказанные услуги в размере и по ставкам, установленным в Тарифах на обслуживание Клиентов – Приложении № 7 к Регламенту, включая Тарифный план, выбранный Клиентом.
Согласно п. 29.4 Регламента в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на Клиентском счете денежных средств) обязательств Клиента перед Брокером по оплате вознаграждения, возмещению произведенных Брокером расходов, уплате (зачислению на Клиентский счет) иных сумм с Клиентского счета, Клиент уплачивает Брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 Приложения № 7 Регламента. Пеня должна быть уплачена Клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).
По итогам расчетов по сделкам и операциям, с учетом всех платежей, комиссии и иных расходов Брокера, предусмотренных Регламентом, по состоянию на 06 февраля 2023 года (последний день действия Договора присоединения № 17Б/2702-1950/1 от 27.02.2017) задолженность ответчика перед Брокером составила сумма, что подтверждается отчетом Брокера по Клиентскому счету.
Указанные фактические обстоятельства дела подтверждаются письменными доказательствами, представленными истцом в материалы дела.
В соответствии с Регламентом брокерского обслуживания риски принятия решений и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет Клиент.
В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе , информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.
Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету № КлФ-897302, а также о суммах вознаграждения и иных расходах Брокера, размере задолженности ответчика, суммах начисленных пеней на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами Брокера.
Обоснованность действий Брокера по исполнению поручения Клиента для закрытия позиций Клиента, с возникновением у Клиента задолженности, подтверждена имеющимися в материалах дела договором на брокерское обслуживание (Регламентом) и отчетами Брокера.
При заключении договора (т.е. при присоединении к Регламенту) ответчик подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме, и имеют для него обязательную силу, о чем имеется отметка в соответствующем Заявлении ответчика. Также в Заявлении о выборе условий обслуживания Клиент подтвердил, что ознакомился с рисками, указанными в Декларации о рисках, связанных с производными финансовыми инструментами (Приложение № 15 к Регламенту), в т.ч. с рисками возможного получения убытков в результате принудительного закрытия Брокером позиций Клиента.
В соответствии с п. 15.6 Регламента, при недостаточности денежных средств, имеющихся у Клиента и/или вырученных от продажи активов, для погашения задолженности Брокер предъявляет Клиенту письменное требование о погашении оставшейся части долга. Согласно п. 15.7 Регламента, Клиент обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного выше требования, погасить образовавшуюся задолженность.
Во исполнение досудебного порядка урегулирования споров, истец 30.12.2022 направил ответчику досудебную претензию с требованием о погашении задолженности, копия которой предоставлена истцом в материалы дела. Ответ на данное требование не получен.
В силу ст. 1001 ГК РФ комитент обязан возместить расходы комиссионера на исполнение комиссионного поручения.
В соответствии со ст. 15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.
Оценив предоставленные доказательства, подтверждающие наличие задолженности у ответчика, принимая во внимание, что ответчиком не представлены доказательств, опровергающих наличие задолженности или ее погашение, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований адрес.
В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.
Согласно ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.
Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина в размере сумма
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
Ииск адрес «ФИНАМ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании, судебных расходов, удовлетворить.
Взыскать с ФИО1 в пользу адрес «ФИНАМ» задолженность по Договору присоединения № 17Б/2702-1950/1 от 27 февраля 2017 года в размере сумма, расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма
Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Тверской районный суд адрес в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.
Судья Утешев С.В.
Решение изготовлено в окончательной форме 16.06.2023.