Приговор по делу № 1-573/2023 от 27.10.2023

Дело № 1-573/2023

УИД 74RS0007-01-2022-004468-90

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Челябинск

27 октября 2023 года

Курчатовский районный суд г. Челябинска в составе председательствующего судьи Воробьева Е.В., при секретаре Воронковой (до смены фамилии Хачатрян) И.Х., с участием: государственных обвинителей- помощников прокурора Курчатовского района г. Челябинска Коротун В.А., ФИО10, ФИО12, подсудимой ФИО16 (ранее Череповской А.В.) ее защитника - адвоката Черногорлова К.В., рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда уголовное дело в отношении ФИО16 (ранее Череповской Анны Викторовны), <данные изъяты> обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ, суд

УСТАНОВИЛ:

ФИО16 (до смены имени Череповская А.В.) при неустановленных обстоятельствах, получила в свое распоряжение паспорт на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серия <данные изъяты> с вклеенной в него своей фотографией и решила использовать поддельный паспорт для хищения денежных средств банка путем обмана и злоупотребления доверием.

Действуя умышленно из корыстных побуждений, используя информационно - телекоммуникационную сеть «Интернет», ДД.ММ.ГГГГ, она зашла на сайт банка АО «Тинькофф Банк», где оставила онлайн-заявку на получение кредитной карты с лимитом в 125 000 рублей, при этом внесла в анкетные данные заемщика заведомо ложные и недостоверные сведения, указав, что кредит берется ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. по паспорту: гражданина РФ <данные изъяты>, чем ввела АО «Тинькофф Банк» в заблуждение, относительно своих истинных преступных намерений, поскольку заведомо не намеривалась исполнять кредитные обязательства.

АО «Тинькофф Банк», не подозревая о совершаемом преступлении, рассмотрев заявку, направленную ФИО16 (Череповской А.В.), вынесло положительное решение и заключило ФИО1 потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО3 На основании данного договора, ДД.ММ.ГГГГ, представитель АО «Тинькофф Банка» ФМО10, по адресу: <адрес>, встретился с Череповской А.В., полагая, что общается с ФИО3 и передал ФИО16 (Череповской А.В.) кредитную банковскую карту банка АО «Тинькофф Банка» № с банковским счетом №, открытым по адресу: <адрес> с лимитом денежных средств на карте в размере 125 000 рублей.

Получив свое распоряжение кредитную карту с лимитом 125 000 рублей, ФИО16 (Череповская А.В.) распорядилась деньгами по своему усмотрению, причинив АО «Тинькофф Банк» ущерб в размере 125 000 рублей.

Она же, при неустановленных обстоятельствах, получила в свое распоряжение паспорт на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., <данные изъяты> с вклеенной в него своей фотографией и решила использовать поддельный паспорт для хищения денежных средств банка путем обмана и злоупотребления доверием.

Действуя умышленно из корыстных побуждений, используя информационно - телекоммуникационную сеть «Интернет», она зашла на сайт банка АО «Альфа Банк», где оставила онлайн-заявку на получение кредитной карты с лимитом в 115 000 рублей, при этом внесла в анкетные данные заемщика заведомо ложные и недостоверные сведения, указав, что кредит берется ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. по паспорту: гражданина РФ <данные изъяты>, чем ввела банк АО «Альфа Банк» в заблуждение, относительно своих истинных преступных намерений, поскольку заведомо не намеривалась исполнять кредитные обязательства.

АО «Альфа Банк», не подозревая о совершаемом преступлении, рассмотрев заявку, направленную ФИО16 (Череповской А.В.), вынесло положительное решение и заключило договор потребительского займа, № № между АО «Альфа Банк» и ФИО3

На основании данного ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, представитель АО «Альфа Банк» ФИО2, находясь в автомобиле на парковке у <адрес> районе г. Челябинска, полагая, что общается с ФИО3, передал Череповской А.В., кредитную банковскую карту банка АО «Альфа Банка» № с банковским счетом №, открытым по адресу: <адрес> с лимитом денежных средств в размере 115 000 рублей.

ФИО16 (Череповская А.В.), получив в свое распоряжение кредитную карту с лимитом 115 000 рублей, распорядилась деньгами по своему усмотрению, причинив АО «Альфа Банк» ущерб в размере 115 000 рублей.

Действуя умышленно из корыстных побуждений, используя информационно - телекоммуникационную сеть «Интернет», она, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте, позвонила на горячую линию банка ПАО «Совкомбанк», где заполнила онлайн-заявку на получение кредитной карты с лимитом в размере 45 000 рублей, при этом в анкете заемщика сообщила заведомо ложные и недостоверные сведений о своей личности, месте работы, заработной плате и контактных данных, чем исказила действительное положение вещей, указав, что кредит берется ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. по паспорту гражданина РФ серия <данные изъяты>, тем самым пыталась ввести ПАО «Совкомбанк» в заблуждение относительно своего преступного умысла, поскольку заведомо не намеривалась исполнять кредитные обязательства по ФИО1.

Однако, довести свой преступный умысел до конца ФИО16 (Череповская А.В.) не смогла по независящим от неё обстоятельствам, поскольку ПАО «Совкомбанк», рассмотрев заявку, вынесло отрицательное решение, отказав в заключении кредитного ФИО1.

Она же, при неустановленных обстоятельствах, получила в свое распоряжение паспорт на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серия 7504 №, выдан ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес> Челябинской области с вклеенной в него своей фотографией и решила использовать поддельный паспорт для хищения денежных средств банка путем обмана и злоупотребления доверием.

Действуя умышленно из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, она пришла в магазин «М.видео», расположенный по адресу: <адрес> Курчатовском районе г. Челябинска, где выбрала товар на сумму 110 000 рублей, предоставила сотруднику кредитного отдела магазина «М.видео» поддельный паспорт гражданина РФ на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с целью получения потребительского кредита от ПАО «Совкомбанк», заведомо не намериваясь исполнять кредитные обязательства, оформила кредитную заявку, указав заведомо ложные анкетные и прочие данные - на имя ФИО3

Однако, довести свой преступный умысел до конца ФИО16 (Череповская А.В.) не смогла по независящим от неё обстоятельствам, поскольку ПАО «Совкомбанк», рассмотрев заявку, направленную сотрудником кредитного отдела магазина «М.видео» от имени ФИО3, вынесло отрицательное решение, отказав в выдаче кредита.

Действуя умышленно из корыстных побуждений ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, она пришла в магазин «М. видео», расположенный по адресу: <адрес> Курчатовском районе г. Челябинска, где, выбрав товар на сумму 112 240 рублей, предоставила сотруднику кредитного отдела магазина «М.видео», подложный паспорт гражданина РФ на имя ФИО3, с целью получения потребительского кредита от ООО МФК «ОТП Финанс», заведомо не намеривая исполнять кредитные обязательства. Она оформила кредитную заявку, указав заведомо ложные анкетные и прочие данные - на имя ФИО3

Однако, довести свой преступный умысел до конца ФИО16 ( Череповская А.В.) не смогла по независящим от неё обстоятельствам, поскольку ООО МФК «ОТП Финанс», рассмотрев заявку, направленную сотрудником кредитного отдела магазина «М.видео» от имени ФИО3, вынесло отрицательное решение, отказав в выдаче кредита.

Действуя умышленно из корыстных побуждений, используя информационно - телекоммуникационную сеть «Интернет», она, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте, зашла сайт банка АО «Почта Банк», где заполнила онлайн-заявку на получение кредитных денежных средств в размере 370 000 рублей, при этом внесла в анкетные данные заемщика заведомо ложные и недостоверные сведения, указав, что кредит берется ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. по паспорту гражданина РФ <данные изъяты>, чем пыталась ввести банк АО «Почта Банк» в заблуждение, относительно своих истинных преступных намерений, поскольку заведомо не намеривалась исполнять кредитные обязательства.

Однако, довести свой преступный умысел до конца ФИО16 (Череповская А.В.) не смогла по независящим от неё обстоятельствам, поскольку АО «Почта Банк», рассмотрев заявку, направленную Череповской А.В., от имени ФИО3 вынесло отрицательное решение, отказав в заключении кредитного договора на сумму 370 000 рублей, то есть в крупном размере ущерба.

Она же, при неустановленных обстоятельствах, получила в свое распоряжение паспорт на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серия <данные изъяты> с вклеенной в него своей фотографией и решила использовать поддельный паспорт для хищения денежных средств банка путем обмана и злоупотребления доверием.

Действуя умышленно из корыстных побуждений, она, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, прибыла в салон сотовой связи «МТС», расположенный по адресу: <адрес> Тракторозаводском районе г. Челябинска, где выбрала товар на сумму 85 687 рублей, после чего, с целью получения кредита, предоставила специалисту по продажам салона сотовой связи «МТС» ФИО11 подложный паспорт гражданина РФ на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., намериваясь ввести продавца в заблуждение, относительно своих истинных преступных намерений, поскольку исполнять кредитные обязательства заведомо не намеривалась. Она оформила кредитную заявку на 85 687 рублей для оплаты товара, указав заведомо ложные анкетные и прочие данные - на имя ФИО3

Однако, довести свой преступный умысел до конца ФИО16 (Череповская А.В.) не смогла по независящим от неё обстоятельствам, поскольку ООО МФК «ОТП Финанс», рассмотрев заявку, направленную специалистом по продажам ФИО11 салона сотовой связи «МТС» от имени ФИО3, вынесло отрицательное решение, отказав в выдаче кредита.

Подсудимая Череповская А.В. (ФИО16) в судебном заседании вину в совершении преступлений признала в полном объеме, то есть время, место и способ хищения, а также размер в соответствии с предъявленным обвинением, от дачи развернутых показаний отказалась, воспользовавшись правом, предоставленным ст. 51 Конституции РФ.

В связи с отказом подсудимой от дачи показаний, государственным обвинителем на основании ст. 276 УПК РФ были оглашены показания ФИО16 (Череповской А.В.) данные в ходе предварительного следствия.

Так, в ходе предварительного следствия ФИО16 (Череповская А.В.) показала, что в ДД.ММ.ГГГГ у неё были финансовые трудности, кредиты ей не давали, поэтому она решила посмотреть в сети «Интернет» как можно заработать быстро деньги, после чего на одном из сайтов нашла ссылку на сайт «Гидро», где можно заказать любой документ, какой захочешь. Она решила заказать паспорт чужого, ранее незнакомого ей человека, чтобы оформить на него кредит. За эту «услугу» заплатила 25 000 рублей. В середине января 2022 года, курьер ей доставил пакет с паспортом на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. с вклеенным её фото, прописки в паспорте не было, более никаких данных не было. После чего решила оформить кредитную карту в банке АО «Тинькофф Банк», для этого зашла на своем мобильном телефоне «Андроид» на сайт банка, ввела в специальную форму паспортные данные ФИО3, контактный телефон №, адрес получения банковской карты, но не помнит точно, какие другие данные указала. Примерно через неделю она получила банковскую карту банка «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес> г. Челябинске. Карту привез курьер, при ее получении она расписалась за ФИО3 На полученной ею карте был лимит в сумме 125 000 рублей, установлен льготный период в 100 или 120 дней. Она сразу сняла 100 000 рублей, остальные оставила на карте, чтобы рассчитываться в различных магазинах и таким образом потратила оставшиеся деньги.

После чего ей вновь понадобились денежные средства, и она решила оформить еще одну кредитную карту в банке «Альфа Банк». Таким же образом, в сети «Интернет» зашла на сайт банка, оставила заявку на получение кредитной карты от имени ФИО3 Через некоторое время получила банковскую карту по адресу: <адрес> в г. Челябинске, также как и в первый раз при получении расписалась от имени ФИО3, копируя подпись в паспорте. После получения банковской карты, в этот же день или на следующий, пошла в ТК «Радуга» по адресу: <адрес> г. Челябинске, где в банкомате сняла все денежные средства с карты, которые потратила по своему усмотрению.

После чего опять решила оформить кредит, пока давали. Аналогичным способом в сети интернет со своего телефона зашла на сайт банка «Совкомбанк» и оставила заявку на кредит в сумме 45 000 рублей, оставила заявку, отправила все те же реквизиты и данные, после чего ей доставили карту банка по адресу ТК «Радуга» по адресу: <адрес> г. Челябинске, но только не кредитную, а дебетовую, то есть безденежную.

Не помнит при каких обстоятельствах, но делала еще одну заявку в «Совкомбанк», на кредит в сумме 110 000 рублей. При подаче заявки представила данные ФИО3, место работы придумала, телефон указывала свой, а электронную почту придумала специально для кредита. Данную заявку ей не одобрили, тогда решила попробовать оформить потребительский кредит на технику. Приехала в магазин «М.Видео» по адресу: <адрес> ТК «Фиеста» в г. Челябинске, где онлайн выбрала ноутбук на интернет сайте магазина «М.Видео», оформила онлайн со своего телефона кредит на ноутбук и колонку за 110 000 рублей, после чего ей пришло предварительное одобрение кредита, она прошла на кассу для оформления кредита, но на кассе ей сказали, что в заявке на кредит отказано без объяснения причины. При оформлении данного кредита она так же вводила в форму заявки все те же реквизиты и данные на имя ФИО3.

Таким же образом попыталась оформить кредит на сумму 370 000 рублей в банке «Почта Банк», с помощью своего телефона зашла на сайт банка и онлайн подала заявку от имени ФИО3, на данную сумму, но ей пришел отказ.

ДД.ММ.ГГГГ она решила попробовать еще раз и оформить в кредит мобильный телефон в салоне сотовой связи «МТС» по адресу: <адрес>, но ей сразу же пришел отказ в одобрении заявки по неизвестной причине. После этого она решила, что более не будет оформлять кредиты.

Денежные средствами, которые получила от Тинькофф Банка и Альфа Банка она потратила на собственные нужды, является матерью - одиночкой, малоимущей и многодетной. Ей ежемесячный доход составляет около 100 000 рублей с учетом выплат на детей. (том №2, л.д.85-88, 132-133, 146-147).

Виновность Череповской А.В. в совершении инкриминируемых ей преступлений подтверждается совокупностью исследованных по делу доказательств.

В частности, показаниями представителей потерпевших, показаниями свидетелей, оглашенными в судебном заседании на основании ст. 281 УПК РФ в связи с их неявкой, письменными материалами дела.

Так, вина Череповской А.В. в совершении хищения денежных средств АО «Тинькофф Банк» в сумме 125 000 рублей подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО13., который показал, что в настоящее время состоит в должности главного специалиста отдела расследований службы безопасности, на основании Доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ предоставляет интересы АО «Тинькофф Банк» (далее-банк), расположенного по адресу: <адрес>

Банк является онлайн-банком, не имеющим отделения. Все клиенты обслуживаются дистанционно через онлайн-каналы и контакт-центр. Собственная сеть представителей из 2500 человек по всей России позволяет доставлять продукты уже на следующий день после заявки.

ДД.ММ.ГГГГ неизвестное лицо через сеть Интернет подало заявку на оформление и выдачу кредитной карты Банка. Неизвестное лицо при подаче заявки предоставило паспортные данные на гражданку ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт серии <данные изъяты> адрес регистрации указан: <адрес>. Встреча представителя банка с неизвестным лицом, предоставившим паспорт на имя ФИО1 ФИО3, состоялась ДД.ММ.ГГГГ по адресу: г. Челябинск, <адрес>

По информации, полученной в результате поиска и анализа в сети Интернет, а также среди клиентских данных, Банку стало известно, что, предположительно, заявка оформлена неизвестным лицом - не владельцем паспорта, с использованием вышеуказанных паспортных данных.

В результате проведения поисково-сравнительного анализа был выявлен клиент Череповская А.В. ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт <данные изъяты>, зарегистрированный по адресу: <адрес>, черты лица которого на фотографии со встречи по заявке от ДД.ММ.ГГГГ на оформление и выдачу расчетной карты, по мнению Банка, визуально схожи (совпадают) с чертами лица человека, зафиксированного на фотографии со встречи в рамках заявки по оформлению и подписанию кредитных документов от имени клиента ФИО3,ДД.ММ.ГГГГ г.р.

В данном случае по вышеуказанной заявке на кредитную карту был установлен лимит в размере 125 000 рублей, деньги были сняты в период с ДД.ММ.ГГГГ. путем снятия наличных и путем расчетов в различных магазинах, расположенных в г. Челябинске. По указанному договору кредитной карты образовалась просроченная кредитная задолженность. В настоящий момент долг по данной кредитной карте составляет 135 779 рублей 21 копейка.

Таким образом, банку АО «Тинькофф Банк» причинен ущерб в сумме 125 000 рублей, данный ущерб по настоящее время не возмещен, является не значительным для банка (том №1, л. д. 180-183).

Показаниями свидетеля ФИО3, которая пояснила, что проживает по адресу: г. Челябинск, <адрес> одна. На данный момент работает в компании бухгалтером, ранее работала в банке «Сельхозбанк» в должности бухгалтера. Так как она постоянно сталкивается с мошенниками, старается свои документы, а также банковские карты, всегда держать при себе. С ДД.ММ.ГГГГ она уволилась с работы и официально была безработной. С ДД.ММ.ГГГГ у неё в пользовании имеется банковская карта банка «Альфа Банк» №, которую получила в отделении банка по адресу: <адрес>. К данной банковской карте привязан номер телефона, только ДД.ММ.ГГГГ она установила на свой телефон приложение банка, ранее не пользовалась им. Карта дебетовая, открыта как зарплатная. Также для личных нужд у неё была карта этого же банка, открытая по тому же адресу. ДД.ММ.ГГГГ находилась у себя дома, увидела СМС от «Альфа-Банка» с текстом об изменении номера телефона для входа в личный кабинет, не поняла данное СМС, решила позвонить в банк на горячую линию. В ходе разговора спросила, что происходит, сотрудник ответил, что она подала заявку на кредитную карту на адрес: <адрес>, что её одобрили на сумму 115 000 рублей, после она сняла деньги на <адрес>. Она поняла, что действуют мошенники и обратилась в полицию с заявлением, а также в банк заявлением об аннулировании кредита, так как его не оформляла. После чего заказала свою кредитную историю, из которой увидела многочисленные неодобренные заявки в различные банки, созданные от её имени. Также увидела, что на её имя был получен еще один кредит в ДД.ММ.ГГГГ в АО «Тинькофф Банке» на сумму 125 000 рублей. После чего была подана заявка на получение кредитной карты с лимитом, но кредитный лимит выдан не был, дебетовая карта банка «Совкомбанк» выдана якобы ей. Пояснила, что свой паспорт не теряла, никому не передавала, свои паспортные данные и фото паспорта хранила в телефоне, но отправляла по надобности посредством электронной почты через родственника. Более никто её данных не видел и пользоваться не мог. (том №1, л.д.102-103).

Показаниями свидетеля ФМО10, который показал, что работает в АО «Тинькофф Банк» в должности представителя. В его должностные обязанности входит доставка до места назначения клиентом банковских карт банка, подписание договоров на оказание услуг клиентам банка. С Череповской А.В. встретился ДД.ММ.ГГГГ возле ТРК «Урал» по <адрес> г. Челябинске, ФИО17 представлялась ему ФИО3, ставила подписи от имени ФИО3 в договоре. Он ничего не проверял, просто вручил ей банковскую карту и подписал договор оказания услуг по кредитной карте с лимитом в 125 000 рублей. Помнит еще, что Череповская А.В. спрашивала у него про снятие наличных денежных средств с банковской карты, сумму комиссии от снятия, и говорила, что деньги нужны для обучения. При встрече с Череповской А.В. у него не возникло сомнений, что данная гражданка является ФИО3, так как та вела себя уверенно, причин подозревать её у него не было. Паспорт он проверил, подделки не обнаружил Банковскую карту он вручил Череповской А.В. ДД.ММ.ГГГГ (том №, л.д.190-191).

Показаниями свидетеля ФИО7, оперуполномоченного ОУР ОП Курчатовский УМВД России по г. Челябинску, который показал, что, работая в рамках уголовного дела №, возбужденного по заявлению ФИО3 по факту мошеннических действий со стороны неустановленного лица, была проведена проверка. В результате проведения ОРМ наведены справки, потерпевшей истребована кредитная история на имя ФИО3, из которой были видны заявки от имени ФИО3 в различные банки, но предоставлять данную кредитную историю последняя не стала. Истребованы документы с фотографиями обращавшегося от имени ФИО3, установлена личность обращавшегося - Череповская А.В., ДД.ММ.ГГГГ р. Данная гражданка была приглашена в ОП Курчатовский для дачи показаний по данным фактам. В ходе дачи показаний, последняя пояснила, что приобрела поддельный паспорт у неизвестного лица для того чтобы взять кредиты. Получив кредитные карты на имя ФИО3 с денежными лимитами в банках «АльфаБанк» и «ТинькоффБанк», действуя от имени ФИО3, Череповская А.В. обналичила данные карты, так же несколько раз подавала заявки на получение потребительских кредитов о имени ФИО3, но получала отказы. (том №1, л.д.151-152).

Также виновность Череповской А.В. в совершении данного преступления подтверждается письменными доказательствам, исследованными в судебном заседании:

- заявлением о совершении преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому установлено, что в действиях Череповской А.В. усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ. (том № 1, л.д.160, 164-165);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены документы на имя ФИО3, предоставленные представителем банка АО «Альфа Банк» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ; документов предоставленных представителем банка АО «Тинькофф Банк» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ; документов предоставленных представителем банка ПАО «Совкомбанк» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ; документов предоставленных представителем банка ООО МФК «ОТП Финанс» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ; документов предоставленных представителем банка АО «Почта Банк» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ (том №2, л.д.18-19);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому был изъят автомобиль марки «Хендай Солярис», государственный регистрационный знак № регион, в котором находились банковские карты банков АО «Тинькофф Банк» № АО «Альфа Банк» №, оформленные на имя ФИО3, конверт с анкетой-заявлением в банк АО «Альфа Банк» от имени ФИО3 (том №2, л.д.93-96);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен автомобиль марки «Хендай Солярис», государственный регистрационный знак <***> регион, банковские карты банков АО «Тинькофф Банк» № АО «Альфа Банк» №, оформленные на имя ФИО3, конверт с анкетой-заявлением в банк АО «Альфа Банк» от имени ФИО3 (том №2, л.д.105-108);

- протоколом обыска жилища Череповской А.В. от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому в <адрес> были изъяты следующие предметы: паспорт на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт <данные изъяты>, зарегистрирована: <адрес>; банковская карта банка ПАО «Совкомбанк» «Халва» №; мобильные телефоны марок «Айфон 11» и «realmi», которые находились у Череповской А.В. в пользовании (том №2, л.д. 98-101);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому были осмотрен паспорт на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт <данные изъяты>, зарегистрирована: <адрес>; банковская карта банка ПАО «Совкомбанк» «Халва» №; мобильные телефоны марок «Айфон 11» и «realmi», которые находились у Череповской А.В. в пользовании, в котором установлены мобильные приложения банков Альфа Банк Тинькофф Банк и Почта Банк (то №2, л.д.121-128).

Вина Череповской А.В. в совершении хищения денежных средств АО «Альфа Банк» в сумме 115 000 рублей подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО14 который показал, что работает в АО «Альфа Банк» в должности специалиста службы экономической безопасности с 2013 года. В его должностные обязанности входит контроль сотрудников банка, внутренние проверки ФИО1, отработка негативных ситуаций, проведение служебных проверок, представление интересов в органах власти и многое другое.

АО «АльфаБанк» (далее – Банк) осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций №, выданной Центральным Банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Для получения кредита Клиент обращается в Банк с Заявлением о предоставлении потребительского кредита, лично, или без личного обращения Клиента в Банк, используя любой из каналов СДБО (система дистанционного банковского обслуживания: Интернет-банк, Мобильный банк, Личный кабинет).

Клиент на странице регистрации Интернет-банка/Мобильного банка или на Устройстве самообслуживания выполняет следующие действия:

- вводит номер мобильного телефона

- выполняет запрос на регистрацию в СДБО

- выполняет запрос на оформление потребительского кредита

- знакомится с Условиями, Тарифами по кредиту

- указывает необходимую сумму и срок кредита

- вводит: Фамилию, Имя, Отчество, дату рождения, а также номер мобильного телефона, адрес электронной почты

- даёт «Согласие на отправку запроса в БКИ (для клиентов Банка) и обработку персональных данных, и подтверждает ознакомление с тарифами и условиями кредитования»

- указывает полные паспортные данные указанные в документе, адрес регистрации и фактического проживания, статус жилья, контактный номер телефона, социальный статус (служу, работаю, пенсионер, домохозяйка), данные работодателя (название, количество сотрудников, ИНН работодателя, Отрасль, Дата трудоустройства, Должность, фактический адрес работодателя, рабочий телефон, добавочный телефон); Дополнительную информацию (образование, семейное положение, количество детей, количество иждивенцев, доход в месяц клиента, Доход семьи в месяц, расходы в месяц, номер СНИЛС)

- даёт «согласие на запрос и обработку выписки из ПФР»

- отвечает на контрольный вопрос (девичья фамилия матери и др.)

- отправляет заявку на рассмотрение в Банк.

Банк уведомляет клиента о принятии заявки на указанный клиентом адрес электронной почты или номера телефона. На мобильный номер телефона клиента поступает СМС-сообщение о подтверждении Заявления (указан номер). После выполнения Клиентом указанных действий, после проведения проверки предоставленных клиентом данных Банк (Московский офис) принимает решение по поступившей заявке в соответствии с принятой в Банке методикой, а также процедур, предусмотренных законодательством РФ, и информирует клиента о принятом решении СМС-сообщением. Банк формирует Заявление о заключении простой электронной подписи (ПЭП). Простая электронная подпись (ПЭП) - запрашиваемый Банком код подтверждения. После подписания клиентом данного заявления, Банк заключает с Клиентом Договор/Соглашение об использовании простой электронной подписи и дальнейшее подписание документов с Клиентом будет осуществляться при помощи ПЭП. После заключения договора ПЭП на номер мобильного телефона клиента, Банком, в виде СМС сообщения, направляется «код ПЭП» представляющий собой «четыре цифры». Последующие Договоры Клиента с Банком подписываются «ПЭП» и сохраняются в системе Банка в электронном виде. При принятии «Положительного решения», Банк предлагает Клиенту заключить «Договор потребительского кредита» на индивидуальных условиях, изложенных в Индивидуальных условиях. Банк формирует в печатной форме документы клиентское досье: «Индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Потребительский кредит»/»Кредитная карта»; Распоряжения Клиента на перевод (и др. Распоряжения Заемщика); Заявление о предоставлении потребительского кредита по программе «Потребительский кредит»/»Кредитная карта»; график платежей; условия предоставления кредитов; тарифы, памятка по погашению кредита; условия и договор страхования (в случае, если клиент учувствует в программе страхования). Банк направляет клиенту СМС-сообщение с «кодом ПЭП» представляющий собой «цифры» - электронную подпись. При согласии с индивидуальными условиями Договора Клиент принимает предложение Банка, проставляя электронную подпись «код ПЭП» представляющий собой «четыре цифры». Ввод в систему Банка «кода ПЭП», представляющий собой четыре цифры - является подтверждением оформления и подписания всех документов по кредитному договору, а также подтверждением того, что заемщик ознакомлен, понимает, полностью согласен и обязуется неукоснительно соблюдать условия, которые являются составной и неотъемлемой частью кредитного договора. Проставленная Клиентом электронная подпись в виде «кода ПЭП» состоящий из 4-х цифр - указывается в указанных формах документов клиентского досье Заемщика как «Подпись Заемщика»: а именно « «Подписано и передано ФИО с использованием простой электронной подписи «код из 4-ти цифр). В соответствии с условиями, за пользование кредитом клиент уплачивает Банку проценты по ставке, указанной в кредитном договоре. Банк начисляет проценты за пользование кредитом с даты, следующей за датой предоставления кредита, по дату возврата кредита (погашения основного долга). Обязательства по кредитному договору считаются исполненными после погашения полной суммы задолженности по кредитному договору.

По указанной выше схеме, ДД.ММ.ГГГГ (по МСК), неустановленное лицо от имени ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., без личного обращения в отделение банка, на сайте банка АО «Альфа Банк», используя канал дистанционного банковского обслуживания «интернет-банк», указав паспорт гражданина РФ <данные изъяты> на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ.р., адрес регистрации, номер телефона №, предоставило сведения об источнике дохода (месте работы): ООО "РЕМПРИЦЕП74", расположенного по адресу <адрес> период работы с ДД.ММ.ГГГГ размере дохода: персональный доход 39150 рублей, оформило заявку на потребительский кредит по программе «Кредитная карта» № № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 115 000 рублей.

Проверку по заявкам и принятие решения по заявкам принимает московский офис банка. В случае положительного решения клиенту приходит СМС для дальнейшего оформления и получения кредита либо выборе места встречи с менеджером для получения кредитной карты. Наличные денежные средства Банк не выдает, все только через банковскую карту. Данная заявка была одобрена и клиенту выдана банковская карта № с лимитом в 115 000 рублей. Банковскую карту клиенту доставлял менеджер - ФИО2, тел. №, встреча состоялась по адресу: г. Челябинск, <адрес>. Менеджер при встрече проверяет паспорт клиента, сличает данные по заявке, после чего выдает кредитную карту клиенту, клиент ставит подпись о получении карты, менеджер фотографирует клиента с паспортом и картой.

В ДД.ММ.ГГГГ в адрес банка поступило обращение ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., в котором та сообщает, что от её имени была оформлена кредитная карта с лимитом в 115 000 рублей, но карту она не оформляла, денежными средствами не пользовалась. Поле чего была проведена внутренняя проверка и установлено, что паспорт, который был предоставлен при оформлении кредита и при получении кредитной карты менеджеру банка является поддельным. Таким образом, банку АО «Альфа Банк» причинен ущерб в сумме 115 000 рублей. (том №1, л.д. 118-120).

Показаниями свидетеля ФИО3, содержание которых приведено выше в тексте приговора, при обосновании виновности Череповской А.В. в совершении хищения денежных средств АО «Тинькофф Банк» (том №1, л. д. 102-103).

Показаниями свидетеля ФИО7, содержание которых приведено выше в тексте приговора, при обосновании виновности Череповской А.В. в совершении хищения денежных средств АО «Тинькофф Банк» (том №1, л. д. 151-152).

Показаниями свидетеля ФИО8, который показал, что он работает в ПАО РТК «МТС», в должности продавца-кассира по адресу: <адрес>. Ранее он работал в ИП «ФИО4», в сфере автострахования. Так же ранее он работал на автомойке «Автодорога Меридиан» по адресу: <адрес>, в должности автомойщика. На автомойке он познакомился с Анной, тел. №, более данных её не знает, знаком с ней около 5-6 месяцев, точно не может вспомнить. У них с Анной были отношения как у хороших знакомых, она часто приезжала на автомойку, у неё была большая скидка как у постоянного ФИО1. Они с Анной часто созванивались, но не часто виделись, в основном встречались в кафе, выпить кофе. Об Анне ему было известно от неё же, что та работает риелтором, у неё 2 или 3 детей, муж, проживает где-то на ЧТЗ с семьей, что у неё есть авто, государственный регистрационный номер № регион, марки «Хендай Солярис», в кузове черного цвета, запомнил, потому что на мойке необходимо записывать данную информацию, также знает, что у её муж таксист, пользуется Аня «Айфоном», более ему ничего неизвестно. Последнюю неделю они с Аней начали часто общаться, та приглашала его в гости к себе домой по адресу: <адрес> не помнит первый или второй подъезд, второй этаж, первая дверь на лево. Вечером ДД.ММ.ГГГГ он приехал к Анне в гости и остался на ночь. Утром они пошли на улицу, подошли сотрудники полиции и попросили проехать в отдел для дачи показаний. В ходе беседы с сотрудниками полиции ему стало известно, что Аня подозревается в совершении мошенничества. Он вспомнил, что Аня ему ДД.ММ.ГГГГ звонила, они с ней встречались, в тот день она получала кредитную карту банка «Альфа Банк», он был с ней в машине у курьера, встреча состоялась около ДД.ММ.ГГГГ, на <адрес>, около центра «Метеор», Аня устанавливала себе приложение, активировала карту, ставила свои подписи в ФИО1 и при получении самой банковской карты, так же её фотографировали с открытым паспортом при получении карты, у него на тот момент не было никаких сомнений, что данную карту Аня получает для себя, на свое имя, в конце ДД.ММ.ГГГГ она сказала, что карту оформила на чужой паспорт, который где-то заказала со своей фотографией, купила его, где именно и у кого, за сколько и зачем, не спрашивал, так как понял, что это все незаконно. Также вспомнил, что ДД.ММ.ГГГГ они с Аней встречались, она просила походить с ней по магазинам, помочь нести продукты, он согласился. Они гуляли по ТК «Радуга», расположенном по адресу: <адрес> в г. Челябинске, там Аня снимала с банковской карты «Альфа Банк», которую оформила ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере около 100 000 рублей, снимала сама. Он видел, что на счету оставалось еще около 15 000 рублей, при этом она вводила пин-код. Ничего подозрительного не заметил. После того как Аня сняла деньги, они пошли гулять по магазинам, везде рассчитывалась она, покупала для себя вещи, продукты, предложила ему купить куртку за её счет, на что он согласился. Позже от Анны ему стало известно, что у неё есть паспорт на имя ФИО3, на этот паспорт она оформляет кредиты. (том №, л.д.129-132).

Показаниями свидетеля ФИО2, который показал, что работает в АО «Альфа Банк» в службе выездного канала. В его должностные обязанности входит доставка до места назначения ФИО1 банковских карт АО «Альфа Банк», подписание договора на оказание услуг клиенту банком. График работы сменный, плавающий, конкретного места нахождения по месту работы у него нет, он работает на личном автомобиле, время работы зависит от встреч, самая поздняя встреча до ДД.ММ.ГГГГ С Череповской А.В. они встретились ДД.ММ.ГГГГ на парковке около «ОТП Банка» по <адрес> г. Челябинске. При встрече та была не одна, с молодым человеком, тот сел на заднее сиденье автомобиля. Перед встречей он осуществлял звонок на указанный в заявке номер, но трубку телефона взял молодой человек и сказал, что клиент занят и не может ответить на звонок. Клиент Череповская А.В. подписывала документы от имени ФИО3, ставила подпись от имени ФИО3, никакие данные у Череповской А.В. не спрашивал, так как это ему это не нужно, просто вручил банковскую карту и подписал договор оказания услуг по кредитной карте с лимитом в 115 000 рублей. У него не было никаких причин сомневаться, что перед ним находится именно ФИО3 паспорт на имя которой ему был предоставлен. (том №1, л.д.153-154).

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО3 просит привлечь к уголовной ответственности лицо, совершившее преступление с использованием её паспортных данных (том №1, л.д.84);

- протоколом выемки с фототаблицей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя потерпевшего были изъяты документы: копия анкеты-заявления, ФИО1 потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение к ФИО1, заявление на дополнительные услуги, цветные фотографии с вручения банковской карты (том №1, л.д. 127-128);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому была осмотрена выписка по банковскому счету №, открытого на имя ФИО3, в которой имеется информация о зачислении на счет 115 000 рублей, после чего списание данной суммы (том №1, л.д. 94);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены СМС и детализация по а/н № в которых имеется информация о замене номера телефона для входа в личный кабинет на № (том №, л.д. 107-108);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены документы на имя ФИО3, предоставленные представителем банка АО «Альфа Банк» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ; документов предоставленных представителем банка АО «Тинькофф Банк» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ; документов предоставленных представителем банка ПАО «Совкомбанк» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ; документов предоставленных представителем банка ООО МФК «ОТП Финанс» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ и от 17.022022; документов предоставленных представителем банка АО «Почта Банк» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ (том №2, л.д.18-19);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому был изъят автомобиль марки «Хендай Солярис», государственный регистрационный номер № регион, в котором находились банковские карты банков АО «Тинькофф Банк» № АО «Альфа Банк» №, оформленные на имя ФИО3, конверт с анкетой-заявление в банк АО «Альфа Банк» от имени ФИО3 (том №1, л.д. 93-96);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен автомобиль марки «Хендай Солярис», государственный регистрационный номер <***> регион, банковские карты банков АО «Тинькофф Банк» № АО «Альфа Банк» №, оформленные на имя ФИО3, конверт с анкетой-заявление в банк АО «Альфа Банк» от имени ФИО3 (том №2, л.д. 105-108);

- протоколом обыска жилища Череповской А.В. от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому в <адрес>А по <адрес>, в г. Челябинске были изъяты следующие предметы: паспорт на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт <данные изъяты>, зарегистрирована: г. Челябинск, <адрес>; банковская карта банка ПАО «Совкомбанк» «Халва» №; мобильные телефоны марок «Айфон 11» и «realmi», которые находились у Череповской А.В. в пользовании (том №2, л.д.98-101);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому были осмотрен паспорт на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт <...> выдан ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес> Челябинской области, зарегистрирована: г. Челябинск, <адрес>; банковская карта банка ПАО «Совкомбанк» «Халва» №; мобильные телефоны марок «Айфон 11» и «realmi», которые находились у Череповской А.В. в пользовании, в котором установлены мобильные приложения банков Альфа Банк Тинькофф Банк и Почта Банк (том №2, л.д.121-128).

Вина Череповской А.В. в покушении на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» в сумме 45 000 рублей подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО6, из которых следует, что он работает в ПАО «Совкомбанк» в должности главного специалиста службы собственной безопасности с ДД.ММ.ГГГГ. В его должностные обязанности входит выявление и пресечение фактов мошенничества в отношении банка. Основной офис банка ПАО «Совкомбанк» находится по адресу: г. Челябинск, <адрес>, также по городу множество точек банка. У банка имеется приложение «Совкомбанк Халва». ДД.ММ.ГГГГ в банк поступил звонок на горячую линию на оформление кредитной карты на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. паспорт 7504 № выдан ОВД <адрес> Челябинской области, место проживания и прописки: г. Челябинск, <адрес>, телефон для связи 89954707054. Данная гражданка при телефонном разговоре пояснила, что ей необходима кредитная карта с лимитом в 45 000 рублей, оператор пояснила, что необходимо заполнить анкету в приложении и подгрузить паспорт, после направить заявку на рассмотрение. ДД.ММ.ГГГГ курьер привез карту банка под название «Халва» в назначенное ФИО1 место, вручил и сфотографировал с картой ФИО1, так же паспорт ФИО1. При этом ФИО1 получила банковскую карту дебетовую с нулевым балансом, так как в одобрении кредитной карты было отказано системой. Также данной гражданкой ДД.ММ.ГГГГ была подана заявка в банк на предоставление кредитных средств в размере 110 000 рублей на приобретение техники в магазине «М.видео». При заявке на потребительский кредит, ФИО1 был заполнен ФИО1, который агент магазина отсканировала и направила в адрес банка, так же сфотографировала ФИО1. По направленной заявке было принято решение об отказе, причина не ясна.

Таким образом, действиями неустановленного лица ПАО «Совкомбанк» мог быть причинен материальный ущерб на общую сумму 155 000 рублей (кредитный лимит по карте 45 000 рублей и 110 000 рублей на потребительский кредит).

Банковский счет компании ПАО «Совкомбанк» № открыт по адресу: <адрес>.

Как представитель ПАО «Совкомбанк» на основании доверенности №/ФЦ от ДД.ММ.ГГГГ выражает интересы компании привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, пытавшееся оформить ФИО1 потребительского займа и кредитной карты от имени ФИО3 за попытку совершения мошеннических действий в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» (том №1, л.д. 210-211).

- заявлением о совершении преступления в отношении ПАО «Совкомбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представитель потерпевшего просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое путем обмана совершило преступление в отношении ПАО «Совкомбанк» (том №1, л.д.192-193);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены документы на имя ФИО3, предоставленные представителем банка АО «Альфа Банк» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ; документов предоставленных представителем банка АО «Тинькофф Банк» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ; документов предоставленных представителем банка ПАО «Совкомбанк» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ; документов предоставленных представителем банка ООО МФК «ОТП Финанс» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ документов предоставленных представителем банка АО «Почта Банк» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ (том №2, л.д.18-19);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому был изъят автомобиль марки «Хендай Солярис», государственный регистрационный номер № регион, в котором находились банковские карты банков АО «Тинькофф Банк» № АО «Альфа Банк» №, оформленные на имя ФИО3, конверт с анкетой-заявлением в банк АО «Альфа Банк» от имени ФИО3 (том №2, л.д.93-96);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен автомобиль марки «Хендай Солярис» государственный регистрационный номер <***> регион, банковские карты банков АО «Тинькофф Банк» № АО «Альфа Банк» №, оформленные на имя ФИО3, конверт с анкетой-заявлением в банк АО «Альфа Банк» от имени ФИО3 (том №, л.д.105-108);

- протоколом обыска жилища Череповской А.В. от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому в <адрес> были изъяты следующие предметы: паспорт на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт <...> выдан ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес> Челябинской области, зарегистрирована: г. Челябинск, <адрес>; банковская карта банка ПАО «Совкомбанк» «Халва» №; мобильные телефоны марок «Айфон 11» и «realmi», которые находились у Череповской А.В. в пользовании (том №2, л.д.98-101);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому были осмотрен паспорт на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт <данные изъяты>, зарегистрирована: г. Челябинск, <адрес>; банковская карта банка ПАО «Совкомбанк» «Халва» №; мобильные телефоны марок «Айфон 11» и «realmi», которые находились у Череповской А.В. в пользовании, в котором установлены мобильные приложения банков Альфа Банк Тинькофф Банк и Почта Банк (том №, л.д.121-128).

Вина Череповской А.В. в покушении на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» в сумме 110 000 рублей подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО6, который пояснил, что работает в ПАО «Совкомбанк» в должности главного специалиста службы собственной безопасности с ДД.ММ.ГГГГ. В его должностные обязанности входит выявление и пресечение фактов мошенничества в отношении банка. Основной офис банка ПАО «Совкомбанк» находится по адресу: г. Челябинск, <адрес>, также по городу имеется множество точек банка. У банка имеется приложение «Совкомбанк Халва». Род деятельности банка - предоставление кредитных продуктов населению, также в банке имеется возможность вкладов и многое другое. В приложении банка можно без посещения оформить кредитный продукт, для этого необходимо заполнить заявку в приложении, заполнить пакет документов в бумажном виде, подгрузив их к заявке на кредит, так же фото паспорта клиента со всеми страницами, так же необходимо указывать место работы и заработную плату. Полученная заявка рассматривается системой DRR (инфобот), после чего принимается одно из следующих решений:

1.О предоставлении займа;

2.Об отказе в предоставлении займа.

3. Или уменьшение лимита предоставляемого займа.

Если в результате рассмотрения заявки принимается положительное решение о предоставлении кредита определенному физическому лицу, на абонентский номер, указанный в заявке, направляется sms, в котором содержится информация об одобрении кредита и человек может выбрать где удобнее забрать оригиналы: договор и саму банковскую карту, либо это один из офисов или доставка курьером до назначенного пункта клиентом. Денежные средства находятся на банковском счете банковской каты, которая открывается на заявителя, без опознавательных знаков (не уникальная).

ДД.ММ.ГГГГ в банк поступил звонок на горячую линию на оформление кредитной карты на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. паспорт <данные изъяты>, место проживания и прописки: г. Челябинск, <адрес>, телефон для связи №. Данная гражданка при телефонном разговоре пояснила, что ей необходима кредитная карта с лимитом в 45 000 рублей, оператор пояснила, что необходимо заполнить анкету в приложении и подгрузить паспорт, после направить заявку на рассмотрение. ДД.ММ.ГГГГ курьер привез карту банка под название «Халва» в назначенное клиентом место, вручил и сфотографировал с картой клиента, так же паспорт клиента, при этом клиент получила банковскую дебетовую карту, так как в одобрении кредитной карты было отказано системой. Так же данной гражданкой ДД.ММ.ГГГГ была подана заявка в банк на предоставление кредитных средств в размере 110 000 рублей на приобретение техники в магазине «М.Видео» По заявке было принято решение об отказе, причина не ясна.

Банковский счет компании ПАО «Совкомбанк» № открыт по адресу: <адрес>.

Как представитель ПАО «Совкомбанк» на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ выражает интересы компании привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, пытавшееся оформить договор потребительского займа и кредитной карты от имени ФИО3 за попытку совершения мошеннических действий в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» (том №1, л.д. 210-211).

- рапортом об обнаружении признаков преступления в отношении ПАО «Совкомбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в действиях неустановленного лица, которое путем обмана и злоупотребления доверием совершило преступление в отношении ПАО «Совкомбанк», усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч.3 ст.30, ч.1 ст.159 УК РФ (том №1, л.д. 214);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен автомобиль марки «Хендай Солярис», государственный регистрационный номер <***> регион, банковские карты банков АО «Тинькофф Банк» № АО «Альфа Банк» №, оформленные на имя ФИО3, конверт с анкетой-заявление в банк АО «Альфа Банк» от имени ФИО3 (том №, л.д.105-108);

- протоколом обыска жилища Череповской А.В. от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому в <адрес> были изъяты следующие предметы: паспорт на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт <данные изъяты>, зарегистрирована: г. Челябинск, <адрес>; банковская карта банка ПАО «Совкомбанк» «Халва» №; мобильные телефоны марок «Айфон 11» и «realmi», которые находились у Череповской А.В. в пользовании. (том №, л.д.98-101);

Вина Череповской А.В. в покушении на хищение денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс» в сумме 112 240 рублей подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО5, который пояснил, что трудоустроен в ООО МФК «ОТП Финанс» (ранее - АО «ОТП Банк») в должности советника службы безопасности с 2012 года. В его функциональные обязанности входит обеспечение безопасности бизнес – процессов и продуктов POS – кредитования, осуществление безопасности в деятельности банка, а также на основании имеющейся доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ ООО МФК «ОТП Финанс», он имеет право представлять интересы ООО МФК «ОТП Финанс» в различных государственных учреждениях (судах, правоохранительных органах и т.д.).

Между ООО МФК «ОТП Финанс» и торговой организацией ООО «МВМ» магазин «М.Видео», расположенной по адресу: г. Челябинск, <адрес> ТРК «ФИЕСТА», также ПАО «МТС» салон сотовой связи «МТС», расположенный по адресу: <адрес> в г. Челябинске, заключен договор на предоставление потребительских кредитов, были установлены договорные отношения, согласно которым ООО МФК «ОТП Финанс» оплачивал приобретение в торговой точке ООО «МВМ», по кредитному договору товар. Порядок приобретения товара в торговой точке следующий: покупатель, желающий приобрести товар по договору кредита, приходит в торговую точку, где изъявляет свое желание приобрести конкретный товар, вместе с этим покупатель предоставляет сотруднику торговой точки свой паспорт. После этого, сотрудником торговой точки, делается фото клиента на компьютере, установленном в торговой точке, посредством веб – камеры, подготавливается заявка на получение кредита, которая отправляется со всеми данными покупателя в банк, с которым имеется договор на предоставление кредита, на основании предоставленной заявки банк осуществляет проверку платежеспособности данного клиента. Далее, на основании проведенной проверки заявки покупателя на целевой займ, либо разрешает получить ему кредит на конкретную сумму, либо отказывает в его получении.

ДД.ММ.ГГГГ по вышеуказанному адресу торговой точки была подана заявка от имени ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт: <данные изъяты> контакты: мобильный телефон: №, на товар стоимостью 112 240,00 руб. Но по данной заявке было принято решение об отказе, причины неизвестны. В этот же день была создана еще одна заявка на сумму 112 239 рублей, данную заявку обычно делает брокер, если по направленной ранее заявке нет информации, то есть это та же первая заявка, только создана уже брокером по его инициативе, для получения положительного результата, но по ней так же пришел отказ.

ДД.ММ.ГГГГ по адресу: г. Челябинск, <адрес> салоне сотовой связи «МТС» подана заявка от имени ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт: <данные изъяты>, контакты: мобильный телефон: +№ на товар стоимостью 85 687,00 руб., так же принято решение об отказе в одобрении заявки по неизвестным причинам.

Через некоторое время в адрес банка обратилась гражданка по имени ФИО3, которая пояснила, что на её паспортные данные были попытки оформления кредита, и та обратилась с просьбой разъяснить, кто и при каких обстоятельствах обращался в банк под её именем. В ходе проведения внутреннего расследования по данному заявлению было установлено, что указанная в заявке информация является ложная, а паспорт, с которым неустановленное лицо обратилось в адрес банка поддельный. Также установлено, что клиента, обратившегося под именем ФИО3 для получения потребительского кредита, зовут Череповская А.В.

Таким образом, ООО МФК «ОТП Финанс» мог быть причинен материальный ущерб на общую сумму 197 927 рублей 00 копеек, только основного долга по ФИО1 целевого займа. Данный ущерб для банка был бы не значительным.

Банковский счет банка ООО МФК «ОТП Финанс» (АО «ОТП Банк») № открыт по адресу: <адрес> 2. Действуя от имени ООО МФК «ОТП Финанс», желает привлечь Череповскую А.В. к ответственности за совершенные ей противоправные действия (том №1, л.д. 223-224).

Показаниями свидетеля ФИО9, которая показала, что работает в ООО «Директ Кредит Центр» в должности руководителя группы кредитных продаж, ранее она работала в этой же компании, но в должности кредитного специалиста (брокер) с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В должностные обязанности кредитного специалиста входило оформление клиента по кредитному продукту, проверка паспорта клиента физическая и проверка паспорта на сайте по серии и номеру паспорта, клиенты с одобренным кредитными суммами свыше 100 000 рублей направлялись на дополнительную проверку сотрудникам службы безопасности компании, консультирование клиента, подписание договора. Она трудоустроена в компанию ООО «Директ Кредит Центр» и является брокером, то есть посредником между клиентом и банками, с которыми работает ООО «Директ Кредит Центр»: Хоум Кредит, Почта Банк, Тинькофф Банк, ОТП Банк, Русский Стандарт, Совком Банк, МТС Банк, Ренессанс, и микрофинансовые организации «Мокко» и «Квико». График работы как кредитного специалиста был 2/2, место работы магазин «МВидео», расположенный по адресу: <адрес>

ДД.ММ.ГГГГ она была на рабочем месте, в дневное время около 16:00 часов в магазин пришел клиент, как она сейчас восстановила события, по имени ФИО3, которая выбрала с консультантом в зале товар, а именно: макбук, колонка марки «JBL» и дополнительная услуга, всего общей стоимостью на <данные изъяты>, после чего подошла к ней для подачи заявки на оформления данного товара в кредит. Они совместно заполнили заявку на потребительский кредит, после чего она сфотографировала клиента и направила заявку для рассмотрения в вышеперечисленные банки. По заявке пришел отказ от всех банков. (том№1, л.д.235-236).

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены документы на имя ФИО3, предоставленные представителем банка АО «Альфа Банк» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ; документов предоставленных представителем банка АО «Тинькофф Банк» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ; документов предоставленных представителем банка ПАО «Совкомбанк» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ; документов предоставленных представителем банка ООО МФК «ОТП Финанс» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ документов предоставленных представителем банка АО «Почта Банк» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ (том №2, л.д.18-19);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен автомобиль марки «Хендай Солярис», государственный регистрационный номер №, банковские карты банков АО «Тинькофф Банк» № АО «Альфа Банк» №, оформленные на имя ФИО3, конверт с анкетой-заявление в банк АО «Альфа Банк» от имени ФИО3 (том№2, л.д.105-108);

- протоколом обыска жилища Череповской А.В. от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому в <адрес> были изъяты следующие предметы: паспорт на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт <данные изъяты>, зарегистрирована: г. Челябинск, <адрес>; банковская карта банка ПАО «Совкомбанк» «Халва» №; мобильные телефоны марок «Айфон 11» и «realmi», которые находились у Череповской А.В. в пользовании (том №2, л.д.98-101);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому были осмотрен паспорт на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт <данные изъяты>, зарегистрирована: г. Челябинск, <адрес>; банковская карта банка ПАО «Совкомбанк» «Халва» №; мобильные телефоны марок «Айфон 11» и «realmi», которые находились у Череповской А.В. в пользовании, в котором установлены мобильные приложения банков Альфа Банк Тинькофф Банк и Почта Банк (том №2, л.д.121-128).

Вина Череповской А.В. в покушении на хищение денежных средств АО «Почта Банк» в сумме 370 000 рублей подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО18, который пояснил, что в АО «Почта Банк» (предыдущее название ПАО «Лето Банк») он работает с ДД.ММ.ГГГГ. АО «Почта Банк» осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций №, выданной Центральным Банком РФ в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности».

Для получения кредита Клиент обращается в Банк с Заявлением о предоставлении потребительского кредита, лично, или без личного обращения Клиента в Банк, используя любой из каналов СДБО (система дистанционного банковского обслуживания: Интернет-банк, Мобильный банк, Личный кабинет).

ДД.ММ.ГГГГ (по МСК), без личного обращения, на сайте банка АО «Почта Банк», неизвестное лицо разместило заявку на кредит в сумме 370 000 рублей. При этом, лицо указало фамилию имя отчество заемщика - ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт гражданина РФ <данные изъяты>, на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ.р., адрес регистрации <адрес>, предоставило сведения об источнике дохода (месте работы): ООО "РЕМПРИЦЕП74", расположенного по адресу <адрес> период работы с ДД.ММ.ГГГГ.; размер дохода: персональный доход <данные изъяты>. Проверку по заявке и принятие решения по заявке принимает специальный отдел «Служба принятия решения «АО Почта Банк». Банком в выдаче кредита неустановленном лицу, действующему от имени ФИО3 было отказано, причина не известна и не поясняется. Если бы данная заявка была одобрена, то Банку бы был причинён ущерб на сумму 370 000 рублей. Банковский счет банка № открыт по адресу: <адрес>.

У него имеются документы, подтверждающие заявку на кредит от имени ФИО3, которые он готов выдать добровольно (том №1, л.д. 246-248).

- заявлением о совершении преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому установлено, что в действиях Череповской АВ. от ДД.ММ.ГГГГ усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч.3 ст.30 ч.1 ст.159 УК РФ (том №1, л.д. 238-239);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому у представителя потерпевшего были изъяты: скриншоты заявки от ДД.ММ.ГГГГ, сведения СМС и сведения об ip-адресе (том №2, л.д.1-2);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены документы на имя ФИО3, предоставленные представителем банка АО «Альфа Банк» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ; документов предоставленных представителем банка АО «Тинькофф Банк» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ; документов предоставленных представителем банка ПАО «Совкомбанк» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ; документов предоставленных представителем банка ООО МФК «ОТП Финанс» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ; документов предоставленных представителем банка АО «Почта Банк» по обращению от ДД.ММ.ГГГГ (том №2, л.д.18-19);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому был изъят автомобиль марки «Хендай Солярис», государственный регистрационный номер С № регион, в котором находились банковские карты банков АО «Тинькофф Банк» № АО «Альфа Банк» №, оформленные на имя ФИО3, конверт с анкетой-заявление в банк АО «Альфа Банк» от имени ФИО3 (том№2, л.д.93-96);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен автомобиль марки «Хендай Солярис», государственный регистрационный номер № регион, банковские карты банков АО «Тинькофф Банк» № АО «Альфа Банк» №, оформленные на имя ФИО3, конверт с анкетой-заявление в банк АО «Альфа Банк» от имени ФИО3 (том №2, л.д.105-108);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому были осмотрен паспорт на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт <данные изъяты>, зарегистрирована: г. Челябинск, <адрес>; банковская карта банка ПАО «Совкомбанк» «Халва» №; мобильные телефоны марок «Айфон 11» и «realmi», которые находились у Череповской А.В. в пользовании, в котором установлены мобильные приложения банков Альфа Банк Тинькофф Банк и Почта Банк (том №2, л.д.121-128).

Вина Череповской А.В. в покушении на хищение денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс» в сумме 85687 рублей подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО5, содержание которых приведено выше в тексте приговора, при обосновании виновности Череповской А.В. в совершении хищения денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс» (том №1, л. д. 223-234).

Показаниями свидетеля ФИО8, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ он находился на рабочей смене в магазине ПАО «МТС», расположенном по адресу: г. Челябинск, <адрес>, вместе с ним ФИО15, данных более он не знает, сейчас с ним не общается, так как работает в другом месте. Примерно в обеденное время по данному адресу пришла его знакомая по имени Череповская Анна и пояснила, что хочет оформить в кредит мобильный телефон, сама выбрала какой. Он в этот момент находился на обеде, и ФИО15 оформлял кредитную заявку. Но как он понял, заявку не одобрили, и Анна ушла. Он не интересовался подробностями данной заявки, так же на тот момент он еще не знал, что Анна оформляет кредиты на чужой паспорт. В преступный сговор с ней он не вступал, о намерениях Анны не знал (том №2, л.д. 14-15)

Показаниями свидетеля ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ, который пояснил, что работает в АО «РТК», в должности специалиста по продажам в салоне сотовой связи «МТС», расположенном по адресу: <адрес>, ранее он работал в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в салоне сотовой связи МТС, расположенном по адресу: <адрес>. АО «РТК», в сфере кредитования ФИО1 работало до апреля 2022 года со сторонним банками, то есть при заполнении ФИО1 заявки на покупку товар в кредит, заявка отправлялась сразу же нескольким партнерам АО «РТК» (МТС банка), а именно: ООО «Директ Кредит Центр»: ХоумКредит, Почта Банк, ТинькоффБанк, ОТП Банк, Русский Стандарт, Совком Банк, Ренессанс и другие. ДД.ММ.ГГГГ он находился на рабочем месте по адресу: <адрес> в г. Челябинске в салоне сотовой связи «МТС», с ним на смене работал ФИО4. Примерно в вечернее время пришла женщина, выбрала мобильный телефон марки «Айфон13» и попросила оформить данный телефон в кредит. Он направил заявку на рассмотрение от имени ФИО3, согласно паспорта предоставленного женщиной, на кредит, общей суммой 85 687 рублей (телефон марки «Айфон13», защитное стекло и страховка). После непродолжительного времени пришел отказ по данной заявке, и женщина ушла. (том №2, л.д.16-17).

- заявлением о совершении преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому установлено, что в действиях Череповской А.В. от ДД.ММ.ГГГГ усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч.3 ст.30 ч.1 ст.159 УК РФ (том №2, л.д.3-5);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому был изъят автомобиль марки «Хендай Солярис», государственный регистрационный номер №, в котором находились банковские карты банков АО «Тинькофф Банк» № АО «Альфа Банк» №, оформленные на имя ФИО3, конверт с анкетой-заявление в банк АО «Альфа Банк» от имени ФИО3 (том №, л.д.93-96);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен автомобиль марки «Хендай Солярис», государственный регистрационный номер №, банковские карты банков АО «Тинькофф Банк» № АО «Альфа Банк» №, оформленные на имя ФИО3, конверт с анкетой-заявление в банк АО «Альфа Банк» от имени ФИО3 (том №2, л.д.105-108);

- протоколом обыска жилища подозреваемой Череповской А.В. от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому в <адрес>А по <адрес>, в г. Челябинске были изъяты следующие предметы: паспорт на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт <...> выдан ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес> Челябинской области, зарегистрирована: г. Челябинск, <адрес>; банковская карта банка ПАО «Совкомбанк» «Халва» №; мобильные телефоны марок «Айфон 11» и «realmi», которые находились у Череповской А.В. в пользовании (том №, л.д.98-101);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому были осмотрен паспорт на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт <данные изъяты>, зарегистрирована: г. Челябинск, <адрес>; банковская карта банка ПАО «Совкомбанк» «Халва» №; мобильные телефоны марок «Айфон 11» и «realmi», которые находились у Череповской А.В. в пользовании, в котором установлены мобильные приложения банков Альфа Банк Тинькофф Банк и Почта Банк (том №, л.д.121-128).

На основании изложенного суд приходит к выводу, что вина Череповской А.В. (ФИО16) в совершении инкриминируемых преступлений нашла свое полное подтверждение.

Ее вина подтверждается не только признательными показаниями, но и другими доказательствами, в том числе объективного характера, к которым относятся протоколы следственных и процессуальных действий, связанные с обнаружением и изъятием наркотических средств.

Все изъятые материальные предметы и вещи были осмотрены следователем, подвергнуты экспертному исследованию, и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств в соответствии с требованиями ст. 81 УПК РФ.

Поскольку вина Череповской А.В. (ФИО16) подтверждается совокупностью объективных и субъективных доказательств, которые суд признает относимыми и допустимыми, то на основании ч.2 ст. 77 УПК РФ закладывает признательные показания обвиняемой в основу обвинительного приговора.

Органами предварительного расследования действия Череповской А.В. (ФИО16) квалифицированы по:

- ч. 1 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием (по факту хищения денежных средств АО «Тинькофф Банк» в сумме 125 000 рублей);

- ч. 1 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием (по факту хищения денежных средств АО «Альфа Банк» в сумме 115 000 рублей);

- ч.3 ст.30 ч.1 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на совершение преступления, то есть на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам (по факту покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» в сумме 45000 рублей);

- ч.3 ст.30 ч.1 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на совершение преступления, то есть на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам (по факту покушения на хищение денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс» в сумме 112 240 рублей);

- ч.3 ст.30 ч.3 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество в крупном размере, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на совершение преступления, то есть на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенном в крупном размере, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам (по факту покушения на хищение денежных средств АО «Почта Банк» в сумме 370 000 рублей);

- ч.3 ст.30 ч.1 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на совершение преступления, то есть на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам (по факту покушения на хищение денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс» в сумме 85 687 рублей).

Согласно разъяснениям, которые содержатся в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» - Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например, служебным положением лица либо его личными отношениями с потерпевшим.

Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства).

Исходя из указанных разъяснений Пленума, следует делать вывод, что Череповская А.В. при совершении преступлений действовала как путем обмана, так и путем злоупотребления доверием, поскольку конкретные ее действия, направленные на достижение преступной цели, подпадают под оба эти квалифицирующих признака, в связи с чем суд соглашается и с данной квалификацией деяния, данной органами предварительного расследования.

На основании изложенного, суд квалифицирует действия Череповской А.В. (ФИО16) по:

- ч.3 ст.30 ч.1 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на совершение преступления, то есть на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам (по факту покушения на хищение денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс» в сумме 112 240 рублей);

- ч.3 ст.30 ч.1 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на совершение преступления, то есть на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам (по факту покушения на хищение денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс» в сумме 85 687 рублей).

При назначении наказания в соответствии со ст.ст.6, 43 и 60 УК РФ суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, конкретные обстоятельства дела, смягчающие и отягчающие наказание обстоятельства, данные о личности виновной, влияние назначенного наказания на ее исправление.

Смягчающими обстоятельствами для всех семи инкриминируемых преступлений являются следующие:

- в соответствии с п. «г» ч.1 ст. 61 УК РФ наличие у подсудимой троих малолетних детей.

- в соответствии с п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, выразившееся в даче последовательных признательных показаний, а также в написании чистосердечных признаний по каждому преступлению.

Для оконченных преступлений смягчающим обстоятельством является в соответствии с. «к» ч.1 ст. 62 УК РФ является добровольное возмещение вреда, причиненного преступлением.

В соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ в качестве самостоятельного смягчающего наказание обстоятельства для всех преступлений, суд признает совокупность следующих данных о личности: признание вины и раскаяние в содеянном в ходе судебного разбирательства, наличие постоянного места жительства и работы, положительные характеристики с места работы, участие в благотворительной деятельности в качестве волонтера, состояние здоровья родителей подсудимой, которым она оказывает помощь.

ФИО16 (Череповская А.В.) совершила семь умышленных корыстных преступлений, шесть из которых относятся к категории небольшой тяжести, одно – к категории тяжких.

Поскольку ФИО16 (Череповская А.В.) ранее не судима, то за преступления небольшой тяжести ей не может быть назначено наказание в виде лишения свободы.

Характер, конкретные обстоятельства дела и данные о личности подсудимой обуславливают вывод суда о необходимости назначения ей наказания в виде лишения свободы за тяжкое преступление.

Срок наказания за тяжкое преступление назначается судом с применением положений ч.1 ст. 62 УК РФ и ч.3 ст. 66 УК РФ.

Оснований для применения положений ч.6 ст. 15 и ст. 64 УК РФ суд не усматривает ни по одному из инкриминируемых преступлений.

Учитывая конкретные обстоятельства дела и данные о личности ФИО16 (Череповской А.В.), суд полагает возможным применить к назначенному наказанию в виде лишения свободы положения ст. 73 УК РФ об условном осуждении и считает возможным не назначать ей дополнительные виды наказания, предусмотренные ч.3 ст. 159 УК РФ, полагая, что в данном случае это будет определять излишнюю суровость наказания.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 298,299, 307-309 и 310 УПК РФ, суд,

ПРИГОВОР И Л :

Признать ФИО16 (до смены имени Череповскую Анну Викторовну) виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 159 УК РФ; ч.1 ст. 159 УК РФ; ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ; ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ; ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ; ч.3 ст. 30, ч.3 ст. 159 УК РФ; ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ.

Назначить наказание:

- по ч.1 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств АО «Тинькофф Банк» в сумме 125 000 рублей) – в виде ограничения свободы на срок 1 год;

- по ч.1 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств АО «Альфа Банк» в сумме 115 000 рублей) – в виде ограничения свободы на срок 1 год;

- по ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ (по факту покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» в сумме 45 000 рублей) – в виде ограничения свободы на срок 8 месяцев;

- по ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ (по факту покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» в сумме 110 000 рублей) – в виде ограничения свободы на срок 8 месяцев;

- по ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ (по факту покушения на хищение денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс» в сумме 112 240 рублей) – в виде ограничения свободы на срок 8 месяцев;

- по ч.3 ст. 30, ч.3 ст. 159 УК РФ (по факту покушения на хищение денежных средств АО «Почта Банк» в сумме 370 000 рублей) – в виде лишения свободы на срок 2 (два) года;

- ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ (по факту покушения на хищение денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс» в сумме 85 687 рублей) – в виде ограничения свободы на 8 месяцев.

На основании ч.2 ст. 69 УК РФ, п. «б» ч.1 ст. 71 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ФИО16 (до смены имени Череповской А.В.) наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

На основании ст. 73 УК РФ наказание считать условным с испытательным сроком 2 (два) года.

Возложить на ФИО16 (до смены имени Череповскую А.В.) определенные обязанности – в период испытательного срока не менять место жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, являться на регистрацию в указанный орган не реже одного раза в месяц.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства хранить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Челябинского областного суда в течение 15 суток со дня его провозглашения путем подачи апелляционных жалоб и (или) представления через Курчатовский районный суд г. Челябинска.

Судья