Дело № 2-23/2023

УИД 28RS0010-01-2022-000549-34

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

31 января 2023 года с. Константиновка

Константиновский районный суд Амурской области в составе:

председательствующего судьи Леоновой К.А.,

при секретаре Самсоненко К.В., Давыденко А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Акционерного общества «Банк Русский Стандарт» к ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов по оплате государственной пошлины,

УСТАНОВИЛ:

Акционерное общество «Банк Русский Стандарт» (далее - АО «Банк Русский Стандарт», истец) обратилось в суд с иском к ФИО2 о взыскании задолженности по договору № от 30.12.2021 года в размере 51625,0 рублей, а также возмещении судебных расходов по уплате государственной пошлины в размере 1748, 75 рублей.

Требования истца мотивированы тем, что 30.12.2021 года между ООО МФК «Джой Мани» и ФИО2 путем использования аналога собственноручной подписи посредством ввода СМС-кода заключен договор потребительского кредита (займа) №, в соответствии с которым ответчику предоставлен займ в размере 20650 рублей.

Должник не исполнил обязанность по возврату всей суммы задолженности по договору займа, которая по состоянию на 01.09.2022 года составляет 51625 рублей.

01.09.2022 года между ООО МФК «Джой Мани» и АО «Банк Русский Стандарт» заключен возмездный договор уступки прав требования (цессии) №-БРС, по условиям которого право требования задолженности с ФИО2 по договору № перешло к истцу.

Задолженность по договору в сумме 51625 рублей образовалась за период с 30.12.2021 по 01.09.2022.

Вследствие неисполнения заемщиком взятых на себя договорных обязательств, истец обратился в суд с требованием о взыскании задолженности в порядке приказного производства. Вынесенный судебный приказ отменен в связи с возражениями должника относительно его исполнения.

Представитель истца АО «Банк Русский Стандарт», надлежащим образом извещенный о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явился. В исковом заявлении просил о рассмотрении дела в их отсутствие.

Ответчик ФИО2, надлежащим образом уведомленный о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явился. По месту жительства и регистрации ответчика направлялось судебное извещение. Сведения о перемене ФИО2 места жительства в материалах дела отсутствуют.

На основании пункта 1 статьи 165.1 Гражданского кодекса РФ юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

От ответчика ФИО2 31.01.2023 года в суд поступило заявление, в котором он выражает несогласие с исковым заявлением, приводит довод о том, что не мог взять кредит, поскольку находился в местах лишения свободы на момент заключения договора, в настоящее время находится за пределами РФ.

Вместе с тем, ходатайств об отложении гражданского дела от ответчика не поступило.

С учетом изложенного, руководствуясь статьей 167 ГПК РФ, суд считает возможным рассмотреть настоящее гражданское дело в отсутствие неявившихся участников процесса.

Исследовав материалы гражданского дела, суд приходит к следующим выводам.

В силу статей 309, 310 Гражданского кодекса РФ (далее – ГК РФ) обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно пункту 1 статьи 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

На основании пункта 1 статьи 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства заимодавца, а если заимодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

Возможность установления процентов на сумму займа по соглашению сторон не может рассматриваться как нарушающая принцип свободы договора, в том числе во взаимосвязи со ст. 10 ГК РФ о пределах осуществления гражданских прав.

В соответствии с пунктами 1, 4 статьи 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 151-ФЗ), а также Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Федеральный закон № 353-ФЗ).

Согласно части 14 статьи 7 Федерального закона № 353-ФЗ, документы, необходимые для заключения договора потребительского кредита (займа) в соответствии с настоящей статьей, включая индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) и заявление о предоставлении потребительского кредита (займа), могут быть подписаны сторонами с использованием аналога собственноручной подписи способом, подтверждающим ее принадлежность сторонам в соответствии с требованиями федеральных законов, и направлены с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети «Интернет». При каждом ознакомлении в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» с индивидуальными условиями договора потребительского кредита (займа) заемщик должен получать уведомление о сроке, в течение которого на таких условиях с заемщиком может быть заключен договор потребительского кредита (займа) и который определяется в соответствии с настоящим Федеральным законом.

В соответствии с частью 11 статьи 6 Федерального закона № 353-ФЗ, на момент заключения договора потребительского кредита (займа) полная стоимость потребительского кредита (займа) в процентах годовых не может превышать наименьшую из следующих величин: 365 процентов годовых или рассчитанное Банком России среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) в процентах годовых соответствующей категории потребительского кредита (займа), применяемое в соответствующем календарном квартале, более чем на одну треть. В случае существенного изменения рыночных условий, влияющих на полную стоимость потребительского кредита (займа) в процентах годовых, Советом директоров Банка России в зависимости от категории потребительского кредита (займа), в том числе от вида кредитора, могут быть установлены периоды, в течение которых указанное в настоящей части ограничение не подлежит применению.

Судом установлено и следует из материалов дела, что 30.12.2021 года ФИО2 зарегистрировался на сайте ООО МФК «Джой Мани», что является одновременно заполнением заявления о предоставлении микрозайма, в анкете он указал свои личные и паспортные данные.

Между ФИО2 и ООО МФК «Джой Мани» 30.12.2021 заключен договор потребительского займа № на 30 календарных дней, дата возврата займа вместе с начисленными процентами: 29.01.2022, процентная ставка по договору займа составляет 365% годовых.

По вышеуказанному договору займа № от 30.12.2021 заемщик обязался возвратить сумму займа в размере 20650 рублей и уплатить за пользование займом проценты из расчета 365% годовых или 1% в день (п. 4 Договора). Заем предоставлен на срок 30 календарных дней, дата возврата суммы займа вместе с начисленными процентами – 29.01.2022 (п. 2 Договора). Пунктом 6 Договора установлено, что общая сумма займа вместе с начисленными процентами составляет 26845,0 рублей, в том числе сумма займа - 20650 рублей, проценты за пользование займом - 6195 рублей. Возврат производится единовременным платежом. Заемщик уплачивает Займодавцу пеню из расчета 20% годовых на непогашенную часть суммы основного долга с первого дня просрочки и до исполнения просроченного обязательства по договору (п. 12 Договора).

Согласно пункту 2.8 Общих условий Договора потребительского микрозаймов ООО МФК «Джой Мани» заявитель подписывает договор микрозайма электронной подписью - при помощи аналога собственноручной подписи (с использованием SMS -кода).

При заключении договора займа стороны договорились о порядке заключения договора займа через использование и применение аналога собственноручной подписи (АСП) путем ввода СМС-кода, поступившего на мобильный телефон должника при заключении договора займа в соответствии с Соглашением об использовании аналога собственноручной подписи и Общими условиями договора потребительского микрозайма ООО МФК «Джой Мани». Руководствуясь Общими условиями договора потребительского займа ООО МФК «Джой Мани», Соглашением об использовании аналога собственноручной подписи, стороны договорились о том, что все документы, считаются подписанными аналогом собственноручной подписи Клиента.

В соответствии с положением пункта 3.5 Соглашением об использовании аналога собственноручной подписи ООО МФК «Джой Мани», любая информация, подписанная АСП Клиента, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью Клиента и соответственно, порождает идентичные такому документу юридические последствия. В частности, любое юридически значимое волеизъявление Клиента, которое выражено в электронном документе, порождает такие же юридические последствия, как если бы оно было зафиксировано на бумажном носителе.

Пунктом 3.2 Соглашения предусмотрено, что электронный документ считается подписанным АСП клиента, если он соответствует совокупности следующих требований:

- электронный документ создан и (или) отправлен с использованием Системы (3.2.1),

- в текст электронного документа включен Идентификатор, сгенерированный Системой на основании СМС- кода, введенного Клиентом в специальное интерактивное поле (3.2.2).

Согласно разделу 7 Соглашения об использовании аналога собственноручной подписи, в порядке, предусмотренном частью 3 статьи 434 ГК РФ, Клиент присоединяется к Соглашению об использовании аналога собственноручной подписи в следующем порядке:

-в процессе формирования Заявки на предоставления займа, на этапе направления данной заявки на рассмотрение ООО МФК «Джой Мани», Клиент должен ознакомиться с Условиями Соглашения, -после ознакомления с условиями Клиент нажимает кнопку «Направить на рассмотрение», -в случае одобрения заявки со стороны ООО МФК «Джой Мани» Клиент считается присоединившимся к Соглашению, а Соглашение вступает в силу, что дает Клиенту право на подписание договора АСП.

В соответствии с вышеуказанным договором потребительского займа должник получил СМС-код, ввел его в соответствующем разделе сайта, после чего должнику был предоставлен кредит в размере 20 650 рублей.

Из материалов дела видно, что договор между ООО МФК «Джой Мани» и ФИО2,В. заключен посредством регистрации заемщика на официальном сайте ООО МФК «Джой Мани» в сети «Интернет» путем самостоятельного заполнения регистрационной анкеты с указанием личных данных, выбора способа получения денежных средств путем перечисления средств через систему банковского расчетного счета, подтверждения своего согласия с Общими условиями договора займа, Правилами предоставления и обслуживания займов, Политикой в области обработки и защиты персональных данных, Соглашением об использовании аналога собственноручной подписи, а также подтверждения Индивидуальных условий договора микрозайма. Ответчик присоединился к соглашению об использовании аналога собственноручной подписи, активация произведена на основании кода подтверждения, направленного посредством SMS-сообщения на телефон ответчика.

По условиям пункта 2 статьи 160 ГК РФ использование при совершении сделок факсимильного воспроизведения подписи с помощью средств механического или иного копирования либо иного аналога собственноручной подписи допускается в случаях и в порядке, предусмотренных законом, иными правовыми актами или соглашением сторон.

В соответствии с пунктами 1, 5 статьи 2 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» электронная подпись - информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию; ключ электронной подписи - уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи.

Суд находит, что условие о соблюдении простой письменной формы при заключении договора между ООО МФК «Джой Мани» и ФИО2 соблюдено, договор, заключенный вышеуказанным способом, влечет за собой правовые последствия, предусмотренные законодательством Российской Федерации, имеет одинаковую юридическую силу для обеих сторон и является доказательством заключения договора при разрешении споров в судебном порядке.

ООО МФК «Джой Мани» надлежащим образом исполнило условия договора, перечислив 30.12.2021 ответчику сумму 20650 рублей, о чем в дело представлена справка.

Таким образом, в силу вышеуказанных положений законодательства заключенный между ООО МФК «Джой Мани» и ФИО2 договор займа является реальным и считается заключенным с момента передачи денежных средств.

Ответчик ФИО2 при подписании заявления договора займа располагал полной информацией о предложенной ему услуге, и добровольно, в соответствии со своим волеизъявлением, принял на себя все права и обязанности, определенные договором, изложенные как в тексте заявления, так и в условиях и тарифах.

В свою очередь, ФИО2 обязательства по договору потребительского займа надлежащим образом не исполнил, в установленный договором срок полученные денежные средства не вернул, проценты по договору займодавцу в полном объеме не выплатил, что привело к просрочке исполнения по займу.

Период, за который образовалась требуемая истцом задолженность по обязательствам исчислен с 30.12.2021 по 01.09.2022.

Общая сумма задолженности, образовавшейся в связи с ненадлежащим исполнением ответчиком принятых на себя обязательств по возврату долга и уплате процентов за пользование займом, составляет 51625 рублей и состоит из основного долга в размере 20650 рублей, процентов за пользование займом в размере 30975 рублей.

Расчет суммы процентов за пользование потребительским займом представлен истцом в материалы дела и соответствует условиям заключенного договора. Ответчик расчет истца не оспорил, иной расчет суду не представил.

В соответствии со статьей 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

Согласно пункту 13 Индивидуальных условий заемщик выразил согласие на осуществление кредитором уступки прав (требований) на взыскание задолженности по договору третьему лицу.

В силу части 1 статьи 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

01.09.2022 между ООО МФК «Джой Мани» (Цедент) и АО «Банк Русский Стандарт» (Цессионарий) заключен договор уступки права требования (цессии) №-БРС, согласно которому Цедент передает, а Цессионарий принимает и обязуется оплатить права требования денежных средств к должникам по договорам займа, согласно приложению № к настоящему договору, в том числе право на неуплаченные проценты и пени.

Под № Реестра уступаемых прав требований, являющегося приложением № к Договору уступки прав требования (цессии), значится ФИО2

Поскольку стороны согласовали право кредитора уступить права на взыскание задолженности по договору третьему лицу (п. 13 Договора), в соответствии со статьями 382, 384, 388, 389 ГК РФ ООО МФК «Джой Мани» вправе было уступить АО «Банк Русский Стандарт» права (требования) по договору займа от 30.12.2021 №, заключенному с ФИО2 По своему содержанию договор цессии не противоречит закону и не нарушает прав должника, сведений о признании его незаключенным или недействительным у суда не имеется.

Судом установлено, что уступленное требование существовало в момент заключения договора, носило бесспорный характер, перешло к новому кредитору, возникло до его уступки. В ходе судебного разбирательства по данному делу указанные обстоятельства были подтверждены представленными стороной истца документами.

При рассмотрении вопроса о размере взыскиваемых процентов за пользование заемными денежными средствами суд учитывает следующее.

Согласно части 23 статьи 5 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», процентная ставка по договору потребительского кредита (займа) не может превышать 1 процент в день.

Частью 24 статьи 5 Федерального закона № 353-ФЗ предусмотрено, что по договору потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, не допускается начисление процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), после того, как сумма начисленных процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа) (далее - фиксируемая сумма платежей), достигнет полуторакратного размера суммы предоставленного потребительского кредита (займа). Условие, содержащее запрет, установленный настоящей частью, должно быть указано на первой странице договора потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа).

В соответствии с частью 1 статьи 14 Федерального закона № 353-ФЗ, нарушение заемщиком сроков возврата основной суммы долга и (или) уплаты процентов по договору потребительского кредита (займа) влечет ответственность, установленную федеральным законом, договором потребительского кредита (займа), а также возникновение у кредитора права потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы потребительского кредита (займа) вместе с причитающимися по договору потребительского кредита (займа) процентами и (или) расторжения договора потребительского кредита (займа) в случае, предусмотренном настоящей статьей.

Особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются пунктом 3 статьи 807 ГК РФ.

В силу статьи 12.1 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», после возникновения просрочки исполнения обязательства заемщика - физического лица по возврату суммы займа и (или) уплате причитающихся процентов микрофинансовая организация по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает один год, вправе начислять заемщику - физическому лицу неустойку (штрафы, пени) и иные меры ответственности только на не погашенную заемщиком часть суммы основного долга.

Условия, указанные в части 2 настоящей статьи, должны быть указаны микрофинансовой организацией на первой странице договора потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает один год, перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского займа.

На первой странице договора потребительского займа № от 30.12.2021 перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского займа, изложено условие, содержащее законодательный запрет начислять проценты, за исключением неустойки (штрафа, пени) и платежей за услуги, оказываемые заемщику за отдельную плату, в случае, если сумма начисленных по договору процентов достигнет полуторакратного размера суммы займа.

Кроме того, изложены положения пп. 2 ст. 12.1 Федерального закона от дата № 151-ФЗ, в соответствии с которыми после возникновения просрочки исполнения обязательства заемщика - физического лица по возврату суммы займа и (или) уплате причитающихся процентов микрофинансовая организация по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, вправе продолжать начислять заемщику - физическому лицу проценты только на не погашенную им часть суммы основного долга.

Из расчета задолженности следует, что размер процентов за пользование займом установлен соглашением сторон в размере 30975 рублей при сумме займа 20650 рублей, задолженность по просроченным процентам составляет 51625 рублей. Соответственно, сумма заявленных истцом процентов не превышает полуторного размера суммы займа (из расчета 20650 руб. х 1,5).

Определением мирового судьи Амурской области по Константиновскому районному судебному участку от 21.10.2022 года на основании возражений должника ФИО2 относительно исполнения судебного приказа, судебный приказ от 14 октября 2022 года, вынесенный мировым судьей Амурской области по Константиновскому районному судебному участку о взыскании с должника ФИО2 в пользу АО «Банк русский стандарт» задолженности по договору займа № от 30.12.2021 года по состоянию на 01.09.2022 г. в размере 51625,0 рублей, а также расходов по уплате государственной пошлины в размере 874,38 рублей, отменен.

В силу статьи 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте пункта 3 статьи 123 Конституции Российской Федерации и статьи 12 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Доказательств того, что договор займа был заключен не ответчиком, а иным лицом, не получение ответчиком средств по договору займа, материалы дела не содержат, доказательств обратного ответчиком в соответствии со статьей 56 ГПК РФ суду не предоставлено. На момент рассмотрения настоящего гражданского дела договор в установленном законом порядке не расторгнут, не изменен, недействительным не признан. Сторонами обратного суду в качестве доказательства не представлено и не следует из материалов дела.

Оценивая собранные по делу доказательства в их совокупности, расчет, предоставленный истцом, который суд признает математически верным, соответствующим условиям договора, с учетом того, что на момент рассмотрения дела задолженность не погашена, доказательств обратного ответчиком в соответствии со статьей 56 ГПК РФ суду не предоставлено и таковых не установлено в судебном заседании, суд приходит к выводу, что требования истца являются обоснованными и подлежат удовлетворению в полном объеме путем взыскания с ответчика суммы долга.

Доказательств, опровергающих представленные расчеты, а также альтернативный расчет, доказательства наличия фактов, освобождающих от ответственности по долговым обязательствам, ответчиком не представлены.

Таким образом, с ответчика в пользу истца АО «Банк Русский Стандарт» подлежит взысканию задолженность по договору от 30.12.2021 № в заявленном истцом размере, согласно которого с ответчика ФИО2 подлежит взысканию задолженность по договору № от 30.12.2021 в размере 51625 рублей, из которых 20650 рублей - основной долг, 30975 рублей - сумма процентов за пользование займом.

При разрешении вопроса о возмещении судебных расходов суд исходит из следующего.

В соответствии с частью 1 статьи 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

В силу статьи 98 ГПК РФ с ответчика подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в размере 1748 рублей 75 копеек, поскольку факт указанных расходов подтверждается платежными поручениями № от 26.09.2022 года в размере 874,38 рублей, а также № от 07.12.2022 года в размере 874,37 рублей (с учетом того, что действующим законодательством предусмотрен зачет государственной пошлины, уплаченной за рассмотрение заявления о выдаче судебного приказа, который впоследствии был отменен, в счет государственной пошлины за рассмотрение искового заявления (абз. 2 п. 36 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2016 г. № «О некоторых вопросах применения судами положений Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации о приказном производстве»).

Руководствуясь ст.194 – 199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Акционерного общества «Банк Русский Стандарт» к ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов по оплате государственной пошлины - удовлетворить.

Взыскать с ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, паспорт серии № №) в пользу Акционерного общества «Банк Русский Стандарт» (ИНН <***>) задолженность по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 51 625 (пятидесяти одной тысячи шестисот двадцати пяти) рублей, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 1748 (одной тысячи семисот сорока восьми) рублей 75 копеек.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в судебную коллегию по гражданским делам Амурского областного суда через Константиновский районный суд Амурской области, в месячный срок со дня принятия решения в окончательной форме.

Вступившее в законную силу решение суда может быть обжаловано в суд кассационной инстанции - Девятый кассационный суд общей юрисдикции (<...>) путём подачи кассационной жалобы через Константиновский районный суд Амурской области.

Решение в окончательной форме принято 03 февраля 2023 года.

Копия верна:

Председательствующий судья Леонова К.А.