РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

01.10.2025 г. Замоскворецкий районный суд адрес в составе председательствующего судьи Хайретдиновой Н.Г., при секретаре фио, с участием представителей истца по доверенности фио, фио, истца фио и его представителя по доверенности фио, рассмотрев в судебном заседании гражданское дело № 2-845/2025 по иску ПАО «Сбербанк России» в лице филиала Московского банка ПАО «Сбербанк» к фио о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на срочном рынке, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

ПАО «Сбербанк России» в лице филиала Московского банка ПАО «Сбербанк» обратилось в суд с иском к фио, в котором просило взыскать с ответчика задолженность в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма

В обоснование исковых требований истцом указано, что между фио и ПАО Сбербанк, имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и депозитарной деятельности, заключены договоры № 401KVM6 от 13.10.2020 на брокерское обслуживание, 0002/СС-6220А13071 от 13.10.2020 на депозитарное обслуживание. фио открыт брокерский счет с тарифным планом «Инвестиционный». Заявлением от 13.10.2020 ответчик присоединился к Условиям предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк, ознакомился с Условиями, согласился и обязался действовать в соответствии с Условиями, все положения Условий разъяснены в полном объеме, включая тарифы, взаимные права и обязанности. Также ответчик ознакомился с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, являющейся неотъемлемой частью Условий. Выступая брокером, банк является участником торгов и участником клиринга на срочном рынке Московской Биржи на основании договора с ПАО Московская Биржа об оказании услуг по проведению организованных торгов. Ответчиком посредством системы интернет-трейдинга заключались сделки с производными финансовыми инструментами на срочном рынке Московской Биржи, в частности с фьючерсными контрактами RTS – 3.22. 24 февраля 2022 года ПАО Сбербанк установлено, что соотношение между суммой гарантийных активов с учетом вариационной маржи и гарантийного обеспечения составляет менее 0,8, о чем банк направил уведомления ответчику. В уведомлениях ответчику было сообщено о необходимости самостоятельно незамедлительно урегулировать возникшую задолженность путем совершения офсетных сделок и/или дополнительного резервирования денежных средств на срочном рынке Московской Биржи до уровня, равного 1. Однако, ответчиком не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности, в связи с чем 24 февраля 2022 года банк осуществил принудительное закрытие позиций инвестора. После принудительного закрытия позиций инвестора за счет средств инвестора частично списана вариационная маржа, а также погашена комиссия биржи и вознаграждение брокера за совершение сделок по принудительному закрытию позиции инвестора. В размере оставшейся части вариационной маржи, погашенной за счет средств брокера, у инвестора образовалась задолженность перед брокером в размере сумма, которая до настоящего времени ответчиком не погашена, что послужило основанием для обращения истца в суд с данным иском.

Протокольным определением суда от 15 мая 2025 года к участию в деле в качестве третьих лиц привлечены ПАО «Московская Биржа ММВБ-РТС», Национальный Клиринговый Центр.

Представители истца ПАО «Сбербанк России» в лице филиала Московского банка ПАО «Сбербанк» по доверенности фио, фио в судебном заседании настаивали на удовлетворении исковых требований.

Ответчик ФИО1, его представитель по доверенности фио в судебном заседании возражали против удовлетворения исковых требований.

Представители третьих лиц ПАО «Московская Биржа ММВБ-РТС», Национальный Клиринговый Центр в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом.

Руководствуясь положениями ст. 167 ГПК РФ, суд счел возможным рассмотреть дело при данной явке.

Выслушав объяснения сторон, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Согласно ч. 1 ст. 3 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГПК РФ), заинтересованное лицо вправе в порядке, установленном законодательством о гражданском судопроизводстве, обратиться в суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав, свобод или законных интересов.

В силу пункта 2 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) граждане приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с пп.1 п. 1 ст. 8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из договоров и иных сделок, предусмотренных законом.

Статьями 309, 310 ГК РФ установлено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов; односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее, изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно пунктам 1, 4 ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422 ГК РФ).

В соответствии с п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

В силу п. 1 и п. 2 ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

Статьей 433 ГК РФ предусмотрено, что договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта.

В ходе судебного разбирательства установлено, что 13 октября 2020 года между фио и ПАО Сбербанк, имеющим лицензию № 045-02894-100000 от 27.11.2000 профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, заключены договор на брокерское обслуживание № 401KVM6 и договор на депозитарное обслуживание 0002/СС-6220А13071.

фио открыт брокерский счет № 30601810900740244826 с тарифным планом «Инвестиционный».

Заявлением от 13.10.2020 в порядке ст. 428 ГК РФ ответчик присоединился к Условиям предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк (далее – Условия), ознакомился с ними, согласился и обязался действовать в соответствии с Условиями.

Также ответчик ознакомился с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, являющейся неотъемлемой частью Условий.

Выступая брокером, банк является участником торгов и участником клиринга на фондовом рынке Московской Биржи на основании договора с ПАО Московская Биржа об оказании услуг по проведению организованных торгов от 10.12.2012 № 25/01.

Согласно пункту 4.1 Условий, банк обязуется совершать от своего имени и за счет инвестора или от имени и за счет инвестора юридические и фактические действия, определенные данными Условиями, а также предоставлять в объеме и в порядке, предусмотренными Условиями сопутствующие услуги, в том числе проводить за счет и в интересах инвестора торговые операции в порядке, установленном Условиями, т.е. заключать в интересах, за счет и по поручениям инвестора сделки с ценными бумагами, валютными инструментами и срочные сделки в Торговых системах (п. 4.1.1).

Проведение торговых операций осуществляется банком по выбору инвестора, в частности, в торговой системе Срочный рынок ПАО Московская биржа (ТС СР МБ).

ФИО1 посредством системы интернет-трейдинга заключал сделки с производными финансовыми инструментами на срочном рынке Московской Биржи, в частности с фьючерсными контрактами RTS-3.22.

Согласно п. 21.1.4 Условий, банк рассчитывает стоимость портфеля инвестора, размер начальной маржи и размер минимальной маржи и сообщает указанные величины инвестору посредством системы Quik. В зависимости от стоимости портфеля инвестора банк налагает ограничения на совершение сделок и допустимые операции с портфелем инвестора в соответствии с Условиями.

В пункте 21.1.5 Условий указано, что инвестор обязан самостоятельно контролировать стоимость портфеля инвестора и не допускать снижения стоимости портфеля инвестора ниже соответствующего ему размера начальной маржи.

В соответствии с пунктом 24.5 Условий в случае, если отношение между суммой гарантийных активов с учетом вариационной маржи и гарантийным обеспечением составляет менее 0,8, инвестор обязан незамедлительно урегулировать возникшую задолженность инвестора по средствам гарантийного обеспечения.

В п. 24.3 Условий указано, что в случае, если на срочном рынке есть задолженность инвестора по средствам гарантийного обеспечения, банк вправе, но не обязан, направить инвестору маржин колл посредством системы Quik с требованием обеспечить на брокерском счете сумму денежных средств, необходимую для удержания позиций, открытых ранее по заявке инвестора. Банк оставляет за собой право использовать другие каналы связи с инвестором.

С момента образования задолженности инвестора по средствам гарантийного обеспечения инвестор обязан не позднее, чем за три часа до начала следующего клирингового сеанса в ТС погасить возникшую задолженность инвестора по средствам гарантийного обеспечения: путем резервирования денежных средств на брокерском счете, соответствующей торговой системы ТС СР МБ (в рамках применимого законодательства) либо путем совершения офсетных сделок.

Совершение инвестором сделок, в том числе офсетных сделок, которые не привели к полному погашению задолженности инвестора по средствам гарантийного обеспечения или привели к образованию новой задолженности инвестора по средствам гарантийного обеспечения, не является выполнением инвестором указанной обязанности (п. 24.4 Условий).

Согласно п. 28.1 Условий, банк взимает с инвестора вознаграждение за все предоставленные услуги, предусмотренные Условиями, в соответствии с тарифами Банка или указанными в п. 1.5 Условий договорами, действующими на момент оказания соответствующей услуги.

В соответствии с п. 28.6 Условий, в случае отсутствия на брокерском счете инвестора средств, достаточных для проведения расчетов по совершенным сделкам, удовлетворения требований по уплате вознаграждения банка, возмещению расходов банка, уплате сумм, указанных в п. 28.7 Условий, банк вправе приостановить выполнение любых заявок, поручений и распоряжений инвестора, уменьшающим позицию инвестора (за исключением направленных на выполнение требований банка), в том числе, произвести удержание ценных бумаг инвестора на торговом разделе счета депо инвестора в обеспечение своих требований, а также приостановить выполнение действий, предусмотренных подп. г п. 4.1.10 Условий.

В пункте 29.2 Условий указано, что по всем операциям, совершенным в рамках Условий, банк формирует для инвестора отчеты.

Отчет брокера включает в себя сведения обо всех сделках и операциях с активами инвестора за отчетный период, сведения об остатках активов инвестора, о движении денежных средств и ценных бумаг инвестора, а также сведения об обязательствах инвестора (п. 29.3 Условий).

Если инвестор в течение 3 рабочих дней, следующих за датой предоставления отчета брокера, как она определена в п. 29.2 Условий (вне зависимости от фактической даты получения инвестором отчета брокера) не предоставил по месту обслуживания обоснованные письменные претензии по его содержанию, то отчет брокера считается принятым инвестором без возражений, полномочия банка на совершение указанных в отчете сделок и операций считаются подтвержденными инвестором, отчет рассматривается банком как согласие инвестора с данными, содержащимися в отчете (п. 29.5 Условий).

По состоянию на 24 февраля 2022 года (начало периода) остаток денежных средств на брокерском счете (гарантийных активов) фио составил сумма

24 февраля 2022 года ПАО Сбербанк во временной период с 07:08:29 по 09:50:27 установлено, что соотношение между суммой гарантийных активов с учетом вариационной маржи и гарантийного обеспечения составляет менее 0,8, о чем банк направил в адрес ответчик уведомление, в котором было сообщено о необходимости самостоятельно незамедлительно урегулировать возникшую задолженность путем совершения офсетных сделок и/или дополнительного резервирования денежных средств на срочном рынке Московской Биржи до уровня, равного 1.

24 февраля 2022 года в 10:33:19 ФИО1 выставил заявку на продажу фьючерсов RTS-3.22 в количестве 10 штук, которая была исполнена, совершены сделки по продаже фьючерсов: в 10:33:19 продано 3 фьючерса по цене сумма, 1 фьючерс по цене сумма, 2 фьючерса по цене сумма, 1 фьючерс по цене сумма и 3 фьючерса по цене сумма

24 февраля 2022 года произведено списание вариационной маржи по фьючерсам RTS-3.22 в размере сумма, а также комиссии биржи в размере сумма и комиссии брокера в размере сумма, а всего сумма

В связи с недостатком собственных средств (гарантийных активов) ответчика для расчетов по вариационной марже по закрытым позициям, уплате комиссий по договору, по состоянию на 24 февраля 2022 года у фио перед банком образовалась задолженность по договору в размере сумма (сумма – сумма).

Информация о задолженности указана в отчете брокера за 24.02.2022, направленном в адрес фио по электронной почте, указанной в договоре.

05 апреля 2024 года ПАО Сбербанк направило в адрес ФИО1 уведомление о необходимости погасить образовавшуюся задолженность.

До настоящего времени задолженность фио в добровольном порядке не погашена.

Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» регулируются отношения, возникающие при эмиссии и обращении эмиссионных ценных бумаг независимо от типа эмитента, при обращении иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных федеральными законами, а также особенности создания и деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Согласно п. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом.

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В п. 2 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» указано, что брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения.

Брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами.

Принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями. При отсутствии в договоре о брокерском обслуживании и поручении клиента таких указаний брокер исполняет поручение с учетом всех обстоятельств, имеющих значение для его исполнения, включая срок исполнения, цену сделки, расходы на совершение сделки и исполнение обязательств по ней, риск неисполнения или ненадлежащего исполнения сделки третьим лицом. Если в договоре о брокерском обслуживании указаны организаторы торговли или иностранные биржи, на организованных торгах которых брокер обязан исполнять поручения клиента, требования настоящего абзаца применяются с учетом правил указанных торгов.

При совершении сделки на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, брокер не имеет права на получение дополнительной выгоды, если договором о брокерском обслуживании не установлен порядок ее распределения.

Отчет брокера о совершенных сделках должен содержать в том числе информацию о цене каждой из таких сделок и расходах, произведенных брокером в связи с их совершением, а в случае, если брокер получил дополнительную выгоду по сделке, совершенной на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, - информацию о размере полученной им дополнительной выгоды.

Понятие производного финансового инструмента как отдельного вида гражданско-правового договора содержится в подп. 23 п. 1 ст. 2 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Согласно п. 3 Указания Банка России от 16.02.2015 № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов», фьючерсным договором признается заключаемый на биржевых торгах договор, предусматривающий обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства, являющегося базисным активом.

В силу положений ст. 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте п. 3 ст. 123 Конституции РФ и ст.1 2 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Суд, в свою очередь, в соответствии со ст. 67 ГПК РФ, оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы. Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Доказательств, опровергающих доводы истца, изложенные в исковом заявлении, ответчиком не представлено, доводы письменных возражений на иск являются несостоятельными, не опровергают доводов истца, не свидетельствуют об отсутствии у ответчика задолженности перед истцом.

Довод ФИО1 о ненадлежащем исполнении банком своих обязательств в рамках исполнения выставленной ответчиком 24.02.2022 в 8:32 в Quik стоп-заявки на продажу 10 фьючерсов со следующими параметрами: номер – 305580823, тип – тейк-профит и стоп-лимит, количество – 10, стоп-лимит цена – сумма, судом отклоняется, поскольку из представленного банком отчета по стоп-заявкам следует, что указанная заявка была отвергнута торговой системой, а не удалена банком.

Вопреки доводам фио ПАО Сбербанк является профессиональным участником рынка ценных бумаг, имеет лицензию на осуществление брокерской деятельности (№ 045-02894-100000 от 27.11.2000), лицензию на осуществление дилерской деятельности (№ 045-03004-010000 от 27.11.2000), лицензию на осуществление депозитарной деятельности (№ 45-02768-000100 от 08.11.2000).

Также суд отмечает, что в декларации (уведомлении) о рисках фио был проинформирован, что к операциям, связанным с повышенным риском, относятся сделки, заключаемые с превышением собственных средств, а именно необеспеченные сделки. Инвестор несет ценовой риск как по активам, приобретенным на собственные средства, так и по активам, являющимся обеспечением обязательств инвестора перед банком. Также инвестор обязался поддерживать достаточный уровень обеспечения своих обязательств перед банком, что в определенных условиях может повлечь необходимость заключения договоров купли/продажи вне зависимости от текущего состояния рыночных цен и тем самым реализацию ценового риска, риска потери инвестируемых средств или риска потерь, превышающих инвестируемую сумму. При неблагоприятном для инвестора движении цен для поддержания стоимости портфеля инвестора, в случаях, предусмотренных Условиями, позиция инвестора может быть принудительно ликвидирована, что может привести к реализации риска потери дохода, риска потери инвестируемых средств или риска потерь, превышающих инвестируемую сумму.

Кроме того, отчет брокера, направленный банком в адрес ответчика, последним не оспаривался, ответчик претензий по операциям, произведенным истцом не предъявлял.

Представленный истцом расчет задолженности согласуется с условиями договора, судом проверен, признан арифметически правильным, в связи с чем, суд с ним соглашается, контррасчет задолженности ответчиком не представлен. Доказательств погашения задолженности ответчиком не представлено.

На основании изложенного, суд находит заявленные ПАО Сбербанк исковые требования законными и обоснованными, а потому удовлетворяет их и взыскивает с ФИО1 задолженность в размере сумма

В соответствии со ст. 88,98 ГПК РФ с фио в пользу ПАО Сбербанк подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194 -199 ГПК РФ, суд, -

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить.

Взыскать с фио в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице филиала Московского банка ПАО «Сбербанк» задолженность в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Замоскворецкий районный суд адрес в течение месяца со дня изготовления решения суда в окончательной форме.

Решение в окончательной форме изготовлено 07.11.2025 г.

Судья Н.Г. Хайретдинова