Решение по делу № 2-1020/2023 от 25.05.2023 - о взыскании денежных средств.

54RS0002-01-2022-003527-89

Дело № 2-1020/2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

25 мая 2023 года <адрес>

Центральный районный суд <адрес>

в с о с т а в е:

Председательствующего судьи Постоялко С.А.

При секретаре Задорожной А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к ООО «Компания Брокеркредитсервис» о взыскании денежных средств,

установил :

ФИО1 обратился в суд с иском к ООО «Компания Брокеркредитсервис» о взыскании денежных средств, ссылаясь на то, что ДД.ММ.ГГГГ между ФИО1 и ООО «Компания БКС» было заключено генеральное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого ООО «Компания БКС» обязалось оказывать ФИО1 услуги по заключению по поручению и за счет ФИО1 сделок на рынке ценных бумаг. По условия генерального соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ обеспечительный платеж, вносимый ФИО1, составил 150000 рублей, что подтверждается заявлением о переводе денежных средств на счет ООО «Компания БКС» который находится в АО «БКС Банк», процентная ставка по соглашению составляет 12%. Срок соглашения от ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ.

На сегодняшний день истец не нуждается в услугах «Компания БКС» и желает расторгнуть генеральное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, а также вернуть денежные средства и все проценты по контракту.

Ранее в адрес ответчика была направлена досудебная претензия с требование расторгнуть договор и вернуть денежные средства, однако данные требования не удовлетворены со стороны ответчика. Полагает, что права ФИО1 нарушены.

Ссылаясь на положения п. 4.5 Регламента, ст. 10.2-1 Федерального закона «О рынке ценных бумаг», ст. 450 ГК РФ, истец просит расторгнуть генеральное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенное между ФИО1 и ООО «Компания БКС»; взыскать с ООО «Компания БКС» в пользу ФИО1 по генеральному соглашению № сумму вклада в размере 150000 руб.; сумму процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 190 420 руб. 59 коп.; проценты за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 21060 руб. 07 коп.; денежные средства в размере 30000 рублей в счет компенсации морального вреда; денежные средства в размере 75000 рублей в счет компенсации оплаченных юридических услуг; государственную пошлину в размере 7115 рублей.

Истец ФИО1, его представитель ФИО2, действующая на основании доверенности, в судебном заседание поддержали заявленные исковые требования в полном объеме, настаивали на их удовлетворении, дали пояснения.

Представитель ответчика ООО «Компания Брокеркредитсервис» ФИО3, действующая на основании доверенности, в судебном заседании по доводам искового заявления возражала, просила в удовлетворении исковых требований отказать, по основаниям, изложенным в отзыве, дала соответствующие пояснения.

Суд, выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав письменные доказательства по делу, приходит к следующему.

В соответствии с положениями пункта 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Согласно статье 307 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. Обязательства возникают из договора, вследствие причинения вреда и из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями (статья 309 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Положения статьи 310 Гражданского кодекса Российской Федерации предусматривают, что односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В ходе судебного разбирательства установлено, что ООО «Компания БКС» является профессиональным участником рынка ценных бумаг и осуществляет деятельность, согласно пункту 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», на основании соответствующих лицензий, выдаваемых Банком России.

В соответствии с пунктом 1 статьи 3 указанного Федерального закона, ООО «Компания БКС» осуществляет брокерскую деятельность, в рамках которой заключает с клиентами Генеральные соглашения о комплексном обслуживании на рынке ценных бумаг, согласно которым ООО «Компания БКС» открывает клиентам брокерские счета для учета денежных средств, предоставленных клиентами для расчетов по сделкам с ценными бумагами, а также денежных средств, полученных в результате продажи (погашения) ценных бумаг и/или выплаты дохода по ценным бумагам, а также для учета совершенных операций.

Судом установлено, что между ООО «Компания Брокеркредитсервис» и ФИО1 заключено Генеральное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.42), неотъемлемой частью которого является Регламент оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» (далее - Регламент) и Приложения к нему, которые размещены в свободном доступе неограниченного круга лиц в сети Интернет по адресу: https://broker.ru/regulations (л.д.84-157).

В соответствии с пунктом 1 заключенного с ФИО4 Генерального соглашения, ООО «Компания БКС» обязуется совершать по поручению клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенных в Регламенте оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» и указанных клиентом в заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг.

Сведений о том, что данное Генеральное соглашение утратило силу, либо отменено, в материалах дела не имеется, следовательно, является действующим.

В силу ч. 2 ст. 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основании договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Согласно п. 1 ст. 9 ГК РФ граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

В силу п. 1 ст. 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Вышеуказанный договор был подписан в порядке данных норм закона истцом без замечаний, доказательств того, что истец принуждался ответчиком к заключению договора, что предлагал заключить договор на иных условиях, истец в порядке ст. 56, 57 ГПК РФ суду не представил.

В Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ФИО1 подтвердил, что положения Регламента и Приложений к нему ему разъяснены в полном объеме, и признает за ними обязательную для себя силу (л.д.73).

Заключенное между ФИО1 и ООО «Компания БКС» Генеральное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ не предусматривает открытие и ведение индивидуального инвестиционного счета, что прямо указано в тексте подписанного Клиентом Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ot ДД.ММ.ГГГГ. В рамках заключенного Генерального соглашения ФИО1 был открыт брокерский счет для учета денежных средств, ценных бумаг, обязательств по договорам в соответствии с генеральным соглашением.

Полные сведения о сделках, совершенных по поручениям и за счет Клиента, в том числе сведения о движении денежных средств и ценных бумаг клиента, а также сведения об обязательствах Клиента содержатся в брокерских отчетах, ежемесячно предоставляемых Клиентам ООО «Компания БКС» в соответствии с «Положением о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами» (утв. Банком России ДД.ММ.ГГГГ № и разделом 33 Регламента.

В соответствии с брокерским отчетом по Генеральному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на брокерский счет ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ были зачислены денежные средства в размере 150 000 рублей (раздел 1.1. Движение денежных средств по совершенным сделкам: таблица Рубль столбец «Сумма зачисления» + в столбце «Операция» строка (Приход ДС»).

В соответствии с п. 9.17, 33.14 Регламента, сведения об уведомлениях, направленных ООО «Компания БКС» клиенту через конфиденциальный раздел клиента на www-странице ООО «Компания БКС», фиксируются в журнале учета документов, размещенных на конфиденциальном разделе клиента на www-странице ООО «Компания БКС». Акцепт клиентом Регламента означает, в том числе, признание клиентом в качестве достаточного доказательства факта направления ООО «Компания БКС» клиенту соответствующего уведомления, пригодного для предъявления приразрешении споров в суде выписки из журнала учета документов, размещенных наконфиденциальном разделе Клиента на www-странице ООО «Компания БКС», подписанной уполномоченным ООО «Компания БКС» лицом.

Ежемесячные брокерские отчеты по Генеральному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, содержащие сведения обо всех сделках, заключенных за указанный период, услугах, оказанных в данный период, а также об обязательствах клиента, были предоставлены путем размещения на конфиденциальном разделе Клиента, что подтверждается представленной Выпиской из журнала учета документов, размещенных на конфиденциальном разделе www-страницы Клиента.

При этом, истец не предоставлял возражений относительно брокерских отчетов. Доказательств обратному суду не представлено.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 было подано поручение на заключение расчетного срочного контракта (форвардного контракта) с начальной ценой 150 000 рублей, сроком исполнения ДД.ММ.ГГГГ (л.д.74-76), в связи с чем ООО «Компания БКС» от своего имени за счет Клиента заключило форвардный контракт №.

Подписывая поручение на заключение форвардного контракта и осуществляя его подачу, ФИО1 заявляет и подтверждает свое понимание правовой и экономической сущности форвардного контракта, заключаемого на условиях и в порядке, изложенных в Поручении, свое понимание основных характеристик данного форвардного контракта и механизма его исполнения, а также правовых и экономических последствий его заключения, исполнения и прекращения (в том числе путем досрочного расторжения форвардного контракта). В том числе Клиент подтверждает свое понимание, что форвардный контракт- договор, по условиям которого возможность получения дохода и его величина, а также сумма возврата вложенных инвестиций зависит от наступления определенных условий, а именно достижения определенных базисных активов в определенные даты.

Кроме того, подписывая и осуществляя подачу Поручения, ФИО1 подтвердил понимание в полном объеме, что инвестирование в производные финансовые инструменты (форвардные контракты) связано с различными ценовыми, рыночными, валютными, кредитными операционными, техническими, налоговыми, правовыми, системными рисками, с риском потери ликвидности и риском эмитента, а также подтвердил получение подробных и детализированных разъяснений относительно содержания каждого из перечисленных рисков, что позволило Клиенту уяснить их сущность и посчитать для себя приемлемыми в полном объеме.

Подписывая Поручение на заключение форвардного контракта и осуществляя его по Клиент заявляет и подтверждает отсутствие претензий к ООО «Компания БКС» в отношении порядка определения значений, указанных в Поручении, включая значения (цены) базисного актива, а также в отношении порядка расчета показателей по указанным в настоящем Поручении формулам, определение и расчет которых был осуществлен в соответствии с условиями настоящего поручения, а также отсутствие претензий к ООО «Компания БКС» в отношении оснований возникновения прекращения обязательств по уплате окончательной расчетной цены Контракта.

В подписанном Клиентом с использованием АСП СМС Уведомлении о рисках, связанных с заключением форвардного контракта, ФИО1 подтвердил, что решение подать поручения на заключение форвардного контракта на указанных в поручении условиях принято Клиентом самостоятельно; Клиенту понятны, и Клиент согласен, что досрочное расторжение форвардного контракта по желанию Клиента может быть недоступно либо повлечет финансовые потери (например, невозможность получения обратно в полном объеме суммы инвестированных средств); Клиенту в полном объеме подробно и доступно разъяснены все условия, порядок, риски и последствия заключения форвардного контракта. Клиент подтвердил, что понимает, форвардный контракт является сложным инструментом, относящимся к договорам с большим риском, и может повлечь материальные потери, в том числе получение отрицательного финансового результата, за который ООО «Компания БКС» ответственности не несет; данные риски являются для приемлемыми с учетом инвестиционных целей и финансовых возможностей Клиента (л.д.77-78).

Заключенный во исполнение Поручения Клиента Контракт не содержит условий гарантированной доходности, о «процентной ставке 12%», о выплате процентов.

Кроме того, в соответствии с собственноручно подписанной распиской ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, Клиент подтвердил, что до подписания документов (Заявления на комплексное обслуживание, Уведомления о рисках, Поручения на заключение форвардного контракта) Клиенту было разъяснено, что оказываемые ООО «Компания БКС» брокерские услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов; гарантии получения дохода отсутствуют.

Таким образом, принимая во внимание установленные по делу обстоятельства, требование истца о выплате процентов «ожидаемого дохода» и процентов за пользование денежными средствами безосновательны и удовлетворению не подлежат.

Что касается требований истца в части расторжения Контракта, суд приходит к следующему.

Согласно п. 2. ст. 3 ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты поручения. Брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами.

Принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями. При отсутствии в договоре о брокерском обслуживании и поручении клиента таких указаний брокер исполняет поручение с учетом всех обстоятельств, имеющих значение для его исполнения, включая срок исполнения, цену сделки, расходы на совершение сделки и исполнение обязательств по ней, риск неисполнения или ненадлежащего исполнения сделки третьим лицом.

Материалы дела не содержат, и истцом в нарушение ст. 56 ГПК РФ, не представлено доказательств направления поручения на расторжение форвардного контракта и/ или Генерального соглашения.

В соответствии с п. 1.3. «Базового стандарта совершения брокером операций на финансовом рынке» (далее - Базовый стандарт) поручение - указание клиента брокеру совершить одну или несколько сделок с имуществом клиента в соответствии с договором о брокерском обслуживании.

В силу п. 2.1. «Базового стандарта» брокер исполняет поручение клиента при соблюдении одновременно следующих условий:

а) поручение подано способом, установленным договором о брокерском обслуживании;

б) поручение содержит все существенные условия, установленные договором о брокерском обслуживании, а также содержит обязательные реквизиты и/или соответствует установленной форме, если такие реквизиты и/или форма предусмотрены договором о брокерском обслуживании;

в) наступил срок и (или) условие исполнения поручения, если поручение содержит срок и (или) условие его исполнения;

г) отсутствуют основания для отказа в приеме и (или) исполнении поручения, если такие основания установлены законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России, Базовым стандартом и (или) договором о брокерском обслуживании.

Пункт 2 ст. 450 ГК РФ предусматривает, что по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только:

1) при существенном нарушении договора другой стороной;

2) в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или договором.

Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

Как установлено в ходе судебного разбирательства, поступившие на брокерский счет ФИО1 денежные средства в размере 150 000 рублей, на основании поданного истцом поручения были перечислены в счет оплаты по форвардному контракту, заключенному во исполнение поданного Клиентом Поручения. При этом, каких-либо убытков на брокерском счете, открытом ФИО1 в ООО «Компания БКС» в соответствии с Генеральным соглашением, не сформировано; нарушений договора со стороны ООО «Компания БКС» не установлено.

Указанные обстоятельства подтверждаются брокерскими отчетами, копиями Заявления на комплексное обслуживание, Уведомления о рисках, Поручения на заключение форвардного контракта, расписки.

Таким образом, суд не находит правовых оснований для удовлетворения требований истца в части расторжения Генерального соглашения.

В соответствии с п. 41.5 Регламента не позднее 10 (десяти) рабочих дней до предполагаемой даты расторжения Генерального Соглашения Клиент должен предоставить в ООО «Компания БКС» поручения на снятие с учета и хранения ценных бумаг или на перевод ценных бумаг и(или) поручения на вывод (возврат) денежных средств, учитываемых на счетах Клиента, для внесения Компанией расходных записей по счетам Клиента.

Как установлено судом, поручений на расторжение форвардного контракта и вывод денежных средства от Истца не поступало.

Таким образом, суд соглашается с доводами ответчика о том, что ООО «Компания БКС» не удерживало и не удерживает денежные средства Истца.

В соответствии со статьей 151 Гражданского кодекса РФ если гражданину причинен моральный вред (физические или нравственные страдания) действиями, нарушающими его личные неимущественные права либо посягающими на принадлежащие гражданину другие нематериальные блага, а также в других случаях, предусмотренных законом, суд может возложить на нарушителя обязанность денежной компенсации указанного вреда. При определении размеров компенсации морального вреда суд принимает во внимание степень вины нарушителя и иные заслуживающие внимания обстоятельства. Суд должен также учитывать степень физических и нравственных страданий, связанных с индивидуальными особенностями гражданина, которому причинен вред.

Из разъяснений, содержащихся в п. 1 Постановление Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 33 "О практике применения судами норм о компенсации морального вреда" следует, что под моральным вредом понимаются нравственные или физические страдания, причиненные действиями (бездействием), посягающими на принадлежащие гражданину от рождения или в силу закона нематериальные блага или нарушающими его личные неимущественные права (например, жизнь, здоровье, достоинство личности, свободу, личную неприкосновенность, неприкосновенность частной жизни, личную и семейную тайну, честь и доброе имя, тайну переписки, телефонных переговоров, почтовых отправлений, телеграфных и иных сообщений, неприкосновенность жилища, свободу передвижения, свободу выбора места пребывания и жительства, право свободно распоряжаться своими способностями к труду, выбирать род деятельности и профессию, право на труд в условиях, отвечающих требованиям безопасности и гигиены, право на уважение родственных и семейных связей, право на охрану здоровья и медицинскую помощь, право на использование своего имени, право на защиту от оскорбления, высказанного при формулировании оценочного мнения, право авторства, право автора на имя, другие личные неимущественные права автора результата интеллектуальной деятельности и др.) либо нарушающими имущественные права гражданина.

Статьей 1101 ГК РФ предусмотрено, что компенсация морального вреда осуществляется в денежной форме. Размер компенсации морального вреда определяется судом в зависимости от характера причиненных потерпевшему физических и нравственных страданий. При определении размера компенсации вреда должны учитываться требования разумности и справедливости. Характер физических и нравственных страданий оценивается судом с учетом фактических обстоятельств, при которых был причинен моральный вред, и индивидуальных особенностей потерпевшего.

Исходя из смысла приведенных выше правовых норм, истец, полагавший, что незаконными действиями (бездействием) ему причинен вред, в силу положений ч. 1 ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации обязан доказать: обстоятельства причинения вреда, неправомерность (незаконность) действий (бездействия) причинителя вреда, а также причинно-следственную связь между незаконными действиями (бездействием) и наступившим вредом. Отсутствие одного из названных элементов является основанием для отказа в иске.

Между тем, доказательств нарушения ответчиком ООО «Компания БКС» неимущественных прав или нематериальных благ истца, а также причинения истцу морального вреда действиями (бездействиями) ответчиков, материалы дела не содержат, в нарушение положений ст. 56 ГПК РФ истцом не представлено и судебным разбирательством не установлены.

В силу требований п. 5 ст. 10 Гражданского кодекса РФ добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются.

Согласно ст. ст. 12, 56 Гражданского процессуального кодекса РФ правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон. Каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

Согласно ст. 67 Гражданского процессуального кодекса РФ суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Суд оценивает относимость, допустимость и достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Оценивая доводы сторон, обосновывающих свои требования и возражения, относимость, допустимость, достоверность каждого представленного сторонами доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, суд приходит к выводу об отсутствии правовых оснований для удовлетворения требований истца в полном объеме.

Требования истца о взыскании с ответчиков судебных расходов на представителя, понесенных при рассмотрении настоящего гражданского дела, а также расходов по оплате государственной пошлины являются производными, в связи с чем также не подлежат удовлетворению.

Руководствуясь ст.ст.194–199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 (паспорт серии №), отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Новосибирский областной суд в течение месяца с даты изготовления мотивированного решения, с подачей апелляционной жалобы через Центральный районный суд <адрес>.

Судья -