Приговор по делу № 1-327/2023 от 04.08.2023.

4

Дело №1-327/2023 (№12302320003000024)

УИД №42RS0005-01-2023-001623-41

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Кемерово 03 августа 2023 года

Заводский районный суд г.Кемерово в составе

председательствующего - судьи Романиной М.В.

при секретаре Конобейцевой Т.С.,

с участием:

государственных обвинителей - помощника прокурора Заводского района г.Кемерово Шалева Е.А., помощника прокурора Заводского района г.Кемерово Шимшиловой Э.С.,

подсудимой ФИО1,

защитника – адвоката Юферова А.А., представившего удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ, ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, <данные изъяты> не судимой,

под стражей по настоящему делу не содержащейся,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила умышленное преступление при следующих обстоятельствах.

Директор ООО «Полимет» ФИО1, после того, как 11.06.2020 в Межрайонную инспекцию ФНС России №24 по Новосибирской области в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о создании ООО «Полимет» и возложении полномочий директора на ФИО1, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетных счетов ООО «Полимет», осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «Полимет», из корыстной заинтересованности, за денежное вознаграждение, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Полимет», при следующих обстоятельствах.

ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Полимет», в период времени с 18.06.2020 по 19.06.2020, обратилась в банковские учреждения:

- 18.06.2020 в операционный офис Кемеровского отделения №8615 ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: адрес, где открыла расчетный счет для ООО «Полимет» №, имея право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве директора ООО «Полимет», для осуществления дистанционных платежных операций по счету посредством сети «Интернет», получила в кредитном учреждении электронное средство, а именно логин «<данные изъяты>» и право получать одноразовые смс-пароли на платежное действие на номер сотового телефона +№, и 18.06.2020 в послеобеденное время, находясь около здания по адресу: адрес, действуя умышленно, сбыла, то есть незаконно передала электронное средство, предназначенное для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Полимет» № неустановленным следствием лицам.

- 18.06.2020 в дополнительный операционный офис «Кузбасский» Филиала ПАО «БанкУралсиб» в г. Новосибирск, расположенный по адресу: адрес, где открыла расчетные счета для ООО «Полимет» №, №, имея право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве директора ООО «Полимет», для осуществления дистанционных платежных операций по счетам посредством сети «Интернет», получила в кредитном учреждении электронное средство и электронный носитель информации, а именно логин «<данные изъяты>» и право получать одноразовые смс-пароли на платежное действие на номер сотового телефона +№, бизнес-карту №, выпущенную к расчетному счету №, и конверт с пин-кодом для доступа к бизнес-карте, и 18.06.2020 в послеобеденное время, находясь около здания по адресу: адрес, действуя умышленно, сбыла, то есть незаконно передала электронное средство, предназначенное для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Полимет» №, № неустановленным следствием лицам.

- 18.06.2020 в дополнительный офис «Кузбасский» ПАО Банк «ФК Открытие» г.Кемерово, расположенный по адресу: адрес, где открыла расчетные счета для ООО «Полимет» №, №, имея право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве директора ООО «Полимет», для осуществления дистанционных платежных операций по счету посредством сети «Интернет», получила в кредитном учреждении электронное средство и электронный носитель информации, а именно логин «<данные изъяты>» и право получать одноразовые смс-пароли на платежное действие на номер сотового телефона +№, корпоративную карту №, выпущенную к расчетному счету №, пин-конверт к ней и 18.06.2020 в послеобеденное время, находясь около здания по адресу: адрес, действуя умышленно, сбыла, то есть незаконно передала электронное средство, предназначенное для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Полимет» №, № неустановленным следствием лицам.

- 18.06.2020 в операционный офис АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: адрес, где открыла расчетный счет для ООО «Полимет» №, имея право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве директора ООО «Полимет», для осуществления дистанционных платежных операций по счету посредством сети «Интернет», в период с 18.06.2020 по 29.06.2020 получила в кредитном учреждении электронное средство, а именно логин «<данные изъяты>» и право получать одноразовые смс-пароли на платежное действие на номер сотового телефона +№, корпоративную карту №, выпущенную к расчетному счету №, и в период с 18.06.2019 по 29.06.2020 находясь около здания по адресу: адрес, действуя умышленно, сбыла, то есть незаконно передала электронное средство и электронный носитель информации, предназначенные для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Полимет» № неустановленным следствием лицам.

- 19.06.2020 в операционный офис «Кемеровский» АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: адрес, где открыла расчетный счет для ООО «Полимет» №, имея право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве директора ООО «Полимет», для осуществления дистанционных платежных операций по счету посредством сети «Интернет», получила в кредитном учреждении электронное средство, а именно логин «<данные изъяты>» и право получать одноразовые смс-пароли на платежное действие на номер сотового телефона +№, и 19.06.2020 в утреннее время, находясь около здания по адресу: адрес, действуя умышленно, сбыла, то есть незаконно передала электронное средство, предназначенное для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Полимет» № неустановленным следствием лицам.

После незаконной передачи электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Полимет» ФИО1 получила от неустановленных следствием лиц денежное вознаграждение в размере 5000 рублей за сбыт электронных средств и электронных носителей информации для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Полимет», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 свою вину в совершении преступления признала в полном объеме и пояснила, что в мае или 20-х числах июня 2020 года, точно не помнит, ей позвонила Светлана, попросила ей помочь, а именно, предоставить свои паспортные данные, чтобы открыть банковские карты. Она согласилась, скинула Светлане данные паспорта, СНИЛС, после этого Светлана сказала, что ей позвонит Максим. Максим перезвонил ей через неделю, сообщил, что она прошла проверку и необходимо приехать в г.Кемерово для открытия банковских карт. 18.06.2020 она приехала в г.Кемерово к Сибирским блинам около автовокзала, откуда Максим забрал ее на автомобиле, после чего она вместе с ним в этот день открыла несколько банковских карт в разных банках, две или три точно не помнит. После чего уехала домой. 19.06.2020 она вновь поехала в г.Кемерово, так как Максим по телефону сказал, что необходимо открывать следующие карты. Максим ее встретил на автомобиле около Сибирских блинов и они поехали в какой-то банк. Название банков, их адреса она назвать не может. После открытия очередного счета в банке она уехала домой в г.Топки. Перед тем, как уехать Максим дал ей 5000 рублей, предполагает, что это деньги – компенсация ее расходов на проезд в г.Кемерово и плата за открытие счетов в банках. Через неделю ей позвонил Иван, который работал вместе с Максимом, и сказал, что нужно открыть последнюю карту. На автомобиле он забрал ее вместе с ребенком из г.Топки и привез ее в ПАО «Сбербанк» г.Кемерово. Он ей дал листочки, флеш-накопитель, деньги, она отдала деньги и флеш-накопитель сотрудникам банка, получив от них документы и флеш-накопитель, она вернулась к Ивану и отдала их ему. Затем Иван увез ее домой в г.Топки. Через некоторое время в ней пришли сотрудники инспекции, сообщили, что Иван и Максим мошенники, она написала заявление о том, что согласна на закрытие счетов. Позвонила Максиму и попросила его закрыть счета, на что он сказал, что нужно подождать, после они все закроют. Затем к ней приезжали сотрудники полиции, дали номера телефонов, куда можно позвонить, чтобы закрыть счета, где ей сообщили, что часть счетов закрыта, сказали, что нужно обратиться в налоговую инспекцию с целью закрыть счета. В налоговой инспекции г.Топки ей сообщили, что для закрытия счетов ей необходимо ехать в г.Бердск, но она туда не поехала из-за отсутствия денежных средств. В банках она подписывала документы в качестве генерального директора ООО «Полимет», при этом осознавала, что как директор ООО «Полимет» она открывает в банках счета. Указанное юридическое лицо она не открывала, заниматься в нем предпринимательской деятельностью, осуществлять функции генерального директора не планировала. Открытыми ею счетами в банках она пользоваться также не планировала, все полученные в банках документы она передала Максиму и Ивану. Ее помощь Светлане и Максиму заключалась в открытии фирмы. Полученные в банках электронные средства платежа она передавала, чтобы помочь Светлане и Максиму открыть банковские карты для их бизнеса. Думала, что поможет тем, что откроет счета и будет генеральным директором. На получение прибыли от данной организации она не рассчитывала. Она оказывала помощь в создании ООО «Полимет», открывала счета, передавала все документы, касающиеся ООО «Полимет» и электронные средства платежей третьим лицам для того, чтобы третьи лица занимались предпринимательской деятельностью в этой организации, извлекали из нее прибыль, пользовались открытыми ею банковскими счетами. Она заниматься предпринимательской деятельностью, пользоваться открытыми ею банковскими счетами не планировала. Открывая банковские карты она осознавала, что с помощью их может осуществлять оборот денежных средств, и что доступ к этим картам она иметь не будет, движение денежных средств по счетам она видеть не будет. Она оказывала помощь в создании юридической фирмы и открытии счетов для того, чтобы третьи лица использовали эту фирму и эти банковские счета для получения прибыли.

Показания подсудимой ФИО1, данные в ходе предварительного расследования, оглашены в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в связи с наличием существенных противоречий между показаниями, данными подсудимой в ходе предварительного расследования и в суде, в соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, согласно которым ранее допрошенная в ходе предварительного расследования в соответствии с требованиями УПК РФ ФИО1 пояснила, что в начале лета 2020 года ей на ее мобильный телефон по номеру, оформленному на ее имя: №, позвонила женщина по имени Светлана. Та сказала, что узнала ее номер от общих знакомых. Светлана попросила помочь ей. Номером, на который ей звонила Светлана, она пользуется до сих пор, но номер телефона Светланы у нее не сохранился, поэтому сообщить его она не может. Светлана сказала, что не может открыть на свое имя счета для организации, но они ей нужны для бизнеса. Светлана ей пояснила, что нужно будет предоставить ей паспортные данные, которые направят на проверку, и в случае положительного ответа после проверки ее данных, ей нужно будет съездить в г. Кемерово, чтобы получить электронную подпись и открыть счета в банках. Она согласилась на предложение Светланы. И направила фотографии всех страниц паспорта, ИНН и СНИЛС Светлане на мобильный телефон через интернет-мессенджер «Whatsapp». Через неделю Светлана ей снова позвонила и сообщила, что она прошла все проверки, ее данные проверили и все в порядке, она подходит. Света ей сказала, что с ней свяжется другой человек по имени Максим, нужно будет съездить в г. Кемерово, но деньги за проезд, которые она потратит, ей вернут. Примерно через неделю ей на мобильный телефон позвонил мужчина и представился именем Максим, пояснив, что он от Светланы. Максим ей сказал, что через некоторое время позвонит ей и сообщит, когда именно ей нужно будет приехать в г. Кемерово. После чего она должна будет приехать в Кемерово, где он ее встретит и объяснит, что ей нужно будет сделать и как открыть банковские счета. Через примерно неделю после звонка Максима, она приехала в г. Кемерово. Точную дату она не помнит, но помнит, что в утреннее время. Максим ее встретил на автомобиле недалеко от Железнодорожного вокзала г. Кемерово, сообщил о дальнейших планах на день. Максим сказал, что сначала нужно будет съездить в организацию, где она получит электронную подпись. Она не до конца понимала для чего это нужно, но Максим сказал, что это обязательно и он уже подготовил все нужные документы. После того, как она получит подпись, ей нужно будет открыть счета в нескольких банках, но для этого нужно будет приехать в г. Кемерово еще раз в другой день. На автомобиле Максим подвез ее к зданию, где находилась организация, в которой ей нужно было получить электронную подпись. Максим также дал ей пакет документов, сказал взять ее паспорт и дал денежные средства в размере около 600 рублей для оплаты госпошлины, а также дал печать ООО «Полимет». Сотрудникам организации она передала документы и оплату, также у нее попросили печать, оттиски поставили на документах. Она некоторое время ждала, пока оформляли какие-то документы, после чего ей выдали какой-то документ, содержание которого она не смотрела, и вернули печать ООО «Полимет». После чего она вышла из организации и села в автомобиль к Максиму, передала ему документы и Максим повез ее на вокзал, сообщив, что через пару дней позвонит и сообщит о дате следующей встречи. Дату следующей встречи, то есть когда ей нужно будет приехать в г. Кемерово, Максим ей также сообщил посредством звонка на ее мобильный телефон. На следующий день после звонка, это было 18.06.2020, она приехала в г. Кемерово и встретилась с Максимом возле кафе «Сибирские блины» в районе Железнодорожного вокзала г. Кемерово. Максим сообщил, что подготовил для нее пакет документов, с которыми она должна будет обращаться в банки и открывать там счета. После этого они сразу отправились в ПАО «Сбербанк», расположенный в здании по адресу: адрес, для открытия счета для ООО «Полимет». В ПАО «Сбербанк» она подала заявление на открытие счета, предоставила все документы, которые ей передал Максим, а также паспорт и печать организации ООО «Полимет». В банке ее знакомили с документами по поводу открытия счета, уточняли каким образом она хочет получать доступ к счетам при работе со счетом через интернет. Также ей сообщили, что она сама ответственна за доступ к счету и не может передавать сведения и средства платежей, логины и пароли третьим лицам. Она помнит также, что проставляла оттиски печатей там, где просил сотрудник банка. Во всех документах, предоставляемых ей для ознакомления и подписи, она расписывалась сама. На нее никто воздействия не оказывал. После чего ей сообщили, что счет будет открыт от даты подачи ей заявления, а также ей дали документ на одном листе. Банковскую карту в ПАО «Сбербанк» она не получала. После посещения офиса ПАО «Сбербанк» Максим отвез ее в другой банк ПАО «Банк Уралсиб». Перед офисом данного банка в салоне автомобиля, Максим дал ей пакет документов, подготовленный для данного банка. Она проследовала в офис банка, где менеджеру банка сообщила, что ей необходимо открыть счет и передала документы. Вместе с менеджером банка она заполнила заявление на открытие счета, а также заявление на подключение дистанционного доступа к счету. Менеджер предложила получить банковскую карту, она получила карту и конверт с пин-кодом, о чем расписывалась в отдельных расписках. Когда у нее уточняли кодовое слово для доступа к счету через дистанционную систему, она указала имя ее дочери - «карина». Сразу после посещения ПАО «Банк Уралсиб», Максим повез ее в следующий банк в ПАО «ФК Открытие». Офис данного банка располагался на адрес. Максим передал ей пакет документов, печать уже и так была у нее с предыдущих походов в офисы банков. В банке она обратилась к менеджеру банка с заявлением об открытии расчетного счета для организации ООО «Полимет». Сотруднику банка она предоставила паспорт, пакет документов, ранее переданный ей Максимом. Она так поняла, что документы которые Максим ей передал, были связаны с организацией ООО «Полимет», так как на каждом листе было упоминание данной организации. Она также как и в других банках подала заявление на открытие расчетного счета, в данном заявлении было отражено, что она сможет осуществлять дистанционное банковское обслуживание. Для доступа к данному счету через дистанционную систему нужно было указать кодовое слово и она сделала запись: «полимет2020». Кодовые слова она придумывала сама, так как Максим ей о том, что конкретно нужно было говорить в данном случае не сообщал. Также в заявлении сделали отметку, что при открытии счета к нему будет получена банковская карта. Карта была для моментального получения. В заявлении также сделали отметку об смс-информировании по поводу операций производимых со счетом. Менеджер дополнительно у нее уточняла, уверена ли она в необходимости открытия счета, она дала утвердительный ответ. После того, как заявление было заполнено, менеджер забрала заявление и сказала, что будет заниматься открытием счета для чего ей будет необходимо заполнить все данные через компьютер, после чего заявка на открытие счета будет направлена и проверяться системой банка. В случае положительного ответа, через некоторое время придет ответ. Она некоторое время находилась в банке, после чего менеджер сообщила, что документы для открытия счета сформированы. Она ознакомилась с документами по открытию счета, о получении банковской карты, где было необходимо проставила свои подписи и оттиски печати ООО «Полимет». Менеджер передала ей документы по открытому банковскому счету, а также она помнит, что получила банковскую карту, ей выдали карту отдельно, без конверта. Из офиса ПАО «ФК Открытие», она вышла и сразу проследовала к автомобилю Максима, где тот сообщил ей, что нужно съездить в еще один банк, после чего она может поехать домой. Они доехали до банка АО «Райффайзенбанк», офис которого располагался по адресу: адрес. В банке она менеджеру банка передала пакет документов по ООО «Полимет», паспорт на ее имя и предоставила печать ООО «Полимет». У нее приняли заявление на открытие счета для ООО «Полимет». По сравнению с другими банками, в этом банке заявление приняли намного быстрее по времени, с ней больше разговаривали в устном порядке. Задавали вопросы по поводу деятельности организации, она помнит, что ответила, что открыта организация, деятельность которой связана с лесопилкой. После принятия заявления и оформления его на компьютере, ей сообщили, что одобрили открытие счета. Счет для ООО «Полимет» будет открыт и доступом к нему будет иметь только она, данные счета и средств платежей она никому передавать не имеет право. Она расписалась в необходимых документах, которые предоставила ей сотрудник банка, в нужных местах ставила оттиск печати ООО «Полимет», после чего ей передали пакет документов по открытому расчетному счету и вернули документы по ООО «Полимет», которые она предоставляла. По ее возвращению в автомобиль к Максиму, который был припаркован рядом с офисом банка АО «Райффайзенбанк», расположенному по адресу: адрес. В салоне автомобиля она передала все документы, которые давал ей Максим для открытия расчетных счетов для ООО «Полимет», документы, которые получила в течение дня в банках по уже открытым расчетным счетам ООО «Полимет», а также банковские карты, полученные ей в ПАО «ФК Открытие», ПАО «Банк Уралсиб» и печать ООО «Полимет». После этого Максим отвез ее к Железнодорожному вокзалу г. Кемерово, откуда она прошла на остановку, дождалась автобуса, следующего в г. Топки и уехала домой. Вечером того же дня ей снова позвонил Максим и сказал, что на следующий день нужно снова приехать в г. Кемерово, но уже не так надолго. Максим сказал, что нужно будет посетить еще один банк для открытия расчетного счета ООО «Полимет». Утром 19.06.2020 она приехала в г. Кемерово, где возле кафе «Сибирские блины», расположенного рядом с Железнодорожным вокзалом г. Кемерово, Максим встретил ее на автомобиле и сообщил, что нужно съездить в банк АО «Альфа-Банк» и открыть там расчетный счет. По приезду к офису банка АО «Альфа-Банк», расположенному по адресу: адрес, Максим сказал ей, что нужно сделать все то же самое, что и в прошлый день. Сказал обратиться к менеджеру банка для открытия расчетного счета, предоставить документы, которые он ей даст и когда скажут, проставить печать ООО «Полимет». В банке она сделала все, как говорил Максим, сразу сказала подошедшему к ней сотруднику, что ей нужно открыть счет для организации и показала документы. Ее проводили к менеджеру банка, где она подала заявление на открытие расчетного счета. Совместно с менеджером, она заполнила данное заявление, где указала личные данные, данные ООО «Полимет», назвала кодовое слово для дистанционного доступа к счету, а также что будет получать оповещения об операциях, производимых со счетом посредством смс-уведомлений. После посещения офиса АО «Альфа-Банк», она вернулась в автомобиль к Максиму, который был припаркован рядом с офисом банка по адресу: адрес. Находясь в автомобиле, она передала Максиму документы по открытому банковскому счету в АО «Альфа-Банк», пакет документов, переданный ей перед посещением банка Максимом, в котором были данные про ООО «Полимет», печать ООО «Полимет». Максим забрал у нее все документы и печать и сказал, что довезет до вокзала. О том, что Максим еще будет звонить ей или ей нужно будет приезжать в г.Кемерово для оформления документов, для открытия расчетных счетов в банках, Максим ей не говорил. Максим, когда она находилась в салоне автомобиля, передал ей денежные средства в размере 5000 рублей одной купюрой. Максим ничего не пояснял ей, просто дал ей деньги. Она взяла данные денежные средства. Также хочет добавить, что в каждом банке, куда она обращалась для открытия счета для ООО «Полимет» она предоставляла один и тот же номер телефона: №, и один и тот же адрес электронной почты: «<данные изъяты>», которые были записаны на листе бумаги, который передавал ей Максим вместе с пакетом документов для открытия расчетных счетов в банках. Данный номер мобильного телефона ей не принадлежит, так же как и адрес электронной почты, она ими вообще никогда не пользовалась и не знает, кому они принадлежат. Счетами, открытыми для ООО «Полимет» в банках ПАО «Сбербанк России», АО «Райффайзенбанк», ПАО «ФК Открытие», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Альфа-Банк» она никогда не управляла, доступа к ним не имела и не имеет в настоящее время, каких-либо операций по счетам также никогда не совершала. В документах, предоставленных ООО «Полимет» в банках ПАО «Сбербанк России», АО «Райффайзенбанк», ПАО «ФК Открытие», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Альфа-Банк», представленных ей для ознакомления, также стоят подписи, выполненные ей лично. Ее к подписанию данных документов никто не принуждал, она делала это осознанно, сотрудники банков ей разъясняли о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам. К финансово-хозяйственной деятельности ООО «Полимет» она не имеет никакого отношения, никаких документов по деятельности ООО «Полимет», кроме вышеуказанных, она не подписывала. В настоящее время она осознает, что не должна была передавать платежные средства третьим лицам, догадывалась, что они используют выданные ей платежные средства для денежных операций по счету, так как она сама лично не намеревалась использовать электронные платежные средства по прямому назначению, а именно осуществлять финансово-хозяйственную деятельность организации. Об этом ей пояснял также Максим, когда она задавала ему вопросы об их деятельности, она понимала, что это связано видимо с какими-то финансовыми махинациями, но поскольку она задавала вопросы и ей говорили, что данная деятельность не повлечет для нее проблем, она согласилась открыть счета для ООО «Полимет». Вину в совершенном деянии она признает полностью, в содеянном раскаивается. (т.1 л.д.48-54, 55-60, 175-183)

Данные показания в судебном заседании ФИО1 подтвердила в полном объеме, пояснила, что давала такие показания. Также пояснила, что она предполагала, что данные ее действия являются незаконными, но Светлана ее убедила, что для нее никаких последствий не будет, она не предполагала, что в результате совершенных ею действий в отношении нее будет осуществляться уголовное преследование. Также пояснила, за что ей Максим дал 5000 рублей она точно не знает, но предполагает, что это компенсация ее расходов на проезд и оплата за открытие счетов.

Суд полагает возможным положить в основу приговора показания подсудимой ФИО1, данные ею в ходе предварительного расследования, с учетом уточнений в судебном заседании, так как данные показания подтверждены подсудимой в судебном заседании, подтверждаются материалами дела, сомнений у суда не вызывают.

Помимо признания вины подсудимой, ее вина в совершении преступного деяния, изложенного в описательной части приговора, подтверждается также доказательствами, представленными органами предварительного расследования и исследованными судом в судебном заседании, в том числе, показаниями свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5 данными в ходе предварительного расследования, которые оглашены в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон, поскольку указанные лица в судебное заседание не явились, а также иными представленными государственным обвинением доказательствами.

Из показаний свидетеля Свидетель №1, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в должности начальника сектора клиентских менеджеров по работе с юридическими лицами среднего и малого бизнеса Кемеровского отделения №8615 ПАО «Сбербанк» она состоит с 15.03.2022 по настоящее время. В ее должностные обязанности входит: организация работы отдела, работа с клиентами банка - обслуживание юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, открытие расчетных счетов, продажи банковских продуктов. В своей деятельности она руководствуется Конституцией РФ, Федеральными законами, Гражданским кодексом РФ и иными нормативно-правовыми актами, регламентирующими банковскую деятельность. В настоящее время при открытии расчетного счета в банке клиент обращается к специалисту, а также предоставляет определенный пакет документов, состоящий из паспорта, решения о создании юридического лица, решения о назначении на должность, устава организации, печати (если иное не прописано в уставе), после чего с указанных документов снимаются копии. Далее специалист банка, используя специальное программное обеспечение, проводит презентацию банковских продуктов, таких, как расчетно-кассовое обслуживание, дистанционная система «Сбербанк бизнес онлайн», самоинкасация, бизнес карта (это карта, на которой находятся все денежные средства, находящиеся на расчетном счете, с которой можно снимать денежные средства, с комиссией 3% и расплачиваться в магазинах без комиссии). По результатам презентации клиент дает согласие или отказ на оформление банковских продуктов. После этого автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом, процесс формирования занимает около 10 минут. В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается клиенту. Далее распечатывается и подписывается заявление о присоединении, в котором содержатся реквизиты общества, информация о подключаемых клиенту продуктов, правила банковского обслуживания. Неотъемлемой частью к заявлению о присоединении являются правила и условия, которые носят публичный характер и размещены на сайте банка, подписывая заявление о присоединении, клиент соглашается с правилами и условиями и обязуется их выполнять. Кроме того, в информационном листе отдельным пунктом обращено внимание клиента на то, что информацию о логинах, паролях, необходимых для работы в программе «Сбербанк Бизнес Онлайн» ни в коем случае нельзя предоставлять третьим лицам. Клиент предупреждается, что никому нельзя передавать вышеуказанные сведения и предупреждается о том, что расчетным счетом может пользоваться только клиент, поскольку при открытии счета была предоставлена карточка с образцами подписей и оттиска печати непосредственно только клиента. При заключении договора клиенту в печатном виде договор предоставляется только по требованию клиента. В заявлении о присоединении клиентом также указывается способ входа в дистанционную систему посредством эл. ключа (токена), либо одноразовых СМС-паролей, а также указывается номер телефона, на который приходят одноразовые пароли, также на указанный номер приходит первый пароль для работы с электронным ключом, также в настоящее время автоматически формируется логин для входа в систему, ранее клиент самостоятельно указывал логин. СМС-пароли необходимы для входа в систему и для подтверждения операций клиента. В настоящее время в основном клиенты используют бесплатные одноразовые СМС-пароли для работы с системой, формированием платежных поручений, токены в последнее время используют редко, в основном крупные организации. Регистрация договора «Сбербанк бизнес онлайн» производится автоматически (после согласия клиента) в течение суток, после чего клиент получает доступ к расчетному счету. При открытии счета клиенту посторонние лица не присутствуют, влияния не оказывают. Если клиент находится в чьем-либо сопровождении и в ходе беседы нечетко отвечает на вопросы, сопровождающий человек начинает отвечать за него, то подобное поведение вызвало бы у сотрудника банка подозрение и соответственно, ему было бы отказано в предоставлении банковских услуг. По факту открытия расчетного счета ООО «Полимет» ИНН <***>: 18.06.2020 ФИО1 в качестве директора ООО «Полимет» обратилась в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: адрес, с целью открытия расчетного счета на фирму, предоставив паспорт, а также необходимый пакет документов. В тот же день был открыт расчетный счет №, при этом ФИО1 банковские документы подписывала собственноручно, а также проставила оттиск печати ООО «Полимет». В банковских документах ФИО1 указывала контактный номер телефона и адрес электронной почты, это те данные, которые сообщаются непосредственно самим клиентом, то есть в данном случае ФИО1 сообщила номер телефона: - № и желаемый логин для входа в «Сбербизнес»: «<данные изъяты>». Одновременно с открытием счета был оформлен еще ряд документов, в том числе заполнена карточка с образцами подписей и оттиском печати. Согласно карточки образцов подписей, только директор ООО Полимер» ФИО1 была уполномоченным лицом, которое имеет право подписывать платежные документы по открытому расчетному счету. Также директору ООО «Полимет» был предоставлен доступ в дистанционную систему «Сбербанк Бизнес-онлайн», путем предоставления одноразовых СМС-паролей, для входа в систему, транспортный пароль для первого входа в систему был отправлен на абонентской номер телефона указанный ФИО1 при заполнении заявления о предоставлении комплексного обслуживания, для оформления платежных документов. После чего ФИО1 могла пользоваться счетом через сеть интернет. ФИО1, как и любому клиенту, было разъяснено о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам, также ею было подписано обязательство о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдение условия хранения, недопущения передачи третьим лицам. Пакет документов для открытия расчетного счета подавался лично ФИО1, данным расчетным счетом могла пользоваться только ФИО1 Если бы данный счет открывался не лично ФИО1, а иным лицом, действующим на основании доверенности, то в юридическом деле была бы данная доверенность. Счет № был закрыт 09.07.2020. Какие-либо иные счета открытые для ООО «Полимет» в ПАО «Сбербанк» отсутствуют. (т.1 л.д. 71-75)

Из показаний свидетеля ФИО7, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц Филиала ПАО «БанкУралсиб» в г. Новосибирск, дополнительный офис «Кузбасский» она работает с 11 ноября 2021 года. В ее должностные обязанности входит обслуживание юридических лиц, открытие расчетных счетов, ведение, а также закрытие. В своей деятельности она руководствуется Конституцией РФ, Федеральными законами, Гражданским кодексом РФ и иными нормативно-правовыми актами, регламентирующими банковскую деятельность. В настоящее время при открытии расчетного счета в банке клиент обращается к специалисту, а также предоставляет определенный пакет документов, состоящий из паспорта, решения о создании юридического лица, решения о назначении на должность, устава организации, печати (если иное не прописано в уставе), после чего с указанных документов снимаются копии, а также заполняется опросный лист юридического лица о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с банком. Далее специалист банка, используя специальное программное обеспечение, проводит презентацию банковских продуктов, таких как расчетно-кассовое обслуживание, дистанционная система «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», самоинкасация, бизнес карта. По результатам презентации клиент дает согласие или отказ на оформление банковских продуктов. После этого автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом, процесс формирования занимает около 5-10 минут. В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается клиенту. Далее распечатывается и подписывается заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «Банк Уралсиб» (далее - заявление), в котором содержатся реквизиты организации, информация о подключаемых клиенту продуктах, правила банковского обслуживания, заявление на подключение уполномоченных лиц к системе дистанционного банковского обслуживания, в случае если клиент желает подключить данную дистанционную систему, а также в случае желания клиента получить бизнес- карту, заполняется заявление о выпуске бизнес-карты. Неотъемлемой частью к заявлению являются правила и условия, которые носят публичный характер и размещены на сайте банка, подписывая заявление, клиент соглашается с правилами и условиями и обязуется их выполнять. Кроме того, в заявлении отдельным пунктом обращено внимание клиента на то, что клиент, подписывая данное заявление, подтверждает, что ознакомился, согласен и присоединяется к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Банк Уралсиб», а также ознакомлен и согласен с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, Условиями выпуска и обслуживания бизнес-карт, Условиями обслуживания клиентов с помощью системы дистанционного банковского обслуживания Клиент-Банк, Условиями обслуживания клиентов с помощью системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», Условиями предоставления услуги SMS-информирования об операциях, совершенных по счету, Условиями размещения депозитов и иными условиями, установленными Банком. Согласно данным Правилам и Условиям клиент ознакомлен с тем, что информацию о логинах, паролях, необходимых для работы в системе дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» ни в коем случае нельзя предоставлять третьим лицам. Клиент предупреждается, что никому нельзя передавать вышеуказанные сведения и предупреждается о том, что расчетным счетом может пользоваться только он, поскольку при открытии счета была предоставлена карточка с образцами подписей и оттиска печати непосредственно только его. При заключении договора клиенту в печатном виде договор предоставляется только по его требованию. В заявлении клиентом также указывается способ входа в дистанционную систему посредством одноразовых СМС-паролей, а также указывается номер телефона, на который приходят одноразовые пароли, также на указанный номер приходит первый пароль для работы с электронным ключом, также в настоящее время автоматически формируется логин для входа в систему, ранее клиент самостоятельно указывал логин. СМС-пароли необходимы для входа в систему и для подтверждения операций клиента. Регистрация договора банковского (расчетного) счета в ПАО «Банк Уралсиб» производится автоматически (после согласия клиента) в течение суток, после чего клиент получает доступ к расчетному счету. По факту открытия расчетного счета ООО «Полимет» ИНН <***> поясняет, что 18.06.2020 ФИО1, как генеральный директор ООО «Полимет» обратилась в отделение ПАО «Банк Уралсиб», расположенное по адресу: адрес, с целью открытия расчетного счета на организацию, предоставив свой паспорт, а также необходимый пакет документов. При заполнении опросного листа юридического лица на ООО «Полимет», ИНН <***>, юридический адрес: 633004, адрес, оф. 203, был указан также номер телефона: №, а также адрес электронной почты: «<данные изъяты>». Также был предоставлен договор аренды, как документ, подтверждающий местонахождение клиента, а также указана информация, согласно которой при проведении операций (сделок) клиент действует только к собственной выгоде. ФИО1 в одном лице выступает как единственный участник и как единоличный исполнительный орган. Расчетный счет открывается с целью расчетно- кассового обслуживания, электронного банкинга, операций с пластиковыми картами, зарплатные проекты. Цель финансово-хозяйственной ООО «Полимет» - извлечение прибыли. В заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Банк Уралсиб» ФИО1, как лицо, уполномоченное осуществлять деятельность в интересах ООО «Полимет», обозначила, что ООО «Полимет» ИНН <***> просит открыть расчетный счет для совершения операций с использованием бизнес-карт с подключением к системе дистанционного банковского облуживания, а также просит заключить Договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» с подключением к сервису «Проверка контрагентов» и подключением услуги SMS-информирования об операциях, совершенных по счетам (с информированием при каждом изменении остатка на счете) по номеру телефона: №. В заявлении на подключение системы дистанционного банковского обслуживания №03-16-05 от 18.06.2020 ФИО1 как генеральный директор ООО «Полимет» заявила о подключении к системе «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» по номеру телефона: +№, с правом единственной подписи, то есть никто иной кроме ФИО1 не имеет право доступа к счету в системе «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online». Отдельно в операционном офисе ПАО «Банк Уралсиб» ФИО1 (ИНН №) в лице генерального директора ООО «Полимет» ИНН <***> было заполнено заявление о выпуске бизнес-карты MASTERCARD BUSINESS по счету № с указанием мобильного номер телефона: № для предоставления услуги SMS-сервис по бизнес карте. Так, согласно заявлению клиент информируется, что указанный в заявлении номер телефона будет автоматически использован для предоставления одноразовых паролей при совершении операций в сети интернет по технологии 3-D Secure, а также для предоставления услуги SMS-сервис для предоставления информации об операциях, совершенных по карте, в виде SMS-сообщений на мобильные телефоны российских GSM- операторов. Подписывая данное заявление ФИО1 приняла на себя обязанность нести ответственность по всем операциям, совершенным с использованием бизнес-карты, а также уведомлена, что ПАО «Банк Уралсиб» не несет ответственности за возможную утечку (и ее последствия) передаваемой по открытой каналам связи информации о бизнес-карте, указанной в заявлении и операциях по ним, а также за последствия возможной утечки. 18.06.2020 между ФИО1 как генеральным директором ООО «Полимет» и ПАО «Банк Уралсиб» был заключен договор комплексного банковского обслуживания №, открыт расчетный счет №, а также был заключен договор и открыт счет для совершения операций с использованием бизнес-карты №. Дополнительно был заключен договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания №. Согласно, Акту приема передачи-бизнес карт от 18.06.2020 Генеральный директор ООО «Полимет» ФИО1, действующая на основании Устава приняла от ПАО «Банк Уралсиб» одну бизнес карту «МС BUSINESS CARD RUR» и конверт с ПИН-кодом, о чем имеется соответствующая запись и подпись ФИО1 Также ФИО1 заполнены расписки о получении карты № и получении конверта с ПИН-кодом для доступа к бизнес-карте №. При этом ФИО1 банковские документы подписывала собственноручно, а также ФИО1 проставила оттиск печати ООО «Полимет». В банковских документах ФИО1 указывала контактный номер телефона и адрес электронной почты, это те данные, которые сообщаются непосредственно самим клиентом. Одновременно с открытием счета был оформлен еще ряд документов, в том числе заполнена карточка с образцами подписей и оттиском печати. Согласно карточки образцов подписей, только директор ООО «Полимер» ФИО1 была уполномоченным лицом, которое имеет право подписывать платежные документы по открытому расчетному счету. Также директору ООО «Полимет» был предоставлен доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», путем предоставления одноразовых СМС-паролей для входа в систему, транспортный пароль для первого входа в систему был отправлен на абонентской номер телефона, указанный ФИО1 при заполнении заявления о предоставлении комплексного обслуживания, для оформления платежных документов. После чего ФИО1 могла пользоваться счетом через сеть интернет. ФИО1, как и любому клиенту, было разъяснено о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам, также ФИО1 подписала обязательство о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдение условия хранения, недопущения передачи третьим лицам. Пакет документов для открытия расчетного счета подавался лично ФИО1, данным расчетным счетом могла пользоваться только ФИО1 Если бы данный счет открывался не лично ФИО1, а иным лицом, действующим на основании доверенности, то в юридическом деле была бы данная доверенность. При открытии счета клиенту посторонние лица не присутствуют, влияния не оказывают. Клиент на приеме у менеджера при подаче заявления и пакета документов на открытие счета и на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания находится один, без сопровождения третьих лиц. Расчетный счет № был открыт в ПАО «Банк Уралсиб» 18.06.2020 и закрыт 23.06.2021, о чем имеется запись в юридическом деле ООО «Полимет». Расчетный счет № был открыт в ПАО «Банк Уралсиб» 18.06.2020, в настоящее время данный счет закрыт банком в одностороннем порядке согласно ч. 2 ст. 859 Гражданского кодекса Российской Федерации. Какие-либо иные счета открытые для ООО «Полимет» в ПАО «Банк Уралсиб» отсутствуют. Операционный офис «Молодежный», который располагался по адресу: адрес, и в котором документы для открытия счета для ООО «Полимет» подавала ФИО1 с 2021 года, не действует, офис ПАО «Банк Уралсиб» в настоящее время расположен по адресу: адрес. (т.1 л.д. 64-70)

Из показаний свидетеля Свидетель №3, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в банке АО «Райффайзенбанк» она работает с 08.08.2017. В должности ведущего менеджера по обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей она работает с 01.11.2021. В ее обязанности входит консультация клиентов (юридические лица и индивидуальные предприниматели), сопровождение кассовых операций и платежных поручений клиентов, сбор документов на открытие счета и по всем банковским продуктам, которые предлагает банк клиентам. В своей деятельности она руководствуется Конституцией РФ, Федеральными законами, Гражданским кодексом РФ и иными нормативно-правовыми актами, регламентирующими банковскую деятельность. При открытии расчетного счета в АО «Райффайзенбанк» в июне 2020 года процедура была следующая. Клиент обращается к специалисту, а также предоставляет определенный пакет документов, состоящий из паспорта, решении о создании юридического лица, решения о назначении на должность, устава организации, печати (если иное не прописано в уставе), после чего с указанных документов снимаются копии, а также заполняется анкета потенциального клиента - юридического лица, резидента РФ. После этого автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом, процесс формирования занимает около 15-20 минут. В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается клиенту, причину отказа сотрудник не знает и клиенту не озвучивает. Далее распечатываются и подписываются анкета потенциального клиента, карточка образцов подписей и оттиска печати, анкета идентификации налогового резидента, заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» (далее - заявление), в котором содержатся реквизиты организации, информация о подключаемых клиенту продуктах, правила банковского обслуживания. Неотъемлемой частью к заявлению являются правила и условия, которые носят публичный характер и размещены на сайте банка, подписывая заявление, клиент соглашается с правилами и условиями и обязуется их выполнять. Кроме того, клиент предупреждается, что никому нельзя передавать вышеуказанные сведения и предупреждается о том, что расчетным счетом может пользоваться только сам клиент, поскольку при открытии счета была предоставлена карточка с образцами подписей и оттиска печати непосредственно только его. При заключении договора клиенту в печатном виде договор предоставляется только по требованию клиента. В заявлении клиента также указывается почта, на который после открытия счета приходит ссылка для входа в банк клиента. На номер телефона, указанный в заявлении, приходит одноразовый СМС-пароль. Логин для входа в систему электронная почта или клиент самостоятельно указывал логин и самостоятельно создает пароль. СМС-коды необходимы для подтверждения операций клиента. По предоставленным следователем на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «Полимет» ИНН <***> пояснила, что 18.06.2020 ФИО1, как генеральный директор ООО «Полимет», обратилась в отделение АО «Райффайзенбанк», расположенное по адресу: адрес, с целью открытия расчетного счета на организацию, предоставив свой паспорт, а также необходимый пакет документов. При заполнении анкеты потенциального клиента - юридического лица, резидента РФ ФИО1 указала, что открытие счета планируется для расчетно-кассового обслуживания ООО «Полимет», ИНН <***>, ОГРН <***>, основной вид деятельности 46.73, ООО «Полимет» не принадлежит к группе взаимосвязанных компаний, адрес юридического лица: 633004, Российская Федерация, адрес, оф. 203. В заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк ФИО1, как лицо уполномоченное осуществлять деятельность в интересах ООО «Полимет», обозначила, что ООО «Полимет» присоединяется к Договору банковского (расчетного) счета в АО «Райфайзенбанк» и Соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы «Банк-Клиент» с целью открыть банковский счет в российских рублях и получать услуги по счету. В заявлении также отражено, что доступ к счету возможен через Систему «Банк-Клиент» для чего просит зарегистрировать в качестве пользователя с правом доступа в роли Подписант в Системе «Банк-Клиент», как уполномоченное лицо, наделенное правом подписи, указанных в Карточке с образцами подписи и оттиска печати. А также подключается услуга «SMS-ОТР» для уполномоченного лица - ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с указанием места рождения и паспортных данных, а также адресом электронной почты: «<данные изъяты>», номером телефона оператора сотовой связи ТЕЛЕ2: №. 18.06.2020 был открыт расчетный счет №, при этом ФИО1 банковские документы подписывала собственноручно, а также она проставила оттиск печати ООО «Полимет». В банковских документах ФИО1 указывала контактный номер телефона и адрес электронной почты, это те данные, которые сообщаются непосредственно самим клиентом. Одновременно с открытием счета был оформлен еще ряд документов, в том числе заполнена карточка с образцами подписей и оттиском печати. Согласно карточки образцов подписей, только директор ООО «Полимер» ФИО1 была уполномоченным лицом, которое имеет право подписывать платежные документы по открытому расчетному счету. Также директору ООО «Полимет» был предоставлен доступ в дистанционную Систему «Банк-Клиент», путем предоставления одноразовых СМС-паролей, для входа в систему, транспортный пароль для первого входа в систему был отправлен на абонентской номер телефона, указанный ФИО1 при заполнении заявления о предоставлении комплексного обслуживания для оформления платежных документов. После чего ФИО1 могла пользоваться счетом через сеть интернет. ФИО1, как и любому клиенту, было разъяснено о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам, также ей было подписано обязательство о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ее ЭЦП, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам. Пакет документов для открытия расчетного счета подавался лично ФИО1, данным расчетным счетом могла пользоваться только она. Если бы данный счет открывался не лично ФИО1, а иным лицом, действующим на основании доверенности, то в юридическом деле была бы данная доверенность. При открытии счета клиенту посторонние лица не присутствуют, влияния не оказывают. Если клиент находится в чьем-либо сопровождении и в ходе беседы нечетко отвечает на вопросы, сопровождающий человек начинает отвечать за него, то подобное поведение вызвало бы у сотрудника банка подозрение и соответственно, ему было бы отказано в предоставлении банковских услуг. Счет № был открыт 18.06.2020 и является открытым по настоящее время. Какие-либо иные счета открытые для ООО «Полимет» в АО «Райффайзенбанк» отсутствуют. К расчетному счету выпущена корпоративная карта Бизнес 24/7 №, получена ФИО1 29.06.2020. (т.1 л.д. 76-79)

Из показаний свидетеля Свидетель №4, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в должности Главного менеджера по обслуживанию юридических лиц ДО «Кузбасский» ПАО Банк «ФК Открытие» в г. Кемерово, она работает с апреля 2021 года. В ее обязанности входит: расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. В своей деятельности она руководствуется Конституцией РФ, Федеральными законами, Гражданским кодексом РФ и иными нормативно-правовыми актами, регламентирующими банковскую деятельность. В настоящее время при открытии расчетного счета в банке клиент обращается к менеджеру, предоставляет определенный пакет документов, состоящий из паспорта, решения о создании юридического лица, решения о назначении на должность, устава организации, печати (если иное не прописано в уставе), после чего с указанных документов снимаются копии, либо сканируются документы. После презентации клиент дает согласие или отказ на оформление банковских продуктов. Далее менеджер, используя специальную компьютерную программу, вносит данные организации для дальнейшей отправки на проверку службы безопасности и отдел открытия счетов. После этого автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом, процесс формирования занимает около 20 минут. В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается клиенту. При положительном решении менеджер формирует следующие документы: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания (далее ЗПБО), заявление о присоединении к соглашению об использовании простой электронной подписи, карточку с образцами подписей. Неотъемлемой частью к заявлению являются правила банковского обслуживания (Приложение №3А), в них оговорены правила пользования системой Бизнес Портал. Система Бизнес Портал — это целевая система удаленного доступа к банковскому обслуживанию банка «Открытие». Данные правила носят публичный характер и размещены на сайте банка, подписывая заявление, клиент соглашается с правилами и условиями и обязуется их выполнять. Кроме того, в заявлении отдельным пунктом обращено внимание клиента на том, что клиент, подписывая данное заявление, подтверждает, что ознакомился, согласен и присоединяется к Правилам банковского обслуживания, и обязуется их выполнять, а также согласен заключить единый договор комплексного банковского обслуживания. Согласно данным Правилам клиент ознакомлен с тем, что информацию о логинах, паролях, необходимых для работы в системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» ни в коем случае нельзя предоставлять третьим лицам. Клиент предупреждается, что никому нельзя передавать вышеуказанные сведения и предупреждается о том, что расчетным счетом может пользоваться только он, поскольку при открытии счета была оформлена карточка с образцами подписей и оттиска печати. При заключении договора клиенту в печатном виде договор предоставляется только по его требованию. В ЗПБО предусмотрен пункт об использовании системы ДБО Бизнес портал, в котором указывается кому предоставлено право работать в данной системе, а также указаны телефон для получения SMS-сообщений с одноразовыми паролями и электронная почта Уполномоченного лица. Регистрация договора банковского (расчетного) счета в ПАО «ФК Открытие» производится автоматически (после согласия клиента) в течение суток, после чего клиент получает доступ к расчетному счету. По предоставленным ей следователем на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «Полимет» ИНН <***>, поясняет, что 18.06.2020 ФИО1 как генеральный директор ООО «Полимет» обратилась в отделение ПАО Банк «ФК Открытие», расположенное по адресу: адрес, с целью открытия расчетного счета на организацию, предоставив свой паспорт, а также необходимый пакет документов. В присутствии Клиента сотрудником Банка была заполнена анкета со сведениями о юридическом лице, занимающимся в установленном законодательством РФ Порядке частной практикой, а также сведения о бенефициарных владельцах. Согласно данной анкете ФИО1 впервые предоставляла сведения об ООО «Полимет» в ПАО Банк «ФК Открытие»: ООО «Полимет» ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: 633004, адрес, офис 203, ООО «Полимет» не относится к группе связанных лиц, единоличным исполнительным органом является — генеральный директор ФИО1, действующая на основании Устава. Контактные данные ООО «Полимет», мобильный номер телефона: №, адрес электронной почты: «<данные изъяты>». 100% бенефициарным владельцем является ФИО1 ИНН <***>. Какие-либо иные лица в качестве выгодоприобретателей в анкете указаны не были. В заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания ФИО1, как лицо уполномоченное осуществлять деятельность в интересах ООО «Полимет», обозначила, что ООО «Полимет» ИНН <***> просит открыть расчетный счет для получения услуг по обслуживанию в соответствии с пакетом услуг «Быстрый рост», а также дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес-портал». Отдельным пунктом клиент ФИО1 обозначила, что является единственным уполномоченным лицом, кому предоставлено право подписи и доступ в систему дистанционного банковского обслуживания, подписанию электронной подписью, подтверждению одноразовыми паролями и направлению в банк электронных документов, в том числе, в целях распоряжения денежными средствами на расчетных счетах посредством системы дистанционного банковского обслуживания. ФИО1 указала номер мобильного телефона уполномоченного лица клиента, который используется, в том числе для получения SMS- сообщений с одноразовыми паролями: №, а также указала адрес электронной почты «<данные изъяты>». ФИО1 в лице генерального директора ООО «Полимет» запросила предоставление корпоративной карты «Visa Business Instant Issue» (карта «моментальной» выдачи), то есть открытие специального карточного счета в рублях Российской Федерации для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт ПАО Банк «ФК Открытие» и выпустить карту на имя Держателя: ФИО1, с подключением услуги «SMS-Инфо» для уполномоченного лица Клиента - ФИО1 на номер телефона: +<данные изъяты>. 18.06.2020 между ФИО1 как генеральным директором ООО «Полимет» и ПАО Банк «ФК Открытие» был заключен договор комплексного банковского обслуживания, открыт расчетный счет №, а также был заключен договор и открыт счет для совершения операций с использованием корпоративной карты № с расчетным счетом №, сроком действия до 03/24, о чем в юридическом деле клиента имеется расписка с подписью клиента, с возможностью использования системы дистанционного банковского обслуживания при использовании данных счетов. При этом ФИО1 банковские документы подписывала собственноручно, а также она проставила оттиск печати ООО «Полимет». В банковских документах ФИО1 указывала контактный номер телефона и адрес электронной почты, это те данные, которые сообщаются непосредственно самим клиентом. Одновременно с открытием счета был оформлен еще ряд документов, в том числе заполнена карточка с образцами подписей и оттиском печати. Согласно карточки образцов подписей, только директор ООО «Полимер» ФИО1 была уполномоченным лицом, которое имеет право подписывать платежные документы по открытому расчетному счету. Также директору ООО «Полимет» был предоставлен доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал» путем предоставления одноразовых СМС-паролей, для входа в систему, транспортный пароль для первого входа в систему был отправлен на абонентской номер телефона указанный ФИО1 при заполнении заявления о предоставлении комплексного обслуживания для оформления платежных документов. После чего ФИО1 могла пользоваться счетом через сеть интернет. ФИО1, как и любому клиенту, было разъяснено о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам. Пакет документов для открытия расчетного счета подавался лично ФИО1, данным расчетным счетом могла пользоваться только она. Если бы данный счет открывался не лично ФИО1, а иным лицом, действующим на основании доверенности, то в юридическом деле была бы данная доверенность. При обращении в офис, Клиент находится один, без сопровождения третьих лиц. Расчетный счет № и № были открыты в ПАО Банк «ФК Открытие» и являются открытым по настоящее время. Какие-либо иные счета открытые для ООО «Полимет» в ПАО Банк «ФК Открытие» отсутствуют. (т.1 л.д. 79-81)

Из показаний свидетеля Свидетель №5, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в должности руководителя команды по работе с клиентами малого бизнеса ДО «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» АО «АЛЬФА-БАНК» она состоит с 01.10.2022 по настоящее время. В ее должностные обязанности входит: организация работы отдела, работа с клиентами банка - обслуживание юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, открытие расчетных счетов, продажи банковских продуктов. В своей деятельности она руководствуется Конституцией РФ, Федеральными законами, Гражданским кодексом РФ и иными нормативно-правовыми актами, регламентирующими банковскую деятельность. В настоящее время при открытии расчетного счета в банке клиент обращается к специалисту, а также предоставляет определенный пакет документов, состоящий из паспорта, решении о создании юридического лица, решения о назначении на должность, устава организации, печати (если иное не прописано в уставе), после чего с указанных документов снимаются копии. Далее специалист банка, используя специальное программное обеспечение, проводит презентацию банковских продуктов, таких как расчетно-кассовое обслуживание, дистанционная система «Альфа Бизнес- онлайн», самоинкасация, бизнес карта (это карта, которая привязана к счету, с которой можно снимать денежные средства, а также расплачиваться в магазинах без комиссии). По результатам презентации клиент дает согласие или отказ на оформление банковских продуктов. После этого автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом, процесс формирования занимает около 10 минут. В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается клиенту. Далее распечатывается и подписывается заявление о присоединении, в котором содержатся реквизиты организации, информация о подключаемых клиенту продуктах, правила банковского обслуживания. Неотъемлемой частью к заявлению о присоединении являются правила и условия, которые носят публичный характер и размещены на сайте банка, подписывая заявление о присоединении, клиент соглашается с правилами и условиями и обязуется их выполнять. Кроме того, в информационном листе отдельным пунктом обращено внимание клиента на том, что информацию о логинах, паролях, необходимых для работы в программе «Альфа Бизнес-Онлайн» ни в коем случае нельзя предоставлять третьим лицам. Клиент предупреждается, что никому нельзя передавать вышеуказанные сведения и предупреждается о том, что расчетным счетом может пользоваться только он, поскольку при открытии счета была предоставлена карточка с образцами подписей и оттиска печати непосредственно только его. При заключении договора клиенту в печатном виде договор предоставляется только по его требованию. В заявлении о присоединении клиентом также указывается способ входа в дистанционную систему по средствам эл. ключа (токена), либо одноразовых СМС-паролей, а также указывается номер телефона, на который приходят одноразовые пароли, также на указанный номер приходит первый пароль для работы с электронным ключом, также в настоящее время автоматически формируется логин для входа в систему, ранее клиент самостоятельно указывал логин. СМС-пароли необходимы для входа в систему и для подтверждения операций клиента. В настоящее время в основном клиенты используют бесплатные одноразовые СМС-пароли для работы с системой, формированием платежных поручений, токены в последнее время используют редко, в основном крупные организации. Регистрация договора «Альфа Бизнес-онлайн» производится автоматически (после согласия клиента) в течение суток, после чего клиент получает доступ к расчетному счету. При открытии счета клиенту посторонние лица не присутствуют, влияния не оказывают. Если клиент находится в чьем-либо сопровождении и в ходе беседы нечетко отвечает на вопросы, сопровождающий человек начинает отвечать за него, то подобное поведение вызвало бы у сотрудника банка подозрение и соответственно, ему было бы отказано в предоставлении банковских услуг. По предоставленным ей следователем на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «Полимет» ИНН <***>, пояснила, что 19.06.2020 ФИО1 как директор ООО «Полимет» обратилась в отделение АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: адрес, с целью открытия расчетного счета на организацию, предоставив свой паспорт, а также необходимый пакет документов. В заявлении о присоединении и подключении услуг ФИО1, как лицо уполномоченное осуществлять деятельность в интересах ООО «Полимет», обозначила, что ООО «Полимет» присоединяется к Договору о рассчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», к Договору на обслуживание по системе «Альфа Бизнес-Онлайн». В графе подключение к системе «Альфа Бизнес-Онлайн» (Интернет-банк) в качестве документа, удостоверяющего личность был предоставлен паспорт на имя ФИО1, роль в «Альфа Бизнес-Онлайн» определена как «Руководитель», без выдачи электронного ключа. 19.06.2020 был открыт расчетный счет №, при этом ФИО1 банковские документы подписывала собственноручно, а также она проставила оттиск печати ООО «Полимет». В банковских документах ФИО1 указывала контактный номер телефона и адрес электронной почты, это те данные, которые сообщаются непосредственно самим клиентом, то есть в данном случае ФИО1 сообщила номер телефона: № и желаемый логин для входа в «Альфа Бизнес-Онлайн»: «<данные изъяты>». Одновременно с открытием счета был оформлен еще ряд документов, в том числе заполнена карточка с образцами подписей и оттиском печати. Согласно карточки образцов подписей, только директор ООО «Полимет» ФИО1 была уполномоченным лицом, которое имеет право подписывать платежные документы по открытому расчетному счету. Также директору ООО «Полимет» был предоставлен доступ в дистанционную систему «Альфа Бизнес-онлайн», путем предоставления одноразовых СМС-паролей, для входа в систему, транспортный пароль для первого входа в систему был отправлен на абонентской номер телефона, указанный ФИО1 при заполнении заявления о предоставлении комплексного обслуживания для оформления платежных документов. После чего ФИО1 могла пользоваться счетом через сеть интернет. ФИО1, как и любому клиенту, было разъяснено о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам, также ФИО1 было подписано обязательство о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдение условия хранения, недопущения передачи третьим лицам. 19.06.2020 ФИО1 в заявлении о присоединении и подключении услуг АО «Альфа-Банк» в графе о выпуске банковской карты отметила графу о выпуске карты МС PayPass для держателя карты: ФИО1, ИНН №, а отделение для доставки карты определено как ОО «Кемеровский», но ФИО1 карту по готовности в офисе АО «Альфа-Банк» не получала. Банковский счет №, также подключен к услуге «SMS-Оповещения», которая подразумевает отправку SMS на мобильный номер: №, с оповещением о дате и сумме операции по счетам. Пакет документов для открытия расчетного счета подавался лично ФИО1, данным расчетным счетом могла пользоваться только ФИО1 Если бы данный счет открывался не лично ФИО1, а иным лицом, действующим на основании доверенности, то в юридическом деле была бы данная доверенность. Счет № был открыт 19.06.2020 и является открытым по настоящее время, но клиент не пользуется счетом порядка двух лет. Счет заблокирован по инициативе ИФНС. Какие-либо иные счета, открытые для ООО «Полимет» в АО «Альфа-Банк», отсутствуют. (т.1 л.д. 61-63)

Вышеуказанные показания подсудимой, свидетелей обвинения объективно подтверждаются материалами дела:

- признанными и приобщенными к материалам дела в качестве вещественных доказательств: 1) материалами оперативно-розыскной деятельности №1/25-21-8212 от 21.02.2023, содержащими постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд на 2 листах; сведения о банковских счетах ООО «Полимет» ИНН <***> на 1 листе; сведения из базы данных ИБД-Р на ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 1 листе; запрос в МРИ ФНС №24 по Новосибирской области на ООО «Полимет» ИНН <***>, на 1 листе; запрос в МРИ ФНС России №15 по Кемеровской области - Кузбассу на ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на 1 листе; ответ МРИ ФНС №24 по Новосибирской области в отношении ООО «Полимет» ИНН <***>, на 13 листах; ответ МРИ ФНС №15 по Кемеровской области - Кузбассу в отношении ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на 1листе; постановление о возбуждении ходатайства о проведении ОРМ «Наведение справок» в АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «ФК Открытие», ПАО «Сбербанк России», АО «Альфа-Банк» на 1 листе; постановление Заводского районного суда г.Кемерово от 08.06.2022 о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» в ПАО «Сбербанк России», постановление Заводского районного суда г.Кемерово от 08.06.2022 о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» в ПАО «Банк Уралсиб», постановление Заводского районного суда г.Кемерово от 08.06.2022 о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» в ПАО «ФК Открытие», постановление Заводского районного суда г.Кемерово от 08.06.2022 о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» в ПАО «ФК Открытие», постановление Заводского районного суда г.Кемерово от 19.07.2022 о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» в ПАО «Сбербанк России», запросы в отношении ООО «Полимет» в АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк России», ответы АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк России» с приложением CD-R дисков, протокол опроса ФИО1 (т.1 л.д.3-45, 164-165);

2) копией заявления о присоединении ООО «ПОЛИМЕТ» к договору банковского обслуживания ПАО «Сбербанк»; копией карточек с образцами подписей ФИО1 и оттиском печати ООО «ПОЛИМЕТ» к договору банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк», копией заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк»; выпиской по счету в АО «Райффайзенбанк»; копией заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «Полимет» ИНН <***> к ПАО Банк «ФК Открытие»; копией расписки о получении карты; копией карточки с образцами подписей ФИО1 и оттиском печати ООО «Полимет»; копией заявления на подключение уполномоченных лиц к системе дистанционного банковского обслуживания от 18.06.2020, о подключении к системе «УРАЛСИБ БИЗНЕС ONLINE» ФИО1 в лице генерального директора ООО «Полимет»; копией акта приема-передачи бизнес-карты от 18.06.2020; копией заявления о выпуске бизнес-карты; копией уведомления от ООО «ПОЛИМЕТ» о том, что бенефициарным владельцем ООО «ПОЛИМЕТ» является ФИО1; копией уведомления от ООО «ПОЛИМЕТ» о том, что должность бухгалтерского работника, наделенного правом второй подписи в ООО «ПОЛИМЕТ» отсутствует; копией договора аренды нежилого помещения № от 11.06.2020; копией акта приема-передачи нежилого помещения к договору аренды № от 11.06.2020; копией расписки о получении карты № ФИО1; копией расписки о получении пин-конверта к карте № ФИО1; копией опросного листа ООО «Полимет»; копией приказа №1 от 11.06.2020; копией решения №1 единственного учредителя ООО «Полимет» от 02.06.2020; копией листа записи ЕГРЮЛ ООО «Полимет» ОГРН <***>; копией устава ООО «Полимет»; копией заявления о присоединении и подключении услуг ООО «Полимет» ИНН <***> к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», к Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн»; копией карточки с образцами подписей ФИО1 и оттиском печати ООО «Полимет» (т.1 л.д. 109-163, 166-168),

- протоколом осмотра документов от 25.02.2023, согласно которому осмотрены материалы оперативно-розыскной деятельности № 3/9/31-709 дсп от 12.12.2022 поступившие из ГУ МВД России по Кемеровской области: в ходе осмотра установлено, что единоличным исполнительным органом общества является генеральный директор в лице ФИО1 (т.1 л.д. 85-95),

- протоколом осмотра предметов от 25.02.2023, согласно которому осмотрен CD-R диск с ZIP-архивом, предоставленный по запросу от ПАО «Сбербанк» исх.. №270-22Е/0214981312 от 26.07.2022, CD-R диск, предоставленный по запросу из АО «Райффайзенбанк» исх. 31624-МСК-ГЦО3/22 от 31.10.2022, CD-R диск, предоставленный по запросу из ПАО «ФК Открытие» исх.01.4-4/83434 от 27.07.2022, CD-R диск, предоставленный по запросу из ПАО «Банк Уралсиб» исх.№24084/У01 от 05.08.2022, CD-R диск, предоставленный по запросу из АО «Альфа-Банк» исх. 941/300114 от 02.08.2022. В ходе осмотра установлено, что на дисках содержатся сведения по банковским операциям ООО «ПОЛИМЕТ», из которых следует, что ООО «ПОЛИМЕТ» осуществляло финансово-хозяйственную деятельность, доступ к системам дистанционного банковского обслуживания предоставлялся только ФИО1, м.т. №, логин «<данные изъяты>». В графах «информация о выгодоприобретателе юридического лица / ИП» содержится информация, что ФИО1 не действует к выгоде другого лица на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления. (т.1 л.д.96-108)

- рапортом об обнаружении признаков преступления от 22.02.2023, из которого следует, что в действиях ФИО1 усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, (т.1 л.д.2)

Стороной защиты каких - либо доказательств суду представлено не было.

Оценивая собранные по делу доказательства в их совокупности, суд считает вину ФИО1 полностью установленной и доказанной.

Оценивая признательные показания ФИО1 о совершении ею преступления, данные в судебном заседании и на предварительном следствии, которые она подтвердила в судебном заседании, суд считает возможным положить в основу приговора показания подсудимой, данные в ходе предварительного расследования, с учетом уточнений в судебном заседании, так как данные показания подтверждены подсудимой в судебном заседании, подтверждаются материалами дела, сомнений у суда не вызывают, считает их последовательными и непротиворечивыми. Все показания на предварительном следствии даны ФИО1 в присутствии защитника, после разъяснения всех прав в соответствии с ее процессуальным статусом на момент допроса. Суд принимает данные показания с учетом уточнений в судебном заседании в качестве относимого, допустимого и достоверного доказательства. При этом каких-либо обстоятельств, свидетельствующих об ограничении прав ФИО1 на стадии предварительного расследования, в том числе и на защиту, а равно для ее самооговора, судом не установлено.

Оценивая показания свидетелей обвинения, суд не находит в них противоречий, они последовательны, подробны, подтверждаются показаниями подсудимого, данными в ходе предварительного расследования, материалами дела, получены с соблюдением требований закона, и потому суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами по делу.

Оценивая протоколы следственных действий суд считает, что они соответствуют требованиям, установленным уголовно-процессуальным законом, полностью согласуются с другими доказательствами по делу, сомнений у суда не вызывают, и потому суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами по делу.

Оценивая вещественные доказательства, приведенные выше в качестве доказательств, суд считает, что они соответствуют требованиям, предъявляемым уголовно-процессуальным законом, полностью согласуются с другими доказательствами по настоящему уголовному делу, сомнений у суда не вызывают, и потому признает их допустимыми и достоверными доказательствами.

Полученная в результате проведенных с соблюдением требований Федерального закона от 12.08.1995 № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности» оперативно-розыскных мероприятий информация предоставлена следственному органу в порядке, установленном ст. 11 указанного Федерального закона и правилами Инструкции «О порядке представления результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору или в суд» от 27.09.2013. Использованные в процессе доказывания результаты оперативно-розыскной деятельности, в силу ст. 89 УПК РФ отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам уголовно-процессуальным законом, и подтверждают обстоятельства совершенного подсудимой преступления.

Таким образом, оценив каждое из перечисленных выше доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все эти доказательства в совокупности – достаточности для разрешения уголовного дела, суд считает, что они в совокупности позволяют сделать вывод о доказанности виновности подсудимой ФИО1 в совершении вышеописанного инкриминированного ей преступления.

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Поскольку считает установленным, что ФИО1 после того, как МИФНС России №24 по Новосибирской области в ЕГРЮЛ были внесены сведения о ней как о директоре и учредителе ООО «Полимет», не намереваясь в последующем осуществлять предпринимательскую и коммерческую деятельность, то есть, являясь подставным лицом в ООО «Полимет», действуя умышленно, не имея цели участия в управлении деятельностью, а так же, не имея намерения осуществления финансово-хозяйственной деятельности, в том числе осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Полимет», осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «Полимет», реализуя единый преступный умысел, действуя в интересах неустановленных лиц, за денежное вознаграждение, действуя от имени ООО «Полимет», открыла в ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк» и АО «Альфа-Банк» расчетные счета, получив при этом электронные носители информации и электронные средства, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Полимет», которые передала неустановленному лицу, тем самым совершила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Полимет», открытым в ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк» и АО «Альфа-Банк». Суд считает установленным и доказанным наличие у ФИО1 умысла на совершение указанных действий и осознания ей предназначения электронных средств и электронных носителей информации как платежных (прием, выдача, перевод денежных средств), а также возможности их использования именно в таком (неправомерном) качестве. При этом суд считает установленным, что ФИО1 осознавала общественную опасность этих действий, предвидела реальную возможность наступления общественно опасных последствий в виде неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств и желала наступления указанных последствий, что подтверждается как материалами дела, так и показаниями самой ФИО1

Согласно заключению ГБУЗ ККПБ №Б-1186/2023 от 23.06.2023 у ФИО1 имеется <данные изъяты>). Имеющиеся у ФИО1 проявления <данные изъяты> не лишают её способности осознавать фактический характер, общественную опасность своих действий и руководить ими. В период времени, относящийся к инкриминируемому деянию, ФИО1 в состоянии временного психического расстройства не находилась и могла осознавать фактический характер, общественную опасность своих действий и руководить ими. В настоящее время она также может осознавать фактический характер, общественную опасность своих действий и руководить ими, правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела и давать показания о них. <данные изъяты> ФИО1 не делает ее неспособной ко времени производства по уголовному делу понимать характер и значение уголовного судопроизводства и своего процессуального положения. Как лицо с <данные изъяты> не может самостоятельно совершать действия, направленные на реализацию процессуальных прав и обязанностей, нуждается в обязательном участии защитника. <данные изъяты> ФИО1 не связано с опасностью для нее или других лиц либо возможностью причинения ею иного существенного вреда. По психическому состоянию в применении принудительных медицинского характера ФИО1 не нуждается. (т.2 л.д.35-37)

Оценивая заключение экспертов, суд отмечает, что оно проведено в соответствии с требованиями закона, дано компетентными и квалифицированными экспертами, является полным, выводы его научно аргументированы и ясны, сомнений у суда не вызывают, а, кроме того, подтверждаются доказательствами, исследованными судом в судебном заседании. Поэтому суд признает их допустимым и относимым доказательством.

С учетом поведения подсудимой ФИО1 при совершении преступления и рассмотрении дела, а также выводов заключения комиссии экспертов ГБУЗ ККПБ №Б-1186/2023 от 23.06.2023, сомнений в ее психическом состоянии у суда не возникает, в связи с чем, суд приходит к выводу о том, что по отношению к совершенному преступлению подсудимая ФИО1 является вменяемой, в связи с чем суд признает ФИО1 на основании ст.19 УК РФ подлежащей уголовной ответственности. Оснований для применения ч.2 ст.22 УК РФ при назначении наказания не имеется.

Каких-либо оснований для освобождения ФИО1 от уголовной ответственности за совершение указанного преступного деяния, прекращения производства по делу, постановления оправдательного приговора, изменения квалификации действий ФИО1, суд не усматривает.

При определении вида и размера наказания в соответствии со ст.60 УК РФ суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, а именно, совершение тяжкого преступления в сфере экономической деятельности, данные, характеризующие личность подсудимой ФИО1, которая <данные изъяты>, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, суд принимает во внимание полное признание вины, раскаяние в содеянном, отсутствие судимости на момент совершения преступления, неудовлетворительное состояние здоровья подсудимой, матери подсудимой, имеющих хронические заболевания, оказание подсудимой материальной помощи и помощи в быту своей матери, наличие на иждивении малолетнего ребенка, молодой возраст подсудимой, явку с повинной, в качестве которой признает протокол опроса ФИО1 (т.1 л.д.45), в котором она добровольно признается в совершении преступления до того, как о ее причастности к совершению преступления стало известно из других источников, при этом объяснения не были даны в связи с ее задержанием по подозрению в совершении данного преступления, были даны до возбуждения уголовного дела, то обстоятельство, что вышеуказанные объяснения о совершенном преступлении не были оформлены протоколом явки с повинной, по мнению суда, не исключает признания их в качестве таковой, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в подробных и последовательных признательных показаниях ФИО1, данных ею при опросе (т.1 л.д.45), в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемой, обвиняемой, где она сообщила об обстоятельствах совершенного преступления, в частности, об обстоятельствах открытия расчетных счетов ООО «Полимет», сбыта средств платежей, электронных носителей, сообщила известную ей информацию о лице, которому сбыла электронные средства и электронные носители информации (мужчине по имени Максим), а также лице, предложившем ей совершить данное преступление и познакомившем с Максимом (Светлане), что способствовало раскрытию преступления и расследованию уголовного дела в кратчайший срок.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, суд не усматривает.

Учитывая конкретные обстоятельства совершенного преступления, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд считает необходимым назначить подсудимой наказание в виде лишения свободы, возможным применить при назначении наказания подсудимой положения ст. 73 УК РФ, назначив наказание условно с испытательным сроком, считает, что данное наказание будет отвечать целям восстановления социальной справедливости, исправления подсудимого, предупреждения совершения ею новых преступлений, данный вид наказания полностью соответствует общественной опасности содеянного и личности виновной в соответствии с требованиями ст.ст.6, 43, 60 УК РФ.

Суд расценивает совокупность таких смягчающих наказание обстоятельств, как полное признание вины, раскаяние в содеянном, отсутствие судимости, явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, наличие на иждивении малолетнего ребенка, исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, и считает возможным в соответствии с ч.1 ст.64 УК РФ не применять при назначении наказания дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч.1 ст.187 УК РФ в качестве обязательного.

Учитывая личность подсудимой, фактические обстоятельства дела, оснований для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в соответствии со ст. 53.1 УК РФ суд не усматривает.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, на менее тяжкую в соответствии с правилами ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Принимая во внимание, что назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы является наиболее строгим видом наказания, предусмотренным за совершенное преступление, а также наличие смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, при назначении ФИО1 наказания суд учитывает положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Сумму, выплаченную адвокату Юферову А.А., за оказание юридической помощи ФИО1 в ходе предварительного расследования по назначению в размере 6827,60 рублей, суд в соответствии с п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ относит к процессуальным издержкам. Руководствуясь положениями ст.131, ст.132 УПК РФ, учитывая позицию сторон, в том числе позицию подсудимой, возражавшей против взыскания указанной суммы с нее, суд считает возможным в соответствии с п.5 ч.2 ст.131, ч.1, ч.6 ст.132 УПК РФ освободить осужденную ФИО1 от уплаты процессуальных издержек в доход федерального бюджета Российской Федерации, оплаченных за услуги адвоката Юферова А.А., осуществлявшего защиту ФИО1 по назначению на стадии предварительного расследования, в размере 6827,60 рублей, в связи с тем, что взыскание процессуальных издержек в указанном размере может существенно отразиться на материальном положении лиц, находящихся на ее иждивении.

Руководствуясь ст.ст.304, 307-309 УПК РФ,

ПРИГОВОР И Л:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ей наказание по данной статье с применением ст. 64 УК РФ в виде 2 лет лишения свободы.

На основании ст.73 УК РФ назначенное ФИО1 настоящим приговором наказание считать условным с испытательным сроком 2 года, обязав осужденную не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, встать на специализированный учет в течение 10 дней после вступления приговора в законную силу, являться для регистрации в специализированный государственный орган один раз в месяц.

Испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу, зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения ФИО1 - подписку о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

По вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства по делу:

- материалы оперативно-розыскной деятельности, пять CD-R дисков, содержащие сведения в отношении ООО «Полимет», копии заявления о присоединении ООО «ПОЛИМЕТ» к договору банковского обслуживания ПАО «Сбербанк»; копии карточек с образцами подписей ФИО1 и оттиском печати ООО «ПОЛИМЕТ» к договору банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк», копии заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк»; копии заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «Полимет» к ПАО Банк «ФК Открытие»; копию расписки о получении карты; копию карточки с образцами подписей ФИО1 и оттиском печати ООО «Полимет»; копию заявление на подключение уполномоченных лиц к системе дистанционного банковского обслуживания от 18.06.2020, о подключении к системе «УРАЛСИБ БИЗНЕС ONLINE» ФИО1 в лице генерального директора ООО «Полимет»; копию акта приема-передачи бизнес-карты от 18.06.2020; копию заявления о выпуске бизнес-карты; копию уведомления от ООО «ПОЛИМЕТ» о том, что бенефициарным владельцем ООО «ПОЛИМЕТ» является ФИО1; копию уведомления от ООО «ПОЛИМЕТ» о том, что должность бухгалтерского работника, наделенного правом второй подписи в ООО «ПОЛИМЕТ» отсутствует; копию договора аренды нежилого помещения № от 11.06.2020; копию акта приема-передачи нежилого помещения к договору аренды № от 11.06.2020; копию расписки о получении карты № ФИО1; копию расписки о получении пин-конверта к карте № ФИО1; копию опросного листа ООО «Полимет»; копию приказа №1 от 11.06.2020; копию решения №1 единственного учредителя ООО «Полимет» от 02.06.2020; копию листа записи ЕГРЮЛ ООО «Полимет»; копию устава ООО «Полимет»; копию заявления о присоединении и подключении услуг ООО «Полимет» к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», к Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн»; копию карточки с образцами подписей ФИО1 и оттиском печати ООО «Полимет» - хранить в материалах настоящего уголовного дела.

Освободить ФИО1 от уплаты процессуальных издержек – вознаграждения адвоката Юферова А.А. за оказание юридической помощи в ходе предварительного расследования по назначению.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд через суд, постановивший приговор, в течение 15 суток со дня его постановления.

В случае обжалования приговора, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, пригласить защитника для осуществления своей защиты в суде апелляционной инстанции, отказаться от него либо ходатайствовать в соответствии со ст. 47, ст.49 УПК РФ о назначении адвоката для участия в суде апелляционной инстанции, о чем она должна указать в своей апелляционной жалобе.

Стороны вправе знакомиться с протоколом и аудиозаписью судебного заседания и подавать замечания на них, ходатайство об ознакомлении с протоколом и аудиозаписью судебного заседания подается сторонами в письменном виде в течение 3 суток со дня окончания судебного заседания, замечания на протокол и аудиозапись судебного заседания подаются сторонами в течение 3 суток со дня ознакомления с протоколом и аудиозаписью судебного заседания.

Председательствующий:

Председательствующий: подпись

Копия верна. Судья: М.В. Романина