Дело № 2а-8316/2022

УИД 78RS0015-01-2022-007963-42

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

29 ноября 2022 года Санкт-Петербург

Невский районный суд города Санкт-Петербурга в составе:

председательствующего судьи Яковчук О.Н.,

при секретаре Криворучко Е.О.,

с участием представителя административного истца – ФИО1, представителей административных ответчиков – адвокатов Мазурова Н.А., Порщаго А.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Банка России в лице Северо-Западного ГУ ЦБ РФ к кредитному потребительскому кооперативу «Согласие», ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, Андрееву М.М.ичу, ФИО6 Фахрату оглы о ликвидации общества,

УСТАНОВИЛ:

Банк России в лице Северо-Западного ГУ ЦБ РФ обратилось в суд с административным иском о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Согласие» (том 1 л.д. 3-9).

В обоснование заявленных требований административный истец указал что истцом в адрес КПК «Согласие» неоднократно направлялись запросы о предоставлении о предоставлении информации в соответствии с действующим законодательством, предписания об устранении нарушений законодательства, по сведениям СРО КПК «Согласие» не является членном действующих СРО.

Представитель административного истца в суд явилась, н удовлетворении требований настаивала, пояснила, что в КПК «Согласие» неоднократно направлялись запросы и предписания, которые остались без исполнения, в действующих СРО кооператив не зарегистрирован.

Поскольку место жительство ответчиков ФИО5, Андреева М.М, не известно суду, суд на основании ч. 4 ст. 54 КАС РФ назначил им представителей – адвокатов. Представители административных ответчиков: ФИО5 – адвокат Мазуров Н.А., Андреева М.М. – адвокат Порщаго А.Н. в суд явились, в удовлетворении иска просили отказать, пояснив, что позиция ответчиков им не известна.

Административные ответчики ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО6 в суд не явились, о времени и месте судебного заедания уведомлялись надлежащим образом, ходатайств, в том числе об отложении судебного заседания не заявили, в соответствии с ч. 2 ст. 289 КАС РФ суд рассматривает дело в их отсутствие, поскольку явка ответчиков не является обязательной.

В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

В соответствии с положениями пункта 7 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Закон № 190-ФЗ) Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований Закона №190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

На основании части 1 статьи 5, пункта 8 части 2 статьи 5 Закона №190- ФЗ Банк России осуществляет регулирование отношений в сфере кредитной кооперации, в том числе в рамках установленных полномочий обращается в суд с требованием о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Законом №190-ФЗ.

Согласно подпунктам «а», «в» и «г» пункта 9 части 3 статьи 5 Закона № 190-ФЗ Банк России правомочен обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях неисполнения кооперативом предписаний Банка России в установленный срок, неоднократного нарушения кредитным кооперативом Закона №190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, а также нарушения установленного Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (далее - Закон о саморегулируемых организациях) требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

На основании пункта 14.1.7 Положения о территориальных учреждениях Банка России от 11.04.2016 № 538-П (далее - Положение) территориальное учреждение представляет интересы Банка России в судебных, административных и иных органах в рамках установленных полномочий.

Северо-Западное главное управление Центрального банка Российской Федерации является территориальным учреждением Центрального банка Российской Федерации, уполномоченным представлять интересы Банка России в данном деле.

Из материалов дела следует, что кредитный потребительский кооператив «Согласие», ИНН №, ОГРН №, адрес местонахождения: <адрес>, зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по Санкт-Петербургу ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д. 14-23).

Согласно данным, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц, учредителями названного потребительского кооператива являются: ФИО3 Геннадиевич, ФИО4, ФИО5, Андреев М.М.ич, ФИО7, ФИО6 Фахрат оглы. Лицом, имеющим право действовать от имени КПК «Согласие» без доверенности, является председатель правления кооператива ФИО2

По сведениям Комитета по делам записи актов гражданского состояния Правительства Санкт-Петербурга <данные изъяты> (том 2 л.д. 84-87), в связи с чем исключен из числа ответчиков.

В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 35 Закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в СРО в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в СРО.

В соответствии с частью 1 статьи 8 Закона о саморегулируемых организациях членство финансовой организации в СРО, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия СРО соответствующего вида.

Согласно пункту 5 статьи 35 Закона №190-ФЗ до вступления в СРО, кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

В рамках осуществления полномочий по контролю и надзору за соблюдением кредитными кооперативами, не являющимися членами СРО, требований Закона № 190-ФЗ, Главным управлением во все действующие СРО, данные о которых содержатся в едином реестре СРО, направлен запрос от ДД.ММ.ГГГГ № № с просьбой предоставить информацию о членстве в данных организациях КПК «СОГЛАСИЕ» (том 1 л.д. 24-27).

Согласно письму Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ исх. № Кооператив не является членом указанной СРО.

Согласно письму Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы» (далее - СРО «КФ») от ДД.ММ.ГГГГ исх. № членство Кооператива в СРО «КФ» прекращено ДД.ММ.ГГГГ, в связи с его исключением на основании пунктов 4.13.1 (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) и 4.13.2 Устава СРО «КФ» (неоднократная неуплата кредитным кооперативом в течение одного года членских взносов) (том 1 л.д. 117-119).

Таким образом, в соответствии с требованиями пункта 2 части 1 статьи 35 Закона № 190-ФЗ у КПК «СОГЛАСИЕ» возникла обязанность в течение девяноста дней со дня прекращения своего членства в СРО, вступить в другую СРО.

Согласно сведениям, содержащимся в Государственном реестре кредитных потребительских кооперативов Банка России по состоянию на дату настоящего искового заявления, Кооператив не является членом ни одной из существующих на настоящий момент СРО, что является нарушением требований части 1 статьи 8 Закона о саморегулируемых организациях и части 1 статьи 35 Закона № 190-ФЗ.

В соответствии с пунктом 6 части 3 статьи 5 Закона № 190-ФЗ Банк России вправе направлять кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России.

Согласно пункту 3 статьи 54 ГК РФ в ЕГРЮЛ должен быть указан адрес юридического лица. Юридическое лицо несет риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресу, указанному в ЕГРЮЛ, а также риск отсутствия по указанному адресу своего органа или представителя. Сообщения, доставленные по адресу, указанному в ЕГРЮЛ, считаются полученными юридическим лицом, даже если оно не находится по указанному адресу.

Предписания и запросы Банка России направляются, в том числе в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в порядке, установленном Указанием Банка России от 05.10.2021 № 5969-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» (далее - Указание № 5969-У).

В соответствии с пунктами 1.1 и 4.1. Указания № 5969-У предписания и запросы Банка России направляются в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, путем размещения в Личном кабинете - информационном ресурсе, расположенном на официальном сайте Банка России в сети Интернет, без досылки на бумажном носителе.

Согласно пункту 4.2. Указания № 5969-У электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в Личном кабинете.

В рамках осуществления контрольно-надзорных мероприятий, Центром по обработке отчетности г. Тверь Кооперативу были направлены следующие предписания, запросы и уведомления: предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № № о необходимости представления в соответствии с требованиями Указания Банка России от 02.02.2021 № 5722-У отчета по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за полугодие 2021 года (представляемый не позднее 15 рабочих дней по окончании отчетного периода), которое не было получено обществом и возвращено отправителю Почтой России за истечением срока хранения (том 1 л.д. 28-32); запрос от ДД.ММ.ГГГГ № № о предоставлении информации по сделкам (договорам) Кооператива за 3 квартал 2021 года, в целях проверки исполнения Кооперативом требований о направлении информации в бюро кредитных историй, установленных Федеральным законом от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях» (том 1 л.д. 33-37).

Поскольку запрос Кооперативом исполнен не был, в адрес Кооператива было направлено Предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № № о предоставлении информации о заключенных Кооперативом договорах займа за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д. 38-40).

Поскольку предписание Кооперативом не исполнено, в адрес Кооператива было направлено уведомление о неисполнении предписания от ДД.ММ.ГГГГ № № (том 1 л.д. 41-43).

Связи с установлением Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России несоответствия ФИО2 - специального должностного лица Кооператива, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, квалификационным требованиям, установленным пунктом 7 Указания Банка России от 05.12.2014 № 347О-У в адрес Кооператива было направлено предписание № от ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д. 46-51).

Восточный центр допуска финансовых организаций Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций направил в адрес Кооператива Предписание от ДД.ММ.ГГГГ.2022 №ДСП, в связи с выявлением несоответствия ФИО2 - специального должностного лица Кооператива, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, квалификационным требованиям, установленным пунктом 7 Указания Банка России от 05.12.2014 № 347О-У (том 1 л.д. 44-45).

Указанное предписание Кооперативом не исполнено, в связи с чем в адрес Кооператива было направлено уведомление о неисполнении предписания от ДД.ММ.ГГГГ №ДСП (том 1 л.д. 49).

Восточный центр допуска письмом от ДД.ММ.ГГГГ № № проинформировал Главное управление о вышеуказанных мерах, в связи с чем Главное управление направило в адрес Кооператива Предписание от ДД.ММ.ГГГГ № № о введении ограничения деятельности по осуществлению привлечения денежных средств, приему новых членов и выдаче займов с даты получения предписания до его отмены, а также необходимости в срок до ДД.ММ.ГГГГ устранить нарушение пункта 8.2 части 2 статьи 5 Закона № 190-ФЗ путем исполнения Предписания № от ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д. 52-58).

Указанное предписание Кооперативом не исполнено, в связи с чем в адрес Кооператива направлено письмо от ДД.ММ.ГГГГ № № о необходимости соблюдения требований законодательства Российской Федерации и принятии мер по недопущению аналогичных нарушений в дальнейшей деятельности (том 2 л.д. 59-61).

В рамках осуществления контрольно-надзорных мероприятий Главным управлением по вопросу соблюдения требований части 5 статьи 35 Закона № 190-ФЗ в адрес Кооператива были направлены следующие запросы и предписания: запрос от ДД.ММ.ГГГГ № № со сроком исполнения не позднее 20 рабочих дней с даты получения запроса. В установленный срок ответ на запрос от Кооператива не поступил, в связи с чем в адрес Кооператива было направлено Предписание от ДД.ММ.ГГГГ № № (том 1 л.д. 62-69).

В установленный Предписанием срок ответ от Кооператива не поступил, в связи с чем в адрес Кооператива было направлено письмо от ДД.ММ.ГГГГ № № с требованием представить информацию во исполнение Предписания в срок до ДД.ММ.ГГГГ. Информация в установленный срок от Кооператива не поступила (том 1 л.д. 70-72).

Запрос от ДД.ММ.ГГГГ № № о совершенных операциях по внесению в кассу Кооператива денежных средств, отраженных в отчете об операциях с денежным средствами за март 2022 года со сроком исполнения не позднее 5 рабочих дней с даты получения запроса (том 1 л.д. 73-75).

В установленный запросом срок информация от Кооператива не поступила, в связи с чем в адрес Кооператива направлено предписание от ДД.ММ.ГГГГ № № со сроком исполнения до ДД.ММ.ГГГГ, которое исполнено не было (том 1 л.д. 76-78).

Запрос от ДД.ММ.ГГГГ № № относительно контроля исполнения введенного ранее Предписанием ограничения деятельности по осуществлению привлечения денежных средств, приему новых членов и выдаче займов, срок исполнения Запроса установлен не позднее ДД.ММ.ГГГГ, запрос Кооперативом не исполнен (том 1 л.д. 79-82).

Центром финансового мониторинга и валютного контроля Северо-Западного ГУ ЦБ РФ в адрес Кооператива были направлены предписания: от ДД.ММ.ГГГГ № №, от ДД.ММ.ГГГГ № №, а также Запросы от ДД.ММ.ГГГГ № №, от ДД.ММ.ГГГГ № №, от ДД.ММ.ГГГГ № №, от ДД.ММ.ГГГГ № № (том 1 л.д. 83-116).

Сведения об исполнении указанных предписаний, а также информация (копии документов) по запросам ЦФМиВК Кооперативом не представлены.

В соответствии с частью 5 статьи 61 ГК РФ суд в решении о ликвидации юридического лица может возложить обязанность по ее осуществлению на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом.

Судом установлено, что в ходе осуществления административным истцом контроля и надзора исполнения административным ответчиком - кредитным потребительским кооперативом «Согласие» обязанностей, установленных законом, в период с 2021 по 2022 год запросы и предписания ЦБ РФ кооперативом не исполнялись, требуемая информация в ЦБ РФ не представлялась, кооператив не является членом действующих СРО, таким образом, обществом были нарушены положения требований ч. 1 ст. 8 Федерального закона от 13.07.2015 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», п. 6 ч. 3 ст. 5, ч. 1 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации», положения Указания Банка России от 02.02.2021 №5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов», что является основанием для ликвидации кооператива, с возложением на административных ответчиков обязанности произвести все необходимые действия по осуществлению процедуры ликвидации Кооператива в шестимесячный срок после вступления решения в законную силу.

В связи с указанным, суд приходит к выводу, о наличии оснований для удовлетворения заявленных административных исковых требований, полагает необходимым установить срок представления учредителями кредитного потребительского кооператива «Согласие» в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры, не превышающий шести месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

Руководствуясь ст. 175-180, 264 Кодекса административного судопроизводства РФ,

РЕШИЛ:

Административное исковое заявление Банка России в лице Северо-Западного ГУ ЦБ РФ к кредитному потребительскому кооперативу «Согласие», ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, Андрееву М.М.ичу, ФИО6 Фахрату оглы о ликвидации общества удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Согласие», находящийся по адресу: <адрес>, ИНН №, ОГРН №.

Возложить на председателя правления кредитного потребительского кооператива «Согласие» ФИО2, учредителей кредитного потребительского кооператива «Согласие» ФИО3, ФИО4, ФИО5, Андреева М.М.ича, ФИО6 Фахрата оглы обязанность по осуществлению процедуры ликвидации кредитного потребительского кооператива «Согласие».

Установить срок представления учредителями кредитного потребительского кооператива «Согласие» в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры, не превышающий шести месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

Решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Санкт-Петербургский городской суд через Невский районный суд Санкт-Петербурга в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Судья: О.Н.Яковчук

Решение суда в окончательной форме изготовлено 01.12.2022.