Дело № 1-244/2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Тверь 13 декабря 2023 года

Центральный районный суд г. Твери в составе:

председательствующего судьи Коновой Л.А.,

при помощнике судьи Яшине С.В.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Центрального района г. Твери Исаковой Т.А.,

подсудимого ФИО1,

защитника подсудимого - адвоката Лухина К.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <данные изъяты>, гражданина <данные изъяты> со средним специальным образованием, холостого, имеющего на иждивении несовершеннолетнего ребенка ДД.ММ.ГГГГ года рождения, работающего <данные изъяты> зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, военнообязанного, не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил :

ФИО1 совершил предоставление документа, удостоверяющего личность, если эти действия совершены для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице.

Преступление имело место при следующих обстоятельствах.

В период с 01.02.2023 по 15.02.2023 ФИО1, находясь в неустановленном следствием месте, получил от неустановленного следствием лица предложение о регистрации на свое имя юридических лиц за денежное вознаграждение, при условии, что осуществлять фактическое руководство текущей деятельностью данных юридических лиц он (ФИО1) не будет, являться их руководителем и учредителем будет формально. ФИО1, движимый корыстными побуждениями, осознавая, что будет являться подставным лицом, не имея цели управления каким-либо юридическим лицом, с предложением неустановленного следствием лица согласился. В последующем, в указанный период времени, указанное неустановленное следствием лицо, получив согласие ФИО1 о возможности регистрации на него юридических лиц, продолжило курировать действия ФИО1, связанные с регистрацией на него, как на подставное лицо, юридических лиц.

Таким образом, в период с 01.02.2023 по 15.02.2023 у ФИО1, находящегося в неустановленном следствием месте, возник прямой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) сведений о нем, ФИО1, как о подставном лице.

Реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего личность, для внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице, в период с 01.02.2023 по 15.02.2023 ФИО1, по предварительной договоренности с неустановленным лицом, находясь вблизи дома по адресу: <...>, передал указанному неустановленному лицу свой паспорт гражданина <данные изъяты> серии <данные изъяты>, для изготовления необходимого пакета документов при создании (государственной регистрации) юридических лиц, возлагающих полномочия учредителя и директора на него - ФИО1

Далее, неустановленное в ходе следствия лицо, в период с 01.02.2023 по 15.02.2023, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, изготовило гарантийные письма с гарантией предоставления помещения для ведения ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА» и ООО «КРОСС» (с приложением в виде договоров аренды помещений, плана помещений, доверенностей и выписок из ЕГРН). После чего неустановленное следствием лицо, при неустановленных обстоятельствах организовало отправку паспортных данных ФИО1 и указанных гарантийных писем (с приложениями) в систему АО «Альфа-Банк», после чего на основании представленных документов и паспортных данных ФИО1 были сформированы необходимые документы для внесения в ЕГРЮЛ сведений о том, что он является учредителем и генеральным директором ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА» и ООО «КРОСС», а именно: заявления по форме № Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА» и ООО «КРОСС», согласно которым ФИО1 является учредителем и директором указанных Обществ, решения единственного учредителя № 1 ООО «РЕМА» от 15.02.2023, № 1 ООО «ГИДРА» от 15.02.2023 и № 1 ООО «КРОСС» от 15.02.2023, устав ООО «РЕМА», утвержденный решением единственного учредителя № 1 ООО «РЕМА» от 15.02.2023, устав ООО «ГИДРА», утвержденный решением единственного учредителя № 1 ООО «ГИДРА» от 15.02.2023, устав ООО «КРОСС», утвержденный решением единственного учредителя № 1 ООО «КРОСС» от 15.02.2023.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1 в период с 01.02.2023 по 15.02.2023 прибыл в офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <...>, где предоставил доверенному лицу Удостоверяющего центра АО «Калуга-Астрал» в лице сотрудника АО «Альфа-Банк» свой паспорт гражданина <данные изъяты> серии <данные изъяты>, с целью последующего создания электронно-цифровой подписи, и находясь в указанном помещении АО «Альфа-Банк», в присутствии представителя указанного банка, собственноручно подписал заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, а также лист со сведениями, содержащимися в квалифицированном сертификате пользователя удостоверяющего центра. После этого на имя ФИО1 была выпущена электронно-цифровая подпись, которой были подписаны учредительные документы и документы, требуемые при создании юридических лиц ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА» и ООО «КРОСС», изготовленные системой АО «Альфа-Банк», с целью дальнейшего внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице – ФИО1

16.02.2023 неустановленное лицо предоставило в МИФНС России № 12 по Тверской области посредством сети «Интернет», с использованием электронной подписи ФИО1 пакет документов для регистрации юридических лиц ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА» и ООО «КРОСС», согласно которым ФИО1 является единственным учредителем и директором указанных Обществ, а именно: заявления по форме № Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА» и ООО «КРОСС», согласно которым ФИО1 является учредителем и директором указанных Обществ, решения единственного учредителя № 1 ООО «РЕМА» от 15.02.2023, № 1 ООО ГИДРА» от 15.02.2023 и № 1 ООО «КРОСС» от 15.02.2023, устав ООО «РЕМА», утвержденный решением единственного учредителя № 1 ООО «РЕМА» от 15.02.2023, устав ООО «ГИДРА», утвержденный решением единственного учредителя № 1 ООО «ГИДРА» от 15.02.2023, устав ООО «КРОСС», утвержденный решением единственного учредителя № 1 ООО «КРОСС» от 15.02.2023, гарантийные письма с гарантией предоставления помещения для ведения деятельности ООО «РЕМА» от 14.02.2023, ООО «ГИДРА» от 14.02.2023 и ООО «КРОСС» от 14.02.2023 с приложениями в виде договоров аренды помещений, плана помещений, доверенностей и выписок из ЕГРН, и копии паспорта на имя ФИО1

21.02.2023 на основании представленных по каналам связи в электронном виде документов, в том числе заявлений по форме Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании в отношении ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА» и ООО «КРОСС», не осведомленными об истинных намерениях ФИО1 сотрудниками МИФНС России № 12 по Тверской области, в соответствии с ФЗ от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» принято решение о государственной регистрации ООО «РЕМА» и внесении записи в ЕГРЮЛ за основным государственным регистрационным номером (ОГРН) <***> с присвоением ИНН <***>, государственной регистрации ООО «ГИДРА» и внесении записи в ЕГРЮЛ за основным государственным регистрационным номером (ОГРН) <***> с присвоением ИНН <***>, а также о государственной регистрации ООО «КРОСС» и внесении записи в ЕГРЮЛ за основным государственным регистрационным номером (ОГРН) <***> с присвоением ИНН <***>.

Таким образом, ФИО1, в период с 01.02.2023 по 15.02.2023, находясь вблизи дома по адресу: <...>, а также в помещении офиса АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <...>, будучи подставным лицом, не имея цели управления ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА» и ООО «КРОСС», совершил предоставление документа, удостоверяющего его личность, а именно паспорта гражданина <данные изъяты> серии <данные изъяты>, в результате чего в ЕГРЮЛ были внесены сведения о нем - ФИО1 как о подставном лице – учредителе и директоре ООО «РЕМА» (ОГРН <***> ИНН <***>), ООО «ГИДРА» (ОГРН <***> ИНН <***>) и ООО «КРОСС» (ОГРН <***> ИНН <***>).

Он же, ФИО1, совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление имело место при следующих обстоятельствах.

В соответствии с положениями Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (с изменениями и дополнениями) данный нормативно-правовой акт устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе.

В соответствии со ст. 3 указанного Федерального закона электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно ст. ст. 4, 5, 8 указанного Федерального закона оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации; оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента); распоряжение клиента должно содержать информацию, позволяющую осуществить перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (далее - реквизиты перевода); распоряжение клиента может передаваться, приниматься к исполнению, исполняться и храниться в электронном виде, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми актами Российской Федерации или договором, заключенным оператором по переводу денежных средств с клиентом или между операторами по переводу денежных средств; при приеме к исполнению распоряжения клиента оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации; если право клиента распоряжаться денежными средствами не удостоверено, а также, если реквизиты перевода не соответствуют установленным требованиям, оператор по переводу денежных средств не принимает распоряжение клиента к исполнению и направляет клиенту уведомление об этом не позднее дня, следующего за днем получения распоряжения клиента.

Также согласно ст. 9 указанного Федерального закона использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором; в случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа и осуществляет в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика действия, предусмотренные частями 5.1 - 5.3 статьи 8 настоящего Федерального закона; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно ст. 10 указанного Федерального закона использование электронного средства платежа клиентом - юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В период с 01.02.2023 по 15.02.2023 неустановленное следствием лицо обратилось к ФИО1 с предложением за денежное вознаграждение зарегистрировать юридические лица ООО «КРОСС», ООО «РЕМА» и ООО «ГИДРА», формально занять в них должность учредителя и генерального директора, без дальнейшего осуществления руководства и ведения финансово-хозяйственной деятельности, а также за денежное вознаграждение открыть на данные юридические лица банковские счета в различных банках с условиями использования средств дистанционного банковского обслуживания, и в последующем предоставить доступ к данным счетам неустановленным лицам, для неправомерного осуществления в последующем третьими лицами от имени ФИО1 приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, указав последнему только на необходимость формального подписания документов юридического лица в различных кредитных и государственных учреждениях, а также предоставления им своего паспорта гражданина Российской Федерации.

На предложение указанного неустановленного следствием лица ФИО1 согласился, тем самым у него, в указанный период времени, возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с банковских счетов ООО «КРОСС», ООО «РЕМА» и ООО «ГИДРА». При этом ФИО1 осознавал неправомерность данных операций, не намереваясь управлять юридическими лицами, был осведомлен об отсутствии у создаваемых юридических лиц цели осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности, а также о том, что сами финансовые операции по расчетным счетам будут осуществляться с целью получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью счетов ООО «КРОСС», ООО «РЕМА» и ООО «ГИДРА», с помощью сбытых им электронных средств, электронных носителей информации третьими лицами, а не им самим, что в нарушение требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», не позволит кредитным организациям, уполномоченным государственным органам надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, в том числе выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

После этого, в период с 01.02.2023 по 15.02.2023 по представленным ФИО1 паспортным данным системой АО «Альфа-Банк» были сформированы необходимые документы для внесения в ЕГРЮЛ сведений о том, что он является учредителем и генеральным директором ООО «КРОСС», ООО «РЕМА» и ООО «ГИДРА», однако фактически отношения к созданию и деятельности данных организаций ФИО1 не имел, и в последующем совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью указанных организаций не собирался, то есть являлся подставным лицом.

В период с 01.02.2023 по 11.04.2023, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с банковских счетов, являясь «подставным лицом» ООО «КРОСС», ООО «РЕМА» и ООО «ГИДРА» по договоренности с неустановленным следствием лицом от имени указанных юридических лиц в г. Твери открыл на данные общества расчетные и банковские счета в различных банках, указав при открытии счетов переданные ему неустановленным лицом не находящиеся в его распоряжении абонентский номер телефона и адрес электронной почты, и действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, в указанный период времени сбыл неустановленному лицу полученные от представителей банков электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления им – персональными логинами и паролями, подключенными к не принадлежащими ему абонентскому номеру и адресу электронной почты, привязанные к расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, при следующих обстоятельствах.

Реализуя свой преступный умысел, в период с 01.02.2023 по 15.02.2023 ФИО1 встретился с доверенным лицом Удостоверяющего центра АО «Калуга Астрал» в лице сотрудника АО «Альфа-Банк» в офисе указанного банка по адресу: <...>, где в присутствии представителя банка, собственноручно подписал документы для регистрации обществ и заявления на бронь реквизитов расчетных счетов для ООО «КРОСС», ООО «РЕМА» и ООО «ГИДРА» - подтверждения о присоединении и подключении услуг в АО «АЛЬФА-Банк», системы «АЛЬФА-Бизнес Онлайн (Интернет-Банк), с предоставлением по нему электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету данного юридического лица, указав в заявлении (подтверждении) переданные ему неустановленным лицом абонентский номер «№» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с положениями договора на обслуживание системы «АЛЬФА-Бизнес Онлайн (Интернет-Банк) и договора о расчетно-кассовом обслуживании, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

Таким образом, в ходе посещения указанного банка ФИО1 забронировал в АО «Альфа-Банк» на ООО «РЕМА» расчетный счет №, на ООО «КРОСС» № и на ООО «ГИДРА» №, действующие с момента регистрации юридических лиц в налоговом органе, и получил от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Альфа-бизнес онлайн» (Интернет-банк) со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к не принадлежащим ему абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты «<данные изъяты>», бизнес-карты АО «Альфа-Банк», привязанные к расчетным счетам ООО «РЕМА» №, ООО «КРОСС» № и ООО «ГИДРА» №, которые в дальнейшем ФИО1 в период с 01.02.2023 по 05.04.2023, находясь вблизи офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...>, по ранее достигнутой договоренности, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному лицу, которое тем самым получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО1 распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанным банковским счетам неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 02.03.2023 в помещении офиса ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...> ФИО1, являясь подставным лицом ООО «КРОСС», ООО «РЕМА» и ООО «ГИДРА», по просьбе неустановленного следствием лица обратился к сотруднику банка ПАО «Сбербанк России» с заявлениями о присоединении к Договору-конструктору (Правилам банковского обслуживания), к условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиента, к условиям обслуживания расчетного счета в валюте РФ и предоставления небанковских сервисов в рамках Пакета услуг, а также к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ и выпуске бизнес-карт (с пластиковым носителем) к банковским счетам ООО «КРОСС», ООО «РЕМА» и ООО «ГИДРА», указав в заявлениях переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№», адрес электронной почты «<данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с вышеуказанными правилами и условиями, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в ПАО «Сбербанк» ФИО1 в период с 02.03.2023 по 11.04.2023 получил в помещении офиса ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <...>, электронные средства и электронные носители информации по открытым 02.03.2023 расчетным счетам на ООО «РЕМА» №, на ООО «ГИДРА» № и на ООО «КРОСС» №: бизнес-карты на пластиковом носителе, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» со средствами доступа в Интернет-Банк и управления им – персональными логинами и паролями, подключенными к абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты «<данные изъяты>», привязанные к расчетным счетам ООО «РЕМА» №, ООО «ГИДРА» № и ООО «КРОСС» №.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 02.03.2023 по 11.04.2023 ФИО1, находясь у офиса ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...> будучи надлежащим образом ознакомлен с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства: бизнес-карты с пластиковым носителем, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им, с помощью персональных логинов и паролей, подключенных к абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты «<данные изъяты>.ru», привязанные к расчетным счетам ООО «РЕМА» №, ООО «ГИДРА» № и ООО «КРОСС» №, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО1 распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по банковскому счету ООО «ГИДРА» №.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 03.03.2023 ФИО1, являясь подставным лицом ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА» и ООО «КРОСС», по просьбе неустановленного лица, находясь в помещении ТЦ «Олимп», расположенном по адресу: <...>, обратился к сотруднику банка АО «Тинькофф Банк» с заявлением о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой и приложений к нему, предоставил персональные данные для заполнения анкеты держателя бизнес-карты, которую подписал, указав в заявлении и анкете переданные им неустановленным лицом и не находящийся у него в распоряжении абонентский номер «№», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявлений в АО «Тинькофф Банк» ФИО1 в ходе встречи 03.03.2023 в помещении ТЦ «Олимп», расположенном по адресу: <...>, получил от представителя АО «Тинькофф Банк» электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам ООО «ГИДРА» №, ООО «КРОСС» № и ООО «РЕМА» №, открытым 03.03.2023: корпоративные-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания - «Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им, с помощью персональных логинов и паролей, подключенных к абонентскому номеру «№», переданному ФИО1 неустановленным лицом, не находящемуся у него в распоряжении, привязанному к расчетным счетам ООО «ГИДРА» №, ООО «КРОСС» № и ООО «РЕМА» №.

Далее, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 03.03.2023 по 05.04.2023 ФИО1, находясь в помещении ТЦ «Олимп», расположенном по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам ООО «ГИДРА» №, ООО «КРОСС» № и ООО «РЕМА» №, открытым 03.03.2023: корпоративные карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания - «Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им, с помощью персональных логинов и паролей, подключенных к абонентскому номеру «№», переданному неустановленным лицом, не находящемуся у него в распоряжении, привязанному к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам неустановленным лицом.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 15.03.2023 ФИО1, являясь подставным лицом ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА», ООО «КРОСС», по просьбе неустановленного лица, находясь в автомобиле, припаркованном на автомобильной парковке вблизи ТЦ «Олимп», расположенного по адресу: <...>, обратился к сотруднику банка КБ «ЛОКО-Банк» (АО), с заявлением о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка, открытия и обслуживания банковских счетов на ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА» и ООО «КРОСС», указав в заявлениях переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с правилами и условиями Банка, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявлений в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), ФИО1 в период с 15.03.2023 по 11.04.2023, находясь в автомобиле, припаркованном на автомобильной парковке вблизи ТЦ «Олимп», расположенного по адресу: <...>, получил от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам ООО «РЕМА» № и №, ООО «ГИДРА» № и №, ООО «КРОСС» № и №, открытым 15.03.2023 и 05.04.2023: корпоративные карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления им, с помощью персональных логинов и паролей, подключенных к абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты «<данные изъяты>», переданным ФИО1 неустановленным лицом, не находящимся у него в распоряжении, привязанным к расчетным счетам ООО «РЕМА» № и №, ООО «ГИДРА» № и №, ООО «КРОСС» № и №.

Далее, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1 в период с 15.03.2023 по 11.04.2023, находясь в личном автомобиле представителя КБ «ЛОКО-Банк» (АО) на автомобильной парковке вблизи ТЦ «Олимп», расположенного по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам ООО «РЕМА» №, №, ООО «ГИДРА» №, № и ООО «КРОСС» № и №, открытым 15.03.2023 и 05.04.2023: корпоративные карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты «<данные изъяты>», переданным неустановленным лицом, не находящимся у него в распоряжении, привязанным к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам неустановленным лицом.

В результате вышеописанных умышленных преступных действий ФИО1 кредитные организации и уполномоченные государственные органы были лишены возможности надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц, в связи с чем, третьи лица в нарушение требований вышеуказанных нормативных актов получили возможность неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «КРОСС», ООО «РЕМА» и ООО «ГИДРА» для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью этих организаций.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в совершении инкриминируемых ему деяний признал в полном объеме, в содеянном раскаялся, от дачи подробных показаний отказался.

На основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ были оглашены его показания, данные в ходе предварительного расследования.

В ходе допроса в качестве подозреваемого ФИО1 пояснил, что он в период с февраля 2023 года по март-апрель 2023 года, по просьбе неизвестного ему мужчины, открывал счета в банках, но каких именно, в настоящее время не помнит. Все полученные в банках документы, он передавал неизвестному ему мужчине возле офисов банков, где он открывал счета. Банковские документы АО «Тинькофф Банк» им были переданы в помещении ТЦ «Олимп», расположенном по адресу: <...>, а банковские документы КБ «ЛОКО-Банк» (АО) были переданы вблизи ТЦ «ОЛИМП», на территории парковки данного торгового центра, по адресу: <...>. (т. 2 л.д. 178-181)

Оглашенные в судебном заседании показания ФИО1 подтвердил и показал, что что преступления совершил за денежное вознаграждение, поскольку такими образом хотел заработать. Примерно в феврале 2023 года, мужчина по имени Эльнур или ФИО3 сказал ему, что есть возможность заработать деньги путем открытия на себя организаций, которыми он фактически не будет управлять, но будет являться их руководителем, за что получит денежное вознаграждение в размере 5 000 рублей, он согласился и предоставил этому мужчине свой паспорт и мужчина отдал ему 5 000 рублей. Свой паспорт он передал мужчине около подъезда № 3 по адресу: <...>. Спустя время ему позвонил мужчина по имени Антон и сообщил, что ему вместе с ним необходимо проехать в банковские организации для открытия расчетных счетов. Он согласился. В дальнейшем, в банках, расположенных на территории г. Твери, им (ФИО1) были открыты расчетные счета на ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА», ООО «КРОСС». Мужчина давал ему уже заполненные документы, печати организаций, мобильный телефон, на который приходили пароли, которые он называл сотрудникам банков. С этими документами и печатями он посещал банки, ставил где нужно было печати, называл пароли, затем получал банковские карты в закрытых конвертах, не открывал их, и передавал этому мужчине. Потом все что было ему выдано данным мужчиной, ему же и вернул, в том числе телефон. Документы, которые ему давал мужчина для предъявления в банках, он не читал, их содержание ему не известно, не исключает, что документы были заполнены от его имени. Сам он никаких договоров не заключал, денежными средствами указанных организаций не распоряжался.

Исследовав представленные доказательства, суд приходит к выводу, что вина ФИО1 в совершении инкриминируемых ему преступлений полностью установлена и подтверждается совокупностью следующих доказательств, исследованных в ходе судебного разбирательства.

Из показаний свидетеля Свидетель , данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она является генеральным директором ООО «Юника». В соответствии с доверенностью <данные изъяты> от 18.06.2022, она имеет право управления и распоряжения имуществом Свидетель , а также является ее представителем во всех компетентных органах, учреждениях РФ. В собственности у Свидетель имеется помещение, расположенное по адресу: <...>. На основании договора аренды офисных помещений № 1 от 15.12.2022, она, как арендодатель, действующая от имени Свидетель на основании вышеуказанной доверенности, предоставила арендатору – генеральному директору ООО «ДОМ» Свидетель на безвозмездной основе во временное владение и пользование помещение, расположенное в доме № 11А по ул. Озерная г. Твери, с целью размещения там офисов и иных объектов, предусмотренных действующим законодательством РФ. 14.02.2023 к ней, как к представителю Свидетель обратилась Свидетель с просьбой написать ей гарантийные письма о том, что собственник нежилого помещения № II, расположенного по адресу: <...>, не возражает против сдачи арендатором ООО «ДОМ» в субаренду рабочих мест № 8 ООО «РЕМА», № 5 ООО «ГИДРА», № 1 ООО «КРОС» руководителю данных Обществ ФИО1 Помещения №№ 1,5,8 расположены в общем большом помещении № II дома № 11А по ул. Озерная г. Твери. Учитывая, что по условиям договора № 1 аренды офисных помещений от 15.12.2022 арендатор имеет право сдавать помещения или их часть в субаренду, ей были написаны соответствующие гарантийные письма. Сам ФИО1 ей не знаком, никогда его не видела. (т. 1 л.д. 225-228)

Из показаний свидетеля Свидетель , данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она является генеральным директором ООО «ДОМ». 15.12.2022 между ней (арендатор) и Свидетель (арендодатель), действующей от имени Свидетель на основании доверенности от 18.06.2020, заключен договор аренды офисных помещений, расположенных по различным адресам, в частности по адресу: <...>. В соответствии с условиями договора арендуемые помещения она вправе сдавать в субаренду. Все помещения, расположенные по вышеуказанному адресу принадлежат на праве собственности Свидетель , но Свидетель может сдавать их от имени Свидетель на основании доверенности. Предложения о сдаче офисных помещений, которые арендуются ей у Свидетель на основании договора аренды в субаренду, размещены в информационно-коммуникационной сети «Интернет». Примерно в начале февраля 2023 года к ней обратился мужчина от лица ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА», ООО «КРОСС». Последний хотел арендовать рабочие места для работы вышеуказанных организаций. Анкетные данные мужчины она не запомнила. 14.12.2023 ею были составлены гарантийные письма о том, что ООО «ДОМ» в лице нее, как генерального директора, гарантирует размещение ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА», ООО «КРОСС» в лице руководителя ФИО1, с дальнейшим заключением договора субаренды рабочих мест №№ 8, 5, 1, расположенных по адресу: <...>. Однако фактически организации ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА», ООО «КРОСС» договор аренды с ней не заключали, просто получили гарантийные письма, а в дальнейшем к ней так никто и не обратился для заключения договора. Фактически данные организации в помещениях, сдаваемых ей в аренду, никогда не находились. Представителей или директора данных организаций она не знает. ФИО1 ей не знаком. Кто именно обращался в ООО «ДОМ» от лица ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА», ООО «КРОСС» для получения гарантийных писем она не помнит. Добавила, что если в ООО «ДОМ» не обратились представители юридических лиц после открытия организаций для заключения договора субаренды рабочих мест, она или работники ООО «ДОМ» направляют в налоговый орган заявление о недостоверности сведений юридических лиц. (т. 1 л.д. 231-235)

Из показаний свидетеля Свидетель , данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она состоит в должности начальника отдела регистрации налогоплательщиков. В соответствии с п. 4 ст. 5 Федерального закона от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее Закон № 129-ФЗ) записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. В соответствии со ст.12 Закона №129-ФЗ при создании юридического лица в регистрирующий орган представляются: подписанное заявителем заявление о государственной регистрации по форме № Р11001; решение о создании юридического лица в виде протокола, договора или иного документа в соответствии с законодательством Российской Федерации; учредительный документ юридического лица; выписка из реестра иностранных юридических лиц соответствующей страны происхождения или иное равное по юридической силе доказательство юридического статуса иностранного юридического лица - учредителя; документ об уплате государственной пошлины (4000 рублей). Заявление по форме №Р11001, удостоверяется подписью уполномоченного лица – заявителя, подлинность, которой должна быть засвидетельствована в нотариальном порядке. Свидетельствование в нотариальном порядке подписи заявителя на представляемом при государственной регистрации заявлении, уведомлении или сообщении не требуется в случае направления документов в регистрирующий орган в порядке, предусмотренном п.1 ст. 9 Закона №129-ФЗ, в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью заявителя (п. 1.2 ст.9 Закона № 129-ФЗ). Согласно п. 1 ст. 9 Закона № 129-ФЗ в регистрирующий орган документы могут быть направлены почтовым отправлением с объявленной ценностью при его пересылке с описью вложения, представлены непосредственно либо через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг (далее - многофункциональный центр), направлены в форме электронных документов, подписанных электронной подписью, с использованием информационно-телекоммуникационных сетей общего пользования, в том числе сети Интернет, включая единый портал государственных и муниципальных услуг, в порядке, установленном уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти.

16.02.2023 в соответствии со ст. 12 Закона №129-ФЗ в регистрирующий орган через сеть Интернет на государственную регистрацию с электронной подписью заявителя ФИО2 были представлены следующие комплекты документов:

1. (Аис Налог-3 вх. № 1998А от 16.02.2023); заявление по форме № Р11001; решение единственного учредителя № 1 Общества с ограниченной ответственностью «ГИДРА» от 15.02.2023; устав Общества с ограниченной ответственностью «ГИДРА» от 15.02.2023; документ, удостоверяющий личность гражданина РФ; гарантийное письмо от 14.02.2023, выданное ООО «ДОМ» в лице генерального директора Свидетель с приложением. Подпись заявителя ФИО1 в заявлении по форме № Р11001 подтверждается электронной цифровой подписью.

2. (Аис Налог-3 вх. № 1997А от 16.02.2023); заявление по форме № Р11001; решение единственного учредителя № 1 Общества с ограниченной ответственностью «КРОСС» от 15.02.2023; устав Общества с ограниченной ответственностью «КРОСС» от 15.02.2023; документ, удостоверяющий личность гражданина РФ; гарантийное письмо от 14.02.2023, выданное ООО «ДОМ» в лице генерального директора Свидетель с приложением. Подпись заявителя ФИО1 в заявлении по форме № Р11001 подтверждается электронной цифровой подписью.

3. (Аис Налог-3 вх. № 2000А от 16.02.2023): заявление по форме № Р11001; решение единственного учредителя № 1 Общества с ограниченной ответственностью «РЕМА» от 15.02.2023; устав Общества с ограниченной ответственностью «РЕМА» от 15.02.2023; документ, удостоверяющий личность гражданина РФ; гарантийное письмо от 14.02.2023, выданное ООО «ДОМ» в лице генерального директора Свидетель с приложением. Подпись заявителя ФИО1 в заявлении по форме № Р11001 подтверждается электронной цифровой подписью.

Согласно п. 3 ст. 13 Закона №129-ФЗ государственная регистрация осуществляется в срок не более трех рабочих дней со дня представления документов в регистрирующий Представленные на государственную регистрацию документы соответствовали требованиям Закона №129-ФЗ. У регистрирующего органа отсутствовали правовые основания для отказа в государственной регистрации. (т. 1 л.д. 217-223)

Из показаний свидетеля Свидетель , данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в должности ведущего менеджера по привлечению партнеров и клиентов в АО «Альфа Банк» г. Тверь. Изучив предоставленные ей на обозрение копии юридических дел ООО «КРОСС», ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА», руководителем которых является ФИО1, пояснила, что между АО «Альфа-Банк» и АО «Калуга Астрал» заключен партнерский договор для оказания услуг по оформлению электронных подписей. Взаимодействие осуществляется следующим образом: клиент сам приходит в банк, с целью регистрации юридического лица, при этом у него должны быть при себе обязательно паспорт, СНИЛС и гарантийное письмо, но в случае отсутствия у клиента при себе гарантийного письма, он может потом направить его посредством электронной почты либо донести нарочно; или клиент через партнеров либо самостоятельно на сайте «Альфа-Банк» оформляет заявку (заполняет анкету) на регистрацию ООО и получение электронной подписи для подачи документов в налоговый орган (в заявке клиент указывает: основную информацию о себе, организации, в том числе номер телефона на который будет предназначен для получения одноразовых кодов для управления счетами, логина и пароля для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент). В данном случае ФИО1 во всех организациях, в которых он является руководителем указал единый номер телефона «№». На основании заполненной заявки система автоматически формирует заявление по форме № Р11001; решение единственного учредителя о создании Общества с ограниченной ответственностью; устав Общества с ограниченной ответственностью; уведомление о применении УСН (при необходимости). Клиент в свою очередь загружает в систему гарантийное письмо с приложением и фотографию документа удостоверяющего личность гражданина РФ. Затем заявка из АО «Альфа-Банк» поступает в АО «Калуга Астрал», которые в свою очередь подготавливают документы, необходимые для получения подписи. После этого из АО «Калуга Астрал» в АО «Альфа Банк» расположенный по адресу: <...>, поступает заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ, и сотрудник организовывает встречу с клиентом. На встрече сотрудник банка удостоверяет личность клиента и последний подписывает: заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ; заявление на регистрацию организации для отправки документов в налоговый орган; «ПОП к ЭДО» (присоединение к электронному документа-обороту), на бронь реквизитов расчетного счета для организации. В этот же день, сотрудник банка производит бронь реквизитов банковских счетов. Уточнила, что непосредственно сам ФИО1 в ходе встречи, находясь в вышеуказанном отделении банка, получил от сотрудника банка банковскую Бизнес-карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам. В тот же день при открытии банковских счетов ФИО1 был ознакомлен с правилами комплексного обслуживания физических лиц в АО «Альфа-банк», и обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами. Сотрудник банка в обязательном порядке сфотографировал ФИО1 с паспортом гражданина РФ. В настоящее время она не помнит, кто именно идентифицировал клиента - ФИО1, возможно, это была она. Далее, в этот же день указанные документы сотрудник банка загрузил в систему Банка, после указанного действия в системе автоматически генерируется код для отправки в налоговый орган. Указанный код приходит на телефонный номер директора фирмы, в свою очередь директор данный код вставляет в приложение «MY DSS» (которое служит для загрузки и отправки документов в налоговый орган), предварительно отсканировав QR-код для активации КЭП, полученный у сотрудника банка. После этого директор фирмы получает документы, сформированные системой в «MY DSS», а именно: заявление по форме № Р11001; решение единственного учредителя о создании Общества с ограниченной ответственностью; устав Общества с ограниченной ответственностью; уведомление о применении УСН (при необходимости); гарантийное письмо с приложением и фотографию документа удостоверяющего личность гражданина РФ. После этого подписывает их электронной цифровой подписью и документы отправляет сам в налоговый орган для регистрации юридического лица, в выбранное им самим время. По этой причине документы, подписанные в отделении Банка и дата оправки на регистрацию в налоговый орган могут не совпадать, так как клиент самостоятельно в удобное для себя время, подписывает электронной цифровой подписью готовый комплект документов для регистрации ООО и затем документы направляет в налоговый орган, в указанном приложении «MY DSS». После регистрации юридического лица, система АО «Альфа Банк» автоматически высылает ссылку директору на номер телефона, который был указан ранее в заявке, для активации расчетного счета (ранее реквизиты которого были получены и забронированы директором фирмы). Директор фирмы, в свою очередь, пройдя по ссылке банка, активирует забронированный расчетный счет организации и может им пользоваться, так же в выбранное им самим время. Одновременно начинает свое действие банковская карта, для которой клиент самостоятельно устанавливает ПИН-код в личном кабинете АО «Альфа Банк». Таким образом, 01.03.2023 в офисе АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <...>, на основании заявлений ФИО1, а также иных подписанных им документов, были открыты следующие расчетные счета: на ООО «РЕМА» (ОГРН <***>, ИНН <***>) расчетный счет №, на ООО «ГИДРА» (ОГРН <***>, ИНН <***>) расчетный счет №, на ООО «КРОСС» (ОГРН <***>, ИНН <***>) расчетный счет №. Уточнила, что в обязательном порядке каждый сотрудник АО «Альфа-Банк» разъясняет клиентам правила дистанционного банковского обслуживания, поясняет, что согласно банковскому договору, запрещено без письменного согласования с банком предоставлять третьим лицам электронные средства и электронные носители информации банковских организаций, с помощью которых третьи лица смогут самостоятельно осуществлять от имени директора фирмы прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам, что неправомерно. Клиент обязан бережно обращаться с пластиком (банковской картой), не передавать доступ к расчетному счету третьим лицам. В случае с ФИО1, ему была разъяснена вышеуказанная информация. (т. 1 л.д. 245-250)

Из показаний свидетеля Свидетель , данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что с 2020 года он осуществляет трудовую деятельность в АО «Тинькофф Банк», где состоит в должности представителя банка. В его должностные обязанности входит: встреча с клиентами и оформление банковских услуг, «продуктов», предлагаемых АО «Тинькофф Банк». В АО «Тинькофф Банк» установлен порядок открытия расчетных счетов организаций, согласно которому клиент обращается на горячую линию, после чего диспетчер назначает представителя банка, который выезжает для встречи с клиентом. Кроме того, организация встречи с представителем банка АО «Тинькофф Банк» может происходить посредством использования мобильного приложения «Тинькофф» или же «Тинькофф Бизнес». Сам представитель банка не знает, каким образом клиент подает заявку на приобретения банковского продукта. Также уточнил, что клиент может заранее запланировать встречу с представителем банка, однако контактные данные представителя банка он получает посредством уведомления через мобильное приложение в день назначенной встречи. Изучив предоставленные на обозрение заявления ФИО1 на открытие банковских счетов в отношении ООО «КРОСС», ООО «ГИДРА», ООО «РЕМА» показал, что 03.03.2023 он встретился с ФИО1 - директором ООО «КРОСС», ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА». Насколько он помнит, встреча произошла в помещении ТЦ «Олимп», расположенном по адресу: <...>. На встречу ФИО1 пришел один, никто его не сопровождал. Во сколько именно происходила встреча, он пояснить не может, так как не помнит. Уточнил, что согласно процедуре, на первом этапе встречи происходит процесс удостоверения личности посредством сканирования паспорта через приложение для представителей банка АО «Тинькофф Банк», а также путем сверки внешности на фотографии паспорта и внешности клиента, находящегося перед представителем банка. Таким образом, после того, как он убедился, что передо ним действительно находится ФИО1, он сфотографировал паспорт последнего. После этого он передал ФИО1 конверт, в котором содержалось заявление на оказание услуг по регистрации юридического лица о присоединении к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему. Поскольку ФИО1 открывал по одному расчетному счету на каждую из организаций, в которых он являлся директором, то ему было предоставлено три конверта, в каждом из котором находилось указанное выше заявление, а также три конверта с находящими внутри бизнес-картами. После вскрытия конверта, ФИО1 извлек указанные выше заявления. В каждом из заявлений было указанно, что заявитель (ФИО1) просит АО «Тинькофф Банк» заключить с ним договор расчетного счета и открыть ему расчетный счет на условиях, действующих на момент открытия счета. Также заявитель обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования, установленные условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой. При этом в п. 9 заявлений о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания было указано, что «подписывая настоящее Заявление, Заявитель подтверждает полноту, точность и достоверность данных, указанных в нем и в предоставленных Банку документах». В указанных заявлениях был указан номер телефона ФИО1, а именно «+№», который использовался для оказания банком услуг и дистанционного банковского обслуживания. Заявления о присоединении были подписаны ФИО1 собственноручно, а также были проставлены оттиски печатей ООО «КРОСС», ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА», руководителем которых являлся он ФИО1 После заполнения заявлений о присоединении, им указанные заявления были сфотографированы и направлены через приложение для представителей АО «Тинькофф Банк» на согласование. Подписание заявлений для каждой организации и передача конвертов с бизнес-картами происходили поочередно, то есть после того, как ФИО1 подписал заявление о присоединении для одной из организаций, например, ООО «КРОСС», он передал ему конверт с бизнес-картой. Аналогичным образом им были переданы именные бизнес-карты для ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА». Уточнил, что ФИО1 также подписан ряд других документов, включая анкеты держателей карты. После подписания документов и передачи бизнес-карт, встреча с клиентом завершилась и сведения для согласования были направлены в систему АО «Тинькофф Банк». Проверка данных и согласование может занимать от 1 до 3 суток, поэтому дата встречи и дата открытия расчетного счета может не совпадать. Добавил, что выпускаемые бизнес-карты привязываются к расчетным счетам, подключенным к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет Банк», вход в который осуществляется через логин и пароль. Логин и пароль от личного кабинета приходит на номер мобильного телефона, указанный в анкете. Также возможно установить логин и пароль от личного кабинета непосредственно в мобильном приложении «Тинькофф Бизнес», поскольку расчетный счет и бизнес-карта привязаны к номеру телефона, указанному в анкете. Добавил, что подтверждение операций по движению денежных средств происходит путем направления одноразового кода посредством смс-уведомлений. В Условиях комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, с которыми соглашается клиент в момент подписания заявления в обязанности клиента включено, то что клиент обязан обеспечить безопасное хранение и конфиденциальность QR-кодов, Кодов доступа, ключа ЭП и Аутентификационных данных, в частности, не допускать их передачу и/или использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении их конфиденциальности. До получения уведомления от Клиента о нарушении конфиденциальности Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный Клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь, за исполненные Банком распоряжения по счету (-ам) Клиента, направленные в Банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам, и принятые Банком к исполнению. Подписывая заявление о присоединении, клиент соглашается с указанными условиями и обязуется их соблюдать. В случае, если лицо, на имя которого была выпущена бизнес-карта, передает ее третьему лицу, и если третье лицо имеет доступ к номеру телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, операции по движению денежных средств по расчетному счету могут осуществляться без участия и без подтверждения лица, на имя которого выпущена бизнес-карта и открыт расчетный счет. Таким образом, если регистрируемое юридическое лицо оформлено на номер телефона, который не принадлежит ФИО1, то после передачи ФИО1 банковской карты и прилагающихся к ней банковских документов третьему лицу, третье лицо без участия самого ФИО1 может проводить операции по движению денежных средств по расчетному счету без участия и без согласования ФИО1 (т. 1 л.д. 237-242)

Из показаний свидетеля Свидетель , данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что с 2018 года она осуществляет трудовую деятельность в ПАО «Сбербанк России», где состоит в должности клиентского менеджера. Ознакомившись с предоставленными ей на обозрение копиями юридических дел из ПАО «Сбербанк России» в отношении ООО «КРОСС», ООО «ГИДРА», ООО «РЕМА», руководителем которых является ФИО1, пояснила, что 02.03.2023 в офис отделения № 8607/0007 ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <...>, обратился ФИО1, являющийся генеральным директором и единственным учредителем ООО «КРОСС», ООО «ГИДРА», ООО «РЕМА». Клиент ФИО1 согласно талону, подошёл к ее окну. Затем ФИО1 представился и протянул ей свой паспорт на свое имя, который она проверила на подлинность. Далее она проверила документы: уставы организаций, которые были направлены электронной почтой; решения о назначении генерального директора (решения единственного учредителя) на бумажном носителе и печати организации, а также запросила контактные данные: номер телефона (+№) и адрес электронной почты (<данные изъяты>) Все вышеуказанные документы ФИО1 предоставил, также протянул печати ООО «КРОСС», ООО «ГИДРА», ООО «РЕМА». Далее началась процедура открытия расчетного счета. Уточнила, что на первоначальном этапе происходит проверка клиента, то есть в приложение для сотрудников ПАО «Сбербанк России» «АС ФОКУС» вводятся паспортные данные, а также данные о ранее выданных паспортах. Далее клиенту задаются вопросы относительно деятельности его организации: вид деятельности, лимит платежей. Если клиент не владеет информацией, то об этом делается отметка в приложении. ФИО1, насколько помнит, не владел информацией относительно деятельности своих организаций. На многие вопросы ФИО1, насколько она помнит, либо вообще не отвечал, либо отвечал с продолжительной паузой. После проверки в «АС ФОКУС», приложение не выдало стоп-факторов (информация о попытке обналичивания денежных средств указанным клиентом). В связи с указанным обстоятельством началась процедура открытия расчетного счета. После завершения процедуры открытия расчетных счетов ФИО1 были подписаны заявления о присоединении к условиям открытия и обслуживания расчетного счета. Указанные заявления были подписаны ФИО1 собственноручно и заверены оттиском печатей ООО «КРОСС», ООО «ГИДРА», ООО «РЕМА». В заявлении были отражены данные клиента, которому предоставляется доступ в канал «Сбербанк бизнес онлайн» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), далее были указаны паспортные данные ФИО1 и данные дебетовой бизнес карты «МИР», которая была выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона клиента, указанный ФИО1 №», и адрес электронной почты «<данные изъяты>». Уточнила, что при открытии счета был подключен пакет услуг «Набирая Обороты» и услуга дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк бизнес онлайн», которая была подключена к заявленному ФИО1 номеру телефона: №», и адресу электронной почты «<данные изъяты>». При открытии расчетного счета и подключении к системе дистанционного банковского обслуживания на номер, указанный клиентом, в данном случае ФИО1, приходит код консультации, который необходимо сообщить менеджеру, для подтверждения его действий по открытию расчетного счета и подключению к системе дистанционного банковского обслуживания. В настоящее время она не помнит, пришел ли код консультации на номер ФИО1, который был указан им в заявлении, или на номер третьего лица, который пользовался данным номером. Уточнила, что доступ в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн» осуществляется посредством ввода логина и пароля. Пароль от личного кабинета приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. Логин приходит на адрес электронной почты, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн», возможно совершение операций по движению денежных средств. Отметила, что в заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями дистанционного банковского обслуживания), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно пункту 4.2.3. Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ, клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России». Таким образом, ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее персональным логином и паролем, заданными указанным выше способом. При заполнении заявления о присоединении к системе дистанционного банковского обслуживания, ФИО1 для расчетных счетов, открываемых на ООО «КРОСС», ООО «ГИДРА», ООО «РЕМА», использовал вариант защиты - одноразовые СМС-пароли, которые отправлялись на указанный им в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде СМС-сообщения проходил на номер №». После заполнения заявлений о присоединении и иных банковских документов на ООО «КРОСС», ООО «ГИДРА», ООО «РЕМА» в ПАО «Сбербанк России» были открыты следующие счета: на ООО «РЕМА» (ОГРН <***>, ИНН <***>) расчетный счет №; на ООО «ГИДРА» (ОГРН <***>, ИНН <***>) расчетный счет №; на ООО «КРОСС» (ОГРН <***>, ИНН <***>) расчетный счет №. ФИО1 после подписания заявлений о присоединении были выданы 3 пластиковые моментальные карты на ООО «КРОСС», ООО «ГИДРА», ООО «РЕМА». Физические именные карты выдаются позже, так как они изготавливаются в течение 3-5 дней с момента подачи заявления об открытии расчетного счета (для получения указанной карты клиент дополнительно приходит в офис банка), однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе дистанционного банковского обслуживания, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. При заполнении заявления о присоединении сотрудники ПАО «Сбербанк России» просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер Банка не может. Если клиент, в данном случае ФИО1, указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в его пользовании, а принадлежащие третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн», представляющий систему дистанционного банковского обслуживания, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самого ФИО1 Далее встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, которое затем выдается на руки. Касательно движения денежных средств ООО «КРОСС», ООО «ГИДРА», ООО «РЕМА» пояснила, что в представленных юридических делах имеется выписка по проводимым операциям на счете ООО «ГИДРА», однако выписок по проводимым операциям по счетам ООО «КРОССС» и ООО «РЕМА» не имеется. В выписке по счету № (ООО «ГИДРА») указанно, что сумма по дебету за период с 02.03.2023 по 27.06.2023 составила 499790.00 рублей, а сумма по кредиту за указанный период составила 500000.00 рублей. (т. 2 л.д. 1-6)

Из показаний свидетеля Свидетель , данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что он состоит в должности выездного менеджера в коммерческом банке «ЛОКО-Банк» (АО). В его обязанности входит: встреча с клиентами, оформление банковских продуктов, предлагаемых КМ «ЛОКО-Банк» (АО). Ознакомившись с копиями юридических дел ООО «КРОСС», ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА», руководителем которых является ФИО1, предоставленных КМ «ЛОКО-Банк» (АО), пояснил, что в заявлениях о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка от 15.03.2023 стоит подпись ФИО1 – руководителя вышеуказанных организаций. Также в заявлениях прописаны и его данные, а именно: Ф.И.О., а также проставлена его подпись. Касательно непосредственно самой процедуры открытия расчетных счетов организаций пояснил, что в КМ «ЛОКО-Банк» (АО) установлен строгий порядок открытия расчетных счетов организаций, согласно которому клиент обращается на горячую линию, после чего диспетчер назначает представителя банка, который выезжает для встречи с клиентом. Кроме того, организация встречи с представителем банка может происходить посредством использования мобильного приложения «ЛОКО-Банк». Сам представитель банка не знает, каким образом клиент подает заявку на приобретение банковского продукта. Также пояснил, что клиент может заранее запланировать встречу с представителем банка, однако контактные данные представителя банка он получает посредством уведомления через мобильное приложение в день назначенной встречи. Относительно оформления расчетных счетов ООО «КРОСС», ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА», руководителем которых является ФИО1, пояснил, что он его помнит. Встреча с ним происходила 15.03.2023 в салоне автомобиля на автомобильной парковке, которая, вроде бы, находилась вблизи ТЦ «Олимп», расположенного по Тверскому проспекту г. Твери. Встречи как правило проходят в его личном автомобиле. Насколько он помнит, на встречу ФИО1 пришел один. Непосредственно сама встреча происходила следующим образом: изначально он идентифицировал личность ФИО1, а именно проверил его паспорт, сверил фотографию в паспорте с внешностью клиента, после чего сфотографировал ФИО1 и его паспорт. После этого он и ФИО1 подписали заявления о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка, заявления об открытии и обслуживании банковского счета, а также ряд других банковских документов. Уточнил, что в данных заявлениях было прописано, что клиент и создаваемое им юридическое лицо, обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования Условий Банковского обслуживания, а также указывается, что, подписывая заявление, клиент соглашается с оказанием услуг по регистрации юридического лица, в котором он будет являться единственным учредителем и единоличным исполнительным органом на момент регистрации юридического лица в ФНС. В указанных заявлениях о присоединении также указывался номер телефона ФИО1 «+№», а также электронная почта «<данные изъяты>». Указанные данные используются для оказания банком услуг дистанционного банковского обслуживания. В настоящее время не помнит, передавал ли он после подписания заявлений ФИО1 корпоративные карты. Вроде бы, они были переданы им ему позже, а именно 05.04.2023 при личной встрече, произошедшей предположительно в том же самом месте, то есть на парковке, расположенной вблизи ТЦ «Олимп», по адресу: <...>. После заполнения заявлений ФИО1, указанные заявления в обязательном порядке были направлены курьеру, который в последующем передал их в «ЛОКО-Банк» (АО), расположенный в г. Москва. Уточнил, что он единственный представитель КМ «ЛОКО-Банк» (АО) в г. Твери, офисов данного банка в г. Твери не имеется. Добавил, что логин и пароль от личного кабинета приходит на номер мобильного телефона, указанный в заявлении о присоединении. В течение суток указанный логин и пароль клиент должен обязательно сменить, передавать данные пароля постороннему лицу категорически запрещено, о чем при встрече он говорил ФИО1 Подтверждение операций по движению денежных средств происходит путем направления одноразового кода посредством смс-уведомлений, то есть это является ключом. Подписывая заявление на присоединение, клиент соглашается со всеми указанными в заявлении условиями и обязуется их соблюдать, в частности в п. 3 заявления указанно, что клиент подтверждает, что до заключения соглашения об ЭДО, он ознакомился с его положениями через официальный сайт Банка. На вопрос следователя касательно осуществления операций по счету третьим лицом, ответил, что в случае, если лицо, на имя которого выпущена корпоративная карта, передает указанную банковскую карту третьему лицу, при этом говорит данные логина и пароля, то в данном случае возможно осуществление операций по движению денежных средств без участия лица на имя которого открыт расчетный счет, и которому была вручена корпоративная карта, поскольку при передаче бизнес-карты и прилагающегося к ней пароля, логина, третье лицо, используя номер карты, а также номер телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, может поменять или использовать пароль и логин по своему усмотрению, установить пин-код для корпоративной карты и беспрепятственно ее использовать. Таким образом, если регистрируемое юридическое лицо оформлено на номер телефона, который не принадлежит ФИО1, то после передачи ФИО1 логина и пароля корпоративной карты третьему лицу, данное лицо без участия самого ФИО1 может проводить операции по движению денежных средств по расчетному счету без участия и без согласования с ФИО1 (т. 2 л.д. 7-11)

Из показаний специалиста Свидетель , данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 285 УПК РФ следует, что она состоит в должности начальника отдела предпроверочного анализа Межрайонной ИФНС России № 10 по Тверской области с 2017 года. Ознакомившись с выписками по операциям, производимым по расчетным счетам, открытым на ООО «РЕМА» в банках: АО «Тинькофф Банк», КБ «ЛОКО-Банк», АО «Альфа-Банк», (сведения из ПАО «Сбербанк России» отсутствуют); ООО «ГИДРА» в банках: АО «Тинькофф Банк», КБ «ЛОКО-Банк», ПАО «Сбербанк России», АО «Альфа-Банк»; ООО «КРОСС» в банках: АО «Тинькофф Банк», КБ «ЛОКО-Банк», АО «Альфа-Банк», (сведения из ПАО «Сбербанк России» отсутствуют), а также сопроводительными письмами к ответам на запросы, пояснила, что на представленных выписках по расчетным счетам имеется следующее:

- АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «РЕМА», оборот денежных средств по счету № - по дебету за период с 01.03.2023 по 27.06.2023 составил 749 329, 00 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 01.03.2023 по 27.06.2023 составил 750 000,00 рублей. При этом операции по расчетном счету с назначением платежа «снятие наличных» составили 200 000,00 рублей.

- АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «КРОСС» оборот денежных средств по счету № - по дебету за период с 01.03.2023 по 27.06.2023 составил 273 000,00 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 01.03.2023 по 27.06.2023 составил 273 000,00 рублей. При этом операции по расчетном счету с назначением платежа «снятие наличных» составили 200 000,00 рублей.

- АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «ГИДРА» по счету № за период с 01.03.2023 по 27.06.2023 – оборот денежных средств по дебету составил 749 329,00 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 01.03.2023 по 27.06.2023 составил 750 000,00 рублей. При этом операции по расчетном счету с назначением платежа «снятие наличных» составили 200 000,00 рублей.

- АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «ГИДРА», по счету № - по дебету за период с 01.03.2023 по 27.06.2023 оборот денежных средств составил 400 000, 00 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 01.03.2023 по 27.06.2023 составил 400 000, 00 рублей. При этом операции по расчетному счету с назначением платежа «снятие наличных» составили 393 500,00 рублей.

- АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «КРОСС», по счету № – оборот денежных средств по дебету за период с 01.03.2023 по 27.06.2023 составил 403 000, 00 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 01.03.2023 по 27.06.2023 составил 403 000, 00 рублей. При этом операции по расчетном счету с назначением платежа «снятие наличных» составили 396 500,00 рублей.

- АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «РЕМА», по счету № – оборот денежных средств по дебету за период с 01.03.2023 по 27.06.2023 составил 601 000, 00 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 01.03.2023 по 27.06.2023 составил 601 000, 00 рублей. При этом операции по расчетном счету с назначением платежа «снятие наличных» составили 394 500,00 рублей.

- ПАО «Сбербанк России» в отношении ООО «ГИДРА», по счету № - оборот денежных средств по дебету за период с 02.03.2023 по 27.06.2023 составил 499 790,00 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 02.03.2023 по 27.06.2023 составил 500 000, 00 рублей. При этом операции по расчетном счету с назначением платежа «выдача наличных» составили 483 500,00 рублей.

При этом в сопроводительном письме ПАО «Сбербанк России» к ответу на запрос указанно, что операции по счетам ООО «КРОСС», ООО «РЕМА» отсутствуют.

- КБ «ЛОКО-Банк» (АО) в отношении ООО «ГИДРА», по счету № – оборот денежных средств по дебету за период с 15.03.2023 по 27.06.2023 составил 205 000,00 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 15.03.2023 по 27.06.2023 составил 205 000, 00 рублей. При этом операции по снятию, выдаче наличных денежных средств не производились. 05.04.2023 по счету был осуществлен перевод собственных средств на сумму 203 000,00 рублей на счет корреспондента №.

- КБ «ЛОКО-Банк» (АО) оборот денежных средств в отношении ООО «ГИДРА», по счету № с пометкой «счет для расчетов с использованием корпоративной банковской карты» – по дебету за период с 15.03.2023 по 27.06.2023 составил 202 600,00 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 15.03.2023 по 27.06.2023 составил 203 000, 00 рублей. При этом операции по расчетному счету с назначением платежа «выдача наличных в банкомате» составили 196 000,00 рублей.

- КБ «ЛОКО-Банк» (АО) оборот денежных средств в отношении ООО «КРОСС» по счету № по дебету за период с 15.03.2023 по 27.06.2023 составил 305 745,00 рублей и по кредиту за указанный период также 305 745,00 рублей. При этом операции по снятию, выдаче наличных денежных средств не производились, однако 11.04.2023 по счету был осуществлен перевод собственных средств на сумму 302 500,00 рублей на счет корреспондента №.

- КБ «ЛОКО-Банк» (АО) оборот денежных средств в отношении ООО «КРОСС» по счету № с пометкой «счет для расчетов с использованием корпоративной банковской карты» – по дебету за период с 15.03.2023 по 27.06.2023 составил 302 333, 99 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 15.03.2023 по 27.06.2023 составил 302 500, 00 рублей. При этом операции по расчетному счету с назначением платежа «выдача наличных в банкомате» составили 179 500,00 рублей.

- КБ «ЛОКО-Банк» в отношении ООО «РЕМА» за период с 05.04.2023 по 27.06.2023, по счетам №№, №, движения денежных средств не производилось.

Таким образом, согласно банковским выпискам (сведениям по расчетным счетам), она может сделать вывод, что по расчетным счетам, открытым в АО «Тинькофф Банк», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), ПАО «Сбербанк России», АО «Альфа-Банк» осуществлялся неправомерный оборот денежных средств, не связанный с коммерческой деятельностью ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА», ООО «КРОСС», так как в дальнейшем поступившие денежные средства обналичивались с назначением платежа «снятие, выдача наличных в банкоматах» и имели транзитный характер. (т. 2 л.д. 12-15)

Доказательствами, подтверждающими обвинение ФИО1 по факту совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, помимо изложенных признательных показаний подсудимого ФИО1, показаний свидетелей Свидетель , Свидетель , Свидетель , Свидетель являются следующие доказательства.

Протокол осмотра места происшествия от 21.09.2023 с фототаблицей и диском, согласно которому осмотрено отделение (офис) АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: <...>, где согласно показаниям свидетеля Свидетель , ФИО1 были открыты расчетные счета на ООО «РЕМА» (ОГРН <***> ИНН <***>) №, на ООО «ГИДРА» (ОГРН <***> ИНН <***>) № и на ООО «КРОСС» (ОГРН <***> ИНН <***>) №. (т. 2 л.д. 125-132)

Протокол осмотра места происшествия от 19.09.2023 с фототаблицей и диском, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный вблизи подъезда № 3 дома № 45 корпуса 10 по Зеленому проезду г. Твери. Участвующий в следственном действии ФИО1 указал на место, расположенное примерно в одном метре от входной двери, ведущей в подъезд № 3 указанного дома, и пояснил, что именно в указанном месте в феврале 2023 года он передал паспорт на свое имя неизвестному ему мужчине. (т. 2 л.д. 149-157)

Протокол осмотра иного помещения от 07.09.2023 с фототаблицей и диском, согласно которому осмотрено помещение № 2, расположенное по адресу: <...>. В указанном помещении в настоящее время ведется ремонт. Участвующее лицо – Свидетель пояснила, что ранее данное помещение было поделено на несколько зон, в которых располагались рабочие места, в частности №№ 1, 5, 8, однако представители, работники ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА», ООО «КРОСС» фактически никогда не находились в указанном помещении и на указанных рабочих местах. Руководитель или представители данных организации не подписывали с ней договор субаренды рабочих мест. (т. 2 л.д. 118-124)

Протокол выемки от 08.09.2023 с фототаблицей и диском, согласно которому ФИО1, находясь в служебном кабинете № 209 Московского МСО г. Тверь СУ СК РФ по Тверской области, добровольно выдал принадлежащий ему паспорт гражданина РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. (т. 2 л.д. 99-105)

Протокол осмотра предметов (документов) от 08.09.2023 с фототаблицей и диском, в ходе которого осмотрен паспорт гражданина <данные изъяты> установленного образца на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., <данные изъяты>, на основании которого в МИФНС России № 12 по Тверской области были зарегистрированы ООО «РЕМА» (ОГРН <***>), ООО «ГИДРА» (ОГРН <***>) и ООО «КРОСС» (ОГРН <***>). Постановлением следователя данный документ был признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства, возвращен по принадлежности и находится на ответственном хранении у ФИО1 (т. 2 л.д. 106-117)

Протокол осмотра предметов (документов) от 27.08.2023, согласно которому произведен осмотр регистрационных дел ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА», ООО «КРОСС», выписок на данные Общества из ЕГРЮЛ, справок, содержащих сведения об электронных подписях, выданных ФИО1 АО «КАЛУГА АСТРАЛ», а также сведения о банковских счетах организаций на бумажных носителях. Регистрационные дела ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА», ООО «КРОСС» состоят в том числе из следующих копий документов (каждое дело на 34 листах): решение о государственной регистрации от 21.02.2023 по форме Р80001; заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме формы Р11001; устав Общества, утвержденный решением единственного учредителя № 1 о создании общества с ограниченной ответственностью (ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА», ООО «КРОСС») от 15.02.2023; копия паспорта ФИО1; решение единственного учредителя № 1 (ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА», ООО «КРОСС») от 15.02.2023 от имени ФИО1 о создании Общества; гарантийное письмо от 14.02.2023 от имени генерального директора ООО «ДОМ» Свидетель ; копия план-схемы помещения № II, расположенного в доме № 11А по ул. Озерная г. Твери; расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица; договор аренды № от 15.12.2022 между Свидетель и ООО «ДОМ» касательно аренды офисных помещений с приложением в виде договора аренды офисных помещений от 15.12.2022 и акта приема-передачи к нему.

В заявлениях о государственной регистрации юридических лиц при создании по форме Р11001, содержится информация о наименовании юридических лиц: ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА», ООО «КРОСС», месте нахождения юридических лиц, сведения об учредителе – физическом лице: ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., гражданин <данные изъяты>, паспорт серии <данные изъяты> Также в указанных документах указан электронный почтовый адрес – «<данные изъяты>» и номер контактного телефона заявителя: №

При осмотре выписок из ЕГРЮЛ № 953В/2023 от 14.06.2023, установлено, что ООО «РЕМА» зарегистрировано за ОГРН <***> ИНН <***>, ООО «ГИДРА» зарегистрировано за ОГРН <***> ИНН <***>, ООО «КРОСС» зарегистрировано за ОГРН <***> ИНН <***>.

В осмотренных справках, представленных в виде таблиц, зафиксированы сведения об электронной подписи, выданной АО «КАЛУГА АСТРАЛ» ФИО2. Время подписания документов в отношении ООО «РЕМА» 16.02.2023 в 10:00:16, электронный ключ действителен с 15.02.2023 по 15.05.2024, в отношении ООО «ГИДРА» 16.02.2023 в 09:58:28, электронный ключ действителен с 15.02.2023 по 15.05.2024, в отношении ООО «КРОСС» 16.02.2023 в 09:59:31, электронный ключ действителен с 15.02.2023 по 15.05.2024.

При осмотре сведений о банковских счетах организации/индивидуального предпринимателя установлено, что в отношении ООО «РЕМА» ИНН <***>, ОГРН <***> открыты счета в следующих банках: АО «Тинькофф Банк» (номер расчетного счета: №, дата открытия: 03.03.2023); КБ «ЛОКО-Банк» (номер расчетного счета: №, дата открытия: 15.03.2023; номер расчетного счета: №, дата открытия: 05.04.2023); ПАО «Сбербанк России» (номер счета: №, дата открытия 02.03.2023); АО «АЛЬФА-БАНК» (номер счета: №, дата открытия 01.03.2023);

При осмотре сведений о банковских счетах организации/индивидуального предпринимателя установлено, что в отношении ООО «ГИДРА» ИНН <***>, ОГРН <***> открыты счета в следующих банках: АО «Тинькофф Банк» (номер расчетного счета: №, дата открытия: 03.03.2023); КБ «ЛОКО-Банк» (номер расчетного счета: №, дата открытия: 15.03.2023; номер расчетного счета: №, дата открытия: 05.04.2023); ПАО «Сбербанк России» (номер счета: №, дата открытия: 02.03.2023); АО «АЛЬФА-БАНК» (номер счета: №, дата открытия 01.03.2023);

При осмотре сведений о банковских счетах организации/индивидуального предпринимателя установлено, что в отношении ООО «КРОСС» ИНН <***>, ОГРН <***> открыты счета в следующих банках: АО «Тинькофф Банк» (номер расчетного счета: №, дата открытия: 03.03.2023); КБ «ЛОКО-Банк» (номер расчетного счета: №, дата открытия: 15.03.2023; номер расчетного счета: №, дата открытия: 05.04.2023); ПАО «Сбербанк России» (номер счета: №, дата открытия 02.03.2023); АО «АЛЬФА-БАНК» (номер счета: №, дата открытия 01.03.2023).

Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (т. 2 л.д. 16-28)

Ответ на запрос из АО «Калуга-Астрал» с приложением, согласно которому ФИО1 является пользователем удостоверяющего центра АО «Калуга-Астрал». Контакты пользователя: vitaliy_kolesov@internet.ru. Удостоверяющий центром для ФИО1 были выпущены три квалифицированных сертификата, которые действительны с 15.02.2023 по 15.05.2024. (т. 1 л.д. 143-153)

Доказательствами, подтверждающими обвинение ФИО1 по факту совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, помимо изложенных признательных показаний подсудимого ФИО1, показаний свидетелей Свидетель , Свидетель , Свидетель , Свидетель , специалиста Свидетель , являются следующие доказательства.

Протокол осмотра места происшествия от 21.09.2023 с фототаблицей и диском, содержание которого изложено выше. (т. 2 л.д. 125-132)

Протокол осмотра места происшествия от 23.09.2023 с фототаблицей и диском, согласно которому осмотрено здание ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <...>. Согласно показаниям свидетеля Свидетель в указанном офисе ПАО «Сбербанк России» ФИО1 были открыты расчетные счета на ООО «РЕМА» (ОГРН <***> ИНН <***>) №, ООО «ГИДРА» (ОГРН <***> ИНН <***>) № и ООО «КРОСС» (ОГРН <***> ИНН <***>) №. (т. 2 л.д. 133-140)

Протокол осмотра места происшествия от 23.09.2023 с фототаблицей и диском, согласно которому осмотрено здание торгового центра «Олимп», расположенное по адресу: <...>. При входе в здание обнаружено вытянутое помещение, оборудованное лифтами, эскалаторами, коммерческими помещениями. На 1 этаже ТЦ находятся банкоматы различных банковских организаций, в частности АО «Тинькофф Банк». Согласно показаниям подозреваемого ФИО1, в указанном торговом центре, а также вблизи него на автомобильной парковке, он передавал банковские документы на открытые им счета в АО «Тинькофф Банк» и КБ «ЛОКО-Банк (АО) неизвестному ему мужчине (счета открыты на ООО «РЕМА», ИНН <***>, на ООО «ГИДРА», ИНН <***>, и на ООО «КРОСС» ИНН <***>). (т. 2 л.д. 141-148)

Протокол осмотра предметов (документов) от 27.08.2023, содержание которого изложено выше. Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (т. 2 л.д. 16-28)

Протокол осмотра предметов (документов) от 09.09.2023, согласно которому произведен осмотр юридических дел в отношении ООО «РЕМА» ИНН <***>, ОГРН <***>; ООО «ГИДРА» ИНН <***>, ОГРН <***>; ООО «КРОСС» ИНН <***>, ОГРН <***>, предоставленных АО «Тинькофф Банк», АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО «Сбербанк России», КБ «ЛОКО-Банк». В указанных юридических делах представлен практически аналогичный друг другу перечень документов. Так, в копиях юридических дел из АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «РЕМА» ИНН <***>, ОГРН <***>; ООО «ГИДРА» ИНН <***>, ОГРН <***>; ООО «КРОСС» ИНН <***>, ОГРН <***>, содержатся документы, поданные и подписанные ФИО1 на открытие расчетных счетов, подтверждающие факт выдачи ФИО1 электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам. В имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств Обществ по расчетным счетам указано:

- АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «ГИДРА», по счету № - по дебету за период с 01.03.2023 по 27.06.2023 оборот денежных средств составил 400 000, 00 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 01.03.2023 по 27.06.2023 составил 400 000, 00 рублей. При этом операции по расчетному счету с назначением платежа «снятие наличных» составили 393 500,00 рублей.

- АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «КРОСС», по счету № – оборот денежных средств по дебету за период с 01.03.2023 по 27.06.2023 составил 403 000, 00 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 01.03.2023 по 27.06.2023 составил 403 000, 00 рублей. При этом операции по расчетном счету с назначением платежа «снятие наличных» составили 396 500,00 рублей.

- АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «РЕМА», по счету № – оборот денежных средств по дебету за период с 01.03.2023 по 27.06.2023 составил 601 000, 00 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 01.03.2023 по 27.06.2023 составил 601 000, 00 рублей. При этом операции по расчетном счету с назначением платежа «снятие наличных» составили 394 500,00 рублей.

- АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «РЕМА», оборот денежных средств по счету № - по дебету за период с 01.03.2023 по 27.06.2023 составил 749 329, 00 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 01.03.2023 по 27.06.2023 составил 750 000,00 рублей. При этом операции по расчетном счету с назначением платежа «снятие наличных» составили 200 000,00 рублей.

- АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «КРОСС» оборот денежных средств по счету № - по дебету за период с 01.03.2023 по 27.06.2023 составил 273 000,00 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 01.03.2023 по 27.06.2023 составил 273 000,00 рублей. При этом операции по расчетном счету с назначением платежа «снятие наличных» составили 200 000,00 рублей.

- АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «ГИДРА» по счету № за период с 01.03.2023 по 27.06.2023 – оборот денежных средств по дебету составил 749 329,00 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 01.03.2023 по 27.06.2023 составил 750 000,00 рублей. При этом операции по расчетном счету с назначением платежа «снятие наличных» составили 200 000,00 рублей.

- ПАО «Сбербанк России» в отношении ООО «ГИДРА», по счету № - оборот денежных средств по дебету за период с 02.03.2023 по 27.06.2023 составил 499 790,00 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 02.03.2023 по 27.06.2023 составил 500 000, 00 рублей. При этом операции по расчетном счету с назначением платежа «выдача наличных» составили 483 500,00 рублей.

- КБ «ЛОКО-Банк» (АО) в отношении ООО «ГИДРА», по счету № – оборот денежных средств по дебету за период с 15.03.2023 по 27.06.2023 составил 205 000,00 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 15.03.2023 по 27.06.2023 составил 205 000, 00 рублей. При этом операции по снятию, выдаче наличных денежных средств не производились. 05.04.2023 по счету был осуществлен перевод собственных средств на сумму 203 000,00 рублей на счет корреспондента №.

- КБ «ЛОКО-Банк» (АО) оборот денежных средств в отношении ООО «ГИДРА», по счету № с пометкой «счет для расчетов с использованием корпоративной банковской карты» – по дебету за период с 15.03.2023 по 27.06.2023 составил 202 600,00 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 15.03.2023 по 27.06.2023 составил 203 000, 00 рублей. При этом операции по расчетному счету с назначением платежа «выдача наличных в банкомате» составили 196 000,00 рублей.

- КБ «ЛОКО-Банк» (АО) оборот денежных средств в отношении ООО «КРОСС» по счету № по дебету за период с 15.03.2023 по 27.06.2023 составил 305 745,00 рублей и по кредиту за указанный период также 305 745,00 рублей. При этом операции по снятию, выдаче наличных денежных средств не производились, однако 11.04.2023 по счету был осуществлен перевод собственных средств на сумму 302 500,00 рублей на счет корреспондента №.

- КБ «ЛОКО-Банк» (АО) оборот денежных средств в отношении ООО «КРОСС» по счету № с пометкой «счет для расчетов с использованием корпоративной банковской карты» – по дебету за период с 15.03.2023 по 27.06.2023 составил 302 333, 99 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 15.03.2023 по 27.06.2023 составил 302 500, 00 рублей. При этом операции по расчетном счету с назначением платежа «выдача наличных в банкомате» составили 179 500,00 рублей.

- КБ «ЛОКО-Банк» в отношении ООО «РЕМА» за период с 05.04.2023 по 27.06.2023, по счетам №, №, движения денежных средств не производились.

Осмотренные юридические дела из банков в отношении данных Обществ признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств. (т. 2 л.д. 29-95)

Ответ на запрос из АО «Калуга-Астрал» с приложением, согласно которому ФИО1 является пользователем удостоверяющего центра АО «Калуга-Астрал», контакты пользователя: vitaliy_kolesov@internet.ru. Удостоверяющим центром для ФИО1 были выпущены три квалифицированных сертификата, которые действительны с 15.05.2023 по 15.05.2024. (т. 1 л.д. 143-153)

Проанализировав в совокупности указанные доказательства, суд пришел к выводу, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимого ФИО1 в совершении инкриминированных ему преступлений. Перечисленные доказательства получены в соответствии с требованиями УПК РФ, являются относимыми, поскольку обстоятельства, которые они устанавливают, относятся к предмету доказывания по данному уголовному делу, допустимыми, поскольку указанные доказательства получены в соответствии с требованиями УПК РФ, достоверными, поскольку у суда не имеется оснований не доверять данным доказательствам.

Суду стороной обвинения также представлены следующие доказательства: запрос в ПАО «Сбербанк» от 12.07.2023 (т. 1 л.д. 167-168), сопроводительное письмо из ПАО «Сбербанк» от 18.07.2023 (т. 1 л.д. 169), запрос в АО «Альфа-Банк» от 12.07.2023 (т. 1 л.д. 162-163), сопроводительное письмо из АО «Альфа-Банк» от 02.08.2023 (т. 1 л.д. 164-165), запрос в АО «Тинькофф Банк» от 12.07.2023 (т. 1 л.д. 171-172), сопроводительное письмо из АО «Тинькофф Банк» от 02.08.2023 (т. 1 л.д. 173-175), запрос в АО КБ «Локо-Банк» от 12.07.2023 (т. 1 л.д. 177-178), сопроводительное письмо из АО КБ «Локо-Банк» от 09.08.2023 (т. 1 л.д. 179), запрос в АО «Калуга-Астрал» от 25.07.2023 (т. 1 л.д. 142)

Вместе с тем, данные документы какой-либо значимой информации, имеющей значение для установления фактических обстоятельств уголовного дела, а также для дачи иной оценки приведенным выше доказательствам в себе не содержат, поэтому не могут быть положены судом в основу приговора.

Копия объяснения ФИО1 от 05.07.2023 (т. 1 л.д. 28-29), объяснение ФИО1 от 06.07.2023 (т. 1 л.д. 211-213) также не могут быть положены судом в основу приговора, поскольку они были взяты до возбуждения уголовного дела, процессуальный статус ФИО1 при получении данных объяснений определен не был, поэтому сами по себе доказательствами, предусмотренными ст. 74 УПК РФ, они не являются и служат лишь источниками получения доказательств по уголовному делу.

Несмотря на исключение из числа доказательств указанных документов, совокупность иных исследованных и приведенных в приговоре доказательств, является достаточной для признания ФИО1 виновным в содеянном.

Суд в основу приговора считает необходимым положить оглашенные показания свидетелей Свидетель , Свидетель , Свидетель , Свидетель (по эпизоду предоставления документа, удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице), свидетелей Свидетель , Свидетель , Свидетель , Свидетель , специалиста Свидетель (по эпизоду сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств). Оснований не доверять указанным показаниям свидетелей и специалиста у суда не имеется, поскольку данные лица, каждый в отдельности, были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, данные ими показания согласуются с письменными доказательствами по делу, и полностью соответствуют установленным судом фактическим обстоятельствам дела. Судом не установлено наличие неприязненных отношений между подсудимым и допрошенными лицами, а, следовательно, оснований для оговора, стороной защиты в судебном заседании данные обстоятельства не приведены, из материалов дела этого не следует, в связи с чем суд принимает показания данных лиц как достоверные.

Не имеется у суда оснований для признания и иных вышеперечисленных письменных доказательств, положенных в основу приговора, недопустимыми, поскольку нарушений норм уголовно-процессуального закона при их собирании, а также закреплении, которые могли бы быть признаны существенными, влияющими на допустимость данных доказательств, представленных органами предварительного расследования, не установлено.

Приходя к выводу о виновности подсудимого ФИО1 в совершении инкриминированных ему преступлений, суд берет за основу обвинения его признательные показания, данные им в качестве подозреваемого и в судебном заседании, в которых он описал обстоятельства предоставления документа, удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, а также сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Оснований полагать, что данные показания являются ложными измышлениями и ФИО1 оговаривает себя в преступлениях не имеется. Показания подсудимого согласуются с совокупностью других доказательств и фактическими обстоятельствами, установленными по уголовному делу, что свидетельствует о достоверности и обоснованности сделанных им признаний. ФИО1 допрашивался в присутствии защитника, при даче показаний ему были разъяснены права, предусмотренные статьями 46, 47 УПК РФ, в том числе право отказаться от дачи показаний в соответствии со ст. 51 Конституции РФ. Указанное исключает какое-либо давление, принуждение подсудимого к даче определенных показаний, незаконное воздействие на него.

Кроме того, суд в основу приговора по обоим эпизодам преступной деятельности полагает необходимым положить протоколы осмотра места происшествия, протокол осмотра помещения, протоколы выемки и осмотра предметов и документов, данные доказательства получены в строгом соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по первому эпизоду преступной деятельности по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, как предоставление документа, удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице.

Судом установлено, что ФИО1 передал неустановленному в ходе следствия лицу свой паспорт гражданина <данные изъяты>, посредством которого неизвестным от его имени были оформлены учредительные документы на ООО «ГИДРА», ООО «РЕМА», ООО «КРОСС», которые для регистрации юридических лиц вместе с соответствующими заявлениями по установленной форме № Р11001 в электронном виде были направлены в регистрирующий орган, после чего сведения об указанных юридических лицах, а также о ФИО1, как единственном участнике (учредителе) и единоличном исполнительном органе обществ – директоре, были внесены в Единый государственный реестр юридических лиц.

Передавая свой паспорт гражданина РФ, ФИО1 действовал умышленно, он осознавал, что посредством использования данного документа в сведения о юридических лицах – ООО «ГИДРА», ООО «РЕМА», ООО «КРОСС» будут внесены сведения о нем – ФИО1 как об учредителе и директоре этих фирм, при этом фактически он не участвовал и не собирался участвовать в осуществлении финансово-хозяйственной деятельности либо управлении этими юридическими лицами, то есть являлся подставным лицом.

ФИО1 руководствовался корыстным мотивом, так как за регистрацию юридических лиц и открытие для них расчетных счетов в банках ему было обещано денежное вознаграждение, о чем показал сам подсудимый.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по второму эпизоду преступной деятельности по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Из исследованных в судебном заседании доказательств следует, что ФИО1, не имея намерений управлять созданными на его имя юридическими лицами ООО «ГИДРА», ООО «РЕМА», ООО «КРОСС», достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытых на данные организации расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьего лица для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «ГИДРА», ООО «РЕМА», ООО «КРОСС», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ГИДРА», ООО «РЕМА», ООО «КРОСС» при обстоятельствах изложенных выше в приговоре.

При этом признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления ФИО1 этих средств и передачи их третьим лицам без возможности контроля их деятельности, а также возможности совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей ФИО1 не в его интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в статье 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе».

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии с частями 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В судебном заседании достоверно установлено, что сотрудниками банковских организаций ФИО1 разъяснялись обязанности не допускать передачу и/или использование третьими лицами электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета юридических лиц.

Вместе с тем, ФИО1 данные обязанности были осознанно и умышленно нарушены, что со всей очевидностью подтверждает наличие у него умысла на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации не должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и тому подобные устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. Как следует из материалов уголовного дела, сбытые подсудимым средства (логины, пароли, карты) были предназначены для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания.

Из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела установлено, что при открытии в кредитных учреждениях (АО «Альфа-Банк», ПАО «Сбербанк», АО «Тинькофф Банк», АО КБ «Локо-Банк»), расчетных счетов для ООО «ГИДРА», ООО «РЕМА», ООО «КРОСС», ФИО1 также обращался за подключением услуги дистанционного банковского обслуживания, которая является электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых безналичных расчетов. После чего, ФИО1 получил средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания – персональные логины и пароли, бизнес-карты, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени созданных на его имя юридических лиц.

В судебном заседании установлено, что логины, пароли и банковские платежные карты обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетами клиента банка без ведома руководителя данных юридических лиц.

Так, при заключении договоров с банковскими организациями о дистанционном банковском обслуживании ФИО1 указывал номер телефона и электронную почту, ему не принадлежащие, и находящиеся в пользовании третьих лиц, что позволило обеспечить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, при этом ФИО1 не был осведомлен о произведенных банковских операциях от его имени и не мог их контролировать.

Совершенное ФИО1 деяние является оконченным, поскольку последний сбыл электронные средства, электронные носители информации третьему лицу.

При назначении наказания, суд в соответствии с требованиями статей 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, одно из которых является преступлением небольшой тяжести, а второе отнесено законом к категории тяжкого, личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, конкретные обстоятельства дела, а также влияние назначенного наказания на исправление виновного и условия жизни его семьи.

При изучении личности ФИО1 установлено, что он является гражданином <данные изъяты>, имеет регистрацию и постоянное место жительства в <данные изъяты>, холост, проживает с матерью – пенсионером, имеет на иждивении несовершеннолетнего сына ДД.ММ.ГГГГ года рождения, который проживает отдельно со своей матерью, трудоустроен, со слов имеет доход 40-45 тыс. рублей в месяц, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется нейтрально, имеет хроническое заболевание, ограниченно годен к военной службе ввиду травмы глаза, не судим, мать подсудимого страдает хроническими заболеваниями.

Смягчающими наказание ФИО1 обстоятельствами, по каждому преступлению, суд признает в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ – явку с повинной, в качестве которой суд расценивает объяснения ФИО1 от 05.06.2023 и 06.07.2023, данные им не будучи задержанным до возбуждения уголовного дела, поскольку до получения указанных объяснений правоохранительные органы не располагали достоверными сведениями об обстоятельствах его противоправной деятельности; активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, поскольку на протяжении расследования дела подсудимый совершал добровольные и активные действия, направленные на сотрудничество со следствием, предоставлял информацию об обстоятельствах совершения преступлений и давал показания, способствующие расследованию, участвовал в осмотре места происшествия; в соответствии с ч. 2 ст.61 УК РФ – полное признание вины и раскаяние в содеянном, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, состояние здоровья самого ФИО1 и его матери, с которой он проживает и оказывает помощь.

Высказанные ФИО1 в ходе рассмотрения дела сведения о наличии материальных трудностей, которые послужили причиной совершения преступлений, не могут быть признаны в качестве смягчающего наказание обстоятельства, в том числе, предусмотренного п. «д» ч. 1 ст. 61 УК РФ, поскольку испытываемые подсудимым временные материальные затруднения вызваны обычными бытовыми причинами и не свидетельствуют о стечении тяжелых жизненных обстоятельств.

Судом не установлено обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1 в соответствии со ст. 63 УК РФ.

Исходя из характера, степени общественной опасности и конкретных фактических обстоятельств дела, с учетом умышленного способа совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, степени реализации преступных намерений, личности виновного, суд приходит к выводу, что фактические обстоятельства совершенного преступления не свидетельствуют о меньшей степени его общественной опасности, в связи с чем не усматривает оснований для изменения категории данного преступления, совершенного ФИО1, на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, законом отнесено к категории небольшой тяжести, в связи с чем оснований для рассмотрения вопроса об изменении категории преступления не имеется.

Оснований для прекращения уголовного дела и освобождения ФИО1 от уголовной ответственности или наказания не установлено.

Определяя вид и размер наказания ФИО1, суд исходит из убежденности, основанной на полном и всестороннем исследовании материалов уголовного дела, руководствуется принципом гуманизма, справедливости, соразмерности назначаемого наказания, действует в целях исправления виновного, предупреждения совершения им новых преступлений, восстановления социальной справедливости.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, данных о его личности, материального положения, обсуждая альтернативные виды наказаний, суд считает необходимым для достижения целей социальной справедливости и исправления виновного, назначить ФИО1 наказание за данное преступление в виде обязательных работ. Препятствий к назначению такого вида наказания в соответствии со ст. 49 УК РФ не имеется.

Тяжесть, характер и степень общественной опасности преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, приводят суд к выводу о необходимости назначения наказания ФИО1 за данное преступление в виде лишения свободы на определенный срок. Вместе с тем, имеющаяся совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, сведения о личности ФИО1, его поведение во время и после совершения преступления, материальное и семейное положение, а также обстоятельства, связанные с целями и мотивами совершенного преступления, суд в соответствии с требованиями ст. 64 УК РФ признает исключительными и полагает возможным при назначении ФИО1 наказания не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

Такое наказание по каждому из эпизодов преступлений будет соответствовать целям наказания, указанным в ч. 2 ст. 43 УК РФ, будет соразмерно содеянному.

При этом наказание ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ назначается с применением положений ч. 1 ст. 62 УК РФ.

При назначении ФИО1 наказания по совокупности преступлений в соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, суд полагает с учетом фактических обстоятельств дела и данных о личности виновного, назначить наказание путем частичного сложения назначенных наказаний, с учетом расчетов, установленных п. «г» ч. 1 ст. 71 УК РФ, согласно которому один день лишения свободы соответствует восьми часам обязательных работ.

Вместе с тем, учитывая характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность ФИО1, наличие совокупности смягчающих обстоятельств, отсутствие отягчающих обстоятельств, позволяют суду прийти к выводу о том, что исправление ФИО1 возможно без реальной изоляции от общества, то есть назначает наказание условно, с применением ст. 73 УК РФ, определив ФИО1 испытательный срок и возложив на него исполнение определенных обязанностей, способствующих его исправлению, под контролем за его поведением специализированного органа, осуществляющего контроль за исправлением осужденных.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Процессуальные издержки по делу отсутствуют.

Разрешая вопрос о судьбе вещественных доказательств, суд принимает во внимание требования ст. ст. 81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

приговор и л :

ФИО2 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание:

за преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, в виде обязательных работ сроком 200 (двести) часов,

за преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ, в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, с учетом положений п. «г» ч. 1 ст. 71 УК РФ, из расчета одному дню лишения свободы соответствует восемь часов обязательных работ, окончательно назначить ФИО2 наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев 10 (десять) дней.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО2 наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

В соответствии ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО1 в период испытательного срока обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, являться в данный орган на регистрацию 1 (один) раз в месяц в дни, установленные этим же органом.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении ФИО1 оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, после вступления приговора в законную силу меру пресечения отменить.

Вещественные доказательства:

- паспорт гражданина <данные изъяты> на имя ФИО1 серии <данные изъяты>, возвращенный на ответственное хранение ФИО1, - оставить у последнего по принадлежности;

- копии регистрационных дел ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА», ООО «КРОСС», сведения об их банковских счетах, выписки из ЕГРЮЛ и справки о выдаче ФИО1 электронно-цифровой подписи в отношении данных юридических лиц, CD-R диски, на которых хранятся копии юридических дел ООО «РЕМА», ООО «ГИДРА», ООО «КРОСС», полученные в АО «Тинькофф-Банк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Сбербанк», АО КБ «Локо-Банк», находящиеся в материалах уголовного дела, - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован с подачей жалобы или представления в Тверской областной суд через Центральный районный суд города Твери в течение 15 суток со дня провозглашения приговора.

Председательствующий Л.А. Конова